证券代码:600750 证券简称:江中药业 公告编号:2019-049 江中药业股份有限公司 关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:上海浦东发展银行、中国工商银行、招商银行、中国光 大银行、民生银行、中国农业银行 本次委托理财金额:46,300 万元 履行的审议程序:经公司第八届董事会第四次会议及 2018 年年度股东大 会审议通过 一、本次委托理财概况 (一)委托理财目的 为提高资金使用效率,在不影响公司正常经营的情况下,利用闲置自有资金购 买安全性高、流动性强的银行理财产品,增加公司资金收益。 (二)资金来源 本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 是否 预计年 预计收益金 产品 受托方 产品 产品 金额 收益 结构化 构成 化 额 期限 名称 类型 名称 (万元) 类型 安排 关联 收益率 (万元) (天) 交易 上海浦 利多多对公结构性 1,300 保本浮动收 东发展 银行理财产品 存款固定持有期产 3.35% 3.62 30 无 否 益型 银行 品 保本型“随心 E”二 中国工 保本浮动收 银行理财产品 号拓户人民币理财 2,500 2.85% 6.83 35 无 否 商银行 益型 产品 1 保本型“随心 E”人 中国工 保本浮动收 银行理财产品 民币理财产品 2017 900 3.40% 2.17 26 无 否 商银行 益型 年第 3 期 招商银 保本浮动收 银行理财产品 结构性存款 700 3.45% 1.98 30 无 否 行 益型 上海浦 利多多对公结构性 东发展 银行理财产品 存款固定持有期产 1,300 3.40% 3.56 30 保证收益型 无 否 银行 品 保本型“随心 E”二 中国工 保本浮动收 银行理财产品 号拓户人民币理财 1,200 2.70% 2.48 28 无 否 商银行 益型 产品 招商银 保本浮动收 银行理财产品 结构性存款 5,000 3.70% 46.12 91 无 否 行 益型 上海浦 利多多对公结构性 东发展 银行理财产品 存款固定持有期产 2,500 2.80% 2.72 14 保证收益型 无 否 银行 品 中国光 银行理财产品 结构性存款 5,000 3.80% 48.02 91 保证收益型 无 否 大银行 招商银 保本浮动收 银行理财产品 结构性存款 900 1.75% 0.60 14 无 否 行 益型 民生银 保本浮动收 银行理财产品 结构性存款 5,000 3.75% 46.74 91 无 否 行 益型 “汇利丰”2019年 中国农 第6230期对公定制 保本浮动收 银行理财产品 7,700 3.40% 66.70 93 无 否 业银行 人民币结构性存款 益型 产品 工银理财保本型随 中国工 保本浮动收 银行理财产品 心E(定向)2017年 5,000 3.05% 38.43 92 无 否 商银行 益型 第3期 招商银 保本浮动收 银行理财产品 结构性存款 4,300 3.70% 39.66 91 无 否 行 益型 招商银 保本浮动收 银行理财产品 结构性存款 3,000 3.70% 27.67 91 无 否 行 益型 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 本次委托理财产品为安全性较高、流动性较强的银行理财产品,符合公司内部 2 资金管理的要求。公司年度理财额度经公司董事会、股东大会审议批准,对每一笔 理财业务,都在董事会、股东大会批准并授权的额度内执行。公司对理财产品的收 益类型、投资类型、银行资质、流动性进行评估,选择风险较低的产品;公司财务 部门将及时分析和跟踪理财产品的相关情况,若发现存在可能影响公司资金安全的 风险因素,将及时采取相应措施,防范财务风险,保障资金安全。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 1、上海浦东发展银行利多多对公结构性存款固定持有期产品 (1)合同签署日期:2019 年 10 月 18 日 (2)产品起息日:2019 年 10 月 18 日 (3)产品到期日:2019 年 11 月 17 日 (4)理财本金:1300 万元 (5)产品预期年化收益率:3.35% (6)产品收益类型:保本浮动收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/360;每个月 30 天,每年 360 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 2、中国工商银行保本型“随心 E”二号拓户人民币理财产品 (1)合同签署日期:2019 年 10 月 28 日 (2)产品起息日:2019 年 10 月 28 日 (3)产品到期日:2019 年 12 月 3 日 (4)理财本金:2500 万元 (5)产品预期年化收益率:2.85% (6)产品收益类型:保本浮动收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 3、中国工商银行保本型“随心 E”人民币理财产品 2017 年第 3 期 3 (1)合同签署日期:2019 年 11 月 1 日 (2)产品起息日:2019 年 11 月 1 日 (3)产品到期日:2019 年 11 月 27 日 (4)理财本金:900 万元 (5)产品预期年化收益率:3.4% (6)产品收益类型:保本浮动收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 4、招商银行结构性存款 (1)合同签署日期:2019 年 11 月 5 日 (2)产品起息日:2019 年 11 月 5 日 (3)产品到期日:2019 年 12 月 5 日 (4)理财本金:700 万元 (5)产品预期年化收益率:3.45% (6)产品收益类型:保本浮动收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 5、上海浦东发展银行利多多对公结构性存款固定持有期产品 (1)合同签署日期:2019 年 11 月 23 日 (2)产品起息日:2019 年 11 月 23 日 (3)产品到期日:2019 年 12 月 23 日 (4)理财本金:1300 万元 (5)产品预期年化收益率:3.4% (6)产品收益类型:保证收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/360;每个月 30 天,每年 360 天,以 单利计算实际收益 4 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 6、中国工商银行保本型“随心 E”二号拓户人民币理财产品 (1)合同签署日期:2019 年 12 月 2 日 (2)产品起息日:2019 年 12 月 2 日 (3)产品到期日:2019 年 12 月 30 日 (4)理财本金:1200 万元 (5)产品预期年化收益率:2.7% (6)产品收益类型:保本浮动收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 7、招商银行结构性存款 (1)合同签署日期:2019 年 12 月 3 日 (2)产品起息日:2019 年 12 月 3 日 (3)产品到期日:2020 年 3 月 3 日 (4)理财本金:5000 万元 (5)产品预期年化收益率:3.7% (6)产品收益类型:保本浮动收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 8、上海浦东发展银行利多多对公结构性存款固定持有期产品 (1)合同签署日期:2019 年 12 月 5 日 (2)产品起息日:2019 年 12 月 5 日 (3)产品到期日:2019 年 12 月 19 日 (4)理财本金:2500 万元 (5)产品预期年化收益率:2.8% 5 (6)产品收益类型:保证收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/360;每个月 30 天,每年 360 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 9、中国光大银行结构性存款 (1)合同签署日期:2019 年 12 月 9 日 (2)产品起息日:2019 年 12 月 9 日 (3)产品到期日:2020 年 3 月 9 日 (4)理财本金:5000 万元 (5)产品预期年化收益率:3.8% (6)产品收益类型:保证收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/360;每个月 30 天,每年 360 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 10、招商银行结构性存款 (1)合同签署日期:2019 年 12 月 10 日 (2)产品起息日:2019 年 12 月 10 日 (3)产品到期日:2019 年 12 月 24 日 (4)理财本金:900 万元 (5)产品预期年化收益率:1.75% (6)产品收益类型:保本浮动收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 11、民生银行结构性存款 (1)合同签署日期:2019 年 12 月 11 日 (2)产品起息日:2019 年 12 月 11 日 6 (3)产品到期日:2020 年 3 月 11 日 (4)理财本金:5000 万元 (5)产品预期年化收益率:3.75% (6)产品收益类型:保本浮动收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 12、中国农业银行“汇利丰”2019 年第 6230 期对公定制人民币结构性存款产 品 (1)合同签署日期:2019 年 12 月 17 日 (2)产品起息日:2019 年 12 月 18 日 (3)产品到期日:2020 年 3 月 20 日 (4)理财本金:7700 万元 (5)产品预期年化收益率:3.4% (6)产品收益类型:保本浮动收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 13、中国工商银行工银理财保本型随心 E(定向)2017 年第 3 期 (1)合同签署日期:2019 年 12 月 18 日 (2)产品起息日:2019 年 12 月 18 日 (3)产品到期日:2020 年 3 月 19 日 (4)理财本金:5000 万元 (5)产品预期年化收益率:3.05% (6)产品收益类型:保本浮动收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 7 (9)是否要求履约担保:否 14、招商银行结构性存款 (1)合同签署日期:2019 年 12 月 18 日 (2)产品起息日:2019 年 12 月 18 日 (3)产品到期日:2020 年 3 月 18 日 (4)理财本金:4300 万元 (5)产品预期年化收益率:3.7% (6)产品收益类型:保本浮动收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 15、招商银行结构性存款 (1)合同签署日期:2019 年 12 月 18 日 (2)产品起息日:2019 年 12 月 18 日 (3)产品到期日:2020 年 3 月 18 日 (4)理财本金:3000 万元 (5)产品预期年化收益率:3.7% (6)产品收益类型:保本浮动收益型 (7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以 单利计算实际收益 (8)支付方式:银行直接扣划 (9)是否要求履约担保:否 (二)委托理财的资金投向:银行理财资金池 (三)风险控制分析 为控制风险和资金的安全,公司将严格按照内控管理的要求明确投资理财的原 则、范围、权限和审批流程;安排专人负责管理存续期的理财产品,建立台账和跟 踪机制,对资金运用的经济活动建立健全完整的会计账目,做好资金使用的账务核 算工作,加强风险控制和监督。 8 三、委托理财受托方的情况 公司本次购买理财产品的受托方:工商银行(证券代码:601398)、农业银行(证 券代码:601288)、光大银行(证券代码:601818)、浦发银行(公司代码:600000)、 招商银行(公司代码:600036)及民生银行(公司代码:600016)均为上海证券交 易所上市公司,属于已上市金融机构。受托方与公司、公司控股股东及其一致行动 人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。 四、对公司的影响 (一)公司最近一年又一期的主要财务情况如下: 单位:万元 项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日 资产总额 381,697.20 450,532.04 负债总额 56,353.07 63,322.85 资产净额 325,344.13 387,209.19 净利润 47,023.25 39,257.97 经营性现金流量净额 48,624.60 64,168.14 公 司 本 次 委 托 理 财 支 付 金 额 46,300 万 元 , 占 最 近 一 期 期 末 货 币 资 金 (101,460.76 万元)的比例不超过 45.64%,不存在有大额负债的同时购买大额理财 产品的情形。公司通过对自有资金进行适度、适时的现金管理,有利于提高自有资 金使用效率,且能获得一定的投资收益,符合公司和全体股东的利益。委托理财对 公司未来主营业务无重大影响,委托理财的购买和收回会影响现金流量产生投资活 动现金流出和流入,委托理财产生的投资收益会增加公司净利润。 公司自 2019 年起执行新金融工具准则,购买的理财产品计入资产负债表中“交 易性金融资产”,将产生的利息收益计入利润表中“投资收益”。 五、风险提示 1、利率风险:理财产品存续期内,投资标的价值和价格会受到市场利率变动的 影响而波动,会使得收益水平不能达到预期年化收益率。 2、流动性风险:若公司经营突发重大变化,理财计划发生巨额赎回,将面临不 能提前赎回理财产品的风险。 3、政策风险:如果国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,导致市场价 9 格波动,将影响理财计划的预期收益、受理、投资、偿还等工作的正常开展。 4、信用风险:理财计划投资范围包括债券市场信用产品,可能面临发债企业不 能如期兑付的情况,将影响理财计划预期收益的实现。 六、决策程序的履行 2019 年 4 月 24 日,公司第八届董事会第四次会议审议通过《关于调整理财投 资额度的议案》,同意公司将部分盈余资金用于购买保本型银行结构性存款产品或 低风险等级的银行理财产品,投资额度不超过 8 亿元(含 8 亿元),额度内资金可滚 动使用,中期(1-3 年)的理财项目不高于总额度的 20%(即 1.6 亿元),剩余额度 用于短期(1 年内)理财项目,自 2018 年年度股东大会审议通过之日起至公司 2019 年年度股东大会召开之日止。在投资期限内,授权经营层根据市场情况在批准范围 内办理相关理财投资事宜。(公告编号:2019-028) 2019 年 5 月 22 日,公司 2018 年年度股东大会审议通过《关于调整理财投资额 度的议案》(公告编号:2019-032)。 七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 单位:万元 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额 1 银行理财产品 900 900 7 0 2 银行理财产品 900 900 2 0 3 银行理财产品 700 700 6 0 4 银行理财产品 700 700 2 0 5 银行理财产品 900 0 0 900 6 银行理财产品 5,000 5,000 16 0 7 银行理财产品 6,000 6,000 52 0 8 银行理财产品 4,000 4,000 33 0 9 银行理财产品 4,000 4,000 10 0 10 10 银行理财产品 5,000 5,000 16 0 11 银行理财产品 4,000 4,000 10 0 12 银行理财产品 5,000 5,000 45 0 13 银行理财产品 5,000 5,000 43 0 14 银行理财产品 3,000 3,000 27 0 15 银行理财产品 2,000 2,000 14 0 16 银行理财产品 5,000 5,000 43 0 17 银行理财产品 5,000 5,000 42 0 18 银行理财产品 5,000 5,000 49 0 19 银行理财产品 5,000 5,000 44 0 20 银行理财产品 5,000 5,000 45 0 21 银行理财产品 5,000 5,000 41 0 22 银行理财产品 5,000 0 0 5,000 23 银行理财产品 7,000 0 0 7,000 24 银行理财产品 5,000 0 0 5,000 25 银行理财产品 5,000 0 0 5,000 26 银行理财产品 5,000 0 0 5,000 27 银行理财产品 5,000 0 0 5,000 28 银行理财产品 5,000 0 0 5,000 29 银行理财产品 5,000 5,000 8 0 30 银行理财产品 600 600 1 0 31 银行理财产品 8,000 8,000 27 0 32 银行理财产品 7,800 7,800 73 0 33 银行理财产品 1,300 1,300 12 0 11 34 银行理财产品 7,700 7,700 67 0 35 银行理财产品 4,300 4,300 41 0 36 银行理财产品 5,000 5,000 47 0 37 银行理财产品 1,300 1,300 12 0 38 银行理财产品 2,500 2,500 19 0 39 银行理财产品 1,300 1,300 4 0 40 银行理财产品 1,200 1,200 9 0 41 银行理财产品 2,500 2,500 6 0 42 银行理财产品 7,700 7,700 61 0 43 银行理财产品 4,300 4,300 37 0 44 银行理财产品 1,300 0 0 1,300 45 银行理财产品 5,000 0 0 5,000 46 银行理财产品 2,500 0 0 2,500 47 银行理财产品 1,200 0 0 1,200 48 银行理财产品 7,700 0 0 7,700 49 银行理财产品 4,300 0 0 4,300 50 银行理财产品 13,000 13,000 112 0 51 银行理财产品 3,000 3,000 29 0 52 银行理财产品 3,000 3,000 28 0 53 银行理财产品 213 0 0 213 54 银行理财产品 229 0 0 229 55 银行理财产品 10,000 10,000 100 0 56 银行理财产品 1,200 1,200 6 0 57 银行理财产品 3,000 3,000 26 0 12 58 银行理财产品 1,000 0 0 1,000 59 银行理财产品 3,000 0 0 3,000 60 银行理财产品 12,000 0 0 12,000 61 银行理财产品 3,000 0 0 3,000 合计 249,242 169,900 1,272 79,342 最近12个月内单日最高投入金额 20,000 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 6.15 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 2.71 目前已使用的理财额度 79,342 尚未使用的理财额度 658 总理财额度 80,000 特此公告。 江中药业股份有限公司董事会 2019 年 12 月 20 日 13