江苏银行 2024 年第一季度报告 证券代码:600919 证券简称:江苏银行 优先股代码:360026 优先股简称:苏银优 1 江苏银行股份有限公司 2024 年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内 容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任。 公司法定代表人、董事长葛仁余,主管会计工作负责人、行长袁 军,董事会秘书、计划财务部总经理陆松圣保证季度报告中财务报表信 息的真实、准确、完整。 2024 年 4 月 25 日,公司第六届董事会第八次会议和第六届监事会 第五次会议审议通过了第一季度报告。 第一季度财务报表未经审计。 1 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 一、 主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位:千元 币种:人民币 本报告期比上年同 项目 本报告期 上年同期 期增减变动幅度(%) 营业收入 20,999,172 18,795,415 11.72 归属于上市公司股东的净利润 9,042,302 8,218,847 10.02 归属于上市公司股东的扣除非经常 8,984,107 8,145,297 10.30 性损益的净利润 经营活动产生的现金流量净额 81,584,132 111,269,873 -26.68 基本每股收益(元/股) 0.45 0.51 -11.76 稀释每股收益(元/股) 0.45 0.42 7.14 总资产收益率(%)(年化) 1.05 1.10 下降 0.05 个百分点 加权平均净资产收益率(%)(年化) 15.38 17.29 下降 1.91 个百分点 本报告期末比上年 项目 本报告期末 上年度末 末增减变动幅度(%) 总资产 3,669,829,758 3,403,361,837 7.83 归属于上市公司股东的净资产 260,247,013 250,409,988 3.93 归属于上市公司普通股股东的每股 12.00 11.47 4.62 净资产(元/股) (二)非经常性损益项目和金额 单位:千元 币种:人民币 项目 本报告期 非流动资产处置损益 68 计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合 79,912 国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 其他符合非经常性损益定义的损益项目 967 少数股东权益影响额(税后) -1,326 所得税影响额 -21,426 合计 58,195 2 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 较上年末/上年同期变动比例 主要会计项目 主要原因 (%) 买入返售金融资产 382.09 买入返售金融资产增加 交易性金融负债 -32.92 交易性金融负债减少 其他负债 49.23 其他负债增加 其他综合收益 71.69 其他综合收益增加 公允价值变动净收益 254.87 公允价值变动净收益增加 汇兑净收益 159.39 汇兑净收益增加 其他业务收入 39.30 其他业务收入增加 资产处置收益 -99.26 资产处置收益减少 其他业务成本 77.68 其他业务成本增加 营业外收入 547.08 营业外收入增加 其他综合收益的税后净额 485.68 其他综合收益的税后净额增加 归属于母公司股东的其他综 归属于母公司股东的其他综合 500.42 合收益的税后净额 收益的税后净额增加 其他权益工具投资公允价值 其他权益工具投资公允价值变 -49.97 变动 动影响其他综合收益减少 其他债权投资公允价值变动影 其他债权投资公允价值变动 122.04 响其他综合收益增加 其他债权投资信用减值准备变 其他债权投资信用减值准备 276.04 动影响其他综合收益增加 现金流量套期储备 -57.19 现金流量套期储备减少 外币报表折算差额 137.90 外币报表折算差额增加 归属于少数股东的其他综合 归属于少数股东的其他综合收 -56.80 收益的税后净额 益的税后净额减少 二、 股东信息 (一)普通股股东总数及前十名股东持股情况 单位:股 报告期末普通股股 报告期末表决权恢复 125,266 - 东总数 的优先股股东总数 前十名股东持股情况 3 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 股东 持股比 有限售条 质押或冻结情况 股东名称 持股数量 性质 例(%) 件股份数 状态 数量 江苏凤凰出版传媒 国有 - 无 - 集团有限公司 法人 1,272,147,055 6.93 江苏省国际信托有 国有 - 无 - 限责任公司 法人 1,206,607,072 6.58 香港中央结算有限 境外 - 无 - 公司 法人 1,075,357,202 5.86 华泰证券股份有限 国有 - 无 - 公司 法人 923,459,808 5.03 江苏宁沪高速公路 国有 - 无 - 股份有限公司 法人 721,084,800 3.93 无锡市建设发展投 国有 - 无 - 资有限公司 法人 710,435,942 3.87 江苏省投资管理有 国有 - 无 - 限责任公司 法人 550,571,681 3.00 江苏省广播电视集 国有 - 无 - 团有限公司 法人 550,571,609 3.00 江苏交通控股有限 国有 - 无 - 公司 法人 353,209,689 1.92 苏州国际发展集团 国有 - 无 - 有限公司 法人 351,459,272 1.92 注:1.江苏省国际信托有限责任公司副董事长任华泰证券股份有限公司董事。2.华泰证券股份有 限公司监事过去 12 个月内曾任江苏省国际信托有限责任公司董事。3.江苏省投资管理有限责任 公司是江苏省国际信托有限责任公司的实际控制人江苏省国信集团有限公司的全资子公司。4.江 苏交通控股有限公司向华泰证券股份有限公司派出董事、监事。5.江苏交通控股有限公司是江苏 宁沪高速公路股份有限公司的控股股东。 6.除上述情况外,公司未知上述股东之间有关联关系 或一致行动关系。 (二)前十名股东参与转融通业务出借股份情况 前十名股东参与转融通出借股份情况 期末转融通出 期初普通账户、信用 期初转融通出借股 期末普通账户、信用账 借股份且尚未 股东 账户持股 份且尚未归还 户持股 归还 名称 数量 比例 数量 比例 数量 比例 数量 比例 合计 (%) 合计 (%) 合计 (%) 合计 (%) 苏州国 际发展 351,280,972 1.91 178,300 0 351,459,272 1.92 0 0 集团有 限公司 4 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 (三)优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况 单位:股 报告期末优先股股东总数 30 前十名优先股股东持股情况 持股比 质押或冻结情况 股东 有限售条 股东名称 持股数量 例 性质 件股份数 状态 数量 (%) 光大永明资管-光大银行-光 大永明资产聚优 1 号权益类资 其他 29,220,000 14.61 - 无 - 产管理产品 中航信托股份有限公司-中航 信托天玑共赢 2 号证券投资 其他 24,150,000 12.08 - 无 - 集合资金信托计划 广东粤财信托有限公司-粤财 信托粤投保盈 2 号集合资金 其他 19,320,000 9.66 - 无 - 信托计划 创金合信基金-招商银行-招 其他 17,320,000 8.66 - 无 - 商银行股份有限公司 交银施罗德资管-交通银行- 交银施罗德资管卓远 2 号集合 其他 17,070,000 8.54 - 无 - 资产管理计划 中国平安财产保险股份有限公 其他 9,200,000 4.6 - 无 - 司-传统-普通保险产品 光大证券资管-光大银行-光 证资管鑫优 2 号集合资产管理 其他 9,000,000 4.5 - 无 - 计划 光大证券资管-光大银行-光 其他 8,500,000 4.25 - 无 - 证资管鑫优集合资产管理计划 华润深国投信托有限公司-华 润信托优润 1 号集合资金信 其他 8,150,000 4.08 - 无 - 托计划 华润深国投信托有限公司-华 润信托腾达 4 号集合资金信 其他 7,660,000 3.83 - 无 - 托计划 上述股东关联关系或一致行动的说明:公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 5 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 三、 补充财务数据 (一)存款与贷款数据 单位:千元 币种:人民币 项目 报告期末 上年末 对公存款 1,115,553,964 931,346,240 对私存款 790,152,421 708,116,822 其他存款 177,311,122 235,872,102 小计:各项存款 2,083,017,507 1,875,335,164 应计利息 37,184,616 39,613,273 吸收存款 2,120,202,123 1,914,948,437 对公贷款 1,187,662,150 1,024,890,487 对私贷款 628,897,218 645,539,194 贴现 87,110,437 131,367,335 小计:各项贷款 1,903,669,805 1,801,797,016 应计利息 6,997,960 7,347,777 减:减值准备 63,275,272 61,667,577 发放贷款和垫款 1,847,392,493 1,747,477,216 (二)资本数据 单位:千元 币种:人民币 项目 报告期末并表 1、总资本净额 314,473,694 1.1 核心一级资本 225,226,466 1.2 核心一级资本扣减项 40,339 1.3 核心一级资本净额 225,186,127 1.4 其他一级资本 40,635,319 1.5 其他一级资本扣减项 0 1.6 一级资本净额 265,821,446 6 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 1.7 二级资本 48,652,248 1.8 二级资本扣减项 0 2、信用风险加权资产 2,213,821,121 3、市场风险加权资产 93,641,959 4、操作风险加权资产 145,378,133 5、风险加权资产合计 2,452,841,213 6、核心一级资本充足率(%) 9.18 7、一级资本充足率(%) 10.84 8、资本充足率(%) 12.82 (三)杠杆率 单位:千元 币种:人民币 项目 报告期末 上年末 杠杆率(%) 6.35 6.64 一级资本净额 265,821,446 254,920,653 调整后的表内外资产余额 4,184,625,012 3,841,612,366 (四)流动性覆盖率 单位:千元 币种:人民币 项目 报告期末 流动性覆盖率(%) 145.59 合格优质流动性资产 244,460,687 未来 30 天现金净流出量的期末数值 167,904,714 (五)贷款五级分类情况 单位:千元 币种:人民币 报告期末 上年末 五级分类 金额 占比(%) 金额 占比(%) 7 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 正常类 1,860,217,205 97.72 1,761,191,309 97.75 关注类 26,096,517 1.37 24,163,314 1.34 次级类 11,417,506 0.60 9,954,561 0.55 可疑类 2,308,355 0.12 2,108,773 0.12 损失类 3,630,222 0.19 4,379,059 0.24 总额 1,903,669,804 100.00 1,801,797,016 100.00 (六)其他指标 单位:% 主要指标 报告期末 上年末 不良贷款率 0.91 0.91 逾期率 1.10 1.07 流动性比例 79.49 96.94 单一最大客户贷款占资本净额比率 2.14 2.07 最大十家客户贷款占资本净额比率 10.78 10.98 拨备覆盖率 371.22 378.13 成本收入比 本报告期 22.04 上年同期 20.29 四、 财务报表 第一季度财务报表未经审计。 8 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 合并资产负债表 2024 年 3 月 31 日 编制单位:江苏银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日 资产 现金及存放中央银行款项 149,526,203 154,237,837 存放同业及其他金融机构款项 41,840,356 36,969,218 拆出资金 106,732,014 97,340,987 衍生金融资产 3,321,511 2,667,228 买入返售金融资产 33,861,203 7,023,804 发放贷款和垫款 1,847,392,493 1,747,477,216 金融投资 交易性金融资产 525,455,086 421,179,950 债权投资 539,250,326 553,004,126 其他债权投资 286,321,669 254,668,286 其他权益工具投资 160,521 195,737 长期应收款 97,645,014 88,495,245 长期股权投资 - - 纳入合并范围的结构化主体投资 - - 固定资产 8,342,275 8,342,206 在建工程 342,758 342,702 无形资产 525,183 534,478 递延所得税资产 13,633,798 14,763,597 其他资产 15,479,348 16,119,220 资产总计 3,669,829,758 3,403,361,837 负债 向中央银行借款 221,209,487 222,190,940 同业及其他金融机构存放款项 286,318,816 293,584,875 拆入资金 151,594,296 151,206,453 交易性金融负债 5,301,731 7,903,526 衍生金融负债 3,221,210 2,573,990 卖出回购金融资产款 76,009,922 94,327,246 吸收存款 2,120,202,123 1,914,948,437 应付职工薪酬 10,990,405 12,576,470 应交税费 5,191,640 5,675,767 预计负债 1,990,585 2,509,724 已发行债务证券 452,406,433 392,410,499 递延所得税负债 2,011 2,008 其他负债 66,163,528 44,335,871 9 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 负债合计 3,400,602,187 3,144,245,806 股东权益 股本 18,351,324 18,351,324 其他权益工具 39,974,758 39,974,758 其中:优先股 19,977,830 19,977,830 永续债 19,996,928 19,996,928 资本公积 47,905,210 47,905,210 其他综合收益 3,723,508 2,168,785 盈余公积 31,179,082 31,179,082 一般风险准备 47,066,525 47,031,435 未分配利润 72,046,606 63,799,394 归属于母公司股东权益合计 260,247,013 250,409,988 少数股东权益 8,980,558 8,706,043 股东权益合计 269,227,571 259,116,031 负债和股东权益总计 3,669,829,758 3,403,361,837 葛仁余 袁军 陆松圣 法定代表人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 10 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 合并利润表 2024 年 1-3 月 编制单位:江苏银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 2024 年第一季度 2023 年第一季度 利息收入 33,029,685 30,611,397 利息支出 19,423,065 16,897,599 利息净收入 13,606,620 13,713,798 手续费及佣金收入 1,560,475 1,847,030 手续费及佣金支出 205,582 218,066 手续费及佣金净收入 1,354,893 1,628,964 其他收益 79,912 104,872 投资收益 3,903,799 3,011,733 公允价值变动净收益 1,836,062 517,389 汇兑净收益 144,424 -243,198 其他业务收入 73,394 52,686 资产处置收益 68 9,171 营业收入 20,999,172 18,795,415 税金及附加 219,042 185,481 业务及管理费 4,627,562 3,814,161 信用减值损失 4,617,282 4,004,622 其他业务成本 44,689 25,151 营业支出 9,508,575 8,029,415 营业利润 11,490,597 10,766,000 加:营业外收入 11,201 1,731 减:营业外支出 10,234 14,036 利润总额 11,491,564 10,753,695 减:所得税费用 2,177,786 2,281,256 净利润 9,313,778 8,472,439 归属于母公司股东的净利润 9,042,302 8,218,847 少数股东损益 271,476 253,592 其他综合收益的税后净额 1,557,762 265,973 归属于母公司股东的其他综合收益的 1,554,723 258,938 税后净额 不能重分类进损益的其他综合收益: 其他权益工具投资公允价值变动 -26,411 -17,611 将重分类进损益的其他综合收益: 其他债权投资公允价值变动 1,144,497 515,435 其他债权投资信用减值准备 433,407 -246,198 11 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 现金流量套期储备 3,183 7,436 外币报表折算差额 47 -124 归属于少数股东的其他综合收益的税 3,039 7,035 后净额 综合收益总额 10,871,540 8,738,412 归属于母公司股东的综合收益总额 10,597,025 8,477,785 归属于少数股东的综合收益总额 274,515 260,627 每股收益: 基本每股收益(人民币元) 0.45 0.51 稀释每股收益(人民币元) 0.45 0.42 葛仁余 袁军 陆松圣 法定代表人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 12 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 13 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 合并现金流量表 2024 年 1-3 月 编制单位:江苏银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 2024 年第一季度 2023 年第一季度 一、经营活动产生的现金流量: 向中央银行借款净增加额 - 7,107,901 客户存款和同业存放款项净增加额 175,404,666 237,013,966 收取利息、手续费及佣金的现金 30,824,664 27,224,916 收到其他与经营活动有关的现金 47,502,744 444,411 经营活动现金流入小计 253,732,074 271,791,194 向央行借款净减少额 1,446,009 - 存放中央银行和同业款项净增加额 1,454,221 6,715,741 拆入资金及卖出回购净减少额 17,773,779 5,671,484 客户贷款及垫款净增加额 97,196,112 81,286,255 向其他金融机构拆出资金净增加额 9,424,659 8,111,377 支付利息、手续费及佣金的现金 18,973,040 13,927,622 为交易目的而持有的金融资产净增加额 1,562,119 19,668,421 支付给职工以及为职工支付的现金 4,282,262 3,657,979 支付的各项税费 3,717,350 2,338,065 支付其他与经营活动有关的现金 16,318,391 19,144,377 经营活动现金流出小计 172,147,942 160,521,321 经营活动产生的现金流量净额 81,584,132 111,269,873 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 775,833,776 351,910,818 取得投资收益收到的现金 8,229,843 8,601,967 处置固定资产、无形资产和其他长期资 114 29,384 产收到的现金 投资活动现金流入小计 784,063,733 360,542,169 投资支付的现金 895,447,471 439,733,440 购建固定资产、无形资产和其他长期资 237,446 968,058 产支付的现金 投资活动现金流出小计 895,684,917 440,701,498 投资活动使用的现金流量净额 -111,621,184 -80,159,329 三、筹资活动产生的现金流量: 发行债务证券收到的现金 234,809,744 119,772,652 筹资活动现金流入小计 234,809,744 119,772,652 偿还债务证券支付的现金 177,220,000 152,660,000 分配股利、利润或偿付利息支付的 1,106,818 1,569,904 支付其他与筹资活动有关的现金 137,327 132,746 筹资活动现金流出小计 178,464,145 154,362,650 筹资活动产生(使用)的现金流量净额 56,345,599 -34,589,998 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -393,451 -82,265 五、现金及现金等价物净增加额 25,915,096 -3,561,719 14 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 加:期初现金及现金等价物余额 69,569,121 63,953,659 六、期末现金及现金等价物余额 95,484,217 60,391,940 葛仁余 袁军 陆松圣 法定代表人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 15 / 16 江苏银行 2024 年第一季度报告 特此公告。 江苏银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 26 日 16 / 16