沧州大化：及子（分）公司关于使用部分闲置自有资金购买结构性存款的进展公告2020-06-23
证券代码：600230 股票简称：沧州大化 编号：2020-27 号
沧州大化股份有限公司及子（分）公司
关于使用部分闲置自有资金购买结构性存款的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方： 农业银行、交通银行、民生银行、中信银行、河
北银行。
本次委托理财金额：共计 2.6 亿元
委托理财产品名称： 中国农业银行“汇利丰”2020 年第 5477 期对公
定制人民币结构性存款、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 91 天、民生
银行聚赢股票-挂钩中证 500 指数结构性存款、中信银行共赢智信利率结构
35185 期人民币结构性存款、河北银行灵活期限固定利率存款。
委托理财期限： 84 天至 182 天不等
履行的审议程序：沧州大化股份有限公司（以下简称“公司”）于 2020
年 6 月 4 日分别召开第七届董事会第十六次会议及第七届监事会第十四次
会议，审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意
公司及子（分）公司使用最高额度不超过人民币 5 亿元（含 5 亿元）的暂
时闲置自有资金购买银行结构性存款，使用期限为自董事会审议通过之日
起一年内有效，在上述额度内，资金可滚动使用。公司独立董事、监事会
均已分别对此发表了同意的意见。具体内容详见公司于 2020 年 6 月 6 日披
露的《沧州大化股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的
公告》（公告编号：2020-22）。
一、本次委托理财概况
（一）投资目的
为提高资金的使用效率，增加公司收益，在确保公司正常经营和资金安
全的前提下，通过购买银行结构型存款，获得一定的投资收益。
（二）资金来源
本次用于购买结构性存款的资金来源为公司、子公司沧州大化 TDI 有限
责任公司及分公司沧州大化股份有限公司聚海分公司的部分暂时闲置自有
资金，不影响公司正常经营。
（三）委托理财产品的基本情况
序 受托方名 金额 预计收益金额
产品类型 产品名称 预计年化收益率
号 称 （万元） （万元）
中国农业银行“汇利丰”
1 农业银行 银行理财产品 2020 年第 5477 期对公定制 7000 3.30%或 1.48% 不适用
人民币结构性存款
交通银行蕴通财富定期型
2 交通银行 银行理财产品 结构性存款 91 天（汇率挂 5000 1.45%-3.30% 不适用
钩看跌）
聚赢股票-挂钩中证 500 指
3 民生银行 银行理财产品 3000 1%-3.4% 不适用
数结构性存款
共赢智信利率结构 35185
4 中信银行 银行理财产品 7000 1.48%-3.50% 不适用
期人民币结构性存款
河北银行
5 银行理财产品 灵活期限固定利率存款 4000 3% 30.25
沧州分行
预计收益 是否构成关
序号 产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收益率
（万元） 联交易
1 84 天 保本浮动收益 不涉及 不适用 不适用 否
2 91 天 保本浮动收益 不涉及 不适用 不适用 否
3 182 天 保本浮动收益 不涉及 不适用 不适用 否
4 91 天 保本浮动收益 不涉及 不适用 不适用 否
5 92 天 保本固定收益 不涉及 不适用 不适用 否
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司及子（分）公司，本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放
在首位，对结构性存款的投资严格把关，谨慎决策，在上述结构性存款存续
期间，公司与银行保持联系，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监
督，严格控制资金的安全性。本次购买结构性存款在董事会授权额度范围内，
购买审批流程符合公司内部审批和管理制度规定。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、中国农业银行“汇利丰”2020 年第 5477 期对公定制人民币结构性存
款
产品名称 “汇利丰”2020 年第 5477 期对公定制人民币结构性存款
产品期限 84 天
认购金额 7000 万元
起息日 2020 年 6 月 19 日
到期日 2020 年 9 月 11 日
流动性安排 购买者无提前终止权
预期净年化收益率 3.30%或 1.48%
本金保证 100%保障本金安全
资金到账日 到期日后两个银行工作日内一次性支付本金及收益
挂钩标的 欧元/美元汇率
2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 91 天（汇率挂钩看跌）
产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 91 天（汇率挂钩看跌）
产品期限 91 天
认购金额 5000 万元
起息日 2020 年 6 月 19 日
到期日 2020 年 9 月 18 日
流动性安排 购买者无提前终止权
预期年化收益率 1.45%-3.30%
本金保证 本金完全保障
资金到账日 到期日当日
挂钩标的 EUR/USD 汇率中间价（以彭博 BFIX 页面公布的数据为准）
3、民生银行聚赢股票-挂钩中证 500 指数结构性存款
产品名称 聚赢股票-挂钩中证 500 指数结构性存款
产品期限 182 天
认购金额 3000 万元
起息日 2020 年 6 月 19 日
到期日 2020 年 12 月 18 日
流动性安排 购买者无提前终止权
预期年化收益率 1.0%-3.4%
本金保证 本金完全保障
资金到账日 到期日后两个工作日内
挂钩标的 中证 500 指数（万得代码：000905.SH）
4、中信银行共赢智信利率结构 35185 期人民币结构性存款
产品名称 共赢智信利率结构 35185 期人民币结构性存款
产品期限 91 天
认购金额 7000 万元
起息日 2020 年 6 月 22 日
到期日 2020 年 9 月 21 日
流动性安排 购买者无提前终止权
预期年化收益率 1.48%-3.50%
本金保证 本金完全保障
资金到账日 到期日后 0 个工作日内
挂钩标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR
5、河北银行灵活期限固定利率存款
产品名称 灵活期限固定利率存款
产品期限 92 天
认购金额 4000 万元
起息日 2020 年 6 月 18 日
到期日 2020 年 9 月 18 日
流动性安排 购买者可提前支取，按活期利率
预期年化收益率 3%
本金保证 本金完全保障
资金到账日 到期日当日
挂钩标的 无
（二）委托理财的资金投向
公司及子（分）公司本次购买的理财产品为银行结构性存款产品，各产
品的挂钩标的详见前述主要条款。
（三）风险控制分析
公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和规范理
财产品购买行为，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：
1.严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用闲置自有资金购买安全
性高的保本型理财产品，风险可控。
2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的风险因
素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要求及时
披露公司使用闲置自有资金购买银行结构性存款产品的具体情况。
三、委托理财受托方的情况
受托方中国农业银行股份有限公司（证券代码：601288）、交通银行股
份有限公司（证券代码：601328）、中国民生银行股份有限公司（证券代码：
600016）、中信银行股份有限公司（证券代码：601998）均为上海证券交易
所上市公司。
受托方河北银行股份有限公司沧州分行成立于 2010 年 12 月 10 日，注册
资本 700,000 万元，主营业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；
办理国内结算；办理票据承兑与贴现、发行金融债券；代理发行、代理兑付、
承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；开放式基金代销业务；贵金属业
务；从事同业拆借；从事银行卡业务；从事电子银行业务；提供信用证服务；
提供担保、代理收付款项及代理保险业务（保险法律法规和行政规章制度许
可范围内的险种）；提供保管箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外
汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇担保；外汇票据的承兑和贴现；结
汇、售汇；自营外汇买卖、代客外汇买卖、买卖或代理买卖股票以外的外币
有价证券业务；资信调查、咨询、见证业务；企业财务顾问；理财业务；经
中国银行业监督管理委员会依法律、法规批准的其他业务。（依法须经批准
的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
各受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人不存在关
联关系。
四、对公司的影响
（一）公司主要财务指标
单位：万元
2018 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
项目
/2018 年 1-12 月 /2019 年 1-12 月
资产总额 461,402.72 495,182.28
负债总额 64,401.51 104,796.74
货币资金 177,666.70 130,517.29
归属于上市公司股东的净资产 358,797.27 354,189.89
经营活动产生的现金流量净额 150,035.06 12,177.66
以上数据已经审计。
本次购买结构性存款金额合计 2.6 亿元，占公司最近一期期末（2019
年 12 月 31 日）货币资金的比例为 19.92%，占公司最近一期期末净资产的比
例为 7.34%，占公司最近一期期末资产总额的比例为 5.25%，不会对公司未
来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响。
(二)对公司的影响
（1）公司运用闲置自有资金进行现金管理是在确保公司日常运营和资
金安全的前提下实施，不影响公司日常资金正常周转需要。
（2）公司进行适度的现金管理，有助于提高闲置自有资金的使用效率，
增加现金管理的收益，符合公司全体股东的利益。
（三）会计处理
根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司委托理财本金计入资产
负债表中交易性金融资产或其他流动资产，利息收益计入利润表中公允价值
变动损益或投资收益。（最终以会计师事务所审计确认的会计处理为准）。
五、投资风险提示
公司及子（分）公司本次购买的上述理财产品均为保本型低风险理财产
品，主要受货币政策、财政政策、产业政策等宏观政策及相关法律法规政策
发生变化的影响，不排除该项投资受到市场波动的影响。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事的意见
公司于 2020 年 6 月 4 日分别召开第七届董事会第十六次会议及第七届
监事会第十四次会议，审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理
的议案》，同意公司及子（分）公司使用最高额度不超过人民币 5 亿元（含 5
亿元）的暂时闲置自有资金购买银行结构性存款，使用期限为自董事会审议
通过之日起一年内有效，在上述额度内，资金可滚动使用。公司独立董事、
监事会均已分别对此发表了同意的意见。具体内容详见公司于 2020 年 6 月 6
日披露的《沧州大化股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理
的公告》（公告编号：2020-22）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资
金委托理财的情况
截至本公告日，公司前十二个月不存在闲置自有资金理财的情况。
特此公告。
沧州大化股份有限公司董事会
2020 年 6 月 23 日
