证券代码：600857 证券简称：宁波中百 公告编号：临 2020-002
宁波中百股份有限公司
关于使用自有资金购买理财产品到期赎回
并继续购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
受托方 产品名称 金额（万元） 期限 履行的审议程序
已经公司2019年3
中国民生银行股 2020 年 1 月 3 日 月22召开的第九
份有限公司宁波 挂钩利率结构性存款 1,500 -2020年4月1日， 届董事会第七次
分行 89天 会议、第九届监事
会第五次会议，以
上海浦东发展银 利多多公司稳利 2020 年 3 月 20 日 及2019年4月16日
行股份有限公司 20JG6548期人民币对 5,000 -2020年9月21日， 召 开 的 2018 年 年
宁波鄞州支行 公结构性存款 181天 度股东大会审议
通过
合计 6,500 \ \
一、 公司前次使用闲置自有资金购买理财产品到期赎回的情况
（一）2019年11月28日，公司使用自有资金人民币2,000万元在财通证券资产管
理有限公司购买的非保本浮动收益型理财产品。具体内容详见公司在上海证券交易所
披露的《宁波中百关于部分理财产品到期收回及后续购买理财产品的公告》（临
2019-033）。
公司于2020年2月4日到期赎回，收到本金人民币2,000万元，并收到理财收益
10.49万元。
（二）2019年12月20日，公司使用自有资金人民币5,000万元在中国民生银行股
份有限公司宁波分行购买的保本浮动收益型理财产品。具体内容详见公司在上海证券
交易所披露的《宁波中百关于购买理财产品的公告》（临2019-035）。
公司于2020年3月20日到期收回，收到本金人民币5,000万元，并收到理财收益
49.59万元。
本期赎回情况如下：
委托
实际年 实际收
金额
序号 受托方 资金来源 产品名称 起息日 到期日 化收益 益（万
（万
率 元）
元）
财通证券 鑫管家货 2019年
资产管理 2020年2
1 自有资金 币市场基 2,000 11月29 2.86% 10.49
有限公司 月4日
金 日
中国民生
挂钩利率 2019年
银行股份 2020年3
2 自有资金 结构性存 1,000 12月20 4.05% 10.10
有限公司 月20日
款 日
宁波分行
中国民生
挂钩利率 2019年
银行股份 2020年3
3 自有资金 结构性存 4,000 12月20 3.96% 39.49
有限公司 月20日
款 日
宁波分行
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的：在不影响公司正常经营、现金流及确保资金安全的前提下，
提高公司资金使用效率和收益，为公司和股东创造更多的投资回报。
（二）资金来源：公司闲置自有资金。
（三）委托理财的基本情况
单位：万元
受托方 产品类 产品名 预计年化收 产品期 收益类 结构化
金额 预计收益
名称 型 称 益率 限 型 安排
中国民 2020 年
生银行 1月3日
挂钩利率 保本浮
股份有 银行理 -2020
结构性存 1,500 1.00%-3.91% 3.66-14.30 动收益 无
限公司 财产品 年4月1
款 型
宁波分 日 ； 89
行 天
上海浦 2020 年
利多多公
东发展 3 月 20
司 稳 利
银行股 日 保本浮
银行理 20JG6548 1.65% 或 41.48 或
份有限 5,000 -2020 动收益 无
财产品 期人民币 3.82% 96.03
公司宁 年 9 月 型
对公结构
波鄞州 21 日 ，
性存款
支行 181天
上述委托理财不构成关联交易。
三、公司对委托理财相关风险的内部控制
公司高度关注理财产品的相关风险并采取以下措施控制风险：
（一）严格遵守审慎投资原则，筛选发行主体，选择信誉好、有能力保障资金安
全的发行机构。公司持有的保本型理财产品，不能用于质押。
（二）资产管理部根据资金投资项目进展情况，针对理财产品的安全性、期限和
收益情况选择合适的理财产品，由资产管理部负责人审核后提交董事长审批。
（三）资产管理部建立投资台账，做好账务处理，及时分析和跟踪理财产品投向、
进展情况，一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取保全措施，
控制投资风险。
（四）内部审计部门负责对公司购买理财产品的资金使用与保管情况进行审计与
监督，每个季度对所有理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理预
计各项投资可能发生的收益和损失。
（五）独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期检查，
必要时可以聘请专业机构进行审计。
四、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、中国民生银行宁波分行：挂钩利率结构性存款
产品名称 挂钩结构性存款
产品类型 保本浮动收益型
购买本金 1,500万元人民币
期限 89天
起息日 2020年1月3日
到期日 2020年4月1日
预计年化收益率 1.00%-3.91%
本结构性存款产品销售所募集资金本金部分按照存款管理，并以该存款收益
投资范围
部分与交易对手叙作和USD-3MLibor挂钩的金融衍生品交易。
1、 交易费用：指因本结构性存款产品对应的金融衍生品交易产生的交易
费、手续费等按照国家有关法令规定属于结构性存款资产应列支和承担的一
产品费用
切费用，交易费用按其实际发生数额从结构性存款资产中列支，按相关法令
规定或合同约定支付。
2、其他：/
在过去5年内，USD3M-LIBOR最高为2.8238%，最低为0.2511%，均值为
1.3874% 左 右 ， 现 行 USD3mlibor 为 1.9605% 左 右 。 假 设 客 户 申 购 金 额 为
15,000,000元人民币。
若在观察期，n=0天，实际产品天数为89天，则客户的收益率等于1.00%。
客 户 收 益 （ 按 舍 位 法 精 确 到 小 数 点 后 第 二 位
=15,000,000.00*1.00%*89/365=36575.34元）
产品收益分析与计 若在观察期，n=89天，实际产品天数为89天，则客户的收益率等于3.91%。
算 客 户 收 益 （ 按 舍 位 法 精 确 到 小 数 点 后 第 二 位
=15,000,000.00*3.91%*89/365=143009.58元）
若在观察期，n=45天，实际产品天数为89天，则客户的收益率等于
2.4713% 。 客 户 收 益 （ 按 舍 位 法 精 确 到 小 数 点 后 第 二 位
=15000000.00*2.4713%*89/365=90388.64元）
上述结构性存款产品收益分析及计算中所采用的全部数据均为模拟数
据，仅供参考。
协议签署日 2020年1月3日
2、 上海浦发银行鄞州支行：利多多公司稳利20JG6548期人民币对公结构性存款
产品名称 利多多公司稳利20JG6548期人民币对公结构性存款
产品类型 保本浮动收益型
购买本金 5,000万元人民币
期限 181天
起息日 2020年3月20日
到期日 2020年9月21日
预计年化收益率 1.65%或3.82%
发行对象 企事业单位或法定成立的组织机构
伦敦银行间美元一个月拆借利率（USD 1M LIBOR）,当日伦敦时间上午11：
产品挂钩指标
00公布
产品收益计算方式 日收益率=年收益率/360；每个月30天，每年360天，以单利计算实际收益
协议签署日 2020年3月20日
公司使用部分闲置资金进行现金管理，是在确保公司日常运营和资金安全的前提
下实施的，符合安全性高、流动性好的使用条件要求，不影响公司日常资金正常周转
需要，不会影响公司主营业务的正常开展。
（二）风险控制分析
公司办理理财产品的银行对理财业务管理规范，对理财产品的风险控制严格。本
次委托理财着重考虑收益和风险是否匹配，把资金安全放在第一位，将及时关注委托
理财资金的相关情况，确保理财资金到期收回。
五、委托理财受托方的情况
本次委托理财的交易对方民生银行、浦发银行，均为已上市金融机构，与公司、
公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、
人员等关联关系。
六、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期主要财务指标：
单位:万元
项目 2018年12月31日 2019年9月30日
资产总额 82,448.32 117,511.73
负债总额 62,177.91 68,448.90
净资产 20,270.41 49,062.83
经营活动产生的现金流量净额 781.03 565.87
（二）公司本次购买中国民生银行股份有限公司结构性存款理财产品和上海浦东
发展银行对公结构性存款产品是在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需
要和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行委托理财，有利于提高公司资金使用
效率，获得一定理财收益。
（三）根据新金融工具准则，公司将购买的理财产品根据产品协议具体内容计入
“交易性金融资产”、“其他流动资产”；列报于“交易性金融资产”和“其他流动资
产”的理财收益计入“投资收益”。
七、风险提示
公司本次购买的结构性存款属于保本浮动收益的低风险型产品，但金融市场受宏
观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、
不可抗力风险等风险从而影响收益，提醒广大投资者注意投资风险。
八、决策程序的履行及独立董事意见
公司于 2019 年 3 月 22 召开的第九届董事会第七次会议、第九届监事会第五次会
议，以及 2019 年 4 月 16 日召开的 2018 年度股东大会，通过了《关于公司继续授权
购买理财产品的议案》，同意授权董事长及领导经营班子，使用闲置自有资金人民币
肆亿元以内（含本数）滚动使用，连续十二个月内累计购买额不超过人民币贰拾亿元
（含本数）。购买理财产品项目限定为：银行、券商、信托、保险等金融机构发行的
理财产品。
九、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
尚未收回本
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
金
1 银行理财产品 73,700 46,200 645.61 27,500
2 券商理财产品 2,000 2,000 10.49 0
最近 12 个月内单日最高投入金额(万元) 9,200
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一 45.39
年净资产（%）
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年 17.91
净利润（%）
目前已使用的理财额度（万元） 27,500
尚未使用的理财额度（万元） 12,500
总理财额度(万元) 40,000
特此公告。
宁波中百股份有限公司
董事会
2020 年 3 月 24 日