万家文化:关于使用暂时闲置的自有资金购买理财产品的公告2017-02-25
证券代码:600576 证券简称:万家文化 公告编号:临 2017-019
浙江万好万家文化股份有限公司
关于使用暂时闲置的自有资金购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
投资理财委托方:中信银行股份有限公司
投资理财金额:33000万元
投资理财投资类型:保本型银行理财产品
浙江万好万家文化股份有限公司(“本公司”或“公司”)根据公司日常资金使
用的实际情况,为最大限度地发挥自有闲置资金的作用,进一步提高资金使用效
率,在保证不影响公司主营业务发展、确保公司日常经营资金需求并保证资金安
全的前提下,利用自有闲置资金开展低风险的资金理财业务。
一、购买理财产品的相关情况
(一)购买理财的基本情况
公司于 2017 年 2 月 22 日与中信银行股份有限公司签订协议,使用暂时闲
置的自有资金人民币 33000 万元购买保本型银行理财产品,期限 103 天,预期
年收益率为 3.5%,该事项不构成关联交易。
(二)公司内部履行的审批程序
根据公司《重大投融资决策规则》,董事会授权董事长有权决定单项金额不
超过公司最近经审计的合并会计报表净资产的 20%的风险投资,本次投资金额
占公司 2015 年 12 月 31 日经审计的净资产的 19.21%,因此无需提交董事会和股
东大会审议。本次投资由董事长审核决定后,由财务部根据公司流动资金情况、
期限和收益率选择合适的理财产品,并进行投资的初步测算,提出方案;由公司
财务部负责人进行审核,然后再由董事长审批。
二、理财协议主体的基本情况
中信银行股份有限公司(简称:中信银行,股票简称:中信银行,股票代码:
601998)是中信集团旗下最大子公司,成立于 1987 年,是中国改革开放中最早
成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行。
2007 年 4 月,中信银行实现在上海证券交易所和香港联交所“A+H”同步上市。
截至 2015 年底,中信银行在国内 128 个大中城市设有 1,353 家营业网点,拥有
员工 5 万余名,总股本 489.34 亿股,总资产达 5.12 万亿元。
三、理财协议的主要内容
1、名称:中信理财之共赢利率结构 17115 期人民币结构性理财产品
2、产品类型: 保本浮动收益类、封闭型
3、中信理财产品风险分级:PR1 级(谨慎型,绿色级别),适合谨慎型,稳
健型,平衡型,进取型,激进型客户投资者。本风险分级为中信银行自行评定,仅供
参考,中信银行并不对前述风险分级结果的准确性做出任何形式的保证。
4、收益计算天数:103 天(收益计算天数受提前终止条款约束)
5、募集期:2017 年 2 月 21 日至 2017 年 2 月 23 日,银行有权提前结束募
集期并提前成立产品和收益起计或者延长募集期,投资者在募集期内以活期存款
利率计息。
6、币种及认购起点:本产品投资与收益币种均为人民币,初始认购金额不
低于 1,000 万元,以人民币 100 万元的整数倍增加。
7、扣款日:2017 年 2 月 24 日(中信银行在划款时无需以电话等方式与投
资者进行最后确认)
8、收益起计日:2017 年 2 月 24 日(如银行调整募集期,则收益起计日相
应调整至募集期结束日下一工作日,理财本金扣款日至收益起计日之间不计产品
收益)。
9、到期日:2017 年 6 月 7 日(受收益起计日、提前终止条款等约束,遇
中国、美国法定节假日顺延至下一工作日,顺延期间不另计算收益)
10、清算期:到期日(或理财产品实际终止日)至理财资金返还投资者账
户日为清算期,期内不计付利息。
11、到账日:理财期满,如产品正常到期,本金及收益于产品到期日后 1
个工作日内根据实际情况一次性支付,如中国、美国节假日或公休日则顺延至下
一工作日。
12、产品管理方、收益计算方:中信银行
13、产品年化收益率确定方式:产品年化收益率确定方式如下:
(1)如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点,挂钩标的“美元 3 个月
LIBOR 利率”小于或等于 6.00%,产品年化收益率为 3.50%;
(2)如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点,挂钩标的“美元 3 个月
LIBOR 利率”大于 6.00%,产品年化收益率为 3.90%。
三、对公司的影响
在保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上,在严格控制风险和充分信
息披露的前提下,使用闲置自有资金进行现金管理,有利于提高闲置资金使用效
率和收益,进一步提高公司整体收益,不影响公司主营业务的发展,符合公司和
全体股东的利益。
四、风险控制措施
1、公司购买的理财产品为银行保本型理财产品,能保证投资本金安全。
2、风险控制:尽管上述理财产品属于低风险投资品种,但金融市场受宏观
经济的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响。公司将根据经济形势以
及金融市场的变化适时适量地介入,并及时分析和跟踪理财产品的投向、项目进
展情况,严格控制投资风险。
3、公司审计部负责对低风险短期投资理财资金的使用与保管情况进行审计、
监督,每半年对所有理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理
地预计各项投资可能产生的收益和损失,并向审计委员会报告。
4、独立董事有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机
构进行审计。
5、公司将严格根据中国证监会和上海证券交易所的相关规定,在定期报告
中披露报告期内低风险短期理财产品投资以及相应的损益情况。
五、委托理财余额情况
截止本公告日,公司购买理财产品的余额为人民币 36700 万元。
特此公告。
浙江万好万家文化股份有限公司董事会
2017 年 2 月 25 日