郑州宇通集团财务有限公司风险评估报告

    宇通重工股份有限公司（以下简称“公司”）按照《上海证
券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》《上海证
券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等
要求，通过查验郑州宇通集团财务有限公司（以下简称“财务公
司”）的《营业执照》与《金融许可证》等资料，并审阅了包括
资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务
报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具
体情况报告如下：
    一、财务公司基本情况
    财务公司成立于 2012 年 2 月 24 日，是经中国银行保险监督
管理委员会批准，由郑州宇通集团有限公司（出资占比 85%）及
宇通客车股份有限公司（出资占比 15%）共同出资组建的非银行
金融机构。
    法定代表人：曹建伟
    注册地址：郑州市管城回族区宇通路宇通大厦 21 层
    注册资本：人民币 100,000 万元
    公司住所：郑州市管城回族区宇通路宇通大厦 21 层
    金融许可证机构编码：L0146H241010001
    统一社会信用代码：91410100590815989T
    经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相
关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批
准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的
委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成
员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收
成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆
借；承销成员单位的企业债券；有价证券投资(股票二级市场投
资除外)；成员单位产品消费信贷、买方信贷及融资租赁。
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    二、财务公司风险管理的基本情况
    （一）风险管理环境
    财务公司已按照《郑州宇通集团财务有限公司章程》中的规
定建立了股东会、董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、
高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。
    财务公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、
职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的
有效性提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、
监督反馈系统互相制衡的原则设置了组织结构。
  组织架构图如下：




    （二）风险识别
    财务公司按照监管部门管理要求，建立了覆盖各业务层次、
各管理层次的全面风险管理体系，确保及时发现、控制和处置风
险，促进健康、稳健运行。
    财务公司建立了完善的分级授权管理制度。财务公司各部门
间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及
岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制
约的风险控制机制。
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    （三）风险控制
    信用风险管理方面，财务公司建立了完善的信贷业务风险控
制体系和风险地图，各部门能够认真落地风险控制要求。
    市场风险管理方面，财务公司配备有经验丰富的专业投资人
员，投资产品主要为低风险流动性产品，通过对投资产品实行盯
市管理及限额管理，设置止盈、止损标准及处理方案，有效识别、
计量、监测和控制各类市场风险。
    流动性风险管理方面，财务公司通过与集团各成员单位充分
沟通，资金运作计划性持续加强，流动性风险始终处于可控状态。
    操作风险管理方面，财务公司严格执行内部控制要求，并持
续细化审查审批操作规范和风险控制标准，加强员工操作风险责
任考核，运用信息化手段强化审批程序、授权、授信、风险点管
控等内控措施。
    （四）风险评估与监测
    财务公司各部门根据职能分工在其职责范围内对本部门相
关业务风险进行识别与评估，并根据评估结果制定各自不同的风
险控制制度、标准化操作流程及相应的风险应对措施。
    财务公司完成了风险评估模型的建设及优化工作，开展操作
风险与内部控制自我评估，完成风险预警体系建设，提升风险识
别与评估、监测与报告的效率。
    财务公司综合运用现场和非现场方式监控风险，在现场检查
与非现场检查方面已经形成了较为完善的制度体系和管理体系。
    三、财务公司经营管理及风险管理情况
    （一）主要财务数据情况
    截至 2021 年 12 月 31 日，财务公司合并口径资产总计 52.15
亿元，所有者权益合计 12.98 亿元，实现营业收入 1.31 亿元，
利润总额 1.12 亿元，净利润 0.87 亿元。
    （二）管理情况

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    财务公司各项业务的开办均符合《中华人民共和国公司法》
《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业集团财务公司管理
办法》等相关法律、行政法规的规定。从开业至今，制定了涵盖
结算业务、信贷业务、投资业务、外汇业务、风险控制、信息控
制、应急准备、内部控制等前中后台各类业务制度。
    根据对财务公司风险管理的了解和评价，尚未发现风险控制
体系存在重大缺陷。
    （三）监管指标
    根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2021 年 12
月 31 日，财务公司资本充足率、流动性比例、不良贷款率等监
管指标均符合规定要求，不存在重大风险。
    四、公司存贷款情况
    公司在财务公司无存贷款业务。
    五、风险评估意见
    财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》；未
发现财务公司存在违反中国银行保险监督管理委员会颁布的《企
业集团财务公司管理办法》规定的情形，财务公司的资产负债比
例等指标符合该办法的要求规定；财务公司成立至今严格按照
《企业集团财务公司管理办法》规定经营，财务公司的风险管理
不存在重大缺陷。
    本公司与财务公司之间发生的保函业务风险可控。




                                宇通重工股份有限公司董事会
                                  二零二二年三月二十九日




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