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公司公告

江中药业:关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告2020-06-11  

						 证券代码:600750                        证券简称:江中药业                      公告编号:2020-018


                                  江中药业股份有限公司
         关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
      本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或
 者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



         重要内容提示:

              委托理财受托方:上海浦东发展银行、中国工商银行、招商银行、中国光

              大银行、民生银行、中国农业银行、中国银行、中信银行

              本次委托理财金额:155213 万元

              履行的审议程序:经公司第八届董事会第九次会议及 2019 年年度股东大

              会审议通过


         一、本次委托理财概况
         (一)委托理财目的
         为提高资金使用效率,在不影响公司正常经营的情况下,利用闲置自有资金购
 买安全性高、流动性强的银行理财产品,增加公司资金收益。
         (二)资金来源
         本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。
         (三)委托理财产品的基本情况
                                                                                                                 是否
                                                 金额       预计年   预计收益
             产品                                                               产品期                  结构化   构成
受托方名称                    产品名称           (万       化收益     金额                收益类型
             类型                                                               限(天)                 安排    关联
                                                 元)         率     (万元)
                                                                                                                 交易

             银行理   中信理财之共赢稳健步步高                                   随时      非保本浮动
 中信银行                                        213        3.70%                                         无     否
             财产品     升 B 款人民币理财产品                                    赎回       收益型

                      “汇利丰”2020 年第 4204
农行青云谱   银行理                                         1.95%-                         保本浮动收
                      期对公定制人民币结构性存   5000                 91.58      191                      无     否
  支行       财产品                                         3.50%                            益型
                               款产品

招行高新支   银行理   招商银行挂钩黄金三层区间   6000       1.35%-    75.58      121       保本浮动收     无     否


                                                        1
   行        财产品   四个月结构性存款(代码:                 4.00%                     益型

                             CNC00649)

民生银行南   银行理   民生银行挂钩利率结构性存
                                                   5000        3.70%    46.63    92    保证收益型   无   否
  昌分行     财产品       款(SDGA200276)

光大银行南   银行理                                            1.43%-                  保本浮动收
                       光大银行对公结构性存款      5000                 47.92    92                 无   否
  昌分行     财产品                                            3.85%                     益型

招行昌北支   银行理                                            1.35%-                  保本浮动收
                         招商银行结构性存款        4300                 53.92    122                无   否
   行        财产品                                            3.90%                     益型

                      “汇利丰”2020 年第 4561
农行新祺周   银行理                                            1.65%-                  保本浮动收
                      期对公定制人民币结构性存     7700                 64.72    89                 无   否
  支行       财产品                                            3.50%                     益型
                               款产品

                      “汇利丰”2020 年第 4643
农行青云谱   银行理                                            1.54%-                  保本浮动收
                      期对公定制人民币结构性存     5000                 40.27    84                 无   否
  支行       财产品                                            3.50%                     益型
                               款产品

中行青湖支   银行理                                            1.30%-                  保本浮动收
                      中国银行挂钩型结构性存款     7000                 60.41    90                 无   否
   行        财产品                                            5.70%                     益型

                      工商银行保本型“随心 E”
工行阳明路   银行理                                                                    保本浮动收
                      人民币理财产品 2017 年第 3   5000        3.05%    41.94    99                 无   否
  支行       财产品                                                                      益型
                                 期

招行昌北支   银行理                                            1.35%-                  保本浮动收
                         招商银行结构性存款        5000                 44.25    91                 无   否
   行        财产品                                            3.55%                     益型

招行昌北支   银行理                                            1.35%-                  保本浮动收
                         招商银行结构性存款        10000                122.00   122                无   否
   行        财产品                                            3.80%                     益型

光大银行南   银行理                                            1.69%-                  保本浮动收
                       光大银行对公结构性存款      30000                521.33   184                无   否
  昌分行     财产品                                            3.50%                     益型

浦发银行南   银行理   利多多公司稳利 20JG7751                  1.65%-                  保本浮动收
                                                   30000                776.08   278                无   否
  昌分行     财产品    期人民币对公结构性存款                  3.35%                     益型

                      “汇利丰”2020 年第 5235
农行青云谱   银行理                                            1.75%-                  保本浮动收
                      期对公定制人民币结构性存     10000                332.55   357                无   否
  支行       财产品                                            3.50%                     益型
                               款产品

                      “汇利丰”2020 年第 5341
农行青云谱   银行理                                            1.75%-                  保本浮动收
                      期对公定制人民币结构性存     15000                513.49   357                无   否
  支行       财产品                                            3.50%                     益型
                               款产品

浦发银行南   银行理   利多多公司稳利 20JG7816                  1.65%-                  保本浮动收
                                                   5000                 125.63   273                无   否
  昌分行     财产品    期人民币对公结构性存款                  3.35%                     益型




         (四)公司对委托理财相关风险的内部控制
         本次委托理财产品为安全性较高、流动性较强的银行理财产品,符合公司内部
 资金管理的要求。公司年度理财额度经公司董事会、股东大会审议批准,对每一笔
 理财业务,都在董事会、股东大会批准并授权的额度内执行。公司对理财产品的收
 益类型、投资类型、银行资质、流动性进行评估,选择风险较低的产品;公司财务

                                                           2
部门将及时分析和跟踪理财产品的相关情况,若发现存在可能影响公司资金安全的
风险因素,将及时采取相应措施,防范财务风险,保障资金安全。
   二、本次委托理财的具体情况
   (一)委托理财合同主要条款
   1、中信理财之共赢稳健步步高升 B 款人民币理财产品
   (1)合同签署日期:2019 年 6 月 18 日
   (2)产品起息日:2019 年 6 月 19 日
   (3)产品到期日:无名义存续期限
   (4)理财本金:213 万元
   (5)产品预期年化收益率:3.70%
   (6)产品收益类型:非保本浮动收益型,开放型
   (7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际存款天数计算
   (8)支付方式:银行直接扣划
   (9)是否要求履约担保:否


   2、中国农业银行“汇利丰”2020 年第 4204 期对公定制人民币结构性存款产品
   (1)合同签署日期:2020 年 1 月 22 日
   (2)产品起息日:2020 年 1 月 22 日
   (3)产品到期日:2020 年 7 月 31 日
   (4)理财本金:5000 万元
   (5)产品预期年化收益率:1.95%-3.50%
   (6)产品收益类型:保本浮动收益型
   (7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
   (8)支付方式:银行直接扣划
   (9)是否要求履约担保:否


   3、招商银行挂钩黄金三层区间四个月结构性存款(代码:CNC00649)
   (1)合同签署日期:2020 年 3 月 11 日
   (2)产品起息日:2020 年 3 月 11 日
   (3)产品到期日:2020 年 7 月 10 日
                                     3
   (4)理财本金:6000 万元
   (5)产品预期年化收益率:1.35%-4.00%
   (6)产品收益类型:保本浮动收益型
   (7)计息方式:实际存款天数/365
   (8)支付方式:银行直接扣划
   (9)是否要求履约担保:否


   4、民生银行挂钩利率结构性存款(SDGA200276)
   (1)合同签署日期:2020 年 3 月 11 日
   (2)产品起息日:2020 年 3 月 11 日
   (3)产品到期日:2020 年 6 月 12 日
   (4)理财本金:5000 万元
   (5)产品预期年化收益率:3.70%
   (6)产品收益类型:保证收益型
   (7)计息方式:产品收益计算期限的实际天数乘以到期年收益率除以 365
   (8)支付方式:银行直接扣划
   (9)是否要求履约担保:否


   5、光大银行对公结构性存款合同
   (1)合同签署日期:2020 年 3 月 16 日
   (2)产品起息日:2020 年 3 月 16 日
   (3)产品到期日:2020 年 6 月 16 日
   (4)理财本金:5000 万元
   (5)产品预期年化收益率:1.43%-3.85%
   (6)产品收益类型:保本浮动收益型
   (7)计息方式:计息方式 30/360,每个月 30 天,每年 360 天,以单利计算实
际收益
   (8)支付方式:银行直接扣划
   (9)是否要求履约担保:否


                                     4
6、招商银行结构性存款
(1)合同签署日期:2020 年 3 月 20 日
(2)产品起息日:2020 年 3 月 20 日
(3)产品到期日:2020 年 7 月 20 日
(4)理财本金:4300 万元
(5)产品预期年化收益率:1.35%-3.90%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否


7、中国农业银行“汇利丰”2020 年第 4561 期对公定制人民币结构性存款产品
(1)合同签署日期:2020 年 3 月 24 日
(2)产品起息日:2020 年 3 月 25 日
(3)产品到期日:2020 年 6 月 22 日
(4)理财本金:7700 万元
(5)产品预期年化收益率:1.65%-3.50%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否


8、中国农业银行“汇利丰”2020 年第 4643 期对公定制人民币结构性存款产品
(1)合同签署日期:2020 年 3 月 31 日
(2)产品起息日:2020 年 4 月 1 日
(3)产品到期日:2020 年 6 月 24 日
(4)理财本金:5000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.54%-3.50%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
                                     5
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否


9、中国银行挂钩型结构性存款认购委托书
(1)合同签署日期:2020 年 3 月 31 日
(2)产品起息日:2020 年 4 月 2 日
(3)产品到期日:2020 年 7 月 1 日
(4)理财本金:7000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.30%-5.70%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:产品收益计算基础为 A/365
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否


10、工商银行保本型“随心 E”人民币理财产品 2017 年第 3 期
(1)合同签署日期:2020 年 4 月 7 日
(2)产品起息日:2020 年 4 月 7 日
(3)产品到期日:2020 年 7 月 15 日
(4)理财本金:5000 万元
(5)产品预期年化收益率:3.05%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以
单利计算实际收益
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否


11、招行结构性存款
(1)合同签署日期:2020 年 4 月 3 日
(2)产品起息日:2020 年 4 月 8 日
(3)产品到期日:2020 年 7 月 8 日
                                     6
(4)理财本金:5000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.35%-3.55%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:利息按年 365 天,以实际存款天数计算
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否


12、招商银行结构性存款
(1)合同签署日期:2020 年 4 月 10 日
(2)产品起息日:2020 年 4 月 10 日
(3)产品到期日:2020 年 8 月 10 日
(4)理财本金:10000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.35%-3.80%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否


13、光大银行对公结构性存款合同
(1)合同签署日期:2020 年 5 月 26 日
(2)产品起息日:2020 年 5 月 26 日
(3)产品到期日:2020 年 11 月 26 日
(4)理财本金:30000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.69%-3.50%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:30/360,每个月 30 天,每年 360 天,以单利计算实际收益
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否


14、浦发银行利多多公司稳利 20JG7751 期人民币对公结构性存款
                                  7
     (1)合同签署日期:2020 年 5 月 28 日
     (2)产品起息日:2020 年 5 月 28 日
     (3)产品到期日:2021 年 3 月 2 日
     (4)理财本金:30000 万元
     (5)产品预期年化收益率:1.65%-3.35%
     (6)产品收益类型:保本浮动收益型
     (7)计息方式:日收益率=年收益率/360,每个月 30 天,每年 360 天,以单利
计算实际收益
     (8)支付方式:银行直接扣划
     (9)是否要求履约担保:否


     15、中国农业银行“汇利丰”2020 年第 5235 期对公定制人民币结构性存款产
品
     (1)合同签署日期:2020 年 5 月 28 日
     (2)产品起息日:2020 年 5 月 29 日
     (3)产品到期日:2021 年 5 月 21 日
     (4)理财本金:10000 万元
     (5)产品预期年化收益率:1.75%-3.50%
     (6)产品收益类型:保本浮动收益型
     (7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
     (8)支付方式:银行直接扣划
     (9)是否要求履约担保:否


     16、中国农业银行“汇利丰”2020 年第 5341 期对公定制人民币结构性存款产
品
     (1)合同签署日期:2020 年 6 月 4 日
     (2)产品起息日:2020 年 6 月 5 日
     (3)产品到期日:2021 年 5 月 28 日
     (4)理财本金:15000 万元
     (5)产品预期年化收益率:1.75%-3.50%
                                          8
    (6)产品收益类型:保本浮动收益型
    (7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
    (8)支付方式:银行直接扣划
    (9)是否要求履约担保:否


    17、浦发银行利多多公司稳利 20JG7816 期人民币对公结构性存款
    (1)合同签署日期:2020 年 6 月 5 日
    (2)产品起息日:2020 年 6 月 8 日
    (3)产品到期日:2021 年 3 月 8 日
    (4)理财本金:5000 万元
    (5)产品预期年化收益率:1.65%-3.35%
    (6)产品收益类型:保本浮动收益型
    (7)计息方式:日收益率=年收益率/360,每个月 30 天,每年 360 天,以单利
计算实际收益
    (8)支付方式:银行直接扣划
    (9)是否要求履约担保:否
    (二)委托理财的资金投向:银行理财资金池
    (三)风险控制分析
    为控制风险和资金的安全,公司将严格按照内控管理的要求明确投资理财的原
则、范围、权限和审批流程;安排专人负责管理存续期的理财产品,建立台账和跟
踪机制,对资金运用的经济活动建立健全完整的会计账目,做好资金使用的账务核
算工作,加强风险控制和监督。

    三、委托理财受托方的情况

    公司本次购买理财产品的受托方:工商银行(证券代码:601398)、农业银行(证
券代码:601288)、光大银行(证券代码:601818)、浦发银行(证券代码:600000)、
招商银行(证券代码:600036)、中国银行(证券代码:601988)、中信银行(证券代
码:601998)及民生银行(证券代码:600016)均为上海证券交易所上市公司,属
于已上市金融机构。受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之
间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。

                                         9
   四、对公司的影响

    (一)公司最近一年又一期的主要财务情况如下:
                                                                单位:万元
               项目          2019 年 12 月 31 日     2020 年 3 月 31 日
           资产总额                     475,919.38               469,159.35
           负债总额                      83,483.71                63,297.32
           资产净额                     392,435.66               405,862.03
             净利润                      47,943.65                13,426.37
       经营性现金流量净额                64,117.78                15,552.22


    公司本次委托理财余额 155,213 万元,最近一期期末货币资金余额(该数据未
经审计)109,258.47 万元。公司通过对自有资金进行适度、适时的现金管理,有利
于提高自有资金使用效率,且能获得一定的投资收益,符合公司和全体股东的利益。
委托理财对公司未来主营业务无重大影响,委托理财的购买和收回会影响现金流量
产生投资活动现金流出和流入,委托理财产生的投资收益会增加公司净利润。
    公司自 2019 年起执行新金融工具准则,购买的理财产品计入资产负债表中“交
易性金融资产”、“其他非流动资产”,将产生的收益计入利润表中“投资收益”、
“公允价值变动损益”。

    五、风险提示

    1、利率风险:理财产品存续期内,投资标的价值和价格会受到市场利率变动的
影响而波动,会使得收益水平不能达到预期年化收益率。
    2、流动性风险:若公司经营突发重大变化,理财计划发生巨额赎回,将面临不
能提前赎回理财产品的风险。
    3、政策风险:如果国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,导致市场价
格波动,将影响理财计划的预期收益、受理、投资、偿还等工作的正常开展。
    4、信用风险:理财计划投资范围包括债券市场信用产品,可能面临发债企业不
能如期兑付的情况,将影响理财计划预期收益的实现。

    六、决策程序的履行

    2020 年 4 月 23 日,公司第八届董事会第九次会议审议通过《关于使用闲置自
有资金进行理财投资的议案》,同意公司选择适当的时机,使用不超过 17 亿元进行
                                      10
 理财投资,其中中期(1-3 年)的理财项目不高于总额度的 10%(即 1.7 亿元),剩
 余额度用于短期(1 年内)理财项目。实施主体为江中药业及其控股子公司。理财
 方式为投资保本型或低风险的银行理财产品、银行结构性存款产品、大额存单等,
 且在上述额度内,资金可以滚动使用,但任一时点未到期的投资理财总额不超过人
 民币 17 亿元。该事项自公司本次股东大会审议通过之日起一年内有效。在投资期限
 内,授权经营层根据市场情况在批准范围内办理相关理财投资事宜。(公告编号:
 2020-012)
        2020 年 5 月 20 日,公司 2019 年年度股东大会审议通过《关于使用闲置自有资
 金进行理财投资的议案》(公告编号:2020-015)。

        七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

                                                                               单位:万元


序号     理财产品类型     实际投入金额    实际收回本金    实际收益     尚未收回本金金额

 1       银行理财产品            404842          249629        1945                  155213


          合计                   404842          249629        1945                  155213


             最近12个月内单日最高投入金额                             155213

  最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                    39.55%

     最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                    4.06%

                  目前已使用的理财额度                                155213

                  尚未使用的理财额度                                   14787

                        总理财额度                                    170000



         特此公告。


                                                          江中药业股份有限公司董事会
                                                                      2020 年 6 月 11 日




                                            11