重庆百货：委托理财公告2015-01-24
证券代码：600729 证券简称：重庆百货 公告编号：临 2015-012
重庆百货大楼股份有限公司
委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国民生银行股份有限公司重庆分行
委托理财金额：人民币 2 亿元
委托理财投资类型：人民币结构性存款 D-1 款
委托理财期限：181 天
一、委托理财概述
（一）为提高自有资金短期使用效益，重庆百货大楼股份有限公司（以下简
称“公司”）于 2015 年 1 月 20 日与中国民生银行股份有限公司重庆分行（以下
简称“民生银行”）签署了《中国民生银行人民币结构性存款协议书（机构版）
D1》。公司指定民生银行办理结构性存款产品业务，金额 2 亿元人民币，期限 181
天。本次委托理财不构成关联交易行为。
（二）公司内部需履行的审批程序。
公司第六届十八次董事会审议通过《关于授权总经理办公会审批委托理财权
限的议案》，董事会授权总经理办公会对委托理财金额在 15 亿元范围内（金额连
续十二个月内累计计算）的保本型理财产品进行审批。根据授权，本次办理结构
性存款业务已经总经理办公会审议通过。
二、委托理财协议主体的基本情况
本结构性存款的协议主体为中国民生银行股份有限公司重庆分行，与公司不
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存在产权、人员等关系，具有良好的交易履约能力。
中国民生银行股份有限公司为上市银行，基本情况、业务发展状况、财务指
标等已向社会公众披露。
三、委托理财合同的主要内容
（一）基本说明
本结构性存款产品为保本浮动收益型产品。本产品风险为二级，与伦敦同业
市场美元三个月期限拆借利率（USD3M-LIBOR）挂钩，预计年化收益率为4.6%，
产品期限为181天。本产品的受托人为中国民生银行股份有限公司重庆分行。公
司本次委托理财的资金来源为公司自有资金。
（二）产品说明
1、产品名称：中国民生银行人民币结构性存款 D-1 款。
2、产品类型：保本浮动收益型。
3、投资及收益币种：人民币。
4、挂钩标的：USD3M-LIBOR
LIBOR:指伦敦同业市场拆借利率（London Interbank Offer Rate），以德励
财经终端 3750 页（TELERATE PAGE 3750）在每日伦敦时间上午 11 时左右所公布
的数据为准，以年利率表示。在 LIBOR 前增加相应期限和币种的英文字母缩写，
即表示相应期限和币种的 LIBOR 数据。USD3M-LIBOR 表示伦敦同业市场美元三个
月期限拆借利率。
5、产品风险评级：二级。
6、投资金额：2 亿元。
7、成立日：如果银行判定本结构性存款成立，则本结构性存款的成立日为
2015 年 1 月 21 日。
8、到期日：2015 年 7 月 21 日（如遇非工作日，则遵从工作日调整规则调
整）。
9、产品收益计算期限：181 天（按照算头不算尾的方式确定产品收益计算
期限，如结构性存款提前终止的应进行相应调整）。
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10、收益分析及计算：
本产品存续期间，每日观察挂钩标的；产品收益=4.7%*n1/N+4.6%*n2/N,其
中 n1 为 USD3M-LIBOR 落在 0-0.04%区间（大于等于 0 并且小于 0.04%）的天数，
n2 为 USD3M-LIBOR 落在 0.04-2.5%区间（大于等于 0.04%并且小于等于 2.5%）的
天数，N 为成立日至到期日之间（算头不算尾）的实际天数。
在过去 10 年内，USD3M-LIBOR 最高为 5.725%，最低为 0.22285%，现行
USD3M-LIBOR 为 0.25360%。只要在未来 181 天期限内 USD3M-LIBOR 不超出区间
[0.00%,2.5%],客户就能得到大于等于 4.6%的年化收益。
（三）风险控制分析
本次委托理财产品为民生银行发售，为保本浮动收益型产品，能保证本金的
收回，风险程度极低。
（四）根据公司第六届十八次董事会审议通过的《关于授权总经理办公会审
批委托理财权限的议案》和《重庆百货大楼股份有限公司委托理财管理制度》的
规定，本次委托理财在董事会授权范围内且为保本型，独立董事无需单独发表意
见。
四、截至本公告日，公司结构性存款余额为 10.5 亿元人民币。
特此公告。
重庆百货大楼股份有限公司董事会
2015 年 1 月 24 日
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