偿付能力季度报告摘要
天安财产保险股份有限公司
Tianan Property Insurance Company Limited of China
2016 年 4 季度
一、 基本信息
(1)公司简介和报告联系人
法定代表人： 郭予丰
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1 号
承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保险、
水险、意外伤害保险、健康保险及金融服务保险等业务；
办理各种再保险业务和法定保险业务；与国内外保险机构
经营范围：
建立代理关系和业务往来关系，代理检验、理赔、追偿等
有关事宜；办理经中国保监会批准的资金运用业务；经中
国保监会批准的其他业务。
经营区域： 三十二家省市自治区
公开披露联系人姓名： 周婕妤
办公室电话： 021-61017878-1530
移动电话： 15067157853
电子信箱： zhjieyu@tianan-insurance.com
（2）股权结构及股东
期初 本期股份或股权的增减 期末
股权类 公积金转
占比 占比
别 股份或出资额 股东增资 增及分配 股权转让 股份或出资额
（%） （%）
股票股利
国家股 - 0% - - - - 0%
国有法
705,428,261 3.97% - - - 705,428,261 3.97%
人股
社会法 13,615,593,79 13,615,593,79
- - - 76.65%
人股 5 76.65% 5
外资股 117,818,154 0.66% - - - 117,818,154 0.66%
其他 3,324,911,560 18.72% - - - 3,324,911,560 18.72%
17,763,751,77 17,763,751,77
合计 100% - - - 100%
0 0
备注：中国中信有限公司的股权类别为“台港澳法人”， 深圳前海金奥凯达投资合伙企业（有限
合伙）、深圳前海国亚创豪投资合伙企业（有限合伙）、深圳前海恒锦宇盛投资合伙企业（有限合
伙）的股权类别为“有限合伙”，均在“其他”行列示。
（3）实际控制人
温 张 苗 肖 杜 段 张
金 云 文 卫 云 新 香
娥 梅 政 华 发 连 梅
12% 12% 15% 29% 14% 10% 8%
明天控股有限公司
36% 40% 98.57% 99.93%
上海宜利实业发 包头市北普实 潍坊创科实业
2.4% 正元投资有限公司 2% 展有限公司 业有限公司 有限公司
97.6% 98% 45.48% 10.03% 9.80%
上海德莱科技 北京新天地互动多 7.80%
10.45% 新时代证券股份有限公司
有限公司 媒体科技有限公司
3.4% 4.8% 0.48%
内蒙古西水创业股份有限公司
（4）子公司、合营企业和联营企业
出资额（元） 持股比例
公司名称 变动
期初 期末 变动额 期初 期末
比例
上海信泰天安置业有限公司 1,521,830,000 1,521,830,000 - 50.00% 50.00% 0%
北京佰盈保险代理有限公司 300,000,000 300,000,000 - 100.00% 100.00% 0%
上海天安财险置业有限公司 1,310,000,000 2,100,000,000 790,000,000 100.00% 100.00% 0%
厚普征信有限公司 14,000,000 0 -14,000,000 40.00% 0% -40%
山东瑞福锂业有限公司 400,000,000 400,000,000 - 18.18% 18.18% 0%
上海银信企业管理发展有限公司 453,480,000 453,480,000 - 100.00% 100.00% 0%
深圳前海基础设施投资基金管理有限公司 0 41,483,800 41,483,800 0% 20.50% 20.50%
（5）董事、监事和高级管理人员的基本情况
1. 董事基本情况
姓 出生年 学 任期开 职 任职资格批准文号 在关联方和其他单位的任职和兼
名 月 历 始日期 务 职情况及最近 5 年的主要工作经
或 历
学
位
郭 1959.6 硕 2011.11 董 保监产险 曾任天安财产保险股份有限公
予 士 （董事） 事 [2011]1832 号（董 司副董事长；现任天安财产保险
丰 2016.6 长 事批准文号）保监 股份有限公司董事长；内蒙古西
（董事 许可[2016]538 号 水创业股份有限公司董事长、总
长） （董事长批准文 经理。
号）
徐 1976.3 本 2015.6 董 保监许可 曾任北京百得利汽车进出口集
英 科 事 [2015]632 号 团有限公司财务管理中高级经
理；现任北京绵世方达投资有限
责任公司财务部经理
苏 1973.3 硕 2011.11 董 保监产险 内蒙古西水创业股份有限公司
宏 士 事 [2011]1832 号 董事、董事会秘书
伟
周 1967.11 本 2015.2 董 保监许可 曾任永安财产保险股份有限公
永 科 事 [2015]141 号 司副总经理；现任上海银炬实业
钊 发展有限公司副总经理
孙 1980.10 本 2011.11 董 保监产险 上海银炬实业发展有限公司投
华 科 事 [2011]1832 号 资部经理
伟
陈 1946.10 本 2015.2 独 保监许可 已退休
方 科 立 [2015]141 号 兼职：中国铁建房地产集团有限
正 董 公司外部董事
事
吕 1967.9 博 2011.11 独 保监产险 对外经济贸易大学国际商学院
文 士 立 [2011]1832 号 教授
栋 董
事
武 1980.12 本 2015.6 独 保监许可 北京大理律师事务所高级合伙
海 科 立 [2015]632 号 人律师
波 董
事
唐 1951.10 博 2016.6 独 保监许可 复旦大学经济学院教授
朱 士 立 [2016]538 号
昌 董
事
韩 1958.8 博 2016.6 独 保监许可 北京师范大学法学院教授
赤 士 立 [2016]538 号 兼职：航天时代电子技术股份有
风 董 限公司独立董事；湖南江南红箭
事 股份有限公司独立董事
2．监事基本情况
姓 出生年 学 任期开 职 任职资格批准文号 在关联方和其他单位的任职和兼
名 月 历 始日期 务 职情况及最近 5 年的主要工作经
或 历
学
位
赵 1958.2 本 2013.10 监 保监产险 天安财产保险股份有限公司党
兴 科 事 [2013]429 号 委书记、监事会主席
桐 长
张 1984.7 本 2015.6 监 保监许可 曾任北京天驰君泰律师事务所
璐 科 事 [2015]141 号 律师；现任上海银炬实业发展有
限公司法务经理
钱 1962.5 本 2013.6 职 保监产险 曾任天安财产保险股份有限公
永 科 工 [2013]547 号 司市场发展部总经理助理、理赔
华 监 管理部总经理助理；现任宁波分
事 公司副总
周 1978.8 本 2013.6 职 保监产险 曾任天安财产保险股份有限公
瑾 科 工 [2013]547 号 司董事会办公室主任助理；现任
平 监 天安财险董事会办公室副主任
事
3．高级管理人员基本情况
姓 出生年 学 任期开 职 任职资格批准文号 在关联方和其他单位的任职和兼
名 月 历 始日期 务 职情况及最近 5 年的主要工作经
或 历
学
位
高 1970.1 本 2013.1 总 保监产险[2013]32 2010 年 1 月至 2012 年 9 月曾任
焕 科 裁 号 生命人寿保险公司副总经理，
利 2012 年 10 月至 2013 年 1 月曾任
公司专家顾问组副组长，2013
年 1 月起任公司总裁
程 1963.3 本 2014.3 常 保监许可[2013]49 2007 年 6 月至 2013 年 1 月曾任
孙 科 务 号 阳光财产保险公司副总裁，2013
霖 副 年 2 月至 2013 年 8 月公司拟任
总 副总裁，2013 年 8 月至 2014 年
裁 3 月曾任公司副总裁，2014 年 3
月起任公司常务副总裁
张 1963.9 研 2013.4 副 保监产险 2012 年 3 月至 2013 年 3 月曾任
宇 究 总 [2012]292 号 总公司总裁助理，2013 年 4 月起
生 生 裁 任公司副总裁
张 1974.4 研 2014.5 副 保监许可 2011 年 7 月至 2013 年 9 月曾任
祥 究 总 [2014]431 号 恒泰长财证券有限责任公司总
祯 生 裁 裁。2014 年 5 月起任公司副总
裁，2014 年 6 月起任公司财务负
责人，任职批准文号为保监许可
[2014]482 号。2015 年 9 月被公
司指定为首席风险官。
马 1973.10 研 2015.4 副 保监产险 2012 年 7 月起任公司董事会秘
淑 究 总 [2013]378 号 书，任职批准文号为保监发改
伟 生 裁 [2012]1092 号，2013 年 4 月至
2015 年 4 月曾任公司总裁助理，
2015 年 4 月起任公司副总裁
蔡 1975.8 研 2015.7 审 保监许可 2010 年 6 月至 2014 年 8 月曾任
光 究 计 [2015]632 号 银行间市场清算所股份有限公
兵 生 责 司财务部高级经理、基建办副主
任 任。2014 年 8 月起任稽核审计部
人 总经理，2015 年 7 月起任公司审
计责任人
戴 1970.2 本 2015.7 合 保监许可 2012 年 7 至今 法律合规部副总
相 科 规 [2015]671 号 经理、副总经理（主持工作）、
钧 负 总经理等职务，2015 年 7 月起任
责 公司合规负责人
人
二、主要指标
指标名称 本季度末数 上季度末数
核心偿付能力充足率（％） 108.94% 93.09%
核心偿付能力溢额（元） 2,493,012,459.13 -2,314,156,138.45
综合偿付能力充足率（％） 135.98% 112.77%
综合偿付能力溢额（元） 10,031,113,113.56 4,274,120,732.40
最近一期的风险综合评级 B B
保险业务收入（元） 3,817,737,217.41 3,296,644,919.91
净利润（元） 500,982,188.13 112,939,819.36
净资产（元） 32,019,356,506.40 31,753,643,237.59
三、 实际资本
指标名称 本季度末数 上季度末数
认可资产（元） 301,889,134,501.54 291,764,363,645.05
认可负债（元） 263,975,308,948.52 254,021,998,291.75
实际资本（元） 37,913,825,553.02 37,742,365,353.30
核心一级资本（元） 30,375,724,898.59 31,154,088,482.45
核心二级资本（元） - -
附属一级资本（元） 7,538,100,654.43 6,588,276,870.85
附属二级资本（元） - -
四、 最低资本
指标名称（元） 本季度末数 上季度末数
最低资本（元） 27,882,712,439.46 33,468,244,620.90
量化风险最低资本（元） 27,427,417,312.08 33,468,244,620.90
寿险业务保险风险最低资本（元） - -
非寿险业务保险风险最低资本（元） 1,508,200,799.18 1,394,882,388.97
市场风险最低资本（元） 26,179,680,691.72 32,350,539,904.85
信用风险最低资本（元） 2,223,717,429.09 2,036,648,102.79
量化风险分散效应（元） 2,484,181,607.91 2,313,825,775.71
特定类别保险合同损失吸收效应（元） - -
控制风险最低资本（元） 455,295,127.38 -
附加资本（元） - -
五、 风险综合评级
最近两次风险综合评级结果：
2016 年第 2 季度风险综合评级为 B 级。
2016 年第 3 季度风险综合评级为 B 级。
六、 风险管理状况
（一）风险管理能力评估
公司 2016 年 SARMRA 保监会评估得分为 76.68 分。其中，风险管理基础与环境
15.84 分，风险管理目标与工具 6.98 分，保险风险管理 7.11 分，市场风险管理 7.4 分，
信用风险管理 7.02 分，操作风险管理 7.98 分，战略风险管理 8.42 分，声誉风险管理
8.02 分，流动性风险管理 7.91 分。
（二）偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展
1．风险管理制度建设与完善
为持续推动公司偿二代风险管理体系建设，切实提升公司风险管理水平，根据监
管规则并结合业务实际，报告期内，公司制修订《产品开发及管理规定》、《保险理赔
反欺诈管理办法》、《财产险重大案件应急响应规定》、《2017 年财产险核保政策》、《财
产险核保权限和费用管理规定》及《2017 年财产险两核权限表》等风险管理类制度，
进一步完善、提升了公司风险管理体系制度健全性。
2．管理流程梳理与优化
跟踪吉林下乡镇、烟台广电合作、福建专属门店、诸城服务营销发展模式及实施
进展，形成《县域发展模式操作手册》，就网点延伸型、合作发展型、服务发展型等编
制、优化操作流程和操作要点。制订《基石工程-县域机构发展行动方案》，明确县域机
构保费目标、支持体系、重点工作、分步发展计划、奖惩细则、活动量管理规定等内
容。此外，启动了对风险综合评级、操作风险与控制自我评估以及损失事件收集等工
作流程的梳理工作，拟订了分公司操作风险管理状况考核的内容和流程，目前已完成
《分公司操作风险管理状况考核办法》编拟和意见征询工作，下一步将启动制度审议
和发布程序。
七、流动性风险
指标名称 本季度数 上季度数
净现金流（万元） 3,363,196 521,792
综合流动比率 1（3 个月内） 103.21% 450.36%
综合流动比率 1（1 年内） 116.21% 113.00%
综合流动比率 1（1 年以上） 38.93% 38.74%
流动性覆盖率 1（压力情景 1） 837.10% 2329.63%
流动性覆盖率 2（压力情景 2） 943.74% 1489.88%
1.净现金流
通过对净现金流的计算，公司 2016 年 4 季度净现金流为 3,363,196 万元。
2.综合流动比率
公司未来 3 个月以内和 1 年以内的综合流动比率分别为 103.21%、116.21%，3 个
月以内和 1 年以内的综合流动比率均大于 100%。说明我司资产和负债期限匹配较为合
理，能较好地满足未来现金流的需要。但数据显示，公司一年以上的综合流动比率仅
为 38.93%，说明公司在 2018 年面临较大的现金流压力，需要公司进一步加强负债端销
售管理和资产端配置管理，以提高资产的流动性，确保到期债务的及时兑付。
3.流动性覆盖率
在压力情景一下，即在保险业务签单保费下降 80%的情景下，流动性覆盖率为
837.10%。在压力情景二下，即在保险业务签单保费下降 80%的情景下，流动性覆盖率
为 943.74%。前述压力情景下公司整体流动性覆盖率均远大于 200%，表明公司优质资
产流动资产足以覆盖净现金流的需要。
此外，为了防范流动性风险，我司对营运资金头寸情况进行监测，持续将营运资
金头寸维持在一定合理额度。公司每周预测未来四周各项业务的现金流入、流出状况，
确保流动性充足，确保在出现流动性不足时可及时预警。
通过上述控制与监测，目前我司流动资产充足，偿债能力较强，流动性风险整体
可控。
八、监管机构对公司采取的监管措施
无。