证券代码:600817 证券简称：宇通重工 编号：临 2021-091
宇通重工股份有限公司
关于理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司、中国光大银
行股份有限公司、招商银行股份有限公司。
本次理财金额：人民币 36,000 万元。
理财产品名称：利多多公司稳利 21JG6475 期（3 个月网点
专属 B 款）人民币对公结构性存款、2021 年挂钩汇率对公结构性
存款定制第十一期产品 180、利多多公司稳利 21JG6530 期（1 个
月网点专属 B 款）人民币对公结构性存款、招商银行点金系列看
涨三层区间 30 天结构性存款（产品代码：NZZ00245）。
理财期限：96 天、46 天、31 天、30 天。
履行的审议程序：本次理财已经 2020 年第三次临时股东大
会审议通过。
一、本次理财概况
（一）理财目的
为提高公司资金使用效率，在不影响公司主营业务运营及日
常资金流转前提下，宇通重工股份有限公司（以下简称“公司”
或“宇通重工”）及子公司使用闲置资金进行理财，增加公司收益。
（二）资金来源
公司闲置自有资金
（三）理财产品的基本情况
预计年 预计收益
产品类 金额 收益
受托方名称 产品名称 化收益 金额
型 （万元） 类型
率 （万元）
利多多公司稳利
上海浦东发 1.40%、 3.66、 保本
结 构 性 21JG6475 期（3 个月
展银行股份 1,000 3.15%、 8.23、 浮动
存款 网点专属 B 款）人民
有限公司 3.35% 8.75 收益
币对公结构性存款
1
预计年 预计收益
产品类 金额 收益
受托方名称 产品名称 化收益 金额
型 （万元） 类型
率 （万元）
中国光大银 2021 年挂钩汇率对 1.00%、 38.33、 保本
结构性
行股份有限 公结构性存款定制 30,000 3.15%、 120.75、 浮动
存款
公司 第十一期产品 180 3.25% 124.58 收益
利多多公司稳利
上海浦东发 1.40%、 1.81、 保本
结 构 性 21JG6530 期（1 个月
展银行股份 1,500 3.10%、 4.00、 浮动
存款 网点专属 B 款）人民
有限公司 3.30% 4.26 收益
币对公结构性存款
招商银行点金系列
1.60%、 4.60、 保本
招商银行股 结 构 性 看涨三层区间 30 天
3,500 2.99%、 8.60、 浮动
份有限公司 存款 结构性存款（产品代
3.19% 9.18 收益
码：NZZ00245）
合计 36,000
本次理财不构成关联交易。
（四）公司对理财相关风险的内部控制
公司本次理财项目均为保本理财产品，符合董事会及股东大
会的相关要求。
二、本次理财的具体情况
（一）理财合同主要条款
1、利多多公司稳利 21JG6475 期（3 个月网点专属 B 款）人民
币对公结构性存款
产品类型 结构型存款
产品挂钩标 彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价
的 格
购买金额 1,000 万
产品期限 3 个月零 4 天
产品观察日 2022 年 01 月 26 日
本产品保底利率 1.40%，浮动利率为 0%或 1.75%或 1.95%。
产 品 预 期 收 期初价格：2021 年 11 月 04 日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”
益率（年） 公布的北京时间 10 点的欧元兑美元即期价格。
观察价格：产品观察日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公
2
布的北京时间 14 点的欧元兑美元即期价格。
如观察价格小于“期初价格×94.30%”，浮动利率为 0%
（年化）；观察价格大于等于“期初价格×94.30%”且小
于“期初价格×102.30%”，浮动利率为 1.75%（年化）；
观察价格大于等于“期初价格×102.30%”，浮动利率为
1.95%（年化）。
上述汇率价格均取小数点后 4 位。如果届时约定的参照页
面不能给出本产品所需的价格水平，浦发银行本着公平、
公正、公允的原则，选择市场认可的合理价格水平进行计
算。
预期收益=产品本金×（保底收益率+浮动收益率）×计息
产 品 收 益 计 天数÷360，以单利计算实际收益
算方式 其中：计息天数=产品收益起算日至到期日期间，整年数
×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾
客户无权提前终止（赎回）本产品；浦发银行有权按照实
际投资情况，提前终止本产品，在提前终止日前 2 个工作
提前终止权
日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告，无须
另行通知客户。
2、2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第十一期产品 180
产品类型 结构型存款
产品挂钩标 Bloomberg 于东京时间 11:00 公布的 BFIX EURUSD 即期汇
的 率
购买金额 30,000 万
产品期限 46 天
产品观察期 2021 年 12 月 23 日
若观察日汇率小于等于 N-0.049，产品收益率按照 1.00%
观 察 水 平 及 执行；若观察日汇率大于 N-0.049、小于 N+0.034，收益
收 益 率 确 定 率按照 3.15%执行；若观察日汇率大于等于 N+0.034，收
方式 益率按照 3.25%执行。N 为起息日后 T+1 工作日挂钩标的
汇率。
产 品 收 益 计 计息方式：30/360：每个月 30 天，每年 360 天，以单利
算方式 计算实际收益
提前终止权 中国光大银行有提前终止权，投资人无提前终止权。
3、利多多公司稳利 21JG6530 期（1 个月网点专属 B 款）人民
3
币对公结构性存款
产品类型 结构型存款
产品挂钩标 彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价
的 格
购买金额 1,500 万
产品期限 1 个月零 1 天
产品观察日 2021 年 12 月 21 日
本产品保底利率 1.40%，浮动利率为 0%或 1.70%或 1.90%。
期初价格：2021 年 11 月 29 日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”
公布的北京时间 10 点的欧元兑美元即期价格。
观察价格：产品观察日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公
布的北京时间 14 点的欧元兑美元即期价格。
如观察价格小于“期初价格×95.40%”，浮动利率为 0%
产 品 预 期 收 （年化）；观察价格大于等于“期初价格×95.40%”且小
益率（年） 于“期初价格×102.00%”，浮动利率为 1.70%（年化）；
观察价格大于等于“期初价格×102.00%”，浮动利率为
1.90%（年化）。
上述汇率价格均取小数点后 4 位。如果届时约定的参照页
面不能给出本产品所需的价格水平，浦发银行本着公平、
公正、公允的原则，选择市场认可的合理价格水平进行计
算。
预期收益=产品本金×（保底收益率+浮动收益率）×计息
产 品 收 益 计 天数÷360，以单利计算实际收益
算方式 其中：计息天数=产品收益起算日至到期日期间，整年数
×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾
客户无权提前终止（赎回）本产品；浦发银行有权按照实
际投资情况，提前终止本产品，在提前终止日前 2 个工作
提前终止权
日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告，无须
另行通知客户。
4、招商银行点金系列看涨三层区间 30 天结构性存款（产品
代码：NZZ00245）
产品类型 结构性存款
挂钩标的 黄金
购买金额 3,500 万
4
产品期限 30 天
观察日 2021 年 12 月 24 日
指存款起息日当日彭博终端 BFIX 界面公布的北京时间
期初价格
14:00 的 XAU/USD 定盘价格的中间价。
指存款观察日当日伦敦金银市场协会发布的以美元计价
期末价格 下午定盘价，该价格在彭博资讯(BLOOMBERG)参照页面
“GOLDLNPMIndex”每日公布。
第一重波动区间是指黄金价格从“期初价格-155”至“期
波动区间
初价格+97”的区间范围（不含边界）。
浮动收益根据所挂钩的黄金价格水平确定。
1、如果期末价格未能突破第一重波动区间，则本产品到
期利率为 2.99%（年化）；
结 构 性 存 款 2、如果期末价格向上突破第一重波动区间，则本产品到
收益的确定 期利率为 3.19%（年化）；
3、如果期末价格向下突破第一重波动区间，则本产品到
期利率为 1.60%（年化）。
结构性存款收益＝购买金额×到期利率×产品期限÷365
招商银行向投资者提供产品正常到期时的本金完全保障，
并根据本说明书的相关约定，按照挂钩标的的价格表现，
本金及收益 向投资者支付浮动收益。预期到期利率：1.60%或2.99%
或3.19%（年化）。招商银行不保证投资者获得预期收益，
投资者收益可能为0。
本产品成立后，如出现但不限于“遇国家金融政策出现重
大调整并影响到本产品的正常运作”之情形时，招商银行
提前终止和
有权但无义务提前终止该产品。如招商银行决定提前终止
提前终止日
该产品的，则以招商银行宣布的该产品提前终止日期为提
前终止日。
（二）风险控制分析
公司已建立健全的资金管理相关的内控制度，财务管理室对
理财行为进行事前、事中、事后严格审核并进行风险评估跟踪，
一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取措
施，控制投资风险。
公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查。
5
三、理财受托方的情况
本次理财的受托方均为上市金融机构，相关财务指标按要求
披露于相应的证券交易所官方网站。明细如下表：
受托方 股票代码 上市证券交易所
上海浦东发展银行股份有限公司 600000 上海证券交易所
中国光大银行股份有限公司 601818 上海证券交易所
招商银行股份有限公司 600036 上海证券交易所
受托方与公司、公司控股股东、公司实际控制人不存在产权、
业务、资产、债权债务、人员等方面的关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期主要财务指标如下：
单位：元
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
总资产 4,637,212,048.99 4,288,342,013.25
负债总额 2,350,416,110.90 2,417,930,715.01
净资产 2,286,795,938.09 1,870,411,298.24
归属于上市公司股东的净
2,129,112,597.09 1,752,183,156.50
资产
项目 2021 年 1-9 月 2020 年 1-12 月
经营活动产生的现金流量
-84,674,677.06 465,263,931.05
净额
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
截至 2021 年 9 月 30 日，公司持有货币资金 12.65 亿元。本次理
财是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的，不会影响
公司日常经营业务的资金周转需要，不会影响公司主营业务的正
常开展。通过进行适度的理财，可以提高资金使用效率，能获得
一定的收益，进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东获取更
多的投资回报，符合公司和全体股东的利益。
根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司理财本金计
入资产负债表中“交易性金融资产”，利息收益计入利润表中“投
资收益”，具体以审计结果为准。
6
五、风险提示
公司本次理财项目均为保本理财产品，但金融市场受宏观经
济、财政及货币政策的影响较大，不排除相关投资可能受到市场
波动的影响，提醒广大投资者注意投资风险。
六、审议程序
公司 2020 年第三次临时股东大会审议通过了《关于使用闲置
资金理财的议案》，同意公司及子公司使用闲置资金理财，理财时
点余额不超过公司最近一期经审计的净资产，在此额度内资金可
以滚动使用。理财选择安全性高的理财产品，包括但不限于结构
简单、本金保障程度较高的理财产品和结构性存款等。
七、公司最近十二个月使用自有资金理财的情况
金额：万元
实际投入 实际收回 实际 尚未收回
序号 理财产品类型
金额 本金 收益 本金金额
1 结构性存款 469,400 409,000 1,676.41 60,400
本金保障型浮
2 13,000 13,000
动收益凭证
合计 482,400 409,000 1,676.41 73,400
最近12个月内单日最高投入金额 98,500
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资
52.66%
产（%）
最近12个月理财累计收益/最近一年净利润（%） 4.89%
目前已使用的理财额度 73,400
尚未使用的理财额度 113,600
总理财额度 187,000
特此公告。
宇通重工股份有限公司董事会
二零二一年十二月三日
7
