偿付能力季度报告摘要
天安财产保险股份有限公司
Tianan Property Insurance Company Limited of China
2018 年 3 季度
一、 基本信息
（1）公司简介和报告联系人
法定代表人： 郭予丰
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1 号
承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保
险、水险、意外伤害保险、健康保险及金融服务保险等
业务；办理各种再保险业务和法定保险业务；与国内外
经营范围：
保险机构建立代理关系和业务往来关系，代理检验、理
赔、追偿等有关事宜；办理经中国保监会批准的资金运
用业务；经中国保监会批准的其他业务。
经营区域： 三十二家省市自治区
公开披露联系人姓名： 禚玥煊
办公室电话： 021-61017878-10151
移动电话： 15094737157
电子信箱： zhyuexuan1@tianan-insurance.com
（2）股权结构及股东
期初 本期股份或股权的增减 期末
股权类 公积金转
占比 占比
别 股份或出资额 股东增资 增及分配 股权转让 股份或出资额
（%） （%）
股票股利
国家股 - 0% - - - - 0%
国有法
705,428,261 3.97% - - - 705,428,261 3.97%
人股
社会法
13,615,593,795 76.65% - - - 13,615,593,795 76.65%
人股
外资股 117,818,154 0.66% - - - 117,818,154 0.66%
其他 3,324,911,560 18.72% - - - 3,324,911,560 18.72%
合计 17,763,751,770 100% - - - 17,763,751,770 100%
备注：中国中信有限公司的股权类别为“台港澳法人”， 深圳前海金奥凯达投资合伙
企业（有限合伙）、深圳前海国亚创豪投资合伙企业（有限合伙）、深圳前海恒锦宇盛投资
合伙企业（有限合伙）的股权类别为“有限合伙”，均在“其他”行列示。
（3）实际控制人
温 张 苗 肖 杜 段 张
金 云 文 卫 云 新 香
娥 梅 政 华 发 连 梅
12% 12% 15% 29% 14% 10% 8%
明天控股有限公司
36%
正元投资有限公司
2.4% 97.6% 98% 2%
上海德莱科技有限公司 北京新天地互动多媒体技术有限公司
3.4% 10.45% 4.8%
内蒙古西水创业股份有限公司
（4）子公司、合营企业和联营企业
公司名称 与公司关系 持股比例期末
上海信泰天安置业有限公司 合营企业 50%
上海天安财险置业有限公司 子公司 100%
上海市银信企业发展有限公司 子公司 100%
兴业银行股份有限公司 联营企业 4.07%
杭州绿景源置业有限公司 子公司 100%
天安佰盈保险销售有限公司 子公司 100%
（5）董事、监事和高级管理人员的基本情况
1、董事基本情况
学
历
姓 任期开始 在关联方和其他单位的任职和兼职
出生年月 或 职务 任职资格批准文号
名 日期 情况及最近 5 年的主要工作经历
学
位
保监产险
[2011]1832 号 曾任天安财产保险股份有限公司
2011.11
郭 （董事批准文号） 副董事长；现任天安财产保险股
硕 （董事）
予 1959.06 董事长 保监许可 份有限公司董事长，内蒙古西水
士 2016.6
丰 [2016]538 号 创业股份有限公司董事长、总经
（董事长）
（董事长批准文 理。
号）
苏 包头市裕达昌盛投资管理公司董事
硕 保监产险
宏 1973.03 2011.11 董事 长、内蒙古西水创业股份有限公司
士 [2011]1832 号
伟 董事、董事会秘书。
正元投资有限公司内审部负责人，
刘
硕 保监许可 兼任北京新天地互动多媒体技术有
金 1988.01 2017.1 董事
士 [2017]58 号 限公司、正元投资有限公司、上海
平
德莱科技有限公司监事。
中江国际集团、中江国际信托股份
郑 本 保监许可
1972.01 2017.1 董事 有限公司人力资源部副部长。
慧 科 [2017]59 号
包头市西水水泥有限责任公司总经
马
硕 保监许可 理；包头市岩华贸易有限公司董事
俊 1969.02 2017.6 董事
士 [2017]525 号 长、总经理；内蒙古西水创业股份
峰
有限公司副总经理。
陈 已退休
本 独立 保监许可
方 1946.10 2015.2 兼职：中国铁建房地产集团有限公
科 董事 [2015]141 号
正 司外部董事。
复旦大学经济学院教授（2016 年 11
唐 月已办理退休手续，但仍有教学任
博 独立 保监许可
朱 1951.10 2016.6 务）
士 董事 [2016]538 号
昌 兼职：上海外国语大学兼职教授；
广西财经大学客座教授。
北京师范大学法学院民商事法学教
研中心主任；北京师范大学法学院
韩
博 独立 保监许可 教授
赤 1958.08 2016.6
士 董事 [2016]538 号 兼职：航天时代电子技术股份有限
风
公司独立董事；中兵红箭股份有限
公司独立董事
武
本 独立 保监许可 北京大理律师事务所高级合伙人律
海 1980.12 2015.6
科 董事 [2015]632 号 师
波
西南财经大学会计学院教授
兼职:国家自然科学基金委员会管
李
博 独立 银保监许可 理科学部流动项目主任、华北制药
江 1976.6 2018.7
士 董事 [2018]554 号 股份有限公司独立董事、四川菊乐
涛
食品股份有限公司独立董事、千禾
味业食品股份有限公司独立董事。
2、监事基本情况
学
历
姓 任期开 在关联方和其他单位的任职和兼职
出生年月 或 职务 任职资格批准文号
名 始日期 情况及最近 5 年的主要工作经历
学
位
赵
本 保监许可 天安财产保险股份有限公司党委书
兴 1958.02 2013.11 监事长
科 [2013]429 号 记、监事会主席
桐
曾任北京天驰君泰律师事务所律
张 本 保监许可
1984.07 2015.2 监事 师；现任上海银炬实业发展有限公
璐 科 [2015]141 号
司法务经理
北京裕达昌盛投资有限公司总经
田 硕 保监许可 理，包头岩华投资管理有限公司董
1978.08 2017.2 监事
鑫 士 [2017]171 号 事长，内蒙古西水创业股份有限公
司财务总监
周 硕 保监许可
1979.07 2017.2 监事 正元投资有限公司法律合规部经理
璞 士 [2017]133 号
周 曾任天安财产保险股份有限公司董
本 保监产险
瑾 1978.08 2013.6 职工监事 事会办公室主任助理；现任天安财
科 [2013]547 号
平 险董事会办公室副主任
3、总公司高级管理人员基本情况
姓 学历或学 任期开 任职资格 在关联方和其他单位的任职和兼职
出生年月 职务
名 位 始日期 批准文号 情况及最近 5 年的主要工作经历
高 2013 年 1 月起任公司总裁
研究生/ 保监产险
焕 1970.1 2013.1 总裁
硕士学位 [2013]22 号
利
2014.3 至今 天安财险常务副总裁
程
常务 保监许可 2013.8 至 2014.3 天安财险副总裁
孙 1963.3 本科 2013.8
副总裁 [2013]49 号 2013.2 至 2013.8 拟任天安财险副
霖
总裁
2017.11 至今 天安财险首席风险
张
本科/ 2013.4 副总裁 保监产险 官
宇 1963.9
硕士学位 2017.11 首席风险官 [2012]292 号 2013.4 至今 天安财险副总裁
生
2012.3-2013.3 天安财险总裁助理
保监许可 2014.5 至今 天安财险副总裁
张
本科/ 2014.5 副总裁 [2014]431 号 2014.6 至今 天安财险财务负责人
祥 1974.7
硕士学位 2014.6 财务负责人 保监许可 2011.7-2013.9 恒泰长财证券有限
祯
[2014]482 号 责任公司总裁
保监产险 2015.4 至今 天安财险副总裁
马
研究生/ 2015.4 副总裁 [2013]378 号 2012.10 至今 天安财险董事会秘
淑 1973.10
硕士学位 2012.10 董事会秘书 保监发改 书
伟
[2012]1092 号 2013.4-2015.4 天安财险总裁助理
2015.7 至今 天安财险审计责任人
2014.8 至今 天安财险稽核审计部
蔡 审计责任人
研究生/ 2015.7 保监许可 总经理
光 1975.8 稽核审计部
硕士学位 2014.8 [2015]632 号 2010.6-2014.8 银行间市场清算所
兵 总经理
股份公司财务部高级经理、基建办
副主任
2015.7 至今 天安财险合规负责人
戴 合规负责人 2012.7 至今 担任法律合规部副总
本科/ 2015.7 保监许可
相 1970.2 法律合规部 经理、副总经理（主持工作）、总
学士学位 2016.2 [2015]671 号
钧 总经理 经理等职务
二、主要指标
指标名称 本季度（末）数 上季度（末）数
核心偿付能力充足率（％） 126.56% 124.10%
核心偿付能力溢额（元） 6,577,278,150.51 6,189,984,582.75
综合偿付能力充足率（％） 157.05% 153.49%
综合偿付能力溢额（元） 14,125,335,251.91 13,738,597,023.55
保险业务收入（元） 3,282,920,701.55 3,912,683,637.07
净利润（元） -2,097,024.64 38,935,437.52
净资产（元） 32,920,949,389.39 33,383,778,648.80
三、 实际资本
指标名称 本季度（末）数 上季度（末）数
认可资产（元） 123,174,484,729.02 138,687,075,576.12
认可负债（元） 84,287,612,488.23 99,265,927,889.19
实际资本（元） 38,886,872,240.79 39,421,147,686.93
核心一级资本（元） 31,338,815,139.39 31,872,535,246.13
核心二级资本（元） - -
附属一级资本（元） 7,548,057,101.40 7,548,612,440.80
附属二级资本（元） - -
四、 最低资本
指标名称（元） 本季度（末）数 上季度（末）数
最低资本（元） 24,761,536,988.88 25,682,550,663.38
量化风险最低资本（元） 24,357,207,346.92 25,263,181,844.76
寿险业务保险风险最低资本（元） - -
非寿险业务保险风险最低资本（元） 1,802,051,373.48 1,798,003,333.28
市场风险最低资本（元） 23,468,415,564.34 24,345,296,473.56
信用风险最低资本（元） 609,591,157.52 727,642,177.70
量化风险分散效应（元） 1,522,850,748.42 1,607,760,139.78
特定类别保险合同损失吸收效应（元） - -
控制风险最低资本（元） 404,329,641.96 419,368,818.62
附加资本（元） - -
五、 风险管理状况
（一）风险管理能力评估
按照中国银保监会关于印发《2018 年度保险机构 SARMRA 评估、公司治理评估、
资产负债管理能力评估工作方案》的通知（银保监发[2018]37 号），我司未被纳入 2018
年度评估范围，故保监会最近一次对我司的偿付能力风险管理能力评估结果仍为 2016
年度评估结果。
公司 2016 年 SARMRA 保监会评估得分为 76.68 分。其中，风险管理基础与环境
15.84 分，风险管理目标与工具 6.98 分，保险风险管理 7.11 分，市场风险管理 7.4 分，
信用风险管理 7.02 分，操作风险管理 7.98 分，战略风险管理 8.42 分，声誉风险管理
8.02 分，流动性风险管理 7.91 分。
（二）偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展
本季度，公司继续按照年初制定的偿付能力风险管理能力改进方案，持续提升风
险管理能力：
1． 风险管理制度建设与完善
一是根据银保监会资产负债管理监管规则，通过制定或修订资产负债管理、资产
负债风险管理等 8 项制度，完善公司资产负债管理体系框架：制定了资产负债管理制
度及控制流程，明确了资产负债管理工作内容及要求；搭建了资产负债管理模型与资
产配置管理模型，推进资产负债量化管理工作的深入；按监管要求对公司资产负债管
理状况及能力开展了自评估并上报银保监会，全面提升了公司资产负债管理能力。
二是根据 2018 年 SARMRA 评估情况，持续推动公司风险管理制度与流程的完善，
报告期内，公司完成了《流动性风险管理办法》、《压力测试管理制度》、《再保险
管理办法》等 3 项制度的修订, 进一步健全公司风险管理制度体系。
2． 管理流程梳理与优化
一是继续强化风险管理信息系统的运用，对风险偏好运行情况进行持续的监控，
不断优化和完善风险管理信息系统相关功能。按照管理需要，进一步强化风险限额、
风险预警和数据报送模块功能，提升风险管理信息系统对经营管理的支持能力。
二是根据银保监会要求，在全系统开展 2018 年非法集资风险专项排查及 2018
年防范和处置非法集资专题宣传月工作，强化非法集资风险防范能力；同时对承保系
统进行改造，增加客户受益所有人的姓名、地址等字段信息、增设身份证有效期过期
提醒功能等，从承保入口加强反洗钱管控能力。
三是严格按照《声誉风险管理办法》开展声誉风险管理相关工作，进一步完善舆
情监测体系，每日监测重大网络敏感舆情和负面舆情，积极联动分公司应对处理敏感
舆情，不断强化日常舆情管理。
3． 制度执行有效性情况
启动分公司风险管控状况现场检查，根据银保监会乱象治理督导要求，选取风险
综合评级得分较低机构，从风险管理制度建设、管控措施有效性、IRR 数据及客户信息
真实性等维度开展检查评估，对发现的制度与流程缺陷、风控薄弱环节提出整改要求，
形成《2018 年分公司操作风险管控现场检查工作报告》，有效提升了被检机构风险管
理意识及技能。
六、流动性风险
指标名称 本季度数 上季度数
净现金流（万元） 77,710.62 -225,115.71
综合流动比率 1（3 个月内） 117.39% 185.84%
综合流动比率 1（1 年内） 95.48% 93.68%
综合流动比率 1（1 年以上） 39.07% 51.94%
流动性覆盖率 1（压力情景 1） 119.83% 264.11%
流动性覆盖率 2（压力情景 2） 234.05% 326.44%
三季度公司净现金流为 7.77 亿元。主要为满足投资型保险产品满期给付金额的需求，
公司对投资资产实行有计划的变现，第三季度投资活动提供了充足的现金流入，满足了经营
活动现金流需求。
截止 9 月 30 日，3 个月内的综合流动比率为 117.39 %，比上季度下降了 68.45%。主要
为公司为满足满期给付需求，大量变现投资资产支付理财险满期给付资金所致，公司 2018
年 4 季度流动性无压力。1 年内的综合流动比率为 95.48%，说明在不考虑未标明到期日的
资产变现情况下，公司未来 1 年内 “现有资产的预期现金流入”无法覆盖“现有负债的预
期现金流出”。公司将加强资产配置管理，以提高资产的流动性，全力确保到期债务的及时
兑付。
在签单保费较去年同期下降 80%和固定收益类投资资产损失本息 20%的两种压力情景
下，流动性覆盖率分别为 119.83%和 234.05%，公司“优质流动资产的期末账面价值”完全
可以覆盖“未来一个季度的净现金流”，公司流动性无压力。
七、保监会对公司采取的监管措施
（一）保监会对公司采取的监管措施
保监会未对公司采取监管措施
（二）公司的整改措施以及执行情况
不适用