江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
释
义
公
司
简
介
管
理
层
讨
论
与
分
析
公
司
治
理
环
境
与
社
会
责
任
重
要
事
项
股
份
变
动
债
券
相
关
财
务
报
告
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
释
义
公
2023 年年度报告
司
简
介
管
理
Annual Report
层
讨
论
与
分
析
证券简称｜江苏金租 证券代码｜ 600901
公
司
治
理
环
境
与
社
会
责
任
重
要
事
项
股
份
变
动
债
券
相
关
财
务
报
告
重要提示
一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、 公司全体董事出席董事会会议。
三、 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
四、 公司负责人熊先根、主管会计工作负责人张春彪及会计机构负责人（会计主管人员）谢青声明：保证年
度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
公司以实施利润分配股权登记日登记的总股本为基数，拟向全体股东每10股派发现金红利3.20元
（含税）。截至2023年12月31日，公司总股本为4,250,178,641股，以此计算拟派发现金红利人民币
136,005.72万元（含税）。公司2023年度利润分配方案已经公司第四届董事会第三次会议审议通过，尚
需公司股东大会审议通过。
六、 前瞻性陈述的风险声明
报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资
风险。
七、 是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况
否
八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况
否
九、 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性
否
十、 重大风险提示
公司不存在可预见的重大风险，公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作
风险、合规风险等，公司已采取各种措施，管理和控制各类经营风险，具体详见本年度报告管理层讨论
与分析的相关内容。
3
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
目录
第一节
释义 7
第二节
公司简介和主要财务指标 8
第三节
管理层讨论与分析 13
第四节
公司治理 30
第五节
环境与社会责任 54
第六节
重要事项 57
第七节
股份变动及股东情况 64
第八节
债券相关情况 72
第九节
财务报告 74
载有公司法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财
务报表
备查文件目录 载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件
报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的
原稿
4
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
江苏金租
2023 年报致辞
尊敬的各位股东：
百舸争流，奋楫者先。过去一年，我们亲历了诸多
不易，也对未来充满信心。我们始终恪守为股东、客户
与社会创造长期价值的信念，穿越重重迷雾，勇敢探索
先行。我们更加坚定“零售 + 科技”双领先的战略定力，
与国家产业导向同频，与实体经济共振，与行业龙头相
知同行，与客户相伴成长，步履坚实朝着“建设国际领
先的设备租赁服务商”目标更近一步。在此 , 本人谨代
表董事会、管理层及全体员工向各位表示衷心感谢。
2023 年， 公 司 年 末 资 产 总 额 1199.20 亿 元， 同
比 增 长 10.03%； 实 现 净 利 润 26.60 亿 元， 同 比 增 长
10.30%。总资产收益率（ROA）2.32%，加权平均净资
产收益率（ROE）15.81%，继续保持同业领先。每十股
现金分红达 3.2 元人民币，继续以较高的利润分红水平
回报股东。公司当年获得中国人民银行主管的金融时报
“年度最佳金融租赁公司奖”、中国国际金融论坛“中
国融资租赁领军企业奖”、中国上市公司百强论坛“中
国百强企业奖”、中国人民银行“金融科技发展奖”等
超 50 项荣誉。
我们以服务国家产业战略，主动融入国家高质量发
展的大局。我们抓住新一轮产业转型变革机遇，坚持多
元市场培育与重点市场开发，业务覆盖 10 大行业、80
多个细分市场，形成三大百亿级板块领跑、众多细分行
业协同的“3+N”业务格局。我们持续深耕清洁能源、
环保设施、绿色出行等重点领域，为落实国家“双碳”
战略贡献力量。抢抓新一代技术革命浪潮机遇，聚焦先
进产业集群和重点产业链，为高新技术设备厂商、科技
创新企业提供“融物 + 融资”金融服务。大力支持小微
企业、农户、个体工商户等普惠群体，助力每个小微梦
想的实现。
5
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
我们以提升专业化能力，践行为客户创造价值、与客户共同成长的初心。我们的零售能力在提档升级，超 3000
家国内外龙头厂商经销商与我们成为“知己”，共同携手为客户提供更专业高效的金融服务方案。助力客户把握产
业脉搏，布局区域金融服务团队，第一时间触达属地客户需求。着力健全消费者权益保护体系，畅通消保渠道，让
客户始终感觉“被懂得”。我们的科技能力在加速赋能，持续升级“拓客 - 运营 - 风控”全链条智慧租赁系统，提
供覆盖全场景全流程的线上签约、远程审核、风险监测等一体化功能，打造智能客服中心系统，建立网上商城，让
普惠金融触手可及。
我们以深化全球合作，加速实现国际化发展进阶的目标。我们永葆开放和创新的姿态，持续深化与国际厂商的
合作关系，加深合作内容、拓展合作领域、扩大合作成果，在开放多元的合作共赢中，与行业国际龙头伙伴们相互成就。
我们继续走向深蓝，稳健拓展境外船舶租赁市场，实现船队规模和总运力双突破，为建设航运强国贡献更大力量，
获得船舶和海工融资领域的全球性权威媒体《Marine Money》评选的 2023 年“年度租赁交易奖”。我们不断加强
国际化融资，大力开发境外融资渠道，美元融资规模稳中有升，完成国际信用评级，为境外发债做足准备。
我们以积极履行 ESG，肩负起上市公司可持续发展的重任。我们继续践行绿色发展和服务三农理念，聚焦农业
机械、现代畜牧、户用光伏、“农光互补”等领域，促进农村绿色发展与农民增产增收，为乡村振兴“蓄能加势”。
我们积极践行公益责任，捐赠暖心物资驰援河北受灾的地区、捐助 100 间“梦想小屋”呵护盱眙困境儿童，倡导全
员参与慈善捐款、无偿献血等志愿活动，传递有温度、有担当的上市公司正能量。我们借鉴国内外一流金融企业的
实践经验，开展对标世界一流行动、职业经理人改革、多元化激励约束机制等，进一步探索构建规范化、专业化的
现代公司治理模式。
恒心行稳，奋斗致远。未来，我们将在新一轮科技革命和产业变革中把握历史机遇，继续保持战略定力，提升
专业化能力，持续创造价值。前路虽艰，但愿与各位一起，在建设国际领先的设备租赁服务商征途上，劈波斩浪、
奋楫前行！
董事长
2024 年 4 月 26 日
6
释
义
公
司
简
介
{ 第一节 } 释义 管
理
层
讨
论
与
分
析
公
司
一｜释义 治
理
在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
环
境
与
常用词语释义 社
会
责
江苏金租、公司、本公司 指 江苏金融租赁股份有限公司
任
中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 重
要
原中国银保监会、原银保监会 指 原中国银行保险监督管理委员会
事
项
股
份
变
动
债
券
相
关
财
务
报
告
7
释
义
公
司
简
介
{ 第二节 } 公司简介和主要财务指标 管
理
层
讨
论
与
分
析
公
司
治
理
一｜公司信息 环
境
与
公司的中文名称 江苏金融租赁股份有限公司
社
会
责
任
公司的中文简称 江苏金租
公司的外文名称 Jiangsu Financial Leasing Co.,Ltd. 重
要
事
公司的外文名称缩写 JFL 项
公司的法定代表人 熊先根
股
二｜联系人和联系方式
份
变
动
董事会秘书 证券事务代表
债
姓名 江勇 陈铭 券
相
关
联系地址 南京市建邺区嘉陵江东街 99 号金融城 1 号楼 南京市建邺区嘉陵江东街 99 号金融城 1 号楼
电话 025-69788098 025-69788247
财
务
传真 025-86816907 025-86816907 报
告
电子信箱 yong.jiang@jsleasing.cn ming.chen@jsleasing.cn
三｜基本情况简介
公司注册地址 南京市建邺区嘉陵江东街金融城 1 号楼 8-9，11-19，25-33 层
公司办公地址 南京市建邺区嘉陵江东街金融城 1 号楼 8-9，11-19，25-33 层
公司办公地址的邮政编码 210019
公司网址 www.jsleasing.cn
电子信箱 info@jsleasing.cn
8
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
四｜信息披露及备置地点
公司披露年度报告的媒体名称及网址 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 释
义
公司披露年度报告的证券交易所网址 www.sse.com.cn
公司年度报告备置地点 本公司办公室
公
司
简
五｜公司股票简况
介
管
股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称
理
层
讨
论
A股 上海证券交易所 江苏金租 600901 江苏租赁 与
分
析
六｜其他相关资料 公
司
治
理
名称 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
公司聘请的
会计师事务所 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 环
境
（境内） 与
签字会计师姓名 薛晨俊、李茗晰 社
会
责
名称 华泰联合证券有限责任公司 任
报告期内履行 办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 1 号楼 4 层
持续督导职责的 重
要
保荐机构 签字的保荐代表人姓名 李琦、丁璐斌 事
项
持续督导的期间 2021 年 12 月 10 日至今
七｜近三年主要会计数据和财务指标
股
份
变
动
(一)主要会计数据
单位：万元 币种：人民币
主要会计数据 2023 年 2022 年 本期比上年同期增减 (%) 2021 年 债
券
相
营业收入 478,684.29 434,603.32 10.14 394,059.29 关
归属于上市公司股东的净利润 266,008.72 241,157.83 10.30 207,245.33
财
归属于上市公司股东的扣除非经常 263,930.50 239,575.54 10.17 204,519.28 务
报
性损益的净利润 告
经营活动产生的现金流量净额 272,964.65 -21,346.98 不适用 102,740.07
投资活动产生的现金流量净额 -25,259.70 -20,194.43 不适用 -19,367.72
筹资活动产生的现金流量净额 -291,263.28 -36,073.67 不适用 257,810.39
2023 年末 2022 年末 本期末比上年同期末增减（%） 2021 年末
归属于上市公司股东的净资产 1,784,908.64 1,597,004.33 11.77 1,455,189.43
归属于上市公司股东的每股净资产 4.20 5.35 -21.50 4.87
（元／股）
总资产 11,992,005.64 10,899,167.92 10.03 9,930,723.27
9
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
(二)主要财务指标
释
主要财务指标 2023 年 2022 年 本期比上年同期增减 (%) 2021 年 义
盈利能力
基本每股收益（元／股） 0.63 0.58 8.62 0.50 公
司
简
稀释每股收益（元／股） 0.49 0.49 - 0.49 介
扣除非经常性损益后的基本每股收 0.63 0.58 8.62 0.49
管
益（元／股） 理
层
讨
扣除非经常性损益后的稀释每股收 0.49 0.49 - 0.48
论
与
分
益（元／股） 析
加权平均净资产收益率（%） 15.81 15.89 减少 0.08 个百分点 15.36
公
司
扣除非经常性损益后的加权平均净 15.68 15.79 减少 0.11 个百分点 15.16 治
理
资产收益率（%）
总资产收益率（%） 2.32 2.32 - 2.30 环
境
与
租赁业务净利差（%） 3.61 3.52 增加 0.09 个百分点 3.47 社
会
责
任
2023 年末 2022 年末 本期末比上年度末增减（%） 2021 年末
资本充足率和杠杆率指标 重
要
事
资本充足率（%） 15.70 15.66 增加 0.04 个百分点 16.09 项
一级资本充足率（%） 14.55 14.52 增加 0.03 个百分点 14.94
核心一级资本充足率（%） 14.55 14.52 增加 0.03 个百分点 14.94 股
份
变
杠杆率 (%) 14.63 14.60 增加 0.03 个百分点 14.55 动
融资租赁资产质量指标
不良融资租赁资产率（%） 0.91 0.91 - 0.96 债
券
相
关
拨备覆盖率（%） 448.39 457.10 减少 8.71 个百分点 431.97
拨备率（%） 4.08 4.17 减少 0.09 个百分点 4.17
财
务
报
告
报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明
注 1：报告期内，公司以资本公积金向全体股东每 10 股转增 4 股，权益分派完成后，公司总股本增加，按照调
整后的股数重新计算各列报期间的每股收益。
注 2：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益
率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）》计算。非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的
公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益 (2023 修订 ) 》计算。
10
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
八｜2023年分季度主要财务数据
单位：万元 币种：人民币
释
第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 义
（1-3 月份） （4-6 月份） （7-9 月份） （10-12 月份）
营业收入 121,113.25 120,084.81 122,847.92 114,638.31 公
司
简
归属于上市公司股东的净利润 68,005.77 63,837.36 72,251.25 61,914.34 介
归属于上市公司股东的扣除非经常 67,608.68 63,096.70 72,025.40 61,199.72 管
理
性损益后的净利润 层
讨
论
经营活动产生的现金流量净额 -53,625.71 48,611.11 107,127.26 170,851.99 与
分
析
投资活动产生的现金流量净额 -9,624.60 -12,008.57 -1,933.93 -1,692.60
筹资活动产生的现金流量净额 -103,069.21 -123,107.45 -4,407.29 -60,679.33 公
司
治
理
九｜非经常性损益项目和金额 环
境
与
社
单位：万元 币种：人民币 会
责
非经常性损益项目 2023 年金额 附注（如适用） 2022 年金额 2021 年金额 任
非流动性资产处置损益，包括已 9.72 -354.76 -
重
计提资产减值准备的冲销部分 要
事
项
计入当期损益的政府补助，但与 603.86 248.17 179.03
公司正常经营业务密切相关、符
合国家政策规定、按照确定的标 股
准享有、对公司损益产生持续影 份
变
动
响的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收 129.21 19.66 -141.10
入和支出 债
券
相
关
其他符合非经常性损益定义的损 2,028.66 收回已核销款项 2,198.59 3,610.14
益项目
减：所得税影响额 -693.23 -529.37 -922.02 财
务
报
少数股东权益影响额（税后） - - -
告
合计 2,078.22 1,582.29 2,726.05
11
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
十｜采用公允价值计量的项目
释
单位：万元 币种：人民币 义
项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响
金额
公
外汇掉期合约 480.93 4,919.75 4,438.82 3,329.12 司
简
介
合计 480.93 4,919.75 4,438.82 3,329.12
管
理
层
讨
论
与
分
析
公
司
治
理
环
境
与
社
会
责
任
重
要
事
项
股
份
变
动
债
券
相
关
财
务
报
告
12
释
义
公
司
简
介
{ 第三节 } 管理层讨论与分析 管
理
层
讨
论
与
分
析
公
司
治
一｜经营情况讨论与分析
理
环
2023 年，是公司“零售 + 科技”双领先战略的深化之年，面对宏观经济结构调整、租赁行业转型的复杂形势， 境
与
公司以“稳定增长、严控风险、提升能力”为经营思路，坚持战略定力，着力强化核心竞争能力，超预算完成了年 社
会
责
度经营目标。 任
〉资产规模稳步增长。 重
要
2023 年末，公司资产总额 1199.20 亿元，比上年末增加 109.28 亿元，增长 10.03%。其中融资租赁资产规模 事
项
1141.09 亿元，比上年末增加 101.02 亿元，增长 9.71%。
公司资产总额 比上年末增加 增长 股
份
1199.20 亿元 109.28 亿元 10.03 % 变
动
债
券
融资租赁资产规模 比上年末增加 增长 相
关
1141.09 亿元 101.02 亿元 9.71 %
财
务
报
告
〉盈利能力稳健向好。
2023 年，公司实现利润总额 35.43 亿元，同比增加 3.28 亿元，增长 10.20%。净利润 26.60 亿元，同比增加 2.49
亿元，增长 10.30%。总资产收益率（ROA）2.32%，加权平均净资产收益率（ROE）15.81%。
利润总额 同比增加 增长 ROA
35.43 亿元 3.28 亿元 10.20 % 2.32 %
净利润 同比增加 增长 ROE
26.60 亿元 2.49 亿元 10.30 % 15.81 %
13
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
〉资产质量保持平稳。
公司不良融资租赁资产率控制在 0.91%，与上年末持平，年末拨备覆盖率 448.39%，拨备率 4.08%，均满足监
管要求。 释
义
不良融资租赁资产率 年末拨备覆盖率 拨备率
0.91 % 448.39 % 4.08 %
公
司
简
介
报告期内，公司直租业务占比持续提升，专业化能力进一步增强；清洁能源、高端装备、交通运输三个板块
快速增长，“3+N”的业务布局更加清晰；厂商经销商数量快速增加，区域直销业务扩面升级，零售能力不断提升；
管
理
层
“拓客 - 运营 - 风控”全链条智慧租赁系统持续升级，科技能力加速赋能。 讨
论
与
分
析
公
司
治
理
智慧运营
环
境
3+N
与
清洁能源 高端装备 社
会
责
全链条 任
智慧租赁
系统 重
智慧风控 智能获客 要
事
项
交通运输
股
份
变
动
二｜报告期内公司所处行业情况
债
券
2023 年，监管部门密集发文，引导金融租赁行业回归租赁本源，加快转型发展，发挥融资与融物的优势，为实 相
关
体经济提供差异化金融服务价值。
报告期内，行业中的参与主体在监管指导下积极谋求转型，结合自身禀赋特点，努力发展设备租赁业务。同质
化竞争导致金融租赁行业的竞争进一步加剧。业内较早开始发力的金租公司拥有先发优势，在相关领域找准专业化 财
务
发展道路的金租公司积累了一定的竞争优势，这两类参与主体表现出更强韧性与发展潜力。未来一段时间，金融租 报
告
赁公司将发挥各自禀赋优势，抢抓发展新质生产力、设备大规模更新的历史机遇，进一步提升服务实体的专业化能力，
共同推动行业向更高质量发展阶段迈进。
三｜报告期内公司从事的业务情况
公司主要从事融资租赁业务，主要业务模式包括直接租赁、售后回租等。公司培育以设备为核心的专业化能力，
充分发挥金融租赁“融资 + 融物”的双重功能，紧密围绕技术迭代和设备更新需求，为中小微企业提供特色化金融服务。
公司立足自身资源禀赋特征，采取“厂商租赁”+“区域直销”双线展业方式，与设备厂商经销商建立合作，
解决厂商终端客户设备采购资金不足的问题、促进厂商产品销售；在制造业发达地区及产业集聚区，组建属地化直
销团队，为当地小微企业提供金融服务。
14
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
公司坚持多元市场培育与重点市场开发，采取既保持分散又注重集中的市场策略，业务覆盖清洁能源、交通运输、
工业装备等十大板块 80 多个细分市场，并在多个细分市场建立了较强的竞争优势。
释
义
公司的业务发展和专业化设备管理得益于强大的信息科技能力，目前信息科技已深度融入客户服务和内部管理
的全流程。公司不断加强新一代信息科技与业务发展的深度融合，培育引领业务发展的能力。
公
报告期内，公司经营模式、主营业务未发生重大变化，不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。 司
简
介
四｜报告期内核心竞争力分析
管
理
层
讨
论
（一）发展战略 与
分
析
2022 年，公司董事会制定了《“零售 + 科技”双领先（2022-2026 年）发展战略规划》。
公
司
治
国际领先的设备租赁服务商。对标国际领先同业，增强差异化属性，提升 理
一个目标
专业化能力，为客户提供以设备为中心的一揽子解决方案。
环
境
零售领先和科技领先。抓住核心竞争力的两大重点，形成百万量级客户、 与
社
两个领先 千万量级租赁物的业务资源库，以便捷、智慧的金融科技提升服务和运营 会
责
能力，让公司成为合作伙伴和客户的优先选择。
任
厂商路径、区域路径和线上路径。建立触达客户、强化粘性的稳定可持续 重
要
三大路径 事
渠道，维护核心客户资源，扩大群体覆盖面。 项
人才支撑能力、资金保障能力、资产管理能力、内控合规能力。一体谋划人、
四个能力
财、物、规等资源的合理配置，充分发挥能力协同优势。 股
份
变
动
国际市场、资本市场、改革政策、创新机制、专业资源。永葆开放和创新
五种资源
的姿态，用活五种资源，引资引智引机制，为公司发展不断注入新的活力。
债
券
相
关
2023 年是落实“零售 + 科技”双领先战略的深化之年，公司坚持战略定力，持续按照战略部署推进各类工作，
在零售金融与金融科技两个方面建立较强竞争能力，努力实现建设国际领先设备租赁服务商的战略目标。
财
务
（二）核心竞争力分析 报
告
公司是国内最早开展融资租赁业务的企业之一，也是国内唯一一家 A 股上市的金融租赁公司。公司专注于融资
租赁主业，39 年来持续盈利，不断强化行业拓展、双线获客、运营处理、风险管控、人才队伍建设、科技支撑的能
力，提升核心竞争力。
公司深耕租赁行业三十九年，经历多轮经济周期，具备成熟的市场开发和
行业扩充经验。在资产配置和能力建设上坚持多元市场培育与重点市场开
一是专业的行业拓展能力。
发，形成了高端装备、清洁能源、交通运输三大百亿级板块领跑、80 多个
细分行业协同的“3+N”业务格局，在多个细分领域形成了比较优势。
15
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
公司结合股东国际经验和本土实践，通过“厂商 + 区域”双线并进的方式
拓宽获客渠道。厂商路径：与 3000 多家厂商经销商建立了深入的合作关系，
释
快速触达优质终端客户；提高龙头厂商合作层级，优化厂商经销商管理机 义
二是高效的客户开发能力。
制。区域路径：整合苏州、苏中团队，设立小企业金融部；建立战略大客户、
小微客户、厂商经销商专属直销团队，各团队通过网格化分工体系开展名
单制电话营销，更便捷地服务当地中小微制造企业。 公
司
简
介
建立逐级授权、分级管理的业务管理机制，提升运营效率。不断加强前中
后台的联动协同，保证各环节高效衔接、运转有序。运用公司自主研发的 管
三是快速的运营处理能力。 理
智能决策模型，实现批量化处理，公司标准类零售小单业务已实现 7×24 层
讨
小时不间断秒级审批。 论
与
分
析
通过“3+N”的多元化行业布局、广泛的区域分布，实现合理分散资产配置，
有力发挥互补支撑、分散风险效应。打造“租赁物 + 承租人 + 厂商”三位 公
司
一体的风险防控体系 , 有效发挥厂商在租赁物售后维护、回收翻新、二次销 治
四是灵活的风险管控能力。 理
售等方面的优势，以专业的租赁物管理能力化解风险。加快信息系统建设，
用科技赋能智慧风控，建立全面数字风控体系，实现风险管理全流程线上化，
环
快速识别、监测风险，有效防范、处置风险。 境
与
社
会
责
公司以绩效管理为中心，通过各类考核杠杆与激励机制来激发各层级、各 任
条线人员的主观能动性。结合业务形态与特点优化选人用人机制，结合业
五是成熟的人才队伍建设能力。 务导向落实人才培训培养计划，持续深化“两层面 + 三层级”人才培养体 重
要
系。多年来，公司培养了精通产业、精专租赁的人才队伍，员工士气旺盛， 事
项
具有干事创业、斗志昂扬的团队文化。
公司信息科技建设加快业务与科技的深度融合，持续升级“拓客 - 运营 - 风
股
控”全链条智慧租赁系统，支持市场拓展和风险防控，实现业务和风险管 份
六是强大的科技支撑能力。 变
理全流程线上化。报告期内，公司获评人民银行金融科技发展奖，成为首 动
家获得部级科技奖项的金租公司。
债
券
相
关
五｜报告期内主要经营情况
报告期内，公司营业收入为 478,684.29 万元，同比增加 44,080.97 万元，增长 10.14%；利润总额为 354,334.54 万元，
财
务
报
同比增加 32,784.02 万元，增长 10.20%；净利润为 266,008.72 万元，同比增加 24,850.89 万元，增长 10.30%。 告
营业收入 利润总额 净利润
478,684.29 万元 354,334.54 万元 266,008.72 万元
同比增加 同比增加 同比增加
44,080.97 万元 32,784.02 万元 24,850.89 万元
增长 增长 增长
10.14 % 10.20 % 10.30 %
16
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
(一) 主营业务分析
〉利润表及现金流量表相关科目变动分析表 释
义
单位：万元 币种：人民币
科目 本期数 上年同期数 变动比例（%）
一、营业收入 478,684.29 434,603.32 10.14
公
司
简
介
其中：利息净收入 480,008.82 414,749.72 15.73
手续费及佣金净收入 -11,100.36 17,051.30 -165.10 管
理
层
二、营业支出 124,478.96 112,716.29 10.44
讨
论
与
分
其中：业务及管理费 49,825.73 42,763.46 16.51 析
信用减值损失 70,531.31 67,602.61 4.33
公
司
三、营业利润 354,205.33 321,887.03 10.04 治
理
四、利润总额 354,334.54 321,550.52 10.20
环
五、净利润 266,008.72 241,157.83 10.30 境
与
社
经营活动产生的现金流量净额 272,964.65 -21,346.98 不适用 会
责
任
投资活动产生的现金流量净额 -25,259.70 -20,194.43 不适用
筹资活动产生的现金流量净额 -291,263.28 -36,073.67 不适用 重
要
事
项
利润表中变动比例超过30%的项目及变动原因：
单位：万元 币种：人民币
股
份
项目 本期数 上年同期数 变动比例（%） 变动原因 变
动
手续费及佣金收入 35.16 20,753.32 -99.83 手续费及佣金收入减少
手续费及佣金支出 11,135.52 3,702.02 200.80 手续费及佣金支出增加 债
券
相
其他收益 603.86 248.17 143.33 其他收益增加 关
汇兑净收益 5,385.12 41.46 12,888.71 汇兑净收益增加
经营租赁收入 3,627.68 2,382.50 52.26 经营租赁收入增加 财
务
报
告
资产处置收益 9.72 1.41 589.36 资产处置收益增加
经营租赁成本 1,893.59 1,087.66 74.10 经营租赁成本增加
其他业务成本 1,271.30 458.70 177.15 其他业务成本增加
营业外收入 187.15 89.37 109.41 营业外收入增加
营业外支出 57.94 425.88 -86.40 营业外支出减少
17
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
1. 收入和成本分析
(1) 主营业务收入 释
义
融资租赁收入、经营租赁收入和同业利息收入构成公司的主营业务收入。报告期内，公司主营业务收入为
756,053.97 万元，同比增加 62,268.98 万元，增长 8.98%，其中：融资租赁业务收入 743,241.91 万元，占主营业务
收入比重 98.31%，同比增加 58,721.75 万元，增长 8.58%。
公
司
简
介
主营业务收入
98.31
融资租赁业务收入 % 管
理
层
讨
756,053.97 万元 743,241.91 万元 论
与
主营业务收入
分
析
同比增加 同比增加
融资租赁 经营租赁 同业利息
62,268.98 万元 收入 收入 收入 58,721.75 万元
公
司
治
理
增长 增长
8.98 % 8.58 % 环
境
与
社
会
责
任
重
要
事
项
a. 融资租赁业务收入按照业务板块分类
单位：万元 币种：人民币
股
业务板块 本期数 上年同期数 变动比例（%） 份
变
动
清洁能源 131,705.18 109,200.06 20.61
道路运输 106,221.66 117,723.37 -9.77
债
券
工业装备 93,651.66 62,186.21 50.60 相
关
基础设施 85,124.24 120,901.46 -29.59
工程机械 78,444.03 65,772.89 19.26 财
务
报
现代服务 57,624.21 53,108.06 8.50 告
医疗健康 55,785.45 55,260.65 0.95
农业装备 51,094.09 35,426.44 44.23
节能环保 47,256.08 41,298.49 14.43
船舶运输 36,335.31 23,642.53 53.69
合计 743,241.91 684,520.16 8.58
18
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
b. 融资租赁业务收入按照行业分类
单位：万元 币种：人民币
释
行业 本期数 上年同期数 变动比例（%） 义
电力、热力、燃气及水生产和供应业 171,608.95 154,237.42 11.26
水利、环境和公共设施管理业 143,010.48 195,038.84 -26.68 公
司
简
交通运输、仓储和邮政业 93,070.80 94,894.49 -1.92 介
制造业 75,191.26 43,905.95 71.26
管
理
租赁和商务服务业 52,924.21 17,985.40 194.26 层
讨
论
卫生和社会工作 49,147.40 51,614.64 -4.78
与
分
析
农、林、牧、渔业 39,143.39 26,070.79 50.14
公
建筑业 35,769.55 23,148.09 54.52 司
治
理
个人汽车租赁 23,230.37 29,560.21 -21.41
教育 19,605.75 12,528.15 56.49 环
境
与
其他 40,539.75 35,536.18 14.08 社
会
责
合计 743,241.91 684,520.16 8.58
任
重
c. 融资租赁业务收入按照地区分类
要
事
项
单位：万元 币种：人民币
地区 本期数 上年同期数 变动比例（%）
江苏省 220,858.50 172,509.41 28.03
股
份
变
动
山东省 62,707.50 68,200.45 -8.05
安徽省 41,027.65 42,190.76 -2.76
债
河南省 34,134.13 25,608.90 33.29
券
相
关
浙江省 33,469.17 32,223.27 3.87
广东省 28,652.19 25,889.58 10.67 财
务
河北省 28,107.55 25,229.83 11.41
报
告
四川省 27,885.92 26,738.58 4.29
境外 21,825.24 14,386.14 51.71
广西壮族自治区 19,870.73 18,185.22 9.27
其他 224,703.33 233,358.02 -3.71
合计 743,241.91 684,520.16 8.58
19
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
(2) 主营业务成本
利息支出、手续费及佣金支出、经营租赁成本构成公司的主营业务成本。报告期内，公司主营业务成本
285,411.42 万元，同比增加 24,722.29 万元，增长 9.48%，其中：利息支出 272,382.31 万元，占主营业务成本比重 释
义
95.43%，同比增加 16,482.86 万元，增长 6.44%。
公
司
主营业务成本
95.43
利息支出 % 简
介
285,411.42 万元 272,382.31 万元
管
主营业务成本 理
层
讨
论
同比增加 利息 手续费及 经营租赁 同比增加 与
分
支出 佣金支出 成本
24,722.29 万元 16,482.86 万元
析
公
司
增长 增长 治
理
9.48 % 6.44 %
环
境
与
社
会
责
任
重
要
事
单位：万元 币种：人民币 项
项目 本期数 上年同期数 变动比例（%）
拆入资金 194,686.76 187,866.05 3.63
股
份
应付债券 43,130.50 44,430.57 -2.93 变
动
借款 34,560.16 23,599.08 46.45
其他 4.89 3.75 30.40 债
券
相
合计 272,382.31 255,899.45 6.44 关
2.费用 财
务
报
告
报告期内，公司业务及管理费 49,825.73 万元，同比增加 7,062.27 万元，增长 16.51%；成本收入比 10.41%，
同比增加 0.57 个百分点。
单位：万元 币种：人民币
项目 本期数 上年同期数 变动比例（%）
员工薪酬 33,499.00 28,249.00 18.58
业务费用 12,110.56 10,021.65 20.84
折旧及摊销 3,832.76 3,636.65 5.39
股份支付 383.41 856.16 -55.22
合计 49,825.73 42,763.46 16.51
20
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
3. 信用减值损失
报告期内，公司计提信用减值损失金额为 70,531.31 万元，同比增加 2,928.70 万元，增长 4.33%，其中：计提 释
义
融资租赁资产及其应计利息减值准备 69,125.34 万元，同比增加 5,257.11 万元，增长 8.23%。
报告期末，公司融资租赁资产余额及其应计利息的减值准备余额为 470,758.96 万元，比上年末增加 32,604.55
公
万元，增长 7.44%；融资租赁资产拨备覆盖率为 448.39%，比上年末减少 8.71 个百分点，拨备率为 4.08%，比上年 司
简
末减少 0.09 个百分点。 介
4. 现金流
管
理
层
讨
论
报告期内，公司经营活动产生的现金净流入金额为 272,964.65 万元，同比增加 294,311.63 万元，主要是融资租 与
分
赁业务和借款及同业拆入现金净流量变动所致，其中：融资租赁业务支付的投放款为 7,258,187.05 万元，收回的租
析
赁款项为 6,922,181.80 万元，产生的现金净流出额为 336,005.25 万元，同比减少 169,398.97 万元；借款及同业拆入
公
净增加额产生的现金净流入金额为 1,063,186.97 万元，同比增加 148,735.16 万元。 司
治
理
投资活动产生的现金净流出金额为 25,259.70 万元，同比增加 5,065.27 万元，主要是购建经营租赁资产支付的
现金同比增加所致。 环
境
与
社
筹资活动产生的现金净流出金额为 291,263.28 万元，同比增加 255,189.61 万元，主要是偿还金融债同比增加所致。 会
责
任
单位：万元 币种：人民币
项目 本期数 上年同期数 变动比例（%） 重
要
事
经营活动产生的现金流量净额 272,964.65 -21,346.98 不适用 项
投资活动产生的现金流量净额 -25,259.70 -20,194.43 不适用
筹资活动产生的现金流量净额 -291,263.28 -36,073.67 不适用 股
份
变
动
债
券
相
关
财
务
报
告
21
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 二 ) 资产、负债情况分析
1. 资产及负债状况 释
义
单位：万元 币种：人民币
项目名称 本期期末数 本期期末数占 上期期末数 上期期末数占总资 本期期末金额
总资产的比例 产的比例（%） 较上期期末变 公
司
（%） 动比例（%） 简
介
资产总额 11,992,005.64 100.00 10,899,167.92 100.00 10.03
管
其中：现金及存放中央银 19,384.62 0.16 25,844.25 0.24 -24.99 理
层
讨
行款项 论
与
分
货币资金 461,410.59 3.85 344,432.02 3.16 33.96 析
拆出资金 99,880.03 0.83 179,942.36 1.65 -44.49 公
司
应收租赁款 11,014,292.55 91.85 10,039,977.90 92.12 9.70
治
理
预付租赁资产款 44,309.05 0.37 - - 不适用
环
固定资产 67,632.32 0.56 66,593.21 0.61 1.56 境
与
社
递延所得税资产 103,981.22 0.87 91,127.88 0.84 14.10
会
责
任
其他资产 161,998.58 1.35 131,013.08 1.20 23.65
负债总额 10,207,097.00 85.12 9,302,163.59 85.35 9.73
重
要
事
项
其中：短期借款 262,737.80 2.19 305,189.19 2.80 -13.91
拆入资金 7,469,941.39 62.29 6,418,045.78 58.89 16.39
股
应付款项 280,718.35 2.34 170,888.35 1.57 64.27 份
变
动
长期借款 501,531.72 4.18 435,135.34 3.99 15.26
应付债券 1,222,676.34 10.20 1,385,955.36 12.72 -11.78
债
券
其他负债 415,649.65 3.47 535,284.62 4.91 -22.35 相
关
股东权益总额 1,784,908.64 14.88 1,597,004.33 14.65 11.77
财
务
报
告
22
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
资产负债表中变动比例超过 30% 的项目及变动原因：
单位：万元 币种：人民币
项目 本期期末数 上期期末数 变动比例（%） 变动原因 释
义
货币资金 461,410.59 344,432.02 33.96 货币资金增加
拆出资金 99,880.03 179,942.36 -44.49 拆出资金减少
公
司
预付租赁资产款 44,309.05 - 不适用 预付租赁资产款增加 简
介
应收款项 211.78 99.80 112.20 应收款项增加
管
应付款项 280,718.35 170,888.35 64.27 应付款项增加 理
层
讨
论
股本 425,017.86 298,702.21 42.29 股本增加 与
分
析
库存股 2,473.34 5,934.70 -58.32 库存股减少
其他综合收益 491.97 310.68 58.35 其他综合收益增加 公
司
治
理
(1) 融资租赁资产
报告期末，公司融资租赁资产净额（含应计利息）为 11,038,907.16 万元，比上年末增加 998,929.26 万元，增 环
境
长 9.95%，占资产总额比重为 92.05%。融资租赁资产余额 11,410,906.47 万元，比上年末增加 1,010,220.73 万元， 与
社
会
增长 9.71%。融资租赁资产净额（不含应计利息）10,945,312.98 万元，比上年末增加 978,667.66 万元，增长 9.82%。 责
任
公司按照五级分类评级制度评估融资租赁资产余额的资产质量，评级为次级、可疑、损失的资产为不良融资租
重
赁资产。报告期末，公司不良融资租赁资产余额为 103,836.35 万元，比上年末增加 8,880.87 万元，增长 9.35%，不 要
事
良融资租赁资产率为 0.91%，与上年末持平。 项
单位：万元 币种：人民币
项目 本期期末数 上期期末数 变动比例（%）
股
份
融资租赁资产余额 11,410,906.47 10,400,685.74 9.71 变
动
应计利息 98,759.65 77,446.57 27.52
减：减值准备 -470,758.96 -438,154.41 7.44 债
券
相
融资租赁资产净额 11,038,907.16 10,039,977.90 9.95 关
( i ) 融资租赁资产余额五级分类情况 财
务
单位：万元 币种：人民币 报
告
分类 本期期末数 上期期末数 变动比例（%）
正常 10,908,039.86 9,947,075.49 9.66
关注 399,030.26 358,654.77 11.26
次级 76,824.69 39,912.82 92.48
可疑 8,282.17 55,042.66 -84.95
损失 18,729.49 - 不适用
合计 11,410,906.47 10,400,685.74 9.71
报告期末，公司不良融资租赁资产余额与逾期 90 天以上融资租赁资产余额的比例为 135.88%。
23
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( ii ) 融资租赁资产余额按照业务板块分类
单位：万元 币种：人民币
释
业务板块 本期期末数 上期期末数 变动比例（%） 义
清洁能源 2,335,435.71 1,812,779.63 28.83
道路运输 1,600,739.44 1,749,010.50 -8.48 公
司
简
工业装备 1,488,361.98 1,001,340.83 48.64 介
工程机械 1,162,291.57 982,601.43 18.29
管
理
现代服务 997,038.45 858,562.01 16.13 层
讨
论
基础设施 992,266.11 1,536,586.72 -35.42
与
分
析
农业装备 859,083.86 537,476.70 59.84
公
医疗健康 770,394.56 790,733.12 -2.57 司
治
理
节能环保 680,687.41 707,096.31 -3.73
船舶运输 524,607.38 424,498.49 23.58 环
境
与
合计 11,410,906.47 10,400,685.74 9.71 社
会
责
任
( iii ) 融资租赁资产余额按照行业分类
重
单位：万元 币种：人民币 要
事
项
行业 本期期末数 上期期末数 变动比例（%）
电力、热力、燃气及水生产和供应业 2,830,455.17 2,469,249.38 14.63
水利、环境和公共设施管理业 1,777,971.10 2,566,735.33 -30.73
股
份
变
动
交通运输、仓储和邮政业 1,411,832.59 1,429,794.18 -1.26
制造业 1,245,073.26 722,035.74 72.44
债
租赁和商务服务业 914,330.38 520,012.33 75.83
券
相
关
农、林、牧、渔业 677,305.00 366,568.17 84.77
卫生和社会工作 638,543.91 729,220.20 -12.43 财
务
建筑业 542,657.26 367,540.62 47.65
报
告
个人汽车租赁 344,276.95 414,226.73 -16.89
教育 312,009.61 234,469.87 33.07
其他 716,451.24 580,833.19 23.35
合计 11,410,906.47 10,400,685.74 9.71
24
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( iv ) 融资租赁资产余额按照地区分类
单位：万元 币种：人民币
释
地区 本期期末数 上期期末数 变动比例（%） 义
江苏省 3,332,514.96 2,652,701.97 25.63
山东省 904,506.35 1,013,193.82 -10.73 公
司
简
浙江省 595,820.35 495,916.57 20.15 介
安徽省 533,171.96 624,109.97 -14.57
管
理
河北省 525,871.07 371,295.05 41.63 层
讨
论
河南省 490,078.79 430,391.00 13.87
与
分
析
广东省 441,495.17 398,486.83 10.79
公
四川省 440,899.96 389,906.14 13.08 司
治
理
贵州省 349,231.07 398,581.25 -12.38
山西省 321,384.28 235,925.29 36.22 环
境
与
其他 3,475,932.51 3,390,177.85 2.53 社
会
责
合计 11,410,906.47 10,400,685.74 9.71
任
重
(2) 付息债务
要
事
项
短期借款、长期借款、拆入资金和应付债券构成公司的付息债务。报告期末，公司付息债务（含应计利息）共
计 9,456,887.25 万元，占负债总额的比重为 92.65%，比上年末增加 912,561.58 万元，增长 10.68%。其中，付息债
务应计利息为 77,856.65 万元，扣除应计利息后的付息债务余额为 9,379,030.60 万元，比上年末增加 911,456.27 万元，
股
增长 10.76%。 份
变
动
( i ) 短期借款
债
报告期末，公司短期借款（含应计利息）为 262,737.80 万元，比上年末减少 42,451.39 万元，下降 13.91%。其中，
券
相
关
短期借款应计利息为 671.62 万元，扣除应计利息后的短期借款余额为 262,066.18 万元，比上年末减少 43,123.01 万元，
下降 14.13%。
单位：万元 币种：人民币 财
务
报
项目 本期期末数 上期期末数 变动比例（%） 告
银行信用借款 262,066.18 305,189.19 -14.13
应计利息 671.62 - 不适用
合计 262,737.80 305,189.19 -13.91
25
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( ii ) 拆入资金
报 告 期 末， 公 司 拆 入 资 金（ 含 应 计 利 息） 为 7,469,941.39 万 元， 比 上 年 末 增 加 1,051,895.61 万 元， 增 长 释
义
16.39%。其中，拆入资金应计利息为 61,600.23 万元，扣除应计利息后的拆入资金余额为 7,408,341.16 万元，比上
年末增加 1,048,703.94 万元，增长 16.49%。
单位：万元 币种：人民币
公
司
项目 本期期末数 上期期末数 变动比例（%） 简
介
境内金融机构信用借款 7,077,175.76 6,159,737.22 14.89
管
境内金融机构拆入 331,165.40 199,900.00 65.67 理
层
讨
论
应计利息 61,600.23 58,408.56 5.46 与
分
析
合计 7,469,941.39 6,418,045.78 16.39
公
司
( iii ) 长期借款
治
理
报告期末，公司长期借款（含应计利息）为 501,531.72 万元，比上年末增加 66,396.38 万元，增长 15.26%。其中， 环
长期借款应计利息为 1,291.02 万元，扣除应计利息后的长期借款余额为 500,240.70 万元，比上年末增加 66,350.64
境
与
社
万元，增长 15.29%。 会
责
任
单位：万元 币种：人民币
项目 本期期末数 上期期末数 变动比例（%）
重
要
信用借款 260,556.73 270,825.84 -3.79 事
项
质押借款 209,370.81 134,849.97 55.26
保理融资 30,313.16 28,214.25 7.44
股
份
应计利息 1,291.02 1,245.28 3.67 变
动
合计 501,531.72 435,135.34 15.26
债
券
相
关
财
务
报
告
26
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
(iv) 应付债券
报告期末，公司应付债券（含应计利息）为 1,222,676.34 万元，比上年末减少 163,279.02 万元，下降 11.78%。 释
义
其中，应付债券应计利息为 14,293.78 万元，扣除应计利息后的应付债券余额为 1,208,382.56 万元，比上年末减少
160,475.30 万元，下降 11.72%。公司应付债券情况如下：
单位：万元 币种：人民币
公
司
债券名称 发行日 到期日 发行金额 本期期末数 上期期末数 付息兑付情况 简
介
2019 年第一期绿色金融 2019-04-09 2024-04-11 50,000.00 49,986.79 49,939.54 本期无兑付情
债券 ( 品种二 ) 况发生 管
理
层
讨
2020 年第一期绿色金融 2020-03-04 2023-03-06 100,000.00 - 99,987.76 本期已足额 论
与
债券 兑付 分
析
2020 年第一期金融债券 2020-11-17 2023-11-19 200,000.00 - 199,914.16 本期已足额
兑付 公
司
治
理
2021 年第一期金融债券 2021-04-08 2024-04-13 200,000.00 199,969.32 199,861.64 本期无兑付
情况发生
环
2021 年第二期金融债券 2021-05-13 2024-05-18 200,000.00 199,960.07 199,855.74 本期无兑付 境
与
社
情况发生 会
责
任
2021 年可转换公司债券 2021-11-11 2027-11-10 500,000.00 458,955.41 469,512.23 本期无兑付
情况发生
重
要
2022 年金融债券 ( 货运 2022-07-18 2025-07-20 150,000.00 149,868.61 149,786.79 本期无兑付 事
项
物流主题 ) 情况发生
2023 年绿色金融债券 ( 第 2023-11-09 2026-11-09 150,000.00 149,642.36 - 本期无兑付
一期 ) 情况发生 股
份
变
应计利息 14,293.78 17,097.50 本期无兑付 动
情况发生
合计 1,550,000.00 1,222,676.34 1,385,955.36 债
券
相
关
2.截至报告期末主要资产受限情况
单位：万元 币种：人民币 财
务
项目 本期期末数 受限原因 报
告
现金及存放中央银行款项 17,659.89 向中国人民银行缴存的法定存款准备金
货币资金 163,849.67 应付票据保证金及项目公司借款保证金
应收租赁款 33,085.92 因保理融资而受限的应收租赁款余额
27
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 三 ) 行业经营性信息分析
详见本报告第三节管理层讨论与分析中“公司所处行业情况”说明。 释
义
六｜关于公司未来发展的讨论与分析
公
司
简
介
( 一 ) 行业格局和趋势
管
理
层
详见本报告第三节管理层讨论与分析中“公司所处行业情况”说明。 讨
论
与
分
( 二 ) 公司发展战略
析
公
2023 年，公司持续按照《“零售 + 科技”双领先（2022-2026 年）发展战略规划》部署推进各类工作，力争在“零售” 司
治
与“科技”两个方面在业内达成领先，形成核心竞争力，进而实现成为“国际领先的设备租赁服务商”的战略目标。 理
为了实现上述目标，公司将一是拓展三大路径，即“厂商路径”“区域路径”和“线上路径”，建立触达客户、
强化粘性的稳定可持续渠道，维护核心客户资源，扩大群体覆盖面。二是提升四个能力，即“人才支撑能力”“资 环
境
金保障能力”“资产管理能力”“内控合规能力”，一体谋划人、财、物、规等资源配置和能力协同。三是用好五 与
社
种资源，即“国际市场”“资本市场”“改革政策”“创新机制”“专业资源”，永葆开放和创新的姿态，引资引 会
责
任
智引机制，不断注入新的活力。
重
( 三 ) 经营计划 要
事
项
2024 年，公司将坚守“零售 + 科技”的战略定力，坚持“以稳为主、稳中求进”的工作思路，以能力建设为核
心，直面挑战、因时而变，积极做好以下工作：
股
份
变
动
在合规前提下扩大产业类大单业务投放，稳定资产规模；加快提高零售业
一是提升市场能力，
务专业能力，不断增强竞争优势；在加强风险识别的基础上，稳妥扩大区
以差异化策略应对竞争。
域业务规模；多行业共同发力，继续巩固优势领域的核心竞争力。 债
券
相
关
增强大单客户、行业风险识别能力，紧抓处置机会，加快高风险区域和行
二是提升风控能力，
业处置进程；强化零售业务厂商经销商和租赁物管理，强化灵活快速风险
以针对性手段防范风险。
处置机制。 财
务
报
告
充分利用发债等融资渠道，广泛应用票据等融资工具，扩大融资来源；做
三是提升融资能力，
好长短期限融资搭配，灵活调整融资结构，压降融资成本；加大境外融资
以多元化手段管控成本。
力度，丰富国际化融资渠道。
四是提升科技能力， 深化信息科技助力批量获客、自动决策、智慧风控，促进业务提速；强化
以信息化技术赋能全局。 信息科技赋能智能预警、员工行为、出差管理，促进管理增效。
五是提升运营能力， 研究调整绩效考核指标，优化考核激励机制；提升风险防控意识和能力，
以精细化管理确保营收。 降低风险成本；进一步向内部管理要效益，提升人均创收。
28
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 四 ) 可能面对的风险
释
如宏观经济形势出现不利变动的情形，部分行业或区域承租人可能会存在
义
1、融资租赁资产质量下降
流动性紧张或还款能力下降的问题，影响公司融资租赁资产质量，进而对
的风险
公司经营业绩、财务状况产生不良影响。
公
司
利率价格传导存在时滞，在全面适用 LPR 定价的背景下，若资产端 LPR 报 简
2、利率波动影响公司盈利 介
价降幅大于资金市场报价降幅，或资产端 LPR 报价增幅小于资金市场报价
水平的风险
增幅，公司利率将收窄，进而影响自身经营业绩。 管
理
层
讨
公司有息负债的期限一般在一年以内，而融资租赁项目的存续期一般在三
论
与
分
3、期限错配产生的流动性 年左右，资产与负债间存在一定的期限错配。目前公司已通过资本和资金 析
风险 市场筹措中长期资金、合理安排租金计划等方式改善资金结构，但仍要时
刻关注因期限错配带来的流动性风险。 公
司
治
理
4、汇率波动影响公司盈利 公司跨境船舶业务普遍以美元计价，在全球经济动荡的背景下，若美元汇
水平的风险 率出现较大波动，将对公司跨境船舶业务收益造成影响。 环
境
与
社
会
责
任
重
要
事
项
股
份
变
动
债
券
相
关
财
务
报
告
29
释
义
公
司
简
介
{ 第四节 } 公司治理 管
理
层
讨
论
与
分
析
公
司
治
理
一｜公司治理相关情况说明 环
境
与
社
公司严格按照《公司法》《证券法》和证监会、上交所、国家金融监督管理总局关于公司治理的要求，持续提 会
责
升公司治理水平。报告期内，公司法人治理结构完善，职责清晰明确，董事、监事履职能力不断提升，股权管理和
任
关联交易管理机制不断完善，公司治理质效不断增强。
重
要
事
（一）股东股权情况 项
公司作为国有控股金融机构，在混合所有制改革及 A 股首发上市后，确立了多元化的股权结构和相互协作、有
效制衡的股东大会治理机制。公司按照有关制度要求，规范股东大会的召集、召开和议事程序，确保全体股东都能 股
份
充分行使合法权利，保证公司股东享有平等的权利。同时，公司开展主要股东定期评价工作，评价内容涵盖主要股 变
动
东经营和财务情况、履行股东义务情况以及提供股东支持情况。
报告期内，公司共召开股东大会 3 次，具体信息详见“第四节公司治理之三股东大会情况简介”。 债
券
相
关
（二）董事会情况
截至报告期末，公司董事会共有董事 11 名，其中股东董事 4 名、独立董事 4 名、执行董事 3 名。所有董事的 财
务
选举均严格按照《公司法》《公司章程》的规定程序进行。董事会下设战略委员会、风险管理与消费者权益保护委 报
告
员会、审计委员会、关联交易控制委员会和提名与薪酬委员会。全体董事能够严格遵照有关法律法规和议事规则，
依法行使权利，履行勤勉义务，发挥专业能力，指导公司经营发展。
报告期内，公司公司共召开董事会 7 次，具体信息详见“第四节公司治理之五报告期内召开的董事会有关情况”。
股东董事 独立董事 执行董事 召开董事会
4 名 4 名 3 名 7 次
30
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
（三）监事会情况
截至报告期末，公司监事会共有监事 6 名，其中职工监事 2 名。报告期内，监事会持续完善和优化监督机制， 释
义
及时就涉及股东利益和公司经营发展的重大事项进行深入研究和审议，切实行使监督权力，积极维护全体股东合法
权益。
报告期内，公司共召开监事会 5 次，审议《关于 <2022 年度监事会工作报告 > 的议案》等议案 20 项，听取《2022
公
年度内部审计工作报告》等报告 22 项，所有议案均获审议通过。 司
简
介
监事会监事 召开监事会 审议议案 听取报告
管
6 名 5 次 20 项 22 项
理
层
讨
论
与
分
析
公
（四）管理层情况 司
治
理
截至报告期末，公司共有高级管理人员 7 名（不含董事长）。全体高级管理人员在有关法律法规、《公司章程》
等政策规定指引以及董监事会的指导下，积极带领全体员工做好业务发展、风险防控和深化改革等工作，有效维护 环
境
了公司利益。 与
社
会
责
任
（五）信息披露情况
重
公司严格按照有关法律法规规定，证监会和上交所有关指引和通知要求，切实履行上市公司信息披露义务。董 要
事
事会指定董事秘书负责信息披露工作，设立专门机构并配备相应人员，落实具体事项，通过上海证券交易所网站、《中 项
国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》等法定信息披露媒体及时披露公告，履行信息披露义务。
报告期内，公司共披露公告及有关材料共 116 份。 股
份
变
动
（六）投资者关系管理情况
报告期内，公司高度重视投资者关系，积极提高投关活动的主动性，以线上线下相结合的方式，通过反路演活动、 债
券
投资者开放日、参加机构策略会、投资者和分析师电话会、接待投资者调研等多种渠道，加强与投资者和分析师的 相
关
互动交流，力求合规、全面、客观地向市场传递公司信息，加深资本市场对行业及公司的了解。覆盖机构和交流人
员规模较往年均有明显提升。
财
务
报
告
二｜公司控股股东、实际控制人在保证公司资产、人员、财务、机构、业务等方面独立性的具
体措施，以及影响公司独立性而采取的解决方案、工作进度及后续工作计划
公司控股股东严格遵照《公司法》《公司章程》等有关规定，依法行使股东权利，承担股东义务。公司与控股
股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面均保持较好独立性。
31
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
公司根据《固定资产管理办法》等有关规章制度，落实管理机制和流程，
资产方面： 公司对所拥有的资产具有完备的所有权和管理权，资产权属清晰、完整， 释
与控股股东不存在依赖或占用等情况。 义
公司管理层人员由董事会进行选聘和定期评价考核，并由董事会根据考核
人员方面： 结果确定年度薪酬。公司其他人员根据公司有关规章制度进行招聘、管理 公
司
和绩效考核。控股股东不存在干预公司人员选聘、使用和考核的情形。 简
介
公司严格按照相关法规要求独立进行会计核算和财务管理，并分别由内、 管
理
财务方面： 外部审计机构定期对公司财务情况进行审计；未发现控股股东非经营性占 层
讨
用公司资金和资产的情况。 论
与
分
析
公司董事长根据董事会授权，结合业务需求，对公司机构进行设置和调
机构方面： 整。公司控股股东或实际控制人的职能部门未与公司的职能部门形成上下 公
司
级关系，不存在混合经营、合署办公的情形。 治
理
公司主营业务为融资租赁业务，日常独立开展各项业务，不涉及控股股东
环
业务方面： 干预具体业务情形。控股股东与公司不存在同业竞争问题，所涉关联交易 境
与
均按照有关规定进行审批同意，定价公允。
社
会
责
任
重
三｜股东大会情况简介 要
事
项
会议届次 召开日期 决议刊登的指定网 决议刊登的披露 会议决议
站的查询索引 日期 股
份
变
2022 年年度股东大 2023 年 5 月 26 日 www.sse.com.cn 2023 年 5 月 27 日 动
会议审议通过了《关于 <2022 年
会
度董事会工作报告 > 的议案》《关
于 <2022 年度董事履职评价报告 债
券
> 的议案》《关于 <2022 年独立 相
关
董事述职报告 > 的议案》等 19
项议案。
财
2023 年第一次临时 2023 年 9 月 28 日 www.sse.com.cn 2023 年 9 月 29 日
务
会议审议通过了《关于与法巴租
报
告
股东大会
赁集团股份有限公司合资设立专
业子公司暨关联交易的议案》。
2023 年第二次临时 2023 年 11 月 17 日 www.sse.com.cn 2023 年 11 月 18 日
会议审议通过了《关于修订 < 公
股东大会
司章程 > 的议案》《关于选举第
四届董事会非独立董事的议案》
等 5 项议案。
32
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
股东大会情况说明
报告期内，公司共召开股东大会 3 次。2023 年 5 月 26 日，公司在南京召开 2022 年年度股东大会，出席会议 释
义
的股东和代理人共 52 人，出席会议的股东所持有表决权的股份总数为 2,109,115,282 股，出席会议的股东所持有表
决权股份数占公司有表决权股份总数比例为 69.54%。2023 年 9 月 28 日，公司在南京召开 2023 年第一次临时股东
大会，出席会议的股东和代理人共 26 人，出席会议的股东所持有表决权的股份总数为 2,571,567,120 股，出席会议
公
的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股份总数比例为 63.79%。2023 年 11 月 17 日，公司在南京召开 2023 年 司
简
第二次临时股东大会，出席会议的股东和代理人共 22 人，出席会议的股东所持有表决权的股份总数为 2,933,971,506 介
股，出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股份总数比例为 69.12%。
管
理
层
会议由董事会召集，采用现场与网络投票相结合的方式，对所需审议议案进行投票表决，表决方式符合《公司法》 讨
论
等国家相关法律法规及《公司章程》的规定。所有议案均获审议通过。 与
分
析
四｜董事、监事和高级管理人员的情况
公
司
治
理
( 一 ) 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
环
境
与
姓名 职务 性别 年龄 任期起 任期终 年初持股 年末持股 年度内股 增减变 报告期内 是否在公 社
会
始日期 止日期 数 数 份增减变 动原因 从公司获 司关联方 责
任
动量 得的税前 获取报酬
报酬总额 重
（ 万元） 要
事
项
熊先根 董事长 男 59 2023 年 2026 年 1,800,000 2,520,000 720,000 2022 年 308.7 否
11 月 11 月 度利润
分配 股
份
变
周柏青 董事、 男 44 2023 年 2026 年 1,100,000 1,540,000 440,000 2022 年 255.6 否 动
总经理 11 月 11 月 度利润
分配
债
券
杜文毅 非执行 男 60 2020 年 2023 年 - - - - - 是 相
关
董事（已 11 月 11 月
离任）
于兰英 非执行 女 52 2023 年 2026 年 - - - - - 是
财
务
报
董事 11 月 11 月 告
刘恩奇 非执行 男 59 2020 年 2023 年 - - - - - 是
董事（已 11 月 11 月
离任）
周文凯 非执行 男 55 2023 年 2026 年 - - - - - 是
董事 11 月 11 月
吴尚岗 非执行 男 57 2023 年 2026 年 - - - - - 是
董事 11 月 11 月
33
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
OLIVIER DE RYCK 非执行 男 60 2023 年 2026 年 - - - - - 是
董事 11 月 11 月
释
义
江勇 董事、 男 38 2023 年 2026 年 470,000 658,000 188,000 2022 年 192.91 否
副总经 11 月 11 月 度利润
理、董 分配 公
司
事会秘 简
介
书
薛爽 独立董 女 52 2023 年 2026 年 - - - - 18 否 管
理
事 11 月 11 月
层
讨
论
与
王海涛 独立董 男 62 2023 年 2026 年 - - - - 18 否 分
析
事 11 月 11 月
于津平 独立董 男 59 2023 年 2026 年 - - - - 18 否 公
司
事 11 月 11 月
治
理
夏维剑 独立董 男 56 2023 年 2026 年 - - - - 18 否
事 11 月 11 月 环
境
与
社
张义勤 董事、 男 60 2020 年 2023 年 1,600,000 2,240,000 640,000 2022 年 306.23 否 会
责
总经理 11 月 5月 度利润 任
（已离 分配
任） 重
要
事
职工监 2023 年 2024 年 项
事 5月 1月
陈凤艳 监事会 女 50 2023 年 2026 年 - - - - - 是
股
主席 11 月 11 月 份
变
动
潘瑞荣 监事（已 男 59 2020 年 2023 年 - - - - - 是
离任） 11 月 11 月
债
陆文伟 监事 男 53 2023 年 2026 年 - - - - - 是 券
相
11 月 11 月
关
禹志强 监事 男 70 2023 年 2026 年 - - - - 12 否
11 月 11 月 财
务
报
刘国城 监事 男 45 2023 年 2026 年 - - - - 12 否 告
11 月 11 月
汪宇 职工监 男 58 2020 年 2023 年 - - - - 100 否
事（已 11 月 5月
离任）
韩磊 职工监 男 38 2023 年 2026 年 200,000 280,000 80,000 2022 年 110 否
事 11 月 11 月 度利润
分配
34
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
朱强 副总经 男 57 2023 年 2026 年 1,300,000 1,820,000 520,000 2022 年 252.02 否
理 11 月 11 月 度利润
释
分配 义
张春彪 副总经 男 55 2023 年 2026 年 1,200,000 1,680,000 480,000 2022 年 253.32 否
理、财 11 月 11 月 度利润
务总监 分配 公
司
简
介
郑寅生 市场总 男 49 2023 年 2026 年 1,100,000 1,549,520 449,520 2022 年 / 否
监 11 月 11 月 度利润
管
分配、 理
层
集中竞
讨
论
与
价交易 分
析
吴云 风险总 男 49 2023 年 2026 年 510,000 714,000 204,000 2022 年 204.13 否
监 11 月 11 月 度利润 公
司
分配
治
理
刘明 市场总 男 39 2023 年 2026 年 480,000 672,000 192,000 2022 年 191.25 否
监 11 月 11 月 度利润 环
境
分配
与
社
会
责
合计 / / / / / 9,760,000 13,673,520 3,913,520 / 2270.16 / 任
重
要
姓名 主要工作经历 事
项
熊先根先生，1964 年 9 月出生，博士研究生学历，高级经济师，现任本公司董事长、党委书记。
曾在江苏省国际信托投资公司工作，曾任江苏产权经营有限公司总经理、江苏省高科技产业投资
熊先根 公司总经理。2002 年 6 月至 12 月任本公司副总经理；2002 年 12 月至 2012 年 7 月任本公司总经 股
份
理；2005 年 9 月至今任本公司董事长；2013 年 4 月至今任本公司党委书记，其中本届董事长任 变
动
期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。
张义勤先生，1963 年 11 月出生，硕士研究生学历。2002 年 12 月至 2005 年 6 月任本公司总经理
债
张义勤 助理；2005 年 6 月至 2012 年 7 月任本公司副总经理；2012 年 7 月至 2023 年 5 月任本公司总经理， 券
相
2017 年 11 月至 2023 年 5 月任本公司董事，2023 年 5 月至报告期末任公司职工监事。
关
周柏青先生，1979 年 7 月出生，硕士研究生学历，中级经济师。曾任公司业务四部客户经理、高
级客户经理、经理助理、办公室副主任、主任。2014 年 11 月至 2023 年 6 月任公司董事会秘书； 财
周柏青 务
2017 年 11 月至 2023 年 6 月任公司副总经理；2023 年 6 月至今任公司总经理；2020 年 11 月至 报
告
今任公司董事。其中本届董事任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。
杜文毅先生，1963 年 2 月出生，本科学历，高级经济师。曾任江苏省交通规划设计院计划财务室
副主任、主任，江苏交通控股有限公司财务审计处副处长，江苏交通产业集团有限公司董事及财
务审计处副处长、处长，江苏京沪高速公路有限公司副总经理，江苏交通控股有限公司财务审计
杜文毅
部部长，江苏交通控股集团财务有限公司董事长，苏交通控股有限公司副总会计师、财务管理部
部长，江苏交通控股有限公司总会计师、党委委员，2014 年 10 月至 2023 年 11 月任本公司董事，
其中本届董事任期为 2020 年 11 月至 2023 年 11 月。
35
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
于兰英女士，1971 年 6 月出生，硕士研究生学历，正高级会计师，注册会计师。曾工作于南京润
泰实业贸易公司、江苏联合信托投资公司、江苏交通产业集团有限公司、江苏宁沪高速公路股份
释
有限公司、江苏交通控股有限公司。2008 年 5 月至 2018 年 3 月历任江苏宁沪高速公路股份有限 义
于兰英 公司财务会计部副经理（主持工作）、财务会计部经理、财务副总监（部门正职）、财务总监、
党委委员、副总经理；2018 年 3 月至 2023 年 8 月历任江苏交通控股有限公司审计风控部部长、
审计中心主任、财务管理部部长、总经理助理；2023 年 8 月至今任江苏交通控股有限公司总会计师、 公
司
党委委员。2023 年 11 月至今担任本公司董事，其中本届董事任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。 简
介
刘恩奇先生，1964 年 12 月出生，硕士研究生学历，经济师。曾任交通银行南京分行综合计划处科员、
信托处业务一科副科长、科长、信贷业务部副经理、雨花支行行长；广东发展银行南京分行副行长、 管
理
刘恩奇 党委委员，武汉分行副行长、党委委员；南京银行财务负责人兼总行计划财务部总经理、财务总监、
层
讨
论
党委委员；现任南京银行副行长。2017 年 11 月至 2023 年 11 月任本公司董事，其中本届董事任 与
分
期为 2020 年 11 月至 2023 年 11 月。 析
周文凯先生，1968 年 3 月出生，硕士研究生学历，高级经济师、中级工程师。1988 年 7 月至 公
2002 年 4 月历任中国人民银行南京分行营业管理部科员、金融监管处副主任科员、金融监管处银
司
治
理
行一科副科长、股份制商业银行监管处副科长；2002 年 4 月至 2007 年 2 月历任南京市商业银行
周文凯
总行发展规划部副总经理、办公室主任；2007 年 2 月至 2012 年 1 月历任南京银行泰州分行行长、
行长助理；2012 年 1 月至今任南京银行党委委员、副行长。2023 年 11 月至今担任本公司董事，
环
境
与
其中本届董事任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。 社
会
责
吴尚岗先生，1966 年 11 月出生，大学学历，工程师。曾任江苏长江驳运公司副科长、科长、江 任
阴大桥管理中心综合科科长；江苏扬子大桥股份有限公司经营部副经理、经理、营运安全部经理；
江苏交通控股有限公司营运安全部部长助理兼江苏省高速公路联网营运管理中心主任助理；江苏 重
要
交通控股有限公司营运安全部副部长兼江苏省高速公路联网营运管理中心副主任；江苏宿淮盐高 事
项
吴尚岗 速公路管理有限公司党委书记、董事长、总经理；江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司党委书记、
董事长、总经理；江苏扬子江高速通道管理有限公司党委书记、董事长、总经理；江苏扬子江高
速通道管理有限公司党委副书记、总经理。2020 年 11 月至今任江苏扬子江高速通道管理有限公 股
份
司党委书记、董事长。2019 年 5 月至 2020 年 11 月任本公司监事；2020 年 11 月至今任本公司董 变
动
事，其中本届董事任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。
OLIVIER DE RYCK 先生，1963 年 5 月出生，硕士研究生学历。曾在 RegionaleduNord 银行、
ParisiennedeCredit 银行、富通银行（法国）、富通租赁集团工作。曾任法国巴黎银行租赁集团欧
债
券
相
OLIVIER DE RYCK 洲地中海地区总经理、欧洲国际业务部、非战略业务部总经理。现任法国巴黎银行租赁集团国际 关
业务部总经理（主管亚洲业务）。2014 年 10 月至今任本公司董事，其中本届董事任期为 2023 年
11 月至 2026 年 11 月。
财
务
江勇先生，1985 年 10 月出生，硕士研究生学历。2010 年 6 月至 2021 年 2 月，历任公司业务部客户经理、 报
告
高级客户经理、副总经理；2021 年 3 月至 2024 年 2 月任公司清洁能源事业部总经理。2022 年 8 月
江勇
至 2023 年 5 月任公司市场总监；2023 年 5 月至今任公司董事会秘书；2023 年 5 月至今任公司副总
经理；2023 年 5 月至今任公司董事。其中本届董事任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。
薛爽女士，1971 年 2 月出生，中共党员，博士研究生学历，教授职称。曾工作于中国农业银行大
连分行和广东发展银行大连分行。现任上海财经大学教授，兼任杭州海康机器人股份有限公司、
薛爽
广州慧智微电子股份有限公司、上海机电股份有限公司、吉祥航空股份有限公司独立董事。2019
年 5 月至今担任本公司独立董事，其中本届独立董事任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。
36
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
王海涛先生，1961 年 2 月出生，本科学历，研究员级高级经济师。曾工作于南京晨光机器厂、南
京市信托投资公司、南京市国际信托投资公司、南京市投资公司、南京市国有资产投资管理控股（集
释
团）有限责任公司。曾任南京证券股份有限公司副董事长、南京紫金投资集团有限责任公司董事长、 义
王海涛
南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司董事长、南京市创新投资集团董事长。现任
国投招商（南京）投资管理有限公司董事总经理。2020 年 11 月至今任本公司独立董事，其中本
届独立董事任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。 公
司
简
于津平先生，1964 年 11 月出生，博士研究生学历，教授。曾工作于南京理工大学和日本大阪府 介
于津平 立大学。现任南京大学商学院教授，兼任江苏海安农村商业银行股份有限公司外部监事。2020 年
11 月至今任本公司独立董事，其中本届独立董事任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。 管
理
层
夏维剑先生，1967 年 10 月出生，本科学历。曾工作于南京市司法局和南京金正律师事务所。现
讨
论
与
任江苏金禾律师事务所律师，兼任南京磁谷科技股份有限公司、江苏立霸实业股份有限公司独立 分
夏维剑 析
董事。2020 年 11 月至今任本公司独立董事，其中本届独立董事任期为 2023 年 11 月至 2026 年
11 月。 公
司
陈凤艳女士，1973 年出生，硕士研究生学历，正高级会计师，高级经济师，高级企业风险管理师。
治
理
曾任工商银行连云港分行行长，江苏交通控股集团财务有限公司总经理、董事长、党总支部书记，
陈凤艳
现任江苏交通控股有限公司审计部部长、风险管理部部长、审计中心主任。2022 年 5 月至今任本 环
公司监事会主席，其中本届监事任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。
境
与
社
会
潘瑞荣先生，1964 年 10 月出生，硕士研究生学历。曾工作于南京市财政局。曾任南京城市合作 责
任
银行总行财务会计处副处长、南京市商业银行总行会计结算部总经理、总行审计稽核部主任、南
潘瑞荣
京银行总行审计部总经理。2014 年 10 月至 2023 年 11 月任本公司监事，其中本届监事任期为
重
2020 年 11 月至 2023 年 11 月。 要
事
项
陆文伟先生，1970 年 7 月出生，本科学历，助理会计师、经济师。曾任南京城市合作银行国际业
务部业务发展部副经理，南京市商业银行审计稽核处副科长、审计稽核部综合业务部副主任，南
陆文伟 京银行股份有限公司扬州分行副行长，南京银行股份有限公司审计部副总经理。现任南京银行股 股
份有限公司审计部总经理。2023 年 11 月至今担任本公司监事，其中本届监事任期为 2023 年 11 份
变
动
月至 2026 年 11 月。
禹志强先生，1954 年出生，大学专科学历，高级经济师。曾任人民银行南京分行外汇管理处处长、
禹志强 金融管理处处长，南京银行股份有限公司副行长及董事。现任石嘴山银行股份有限公司外部监事。 债
券
相
2022 年 4 月至今任本公司监事，其中本届监事任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。 关
刘国城先生，1978 年出生，博士研究生学历。曾任江苏天衡会计师事务所审计助理，审计署驻
重庆特派员办事处行政事业与资源环保审计处副处长。现任南京审计大学教授，兼职南京审计大
刘国城 财
学 MPAcc 教育中心主任。2022 年 4 月至今任本公司监事，其中本届监事任期为 2023 年 11 月至
务
报
告
2026 年 11 月。
汪宇先生，男，汉族，1965 年 5 月出生，中共党员，研究生学历 , 经济师，现任公司第二届监事
会职工代表监事、风险管理部部门经理。曾工作于江苏省南京化学工业公司磷肥厂工作。曾任公
汪宇 司业务部业务员、副经理，综合部副经理、总经理，风险管理部总经理，资产管理部总经理。现
任公司授信评审部首席评审专家。2014 年 10 月至 2024 年 5 月任公司职工监事，其中本届职工监
事任期为 2020 年 11 月至 2023 年 5 月。
韩磊，男，汉族，1985 年 8 月出生，中共党员，研究生学历。2012 年 7 月至 2021 年 2 月，历任
江苏金融租赁股份有限公司法律事务部法务主管助理、法务主管、高级法务主管、经理助理。现
韩磊
任江苏金融租赁股份有限公司法律事务部总经理。2022 年 6 月至今任公司职工监事，其中本届监
事任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。
37
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
朱强先生，1966 年 10 月出生，硕士研究生学历，工程师。曾工作于南京显像管厂、南京三能电
朱强 力仪表有限公司、江苏省高科技产业投资有限公司。曾任公司业务部经理、总经理助理。2013 年
释
4 月至今任公司副总经理，其中本届任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。 义
张春彪先生，1968 年 1 月出生，本科学历，会计师。曾工作于于南京金陵机械厂、南京长江家用
张春彪 电器厂。曾任公司财务部会计、财务部副经理、经理、金融同业部经理。2014 年 10 月至今任公
司财务总监；2017 年 11 月至今任公司副总经理，其中本届任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。 公
司
简
介
郑寅生先生，1974 年 10 月出生，本科学历，高级会计师。曾工作于建设银行江苏省分行、香港
恒生银行（中国）南京分行。曾任公司业务部客户经理、高级客户经理、经理助理、副经理、业
郑寅生 管
务五部经理、业务四部经理、汽车金融事业部经理。2014 年 10 月至今任公司市场总监，其中本 理
层
届任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。
讨
论
与
分
吴云先生，1974 年 10 月出生，博士研究生学历，高级经济师。曾工作于安徽华光集团。历任公 析
司业务二部高级客户经理，新兴产业事业部经理助理、副经理、经理，大健康事业部经理、中小
吴云
企业金融事业部经理。2020 年 5 月至今任公司风险总监，其中本届任期为 2023 年 11 月至 2026 公
司
年 11 月。
治
理
刘明先生，1984 年 6 月出生，硕士研究生学历。2005 年 7 月至 2006 年 9 月，任扬州亚星股份有
限公司技术中心助理工程师；2010 年 4 月至 2017 年 1 月，历任公司业务部客户经理、高级客户 环
刘明 境
经理、经理助理、副总经理；2021 年 2 月至 2024 年 2 月任公司城市建设与文化教育事业部总经理。
与
社
会
2022 年 8 月至今任公司市场总监，其中本届任期为 2023 年 11 月至 2026 年 11 月。 责
任
( 二 ) 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员的任职情况 重
要
事
项
1. 在股东单位任职情况
任职人员姓名 股东单位名称 在股东单位担任的职务 股
份
变
杜文毅 江苏交通控股有限公司 总会计师、党委委员（已离任）
动
于兰英 江苏交通控股有限公司 总会计师、党委委员
债
刘恩奇 南京银行股份有限公司 副行长 券
相
关
周文凯 南京银行股份有限公司 副行长、党委委员
吴尚岗 江苏扬子大桥股份有限公司 董事长、总经理
财
务
OLIVIER DE RYCK 法国巴黎银行租赁集团 国际业务部总经理 报
告
陈凤艳 江苏交通控股有限公司 审计风控部部长
潘瑞荣 南银理财有限责任公司 顾问（已离任）
陆文伟 南京银行股份有限公司 审计部总经理
在股东单位任职情况的说明 无
38
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
2. 在其他单位任职情况
释
任职人员姓名 其他单位名称 在其他单位担任的职务 义
杜文毅 南京跃进汽车有限公司 董事（已离任）
杜文毅 富安达基金管理有限公司 董事（已离任） 公
司
杜文毅 江苏省铁路集团有限公司 监事会主席（已离任）
简
介
于兰英 江苏金苏证投资发展有限公司 董事
管
理
于兰英 江苏省盐业集团有限责任公司 监事会主席 层
讨
论
于兰英 华泰证券股份有限公司 监事
与
分
析
于兰英 江苏省信用再担保集团有限公司 监事
公
吴尚岗 江苏扬子江高速通道管理有限公司 董事长 司
治
理
吴尚岗 江苏沪通大桥有限责任公司 董事长
吴尚岗 江苏锡泰隧道有限责任公司 董事长 环
境
与
吴尚岗 江苏高速公路联网营运管理有限公司 董事 社
会
责
吴尚岗 江苏张靖皋大桥有限责任公司 董事长
任
周柏青 汇隽（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理 重
要
熊先根 汇安（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
事
项
周柏青 汇泰（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
周柏青 汇鼎（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理 股
份
周柏青 汇道（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
变
动
周柏青 汇容（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
周柏青 汇润（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理 债
券
相
周柏青 源宁（上海）船舶租赁有限公司 执行董事
关
周柏青 汇达（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
财
吴云 汇益（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理 务
报
告
周柏青 汇通（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
周柏青 源津（上海）船舶租赁有限公司 执行董事
朱强 汇隆（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
周柏青 汇逸（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
周柏青 汇信（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
周柏青 汇和（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
周柏青 汇翔（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
周柏青 汇津（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
39
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
周柏青 源道（上海）船舶租赁有限公司 执行董事
释
义
张春彪 汇盛（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
周柏青 汇之（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
周柏青 汇育（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理 公
司
简
介
周柏青 汇清（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
郑寅生 汇洋（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理 管
理
层
周柏青 汇顺（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理 讨
论
与
分
周柏青 源澜（上海）船舶租赁有限公司 执行董事 析
周柏青 汇鸿（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
公
司
周柏青 汇海（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理 治
理
周柏青 汇澜（天津）航运租赁有限公司 执行董事 , 经理
环
张义勤 汇康（天津）航运租赁有限公司 经理 , 执行董事（已离任） 境
与
社
于津平 南京大学 教授 会
责
任
于津平 江苏海安农村商业银行股份有限公司 外部监事
王海涛 国投招商（南京）投资管理公司 董事总经理 重
要
事
项
薛爽 上海财经大学 教授
薛爽 杭州海康机器人股份有限公司 独立董事
薛爽 吉祥航空股份有限公司 独立董事 股
份
变
动
薛爽 上海机电股份有限公司 独立董事
薛爽 广州慧智微电子股份有限公司 独立董事
债
夏维剑 江苏金禾律师事务所 律师 券
相
关
夏维剑 南京磁谷科技股份有限公司 独立董事
夏维剑 江苏立霸实业股份有限公司 独立董事
财
务
陆文伟 鑫元基金管理有限公司 监事长 报
告
刘国城 南京审计大学 教师
刘国城 安徽全柴动力股份有限公司 独立董事
刘国城 凤凰光学股份有限公司 独立董事
禹志强 石嘴山银行股份有限公司 外部监事
在其他单位任职情况的说明 无
40
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 三 ) 董事、监事、高级管理人员报酬情况
释
董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序 董事会提名与薪酬委员会就公司董事和高级管理人员报酬方 义
案，向董事会提出建议。董事会按照相关政策决定高级管理
人员的报酬事项，股东大会决定董事、监事的报酬事项。
董事在董事会讨论本人薪酬事项时是否回避 是
公
司
简
介
薪酬与考核委员会或独立董事专门会议关于董事、监 董事会提名与薪酬委员会或独立董事确认董事、监事、高级
事、高级管理人员报酬事项发表建议的具体情况 管理人员的薪酬决策程序符合规定、薪酬确定依据合理，符 管
合公司和全体股东的利益。 理
层
讨
论
董事、监事、高级管理人员报酬确定依据 公司发薪的独立董事、外部监事的薪酬标准参照同行业水平 与
分
以及公司实际情况确定；内部董事、职工监事、高级管理人 析
员报酬按照相关监管政策、公司薪酬考核制度执行，并根据
岗位职责、年度绩效考核结果等因素综合确定报酬。 公
司
治
理
董事、监事和高级管理人员报酬的实际支付情况 详见本报告本节“四、董事、监事和高级管理人员的情况” ( 一 )
现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及
报酬情况”。 环
境
与
社
报告期末全体董事、监事和高级管理人员实际获得的 2,270.16 万元 会
责
报酬合计 任
重
( 四 ) 公司董事、监事、高级管理人员变动情况 要
事
项
姓名 担任的职务 变动情形 变动原因
潘瑞荣 监事 离任 因工作变动辞去公司监事职务 股
份
变
张义勤 董事、总经理 离任 因退休辞去公司董事、总经理职务
动
杜文毅 董事 离任 因工作变动辞去公司董事职务
债
刘恩奇 董事 离任 因工作变动辞去公司董事职务 券
相
关
陆文伟 监事 选举 股东大会选举
于兰英 董事 选举 股东大会选举
财
务
周文凯 董事 选举 股东大会选举 报
告
周柏青 总经理 聘任 董事会聘任
江勇 副总经理、董秘 聘任 董事会聘任
江勇 董事 选举 股东大会选举
41
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
五｜报告期内召开的董事会有关情况
释
义
会议届次 召开日期 会议决议
三届十三次董事会 2023 年 4 月 21 日 审议通过《关于 <2022 年度董事会工作报告 > 的议案》《关于 <2022 年度
董事履职评价报告 > 的议案》《关于 <2022 年度独立董事述职报告 > 的议 公
案》《关于 <2022 年度战略委员会履职情况报告 > 的议案》《关于 <2022 司
简
介
年度风险管理委员会履职情况报告 > 的议案》《关于 <2022 年度审计委员
会履职情况报告 > 的议案》《关于 <2022 年度关联交易控制委员会履职情
管
况报告 > 的议案》《关于 <2022 年度提名与薪酬委员会履职情况报告 > 的 理
层
议案》《关于 <2022 年度总经理工作报告 > 的议案》《关于 <2022 年度大 讨
论
与
股东及主要股东评估报告 > 的议案》《关于 <2022 年度报告及其摘要 > 的 分
析
议案》《关于 <2023 年第一季度报告 > 的议案》《关于 <2022 年度环境、
社会及治理（ESG）报告 > 的议案》《关于 2019 年限制性股票股权激励 公
计划第二个解除限售期解除限售条件成就的议案》《关于回购注销 2019 司
治
理
年限制性股票股权激励计划部分限制性股票的议案》《关于变更注册资本
暨修订 < 公司章程 > 的议案》《关于将风险管理委员会调整为风险管理与
消费者权益保护委员会的议案》《关于修订 < 风险管理委员会工作规则 > 环
境
与
的议案》《关于制订 < 消费者权益保护管理办法 > 的议案》《关于 <2022 社
会
年度财务决算报告及 2023 年度财务预算报告 > 的议案》《关于 2022 年度 责
任
利润分配方案的议案》《关于续聘 2023 年度会计师事务所的议案》《关
于 <2022 年度资本充足率报告 > 的议案》《关于 <2022 年度预期信用损
重
失法实施情况报告 > 的议案》《关于 <2022 年度内部控制评价报告 > 的议 要
事
案》《关于 2023 年度风险偏好的议案》《关于 2023 年度风险政策的议案》
项
《关于 2023 年度对境内保税地区项目公司预计担保额度的议案》《关于
<2022 年度关联交易专项报告 > 的议案》《关于 2023 年度部分关联方日
常关联交易预计额度的议案》《关于 < 对江苏交通控股集团财务有限公司 股
份
变
风险持续评估报告 > 的议案》《关于发行金融债券的议案》《关于发行境 动
外债券的议案》《关于 2022 年度高级管理人员考核结果及薪酬的议案》《关
于制订 < 股权管理办法 > 的议案》共 35 项议案。
债
券
三届十四次董事会 2023 年 5 月 5 日 审议通过《关于提名第三届董事会董事候选人的议案》《关于聘任公司高 相
关
级管理人员的议案》《关于召开 2022 年年度股东大会的议案》共 3 项议案。
三届十五次董事会 2023 年 5 月 31 日 审议通过《关于与法巴租赁集团股份有限公司合资设立专业子公司暨关
联交易的议案》1 项议案。
财
务
报
告
三届十六次董事会 2023 年 8 月 18 日 审议通过《关于 <2023 年上半年总经理工作报告 > 的议案》《关于公司
<2023 年半年度报告及其摘要 > 的议案》《关于调整第三届董事会部分
专门委员会委员的议案》《关于修订 < 公司章程 > 的议案》《关于调整
2023 年度不良资产核销预算的议案》《关于修订 < 金融资产风险分类管
理办法 > 的议案》《关于 < 对江苏交通控股集团财务有限公司风险持续
评估报告 > 的议案》《关于开展 ESG 贷款的议案》《关于不提前赎回“苏
租转债”的议案》共 9 项议案。
42
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
三届十七次董事会 2023 年 9 月 12 日 审议通过《关于召开 2023 年第一次临时股东大会的议案》1 项议案。
三届十八次董事会 2023 年 10 月 27 日 审议通过《关于 <2023 年第三季度报告 > 的议案》《关于提名第四届董 释
义
事会非独立董事候选人的议案》《关于提名第四届董事会独立董事候选
人的议案》《关于召开 2023 年度第二次临时股东大会的议案》《关于续
聘 2024 年度会计师事务所的议案》《关于制定 < 全面预算管理办法 > 的
议案》《关于修订 < 项目公司管理办法 > 的议案》共 7 项议案。
公
司
简
介
四届一次董事会 2023 年 11 月 17 日 审议通过《关于选举第四届董事会董事长的议案》《关于设立第四届董
事会专门委员会的议案》《关于聘任总经理的议案》《关于聘任高级管 管
理人员的议案》《关于聘任董事会秘书和证券事务代表的议案》《关于 理
层
讨
聘任内部审计部门负责人的议案》共 6 项议案。 论
与
分
析
六｜董事履行职责情况 公
司
治
理
( 一 ) 董事参加董事会和股东大会的情况
环
境
参加股东 与
参加董事会情况
社
会
是否 大会情况 责
董事 任
独立 是否连续两
姓名 本年应参加 亲自出席 以通讯方式 委托出席 缺席 出席股东
董事 次未亲自参 重
董事会次数 次数 参加次数 次数 次数 大会的次数 要
加会议 事
项
熊先根 否 7 7 1 0 0 否 3
张义勤 否 1 1 0 0 0 否 0
股
份
周柏青 否 7 7 1 0 0 否 3 变
动
杜文毅 否 6 6 1 0 0 否 0
于兰英 否 1 1 0 0 0 否 0 债
券
相
刘恩奇 否 6 6 1 0 0 否 0 关
周文凯 否 1 1 0 0 0 否 0
吴尚岗 否 7 5 1 2 0 否 0
财
务
报
告
OLIVIER DE RYCK 否 7 7 1 0 0 否 0
江勇 否 5 5 1 0 0 否 1
薛爽 是 7 7 1 0 0 否 1
王海涛 是 7 7 1 0 0 否 0
于津平 是 7 7 1 0 0 否 2
夏维剑 是 7 7 1 0 0 否 3
43
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
年内召开董事会会议次数 7
其中：现场会议次数 6 释
义
通讯方式召开会议次数 1
现场结合通讯方式召开会议次数 0
公
司
简
介
七｜董事会下设专门委员会情况
管
理
层
讨
论
( 一 ) 董事会下设专门委员会成员情况 与
分
析
专门委员会类别 成员姓名 公
司
治
审计委员会 薛爽、于兰英、周文凯、于津平、夏维剑 理
提名与薪酬委员会 王海涛、夏维剑、吴尚岗
环
境
关联交易控制委员会 于津平、薛爽、江勇 与
社
会
战略委员会 熊先根、周柏青、OLIVIER DE RYCK、王海涛 责
任
风险管理与消费者权益保护委员会 周柏青、周文凯、吴尚岗、王海涛、夏维剑
重
要
事
项
股
份
变
动
债
券
相
关
财
务
报
告
44
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 二 ) 报告期内风险管理与消费者权益保护委员会召开 3 次会议
释
召开日期 会议内容 重要意见和建议 其他履行职责情况 义
2023 年 4 月 20 日 三届九次风险管理与消费者 委员会认为：2022 年，委员 委 员 会 听 取 了《 关 于 2022
权益保护委员会审议了《关 会严格按照法律、法规及相 年金融监管政策重点内容的
于 <2022 年度风险管理委员 关规章制度开展工作，勤勉 报告》《2022 年度全面风险
公
司
简
会履职情况报告 > 的议案》 尽责，根据公司的实际情况， 管 理 报 告》《 关 于 2022 年 介
《关于将风险管理委员会调 提出了相关意见，较好履行 度大额项目评审与实施情况
整为风险管理与消费者权益 了 职 责； 关 于 公 司 2023 年 报告》《2023 年一季度全面 管
理
层
保护委员会的议案》《关于 风险政策、风险偏好、担保 风险管理报告》《2023 年一 讨
论
修订 < 风险管理委员会工作 预计额度、制度修订等事项 季度大额项目评审与实施情 与
分
规则 > 的议案》《关于制订 均为公司实际经营需求下的 况报告》《2022 年度消费者 析
< 消费者权益保护管理办法 合理事项。经过充分沟通讨 权益保护工作报告》《2022
> 的 议 案 》《 关 于 2023 年 论，一致通过所有议案。 年度内控合规管理工作报告》
公
司
治
度风险政策的议案》《关于 《2022 年度案件风险防控报 理
2023 年度风险偏好的议案》 告》《2022 年度反洗钱工作
《 关 于 2023 年 度 对 境 内 保 报告》《2022 年度征信管理 环
境
税地区设立项目公司担保额 工作报告》《2023 年一季度 与
社
度预计的议案》。 内控合规管理报告》。 会
责
任
2023 年 8 月 18 日 三届十次风险管理与消费者 委 员 会 认 为， 调 整 2023 年 委员会听取了《2023 年上半
权益保护委员会审议了《关 度不良资产核销预算系公司 年全面风险管理报告》《2023 重
于 调 整 2023 年 度 不 良 资 产 根据不良管控作出的及时调 年上半年内控合规管理工作
要
事
项
核销预算的议案》《关于修 整，符合公司发展需要。《金 报告》《2023 年上半年大额
订 < 金融资产风险分类管理 融资产风险分类管理办法》 项目评审与实施情况报告》。
办法 > 的议案》。 的修订，将帮助公司进一步
股
加强风险控制。经过充分沟 份
变
通讨论，一致通过所有议案。 动
2023 年 10 月 27 日 三届十一次风险管理与消费 委员会认为，公司消费者权 委员会结合监管评级意见，
者权益保护委员会委员会听 益保护、全面风险管理、合 对公司治理、风险控制各环 债
券
取了《2023 年三季度消费者 规管理等工作持续提升，不 节的可提升项进行了深入探 相
关
权益保护工作报告》《2023 断进步，取得了较好的成效。 讨和总结。
年三季度全面风险管理报告》
《2023 年三季度合规风险管 财
务
理工作报告》《2023 年三季 报
告
度大额项目评审与实施情况
报 告》《 关 于 2023 年 年 度
监管评级意见书的报告》。
45
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 三 ) 报告期内提名与薪酬委员会召开 4 次会议
释
召开日期 会议内容 重要意见和建议 其他履行职责情况 义
2023 年 4 月 20 日 三届五次提名与薪酬委员会 委员会对所有议案进行了审 委员会听取了《2022 年度工
审议了《关于 <2022 年度提 核， 认 为 委 员 会 在 2022 年 资总额预算执行情况与 2023
名与薪酬委员会履职情况报 严格按照公司章程以及《提 年度工资总额预算的报告》。
公
司
简
告 > 的 议 案 》《 关 于 2022 名与薪酬委员会工作规则》 介
年度高级管理人员考核结果 的有关规定，在董事会授权
及薪酬的议案》《关于 2019 下，围绕公司提名及薪酬管 管
理
层
年限制性股票股权激励计划 理相关事项，着力强化法人 讨
论
第二个解除限售期解除限售 治理，认真履行工作职责； 与
分
条件成就的议案》《关于回 高管人员薪酬确定和高管人 析
购注销股权激励计划部分限 员调整事项着眼于公司实际
制性股票的议案》。 情况，具体事项需求合理。
公
司
治
经过充分沟通讨论，一致通 理
过所有议案。
2023 年 5 月 5 日 三届六次提名与薪酬委员会 委员会对两项议案进行了审 无
环
境
与
审议了《关于提名第三届董 核，认为董事提名系董事会 社
会
事会董事候选人的议案》《关 运作需要、高管增加系公司 责
任
于提名公司高级管理人员的 实际经营需要，能有助于强
议案》。 化法人治理。经过充分沟通 重
讨论，一致通过所有议案。
要
事
项
2023 年 8 月 18 日 三届七次提名与薪酬委员会 委员会对两项议案进行了审 无
审议了《关于调整第三届董 核，认为董事会专委会人员
事会部分专门委员会委员的 调整有助于专委会发挥专业 股
份
议案》。 优势。经过充分沟通讨论， 变
动
一致通过所有议案。
2023 年 10 月 27 日 三届八次提名与薪酬委员会 委员会对所有议案进行了审 无
债
审议了《关于提名第四届董 核，认为新一届董事的提名 券
相
事会非独立董事候选人的议 符合公司发展需要；本届公 关
案》《关于提名第四届董事 司管理层带领公司上下团结
会独立董事候选人的议案》 协作、奋力拼搏，在业绩增长、
财
《关于公司管理层任期履职 战略转型和企业改革等方面 务
报
评价的议案》。 取得了较好的成果。 告
46
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 四 ) 报告期内关联交易控制委员会召开 5 次会议
释
召开日期 会议内容 重要意见和建议 其他履行职责情况 义
2023 年 1 月 30 日 三届十次关联交易控制委员 委员会认为，2022 年四季度 无
会审议了《关于确认 2022 年 关联方名单反映了公司关联
四季度关联方名单的议案》。 方管理的最新情况，为关联
公
司
简
交易管理打下了良好基础。 介
经过充分沟通讨论，一致通
过所有议案。 管
理
层
讨
2023 年 4 月 20 日 三届十一次关联交易控制委 委员会认为，2022 年，委员 听 取《2023 年 一 季 度 关 联 论
与
员会审议了《关于 <2022 年 会认真履行关联交易管理有 交易专项工作报告》《财务 分
析
度关联交易控制委员会履职 关职责，全面贯彻董事会的 公司关联存贷款业务专项说
情况报告 > 的议案》《关于 工作部署，督促指导公司管 明》。 公
司
<2022 年度关联交易专项报 理层健全关联交易管理机制， 治
理
告 > 的 议 案 》《 关 于 2023 有效管控潜在合规风险；公
年度部分关联方日常关联交 司 2022 年 进 一 步 提 升 关 联
易预计额度的议案》《关于 交易管理的规范化、信息化
环
境
与
< 对江苏交通控股集团财务 水平，有效防控关联交易风 社
会
有限公司风险持续评估报告 险，维护公司及股东的合法 责
任
> 的议案》《关于确认 2023 权益；2023 年部分关联交易
年第一季度关联方名单的议 预计从公司实际需求出发， 重
案》。 符合关联交易管理要求和公
要
事
项
允原则。经过充分沟通讨论，
一致通过所有议案。
2023 年 5 月 31 日 三届十二次关联交易控制委 委员会认为，专业子公司的 无 股
份
员会审议了《关于与法巴租 设立出于公司战略发展需要， 变
动
赁集团股份有限公司合资设 有利于公司进一步利用国际
立专业子公司暨关联交易的 化资源，充分提升自身竞争
议案》 优势。经过充分沟通讨论， 债
券
一致通过所有议案。 相
关
2023 年 8 月 18 日 三届十三次关联交易控制委 委员会认为《对江苏交通控 听取《2023 年上半年关联交
员会审议了《关于 < 对江苏 股集团财务有限公司风险持 易专项报告》。
财
交通控股集团财务有限公司 续评估报告》对江苏交通控 务
报
风险持续评估报告 > 的议案》 股集团财务有限公司的相关 告
《 关 于 确 认 2023 年 第 二 季 资料进行了查验和审阅，对
度关联方名单的议案》 财务公司的经营资质、业务
和风险状况进行了评估，进
一步保障公司风险合规。经
过充分沟通讨论，一致通过
所有议案。
2023 年 10 月 27 日 三届十四次关联交易控制委 委员会认为，2022 年三季度关 听 取《 关 于 2023 年 三 季 度
员会审议了《关于确认 2023 联方名单反映了公司关联方管 关联交易的专项报告》。
年三季度关联方名单的议案》 理的最新情况，为关联交易管
理打下了良好基础。经过充分
沟通讨论，一致通过所有议案。
47
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 五 ) 报告期内审计委员会召开 4 次会议
释
召开日期 会议内容 重要意见和建议 其他履行职责情况 义
2023 年 4 月 20 日 三届十次审计委员会审议了 委员会认为，委员会在 2021 听取《2022 年度内部审计工
《关于 <2022 年度审计委员 年严格按照公司章程以及《审 作报告》《2022 年度全面风
会履职情况报告 > 的议案》 计委员会工作规则》的有关 险管理报告》《2022 年度数
公
司
简
《 关 于 <2022 年 度 报 告 及 规定，在董事会授权下，围 据治理工作报告》《2022 年 介
其 摘 要 > 的 议 案 》《 关 于 绕公司审计监督相关事项， 度审计结果的报告》《关于
<2022 年度财务决算报告及 认真履行工作职责；对公司 公 司 2022 年 度 财 务 报 表 的 管
理
层
2023 年度财务预算报告 > 的 财务信息、内外部审计工作、 内部审计报告》《2023 年一 讨
论
议案》《关于 <2022 年度内 内控制度、合规工作做出了 季度财务情况报告》《2023 与
分
部控制评价报告 > 的议案》 较好的监督。经过充分沟通 年第一季度内部审计工作报 析
《 关 于 续 聘 2023 年 度 会 计 讨论，一致通过所有议案。 告》。
师 事 务 所 的 议 案》《 关 于
公
司
治
<2022 年度预期信用损失法 理
实施情况报告 > 的议案》《关
于 <2023 年一季度报告 > 的 环
境
议案》《关于 <2023 年度内 与
社
部审计工作计划 > 的议案》。 会
责
任
2023 年 8 月 18 日 三届十一次审计委员会审议 委员会认为，半年报披露严 听取《2023 年上半年预算执
了《关于公司 <2023 年半年 格合规，充分展示了公司经 行情况及下半年展望》《2023 重
度报告及其摘要 > 的议案》。 营数据和各项指标。经过充 年 6 月 30 日 财 务 报 告 审 阅
要
事
项
分沟通讨论，一致通过所有 情况汇报》《2023 年第二季
议案。 度内部审计工作报告》
2023 年 10 月 27 日 三届十二次审计委员会审议 委员会认为，三季度报披露 听取《2023 年前三季度预算 股
份
了《关于 <2023 年第三季度 严格合规，充分展示了公司 执行情况及四季度展望》《关 变
动
报告 > 的议案》《关于续聘 经营数据和各项指标。经过 于 2023 年 第 三 季 度 内 部 审
2024 年度会计师事务所的议 充分沟通讨论，一致通过所 计工作的报告》。
案》《关于制定 < 全面预算 有议案。 债
券
管理办法 > 的议案》。 相
关
2023 年 11 月 16 日 三届十三次审计委员会审议 委员会认为，财务总监和内 无
了《关于聘任财务总监的议 部审计部门负责人的聘任复
财
案》《关于聘任公司内部审 符合公司经营发展需要。经 务
报
计部门负责人的议案》。 过充分沟通讨论，一致通过 告
所有议案。
48
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 六 ) 报告期内战略委员会召开 1 次会议
释
召开日期 会议内容 重要意见和建议 其他履行职责情况 义
2023 年 4 月 20 日 三届三次战略委员会审议了 委员会认为，委员会在 2022 听 取《 关 于 2022 年 度 战 略
《关于 <2022 年度战略委员 年严格按照法律、法规及相 执行情况的报告》。
会履职情况报告 > 的议案》 关规章制度开展工作，勤勉
公
司
简
《关于 <2022 年度环境、社 尽责，根据公司的实际情况， 介
会 及 治 理（ESG） 报 告 > 的 提出了相关意见，较好履行
议案》 了职责；公司社会责任报告 管
理
层
较为系统地梳理总结了一年 讨
论
来社会责任工作情况，有利 与
分
于展示公司经营业绩之外的 析
社会形象。经过充分沟通讨
论，一致通过所有议案。
公
司
治
理
八｜报告期末母公司和主要子公司的员工情况 环
境
与
社
会
( 一 ) 员工情况 责
任
母公司在职员工的数量 528 重
要
事
主要子公司在职员工的数量 - 项
在职员工的数量合计 528
母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数 22 股
份
变
专业构成 动
专业构成类别 专业构成人数
债
管理人员 36 券
相
关
业务人员 312
其他人员 180
财
务
合计 528 报
告
教育程度
教育程度类别 数量（人）
博硕士研究生学历 325
大学本科学历 198
大专学历 5
合计 528
49
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 二 ) 薪酬政策
根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，公司建立并不断完善岗位与薪酬管理体系，通过岗位基础薪酬、绩效激 释
义
励、中长期激励等多样形式，确保员工薪酬水平具有公平性与竞争力。报告期内，公司进一步完善以考核结果为导向、
与风险合规管理相匹配的薪酬分配机制，进一步拉开前中后台薪酬差距，倾斜骨干及业务一线人员。此外，公司还
修订了《员工绩效薪酬追索扣回管理细则》，进一步完善公司激励约束机制，促进业务健康稳定发展。
公
司
简
根据相关法律法规，公司为员工依法足额缴纳了各项社会保险与住房公积金。与此同时，公司为员工建立了补 介
充商业医疗险计划与企业年金计划，为员工提供必要的劳动保障。
管
理
层
( 三 ) 培训计划 讨
论
与
分
公司紧密围绕“零售 + 科技”双领先战略，持续深化“两层面 + 三层级”人才培养体系，年内组织公司层面培训 83 项，
析
约 2803 人次参训，在线推送学习课程 109 门，开展部门层面培训 282 项，人员覆盖率 100%，进一步赋能员工成长
公
与业务开拓。 司
治
理
公司层面培训 参训人次 学习课程 部门层面培训 人员覆盖率
环
83 项 2803 人 109 门 282 项 100 %
境
与
社
会
责
任
在持续开展客户经理专项培训“线上+线下”双线学习的基础上，新推出 重
“远航开拓者”“远航计划大项目管理”两项主题培训，聚焦组长人员管
要
事
项
一是深化客户经理能力建设。 理能力提升、业务人员大项目开发与管理能力提升，强化风险防控与内控
合规内容，并组织客户经理培训年度考试，完成培训闭环管理，进一步提
升培训质效，助推业务增长。
股
份
变
培训内容重点覆盖行业知识、租赁业务、风险合规、廉洁从业、公司制度 动
等方面。推进新员工培训线上化，线下课时压缩四分之一，进一步提高培
二是优化新员工培训培养。
训效率。建立新人轮岗机制，组织2023年校招人员轮岗，引导新员工通过
债
“学习+实操”的方式，加快转变角色、成长成才。 券
相
关
公司推出“四叶草”员工心理关爱服务品牌，组织主题培训、荐书阅读、
在线微课、知识分享等多项活动，助力员工做好个人管理，着力营造凝心
三是打造员工关爱服务品牌。 财
聚力、关爱互助的文化氛围，打造积极向上和富有战斗力、凝聚力的员工 务
报
队伍。 告
( 四 ) 劳务外包情况
劳务外包的工时总数 344,998.49 小时
劳务外包支付的服务费总额 1,712.09 万元
50
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
九｜利润分配或资本公积金转增预案
( 一 ) 现金分红政策的制定、执行或调整情况 释
义
根据公司章程，公司重视对投资者的合理投资回报，保持利润分配政策的连续性和稳定性，同时兼顾公司的长
远利益、全体股东的整体利益及公司的可持续发展。公司在确保资本充足率满足监管法规的前提下，每一年实现的
公
盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般风险准备后有可分配利润的，可向股东分配现金股利。在上述条件下， 司
简
公司 2023 年度利润分配方案如下： 介
1. 按照公司本年净利润的 10% 提取法定盈余公积金 25,681.90 万元。
管
理
层
讨
论
2. 根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，按照集团本年末风险资产余额的 1.5% 差额计提一 与
分
般风险准备 19,420.33 万元。
析
公
3. 以实施利润分配股权登记日登记的总股本为基数，拟向全体股东每 10 股派发现金红利 3.20 元（含税）。截 司
治
至 2023 年 12 月 31 日，公司总股本为 4,250,178,641 股，以此计算拟派发现金红利人民币 136,005.72 万元（含税）。 理
上述利润分配方案有待股东大会批准。
环
境
( 二 ) 现金分红政策的专项说明 与
社
会
责
任
是否符合公司章程的规定或股东大会决议的要求 是 □否
分红标准和比例是否明确和清晰 是 □否
重
要
事
项
相关的决策程序和机制是否完备 是 □否
独立董事是否履职尽责并发挥了应有的作用 是 □否
股
中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会，其合法权益是否得到了充分保护 是 □否 份
变
动
( 三 ) 本报告期利润分配及资本公积金转增股本预案
单位 : 万元 币种 : 人民币 债
券
相
每 10 股送红股数（股） - 关
每 10 股派息数（元）（含税） 3.20
财
每 10 股转增数（股） - 务
报
告
现金分红金额（含税） 136,005.72
分红年度合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润 266,008.72
占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率（%） 51.13
以现金方式回购股份计入现金分红的金额 -
合计分红金额（含税） 136,005.72
合计分红金额占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率（%） 51.13
51
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
十｜公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响
( 一 ) 相关激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的 释
义
事项概述 查询索引
2023 年 4 月 21 日，公司召开第三届董事会第十三次会议 具体内容详见公司分别于 2023 年 4 月 22 日、2023 年
公
司
简
和第三届监事会第十一次会议，审议通过了《关于 2019 7 月 7 日在上海证券交易所网站 http://www.sse.com. 介
年限制性股票股权激励计划第二个解除限售期解除限售条 cn 披露《关于公司 2019 年限制性股票股权激励计划
件成就的议案》，同意对符合条件的 138 名激励对象第二 第二个解除限售期解除限售条件成就的公告》及《关 管
理
个限售期共计 9,333,304 股限制性股票进行解除限售。该 于 2019 年限制性股票股权激励计划第二个限售期解
层
讨
论
次解锁的限制性股票上市流通日为 2023 年 7 月 12 日。 锁暨上市公告》。 与
分
析
公
( 二 ) 报告期内对高级管理人员的考评机制，以及激励机制的建立、实施情况 司
治
理
董事会提名与薪酬委员会根据监管要求以及公司《高级管理人员管理办法》《高级管理人员绩效考核办法》等
制度规定，从公司层面整体性考核、分管工作考核以及个人综合考评三个方面，由董事会对公司高级管理人员进行 环
境
综合考核。考核结果直接与高级管理人员职务聘任、培养发展、薪酬分配等挂钩。同时，公司高级管理人员严格按 与
社
照监管要求实行绩效薪酬延期支付，并配套建立了责任追究机制。 会
责
任
十一｜报告期内的内部控制制度建设及实施情况
重
要
事
项
公司以“内控强基础、操作管过程、合规守底线”为工作思路，根据外部规章制度的要求，结合内部经营管理
的实际情况，牢铸合规标尺，健全多层次的内部控制制度体系。
股
份
变
动
每年修订发布《内部规章制度汇编》，截至报告期末，公司梳理汇编内部
一是完善规章制度建设。
控制制度共14类、241项。 债
券
相
关
各部门制订本领域年度制度新增、修订及废止计划，风险管理部牵头计划 财
务
制订及跟踪。内部制度按类型提交不同决策层级审批，其中重大制度和政
报
二是持续开展常态化制度管理。
告
策提交股东大会、董事会及专业委员会审批；基础管理类制度提交决策委
员会审批；操作细则类制度提交运营委员会审批。
将最新内部规章制度要求嵌入系统，强化信息科技刚性约束，职能部门
三是强化规章制度执行力。 定期开展制度执行落实情况的抽查，审计部每年对制度执行情况实施专
项审计。
52
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
报告期内，公司共计新增制度 18 项、修订制度 9 项、废止制度 5 项，进一步完善了内部控制制度体系。
一是制订了《股权管理办法》《监事会对董事、监事履职评价办法》，进一步加强公司股权管理、健全法人治 释
义
理机制，规范股东行为以及董事监事履职行为。
二是修订了《金融资产风险分类管理办法》，进一步拓展了金融资产风险分类的范围，补充了表外承担信用风
公
险的金融资产的分类要求，明确了各档次金融资产的分类规则及特征，细化了重组资产的定义及认定标准。 司
简
介
三是发布了《消费者权益保护管理办法》以及《风险管理与消费者权益保护委员会工作规则》，全面内化监管要求，
将风险管理委员会调整为风险管理与消费者权益保护委员会，新增消费者权益保护相关工作职能，明确消费者权益
管
理
层
保护工作的组织分工、运行机制。 讨
论
与
分
析
汇编内部制度 新增制度 修订制度 废止制度
241 项 18 项 9 项 5 项 公
司
治
理
十二｜报告期内对子公司的管理控制情况 环
境
与
社
截至 2023 年 12 月 31 日，公司共设立并存续 72 家项目公司，均为在境内保税区设立的从事跨境船舶融资租赁 会
责
业务的特殊目的公司（SPV）。公司按照《金融租赁公司项目公司管理办法》等法律法规对项目公司进行管理。 任
重
要
十三｜内部控制审计报告的相关情况说明
事
项
毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对公司财务报告的内部控制有效性进行了审计，并出具标准无保留
意见的审计报告。报告认为公司于 2023 年 12 月 31 日按照《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重大方面 股
份
保持了有效的财务报告内部控制。披露索引：www.sse.com.cn。 变
动
是否披露内部控制审计报告：是
债
券
内部控制审计报告意见类型：标准的无保留意见 相
关
财
务
报
告
53
释
义
公
司
简
介
{ 第五节 } 环境与社会责任 管
理
层
讨
论
与
分
析
公
司
治
一｜环境信息情况
理
环
境
是否建立环境保护相关机制 是 与
社
会
责
任
为贯彻落实国家战略，公司根据监管部门绿色金融制度框架，积极构建绿色金融体系，形成涵盖组织架构、绿
色租赁指引、风险管理、绩效考核等多维度制度体系，为公司绿色金融发展提供了强有力的保障。
重
要
事
在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果 项
是否采取减碳措施 是
股
份
减碳措施类型（如使用清洁能源发电、在生产过程中使用 使用清洁能源发电，节约纸张、水电等 变
动
减碳技术、研发生产助于减碳的新产品等） 资源
债
公司作为金融服务类公司，不涉及生产环节，主要能源消耗来自于日常运营，包括办公活动消耗的水电、天然气、 券
相
汽油、纸张等资源。2023 年，公司持续大力推进节能减排工作，采取多项节能降碳措施，积极推行绿色办公，努力 关
减少运营活动产生的碳排放。
财
务
报
告
54
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
会议室设置智能灯控和自动断电设备，“人来即亮，人走即灭”，22 点自
一是节能管理 动断电；电梯采用高效节能电机，通过群控、分时段控制等手段节能；在 释
义
办公楼顶架设 10kw 峰值分布式光伏发电系统，从源头减少碳排放。
用餐强调“光盘行动”，杜绝浪费粮食；在员工餐厅引入分布式餐厨垃圾
二是杜绝浪费 真空收集和处理系统，促进厨余垃圾资源循环利用；使用感应式水龙头及 公
司
简
节水型马桶，提升水利用效率；在办公区设置共享茶水间和直饮水机，减 介
少水浪费。
管
理
开发商旅平台，实现无纸化报销；鼓励开展视频与电话会议，推广会议资
层
讨
论
料电子化；鼓励双面打印，抵制纸张浪费；智能化控制打印设备，预警异 与
三是推广无纸化办公 分
常打印情况；提升业务类合同电子签约额度限制，减少纸张用量和因往返 析
交通或邮寄产生的碳排放。
公
司
治
报告期内，公司不存在因违反环保方面的法律法规而受到处罚的情况。
理
环
境
二｜社会责任工作情况 与
社
会
责
任
( 一 ) 是否单独披露社会责任报告、可持续发展报告或 ESG 报告
重
详见公司于 2024 年 4 月 27 日 发布上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）的《江苏金融租赁股份有 要
事
限公司 2023 年度社会、环境及治理（ESG）报告》。 项
( 二 ) 社会责任工作具体情况
股
份
变
对外捐赠、公益项目 数量 / 内容 动
总投入（万元） 99.0268
债
其中：资金（万元） 98.1035 券
相
关
物资折款（万元） 0.9233
财
务
报
公司共捐赠各类公益资金 99.0268 万元。 告
开展“慈善一日捐”活动，400余名员工捐款金额共计44035元，用于助
一是救助困难弱势群体 医、助学、助老、助残等慈善项目，对重病低保患者、孤残儿童、孤寡老
人、重度残疾人等困难弱势群体实施精准救助。
积极响应中国银行业协会、省国资委的号召，开展消费帮扶，采购青海等
二是推动对口援建帮扶
地特色农副产品37.7万元，助力乡村振兴。
持续开展无偿献血活动，2023年公司超100人参与献血、累计献血总量
28350cc；实施“梦想+”计划，在盱眙建设完成100间“梦想小屋”，为
三是开展公益圆梦活动
“事实孤儿”送去关怀，费用总计36万元；捐献142箱应急救灾物资驰援河
北灾区等。
55
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
三｜巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴等工作具体情况
公司积极贯彻落实中共中央、国务院《关于实施乡村振兴战略的意见》等相关文件精神，成立以党委班子为核 释
义
心的乡村振兴工作领导小组，充分利用“融资 + 融物”的双重属性，聚焦农业机械、现代畜牧、户用光伏、“农光互补”
等与乡村振兴战略强相关的市场。将服务下沉到乡镇，通过精准化、差异化、多样化的农村金融服务，促进农村绿
色发展与农民增产增收，为乡村振兴“蓄能加势”。
公
司
简
介
公司紧跟农业生产周期，围绕新型农业经营主体和农牧企业的转型升级需
求，持续加大农业机械、农牧养殖市场的服务力度，将先进的农业机械、 管
一是支持农业机械化现代化 理
养殖装备引入农牧企业的生产经营中，以农机租赁助力农业生产现代化，
层
讨
论
以养殖设备租赁支持农牧企业装备升级。 与
分
析
公司持续深化与清洁能源龙头厂商、大型电站总承包方及资产收购方的战
略合作，推动农村区域化整体开发模式，为农村绿色能源基础设施建设提 公
司
供配套金融解决方案。推广“户用光伏”租赁，带动农户增收，同时因地 治
理
二是助力农村绿色建设
制宜助推乡村“光伏+”发展，支持部分乡村地区实现“顶上有光伏、地上
有农牧、周边能务工、重点乡镇有物流仓储配套”的产业综合发展格局，
环
助力农村绿色发展。 境
与
社
会
公司积极落实降低涉农信贷融资成本等监管要求，通过调整农机畜牧、户
责
任
用光伏等领域定价政策，针对特定品牌或设备类型推行厂商贴息政策，为
三是执行惠农让利政策
农户及农业经营主体推出贴息减费、续贷翻单等系列帮扶等措施，进一步 重
要
降低三农群体融资成本。 事
项
为贴近三农客户需求，公司不断优化农机租赁产品，持续简化小型农机具
用户材料收集要求，推出“农易租”产品，配套上线自动决策模型，实现
“秒级”预审授信。开发“牧易租”系列产品，入选南京市金融助推创新
股
份
四是创新三农业务产品 变
型城市建设创新案例。针对农牧企业基础性投资大、经济效益见效慢等痛 动
点，量身定制租赁解决方案。结合企业现金流情况灵活设置还款方式，有
效缓解企业资金压力。
债
券
相
关
财
务
报
告
56
释
义
公
司
简
介
{ 第六节 } 重要事项 管
理
层
讨
论
与
分
析
公
司
治
理
一｜承诺事项履行情况
环
境
( 一 ) 公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项 与
社
会
责
任
承诺 承诺 承诺方 承诺 承诺 是否 承诺 是否 如未能及 如未能及
重
背景 类型 内容 时间 有履 期限 及时 时履行应 时履行应 要
事
行期 严格 说明未完 说明下一 项
限 履行 成履行的 步计划
具体原因
股
与首次公 解决同 江苏交通控股 备注 1 2016.4 是 承诺做出之日起 是 不适用 不适用 份
变
开发行相 业竞争 有限公司及其 至本公司直接或
动
关的承诺 一致行动人江 间接持有江苏金
苏广靖锡澄高 租 5% 以上股份 债
速公路有限责 期间持续有效，
券
相
关
任公司、江苏 并不可撤销。
扬子大桥股份
有限公司 财
务
报
解决同 南京银行股份 备注 2 2016.4 是 承诺做出之日起 是 不适用 不适用 告
业竞争 有限公司 至本公司直接或
间接持有江苏金
租 5% 以上股份
期间持续有效，
并不可撤销。
解决同 法巴租赁集团 备注 3 2016.4 是 承诺做出之日起 是 不适用 不适用
业竞争 股份有限公司 至本公司直接或
间接持有江苏金
租 5% 以上股份
期间持续有效，
并不可撤销。
57
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
股份 江苏交通控股 备注 4 2018.3 是 上市之日起三年 是 不适用 不适用
限售 有限公司及其 （公司上市后六
释
一致行动人江 个月内如股票连 义
苏广靖锡澄高 续二十个交易日
速公路有限责 的收盘价低于发
任公司、江苏 行价，或者上市 公
司
扬子大桥股份 后六个月期末收 简
介
有限公司 盘价低于发行价，
持有公司股份的 管
上述锁定期限自
理
层
讨
动延长六个月） 论
与
分
其他 公司及控股股 备注 5 2018.3 是 上市之日起三年 是 不适用 不适用 析
东、董事（不
包含独立董
公
司
治
事）、高级管 理
理人员
其他 公司董事、高 备注 6 2018.3 是 上市之日起长期 是 不适用 不适用
环
境
与
管 有效 社
会
责
其他 公司控股股东 备注 7 2018.3 是 上市之日起长期 是 不适用 不适用 任
及其一致行动 有效
人、全体董事、 重
要
监事、高管 事
项
股
份
变
动
备注 1：
1.1. 截至承诺出具日，不存在其他直接或间接投资的企业从事与江苏金租相同、相似或构成实质竞争业务情形；
不存在自营、与他人共同经营或为他人经营与江苏金租相同、相似或构成实质竞争业务的情形；与江苏金租之间不 债
券
存在同业竞争；2. 将不会采取参股、控股、联营、合营、合作或其他任何方式直接或间接从事与江苏金租现在和将 相
关
来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会协助、促使或代表任何第三方以任何方式直接或间接从事与
江苏金租现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务；3. 如获得的商业机会与江苏金租主营业务发生同
业竞争或可能发生同业竞争的，将立即通知江苏金租，并将该商业机会给予江苏金租，以确保公司及其全体股东利 财
务
益不受损害；4. 在江苏金租审议是否存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关联方将按规定进行回避，不 报
告
参与表决。如江苏金租认定本公司正在或将要从事的业务与江苏金租存在同业竞争，则本公司将在江苏金租提出异
议后及时转让或者终止上述业务，如江苏金租有意受让上述业务，则江苏金租享有上述业务在同等条件下的优先受
让权；5. 如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏金租及公司其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述
承诺所取得的利益归江苏金租所有。
备注 2：
1. 截至承诺出具日，本公司不存在其他直接或间接投资的企业从事与江苏金租相同、相似或构成实质竞争业务
情形；不存在自营、与他人共同经营或为他人经营与江苏金租相同、相似或构成实质竞争业务的情形；本公司与江
苏金租之间不存在同业竞争；2. 本公司将不会采取参股、控股、联营、合营、合作或其他任何方式直接或间接从事
与江苏金租现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会协助、促使或代表任何第三方以任何方
式直接或间接从事与江苏金租现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务；3. 在江苏金租审议本公司是
否与江苏金租存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏金租
58
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
认定本公司正在或将要从事的业务与江苏金租业务存在同业竞争，则本公司将在江苏金租提出异议后及时转让或者
终止上述业务，如江苏金租有意受让上述业务，则江苏金租享有上述业务在同等条件下的优先受让权；4. 如本公司
违反上述承诺，自愿赔偿江苏金租及江苏金租其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的 释
义
利益归江苏金租所有。
备注 3：
1. 截至承诺出具日，本公司将不会在中国大陆范围内从事与江苏金租的融资租赁业务相同、相似或构成实质竞
公
司
简
争的业务，也不会直接或间接投资与江苏金租存在同业竞争关系的其他公司；2. 在江苏金租审议本公司是否与江苏 介
金租存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏金租认定本公
司在中国大陆范围内正在或将要从事的业务与江苏金租业务存在同业竞争，则本公司将在江苏金租提出异议后及时 管
理
层
转让或者终止上述业务，如江苏金租有意受让上述业务，则江苏金租享有上述业务在同等条件下的优先受让权；3. 如 讨
论
本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏金租及江苏金租其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所 与
分
取得的利益归江苏金租所有。 析
公
备注 4： 司
治
自江苏金租首发上市之日起 36 个月内，不转让或委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。公司 理
上市后 6 个月内如股票连续 20 个交易日的收盘价低于发行价，或者上市后 6 个月期末收盘价低于发行价，持有公
司股份的上述锁定期限自动延长 6 个月。锁定期届满后两年内，合计减持数量不超过首发前持股数量总额 50%，减 环
境
持价格不低于公司首次公开发行股票的发行价，若公司股票在锁定期内发生派息、送股、资本公积转增股本等除权 与
社
除息事项的，发行价应相应作除权除息处理。 会
责
任
备注 5：
公司股票自挂牌上市之日起三年内，除因不可抗力等因素导致的股价下跌外，若出现股票收盘价连续 20 个交
重
要
事
易日低于最近一期经审计的每股净资产的情形时，且满足监管机构对于增持或回购公司股份等行为的规定，公司及 项
公司控股股东、董事、高管将采取稳定股价措施，并履行相应的信息披露义务。
备注 6： 股
份
公司承诺通过强化募集资金管理、加大业务开拓和技术创新、强化投资者回报机制等方式，提升资产质量，提 变
动
高销售收入，增厚未来收益，实现可持续发展，以填补回报。
董事、高管承诺：1. 不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损害公司利益；
2. 对董事和高管人员的职务消费行为进行约束；3. 不动用公司资产从事与其履行职责无关的投资、消费活动；4. 由 债
券
董事会或薪酬与考核委员会制定的薪酬制度与公司填补回报措施的执行情况相挂钩；5. 若公司拟制定股权激励计划， 相
关
承诺拟公布的公司股权激励的行权条件与公司填补回报措施的执行情况相挂钩。
备注 7： 财
务
公司承诺如违反首次公开发行上市作出的任何公开承诺，公司将在股东大会及公司章程所规定的信息披露媒体 报
告
公开说明未履行承诺的具体原因，并向全体股东及其它公众投资者道歉。如因未履行相关公开承诺事项给投资者造
成损失的，公司将依法向投资者赔偿相关损失。如该等已违反的承诺仍可继续履行，公司将继续履行该承诺。
控股股东及其一致行动人除做出上述承诺外，如违反回购股份的相关承诺，江苏金租有权将与本公司履行回购义
务所需款项等额的应付现金股利予以截留，直至本公司履行回购义务；如违反关于股份锁定的相关承诺，应将出售股
份取得的利益上缴江苏金租；如违反减持价格的相关承诺，应向江苏金租作出承诺，补偿金额按发行价格与减持价格
之差以及股份数相乘计算；如未及时上缴收益或作出补偿，江苏金租有权从本公司应付现金股利中扣除相应的余额。
董监高承诺如违反在发行人首次公开发行上市时作出的任何公开承诺，本人将在股东大会及江苏金租的章程所
规定的信息披露媒体公开说明未履行承诺的具体原因，并向全体股东及其它公众投资者道歉。如因未履行相关公开
承诺事项给投资者造成损失的，本人将依法向投资者赔偿相关损失。如该等已违反的承诺仍可继续履行，本人将继
续履行该承诺，本人不会因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。
59
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
二｜聘任、解聘会计师事务所情况
单位：万元 币种：人民币
释
现聘任 义
境内会计师事务所名称 毕马威华振会计师事务所 ( 特殊普通合伙 )
境内会计师事务所报酬 117 公
司
简
境内会计师事务所审计年限 5 介
境内会计师事务所注册会计师姓名 薛晨俊、李茗晰 管
理
层
境内会计师事务所注册会计师审计服务的累计年限 5 讨
论
与
分
析
名称 报酬
内部控制审计会计师事务所 毕马威华振会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 18 公
司
治
理
聘任、解聘会计师事务所的情况说明
环
境
经第三届董事会第十三次会议以及 2022 年年度股东大会审议通过，聘任毕马威华振会计师事务所 ( 特殊普通合
与
社
会
伙 ) 为公司 2023 年度会计师事务所。 责
任
重
三｜重大诉讼、仲裁事项 要
事
项
本年度公司无重大诉讼、仲裁事项
股
份
四｜报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明
变
动
报告期内，公司及其控股股东、实际控制人诚信状况良好，不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务
到期未清偿等情况。
债
券
相
关
五｜重大关联交易
财
务
报
( 一 ) 与日常经营相关的关联交易 告
已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
报告期内，公司与关联方开展的重大关联交易全部为与同业金融机构开展的资金融入和融出方面的关联交易（以
资金为基础的关联交易），该类交易属于日常关联交易，且未超过公司股东大会审批通过的 2023 年公司与部分关
联方日常关联交易预计额度。
60
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
2023 年资金融入关联交易预计额度执行情况：
单位：万元
释
关联方名称 批准额度 最高余额 年末余额 义
南京银行股份有限公司 800,000.00 153,113.42 66,101.18
江苏银行股份有限公司 850,000.00 370,000.00 50,000.00 公
司
简
江苏交通控股集团财务有限公司 100,000.00 5,000.00 - 介
管
理
层
讨
2023 年资金融出关联交易预计额度执行情况： 论
与
分
单位：万元 析
关联方名称 批准额度 最高余额 年末余额
公
司
南京银行股份有限公司 63,000.00 20,000.00 - 治
理
江苏银行股份有限公司 63,000.00 - -
环
江苏交通控股集团财务有限公司 63,000.00 - - 境
与
社
会
责
任
重
要
( 二 ) 共同对外投资的重大关联交易 事
项
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
股
份
变
动
事项概述 查询索引
关于与法巴租赁集团股份有限公司合 具体内容详见公司于 2023 年 6 月 2 日在《中国证券报》《上海证券报》《证
债
资设立专业子公司暨关联交易的公告 券日报》《证券时报》以及上海证券交易所网站 http://www.sse.com.cn/ 券
相
披露的相关公告。
关
财
务
报
告
61
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 三 ) 公司与存在关联关系的财务公司、公司控股财务公司与关联方之间的金融业务
1. 存款业务 释
义
单位：万元 币种：人民币
本期发生额
每日最高存 存款利率 期初 期末
关联方 关联关系 本期合计 本期合计
公
款限额 范围 余额 余额 司
简
存入金额 取出金额 介
江苏交通控股集团 与公司同受江苏交 150,000.00 1.71%-1.95% 80,000.66 36,009.30 116,004.08 5.88 管
财务有限公司 通控股有公司控制 理
层
讨
论
合计 / / / 80,000.66 36,009.30 116,004.08 5.88 与
分
析
公
2. 贷款业务 司
治
理
单位：万元 币种：人民币
本期发生额
贷款利率范 期初 期末
环
境
关联方 关联关系 贷款额度 本期合计 本期合计 与
围 余额 余额 社
贷款金额 还款金额
会
责
任
江苏交通控股集团 与公司同受江苏交 100,000.00 1.50% - 5,000.00 5,000.00 -
财务有限公司 通控股有公司控制 重
要
事
合计 / / / / 5,000.00 5,000.00 / 项
3. 授信业务或其他金融业务 股
份
变
动
单位：万元 币种：人民币
关联方 关联关系 业务类型 总额 实际发生额
江苏交通控股集团财务 与公司同受江苏交 本公司给予江苏交通控股 不超过人民币 - 债
券
相
有限公司 通控股有公司控制 集团财务有限公司同业授 63,000.00 万元 关
信额度
财
务
报
告
62
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
六｜重大合同及其履行情况
担保情况 释
义
单位：万元 币种：人民币
公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）
担保 担保方与 被担 担保 担保发生日 担保 担保 担保 担保 担保是否 担保 担保 反担 是否 关联
公
司
简
方 上市公司 保方 金额 期(协议签署 起始 到期 类型 物 已经履行 是否 逾期 保情 为关 关系 介
的关系 日) 日 日 （如 完毕 逾期 金额 况 联方
有） 担保 管
理
层
讨
无 论
与
分
报告期内担保发生额合计（不包括对子公司的担保） 析
报告期末担保余额合计（A）(不包括对子公司的担保） 公
司
公司及其子公司对子公司的担保情况
治
理
报告期内对子公司担保发生额合计 149,492.22
环
报告期末对子公司担保余额合计（B） 257,478.89 境
与
社
会
公司担保总额情况（包括对子公司的担保） 责
任
担保总额（A+B） 257,478.89
重
担保总额占公司净资产的比例(%) 14.43 要
事
项
其中：
为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额（C）
股
直接或间接为资产负债率超过70%的被担保对象提供的 份
变
债务担保金额（D） 动
担保总额超过净资产50%部分的金额（E）
债
上述三项担保金额合计（C+D+E） 券
相
关
未到期担保可能承担连带清偿责任说明 不适用
担保情况说明 报告期内，公司仅为全资子公司（在境内保税地区设立的
项目公司）提供担保事项，不存在其他对外担保情况，公
财
务
报
司未发生逾期担保事项及担保涉诉事项。 告
63
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
释
义
公
司
简
介
{ 第七节 } 股份变动及股东情况 管
理
层
讨
论
与
分
析
公
一｜股本变动情况
司
治
理
( 一 ) 股份变动情况表
环
境
与
1、股份变动情况表 社
会
单位：股 责
任
本次变动前 本次变动增减（+,-） 本次变动后
数量 比例 发行 送股 公积金转股 其他 小计 数量 比例 重
要
(%) 新股 (%) 事
项
一、有限售条件股份 19,756,653 0.66 - - +7,466,661 -14,156,618 -6,689,957 13,066,696 0.31
1、国家持股 - - - - - - - - - 股
份
2、国有法人持股 - - - - - - - - - 变
动
3、其他内资持股 19,756,653 0.66 - - +7,466,661 -14,156,618 -6,689,957 13,066,696 0.31
其中：境内非国有法人 - - - - - - - - - 债
券
持股 相
关
境内自然人持股 19,756,653 0.66 - - +7,466,661 -14,156,618 -6,689,957 13,066,696 0.31
4、外资持股 - - - - - - - - - 财
务
报
其中：境外法人持股 - - - - - - - - - 告
境外自然人持股 - - - - - - - - -
二、无限售条件流通股 2,967,265,411 99.34 - - +1,205,306,732 +64,539,802 +1,269,846,534 4,237,111,945 99.69
份
1、人民币普通股 2,967,265,411 99.34 - - +1,205,306,732 +64,539,802 +1,269,846,534 4,237,111,945 99.69
2、境内上市的外资股 - - - - - - - - -
3、境外上市的外资股 - - - - - - - - -
4、其他 - - - - - - - - -
三、股份总数 2,987,022,064 100.00 - - +1,212,773,393 +50,383,184 +1,263,156,577 4,250,178,641 100.00
64
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
2、股份变动情况说明
经中国证监会《关于核准江苏金融租赁股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》证监许可〔2021〕3087 号） 释
义
核准，公司于 2021 年 11 月 11 日向社会公开发行 50 亿元的可转债，该次发行的“苏租转债”2022 年 5 月 17 日起
进入转股期，2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日共转股 51,473,185 股。
2023 年，公司第三届董事会第十三次会议审议通过《公司关于回购注销部分 2019 年限制性股票的议案》，并
公
于 2023 年 6 月回购注销限制性股票 1,090,001 股，该事项完成后，公司有限售条件股份数由 19,756,653 股变更为 司
简
18,666,652 股。 介
根据 2022 年年度股东大会审议通过的 2022 年度利润分配方案，公司以权益分派股权登记日的总股份数
3,031,933,482 股为基数，以资本公积金向全体股东每股转增 0.4 股，共转增 1,212,773,393 股。
管
理
层
讨
论
3、股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有） 与
分
析
报告期内，公司以资本公积金向全体股东每 10 股转增 4 股，共计转增 1,212,773,393 股，“苏租转债”转为 A
公
股普通股共计 51,473,185 股，回购注销限制性股票 1,090,001 股。报告期末，公司股本为 4,250,178,641 股，总股本 司
治
增加，公司基本每股收益、稀释每股收益、归属于公司普通股股东的每股净资产相应降低。 理
( 二 ) 限售股份变动情况 环
境
与
单位 : 股 社
会
股东名称 年初限售 本年解除 本年增加 年末 限售 解除限售
责
任
股数 限售股数 限售股数 限售股数 原因 日期
2019 年限制性股票激励计划 19,756,653 13,066,617 6,376,660 13,066,696 股权激励限售 2023 年 7 月 12 日 重
要
事
首次授予对象 项
合计 19,756,653 13,066,617 6,376,660 13,066,696 / /
股
份
备注：报告期内，公司完成 1,090,001 股股权激励限制性股票的回购注销工作。 变
根据 2022 年年度股东大会审议通过的 2022 年度利润分配方案，公司以权益分派股权登记日的总股份数 3,031,933,482 股为基数，以资本公积金向全体股东每股转增 0.4 股， 动
共转增 1,212,773,393 股。
公司 2019 年限制性股票激励计划首次授予的限制性股票在完成登记之日起满 24 个月后分三期解除限售，分别为自完成登记之日起 24 个月、36 个月和 48 个月，每期解除限
售的比例分别为 1/3，在 2021-2023 年的三个会计年度中，分年度对本公司业绩指标、个人绩效进行考核，以达到公司层面业绩考核指标及个人层面绩效考核指标作为激励
对象当年度的可解除限售条件。具体内容详见公司于 2020 年 4 月 1 日在上海证券交易所网站披露的《关于 2019 年限制性股票股权激励计划授予结果的公告》（公告编号：
债
2020-020）。 券
相
关
二｜证券发行与上市情况 财
务
报
告
公司股份总数及股东结构变动及公司资产和负债结构的变动情况
公司股份总数及股东结构变动情况详见本节“一、股本变动情况”。公司资产和负债结构的变动情况详见本报
告“第三节 经营层讨论与分析”“五、报告期内主要经营情况”“（二）资产、负债情况分析”。
65
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
三｜股东和实际控制人情况
( 一 ) 股东总数 释
义
截至报告期末普通股股东总数 ( 户 ) 57,908
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数 ( 户 ) 59,637
公
司
简
介
截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） 不适用
年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户） 不适用 管
理
层
讨
论
与
( 二 ) 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表 分
析
单位 : 股
前十名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） 公
司
治
理
股东名称 报告 期末 比例 持有有 质押、标记或 股东
（全称） 期内 持股 (%) 限售条 冻结情况 性质
增减 数量 件股份 环
股份 数量 境
数量
与
社
会
状态 责
任
江苏交通控股有限公司 +256,000,000 896,000,000 21.08 0 无 0 国有法人
重
南京银行股份有限公司 +252,000,000 882,000,000 20.75 0 无 0 国有法人 要
事
项
江苏扬子大桥股份有限公司 +116,880,000 409,080,000 9.63 0 无 0 国有法人
江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司 +93,600,000 327,600,000 7.71 0 无 0 国有法人
股
BNP Paribas Lease Group +61,012,907 213,545,175 5.02 0 无 0 国有法人 份
变
动
香港中央结算有限公司 +114,007,160 114,007,160 2.68 0 无 0 其他
国际金融公司 -52,968,798 93,051,602 2.19 0 无 0 其他
债
券
招商银行股份有限公司－上证红利交易 +67,465,887 67,465,887 1.59 0 无 0 其他 相
关
型开放式指数证券投资基金
中国工商银行股份有限公司－富国中证 +15,348,963 28,182,563 0.66 0 无 0 其他
财
红利指数增强型证券投资基金 务
报
告
中信证券－中信银行－中信证券卓越成 +26,717,732 26,717,732 0.63 0 无 0 其他
长两年持有期混合型集合资产管理计划
66
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件流通股的 股份种类及数量 释
义
数量
种类 数量
江苏交通控股有限公司 896,000,000 人民币普通股 896,000,000
公
南京银行股份有限公司 882,000,000 人民币普通股 882,000,000 司
简
介
江苏扬子大桥股份有限公司 409,080,000 人民币普通股 409,080,000
管
江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司 327,600,000 人民币普通股 327,600,000 理
层
讨
BNP Paribas Lease Group 213,545,175 人民币普通股 213,545,175 论
与
分
香港中央结算有限公司 114,007,160 人民币普通股 114,007,160
析
国际金融公司 93,051,602 人民币普通股 93,051,602 公
司
治
招商银行股份有限公司－上证红利交易型开放式指数证 67,465,887 人民币普通股 67,465,887 理
券投资基金
环
中国工商银行股份有限公司－富国中证红利指数增强型 28,182,563 人民币普通股 28,182,563 境
与
证券投资基金 社
会
责
中信证券－中信银行－中信证券卓越成长两年持有期混 26,717,732 人民币普通股 26,717,732 任
合型集合资产管理计划
重
前十名股东中回购专户情况说明 无 要
事
项
上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表决权的说明 无
上述股东关联关系或一致行动的说明 江苏交通控股有限公司、江苏扬子大桥股份有限公司、江
苏广靖锡澄高速公路有限责任公司为一致行动人。江苏交 股
份
变
通控股有限公司为南京银行股份有限公司主要股东。除上 动
述关系外，未知其他股东是否具有关联关系或属于一致行
动人。
债
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 无
券
相
关
财
务
报
告
67
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
前十名股东较上期发生变化
单位 : 股
释
股东名称（全称） 本报告 期末转融通 比例 期末股东普通账户、信用账 比例 义
期新增 / 出借股份且 （%） 户持股以及转融通出借尚未 （%）
退出 尚未归还数 归还的股份数量
量 公
司
简
数量合计 数量合计 介
香港中央结算有限公司 新增 未知 未知 114,007,160 2.68 管
理
招商银行股份有限公司－上证红利交易 新增 未知 未知 67,465,887 1.59 层
讨
论
型开放式指数证券投资基金 与
分
析
中信证券－中信银行－中信证券卓越成 新增 未知 未知 26,717,732 0.63
长两年持有期混合型集合资产管理计划 公
司
中国农业银行股份有限公司－中证 500 交 退出 未知 未知 9,372,150 0.22
治
理
易型开放式指数证券投资基金
UBS AG 退出 未知 未知 1,598,285 0.04 环
境
与
中信银行股份有限公司－建信中证 500 指 退出 未知 未知 8,542,512 0.20
社
会
责
数增强型证券投资基金 任
重
要
事
项
股
份
变
动
债
券
相
关
财
务
报
告
68
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
四｜控股股东及实际控制人情况
( 一 ) 控股股东情况 释
义
1 法人
公
司
名称 江苏交通控股有限公司 简
介
单位负责人或法定代表人 邓东升
管
成立日期 1993年3月5日 理
层
讨
论
主要经营业务 公路管理与养护（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具 与
分
体经营项目以审批结果为准） 一般项目：企业总部管理；以自有资金从事投资活 析
动；自有资金投资的资产管理服务；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、
技术转让、技术推广；科技推广和应用服务；人力资源服务（不含职业中介活动、 公
司
治
劳务派遣服务）；互联网数据服务；住房租赁（除依法须经批准的项目外，凭营业 理
执照依法自主开展经营活动）
报告期内控股和参股的 1.江苏宁沪高速公路股份有限公司，持股数：2,742,578,825股，持股比例：54.44% 环
境
与
其他境内外上市公司的 社
2.南京银行股份有限公司，股数：1,033,985,455股，持股比例：9.99% 会
股权情况 责
任
3.华泰证券股份有限公司，持股数：489,065,418，持股比例：5.39%
4. 江苏银行股份有限公司，持股数：353,209,689，持股比例：4.47% 重
要
事
5.江苏通行宝智慧交通科技股份有限公司，持股数：200,869,565股，持股比例： 项
62.29%
6.江苏春兰制冷设备股份有限公司，持股数：17,455,100股，持股比例：3.36%
股
份
7.金陵饭店股份有限公司，金陵饭店（601007），主板持股数：9,764,019股，持股 变
动
比例：4.00%
其他情况说明 无
债
券
相
关
2 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
财
务
报
告
江苏交通控股有限公司
54.44%
9.99%
江苏宁沪高速公路股份有限公司
21.08% 64.40%
85.00%
江苏扬子大桥股份有限公司 江苏广靖锡澄高速公路股份有限公司 南京银行
9.63% 7.71% 20.75%
江苏金融租赁股份有限公司
69
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 二 ) 实际控制人情况
1 法人 释
义
名称 江苏省政府国有资产监督管理委员会
公
司
简
2 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图 介
管
理
江苏省国有资产监督管理委员会 层
讨
论
与
分
100% 析
江苏交通控股有限公司 公
司
治
理
54.44%
9.99%
江苏宁沪高速公路股份有限公司 环
境
21.08% 64.40% 与
社
会
85.00% 责
任
江苏扬子大桥股份有限公司 江苏广靖锡澄高速公路股份有限公司 南京银行
重
要
9.63% 7.71% 20.75% 事
项
江苏金融租赁股份有限公司
股
份
变
五｜其他持股在百分之十以上的法人股东
动
单位：万元 币种：人民币
债
法人股东名称 单位负责 成立 组织机构 注册资本 主要经营业务或管理活动等情况 券
相
人或法定 日期 代码 关
代表人
南京银行股份 谢宁 1996 年 24968275-6 1,000,701.6973 吸收公众存款；发放短期、中期、和长期贷款； 财
务
有限公司 02 月 06 万元人民币 办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金 报
告
日 融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、
代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服
务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供
保管箱服务；经中国银行业监督管理委员会批准
的其它业务。（依法须经批准的项目，经相关部
门批准后方可开展经营活动）许可项目：公募证
券投资基金销售（依法须经批准的项目，经相关
部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以
审批结果为准）
情况说明 无
70
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
六｜股份限制减持情况说明
股份限制减持情况详见本节“一、股本变动情况”“（二）限售股份变动情况” 释
义
七｜股份回购在报告期的具体实施情况
公
司
单位：万元 币种：人民币 简
介
回购股份方案名称 江苏金融租赁股份有限公司关于回购注销部分股权激励对象已获授但尚未
解除限售的限制性股票的议案 管
理
层
回购股份方案披露时间 2023 年 4 月 22 日 讨
论
与
拟回购股份数量（股）及占总股本的比 拟回购股份数量：1,090,001 分
析
例 (%)
占总股本的比例：0.0359 公
司
治
理
拟回购金额 334.70 万元
拟回购期间 自董事会审议通过回购股份方案之日起不超过三个月 环
境
回购用途 因公司 2019 年限制性股票股权激励计划中 8 名激励对象离职或被解聘，根
与
社
会
据《江苏金融租赁股份有限公司 2019 年限制性股票股权激励计划（草案）》 责
任
的规定，该 8 名激励对象已不再具备激励对象资格，公司拟回购注销上述
人员已获授但尚未解除限售的限制性股票。
重
要
已回购数量 ( 股 ) 1,090,001 事
项
已回购数量占股权激励计划所涉及的 3.74
标的股票的比例 (%)（如有）
股
公司采用集中竞价交易方式减持回购 不适用 份
变
股份的进展情况
动
债
券
相
关
财
务
报
告
71
释
义
公
司
简
介
{ 第八节 } 债券相关情况 管
理
层
讨
论
与
分
析
公
一｜可转换公司债券情况
司
治
理
(一)转债发行情况
环
境
与
经中国证券监督管理委员会《关于核准江苏金融租赁股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许 社
会
可〔2021〕3087 号）核准，公司于 2021 年 11 月 11 日向社会公开发行面值总额 50 亿元可转换公司债券，期限 6 年。 责
任
2021 年 12 月 10 日，公司可转债在上交所挂牌上市，债券简称“苏租转债”，债券代码“110083”。转股期为：
2022 年 5 月 17 日至 2027 年 11 月 10 日。 重
要
事
项
( 二 ) 报告期转债持有人及担保人情况
可转换公司债券名称 苏租转债 股
份
变
期末转债持有人数 9,562 动
本公司转债的担保人 不适用
债
前十名转债持有人情况如下： 券
相
关
可转换公司债券持有人名称 期末持债数量（万元） 持有比例 (%)
江苏交通控股有限公司 107,136.00 22.57
财
务
南京银行股份有限公司 105,462.00 22.22 报
告
江苏扬子大桥股份有限公司 48,914.30 10.31
江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司 39,171.60 8.25
登记结算系统债券回购质押专用账户 ( 中国工商银行 ) 24,012.40 5.06
登记结算系统债券回购质押专用账户 ( 中国银行 ) 19,138.70 4.03
中国建设银行股份有限公司－华商信用增强债券型证券投资基金 12,151.60 2.56
易方达颐天配置混合型养老金产品－中国工商银行股份有限公司 10,917.40 2.30
登记结算系统债券回购质押专用账户 ( 中国农业银行 ) 8,306.20 1.75
登记结算系统债券回购质押专用账户 ( 中国建设银行 ) 6,710.80 1.41
72
江苏金融租赁 Jiangsu Financial Leasing
( 三 ) 报告期转债变动情况
单位 : 万元 币种 : 人民币
释
可转换公司 本次变动前 本次变动增减 本次变动后 义
债券名称
转股 赎回 回售
苏租转债 499,810.40 25,166.90 - - 474,643.50 公
司
简
介
报告期转债累计转股情况
管
理
层
可转换公司债券名称 苏租转债
讨
论
与
分
报告期转股额（万元） 25,166.90 析
报告期转股数（股） 51,473,185 公
司
累计转股数（股） 51,845,281 治
理
累计转股数占转股前公司已发行股份总数（%） 1.7359
环
尚未转股额（万元） 474,643.50 境
与
社
未转股转债占转债发行总量比例（%） 94.9287%
会
责
任
( 四 ) 转股价格历次调整情况 重
要
事
单位 : 元 币种 : 人民币 项
可转换公司债券名称
转股价格调整日 调整后转股价格 披露时间 披露媒体 转股价格调整说明
股
份
2022 年 5 月 30 日 5.07 2022 年 5 月 24 日 www.sse.com.cn 因实施 2021 年度普通股利 变
动
润分配调整转股价格
2023 年 6 月 29 日 3.37 2023 年 6 月 21 日 www.sse.com.cn 因实施 2022 年度普通股利
债
润分配调整转股价格 券
相
关
截至本报告期末最新转股价格 3.37
财
( 五 ) 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排 务
报
告
截至 2023 年 12 月 31 日，公司总资产 1,199.20 亿元，资产负债率 85.12%。
2023 年 6 月 12 日，中诚信国际信用评级有限责任公司对本公司及本公司本次可转换公司债券进行了跟踪评级，
维持公司主体信用等级为 AAA，评级展望为稳定，本次可转债的信用等级为 AAA。
未来公司偿付 A 股可转债本息的资金主要来源于公司经营活动所产生的现金流。最近三年，公司主营业务稳定，
财务状况良好，经营活动产生的现金流量充足，具有较强的偿债能力。
73
释
义
公
司
简
介
{ 第九节 } 财务报告 管
理
层
讨
论
与
分
析
公
司
治
一｜审计报告
理
环
详见附件《江苏金融租赁股份有限公司 2023 年度财务报告及审计报告》。 境
与
社
会
责
任
重
要
事
项
董事长：熊先根
董事会批准报送日期：2024 年 4 月 26 日
股
份
变
动
债
券
相
关
财
务
报
告
74
”
2023 1 1
2023 12 31
75
2408035
”
” ( )
2023 12 31 2023
( ) 2023 12 31
2023
( )
76
( )
2408035
8 ” 4
1 (3)
22
” ( )
12
”
77
( )
2408035
( )
( )
8 ” 4
1 (3)
2023 12 31
78
( )
2408035
( )
( )
8 ” 4
1 (3)
79
( )
2408035
( )
( )
8 ” 4
1 (3)
37
” ( )
80
( )
2408035
2023
( )
81
( )
2408035
( )
(1)
(2)
(3)
(4)
(5) ( )
(6)
82
( )
2408035
( )
( )
( )
( )
2024 4 26
83
”
2023 12 31
( )
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
1 193,846,247.13 258,442,498.11 193,846,247.13 258,442,498.11
2 4,614,105,878.59 3,444,320,145.83 1,551,716,673.73 1,350,184,056.90
3 998,800,354.63 1,799,423,624.22 998,800,354.63 1,799,423,624.22
4 110,142,925,556.39 100,399,779,014.29 106,656,709,008.78 97,500,969,189.33
5 443,090,450.82 - 2,005,773.65 -
6 2,117,856.26 998,032.65 2,117,856.26 998,032.65
- - 6,400,000.00 4,700,000.00
7 109,905,766.32 135,279,730.38 109,905,766.32 135,279,730.38
8 676,323,163.32 665,932,067.45 553,135,102.59 534,295,568.72
9 79,143,165.28 66,094,471.96 79,143,165.28 66,094,471.96
10 1,039,812,157.31 911,278,814.38 1,039,460,175.77 910,974,949.71
11 1,619,985,762.70 1,310,130,799.99 5,484,130,145.32 3,962,438,202.99
119,920,056,358.75 108,991,679,199.26 116,677,370,269.46 106,523,800,324.97
12 2,627,378,037.49 3,051,891,859.50 2,627,378,037.49 3,051,891,859.50
13 74,699,413,904.46 64,180,457,841.96 74,699,413,904.46 64,180,457,841.96
“ 14 233,154,770.40 221,899,510.61 233,154,770.40 221,899,510.61
15 305,262,662.89 294,750,006.00 294,052,372.45 283,612,388.90
16 2,807,183,534.93 1,708,883,448.38 2,807,183,534.93 1,708,883,448.38
17 5,015,317,171.57 4,351,353,440.33 2,048,747,021.77 2,039,247,292.84
18 12,226,763,350.25 13,859,553,618.24 12,226,763,350.25 13,859,553,618.24
19 4,156,496,544.22 5,352,846,176.11 4,081,365,976.59 5,304,276,274.58
102,070,969,976.21 93,021,635,901.13 99,018,058,968.34 90,649,822,235.01
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
84
”
( )
2023 12 31
( )
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
( )
20 4,250,178,641.00 2,987,022,064.00 4,250,178,641.00 2,987,022,064.00
21 325,152,198.35 342,392,659.58 325,152,198.35 342,392,659.58
22 3,297,370,206.88 4,299,580,166.32 3,297,370,206.88 4,299,580,166.32
23 (24,733,372.20) (59,346,959.00) (24,733,372.20) (59,346,959.00)
24 4,919,642.74 3,106,817.61 - -
25 1,460,584,903.31 1,203,765,884.64 1,460,584,903.31 1,203,765,884.64
26 1,814,215,995.27 1,620,012,692.92 1,814,215,995.27 1,620,012,692.92
27 6,721,398,167.19 5,573,509,972.06 6,536,542,728.51 5,480,551,581.50
17,849,086,382.54 15,970,043,298.13 17,659,311,301.12 15,873,978,089.96
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
119,920,056,358.75 108,991,679,199.26 116,677,370,269.46 106,523,800,324.97
2024 4 26
— ( )
85
”
2023
( )
2023 2022 2023 2022
7,523,911,273.60 6,706,491,796.74 7,261,877,432.31 6,575,998,087.44
(2,723,823,083.55) (2,558,994,547.76) (2,582,277,048.63) (2,507,781,631.68)
28 4,800,088,190.05 4,147,497,248.98 4,679,600,383.68 4,068,216,455.76
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
351,652.64 207,533,221.38 351,652.64 198,120,730.51
(111,355,225.56) (37,020,198.82) (111,355,225.56) (38,840,824.52)
( )/ 29 (111,003,572.92) 170,513,022.56 (111,003,572.92) 159,279,905.99
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
- - 11,480,000.00 -
30 6,038,573.10 2,481,730.79 1,896,452.28 1,555,668.28
/( ) 31 53,851,233.75 414,635.61 55,299,804.47 (12,114,625.83)
32(1) 36,276,806.04 23,824,947.05 19,774,445.93 18,592,370.70
1,494,445.96 1,287,525.58 1,493,739.47 1,286,256.50
97,209.84 14,116.97 97,209.84 14,116.97
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
4,786,842,885.82 4,346,033,227.54 4,658,638,462.75 4,236,830,148.37
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
(9,570,301.78) (8,038,629.66) (7,938,004.76) (7,385,650.28)
33 (498,257,269.61) (427,634,572.14) (497,132,552.21) (426,742,771.47)
34 (705,313,055.91) (676,026,069.24) (711,276,819.68) (662,542,054.09)
32(2) (18,935,925.22) (10,876,604.01) (10,487,487.22) (9,116,714.57)
(12,713,026.83) (4,586,992.39) (12,713,026.83) (4,586,992.39)
(1,244,789,579.35) (1,127,162,867.44) (1,239,547,890.70) (1,110,374,182.80)
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
3,542,053,306.47 3,218,870,360.10 3,419,090,572.05 3,126,455,965.57
1,871,491.60 893,661.85 1,871,491.60 893,662.85
(579,357.58) (4,258,786.62) (579,357.58) (4,258,786.55)
3,543,345,440.49 3,215,505,235.33 3,420,382,706.07 3,123,090,841.87
35 (883,258,205.64) (803,926,936.63) (852,192,519.34) (781,859,468.31)
2,660,087,234.85 2,411,578,298.70 2,568,190,186.73 2,341,231,373.56
86
”
( )
2023
( )
2023 2022 2023 2022
2,660,087,234.85 2,411,578,298.70 2,568,190,186.73 2,341,231,373.56
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
1. 24 1,812,825.13 3,214,784.75 - -
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
2,661,900,059.98 2,414,793,083.45 2,568,190,186.73 2,341,231,373.56
( / ) 36(1) 0.63 0.58
( / ) 36(2) 0.49 0.49
2024 4 26
— ( )
87
”
2023
( )
2023 2022 2023 2022
75,510,671.93 16,699,988.81 75,510,671.93 16,699,988.81
- - - 160,775,083.80
10,631,869,659.19 9,144,518,060.25 10,019,564,208.97 8,055,242,307.89
61,286,216,630.30 50,637,896,544.30 59,898,328,877.94 49,598,709,607.00
/
498,698,834.21 1,493,548,385.07 495,204,134.21 1,478,995,112.57
7,605,595,845.29 7,095,809,748.16 7,321,972,465.90 6,951,026,980.38
- - 350,308,181.67 728,760,727.03
38(1) 78,111,978.89 71,869,000.71 59,769,684.16 58,647,327.74
80,176,003,619.81 68,460,341,727.30 78,220,658,224.78 67,048,857,135.22
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
(435,200,011.55) (550,483,575.00) - -
(319,641,409.25) (23,441,341.20) (31,458,420.80) -
/
(168,693,284.14) (100,325,990.10) (168,693,284.14) (100,325,990.10)
(72,581,870,492.52) (64,180,970,825.32) (70,438,402,834.37) (61,866,404,550.37)
(2,338,020,066.23) (2,429,495,729.22) (2,194,497,269.75) (2,380,570,864.16)
(320,765,163.47) (270,876,908.41) (320,765,163.47) (270,876,908.41)
(1,010,824,439.24) (953,878,096.94) (975,509,777.96) (935,761,310.73)
- - (1,476,645,708.00) (1,748,348,114.88)
38(2) (271,342,236.77) (164,339,084.83) (270,282,525.63) (163,740,084.74)
(77,446,357,103.17) (68,673,811,551.02) (75,876,254,984.12) (67,466,027,823.39)
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
/( )
37(1) 2,729,646,516.64 (213,469,823.72) 2,344,403,240.66 (417,170,688.17)
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
88
”
( )
2023
( )
2023 2022 2023 2022
- - 11,480,000.00 -
162,400.00 77,530.00 162,400.00 77,530.00
162,400.00 77,530.00 11,642,400.00 77,530.00
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
(252,759,368.56) (202,021,816.07) (59,913,739.00) (51,841,816.07)
- - (1,700,000.00) (2,600,000.00)
(252,759,368.56) (202,021,816.07) (61,613,739.00) (54,441,816.07)
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
(252,596,968.56) (201,944,286.07) (49,971,339.00) (54,364,286.07)
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
1,500,000,000.00 1,500,000,000.00 1,500,000,000.00 1,500,000,000.00
1,500,000,000.00 1,500,000,000.00 1,500,000,000.00 1,500,000,000.00
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
(3,000,000,000.00) (500,000,000.00) (3,000,000,000.00) (500,000,000.00)
(1,404,133,234.70) (1,354,456,036.70) (1,404,133,234.70) (1,354,456,036.70)
(2,049,555.20) (1,084,055.16) (2,049,555.20) (1,084,055.16)
(6,449,991.60) (5,196,630.63) (6,449,991.60) (5,128,592.45)
(4,412,632,781.50) (1,860,736,722.49) (4,412,632,781.50) (1,860,668,684.31)
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
(2,912,632,781.50) (360,736,722.49) (2,912,632,781.50) (360,668,684.31)
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
89
”
( )
2023
( )
2023 2022 2023 2022
(3,268,812.57) 5,467,754.60 959,798.55 (1,574,326.86)
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
37(2) (438,852,045.99) (770,683,077.68) (617,241,081.29) (833,777,985.41)
3,279,971,646.92 4,050,654,724.60 3,142,174,091.35 3,975,952,076.76
37(3) 2,841,119,600.93 3,279,971,646.92 2,524,933,010.06 3,142,174,091.35
2024 4 26
— ( )
90
2023
( )
2023 1 1 2,987,022,064.00 342,392,659.58 4,299,580,166.32 (59,346,959.00) 3,106,817.61 1,203,765,884.64 1,620,012,692.92 5,573,509,972.06 15,970,043,298.13
( ) - - - - 1,812,825.13 - - 2,660,087,234.85 2,661,900,059.98
( )
1.
21 51,473,185.00 (17,240,461.23) 208,909,303.00 - - - - - 243,142,026.77
2.
22/23 (1,090,001.00) - 1,654,130.56 34,613,586.80 - - - - 35,177,716.36
( )
1. 25 - - - - - 256,819,018.67 - (256,819,018.67) -
2. 26 - - - - - - 194,203,302.35 (194,203,302.35) -
3. 27 - - - - - - - (1,061,176,718.70) (1,061,176,718.70)
( )
1. 1,212,773,393.00 - (1,212,773,393.00) - - - - - -
2023 12 31 4,250,178,641.00 325,152,198.35 3,297,370,206.88 (24,733,372.20) 4,919,642.74 1,460,584,903.31 1,814,215,995.27 6,721,398,167.19 17,849,086,382.54
2024 4 26
( )
91
( )
2022
( )
2022 1 1 2,986,649,968.00 342,522,544.13 4,289,468,525.88 (97,685,852.60) (107,967.14) 969,642,747.28 1,466,098,950.70 4,595,305,335.64 14,551,894,251.89
( ) - - - - 3,214,784.75 - - 2,411,578,298.70 2,414,793,083.45
( )
1.
20 372,096.00 (129,884.55) 1,550,022.58 - - - - - 1,792,234.03
2.
21/22 - - 8,561,617.86 38,338,893.60 - - - - 46,900,511.46
( )
1. 24 - - - - - 234,123,137.36 - (234,123,137.36) -
2. 25 - - - - - - 153,913,742.22 (153,913,742.22) -
3. 26 - - - - - - - (1,045,336,782.70) (1,045,336,782.70)
2022 12 31 2,987,022,064.00 342,392,659.58 4,299,580,166.32 (59,346,959.00) 3,106,817.61 1,203,765,884.64 1,620,012,692.92 5,573,509,972.06 15,970,043,298.13
2024 4 26
( )
92
2023
( )
2023 1 1 2,987,022,064.00 342,392,659.58 4,299,580,166.32 (59,346,959.00) 1,203,765,884.64 1,620,012,692.92 5,480,551,581.50 15,873,978,089.96
( ) - - - - - - 2,568,190,186.73 2,568,190,186.73
( )
1.
21 51,473,185.00 (17,240,461.23) 208,909,303.00 - - - - 243,142,026.77
2.
22/23 (1,090,001.00) - 1,654,130.56 34,613,586.80 - - - 35,177,716.36
( )
1. 25 - - - - 256,819,018.67 - (256,819,018.67) -
2. 26 - - - - - 194,203,302.35 (194,203,302.35) -
3. 27 - - - - - - (1,061,176,718.70) (1,061,176,718.70)
( )
1. 1,212,773,393.00 - (1,212,773,393.00) - - - - -
2023 12 31 4,250,178,641.00 325,152,198.35 3,297,370,206.88 (24,733,372.20) 1,460,584,903.31 1,814,215,995.27 6,536,542,728.51 17,659,311,301.12
2024 4 26
( )
93
( )
2022
( )
2022 1 1 2,986,649,968.00 342,522,544.13 4,289,468,525.88 (97,685,852.60) 969,642,747.28 1,466,098,950.70 4,572,693,870.22 14,529,390,753.61
( ) - - - - - - 2,341,231,373.56 2,341,231,373.56
( )
1.
21 372,096.00 (129,884.55) 1,550,022.58 - - - - 1,792,234.03
2.
22/23 - - 8,561,617.86 38,338,893.60 - - - 46,900,511.46
( )
1. 25 - - - - 234,123,137.36 - (234,123,137.36) -
2. 26 - - - - - 153,913,742.22 (153,913,742.22) -
3. 27 - - - - - - (1,045,336,782.70) (1,045,336,782.70)
2022 12 31 2,987,022,064.00 342,392,659.58 4,299,580,166.32 (59,346,959.00) 1,203,765,884.64 1,620,012,692.92 5,480,551,581.50 15,873,978,089.96
2024 4 26
( )
94
”
( )
” ( ) 1988 4 2014 11 17
” M0005H232010001
913200001347585460
A ”” ” 600901
” ” ” ”
” (BNP Paribas Lease
Group SA) ” 38.41% ” ”
(
) (
2014 3 )
” 3 ( )
2023 12 31 72
2024 4 26
95
”
2023 12 31
”
1
2023 12
31 2023
( ) 2023
15
2
1 1 12 31
3
4
(
)
96
”
2023 12 31
5
6
”
—
—
7
97
”
2023 12 31
-
-
-
19
(1)
(i)
8
98
”
2023 12 31
(ii)
( ) ( )
( )
8
(iii)
( 10) 11 (2)
15
(iv)
22
99
”
2023 12 31
(2)
(
)
15
-
-
-
( 12 ) (
8
”
100
”
2023 12 31
(1)
(2)
(a)
-
-
-
-
101
”
2023 12 31
(b)
-
(
” )
-
-
102
”
2023 12 31
(3)
-
( )
( )
-
(4)
-
-
(5)
-
-
-
-
-
(
)
103
”
2023 12 31
( ) (
)
(6)
-
-
–
(
)
12 12 (
12 )
12
-
-
104
”
2023 12 31
-
- ( )
-
-
-
30
- (
)
- 90
105
”
2023 12 31
-
-
-
-
-
(7)
”
”
” ” ” ” ”
” ”
” ” ” ”
(” ) ”
(” )
” ” (” ) ”
(” )
106
”
2023 12 31
(8)
-
” ”
(
)
9 ”
(1) ”
”
”
”
”
(2) ”
”
”
”
107
”
2023 12 31
15
4
10
15
( ) (%) (%)
30 40 3.00% 3.23% 2.43%
11
(1)
(2)
108
”
2023 12 31
( ) (%) (%)
30 3.00% 3.23%
3 5 3.00% 32.33% 19.40%
6 3.00% 16.17%
5 20 3.00% 19.40% 4.85%
3-15 3.00% 5.00% 6.33%-32.33%
(3) 15
(4) —
- —
- —
— —
—
12
(
)
-
109
”
2023 12 31
-
3
13
( ) ( 15)
10
14
15
110
”
2023 12 31
-
-
-
-
- ”
-
( ) ( 16) —
—
— ( ) ( )
16
( — )
111
”
2023 12 31
17
-
-
18 ”
(1) ”
” ”
(2) ”
- ”
”
”
19
” ”
112
”
2023 12 31
-
-
-
-
-
-
-
113
”
2023 12 31
( )
(
)
(1)
( )
(2)
(3)
20
(1)
114
”
2023 12 31
(2) -
(3)
-
-
(4)
21
115
”
2023 12 31
22
( )
(
)
116
”
2023 12 31
-
-
23 ”
”
24 “
“ “ “
“
“
25
26
117
”
2023 12 31
(1)
( 11 13) (
2 3 4 5 6 11)
(i) 10 -
(ii) -
(iii) -”
(2)
-
-
-
-
-
-
-
-
118
”
2023 12 31
27
2023
- 16 ( [2022] 31 )( 16 )
( )
18
5% - 13%
7%
3%
2%
25%
25% (2022 25%)
119
”
2023 12 31
1
2023 2022
12 31 12 31
286.90 286.90
(1) 176,598,884.74 252,109,556.67
17,247,075.49 6,332,654.54
193,846,247.13 258,442,498.11
(1)
2023 12 31 5.00% (2022 12 31
5.00%)
2
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
4,497,035,514.85 3,391,960,937.78 1,554,173,127.67 1,350,870,209.11
121,494,944.28 53,304,758.91 - -
(4,424,580.54) (945,550.86) (2,456,453.94) (686,152.21)
4,614,105,878.59 3,444,320,145.83 1,551,716,673.73 1,350,184,056.90
(1) 2023 12 31 1,592,009,186.61
(2022 12 31 1,352,809,459.72 ) 46,487,480.00
(2022 12 31 15,029,059.20 )
2023 12 31 46,487,480.00
(2022 12 31 15,029,059.20 )
120
”
2023 12 31
(2) 2023 12 31 ”
58,758.58 (2022 12 31
800,006,637.01 )
(3)
2023 2022
945,550.86 -
34 3,466,095.89 936,894.44
12,933.79 8,656.42
4,424,580.54 945,550.86
2023 2022
686,152.21 -
34 1,770,301.73 686,152.21
2,456,453.94 686,152.21
3
2023 2022
12 31 12 31
1,000,000,000.00 1,800,000,000.00
604,444.44 505,277.77
(1) (1,804,089.81) (1,081,653.55)
998,800,354.63 1,799,423,624.22
121
”
2023 12 31
(1)
2023 2022
1,081,653.55 164,449.13
34 722,436.26 917,204.42
1,804,089.81 1,081,653.55
4
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
44,315,062,685.93 49,377,831,474.46 41,329,962,323.44 46,537,031,688.47
(7,635,595,408.45) (6,066,938,586.87) (7,067,995,729.33) (5,481,218,628.95)
36,679,467,277.48 43,310,892,887.59 34,261,966,594.11 41,055,813,059.52
77,186,462,325.71 60,695,964,497.33 76,104,983,153.28 60,037,182,983.33
113,865,929,603.19 104,006,857,384.92 110,366,949,747.39 101,092,996,042.85
983,951,225.29 774,465,714.66 988,118,557.93 778,007,688.06
(4,706,955,272.09) (4,381,544,085.29) (4,698,359,296.54) (4,370,034,541.58)
110,142,925,556.39 100,399,779,014.29 106,656,709,008.78 97,500,969,189.33
2023 12 31 ( )
330,859,164.44 (2022 12 31 422,941,977.98 )
( ) 294,682,756.44 (2022 12 31
422,941,977.98 )
122
”
2023 12 31
(1) ( )
2023 12 31 2022 12 31
% %
1 ( 1 ) 16,070,389,408.93 36.26 22,002,134,815.13 44.56
1 2 ( 2 ) 8,393,168,147.84 18.94 12,092,917,658.23 24.49
2 3 ( 3 ) 5,095,139,943.44 11.50 6,091,335,698.88 12.34
3 4 ( 4 ) 3,186,042,842.09 7.19 3,420,258,019.67 6.92
4 5 ( 5 ) 2,756,997,457.94 6.22 2,052,420,120.45 4.16
5 8,813,324,885.69 19.89 3,718,765,162.10 7.53
44,315,062,685.93 100.00 49,377,831,474.46 100.00
(7,635,595,408.45) (6,066,938,586.87)
36,679,467,277.48 43,310,892,887.59
2023 12 31 2022 12 31
% %
1 ( 1 ) 15,248,052,446.00 36.89 21,462,193,470.04 46.11
1 2 ( 2 ) 7,924,942,158.92 19.17 11,613,951,420.60 24.96
2 3 ( 3 ) 4,585,955,291.70 11.10 5,658,658,302.57 12.16
3 4 ( 4 ) 2,790,930,952.14 6.75 2,995,351,358.70 6.44
4 5 ( 5 ) 2,196,777,011.35 5.32 1,690,663,520.51 3.63
5 8,583,304,463.33 20.77 3,116,213,616.05 6.70
41,329,962,323.44 100.00 46,537,031,688.47 100.00
(7,067,995,729.33) (5,481,218,628.95)
34,261,966,594.11 41,055,813,059.52
123
”
2023 12 31
(2)
2023
12
2023 1 1 2,497,425,171.18 1,076,897,074.03 807,221,840.08 4,381,544,085.29
- 128,373,342.76 (123,197,581.08) (5,175,761.68) -
- (66,497,147.49) 151,848,640.76 (85,351,493.27) -
- (15,358,231.75) (63,048,886.91) 78,407,118.66 -
( )/ (a) (23,940,177.30) 370,384,060.72 344,178,228.87 690,622,112.29
- - (385,593,276.90) (385,593,276.90)
- - 20,216,681.31 20,216,681.31
165,670.10 - - 165,670.10
2023 12 31 2,520,168,627.50 1,412,883,307.52 773,903,337.07 4,706,955,272.09
2022
12
2022 1 1 2,390,294,748.22 573,022,504.66 1,006,437,053.84 3,969,754,306.72
- 186,164,322.02 (91,921,212.66) (94,243,109.36) -
- (74,087,318.12) 153,504,585.49 (79,417,267.37) -
- (10,119,285.60) (21,997,452.95) 32,116,738.55 -
(a) 4,646,499.02 464,288,649.49 169,747,125.63 638,682,274.14
- - (249,392,331.22) (249,392,331.22)
- - 21,973,630.01 21,973,630.01
526,205.64 - - 526,205.64
2022 12 31 2,497,425,171.18 1,076,897,074.03 807,221,840.08 4,381,544,085.29
124
”
2023 12 31
2023
12
2023 1 1 2,485,915,627.47 1,076,897,074.03 807,221,840.08 4,370,034,541.58
- 128,373,342.76 (123,197,581.08) (5,175,761.68) -
- (66,497,147.49) 151,848,640.76 (85,351,493.27) -
- (15,358,231.75) (63,048,886.91) 78,407,118.66 -
( )/ (a) (20,860,939.04) 370,384,060.72 344,178,228.87 693,701,350.55
- - (385,593,276.90) (385,593,276.90)
- - 20,216,681.31 20,216,681.31
2023 12 31 2,511,572,651.95 1,412,883,307.52 773,903,337.07 4,698,359,296.54
2022
12
2022 1 1 2,386,982,661.13 573,022,504.66 1,006,437,053.84 3,966,442,219.63
- 186,164,322.02 (91,921,212.66) (94,243,109.36) -
- (74,087,318.12) 153,504,585.49 (79,417,267.37) -
- (10,119,285.60) (21,997,452.95) 32,116,738.55 -
( )/ (a) (3,024,751.96) 464,288,649.49 169,747,125.63 631,011,023.16
- - (249,392,331.22) (249,392,331.22)
- - 21,973,630.01 21,973,630.01
2022 12 31 2,485,915,627.47 1,076,897,074.03 807,221,840.08 4,370,034,541.58
(a)
125
”
2023 12 31
(3) ( )
2023 12 31 2022 12 31
% %
28,304,551,715.10 24.86 24,692,493,789.56 23.74
17,779,711,015.05 15.61 25,667,353,331.28 24.69
13,877,230,800.17 12.19 14,297,941,809.67 13.75
12,448,692,553.70 10.93 7,220,357,420.51 6.94
9,143,303,750.74 8.03 5,200,123,250.08 5.00
6,773,050,014.59 5.95 3,665,681,725.89 3.52
6,385,439,134.83 5.61 7,292,201,992.13 7.01
5,426,572,554.51 4.77 3,675,406,228.79 3.53
3,442,769,532.48 3.02 4,142,267,337.99 3.98
3,120,096,050.75 2.74 2,344,698,705.96 2.25
2,689,366,531.36 2.36 1,442,616,181.95 1.39
1,226,683,244.80 1.08 1,522,238,480.86 1.46
1,005,000,224.19 0.88 311,775,091.12 0.30
936,406,665.92 0.82 1,420,290,754.76 1.37
886,512,319.41 0.78 627,676,952.07 0.60
227,667,487.25 0.20 400,631,116.00 0.39
150,206,620.44 0.13 46,225,709.49 0.04
42,669,387.90 0.04 36,877,506.81 0.04
113,865,929,603.19 100.00 104,006,857,384.92 100.00
126
”
2023 12 31
2023 12 31 2022 12 31
% %
28,304,551,715.10 25.64 24,692,493,789.56 24.42
17,779,711,015.05 16.11 25,667,353,331.28 25.39
12,448,692,553.70 11.28 7,220,357,420.51 7.14
10,970,293,837.37 9.94 11,760,168,867.60 11.63
8,551,260,857.74 7.75 4,824,034,850.08 4.77
6,773,050,014.59 6.14 3,665,681,725.89 3.63
6,385,439,134.83 5.78 7,292,201,992.13 7.21
5,426,572,554.51 4.92 3,675,406,228.79 3.64
3,442,769,532.48 3.12 4,142,267,337.99 4.10
3,120,096,050.75 2.83 2,344,698,705.96 2.32
2,689,366,531.36 2.44 1,442,616,181.95 1.43
1,226,683,244.80 1.11 1,522,238,480.86 1.51
1,005,000,224.19 0.91 311,775,091.12 0.31
936,406,665.92 0.85 1,420,290,754.76 1.40
886,512,319.41 0.80 627,676,952.07 0.62
227,667,487.25 0.20 400,631,116.00 0.40
150,206,620.44 0.14 46,225,709.49 0.04
42,669,387.90 0.04 36,877,506.81 0.04
110,366,949,747.39 100.00 101,092,996,042.85 100.00
127
”
2023 12 31
(4)
2023 12 31 2022 12 31
% %
3,699,234,524.37 3.36 3,163,877,939.57 3.15
2023 12 31 2022 12 31
% %
3,699,234,524.37 3.47 3,163,877,939.57 3.24
(5) ( )
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
110,736,448,210.66 101,162,531,824.42 107,237,468,354.86 98,542,956,521.41
1
( 1 ) 1,011,655,006.35 1,380,645,218.58 1,011,655,006.35 1,086,359,179.52
1 3
( 3 ) 1,353,659,113.62 889,789,657.67 1,353,659,113.62 889,789,657.67
3 764,167,272.56 573,890,684.25 764,167,272.56 573,890,684.25
113,865,929,603.19 104,006,857,384.92 110,366,949,747.39 101,092,996,042.85
1 ( 1 )
(6) 2023 385,593,276.90 2022
249,392,331.22 2023
71.27% (2022 91.49%)
128
”
2023 12 31
5
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
243,135,108.00 - 2,040,000.00 -
196,944,333.48 - - -
3,645,323.21 - 4,226.20 -
443,724,764.69 - 2,044,226.20 -
(1) (634,313.87) - (38,452.55) -
443,090,450.82 - 2,005,773.65 -
(1)
2023 2022 2023 2022
- - - -
631,285.22 - 38,452.55 -
3,028.65 - - -
634,313.87 - 38,452.55 -
6
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
(1) 2,058,418.30 998,032.65 2,058,418.30 998,032.65
59,437.96 - 59,437.96 -
2,117,856.26 998,032.65 2,117,856.26 998,032.65
129
”
2023 12 31
(1)
(a)
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
2,105,017.07 1,018,025.67 2,105,017.07 1,018,025.67
(46,598.77) (19,993.02) (46,598.77) (19,993.02)
2,058,418.30 998,032.65 2,058,418.30 998,032.65
(b)
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
1 ( 1 ) 2,105,017.07 1,018,025.67 2,105,017.07 1,018,025.67
(46,598.77) (19,993.02) (46,598.77) (19,993.02)
2,058,418.30 998,032.65 2,058,418.30 998,032.65
(c)
2023 2022 2023 2022
19,993.02 178,972.39 19,993.02 178,330.87
/( ) 26,605.75 (159,414.97) 26,605.75 (158,337.85)
- 435.60 - -
46,598.77 19,993.02 46,598.77 19,993.02
130
”
2023 12 31
(d) 2023 12 31 2021 12 31
2023 12 31 2022 12 31
% %
2,041,225.87 96.97 954,658.00 93.78
(e) 2023 12 31 (2022 12 31
)
131
”
2023 12 31
7
2022 1 1 174,528,691.85
- 190,476.19
2022 12 31 174,719,168.04
- 117,142.94
- (25,381,429.41)
2023 12 31 149,454,881.57
---------------------------
2022 1 1 (33,755,495.88)
- (31,885.98)
- (5,652,055.80)
2022 12 31 (39,439,437.66)
- (5,248,344.94)
- 5,138,667.35
2023 12 31 (39,549,115.25)
---------------------------
2023 12 31 109,905,766.32
2022 12 31 135,279,730.38
2023 12 31 (2022 12 31
)
2023 12 31 (2022 12
31 )
132
”
2023 12 31
8
(1)
2022 1 1 555,876,255.12 30,604,179.03 3,421,840.17 19,065,693.40 21,795,806.12 630,763,773.84
- 19,233,932.82 4,417,159.35 - 5,582,025.23 144,480,016.54 173,713,133.94
- (190,476.19) - - - - (190,476.19)
- — (4,291,794.73) (683,171.92) - (1,128,281.10) - (6,103,247.75)
2022 12 31 570,627,917.02 34,338,166.46 3,421,840.17 23,519,437.53 166,275,822.66 798,183,183.84
- 12,278,702.21 6,208,133.33 1,389,796.48 2,402,820.26 8,457,628.73 30,737,081.01
- 25,381,429.41 - - - - 25,381,429.41
- — - - (1,537,615.00) - - (1,537,615.00)
2023 12 31 608,288,048.64 40,546,299.79 3,274,021.65 25,922,257.79 174,733,451.39 852,764,079.26
-------------- -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
2022 1 1 (63,430,096.36) (19,317,572.39) (3,319,184.96) (14,196,766.75) (2,672,412.22) (102,936,032.68)
(18,918,941.38) (5,397,097.79) - (2,305,735.94) (5,212,117.14) (31,833,892.25)
- 31,885.98 - - - - 31,885.98
- — 730,034.50 662,676.49 - 1,094,211.57 - 2,486,922.56
2022 12 31 (81,587,117.26) (24,051,993.69) (3,319,184.96) (15,408,291.12) (7,884,529.36) (132,251,116.39)
- (19,782,453.67) (4,683,759.33) (65,087.50) (2,333,361.97) (13,677,956.28) (40,542,618.75)
- (5,138,667.35) - - - - (5,138,667.35)
- — - - 1,491,486.55 - - 1,491,486.55
2023 12 31 (106,508,238.28) (28,735,753.02) (1,892,785.91) (17,741,653.09) (21,562,485.64) (176,440,915.94)
-------------- -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
2023 12 31
501,779,810.36 11,810,546.77 1,381,235.74 8,180,604.70 153,170,965.75 676,323,163.32
2022 12 31
489,040,799.76 10,286,172.77 102,655.21 8,111,146.41 158,391,293.30 665,932,067.45
133
”
2023 12 31
2022 1 1 555,876,255.12 30,604,179.03 3,421,840.17 19,065,693.40 21,795,806.12 630,763,773.84
- 19,233,932.82 4,417,159.35 - 5,582,025.23 11,083,628.37 40,316,745.77
- (190,476.19) - - - - (190,476.19)
- — (4,291,794.73) (683,171.92) - (1,128,281.10) - (6,103,247.75)
2022 12 31 570,627,917.02 34,338,166.46 3,421,840.17 23,519,437.53 32,879,434.49 664,786,795.67
- 12,278,702.21 6,208,133.33 1,389,796.48 2,402,820.26 8,457,628.73 30,737,081.01
- 25,381,429.41 - - - - 25,381,429.41
- — - - (1,537,615.00) - - (1,537,615.00)
2023 12 31 608,288,048.64 40,546,299.79 3,274,021.65 25,922,257.79 41,337,063.22 719,367,691.09
-------------- -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
2022 1 1 (63,430,096.36) (19,317,572.39) (3,319,184.96) (14,196,766.75) (2,672,412.22) (102,936,032.68)
(18,918,941.38) (5,397,097.79) - (2,305,735.94) (3,452,227.70) (30,074,002.81)
- 31,885.98 - - - - 31,885.98
- — 730,034.50 662,676.49 - 1,094,211.57 - 2,486,922.56
2022 12 31 (81,587,117.26) (24,051,993.69) (3,319,184.96) (15,408,291.12) (6,124,639.92) (130,491,226.95)
- (19,782,453.67) (4,683,759.33) (65,087.50) (2,333,361.97) (5,229,518.28) (32,094,180.75)
- (5,138,667.35) - - - - (5,138,667.35)
- — - - 1,491,486.55 - - 1,491,486.55
2023 12 31 (106,508,238.28) (28,735,753.02) (1,892,785.91) (17,741,653.09) (11,354,158.20) (166,232,588.50)
-------------- -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
2023 12 31
501,779,810.36 11,810,546.77 1,381,235.74 8,180,604.70 29,982,905.02 553,135,102.59
2022 12 31
489,040,799.76 10,286,172.77 102,655.21 8,111,146.41 26,754,794.57 534,295,568.72
134
”
2023 12 31
(2) 2023
2023 2022 2023 2022
- 25,766,984.60 26,021,459.04 25,766,984.60 26,021,459.04
- - 1,097,677.87 600,316.07 1,097,677.87 600,316.07
- 13,677,956.28 5,212,117.14 5,229,518.28 3,452,227.70
40,542,618.75 31,833,892.25 32,094,180.75 30,074,002.81
(3) 2023 12 31 “
2,834,833.60 (2022 12 31 4,096,458.15 )
(4) 2023 12 31 (2022 12 31
)
(5) 2023 12 31 (2022 12 31 )
(6) 2023 12 31 (2022 12 31
)
135
”
2023 12 31
9
2022 1 1 71,332,325.02
22,809,484.31
2022 12 31 94,141,809.33
22,745,040.90
2023 12 31 116,886,850.23
-----------------------
2022 1 1 (19,364,596.02)
(8,682,741.35)
2022 12 31 (28,047,337.37)
(9,696,347.58)
2023 12 31 (37,743,684.95)
-----------------------
2023 12 31 79,143,165.28
2022 12 31 66,094,471.96
2023 12 31 (2022 12 31
)
136
”
2023 12 31
10
(1)
2023 12 31 2022 12 31
/( ) /( )
/( ) /( )
3,994,212,367.26 998,553,092.56 3,624,396,276.10 906,099,069.10
243,811,066.12 60,952,766.53 197,932,518.75 49,483,129.69
122,590,617.17 30,647,654.29 114,362,234.88 28,590,558.72
19,166,562.68 4,791,640.67 19,991,630.96 4,997,907.74
” 11,608,111.15 2,902,027.79 20,747,271.15 5,186,817.79
5,974,596.06 1,493,649.02 - -
4,397,363,320.44 1,099,340,830.86 3,977,429,931.84 994,357,483.04
------------------- ------------------- ------------------- -------------------
(156,880,933.37) (39,220,233.34) (302,981,722.61) (75,745,430.65)
(49,197,540.70) (12,299,385.18) (4,809,263.56) (1,202,315.89)
(32,036,220.12) (8,009,055.03) (24,523,688.50) (6,130,922.12)
(238,114,694.19) (59,528,673.55) (332,314,674.67) (83,078,668.66)
------------------- ------------------- ------------------- -------------------
4,159,248,626.25 1,039,812,157.31 3,645,115,257.17 911,278,814.38
137
”
2023 12 31
2023 12 31 2022 12 31
/( ) /( )
/( ) /( )
3,998,779,040.15 999,694,760.04 3,623,180,817.70 905,795,204.43
243,811,066.12 60,952,766.53 197,932,518.75 49,483,129.69
122,590,617.17 30,647,654.29 114,362,234.88 28,590,558.72
19,166,562.68 4,791,640.67 19,991,630.96 4,997,907.74
” 11,608,111.15 2,902,027.79 20,747,271.15 5,186,817.79
4,395,955,397.27 1,098,988,849.32 3,976,214,473.44 994,053,618.37
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
(156,880,933.37) (39,220,233.34) (302,981,722.61) (75,745,430.65)
(49,197,540.70) (12,299,385.18) (4,809,263.56) (1,202,315.89)
(32,036,220.12) (8,009,055.03) (24,523,688.50) (6,130,922.12)
(238,114,694.19) (59,528,673.55) (332,314,674.67) (83,078,668.66)
------------------ ------------------ ------------------ ------------------
4,157,840,703.08 1,039,460,175.77 3,643,899,798.77 910,974,949.71
138
2023 12 31
(2)
2022 12 31 2023 12 31
906,099,069.10 92,405,410.24 - 48,613.22 998,553,092.56
49,483,129.69 11,469,636.84 - - 60,952,766.53
28,590,558.72 2,057,095.57 - - 30,647,654.29
4,997,907.74 (206,267.07) - - 4,791,640.67
5,186,817.79 (2,284,790.00) - - 2,902,027.79
- 1,493,649.02 - - 1,493,649.02
994,357,483.04 104,934,734.60 - 48,613.22 1,099,340,830.86
------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------ -------------------------
(75,745,430.65) 33,505,638.58 3,019,558.73 - (39,220,233.34)
(1,202,315.89) (11,097,069.29) - - (12,299,385.18)
(6,130,922.12) (1,878,132.91) - - (8,009,055.03)
(83,078,668.66) 20,530,436.38 3,019,558.73 - (59,528,673.55)
------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
911,278,814.38 125,465,170.98 3,019,558.73 48,613.22 1,039,812,157.31
139
2023 12 31
2022 12 31 2023 12 31
905,795,204.43 93,899,555.61 - 999,694,760.04
49,483,129.69 11,469,636.84 - 60,952,766.53
28,590,558.72 2,057,095.57 - 30,647,654.29
4,997,907.74 (206,267.07) - 4,791,640.67
5,186,817.79 (2,284,790.00) - 2,902,027.79
994,053,618.37 104,935,230.95 - 1,098,988,849.32
------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------
(75,745,430.65) 33,505,638.58 3,019,558.73 (39,220,233.34)
(1,202,315.89) (11,097,069.29) - (12,299,385.18)
(6,130,922.12) (1,878,132.91) - (8,009,055.03)
(83,078,668.66) 20,530,436.38 3,019,558.73 (59,528,673.55)
------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------
910,974,949.71 125,465,667.33 3,019,558.73 1,039,460,175.77
140
2023 12 31
11
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
(1) 879,192,794.67 809,748,082.88 861,920,699.21 781,715,846.75
(2) 566,360,424.98 407,020,049.61 566,278,326.09 406,941,230.33
(3) 54,952,686.34 42,463,847.58 54,952,686.34 42,463,847.58
(5) 49,197,540.70 4,809,263.56 49,197,540.70 4,809,263.56
36,781,623.04 13,165,774.23 36,781,623.04 13,165,774.23
(4) 18,117,988.59 16,531,659.14 3,900,128,157.60 2,697,049,799.22
4,061,586.05 1,803,628.21 4,061,586.05 1,803,628.21
11,321,118.33 14,588,494.78 10,809,526.29 14,488,813.11
1,619,985,762.70 1,310,130,799.99 5,484,130,145.32 3,962,438,202.99
(1)
(2)
(3)
(3)
(a)
2023 2022
12 31 12 31
81,153,029.21 63,002,405.73
(26,200,342.87) (20,538,558.15)
54,952,686.34 42,463,847.58
141
2023 12 31
(b)
2023 2022
20,538,558.15 6,021,962.34
5,661,784.72 14,516,595.81
26,200,342.87 20,538,558.15
(4)
(a)
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
18,017,151.38 25,635,653.86 18,017,151.38 25,635,653.86
10,805,903.97 7,809,751.24 10,805,903.97 7,809,751.24
6,290,865.79 3,075,479.18 5,693,670.32 2,353,983.87
- - 3,898,334,000.87 2,691,793,119.44
2,474,684.97 1,292,924.12 2,474,684.97 1,292,924.12
37,588,606.11 37,813,808.40 3,935,325,411.51 2,728,885,432.53
(19,470,617.52) (21,282,149.26) (35,197,253.91) (31,835,633.31)
18,117,988.59 16,531,659.14 3,900,128,157.60 2,697,049,799.22
142
2023 12 31
(b)
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
1 ( 1 ) 27,436,928.02 26,127,760.63 1,546,854,126.44 1,394,198,807.95
1 2 ( 2 ) 7,865,480.03 9,845,288.49 1,211,773,046.65 1,225,965,865.30
2 3 ( 3 ) 1,028,545.37 883,863.43 1,175,440,585.73 107,763,863.43
3 1,257,652.69 956,895.85 1,257,652.69 956,895.85
37,588,606.11 37,813,808.40 3,935,325,411.51 2,728,885,432.53
(19,470,617.52) (21,282,149.26) (35,197,253.91) (31,835,633.31)
18,117,988.59 16,531,659.14 3,900,128,157.60 2,697,049,799.22
(c)
2023
12
2023 1 1 151,680.74 1,251,107.44 19,879,361.08 21,282,149.26
- 205,505.56 (104,972.54) (100,533.02) -
- (7,919.73) 616,382.06 (608,462.33) -
- (6,588.28) (247,418.23) 254,006.51 -
( )/ (i) (166,269.77) 726,053.54 (622,292.45) (62,508.68)
- - (1,818,902.06) (1,818,902.06)
- - 69,879.00 69,879.00
2023 12 31 176,408.52 2,241,152.27 17,053,056.73 19,470,617.52
143
2023 12 31
2022
12
2022 1 1 93,904.32 493,615.09 14,580,214.56 15,167,733.97
- 24,624.37 (20,660.69) (3,963.68) -
- (10,735.75) 195,852.90 (185,117.15) -
- (10,756.00) (59,201.33) 69,957.33 -
(i) 54,643.80 641,501.47 6,221,038.52 6,917,183.79
- - (815,030.50) (815,030.50)
- - 12,262.00 12,262.00
2022 12 31 151,680.74 1,251,107.44 19,879,361.08 21,282,149.26
2023
12
2023 1 1 10,705,164.79 1,251,107.44 19,879,361.08 31,835,633.31
- 205,505.56 (104,972.54) (100,533.02) -
- (7,919.73) 616,382.06 (608,462.33) -
- (6,588.28) (247,418.23) 254,006.51 -
/( ) (i) 5,006,882.57 726,053.54 (622,292.45) 5,110,643.66
- - (1,818,902.06) (1,818,902.06)
- - 69,879.00 69,879.00
2023 12 31 15,903,044.91 2,241,152.27 17,053,056.73 35,197,253.91
144
2023 12 31
2022
12
2022 1 1 16,210,487.43 493,615.09 14,580,214.56 31,284,317.08
- 24,624.37 (20,660.69) (3,963.68) -
- (10,735.75) 195,852.90 (185,117.15) -
- (10,756.00) (59,201.33) 69,957.33 -
( )/ (i) (5,508,455.26) 641,501.47 6,221,038.52 1,354,084.73
- - (815,030.50) (815,030.50)
- - 12,262.00 12,262.00
2022 12 31 10,705,164.79 1,251,107.44 19,879,361.08 31,835,633.31
(i)
(d) 2023 12 31
%
A 4,108,631.67 1 1 2 10.93
B
1,295,447.91 1 3.45
C
1,024,129.34 1 2.72
D 725,265.33 1.93
E 661,172.00 1 1.76
(5)
2020 9 4 140,000,000.00
2023 12 31 49,197,540.70 (2022
12 31 4,809,263.56 )
145
2023 12 31
2023 12 31 2022 12 31
1 1
957,740,000.00 49,197,540.70 - 957,740,000.00 4,809,263.56 -
1
12
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
2,620,661,818.04 3,051,891,859.50 2,620,661,818.04 3,051,891,859.50
6,716,219.45 - 6,716,219.45 -
2,627,378,037.49 3,051,891,859.50 2,627,378,037.49 3,051,891,859.50
2023 12 31 (2022 12 31
)
13
2023 2022
12 31 12 31
70,771,757,600.00 61,597,372,223.34
3,311,654,000.00 1,999,000,000.00
616,002,304.46 584,085,618.62
74,699,413,904.46 64,180,457,841.96
146
2023 12 31
14
(1)
(2) 128,402,879.90 275,288,651.78 (265,729,069.12) 137,962,462.56
- (3) - 27,464,333.44 (27,464,333.44) -
(4) 93,496,630.71 32,236,998.15 (30,541,321.02) 95,192,307.84
221,899,510.61 334,989,983.37 (323,734,723.58) 233,154,770.40
(2)
2023 1 1 2023 12 31
128,402,879.90 216,883,001.85 (207,323,419.19) 137,962,462.56
- 25,692,458.41 (25,692,458.41) -
- - 7,725,900.68 (7,725,900.68) -
- - 399,735.85 (399,735.85) -
- - 879,852.49 (879,852.49) -
- 17,796,928.58 (17,796,928.58) -
- 4,757,294.80 (4,757,294.80) -
- 999,148.67 (999,148.67) -
- 154,330.45 (154,330.45) -
128,402,879.90 275,288,651.78 (265,729,069.12) 137,962,462.56
2022 1 1 2022 12 31
115,221,571.54 194,381,358.39 (181,200,050.03) 128,402,879.90
- 21,639,247.32 (21,639,247.32) -
- - 7,394,662.25 (7,394,662.25) -
- - 394,124.22 (394,124.22) -
- - 737,849.45 (737,849.45) -
- 14,521,937.32 (14,521,937.32) -
- 4,151,628.82 (4,151,628.82) -
- 885,341.82 (885,341.82) -
115,221,571.54 244,106,149.59 (230,924,841.23) 128,402,879.90
147
2023 12 31
(3) -
2023 1 1 2023 12 31
- 18,446,959.38 (18,446,959.38) -
- 8,437,940.00 (8,437,940.00) -
- 579,434.06 (579,434.06) -
- 27,464,333.44 (27,464,333.44) -
2022 1 1 2022 12 31
- 15,335,983.56 (15,335,983.56) -
- 7,695,487.00 (7,695,487.00) -
- 479,901.24 (479,901.24) -
- 23,511,371.80 (23,511,371.80) -
(4)
2023 2022
12 31 12 31
95,192,307.84 93,496,630.71
15
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
294,551,729.17 285,062,086.39 284,231,445.26 274,340,272.83
6,460,043.57 6,442,567.25 6,460,043.57 6,442,567.25
1,579,580.07 1,335,300.17 1,579,580.07 1,335,300.17
2,671,310.08 1,910,052.19 1,781,303.55 1,494,248.65
305,262,662.89 294,750,006.00 294,052,372.45 283,612,388.90
148
2023 12 31
16
2023 2022
12 31 12 31
(1) 2,588,060,249.70 1,174,354,035.93
(2) 219,123,285.23 534,529,412.45
2,807,183,534.93 1,708,883,448.38
(1)
2023 2022
12 31 12 31
2,588,060,249.70 1,174,354,035.93
2023 12 31
(2022 12 31
)
2023 12 31 46,487,480.00
(2022 12 31 15,029,059.20 )
(2)
(a)
2023 2022
12 31 12 31
219,123,285.23 534,529,412.45
149
2023 12 31
(b) 1
2023
12 31
F 11,771,000.00
G 9,776,000.00
21,547,000.00
2022
12 31
H 66,500,000.00
I 19,478,320.00
85,978,320.00
17
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
2,605,567,340.61 2,708,258,400.46 1,773,980,812.77 1,751,167,273.58
2,093,708,138.11 1,348,499,725.97 - -
303,131,549.84 282,142,494.41 267,471,792.01 282,142,494.41
12,910,143.01 12,452,819.49 7,294,416.99 5,937,524.85
5,015,317,171.57 4,351,353,440.33 2,048,747,021.77 2,039,247,292.84
2023 12 31 3.10% 7.56% (2022 12 31
3.30% 6.75%) 3.10% 4.43% (2022 12 31 :
3.30% 4.43%)
150
2023 12 31
2023 12 31 1,592,009,186.61
(2022 12 31 1,352,809,459.72 ) 2023 12 31 2022 12
31
2023 12 31 330,859,164.44 (2022
12 31 422,941,977.98 )
294,682,756.44 (2022 12 31 422,941,977.98 )
18
2023 2022
12 31 12 31
(1) 7,494,271,553.80 8,993,456,236.15
(2) 4,589,554,066.64 4,695,122,277.40
142,937,729.81 170,975,104.69
12,226,763,350.25 13,859,553,618.24
(1)
2023 2022
12 31 12 31
2019 ( ) (i) 499,867,889.05 499,395,411.16
2020 (i) - 999,877,560.28
2020 (ii) - 1,999,141,631.39
2021 (ii) 1,999,693,214.24 1,998,616,392.66
2021 (ii) 1,999,600,681.76 1,998,557,372.51
2022 ( ) (iii) 1,498,686,134.38 1,497,867,868.15
2023 ( ) (iv) 1,496,423,634.37 -
138,969,398.91 168,181,643.82
7,633,240,952.71 9,161,637,879.97
151
2023 12 31
(i) (2018) 2
(2019) 39 2,000,000,000.00
1,000,000,000.00
2019 4 9 2019
500,000,000.00 3.7%
2019 4 11 2022 4 11
500,000,000.00 4.12%
2019 4 11 2024 4 11
2020 3 4 2020
1,000,000,000.00 3.05%
2020 3 6 2023 3 6
2023 12 31 2019 ( ) 2020
(ii) (2020) 361
(2020) 150 6,000,000,000.00
2020 11 17 2020
2,000,000,000.00 4.15%
2020 11 19 2023 11 19
2021 4 8 2021
2,000,000,000.00 3.75%
2021 4 13 2024 4 13
2021 5 13 2021
2,000,000,000.00 3.58%
2021 5 18 2024 5 18
2023 12 31 2020
152
2023 12 31
(iii) (2022) 217
(2022) 116 1,500,000,000.00 (
2022 7 18 2022
( 1,500,000,000.00 2.88%
2022 7 20 2025 7 20
(iv) (2022) 440
(2023) 121 4,500,000,000.00
2023 11 7 2023
( ) 1,500,000,000.00 2.8%
2023 11 9 2026 11 9
(2)
2023 2022
12 31 12 31
2021 11 6
4,589,554,066.64 4,695,122,277.40
3,968,330.90 2,793,460.87
4,593,522,397.54 4,697,915,738.27
2023
4,695,122,277.40 342,392,659.58 5,037,514,936.98
134,022,554.34 - 134,022,554.34
(239,590,765.10) (17,240,461.23) (256,831,226.33)
4,589,554,066.64 325,152,198.35 4,914,706,264.99
153
2023 12 31
2022
4,553,868,297.00 342,522,544.13 4,896,390,841.13
143,008,634.35 - 143,008,634.35
(1,754,653.95) (129,884.55) (1,884,538.50)
4,695,122,277.40 342,392,659.58 5,037,514,936.98
(i) 2021 11 11
50 A ( )
6 2021 11 11 2027 11 10
0.2% 0.4% 0.6% 0.8% 1.5% 2.0%
(
) A
107% (
)
(ii) A 30 15
130% ( 130%) ( )
3,000
(iii) 5.42 /
A (
) A
154
2023 12 31
(iv)
( )
2021 2022
5 30 5.07 / 2022
2023 6 29 3.37 /
2023 A 51,473,185
251,669,000.00 2023 12 31 A
51,845,281 253,565,000.00
155
2023 12 31
(3)
2023 2023
1 1 / 12 31
2019 ( ) 2019 4 9 5 500,000,000.00 499,395,411.16 - 472,477.89 - 499,867,889.05 14,915,300.55
2020 2020 3 4 3 1,000,000,000.00 999,877,560.28 - 122,439.72 (1,000,000,000.00) - -
2020 2020 11 17 3 2,000,000,000.00 1,999,141,631.39 - 858,368.61 (2,000,000,000.00) - -
2021 2021 4 8 3 2,000,000,000.00 1,998,616,392.66 - 1,076,821.58 - 1,999,693,214.24 53,893,442.62
2021 2021 5 13 3 2,000,000,000.00 1,998,557,372.51 - 1,043,309.25 - 1,999,600,681.76 44,603,278.69
2021 2021 11 11 6 5,000,000,000.00 4,695,122,277.40 - 134,022,554.34 (239,590,765.10) 4,589,554,066.64 3,968,330.90
2022 ( ) 2022 7 18 3 1,500,000,000.00 1,497,867,868.15 - 818,266.23 - 1,498,686,134.38 19,475,409.84
2023 ( ) 2023 11 9 3 1,500,000,000.00 - 1,496,247,641.51 175,992.86 - 1,496,423,634.37 6,081,967.21
15,500,000,000.00 13,688,578,513.55 1,496,247,641.51 138,590,230.48 (3,239,590,765.10) 12,083,825,620.44 142,937,729.81
2022 2022
1 1 / 12 31
2019 ( ) 2019 4 9 3 500,000,000.00 499,909,297.25 - 90,702.75 (500,000,000.00) - -
2019 ( ) 2019 4 9 5 500,000,000.00 498,941,150.64 - 454,260.52 - 499,395,411.16 14,956,164.38
2020 2020 3 4 3 1,000,000,000.00 999,182,981.21 - 694,579.07 - 999,877,560.28 25,152,054.79
2020 2020 11 17 3 2,000,000,000.00 1,998,203,240.02 - 938,391.37 - 1,999,141,631.39 9,778,082.19
2021 2021 4 8 3 2,000,000,000.00 1,997,576,994.25 - 1,039,398.41 - 1,998,616,392.66 54,041,095.89
2021 2021 5 13 3 2,000,000,000.00 1,997,548,913.94 - 1,008,458.57 - 1,998,557,372.51 44,725,479.45
2021 2021 11 11 6 5,000,000,000.00 4,553,868,297.00 - 143,008,634.35 (1,754,653.95) 4,695,122,277.40 2,793,460.87
2022 ( ) 2022 7 18 3 1,500,000,000.00 - 1,497,502,358.50 365,509.65 - 1,497,867,868.15 19,528,767.12
14,500,000,000.00 12,545,230,874.31 1,497,502,358.50 147,599,934.69 (501,754,653.95) 13,688,578,513.55 170,975,104.69
156
2023 12 31
19
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
(1) 3,408,796,644.63 4,421,281,209.82 3,395,354,693.88 4,391,284,601.32
(2) 300,332,189.70 428,897,839.55 265,112,578.62 428,897,839.55
(3) 224,308,726.77 297,164,218.80 224,308,726.77 297,164,218.80
(4) 96,617,920.74 103,951,777.24 94,459,514.20 100,798,158.44
72,532,559.86 63,062,037.15 71,724,860.20 62,660,362.92
(5) 18,460,468.71 14,215,331.61 18,460,468.71 14,215,331.61
31,503,537.36 22,737,256.46 8,000,637.76 7,719,256.46
3,944,496.45 1,459,505.48 3,944,496.45 1,459,505.48
- 77,000.00 - 77,000.00
4,156,496,544.22 5,352,846,176.11 4,081,365,976.59 5,304,276,274.58
(1)
(2)
(3)
2023 2022
112 31 12 31
(a) 205,142,164.09 277,172,587.84
(b) 19,166,562.68 19,991,630.96
224,308,726.77 297,164,218.80
(a)
157
2023 12 31
(b)
2023 2023 /
1 1 12 31
19,991,630.96 - - (825,068.28) 19,166,562.68
- 4,142,120.82 - (4,142,120.82) -
- 571,384.00 - (571,384.00) -
- 500,000.00 - (500,000.00) -
19,991,630.96 5,213,504.82 - (6,038,573.10) 19,166,562.68
2022 2022 /
1 1 12 31
20,816,699.24 - - (825,068.28) 19,991,630.96
- 926,062.51 - (926,062.51) -
- 696,100.00 - (696,100.00) -
- 34,500.00 - (34,500.00) -
20,816,699.24 1,656,662.51 - (2,481,730.79) 19,991,630.96
(4)
(a)
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
23 24,733,372.20 57,079,959.00 24,733,372.20 57,079,959.00
11,790,980.96 13,474,022.77 11,790,980.96 13,474,022.77
849,056.60 1,030,660.38 849,056.60 1,030,660.38
59,244,510.98 32,367,135.09 57,086,104.44 29,213,516.29
96,617,920.74 103,951,777.24 94,459,514.20 100,798,158.44
(b) 2023 12 31
(2022 12 31
(5)
2023 12 31 2022 12 31
158
2023 12 31
20
2023 2023
1 1 12 31
(1) (2) / (3) /(4)
- 2,967,265,411.00 1,205,306,732.00 64,539,802.00 1,269,846,534.00 4,237,111,945.00
- 19,756,653.00 7,466,661.00 (14,156,618.00) (6,689,957.00) 13,066,696.00
2,987,022,064.00 1,212,773,393.00 50,383,184.00 1,263,156,577.00 4,250,178,641.00
2022 2022
1 1 12 31
(2) / (4)
- 2,957,490,012.00 - 9,775,399.00 9,775,399.00 2,967,265,411.00
- 29,159,956.00 - (9,403,303.00) (9,403,303.00) 19,756,653.00
2,986,649,968.00 - 372,096.00 372,096.00 2,987,022,064.00
(1) 2023 5 26 2022 2022
3,031,933,482 10
4 1,212,773,393 2023 6 28
(2) 2023 1 1 2023 12 31 A 51,473,185
(2022 372,096 )
(3) 2023 4 21 2019
8
1,090,001
(4) 2023 4 21 2019
138
9,333,304 2023 5 26 2022
2022
13,066,617
159
2023 12 31
2022 4 21 2019
141
9,403,303
21
2023 12 31 2022 12 31
18 (2) 325,152,198.35 342,392,659.58
22
2023 2023
1 1 12 31
(1) / (2) / (4) 4,278,832,895.17 221,882,595.56 (1,214,953,395.00) 3,285,762,095.73
(3) / (4) 20,747,271.15 3,834,132.56 (12,973,292.56) 11,608,111.15
4,299,580,166.32 225,716,728.12 (1,227,926,687.56) 3,297,370,206.88
2022 2022
1 1 12 31
(1) / (4) 4,264,212,281.42 14,620,613.75 - 4,278,832,895.17
(3) / (4) 25,256,244.46 8,561,617.86 (13,070,591.17) 20,747,271.15
4,289,468,525.88 23,182,231.61 (13,070,591.17) 4,299,580,166.32
(1) 2023 208,909,303.00 (2022
1,550,022.58 )
(2) 2023 1,212,773,393.00 (2022
)
2,180,002.00 (2022 )
(3) 2023 3,834,132.56 (2022
8,561,617.86 )
160
2023 12 31
(4) 2023 12,973,292.56 (2022
13,070,591.17 )
23
2023 2023
1 1 12 31
(1) / (2) 59,346,959.00 - (34,613,586.80) 24,733,372.20
2022 2022
1 1 12 31
(1) / (3) 97,685,852.60 - (38,338,893.60) 59,346,959.00
(1) 2023 5 26
0.35 (2022 0.35 )
3,266,671.80 (2022 6,837,828.55 )
(2) 2023 4 21 2019
8
1,090,001 3,347,003.00
2023 4 21 2019
138
9,333,304 2023 5 26 2022
2022
13,066,617 27,999,912.00
(3) 2022 4 21 2019
141
9,403,303
31,501,065.05
161
2023 12 31
24
2023 2023
1 1 112 31
- 3,106,817.61 1,812,825.13 4,919,642.74
2022 2022
1 1 12 31
- (107,967.14) 3,214,784.75 3,106,817.61
25
2023 2023
1 1 12 31
1,203,765,884.64 256,819,018.67 - 1,460,584,903.31
2022 2022
1 1 12 31
969,642,747.28 234,123,137.36 - 1,203,765,884.64
10%
50%
162
2023 12 31
26
2023 2023
1 1 12 31
1,620,012,692.92 194,203,302.35 - 1,814,215,995.27
2022 2022
1 1 12 31
1,466,098,950.70 153,913,742.22 - 1,620,012,692.92
( [2012] 20 )
1.5%
1.5%
5
[2012] 20 12 31
1.5%)
163
2023 12 31
27
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
5,573,509,972.06 4,595,305,335.64 5,480,551,581.50 4,572,693,870.22
2,660,087,234.85 2,411,578,298.70 2,568,190,186.73 2,341,231,373.56
(256,819,018.67) (234,123,137.36) (256,819,018.67) (234,123,137.36)
(194,203,302.35) (153,913,742.22) (194,203,302.35) (153,913,742.22)
(1) (1,061,176,718.70) (1,045,336,782.70) (1,061,176,718.70) (1,045,336,782.70)
6,721,398,167.19 5,573,509,972.06 6,536,542,728.51 5,480,551,581.50
(1)
2023 5 26 (2023 6 28
) 2022 0.35 ( )
1,061,176,718.70
2022 5 12 (2022 5 27
) 2021 0.35 ( )
1,045,336,782.70
28
2023 2022 2023 2022
7,432,067,397.99 6,637,668,386.47 7,154,815,453.23 6,494,120,159.20
84,998,556.20 62,342,846.38 11,887,000.06 16,051,744.42
6,845,319.41 6,480,563.89 6,845,319.41 6,480,563.89
- - 88,329,659.61 59,345,619.93
7,523,911,273.60 6,706,491,796.74 7,261,877,432.31 6,575,998,087.44
-------------------- -------------------- -------------------- --------------------
(1,946,867,627.55) (1,878,660,530.62) (1,946,867,627.55) (1,878,660,530.62)
(431,305,014.00) (444,305,690.10) (431,305,014.00) (446,586,859.15)
(345,601,614.16) (235,990,846.62) (204,055,579.24) (182,496,761.55)
(48,827.84) (37,480.42) (48,827.84) (37,480.36)
(2,723,823,083.55) (2,558,994,547.76) (2,582,277,048.63) (2,507,781,631.68)
-------------------- -------------------- -------------------- --------------------
4,800,088,190.05 4,147,497,248.98 4,679,600,383.68 4,068,216,455.76
164
2023 12 31
29 ( )/
2023 2022 2023 2022
351,652.64 207,533,221.38 351,652.64 198,120,730.51
-
(97,011,386.70) (19,848,626.39) (97,011,386.70) (19,848,626.39)
- (14,343,838.86) (17,171,572.43) (14,343,838.86) (18,992,198.13)
( )/
(111,003,572.92) 170,513,022.56 (111,003,572.92) 159,279,905.99
30
2023 2022 2023 2022
4,142,120.82 926,062.51 - -
825,068.28 825,068.28 825,068.28 825,068.28
571,384.00 34,500.00 571,384.00 34,500.00
500,000.00 - 500,000.00 -
- 696,100.00 - 696,100.00
6,038,573.10 2,481,730.79 1,896,452.28 1,555,668.28
19(3)(b)
31 /( )
2023 2022 2023 2022
44,388,277.14 86,136,139.08 44,388,277.14 86,136,139.08
/( ) 9,462,956.61 (85,721,503.47) 10,911,527.33 (98,250,764.91)
53,851,233.75 414,635.61 55,299,804.47 (12,114,625.83)
165
2023 12 31
32
(1)
2023 2022 2023 2022
25,824,289.75 11,782,711.84 9,321,929.64 6,550,135.49
10,437,837.39 12,013,244.40 10,437,837.39 12,013,244.40
14,678.90 28,990.81 14,678.90 28,990.81
36,276,806.04 23,824,947.05 19,774,445.93 18,592,370.70
(2)
2023 2022 2023 2022
13,677,956.28 5,212,117.14 5,229,518.28 3,452,227.70
5,248,344.94 5,652,055.80 5,248,344.94 5,652,055.80
9,624.00 12,431.07 9,624.00 12,431.07
18,935,925.22 10,876,604.01 10,487,487.22 9,116,714.57
33
2023 2022 2023 2022
334,989,983.37 282,489,963.00 334,989,983.37 282,489,963.00
121,105,583.21 100,216,497.97 119,980,865.81 99,324,697.30
38,327,570.47 36,366,493.31 38,327,570.47 36,366,493.31
3,834,132.56 8,561,617.86 3,834,132.56 8,561,617.86
498,257,269.61 427,634,572.14 497,132,552.21 426,742,771.47
166
2023 12 31
34
2023 2022 2023 2022
4(2) 690,622,112.29 638,682,274.14 693,701,350.55 631,011,023.16
11(3) / (4) 5,599,276.04 21,433,779.60 10,772,428.38 15,870,680.54
19(5) 4,245,137.10 14,215,331.61 4,245,137.10 14,215,331.61
2(3) 3,466,095.89 936,894.44 1,770,301.73 686,152.21
3(1) 722,436.26 917,204.42 722,436.26 917,204.42
5(1) 631,285.22 - 38,452.55 -
6(1) 26,713.11 (159,414.97) 26,713.11 (158,337.85)
705,313,055.91 676,026,069.24 711,276,819.68 662,542,054.09
35
(1)
2023 2022 2023 2022
1,011,964,099.09 895,279,460.46 978,353,912.19 869,751,188.17
(125,465,170.98) (90,895,792.41) (125,465,667.33) (87,550,237.81)
(3,240,722.47) (456,731.42) (695,725.52) (341,482.05)
883,258,205.64 803,926,936.63 852,192,519.34 781,859,468.31
167
2023 12 31
(2)
2023 2022 2023 2022
3,543,345,440.49 3,215,505,235.33 3,420,382,706.07 3,123,090,841.87
25%
885,836,360.12 803,876,308.83 855,095,676.52 780,772,710.47
662,567.99 507,359.22 662,568.34 507,358.54
- - (2,870,000.00) -
(3,240,722.47) (456,731.42) (695,725.52) (341,482.05)
- - - 920,881.35
883,258,205.64 803,926,936.63 852,192,519.34 781,859,468.31
36
(1)
2023 2022
(a) 2,656,820,563.05 2,404,740,470.15
(b) 4,207,911,355 4,150,910,973
( / ) 0.63 0.58
(a)
2023 2022
2,660,087,234.85 2,411,578,298.70
(3,266,671.80) (6,837,828.55)
2,656,820,563.05 2,404,740,470.15
168
2023 12 31
2023 5 26
0.35
3,266,671.80
(b)
2023 2022
2,987,022,064 2,986,649,968
(i) (18,779,152) (21,893,309)
26,895,050 179,750
(ii) 1,212,773,393 1,185,974,564
4,207,911,355 4,150,910,973
(i) 2023 4 21
2019
138
9,333,304 2019
8
1,090,001
2023
18,779,152 (2022 21,893,309 )
9 -
(2010 )
(ii) 20 2023 5 26 10
4
169
2023 12 31
(2)
( )
( )
2023 2022
( ) (a) 2,772,911,261.21 2,520,543,104.07
( ) (b) 5,621,078,916 5,141,968,032
( / ) 0.49 0.49
(a) ( )
2023 2022
2,660,087,234.85 2,411,578,298.70
(3,266,671.80) (6,837,828.55)
116,090,698.16 115,802,633.92
( ) 2,772,911,261.21 2,520,543,104.07
(b) ( )
2023 2022
4,207,911,355 4,150,910,973
- 4,729,876 5,237,730
- 1,408,437,685 985,819,329
( ) 5,621,078,916 5,141,968,032
2023 2019 ( )
( ) 4,729,876 (2022 5,237,730 )
170
2023 12 31
2023 ( )
1,408,437,685 (2022 985,819,329 )
37
(1)
2023 2022 2023 2022
2,660,087,234.85 2,411,578,298.70 2,568,190,186.73 2,341,231,373.56
705,313,055.91 676,026,069.24 711,276,819.68 662,542,054.09
58,361,173.56 47,843,413.39 49,912,735.56 46,083,523.95
(
)/ (97,209.84) 3,547,635.20 (97,209.84) 3,547,635.20
431,305,014.00 444,305,690.10 431,305,014.00 446,586,859.15
(29,171,639.86) (15,582,924.69) (28,636,817.95) (2,703,967.19)
(125,465,170.98) (90,895,792.41) (125,465,667.33) (87,550,237.81)
3,834,132.56 8,561,617.86 3,834,132.56 8,561,617.86
(10,733,286,449.94) (11,209,242,360.74) (10,634,334,083.70) (10,073,834,544.16)
9,758,766,376.38 7,510,388,529.63 9,368,418,130.95 6,238,364,997.18
/( )
2,729,646,516.64 (213,469,823.72) 2,344,403,240.66 (417,170,688.17)
(2)
2023 2022 2023 2022
2,841,119,600.93 3,279,971,646.92 2,524,933,010.06 3,142,174,091.35
(3,279,971,646.92) (4,050,654,724.60) (3,142,174,091.35) (3,975,952,076.76)
(438,852,045.99) (770,683,077.68) (617,241,081.29) (833,777,985.41)
171
2023 12 31
(3)
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
(a)
- 286.90 286.90 286.90 286.90
-
17,247,075.49 6,332,654.54 17,247,075.49 6,332,654.54
-
176,598,884.74 252,109,556.67 176,598,884.74 252,109,556.67
(b)
-
1,823,872,238.54 1,473,638,705.48 1,507,685,647.67 1,335,841,149.91
- 1,638,496,666.61 1,367,838,518.92 46,487,480.00 15,029,059.20
- 1,034,666,609.70 550,483,713.38 - -
(c)
-
1,000,000,000.00 1,800,000,000.00 1,000,000,000.00 1,800,000,000.00
(d) 5,690,881,761.98 5,450,403,435.89 2,748,019,374.80 3,409,312,707.22
(176,598,884.74) (252,109,556.67) (176,598,884.74) (252,109,556.67)
(1,638,496,666.61) (1,367,838,518.92) (46,487,480.00) (15,029,059.20)
(1,034,666,609.70) (550,483,713.38) - -
2,841,119,600.93 3,279,971,646.92 2,524,933,010.06 3,142,174,091.35
(4)
2023 2022
12 31 12 31
176,598,884.74 252,109,556.67
1,638,496,666.61 1,367,838,518.92
1,034,666,609.70 550,483,713.38
2,849,762,161.05 2,170,431,788.97
172
2023 12 31
2023 2022
12 31 12 31
176,598,884.74 252,109,556.67
46,487,480.00 15,029,059.20
223,086,364.74 267,138,615.87
(5)
2023 1 1 13,859,553,618.24 1,459,505.48 13,861,013,123.72
1,500,000,000.00 - 1,500,000,000.00
(3,000,000,000.00) - (3,000,000,000.00)
(342,956,516.00) - (342,956,516.00)
- (2,049,555.20) (2,049,555.20)
(5,369,988.60) - (5,369,988.60)
(1,848,326,504.60) (2,049,555.20) (1,850,376,059.80)
-------------------- -------------------- --------------------
(239,590,765.10) - (239,590,765.10)
431,305,014.00 48,827.84 431,353,841.84
23,821,987.71 4,485,718.33 28,307,706.04
215,536,236.61 4,534,546.17 220,070,782.78
-------------------- -------------------- --------------------
2023 12 31 12,226,763,350.25 3,944,496.45 12,230,707,846.70
173
2023 12 31
38
(1)
2023 2022 2023 2022
38,793,306.09 37,914,375.86 13,727,022.40 17,798,854.29
31,051,602.94 29,516,827.11 42,118,823.86 37,336,738.22
4,947,882.91 1,656,662.51 1,071,384.00 730,600.00
3,319,186.95 2,781,135.23 2,852,453.90 2,781,135.23
78,111,978.89 71,869,000.71 59,769,684.16 58,647,327.74
(2)
2023 2022 2023 2022
129,311,417.88 103,149,959.13 128,251,706.74 102,550,959.04
117,315,632.95 49,122,760.43 117,315,632.95 49,122,760.43
9,608,707.12 6,918,719.14 9,608,707.12 6,918,719.14
15,106,478.82 5,147,646.13 15,106,478.82 5,147,646.13
271,342,236.77 164,339,084.83 270,282,525.63 163,740,084.74
174
2023 12 31
1
38.41%
5%
175
2023 12 31
2
(1) ( )
2023 2022
319,830.18 267,600.52
240,243.33 -
82,431.13 -
28,012.66 35,556.13
1,641.51 4,247.79
1,188.68 -
(2)
2023 2022
14,629,491.67 14,194,558.32
1,668,302.12 4,344,192.64
59,925,281.30 100,118,181.03
134,985.54 6,666,375.01
2,083.33 -
31,389,161.12 4,097,364.10
805,988.53 766,513.40
315,676.60 758,980.42
66,609.40 72,777.71
176
2023 12 31
(3)
2023 2022
75,742.49 148,768.49
6,117.35 353,911.25
- 119,098.73
1,271,976.41 1,415,929.22
145,011.77 144,911.52
94,247.82 58,407.10
94.34 -
- 94.34
(4)
2023 2022
1,439,967.33 1,491,579.22
92,987.19 65,457.71
55,627.22 36,547.48
177
2023 12 31
(5)
2023
215,000,000.00
(591,000,000.00)
449,326,900.00
(449,326,900.00)
35,585,835.00
(67,648,320.00)
(200,000,000.00)
9,936,167,500.00
(11,486,551,405.00)
50,000,000.00
(50,000,000.00)
(2,158,446,390.00)
2022
591,000,000.00
(796,000,000.00)
5,150,000,000.00
(5,900,000,000.00)
462,231,044.20
(8,071,320.00)
200,000,000.00
3,751,219,835.00
(4,503,128,220.00)
(1,052,748,660.80)
178
2023 12 31
(6)
2023
200,000,000.00
(200,000,000.00)
-
2022
5,460,000,000.00
(4,830,000,000.00)
630,000,000.00
(7)
2023 2022
22,701,600.00 24,707,300.00
179
2023 12 31
3
(1)
2023 12 31 2022 12 31
( ) ( )
89,056,276.49 (96,079.40) 47,594,731.05 (28,592.54)
58,758.58 (105.94) 800,006,637.01 (480,603.99)
11,553.55 (20.83) 5,122.46 (3.08)
872,057.20 (37,780.32) 1,716,215.49 (49,845.08)
- - 837,617.60 (23,877.38)
10,313.33 - - -
4,000.00 - - -
- - 4,846,000.00 -
(2)
2023 2022
12 31 12 31
214,899,666.67 581,444,508.33
- 198,331,697.88
500,000,000.00 2,049,796,890.00
34,204,722.22 54,493,293.87
445,903,907.23 470,263,721.20
888,802.29 991,967.98
938,946.90 901,188.79
78,677.61 -
60,000.00 60,000.00
7,553.00 -
- 1,168,506.00
- 567,070.00
180
2023 12 31
4
1
(1)
2023 2022
1,494,922,171.50 1,440,040,522.14
92,641,707.48 60,157,820.35
(2)
2023 2022
112 31 12 31
3,898,334,000.87 2,691,793,119.44
2,574,788,875.50 1,482,064,094.16
1
12 31
2023 2022
112 31 12 31
698,589,365.64 -
9,772,950.77 4,673,178.53
746,362.09 745,438.15
709,108,678.50 5,418,616.68
181
2023 12 31
2023 2022
112 31 12 31
9,772,950.77 4,673,178.53
746,362.09 745,438.15
10,519,312.86 5,418,616.68
2
2023 2022
12 31 12 31
5,616,440,198.75 3,324,380,366.99
2023 12 31 2022 12 31
1
(1)
(%)
1 ( ) 100,000.00 100.00 -
2 ( ) 100,000.00 100.00 -
3 ( ) 100,000.00 100.00 -
4 ( ) 100,000.00 100.00 -
5 ( ) 100,000.00 100.00 -
6 ( ) 100,000.00 100.00 -
7 ( ) 100,000.00 100.00 -
8 ( ) 100,000.00 100.00 -
9 ( ) 100,000.00 100.00 -
10 ( ) 100,000.00 100.00 -
182
2023 12 31
(%)
11 ( ) 100,000.00 100.00 -
12 ( ) 100,000.00 100.00 -
13 ( ) 100,000.00 100.00 -
14 ( ) 100,000.00 100.00 -
15 ( ) 100,000.00 100.00 -
16 ( ) 100,000.00 100.00 -
17 ( ) 100,000.00 100.00 -
18 ( ) 100,000.00 100.00 -
19 ( ) 100,000.00 100.00 -
20 ( ) 100,000.00 100.00 -
21 ( ) 100,000.00 100.00 -
22 ( ) 100,000.00 100.00 -
23 ( ) 100,000.00 100.00 -
24 ( ) 100,000.00 100.00 -
25 ( ) 100,000.00 100.00 -
26 ( ) 100,000.00 100.00 -
27 ( ) 100,000.00 100.00 -
28 ( ) 100,000.00 100.00 -
29 ( ) 100,000.00 100.00 -
30 ( ) 100,000.00 100.00 -
31 ( ) 100,000.00 100.00 -
32 ( ) 100,000.00 100.00 -
33 ( ) 100,000.00 100.00 -
34 ( ) 100,000.00 100.00 -
35 ( ) 100,000.00 100.00 -
36 ( ) 100,000.00 100.00 -
37 ( ) 100,000.00 100.00 -
38 ( ) 100,000.00 100.00 -
39 ( ) 100,000.00 100.00 -
40 ( ) 100,000.00 100.00 -
41 ( ) 100,000.00 100.00 -
42 ( ) 100,000.00 100.00 -
43 ( ) 100,000.00 100.00 -
44 ( ) 100,000.00 100.00 -
45 ( ) 100,000.00 100.00 -
46 ( ) 100,000.00 100.00 -
47 ( ) 100,000.00 100.00 -
48 ( ) 100,000.00 100.00 -
49 ( ) 100,000.00 100.00 -
50 ( ) 100,000.00 100.00 -
51 ( ) 100,000.00 100.00 -
183
2023 12 31
(%)
52 ( ) 100,000.00 100.00 -
53 ( ) 100,000.00 100.00 -
54 ( ) 100,000.00 100.00 -
55 ( ) 100,000.00 100.00 -
56 ( ) 100,000.00 100.00 -
57 ( ) 100,000.00 100.00 -
58 ( ) 100,000.00 100.00 -
59 ( ) 100,000.00 100.00 -
60 ( ) 100,000.00 100.00 -
61 ( ) 100,000.00 100.00 -
62 ( ) 100,000.00 100.00 -
63 ( ) 100,000.00 100.00 -
64 ( ) 100,000.00 100.00 -
65 ( ) * 100,000.00 100.00 -
66 ( ) * 100,000.00 100.00 -
67 ( ) * 100,000.00 100.00 -
68 ( ) * 100,000.00 100.00 -
69 ( ) * 100,000.00 100.00 -
70 ( ) * 100,000.00 100.00 -
71 ( ) * 100,000.00 100.00 -
72 ( ) * 100,000.00 100.00 -
* 2023 12 31
2023 12 31 6,400,000.00 (2022
12 31 4,700,000.00 )
184
2023 12 31
-
-
-
-
1
185
2023 12 31
(1)
186
2023 12 31
(2)
30%
50%
(a)
/
(b)
187
2023 12 31
(3)
12
- ( ) 30
- ( )
-
-
- 1
-
-
- 6
-
188
2023 12 31
-
- “
-
-
- ”
-
-
12
(PD) (LGD) (EAD)
- 12
-
-
189
2023 12 31
(GDP) (M2) (CPI)
2023
(4)
2023 12 31 2022 12 31
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
4,614,105,878.59 3,444,320,145.83 1,551,716,673.73 1,350,184,056.90
998,800,354.63 1,799,423,624.22 998,800,354.63 1,799,423,624.22
110,142,925,556.39 100,399,779,014.29 106,656,709,008.78 97,500,969,189.33
246,146,117.34 - 2,005,773.65 -
2,117,856.26 998,032.65 2,117,856.26 998,032.65
73,070,674.93 58,995,506.72 3,955,080,843.94 2,739,513,646.80
116,077,166,438.14 105,703,516,323.71 113,166,430,510.99 103,391,088,549.90
190
2023 12 31
(5)
2023 12 31
( )
4,618,530,459.13 - - 4,618,530,459.13 (4,424,580.54) - - (4,424,580.54)
1,000,604,444.44 - - 1,000,604,444.44 (1,804,089.81) - - (1,804,089.81)
109,300,600,375.92 4,281,418,148.70 1,267,862,303.86 114,849,880,828.48 (2,520,168,627.50) (1,412,883,307.52) (773,903,337.07) (4,706,955,272.09)
246,780,431.21 - - 246,780,431.21 (634,313.87) - - (634,313.87)
- 59,545.32 - - 59,545.32 (107.36) - - (107.36)
- 2,105,017.07 - - 2,105,017.07 (46,598.77) - - (46,598.77)
- 17,705,918.42 62,201,208.84 1,245,901.95 81,153,029.21 (335,111.23) (25,207,432.34) (657,799.30) (26,200,342.87)
- 8,444,670.65 8,443,204.87 20,700,730.59 37,588,606.11 (176,408.52) (2,241,152.27) (17,053,056.73) (19,470,617.52)
115,194,830,862.16 4,352,062,562.41 1,289,808,936.40 120,836,702,360.97 (2,527,589,837.60) (1,440,331,892.13) (791,614,193.10) (4,759,535,922.83)
191
2023 12 31
( )
1,554,173,127.67 - - 1,554,173,127.67 (2,456,453.94) - - (2,456,453.94)
1,000,604,444.44 - - 1,000,604,444.44 (1,804,089.81) - - (1,804,089.81)
105,805,787,852.76 4,281,418,148.70 1,267,862,303.86 111,355,068,305.32 (2,511,572,651.95) (1,412,883,307.52) (773,903,337.07) (4,698,359,296.54)
2,044,226.20 - - 2,044,226.20 (38,452.55) - - (38,452.55)
- 59,545.32 - - 59,545.32 (107.36) - - (107.36)
- 2,105,017.07 - - 2,105,017.07 (46,598.77) - - (46,598.77)
- 17,705,918.42 62,201,208.84 1,245,901.95 81,153,029.21 (335,111.23) (25,207,432.34) (657,799.30) (26,200,342.87)
- 3,906,181,476.05 8,443,204.87 20,700,730.59 3,935,325,411.51 (15,903,044.91) (2,241,152.27) (17,053,056.73) (35,197,253.91)
112,288,661,607.93 4,352,062,562.41 1,289,808,936.40 117,930,533,106.74 (2,532,156,510.52) (1,440,331,892.13) (791,614,193.10) (4,764,102,595.75)
192
2023 12 31
2022 12 31
( )
3,445,265,696.69 - - 3,445,265,696.69 (945,550.86) - - (945,550.86)
1,800,505,277.77 - - 1,800,505,277.77 (1,081,653.55) - - (1,081,653.55)
99,444,782,650.61 3,796,814,310.78 1,539,726,138.19 104,781,323,099.58 (2,497,425,171.18) (1,076,897,074.03) (807,221,840.08) (4,381,544,085.29)
- 1,018,025.67 - - 1,018,025.67 (19,993.02) - - (19,993.02)
- 14,890,930.31 37,422,411.50 10,689,063.92 63,002,405.73 (528,773.71) (12,969,276.52) (7,040,507.92) (20,538,558.15)
- 4,674,774.36 5,446,563.84 27,692,470.20 37,813,808.40 (151,680.74) (1,251,107.44) (19,879,361.08) (21,282,149.26)
104,711,137,355.41 3,839,683,286.12 1,578,107,672.31 110,128,928,313.84 (2,500,152,823.06) (1,091,117,457.99) (834,141,709.08) (4,425,411,990.13)
( )
1,350,870,209.11 - - 1,350,870,209.11 (686,152.21) - - (686,152.21)
1,800,505,277.77 - - 1,800,505,277.77 (1,081,653.55) - - (1,081,653.55)
96,534,463,281.94 3,796,814,310.78 1,539,726,138.19 101,871,003,730.91 (2,485,915,627.47) (1,076,897,074.03) (807,221,840.08) (4,370,034,541.58)
- 1,018,025.67 - - 1,018,025.67 (19,993.02) - - (19,993.02)
- 14,890,930.31 37,422,411.50 10,689,063.92 63,002,405.73 (528,773.71) (12,969,276.52) (7,040,507.92) (20,538,558.15)
- 2,695,746,398.49 5,446,563.84 27,692,470.20 2,728,885,432.53 (10,705,164.79) (1,251,107.44) (19,879,361.08) (31,835,633.31)
102,397,494,123.29 3,839,683,286.12 1,578,107,672.31 107,815,285,081.72 (2,498,937,364.75) (1,091,117,457.99) (834,141,709.08) (4,424,196,531.82)
193
2023 12 31
(6)
2023 12 31
907,109,515.68
2022 12 31
113,327,231.07
2
-
-
-
- 1
-
-
194
2023 12 31
( ( 12 31 )
)
2023 12 31
/
/ 1 1 3 3 1 1 5 5
176,599,171.64 17,247,075.49 - - - - 193,846,247.13
- 1,823,872,238.54 47,040,795.00 1,033,905,871.39 1,880,250,639.00 - 4,785,069,543.93
- 1,000,787,222.23 - - - - 1,000,787,222.23
536,523,731.14 7,192,556,854.75 9,782,251,953.43 38,697,338,499.59 62,020,002,902.75 11,427,540,691.08 129,656,214,632.74
- - - - 109,908,081.04 136,872,350.17 246,780,431.21
2,105,017.07 - - 59,545.32 - - 2,164,562.39
119,554,637.40 2,591,520.28 5,439,599.98 24,800,094.79 94,122,705.68 63,590,334.63 310,098,892.76
834,782,557.25 10,037,054,911.29 9,834,732,348.41 39,756,104,011.09 64,104,284,328.47 11,628,003,375.88 136,194,961,532.39
------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
- 995,240,350.00 364,510,162.94 1,292,454,677.94 - - 2,652,205,190.88
- 9,729,209,680.55 12,725,038,029.38 53,237,578,662.35 1,575,000.00 - 75,693,401,372.28
182,143,585.94 555,971,589.70 1,034,689,240.00 1,033,433,572.79 1,510,000.00 - 2,807,747,988.43
- 28,669,051.67 470,062,486.76 657,833,245.99 4,129,840,219.29 254,562,561.74 5,540,967,565.45
- - - 4,781,113,251.00 8,315,100,261.00 - 13,096,213,512.00
3,781,013,382.87 126,696.18 150,394.00 26,272,309.34 2,657,971.68 - 3,810,220,754.07
3,963,156,968.81 11,309,217,368.10 14,594,450,313.08 61,028,685,719.41 12,450,683,451.97 254,562,561.74 103,600,756,383.11
------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
( )/ (3,128,374,411.56) (1,272,162,456.81) (4,759,717,964.67) (21,272,581,708.32) 51,653,600,876.50 11,373,440,814.14 32,594,205,149.28
195
2023 12 31
2023 12 31
/
/ 1 1 3 3 1 1 5 5
176,599,171.64 17,247,075.49 - - - - 193,846,247.13
- 1,507,685,647.67 46,196,921.67 691,948.62 - - 1,554,574,517.96
- 1,000,787,222.23 - - - - 1,000,787,222.23
536,523,731.13 6,810,488,753.60 9,642,278,071.44 38,122,768,442.93 59,292,024,243.88 10,876,390,846.64 125,280,474,089.62
- - - - 2,044,226.20 - 2,044,226.20
2,105,017.07 - - 59,545.32 - - 2,164,562.39
119,578,070.87 4,612,323.96 27,516,197.72 1,113,688,602.41 2,252,157,462.48 986,177,877.24 4,503,730,534.68
834,805,990.71 9,340,821,022.95 9,715,991,190.83 39,237,208,539.28 61,546,225,932.56 11,862,568,723.88 132,537,621,400.21
------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
- 995,240,350.00 364,510,162.94 1,292,454,677.94 - - 2,652,205,190.88
- 9,729,209,680.55 12,725,038,029.38 53,237,578,662.35 1,575,000.00 - 75,693,401,372.28
182,143,585.94 555,971,589.70 1,034,689,240.00 1,033,433,572.79 1,510,000.00 - 2,807,747,988.43
- 28,669,051.67 327,031,073.94 165,046,064.21 1,603,426,604.27 - 2,124,172,794.09
- - - 4,781,113,251.00 8,315,100,261.00 - 13,096,213,512.00
3,730,193,414.50 126,696.18 150,394.00 26,272,309.34 2,657,971.68 - 3,759,400,785.70
3,912,337,000.44 11,309,217,368.10 14,451,418,900.26 60,535,898,537.63 9,924,269,836.95 - 100,133,141,643.38
------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
( )/ (3,077,531,009.73) (1,968,396,345.15) (4,735,427,709.43) (21,298,689,998.35) 51,621,956,095.61 11,862,568,723.88 32,404,479,756.83
196
2023 12 31
2022 12 31
/
/ 1 1 3 3 1 1 5 5
252,109,843.57 6,332,654.54 - - - - 258,442,498.11
- 1,475,903,330.48 834,600.00 15,530,014.99 2,108,844,121.21 - 3,601,112,066.68
- 1,800,901,944.45 - - - - 1,800,901,944.45
503,150,539.57 4,999,863,618.24 8,512,210,702.98 37,186,438,786.64 59,872,051,866.18 5,837,467,474.23 116,911,182,987.84
1,018,025.67 - - - - - 1,018,025.67
101,811,832.79 2,483,623.93 6,705,685.46 28,648,440.11 93,485,869.78 101,786,970.96 334,922,423.03
858,090,241.60 8,285,485,171.64 8,519,750,988.44 37,230,617,241.74 62,074,381,857.17 5,939,254,445.19 122,907,579,945.78
------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
- 1,045,024,200.00 723,113,775.00 1,306,768,890.00 - - 3,074,906,865.00
- 6,634,990,529.90 13,141,738,102.97 44,517,886,447.00 680,016,087.98 - 64,974,631,167.85
503,767,522.45 36,330,400.00 144,157,520.00 1,033,742,506.00 6,380,000.00 - 1,724,377,948.45
- 19,536,027.39 195,604,758.98 600,906,675.79 3,902,230,089.01 140,805,070.08 4,859,082,621.25
- - 1,030,551,525.00 2,313,507,086.00 11,746,828,976.00 - 15,090,887,587.00
4,919,788,124.07 - 140,174.20 29,226,010.42 29,417,042.64 - 4,978,571,351.33
5,423,555,646.52 7,735,881,157.29 15,235,305,856.15 49,802,037,615.21 16,364,872,195.63 140,805,070.08 94,702,457,540.88
------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
( )/ (4,565,465,404.92) 549,604,014.35 (6,715,554,867.71) (12,571,420,373.47) 45,709,509,661.54 5,798,449,375.11 28,205,122,404.90
197
2023 12 31
2022 12 31
/
/ 1 1 3 3 1 1 5 5
252,109,843.57 6,332,654.54 - - - - 258,442,498.11
- 1,338,105,774.91 - 12,979,848.34 - - 1,351,085,623.25
- 1,800,901,944.45 - - - - 1,800,901,944.45
503,149,870.97 4,941,931,934.08 8,377,476,511.90 36,657,292,737.48 57,642,991,493.43 5,116,091,518.83 113,238,934,066.69
1,018,025.67 - - - - - 1,018,025.67
101,811,832.79 53,389,161.85 26,049,046.23 87,939,507.76 2,505,624,158.08 280,429,496.03 3,055,243,202.74
858,089,573.00 8,140,661,469.83 8,403,525,558.13 36,758,212,093.58 60,148,615,651.51 5,396,521,014.86 119,705,625,360.91
------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
- 1,045,024,200.00 723,113,775.00 1,306,768,890.00 - - 3,074,906,865.00
- 6,634,990,529.90 13,141,738,102.97 44,517,886,447.00 680,016,087.98 - 64,974,631,167.85
503,767,522.45 36,330,400.00 144,157,520.00 1,033,742,506.00 6,380,000.00 - 1,724,377,948.45
- 210,000.00 70,981,011.14 205,811,192.73 1,935,739,451.92 - 2,212,741,655.79
- - 1,030,551,525.00 2,313,507,086.00 11,746,828,976.00 - 15,090,887,587.00
4,871,619,896.77 - 140,174.20 29,226,010.42 29,417,042.64 - 4,930,403,124.03
5,375,387,419.22 7,716,555,129.90 15,110,682,108.31 49,406,942,132.15 14,398,381,558.54 - 92,007,948,348.12
------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
( )/ (4,517,297,846.22) 424,106,339.93 (6,707,156,550.18) (12,648,730,038.57) 45,750,234,092.97 5,396,521,014.86 27,697,677,012.79
198
2023 12 31
3
( )
199
2023 12 31
(1)
2023 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5
193,845,960.23 - - - - 286.90 193,846,247.13
1,819,447,759.31 45,800,000.00 933,560,175.00 1,693,803,000.00 - 121,494,944.28 4,614,105,878.59
998,197,000.00 - - - - 603,354.63 998,800,354.63
10,985,309,672.29 9,808,893,295.22 31,654,225,222.08 53,154,740,644.54 3,607,451,260.35 932,305,461.91 110,142,925,556.39
240,508,112.73 - - 2,001,626.94 - 3,636,377.67 246,146,117.34
- - 59,437.96 - - 2,058,418.30 2,117,856.26
- - - - - 122,268,215.63 122,268,215.63
14,237,308,504.56 9,854,693,295.22 32,587,844,835.04 54,850,545,271.48 3,607,451,260.35 1,182,367,059.32 116,320,210,225.97
----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
994,225,495.01 359,662,973.91 1,266,773,349.12 - - 6,716,219.45 2,627,378,037.49
9,629,912,500.00 12,312,315,600.00 52,141,183,500.00 - - 616,002,304.46 74,699,413,904.46
555,971,589.70 1,004,689,240.00 1,027,399,420.00 - - 219,123,285.23 2,807,183,534.93
(a) 2,600,820,716.93 1,513,963,593.53 209,095,422.99 603,902,423.93 74,624,871.18 12,910,143.01 5,015,317,171.57
- - 4,499,161,785.05 7,584,663,835.39 - 142,937,729.81 12,226,763,350.25
- - - - - 3,809,691,251.52 3,809,691,251.52
13,780,930,301.64 15,190,631,407.44 59,143,613,477.16 8,188,566,259.32 74,624,871.18 4,807,380,933.48 101,185,747,250.22
----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
/( ) 456,378,202.92 (5,335,938,112.22) (26,555,768,642.12) 46,661,979,012.16 3,532,826,389.17 (3,625,013,874.16) 15,134,462,975.75
(a)
200
2023 12 31
2023 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5
193,845,960.23 - - - - 286.90 193,846,247.13
1,505,229,193.73 45,800,000.00 687,480.00 - - - 1,551,716,673.73
998,197,000.00 - - - - 603,354.63 998,800,354.63
9,893,979,478.31 7,789,893,672.51 31,583,472,962.91 52,845,361,845.39 3,607,451,260.35 936,549,789.31 106,656,709,008.78
- - - 2,001,626.94 - 4,146.71 2,005,773.65
- - 59,437.96 - - 2,058,418.30 2,117,856.26
2,668,666.00 20,256,113.00 996,405,450.00 1,956,759,321.82 786,686,579.95 241,502,253.87 4,004,278,384.64
12,593,920,298.27 7,855,949,785.51 32,580,625,330.87 54,804,122,794.15 4,394,137,840.30 1,180,718,249.72 113,409,474,298.82
----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
994,225,495.01 359,662,973.91 1,266,773,349.12 - - 6,716,219.45 2,627,378,037.49
9,629,912,500.00 12,312,315,600.00 52,141,183,500.00 - - 616,002,304.46 74,699,413,904.46
555,971,589.70 1,004,689,240.00 1,027,399,420.00 - - 219,123,285.23 2,807,183,534.93
(a) 1,011,003,319.02 341,184,898.84 190,732,797.99 498,531,588.93 - 7,294,416.99 2,048,747,021.77
- - 4,499,161,785.05 7,584,663,835.39 - 142,937,729.81 12,226,763,350.25
- - - - - 3,758,871,283.15 3,758,871,283.15
12,191,112,903.73 14,017,852,712.75 59,125,250,852.16 8,083,195,424.32 - 4,750,945,239.09 98,168,357,132.05
----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
/( ) 402,807,394.54 (6,161,902,927.24) (26,544,625,521.29) 46,720,927,369.83 4,394,137,840.30 (3,570,226,989.37) 15,241,117,166.77
(a)
201
2023 12 31
2022 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5
258,442,211.21 - - - - 286.90 258,442,498.11
1,474,943,632.72 - 12,779,059.20 1,903,292,695.00 - 53,304,758.91 3,444,320,145.83
1,798,918,650.00 - - - - 504,974.22 1,799,423,624.22
24,384,012,684.75 7,739,715,609.37 24,709,003,229.91 41,319,851,015.38 1,513,870,682.40 733,325,792.48 100,399,779,014.29
- - - - - 998,032.65 998,032.65
- - - - - 63,804,770.28 63,804,770.28
27,916,317,178.68 7,739,715,609.37 24,721,782,289.11 43,223,143,710.38 1,513,870,682.40 851,938,615.44 105,966,768,085.38
----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
1,043,887,254.11 719,463,881.11 1,288,540,724.28 - - - 3,051,891,859.50
6,478,796,890.00 12,819,604,166.67 43,658,679,166.67 639,292,000.00 - 584,085,618.62 64,180,457,841.96
- - - - - 1,708,883,448.38 1,708,883,448.38
(a) 739,765,882.80 1,847,967,464.46 - 1,751,167,273.58 - 12,452,819.49 4,351,353,440.33
- 999,877,560.28 1,999,141,631.39 10,689,559,321.88 - 170,975,104.69 13,859,553,618.24
- - - - - 4,978,327,588.55 4,978,327,588.55
8,262,450,026.91 16,386,913,072.52 46,946,361,522.34 13,080,018,595.46 - 7,454,724,579.73 92,130,467,796.96
----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
/( ) 19,653,867,151.77 (8,647,197,463.15) (22,224,579,233.23) 30,143,125,114.92 1,513,870,682.40 (6,602,785,964.29) 13,836,300,288.42
(a)
202
2023 12 31
2022 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5
258,442,211.21 - - - - 286.90 258,442,498.11
1,337,404,997.70 - 12,779,059.20 - - - 1,350,184,056.90
1,798,918,650.00 - - - - 504,974.22 1,799,423,624.22
23,721,625,351.99 5,878,053,653.19 24,623,431,800.74 41,027,037,582.66 1,513,870,682.40 736,950,118.35 97,500,969,189.33
- - - - - 998,032.65 998,032.65
226,843,390.00 157,164,380.94 - 2,085,886,355.37 161,651,822.48 112,776,961.57 2,744,322,910.36
27,343,234,600.90 6,035,218,034.13 24,636,210,859.94 43,112,923,938.03 1,675,522,504.88 851,230,373.69 103,654,340,311.57
----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
1,043,887,254.11 719,463,881.11 1,288,540,724.28 - - - 3,051,891,859.50
6,478,796,890.00 12,819,604,166.67 43,658,679,166.67 639,292,000.00 - 584,085,618.62 64,180,457,841.96
- - - - - 1,708,883,448.38 1,708,883,448.38
(a) - 282,142,494.41 - 1,751,167,273.58 - 5,937,524.85 2,039,247,292.84
- 999,877,560.28 1,999,141,631.39 10,689,559,321.88 - 170,975,104.69 13,859,553,618.24
- - - - - 4,930,159,361.25 4,930,159,361.25
7,522,684,144.11 14,821,088,102.47 46,946,361,522.34 13,080,018,595.46 - 7,400,041,057.79 89,770,193,422.17
----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
/( ) 19,820,550,456.79 (8,785,870,068.34) (22,310,150,662.40) 30,032,905,342.57 1,675,522,504.88 (6,548,810,684.10) 13,884,146,889.40
(a)
203
2023 12 31
(2)
12 31 / ( ) 100
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
100 (104,757,494.18) 24,710,556.92 (110,273,474.43) 24,801,219.74
100 104,757,494.18 (24,710,556.92) 110,273,474.43 (24,801,219.74)
(a)
(b)
(c)
(d)
(e)
(f) ( )
(g)
204
2023 12 31
4
(1) 12 31
2023 12 31
193,846,247.13 - 193,846,247.13
4,303,002,982.97 311,102,895.62 4,614,105,878.59
998,800,354.63 - 998,800,354.63
106,944,294,477.80 3,198,631,078.59 110,142,925,556.39
2,005,773.65 244,140,343.69 246,146,117.34
2,117,856.26 - 2,117,856.26
73,070,674.93 - 73,070,674.93
112,517,138,367.37 3,753,874,317.90 116,271,012,685.27
--------------------- --------------------- ---------------------
(2,627,378,037.49) - (2,627,378,037.49)
(74,287,827,347.20) (411,586,557.26) (74,699,413,904.46)
(2,807,183,534.93) - (2,807,183,534.93)
(1,053,882,277.53) (3,961,434,894.04) (5,015,317,171.57)
(12,226,763,350.25) - (12,226,763,350.25)
(3,762,271,689.68) (47,419,561.84) (3,809,691,251.52)
(96,765,306,237.08) (4,420,441,013.14) (101,185,747,250.22)
--------------------- --------------------- ---------------------
(a) - 991,578,000.00 991,578,000.00
--------------------- --------------------- ---------------------
15,751,832,130.29 325,011,304.76 16,076,843,435.05
(a)
205
2023 12 31
2023 12 31
193,846,247.13 - 193,846,247.13
1,532,474,712.68 19,241,961.05 1,551,716,673.73
998,800,354.63 - 998,800,354.63
106,656,709,008.78 - 106,656,709,008.78
2,005,773.65 - 2,005,773.65
2,117,856.26 - 2,117,856.26
3,533,947,882.45 421,132,961.49 3,955,080,843.94
113,334,731,564.35 440,374,922.54 113,360,276,758.12
--------------------- --------------------- ---------------------
(2,627,378,037.49) - (2,627,378,037.49)
(74,287,827,347.20) (411,586,557.26) (74,699,413,904.46)
(2,807,183,534.93) - (2,807,183,534.93)
(1,053,882,277.51) (994,864,744.26) (2,048,747,021.77)
(12,226,763,350.25) - (12,226,763,350.25)
(3,758,871,283.15) - (3,758,871,283.15)
(96,761,905,830.53) (1,406,451,301.52) (98,168,357,132.05)
--------------------- --------------------- ---------------------
(a) - 991,578,000.00 991,578,000.00
--------------------- --------------------- ---------------------
16,157,996,005.05 25,501,621.02 16,183,497,626.07
(a)
206
2023 12 31
2022 12 31
258,442,498.11 - 258,442,498.11
3,321,433,809.37 122,886,336.46 3,444,320,145.83
1,799,423,624.22 - 1,799,423,624.22
97,716,620,786.98 2,683,158,227.31 100,399,779,014.29
998,032.65 - 998,032.65
58,995,506.72 - 58,995,506.72
103,155,914,258.05 2,806,044,563.77 105,961,958,821.82
--------------------- --------------------- ---------------------
(3,051,891,859.50) - (3,051,891,859.50)
(63,991,082,222.23) (189,375,619.73) (64,180,457,841.96)
(1,708,883,448.38) - (1,708,883,448.38)
(1,061,207,820.36) (3,290,145,619.97) (4,351,353,440.33)
(13,859,553,618.24) - (13,859,553,618.24)
(4,961,281,730.05) (17,045,858.50) (4,978,327,588.55)
(88,633,900,698.76) (3,496,567,098.20) (92,130,467,796.96)
--------------------- --------------------- ---------------------
(a) - 975,044,000.00 975,044,000.00
--------------------- --------------------- ---------------------
14,522,013,559.29 284,521,465.57 14,806,535,024.86
(a)
207
2023 12 31
2022 12 31
258,442,498.11 - 258,442,498.11
1,343,695,357.56 6,488,699.34 1,350,184,056.90
1,799,423,624.22 - 1,799,423,624.22
97,500,969,189.33 - 97,500,969,189.33
998,032.65 - 998,032.65
2,510,421,234.99 229,092,411.81 2,739,513,646.80
103,413,949,936.86 235,581,111.15 103,649,531,048.01
--------------------- --------------------- ---------------------
(3,051,891,859.50) - (3,051,891,859.50)
(63,991,082,222.23) (189,375,619.73) (64,180,457,841.96)
(1,708,883,448.38) - (1,708,883,448.38)
(1,061,207,820.36) (978,039,472.48) (2,039,247,292.84)
(13,859,553,618.24) - (13,859,553,618.24)
(4,930,159,361.25) - (4,930,159,361.25)
(88,602,778,329.96) (1,167,415,092.21) (89,770,193,422.17)
--------------------- --------------------- ---------------------
(a) - 975,044,000.00 975,044,000.00
--------------------- --------------------- ---------------------
14,811,171,606.90 43,210,018.94 14,854,381,625.84
(a)
208
2023 12 31
(2)
2023 2022 2023 2022
7.0467 6.7261 7.0827 6.9646
(3)
12 31
/( ) 1%
2023 2022 2023 2022
12 31 12 31 12 31 12 31
1% (3,237,491.22) (2,492,760.50) (191,262.16) (324,075.14)
1% 3,237,491.22 2,492,760.50 191,262.16 324,075.14
1
2
12 31
209
2023 12 31
2023 12 31 2023 12 31
5,015,317,171.57 5,380,058,170.16 - 5,380,058,170.16 -
8,990,695,188.17 8,408,969,616.89 - 8,408,969,616.89 -
14,006,012,359.74 13,789,027,787.05 - 13,789,027,787.05 -
2022 12 31 2022 12 31
4,351,353,440.33 4,447,761,042.92 - 4,447,761,042.92 -
13,859,553,618.24 13,364,590,405.06 - 13,364,590,405.06 -
18,210,907,058.57 17,812,351,447.98 - 17,812,351,447.98 -
2023 12 31 2023 12 31
2,048,747,021.77 2,000,710,420.87 - 2,000,710,420.87 -
8,990,695,188.17 8,408,969,616.89 - 8,408,969,616.89 -
11,039,442,209.94 10,409,680,037.76 - 10,409,680,037.76 -
2022 12 31 2022 12 31
2,039,247,292.84 2,005,777,984.73 - 2,005,777,984.73 -
13,859,553,618.24 13,364,590,405.06 - 13,364,590,405.06 -
15,898,800,911.08 15,370,368,389.79 - 15,370,368,389.79 -
210
2023 12 31
1
-
13,066,617
1,090,001
3.89 / 2
2023 2022
3,834,132.56 8,561,617.86
211
2023 12 31
2
2020 2 10 2020 2
11
/ 147 2020 3
14 2019
147 146 2020 3 2
29,159,956 3.89 /
2020 3 16 24
36 1/3 1/3 1/3
24
1/3
36
36
1/3
48
48
1/3
60
2019
2019
212
2023 12 31
2020 3 23 113,432,228.84
165,127,356.44
51,695,127.60 ( 23)
3.89 / 29,159,956
113,432,228.84
2020 3 31
2020 3 30
2022 4 21
2019
141 9,403,303
31,501,065.05 13,070,591.17
13,070,591.17
2023 4 21
2019
138 9,333,304
2023 4 21
2019
8 1,090,001
2023 5 26
0.35
3,266,671.80 (2022 6,837,828.55 )
2023 5 26 2022 2022
13,066,617
2023 12 31
2019
1,296,669
213
2023 12 31
2023 12 31
24,581,403.71 3,834,132.56 (
1,278,706.35 )
(1)
2019
( / ) 1.39
( / ) 5.28
( / ) 3.89
24 36 48
(2)
3
2023 3,834,132.56 (2022
8,561,617.86 )
2013 2012 6 ( )
214
2023 12 31
2023 2022
12 31 12 31
17,849,086,382.54 15,970,043,298.13
(79,143,165.28) (66,094,471.96)
17,769,943,217.26 15,903,948,826.17
17,769,943,217.26 15,903,948,826.17
1,406,976,135.41 1,251,322,158.16
19,176,919,352.67 17,155,270,984.33
(1)
(2) ( )
2023 12 31 (2022 12 31 )
2023 12 31
215
2023
( )
1
1 (2023 )
2023 2022
97,209.84 (3,547,635.20)
20,286,560.31 21,985,892.01
6,038,573.10 2,481,730.79
1,292,134.02 196,627.40
(1) 27,714,477.27 21,116,615.00
(2) (6,932,306.36) (5,293,656.81)
20,782,170.91 15,822,958.19
(1) 1
(2023 )
(2)
216
( )
2023
( )
2
9
(2010 )
(a)
2023 2022
% %
15.81 15.89
15.68 15.79
(b)
2023 2022
/ /
0.63 0.58
0.63 0.58
(c)
2023 2022
/ /
( ) 0.49 0.49
( ) 0.49 0.49
217
3
(2014)
7.50% 8.50%
10.50%
2012 6 ( )
2023 2022
12 31 12 31
14.55% 14.52%
14.55% 14.52%
15.70% 15.66%
17,769,943,217.26 15,903,948,826.17
17,769,943,217.26 15,903,948,826.17
19,176,919,352.67 17,155,270,984.33
122,171,232,966.47 109,555,367,342.05
(1)
218