宁波中百：关于理财产品的进展公告2020-12-25
证券代码：600857 证券简称：宁波中百 公告编号：临 2020-027
宁波中百股份有限公司
关于理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
金额
受托方 产品名称 期限 履行的审议程序
（万元）
已经公司2019年3
月22召开的第九届
董事会第七次会
上海浦东发展银 利多多公司稳利
2020年6月23日 议、第九届监事会
行股份有限公司 20JG7933期人民币 5,200
-2020年9月22日 第五次会议，以及
宁波鄞州支行 对公结构性存款
2019年4月16日召
开的2018年年度股
东大会审议通过
合计 5,200.00 \ \
一、 公司前次使用闲置自有资金购买理财产品到期赎回的情况
（一）2019年12月19日，公司使用自有资金人民币5,000万元在华夏银行股
份有限公司宁波分行购买的保本浮动收益型理财产品。具体内容详见公司在上海
证券交易所披露的《宁波中百关于部分理财到期收回及后续购买理财产品的公告》
（临2019-034）。
公司于2020年6月22日到期赎回，收到本金人民币5,000万元，并收到理财收
益98.84万元。
（二）2020年3月20日，公司使用自有资金人民币5,000万元在上海浦东发展
银行股份有限公司宁波鄞州支行购买的保本浮动收益型理财产品。具体内容详见
公司在上海证券交易所披露的《宁波中百关于使用自有资金购买理财产品到期赎
回并继续购买理财产品的公告》（临2020-002）。
公司于2020年9月21日到期收回，收到本金人民币5,000万元，并收到理财收
益96.03万元。
（三）2020年4月2日，公司使用自有资金人民币2,000万元在华夏银行股份
有限公司宁波分行购买的保本浮动收益型理财产品。具体内容详见公司在上海证
券交易所披露的《宁波中百关于使用自有资金购买理财产品到期赎回并继续购买
理财产品的公告》（临2020-015）。
公司于2020年10月20日到期收回，收到本金人民币2,000万元，并收到理财
收益42.41万元。
（四）2020年6月16日，公司使用自有资金人民币10,000万元在中国建设银
行宁波市分行购买的保本浮动收益型理财产品。具体内容详见公司在上海证券交
易所披露的《宁波中百关于使用自有资金购买理财产品到期赎回并继续购买理财
产品的公告》（临2020-015）。
公司于2020年12月21日到期收回，收到本金人民币10,000万元，并收到理财
收益197.47万元。
(五)2020年6月19日，公司使用自有资金人民币3,000万元在宁波银行股份有
限公司购买的保本浮动收益型理财产品。具体内容详见公司在上海证券交易所披
露的《宁波中百关于使用自有资金购买理财产品到期赎回并继续购买理财产品的
公告》（临2020-015）。
公司于2020年12月21日到期收回，收到本金人民币3,000万元，并收到理财
收益54.74万元。
（六）2020年6月18日，公司使用自有资金人民币5,000万元在华夏银行股份
有限公司宁波分行购买的保本浮动收益型理财产品。具体内容详见公司在上海证
券交易所披露的《宁波中百关于使用自有资金购买理财产品到期赎回并继续购买
理财产品的公告》（临2020-015）。
公司于2020年9月16日到期收回，收到本金人民币5,000万元，并收到理财收
益44.01万元。
（七）2020年6月23日，公司使用自有资金人民币5,200万元在上海浦东发展
银行股份有限公司宁波鄞州支行购买的保本浮动收益型理财产品。
公司于2020年9月22日到期收回，收到本金人民币5,200万元，并收到理财收
益42.90万元。
本期赎回情况如下：
委托 实际年 实际收
序
受托方 资金来源 产品名称 金额 起息日 到期日 化收益 益（万
号
（万 率 元）
元）
华夏银行
慧盈人民 2019年 2020年
股份有限
1 自有资金 币单位结 5,000 12月20 6月22 3.90% 98.84
公司宁波
构性存款 日 日
分行
上海浦东 利多多公
发展银行 司稳利
2019年 2020年
股份有限 20JG6548
2 自有资金 5,000 3月20 9月21 3.82% 96.03
公司宁波 期人民币
日 日
鄞州支行 对公结构
性存款
华夏银行 慧盈人民
股份有限 币单位结 2020年
2020年
3 公司宁波 自有资金 构性存款 2,000 10月20 3.87% 42.41
4月3日
分行 产品 日
20231109
中国建设 2019年 2020年
银行宁波 结构性存
4 自有资金 10,000 6月16 12月21 3.83% 197.47
市分行 款
日 日
宁波银行 2020年 2020年
股份有限 结构性存
5 自有资金 3,000 6月19 12月21 3.60% 54.74
公司 款
日 日
华夏银行 慧盈人民
股份有限 币单位结 2020年 2020年
6 公司宁波 自有资金 构性存款 5,000 6月18 9月16 3.57% 44.01
分行 产品 日 日
20232377
上海浦东 利多多公
发展银行 司稳利 2020年 2020年
7 股份有限 自有资金 20JG7933 5,200 6月23 9月22 3.30% 42.90
公司宁波 期人民币 日 日
鄞州支行 对公结构
性存款
二、前次委托理财概况
（一）委托理财目的：在不影响公司正常经营、现金流及确保资金安全的前
提下，提高公司资金使用效率和收益，为公司和股东创造更多的投资回报。
（二）资金来源：公司闲置自有资金。
（三）委托理财的基本情况
单位：万元
受托 结构
产品 产品名 预计年化 产品期 收益
方名 金额 预计收益 化安
类型 称 收益率 限 类型
称 排
上海
浦东
发展 利多多公 2020年
银行 司稳利 6月23 保本
银行
股份 20JG7933 1.40%或 18.20或 日 浮动
理财 5,200 无
有限 期人民币 3.30% 42.90 -2020 收益
产品
公司 对公结构 年9月 型
宁波 性存款 22日
鄞州
支行
上述委托理财不构成关联交易。
三、公司对委托理财相关风险的内部控制
公司高度关注理财产品的相关风险并采取以下措施控制风险：
（一）严格遵守审慎投资原则，筛选发行主体，选择信誉好、有能力保障资
金安全的发行机构。公司持有的保本型理财产品，不能用于质押。
（二）资产管理部根据资金投资项目进展情况，针对理财产品的安全性、期
限和收益情况选择合适的理财产品，由资产管理部负责人审核后提交董事长审批。
（三）资产管理部建立投资台账，做好账务处理，及时分析和跟踪理财产品
投向、进展情况，一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取
保全措施，控制投资风险。
（四）内部审计部门负责对公司购买理财产品的资金使用与保管情况进行审
计与监督，每个季度对所有理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，
合理预计各项投资可能发生的收益和损失。
（五）独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期
检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
四、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、上海浦东发展银行鄞州支行：利多多公司稳利20JG7933期人民币对公结构性
存款
产品名称 利多多公司稳利20JG7933期人民币对公结构性存款
产品类型 保本浮动收益型
购买本金 5,200万元人民币
期限 2个月零30天
起息日 2020年6月23日
到期日 2020年9月22日
预计年化收益率 1.40%或3.30%
主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票
投资对象 据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，以及挂钩利率的期
权产品
伦敦银行间美元一个月拆借利率（USD 1M LIBOR）,当日伦敦时间上
产品挂钩指标
午11：00公布
公式：预期收益=产品本金*到期收益率*计息天数/360
预期收益计算方法 其中：计息天数=起息日至到期日期间，整年数*360+整月数*30+零
头天数，算头不算尾
协议签署日 2020年6月23日
公司使用部分闲置资金进行现金管理，是在确保公司日常运营和资金安全的
前提下实施的，符合安全性高、流动性好的使用条件要求，不影响公司日常资金
正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展。
（二）风险控制分析
公司办理理财产品的银行及券商对理财业务管理规范，对理财产品的风险控
制严格。本次委托理财着重考虑收益和风险是否匹配，把资金安全放在第一位，
将及时关注委托理财资金的相关情况，确保理财资金到期收回。
五、委托理财受托方的情况
本次委托理财的交易对方浦发银行，为已上市金融机构，与公司、公司控股
股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人
员等关联关系。
六、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期主要财务指标：
单位:万元
项目 2019年12月31日 2020年9月30日
资产总额 137,882.45 116,791.86
负债总额 73,319.75 66,471.08
净资产 64,562.70 50,320.78
经营活动产生的现金流量净额 518.89 -6,164.42
（二）公司本次购买上海浦东发展银行对公结构性存款是在不影响主营业务
的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进
行委托理财，有利于提高公司资金使用效率，获得一定理财收益。
（三）根据新金融工具准则，公司将购买的理财产品根据产品协议具体内容
计入“交易性金融资产”、“其他流动资产”；列报于“交易性金融资产”和“其
他流动资产”的理财收益计入“投资收益”。
七、风险提示
公司本次购买的结构性存款属于低风险型产品，但金融市场受宏观经济影响
较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可
抗力风险等风险从而影响收益，提醒广大投资者注意投资风险。
八、决策程序的履行及独立董事意见
公司于 2019 年 3 月 22 召开的第九届董事会第七次会议、第九届监事会第五
次会议，以及 2019 年 4 月 16 日召开的 2018 年度股东大会，通过了《关于公司
继续授权购买理财产品的议案》，同意授权董事长及领导经营班子，使用闲置自
有资金人民币肆亿元以内（含本数）滚动使用，连续十二个月内累计购买额不超
过人民币贰拾亿元（含本数）。购买理财产品项目限定为：银行、券商、信托、
保险等金融机构发行的理财产品。
九、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
尚未收回本
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
金
1 银行理财产品 57,700 57,700 950.33 0
2 券商理财产品 2,000 2,000 1.25 0
最近 12 个月内单日最高投入金额(万元) 10,000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一
15.49
年净资产（%）
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年
23.08
净利润（%）
目前已使用的理财额度（万元） 0
尚未使用的理财额度（万元） 40,000
总理财额度(万元) 40,000
特此公告。
宁波中百股份有限公司董事会
2020 年 12 月 25 日
