宁波富邦:宁波富邦关于全资子公司利用临时闲置资金购买理财产品的进展公告2021-06-22
证券代码:600768 证券简称:宁波富邦 编号:临 2021-033
宁波富邦精业集团股份有限公司
关于全资子公司利用临时闲置资金购买理财产品
的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方: 中国光大银行股份有限公司(以下简称“光大银行”)、
华夏银行股份有限公司(以下简称“华夏银行”)
委托理财金额:4500 万元
委托理财产品名称:光银现金 A 理财产品、龙盈固定收益类 G 款 108
号半年定开理财产品
委托理财期限:上述理财产品期限分别为无固定期限和 6 个月。其中光
银现金 A 在产品开放期内,全资子公司宁波富邦精业贸易有限公司(以下简称
“贸易公司”)可根据自身资金使用需求情况随时认购、赎回。
履行的审议程序:公司九届董事会第五次会议及公司 2021 年第一次临
时股东大会审议通过了《关于公司及全资子公司使用临时闲置资金进行委托理
财的议案》,同意公司及贸易公司在不影响其正常经营需要的前提下,利用在经
营过程中产生的临时闲置自有资金最高不超过人民币 25,000 万元(其中贸易公
司 5000 万元)购买理财产品,在此额度内资金可以滚动使用。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
贸易公司利用经营过程中产生的临时闲置资金购买安全性、流动性较高的短
期低风险理财产品,收益高于同期银行活期存款利率,有利于提高公司资金使用
效率,为公司股东谋求更多投资回报。
(二)资金来源
贸易公司本次委托理财的资金来源为其经营过程中产生的临时闲置自有资
金。
(三)委托理财产品的基本情况
预计收 是否构
金额 预计年 结 构
受托方 产品 产品 益金额 产品 收益 成
(万 化 化 安
名称 类型 名称 (万 期限 类型 关联交
元) 收益率 排
元) 易
非保本
银行 无固
光银现 2.9%- 浮动收
光大银行 理财 3000 — 定期 - 否
金A 3.3% 益理财
产品 限
产品
龙盈固
定收益 非保本
银行 类G款 浮动收
3.5%- 6个
华夏银行 理财 108号 1500 — 益、净 - 否
4.0% 月
产品 半年定 值型理
开理财 财产品
产品
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司已对委托理财操作规则、风险控制等做了相应规定,以有效防范风险,
确保资金安全。并安排专人负责日常管理与监控,如发现存在可能影响公司资金
安全的风险因素,公司将及时采取相应措施,最大限度地控制投资风险。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要内容
贸易公司近期使用经营过程中产生的部分临时闲置资金分别购买了上述理
财产品,相关合同主要内容如下:
1、光银现金 A 理财产品主要条款
产品名称 光银现金 A
产品代码 EB4395
产品风险评级 二星级(风险程度较低,适合稳健型投资者投资,适合投资策略为
稳健发展)
产品期限 无固定期限
投资及收益币种 人民币
产品收益类型 非保本浮动收益
开放期 首次开放日后的每一个交易所交易日,每个开放申购日的9:30 至
15:15为开放时段
预期年化收益率 2.9%-3.3%
资金投向 本产品主要投资于以下符合监管要求的固定收益类资产,包括但
不限于银行存款、同业存单、货币市场工具、银行间债券市场和证
券交易所发行的债券、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式
回购、其他符合监管要求的债权类资产等。本产品投资境内债券的
公开市场债项评级不得低于AA,短期融资券债项评级不得低于 A-
1。其中,现金、银行存款、货币市场基金、同业存单、利率债等
具有高流动性资产投资占比不低于30%,AAA 级以下债券及其他固
定收益类资产投资占比不高于70%,正回购交易的未到期余额不得
超过本产品资产净值的40%
2、龙盈固定收益类 G 款 108 号半年定开理财产品主要条款
产品名称 龙盈固定收益类 G 款 108 号半年定开理财产品
产品代码 208212100481
产品运作模式 定期开放
产品投资类型 固定收益
收益类型 非保本浮动收益、净值型
产品风险评级 PR2级(稳健性)
投资及收益币种 人民币
业绩基准 3.5%-4.0%(年化)
开放日及开放时间 开放日为产品成立后每年5月、11月4日(含)起连续3个工作日,
如遇非工作日(双休日及节假日)则顺延至下一个工作日。开放时
间为开放日的9:00-17:00。投资者可在开放日的开放时间内进行
本理财产品的申购、赎回。
投资对象 本理财产品将主要投资于固定收益类资产,其中所投资的信用债
组合中的主体评级为AA(含)以上;不得投向非标准债权类资产、
信托计划、权益类金融资产。
(二)风险控制分析
公司本着维护股东和公司利益的原则,将风险防范放在首位,力求对委托理
财严格把关,谨慎决策。1、在上述额度内,公司财务部根据金融机构提供的具
体理财产品计划,对其收益性和风险性进行分析,并结合公司全资子公司闲置资
金情况,自下而上提出购买理财产品方案。2、公司及全资子公司贸易公司委托
理财品种不含二级市场股票等高风险品种的投资,同时公司财务部安排专人负责
对所购买金融机构理财产品的日常监控,如发现存在可能影响公司资金安全的风
险因素,将及时采取相应措施控制风险。3、公司监事会、独立董事有权对公司
投资理财业务进行核查。
三、委托理财受托方情况
本次委托理财受托方中,华夏银行(600015)、光大银行(601818)均为已
上市金融机构,与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在
产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年一期财务情况如下:
单位:万元
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产总额 39,518.50 40,210.03
负债总额 12,603.63 13,603.63
归属于上市公司股东的净资产 22,931.11 22,643.90
归属于母公司股东的净利润 -75.20 -606.60
经营活动产生的现金流量净额 -2,256.93 2,947.74
贸易公司利用经营过程中产生的临时闲置资金购买安全性、流动性较高的短
期低风险理财产品,风险较小,收益高于同期银行活期存款利率,有利于提高公
司资金使用效率,为公司股东谋求更多投资回报。且贸易公司在保证其正常生产
经营所需资金的前提下,灵活适量开展临时闲置资金理财业务,不会影响其日常
经营业务的开展。
截至 2021 年 3 月 31 日,公司货币资金为人民币 10,900.32 万元,本次委托
理财金额为人民币 4,500 万元,占最近一期期末货币资金的 41.28%,公司利用经
营过程中产生的临时闲置资金购买安全性、流动性较高的短期低风险理财产品,
风险较小,收益高于同期银行活期存款利率,有利于提高公司资金使用效率,不
会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果、现金流量产生重大影响。截止 2021
年 3 月 31 日,公司资产负债率为 31.89%,公司不存在有大额负债的同时购买大
额理财产品的情形。
五、风险提示
本次购买的委托理财产品属于低风险型产品及非保本浮动收益、净值型理财
产品,可能面临的风险包括:本金及理财收益风险、信用风险、市场风险、流动
性风险、投资风险等风险因素影响。
六、决策程序的履行
公司于 2021 年 4 月 22 日召开的公司 2021 年第一次临时股东大会审议通过
了《关于公司及全资子公司使用临时闲置资金进行委托理财的议案》,同意公司
及全资子公司宁波富邦精业贸易有限公司在不影响其正常经营需要及风险可控
的前提下,使用合计不超过 25,000 万元(其中贸易公司不超过 5000 万元)的临
时闲置自有资金进行委托理财,在此限额内资金可以滚动使用,并授权公司管理
层负责办理具体投资理财事项。公司独立董事、监事已对此发表了同意的意见。
上述开展委托理财的授权期限为公司 2021 年第一次临时股东大会审议通过之日
起至公司 2021 年年度股东大会召开之日止。
七、截至本公告日,公司及贸易公司最近十二个月使用临时闲置资金委托理
财的情况
单位:万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 银行理财产品 2400 2400 27.74 0
2 银行理财产品 3000 3000 20.27 0
3 银行理财产品 300 300 3.42 0
4 银行理财产品 2200 2200 3.55 0
5 银行理财产品 3700 3500 13.23 200
6 银行理财产品 300 / / 300
7 银行理财产品 5000 / / 5000
8 银行理财产品 5000 / / 5000
9 银行理财产品 1500 / / 1500
10 银行理财产品 3000 / / 3000
合计 26400 11400 68.21 15000
最近12个月内单日最高投入金额 15000万元
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 66.24
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) (-11.24)
贸易公司5,000万元、母公司
目前已使用的理财额度
1亿
尚未使用的理财额度 母公司1亿
25,000万元(贸易公司5,000
总理财额度
万元)
注:表内序号为5和10的银行理财产品皆为光银现金A理财产品,该产品开放期内可随时
认购、赎回。贸易公司预计后续将视自身资金实际情况,在股东大会授权期限及额度内对该
类产品进行多次短期的购买和赎回操作。
特此公告。
宁波富邦精业集团股份有限公司董事会
2021 年 6 月 22 日