江中药业:关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告2020-06-11
证券代码:600750 证券简称:江中药业 公告编号:2020-018
江中药业股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:上海浦东发展银行、中国工商银行、招商银行、中国光
大银行、民生银行、中国农业银行、中国银行、中信银行
本次委托理财金额:155213 万元
履行的审议程序:经公司第八届董事会第九次会议及 2019 年年度股东大
会审议通过
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
为提高资金使用效率,在不影响公司正常经营的情况下,利用闲置自有资金购
买安全性高、流动性强的银行理财产品,增加公司资金收益。
(二)资金来源
本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
是否
金额 预计年 预计收益
产品 产品期 结构化 构成
受托方名称 产品名称 (万 化收益 金额 收益类型
类型 限(天) 安排 关联
元) 率 (万元)
交易
银行理 中信理财之共赢稳健步步高 随时 非保本浮动
中信银行 213 3.70% 无 否
财产品 升 B 款人民币理财产品 赎回 收益型
“汇利丰”2020 年第 4204
农行青云谱 银行理 1.95%- 保本浮动收
期对公定制人民币结构性存 5000 91.58 191 无 否
支行 财产品 3.50% 益型
款产品
招行高新支 银行理 招商银行挂钩黄金三层区间 6000 1.35%- 75.58 121 保本浮动收 无 否
1
行 财产品 四个月结构性存款(代码: 4.00% 益型
CNC00649)
民生银行南 银行理 民生银行挂钩利率结构性存
5000 3.70% 46.63 92 保证收益型 无 否
昌分行 财产品 款(SDGA200276)
光大银行南 银行理 1.43%- 保本浮动收
光大银行对公结构性存款 5000 47.92 92 无 否
昌分行 财产品 3.85% 益型
招行昌北支 银行理 1.35%- 保本浮动收
招商银行结构性存款 4300 53.92 122 无 否
行 财产品 3.90% 益型
“汇利丰”2020 年第 4561
农行新祺周 银行理 1.65%- 保本浮动收
期对公定制人民币结构性存 7700 64.72 89 无 否
支行 财产品 3.50% 益型
款产品
“汇利丰”2020 年第 4643
农行青云谱 银行理 1.54%- 保本浮动收
期对公定制人民币结构性存 5000 40.27 84 无 否
支行 财产品 3.50% 益型
款产品
中行青湖支 银行理 1.30%- 保本浮动收
中国银行挂钩型结构性存款 7000 60.41 90 无 否
行 财产品 5.70% 益型
工商银行保本型“随心 E”
工行阳明路 银行理 保本浮动收
人民币理财产品 2017 年第 3 5000 3.05% 41.94 99 无 否
支行 财产品 益型
期
招行昌北支 银行理 1.35%- 保本浮动收
招商银行结构性存款 5000 44.25 91 无 否
行 财产品 3.55% 益型
招行昌北支 银行理 1.35%- 保本浮动收
招商银行结构性存款 10000 122.00 122 无 否
行 财产品 3.80% 益型
光大银行南 银行理 1.69%- 保本浮动收
光大银行对公结构性存款 30000 521.33 184 无 否
昌分行 财产品 3.50% 益型
浦发银行南 银行理 利多多公司稳利 20JG7751 1.65%- 保本浮动收
30000 776.08 278 无 否
昌分行 财产品 期人民币对公结构性存款 3.35% 益型
“汇利丰”2020 年第 5235
农行青云谱 银行理 1.75%- 保本浮动收
期对公定制人民币结构性存 10000 332.55 357 无 否
支行 财产品 3.50% 益型
款产品
“汇利丰”2020 年第 5341
农行青云谱 银行理 1.75%- 保本浮动收
期对公定制人民币结构性存 15000 513.49 357 无 否
支行 财产品 3.50% 益型
款产品
浦发银行南 银行理 利多多公司稳利 20JG7816 1.65%- 保本浮动收
5000 125.63 273 无 否
昌分行 财产品 期人民币对公结构性存款 3.35% 益型
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
本次委托理财产品为安全性较高、流动性较强的银行理财产品,符合公司内部
资金管理的要求。公司年度理财额度经公司董事会、股东大会审议批准,对每一笔
理财业务,都在董事会、股东大会批准并授权的额度内执行。公司对理财产品的收
益类型、投资类型、银行资质、流动性进行评估,选择风险较低的产品;公司财务
2
部门将及时分析和跟踪理财产品的相关情况,若发现存在可能影响公司资金安全的
风险因素,将及时采取相应措施,防范财务风险,保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、中信理财之共赢稳健步步高升 B 款人民币理财产品
(1)合同签署日期:2019 年 6 月 18 日
(2)产品起息日:2019 年 6 月 19 日
(3)产品到期日:无名义存续期限
(4)理财本金:213 万元
(5)产品预期年化收益率:3.70%
(6)产品收益类型:非保本浮动收益型,开放型
(7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际存款天数计算
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
2、中国农业银行“汇利丰”2020 年第 4204 期对公定制人民币结构性存款产品
(1)合同签署日期:2020 年 1 月 22 日
(2)产品起息日:2020 年 1 月 22 日
(3)产品到期日:2020 年 7 月 31 日
(4)理财本金:5000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.95%-3.50%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
3、招商银行挂钩黄金三层区间四个月结构性存款(代码:CNC00649)
(1)合同签署日期:2020 年 3 月 11 日
(2)产品起息日:2020 年 3 月 11 日
(3)产品到期日:2020 年 7 月 10 日
3
(4)理财本金:6000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.35%-4.00%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:实际存款天数/365
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
4、民生银行挂钩利率结构性存款(SDGA200276)
(1)合同签署日期:2020 年 3 月 11 日
(2)产品起息日:2020 年 3 月 11 日
(3)产品到期日:2020 年 6 月 12 日
(4)理财本金:5000 万元
(5)产品预期年化收益率:3.70%
(6)产品收益类型:保证收益型
(7)计息方式:产品收益计算期限的实际天数乘以到期年收益率除以 365
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
5、光大银行对公结构性存款合同
(1)合同签署日期:2020 年 3 月 16 日
(2)产品起息日:2020 年 3 月 16 日
(3)产品到期日:2020 年 6 月 16 日
(4)理财本金:5000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.43%-3.85%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:计息方式 30/360,每个月 30 天,每年 360 天,以单利计算实
际收益
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
4
6、招商银行结构性存款
(1)合同签署日期:2020 年 3 月 20 日
(2)产品起息日:2020 年 3 月 20 日
(3)产品到期日:2020 年 7 月 20 日
(4)理财本金:4300 万元
(5)产品预期年化收益率:1.35%-3.90%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
7、中国农业银行“汇利丰”2020 年第 4561 期对公定制人民币结构性存款产品
(1)合同签署日期:2020 年 3 月 24 日
(2)产品起息日:2020 年 3 月 25 日
(3)产品到期日:2020 年 6 月 22 日
(4)理财本金:7700 万元
(5)产品预期年化收益率:1.65%-3.50%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
8、中国农业银行“汇利丰”2020 年第 4643 期对公定制人民币结构性存款产品
(1)合同签署日期:2020 年 3 月 31 日
(2)产品起息日:2020 年 4 月 1 日
(3)产品到期日:2020 年 6 月 24 日
(4)理财本金:5000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.54%-3.50%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
5
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
9、中国银行挂钩型结构性存款认购委托书
(1)合同签署日期:2020 年 3 月 31 日
(2)产品起息日:2020 年 4 月 2 日
(3)产品到期日:2020 年 7 月 1 日
(4)理财本金:7000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.30%-5.70%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:产品收益计算基础为 A/365
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
10、工商银行保本型“随心 E”人民币理财产品 2017 年第 3 期
(1)合同签署日期:2020 年 4 月 7 日
(2)产品起息日:2020 年 4 月 7 日
(3)产品到期日:2020 年 7 月 15 日
(4)理财本金:5000 万元
(5)产品预期年化收益率:3.05%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:日收益率=年收益率/365;每个月 30 天,每年 365 天,以
单利计算实际收益
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
11、招行结构性存款
(1)合同签署日期:2020 年 4 月 3 日
(2)产品起息日:2020 年 4 月 8 日
(3)产品到期日:2020 年 7 月 8 日
6
(4)理财本金:5000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.35%-3.55%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:利息按年 365 天,以实际存款天数计算
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
12、招商银行结构性存款
(1)合同签署日期:2020 年 4 月 10 日
(2)产品起息日:2020 年 4 月 10 日
(3)产品到期日:2020 年 8 月 10 日
(4)理财本金:10000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.35%-3.80%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
13、光大银行对公结构性存款合同
(1)合同签署日期:2020 年 5 月 26 日
(2)产品起息日:2020 年 5 月 26 日
(3)产品到期日:2020 年 11 月 26 日
(4)理财本金:30000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.69%-3.50%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:30/360,每个月 30 天,每年 360 天,以单利计算实际收益
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
14、浦发银行利多多公司稳利 20JG7751 期人民币对公结构性存款
7
(1)合同签署日期:2020 年 5 月 28 日
(2)产品起息日:2020 年 5 月 28 日
(3)产品到期日:2021 年 3 月 2 日
(4)理财本金:30000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.65%-3.35%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:日收益率=年收益率/360,每个月 30 天,每年 360 天,以单利
计算实际收益
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
15、中国农业银行“汇利丰”2020 年第 5235 期对公定制人民币结构性存款产
品
(1)合同签署日期:2020 年 5 月 28 日
(2)产品起息日:2020 年 5 月 29 日
(3)产品到期日:2021 年 5 月 21 日
(4)理财本金:10000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.75%-3.50%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
16、中国农业银行“汇利丰”2020 年第 5341 期对公定制人民币结构性存款产
品
(1)合同签署日期:2020 年 6 月 4 日
(2)产品起息日:2020 年 6 月 5 日
(3)产品到期日:2021 年 5 月 28 日
(4)理财本金:15000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.75%-3.50%
8
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:1 年按 365 天计算,计息天数按实际结构性存款天数计算
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
17、浦发银行利多多公司稳利 20JG7816 期人民币对公结构性存款
(1)合同签署日期:2020 年 6 月 5 日
(2)产品起息日:2020 年 6 月 8 日
(3)产品到期日:2021 年 3 月 8 日
(4)理财本金:5000 万元
(5)产品预期年化收益率:1.65%-3.35%
(6)产品收益类型:保本浮动收益型
(7)计息方式:日收益率=年收益率/360,每个月 30 天,每年 360 天,以单利
计算实际收益
(8)支付方式:银行直接扣划
(9)是否要求履约担保:否
(二)委托理财的资金投向:银行理财资金池
(三)风险控制分析
为控制风险和资金的安全,公司将严格按照内控管理的要求明确投资理财的原
则、范围、权限和审批流程;安排专人负责管理存续期的理财产品,建立台账和跟
踪机制,对资金运用的经济活动建立健全完整的会计账目,做好资金使用的账务核
算工作,加强风险控制和监督。
三、委托理财受托方的情况
公司本次购买理财产品的受托方:工商银行(证券代码:601398)、农业银行(证
券代码:601288)、光大银行(证券代码:601818)、浦发银行(证券代码:600000)、
招商银行(证券代码:600036)、中国银行(证券代码:601988)、中信银行(证券代
码:601998)及民生银行(证券代码:600016)均为上海证券交易所上市公司,属
于已上市金融机构。受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之
间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
9
四、对公司的影响
(一)公司最近一年又一期的主要财务情况如下:
单位:万元
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 3 月 31 日
资产总额 475,919.38 469,159.35
负债总额 83,483.71 63,297.32
资产净额 392,435.66 405,862.03
净利润 47,943.65 13,426.37
经营性现金流量净额 64,117.78 15,552.22
公司本次委托理财余额 155,213 万元,最近一期期末货币资金余额(该数据未
经审计)109,258.47 万元。公司通过对自有资金进行适度、适时的现金管理,有利
于提高自有资金使用效率,且能获得一定的投资收益,符合公司和全体股东的利益。
委托理财对公司未来主营业务无重大影响,委托理财的购买和收回会影响现金流量
产生投资活动现金流出和流入,委托理财产生的投资收益会增加公司净利润。
公司自 2019 年起执行新金融工具准则,购买的理财产品计入资产负债表中“交
易性金融资产”、“其他非流动资产”,将产生的收益计入利润表中“投资收益”、
“公允价值变动损益”。
五、风险提示
1、利率风险:理财产品存续期内,投资标的价值和价格会受到市场利率变动的
影响而波动,会使得收益水平不能达到预期年化收益率。
2、流动性风险:若公司经营突发重大变化,理财计划发生巨额赎回,将面临不
能提前赎回理财产品的风险。
3、政策风险:如果国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,导致市场价
格波动,将影响理财计划的预期收益、受理、投资、偿还等工作的正常开展。
4、信用风险:理财计划投资范围包括债券市场信用产品,可能面临发债企业不
能如期兑付的情况,将影响理财计划预期收益的实现。
六、决策程序的履行
2020 年 4 月 23 日,公司第八届董事会第九次会议审议通过《关于使用闲置自
有资金进行理财投资的议案》,同意公司选择适当的时机,使用不超过 17 亿元进行
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理财投资,其中中期(1-3 年)的理财项目不高于总额度的 10%(即 1.7 亿元),剩
余额度用于短期(1 年内)理财项目。实施主体为江中药业及其控股子公司。理财
方式为投资保本型或低风险的银行理财产品、银行结构性存款产品、大额存单等,
且在上述额度内,资金可以滚动使用,但任一时点未到期的投资理财总额不超过人
民币 17 亿元。该事项自公司本次股东大会审议通过之日起一年内有效。在投资期限
内,授权经营层根据市场情况在批准范围内办理相关理财投资事宜。(公告编号:
2020-012)
2020 年 5 月 20 日,公司 2019 年年度股东大会审议通过《关于使用闲置自有资
金进行理财投资的议案》(公告编号:2020-015)。
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位:万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
1 银行理财产品 404842 249629 1945 155213
合计 404842 249629 1945 155213
最近12个月内单日最高投入金额 155213
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 39.55%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 4.06%
目前已使用的理财额度 155213
尚未使用的理财额度 14787
总理财额度 170000
特此公告。
江中药业股份有限公司董事会
2020 年 6 月 11 日
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