意见反馈 手机随时随地看行情

公司公告

江苏银行:2019年半年度报告2019-08-21  

						       江苏银行 2019 年半年度报告




江苏银行股份有限公司
BANK OF JIANGSU CO.,LTD.




  2019 年半年度报告
   (A 股股票代码:600919)




       二〇一九年八月



                1 / 62
                            江苏银行 2019 年半年度报告



                                    重要提示

一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的

真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和
连带的法律责任。
二、 未出席董事情况
 未出席董事职务    未出席董事姓名     未出席董事的原因说明   被委托人姓名
     董事              顾尟                     公务            季明
     董事              沈彬                     公务            姜健
   独立董事           杨廷栋                    公务            颜延

三、 公司半年度财务报告未经审计,毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)

对公司半年度财务报告进行了审阅。
四、 公司法定代表人、董事长夏平,行长、主管会计工作负责人季明,计划财务

部总经理罗锋声明:保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、 公司 2019 年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。

六、 前瞻性陈述的风险声明

    本报告所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实
质承诺,敬请投资者注意投资风险。
七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况

    否
八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况?

    否
九、重大风险提示

    公司不存在可预见的重大风险。公司风险管理情况可参阅第四节“经营情况
讨论与分析”中风险管理情况相关内容。




                                      2 / 62
                       江苏银行 2019 年半年度报告




我们的使命:融创美好生活


我们的愿景:建设智慧化、特色化、国际化、综合化的服务领先银行


我们的核心价值观:融合创新、务实担当、精益成长




                                3 / 62
                                    江苏银行 2019 年半年度报告




                                 报告期内公司所获主要荣誉

                          名称                                          评价机构
World Best Banks 2019(china)                                          福布斯媒体集团
2019 胡润新金融 50 强                                               《胡润百富》杂志
最佳普惠金融成效奖                                                    中国银行业协会
全国金融系统文化建设先进单位                                          中国金融政研会
2018 年度江苏省两化融合突出贡献奖                          江苏省发展和改革委员会、江苏省财政厅
                                                           江苏省财政厅、江苏省地方金融监督管理
                                                           局、人民银行南京分行、中国银行保险监
2019 年江苏省金融创新奖
                                                           督管理委员会江苏监管局、中国证券监督
                                                                  管理委员会江苏监管局等
江苏省小微企业金融服务先进单位                             中国银行保险监督管理委员会江苏监管局
国际业务最佳成长银行                                                江苏省银行业协会
国际业务最具创新能力银行                                            江苏省银行业协会
“综合理财能力”、“风控能力”、“信息披露规范性”排
                                                                        普益标准
名全国城商行第一
2019 年度城商行天玑奖                                                  《证券时报》
2019 年度银行品牌建设天玑奖                                            《证券时报》
2019 年度绿色金融银行天玑奖                                            《证券时报》
2019 中国城商行资产管理品牌君鼎奖                                      《证券时报》
最佳金融创新奖                                                        《银行家》杂志
十佳投资银行创新奖                                                    《银行家》杂志
十佳消费金融创新奖                                                    《银行家》杂志
十佳金融科技创新奖                                                    《银行家》杂志
2018 年改革开放 40 年助推地方经济卓越贡献单位                         《大众证券报》
2018 年度民营企业金融服务卓越贡献单位                                 《大众证券报》
江苏省最佳零售银行奖                                                     腾讯网
十佳城商行零售银行奖                                                《零售银行》杂志




                                             4 / 62
                                            江苏银行 2019 年半年度报告




                                                         目录

第一节     释义..................................................................................................................... 6
第二节     公司简介和主要财务指标................................................................................. 7
第三节     公司业务概要................................................................................................... 14
第四节     经营情况的讨论与分析................................................................................... 17
第五节     可转换公司债券情况....................................................................................... 43
第六节     重要事项........................................................................................................... 46
第七节     普通股股份变动及股东情况........................................................................... 54
第八节     优先股相关情况............................................................................................... 57
第九节     董事、监事、高级管理人员情况................................................................... 59
第十节     财务报告........................................................................................................... 61
第十一节   备查文件目录................................................................................................... 62




                                                          5 / 62
                            江苏银行 2019 年半年度报告




                              第一节          释义

     在本报告书中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义:
常用词语释义
本行、公司、本公司           指       江苏银行股份有限公司
集团、本集团                 指       江苏银行股份有限公司及其子公司
央行、中央银行               指       中国人民银行
银保监会、中国银保监会       指       中国银行保险监督管理委员会
江苏银保监局                 指       中国银行保险监督管理委员会江苏监管局
证监会、中国证监会           指       中国证券监督管理委员会
江苏证监局                   指       中国证券监督管理委员会江苏监管局
上交所、交易所               指       上海证券交易所
苏银金融租赁                 指       苏银金融租赁股份有限公司
保得村镇银行                 指       江苏丹阳保得村镇银行有限责任公司
江苏信托                     指       江苏省国际信托有限责任公司
凤凰集团                     指       江苏凤凰出版传媒集团有限公司
华泰证券                     指       华泰证券股份有限公司
中银证券                     指       中银国际证券股份有限公司
华泰联合                     指       华泰联合证券有限责任公司
毕马威华振会计师事务所       指       毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
元                           指       人民币元




                                     6 / 62
                                  江苏银行 2019 年半年度报告




                       第二节       公司简介和主要财务指标

一、 公司信息

A股股票简称              江苏银行                   A股股票代码           600919
A股股票上市地点          上海证券交易所
优先股简称               苏银优1                    优先股代码            360026
优先股上市地点           上海证券交易所
可转债简称               苏银转债                   可转债代码            110053
可转债上市地点           上海证券交易所
公司的中文名称           江苏银行股份有限公司
公司的中文简称           江苏银行
公司的外文名称           Bank of Jiangsu Co.,Ltd.
公司的外文名称缩写       Bank of Jiangsu
公司注册地址             南京市中华路26号
公司注册地址的邮政编码   210001
公司办公地址             南京市中华路26号
公司办公地址的邮政编码   210001
公司的法定代表人         夏平
公司网址                 http://www.jsbchina.cn
电子信箱                 dshbgs@jsbchina.cn
全国统一客服与投诉电话   95319


二、 联系人和联系方式

                                         董事会秘书                     证券事务代表
姓名                                       吴典军                           杨毅
联系地址                        中国江苏省南京市中华路26号        中国江苏省南京市中华路26号
电话                                (86)25-52890919                 (86)25-52890919
传真                                (86)25-58588273                 (86)25-58588273
电子信箱                            dshbgs@jsbchina.cn               dshbgs@jsbchina.cn


三、 信息披露及备置地点

                                               《中国证券报》、《上海证券报》、
公司选定的信息披露媒体名称
                                               《证券时报》、《证券日报》
                                               上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)
登载年度报告的中国证监会指定网站的网址
                                               本公司网站(www.jsbchina.cn)
公司年度报告备置地点                           本公司董事会办公室

                                           7 / 62
                                     江苏银行 2019 年半年度报告




四、 其他有关资料

                          名称                毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
公司聘请的会计师事
                          办公地址            北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层
务所(境内)
                          签字会计师姓名      石海云、汪扬
                                              中银国际证券股份有限公司
                          名称
                                              华泰联合证券有限责任公司
                                              上海市浦东新区银城中路 200 号 39 层
报告期内履行持续督        办公地址
                                              北京市西城区丰盛胡同 22 号丰铭国际大厦 A 座 6 层
导职责的保荐机构
                          签字的保荐代表      刘国强、陈为
                          人姓名              陈石、孙泽夏
                          持续督导的期间      2019 年 4 月 3 日至 2020 年 12 月 31 日


五、 主要会计数据和财务指标



    (一)主要会计数据
                                                                        单位:千元 币种:人民币
                                            本报告期                              本报告期比上年
           主要会计数据                                            上年同期
                                            (1-6月)                               同期增减(%)
营业收入                                      21,916,700             17,217,634             27.29
归属于上市公司股东的净利润                      7,871,214            6,851,702               14.88
归属于上市公司股东的扣除非经常性
                                                7,797,848            6,813,226               14.45
损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额                    -15,990,539           -91,496,008            -82.52
                                                                                   本报告期末比上
               项目                         本报告期末             上年度末
                                                                                   年度末增减(%)
归属于上市公司股东的净资产                    126,710,781           122,624,474              3.33
总资产                                     2,047,010,439          1,925,823,214               6.29

    (二)主要财务指标
                                            本报告期                              本报告期比上年同
           主要财务指标                                           上年同期
                                          (1-6月)                                  期增减(%)
基本每股收益(元/股)                              0.68                 0.59                 15.25
稀释每股收益(元/股)                               0.62                0.59                 5.08
扣除非经常性损益后的基本每股收
                                                     0.68                0.59                15.25
益(元/股)
加权平均净资产收益率(%)1                           7.48                7.26     增加0.22个百分点

                                              8 / 62
                                       江苏银行 2019 年半年度报告




扣除非经常性损益后的加权平均净
                                                       7.41                    7.22   增加0.19个百分点
资产收益率(%)1
   注:1.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为未年化数据。



六、 报告期内分季度主要财务数据

                                                                     单位:千元 币种:人民币
                                                                  第一季度               第二季度
                    主要财务数据
                                                                (1-3 月份)           (4-6 月份)
营业收入                                                             11,124,835               10,791,865
归属于上市公司股东的净利润                                            3,771,083                4,100,131
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润                        3,726,079                4,071,769
经营活动产生的现金流量净额                                           24,051,674              -40,042,213


七、 非经常性损益项目和金额

                                                                               单位:千元币种:人民币
                          非经常性损益项目                                            金额
非流动资产处置损益                                                                               55,958
越权审批,或无正式批准文件,或偶发性的税收返还、减免                                                   -
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符
合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助                                         51,582
除外
其他符合非经常性损益定义的损益项目                                                               -8,173
少数股东权益影响额                                                                                    128
所得税影响额                                                                                    -26,129
                                合计                                                             73,366


八、 补充财务指标



    (一)报告期末资本构成情况
                                                                      单位:千元 币种:人民币
                   项目                                  集团                           本行
1.总资本净额                                                  157,918,167                    152,175,927
1.1 核心一级资本                                              108,311,270                    105,811,924
1.2 核心一级资本扣减项                                              41,826                     2,072,726
1.3 核心一级资本净额                                          108,269,444                    103,739,198
1.4 其他一级资本                                              20,188,273                     19,977,830
1.5 其他一级资本扣减项                                                  -                               -
1.6 一级资本净额                                              128,457,717                    123,717,028

                                                9 / 62
                                       江苏银行 2019 年半年度报告




1.7 二级资本                                                 29,460,450                    28,458,899
1.8 二级资本扣减项                                                     -                               -
2.信用风险加权资产                                        1,210,370,287                 1,163,336,305
3.市场风险加权资产                                           19,531,795                    19,531,795
4.操作风险加权资产                                           62,534,024                    60,550,493
5.风险加权资产合计                                        1,292,436,106                 1,243,418,593
6.核心一级资本充足率(%)                                            8.38                            8.34
7.一级资本充足率(%)                                                9.94                            9.95
8.资本充足率(%)                                                   12.22                           12.24

    (二)杠杆率
                                                                                                  单位:%
          项目                    2019 年 6 月 30 日                        2018 年 12 月 31 日
          集团                                            5.64                                      5.91
          本行                                            5.55                                      5.81


    (三)流动性覆盖率
                                                                             单位:千元 币种:人民币
                                项目                                            2019 年 6 月 30 日
                 流动性覆盖率(%)                                                              156.01
   集团          合格优质流动性资产                                                        21,151,944
                 未来 30 天现金净流出量的期末数值                                          13,557,691
                 流动性覆盖率(%)                                                                159.83
   本行          合格优质流动性资产                                                        21,151,238
                 未来 30 天现金净流出量的期末数值                                          13,233,917


    (四)净稳定资金比例
    净稳定资金比例旨在确保商业银行具有充足的稳定资金来源,以满足各类资产和
表外风险敞口对稳定资金的需求。净稳定资金比例为可用的稳定资金与所需的稳定资
金之比。可用的稳定资金是指商业银行各类资本与负债项目的账面价值与其对应的可
用稳定资金系数的乘积之和。所需的稳定资金是指商业银行各类资产项目的账面价值
以及表外风险敞口与其对应的所需稳定资金系数的乘积之和。2019 年 6 月末,本集团
净稳定资金比例 101.84%,可用的稳定资金 10513.78 亿元,所需的稳定资金 10323.91
亿元,满足监管要求。



                                                10 / 62
                                     江苏银行 2019 年半年度报告




                                                                            单位:千元 币种:人民币
                项目                      2019 年 6 月            2019 年 3 月      2018 年 12 月
             净稳定资金比例(%)                   101.84                100.81                101.89
 集团        可用的稳定资金                1,051,377,578          1,041,225,170        991,598,081
             所需的稳定资金                1,032,390,577          1,032,812,605        973,221,901


       (五)生息资产平均收益率和计息负债平均付息率
                                                                           单位:千元币种:人民币
                                                                2019 年 1-6 月
                 项目
                                             平均余额             利息收入/支出     平均利率(%)
资产
                  1
发放贷款及垫款                                 957,459,437             25,251,172               5.32
金融投资                                       554,049,939             11,874,183               4.32
存放央行款项                                   137,246,014              1,052,895               1.55
其他生息资产                                    86,825,154              1,186,673               2.76
                       2
其中:存拆放同业                                51,953,345                801,962               3.11
买入返售金融资产                                34,871,809                384,711               2.22
总生息资产                                   1,735,580,544             39,364,923               4.57
负债
吸收存款                                     1,171,179,202             14,927,658               2.57
已发行债务证券                                 353,613,191              6,600,433               3.76
向中央银行借款                                 101,610,227              1,661,573               3.30
其他计息负债                                   308,866,088              4,962,933               3.24
                       3
其中:同业存拆入                               252,433,131              4,246,991               3.39
卖出回购金融资产                                56,432,957                695,232               2.48
总计息负债                                   1,935,268,708             28,152,597               2.93
利息净收入                                                             11,212,326
         4
净利差                                                                                          1.62
         4
净息差                                                                                          1.83
   注:1.发放贷款及垫款包含长期应收款;
   2.存拆放同业资产包括存放同业款项、拆出资金;
   3.同业存拆入负债包括同业及其他金融机构存放款项、拆入资金;
   4.新金融工具准则施行后,以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产持有期间形成的收益不再计入利
息收入。净息差、净利差按照还原口径利息净收入计算,并考虑了基金投资收益及其免税效应还原因素。


                                               11 / 62
                                      江苏银行 2019 年半年度报告




    5.生息资产、计息负债平均余额为每日余额平均数。


       (六)股东权益情况变动
                                                                         单位:千元 币种:人民币
                                        会计政策                         本期增减
        项目          上年年末数                             期初数                     期末数
                                          变更                             变动
股本                    11,544,450                  -      11,544,450                -     11,544,450
其他权益工具            19,977,830                  -      19,977,830        2,787,957     22,765,787
资本公积                16,075,278                  -      16,075,278                -     16,075,278
其他综合收益               578,161       1,933,346          2,511,507    -1,163,950         1,347,557
盈余公积                14,475,708                  -      14,475,708        2,558,320     17,034,028
一般风险准备            25,376,162                  -      25,376,162          156,889     25,533,051
未分配利润              34,596,885      -3,417,147         31,179,738        1,230,892     32,410,630
归属于母公司所
                      122,624,474       -1,483,801         121,140,673       5,570,108     126,710,781
有者权益合计
少数股东权益             1,880,452           -1,506         1,878,946          160,944      2,039,890
股东权益合计          124,504,926      -1,485,307          123,019,619       5,731,052     128,750,671
    注:本集团自 2019 年起按新金融工具准则要求对金融工具会计政策进行变更。根据新准则衔接规定,未重述
2018 年末及同期可比数,就相关数据影响调整了 2019 年期初留存收益和其他综合收益。



       (七)近三年主要指标
                                                                             单位:千元 币种:人民币
         项目               2019 年 6 月 30 日               2018 年                   2017 年
资产总额                         2,047,010,439               1,925,823,214               1,770,550,986
负债总额                         1,918,259,768               1,801,318,288               1,657,723,203
股东权益                             128,750,671               124,504,926                 112,827,783
存款总额                         1,173,936,398               1,093,327,642               1,007,832,860
其中:
    企业活期存款                     327,345,254               338,243,370                 358,374,713
    企业定期存款                     435,304,239               381,867,632                 283,624,189
    储蓄活期存款                     63,497,249                 59,444,575                 51,313,259
    储蓄定期存款                     214,378,352               156,509,215                 136,380,139
贷款总额                             966,190,746               889,208,996                 747,289,498
其中:
    企业贷款                         569,747,809               531,476,430                 486,318,783
    零售贷款                         324,918,462               270,529,394                 187,847,083
    贴现                             71,524,475                 87,203,172                 73,123,632
资本净额                             157,918,167               151,334,388                 136,163,411
其中:

                                                 12 / 62
                                     江苏银行 2019 年半年度报告




   核心一级资本                     108,269,444             103,886,972              92,098,895
   其他一级资本                      20,188,273              20,149,965              20,109,433
   二级资本                          29,460,450              27,297,451              23,955,083
加权风险资产净额                  1,292,436,106          1,206,116,984             1,078,766,573
贷款损失准备                         29,224,231              25,231,479              19,445,426
   注:1.存款总额不含应计利息;
   2.贷款总额不含应计利息。



                                                                        单位:千元 币种:人民币
             项目                  2019 年 1-6 月               2018 年            2017 年
营业收入                                21,916,700                35,223,988         33,839,211
利润总额                                  8,752,073               14,267,401         13,789,564
归属于本行股东的净利润                    7,871,214               13,064,935         11,874,997
归属于本行股东的扣除非经
                                           7,797,848              12,989,738         11,791,947
常性损益后的净利润



         项目(%)            标准值       2019 年 6 月 30 日        2018 年         2017 年
资本充足率                        ≥10.5                 12.22             12.55          12.62
一级资本充足率                    ≥8.5                   9.94             10.28          10.40
核心一级资本充足率                ≥7.5                   8.38              8.61           8.54
不良贷款率                          ≤5                   1.39              1.39           1.41
流动性比例                          ≥25                 62.98             52.23          52.75
单一最大客户贷款比率                ≤10                  2.53              1.61           1.67
最大十家客户贷款比率                ≤50                 13.05             11.88          11.95
拨备覆盖率                        ≥150                 217.57            203.84         184.25
拨贷比                            ≥2.5                   3.02              2.84           2.60
成本收入比                          ≤45                 24.96             28.68          28.80


九、 境内外会计准则下会计数据差异

    □适用 √不适用




                                              13 / 62
                             江苏银行 2019 年半年度报告




                          第三节       公司业务概要

一、   公司概况

    江苏银行于 2007 年 1 月 24 日正式挂牌开业,总部位于江苏南京,2016 年 8 月 2
日,在上海证券交易所主板上市,股票代码 600919。
    江苏银行始终坚持以“融创美好生活”为使命,以“融合创新、务实担当、精益
成长”为核心价值观,致力于建设“智慧化、特色化、国际化、综合化”的服务领先
银行。在英国《银行家》杂志 2019 年度全球 1000 强银行排名中,按一级资本列第 92
位,国内排名第 18 位。
    江苏银行下辖 17 家分行和苏银金融租赁公司、丹阳保得村镇银行两家子公司,服
务网络辐射长三角、珠三角、环渤海三大经济圈,实现了江苏省内县域全覆盖,营业
网点 540 余家,员工近 1.5 万人。
    江苏银行的发展得到了社会各界的肯定。获得江苏省委省政府“江苏省优秀企
业”、原银监会“全国银行业金融机构小微企业金融服务先进单位”、《金融时报》
“最具竞争力中小银行”“最具创新力银行”等多项荣誉称号,被美国《环球金融》
杂志评为中国最佳城市商业银行。



二、   经营范围

    本行的经营范围经中国银监会等监管部门批准,并经公司登记机关核准,主要包
括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴
现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券、承销短期融资券;买卖政
府债券、金融债券、企业债券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款
项及代理保险业务、代客理财、代理销售基金、代理销售贵金属、代理收付和保管集
合资金信托计划;提供保险箱业务;办理委托存贷款业务;从事银行卡业务;外汇存
款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;结售汇、代理远期结售汇;国际结算;自营及
代客外汇买卖;同业外汇拆借;买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;资信调查、
咨询、见证业务;网上银行;经银行业监督管理机构和有关部门批准的其他业务。(依
法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)



                                      14 / 62
                             江苏银行 2019 年半年度报告




三、   发展战略规划

    公司于 2018 年对上一轮五年规划实施情况进行全面评估,深刻分析未来发展趋势,
立足自身资源禀赋,坚持扬长补短、扬长避短,编制了新一轮五年发展战略规划。
    新一轮规划承继了上一轮规划的思路,重点考虑到新一代信息技术的发展、银行
综合化服务的升级,以及自身区位、规模、品牌、创新优势,进一步明确了“建设‘智
慧化、特色化、国际化、综合化’服务领先银行”的愿景,重点实施做强公司业务、
做大零售业务、做优市场业务、加速科技创新、拓展区域布局、推进综合经营“六大
发展战略”,着力培育人才管理、绩效考核、资源配置、科技建设、敏捷组织和风险
管理“六大核心能力”,实现政治过硬、服务领先、智能创新、员工满意、最具价值
“五大战略目标”。


四、   核心竞争优势

    本行以建设“智慧化、特色化、国际化、综合化”的服务领先银行为战略愿景,
深耕本土市场,注重特色化打造,差异化优势持续提升,战略思路清晰,核心竞争优
势显著。
    (一)主要业务集中于经济发达、金融资源丰富的江苏,发展潜力巨大。江苏经
济发达,金融资源丰富,本行是江苏省最大法人银行,业务根植江苏,机构实现县域
全覆盖,客户基础牢固。
    (二)建立了灵活高效的体制机制,具有较强的金融服务能力。本行以客户为中
心,建立健全了快速响应市场的体制机制,综合实力持续增强,业务资质较为齐全,
能够满足客户各类业务需求。
    (三)市场定位清晰,业务特色鲜明。本行坚守服务中小企业、服务地方经济、
服务城乡居民市场定位,在小微金融、科技金融、跨境金融、绿色金融等领域形成特
色,具备较强竞争能力。
    (四)顺应互联网大数据发展趋势,金融科技应用加速推进。本行致力于打造“最
具互联网大数据基因的银行”,成功将金融科技应用于营销管理、产品开发、客户服务
等领域,区块链、物联网、人工智能等前沿技术在多个业务领域落地应用。
    (五)深化体制机制改革,风险管理全面有效。本行持续深化风险管理体制改革,
加快风险管理体系建设,大数据风控技术运用日益成熟,风险管理全面有效。
                                      15 / 62
                           江苏银行 2019 年半年度报告




    (六)稳步实施人才发展规划,干事创业的专业人才队伍日益壮大。本行管理层
具有丰富的金融管理经验,通过加强学习培训,营造良好氛围,专业人才队伍不断优
化。



五、   公司业务情况

    报告期内,公司业务情况可参阅本报告第四节“经营情况的讨论与分析”相关内
容。



六、   报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明

    报告期内,公司持续保持稳健经营,主要资产未发生重大变化。




                                    16 / 62
                              江苏银行 2019 年半年度报告




                     第四节       经营情况的讨论与分析

一、经营情况的讨论与分析

    本行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深入贯彻中央大政方针
和江苏省委省政府决策部署,认真开展“不忘初心,牢记使命”主题教育活动,报告
期内突出抓好优结构、优产品、降不良、降成本、补短板等自身供给侧改革重点任务,
在高质量服务实体经济过程中实现自身高质量发展。报告期末,集团资产总额 20470
亿元,较上年末增长 6.29%。各项存款 11739 亿元,较上年末增长 7.37%;各项贷款 9662
亿元,较上年末增长 8.66%。报告期内,实现营业收入 219.17 亿元,同比增长 27.29%;
实现归属于母公司股东的净利润 78.71 亿元,同比增长 14.88%。报告期末,不良贷款
率为 1.39%,与年初持平;拨备覆盖率 217.57%,较年初提升 13.73 个百分点。全行经
营延续了总体平稳、稳中向好、稳中有进的良好发展态势。
    服务实体的步伐更加坚实。坚持扎根实体经济,信贷资产占比进一步提升至 47.20%,
较年初提升近 3 个百分点;加大资源倾斜力度,在制造业、战略新兴产业、绿色产业
等领域的实贷投放进一步提升。小微企业贷款余额 3940 亿元,客户数超过 4 万户,分
别较年初增长 8.39%和 22.89%,省内市场占比保持第一,普惠小微贷款连续实现“两
增两控”。持续加大科技型企业贷款的投放力度,这些客户中有的已在科创板上市,
有的正在申报之中。积极服务乡村振兴,涉农贷款增速高于各项贷款增速 3.8 个百分
点。
    调整结构的效益更加显著。深入推进调结构、促转型,ROA、ROE 较年初实现双升,
净息差较年初提升 24BP 至 1.83%。在负债端,债务工具、新增同业负债成本下降,主
动负债新增、余额占比双降;在资产端,零售贷款在各项贷款中的占比保持 30%以上,
在守牢风险底线的基础上,消费贷业务规模较年初增长超过 20%,进一步驱动资产收益
水平上行。理财业务、托管业务保持平稳健康发展,投资收益同比增长 478%;强化与
互联网头部平台的深度合作,信用卡发卡量突破 220 万张,带动了中间业务收入增长。
    创新突破的动能更加强劲。公司着力打造最具互联网大数据基因的银行,建立健
全金融科技创新组织体系、工作协调推进机制、敏态开发模式,加速新技术、新产品
的研发与迭代,加快推进服务升级,价值创造能力持续提升。直销银行客户数稳步上
升,个人手机银行交易量超过 1 万亿元;e 融系列产品扩面上量,“税 e 融”累计放款

                                       17 / 62
                             江苏银行 2019 年半年度报告




已超 30 万笔;大数据、人工智能、区块链和物联网等技术陆续在多领域应用,“传统
+大数据”风控和综合营销系统不断迭代升级。
    风险控制的成效更加全面。立足本行发展实际,完善行业授信政策。持续拓宽大
数据风控系统数据来源,拓展风控应用场景,探索风险预警技术由规则预警向行为预
测升级。加强各类日常监测,组织开展多项风险排查,强化“增、持、减、退”管理,
努力“扫雷防雷”。线上线下相结合,构建不良清收基础数据库和财产线索查找模型,
加大产市场化处置力度,资产质量趋稳趋好。持续强化安全保卫工作,杜绝了事故和
案件的发生。
    公司治理的保障更加有力。按照最新监管要求修订公司章程、董事会议事规则等
内部管理制度,持续健全公司治理制度体系。加强资本管理,完成 200 亿元可转债发
行,为业务发展提供资本保障。持续规范开展信息披露,优化制度流程,强化关键环
节管控。加强投资者关系管理,积极回应市场关切,报告期内接待投资者调研、开展
各类线上线下路演活动累计超过 40 场次,参与交流机构近 200 家。



二、报告期内主要经营情况



    (一)公司业务
    聚焦服务先进制造、战略新兴、绿色产业、美丽乡村及民营经济等重点领域,加
大实贷投放,优化贷款结构,着力以自身高质量发展服务实体经济高质量发展。落实
赤道原则,健全环境与社会风险管理,进一步丰富绿色金融产品体系。加快交易银行
建设,上线推广企业版手机银行,投产供应链金融云平台,重点项目荣获江苏省金融
创新奖。报告期末,公司对公实贷余额 5687 亿元,较年初增加 383 亿元。制造业贷款
余额 1256 亿元,较年初增加 36 亿元。绿色信贷余额 817 亿元,较年初增加 21 亿元。
供应链金融客户数 982 户,业务量 128.15 亿元。对公有效户、大公司对公授信户、企
业网银客户分别增长 9.7%、5.6%、10.8%。


    (二)小微业务
    坚持小微发展战略不动摇,小微金融服务能力进一步提升。报告期末,公司小微
企业贷款客户 40718 户,贷款余额 3940 亿元,授信 1000 万元以内普惠小微企业贷款
                                      18 / 62
                             江苏银行 2019 年半年度报告




余额 641 亿元,比年初新增 95 亿元,实现“两增两控”。科技型企业客户 7424 户,
贷款余额 869 亿元,高新技术企业、高端人才授信客户 4681 户。大力服务乡村振兴和
脱贫攻坚,报告期内涉农贷款新增 173 亿元。“税 e 融”持续迭代,服务面不断扩大,
累计发放贷款 31.8 万笔、金额 465 亿元。


    (三)国际业务
    深入推进跨境投融资业务,不断提升智能化水平,持续做好外汇风险管控,国际
业务发展质效稳步提升。报告期内,公司实现国际结算量 569 亿美元,跨境投融资业
务量 152 亿元,自贸区业务总资产首次突破 260 亿元,较年初增长 20%。智能化取得持
续进展,创新推出“跨境 e 点通”财富版、“跨境贸 e 池”等产品;作为国家外汇局
跨境业务区块链服务平台试点银行,首批成功通过区块链平台落地出口应收账款融资
业务。落地“一带一路”项目 25 个,境外项目涉及亚洲、非洲、欧洲等“一带一路”
沿线近 20 个国家和地区。


    (四)零售业务
    深化“智慧零售”建设,积极运用金融科技推进数字化进程,提升零售业务客户
服务效率和服务质量。报告期内,加强网点智能化建设,全行智能柜台布放超千台,
实现智能柜台上的无卡化交易。借助先进技术,实现客户服务效率提升,运用 5G 技术
上线远程投顾系统,远程为私人银行客户提供云端顾问咨询,运用图像和语音质检技
术实现双录智能质检。报告期末,公司零售贷款新增超 500 亿元,财私客户超 4 万户,
私行客户增幅近 20%。


    (五)网络金融业务
    围绕场景建设和业务转化,加速推进网络金融业务发展。报告期内,公司直销银
行管理客户资产超 300 亿元,“车生活”平台服务客户数超过 300 万户,在教育、医
疗等重点便民领域实现创新突破,“爱健康”累计接入医疗机构超 1000 家,“爱学习”
累计签约教育类机构超 2500 家。建设开放银行平台,推动物联网动产质押业务创新,
业务品种和客户范围不断扩大。加大与多家头部互联网平台合作,不断丰富获客渠道,
提升客户体验,提高价值创造能力。
                                      19 / 62
                             江苏银行 2019 年半年度报告




    (六)信用卡业务
    以智慧化发展为引领,丰富信用卡业务的应用场景,在全方位智能获客、全流程
风险管理、全周期客户运营、全服务线上化方面持续突破,经营效益稳步增长。报告
期内,与互联网头部平台合作推出联名信用卡。报告期内,新增发放信用卡 55.2 万张;
报告期末,信用卡透支余额 166.06 亿元,同比增长 16.64%。


    (七)投行与资管业务
    积极适应形势变化,围绕企业多元化金融需求,打造综合金融服务模式,投行资
管业务稳健健康发展。报告期内,各类资产发行与投放 1438.14 亿元,投行资管业务
税后收入同比增长 27.1%。报告期末,公司理财产品余额 3890 亿元。投行业务连续四
年荣获证券时报“城商行投行君鼎奖”,理财业务连续十四个季度获评《普益标准》
“资产管理综合能力评价”国内城商行第一名。


    (八)资金营运业务
    紧跟市场变化,资金营运各项业务稳中有进。报告期内,通过适时调整交易策略,
合理控制风险敞口,实现了防风险和稳效益的目标。有序推进代客业务,积极参与地
方债柜台分销,推出创新外汇代客品种,利率债承销额度和承销手续费收入较快增长。
成功发行 100 亿元绿色金融债。


    (九)金融同业业务
    积极适应形势变化,牢固树立底线思维和合规意识,主动调整同业业务品种结构,
完善各项制度和业务流程。建立完善同业客户和同业业务系统预警功能,有效防范风
险。报告期内,公司金融同业业务主要围绕同业合作往来、票据直贴及转贴、三方存
管展开,业务稳健发展。


    (十)运营支持
    持续加强智慧运营建设,有力支撑业务发展。主动识变应变,努力提升工作的前
瞻性,优化柜面业务处理和客户交互模式,创新业务流程。优化后台操作方式和流程,
                                      20 / 62
                                江苏银行 2019 年半年度报告




服务业务全面线上化迁移。积极运用金融科技,提升专业能力,增强运营风险管控能
力。


       (十一)信息科技
    强化战略引领,成立金融科技创新委员会,将信息科技人员内嵌业务部门,建立
敏捷化运作机制,以技术应用与业务发展的深度融合为抓手,推动数字化转型发展。
报告期内,公司加大金融科技资源投入,坚持对标学习和自主可控,聚焦大数据、人
工智能、区块链和物联网等核心能力建设,苦练内功,打造开放银行平台,上线微信
小程序,利用 5G 技术在私人银行率先推出“云投顾”服务,持续保持创新优势,不断
提升 IT 对业务发展的引领能力。


       (十二)人力资源管理
    着力打造过硬的干事创业队伍,牢固树立人才是第一资源的工作理念,不断完善
引才育才用人机制;紧紧围绕全行战略部署,不断优化人力资源配置;聚焦价值创造、
价值驱动,大力加强激励约束机制建设。报告期内,公司持续优化领导干部队伍结构,
致力于年轻干部选拔培养,不断加大高端人才引进力度;编制了人才发展五年规划,
为队伍建设进一步明确了方向和措施。


三、收入与成分分析



       (一)利润表主要项目
    报告期内,本集团实现营业收入 219.17 亿元,实现归属于母公司股东的净利润
78.71 亿元,分别较上年同期增长 27.29%和 14.88%。




                                                                  单位:千元 币种:人民币
                                                                                 同比增减
             项目             2019 年 1-6 月       2018 年 1-6 月   增减变化
                                                                                   (%)
一、营业收入                     21,916,700           17,217,634    4,699,066        27.29
其中:利息净收入                 11,212,326           12,725,747   -1,513,421       -11.89
        手续费及佣金净收入        2,871,618            2,832,926       38,692         1.37

                                         21 / 62
                                       江苏银行 2019 年半年度报告




    二、营业支出                        13,156,454          9,312,621      3,843,833         41.28
    其中:业务及管理费                   5,469,336          4,508,615         960,721        21.31
    三、营业利润                         8,760,246          7,905,013         855,233        10.82
    四、利润总额                         8,752,073          7,831,411         920,662        11.76
    五、净利润                           8,032,158          6,917,554      1,114,604         16.11
    其中:归属于母公司股东的净
                                         7,871,214          6,851,702      1,019,512         14.88
    利润

            (二)利润表中变化幅度超过 30%的项目及变化原因
                                                                         单位:千元 币种:人民币
     项目          2019 年 1-6 月   2018 年 1-6 月   增减幅度(%)                主要原因
其他收益                   51,582          75,884            -32.03    政府补助减少
                                                                       基金投资收益增长以及新准则施行
                                                                       后,以公允价值计量且其变动计入当
投资收益                7,637,333       1,322,415            477.53
                                                                       期损益的金融资产持有期间形成的
                                                                       收益计入非利息净收入的影响
                                                                       执行财政部新准则及《关于修订印发
                                                                       2018 年度金融企业财务报表格式的
汇兑净收益                164,689         293,382            -43.87
                                                                       通知》(财会[2018]36 号)的规定,
                                                                       调整部分报表项目列报方式
其他业务收入               20,270          11,221              80.64   其他业务收入增加
                                                                       执行财政部新准则及《关于修订印发
                                                                       2018 年度金融企业财务报表格式的
信用减值损失            7,426,417          不适用             不适用
                                                                       通知》(财会[2018]36 号)的规定,
                                                                       调整部分报表项目列报方式
                                                                       执行财政部新准则及《关于修订印发
                                                                       2018 年度金融企业财务报表格式的
资产减值损失               不适用       4,600,479             不适用
                                                                       通知》(财会[2018]36 号)的规定,
                                                                       调整部分报表项目列报方式
其他业务成本                8,575           1,264            578.40    其他业务成本增加
营业外收入                 12,414           3,936            215.40    营业外收入增加
营业外支出                 20,587          77,538            -73.45    营业外支出减少
少数股东损益              160,944          65,852            144.40    子公司盈利上升
                                                                       执行新准则以及以公允价值计量且
其他综合收益的
                      -1,163,950          266,068           -537.46    其变动计入其他综合收益的金融资
税后净额
                                                                       产公允价值变动影响




            (三)利息净收入
            报告期内,本集团实现利息净收入 112.12 亿元,是本集团营业收入的主要组成部
    分。
                                                                         单位:千元 币种:人民币
                                                22 / 62
                               江苏银行 2019 年半年度报告




                                        2019 年 1-6 月                   2018 年 1-6 月
               项目
                                      金额            占比(%)         金额       占比(%)
利息收入
发放贷款及垫款                       23,857,417             60.61     19,400,964          48.29
-企业贷款                            14,149,794             35.95     12,673,787          31.55
-个人贷款                             8,299,334             21.08      4,918,133          12.24
-票据贴现                             1,408,289             3.58       1,809,044          4.50
债务工具投资                         11,874,183             30.16     16,405,432          40.83
存放同业及其他金融机构款项               209,949            0.53       1,631,076          4.06
存放中央银行款项                      1,052,895             2.67       1,070,396          2.66
长期应收款                            1,393,755             3.54         985,139          2.45
买入返售金融资产                         384,711            0.98         555,354          1.38
拆出资金                                 592,013            1.51         126,883          0.32
收入小计                             39,364,923          100.00       40,175,244      100.00
利息支出
吸收存款                             14,927,658             53.03     12,340,641          44.96
-公司客户                            10,593,428             37.63      8,868,822          32.31
-个人客户                             4,334,230             15.40      3,471,819          12.65
同业及其他金融机构存放款项            3,340,072             11.86      5,375,576          19.58
已发行债务证券                        6,600,433             23.45      6,167,795          22.47
卖出回购金融资产款                       695,232            2.47       1,639,326           5.97
向中央银行借款                        1,661,573             5.90       1,068,645           3.89
拆入资金                                 906,919            3.22         832,228           3.03
其他                                      20,710            0.07          25,286           0.09
支出小计                             28,152,597          100.00       27,449,497      100.00
利息净收入                           11,212,326                -      12,725,747              -


       (四)手续费及佣金净收入
       报告期内,本集团实现手续费及佣金净收入 28.72 亿元,同比增长 1.37%。
                                                                    单位:千元 币种:人民币
                      项目                        2019 年 1-6 月            2018 年 1-6 月
代理手续费收入                                           1,599,221                 1,636,658
银行卡手续费收入                                            539,946                  411,126
托管及其他受托业务佣金收入                                  356,475                  430,487
信用承诺手续费及佣金收入                                    206,038                  165,101
结算与清算手续费收入                                         35,513                   95,898
顾问和咨询费收入                                              3,832                       3,400
其他                                                        247,959                  192,200
                                        23 / 62
                                      江苏银行 2019 年半年度报告




手续费及佣金收入                                                 2,988,984                 2,934,870
结算与清算手续费支出                                                62,193                    52,488
银行卡手续费支出                                                    17,189                    17,772
其他                                                                37,984                    31,684
手续费及佣金支出                                                   117,366                   101,944
手续费及佣金净收入                                               2,871,618                 2,832,926


       (五)业务及管理费
       报告期内,本集团业务及管理费支出 54.69 亿元,同比增幅 21.31%;成本收入比
24.96%。
                                                                             单位:千元 币种:人民币
                           项目                        2019 年 1-6 月              2018 年 1-6 月
员工成本                                                        3,936,310                  3,147,211
- 工资及奖金                                                    2,983,657                  2,303,370
- 社会保险费及补充保险                                             565,471                   497,181
- 其他福利                                                         387,182                   346,660
物业及设备支出                                                     707,357                   674,701
- 折旧和摊销                                                       296,260                   279,311
- 租赁及物业管理费                                                 258,283                   253,285
- 公共事业费                                                       33,275                     34,606
- 其他                                                             119,539                   107,499
其他办公及行政费用                                                 825,669                   686,703
合计                                                            5,469,336                  4,508,615



四、资产与负债分析



       (一)资产负债表主要项目
       报告期末,本集团资产总额 2.05 万亿元,较上年末增长 6.29%;负债总额 1.92
万亿元,较上年末增长 6.49%。


                                                                           单位:千元 币种:人民币
               项 目              2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日     增减幅度(%)
现金及存放中央银行款项                   154,964,901                    143,645,706             7.88
           1
同业资产                                  59,553,593                     54,775,905             8.72
                       2
衍生及投资资产                           827,315,074                    801,525,149             3.22
                                               24 / 62
                                    江苏银行 2019 年半年度报告




发放贷款和垫款                          939,815,515                 863,977,517                  8.78
资产总计                             2,047,010,439               1,925,823,214                   6.29
同业及其他金融机构存放
                                        160,670,144                 150,911,002                  6.47
款项
吸收存款                             1,193,517,621                1,093,327,642                  9.16
已发行债务证券                          367,454,069                 332,774,490               10.42
负债总计                             1,918,259,768               1,801,318,288                   6.49
   注:1.同业资产含存放同业及其他金融机构款项、拆出资金、买入返售金融资产;
   2.衍生及投资资产含衍生金融资产、金融投资、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售

金融资产、持有至到期投资、应收款项类投资。



     (二)资产负债表中变化幅度超过 30%的项目及变化原因
                                                                        单位:千元 币种:人民币
                      2019 年 6 月 30
      项 目                             2018 年 12 月 31 日      增减幅度(%)        主要原因
                             日
衍生金融资产               1,332,290             3,711,050              -64.10    衍生业务估值变动
                                                                                  买入返售业务规模
买入返售金融资产          11,161,532             8,485,985               31.53
                                                                                  增加
交易性金融资产           276,427,365                   不适用           不适用
债权投资                 477,671,184                   不适用           不适用
其他债权投资              71,732,950                   不适用           不适用
                                                                                  执行财政部新准则
其他权益工具投资              151,285                  不适用           不适用    及《关于修订印发
以公允价值计量且                                                                  2018 年度金融企业
其变动计入当期损               不适用          15,061,645               不适用    财务报表格式的通
益的金融资产                                                                      知》(财会[2018]36
可供出售金融资产               不适用         334,771,654               不适用    号)的规定,调整
持有至到期投资                 不适用         214,513,444               不适用    部分报表项目列报
                                                                                  方式
应收款项类投资                 不适用         233,467,356               不适用
应收利息                       不适用            9,899,714              不适用
应付利息                       不适用          23,252,742               不适用
                                                                                  可抵扣暂时性差异
递延所得税资产             7,262,336             5,221,180               39.09
                                                                                  增加
拆入资金                  47,765,903           30,304,402                57.62    拆入资金增加
衍生金融负债               1,190,596             4,047,070              -70.58    衍生业务估值变动
卖出回购金融资产                                                                  卖出回购业务规模
                           6,541,451           39,561,049               -83.46
款                                                                                减少
                                                                                  新准则施行,表外
预计负债                      484,380                 63,891            658.13
                                                                                  资产减值准备增加
其他负债                  22,046,363             9,007,472              144.76    其他负债增加
                                                                                  执行新准则以及以
其他综合收益               1,347,557               578,161              133.08    公允价值计量且其
                                                                                  变动计入其他综合
                                             25 / 62
                               江苏银行 2019 年半年度报告




                                                                               收益的金融资产公
                                                                               允价值变动影响

       (三)主要资产项目
       1、发放贷款和垫款
       报告期末,本集团发放贷款和垫款账面价值 9398.16 亿元,较上年末增长 8.78%。
其中发放贷款和垫款总额(不含应计利息)9661.91 亿元,较上年末增长 8.66%。


       (1)报告期末,发放贷款和垫款按性质分析
                                                                     单位:千元 币种:人民币
                 项目                     2019 年 6 月 30 日             2018 年 12 月 31 日
以摊余成本计量
公司贷款和垫款                                      569,729,544                     531,476,430
个人贷款和垫款                                      324,918,462                     270,529,394
- 住房按揭贷款                                      155,197,726                     127,542,031
- 个人消费贷款                                      129,999,205                     105,645,569
- 个人经营性贷款                                     23,115,223                      21,441,441
- 信用卡                                             16,606,308                      15,900,353
票据贴现                                             11,060,200                      87,203,172
小计                                                905,708,206                     889,208,996
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
公司贷款和垫款                                              18,265                       不适用
票据贴现                                             60,464,275                          不适用
小计                                                 60,482,540                          不适用
发放贷款和垫款总额                                  966,190,746                     889,208,996
应计利息                                              2,849,000                          不适用
减:减值准备                                        -29,224,231                     -25,231,479
账面价值                                            939,815,515                     863,977,517


       (2)报告期末,发放贷款和垫款的行业分布情况
                                                                     单位:千元 币种:人民币
                                         2019 年 6 月 30 日              2018 年 12 月 31 日
               行业分布
                                         金额       占比(%)           金额        占比(%)
 租赁和商务服务业                  130,902,976           13.55        121,568,872       13.67
 制造业                            126,009,830           13.04        122,403,584       13.77
 批发和零售业                       82,016,334              8.49       80,971,945        9.11
 水利、环境和公共设施管理业         62,744,602              6.49       60,467,787        6.80

                                         26 / 62
                                  江苏银行 2019 年半年度报告




 房地产业                               50,946,704                5.27     39,028,515             4.39
 建筑业                                 34,958,160                3.62     34,335,348             3.86
 交通运输、仓储和邮政业                 18,106,864                1.87     14,777,421             1.66
 电力、热力、燃气及水生产和供应业       13,256,613                1.37     11,412,168             1.28
 农、林、牧、渔业                       11,558,128                1.20     11,025,946             1.24
 信息传输、软件和信息技术服务业         10,492,981                1.09      9,139,965             1.03
 科学研究和技术服务业                    6,871,707                0.71      6,265,692             0.70
 居民服务、修理和其他服务业              5,620,562                0.58      5,667,642             0.64
 文化、体育和娱乐业                      4,629,620                0.48      4,087,591             0.46
 卫生和社会工作                          2,922,687                0.30      2,594,003             0.29
 住宿和餐饮业                            2,848,597                0.30      2,782,694             0.31
 教育                                    2,405,437                0.25      2,358,381             0.27
 其他                                    3,456,007                0.36      2,588,876             0.29
 公司贷款和垫款小计                    569,747,809               58.97     531,476,430           59.77
 个人贷款和垫款                        324,918,462               33.63     270,529,394           30.42
 票据贴现                               71,524,475                7.40     87,203,172             9.81
 发放贷款和垫款总额                    966,190,746           100.00        889,208,996       100.00

    (3)报告期末,发放贷款和垫款按地区分布情况
                                                                         单位:千元 币种:人民币
                                       2019 年 6 月 30 日                    2018 年 12 月 31 日
              地区
                                       金额             占比(%)            金额         占比(%)
江苏地区                             775,906,455            80.31          702,295,302            78.98
环渤海地区                           66,394,112              6.87           67,474,087             7.59
长三角地区(不含江苏地区)           64,283,754              6.65           62,702,324             7.05
珠三角地区                           59,606,425              6.17           56,737,283             6.38
发放贷款和垫款总额                   966,190,746           100.00          889,208,996           100.00


    (4)报告期末,发放贷款和垫款按担保方式分布情况
                                                                         单位:千元 币种:人民币
                               2019 年 6 月 30 日                          2018 年 12 月 31 日
           项目
                              金额              占比(%)                 金额           占比(%)
信用贷款                     205,180,038                 21.24           174,917,855              19.67
保证贷款                     308,572,286                 31.94           296,622,661              33.36
附担保物贷款                 452,438,422                 46.82           417,668,480              46.97
其中:抵押贷款               288,129,827                 29.82           251,505,080              28.28
        质押贷款             164,308,595                 17.00           166,163,400              18.69
发放贷款和垫款总额           966,190,746                100.00           889,208,996             100.00

                                              27 / 62
                                     江苏银行 2019 年半年度报告




       (5)前十大发放贷款和垫款客户情况
                                                                          单位:千元 币种:人民币
序号     借款人            行业             贷款余额         占贷款总额(%)        占资本净额(%)
 1       客户 A   房地产业                    4,000,000                      0.41              2.53
 2       客户 B   租赁和商务服务业            2,258,770                      0.23              1.43
 3       客户 C   租赁和商务服务业            2,163,305                      0.22              1.37
 4       客户 D   房地产业                    1,900,000                      0.20              1.20
 5       客户 E   制造业                      1,850,000                      0.19              1.17
 6       客户 F   租赁和商务服务业            1,775,000                      0.18              1.12
 7       客户 G   建筑业                      1,755,300                      0.18              1.11
 8       客户 H   租赁和商务服务业            1,681,200                      0.17              1.06
 9       客户 I   租赁和商务服务业            1,660,000                      0.17              1.05
 10      客户 J   建筑业                      1,597,500                      0.17              1.01
                  合计                       20,641,075                      2.12             13.05

       2、买入返售金融资产
       报告期末,本集团买入返售金融资产账面价值111.62亿元,同比增长31.53%。
                                                                          单位:千元 币种:人民币
                   项目                       2019 年 6 月 30 日              2018 年 12 月 31 日
证券
- 中国政府债券                                                221,869                      700,950
- 银行及其他金融机构债券                                  10,937,197                     7,785,035
小计                                                      11,159,066                     8,485,985
应计利息                                                          4,113                      不适用
减:减值准备                                                  -1,647                             -
账面价值                                                  11,161,532                     8,485,985


       3、金融投资
       (1)交易性金融资产
       报告期末,本集团金融投资-交易性金融资产账面价值2764.27亿元。
                                                                          单位:千元 币种:人民币
                             项目                                           2019 年 6 月 30 日
债券投资 (按发行人分类):
中国境内
- 政府                                                                                   6,649,874
- 政策性银行                                                                             9,042,467
                                              28 / 62
                              江苏银行 2019 年半年度报告




- 商业银行及其他金融机构                                                    2,308,407
- 其他机构                                                                  6,368,421
小计                                                                       24,369,169
中国境外
- 商业银行及其他金融机构                                                         302,119
债券投资小计                                                               24,671,288
基金投资                                                                  150,400,548
理财产品投资                                                               93,548,116
资产管理计划和信托计划投资                                                  6,435,227
股权投资                                                                         237,987
其他投资                                                                    1,134,199
账面价值                                                                  276,427,365


       (2)债权投资
       报告期末,本集团金融投资-债权投资账面价值4776.71亿元。
                                                           单位:千元 币种:人民币
                       项目                                 2019 年 6 月 30 日
债券投资 (按发行人分类):
中国境内
- 政府                                                                    207,151,059
- 政策性银行                                                               19,557,364
- 商业银行及其他金融机构                                                    3,369,890
- 其他机构                                                                 10,092,450
小计                                                                      240,170,763
中国境外
- 商业银行及其他金融机构                                                         470,141
- 其他机构                                                                 14,268,612
小计                                                                       14,738,753
债券投资小计                                                              254,909,516
资产管理计划和信托计划投资                                                212,736,490
其他投资                                                                   12,487,830
小计                                                                      480,133,836
应计利息                                                                    5,462,106
减:减值准备                                                               -7,924,758
账面价值                                                                  477,671,184


       (3)其他债权投资

                                       29 / 62
                                  江苏银行 2019 年半年度报告




       报告期末,本集团金融投资-其他债权投资账面价值717.33亿元。
                                                               单位:千元 币种:人民币
                       项目                                     2019 年 6 月 30 日
债券投资 (按发行人分类):
中国境内
- 政府                                                                         34,382,604
- 政策性银行                                                                   26,719,830
- 商业银行及其他金融机构                                                        1,276,890
- 其他机构                                                                      2,319,196
小计                                                                           64,698,520
中国境外
- 其他机构                                                                      3,488,132
债券投资小计                                                                   68,186,652
资产管理计划和信托计划投资                                                           80,794
其他投资                                                                        2,096,430
小计                                                                           70,363,876
应计利息                                                                        1,369,074
账面价值                                                                       71,732,950


       (4)其他权益工具投资
       报告期末,本集团金融投资-其他权益工具投资账面价值1.51亿元。
                                                               单位:千元 币种:人民币
                       项目                                      2019 年 6 月 30 日
股权投资                                                                             151,285

       (四)主要负债项目
       1、吸收存款
       报告期末,本集团吸收存款账面价值11935.18亿元,较上年末增加9.16%。其中吸
收存款总额(不含应计利息)11739.36亿元,较上年末增加7.37%。
                                                               单位:千元 币种:人民币
                                 2019 年 6 月 30 日              2018 年 12 月 31 日
           项目
                               金额            占比(%)        金额          占比(%)
公司存款
活期                          327,345,254             27.88    338,243,370             30.94
定期                          435,304,239             37.08    381,867,632             34.93
小计                          762,649,493             64.96    720,111,002             65.87
个人存款
                                            30 / 62
                                 江苏银行 2019 年半年度报告




活期                          63,497,249               5.41          59,444,575             5.44
定期                          214,378,352              18.26        156,509,215            14.31
小计                          277,875,601              23.67        215,953,790            19.75
其他存款
保证金存款                    55,864,350               4.76          49,453,581             4.52
应解汇款                         253,307               0.02                304,366          0.03
财政性存款                       563,031               0.05                548,221          0.05
汇出汇款                         244,849               0.02                157,148          0.01
国库存款                       7,341,000               0.63          15,788,000             1.44
客户理财资金                  69,144,767               5.89          91,011,534             8.33
小计                          133,411,304              11.37        157,262,850            14.38
吸收存款总额                1,173,936,398             100.00   1,093,327,642              100.00
应计利息                      19,581,223                                    不适用
吸收存款账面价值            1,193,517,621                      1,093,327,642

       2、同业及其他金融机构存放款项
       报告期末,本集团同业及其他金融机构存放款项账面价值1606.70亿元,较上年末
增长6.47%。
                                                                    单位:千元 币种:人民币
    项目                              2019年6月30日                    2018年12月31日
中国境内
-银行                                           22,528,220                            24,341,829
-其他金融机构                                  136,384,026                           126,569,173
小计                                           158,912,246                           150,911,002
应计利息                                         1,757,898                                不适用
账面价值                                       160,670,144                           150,911,002


五、报告期信贷资产质量情况



       (一)贷款五级分类
                                                                            单位:千元币种:人民币
        五级分类               金额                    占比(%)            与上年末相比增减(%)
正常贷款                        930,190,288                        96.27       减少 0.09 个百分点
关注贷款                         22,568,528                         2.34       增加 0.09 个百分点
次级贷款                          7,378,620                         0.76       减少 0.05 个百分点
可疑贷款                          4,687,491                         0.49       增加 0.08 个百分点
损失贷款                          1,365,819                         0.14       减少 0.03 个百分点

                                            31 / 62
                                      江苏银行 2019 年半年度报告




           合计                     966,190,746                          100
    注:按照监管五级分类政策规定,本集团的不良贷款包括分类为次级、可疑及损失类的贷款。面对外部形势变
化,本集团适时调整授信政策、明确客户准入标准,积极推动业务结构调整,创新风险管理模式,强化资产质量管
理,加快存量不良贷款处置,2019 年上半年本集团资产质量总体稳定。报告期末,本集团不良贷款总额 134.32 亿
元,较年初增加 10.54 亿元,不良贷款比例 1.39%,与年初持平。关注类贷款总额 225.69 亿元,较年初增加 26.02
亿元,关注贷款比例 2.34%,较年初上升了 0.09 个百分点。



     (二)迁徙率指标

         项目(%)            2019 年 6 月 30 日              2018 年                  2017 年
正常贷款迁徙率                                 1.63                      3.08                     2.72
关注类贷款迁徙率                              19.05                     39.57                    48.05
次级类贷款迁徙率                              43.51                     27.82                    18.86
可疑类贷款迁徙率                              17.43                      9.02                    12.30
    注:迁徙率根据中国银监会相关规定计算。
    正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款期末转为后四类贷款的余额/期初正常类贷款期末仍为贷款的部分×100%;
    关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款期末转为不良贷款的余额/期初关注类贷款期末仍为贷款的部分×100%;
    次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款期末转为可疑类和损失类贷款余额/期初次级类贷款期末仍为贷款的部分
×100%;
    可疑类贷款迁徙率=期初可疑类贷款期末转为损失类贷款余额/期初可疑类贷款期末仍为贷款的部分×100%。



     (三)自定义分类标准的贷款资产质量情况
                                                                            单位:千元 币种:人民币
             分类                              金额                              占比(%)
农、林、牧、渔业                                           275,971                                2.05
采矿业                                                      19,216                                0.14
制造业                                                   3,973,011                               29.58
电力、热力、燃气及水的生产
                                                            13,295                                0.10
和供应业
建筑业                                                     560,911                                4.18
批发和零售业                                             4,274,902                               31.83
交通运输、仓储和邮政业                                     370,189                                2.76
住宿和餐饮业                                                63,355                                0.47
信息传输、软件和信息技术服
                                                           114,045                                0.85
务业
金融业                                                             0                              0.00
房地产业                                                   992,147                                7.39
租赁和商务服务业                                           873,686                                6.50
科学研究和技术服务                                          67,770                                0.50

                                               32 / 62
                                                江苏银行 2019 年半年度报告




   水利、环境和公共设施管理业                                           26,297                                 0.20
   居民服务、修理和其他服务业                                                 191                              0.00
   教育                                                                 18,692                                 0.14
   卫生和社会工作                                                               0                              0.00
   文化、体育和娱乐业                                                   18,250                                 0.14
   公共管理、社会保障和社会组
                                                                                0                              0.00
   织
   国际组织                                                                     0                              0.00
   个人经营性贷款                                                       539,553                                4.02
   个人贷款                                                           1,230,449                                9.16
                   合计                                              13,431,930                             100.00

           (四)重组贷款和逾期贷款情况
                                                                                             单位:千元 币种:人民币
                分类                    期初余额                        期末余额                  所占比例(%)
   重组贷款                                      2,938,805                     2,643,006                       0.27
   逾期贷款                                     14,161,379                    16,392,239                       1.70
       注:1.重组贷款指因借款人财务出现恶化或不能按期归还,而对原来的贷款条款进行调整,包括延长贷款期限、
   借新还旧和转化;
       2.逾期贷款是指本金或利息逾期的贷款的本金金额。



   六、贷款减值准备变动情况

           本集团自 2019 年 1 月 1 日起施行新金融工具会计准则,采用“预期信用损失”模
   型计量金融工具减值准备,将金融工具划分为三个阶段,分别计量未来 12 个月或整个
   存续期的信用减值损失。本期贷款减值准备变动情况如下:
                                                                                         单位:千元 币种:人民币
                           以摊余成本计量的贷款和垫款的                       以公允价值计量且其变动计入其他综合收
  项       目                      减值准备变动                                   益的贷款和垫款的减值准备变动
                  第一阶段       第二阶段       第三阶段         合计         第一阶段 第二阶段 第三阶段       合计
期初余额         12,184,518      5,477,135       6,961,980 24,623,633           775,262       22,767       - 798,029
本期转移:
  至第一阶段      2,099,827 -2,092,754              -7,073                -             -          -       -          -
  至第二阶段       -742,017        811,523         -69,506                -         -1,745     1,745       -          -
  至第三阶段           -12,656    -336,791         349,447                -             -          -       -          -
本期计提               959,348   3,056,485       2,208,366     6,224,199            61,442    33,800       -    95,242
本期转销                     -              - -1,696,762 -1,696,762                     -          -       -          -
本期收回原核
                             -              -       73,161           73,161             -          -       -          -
销贷款
期末余额         14,489,020      6,915,598       7,819,613 29,224,231           834,959       58,312       - 893,271

                                                           33 / 62
                                      江苏银行 2019 年半年度报告




    注:第一阶段金融工具为自初始确认后信用风险未显著增加的金融工具;第二阶段金融工具为自初始确认起信
用风险显著增加,但尚无客观减值证据的金融工具;第三阶段金融工具为在资产负债表日存在客观减值证据的金融
工具。
    以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款及垫款的减值准备在其他综合收益中进行确认,并将减值损
失计入当期损益,不减少金融资产在资产负债表中列示的账面价值。



七、抵债资产

                                                                               单位:千元 币种:人民币
                                            期末                                    期初
          类别
                             金额            计提减值准备金额              金额         计提减值准备金额
抵债非金融资产                  6,303                             -           6,303                       -
抵债金融资产                           -                          -               -                       -


八、与关联自然人发生关联交易的余额及其风险敞口的说明

                                                                              单位:千元 币种:人民币
                                            占同类交易金额/                           占同类交易金额/
         项目        2019 年 6 月末                                   2018 年 6 月末
                                                余额比例                                  余额比例
发放贷款和垫款                131,864               0.0136%                    17,963          0.0022%
吸收存款                      105,686                  0.0089%                 6,749             0.0006%
未 使用的 信用卡
                               53,140                  0.3716%                 3,976             0.0900%
额度
应收利息                              -                       -                   38             0.0004%
应付利息                              -                       -                   38             0.0002%



                                                                               单位:千元 币种:人民币
                                             占同类交易金额                               占同类交易金
         项目        2019 年 1 月-6 月                                2018 年 1 月-6 月
                                                   比例                                     额比例
利息收入                            1,273              0.0032%                     396           0.0010%
利息支出                            1,495              0.0053%                         19        0.0001%


九、对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况


                                                                              单位: 千元 币种:人民币
          项目                                     期末                             期初
信贷承诺                                                  257,738,314                    194,958,707
其中:
    不可撤消的贷款承诺                                      5,765,846                           559,083
    银行承兑汇票                                          198,159,119                       152,133,545
    开出保函                                               21,812,772                        18,933,188

                                                   34 / 62
                            江苏银行 2019 年半年度报告




    开出信用证                                 17,699,626         14,838,910
    信用卡未使用额度                           14,300,951          6,208,981
    融资租赁承诺                                        -          2,285,000
经营租赁承诺                                    1,857,470          2,024,524
资本性支出承诺                                    418,313            513,629


十、报告期各类风险和风险管理情况



    (一)信用风险状况的说明
    信用风险是指金融工具的一方不能履行义务,造成另一方发生财务损失的风险。
    本集团专为识别、评估、监控和管理信用风险而设计了有效的信用风险管理的组
织架构、信贷政策和流程,并实施了系统的控制程序。本集团不断完善风险管理体制,
优化调整授信、非授信业务审批流程,在流程上加强对信用风险的管控,明确授信、
非授信业务审批环节的职能及责任。
    报告期内,面对外部形势变化,本集团多措并举,强化信用风险管控,确保各项
业务持续稳健发展。一是制定资产质量管控指导意见,落实各项资产质量管控措施,
推进清欠降逾攻坚战,强化风险分类及减值管理,严控资产质量;二是制定年度信贷
投向指引,定期开展风险排查,有效指导全行调整优化信贷结构;三是进一步完善全
口径、全流程的信用风险管理体系,加强统一授信管理和穿透管理;四是优化风险预
警系统、内评系统、风险缓释管理系统、信管系统、征信系统等系统功能,广泛应用
风控模型智慧决策;五是完善不良资产集中经营管理体制,提高清收处置效率;六是
完善授信第一责任人制度,强化资产质量责任约束。


    (二)流动性风险状况的说明
    流动性风险指商业银行虽然有清偿能力,但无法及时获得充足资金或无法以合理
成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。
    本集团主要对表内资产负债业务与表外理财业务实施流动性风险管理。一是表内
资产负债业务,建立健全了风险管理限额方案,以监管指标及内设核心指标为框架,
逐一确定了预警值与阈值,并明确了监测部门及监测周期;建立了集合内外部指标且
与流动性限额指标体系互为补充的预警指标体系,增强前瞻性风险识别功能,确保严
守流动性风险底线,报告期内各项指标未出现超限额情况。二是报告期内,持续加强
                                     35 / 62
                             江苏银行 2019 年半年度报告




市场研判和对流动性缺口的动态监测,逐日分析各期限流动性缺口、存贷款变化、资
金同业业务开展情况等业务实质。资金同业板块 FTP 精准管控模式有效实施,现金流
缺口实现了逐日动态监控,始终牢牢确保了流动性安全和资源的有效配置。三是表外
理财业务,针对表外理财业务设置限额及预警体系,分别从理财资产负债结构、期限
错配及规模方面对其进行管控,合理安排理财产品发行计划以及产品期限结构,合理
调配资产端的期限结构,将理财业务资产与负债端的错配率保持在合理水平。在资产
结构的设置上,配置适当比例的同业存款、货币基金等高流动性资产,通过债券质押、
同业存放、信用拆借、同业存单及债券发行等方式融入资金获得流动性。四是按照审
慎原则,运用情景分析法和敏感度分析法实施流动性风险压力测试,根据自身及市场
流动性格局设置阶段性压力情景,诠释在不同等级流动性风险压力情形下的承受能力。
按季度定期实施压力测试,必要时可在特殊时点,结合监管要求及市场环境,进行临
时性、专门性的压力测试。根据报告期内各季度流动性压力测试结果显示,目前本集
团的流动性风险在可控范围内。


    (三)市场风险状况的说明
    市场风险是指因市场价格 (利率、汇率及其他价格) 的不利变动,而使公司表内
和表外业务发生损失的风险。
    本集团通过缺口分析、敞口分析、敏感性分析、情景分析、压力测试分析等风险
监控手段对各业务中的市场风险开展风险识别、计量和监控管理,并运用业务限额、
止损限额和风险限额构成的市场风险限额体系,对各类业务市场风险限额的使用情况
进行监控,同时强化授权和限额的日常管理、监测、分析和报告,确保授权和限额得
到严格遵守。主要通过利率重定价缺口分析、敏感性分析、资产组合构建和调整、损
益分析等方式管理利率风险,通过设定外汇敞口限额密切监控风险敞口管理汇率风险。
报告期内,市场风险平稳可控。


    (四)操作风险状况的说明
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事
件所造成损失的风险。包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。


                                      36 / 62
                            江苏银行 2019 年半年度报告




    本集团通过不断完善规章制度、推进系统流程优化、强化风险排查和整改追踪、
加强员工培训以及严格违规积分管理等一系列举措,严把风险关口,不断提升操作风
险管控能力,增强整体风险管理意识,各项业务管理和操作日趋规范,操作风险控制
总体情况良好。一是完善统一的制度管理体系;二是持续优化内控合规与操作风险管
理系统(GRC 系统)功能,新增事中风险预警监测指标;三是不断推进作业指导书网络
化;四是加强操作风险三大管理工具的应用;五是强化操作风险日常检查管理;六是
进一步加强内控检查和整改追踪;七是推广合规文化,树立合规理念。报告期内操作
风险总体可控,报告期末操作风险限额指标均在本行限额管理要求内。


    (五)其他风险状况的说明
    1.信息科技风险
    信息科技风险是指信息科技在商业银行运行过程中,由于自然因素、人为因素、
技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
    本集团信息科技风险管理工作以监管政策为导向,以安全运维为基础,突出 IT 业
务连续性、网络安全、IT 外包等工作,坚持智慧化引领,持续推进创新突破,提升自
主可控水平。报告期内信息科技风险总体可控,无重大科技风险损失事件发生,报告
期末科技风险限额指标均在监管要求范围内。
    2.声誉风险
    声誉风险是由公司经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面
评价的风险。本集团建立健全声誉风险管理机制,不断优化完善声誉风险管理办法,
加强潜在声誉风险隐患排查,持续提升声誉风险管理能力和水平,塑造智慧金融、责
任金融品牌形象。积极开展舆情管理,避免声誉损失。组织开展声誉风险管理培训,
普及声誉风险管理领域相关知识,强化全体员工的声誉风险意识。报告期内,声誉风
险状况总体平稳。



十一、持有的金融债券情况



    (一)银行持有金融债券的类别和金额
                                                         单位: 千元 币种:人民币
                                     37 / 62
                              江苏银行 2019 年半年度报告




                   类别                                           金额
政策性金融债券                                                               54,706,794
商业银行金融债券                                                              4,138,006
其他金融债券                                                                  3,570,891

       (二)其中,面值最大的十只金融债券情况:
                                                                  单位:千元 币种:人民币
       债券名称            面值                  年利率(%)             到期日
19 进出 06                    3,900,000                    3.37              2022-06-03
19 农发 03                    3,190,000                    3.20              2022-04-03
19 进出 05                    3,180,000                    3.28              2024-02-11
19 农发 04                    1,830,000                    3.51              2024-04-03
17 进出 09                    1,810,000                    4.11              2022-07-10
10 国开 24                    1,600,000                    1.95              2020-08-26
17 进出 04                    1,310,000                    4.05              2022-03-20
18 进出 10                    1,250,000                    4.89              2028-03-26
10 国开 22                    1,240,000                    1.95              2020-08-11
16 国开 06                    1,180,000                    2.96              2021-02-18


十二、报告期理财业务、资产证券化、托管、信托、财富管理等业务的开展和损益情
       况



       (一)报告期理财业务的开展和损益情况
     报告期内,公司累计发行理财产品 1272 款,累计募集金额 3267 亿元。报告期末,
理财产品存续规模 3890 亿元,其中同业理财占比 0.15%,客户结构健康扎实。持续推
出“融梦想益家人”公益理财产品,客户每购买 1 万元该理财产品,我行同步捐助 1
元用于公益事业。报告期末,公司累计发行 28 款公益理财产品,募集理财资金 207.55
亿元。


       (二)报告期资产证券化业务的开展和损益情况
     报告期内,公司作为发起机构发行了一期信贷资产支持证券,发行规模 10.78 亿
元。



                                       38 / 62
                             江苏银行 2019 年半年度报告




    (三)报告期托管业务的开展和损益情况
    报告期内,公司以“协同式营销、智慧化系统、增值型服务”为发展方向,坚持
“跳出托管做托管”“协同联动做托管”“依托平台做托管”,通过强优势、补弱项、
建系统、控风险、塑队伍,在推动自身高质量发展中取得了阶段性成效。报告期末,
托管资产 24,338.49 亿元,年内增长 9.99%;累计实现托管收入 2.71 亿元。


    (四)报告期信托业务的开展和损益情况
    □适用√不适用


    (五)报告期财富管理业务的开展和损益情况
    报告期内,公司加强财私客户精细化经营,加大私行产品管理和销售推动,持续
做好企投家客户服务,创新成立针对企业家客群的圆融企业家学院,运用 5G 技术推出
远程投顾服务,优化财私客户服务体验。报告期末,私行客户增幅近 20%,财私客户超
4 万户。报告期内,公司荣获财视中国评选的“2018 年度介甫奖--私人银行社会责任
奖”,私人银行财富管理论坛评选的“私人银行新锐奖”。



十三、投资分析



    (一)对外股权投资
    本公司长期股权投资主要包括对保得村镇银行和苏银金融租赁公司的投资。报告
期末,公司股权投资余额为 20.338 亿元。其中,对保得村镇银行的股权投资期末余额
为 0.738 亿元,持股比例 41%;对苏银金融租赁公司的股权投资期末余额为 19.6 亿元,
持股比例 60%,报告期内均未发生变化。


    (二)重大的股权投资
    □适用√不适用


    (三)重大的非股权投资
    □适用√不适用
                                      39 / 62
                             江苏银行 2019 年半年度报告




    (四)以公允价值计量的金融资产
    报告期末,本集团以公允价值计量的金融资产期末账面价值 410,126,430 千元,
其中以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末账面价值 277,759,655 千
元、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产期末账面价值 132,366,775
千元。


十四、主要控股参股公司分析



    (一)苏银金融租赁公司
    苏银金融租赁股份有限公司(曾用名:苏兴金融租赁股份有限公司),成立于 2015
年 5 月,住所为江苏省南京市洪武北路 55 号置地广场 21-22 楼,法定代表人为夏平,
注册资本为 30 亿元人民币,企业类型为股份有限公司,经营范围包括:融资租赁业务;
转让和受让融资租赁资产;固定收益类证券投资业务;接受承租人的租赁保证金;吸
收非银行股东 3 个月(含)以上定期存款;同业拆借;向金融机构借款;境外借款;
租赁物变卖及处理业务;经济咨询;经中国银监会批准的其他业务。
    报告期内,苏银金融租赁公司实现税后净利润 3.96 亿元,同比增加 2.37 亿元,
同比增长 149%,拨备率达 3.13%。报告期末,公司资产总额达 492.15 亿元,较年初增
加 88.22 亿元,增长 21.84%,其中,融资租赁业务余额 482.94 亿元,比年初增加 97.52
亿元,增幅 25.3%。公司新增业务主要集中在幸福产业、绿色金融、交通物流、高端制
造和科技金融五大重点板块,单户授信 500 万以下小微企业超过 2000 户,省内业务占
比稳步上升,业务结构进一步得到优化。


    (二)保得村镇银行
    保得村镇银行成立于 2010 年 6 月 10 日,住所为江苏省丹阳市东方路东方嘉园 6-8
幢,法定代表人为毛玉飞,注册资本为 1.8 亿元人民币,企业类型为有限责任公司,
经营范围包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票
据承兑与贴现;从事同业拆借;从事借记卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债
券;代理收付款项及代理保险业务;经中国银监会批准的其他业务。
                                      40 / 62
                                        江苏银行 2019 年半年度报告




       报告期末,保得村镇银行一般性存款 71180.30 万元,各项贷款余额为 123611.25
万元,较年初增长 15.2%,100%为涉农贷款。其中,小微企业贷款 97765.46 万元,占
79.09%;家庭农场 1947.84 万元,占 1.58%;农户贷款 474.47 万元,户数共 440 户,
占贷款总户数的 37.73%。



十五、报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况

       报告期末,公司共有 543 家分支机构,其中包括:总行、17 家一级分行、1 家专
营机构、524 家支行,总行和分支机构情况如下:
                                                                               单位:家
序号          机构名称                              地址               机构数量
  1             总行                          南京市中华路 26 号          1
  2           苏州分行                 苏州市工业园区苏雅路 157 号        48
  3           无锡分行                        无锡市工运路 8 号          108
  4           南京分行                 南京市玄武区洪武北路 55 号         29
  5           南通分行                       南通市南大街 300 号          44
  6           常州分行                    常州市延陵中路 500 号           32
  7           徐州分行                        徐州市彭城路 81 号          32
  8           扬州分行                    扬州市文昌西路 525 号           26
  9           镇江分行                        镇江市冠城路 12 号          32
 10           泰州分行                       泰州市东进东路 10 号         10
 11           淮安分行                       淮安市淮海北路 34 号         32
 12           盐城分行                    盐城市解放南路 269 号           34
 13         连云港分行                  连云港市海州区瀛洲路 1 号         27
 14           宿迁分行                 宿迁市宿城区青海湖路 58 号         11
 15           上海分行               上海市浦东新区世纪大道 1128 号       15
 16           深圳分行               深圳市南山区中心路兰香一街 2 号      27
 17           北京分行                 北京市朝阳区光熙家园 1 号楼        23
 18           杭州分行                杭州市西湖区天目山路 38-42 号       11
 19        资金营运中心                上海市浦东新区东方路 18 号         1
                                      合计                               543
      注:专营机构为资金营运中心。



十六、行业分析

       据中国银保监会数据显示,2019 年二季度末,我国银行业金融机构本外币资产 274
万亿元,同比增长 8.2%。其中,大型商业银行本外币资产 108 万亿元,占比 39.4%,
                                                   41 / 62
                                    江苏银行 2019 年半年度报告




资产总额同比增长 8.3%;股份制商业银行本外币资产 49 万亿元,占比 17.8%,资产总
额同比增长 8.4%;城市商业银行本外币资产 36 万亿元,占比 13.1%,资产总额同比增
长 11.3%;农村金融机构本外币资产 36 万亿元,占比 13.3%,资产总额同比增长 8.2%;
其他类金融机构本外币资产 45 万亿元,占比 16.3%,资产总额同比增长 5.4%。
    银行业金融机构本外币负债 251 万亿元,同比增长 7.9%。其中,大型商业银行本
外币负债 99 万亿元,占比 39.5%,负债总额同比增长 8.0%;股份制商业银行本外币负
债 45 万亿元,占比 18.0%,负债总额同比增长 7.9%;城市商业银行本外币负债 33 万
亿元,占比 13.2%,负债总额同比增长 11.2%;农村金融机构本外币负债 34 万亿元,
占比 13.4%,负债总额同比增长 8.1%;其他类金融机构本外币负债 40 万亿元,占比 15.8%,
负债总额同比增长 4.9%。
   注:1.农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行、农村信用社和新型农村金融机构。
   2.其他类金融机构包括政策性银行及国家开发银行、民营银行、外资银行、非银行金融机构、资产管理公司。
   3、自 2019 年起,邮政储蓄银行纳入“商业银行合计”和“大型商业银行”汇总口径。



十七、其他披露事项

    预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大
幅度变动的警示及说明
    □适用 √不适用




                                             42 / 62
                             江苏银行 2019 年半年度报告




                      第五节      可转换公司债券情况


一、发行情况

    2018 年 2 月,公司可转债发行方案经董事会审议通过,拟公开发行不超过 200 亿
元 A 股可转债;5 月,可转债发行方案及各项相关议案经股东大会审议通过。2018 年 7
月,原中国银监会江苏监管局出具了《中国银监会江苏监管局关于江苏银行公开发行 A
股可转换公司债券相关事宜的批复》(苏银监复[2018]144 号);11 月,通过中国证
监会发行审核委员会审核;12 月,中国证监会出具了《关于核准江苏银行股份有限公
司公开发行可转换公司债券的批复》(证监许可[2018]2167 号)。2019 年 3 月 14 日,
公司启动可转债发行工作;4 月 3 日,公司可转债在上海证券交易所挂牌上市。具体情
况如下:
    1、可转换公司债券简称:苏银转债
    2、可转换公司债券代码:110053
    3、可转换公司债券发行量:2,000,000 万元(20,000 万张,2,000 万手)
    4、可转换公司债券上市量:2,000,000 万元(20,000 万张,2,000 万手)
    5、可转换公司债券上市地点:上海证券交易所
    6、可转换公司债券上市时间:2019 年 4 月 3 日
    7、可转换公司债券存续的起止日期:2019 年 3 月 14 日至 2025 年 3 月 13 日
    8、可转换公司债券转股期的起止日期:2019 年 9 月 20 日至 2025 年 3 月 13 日
    9、可转债票面利率:第一年为 0.2%、第二年为 0.8%、第三年为 1.5%、第四年为
2.3%、第五年为 3.5%、第六年为 4.0%
    10、可转换公司债券付息日:每年的付息日为本次发行的可转债发行首日起每满
一年的当日,如该日为法定节假日或休息日,则顺延至下一个工作日,顺延期间不另
付息。每相邻的两个付息日之间为一个计息年度。
    每年的付息债权登记日为每年付息日的前一交易日,发行人将在每年付息日之后
的五个交易日内支付当年利息。在付息债权登记日前(包括付息债权登记日)申请转
换成发行人 A 股股票的可转债,发行人不再向其持有人支付本计息年度及以后计息年
度的利息。
    11、可转换公司债券登记机构:中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
                                      43 / 62
                                江苏银行 2019 年半年度报告




    12、托管方式:账户托管
    13、登记公司托管量:2,000,000 万元
    14、联席保荐机构:中银国际证券股份有限公司、华泰联合证券有限责任公司
    联席主承销商:中银国际证券股份有限公司、华泰联合证券有限责任公司、中信
证券股份有限公司、东方花旗证券有限公司
    15、可转换公司债券的担保情况:本次可转换公司债券未提供担保
    16、可转换公司债券信用级别及资信评估机构:本次可转债信用级别为 AAA,评级
机构为中诚信证券评估有限公司
    以上详细情况可参阅公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)发布的相关
公告。


二、报告期末可转债持有人及担保人情况

期末持有人数                                                                   34,412
本公司可转债担保人                                                             不适用
                                  前十名可转债持有人
可转换公司债券持有人名称                       期末持债数量(元)     持有比例(%)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国工
                                                      1,890,373,000                 9.45
商银行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国银
                                                        796,740,000                 3.98
行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国民
                                                        695,374,000                 3.48
生银行股份有限公司)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国建
                                                        627,000,000                 3.14
设银行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(交通银
                                                        488,079,000                 2.44
行)
中信证券-中国邮政储蓄银行财富系列之“鑫
鑫向荣 B 款”人民币理财产品-中信证券新盛               457,514,000                 2.29
1 号单一资产管理计划
登记结算系统债券回购质押专用账户(招商银
                                                        390,251,000                 1.95
行股份有限公司)
登记结算系统债券回购质押专用账户(华泰证
                                                        342,693,000                 1.71
券股份有限公司)
登记结算系统债券回购质押专用账户(上海浦
                                                        337,032,000                 1.69
东发展银行)
申万宏源证券有限公司                                    276,309,000                 1.38




                                            44 / 62
                            江苏银行 2019 年半年度报告




三、可转换公司债券发行后累计转股的情况

    截至本报告披露日,本行本次可转换公司债券尚未进入转股期,不存在已转股的
情况。


四、担保人盈利能力、资产状况和信用状况发生重大变化的情况

    本行本次可转换公司债券未提供担保。


五、公司的负债情况、资信变化情况

    本行经营情况良好,财务指标稳健,具备充分的偿债能力。2019 年 6 月 27 日,中
诚信证券评估有限公司对本行及本行本次可转换公司债券进行了跟踪评级,维持本行
主体信用等级为 AAA 级,评级展望为稳定,维持本行本次可转换公司债券的信用等级
为 AAA 级。上述评级均未发生变化。


六、转股价格调整情况

    截至报告期末,本行可转债转股价格未发生调整。2019 年 7 月 12 日,因本行实施
2018 年度普通股利润分配,转股价格调整为 7.56 元。详情可参阅本行在上海证券交易
所网站(www.sse.com.cn)发布的公告。



七、其他情况说明

    无。




                                     45 / 62
                                     江苏银行 2019 年半年度报告




                                     第六节          重要事项

一、股东大会情况简介

                                                     决议刊登的指定网站的
       会议届次                  召开日期                                        决议刊登的披露日期
                                                           查询索引
2019 年第一次临时股
                            2019 年 1 月 11 日             www.sse.com.cn         2019 年 1 月 12 日
东大会
2018 年年度股东大会         2019 年 5 月 17 日             www.sse.com.cn         2019 年 5 月 20 日

     股东大会情况说明
     报告期内,公司共召开了股东大会 2 次,均由董事会召集,审议通过 2018 年度利
润分配方案、2018 年度董事会工作报告等各类议案 18 项。


二、利润分配或资本公积金转增预案

     公司 2019 年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。
     经 2019 年 5 月 17 日股东大会审议批准,公司已向 2019 年 7 月 11 日收市后登记
在册的普通股股东派发了 2018 年度现金股利,每股派 0.34 元(含税),共计派发
3,925,113,000 元。


三、承诺事项履行情况

     (一)公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期
内或持续到报告期内的承诺事项
                                                                                  如未能及
                                                                                             如未能及
                                                               是否有   是否及    时履行应
             承诺                    承诺     承诺时间及期                                   时履行应
 承诺背景              承诺方                                  履行期   时严格    说明未完
             类型                    内容           限                                       说明下一
                                                                 限     履行      成履行的
                                                                                             步计划
                                                                                  具体原因
                    第一大股东江              2016 年 8 月 2
             股份                    详见注
                    苏省国际信托              日至 2019 年 8     是         是     不适用     不适用
             限售                     释1
                    有限责任公司                   月1日

                    公开发行前合
与首次公开          计持有公司 51%
发行相关的
                    以上的前 14 大            2016 年 8 月 2
承诺         股份                    详见注
                    股东(除第一大            日至 2019 年 8     是         是     不适用     不适用
             限售                     释2
                    股东江苏省国                   月1日
                    际信托有限责
                      任公司)

                                                 46 / 62
                                     江苏银行 2019 年半年度报告




                    持有公司股份              2016 年 8 月 2
             股份                    详见注
                    超过 5 万股的             日至 2024 年 8   是   是   不适用   不适用
             限售                     释3
                    内部职工股东                 月1日

                                              2016 年 8 月 2
                    公司现任及离
                                              日至其就任时
                    任董事、监事、
             股份                    详见注   确定的任期内
                    高级管理人员                               是   是   不适用   不适用
             限售                     释4     和任期届满后
                    股东唐劲松、杨
                                              6 个月内离职
                         凯
                                              后满半年之日

                                              在江苏信托作
             解决                    详见注   为江苏银行第
             同业     江苏信托                                 是   是   不适用   不适用
                                      释5     一大股东的期
             竞争
                                                   间

                    董事、高级管理   详见注   自 2016 年 11
与再融资相                                                     否   是   不适用   不适用
             其他
关的承诺                人员          释6      月 29 日起

                    在本行领取薪
与实施股价          酬的本行时任     详见注   2018 年 7 月
             股份                                              是   是   不适用   不适用
稳定预案相
             限售   非独立董事、高    释7     -2020 年 7 月
关的承诺
                     级管理人员



     注释 1:自公司股票上市之日起 36 个月内,不转让或者委托他人管理其已持有的
公司股份,也不由公司回购其持有的公司股份;在所持公司股票锁定期届满后的 12 个
月内,其减持所持股份的数量不超过其持有股份数量的 25%;在所持公司股票锁定期届
满后的第 13 至 24 个月内,其减持所持股份数量不超过所持公司股票锁定期届满后第
13 个月初其所持有股份数量的 25%。


     注释 2:江苏凤凰出版传媒集团有限公司、华泰证券股份有限公司、无锡市建设
发展投资有限公司、江苏沙钢集团有限公司、中国东方资产管理股份有限公司、苏州
国际发展集团有限公司、江苏省广播电视集团有限公司、华西村股份有限公司、南通
国有资产投资控股有限公司、江苏交通控股有限公司、江苏宁沪高速公路股份有限公
司、江苏金鹰工业设备安装有限公司、苏宁易购集团股份有限公司承诺:自公司股票
上市之日起 36 个月内,不转让或者委托他人管理其已持有的公司股份,也不由公司回
购其持有的公司股份。


                                               47 / 62
                            江苏银行 2019 年半年度报告




    注释 3:自公司上市之日起,股份转让锁定期不得低于 3 年,持股锁定期满后,
每年可出售股份不得超过持股总数的 15%,5 年内不得超过持股总数的 50%。


    注释 4:自公司股票上市之日起 12 个月内,不转让或者委托他人管理其已持有的
公司股份,也不由公司回购其持有的公司股份。在满足上市锁定期之后,其任职期间
每年转让的股份不超过所持公司股份总数的 25%;离职后半年内,不转让直接或间接持
有的公司股份。


    注释 5:为避免未来因履行国有资产管理职能等原因而与本行发生同业竞争的考
虑,本行第一大股东江苏信托已出具承诺函,主要内容如下:
    1、江苏银行及其分支机构主要从事商业银行业务。本公司及本公司下属企业(除
江苏银行及其分支机构以外的全资、控股公司及本公司对其具有实际控制权的企业,
下同)现有主营业务并不涉及主要商业银行业务,与江苏银行及其分支机构不存在同
业竞争的情形。
    2、在今后的业务中,本公司不与江苏银行同业竞争,即本公司及本公司下属企业
不会以任何形式直接或间接地从事与江苏银行及其分支机构主营业务存在竞争的业务
活动。本公司将对下属企业按照本承诺进行监督,并行使必要的权利,促使其遵守本
承诺。
    3、在江苏银行认定是否与本公司存在同业竞争的董事会或股东大会上,本公司承
诺,本公司的关联董事和股东代表将按规定进行回避,不参与表决。如认定本公司及
本公司下属企业正在或将要从事的业务与江苏银行存在同业竞争,则本公司及本公司
下属企业将在江苏银行提出异议后及时转让或者中止上述业务。如江苏银行提出受让
请求,在同等条件下,本公司及本公司下属企业按有资格的中介机构审计或评估后的
公允价格将上述业务和资产优先转让给江苏银行。
    4、本公司保证严格遵守中国证监会、证券交易所有关规章及江苏银行章程、关联
交易管理制度等公司管理制度的规定,与其他股东一样平等地行使股东权利、履行股
东义务,不利用大股东的地位谋取不当利益,不损害江苏银行和其他股东的合法权益。
    上述承诺自签署日起生效,并在本公司作为江苏银行第一大股东的期间持续具有
法律效力,对本公司具有法律约束力。
                                     48 / 62
                             江苏银行 2019 年半年度报告




    注释 6:本行董事、高级管理人员根据中国证监会相关规定,对本行非公开发行
优先股摊薄即期回报采取填补措施的承诺:
    1、承诺不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人输送利益,也不采用其他方式
损害本行利益。
    2、承诺对个人的职务消费行为进行约束。
    3、承诺不动用本行资产从事与履行职责无关的投资、消费活动。
    4、承诺将尽最大努力促使本行填补即期回报的措施实现,尽责促使由董事会或薪
酬委员会制定的薪酬制度与本行填补回报措施的执行情况相挂钩,支持与本行填补回
报措施的执行情况相挂钩的相关议案,并愿意投赞成票(如有投票权)。
    5、承诺若本行未来实施股权激励计划,将尽责促使其行权条件将与本行填补回报
措施的执行情况相挂钩。


    注释 7:本次增持的股份自买入之日起锁定两年,并严格遵守中国证监会与上海
证券交易所关于买卖公司股票的相关规定。



四、聘任、解聘会计师事务所情况



    (一)聘任、解聘会计师事务所的情况说明
    报告期内,公司经第四届董事会第十六次会议及 2018 年年度股东大会审议通过,
聘任毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)为公司 2019 年度财务报告的审计机构。


    (二)审计期间改聘会计师事务所的情况说明
    □适用 √不适用


    (三)公司对会计师事务所“非标准审计报告”的说明
    □适用 √不适用




                                      49 / 62
                            江苏银行 2019 年半年度报告




    (四)公司对上年年度报告中的财务报告被注册会计师出具“非标准审计报告”
的说明
    □适用 √不适用


五、破产重整相关事项

    □适用 √不适用


六、重大诉讼、仲裁事项

    报告期内,公司无重大诉讼、仲裁事项。
    报告期末,公司尚未终审判决的诉讼案件中,公司作为被告的案件涉案金额为人
民币 6.72 亿元。公司认为该等事项的最终裁决与执行结果不会对公司的财务状况或经
营成果产生重大影响。


七、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人处罚
   及整改情况

    □适用 √不适用


八、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明

    □适用 √不适用
    截至报告期末,公司不存在控股股东、实际控制人。



九、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响

    □适用 √不适用


十、重大关联交易

    公司与关联方的交易业务均由正常经营活动需要产生,条件及利率均执行本业务
管理和监管机构的一般规定,不存在优于借款人或交易对手的情形。报告期内,公司
与关联方的重大关联交易情况详见财务报告附注。



                                     50 / 62
                               江苏银行 2019 年半年度报告




十一、重大合同及其履行情况

    (一)公司不存在应披露未披露的重大合同。
    (二)公司不存在报告期内发生或以前期间发生但延续到报告期的控股股东及其
他关联方占用本行资金情况。
    (三)担保业务是公司经相关监管机构批准的常规银行业务之一。公司重视该项
业务的风险管理,严格执行有关操作流程和审批程序,对外担保业务的风险得到有效
控制。报告期内,公司除经相关监管机构批准的经营范围内的金融担保业务外,没有
其他需要披露的重大担保事项。


十二、扶贫工作情况



    (一)精准扶贫规划
    公司《2019-2023 年发展战略规划》明确了扶贫工作的目标和措施,报告期内深入
推进“融旺乡村”专项行动,探索构建产业带动、创业支持、项目聚焦、党员示范、
公益扶贫“五位一体”的扶贫工作体系。


    (二)报告期内精准扶贫概要
    公司将金融扶贫与防范风险、经营发展、公益扶贫紧密结合,积极探索政银联合
扶贫、产业带动脱贫、自主增收脱贫的模式和途径,推进金融扶贫工作。一是进一步
完善扶贫工作体系,出台实施服务乡村振兴战略支持农业农村优先发展的实施意见。
二是进一步聚焦产业精准扶贫,加大金融精准扶贫贷款投放力度。三是进一步深化工
作协同,主动融入乡村振兴与脱贫攻坚大局,将金融服务延伸至乡村基层。四是进一
步探索金融扶贫新路径,开发网上“惠农超市”为帮扶对象提供农产品销售平台,增
强其脱贫“造血”能力。


    (三)精准扶贫成效
                                                              单位:万元 币种:人民币
                  指    标                                  数量及开展情况
一、总体情况
其中:1.资金                                                                  1016579
      2.帮助建档立卡贫困人口脱贫数(人)                                         8053
                                        51 / 62
                                江苏银行 2019 年半年度报告




二、分项投入
    1.个人精准扶贫贷款
      1.1 服务建档立卡贫困人口数(人)                                   125
      1.2 个人精准扶贫贷款余额                                          5460
  2.产业扶贫贷款
       2.1 产业扶贫项目个数(个)                                        691
       2.2 产业扶贫项目投入金额                                      1010739
       2.3 帮助建档立卡贫困人口脱贫数(人)                             6728
  3.教育脱贫
其中:3.1 资助贫困学生投入金额                                           240
       3.2 资助贫困学生人数(人)                                       1200
  4.社会扶贫
其中:定点扶贫工作投入金额                                               140

    (四)后续精准扶贫计划
    1、聚焦重点项目,促进产业带动脱贫。紧扣苏北经济社会发展规划和产业规划,
通过助力苏北城乡融合和经济发展水平整体提升带动脱贫攻坚。对扶贫作用明显、运
作依法合规、反映区域特色、地方政府支持的金融扶贫企业和项目加大金融支持力度,
助力产业带动脱贫。
    2、聚焦帮扶对象,增强脱贫内生能力。鼓励授信企业吸纳有一定劳动力的低收入
农户稳定就业。支持光伏扶贫等资产收益扶贫项目,增加村集体经济收入。深化结对
帮扶机制,加大投入力度,提升扶贫成效。
    3、聚焦薄弱环节,提升专业服务水平。加大产品和服务创新探索,加大对经济薄
弱地区民营和小微企业的服务支持力度。



十三、环境信息情况



    (一)属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况
说明
    □适用 √不适用


    (二)重点排污单位之外的公司的环保情况说明
    □适用 √不适用



                                         52 / 62
                             江苏银行 2019 年半年度报告




    (三)重点排污单位之外的公司未披露环境信息的原因说明
    □适用 √不适用


    (四)报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明
    □适用 √不适用


十四、其他重大事项的说明



    (一)与上一会计期间相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、
原因及其影响
    1.财政部于 2017 年先后颁布了修订后的《企业会计准则第 22 号——金融工具确
认和计量》《企业会计准则第 23 号——金融资产转移》《企业会计准则第 24 号——
套期会计》和《企业会计准则第 37 号——金融工具列报》(以下简称新准则)。按照
财政部的实施要求,本集团自 2019 年起按新准则要求对金融工具会计政策进行变更,
本公司第四届董事会第十四次会议已审议通过了上述会计政策变更议案,详情请参阅
本公司在上海证券交易所发布的日期为 2018 年 12 月 22 日的相关公告。本期起本公司
按照新准则要求进行会计报表披露,根据新准则衔接规定,未重述 2018 年末及同期可
比数,就相关数据影响调整了 2019 年期初留存收益和其他综合收益。
    2.财政部于 2018 年发布《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》
(财会[2018]36 号),本集团自 2019 年起执行,未重述 2018 年末及同期可比数。


    (二)报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、原因及其
影响
    □适用 √不适用


    (三)其他
    □适用 √不适用




                                      53 / 62
                                        江苏银行 2019 年半年度报告




                       第七节           普通股股份变动及股东情况

   一、股本变动情况



        (一)普通股股份变动情况说明
        报告期内,公司股份总数及股本结构未发生变化。


        (二)限售股份变动情况
        □适用 √不适用


        (三)报告期后到半年报披露日期间发生股份变动对每股收益、每股净资产等财
   务指标的影响
        □适用 √不适用


        (四)公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容
        □适用 √不适用
        公司严格按照监管要求履行信息披露义务,不存在应披露而未披露的内容。


   二、股东情况



        (一)股东总数

   报告期末普通股股东总数(户)                                                                163,154
   报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户)                                                         0


        (二)报告期末前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况
                                                                                             单位:股
                                          前十名股东持股情况
                                                                                   质押或冻结情况
                         报告期内          期末持股        比例       持有限售                      股东
      股东名称                                                                     股份
                           增减              数量          (%)        股份数量             数量     性质
                                                                                   状态
江苏省国际信托有限责                                                                                国有
                                    0    928,159,286       8.04      892,803,026   无           0
任公司                                                                                              法人

                                                 54 / 62
                                        江苏银行 2019 年半年度报告




江苏凤凰出版传媒集团                                                                                   国有
                                    0    901,262,283       7.81      873,180,982    无           0
有限公司                                                                                               法人
                                                                                                       国有
华泰证券股份有限公司                0    640,000,000       5.54      640,000,000    无           0
                                                                                                       法人
无锡市建设发展投资有                                                                                   国有
                                    0    546,489,186       4.73      546,489,186    无           0
限公司                                                                                                 法人
                                                                                                       境内
                                                                                                       非国
江苏沙钢集团有限公司                0    350,000,000       3.03      350,000,000    无           0
                                                                                                       有法
                                                                                                       人
中国东方资产管理股份                                                                                   国有
                                    0    295,606,101       2.56      295,606,101    无           0
有限公司                                                                                               法人
苏州国际发展集团有限                                                                                   国有
                                    0    270,353,286       2.34      270,353,286    质押   70000000
公司                                                                                                   法人
                                                                                                       境内
富安达基金-江苏银行
                                                                                                       非国
-富安达-富享 15 号股   129,707,062     259,706,903       2.25                 0   无           0
                                                                                                       有法
票型资产管理计划
                                                                                                       人
江苏省广播电视集团有                                                                                   国有
                                    0    248,303,375       2.15      248,303,375    无           0
限公司                                                                                                 法人
江苏华西村股份有限公
                                                                                                       境内
司-江苏华西村股份有
                                                                                                       非国
限公司非公开发行 2017               0    221,100,000       1.92      221,100,000    无           0
                                                                                                       有法
年可交换公司债券质押
                                                                                                       人
专户
                                   前十名无限售条件股东持股情况
                                                                                    股份种类及数量
             股东名称                          持有流通股数量
                                                                                种类            数量
富安达基金-江苏银行-富安达-富享
                                                           259,706,903     人民币普通股       259,706,903
15 号股票型资产管理计划
江苏省国信集团有限公司                                     187,797,583     人民币普通股       187,797,583
江苏凤凰资产管理有限责任公司                               171,159,682     人民币普通股       171,159,682
香港中央结算有限公司                                       154,342,337     人民币普通股       154,342,337
镇江国有投资控股集团有限公司                               131,807,944     人民币普通股       131,807,944
淮安市工业发展投资控股集团有限公司                         114,505,565     人民币普通股       114,505,565
江苏资产管理有限公司                                       113,807,858     人民币普通股       113,807,858
黑牡丹(集团)股份有限公司                                 110,000,000     人民币普通股       110,000,000
扬州市现代金融投资集团有限责任公司                         105,317,953     人民币普通股       105,317,953
江苏宏图高科技股份有限公司                             100,000,000 人民币普通股      100,000,000
                                         江苏省国信集团有限公司为江苏省国际信托有限责任公司实际
上述股东关联关系或一致行动的说明         控制人;江苏凤凰资产管理有限责任公司为江苏凤凰出版传媒集
                                         团有限公司子公司。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的
                                                                           无
说明


                                                 55 / 62
                                    江苏银行 2019 年半年度报告




        (三)前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
                                                                                        单位:股
                                                              有限售条件股份
序                                  持有的有限售              可上市交易情况
          有限售条件股东名称                                                             限售条件
号                                  条件股份数量         可上市交易      新增可上市
                                                            时间         交易数量
1    江苏省国际信托有限责任公司      892,803,026       2019 年 8 月 2 日           -   首次公开发行

2    江苏凤凰出版传媒集团有限公司    873,180,982       2019 年 8 月 2 日          -    首次公开发行

3    华泰证券股份有限公司            640,000,000       2019 年 8 月 2 日          -    首次公开发行

4    无锡市建设发展投资有限公司      546,489,186       2019 年 8 月 2 日          -    首次公开发行

5    江苏沙钢集团有限公司            350,000,000       2019 年 8 月 2 日          -    首次公开发行

6    中国东方资产管理股份有限公司    295,606,101       2019 年 8 月 2 日          -    首次公开发行

7    苏州国际发展集团有限公司        270,353,286       2019 年 8 月 2 日          -    首次公开发行

8    江苏省广播电视集团有限公司      248,303,375       2019 年 8 月 2 日          -    首次公开发行
     江苏华西村股份有限公司-江苏
     华西村股份有限公司非公开发行    221,100,000       2019 年 8 月 2 日          -    首次公开发行
9
     2017 年可交换公司债券质押专
     户
10   南通国有资产投资控股有限公司    218,244,860       2019 年 8 月 2 日          -    首次公开发行

上述股东关联关系或一致行动的说明                                      无




                                             56 / 62
                                    江苏银行 2019 年半年度报告




                            第八节           优先股相关情况

一、报告期内优先股发行与上市情况

     报告期内,本行无优先股发行与上市情况。
     2017 年 11 月,本行非公开发行优先股 200,000,000 股,发行价格 100 元/股,2017
年 12 月 21 日在上海证券交易所挂牌上市,代码 360026,简称苏银优 1。



二、优先股股东情况



     (一)优先股股东总数
     报告期末,本行优先股股东总户数为 8 户。


     (二)报告期末前十名优先股股东情况
                                                                                              单位: 股
                                   前十名优先股股东持股情况
                        报告期内      期末持股         比例    所持股     质押或冻结情况        股东
   股东名称(全称)
                        股份变动        数量           (%)     份类别     状态     数量         性质
中国光大银行股份有限                                              境内
公司-阳光稳进理财管           -     48,320,000        24.16               无             -     其他
                                                                 优先股
理计划
华润深国投信托有限公                                              境内
司-华润信托荟萃 1             -     48,320,000        24.16               无             -     其他
                                                                 优先股
号单一资金信托
浦银安盛基金-上海浦
东发展银行股份有限公                                              境内
司天津分行-浦银安盛           -     24,150,000        12.08               无             -     其他
                                                                 优先股
-1 号定向资产管理计
划
交银施罗德基金-民生                                              境内
银行-中国民生银行股           -     19,320,000         9.66               无             -     其他
                                                                 优先股
份有限公司
杭州银行股份有限公司                                              境内
-“幸福 99”丰裕盈家          -     19,320,000         9.66               无             -     其他
                                                                 优先股
KF01 号银行理财计划
交银施罗德资管-交通                                              境内
银行-交通银行股份有           -     19,320,000         9.66               无             -     其他
                                                                 优先股
限公司
创金合信基金-招商银                                              境内
行-招商银行股份有限           -     19,320,000         9.66               无             -     其他
                                                                 优先股
公司
                                             57 / 62
                                江苏银行 2019 年半年度报告




平安养老保险股份有限                                          境内
公司-传统-普通保险          -   1,930,000        0.97               无   -   其他
                                                             优先股
产品
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股
                                                                      无
股东之间存在关联关系或属于一致行动人说明


三、报告期内公司进行优先股的回购、转换事项

    □适用 √不适用


四、报告期内存在优先股表决权恢复的,公司应当披露相关表决权的恢复、行使情况

    □适用 √不适用


五、公司对优先股采取的会计政策及理由

    根据财政部《金融负债与权益工具的区分及相关会计处理规定》等要求以及苏银
优 1 发行方案,苏银优 1 作为权益工具核算,优先股股息作为税后利润分配处理,于
所得税后支付。


六、其他事项

    □适用 √不适用




                                         58 / 62
                                   江苏银行 2019 年半年度报告




                  第九节        董事、监事、高级管理人员情况

一、持股变动情况

    (一)现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动情况
                                                                                        单位:股
                                                                                    报告期内股份
    姓名               职务(注)              期初持股数            期末持股数
                                                                                      变动量
    夏平         董事长                               33,000             33,000                 0
    季明         执行董事、行长                       35,000             35,000                0
    顾尟         执行董事                             25,000             25,000                0
                 执行董事、副行长、
   吴典军                                             31,900             31,900                0
                 董事会秘书
    胡军         非执行董事                                0                    0              0
    单翔         非执行董事                                0                    0              0
    姜健         非执行董事                                0                    0              0
   唐劲松        非执行董事                            6,635              6,635                0
    沈彬         非执行董事                                0                    0              0
   杜文毅        非执行董事                                0                    0              0
   刘煜辉        独立非执行董事                            0                    0              0
    颜延         独立非执行董事                            0                    0              0
    余晨         独立非执行董事                            0                    0              0
   杨廷栋        独立非执行董事                            0                    0              0
   丁小林        独立非执行董事                            0                    0              0
   朱其龙        监事长                               30,000             30,000                0
   杜宝起        外部监事                                  0                    0              0
   汤小青        外部监事                                  0                    0              0
   李心丹        外部监事                                  0                    0              0
   赵传标        股东监事                                  0                    0              0
   袁维静        股东监事                                  0                    0              0
   周艳丽        股东监事                                  0                    0              0
    陈健         职工监事                                  0              5,000            5,000
    徐劲         职工监事                                  0                    0              0
   季金松        党委委员                             13,000             13,000                0
    赵辉         副行长                               36,000             36,000                0
   葛仁余        副行长、首席信息官                   31,600             31,600                0
    周凯         副行长                               33,100             33,100                0
    李敏         行长助理                             50,000             50,000                0
   王卫兵        行长助理                             545,438           545,438                0
  注:陈健持有本行发行前股份,报告期内办理证券账户确认登记手续。

                                            59 / 62
                               江苏银行 2019 年半年度报告




       (二)董事、监事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
       □适用 √不适用



二、公司董事、监事、高级管理人员变动情况

              姓名                    担任的职务                变动情形
             吴典军                     副行长                    聘任
              周凯                      副行长                    聘任


       公司董事、监事、高级管理人员变动的情况说明
       2019 年 4 月 26 日,公司第四届董事会第十六次会议聘任吴典军、周凯为公司副行
长;7 月 26 日,公司发布“关于高管任职资格获监管机构核准的公告”,江苏银保监
局核准吴典军、周凯江苏银行副行长任职资格。


三、母公司和主要子公司的员工情况

                                                                           单位:人
                                       员工数量
母公司在职员工的数量                                                         14753
主要子公司在职员工的数量                                                       162
在职员工的数量合计                                                           14915
母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数                                  2308
                                       专业构成
管理类人员                                                                    4284
营销类人员                                                                    5029
操作类人员                                                                    5359
其他                                                                           243
合计                                                                         14915
                                       教育程度
研究生                                                                        2069
大学                                                                         10253
大专                                                                          1959
中专及以下                                                                     634
合计                                                                         14915



                                        60 / 62
                           江苏银行 2019 年半年度报告




                           第十节       财务报告

一、   审计报告

    □适用 √不适用
    公司半年度财务报告未经审计,毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)对公
司半年度财务报告进行了审阅。


二、   财务报表

    详见附件。




                                    61 / 62
                        江苏银行 2019 年半年度报告




                     第十一节 备查文件目录


               载有公司法定代表人签名并盖章的半年度报告原件
               载有公司法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章
               的财务报表
备查文件目录
               载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告原件
               报告期内在中国证监会指定报纸上公开披露过的所有公司文件的正本及
               公告的原件



                                                                 董事长:夏平
                                       董事会批准报送日期:2019 年 8 月 20 日




                                 62 / 62
      江苏银行股份有限公司




        自 2019 年 1 月 1 日
至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表
                                         江苏银行股份有限公司
                                       合并及母公司资产负债表
                                           2019 年 6 月 30 日
                             (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                                   本集团                                    本行
                            附注    2019 年 6 月 30 日   2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
                                           (未经审计)              (经审计)         (未经审计)             (经审计)
资产

现金及存放中央银行款项     五、1         154,964,901           143,645,706        154,897,318         143,583,722
存放同业及其他金融机构款项 五、2          20,997,101            24,100,785         21,034,419          23,674,208
拆出资金                   五、3          27,394,960            22,189,135         30,423,458          27,789,135
以公允价值计量且其变动
  计入当期损益的金融资产   五、4               不适用           15,061,645             不适用          15,061,645
衍生金融资产               五、5            1,332,290            3,711,050          1,332,290           3,711,050
买入返售金融资产           五、6          11,161,532             8,485,985         11,161,532            8,485,985
应收利息                   五、7               不适用            9,899,714             不适用            9,509,070
发放贷款和垫款             五、8         939,815,515           863,977,517        938,629,439         862,947,138
金融投资                   五、9
  交易性金融资产                         276,427,365                  不适用      276,427,365               不适用
  债权投资                               477,671,184                  不适用      477,200,923               不适用
  其他债权投资                            71,732,950                  不适用       71,732,950               不适用
  其他权益工具投资                           151,285                  不适用          151,285               不适用
可供出售金融资产           五、10              不适用          334,771,654             不适用         334,971,654
持有至到期投资             五、11              不适用          214,513,444             不适用         213,841,105
应收款项类投资             五、12              不适用          233,467,356             不适用         233,556,523
长期应收款                 五、13         48,217,252            37,668,451                   -                   -
长期股权投资               五、14                    -                     -        2,033,800            2,033,800
固定资产                   五、15           5,385,101            5,454,559          5,316,299            5,383,515
无形资产                   五、16            602,638               622,162            599,738             619,121
递延所得税资产             五、17           7,262,336            5,221,180          7,113,302            5,072,433
其他资产                   五、18           3,894,029            3,032,871          3,724,204            2,863,280

资产总计                               2,047,010,439         1,925,823,214      2,001,778,322       1,893,103,384



此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                         季明                              罗锋
法定代表人                   主管会计工作的负责人              会计机构负责人
刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。



                                                   第1页
                                         江苏银行股份有限公司
                                     合并及母公司资产负债表 (续)
                                            2019 年 6 月 30 日
                             (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                                   本集团                                    本行
                           附注     2019 年 6 月 30 日   2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日   2018 年 12 月 31 日
                                           (未经审计)              (经审计)         (未经审计)              (经审计)
负债和股东权益

负债

向中央银行借款                            111,660,870          110,446,000        111,535,870           110,276,000
同业及其他金融机构存放款项 五、20         160,670,144          150,911,002        160,700,014           151,205,090
拆入资金                  五、21           47,765,903           30,304,402         15,727,069             8,949,402
衍生金融负债               五、5            1,190,596            4,047,070           1,190,596            4,047,070
卖出回购金融资产款        五、22            6,541,451           39,561,049           5,873,701           38,785,862
吸收存款                  五、23        1,193,517,621        1,093,327,642      1,192,793,878         1,092,710,439
应付职工薪酬              五、24            4,615,557            5,227,796           4,568,638            5,172,767
应交税费                  五、25            2,312,814            2,394,732           2,237,318            2,239,164
应付利息                  五、26               不适用           23,252,742              不适用           22,865,971
预计负债                  五、27              484,380                63,891            484,239               63,891
已发行债务证券            五、28          367,454,069          332,774,490        364,861,090           330,526,821
其他负债                  五、29           22,046,363            9,007,472          16,016,154            4,319,250

负债合计                                1,918,259,768        1,801,318,288      1,875,988,567         1,771,161,727
                                    ------------------ ------------------ ------------------ -------------------

此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                         季明                              罗锋
法定代表人                   主管会计工作的负责人              会计机构负责人




刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。




                                                   第2页
                                           江苏银行股份有限公司
                                      合并及母公司资产负债表 (续)
                                               2019 年 6 月 30 日
                             (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                                         本集团                                               本行
                            附注     2019 年 6 月 30 日        2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日              2018 年 12 月 31 日
                                              (未经审计)                    (经审计)              (未经审计)                    (经审计)
负债和股东权益 (续)

股东权益

股本                       五、30            11,544,450                 11,544,450               11,544,450                 11,544,450
其他权益工具               五、31            22,765,787                 19,977,830               22,765,787                 19,977,830
资本公积                   五、32            16,075,278                 16,075,278               16,072,078                 16,072,078
其他综合收益               五、33              1,347,557                    578,161                1,347,557                    578,161
盈余公积                   五、34            17,034,028                 14,475,708               17,034,028                 14,475,708
一般风险准备               五、35            25,533,051                 25,376,162               24,903,706                 24,903,706
未分配利润                 五、36            32,410,630                 34,596,885               32,122,149                 34,389,724

归属于母公司股东权益合计                    126,710,781                122,624,474              125,789,755                121,941,657

少数股东权益                                   2,039,890                  1,880,452                            -                          -

股东权益合计                                128,750,671                124,504,926              125,789,755                121,941,657
                                    ------------------------   ------------------------ ------------------------   ------------------------

负债和股东权益总计                       2,047,010,439              1,925,823,214            2,001,778,322              1,893,103,384



此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                         季明                                      罗锋
法定代表人                   主管会计工作的负责人                      会计机构负责人




刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。




                                                         第3页
                                      江苏银行股份有限公司
                                        合并及母公司利润表
                      2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                        (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                                本集团                                  本行
                               2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                       附注      6 月 30 日止期间      6 月 30 日止期间  6 月 30 日止期间    6 月 30 日止期间
                                       (未经审计)            (未经审计)        (未经审计)          (未经审计)
利息收入                                39,364,923               40,175,244                37,988,477               39,211,051
利息支出                               (28,152,597)             (27,449,497)              (27,473,055)             (26,831,254)

利息净收入            五、37            11,212,326               12,725,747               10,515,422                12,379,797
                               ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
手续费及佣金收入                          2,988,984                2,934,870                2,758,902                2,759,675
手续费及佣金支出                           (117,366)                (101,944)                (105,438)                 (85,586)

手续费及佣金净收入    五、38              2,871,618                2,832,926                2,653,464                2,674,089
                               ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
其他收益                                     51,582                   75,884                   51,573                   75,775
投资收益              五、39              7,637,333                1,322,415                7,637,333                1,322,415
公允价值变动净损失    五、40                (97,076)                 (95,155)                 (97,076)                 (95,155)
汇兑净收益                                  164,689                  293,382                  164,689                  293,382
其他业务收入                                 20,270                   11,221                    6,063                   11,215
资产处置收益                                 55,958                   51,214                   55,958                   51,214
                               ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------
营业收入                                21,916,700               17,217,634               20,987,426                16,712,732
                               ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
税金及附加                                 (252,126)                (202,263)                (245,325)                (197,524)
业务及管理费          五、41             (5,469,336)              (4,508,615)              (5,413,432)              (4,460,818)
信用减值损失          五、42             (7,426,417)                  不适用               (7,099,673)                  不适用
其他资产减值损失                                   -                  不适用                         -                  不适用
资产减值损失          五、43                 不适用               (4,600,479)                  不适用               (4,365,469)
其他业务成本                                 (8,575)                  (1,264)                  (2,010)                  (1,263)

营业支出                               (13,156,454)               (9,312,621)             (12,760,440)              (9,025,074)
                               ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------
营业利润                                  8,760,246                7,905,013                8,226,986                7,687,658

加:营业外收入                               12,414                     3,936                   12,309                    3,916
减:营业外支出                              (20,587)                  (77,538)                 (20,237)                 (77,537)

利润总额                                  8,752,073                7,831,411                8,219,058                7,614,037

减:所得税费用        五、44               (719,915)                (913,857)                (587,099)                 (859,184)

净利润                                    8,032,158                6,917,554                7,631,959                6,754,853



此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。



夏平                     季明                  罗锋
法定代表人               主管会计工作的负责人  会计机构负责人
刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。



                                                   第4页
                                              江苏银行股份有限公司
                                            合并及母公司利润表 (续)
                              2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                                 (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                                          本集团                                              本行
                                       2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                               附注       6 月 30 日止期间         6 月 30 日止期间         6 月 30 日止期间         6 月 30 日止期间
                                                 (未经审计)               (未经审计)               (未经审计)                (未经审计)
净利润                                            8,032,158                6,917,554                7,631,959                6,754,853
                                       ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------
  归属于母公司股东的净利润                        7,871,214                6,851,702                7,631,959                6,754,853
  少数股东损益                                      160,944                    65,852                          -                         -

其他综合收益的税后净额        五、33             (1,163,950)                 266,068               (1,163,950)                  266,068

  归属于母公司股东的其他
    综合收益的税后净额                           (1,163,950)                 266,068               (1,163,950)                  266,068

  不能重分类进损益的
    其他综合收益:
         其他权益工具投资
           公允价值变动                              19,194                    不适用                   19,194                   不适用

  将重分类进损益的
    其他综合收益:
         以公允价值计量且其
           变动计入其他综合
           收益的债务工具公
           允价值变动                            (1,212,701)                   不适用              (1,212,701)                   不适用
         可供出售金融资产
           公允价值变动损益                           不适用                 266,068                    不适用                  266,068
         以公允价值计量且其
           变动计入其他综合
           收益的债务工具信
           用减值准备                                29,557                    不适用                   29,557                   不适用

  归属于少数股东的
    其他综合收益的税后净额                                   -                        -                        -                         -
                                       ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------
综合收益总额                                      6,868,208                7,183,622                6,468,009                7,020,921



此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                            季明                                     罗锋
法定代表人                      主管会计工作的负责人                     会计机构负责人
刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。




                                                           第5页
                                         江苏银行股份有限公司
                                       合并及母公司利润表 (续)
                          2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                            (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                                  本集团                                    本行
                                   2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                           附注      6 月 30 日止期间      6 月 30 日止期间   6 月 30 日止期间     6 月 30 日止期间
                                           (未经审计)           (未经审计)         (未经审计)           (未经审计)
综合收益总额                               6,868,208             7,183,622          6,468,009            7,020,921

  归属于母公司股东的
    综合收益总额                           6,707,264             7,117,770
  归属于少数股东的
    综合收益总额                             160,944                65,852

每股收益:
基本每股收益 (人民币元)   五、45                 0.68                 0.59

稀释每股收益 (人民币元)   五、45                 0.62                 0.59



此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                        季明                               罗锋
法定代表人                  主管会计工作的负责人               会计机构负责人




刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。



                                                   第6页
                                            江苏银行股份有限公司
                                          合并及母公司现金流量表
                            2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                               (除特别注明外,金额单位为人民币千元)
                                                             本集团                                                 本行
                                          2019 年 1 月 1 日至       2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                               附注          6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间         6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间
                                                    (未经审计)                 (未经审计)               (未经审计)                 (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量:
   存放中央银行和同业款项
       净减少额                                       530,625                   6,241,571                   901,130                 6,346,574
   向中央银行借款净增加额                                      -                7,015,000                            -              7,000,000
   客户存款和同业存放款项
       净增加额                                   88,609,999                               -            88,251,133                             -
   向其他金融机构拆入资金
       净增加额                                                -                5,669,514                            -              1,902,588
   收取利息、手续费及佣金
       的现金                                     32,001,673                  27,894,906                30,555,662                26,668,536
   收到其他与经营活动有关
       的现金                                       8,879,162                     631,952                 7,522,858                   217,140

   经营活动现金流入小计                          130,021,459                  47,452,943              127,230,783                  42,134,838
                                         ----------------------       ---------------------     --------------------       -------------------
   客户贷款及垫款净增加额                        (79,122,985)                (84,088,611)              (78,959,621)               (83,852,013)
   向中央银行借款净减少额                            (845,000)                             -               (800,000)                            -
   客户存款和同业存放款项
       净减少额                                                -             (20,174,531)                            -            (19,427,390)
   向其他金融机构拆入资金
       净减少额                                  (17,638,757)                              -           (27,816,863)                             -
   为交易目的而持有的
       金融资产净减少额                            (8,275,472)                      不适用               (8,275,472)                    不适用
   支付利息、手续费及佣金
       的现金                                    (20,091,843)                (20,504,624)              (19,515,081)               (19,867,583)
   支付给职工以及为职工
       支付的现金                                  (4,569,256)                 (3,756,056)               (4,521,260)               (3,713,825)
   支付的各项税费                                  (3,732,424)                 (3,510,845)               (3,512,484)               (3,333,029)
   支付其他与经营活动有关
       的现金                                     (11,736,261)                 (6,914,284)               (1,426,889)               (2,831,863)

   经营活动现金流出小计                          (146,011,998)               (138,948,951)             (144,827,670)            (133,025,703)
                                         -------------------------- -------------------------- ------------------------- -------------------------
   经营活动使用的现金流量
       净额                 五、46 (1)            (15,990,539)               (91,496,008)              (17,596,887)               (90,890,865)
                                         ------------------- ------------------ ------------------ ------------------
此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。



夏平                           季明                                    罗锋
法定代表人                     主管会计工作的负责人                    会计机构负责人
刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。




                                                         第7页
                                      江苏银行股份有限公司
                                   合并及母公司现金流量表 (续)
                            2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                              (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                                     本集团                                  本行
                                    2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                               附注   6 月 30 日止期间      6 月 30 日止期间  6 月 30 日止期间    6 月 30 日止期间
                                            (未经审计)            (未经审计)        (未经审计)          (未经审计)

二、投资活动产生的现金流量:
    收回投资收到的现金                     1,091,183,936               629,593,149             1,091,269,684                629,143,370
    取得投资收益收到的现金                    18,548,211                18,318,278                18,546,071                 18,319,307
    收到其他与投资活动有关
      的现金                                       105,808                     72,129                  105,789                     72,129

   投资活动现金流入小计                    1,109,837,955               647,983,556             1,109,921,544                647,534,806
                                     ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
   投资支付的现金                         (1,108,749,254)              (610,801,576)          (1,108,749,254)              (610,012,576)
   购建固定资产、无形资产
     和其他长期资产支付的
     现金                                         (236,405)                 (181,026)                 (230,993)                 (179,923)

   投资活动现金流出小计                    (1,108,985,659)             (610,982,602)           (1,108,980,247)             (610,192,499)
                                      ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
   投资活动产生的现金流量
     净额                                          852,296               37,000,954                    941,297               37,342,307
                                     ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
三、筹资活动产生的现金流量:
    发行债务证券收到的现金                   255,069,363               171,975,734                254,819,363               171,975,734

   筹资活动现金流入小计                      255,069,363               171,975,734                254,819,363               171,975,734
                                     ------------------ ------------------ ------------------ ------------------
   偿还债务证券支付的现金                   (223,342,401)              (101,072,581)             (223,342,401)             (101,072,581)
   分配股利、利润或偿付
     利息支付的现金                             (1,717,488)               (2,819,210)               (1,721,502)               (2,819,210)

   筹资活动现金流出小计                      (225,059,889)             (103,891,791)             (225,063,903)             (103,891,791)
                                      ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
   筹资活动产生的现金流量
     净额                                      30,009,474                68,083,943                29,755,460                68,083,943
                                     ------------------ ------------------ ------------------ ------------------

此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                     季明                  罗锋
法定代表人               主管会计工作的负责人  会计机构负责人
刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。



                                                          第8页
                                             江苏银行股份有限公司
                                        合并及母公司现金流量表 (续)
                            2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                               (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                                           本集团                                                 本行
                                        2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                             附注         6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间          6 月 30 日止期间          6 月 30 日止期间
                                                  (未经审计)                (未经审计)                 (未经审计)                (未经审计)

四、汇率变动对现金及现金
       等价物的影响                                    (18,688)                 165,014                    (18,688)                 165,014
                                        ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------

五、现金及现金等价物净
       增加额              五、46 (2)            14,852,543                13,753,903                 13,081,182                14,700,399
   加:期初现金及现金
          等价物余额                             47,735,785                62,181,354                 52,537,223                63,165,334

六、期末现金及现金等价物
       余额                五、46 (3)            62,588,328                75,935,257                 65,618,405                77,865,733



此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                           季明                                      罗锋
法定代表人                     主管会计工作的负责人                      会计机构负责人




刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。



                                                           第9页
                                                                             江苏银行股份有限公司
                                                                              合并股东权益变动表
                                                        2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间 (未经审计)
                                                                    (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                               附注                                                    归属于本行股东权益
                                              股本   其他权益工具       资本公积   其他综合收益      盈余公积   一般风险准备   未分配利润           小计    少数股东权益    股东权益合计

一、2018 年 12 月 31 日余额             11,544,450    19,977,830      16,075,278       578,161     14,475,708    25,376,162    34,596,885    122,624,474       1,880,452    124,504,926
   会计政策变更                 三               -              -              -      1,933,346             -              -   (3,417,147)    (1,483,801)         (1,506)     (1,485,307)

   2019 年 1 月 1 日余额                11,544,450    19,977,830      16,075,278      2,511,507    14,475,708    25,376,162    31,179,738    121,140,673       1,878,946    123,019,619

二、本期增减变动金额
   (一) 综合收益总额                             -              -              -     (1,163,950)            -              -    7,871,214      6,707,264        160,944        6,868,208
   (二) 其他权益工具持有者
                                                 -
           投入资本                                     2,787,957              -              -             -              -            -      2,787,957               -       2,787,957
   (三) 利润分配
         1. 提取盈余公积      五、34             -              -              -              -     2,558,320              -   (2,558,320)             -               -               -
         2. 提取一般风险准备 五、35              -              -              -              -             -       156,889      (156,889)             -               -               -
         3. 对股东的分配      五、36             -              -              -              -             -              -   (3,925,113)    (3,925,113)              -      (3,925,113)

三、2019 年 6 月 30 日余额              11,544,450    22,765,787      16,075,278      1,347,557    17,034,028    25,533,051    32,410,630    126,710,781       2,039,890    128,750,671



此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                             季明                               罗锋
法定代表人                       主管会计工作的负责人               会计机构负责人

刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。



                                                                                       第 10 页
                                                                              江苏银行股份有限公司
                                                                             合并股东权益变动表 (续)
                                                         2018 年 1 月 1 日至 2018 年 6 月 30 日止期间 (未经审计)
                                                                     (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                附注                                                    归属于本行股东权益
                                               股本   其他权益工具       资本公积   其他综合收益      盈余公积   一般风险准备   未分配利润           小计    少数股东权益   股东权益合计

一、2018 年 1 月 1 日余额                11,544,450    19,977,830      16,075,278       (954,475)   12,143,682    22,969,534    29,388,605    111,144,904       1,682,879   112,827,783

二、本期增减变动金额
   (一) 综合收益总额                              -              -              -       266,068              -              -    6,851,702      7,117,770         65,852       7,183,622
   (二) 利润分配
         1. 提取盈余公积                          -              -              -              -     2,332,026              -   (2,332,026)             -               -              -
         2. 提取一般风险准备                      -              -              -              -             -       235,220      (235,220)             -               -              -
         3. 对股东的分配       五、36             -              -              -              -             -              -   (2,078,001)    (2,078,001)              -     (2,078,001)

三、2018 年 6 月 30 日余额               11,544,450    19,977,830      16,075,278       (688,407)   14,475,708    23,204,754    31,595,060    116,184,673       1,748,731   117,933,404



此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                              季明                               罗锋
法定代表人                        主管会计工作的负责人               会计机构负责人

刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。



                                                                                        第 11 页
                                                                            江苏银行股份有限公司
                                                                           合并股东权益变动表 (续)
                                                                              2018 年度 (经审计)
                                                                   (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                               附注                                                   归属于本行股东权益
                                             股本   其他权益工具       资本公积   其他综合收益       盈余公积   一般风险准备   未分配利润           小计    少数股东权益   股东权益合计

一、2018 年 1 月 1 日余额              11,544,450    19,977,830      16,075,278       (954,475)    12,143,682    22,969,534    29,388,605    111,144,904       1,682,879   112,827,783

二、本年增减变动金额
   (一) 综合收益总额                            -              -              -      1,532,636              -              -   13,064,935     14,597,571        197,573     14,795,144
   (二) 利润分配
         1. 提取盈余公积      五、34            -              -              -              -      2,332,026              -   (2,332,026)             -               -              -
         2. 提取一般风险准备 五、35             -              -              -              -              -      2,406,628   (2,406,628)             -               -              -
         3. 分配普通股股利    五、36            -              -              -              -              -              -   (2,078,001)    (2,078,001)              -     (2,078,001)
         4. 分配优先股股息    五、36            -              -              -              -              -              -   (1,040,000)    (1,040,000)              -     (1,040,000)

三、2018 年 12 月 31 日余额            11,544,450    19,977,830      16,075,278       578,161      14,475,708    25,376,162    34,596,885    122,624,474       1,880,452   124,504,926



此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                                         季明                                           罗锋
法定代表人                                   主管会计工作的负责人                           会计机构负责人

刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。



                                                                                      第 12 页
                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                                  母公司股东权益变动表
                                               2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间 (未经审计)
                                                        (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                       附注            股本   其他权益工具        资本公积   其他综合收益      盈余公积   一般风险准备   未分配利润    股东权益合计

一、2018 年 12 月 31 日余额                      11,544,450    19,977,830       16,072,078       578,161     14,475,708    24,903,706    34,389,724    121,941,657
    会计政策变更                                          -              -               -      1,933,346             -              -   (3,416,101)     (1,482,755)

    2019 年 1 月 1 日余额                        11,544,450    19,977,830       16,072,078      2,511,507    14,475,708    24,903,706    30,973,623    120,458,902

二、本期增减变动金额
    (一) 综合收益总额                                     -              -               -     (1,163,950)            -              -    7,631,959       6,468,009
    (二) 其他权益工具持有者投入资本                       -      2,787,957               -              -             -              -            -       2,787,957
    (二) 利润分配
         1. 提取盈余公积              五、34              -              -               -              -     2,558,320              -   (2,558,320)              -
         2. 对股东的分配              五、36              -              -               -              -             -              -   (3,925,113)     (3,925,113)

三、2019 年 6 月 30 日余额                       11,544,450    22,765,787       16,072,078      1,347,557    17,034,028    24,903,706    32,122,149    125,789,755



此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                                   季明                                      罗锋
法定代表人                             主管会计工作的负责人                      会计机构负责人

刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。



                                                                             第 13 页
                                                            江苏银行股份有限公司
                                                          母公司股东权益变动表 (续)
                                         2018 年 1 月 1 日至 2018 年 6 月 30 日止期间 (未经审计)
                                                   (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                                  股本   其他权益工具        资本公积   其他综合收益      盈余公积   一般风险准备   未分配利润    股东权益合计

一、2018 年 1 月 1 日余额                  11,544,450     19,977,830       16,072,078       (954,475)   12,143,682    22,733,660    29,218,198    110,735,423

二、本期增减变动金额
    (一) 综合收益总额                                -              -               -       266,068              -              -    6,754,853       7,020,921
    (二) 利润分配
         1. 提取盈余公积                             -              -               -              -     2,332,026              -   (2,332,026)              -
         2. 对股东的分配                             -              -               -              -             -              -   (2,078,001)     (2,078,001)

三、2018 年 6 月 30 日余额                 11,544,450     19,977,830       16,072,078       (688,407)   14,475,708    22,733,660    31,563,024    115,678,343



此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                              季明                                       罗锋
法定代表人                        主管会计工作的负责人                       会计机构负责人




刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。



                                                                        第 14 页
                                                            江苏银行股份有限公司
                                                          母公司股东权益变动表 (续)
                                                              2018 年度 (经审计)
                                                   (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                 附注             股本   其他权益工具        资本公积   其他综合收益      盈余公积   一般风险准备   未分配利润    股东权益合计

一、2018 年 1 月 1 日余额                  11,544,450     19,977,830       16,072,078       (954,475)   12,143,682    22,733,660    29,218,198    110,735,423

二、本年增减变动金额
    (一) 综合收益总额                                -              -               -      1,532,636             -              -   12,791,599     14,324,235
    (二) 利润分配
         1. 提取盈余公积        五、34               -              -               -              -     2,332,026              -   (2,332,026)              -
         2. 提取一般风险准备    五、35               -              -               -              -             -      2,170,046   (2,170,046)              -
         3. 分配普通股股利      五、36               -              -               -              -             -              -   (2,078,001)     (2,078,001)
         4. 分配优先股股息      五、36               -              -               -              -             -              -   (1,040,000)     (1,040,000)

三、2018 年 12 月 31 日余额                11,544,450     19,977,830       16,072,078       578,161     14,475,708    24,903,706    34,389,724    121,941,657



此财务报表已于 2019 年 8 月 20 日获董事会批准。




夏平                             季明                                       罗锋
法定代表人                       主管会计工作的负责人                       会计机构负责人

刊载于第 16 页至第 144 页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。



                                                                        第 15 页
                              江苏银行股份有限公司
                                   财务报表附注
                     (除特别注明外,金额单位为人民币千元)



一   银行基本情况

     江苏银行股份有限公司 (以下简称“本行”) 于 2006 年 12 月经原中国银行业监督管理
     委员会江苏监管局批准开业,持有 B0243H232010001 号金融许可证,并于 2007 年 1
     月 22 日领取江苏省工商行政管理局颁发的企业法人营业执照。本行统一社会信用代
     码为 91320000796544598E,注册地址为南京市中华路 26 号。

     本行 A 股股票在上海证券交易所上市,股份代号为 600919。

     本行及子公司 (以下合称“本集团”) 的主要经营范围包括公司和个人金融业务、支付
     结算业务、资金业务、投资银行业务、融资租赁业务及其他金融业务。

二   财务报表的编制基础

     本行以持续经营为基础编制本中期财务报表。

三   遵循企业会计准则的声明

     本财务报表按照中华人民共和国财政部 (以下简称“财政部”) 颁布的企业会计准则的
     要求编制。

     本财务报表根据财政部颁布的《企业会计准则第 32 号—中期财务报告》的要求列
     示,并不包括在年度财务报表中列示的所有信息和披露内容。本财务报表应与本集团
     2018 年度财务报表一并阅读。

     本集团于 2019 年度执行了财政部于近年颁布的以下企业会计准则修订及相关规定:

     - 《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量 (修订) 》、《企业会计准则第 23
       号——金融资产转移 (修订) 》和《企业会计准则第 24 号——套期会计 (修订) 》
       及《企业会计准则第 37 号——金融工具列报 (修订) 》 (统称“新金融工具准则“)
     - 《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018] 36 号) (以下
       简称“新财务报表格式“)
     - 《企业会计准则第 7 号——非货币性资产交换(修订)》(“准则 7 号 (2019)”)
     - 《企业会计准则第 12 号——债务重组(修订)》(“准则 12 号 (2019)”)




                                     第 16 页
                                                                                   江苏银行股份有限公司
                                                  自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



      采用上述企业会计准则修订及相关规定对本集团的主要影响如下:

(1)   新金融工具准则

      新金融工具准则修订了财政部于 2006 年颁布的《企业会计准则第 22 号——金融工具
      确认和计量》、《企业会计准则第 23 号——金融资产转移》和《企业会计准则第 24
      号——套期保值》以及财政部于 2014 年修订的《企业会计准则第 37 号——金融工具
      列报》(统称“原金融工具准则”) 。

      金融工具的分类和计量

      新金融工具准则将金融资产划分为三个基本分类:(a) 以摊余成本计量的金融资产;
      (b) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产;及 (c) 以公允价值计量且
      其变动计入当期损益的金融资产:

       债务工具投资的分类是基于本集团管理金融资产的业务模式及该资产的合同现金流
        量特征而确定。若债务工具投资分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
        的金融资产,则利息收入、减值及处置收益 / 损失将于当期损益内确认。

       不论本集团采用何种业务模式,权益工具投资一般均分类为以公允价值计量且其变
        动计入当期损益的金融资产。唯一的例外情况是,如果该证券并非为交易而持有,
        且本集团不可撤销地选择将该证券指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收
        益的金融资产。若一项权益工具投资被指定为以公允价值计量且其变动计入其他综
        合收益的金融资产,则仅有该证券的股利收入可以计入当期损益。该证券的处置收
        益 / 亏损将计入其他综合收益且不得结转计入当期损益。

      金融工具的减值

      新金融工具准则以“预期信用损失”模型替代了原金融工具准则中的“已发生损失”
      模型。“预期信用损失”模型要求持续评估金融资产的信用风险,因此在新金融工具
      准则下,本集团信用损失的确认时点早于原金融工具准则。

      披露

      新金融工具准则引入大量新的披露要求,特别是有关信用风险和预期信用损失等内
      容。




                                       第 17 页
                                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



      衔接

      本集团按照新金融工具准则的衔接规定,对新金融工具准则施行日 (即 2019 年 1 月 1
      日) 未终止确认的金融工具的分类和计量 (含减值) 进行追溯调整。本集团未调整比较
      财务报表数据,将金融工具的原账面价值和在新金融工具准则施行日的新账面价值之
      间的差额计入 2019 年年初留存收益或其他综合收益。

(2)   新财务报表格式

      本集团按照新财务报表格式中的相关要求编制本中期财务报表。




                                     第 18 页
                                                                                                                                     江苏银行股份有限公司
                                                                       自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



以 2018 年 12 月 31 日财务报表为基础,执行新金融工具准则和新财务报表格式相关要求对本
集团 2019 年 1 月 1 日合并资产负债各项目的影响汇总如下:

                                   2018 年 12 月 31 日                        重分类                            重新计量                  2019 年 1 月 1 日
资产类项目
现金及存放中央银行款项                   143,645,706                          63,138                                            -            143,708,844
存放同业及其他金融机构款项                24,100,785                        176,096                                  (3,414)                   24,273,467
拆出资金                                  22,189,135                          99,972                                 (4,019)                   22,285,088
以公允价值计量且其变动计入当期损
  益的金融资产                            15,061,645                (15,061,645)                                          -                        不适用
买入返售金融资产                           8,485,985                     10,151                                      (1,220)                    8,494,916
应收利息                                    9,899,714                  (9,899,714)                                              -                  不适用
发放贷款和垫款                           863,977,517                    2,628,815                                 757,138                    867,363,470
金融投资:
  - 交易性金融资产                             不适用              260,176,396                                    131,078                    260,307,474
  - 债权投资                                   不适用              442,461,712                               (4,120,140)                     438,341,572
  - 其他债权投资                               不适用              101,865,931                                1,334,060                      103,199,991
  - 其他权益工具投资                           不适用                       125,716                                             -                 125,716
可供出售金融资产                         334,771,654              (335,120,021)                                   348,367                          不适用
持有至到期投资                           214,513,444              (214,513,444)                                                 -                  不适用
应收款项类投资                           233,467,356              (233,467,356)                                                 -                  不适用
长期应收款                                37,668,451                        434,913                                             -              38,103,364
递延所得税资产                              5,221,180                                     -                       495,001                       5,716,181
其他资产                                    3,032,871                         19,340                                            -               3,052,211

小计                                   1,916,035,443                                      -                  (1,063,149)                    1,914,972,294
                                                         -----------------------               -----------------------
负债类项目
向中央银行借款                           110,446,000                    1,613,268                                               -            112,059,268
同业及其他金融机构存放款项               150,911,002                    1,723,949                                               -            152,634,951
拆入资金                                  30,304,402                        370,809                                             -              30,675,211
卖出回购金融资产款                        39,561,049                          11,549                                            -              39,572,598
吸收存款                               1,093,327,642                  18,679,442                                                -           1,112,007,084
应付利息                                  23,252,742                (23,252,742)                                                -                  不适用
预计负债                                       63,891                                     -                       422,158                         486,049
已发行债务证券                           332,774,490                        853,725                                             -            333,628,215

小计                                   1,780,641,218                                      -                       422,158                   1,781,063,376
                                                         -----------------------------------   -----------------------------------



对期初股东权益的影响合计                                                                  -                  (1,485,307)




                                                   第 19 页
                                                                                           江苏银行股份有限公司
                                                          自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



以 2018 年 12 月 31 日财务报表为基础,将原合并资产负债表各项目账面价值调整为按照新金
融工具准则和新财务报表格式的规定 ( 以下统称“新准则和规定”) 进行分类和计量的账面价
值的调节如下:

                                按原金融工具准则                                                按新准则和规定
                                  列示的账面价值                                                列示的账面价值
                               2018 年 12 月 31 日         重分类          重新计量            2019 年 1 月 1 日
以摊余成本计量的金融资产
现金及存放中央银行款项
 按原金融工具准则列示的余额          143,645,706
  加:自应收利息转入                                       63,138
 按新准则和规定列示的余额                                                                          143,708,844
存放同业及其他金融机构款项
 按原金融工具准则列示的余额           24,100,785
  加:自应收利息转入                                      176,096
  重新计量:预期信用损失准备                                                  (3,414)
 按新准则和规定列示的余额                                                                           24,273,467
拆出资金
 按原金融工具准则列示的余额           22,189,135
  加:自应收利息转入                                       99,972
  重新计量:预期信用损失准备                                                  (4,019)
 按新准则和规定列示的余额                                                                           22,285,088
买入返售金融资产
 按原金融工具准则列示的余额             8,485,985
  加:自应收利息转入                                       10,151
  重新计量:预期信用损失准备                                                  (1,220)
 按新准则和规定列示的余额                                                                            8,494,916




                                               第 20 页
                                                                                           江苏银行股份有限公司
                                                          自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



                                按原金融工具准则                                                按新准则和规定
                                  列示的账面价值                                                列示的账面价值
                               2018 年 12 月 31 日              重分类          重新计量       2019 年 1 月 1 日
以摊余成本计量的金融资产
应收利息
按原财务报表列示的余额                  9,899,714
  减:转出至现金及存放中央
     银行款项                                                  (63,138)
  减:转出至存放同业款项                                      (176,096)
  减:转出至拆出资金                                           (99,972)
  减:转出至买入返售金融资产                                   (10,151)
  减:转出至发放贷款和垫款                                  (2,628,815)
  减:转出至交易性金融资产                                    (274,710)
  减:转出至债权投资                                        (4,432,810)
  减:转出至其他债权投资                                    (1,759,769)
  减:转出至长期应收款                                        (434,913)
  减:转出至其他资产                                           (19,340)
按新准则和规定列示的余额                                                                                 不适用
发放贷款及垫款
按原金融工具准则列示的余额           863,977,517
  减:转出至以公允价值计量
     且其变动计入其他综合
     收益的发放贷款及垫款                                  (71,698,645)
  加:自应收利息转入                                         2,628,815
  重新计量:预期信用损失准备                                                     584,392
按新准则和规定列示的余额                                                                           795,492,079




                                               第 21 页
                                                                                           江苏银行股份有限公司
                                                          自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



                                按原金融工具准则                                                按新准则和规定
                                  列示的账面价值                                                列示的账面价值
                               2018 年 12 月 31 日           重分类         重新计量           2019 年 1 月 1 日
以摊余成本计量的金融资产
持有至到期投资
按原金融工具准则列示的余额           214,513,444
  减:转出至交易性金融资产                                (210,000)
  减:转出至其他债权投资                              (32,643,311)
  减:转出至债权投资                                 (181,660,133)
按新准则和规定列示的余额                                                                                 不适用
应收款项类投资
按原金融工具准则列示的余额           233,467,356
  减:转出至交易性金融资产                                (199,800)
  减:转出至其他债权投资                                 (100,000)
  减:转出至债权投资                                 (233,167,556)
按新准则和规定列示的余额                                                                                 不适用
长期应收款
按原金融工具准则列示的余额            37,668,451
  加:自应收利息转入                                       434,913
按新准则和规定列示的余额                                                                            38,103,364
债权投资
按原金融工具准则列示的余额                 不适用
  加:自以公允价值计量且其变
      动计入当期损益的金融资
      产转入                                                98,218
  加:自可供出售金融资产转入                          23,102,995
  加:自持有至到期投资转入                           181,660,133
  加:自应收款项类投资转入                           233,167,556
  加:自应收利息转入                                     4,432,810
  重新计量:预期信用损失准备                                              (4,120,140)
按新准则和规定列示的余额                                                                           438,341,572
以摊余成本计量的金融资产小计       1,557,948,093        (83,704,362)      (3,544,401)            1,470,699,330




                                             第 22 页
                                                                                           江苏银行股份有限公司
                                                          自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




                                按原金融工具准则                                                按新准则和规定
                                  列示的账面价值                                                列示的账面价值
                               2018 年 12 月 31 日           重分类         重新计量           2019 年 1 月 1 日
以公允价值计量且其变动计入当
  期损益的金融资产
以公允价值计量且其变动计入
 当期损益的金融资产
按原金融工具准则列示的余额            15,061,645
  减:转出至交易性金融资产                              (14,815,002)
  减:转出至债权投资                                        (98,218)
  减:转出至其他债权投资                                  (148,425)
按新准则和规定列示的余额                                                                                 不适用
交易性金融资产
按原金融工具准则列示的余额                 不适用
  加:自以公允价值计量且其
      变动计入当期损益的金
      融资产转入                                        14,815,002
  加:自可供出售金融资产转入                         244,676,884
  加:自持有至到期投资转入                                 210,000
  加:自应收款项类投资转入                                 199,800
  加:自应收利息转入                                       274,710
  重新计量:由摊余成本计量变
    为公允价值计量                                                           131,078
按新准则和规定列示的余额                                                                           260,307,474
以公允价值计量且其变动计入
  当期损益的金融资产小计              15,061,645     245,114,751             131,078               260,307,474




                                             第 23 页
                                                                                           江苏银行股份有限公司
                                                          自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



                                按原金融工具准则                                                按新准则和规定
                                  列示的账面价值                                                列示的账面价值
                               2018 年 12 月 31 日           重分类        重新计量            2019 年 1 月 1 日
以公允价值计量且其变动计入其
  他综合收益的金融资产
发放贷款及垫款
按原金融工具准则列示的余额                 不适用
  加:自以摊余成本计量的发
      放贷款及垫款转入                                   71,698,645
  重新计量:由摊余成本计量变
    为公允价值计量                                                          172,746
按新准则和规定列示的余额                                                                            71,871,391
其他债权投资
按原金融工具准则列示的余额                 不适用
  加:自以公允价值计量且其变
      动计入当期损益的金融资
      产转入                                               148,425
  加:自可供出售金融资产转入                             67,214,426
  加:自持有至到期投资转入                               32,643,311
  加:自应收款项类投资转入                                 100,000
  加:自应收利息转入                                      1,759,769
  重新计量:由摊余成本计量变
    为公允价值计量                                                        1,334,060
按新准则和规定列示的余额                                                                           103,199,991
其他权益工具投资
按原金融工具准则列示的余额                 不适用
  加:自可供出售金融资产转入                               125,716
按新准则和规定列示的余额                                                                               125,716




                                              第 24 页
                                                                                         江苏银行股份有限公司
                                                        自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



                               按原金融工具准则                                               按新准则和规定
                                 列示的账面价值                                               列示的账面价值
                              2018 年 12 月 31 日         重分类         重新计量            2019 年 1 月 1 日
以公允价值计量且其变动计入
  其他综合收益的金融资产
可供出售金融资产
按原金融工具准则列示的余额          334,771,654
  减:转出至交易性金融资产                          (244,676,884)
  减:转出至其他债权投资                             (67,214,426)
  减:转出至其他权益工具
        投资                                            (125,716)
  减:转出至债权投资                                 (23,102,995)
  重新计量:由公允价值计量
       变为以摊余成本计量的
       影响                                                               348,367
按新准则和规定列示的余额                                                                               不适用
以公允价值计量且其变动计入
  其他综合收益金融资产小计          334,771,654     (161,429,729)       1,855,173                175,197,098
递延所得税资产                        5,221,180                           495,001                  5,716,181
其他资产
按原财务报表格式列示的余额             3,032,871
  加:自应收利息转入                                      19,340
按新准则和规定列示的余额                                                                           3,052,211
合计                              1,916,035,443                 -      (1,063,149)             1,914,972,294




                                             第 25 页
                                                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



以 2018 年 12 月 31 日财务报表为基础,将原金融工具减值准备期末金额调整为按照新金融工
具准则的规定进行分类和计量的新损失准备的调节如下:

                               按原金融工具准则                                                       按新准则和规定
                                 列示的减值准备                重分类              重新计量           列示的减值准备
                              2018 年 12 月 31 日                                                    2019 年 1 月 1 日
 以摊余成本计量的金融资产
 存放同业及其他金融机构款项                   -                     -                 (3,414)                 (3,414)
 拆出资金                                     -                     -                 (4,019)                 (4,019)
 买入返售金融资产                             -                     -                 (1,220)                 (1,220)
 发放贷款及垫款                     (25,231,479)               23,454               584,392              (24,623,633)
 应收款项类投资                      (3,125,132)           3,125,132                      -                  不适用
 债权投资                                不适用           (3,125,132)            (4,120,140)              (7,245,272)
 以公允价值计量且其变动计入
   其他综合收益的金融资产
 发放贷款及垫款                               -                (23,454)            (774,575)                (798,029)
 可供出售金融资产                       (11,651)                    -                11,651                  不适用
 其他债权投资                            不适用                     -              (120,971)                (120,971)
 贷款承诺和财务担保合同
 信用承诺                                     -                     -              (422,158)                (422,158)
 合计                               (28,368,262)                    -            (4,850,454)             (33,218,716)




                                                    第 26 页
                                                                                  江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(3)   准则 7 号 (2019)

      准则 7 号 (2019) 细化了非货币性资产交换准则的适用范围,明确了换入资产的确认时
      点和换出资产的终止确认时点并规定了两个时点不一致时的会计处理方法,修订了以
      公允价值为基础计量的非货币性资产交换中同时换入或换出多项资产时的计量原则,
      此外新增了对非货币资产交换是否具有商业实质及其原因的披露要求。

      准则 7 号 (2019) 自 2019 年 6 月 10 日起施行,对 2019 年 1 月 1 日至准则施行日之
      间发生的非货币性资产交换根据该准则规定进行调整,对 2019 年 1 月 1 日之前发生
      的非货币性资产交换,不再进行追溯调整。采用该准则未对本集团的财务状况和经营
      成果产生重大影响。

(4)   准则 12 号 (2019)

      准则 12 号 (2019) 修改了债务重组的定义,明确了该准则的适用范围,并规定债务重
      组中涉及的金融工具的确认、计量和列报适用金融工具相关准则的规定。对于以资产
      清偿债务方式进行债务重组的,准则 12 号 (2019) 修改了债权人受让非金融资产初始
      确认时的计量原则,并对于债务人在债务重组中产生的利得和损失不再区分资产转让
      损益和债务重组损益两项损益进行列报。对于将债务转为权益工具方式进行债务重组
      的,准则 12 号 (2019) 修改了债权人初始确认享有股份的计量原则,并对于债务人初
      始确认权益工具的计量原则增加了指引。

      准则 12 号(2019)自 2019 年 6 月 17 日起施行,对 2019 年 1 月 1 日至准则施行日之
      间发生的债务重组根据该准则规定进行调整,对 2019 年 1 月 1 日之前发生的债务重
      组,不再进行追溯调整。采用该准则未对本集团的财务状况和经营成果产生重大影
      响。

      本中期财务报表所采用的会计政策除上述新颁布的企业会计准则解释及修订外,与编
      制 2018 年度财务报表的会计政策相一致。

      本中期财务报表符合企业会计准则的要求,真实、完整地反映了本集团 2019 年 6 月
      30 日的合并财务状况和财务状况以及自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
      的合并经营成果和经营成果及合并现金流量和现金流量。




                                      第 27 页
                                                                               江苏银行股份有限公司
                                              自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



四   税项

     本行及子公司适用的主要税种及其税率列示如下:

              税种                                             计缴标准
     增值税                         按税法规定按应税收入的 6%计算销项税额,在
                                    扣除当期允许抵扣的进项税额后,差额部分为应
                                    交增值税。部分销售货物及应税劳务收入按 2% -
                                    17%计算销项税额。本行子公司江苏丹阳保得村
                                    镇银行有限责任公司 (以下简称“保得村镇银
                                    行”),使用简易计税方法按应税收入的 3%计算
                                    缴纳增值税。
     城市维护建设税                 应交增值税的 1% - 7%
     教育费附加                     应交增值税的 5%
     所得税                         应纳税所得额的 25%




                                   第 28 页
                                                                                                                       江苏银行股份有限公司
                                                                           自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



五      财务报表主要项目附注

1       现金及存放中央银行款项

                                                          本集团                                                 本行
                               注 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

        库存现金                                  1,367,075     1,349,574             1,364,009                  1,346,427
                                       ------------------------           ------------------------- --------------------------
        存放境内中央银行款项
          - 法定存款准备金     (i)            125,844,600                127,430,535               125,784,096                   127,375,866
          - 超额存款准备金     (ii)            26,531,119                  13,702,301                26,527,134                   13,698,133
          - 财政性存款                             829,456                     930,604                   829,456                       930,604
          - 外汇风险准备金     (iii)               336,000                     232,692                   336,000                       232,692

        小计                                   153,541,175               142,296,132               153,476,686                   142,237,295
                                       ------------------------ -------------------------- -------------------------     -------------------------
        应计利息                                      56,651                     不适用                    56,623                     不适用
                                       ------------------------ -------------------------- ------------------------- --------------------------
        合计                                  154,964,901                143,645,706                154,897,318                  143,583,722



(i)     存放境内中央银行法定存款准备金为按规定向中国人民银行缴存的存款准备金,此存
        款不可用于日常业务。于 2019 年 6 月 30 日,本行的人民币存款准备金缴存比率为
        11% (2018 年 12 月 31 日:12%),外币存款准备金缴存比率为 5.0% (2018 年 12 月
        31 日:5.0%)。本行子公司保得村镇银行的人民币存款准备金缴存比率为 8.0% (2018
        年 12 月 31 日:9.0%)。

(ii)    超额存款准备金指存放于中国人民银行用作资金清算用途的资金。

(iii)   外汇风险准备金是本集团根据中国人民银行相关要求按照外汇衍生金融工具签约情况
        缴存的款项。




                                                            第 29 页
                                                                                                      江苏银行股份有限公司
                                                             自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



2   存放同业及其他金融机构款项

    按机构所在地区及类型分析

                                        本集团                                                本行
                      2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日                2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

    中国境内
      - 银行                  16,627,768                   19,211,849               16,664,896                  18,785,272

    中国境外
      - 银行                    4,377,402                   4,888,936                4,377,402                   4,888,936

    小计                      21,005,170                  24,100,785                21,042,298                  23,674,208
                      -----------------------     -----------------------   -----------------------     -----------------------
    应计利息                      146,274                      不适用                   146,458                      不适用

    减:减值准备                 (154,343)                              -              (154,337)                              -
                      -----------------------     -----------------------   -----------------------     -----------------------
    合计                     20,997,101                    24,100,785               21,034,419                  23,674,208



    于 2019 年 6 月 30 日,本集团及本行存放中国境内银行款项中包括人民币 9.20 亿元
    存出保证金,该等款项的使用存在限制 ( 2018 年 12 月 31 日:本集团和本行分别包括
    人民币 9.69 亿元和人民币 8.94 亿元存出保证金 ),其中本集团不存在款项用于相关负
    债的质押 ( 2018 年 12 月 31 日:本集团部分款项计人民币 0.75 亿元用于相关负债的
    质押 ),详见附注五、47 (1)。




                                                第 30 页
                                                                                                      江苏银行股份有限公司
                                                           自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



3   拆出资金

    按机构所在地区及类型分析

                                         本集团                                                本行
                       2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日               2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

    中国境内
      - 银行                     8,973,783                 2,343,874                 8,973,783                     1,843,874
      - 其他金融机构           18,220,916                19,570,121                21,220,916                    25,670,121

    小计                       27,194,699                21,913,995                30,194,699                    27,513,995

    中国境外
      - 银行                                -                 275,140                             -                  275,140

    小计                       27,194,699                 22,189,135                30,194,699                    27,789,135
                       -----------------------    -----------------------   -----------------------       -----------------------
    应计利息                       204,770                     不适用                   233,268                        不适用

    减:减值准备                     (4,509)                            -                  (4,509)                             -
                       -----------------------    -----------------------   -----------------------      -----------------------
    合计                       27,394,960                22,189,135                30,423,458                    27,789,135




                                             第 31 页
                                                                                              江苏银行股份有限公司
                                                            自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



4     以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

      按发行地区及发行机构类型分析

      本集团及本行

                                                 注      2019 年 6 月 30 日              2018 年 12 月 31 日
      交易性债务工具

      中国境内
         - 政府                                                            不适用                           985,262
         - 政策性银行                                                      不适用                     10,605,406
         - 商业银行及其他金融机构                                          不适用                         1,217,835
         - 其他机构                               (i)                      不适用                         2,184,715

      小计                                                                 不适用                     14,993,218

      中国境外
         - 商业银行及其他金融机构                                          不适用                            68,427

      合计                                                                 不适用                     15,061,645



(i)   在中国境内其他机构发行的交易性债务工具主要为企业发行的债券及资产支持证券。

5     衍生金融资产及衍生金融负债

      本集团及本行

                                    2019 年 6 月 30 日                              2018 年 12 月 31 日
                             名义金额            公允价值                     名义金额           公允价值
                                                 资产              负债                           资产            负债

      货币衍生工具        191,555,224       1,088,616          (957,825)   240,420,618      3,357,436        (3,736,157)
      利率衍生工具         37,236,077         243,674          (232,771)    39,389,905        353,614         (310,913)

      合计                228,791,301       1,332,290        (1,190,596)   279,810,523      3,711,050        (4,047,070)




      衍生金融工具的名义金额指在资产负债表日尚未完成的合同交易量,并不代表所承担
      的市场风险金额。




                                            第 32 页
                                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



6     买入返售金融资产

(1)   按买入返售的担保物类型分析

      本集团及本行

                                                 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日


      证券
        - 中国政府债券                                         221,869                     700,950
        - 银行及其他金融机构债券                           10,937,197                    7,785,035

      小计                                                 11,159,066                   8,485,985
                                                  -----------------------     -----------------------
      应计利息                                                    4,113                     不适用

      减:减值准备                                               (1,647)                            -
                                                  -----------------------     -----------------------
      合计                                                 11,161,532                   8,485,985



(2)   按交易对手所在地区及类型分析

      本集团及本行

                                                  2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日


      中国境内
       - 银行                                               6,950,000                       100,000
       - 其他金融机构                                       4,209,066                     8,385,985

      小计                                                 11,159,066                    8,485,985
                                                  -----------------------      -----------------------
      应计利息                                                    4,113                      不适用

      减:减值准备                                               (1,647)                             -
                                                  -----------------------      -----------------------
      合计                                                 11,161,532                    8,485,985




                                     第 33 页
                                                                                          江苏银行股份有限公司
                                                         自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



7   应收利息

    按产生应收利息的金融资产类别分析

                                         本集团                                        本行
                         2019 年 6 月 30 日    2018 年 12 月 31 日   2019 年 6 月 30 日    2018 年 12 月 31 日

    债务工具投资                    不适用               6,467,289               不适用              6,474,505
    发放贷款和垫款                  不适用               2,648,131               不适用              2,645,590
    长期应收款                      不适用                434,937                不适用                       -
    存放中央银行和存放
      同业及其他金融机
      构款项                        不适用                239,234                不适用                239,331
    拆出资金                        不适用                 99,972                不适用                139,493
    买入返售金融资产                不适用                 10,151                不适用                 10,151

    合计                            不适用               9,899,714               不适用              9,509,070



    本集团按照《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》的要求,将基
    于实际利率法计提的金融工具于 2019 年 6 月 30 日的利息反映在相应金融工具中,将
    相关金融工具已到期可收取但于 2019 年 6 月 30 日尚未收取的利息列示在其他资产。




                                              第 34 页
                                                                                                              江苏银行股份有限公司
                                                                   自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



8     发放贷款和垫款

(1)   按性质分析

                                                本集团                                                   本行
                           2019 年 6 月 30 日           2018 年 12 月 31 日         2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

      以摊余成本计量

      公司贷款和垫款              569,729,544                   531,476,430               568,703,755                  530,452,116
                           ------------------------      ------------------------   -----------------------     ------------------------
      个人贷款和垫款
        - 住房按揭贷款            155,197,726                    127,542,031              155,042,115                  127,537,240
        - 个人消费贷款            129,999,205                    105,645,569              129,975,329                  105,628,100
        - 个人经营性贷款           23,115,223                     21,441,441               23,084,386                    21,414,961
        - 信用卡                   16,606,308                     15,900,353               16,606,308                    15,900,353

      小计                        324,918,462                   270,529,394               324,708,138                  270,480,654
                           ------------------------       -----------------------   -----------------------      -----------------------

      票据贴现                      11,060,200                    87,203,172                11,060,200                   87,203,172
                           ------------------------       -----------------------   -----------------------      -----------------------
      小计                     ,905,708,206                    889,208,996               904,472,093                  888,135,942
                           ------------------------       -----------------------   -----------------------      -----------------------

      以公允价值计量且其
        变动计入其他综合
        收益

      公司贷款和垫款                     18,265                        不适用                    18,265                        不适用
      票据贴现                     60,464,275                          不适用              60,464,275                          不适用

      小计                          60,482,540                          不适用              60,482,540                         不适用
                           ------------------------       -----------------------   -----------------------      -----------------------
      应计利息                       2,849,000                         不适用                2,846,286                         不适用
      减:减值准备                 (29,224,231)                  (25,231,479)              (29,171,480)                 (25,188,804)
                           ------------------------       -----------------------   -----------------------      -----------------------
      账面价值                    939,815,515                    863,977,517              938,629,439                  862,947,138



      于资产负债表日,上述发放贷款和垫款中有部分用于回购协议交易的质押,详见附注
      五、47 (1)。




                                                      第 35 页
                                                                                      江苏银行股份有限公司
                                                     自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(2)   按担保方式分析 (未含应计利息)

                                      本集团                                       本行
                       2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日      2018 年 12 月 31 日

      信用贷款              205,180,038         174,917,855           205,164,569            174,905,922
      保证贷款              308,572,286         296,622,661           307,757,179            295,774,034
      抵押贷款              288,129,827         251,505,080           287,732,208            251,300,855
      质押贷款              164,308,595         166,163,400           164,300,677            166,155,131

      合计                  966,190,746         889,208,996           964,954,633            888,135,942




                                          第 36 页
                                                                                                                                                          江苏银行股份有限公司
                                                                                                                         自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(3)   按客户行业分布情况分析 (未含应计利息)

                                                                    本集团                                                                  本行
                                             2019 年 6 月 30 日                  2018 年 12 月 31 日                2019 年 6 月 30 日                 2018 年 12 月 31 日
                                                金额                  %              金额                  %           金额                  %            金额                   %

      租赁和商务服务业                   130,902,976               13.55      121,568,872               13.67   130,863,475               13.56    121,559,372                13.69
      制造业                             126,009,830               13.04      122,403,584               13.77   125,633,674               13.02    122,000,111                13.74
      批发和零售业                        82,016,334                8.49       80,971,945                9.11    81,899,414                8.49     80,864,045                 9.10
      水利、环境和公共设施管理业          62,744,602                6.49       60,467,787                6.80    62,439,902                6.47     60,143,087                 6.77
      房地产业                            50,946,704                5.27       39,028,515                4.39    50,946,704                5.28     39,028,515                 4.39
      建筑业                              34,958,160                3.62       34,335,348                3.86    34,852,660                3.61     34,221,848                 3.85
      交通运输、仓储和邮政业              18,106,864                1.87       14,777,421                1.66    18,104,163                1.88     14,774,721                 1.66
      电力、热力、燃气及水生产和供应业    13,256,613                1.37       11,412,168                1.28    13,256,613                1.37     11,412,168                 1.28
      农、林、牧、渔业                    11,558,128                1.20       11,025,946                1.24    11,500,570                1.19     10,981,309                 1.24
      信息传输、软件和信息技术服务业      10,492,981                1.09        9,139,965                1.03    10,487,981                1.09       9,134,965                1.03
      科学研究和技术服务业                 6,871,707                0.71        6,265,692                0.70     6,866,807                0.71       6,265,692                0.71
      居民服务、修理和其他服务业           5,620,562                0.58        5,667,642                0.64     5,618,709                0.58       5,665,738                0.64
      文化、体育和娱乐业                   4,629,620                0.48        4,087,591                0.46     4,620,620                0.48       4,078,591                0.46
      卫生和社会工作                       2,922,687                0.30        2,594,003                0.29     2,922,687                0.30       2,594,003                0.29
      住宿和餐饮业                         2,848,597                0.30        2,782,694                0.31     2,846,597                0.30       2,780,694                0.31
      教育                                 2,405,437                0.25        2,358,381                0.27     2,405,437                0.25       2,358,381                0.27
      其他                                 3,456,007                0.36        2,588,876                0.29     3,456,007                0.36       2,588,876                0.30

      公司贷款和垫款小计                 569,747,809               58.97      531,476,430               59.77   568,722,020               58.94    530,452,116                59.73
      个人贷款和垫款                     324,918,462               33.63      270,529,394               30.42   324,708,138               33.65    270,480,654                30.45
      票据贴现                            71,524,475                7.40       87,203,172                9.81    71,524,475                7.41     87,203,172                 9.82

      合计                               966,190,746              100.00      889,208,996              100.00   964,954,633              100.00    888,135,942               100.00




                                                                             第 37 页
                                                                                              江苏银行股份有限公司
                                                        自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(4)   按地区分布情况分析 (未含应计利息)

                                        本集团                                           本行
                        2019 年 6 月 30 日     2018 年 12 月 31 日      2019 年 6 月 30 日      2018 年 12 月 31 日

      江苏地区               775,906,455             702,295,302             774,670,342              701,222,248
      环渤海地区              66,394,112                67,474,087               66,394,112             67,474,087
      长三角地区
       (不含江苏地区)         64,283,754                62,702,324               64,283,754             62,702,324
      珠三角地区              59,606,425                56,737,283               59,606,425             56,737,283

      合计                   966,190,746             889,208,996             964,954,633              888,135,942



(5)   已逾期贷款按担保方式及逾期期限分析 (未含应计利息)

      本集团

                                                           2019 年 6 月 30 日
                            逾期 3 个月       逾期 3 个月      逾期 1 年以
                                   以内            至1年       上 3 年以内            逾期 3 年
                            (含 3 个月)          (含 1 年)           (含 3 年)            以上               合计

      信用贷款                 731,411            959,678            625,744            52,855          2,369,688
      保证贷款               1,245,046          3,902,349        3,293,208             478,486          8,919,089
      抵押贷款               2,209,376          1,140,157        1,046,735             685,168          5,081,436
      质押贷款                  11,723             10,303                   -                   -          22,026

      合计                   4,197,556          6,012,487        4,965,687           1,216,509        16,392,239




                                             第 38 页
                                                                               江苏银行股份有限公司
                                              自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




                                               2018 年 12 月 31 日
                    逾期 3 个月     逾期 3 个月      逾期 1 年以
                           以内         至1年        上 3 年以内         逾期 3 年
                     (含 3 个月)       (含 1 年)        (含 3 年)             以上              合计

信用贷款               425,346        1,060,745          393,519            45,927        1,925,537
保证贷款             2,317,751        1,548,823        3,812,709          717,026         8,396,309
抵押贷款               689,162        1,226,743        1,108,691          755,221         3,779,817
质押贷款                20,471          21,156                   -          18,089           59,716

合计                 3,452,730        3,857,467        5,314,919        1,536,263       14,161,379



本行

                                                2019 年 6 月 30 日
                    逾期 3 个月     逾期 3 个月      逾期 1 年以
                           以内         至1年        上 3 年以内         逾期 3 年
                     (含 3 个月)       (含 1 年)        (含 3 年)             以上              合计

信用贷款               731,411         959,678           625,744            52,855        2,369,688
保证贷款             1,238,850        3,890,090        3,293,200          478,486         8,900,626
抵押贷款             2,209,376        1,132,407        1,046,735          685,168         5,073,686
质押贷款                11,723          10,303                  -                 -          22,026

合计                 4,191,360        5,992,478        4,965,679        1,216,509       16,366,026



                                               2018 年 12 月 31 日
                    逾期 3 个月     逾期 3 个月      逾期 1 年以
                           以内         至1年        上 3 年以内         逾期 3 年
                     (含 3 个月)       (含 1 年)        (含 3 年)             以上              合计

信用贷款               425,346        1,060,745          393,519            45,927        1,925,537
保证贷款             2,311,982        1,545,656        3,812,709          717,026         8,387,373
抵押贷款               685,392        1,215,963        1,108,691          755,221         3,765,267
质押贷款                20,471          21,156                   -          18,089           59,716

合计                 3,443,191        3,843,520        5,314,919        1,536,263       14,137,893



逾期贷款是指所有或部分本金或利息已逾期 1 天及以上的贷款。




                                   第 39 页
                                                                                      江苏银行股份有限公司
                                                    自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(6)   贷款减值准备变动情况

(i)   以摊余成本计量的贷款和垫款的减值准备变动

      本集团

                                       2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                                 第一阶段            第二阶段             第三阶段                    合计
                             未来 12 个月          整个存续期          整个存续期
                             预期信用损失     预期信用损失           预期信用损失

      2019 年 1 月 1 日      (12,184,518)          (5,477,135)         (6,961,980)           (24,623,633)
      转移 (注):
        至第一阶段             (2,099,827)          2,092,754                7,073                        -
        至第二阶段               742,017             (811,523)              69,506                        -
        至第三阶段                12,656             336,791             (349,447)                        -
      本期计提                  (959,348)          (3,056,485)         (2,208,366)            (6,224,199)
      本期转销                          -                    -          1,696,762               1,696,762
      本期收回原核销贷款                -                    -             (73,161)               (73,161)

      2019 年 6 月 30 日     (14,489,020)          (6,915,598)         (7,819,613)           (29,224,231)



      注:第一阶段金融工具为自初始确认后信用风险未显著增加的金融工具;第二阶段金
      融工具为自初始确认起信用风险显著增加,但尚无客观减值证据的金融工具;第三阶
      段金融工具为在资产负债表日存在客观减值证据的金融工具。

      本行

                                       2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                                 第一阶段            第二阶段             第三阶段                    合计
                             未来 12 个月     整个存续期内           整个存续期内
                             预期信用损失     预期信用损失           预期信用损失

      2019 年 1 月 1 日       (12,155,626)         (5,467,791)         (6,954,324)           (24,577,741)
      转移:
        至第一阶段             (2,098,173)          2,092,480                5,693                        -
        至第二阶段               741,951             (810,111)              68,160                        -
        至第三阶段                 12,303            333,746             (346,049)                        -
      本期计提                   (959,619)         (3,058,712)         (2,198,707)            (6,217,038)
      本期转销                          -                    -          1,696,460               1,696,460
      本期收回原核销贷款                -                    -             (73,161)               (73,161)

      2019 年 6 月 30 日      (14,459,164)         (6,910,388)         (7,801,928)           (29,171,480)




                                        第 40 页
                                                                          江苏银行股份有限公司
                                         自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




2018 年度,发放贷款和垫款的减值准备变动情况如下:

本集团

                                                      2018 年
                                  组合计提                 个别计提                       合计

年初余额                       (15,782,129)              (3,663,297)             (19,445,426)
本年计提                        (4,985,110)              (4,989,711)               (9,974,821)
本年转回                                   -                545,988                   545,988
本年收回原核销贷款                 (65,131)                  (32,207)                 (97,338)
折现回拨                                   -                238,273                   238,273
本年转销                          682,613                 2,819,232                3,501,845

年末余额                       (20,149,757)              (5,081,722)             (25,231,479)



本行

                                                      2018 年
                                  组合计提                 个别计提                       合计

年初余额                       (15,758,391)              (3,589,788)             (19,348,179)
本年计提                        (4,967,936)              (4,931,096)               (9,899,032)
本年转回                                   -                420,044                   420,044
本年收回原核销贷款                 (65,125)                  (29,097)                 (94,222)
折现回拨                                   -                235,259                   235,259
本年转销                          678,094                 2,819,232                3,497,326

年末余额                       (20,113,358)              (5,075,446)             (25,188,804)




                              第 41 页
                                                                                                    江苏银行股份有限公司
                                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(ii)   以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的减值准备变动

       本集团及本行

                                                 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                                         第一阶段               第二阶段              第三阶段                     合计
                                      未来 12 个月         整个存续期内          整个存续期内
                                     预期信用损失          预期信用损失          预期信用损失

       2019 年 1 月 1 日                (775,262)                (22,767)                       -              (798,029)
       转移:
         至第一阶段                             -                       -                       -                      -
         至第二阶段                         1,745                 (1,745)                       -                      -
         至第三阶段                             -                       -                       -                      -
       本期计提                           (61,442)               (33,800)                       -               (95,242)

       2019 年 6 月 30 日               (834,959)                (58,312)                       -              (893,271)



       以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款及垫款的减值准备在其他综合收益
       中进行确认,并将减值损失计入当期损益,不减少金融资产在资产负债表中列示的账
       面价值。

9      金融投资

                                                 本集团                                        本行
                            注    2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

       交易性金融资产       (1)        276,427,365                 不适用          276,427,365                   不适用
       债权投资             (2)        477,671,184                 不适用          477,200,923                   不适用
       其他债权投资         (3)         71,732,950                 不适用           71,732,950                   不适用
       其他权益工具投资 (4)                151,285                 不适用              151,285                   不适用

       合计                            825,982,784                 不适用          825,512,523                   不适用




                                                     第 42 页
                                                                                      江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(1)   交易性金融资产

      按发行地区及发行机构类型分析

      本集团及本行

                                                2019 年 6 月 30 日                 2018 年 12 月 31 日

      债券投资 (按发行人分类):
      中国境内
        - 政府                                                6,649,874                                不适用
        - 政策性银行                                          9,042,467                                不适用
        - 商业银行及其他金融机构                              2,308,407                                不适用
        - 其他机构                                            6,368,421                                不适用

      小计                                                  24,369,169                                 不适用

      中国境外
        - 商业银行及其他金融机构                                 302,119                               不适用

      债券投资小计                                          24,671,288                                 不适用
                                                --------------------------------   --------------------------------


      基金投资                                            150,400,548                                  不适用
      理财产品投资                                          93,548,116                                 不适用
      资产管理计划和信托计划投资                              6,435,227                                不适用
      股权投资                                                   237,987                               不适用
      其他投资                                                1,134,199                                不适用
                                                --------------------------------   --------------------------------

      合计                                                276,427,365                                  不适用




                                     第 43 页
                                                                                                            江苏银行股份有限公司
                                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(2)   债权投资

(i)   按发行地区及发行机构类型分析

                                              本集团                                                  本行
                           2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

      债券投资
       (按发行人分类):
      中国境内
        - 政府                   207,151,059                         不适用             207,151,059                          不适用
        - 政策性银行               19,557,364                        不适用               19,557,364                         不适用
        - 商业银行及其他
             金融机构               3,369,890                        不适用                3,369,890                         不适用
        - 其他机构                 10,092,450                        不适用               10,092,450                         不适用

      小计                        240,170,763                         不适用             240,170,763                         不适用
                           -----------------------     ------------------------   -----------------------     ------------------------
      中国境外
        - 商业银行及其他
             金融机构                  470,141                       不适用                   470,141                        不适用
        - 其他机构                 14,268,612                        不适用              14,268,612                          不适用

      小计                         14,738,753                         不适用              14,738,753                         不适用
                           -----------------------     ------------------------   -----------------------     ------------------------
      债券投资小计                254,909,516                         不适用            254,909,516                          不适用
                           -----------------------     ------------------------   -----------------------     ------------------------
      资产管理计划和
        信托计划投资             212,736,490                         不适用             212,946,143                          不适用
      其他投资                     12,487,830                         不适用              11,805,797                         不适用
                           -----------------------     ------------------------   -----------------------     ------------------------
      小计                        480,133,836                         不适用            479,661,456                          不适用
                           -----------------------     ------------------------   -----------------------     ------------------------
      应计利息                       5,462,106                        不适用                5,464,225                        不适用

      减:减值准备                  (7,924,758)                       不适用               (7,924,758)                   不适用
                           -----------------------     ------------------------   ----------------------- ------------------------
      合计                       477,671,184                         不适用             477,200,923                          不适用



      于资产负债表日,债权投资中有部分用于回购协议交易等的质押,详见附注五、
      47(1) 。其余投资均不存在重大变现限制。




                                                     第 44 页
                                                                                        江苏银行股份有限公司
                                                     自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(ii)   债权投资减值准备变动情况

       本集团

                                             2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                                  第一阶段            第二阶段             第三阶段                    合计
                            未来 12 个月            整个存续期          整个存续期
                            预期信用损失          预期信用损失        预期信用损失

       2019 年 1 月 1 日      (4,889,887)           (1,774,216)            (581,169)             (7,245,272)
       转移:
         至第一阶段           (1,197,250)            1,197,250                      -                      -
         至第二阶段               812,238             (812,238)                     -                      -
         至第三阶段                42,330                 4,619             (46,949)                       -
       本期转回 / (计提)       1,514,582            (1,947,728)            (246,340)               (679,486)

       2019 年 6 月 30 日     (3,717,987)           (3,332,313)            (874,458)             (7,924,758)



       本行

                                             2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                                  第一阶段            第二阶段             第三阶段                    合计
                            未来 12 个月            整个存续期          整个存续期
                            预期信用损失          预期信用损失        预期信用损失

       2019 年 1 月 1 日      (4,886,428)           (1,774,216)           (581,169)              (7,241,813)
       转移:
         至第一阶段           (1,197,250)            1,197,250                      -                      -
         至第二阶段               812,238             (812,238)                     -                      -
         至第三阶段                42,330                4,619              (46,949)                       -
       本期转回 / (计提)       1,511,123            (1,947,728)            (246,340)               (682,945)

       2019 年 6 月 30 日     (3,717,987)           (3,332,313)            (874,458)             (7,924,758)




                                        第 45 页
                                                                                       江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(3)   其他债权投资

(i)   按发行地区及发行机构类型分析

      本集团及本行

                                                  2019 年 6 月 30 日                2018 年 12 月 31 日


      债券投资 (按发行人分类):
      中国境内
        - 政府                                               34,382,604                                 不适用
        - 政策性银行                                         26,719,830                                 不适用
        - 商业银行及其他金融机构                               1,276,890                                不适用
        - 其他机构                                             2,319,196                                不适用

      小计                                                   64,698,520                                 不适用

      中国境外
        - 其他机构                                             3,488,132                                不适用

      债券投资小计                                           68,186,652                                 不适用
                                                  -------------------------------   --------------------------------

      资产管理计划和信托计划投资                                     80,794                             不适用
      其他投资                                                 2,096,430                                不适用
                                                  -------------------------------   --------------------------------

      小计                                                   70,363,876                                 不适用

      应计利息                                                 1,369,074                                不适用

      合计                                                   71,732,950                                 不适用



      于资产负债表日,其他债权投资工具中有部分用于回购协议交易等的质押,详见附注
      五、47(1) 。其余投资均不存在重大变现限制。




                                      第 46 页
                                                                                          江苏银行股份有限公司
                                                       自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(ii)   其他债权投资减值准备变动情况

       本集团及本行

                                               2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                                   第一阶段             第二阶段             第三阶段                    合计
                                未来 12 个月          整个存续期          整个存续期
                               预期信用损失         预期信用损失        预期信用损失

       2019 年 1 月 1 日           (120,971)                    -                     -             (120,971)
       转移:
         至第一阶段                        -                    -                     -                     -
         至第二阶段                        -                    -                     -                     -
         至第三阶段                        -                    -                     -                     -
       本期转回                      55,832                     -                     -               55,832

       2019 年 6 月 30 日           (65,139)                    -                     -               (65,139)



       以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产减值准备,在其他综合收益中确
       认,并将减值损失或利得计入当期损益,且不减少金融资产在资产负债表中列示的账面
       价值。

(4)    其他权益工具投资

       本集团及本行

                                                         2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

       股权投资                                                       151,285                        不适用


       本集团将非交易性权益工具投资指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
       融资产。本集团于本报告期间无对该类权益工具投资确认的股利收入 (2018 年 1 月 1 日
       至 6 月 30 日止期间:人民币 383 万元) 。




                                          第 47 页
                                                                                                                   江苏银行股份有限公司
                                                                        自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




10    可供出售金融资产

(1)   按计量方式、发行地区及发行机构类型分析

                                                      本集团                                                  本行
                           注 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

      按公允价值列示的
        债务工具

      中国境内
        - 政府                                   不适用                60,172,849                       不适用                60,172,849
        - 政策性银行                             不适用                18,401,015                       不适用                18,401,015
        - 商业银行及其他
             金融机构                            不适用              130,226,728                        不适用              130,426,728
        - 其他机构         (i)                   不适用                 4,527,974                       不适用                 4,527,974

      小计                                       不适用              213,328,566                        不适用              213,528,566
                                   ------------------------   -------------------------   ------------------------   -------------------------

      中国境外
        - 商业银行及其他
             金融机构                            不适用                      33,877                     不适用                      33,877
        - 其他机构         (i)                   不适用                  2,641,701                      不适用                 2,641,701

      小计                                      不适用                   2,675,578                     不适用                   2,675,578
                                   ----------------------     ------------------------    ----------------------     ------------------------
      小计                 (iv)                  不适用              216,004,144                        不适用              216,204,144
                                   ------------------------   -------------------------   ------------------------   -------------------------

      权益工具

      中国境内
        - 以公允价值计量 (ii)                    不适用              118,732,670                        不适用              118,732,670
        - 以成本计量       (iii)                 不适用                      34,625                     不适用                      34,625

      小计                                       不适用              118,767,295                        不适用              118,767,295

      中国境外
        - 以成本计量       (iii)                 不适用                          215                    不适用                          215

      小计                                      不适用                118,767,510                      不适用               118,767,510
                                   ----------------------     ------------------------    ----------------------     ------------------------
      合计                                       不适用              334,771,654                        不适用              334,971,654




                                                          第 48 页
                                                                                    江苏银行股份有限公司
                                                   自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(2)     可供出售金融资产公允价值分析

        本集团

                                                         2018 年 12 月 31 日
                                         可供出售                 可供出售
                                         债务工具                 权益工具                          合计

        摊余成本 / 成本                215,290,150            118,675,831                  333,965,981
        公允价值                       216,004,144            118,732,670                  334,736,814
        累计计入其他综合收益
          的公允价值变动金额              713,994                    56,839                    770,833

        本行

                                                         2018 年 12 月 31 日
                                         可供出售                 可供出售
                                         债务工具                 权益工具                          合计

        摊余成本 / 成本                215,490,149            118,675,831                 334,165,980
        公允价值                       216,204,144            118,732,670                 334,936,814
        累计计入其他综合收益
          的公允价值变动金额              713,995                    56,839                    770,834

(i)     在中国境内及境外其他机构发行的可供出售债务工具主要为企业发行的债券及资产支
        持证券。

(ii)    可供出售金融资产的权益工具投资中,中国境内以公允价值计量的部分主要为货币基
        金、债券基金投资以及作为抵债资产取得的中国境内上市公司股票和非上市公司股权
        等。

(iii)   部分非上市的可供出售权益工具不存在活跃的市场,没有市场报价,其公允价值难以
        可靠计量,该等可供出售权益工具以成本扣除累计减值准备列示。于 2018 年 12 月 31
        日,本集团及本行为该类权益工具投资计提减值准备人民币 1,165 万元。

(iv)    于资产负债表日,可供出售金融资产的债务工具中有部分用于回购协议交易等的质
        押,详见附注五、47(1) 。其余投资均不存在重大变现限制。




                                        第 49 页
                                                                                                                    江苏银行股份有限公司
                                                                        自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




11     持有至到期投资

       按发行地区及发行机构类型分析

                                                       本集团                                                 本行
                            注 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

       中国境内
         - 政府                                   不适用              149,062,973                      不适用                149,062,973
         - 政策性银行                             不适用               27,796,848                      不适用                 27,796,848
         - 商业银行及其他
              金融机构                            不适用               20,085,812                      不适用                  19,413,473
         - 其他机构         (i)                   不适用                 8,188,182                     不适用                   8,188,182

       小计                                       不适用              205,133,815                      不适用                204,461,476
                                   -------------------------   ------------------------- ------------------------     -------------------------

       中国境外
         - 商业银行及其他
              金融机构                            不适用                    137,282                    不适用                      137,282
         - 其他机构         (i)                   不适用                 9,242,347                     不适用                   9,242,347

       小计                                       不适用                  9,379,629                   不适用                    9,379,629
                                   ------------------------    ------------------------ -----------------------       -----------------------
       合计                 (ii)                  不适用              214,513,444                      不适用                213,841,105



(i)    在中国境内及境外其他机构发行的持有至到期债务工具主要为企业发行的债券及资产
       支持证券。

(ii)   于资产负债表日,持有至到期投资中有部分用于回购协议交易等的质押,详见附注
       五、47(1) 。其余投资均不存在重大变现限制。




                                                          第 50 页
                                                                                               江苏银行股份有限公司
                                                             自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




12      应收款项类投资

        按发行地区及发行机构类型分析

                                                本集团                                      本行
                              注 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

        中国境内
          - 政府              (i)          不适用             8,578,311               不适用             8,578,311
          - 商业银行及其他
               金融机构      (ii)          不适用           225,781,971               不适用          225,867,679
          - 其他机构         (iii)         不适用              100,000                不适用               100,000

        小计                               不适用           234,460,282               不适用          234,545,990

        中国境外
          - 其他机构         (iii)         不适用             2,132,206               不适用             2,132,206

        应收款项类投资
          总额                              不适用          236,592,488               不适用          236,678,196

        减:减值准备                        不适用           (3,125,132)              不适用            (3,121,673)

        合计              (iv) / (v)        不适用          233,467,356               不适用          233,556,523



(i)     主要为中国政府发行的凭证式国债和定向地方政府债。

(ii)    主要为信托公司设立的信托计划以及证券公司、保险公司和基金公司设立的资产管理
        计划等。本集团直接或通过结构化主体投资于相关债务工具并获取固定或可确定的收
        益,其中通过结构化主体投资的基础资产主要包括信贷资产、债券、资产支持证券和
        协议存款等。

(iii)   其他机构发行的应收款项类投资工具主要为企业在中国境内发行的定向债务工具以及
        在中国境外发行的私募债券。

(iv)    上述应收款项类投资均为非上市金融工具。

(v)     于资产负债表日,应收款项类投资中有部分用于相关负债的质押,详见附注五、
        47(1) 。其余投资均不存在重大变现限制。




                                                 第 51 页
                                                                                      江苏银行股份有限公司
                                                     自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




13   长期应收款

     本集团

                                                      2019 年 6 月 30 日          2018 年 12 月 31 日

     最低融资租赁收款额                                       54,895,073                    42,962,730
     减:未实现融资收益                                        (5,164,572)                    (4,104,153)

     小计                                                     49,730,501                    38,858,577

     减:减值准备                                              (1,513,249)                    (1,190,126)

     账面价值                                                 48,217,252                      37,668,451



     最低融资租赁收款额、未实现融资收益和应收融资租赁款的剩余期限分析列示如下:

                                2019 年 6 月 30 日                         2018 年 12 月 31 日
                          最低融资      未实现            应收     最低融资          未实现            应收
                      租赁收款额      融资收益 融资租赁款 租赁收款额              融资收益     融资租赁款

     1 年以内         18,479,416     (1,605,587) 16,873,829 14,475,701           (1,628,167) 12,847,534
     1至2年           14,998,936     (1,753,042) 13,245,894 13,168,491           (1,315,398) 11,853,093
     2至3年           10,060,275     (1,050,892)     9,009,383     8,121,333       (674,020)    7,447,313
     3至5年           10,876,837      (720,668) 10,156,169         6,672,303       (445,138)    6,227,165
     5 年以上              479,609      (34,383)      445,226        524,902        (41,430)      483,472

     合计             54,895,073     (5,164,572) 49,730,501 42,962,730           (4,104,153) 38,858,577



     于资产负债表日,长期应收款中有部分用于保理协议交易的质押,详见附注五、
     47(1)。




                                        第 52 页
                                                                                             江苏银行股份有限公司
                                                            自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




14   长期股权投资

     本行

                                                                                          2019 年 6 月 30 日
                                                                                     及 2018 年 12 月 31 日
     对子公司的投资
     - 苏银金融租赁股份有限公司
            (以下简称“苏银金融租赁”)                                                                  1,960,000
     - 保得村镇银行                                                                                        73,800

     账面价值                                                                                           2,033,800



     本行对子公司的长期股权投资在报告期内未发生变化。

     本行子公司的相关信息参见附注六、1。

15   固定资产

     本集团

                               房屋及建筑物    在建工程      电子设备       运输工具       其他设备            合计

     成本
       2019 年 1 月 1 日          6,182,218    1,238,125      742,614        134,368        825,597       9,122,922
       本期增加                        253      122,232         36,549              -        35,493        194,527
       在建工程转入 / (转出)       169,864      (169,864)             -             -              -              -
       本期减少                     (25,177)     (38,169)      (20,608)        (1,821)        (5,316)       (91,091)

       2019 年 6 月 30 日         6,327,158    1,152,324      758,555        132,547        855,774       9,226,358
                               ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
     累计折旧
       2019 年 1 月 1 日         (2,357,707)           -      (632,922)       (98,111)     (574,843)     (3,663,583)
       本期计提                    (146,446)           -       (22,690)        (6,611)      (40,113)       (215,860)
       本期处置或报废               16,442             -        19,679          1,743         5,102         42,966

       2019 年 6 月 30 日        (2,487,711)           -      (635,933)     (102,979)      (609,854)     (3,836,477)
                               ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
     减值准备
       2019 年 1 月 1 日             (4,780)           -              -             -              -         (4,780)

       2019 年 6 月 30 日            (4,780)           -              -             -              -         (4,780)
                               ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
     账面价值
       2019 年 1 月 1 日          3,819,731    1,238,125      109,692         36,257        250,754       5,454,559

       2019 年 6 月 30 日         3,834,667    1,152,324      122,622         29,568        245,920       5,385,101




                                                第 53 页
                                                                                        江苏银行股份有限公司
                                                       自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




                          房屋及建筑物    在建工程      电子设备       运输工具       其他设备           合计

成本
  2018 年 1 月 1 日          5,881,213    1,403,635      721,961        140,459        737,183      8,884,451
  本年增加                     34,888      218,401         59,555        15,561        111,547        439,952
  在建工程转入 / (转出)       363,083      (363,083)             -             -              -              -
  本年减少                     (96,966)     (20,828)      (38,902)       (21,652)      (23,133)      (201,481)

  2018 年 12 月 31 日        6,182,218    1,238,125      742,614        134,368        825,597      9,122,922
                          ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
累计折旧
  2018 年 1 月 1 日         (2,143,610)           -      (629,316)     (106,907)      (526,355)    (3,406,188)
  本年计提                    (280,377)           -       (40,514)       (11,598)      (69,740)      (402,229)
  本年处置或报废               66,280             -        36,908        20,394         21,252        144,834

  2018 年 12 月 31 日       (2,357,707)           -      (632,922)       (98,111)     (574,843)    (3,663,583)
                          ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
减值准备
  2018 年 1 月 1 日             (4,780)           -              -             -              -        (4,780)

  2018 年 12 月 31 日           (4,780)           -              -             -              -        (4,780)
                          ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
账面价值
  2018 年 1 月 1 日          3,732,823    1,403,635        92,645        33,552        210,828      5,473,483

  2018 年 12 月 31 日        3,819,731    1,238,125      109,692         36,257        250,754      5,454,559



于 2019 年 6 月 30 日,本集团无重大金额的暂时闲置资产 (2018 年 12 月 31 日:无)。

于 2019 年 6 月 30 日,本集团账面价值约为人民币 2.63 亿元的房屋及建筑物的产权
手续尚在办理中 (2018 年 12 月 31 日:人民币 2.71 亿元)。本集团管理层认为,本集
团有权合法及有效地占用或使用上述房屋及建筑物。




                                           第 54 页
                                                                           江苏银行股份有限公司
                                         自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




16   无形资产

     本集团

                               土地使用权                计算机软件                         合计

     成本
      2019 年 1 月 1 日           737,952                    365,237                1,103,189
      本期增加                              -                 15,714                    15,714
      本期处置                       (1,821)                     (338)                   (2,159)

      2019 年 6 月 30 日           736,131                   380,613                 1,116,744
                           -------------------       -------------------       -------------------
     累计摊销
      2019 年 1 月 1 日          (166,315)                  (314,552)                 (480,867)
      本期计提                       (9,225)                 (24,287)                  (33,512)
      本期处置                          379                         54                       433

      2019 年 6 月 30 日          (175,161)                 (338,785)                 (513,946)
                           -------------------       -------------------       -------------------
     减值准备
      2019 年 1 月 1 日                (160)                           -                    (160)

      2019 年 6 月 30 日                (160)                          -                    (160)
                           -------------------       -------------------       -------------------
     账面价值
      2019 年 1 月 1 日           571,477                     50,685                   622,162

      2019 年 6 月 30 日          560,810                     41,828                   602,638




                            第 55 页
                                                                       江苏银行股份有限公司
                                     自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




                           土地使用权                计算机软件                         合计

成本
 2018 年 1 月 1 日             738,016                   314,805                1,052,821
 本年增加                            -                    50,432                   50,432
 本年处置                            (64)                          -                     (64)

 2018 年 12 月 31 日           737,952                   365,237                 1,103,189
                       -------------------       -------------------       -------------------
累计摊销
 2018 年 1 月 1 日            (147,853)                 (271,397)                 (419,250)
 本年计提                      (18,474)                  (43,155)                  (61,629)
 本年处置                             12                           -                      12

 2018 年 12 月 31 日          (166,315)                 (314,552)                 (480,867)
                       -------------------       -------------------       -------------------
减值准备
 2018 年 1 月 1 日                  (160)                          -                    (160)

 2018 年 12 月 31 日                (160)                          -                    (160)
                       -------------------       -------------------       -------------------
账面价值
 2018 年 1 月 1 日             590,003                    43,408                   633,411

 2018 年 12 月 31 日           571,477                    50,685                   622,162




                        第 56 页
                                                                                       江苏银行股份有限公司
                                                      自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




17    递延所得税资产

(1)   按性质分析

      本集团

      递延所得税资产

                       注                               2019 年 6 月 30 日
                                 可抵扣              递延          应纳税             递延              递延
                             暂时性差异     所得税资产        暂时性差异       所得税负债          税项净额

      资产减值准备           28,745,867      7,186,467                   -                -       7,186,467
      应付职工薪酬            2,098,627        524,657                   -                -         524,657
      公允价值变动                    -                 -     (1,315,940)         (328,985)        (328,985)
      其他             (i)            -                 -       (479,213)         (119,803)        (119,803)

      合计                   30,844,494      7,711,124        (1,795,153)         (448,788)       7,262,336



                       注                               2018 年 12 月 31 日
                                 可抵扣              递延          应纳税             递延              递延
                             暂时性差异     所得税资产        暂时性差异       所得税负债          税项净额

      资产减值准备           20,150,641      5,037,660                   -                -       5,037,660
      应付职工薪酬            1,879,787        469,947                   -                -         469,947
      公允价值变动                    -                 -       (543,703)         (135,926)        (135,926)
      其他             (i)            -                 -       (602,004)         (150,501)        (150,501)

      合计                   22,030,428      5,507,607        (1,145,707)         (286,427)       5,221,180



(i)   其他主要包括固定资产评估增值税会差异以及应收应付款项跨期收付所产生的差异。




                                          第 57 页
                                                                                              江苏银行股份有限公司
                                                          自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(2)    递延所得税变动情况

       本集团

       递延所得税资产

                            注                            2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                                      2018 年         经重述后的        本期增减           本期增减
                                   12 月 31 日          期初余额        计入损益           计入权益      期末余额

       递延税项
         - 资产减值准备     (i)     5,037,660          6,020,448        1,175,872             (9,853)   7,186,467
         - 应付职工薪酬               469,947           469,947              54,710                 -     524,657
         - 公允价值变动     (ii)     (135,926)          (623,713)           (103,109)       397,837      (328,985)
         - 其他                      (150,501)          (150,501)            30,698                 -    (119,803)

       合计                         5,221,180          5,716,181        1,158,171           387,984     7,262,336



                            注                                        2018 年
                                                               本年增减                 本年增减
                                          年初余额             计入损益                 计入权益         年末余额

       递延税项
         - 资产减值准备     (i)          3,803,407            1,234,253                        -        5,037,660
         - 应付职工薪酬                   387,314                  82,633                      -          469,947
         - 公允价值变动     (ii)          333,984                  40,969               (510,879)        (135,926)
         - 其他                           (133,913)             (16,588)                       -         (150,501)

       合计                              4,390,792            1,341,267                 (510,879)       5,221,180



(i)    本集团对各项金融资产按照企业会计准则计提资产减值准备。可用作税前抵扣的减值
       损失金额于资产负债表日根据相关所得税法规确定。

(ii)   金融工具公允价值变动净损益于其变现时可少征或需计征税项。




                                            第 58 页
                                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




18     其他资产

       本集团

                                        注        2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

       待结算及清算款项                                      2,307,164                   1,990,735
       其他应收款                       (i)                    695,126                      275,224
       预付款项                         (ii)                   404,566                      320,745
       长期待摊费用                     (iii)                  241,252                      261,109
       税项资产                                                147,543                      147,543
       应收利息                         (iv)                     56,419                      不适用
       押金及保证金                                              35,656                      31,212
       抵债资产                         (v)                        6,303                       6,303

       合计                                                  3,894,029                   3,032,871



(i)    其他应收款按账龄分析

       本集团

                                                  2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

       1 年以内 (含 1 年)                                      667,014                      242,710
       1 年至 2 年 (含 2 年)                                     28,348                      34,767
       2 年至 3 年 (含 3 年)                                     23,022                      30,827
       3 年以上                                                125,882                      112,203

       小计                                                    844,266                      420,507

       减:坏账准备                                           (149,140)                    (145,283)

       合计                                                    695,126                      275,224


(ii)   预付款项主要为预付租金、预付营业网点装修及其他系统工程款项。




                                     第 59 页
                                                                                     江苏银行股份有限公司
                                                    自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(iii)   长期待摊费用

        本集团

                                         2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                              期初余额      本期增加         本期摊销          其他减少         期末余额

        长期待摊费用           261,109         35,734          (53,454)           (2,137)         241,252


                                                            2018 年
                              年初余额      本年增加         本年摊销          其他减少         年末余额

        长期待摊费用           278,506         93,867         (109,297)           (1,967)         261,109



        长期待摊费用主要包括租入固定资产改良支出和待摊租赁费等。

(iv)    本集团按照《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》的要求,将基
        于实际利率法计提的金融工具于 2019 年 6 月 30 日的利息反映在相应金融工具中,将
        相关金融工具已到期可收取但于 2019 年 6 月 30 日尚未收取的利息列示在其他资产。

(v)     抵债资产主要为房屋及建筑物等,于 2019 年 6 月 30 日,本集团及本行认为无需为抵
        债资产计提减值准备 (2018 年 12 月 31 日:无)。




                                         第 60 页
                                                                                                  江苏银行股份有限公司
                                                              自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




19   资产减值准备

     本集团

                                                                    2019 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间
                                      2018 年        经重述后的         本期计提 /            本期转销
     减值资产项目          附注    12 月 31 日        期初余额               (转回)             及其他        期末余额

     存放同业及其他
       金融机构款项       五、2              -              3,414          150,929                     -       154,343
     拆出资金             五、3              -              4,019               490                    -          4,509
     买入返售金融资产     五、6              -              1,220               427                    -          1,647
     以摊余成本计量的
       发放贷款和垫款     五、8    25,231,479        24,623,633          6,224,199           (1,623,601)     29,224,231
     以公允价值计量且其
       变动计入其他综合
       收益的发放贷款和
       垫款               五、8        不适用          798,029              95,242                     -       893,271
     债权投资             五、9        不适用         7,245,272            679,486                     -      7,924,758
     其他债权投资         五、9        不适用          120,971              (55,832)                   -        65,139
     可供出售金融资产                  11,651            不适用              不适用              不适用          不适用
     应收款项类投资       五、12    3,125,132            不适用              不适用              不适用          不适用
     长期应收款           五、13    1,190,126         1,190,126            323,123                     -      1,513,249
     固定资产             五、15        4,780               4,780                  -                   -          4,780
     无形资产             五、16          160                160                   -                   -           160
     其他资产             五、18      145,283          145,283              10,907               (7,050)       149,140

     合计                          29,708,611        34,136,907          7,428,971           (1,630,651)     39,935,227




     本行

                                                                    2019 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间
                                      2018 年        经重述后的         本期计提 /            本期转销
     减值资产项目          附注    12 月 31 日        期初余额               (转回)             及其他        期末余额

     存放同业及其他
       金融机构款项       五、2              -              3,403          150,934                     -       154,337
     拆出资金             五、3              -              4,019              490                     -         4,509
     买入返售金融资产     五、6              -              1,220               427                    -          1,647
     以摊余成本计量的
       发放贷款和垫款     五、8    25,188,804        24,577,741          6,217,038           (1,623,299)     29,171,480
     以公允价值计量且其
       变动计入其他综合
       收益的发放贷款和
       垫款               五、8        不适用          798,029              95,242                     -       893,271
     债权投资             五、9        不适用         7,241,813            682,945                     -      7,924,758
     其他债权投资         五、9        不适用          120,971              (55,832)                   -        65,139
     可供出售金融资产                  11,651            不适用              不适用              不适用          不适用
     应收款项类投资       五、12    3,121,673            不适用              不适用              不适用          不适用
     固定资产                           4,780               4,780                  -                   -          4,780
     无形资产                             160                160                   -                   -           160
     其他资产                         143,017          143,017              11,051               (7,050)       147,018

     合计                          28,470,085        32,895,153          7,102,295           (1,630,349)     38,367,099




                                                 第 61 页
                                                                                     江苏银行股份有限公司
                                                    自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




本集团

                                                             2018 年
                                                                                 本年转销
减值资产项目       附注       年初余额        本年计提         本年转回            及其他         年末余额

发放贷款和垫款     五、8    19,445,426       9,974,821          (545,988)      (3,642,780)      25,231,479
可供出售金融资产                11,651               -                 -                -           11,651
应收款项类投资     五、12    2,741,281         383,851                 -                 -       3,125,132
长期应收款         五、13     770,826          419,300                 -                 -       1,190,126
固定资产           五、15       4,780                 -                -                 -           4,780
无形资产           五、16         160                 -                -                 -             160
其他资产           五、18     149,839           28,283                 -          (32,839)         145,283

合计                        23,123,963      10,806,255          (545,988)      (3,675,619)      29,708,611




本行

                                                             2018 年
                                                                                 本年转销
减值资产项目       附注       年初余额        本年计提         本年转回            及其他         年末余额

发放贷款和垫款     五、8    19,348,179       9,899,032          (420,044)      (3,638,363)      25,188,804
可供出售金融资产                11,651               -                 -                 -          11,651
应收款项类投资     五、12    2,741,281         380,392                 -                 -       3,121,673
固定资产                        4,780                 -                -                 -           4,780
无形资产                          160                 -                -                 -             160
其他资产                      147,236           28,620                 -          (32,839)         143,017

合计                        22,253,287      10,308,044          (420,044)      (3,671,202)      28,470,085




                                         第 62 页
                                                                                         江苏银行股份有限公司
                                                      自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




20   同业及其他金融机构存放款项

     按机构所在地区及类型分析

                                      本集团                                       本行
                        2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

     中国境内
       - 银行                 22,528,220          24,341,829             22,550,998              24,424,183
       - 其他金融机构        136,384,026         126,569,173            136,391,070             126,780,907

     小计                    158,912,246         150,911,002            158,942,068              151,205,090

     应计利息                  1,757,898                不适用             1,757,946                  不适用

     合计                    160,670,144         150,911,002            160,700,014             151,205,090



21   拆入资金

     按机构所在地区及类型分析

                                      本集团                                       本行
                        2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

     中国境内
       - 银行                 41,646,304          26,172,490             11,201,304                6,217,490
       - 其他金融机构          1,000,000              1,000,000                      -                      -


     小计                     42,646,304          27,172,490             11,201,304                6,217,490

     中国境外
       - 银行                  4,567,052              3,131,912            4,367,052               2,731,912

     小计                     47,213,356          30,304,402             15,568,356                8,949,402

     应计利息                    552,547                不适用               158,713                  不适用

     合计                     47,765,903          30,304,402             15,727,069                8,949,402




                                           第 63 页
                                                                                              江苏银行股份有限公司
                                                            自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




22    卖出回购金融资产款

(1)   按卖出回购的担保物类型分析

                                          本集团                                         本行
                            2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

      证券
        - 中国政府债券                      -              5,224,800                      -            5,224,800
        - 银行及其他
             金融机构债券                   -              5,845,760                      -            5,845,760
        - 其他机构                          -              4,310,000                      -            4,310,000
      商业汇票                     5,873,701           23,405,302               5,873,701             23,405,302
      长期应收款                     663,293                775,187                       -                      -

      小计                         6,536,994           39,561,049               5,873,701             38,785,862

      应计利息                         4,457                 不适用                       -                不适用

      合计                         6,541,451           39,561,049               5,873,701             38,785,862



(2)   按交易对手所在地区及类型分析

                                          本集团                                        本行
                            2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

      中国境内
        - 中央银行                 4,690,446           11,081,195               4,690,446             11,081,195
        - 银行                     1,846,548           28,479,854               1,183,255             27,704,667

      小计                         6,536,994           39,561,049               5,873,701             38,785,862

      应计利息                         4,457                  不适用                      -                不适用

      合计                         6,541,451           39,561,049               5,873,701             38,785,862




                                                第 64 页
                                                                                                                     江苏银行股份有限公司
                                                                         自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




23    吸收存款

                                                      本集团                                                  本行
                              注    2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日                2019 年 6 月 30 日           2018 年 12 月 31 日


      活期存款
        - 公司客户                        327,345,254                 338,243,370               327,196,630                    338,127,324
        - 个人客户                          63,497,249                 59,444,575                 63,470,500                    59,412,028


      小计                                 390,842,503                397,687,945                390,667,130                    397,539,352
                                    ------------------------   ------------------------   ------------------------      ------------------------
      定期存款 (含通知存款)
        - 公司客户                        435,304,239                 381,867,632               435,087,758                    381,656,081
        - 个人客户                        214,378,352                 156,509,215               214,128,745                    156,280,128


      小计                                 649,682,591                538,376,847                649,216,503                   537,936,209
                                    ------------------------   ------------------------   ------------------------      ------------------------
      保证金存款
        - 银行承兑汇票                      22,301,176                 24,227,956                 22,231,404                    24,202,965
        - 担保                                6,392,939                  6,044,558                  6,392,939                     6,044,557
        - 信用证                              2,470,303                  3,265,162                  2,470,303                     3,265,162
        - 保函                                3,081,316                  3,036,100                  3,081,316                     3,036,100
        - 其他                              21,618,616                 12,879,805                 21,618,616                    12,879,805


      小计                                   55,864,350                 49,453,581                 55,794,578                    49,428,589
                                    ------------------------   ------------------------   ------------------------      ------------------------
      客户理财资金            (i)           69,144,767                 91,011,534                 69,144,767                     91,011,534
      国库存款                                7,341,000                15,788,000                   7,341,000                    15,788,000
      财政性存款                                563,031                     548,221                   563,031                        548,221
      应解汇款                                  253,307                     304,366                   252,737                        301,386
      汇出汇款                                   244,849                    157,148                    244,849                        157,148
                                    ------------------------   ------------------------   ------------------------      ------------------------
      小计                              1,173,936,398              1,093,327,642              1,173,224,595                  1,092,710,439


      应计利息                              19,581,223                       不适用               19,569,283                           不适用


      合计                              1,193,517,621              1,093,327,642              1,192,793,878                 1,092,710,439



(i)   于 2019 年 6 月 30 日,本集团及本行客户理财资金包括公司客户理财资金人民币
      475.26 亿元 (2018 年 12 月 31 日:人民币 510.11 亿元) 以及个人客户理财资金人民币
      216.19 亿元 (2018 年 12 月 31 日:人民币 400.01 亿元)。




                                                          第 65 页
                                                                                  江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




24    应付职工薪酬

      本集团

                                         注       2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

      短期薪酬                           (i)                 3,402,203                    3,393,859
      离职后福利 - 设定提存计划          (ii)                     19,985                    303,933
      辞退福利                                                   112,747                    124,015
      其他长期职工福利                   (iii)               1,080,622                    1,405,989

      合计                              (iv)                 4,615,557                    5,227,796


(i)   短期薪酬

      本集团

                                        2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                                  期初余额         本期发生额          本期支付额             期末余额

      工资、奖金、津贴和补贴      3,303,948         2,924,451          (2,928,072)           3,300,327
      职工福利费                       204            151,995             (151,475)                724
      社会保险费
        - 医疗保险费                34,872            153,827             (134,268)             54,431
        - 工伤保险费                 1,359               2,717              (2,717)              1,359
        - 生育保险费                   470              11,902             (11,908)                464
      住房公积金                     4,280            170,809             (173,413)              1,676
      工会经费和职工教育经费        48,726              64,378             (69,882)             43,222

      合计                        3,393,859         3,480,079          (3,471,735)           3,402,203




                                     第 66 页
                                                                                   江苏银行股份有限公司
                                                  自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




                                                             2018 年
                                    年初余额        本年发生额          本年支付额             年末余额

        工资、奖金、津贴和补贴      3,032,504        4,660,873          (4,389,429)           3,303,948
        职工福利费                       144           300,292             (300,232)                204
        社会保险费
          - 医疗保险费                34,586           283,248             (282,962)             34,872
          - 工伤保险费                 1,148              6,856              (6,645)              1,359
          - 生育保险费                   432             20,179             (20,141)                470
        住房公积金                     2,642           328,329             (326,691)              4,280
        工会经费和职工教育经费        59,421           135,079             (145,774)             48,726

        合计                        3,130,877        5,734,856          (5,471,874)           3,393,859



(ii)    离职后福利 - 设定提存计划

        本集团

                                          2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                                    期初余额        本期发生额          本期支付额             期末余额

        基本养老保险费                10,932           260,723             (261,646)             10,009
        失业保险费                     2,153              7,320              (7,314)              2,159
        企业年金及补充养老保险       290,848           128,982             (412,013)              7,817

        合计                         303,933           397,025             (680,973)             19,985



                                                             2018 年
                                    年初余额        本年发生额          本年支付额             年末余额

        基本养老保险费                 8,835           499,615             (497,518)             10,932
        失业保险费                     2,211             12,981             (13,039)              2,153
        企业年金及补充养老保险        65,119           253,330              (27,601)            290,848

        合计                          76,165           765,926             (538,158)            303,933



(iii)   其他长期职工福利

        其他长期职工福利主要包括延期支付的员工薪酬,折现后以摊余成本计量。

(iv)    本集团应付职工薪酬中无属于拖欠性质的余额。




                                       第 67 页
                                                                                          江苏银行股份有限公司
                                                        自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




25   应交税费

                                     本集团                                         本行
                        2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

     应交企业所得税            1,391,942               1,383,263            1,311,865              1,229,230
     应交增值税及附加            871,257                924,277               876,270                923,122
     应交其他税费                 49,615                 87,192                49,183                  86,812

     合计                      2,312,814               2,394,732            2,237,318              2,239,164



26   应付利息

     按产生应付利息的金融负债类别分析

                                     本集团                                        本行
                        2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

     吸收存款                     不适用           18,679,441                   不适用            18,666,052
     同业及其他金融
       机构存放款项               不适用               1,723,949                不适用             1,724,059
     向中央银行借款               不适用               1,613,268                不适用             1,613,268
     已发行债务证券               不适用                853,726                 不适用               817,901
     拆入资金                     不适用                370,809                 不适用                 36,697
     卖出回购金融资产             不适用                 11,549                 不适用                  7,994

     合计                          不适用          23,252,742                   不适用             22,865,971



     本集团按照《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》的要求,将基
     于实际利率法计提的金融工具于 2019 年 6 月 30 日的利息反映在相应金融工具中。

27   预计负债

                                     本集团                                        本行
                        2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

     信用承诺损失准备            419,604                 不适用               419,463                  不适用
     预计诉讼损失                 64,776                 63,891                64,776                  63,891

     合计                        484,380                 63,891               484,239                  63,891




                                            第 68 页
                                                                                                       江苏银行股份有限公司
                                                               自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




28   已发行债务证券

     本集团已发行债务证券按类别分析如下:

                                            本集团                                                    本行
                              2019 年 6 月 30 日     2018 年 12 月 31 日        2019 年 6 月 30 日       2018 年 12 月 31 日

     同业存单                      298,257,015              293,026,821              298,257,015                 293,026,821
     其他金融债券                   34,998,097                24,747,669                 32,500,000               22,500,000
     可转换公司债券                 17,447,538                            -              17,447,538                        -
     二级资本债券                   15,000,000                15,000,000                 15,000,000               15,000,000

     小计                          365,702,650              332,774,490              363,204,553                 330,526,821

     应计利息                         1,751,419                      不适用               1,656,537                   不适用

     合计                          367,454,069              332,774,490              364,861,090                 330,526,821



     本集团已发行债务证券的变动情况如下 (未含应计利息):

     本集团

                                                      2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                      注              期初余额     本期发行 / 增加            本期偿还       折溢价摊销            期末余额

     同业存单         (i)         293,026,821        224,868,928         (224,810,000)         5,171,266         298,257,015
     其他金融债券     (ii)          24,747,669         10,250,000                    -                 428        34,998,097
     可转换公司债券   (iii)                   -        17,162,478                    -           285,060          17,447,538
     二级资本债券     (iv)          15,000,000                   -                   -                       -    15,000,000

     合计                         332,774,490        252,281,406         (224,810,000)         5,456,754         365,702,650


                                                                          2018 年
                      注              年初余额           本年发行             本年偿还       折溢价摊销            年末余额

     同业存单         (i)         199,841,911        476,150,810         (394,570,000)        11,604,100         293,026,821
     其他金融债券     (ii)          17,500,000          7,247,366                    -                 303        24,747,669
     二级资本债券     (iv)          15,000,000                   -                   -                       -    15,000,000

     合计                         232,341,911        483,398,176         (394,570,000)        11,604,403         332,774,490



     本行

                                                      2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                      注              期初余额           本期发行             本期偿还       折溢价摊销            期末余额

     同业存单         (i)         293,026,821        224,868,928         (224,810,000)         5,171,266         298,257,015
     其他金融债券     (ii)          22,500,000         10,000,000                    -                       -    32,500,000
     可转换公司债券   (iii)                   -        17,162,478                    -           285,060          17,447,538
     二级资本债券     (iv)          15,000,000                   -                   -                       -    15,000,000

     合计                         330,526,821        252,031,406         (224,810,000)         5,456,326         363,204,553



                                                   第 69 页
                                                                                          江苏银行股份有限公司
                                                         自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




                                                                 2018 年
                       注       年初余额           本年发行        本年偿还       折溢价摊销          年末余额

       同业存单        (i)    199,841,911    476,150,810        (394,570,000)      11,604,100      293,026,821
       其他金融债券    (ii)    17,500,000          5,000,000                -                -       22,500,000
       二级资本债券    (iv)    15,000,000                  -                -                -       15,000,000

       合计                   232,341,911    481,150,810        (394,570,000)      11,604,100      330,526,821



(i)    于 2019 年 6 月 30 日,本集团及本行在银行间市场公开发行但尚未到期的同业存单共
       计 160 笔,最长期限为 366 天,利率区间为 2.92%至 4.15% (于 2018 年 12 月 31 日,
       本集团及本行在银行间市场公开发行但尚未到期的同业存单共计 176 笔,最长期限为
       365 天,利率区间为 3.00%至 5.09%) 。

(ii)   于资产负债表日,本集团及本行发行的应付其他金融债券情况如下表所示 (未含应计
       利息) :

                                             注           2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

       于 2019 年 7 月到期的固定利率
         小微企业专项金融债                  (a)                    7,500,000                     7,500,000
       于 2020 年 7 月到期的固定利率
         普通金融债                          (b)                    6,000,000                     6,000,000
       于 2021 年 8 月到期的固定利率
         普通金融债                          (c)                    2,498,097                     2,247,669
       于 2022 年 4 月到期的固定利率
          绿色金融债                         (d)                  10,000,000                                 -
       于 2022 年 7 月到期的固定利率
         普通金融债                          (e)                    4,000,000                     4,000,000
       于 2023 年 4 月到期的固定利率
         普通金融债                          (f)                    5,000,000                     5,000,000

       合计                                                       34,998,097                     24,747,669


(a)    于 2014 年 7 月 24 日,本集团发行了五年期的小微企业专项金融债,票面年利率为
       5.44%,每年付息一次。

(b)    于 2017 年 7 月 28 日,本集团发行了三年期的固定利率普通金融债,票面年利率为
       4.30%,每年付息一次。




                                            第 70 页
                                                                                        江苏银行股份有限公司
                                                       自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(c)     于 2018 年 8 月 20 日,本行子公司苏银金融租赁发行了三年期的固定利率非银行金融
        机构债,票面年利率为 4.44%,每年付息一次。

(d)     于 2019 年 4 月 22 日,本集团发行了三年期的固定利率绿色金融债,票面年利率为
        3.60%,每年付息一次。

(e)     于 2017 年 7 月 28 日,本集团发行了五年期的固定利率普通金融债,票面年利率为
        4.50%,每年付息一次。

(f)     于 2018 年 4 月 2 日,本集团发行了五年期的固定利率普通金融债,票面年利率为
        5.00%,每年付息一次。

(iii)   应付可转换公司债券 (未含应计利息)

        本集团及本行

                                                  2019 年 6 月 30 日              2018 年 12 月 31 日

        于 2019 年 3 月发行的 6 年期
          固定利率可转换公司债券                           17,447,538                                      -


        本集团及本行已发行可转换公司债券的负债和权益成分分拆如下:

                                       负债成分                      权益成分                          合计

        可转换公司债券
         发行金额                  17,205,117                       2,794,883                   20,000,000
        直接交易费用                   (42,639)                         (6,926)                     (49,565)

        于发行日余额               17,162,478                       2,787,957                   19,950,435
        本期摊销                       285,060                                -                    285,060

        期末余额                   17,447,538                       2,787,957                   20,235,495




                                            第 71 页
                                                                                  江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(a)   经中国银行保险监督管理委员会(以下简称“银保监会”)等相关机构批准,本行于
      2019 年 3 月 14 日公开发行票面金额为人民币 200 亿元 A 股可转换公司债券 ( 以下简
      称“可转债”) 。本次可转债存续期限为 6 年,即自 2019 年 3 月 14 日至 2025 年 3 月
      13 日,本次发行可转债票面利率为第一年 0.2%、第二年 0.8%、第三年 1.5%、第四
      年 2.3%、第五年 3.5%、第六年 4%。可转债持有人可在可转债发行结束之日满六个
      月后的第一个交易日起至可转债到期日止的期间 ( 以下简称“转股期”)内,按照当期
      转股价格行使将本次可转债转换为本行 A 股股票的权利。在本次发行的可转债期满后
      五个交易日内,本行将以本次发行的可转债的票面面值的 111% ( 含最后一期年度利
      息 ) 的价格向投资者赎回全部未转股的可转债。

(b)   在本次发行可转债的转股期内,如果本行 A 股股票任意连续 30 个交易日中至少有 15
      个交易日的收盘价格不低于当期转股价格的 130% ( 含 130% ) ,经相关监管部门批准
      ( 如需 ),本行有权决定按照债券面值加当期应计利息的价格赎回全部或部分未转股的
      可转债。若在前述三十个交易日内发生过因除权、除息等引起本行转股价格调整的情
      形,则在转股价格调整日前的交易日按调整前的转股价格和收盘价格计算,在调整日
      及之后的交易日按调整后的转股价格和收盘价格计算。此外,当本次发行的可转债未
      转股的票面总金额不足人民币 3,000 万元时,本行有权按面值加当期应计利息的价格
      赎回全部未转股的可转债。

(c)   根据可转债募集说明书上的转股价格的计算方式,本次发行可转债的初始转股价格为
      7.90 元/股,不低于募集说明书公告日前二十个交易日本行 A 股股票交易均价 ( 若在该
      二十个交易日内发生过因除权、除息引起股价调整的情形,则对调整前交易日的交易
      价按经过相应除权、除息调整后的价格计算 ) 和前一个交易日本行 A 股股票交易均价,
      以及最近一期经审计的每股净资产和股票面值。于 2019 年 6 月 30 日,最新转股价格
      为人民币 7.90 元 / 股。

(d)   于 2019 年 6 月 30 日,本行可转债尚未达到转股期,无可转债转为本行 A 股普通股股
      票。




                                      第 72 页
                                                                                    江苏银行股份有限公司
                                                   自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(iv)   于资产负债表日,本集团及本行发行的应付二级资本债券情况如下表所示 (未含应计
       利息) :

                                        注        2019 年 6 月 30 日            2018 年 12 月 31 日

       于 2024 年 9 月到期的
         固定利率二级资本债券          (a)                12,000,000                       12,000,000
       于 2026 年 9 月到期的
         固定利率二级资本债券          (b)                  3,000,000                       3,000,000

       合计                                               15,000,000                       15,000,000


(a)    于 2014 年 9 月 24 日,本集团发行了 10 年期的固定利率二级资本债券,票面年利率
       为 6.18%,每年付息一次。在有关监管机构核准的前提下,本集团可以选择在本期债
       券第 5 个计息年度的最后一日 (即 2019 年 9 月 24 日) 按面值全部赎回债券。

(b)    于 2011 年 9 月 9 日,本集团发行了 15 年期的固定利率二级资本债券,票面年利率为
       6.48%,每年付息一次。在有关监管机构核准的前提下,本集团可以选择在本期债券
       第 10 个计息年度的最后一日 (即 2021 年 9 月 9 日) 按面值全部赎回债券。

29     其他负债

       本集团

                                                   2019 年 6 月 30 日           2018 年 12 月 31 日

       待结算及清算款项                                     12,039,867                      3,839,188
       应付股利                                               3,981,004                         59,795
       融资租赁保证金                                         3,846,992                     3,108,294
       递延收益                                               1,790,228                     1,538,652
       其他                                                     388,272                        461,543

       合计                                                 22,046,363                      9,007,472




                                       第 73 页
                                                                                              江苏银行股份有限公司
                                                             自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




30    股本

      本行

                                                             2019 年 6 月 30 日及 2018 年 12 月 31 日

      境内上市人民币普通股 (A 股)                                                                   11,544,450



31    其他权益工具

      本集团及本行

                                      注 / 附注              2019 年 6 月 30 日           2018 年 12 月 31 日

      优先股                      (1)、(2)、(3)、(4)                  19,977,830                    19,977,830
      可转债权益成分                   28 (iii)                         2,787,957                                   -

      合计                                                            22,765,787                     19,977,830



(1)   期末发行在外的优先股情况表:

      发行在外的                              初始                                                           转换
      金融工具         发行时间   会计分类 股息率     发行价格       数量     金额      到期日    转股条件   情况
                                                     (人民币元) (百万股) (人民币
                                                                            百万元)


      境内优先股     2017-11-28   权益工具   5.20% 100 元 / 股       200    20,000    永久存续    强制转股     无
      减:发行费用                                                             (22)

      账面价值                                                              19,978
                                                                               ===




(2)   主要条款

(i)   股息

      在境内优先股发行后的 5 年内采用相同股息率,随后每隔 5 年重置一次 (该股息率由
      基准利率加上固定溢价确定) 。固定溢价为境内优先股发行时股息率与基准利率之间
      的差值,且在存续期内不再调整。股息每年度支付一次。




                                                  第 74 页
                                                                                   江苏银行股份有限公司
                                                  自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(ii)    股息发放条件

        在确保本集团资本状况满足商业银行资本监管要求的前提下,本集团母公司财务报表
        口径下,在依法弥补亏损、提取法定盈余公积金和一般准备金后有可分配税后利润的
        情况下,可以向境内优先股股东派发股息。向境内优先股股东派发股息的顺序在普通
        股股东之前。

        任何情况下,经股东大会审议通过后,本集团有权全部或部分取消境内优先股的派
        息,且不构成违约事件。

(iii)   股息制动机制

        如本集团全部或部分取消境内优先股的股息发放,自股东大会决议通过次日起至恢复
        全额支付股息前,本集团将不会向普通股股东分配利润。

(iv)    清偿顺序及清算方法

        境内优先股清偿顺序在存款人、一般债权人、二级资本债券持有人和可转债持有人之
        后,优先于普通股股东。

(v)     强制转股条件

        当其他一级资本工具触发事件发生时,即核心一级资本充足率降至 5.125% (或以下)
        时,本集团有权在无需获得优先股股东同意的情况下将境内优先股按照票面总金额全
        额或部分转为 A 股普通股,并使本集团的核心一级资本充足率恢复到 5.125%以上。

        当二级资本工具触发事件发生时,本集团有权在无需获得优先股股东同意的情况下将
        届时已发行且存续的境内优先股按票面总金额全额转为 A 股普通股。其中,二级资本
        工具触发事件是指以下两种情形的较早发生者:(i) 银保监会认定若不进行转股或减
        记,本集团将无法生存。(ii) 相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支
        持,本集团将无法生存。

        当境内优先股转换为 A 股普通股后,任何条件下不再被恢复为优先股。

(vi)    赎回条款

        自境内优先股发行之日起 5 年后,如果得到银保监会的批准,本集团有权于每年的计
        息日赎回全部或部分境内优先股。境内优先股的赎回价格为票面金额加当期已宣告且
        尚未支付的股息。

        境内优先股赎回期自发行之日起 5 年后至全部赎回或转股之日止。


                                       第 75 页
                                                                                             江苏银行股份有限公司
                                                            自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




(vii)   股息的设定机制

        境内优先股采取非累积股息支付方式,即未向优先股股东足额派发的股息的差额部
        分,不累积到下一计息年度。境内优先股的股东按照约定的股息率分配股息后,不再
        与普通股股东一起参加剩余利润分配。境内优先股股东优先于普通股股东分配股息。

        本集团以现金形式支付境内优先股股息,计息本金为届时已发行且存续的相应期次境
        内优先股票面总金额 (即境内优先股发行价格与届时已发行且存续的境内优先股股数
        的乘积) 。

(3)     期末发行在外的优先股变动情况表:

        发行在外的     2019 年 1 月 1 日                        本期变动                    2019 年 6 月 30 日
        金融工具        数量         账面价值          数量                账面价值          数量         账面价值
                     (百万股)   (人民币百万元)      (百万股)       (人民币百万元)         (百万股) (人民币百万元)

        境内优先股       200           19,978               -                     -           200           19,978



(4)     归属于权益工具持有者的相关信息

                                                                2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日


        归属于本行股东权益                                             126,710,781               122,624,474
           - 归属于本行普通股股东的权益                                106,732,951               102,646,644
           - 归属于本行其他权益工具
               持有者的权益                                                19,977,830               19,977,830
        归属于少数股东的权益                                                2,039,890                1,880,452
           - 归属于普通股少数股东的权益                                     2,039,890                1,880,452
           - 归属于少数股东其他权益工具
               持有者的权益                                                           -                          -




                                                 第 76 页
                                                            江苏银行股份有限公司
                           自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




32   资本公积

     本集团

                            2019 年 6 月 30 日及 2018 年 12 月 31 日

     股本溢价                                                     16,075,278



     本行

                            2019 年 6 月 30 日及 2018 年 12 月 31 日

     股本溢价                                                     16,072,078




                第 77 页
                                                                                                                                                                     江苏银行股份有限公司
                                                                                                                                  自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



33   其他综合收益

     本集团及本行
                                                                                                         2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                                                                                               减:前期计入                                                                   归属于本行股
                                                   2018 年    经重述后的       本期所得税      其他综合收益                                   税后归属于      税后归属于      东的其他综合
                                                12 月 31 日     期初余额         前发生额             当期转出         减:所得税影响             母公司         少数股东     收益期末余额

     不能重分类进损益的其他综合收益
       - 其他权益工具投资公允价值变动               不适用       (86,578)          25,592                     -                 (6,398)            19,194                 -        (67,384)
     将重分类进损益的其他综合收益
       - 以公允价值计量且其变动计入其他综合
            收益的债务工具公允价值变动              不适用    1,908,835          (147,167)           (1,469,769)               404,235         (1,212,701)              -         696,134
       - 可供出售金融资产公允价值变动损益          578,161       不适用            不适用                不适用                 不适用             不适用         不适用           不适用
       - 以公允价值计量且其变动计入其他综合
            收益的债务工具信用减值准备              不适用      689,250            39,410                     -                 (9,853)            29,557                 -       718,807

     合计                                          578,161    2,511,507           (82,165)           (1,469,769)               387,984         (1,163,950)                -      1,347,557



                                                                                                             2018 年
                                              归属于本行股                          减:前期计入                                                                              归属于本行股
                                              东的其他综合     本年所得税           其他综合收益                                          税后归属于         税后归属于       东的其他综合
                                              收益年初余额        前发生额              当期转出           减:所得税影响                     母公司           少数股东       收益年末余额

     将重分类进损益的其他综合收益
       - 可供出售金融资产公允价值
            变动损益                              (954,475)      2,621,948               (578,433)                 (510,879)               1,532,636                  -            578,161




                                                                             第 78 页
                                                                                  江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



34   盈余公积

     本集团及本行

                                  法定盈余公积              任意盈余公积                          合计

     2018 年 1 月 1 日                  5,959,273               6,184,409               12,143,682
     利润分配                           1,166,013               1,166,013                 2,332,026

     2018 年 12 月 31 日                7,125,286               7,350,422               14,475,708



     2019 年 1 月 1 日                  7,125,286               7,350,422               14,475,708
     利润分配                           1,279,160               1,279,160                 2,558,320

     2019 年 6 月 30 日                 8,404,446               8,629,582               17,034,028



     根据《中华人民共和国公司法》和本行公司章程的相关规定,本行需要按照净利润
     10%提取法定盈余公积金。当法定盈余公积金累计额达到本行注册资本的 50%时,可
     不再提取;经股东大会批准,本行提取的法定盈余公积金可用于弥补以前年度亏损或
     转增资本,在运用法定盈余公积金转增资本时,转增后留存的法定盈余公积金的数额
     不得少于转增前注册资本的 25%。

     在提取法定盈余公积金后,经股东大会批准,本行可从净利润中按照上一年度净利润
     的一定比例提取任意盈余公积金;经股东大会批准,本行提取的任意盈余公积金可用
     于弥补以前年度亏损或转增资本。

     截至 2017 年 1 月 1 日,本行的法定盈余公积累计额已超过本行注册资本的 50%。根
     据 2019 年 5 月 17 日的股东大会决议,本行继续按照上一年度净利润的 10%提取法定
     盈余公积。




                                      第 79 页
                                                                                     江苏银行股份有限公司
                                                    自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



35    一般风险准备

                                        本集团                                   本行
                        2019 年 1 月 1 日至                      2019 年 1 月 1 日至
                          6 月 30 日止期间            2018 年      6 月 30 日止期间               2018 年

      期 / 年初余额            25,376,162           22,969,534           24,903,706           22,733,660
      利润分配                     156,889           2,406,628                       -         2,170,046

      期 / 年末余额            25,533,051           25,376,162           24,903,706           24,903,706



      根据财政部于 2012 年 3 月 30 日颁布的《关于印发〈金融企业准备金计提管理办法〉
      的通知》(财金 [2012] 20 号) ,本行一般风险准备的余额原则上不应低于风险资产期
      末余额的 1.5%。

      本集团一般风险准备还包括本行下属子公司根据其所属行业适用法规提取的其他一般
      风险准备。

36    利润分配

(1)   根据 2019 年 5 月 17 日通过的 2018 年年度股东大会决议,决定利润分配方案如下:

      - 按 2018 年税后利润的 10%提取法定盈余公积;
      - 按 2018 年税后利润的 10%提取任意盈余公积;
      - 提取一般风险准备人民币 21.70 亿元;以及
      - 向登记在册的全体股东每 10 股派送现金股利人民币 3.40 元 (含税),合计分配现金
         股利人民币 39.25 亿元。

(2)   根据 2018 年 10 月 30 日通过的第四届董事会第十三次会议批准,本行于 2018 年 11
      月 28 日,按优先股票面股息率 5.20%计算,每股优先股派发现金股息人民币 5.20 元
      (含税) ,合计派发现金股息人民币 10.40 亿元。

(3)   根据 2018 年 5 月 15 日通过的 2017 年年度股东大会决议,决定利润分配方案如下:

      - 按 2017 年税后利润的 10%提取法定盈余公积;
      - 按 2017 年税后利润的 10%提取任意盈余公积;
      - 提取一般风险准备人民币 20.76 亿元;以及
      - 向登记在册的全体股东每 10 股派送现金股利人民币 1.80 元 (含税),合计分配现金
         股利人民币 20.78 亿元。




                                         第 80 页
                                                                                                        江苏银行股份有限公司
                                                               自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



37   利息净收入

                                                本集团                                                本行
                          2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                             6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间            6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间

     发放贷款和垫款                 23,857,417                 19,400,964                  23,818,460                 19,371,734
       - 公司贷款                   14,149,794                 12,673,787                  14,114,675                 12,646,091
       - 个人贷款                     8,299,334                  4,918,133                  8,295,496                  4,916,599
       - 票据贴现                     1,408,289                  1,809,044                  1,408,289                  1,809,044
     债务工具投资                   11,874,183                 16,405,432                  11,866,948                 16,416,047
     长期应收款                       1,393,755                     985,139                             -                          -
     存放中央银行款项                 1,052,895                  1,070,396                  1,052,434                  1,069,923
     拆出资金                           592,013                     126,883                    655,324                    166,085
     买入返售金融资产                   384,711                     555,354                    384,711                    555,354
     存放同业及其他
      金融机构款项                      209,949                  1,631,076                     210,600                 1,631,908

     利息收入                        39,364,923                 40,175,244                 37,988,477                 39,211,051
                          -------------------------- -------------------------- -------------------------- --------------------------
     吸收存款                      (14,927,658)               (12,340,641)                (14,921,014)               (12,334,292)
       - 公司客户                  (10,593,428)                 (8,868,822)               (10,590,618)                (8,866,059)
       - 个人客户                    (4,334,230)                (3,471,819)                (4,330,396)                (3,468,233)
     已发行债务证券                  (6,600,433)                (6,167,795)                (6,544,962)                (6,167,795)
     同业及其他金融机构
      存放款项                       (3,340,072)                (5,375,576)                (3,340,842)                (5,377,508)
     向中央银行借款                  (1,661,573)                (1,068,645)                (1,659,609)                (1,067,719)
     拆入资金                          (906,919)                   (832,228)                  (314,547)                  (232,739)
     卖出回购金融资产款                (695,232)                (1,639,326)                   (671,371)               (1,625,915)
     其他                                (20,710)                   (25,286)                   (20,710)                   (25,286)

     利息支出                       (28,152,597)               (27,449,497)               (27,473,055)               (26,831,254)
                          -------------------------- -------------------------- -------------------------- --------------------------
     利息净收入                     11,212,326                 12,725,747                  10,515,422                 12,379,797




                                               第 81 页
                                                                                                          江苏银行股份有限公司
                                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



38   手续费及佣金净收入

                                                 本集团                                                本行
                            2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                               6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间

     代理手续费收入                     1,599,221                  1,636,658                  1,599,221                 1,636,658
     银行卡手续费收入                     539,946                    411,126                    539,940                    411,117
     托管及其他受托业务
       佣金收入                           356,475                    430,487                    356,475                    430,487
     信用承诺手续费及
       佣金收入                           206,038                    165,101                    206,010                    165,083
     结算与清算手续费收入                  35,513                     95,898                     35,482                     95,878
     顾问和咨询费收入                         3,832                     3,400                      3,832                      3,400
     其他                                 247,959                    192,200                      17,942                     17,052

     手续费及佣金收入                   2,988,984                 2,934,870                 2,758,902                 2,759,675
                            ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
     结算与清算手续费支出                  (62,193)                   (52,488)                   (62,192)                   (52,487)
     银行卡手续费支出                      (17,189)                   (17,772)                   (17,182)                   (17,763)
     其他                                  (37,984)                   (31,684)                   (26,064)                   (15,336)

     手续费及佣金支出                     (117,366)                  (101,944)                  (105,438)                    (85,586)
                            -------------------------- -------------------------- -------------------------- --------------------------
     手续费及佣金净收入                 2,871,618                  2,832,926                  2,653,464                 2,674,089




                                                 第 82 页
                                                                                   江苏银行股份有限公司
                                                  自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



39   投资收益

     本集团及本行

                                                    2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                                                       6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间

     金融工具持有期间的损益
       - 交易性金融资产                                         6,119,459                       不适用
       - 可供出售金融资产                                           不适用                 1,286,275

     处置金融工具的损益
       - 其他债权投资                                           1,181,178                       不适用
       - 以公允价值计量且其变动计入
            其他综合收益的贷款和垫款                              288,591                       不适用
       - 交易性金融资产                                             41,998                      不适用
       - 衍生金融工具                                                 6,107                    27,294
       - 以公允价值计量且其变动计入
            当期损益的金融资产                                      不适用                    (46,198)
       - 可供出售金融资产                                           不适用                     55,044

     合计                                                       7,637,333                  1,322,415



40   公允价值变动净损失

     本集团及本行

                                                    2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                                                       6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间

     交易性金融资产                                                (65,278)                     不适用
     衍生金融工具                                                  (31,798)                  (208,078)
     以公允价值计量且其变动计入
       当期损益的金融资产                                           不适用                    112,923

     合计                                                          (97,076)                   (95,155)




                                       第 83 页
                                                                                                           江苏银行股份有限公司
                                                                  自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



41   业务及管理费

                                                  本集团                                                  本行
                            2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                               6 月 30 日止期间            6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间

     员工成本
       - 工资及奖金                     2,983,657                  2,303,370                  2,951,729                   2,275,284
       - 社会保险费
            及补充保险                    565,471                    497,181                     561,406                    493,151
       - 其他福利                         387,182                    346,660                     383,288                    343,507

     小计                                3,936,310                  3,147,211                  3,896,423                  3,111,942
                            -------------------------- -------------------------- -------------------------- --------------------------

     物业及设备支出
       - 折旧和摊销                       296,260                    279,311                     294,702                    277,878
       - 租赁及物业管理费                 258,283                    253,285                     255,188                    251,079
       - 公共事业费                         33,275                     34,606                     33,091                      34,397
       - 其他                             119,539                    107,499                     116,822                    106,154

     小计                                  707,357                    674,701                    699,803                    669,508
                            -------------------------- -------------------------- -------------------------- --------------------------

     其他办公及行政费用                    825,669                    686,703                    817,206                    679,368
                            -------------------------- -------------------------- -------------------------- --------------------------
     合计                               5,469,336                  4,508,615                  5,413,432                   4,460,818




                                                  第 84 页
                                                                                              江苏银行股份有限公司
                                                           自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



42   信用减值损失

                                           本集团                                        本行
                          2019 年 1 月 1 日至    2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至       2018 年 1 月 1 日至
                            6 月 30 日止期间        6 月 30 日止期间     6 月 30 日止期间         6 月 30 日止期间

     以摊余成本计量的贷
       款和垫款                    6,224,199                  不适用            6,217,038                  不适用
     债权投资                       679,486                   不适用              682,945                  不适用
     长期应收款                     323,123                   不适用                      -                不适用
     存放同业及其他金融
       机构款项                     150,929                   不适用              150,934                  不适用
     以公允价值计量且其
       变动计入其他综合
       收益的贷款和垫款               95,242                  不适用               95,242                  不适用
     其他资产                         10,907                  不适用               11,051                  不适用
     拆出资金                            490                  不适用                   490                 不适用
     买入返售金融资产                    427                  不适用                   427                 不适用
     预计负债                         (2,554)                 不适用                (2,622)                不适用
     其他债权投资                    (55,832)                 不适用               (55,832)                不适用

     合计                          7,426,417                 不适用             7,099,673                  不适用



43   资产减值损失

                                           本集团                                        本行
                          2019 年 1 月 1 日至    2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至       2018 年 1 月 1 日至
                            6 月 30 日止期间        6 月 30 日止期间     6 月 30 日止期间         6 月 30 日止期间

     发放贷款和垫款                   不适用               3,970,521               不适用               3,970,521
     应收款项类投资                   不适用                387,392                不适用                 380,392
     长期应收款                       不适用                228,000                不适用                        -
     其他资产                         不适用                 14,566                不适用                  14,556

     合计                             不适用               4,600,479                不适用              4,365,469




                                                第 85 页
                                                                                                江苏银行股份有限公司
                                                               自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



44     所得税费用

(1)    所得税费用

                                                    本集团                                    本行
                                    2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                                      6 月 30 日止期间    6 月 30 日止期间     6 月 30 日止期间      6 月 30 日止期间

       当期所得税                           1,778,502           1,263,697             1,645,535            1,209,331
       递延所得税                           (1,158,171)           (465,298)          (1,158,634)            (465,870)
       汇算清缴及
        以前年度差异调整                       99,584             115,458               100,198              115,723

       合计                                   719,915             913,857               587,099              859,184



(2)    所得税费用与会计利润的关系

                                                    本集团                                    本行
                                    2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                              注      6 月 30 日止期间    6 月 30 日止期间     6 月 30 日止期间      6 月 30 日止期间

       利润总额                             8,752,073           7,831,411             8,219,058            7,614,037

       按照适用所得税率 25%
         计算的所得税                        2,188,018           1,957,853            2,054,765            1,903,509
       非应税收入的影响       (i)           (1,581,280)         (1,130,543)          (1,581,280)          (1,130,543)
       不可抵扣的费用的影响 (ii)               11,423               10,217               11,423               10,217
       汇算清缴差异及其他                     101,754               76,330              102,191               76,001

       所得税费用                             719,915             913,857               587,099              859,184



(i)    主要包括国债利息收入、地方政府债利息收入、基金分红等免税收入。

(ii)   主要包括不可抵扣的业务招待费用和不可抵扣的捐赠支出等。




                                                   第 86 页
                                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



45    每股收益

(1)   基本每股收益

      本集团的基本每股收益以归属于本行普通股股东的合并净利润除以本行发行在外普通
      股的加权平均数计算。

      本集团

                                                  2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                                                     6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间

      归属于本行股东的合并净利润                              7,871,214                  6,851,702
      减:本行优先股当期宣告股利                                          -                           -

      归属于本行普通股股东的合并净利润                        7,871,214                  6,851,702

      发行在外普通股的加权平均数 (千股)                     11,544,450                 11,544,450

      基本每股收益 (人民币元)                                         0.68                       0.59




                                     第 87 页
                                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(2)   稀释每股收益

      本集团稀释每股收益以归属于本行普通股股东的合并净利润 (稀释) 除以本行发行在外
      普通股的加权平均数 (稀释) 计算。

      本集团

                                                  2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
                                                     6 月 30 日止期间           6 月 30 日止期间

      归属于本行普通股股东的合并净利润                        7,871,214                  6,851,702
      加:本年可转换公司债券的利息费用 (税后)                   222,754                               -

      用以计算稀释每股收益的净利润                            8,093,968                  6,851,702

      发行在外普通股的加权平均数 (千股)                     11,544,450                 11,544,450
      加:假定可转换公司债券全部转换为普通股
               的加权平均数 (千股)                            1,524,582                               -

      用以计算稀释每股收益的当期发行在外普通
        股的加权平均数 (千股)                               13,069,032                 11,544,450

      稀释每股收益 (人民币元)                                         0.62                       0.59




                                     第 88 页
                                                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                               自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



46    现金流量表附注

(1)   将净利润调节为经营活动的现金流量:

                                                   本集团                                      本行
                                   2019 年 1 月 1 日至   2018 年 1 月 1 日至   2019 年 1 月 1 日至    2018 年 1 月 1 日至
                                     6 月 30 日止期间       6 月 30 日止期间     6 月 30 日止期间       6 月 30 日止期间

      净利润                               8,032,158              6,917,554            7,631,959              6,754,853
      加 / (减):
      信用减值损失                         7,426,417                 不适用            7,099,673                  不适用
      资产减值损失                             不适用             4,600,479                不适用             4,365,469
      折旧及摊销                             302,826                279,311              294,702                277,878
      处置固定资产、无形资产和
        其他长期资产净收益                    (55,958)              (51,214)              (55,958)               (51,214)
      公允价值变动净损失                       97,076                95,155                97,076                 95,155
      汇兑净 (收益) / 损失                    (17,528)              153,594               (17,528)              153,594
      投资收益                             (7,040,472)           (1,322,415)           (7,040,472)            (1,322,415)
      债务工具投资利息收入               (11,874,183)           (16,405,432)         (11,866,948)           (16,416,047)
      发行债务证券利息支出                 6,600,433              6,167,795            6,544,962              6,167,795
      递延所得税资产增加                   (1,158,171)             (465,298)           (1,158,634)              (465,870)
      经营性应收项目的增加               (99,934,423)           (85,752,936)         (88,951,992)           (82,202,666)
      经营性应付项目的
        增加 / (减少)                     81,631,286             (5,712,601)          69,826,273              (8,247,397)

      经营活动使用的现金流量净额         (15,990,539)           (91,496,008)         (17,596,887)           (90,890,865)




                                                  第 89 页
                                                                                                      江苏银行股份有限公司
                                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(2)   现金及现金等价物净变动情况:

                                                  本集团                                        本行

                                   2019 年 1 月 1 日至   2018 年 1 月 1 日至    2019 年 1 月 1 日至     2018 年 1 月 1 日至
                                     6 月 30 日止期间        6 月 30 日止期间     6 月 30 日止期间         6 月 30 日止期间

      现金及现金等价物的期末余额           62,588,328             75,935,257            65,618,405              77,865,733
      减:现金及现金等价物的
             期初余额                     (47,735,785)           (62,181,354)          (52,537,223)            (63,165,334)

      现金及现金等价物净增加额             14,852,543             13,753,903            13,081,182              14,700,399



(3)   现金及现金等价物分析如下:

                                                  本集团                                         本行
                                    2019 年 6 月 30 日     2018 年 6 月 30 日     2019 年 6 月 30 日      2018 年 6 月 30 日

      库存现金                              1,367,075              1,381,527             1,364,009               1,378,962
      存放中央银行非限制性款项            26,531,119              21,858,690            26,527,134              21,857,005
      存放同业及其他金融机构款项          13,473,706              35,743,701            13,510,834              36,178,427
      拆出资金                            10,057,362               3,709,788            13,057,362               5,209,788
      买入返售金融资产                    11,159,066              13,241,551            11,159,066              13,241,551

      现金及现金等价物的期末余额          62,588,328              75,935,257            65,618,405              77,865,733



47    担保物信息

(1)   作为担保物的资产

      本集团与作为担保物的资产相关的有质押负债于资产负债表日的账面价值 (未含应计
      利息) 如下:

                                                    本集团                                       本行
                                    2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日       2019 年 6 月 30 日     2018 年 12 月 31 日

      向中央银行借款                      109,476,000            110,276,000          109,476,000              110,276,000
      卖出回购金融资产款                    6,536,994             39,561,049            5,873,701               38,785,862
      吸收存款                              7,341,000             15,788,000            7,341,000               15,788,000
      其他负债                                       -               150,661                     -                         -

      合计                                123,353,994           165,775,710           122,690,701              164,849,862



      上述交易是按相关业务的一般标准条款进行的。




                                                  第 90 页
                                                                                               江苏银行股份有限公司
                                                             自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(i)    担保物的账面价值按担保物类别分析

                                          本集团                                           本行
                             2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

       证券
        - 中国政府债券            127,427,522          142,354,127            127,427,522             142,354,127
        - 银行及其他
              金融机构债券         17,265,080           23,202,623             17,265,080              23,202,623
        - 企业债券                     60,000            4,643,211                 60,000               4,643,211

       小计                       144,752,602          170,199,961            144,752,602             170,199,961

       商业汇票                     5,829,581           23,238,050               5,829,581             23,238,050
       贷款                         4,099,000               3,231,000            4,099,000              3,231,000
       长期应收款                     853,724                927,728                       -                       -
       存放同业款项                          -                75,330                       -                       -

       合计                       155,534,907          197,672,069            154,681,183            196,669,011



(ii)   担保物的账面价值按资产项目分类

                                            本集团                                         本行
                               2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

       存放同业及其他金融机
         构款项                                  -               75,330                        -                       -
       以公允价值计量且其
         变动计入当期损益
         的金融资产                      不适用                  28,389                不适用                 28,389
       发放贷款和垫款                  9,928,581             26,469,050             9,928,581             26,469,050
       债权投资                     111,133,746                  不适用          111,133,746                   不适用
       其他债权投资                  33,618,856                  不适用           33,618,856                   不适用
       可供出售金融资产                  不适用              46,228,390                不适用             46,228,390
       持有至到期投资                    不适用             119,063,745                不适用           119,063,745
       应收款项类投资                    不适用               4,879,437                不适用              4,879,437
       长期应收款                       853,724                927,728                         -                       -

       合计                         155,534,907             197,672,069          154,681,183            196,669,011




                                                 第 91 页
                                                                                  江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(2)   收到的担保物

      本集团按一般商业条款进行买入返售交易等,并相应持有交易项目下的担保物。于各
      资产负债表日,本集团未持有在交易对手未违约的情况下可以直接处置或再抵押的担
      保物。

48    金融资产的转移

      在日常业务中,本集团进行的某些交易会将已确认的金融资产转让给第三方。这些金
      融资产转让若符合终止确认条件,相关金融资产全部或部分会终止确认。当本集团保
      留了已转让资产的绝大部分风险与回报时,相关金融资产转让不符合终止确认的条
      件,本集团继续在资产负债表中确认上述资产。

      信贷资产证券化

      本集团将信贷资产出售给结构化主体,再由结构化主体向投资者发行资产支持证券。

      本集团进行的一些证券化交易会使本集团终止确认全部转移的金融资产。当本集团将
      金融资产所有权有关的几乎所有风险和报酬转移给未合并的证券化实体,并同时保留
      该实体相对很小的利益或是对于所转让的金融资产进行后续服务的安排时,本集团会
      终止确认所转让的金融资产。截至 2019 年 6 月 30 日,本集团及本行该类已证券化的
      信贷资产于转让日的账面价值为人民币 63.97 亿元 (2018 年 12 月 31 日:人民币 67.69
      亿元) 。

      除上述证券化交易外,截至 2019 年 6 月 30 日,本集团及本行将面值为人民币 10.78
      亿元 (2018 年 12 月 31 日:无) 的信贷资产转让给证券化实体,本集团及本行在上述
      交易中既没有转移也没有保留与所转让信贷资产所有权有关的几乎所有风险和报酬,
      且保留了对该信贷资产的控制。本集团在资产负债表上会按照本集团的继续涉入程度
      确认该项资产,其余部分终止确认。截至 2019 年 6 月 30 日,本集团及本行继续确认
      的资产价值为人民币 1.51 亿元 (2018 年 12 月 31 日:无) 。

      本集团及本行在该些特殊目的的信托中保留的权益及其他相关信息参见附注六、 2
      (3)。




                                      第 92 页
                                                                                                                                            江苏银行股份有限公司
                                                                                                           自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表


六     在其他主体中的权益

1      在子公司及纳入合并范围内的结构化主体中的权益

       本集团的构成

       通过设立方式直接持有的主要子公司:

                                                                                                                             主要经营地、
       子公司名称              本行持股比例 (注 i)        本行表决权比例 (注 i)            注册资本                   注册地及成立日期                  主营业务
                                2019 年       2018 年      2019 年        2018 年      2019 年        2018 年
                              6 月 30 日   12 月 31 日   6 月 30 日    12 月 31 日   6 月 30 日   12 月 31 日

       保得村镇银行 (注 ii)        41%           41%          51%            51%      180,000         180,000 江苏,2010 年 6 月 10 日                  商业银行
       苏银金融租赁                60%           60%          60%            60%     3,000,000     3,000,000 江苏,2015 年 5 月 13 日                   租赁业务


(i)    本行持股比例和本行表决权比例为本行通过设立取得相应子公司控制权后,于报告日直接或间接持有的股份比例和表决权比例。

(ii)   根据与保得村镇银行其他股东的约定,本行在保得村镇银行股东会中持 51%的表决权。因此,本行认为对保得村镇银行实施控制,将
       其纳入合并财务报表范围。




                                                                      第 93 页
                                                                                江苏银行股份有限公司
                                               自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



      本集团管理层按照企业会计准则中的控制要素判断本集团是否控制有关被投资企业和
      结构化主体。

      本集团主要通过持有被投资企业的股权并行使相应表决权参与被投资企业的经营活
      动。本集团在判断是否对被投资企业实施控制时,主要评估被投资企业的设立目的、
      相关活动和决策机制、本集团的表决权比例以及通过表决权及其他权利影响可变回报
      的能力。通过上述评估,若本集团认为自身对被投资企业实施了控制,则将其纳入合
      并财务报表范围。

      本集团管理或投资多个结构化主体,主要包括信托计划、投资基金、理财产品及资产
      管理计划等。为判断是否控制该类结构化主体,本集团主要评估其通过参与设立相关
      结构化主体时的决策和参与度及相关合同安排等所享有的对该类结构化主体的整体经
      济利益 (包括预期直接持有产生的收益以及管理费) 以及对该类结构化主体的决策权范
      围。若本集团通过投资合同等安排同时对该类结构化主体拥有权力、通过参与该结构
      化主体的相关活动而享有可变回报以及有能力运用本集团对该类结构化主体的权力影
      响可变回报,则本集团认为能够控制该类结构化主体,并将此类结构化主体纳入合并
      财务报表范围。若本集团对该类结构化主体的主要业务不拥有实质性权力,或在拥有
      权力的结构化主体中所占的整体经济利益比例不重大导致本集团作为代理人而不是主
      要责任人,则本集团无需将此类结构化主体纳入合并财务报表范围。有关本集团享有
      权益或者作为发起人但未纳入合并财务报表范围的结构化主体的信息,参见附注六、
      2。

2     在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益

(1)   未纳入合并财务报表范围的结构化主体的基础信息

      本集团未纳入合并财务报表范围的结构化主体,包括本集团直接持有的第三方机构发
      起设立的信托计划、投资基金、理财产品、资产管理计划及资产支持证券,以及本集
      团发起设立的非保本理财产品及资产支持证券。这些结构化主体的目的主要是管理投
      资者的资产,其融资方式是向投资者发行投资产品。本集团在这些未纳入合并财务报
      表范围的结构化主体中享有的权益主要包括直接持有投资或通过管理这些结构化主体
      收取管理及其他服务费收入。

      本集团根据企业会计准则中关于“控制”的定义和附注六、1 中所述的相关原则,考
      虑相关协议以及本集团对结构化主体的投资情况等进行判断,未将上述结构化主体纳
      入合并财务报表的合并范围。




                                    第 94 页
                                                                                江苏银行股份有限公司
                                             自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




于 2019 年 6 月 30 日及 2018 年 12 月 31 日,本集团通过直接持有投资在上述未纳入
合并财务报表范围结构化主体中的权益在本集团合并资产负债表中的相关资产负债项
目及其账面价值 / 最大损失敞口列示如下:

                                               2019 年 6 月 30 日
                    交易性金融资产            债权投资         其他债权投资                    合计

信托计划                 5,604,268       161,027,025                        -          166,631,293
投资基金               150,400,548                     -                    -          150,400,548
理财产品                93,548,116                     -                    -           93,548,116
资产管理计划               830,959           45,520,310               85,989            46,437,258
资产支持证券               314,200           11,805,797                     -           12,119,997

合计                   250,698,091       218,353,132                  85,989           469,137,212



                                               2018 年 12 月 31 日
                   以公允价值计
                   量且其变动计
                   入当期损益的      可供出售              持有至            应收
                       金融资产      金融资产          到期投资       款项类投资               合计

信托计划                      -      1,602,177                  -    172,362,223       173,964,400
投资基金                      -   118,110,003                   -                  -   118,110,003
理财产品                      -   123,420,568                   -                  -   123,420,568
资产管理计划                  -      2,639,585                  -     51,339,748        53,979,333
资产支持证券            60,978        967,162       19,045,094                     -    20,073,234

合计                    60,978    246,739,495       19,045,094       223,701,971       489,547,538



信托计划、资产管理计划和资产支持证券的最大损失敞口按其在资产负债表中确认的
分类为其在报告日的公允价值或摊余成本。投资基金和理财产品的最大损失敞口为其
在报告日的公允价值。




                                  第 95 页
                                                                                       江苏银行股份有限公司
                                                    自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(2)   在第三方机构发起设立的结构化主体中享有的权益

      本集团通过直接持有投资而在第三方机构发起设立的结构化主体中享有权益。截至
      2019 年 6 月 30 日及 2018 年 12 月 31 日,本集团通过直接持有投资而在第三方机构
      发起设立的结构化主体中享有的权益在本集团合并资产负债表中的相关资产负债项目
      及其账面价值 / 最大损失敞口列示如下:

                                                      2019 年 6 月 30 日
                          交易性金融资产             债权投资         其他债权投资                    合计

      信托计划                 5,604,268       161,027,025                         -          166,631,293
      投资基金               150,400,548                      -                    -          150,400,548
      理财产品                93,548,116                      -                    -           93,548,116
      资产管理计划               830,959           45,520,310                85,989            46,437,258
      资产支持证券               148,521           11,803,704                      -           11,952,225

      合计                   250,532,412       218,351,039                   85,989           468,969,440



                                                     2018 年 12 月 31 日
                         以公允价值计
                         量且其变动计
                         入当期损益的      可供出售               持有至            应收
                             金融资产      金融资产           到期投资       款项类投资               合计

      信托计划                      -      1,602,177                   -   172,362,223        173,964,400
      投资基金                      -   118,110,003                    -                  -   118,110,003
      理财产品                      -   123,420,568                    -                  -   123,420,568
      资产管理计划                  -      2,639,585                   -     51,339,748        53,979,333
      资产支持证券            60,978        943,727        18,986,722                     -    19,991,427

      合计                    60,978    246,716,060        18,986,722      223,701,971        489,465,731



      信托计划、资产管理计划和资产支持证券的最大损失敞口按其在资产负债表中确认的
      分类为其在报告日的公允价值或摊余成本。投资基金和理财产品的最大损失敞口为其
      在报告日的公允价值。




                                        第 96 页
                                                                                   江苏银行股份有限公司
                                                  自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(3)   在本集团作为发起人但未纳入合并财务报表范围的结构化主体中享有的权益

      本集团作为结构化主体发起人的认定依据为,在发起设立结构化主体的过程中,或者
      组织其他有关各方共同设立结构化主体的过程中发挥了重要作用,而且该结构化主体
      是本集团主要业务活动的延伸,在结构化主体设立后,仍与本集团保持密切的业务往
      来。

      根据上述认定依据,本集团作为发起人的未纳入合并范围的结构化主体主要包括本集
      团发行的非保本理财产品和资产支持证券。于 2019 年 6 月 30 日,本集团应收管理及
      其他服务手续费在合并资产负债表中反映的资产项目账面价值为人民币 6.41 亿元
      (2018 年 12 月 31 日:人民币 4.79 亿元)。

      截至 2019 年 6 月 30 日及 2018 年 12 月 31 日,本集团通过直接持有投资而在本集团
      发起设立的结构化主体中享有的权益在本集团合并资产负债表中的相关资产负债项目
      及其账面价值 / 最大损失敞口列示如下:

                                                        2019 年 6 月 30 日
                                   交易性金融资产                  债权投资                        合计

      资产支持证券                         165,679                     2,093                  167,772



                                                        2018 年 12 月 31 日
                                          可供出售                    持有至
                                          金融资产                 到期投资                        合计

      资产支持证券                          23,435                    58,372                   81,807



      资产支持证券的最大损失敞口按其在资产负债表中确认的分类为其在报告日的公允价
      值或摊余成本。

      截至 2019 年 6 月 30 日,本集团发起设立但未纳入本集团合并财务报表范围的非保本
      理财产品及资产支持证券的规模余额为人民币 3,187 亿元及人民币 12 亿元 (2018 年
      12 月 31 日:人民币 2,943 亿元及人民币 9 亿元)。




                                       第 97 页
                                                                                  江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(4)   本集团于资产负债表日已不再享有权益的未纳入合并财务报表范围的结构化主体:

      本集团已不再享有权益的未纳入合并财务报表范围的结构化主体主要包括本集团发行
      的非保本理财产品。自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间,本集团在该类
      非保本理财产品中赚取的手续费及佣金收入为人民币 0.12 亿元 (自 2018 年 1 月 1 日
      至 2018 年 6 月 30 日止期间:人民币 1.37 亿元)。

      本集团于 2019 年 1 月 1 日之后发行并于 2019 年 6 月 30 日之前到期的非保本理财产
      品发行总量共计人民币 870 亿元 (于 2018 年 1 月 1 日之后发行并于 2018 年 6 月 30
      日之前到期的非保本理财产品发行总量共计人民币 999 亿元)。

七    分部报告

      本集团拥有公司金融业务、个人金融业务、资金业务和其他业务共 4 个报告分部。每
      个报告分部为单独的业务分部,提供不同的产品和服务,由于每个分部具有不同的业
      务模式和市场策略而需要进行单独的管理。

      公司金融业务

      该分部向公司类客户、政府机关和金融机构提供多种金融产品和服务,包括公司贷款
      和垫款、贸易融资、融资租赁、存款服务、代理服务、公司理财服务、汇款和结算服
      务、托管服务及担保服务等。

      个人金融业务

      该分部向个人客户提供多种金融产品和服务,包括个人贷款、存款服务、个人理财服
      务、汇款服务、证券代理服务和银行卡服务等。

      资金业务

      该分部包括于银行间市场和场外进行同业拆借交易、回购交易、债务工具投资和买
      卖、衍生金融工具交易、外汇买卖等。该分部还对本集团流动性水平进行管理,包括
      发行债务证券等。




                                      第 98 页
                                                                           江苏银行股份有限公司
                                          自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



其他业务

该分部主要包括其他不能直接归属于或未能合理分配至某个分部的业务。

编制分部报告所采用的会计政策与编制本集团财务报表所采用的会计政策一致。

内部收费及转让定价是参考市场价格确定,并已在各分部的业绩中反映。与第三方交
易产生的利息收入和支出以“对外利息净收入”列示,内部收费及转让定价调整所产
生的利息净收入和支出以“分部间利息净收入 / (支出) ”列示。

分部收入、支出、资产与负债包含直接归属某一分部,以及按合理的基准分配至该分
部的项目。分部收入、支出、资产和负债包含在编制财务报表时抵销的内部往来的余
额和内部交易中。分部资本性支出是指在会计期间内分部购入的固定资产、无形资产
和其他长期资产所发生的支出总额。

由于本集团内部资产、负债组织结构改变,本期末各报告分部组成和支出分配发生变
化,为方便比较,本集团已对前期比较数据进行了重述。




                               第 99 页
                                                                                                                                                        江苏银行股份有限公司
                                                                                         自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



经营分部利润、资产及负债信息如下:

本集团

                                                                           2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间
                                      公司金融业务                     个人金融业务                             资金业务                          其他业务                                合计

对外利息净收入 / (支出)                     9,821,070                        4,732,127                       (3,340,871)                                       -               11,212,326
分部间利息净收入 / (支出)                   1,894,637                          (532,104)                     (1,362,533)                                       -                                -

利息净收入                                11,715,707                         4,200,023                       (4,703,404)                                       -               11,212,326
                             --------------- --------------- --------------- --------------- ---------------
手续费及佣金收入                            1,849,135                           755,511                           384,338                                      -                 2,988,984
手续费及佣金支出                                (64,006)                         (22,626)                          (30,734)                                    -                   (117,366)

手续费及佣金净收入                          1,785,129                           732,885                           353,604                                      -                 2,871,618
                             --------------- --------------- --------------- --------------- ---------------
其他收益                                                   -                                -                                 -                      51,582                           51,582
投资收益                                                   -                                -                  7,637,333                                       -                 7,637,333
公允价值变动净损失                                         -                                -                      (97,076)                                    -                     (97,076)
汇兑净收益                                       92,450                                811                          71,428                                     -                    164,689
其他业务收入                                     14,207                                     -                                -                         6,063                          20,270
资产处置收益                                               -                                -                                -                       55,958                           55,958
                            ---------------------------------- -------------------------------- -------------------------------- -------------------------------- --------------------------------

营业收入                                  13,607,493                         4,933,719                         3,261,885                           113,603                     21,916,700
                             --------------- --------------- --------------- --------------- ---------------
税金及附加                                    (148,532)                          (73,208)                          (29,828)                              (558)                     (252,126)
业务及管理费                               (3,470,002)                      (1,678,660)                         (320,674)                                      -                (5,469,336)
信用减值损失                               (5,899,114)                         (751,803)                        (775,500)                                      -                (7,426,417)
其他业务支出                                     (6,566)                                   -                                  -                       (2,009)                          (8,575)

营业支出                                   (9,524,214)                      (2,503,671)                      (1,126,002)                              (2,567)                 (13,156,454)
                             -------------------------------- -------------------------------- -------------------------------- -------------------------------- --------------------------------

营业利润                                    4,083,279                        2,430,048                         2,135,883                           111,036                       8,760,246

加:营业外收入                                             -                                -                                -                       12,414                           12,414
减:营业外支出                                             -                                -                                -                      (20,587)                         (20,587)

利润总额                                    4,083,279                        2,430,048                         2,135,883                           102,863                       8,752,073



其他分部信息:

折旧及摊销                                    (187,178)                          (91,995)                          (17,087)                                    -                   (296,260)

资本性支出                                     155,407                            76,381                            14,187                                     -                    245,975



                                                                                                 2019 年 6 月 30 日
                                      公司金融业务                     个人金融业务                             资金业务                          其他业务                                合计

总资产                                  778,882,975                      353,541,131                      914,534,469                                51,864               2,047,010,439



总负债                                  885,683,620                      310,263,521                      722,207,228                              105,399                1,918,259,768

其他分部信息:

信用承诺                                243,437,363                        14,300,951                                        -                                 -             257,738,314




                                                                第 100 页
                                                                                                                                                        江苏银行股份有限公司
                                                                                       自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




                                                                          2018 年 1 月 1 日至 2018 年 6 月 30 日止期间
                                    公司金融业务                      个人金融业务                             资金业务                          其他业务                                  合计

对外利息净收入                            7,845,720                         2,534,703                         2,345,324                                        -               12,725,747
分部间利息净收入 / (支出)                 1,660,677                              97,936                     (1,758,613)                                        -                                -

利息净收入                                9,506,397                         2,632,639                            586,711                                       -               12,725,747
                             -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
手续费及佣金收入                          1,901,379                            772,469                           261,022                                       -                  2,934,870
手续费及佣金支出                              (52,146)                          (19,236)                          (30,562)                                     -                   (101,944)

手续费及佣金净收入                        1,849,233                            753,233                           230,460                                       -                  2,832,926
                             -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
其他收益                                                 -                                 -                                 -                       75,884                            75,884
投资收益                                                 -                                 -                  1,322,415                                        -                  1,322,415
公允价值变动净损失                                       -                                 -                      (95,155)                                     -                      (95,155)
汇兑净收益                                     83,021                                 456                        209,905                                       -                     293,382
其他业务收入                                             -                                 -                                 -                       11,221                            11,221
资产处置收益                                             -                                 -                                 -                       51,214                            51,214
                            -------------------------------   -------------------------------   -------------------------------   -------------------------------   -------------------------------
                                                          -                                 -                                 -                                 -                                 -

营业收入                                11,438,651                          3,386,328                         2,254,336                            138,319                     17,217,634
                             -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
税金及附加                                  (103,212)                           (39,876)                          (59,098)                                 (77)                    (202,263)
业务及管理费                             (2,860,475)                      (1,383,794)                          (264,346)                                       -                (4,508,615)
资产减值损失                             (3,946,834)                         (266,253)                         (387,392)                                       -                (4,600,479)
其他业务支出                                             -                                -                                  -                        (1,264)                           (1,264)

营业支出                                 (6,910,521)                      (1,689,923)                          (710,836)                              (1,341)                   (9,312,621)
                            -------------------------------- -------------------------------- -------------------------------- -------------------------------- --------------------------------

营业利润                                  4,528,130                         1,696,405                         1,543,500                            136,978                        7,905,013

加:营业外收入                                           -                                 -                                 -                         3,936                             3,936
减:营业外支出                                           -                                 -                                 -                      (77,538)                          (77,538)

利润总额                                  4,528,130                         1,696,405                         1,543,500                              63,376                       7,831,411


其他分部信息:

折旧及摊销                                  (176,470)                           (86,732)                          (16,109)                                     -                   (279,311)

资本性支出                                     99,972                            49,135                              9,126                                     -                     158,233


                                                                                                2018 年 6 月 30 日
                                   公司金融业务                      个人金融业务                             资金业务                          其他业务                                  合计

总资产                               748,461,848                       249,847,840                       849,481,275                                76,890               1,847,867,853


总负债                               827,692,091                       253,864,505                       648,277,344                              100,509                1,729,934,449


其他分部信息:

信用承诺                             178,640,707                           4,381,695                                         -                                 -             183,022,402




                                                              第 101 页
                                                                                    江苏银行股份有限公司
                                                   自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



八   承诺及或有事项

1    信用承诺

     本集团信用承诺包括已审批并签订合同的未支用贷款及信用卡透支额度、已签发承兑
     的银行承兑汇票、财务担保、信用证服务以及融资租赁承诺。

     贷款承诺及信用卡额度金额是指未支用的贷款承诺及信用卡额度全部支用时的金额。
     银行承兑汇票是指本集团对客户签发的汇票作出的兑付承诺。本集团预期大部分的承
     兑汇票均会与客户偿付款项同时结清。保函及信用证的承诺金额是指假如交易另一方
     未能完全履行合约时可能出现的最大损失额。

     有关贷款承诺及信用卡额度可能在到期前未被支用,因此以下所述的金额并不代表未
     来的预期现金流出。

     本集团

                                                    2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

     贷款承诺
       - 原到期日 1 年以内                                       776,447                       126,100
       - 原到期日 1 年以上 (含 1 年)                           4,989,399                       432,983
     未使用的信用卡额度                                      14,300,951                     6,208,981

     小计                                                    20,066,797                     6,768,064
                                                     ---------------------        ---------------------

     银行承兑汇票                                          198,159,119                   152,133,545
     保函                                                    21,812,772                   18,933,188
     信用证                                                  17,699,626                   14,838,910
     融资租赁承诺                                                          -                2,285,000

     小计                                                  237,671,517                   188,190,643
                                                     ---------------------        ---------------------

     合计                                                  257,738,314                   194,958,707




                                       第 102 页
                                                                              江苏银行股份有限公司
                                             自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



2   信用承诺的信用风险加权金额

    本集团

                                              2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

    信用承诺的信用风险加权金额                         62,534,990                   46,659,309



    信用承诺的信用风险加权金额依据《商业银行资本管理办法 (试行) 》的要求计算确
    定。

3   经营租赁承诺

    于各资产负债表日,本集团根据不可撤销的有关房屋等经营租赁协议,须在以下期间
    支付的最低租赁应付款额为:

                                              2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

    1 年以内 (含 1 年)                                     461,937                       466,965
    1 年至 2 年 (含 2 年)                                  383,500                       407,514
    2 年至 3 年 (含 3 年)                                  320,926                       333,480
    3 年至 5 年 (含 5 年)                                  400,085                       447,035
    5 年以上                                               291,022                       369,530

    合计                                                 1,857,470                    2,024,524



4   资本性支出承诺

    本集团于各资产负债表日的资本性支出承诺如下:

                                               2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日

    已签约但未支付                                          396,178                      457,085

    已批准但未签约                                            22,135                      56,544




                                 第 103 页
                                                                                  江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



5    债券承销及兑付承诺

     作为中国国债承销商,若债券持有人于债券到期日前兑付债券,本集团有责任为债券
     持有人兑付该债券,该债券于到期日前的兑付金额是按票面价值加上兑付日未付利
     息。已发行债务证券持有人的应计利息按照财政部和中国人民银行有关规则计算,兑
     付金额可能与兑付日市场上交易的相近似债券的公允价值不同。本集团于资产负债表
     日按票面价值对已出售但未到期的国债的兑付承诺如下:

                                                  2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

     兑付义务                                              15,444,229                    14,219,640


     本集团及本行于资产负债表日无未到期的债券承销承诺。

6    未决诉讼和纠纷

     于 2019 年 6 月 30 日,本集团尚未终审判决的诉讼案件中,本集团作为被告的案件共
     计 78 件,涉案金额为人民币 6.72 亿元 (2018 年 12 月 31 日:人民币 10.57 亿元),本
     集团已经根据现有事实及状况对可能遭受的损失计提了人民币 6,478 万元的预计负债
     (2018 年 12 月 31 日:人民币 6,389 万元)。本集团管理层认为该等事项的最终裁决与
     执行结果不会对本集团的财务状况或经营成果产生重大影响。

九   委托贷款业务

     本集团的受托业务中包括接受政府部门、企业或个人的委托,以其提供的资金发放委
     托贷款。本集团的委托贷款业务均不须本集团承担任何信贷风险,本集团只以代理人
     的身份,根据委托方的指示持有和管理这些资产及负债,并就提供的服务收取手续
     费。由于委托资产并不属于本集团的资产,未在资产负债表内确认,多余资金于吸收
     存款内反映。

     本集团

                                                  2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

     委托贷款                                              78,519,560                   88,465,173

     委托贷款资金                                          78,519,560                   88,465,173




                                     第 104 页
                                                                               江苏银行股份有限公司
                                              自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



十   金融工具风险管理

     本集团在日常活动中面临各种金融工具的风险,主要包括:

     - 信用风险
     - 市场风险
     - 流动性风险
     - 操作风险

     本附注包括本集团面临的以上风险状况及其形成原因和在本期发生的变化,本集团的
     风险管理目标、政策和程序以及计量分析的方法及其在本期发生的变化等。

     风险管理体系

     本集团风险管理的目标是在满足外部监管机构、债务人和其他利益相关者对稳健经营
     要求的前提下,将风险控制在可接受的范围内,致力于实现股东利益最大化。

     本集团建立了集中化、矩阵式的风险管理组织架构体系,为所面临的各项主要风险的
     识别、计量、监测和控制制定了相对应的政策、流程并提供了相对应的技术和工具。

     本集团董事会负责确定本行风险偏好及风险管理战略、决定风险管理政策、组织架构
     及基本管理制度,承担全面风险管理的最终责任,并监督高级管理层贯彻实施。本集
     团董事会下设风险管理委员会,负责履行董事会授权的相应风险管理职责。本行高级
     管理层负责执行董事会确定的风险管理政策及基本管理制度,制订和完善风险管理的
     各项规程,管理本行各项业务经营中的风险,定期向董事会、监事会报告本行的风险
     状况。本集团高级管理层下设的内部控制与风险管理委员会,是本行内部控制与风险
     管理的审议和决策机构。风险管理部是牵头全面风险管理的职能部门。

     在分行层面,本行设立内部控制与风险管理委员会、风险总监,成立风险合规部,牵
     头分行全面风险管理。分行风险总监由总行风险管理条线和分行行长对其双线管理、
     双线考核,并向总行风险管理条线和分行行长双线汇报。本集团还在主要业务主管部
     门设置风险管理团队,风险管理团队人事关系上属业务部门管理,业务上接受风险管
     理部门的指导和监督。内部审计部门也定期及不定期检查风险管理政策的实施情况以
     及相关内部控制的有效性。

     同时,在集团整体风险管理政策框架下,本集团各附属子公司结合自身实际,制定本
     机构风险管理制度,构建风险管理组织架构,设立分管风险的高级管理人员,并按照
     总行的要求定期报送子公司的全面风险管理报告,推进全面风险管理。




                                  第 105 页
                                                                              江苏银行股份有限公司
                                             自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



1   信用风险

    信用风险,是指金融工具的一方不能履行义务,造成另一方发生财务损失的风险。信
    用风险主要来自本集团的信贷业务及债务工具投资等资金业务。

    信贷业务

    本集团专为识别、评估、监控和管理信贷风险而设计了有效的信贷风险管理的组织架
    构、信贷政策和流程,并实施了系统的控制程序。本集团不断完善风险管理体制,优
    化调整信贷审批流程,于流程上加强对信贷风险的管控,明确贷款审批环节的职能及
    责任。风险管理部统筹管理全行信用风险管理工作,并协同相关部门定期根据国家有
    关法律法规、货币政策及本集团经营方针,制定一定时期的信贷政策、管理机制,持
    续开展信贷业务风险管理。

    本集团的信用风险管理政策覆盖授信调查、审查审批和授信后管理等关键环节。本集
    团在授信调查环节,进行客户信用风险评级和信贷业务债项评级并完成授信调查报
    告;在审查审批环节,信贷业务均须经过有权审批人审批;在授信后管理环节,本集
    团对已启用授信项目进行持续监控,对任何可能对借款人还款能力造成影响的负面事
    件立即预警,并采取应对措施,防范和控制风险。

    本集团制定了一系列政策,通过不同的手段来缓释信用风险。其中获取抵质押物、保
    证金以及取得公司或个人的担保是本集团控制信用风险的重要手段之一。本集团规定
    了可接受的特定抵质押物的种类包括:建筑物及其他土地附着物、土地使用权、机器
    设备、在建工程、交通运输设备、存货、存单、股权、债券、基金、票据、应收账
    款、仓单和收益 (费) 权等。为了严控信用风险,对单笔信贷资产一旦识别出减值迹
    象,本集团就会要求借款人追加抵质押物或增加保证人。

    本集团对单一借款人、集团、行业和区域的信用风险额度设定限额,以优化信用风险
    结构。

    本集团采用信贷资产风险分类方法管理信贷资产的信用风险。为确保本集团现行的信
    贷资产风险分类机制符合银保监会相关法规要求,本集团信贷资产风险分类为实时动
    态调整,至少每季一次。根据信用风险水平,信贷资产分为正常、关注、次级、可疑
    和损失五类,其中次级类、可疑类和损失类被视为不良信贷资产。




                                 第 106 页
                                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



      信贷资产五级分类的基本定义如下:

      正常: 借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。

      关注: 尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响
             的因素。

      次级: 借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷
             款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失。

      可疑: 借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失。

      损失: 在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或
             只能收回极少部分。

      资金业务

      本集团的资金业务包括投资国债、政府债券、金融机构债券、公司债券、同业融资、
      同业投资和票据转贴现等业务,其信用风险主要由资金营运中心及金融同业部根据信
      用风险管理政策、程序及系统执行管控。

      本集团主要通过管理交易对手的信贷额度等手段管理资金业务的信用风险。本集团对
      国内外金融机构授信实施总额度控制,并按业务类别设立分项额度。此外本集团资金
      营运中心及金融同业部亦会与其他部门密切合作,为资金业务建立综合风险监测机
      制。

(1)   预期信用损失计量

      本集团根据新准则要求将需要确认预期信用损失准备的金融工具划分为三个阶段,并
      运用预期信用损失模型计提以摊余成本计量和以公允价值计量且其变动计入其他综合
      收益的债务工具金融资产,以及贷款承诺和财务担保合同的减值准备。

      金融工具风险阶段划分

      本集团基于金融工具信用风险自初始确认后是否已显著增加,将各笔业务划分入三个
      风险阶段,计提预期信用损失。金融工具三个阶段的主要定义列示如下:

      第一阶段:自初始确认后信用风险未显著增加的金融工具。需确认金融工具未来 12 个
      月内的预期信用损失金额。




                                    第 107 页
                                                                            江苏银行股份有限公司
                                           自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



第二阶段:自初始确认起信用风险显著增加,但尚无客观减值证据的金融工具。需确
认金融工具在剩余存续期内的预期信用损失金额。

第三阶段:在资产负债表日存在客观减值证据的金融资产。需确认金融工具在剩余存
续期内的预期信用损失金额。

信用风险显著增加的判断

信用风险显著增加的判断标准包括但不限于以下标准:

- 金融资产本金或利息逾期超过 30 天;
- 信用评级变动导致的违约概率大幅变动;
- 预期将导致借款人履行其偿债义务的能力发生显著变化的业务、财务或经济状况的
  现有或预测的不利变化;
- 债务人经营能力的实际或预期的重大不利变化;
- 其他表明金融资产发生信用风险显著增加的客观证据。

已发生信用减值金融资产的定义

为评估金融资产是否发生信用减值,本集团一般主要考虑以下因素:

- 金融资产本金或利息逾期超过 90 天;
- 发行方或债务人发生重大财务困难;
- 债务人违反合同,如偿付利息或本金违约或逾期等;
- 出于与债务人财务困难有关的经济或合同考虑,给予债务人在任何其他情况下都不
  会做出的让步;
- 债务人很可能破产或进行其他财务重组;
- 由于财务困难,致使该金融资产的活跃市场消失;
- 其他表明金融资产发生减值的客观证据。

金融资产发生信用减值损失,有可能是多个事件的共同作用所致,未必是可单独识别
的事件所致。




                               第 108 页
                                                                            江苏银行股份有限公司
                                           自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



预期信用损失计量的参数

根据信用风险是否发生显著增加以及金融工具是否已发生信用减值,本集团对不同的
金融资产分别以 12 个月或整个存续期的预期信用损失计量减值准备。预期信用损失
是违约概率(PD),违约损失率(LGD)及违约风险敞口(EAD)三个关键参数的
乘积折现并加权平均后的结果。相关定义如下:

- 违约概率是指债务人在未来 12 个月或在整个剩余存续期发生违约的可能性。本集
  团的违约概率以内部评级模型结果为基础进行调整,加入前瞻性信息,以反映宏观
  经济变化对未来时点违约概率的影响;
- 违约损失率是指某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险敞口的比例。根据
  业务产品以及担保品等因素的不同,违约损失率也有所不同;
- 违约风险敞口是发生违约时,某一债项应被偿付的金额。

本集团通过预计未来单笔债项的违约概率、违约损失率和违约风险敞口,来确定预期
信用损失。

在确定预期信用损失时均考虑前瞻性经济信息。本集团通过进行历史数据分析,识别
出与预期信用损失相关的关键经济指标,如国内生产总值(GDP)、消费者物价指数
(CPI)、社会融资规模存量等。本集团对宏观经济指标池的各项指标定期进行预
测,并选取最相关因素进行估算。

本集团结合宏观数据分析及专家判断结果确定乐观、基准、悲观的情景及其权重,从
而计算本集团加权平均预期信用损失。

本报告期内,估计技术或关键假设未发生重大变化。

持有的担保物

于 2019 年 6 月 30 日,本集团及本行已发生信用减值的发放给公司客户的贷款和垫款
分别为人民币 117.23 亿元及人民币 116.92 亿元 (2018 年 12 月 31 日:本集团及本行
已发生减值的发放给公司客户的贷款和垫款分别为人民币 108.28 亿元及人民币
108.14 亿元) 。其中,本集团及本行担保物涵盖该类贷款部分分别为人民币 24.28 亿
元及人民币 24.23 亿元 (2018 年 12 月 31 日:本集团及本行分别为人民币 28.17 亿元
及人民币 28.04 亿元)。




                               第 109 页
                                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(2)   最大信用风险敞口

      于 2019 年 6 月 30 日,本集团不考虑任何担保物及其他信用增级措施的最大信用风险
      敞口详情如下:

                                                 2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

      存放中央银行款项                                  153,597,826                   142,296,132
      存放同业及其他金融机构款项                          20,997,101                   24,100,785
      拆出资金                                            27,394,960                   22,189,135
      以公允价值计量且其变动计入
        当期损益的金融资产                                      不适用                 15,061,645
      衍生金融资产                                          1,332,290                    3,711,050
      买入返售金融资产                                    11,161,532                     8,485,985
      发放贷款和垫款                                    939,815,515                   863,977,517
      金融投资
        交易性金融资产                                  276,427,365                          不适用
        债权投资                                        477,671,184                          不适用
        其他债权投资                                      71,732,950                         不适用
        其他权益工具投资                                      151,285                        不适用
      可供出售金融资产                                          不适用                334,771,654
      持有至到期投资                                            不适用                214,513,444
      应收款项类投资                                            不适用                233,467,356
      长期应收款                                          48,217,252                   37,668,451
      其他                                                  3,094,365                  12,196,885

      小计                                            2,031,593,625                1,912,440,039

      信用承诺                                          257,318,710                   194,958,707

      最大信用风险敞口                                2,288,912,335                2,107,398,746




                                    第 110 页
                                                                                                                                                          江苏银行股份有限公司
                                                                                                                         自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表


(3)   金融工具信用质量分析

      于 2019 年 6 月 30 日,本集团纳入减值范围的金融工具风险阶段划分如下:

                                                                                         2019 年 6 月 30 日
                                                           账面余额                                                               预期信用减值准备
                                          第一阶段     第二阶段         第三阶段           合计           第一阶段             第二阶段            第三阶段                合计

      以摊余成本计量的金融资产
      存放中央银行款项                153,597,826             -                -    153,597,826                     -                  -                   -                   -
      存放同业及其他金融机构款项        21,151,444            -                -     21,151,444           (154,343)                    -                   -           (154,343)
      拆出资金                          27,399,469            -                -     27,399,469                (4,509)                 -                   -             (4,509)
      买入返售金融资产                  11,163,179            -                -     11,163,179                (1,647)                 -                   -             (1,647)
      发放贷款和垫款                  819,441,422    75,625,475       13,490,309    908,557,206        (14,489,020)           (6,915,598)        (7,819,613)        (29,224,231)
      债权投资                        460,356,305    21,685,598        3,554,039    485,595,942         (3,717,987)           (3,332,313)          (874,458)         (7,924,758)
      长期应收款                        49,246,561     427,805           56,135      49,730,501         (1,381,419)              (88,887)            (42,943)        (1,513,249)

      合计                           1,542,356,206   97,738,878       17,100,483   1,657,195,567       (19,748,925)         (10,336,798)         (8,737,014)        (38,822,737)


      以公允价值计量且其变动计入其
       他综合收益的金融资产
      发放贷款和垫款                    58,780,495    1,702,045                -     60,482,540           (834,959)              (58,312)                  -           (893,271)
      其他债权投资                      71,732,950            -                -     71,732,950               (65,139)                 -                   -            (65,139)

      合计                            130,513,445     1,702,045                -    132,215,490           (900,098)              (58,312)                  -           (958,410)



      信用承诺                        246,639,968    11,062,100           36,246    257,738,314           (371,123)              (30,771)            (17,710)          (419,604)




      注:以摊余成本计量的其他金融资产采用简化方法确认减值准备,不适用三阶段划分。




                                                                            第 111 页
                                                                                         江苏银行股份有限公司
                                                        自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



       于 2018 年 12 月 31 日,本集团金融资产的信贷质量分析如下:

                                                         2018 年 12 月 31 日
                                     存放
                                金融机构        买入返售          发放贷款
                               / 拆出资金       金融资产            和垫款        投资 (注 i)      其他 (注 ii)

       已减值
         按个别方式评估
           已出现减值总额               -                -     10,015,523         1,548,539                   -
         减值损失准备                   -                -      (5,081,722)        (581,169)                  -

         净额                           -                -       4,933,801          967,370                   -
                            -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
         按组合方式评估
           已出现减值总额               -                -       2,362,774                  -                 -
         减值损失准备                   -                -      (1,840,399)                 -                 -

         净额                           -                -         522,375                  -                 -
                            -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
       已逾期未减值
         逾期 3 个月以内
          (含 3 个月)                   -                -       2,888,475                  -           2,728
         减值损失准备                   -                -        (667,726)                 -             (84)

         净额                           -                -       2,220,749                  -           2,644
                            -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
       未逾期未减值
         总额                 46,289,920       8,485,985      873,942,224      680,623,182        54,909,067
         减值损失准备                   -                -    (17,641,632)       (2,543,963)       (1,335,325)

         净额                 46,289,920       8,485,985      856,300,592      678,079,219        53,573,742
                            -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
       账面价值               46,289,920       8,485,985      863,977,517      679,046,589        53,576,386



(i)    投资包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售债务工具投
       资、持有至到期投资及应收款项类投资。

(ii)   其他包括衍生金融资产、应收利息、长期应收款和其他应收款项等金融资产。




                                            第 112 页
                                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(4)   应收同业款项交易对手评级分布 (未含应计利息)

      应收同业款项包括存放同业及其他金融机构款项、拆出资金及买入返售金融资产。应
      收同业款项的评级参照中国人民银行认可的评级机构的评级。

      于资产负债表日,应收同业款项账面余额按交易对手评级分布如下:

      本集团

                                                 2019 年 6 月 30 日          2018 年 12 月 31 日



      A 至 AAA 级                                         42,491,532                    35,022,074
      无评级                                              16,867,403                    19,753,831

      合计                                                59,358,935                    54,775,905



(5)   债券及其他投资的信用风险评级状况 (未含应计利息)

      本集团采用信用评级方法监控持有的债券及其他投资组合信用风险状况。债券及其他
      投资评级参照中国人民银行认可的评级机构的评级。

      于 2019 年 6 月 30 日,纳入减值范围的债券及其他投资账面余额按投资评级分布如
      下:

      本集团

                                                                              2019 年 6 月 30 日

      AAA 级                                                                          274,498,827
      AA-至 AA+级                                                                       42,374,728
      无评级                                                                          233,624,157

      合计                                                                            550,497,712




                                    第 113 页
                                                                                江苏银行股份有限公司
                                               自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



    于 2018 年 12 月 31 日,债务工具投资账面余额按投资评级分布如下:

                                                                            2018 年 12 月 31 日

    AAA 级                                                                           308,743,732
    AA-至 AA+级                                                                         6,871,467
    无评级                                                                           366,556,522

    合计                                                                             682,171,721



2   市场风险

    市场风险是指因市场价格 (利率、汇率及其他价格) 的不利变动,而使本集团表内和表
    外业务发生损失的风险。本集团的市场风险主要来源于参与市场运作的各项资产负债
    业务及产品的利率和汇率风险。

    本集团的市场风险管理涵盖识别、计量、监测和控制的整个流程。本集团根据银保监
    会相关法规要求,建立市场风险管理体系。本集团董事会及下设的风险管理委员会领
    导市场风险管理工作,负责审批市场风险管理战略、程序、量化标准和风险限额等。
    高级管理层及下设的内部控制与风险管理委员会负责制订、定期审查和监督执行市场
    风险管理的政策、程序以及具体的操作规程。本集团风险管理部为市场风险管理的牵
    头部门。

    本集团的利率风险主要包括来自商业银行生息资产和付息负债头寸的结构性利率风险
    以及资金交易头寸市值变动的风险。利率风险是本集团许多业务的固有风险,生息资
    产和付息负债重定价期限的错配是利率风险的主要来源。本集团主要通过利率重定价
    缺口分析和敏感性分析来管理该风险。

    本集团的汇率风险主要来源于外币资产与外币负债之间币种结构错配产生的外汇敞口
    以及由于货币衍生工具产生的外汇敞口。本集团业务经营以人民币业务为主,外汇敞
    口并不重大,本集团管理层按照限额密切监控风险敞口以进行汇率风险管理。

    本集团区分银行账户和交易账户对市场风险分别进行管理。本集团通过缺口分析、敞
    口分析、敏感性分析、情景分析、压力测试分析等风险监控手段对各业务中的市场风
    险开展风险识别、计量和监控管理,并运用业务限额、止损限额和风险限额构成的市
    场风险限额体系对各类业务的市场风险限额的使用情况进行监控。




                                   第 114 页
                                                                                                   江苏银行股份有限公司
                                                               自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(1)   利率风险

      利率风险是市场利率发生不利变动导致损失的可能性。本集团利率风险主要体现利率
      敏感性资产负债错配和资金交易头寸市值变动带来的风险。

      本集团主要通过资产组合构建和调整来管理利率风险。本集团定期监测利率敏感性缺
      口等指标,并采用风险敞口分析,对资产和负债重新定价特征进行测量。

      本集团定期召开资产负债管理委员会会议,根据市场利率走势,调整资产和负债的结
      构,管理利率风险敞口。

(i)   重定价日结构分析

      下表列示于相关资产负债表日的金融资产和金融负债按预期下一个重定价日期 (或到
      期日,以较早者为准) 的分布。

      本集团

                                                                   2019 年 6 月 30 日
                                      不计息     3 个月以内    3 个月至 1 年      1 年至 5 年      5 年以上           合计

      金融资产
      现金及存放中央银行款项       2,589,182   152,375,719                 -               -              -    154,964,901
      存放同业及其他金融
       机构款项 / 拆出资金          351,044     35,815,137      12,225,880                 -              -     48,392,061
      买入返售金融资产                4,113     11,157,419               -                 -              -     11,161,532
      发放贷款和垫款 (注 a)        2,849,000   179,050,000     736,652,026       21,264,489               -    939,815,515
      金融投资 (注 b)            157,651,438    79,524,510     110,736,110      312,762,831     165,307,895    825,982,784
      长期应收款 (注 c)             574,446      4,053,015      39,516,594         3,963,979       109,218      48,217,252
      其他金融资产                 4,426,655              -                -               -              -      4,426,655

      金融资产合计               168,445,878   461,975,800     899,130,610      337,991,299     165,417,113   2,032,960,700
                               ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
      金融负债
      向中央银行借款               2,059,870    48,625,000      60,976,000                 -              -    111,660,870
      同业及其他金融机构
        存放款项 / 拆入资金        2,310,445    65,839,917     140,273,255            12,430              -    208,436,047
      卖出回购金融资产款               4,457     3,328,374       2,545,327           663,293              -      6,541,451
      吸收存款                    19,581,223   639,627,036     282,926,150      251,323,212         60,000    1,193,517,621
      已发行债务证券               1,751,419    92,681,857     213,075,158       27,498,097      32,447,538    367,454,069
      其他金融负债                17,395,970              -                -               -              -     17,395,970

      金融负债合计                43,103,384   850,102,184     699,795,890      279,497,032      32,507,538   1,905,006,028
                               ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
      资产负债缺口               125,342,494   (388,126,384)   199,334,720       58,494,267     132,909,575    127,954,672




                                                 第 115 页
                                                                                                   江苏银行股份有限公司
                                                              自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



                                                                 2018 年 12 月 31 日
                                      不计息    3 个月以内    3 个月至 1 年     1 年至 5 年        5 年以上           合计

      金融资产
      现金及存放中央银行款项       2,512,870   141,132,836                -                 -             -    143,645,706
      存放同业及其他金融
       机构款项 / 拆出资金                 -    32,886,469     13,403,451                   -             -     46,289,920
      买入返售金融资产                     -     8,485,985                -                 -             -      8,485,985
      发放贷款和垫款 (注 a)                -   515,790,415    328,032,607       20,154,495                -    863,977,517
      投资 (注 b)                118,767,510    85,907,131    133,459,461      279,065,522      180,614,475    797,814,099
      长期应收款 (注 c)                    -    29,908,789       2,769,563       4,878,155         111,944      37,668,451
      其他金融资产                15,907,935             -                -                 -             -     15,907,935

      金融资产合计               137,188,315   814,111,625    477,665,082      304,098,172      180,726,419   1,913,789,613
                               ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
      金融负债
      向中央银行借款                       -    18,000,000     92,446,000                   -             -    110,446,000
      同业及其他金融机构
        存放款项 / 拆入资金                -    56,220,946    124,982,028              12,430             -    181,215,404
      卖出回购金融资产款                   -    32,515,378       6,495,373         550,298                -     39,561,049
      吸收存款                             -   672,507,713    288,308,641      131,893,194         618,094    1,093,327,642
      已发行债务证券                       -    79,468,214    221,058,607       17,247,669       15,000,000    332,774,490
      其他金融负债                34,642,070             -                -                 -             -     34,642,070

      金融负债合计                34,642,070   858,712,251    733,290,649      149,703,591       15,618,094   1,791,966,655
                               ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
      资产负债缺口               102,546,245   (44,600,626)   (255,625,567)    154,394,581      165,108,325    121,822,958




(a)   以上列示为 3 个月以内的发放贷款和垫款包括于 2019 年 6 月 30 日余额为人民币 80.90
      亿元的逾期金额 (扣除减值损失准备) (2018 年 12 月 31 日余额为人民币 69.84 亿元) 。
      上述逾期是指本金或利息逾期 1 天及以上。

(b)   金融投资包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资及其他权益工具投资 (于
      2018 年 12 月 31 日,投资包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、
      可供出售金融资产、持有至到期投资及应收款项类投资)。以上列示为 3 个月以内的金
      融投资包括于 2019 年 6 月 30 日余额为人民币 26.80 亿元的逾期金额 (扣除减值损失
      准备) (2018 年 12 月 31 日:人民币 9.67 亿元)。上述逾期是指本金或利息逾期 1 天及
      以上。

(c)   以上列示为 3 个月以内的长期应收款包括于 2019 年 6 月 30 日余额为人民币 1.30 亿
      元的逾期金额 (扣除减值损失准备) (2018 年 12 月 31 日:人民币 144 万元)。上述逾
      期是指本金或利息逾期 1 天及以上。




                                                第 116 页
                                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(ii)   利率敏感性分析

       本集团采用敏感性分析衡量利率变化对本集团利息净收入及权益的可能影响。下表列
       示了本集团利息净收入及权益在其他变量固定的情况下对于可能发生的利率变动的敏
       感性。对利息净收入的影响是指一定利率变动对期末持有的预计未来一年内进行利率
       重定价的金融资产及负债所产生的利息净收入的影响。对权益的影响包括一定利率变
       动对期末持有的固定利率其他债权投资或可供出售金融资产进行重估价所产生的公允
       价值变动对权益的影响。

       本集团

                                                              利息净收入敏感性
                                                 2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

       利率变动 (基点)
       +200                                                  (734,386)                   2,079,007
       -200                                                   727,847                   (2,080,222)

                                                                   权益敏感性
                                                 2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

       利率变动 (基点)
       +200                                               (3,482,201)                   (4,482,582)
       -200                                                 3,855,789                    5,055,964




                                    第 117 页
                                                                                  江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



      以上敏感性分析基于资产和负债具有静态的利率风险结构。有关的分析反映一年内本
      集团资产和负债的重新定价对本集团按年化计算的利息净收入及权益的影响,其基于
      以下假设:

      (a)   未考虑资产负债表日后业务的变化,分析基于资产负债表日的静态缺口;

      (b)   所有在一年内重新定价或到期的资产和负债均假设在有关期间中间重新定价或
            到期;

      (c)   存放中央银行款项及存出和吸收的活期存款利率保持不变;

      (d)   收益率曲线随利率变化而平行移动;

      (e)   资产和负债组合无其他变化;

      (f)   其他变量 (包括汇率) 保持不变;及

      (g)   未考虑利率变动对客户行为、市场价格和表外产品的影响。

      由于基于上述假设,利率变动导致本集团利息净收入和股东权益出现的实际变化可能
      与此敏感性分析的结果不同。

(2)   汇率风险

      汇率风险是市场汇率发生不利变动导致损失的可能性。本集团主要经营人民币业务,
      部分交易涉及美元、日元与欧元等,其他币种交易则较少。本集团外币交易主要涉及
      外币资金业务、外币存贷款业务和代客外汇买卖以及货币衍生工具交易等。本集团的
      汇率风险主要来源于外币资产负债币种结构错配以及货币衍生工具。

      本集团通过设定外汇敞口限额管理汇率风险。本集团每日对各币种业务的交易量及结
      存量进行监控,通过外汇交易匹配不同币种的资产和负债,并适当运用衍生金融工具
      管理外币资产负债组合和结构性头寸。同时,本集团定期进行汇率风险敏感性分析。




                                     第 118 页
                                                                                                              江苏银行股份有限公司
                                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(i)   汇率风险敞口

      本集团于资产负债表日的汇率风险敞口如下:

      本集团

                                                                         2019 年 6 月 30 日
                                                                               美元                其他币种
                                                人民币               折合人民币                 折合人民币                           合计

      金融资产
      现金及存放中央银行款项            151,668,772                   3,216,168                       79,961             154,964,901
      存放同业及其他金融机构款项
        / 拆出资金                        32,597,058                 14,518,052                  1,276,951                 48,392,061
      买入返售金融资产                    11,161,532                          -                          -                 11,161,532
      发放贷款和垫款                    926,205,134                   9,107,355                  4,503,026               939,815,515
      金融投资 (注 a)                   807,209,052                  17,891,984                     881,748              825,982,784
      长期应收款                          48,217,252                                -                          -           48,217,252
      其他金融资产                         3,428,941                     993,761                        3,953               4,426,655

      金融资产合计                   1,980,487,741                   45,727,320                  6,745,639            2,032,960,700
                                   ------------------------   ------------------------   ------------------------   ------------------------
      金融负债
      向中央银行借款                    111,660,870                                 -                          -         111,660,870
      同业及其他金融机构存放款项
        / 拆入资金                      204,902,742                   3,533,305                                -         208,436,047
      卖出回购金融资产款                  6,541,451                           -                                -           6,541,451
      吸收存款                       1,150,501,588                   41,409,771                  1,606,262            1,193,517,621
      已发行债务证券                    367,454,069                                 -                          -         367,454,069
      其他金融负债                        17,134,539                     241,437                      19,994               17,395,970

      金融负债合计                   1,858,195,259                   45,184,513                  1,626,256            1,905,006,028
                                   ------------------------   ------------------------   ------------------------   ------------------------

      净头寸                            122,292,482                      542,807                 5,119,383               127,954,672


      信用承诺                          237,655,462                  14,916,648                  4,746,600               257,318,710


      衍生金融工具 (注 b)                  3,862,820                  1,255,157                 (4,976,283)                    141,694




                                                第 119 页
                                                                                                              江苏银行股份有限公司
                                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



                                                                        2018 年 12 月 31 日
                                                                               美元                其他币种
                                                人民币               折合人民币                 折合人民币                           合计

      金融资产
      现金及存放中央银行款项            141,123,249                   2,410,178                     112,279              143,645,706
      存放同业及其他金融机构款项
        / 拆出资金                        36,422,729                  8,224,810                  1,642,381                 46,289,920
      买入返售金融资产                     8,485,985                          -                          -                  8,485,985
      发放贷款和垫款                    845,382,434                  16,726,828                  1,868,255               863,977,517
      投资 (注 a)                       783,352,462                  13,597,280                     864,357              797,814,099
      长期应收款                          37,668,451                                -                          -           37,668,451
      其他金融资产                        11,714,812                  4,141,176                       51,947               15,907,935

      金融资产合计                   1,864,150,122                   45,100,272                  4,539,219            1,913,789,613
                                   ------------------------   ------------------------   ------------------------   ------------------------
      金融负债
      向中央银行借款                    110,446,000                                 -                          -         110,446,000
      同业及其他金融机构存放款项
        / 拆入资金                      178,001,289                   3,096,033                     118,082              181,215,404
      卖出回购金融资产款                 39,561,049                           -                           -               39,561,049
      吸收存款                       1,057,629,340                   34,458,846                  1,239,456            1,093,327,642
      已发行债务证券                    332,774,490                                 -                          -         332,774,490
      其他金融负债                        34,048,513                     537,700                      55,857               34,642,070

      金融负债合计                   1,752,460,681                   38,092,579                  1,413,395            1,791,966,655
                                   ------------------------   ------------------------   ------------------------   ------------------------

      净头寸                            111,689,441                   7,007,693                  3,125,824               121,822,958


      信用承诺                          175,809,571                  14,129,925                  5,019,211               194,958,707


      衍生金融工具 (注 b)                  4,678,168                 (2,131,378)                (2,883,728)                   (336,938)



(a)   金融投资包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资及其他权益工具投资 (于
      2018 年 12 月 31 日,投资包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可
      供出售金融资产、持有至到期投资及应收款项类投资) 。

(b)   衍生金融工具反映衍生金融工具的合同净额。




                                                第 120 页
                                                                                   江苏银行股份有限公司
                                                  自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(ii)   汇率敏感性分析

       本集团采用敏感性分析衡量汇率变化对本集团净利润及权益的可能影响。下表列示了
       当其他项目不变时,各种外币对人民币汇率的可能的变动对净利润及权益的影响。

       本集团

                                                              净利润及权益敏感性
                                                   2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

       汇率变动
       对人民币升值 5%                                            72,790                      191,940
       对人民币贬值 5%                                           (72,790)                    (191,940)

       有关的分析基于以下假设:

       (a)   未考虑资产负债表日后业务的变化,分析基于资产负债表日的静态缺口;

       (b)   汇率敏感性是指各币种对人民币于报告日当天收盘价 (中间价) 汇率绝对值波动
             5%造成的汇兑损益;

       (c)   资产负债表日汇率变动 5%是假定自资产负债表日起下一个完整年度内的汇率变
             动;

       (d)   由于本集团非美元的其他外币资产及负债占总资产和总负债比例并不重大,因
             此上述敏感性分析中其他外币以折合美元后的金额计算对本集团净利润及权益
             的可能影响;

       (e)   计算外汇敞口时,包含了即期外汇敞口、远期外汇敞口和掉期外汇敞口;

       (f)   其他变量 (包括利率) 保持不变;及

       (g)   未考虑汇率变动对客户行为和市场价格的影响。

       以上敏感性分析基于资产和负债具有静态的汇率风险结构,并未考虑本集团有可能采
       取的致力于消除外汇敞口对净利润及权益带来不利影响的措施。

       由于基于上述假设,汇率变动导致本集团净利润及权益出现的实际变化可能与此敏感
       性分析的结果不同。




                                      第 121 页
                                                                                江苏银行股份有限公司
                                               自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



3     流动性风险

      流动性风险是指商业银行无法以合理成本或者无法及时获得充足资金,满足业务发展
      需要或偿付到期债务以及其他支付义务的风险。

      本集团建立了由董事会及下设风险管理委员会、高级管理层及下设的资产负债管理委
      员会组成的流动性风险治理结构。本集团风险管理部负责牵头管理流动性风险,计划
      财务部下设立的司库集中负责流动性风险管理的具体工作。本集团采取流动性指标及
      流动性缺口测算等方法计量流动性风险,采用常规压力测试和临时性、专门压力测试
      相结合的模式来分析承受流动性事件或流动性危机的能力。本集团建立了限额管理和
      预警监控机制,制定了具有针对性的应急预案,并设立了流动性应急领导小组,以应
      对流动性风险。本集团还构建了流动性风险报告机制,执行每月本外币流动性风险监
      测报告制度并按季进行流动性压力测试。

      本集团大部分资产的资金来自客户存款,其中主要包括公司和个人客户存款以及同业
      存款。这些客户存款近年来整体持续增长,种类和期限多样化,构成了多元化、分散
      化、较为稳定的资金来源。

(1)   剩余到期日分析

      下表列示于各资产负债表日金融资产与金融负债根据相关剩余到期日的分析:




                                   第 122 页
                                                                                                                                                       江苏银行股份有限公司
                                                                                                                      自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



本集团

                                                                                            2019 年 6 月 30 日
                                               无期限   逾期 / 即期偿还      1 个月内      1 至 3 个月    3 个月至 1 年         1 年至 5 年        5 年以上             合计

金融资产
现金及存放中央银行款项                    127,010,056       27,954,845                -              -                 -                  -               -      154,964,901
存放同业及其他金融机构款项 / 拆出资金               -       13,748,181     13,354,514       8,889,200       12,400,166                    -               -       48,392,061
买入返售金融资产                                    -                 -    11,161,532                -                 -                  -               -       11,161,532
发放贷款和垫款                                      -       10,794,767     75,481,000     147,000,826      420,876,211        148,549,495      137,113,216       939,815,515
金融投资 (注 i)                           150,820,258        2,679,581     23,705,741      51,319,547      113,332,041        318,479,255      165,646,361       825,982,784
长期应收款                                          -          130,170      1,511,548       2,879,994       11,826,982         31,436,822          431,736        48,217,252
其他金融资产                                        -        3,074,555       459,543         261,625             373,609          252,454             4,869        4,426,655

金融资产合计                              277,830,314       58,382,099    125,673,878     210,351,192      558,809,009        498,718,026      303,196,182     2,032,960,700
                                        -------------- -------------- -------------- -------------- --------------         -------------- ------------- --------------
金融负债
向中央银行借款                                      -                 -    23,758,686      26,299,284       61,602,900                    -               -      111,660,870
同业及其他金融机构存放款项 / 拆入资金               -       12,674,033     26,409,283      28,028,367      141,309,705              14,659                -      208,436,047
卖出回购金融资产款                                  -                 -     1,018,061       2,313,707        2,546,390            663,293                 -        6,541,451
吸收存款                                            -     427,786,729     104,473,329     113,066,999      288,881,006        259,249,545           60,013     1,193,517,621
已发行债务证券                                      -                 -    30,684,693      63,605,953      213,217,789         27,498,096       32,447,538       367,454,069
其他金融负债                                        -       11,744,301       352,822         339,700         1,227,307           3,627,836         104,004        17,395,970

金融负债合计                                        -     452,205,063     186,696,874     233,654,010      708,785,097        291,053,429       32,611,555     1,905,006,028
                                        -------------- -------------- -------------- -------------- --------------         -------------- -------------- --------------
净头寸                                    277,830,314     (393,822,964)   (61,022,996)    (23,302,818)    (149,976,088)       207,664,597      270,584,627       127,954,672

衍生金融工具名义金额                                -                 -    78,181,174      71,496,981       62,187,302         16,925,844                 -      228,791,301




                                                                          第 123 页
                                                                                                                                                             江苏银行股份有限公司
                                                                                                                            自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表




                                                                                                  2018 年 12 月 31 日
                                                     无期限   逾期 / 即期偿还      1 个月内      1 至 3 个月     3 个月至 1 年       1 年至 5 年         5 年以上             合计
      金融资产
      现金及存放中央银行款项                    128,593,831       15,051,875                -              -                 -                 -                -      143,645,706
      存放同业及其他金融机构款项 / 拆出资金               -       14,580,592     11,007,523       7,298,354       13,403,451                   -                -       46,289,920
      买入返售金融资产                                    -                 -     8,485,985                -                 -                 -                -        8,485,985
      发放贷款和垫款                                      -        6,743,281     89,962,757     136,849,840      377,402,957       137,289,234       115,729,448       863,977,517
      投资 (注 i)                               118,430,082          967,370     21,880,947      58,632,712      134,376,597       282,535,002       180,991,389       797,814,099
      长期应收款                                          -            2,644       972,791        2,098,675         9,384,114       24,741,684           468,543        37,668,451
      其他金融资产                                        -        2,280,060      3,107,039       3,522,054         6,673,107          305,976            19,699        15,907,935

      金融资产合计                              247,023,913       39,625,822    135,417,042     208,401,635      541,240,226       444,871,896       297,209,079     1,913,789,613
                                              -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
      金融负债
      向中央银行借款                                      -                 -     8,000,000      10,000,000       92,446,000                   -                -      110,446,000
      同业及其他金融机构存放款项 / 拆入资金               -        8,408,278     23,291,583      24,521,085      124,982,028            12,430                  -      181,215,404
      卖出回购金融资产款                                  -                 -    20,128,763      12,386,615         6,495,373          550,298                  -       39,561,049
      吸收存款                                            -     427,973,318     126,692,494     117,841,901      288,308,641       131,893,194           618,094     1,093,327,642
      已发行债务证券                                      -                 -    13,760,546      65,707,668      221,058,607        17,247,669        15,000,000       332,774,490
      其他金融负债                                        -       11,324,288      3,194,907       3,989,942       10,691,264         5,328,588           113,081        34,642,070

      金融负债合计                                        -     447,705,884     195,068,293     234,447,211      743,981,913       155,032,179        15,731,175     1,791,966,655
                                              -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
      净头寸                                    247,023,913     (408,080,062)   (59,651,251)    (26,045,576)    (202,741,687)      289,839,717       281,477,904       121,822,958

      衍生金融工具名义金额                                -                 -    40,034,541      39,912,959      183,388,021        16,475,002                  -      279,810,523



(i)   金融投资包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资及其他权益工具投资 (于 2018 年 12 月 31 日,投资包括以公允价值计量且其变
      动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、持有至到期投资及应收款项类投资)。




                                                                                第 124 页
                                                                                                                                                          江苏银行股份有限公司
                                                                                                                         自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(2)   未折现合同现金流量分析

      下表列示于各资产负债表日金融负债未折现合同现金流量分析。这些金融工具的实际现金流量可能与下表的分析结果有显著差异。

      本集团

                                                                                          2019 年 6 月 30 日
                                  账面价值    未折现现金流     无期限   逾期 / 即期偿还         1 个月内        1 至 3 个月    3 个月至 1 年        1 年至 5 年        5 年以上
      非衍生金融负债
      向中央银行借款           111,660,870     113,252,206          -                 -       23,810,654        26,440,549       63,001,003                   -                -
      同业及其他金融机构
        存放款项 / 拆入资金    208,436,047     212,017,275          -       12,674,033        26,467,292        28,379,886      144,480,687            15,377                  -
      卖出回购金融资产款         6,541,451       6,644,084          -                -         1,020,303         2,323,926        2,598,280           701,575                  -
      吸收存款                1,193,517,621   1,212,158,991         -     427,786,729       104,714,813        113,618,081      293,271,284       272,696,200            71,884
      已发行债务证券           367,454,069     386,283,000          -                 -       30,776,000        64,107,000      217,910,000        35,354,000        38,136,000
      其他金融负债              16,205,374      16,205,374          -       11,744,301               398          108,225           839,942         3,408,504           104,004

      非衍生金融负债合计      1,903,815,432   1,946,560,930         -     452,205,063       186,789,460        234,977,667      722,101,196       312,175,656        38,311,888



      衍生金融工具
      以全额交割的衍生
        金融工具
          - 现金流入合计                       192,340,581          -                 -       75,831,999        62,418,766       53,544,327           545,489                  -
          - 现金流出合计                       (192,215,537)        -                 -      (75,724,828)      (62,389,681)      (53,581,048)        (519,980)                 -
      以净额交割的衍生
        金融工具                                    17,711          -                 -               (92)           1,006            23,038            (6,241)                -

      衍生金融工具合计                             142,755          -                 -          107,079            30,091           (13,683)           19,268                 -

      信用承诺                                 257,318,710          -       25,797,098        27,362,770        50,364,968      140,097,947         7,857,657         5,838,270




                                                                          第 125 页
                                                                                                                                                    江苏银行股份有限公司
                                                                                                                   自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



                                                                                   2018 年 12 月 31 日
                           账面价值    未折现现金流     无期限   逾期 / 即期偿还          1 个月内        1 至 3 个月    3 个月至 1 年        1 年至 5 年        5 年以上
非衍生金融负债
向中央银行借款          110,446,000     114,127,798          -                 -        8,263,611         10,330,417       95,533,770                   -                -
同业及其他金融机构
 存放款项 / 拆入资金    181,215,404     186,428,813          -        8,410,938        23,685,919         25,157,415      129,159,280            15,261                  -
卖出回购金融资产款       39,561,049      39,787,959          -                -        20,149,487         12,455,856        6,598,265           584,351                  -
吸收存款               1,093,327,642   1,130,245,927         -     428,411,150        130,426,297        121,615,926      299,760,427       149,277,623          754,504
已发行债务证券          332,774,490     342,416,842          -                 -       13,780,000         66,130,000      223,190,496        22,991,546       16,324,800
其他金融负债              7,342,258       7,342,258          -        4,012,803            40,633           119,374           267,584         2,799,341          102,523

非衍生金融负债合计     1,764,666,843   1,820,349,597         -     440,834,891        196,345,947        235,808,988      754,509,822       175,668,122        17,181,827



衍生金融工具
以全额交割的衍生
 金融工具
    - 现金流入合计                      243,296,177          -                 -       39,567,598         40,732,766      162,600,805           395,008                  -
    - 现金流出合计                      (243,678,891)        -                 -      (39,463,306)       (40,778,732)    (163,060,124)         (376,729)                 -
以净额交割的衍生
 金融工具                                    48,265          -                 -              (230)              338            52,944            (4,787)                -

衍生金融工具合计                            (334,449)        -                 -          104,062            (45,628)         (406,375)           13,492                 -

信用承诺                                194,958,707          -       10,867,107        30,385,909         32,602,142      110,566,502         7,310,081         3,226,966




                                                                   第 126 页
                                                                                江苏银行股份有限公司
                                               自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



4   操作风险

    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所
    造成损失的风险。包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。

    本集团建立了由董事会及下设的风险管理委员会、高级管理层及下设的内部控制与风
    险管理委员会组成的操作风险治理架构。风险管理部负责统筹管理本集团的操作风
    险。

    本集团通过建立专兼职的操作风险管理人员队伍、常态化的检查机制、自下而上的报
    告机制以及风险事件反馈改进机制,实现对操作风险识别、评估、监测和控制的闭环
    管理。该管理体系主要包括以下方面:

    - 强化风险防范,完善管理机制;
    -   通过操作风险三大工具的应用,梳理业务和管理流程。本集团开展操作风险与控制
        自我评估 (RCSA),并运用内控合规与操作风险管理系统 (GRC 系统),监控关键风
        险指标,收集损失数据,查堵风险隐患;
    -   运用事中风险预警监测平台,加强对操作风险的自动化监控;
    -   细化岗位分工、明确工作职责,确保不相容职责相分离;
    -   开展作业指导书网络化、内部培训、风险评估、内控检查、员工行为排查等工作;
    - 风险排查并督办整改。本集团开展全面和专项自查、大排查、各条线业务滚动检查
        以及专项检查,查堵风险隐患,并建立了整改督办机制,对发现的问题制定整改方
        案并推动落实;及
    - 员工轮岗与强制休假制度。




                                   第 127 页
                                                                                  江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



十一   金融工具的公允价值

1      公允价值计量

(1)    公允价值计量的层次

       下表列示了本集团在每个资产负债表日持续以公允价值计量的资产和负债于本报告期
       末的公允价值信息及其公允价值计量的层次。截至 2019 年 6 月 30 日,本集团非持续
       以公允价值计量的资产和负债不重大。公允价值计量结果所属层次取决于对公允价值
       计量整体而言具有重要意义的最低层次的输入值。三个层次输入值的定义如下:

       第一层次输入值: 在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报
                        价;

       第二层次输入值: 除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入
                        值;

       第三层次输入值: 相关资产或负债的不可观察输入值。




                                     第 128 页
                                                                           江苏银行股份有限公司
                                          自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



下表按公允价值三个层次列示了本集团以公允价值计量的金融工具于资产负债表日的
账面价值:

本集团

                                               2019 年 6 月 30 日
                            第一层次          第二层次            第三层次
                        公允价值计量      公允价值计量        公允价值计量                  合计

持续的公允价值计量

资产

衍生金融资产                       -         1,303,944               28,346           1,332,290
发放贷款和垫款                     -        53,856,405           6,626,135          60,482,540
交易性金融资产
  - 债券投资                       -        24,671,288                      -       24,671,288
  - 基金投资             150,400,548                   -                    -      150,400,548
  - 理财产品投资                   -                   -        93,548,116          93,548,116
  - 资产管理计划和
       信托计划投资               -                    -         6,435,227            6,435,227
  - 股权投资                237,987                    -                 -              237,987
  - 其他投资                       -         1,134,199                      -         1,134,199
其他债权投资
  - 债券投资                       -        69,550,531                      -       69,550,531
  - 资产管理计划和
       信托计划投资                -                 -               85,989              85,989
  - 其他投资                       -         2,096,430                    -           2,096,430
其他权益工具投资
  - 股权投资                       -                   -            151,285             151,285

持续以公允价值计量的
 资产总额                150,638,535      152,612,797          106,875,098         410,126,430


负债

衍生金融负债                       -         1,190,596                      -         1,190,596

持续以公允价值计量的
 负债总额                          -         1,190,596                      -         1,190,596




                              第 129 页
                                                                                      江苏银行股份有限公司
                                                     自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



                                                         2018 年 12 月 31 日
                                       第一层次          第二层次            第三层次
                                   公允价值计量      公允价值计量        公允价值计量                  合计

      持续的公允价值计量

      资产

      以公允价值计量且其变动计入
        当期损益的金融资产
        - 债务工具投资                        -        15,061,645                      -       15,061,645
      衍生金融资产                            -         3,654,626               56,424           3,711,050
      可供出售金融资产
        - 债务工具投资                       -         88,659,242         127,344,902         216,004,144
        - 权益工具投资             118,273,438                  -             459,232         118,732,670

      持续以公允价值计量的
       资产总额                    118,273,438       107,375,513          127,860,558         353,509,509


      负债

      衍生金融负债                            -         4,047,070                      -         4,047,070

      持续以公允价值计量的
       负债总额                               -         4,047,070                      -         4,047,070



(2)   第一层次的公允价值计量

      对于有可靠的活跃市场 (如经授权的证券交易所或交易活跃的开放式基金管理人) 报价
      的,采用资产负债表日前最后一个交易日活跃市场的收盘价或赎回价作为公允价值。

(3)   第二层次的公允价值计量

      本集团属于第二层次公允价值计量的金融工具主要包括债券投资、票据贴现和衍生金
      融工具等。

      债券和票据贴现的公允价值是根据相关证券结算机构或交易所估值系统的报价来确定
      的。相关报价机构在形成报价过程中采用了反映市场状况的可观察输入值。

      衍生金融工具中的外汇远期和掉期及利率掉期的公允价值采用对合约未来预期的应收
      及应付金额折现并计算合约净现值的方法来确定。所使用的折现率取自相应货币的市
      场利率曲线,汇率采用相关交易市场的系统报价,相关报价机构在形成报价过程中采
      用了反映市场状况的可观察输入值。




                                         第 130 页
                                                                                           江苏银行股份有限公司
                                                          自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



(4)   第三层次的公允价值计量

      本集团制定了相关流程来确定持续的第三层次公允价值计量中合适的估值技术和输入
      值,并定期复核相关流程以及公允价值确定的合适性。

      第三层次公允价值计量的量化信息如下:

                                2019 年 6 月 30 日
                                      的公允价值            估值技术      不可观察输入值        范围区间 / 数值

      理财产品                        93,548,116     现金流量折现法       风险调整折现率        [2.30%, 5.60%]
      票据贴现                          6,626,135    现金流量折现法       风险调整折现率        [3.36%, 3.49%]
      信托计划                          5,604,268    现金流量折现法       风险调整折现率        [4.09%, 7.20%]
      资产管理计划                        916,948    现金流量折现法       风险调整折现率        [4.30%, 6.87%]
      非上市可供出售权益工具              151,285    上市公司比较法            流动性折价               20.00%
      场外利率互换                         28,346    现金流量折现法       风险调整折现率        [4.50%, 5.50%]


                               2018 年 12 月 31 日
                                      的公允价值            估值技术      不可观察输入值        范围区间 / 数值

      理财产品                       123,420,568     现金流量折现法       风险调整折现率        [3.50%, 5.95%]
      信托计划                          1,602,177    现金流量折现法       风险调整折现率        [5.80%, 7.20%]
      资产管理计划                      2,639,585    现金流量折现法       风险调整折现率        [2.70%, 5.94%]
      非上市可供出售权益工具               91,804    上市公司比较法            流动性折价               20.00%
      场外利率互换                         56,424    现金流量折现法       风险调整折现率        [4.95%, 5.50%]
      投资基金                             50,000    现金流量折现法       风险调整折现率                  6.90%


      本集团投资或持有的理财产品、票据贴现、信托计划、资产管理计划、场外利率互换
      及投资基金采用包括不可观察市场数据的估值技术进行估值,所采用的估值模型为现
      金流折现模型。该估值模型中涉及的不可观察输入值包括风险调整折现率等。

      本集团对非上市可供出售权益工具采用可比上市公司的市净率来确定非上市可供出售
      权益工具的公允价值,并对其进行流动性折价调整。上述模型中的流动性折价调整为
      不可观察输入值。

      截至 2019 年 6 月 30 日及 2018 年 12 月 31 日,采用其他合理的不可观察输入值替换
      模型中原有的不可观察输入值对公允价值计量结果的影响不重大。

      以上假设及方法为本集团资产及负债公允价值的计算提供了统一的基础,然而,由于
      其他机构可能会使用不同的方法及假设,因此,各金融机构所披露的公允价值未必完
      全具有可比性。




                                              第 131 页
                                                                                                                                             江苏银行股份有限公司
                                                                                                         自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



持续的第三层次公允价值计量的资产的期初 / 年初余额与期末 / 年末余额之间的调节信息如下:

本集团

2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间


                                                                                                                                                     对于期末持有
                                                      本期利得或损失总额                    购买和结算                                               的资产,计入
                                      经重述后的                                                                                                     损益的当期未
                                        期初余额    计入损益    计入其他综合收益            购买                 结算            期末余额          实现利得或损失

资产
   衍生金融资产
       - 利率衍生工具                     56,424       1,329                     -              -             (29,407)             28,346                 (28,078)
   发放贷款和垫款
       - 票据贴现                       1,335,433     77,359                (1,511)     8,927,680          (3,712,826)         6,626,135                        -
   交易性金融资产
       - 基金投资                         50,058         843                     -              -             (50,901)                   -                      -
       - 理财产品投资                 123,420,568   3,230,538                    -    378,532,000        (411,634,990)        93,548,116                   96,865
       - 资产管理计划和信托计划投资     2,976,430    228,846                     -     21,390,650         (18,160,699)         6,435,227                   (2,501)
   其他债权投资
       - 资产管理计划和信托计划投资     1,252,156     13,624               (10,379)             -          (1,169,412)             85,989                       -
   其他权益工具投资
       - 股权投资                        125,716            -               25,569              -                   -            151,285                        -

合计                                  129,216,785   3,552,539               13,679    408,850,330        (434,758,235)       106,875,098                   66,286




                                                                第 132 页
                                                                                                                      江苏银行股份有限公司
                                                                                     自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



2018 年

                                                                                                                               对于年末持有
                                                                                                                               的资产,计入
                                      本年利得或损失总额                     购买和结算                                        损益的当年未
                           年初余额   计入损益    计入其他综合收益            购买                结算         年末余额      实现利得或损失

资产
   衍生金融资产
       - 利率衍生工具      113,018       4,553                    -              -             (61,147)          56,424              (56,594)
   可供出售金融资产
       - 债务工具投资   188,289,954   7,389,606                   -    603,923,140        (672,257,798)     127,344,902                    -
       - 权益工具投资      324,692      17,594             (102,859)      224,663               (4,858)         459,232                    -

合计                    188,727,664   7,411,753            (102,859)   604,147,803        (672,323,803)     127,860,558              (56,594)




                                             第 133 页
                                                                                   江苏银行股份有限公司
                                                  自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



    本集团于 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间及 2018 年 1 月 1 日至 2018 年
    6 月 30 日止期间确认的利得或损失计入损益或其他综合收益的具体项目情况如下:

                                                  2019 年 1 月 1 日至          2018 年 1 月 1 日至
                                                    6 月 30 日止期间              6 月 30 日止期间

    本期计入损益的已实现的利得或损失
     - 利息收入                                                  90,983                    4,508,190
     - 投资收益                                              3,535,367                         29,986

    本期计入损益的未实现的利得或损失
      - 公允价值变动净损失                                      (73,811)                      (31,197)

    合计                                                     3,552,539                     4,506,979

    本期计入其他综合收益的利得或损失
      - 以公允价值计量且其变动计入
           其他综合收益的贷款和垫款
           公允价值变动                                           (1,511)                      不适用
     - 其他债权投资公允价值变动                                 (10,379)                       不适用
     - 其他权益工具投资公允价值变动                              25,569                        不适用

    合计                                                         13,679                        不适用


    持续的第三层次公允价值计量项目,不可观察输入值敏感性分析:

    本集团投资或持有的理财产品、票据贴现、信托计划、资产管理计划、场外利率互换
    及投资基金的公允价值是将与上述资产相关的预计现金流量通过风险调整折现率进行
    折现确定的。所使用的折现率已经根据交易对手信用风险等因素进行了调整。公允价
    值计量与风险调整折现率呈负相关关系。

    本集团采用可比上市公司的市净率来确定非上市可供出售权益工具的公允价值,并对
    其进行流动性折价调整。公允价值计量与流动性折价呈负相关关系。

2   以公允价值计量项目在各层次之间转换的情况

    于报告期内,本集团以公允价值计量的资产和负债各层次之间没有发生重大转换。

3   估值技术变更及变更原因

    于报告期内,本集团以公允价值计量所使用的估值技术并未发生重大变更。




                                      第 134 页
                                                                                  江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



4   不以公允价值计量的金融资产和金融负债的公允价值情况

    除以下项目外,本集团于 2019 年 6 月 30 日及 2018 年 12 月 31 日各项金融资产和金
    融负债的账面价值与公允价值之间无重大差异。

                                                      2019 年 6 月 30 日
                                   第二层次          第三层次            公允价值             账面价值

    金融资产
    债权投资                    273,685,963      207,523,194          481,209,157         477,671,184



    金融负债
    已发行债务证券              372,208,514                   -       372,208,514         367,454,069



                                                     2018 年 12 月 31 日
                                   第二层次          第三层次            公允价值             账面价值

    金融资产
    持有至到期投资              218,290,074                   -       218,290,074         214,513,444
    应收款项类投资               10,786,785      222,656,840          233,443,625         233,467,356

    合计                        229,076,859      222,656,840          451,733,699         447,980,800


    金融负债
    已发行债务证券              333,831,594                   -       333,831,594         332,774,490



    对于上述不以公允价值计量的金融资产和金融负债,本集团主要按下述方法来决定其
    公允价值:

    (1)    债权投资中的债券、资产支持证券和同业存单的投资 (于 2018 年 12 月 31 日,
           持有至到期的金融资产、应收款项类投资中的债券和资产支持证券) 以及已发行
           债务证券的公允价值是采用相关证券结算机构估值系统的报价来确定的,相关
           报价机构在形成报价过程中采用了反映市场状况的可观察输入值。

    (2)    债权投资中的资产管理计划和信托计划投资 (于 2018 年 12 月 31 日,应收款项
           类投资中的资产管理计划和信托计划投资) 无活跃市场报价或可参考的机构报
           价,因此本集团对该类投资的公允价值根据现金流折现方法进行估算,所采用
           的折现率为本集团根据报告期末相关投资的信用风险调整后的收益率曲线。




                                     第 135 页
                                                                                   江苏银行股份有限公司
                                                  自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



十二   关联方关系及其交易

1      本集团主要股东于报告期内持股比例情况

                                                                                对本行的持股比例
                                                                                2019 年 6 月 30 日
       公司名称                                                            及 2018 年 12 月 31 日

       江苏省国际信托有限责任公司
         (以下简称“江苏信托”)                                                                 8.04%
       江苏凤凰出版传媒集团有限公司
         (以下简称“凤凰集团”)                                                                 7.81%
       华泰证券股份有限公司
         (以下简称“华泰证券”)                                                                 5.54%
       无锡市建设发展投资有限公司                                                               4.73%
       江苏沙钢集团有限公司                                                                     3.03%
       中国东方资产管理股份有限公司                                                             2.56%
       苏州国际发展集团有限公司                                                                 2.34%
       江苏省广播电视集团有限公司                                                               2.15%
       江苏交通控股有限公司                                                                     1.70%

       以上公司中除根据企业会计准则和《上市公司信息披露管理办法》识别的主要股东
       外,也包括根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定识别的主要股东。

       根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,商业银行主要股东是指持有或控制
       商业银行百分之五以上股份或表决权,或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对
       商业银行经营管理有重大影响的股东。重大影响包括但不限于向商业银行派驻董事、
       监事或高级管理人员,通过协议或其他方式影响商业银行的财务和经营管理决策等。




                                      第 136 页
                                                                                                                                                     江苏银行股份有限公司
                                                                                                                    自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



2   关联方交易

    本集团与关联方进行的重大交易的金额及于资产负债表日的重大往来款项余额和重大表外项目如下:
                                                                                                                                                               占有关同类
                                                   江苏信托     凤凰集团                华泰证券                                                                 交易金额
                                                  及其子公司   及其子公司          及其子公司       其他关联法人      关联自然人                 合计         / 余额的比例

    于 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止
       期间进行的重大交易金额如下:

    利息收入                                               -            -                10,986         476,121             1,273             488,380               1.24%
    利息支出                                           (211)          (35)                (2,695)        (10,573)          (1,495)            (15,009)              0.05%
    手续费及佣金收入                                       -          11                       -           3,897                 -              3,908               0.13%
    投资收益                                               -            -                      -           1,164                 -              1,164               0.02%
    公允价值变动净收益                                     -            -                      -         24,466                  -             24,466             (25.20%)
    业务及管理费                                           -            -                 (1,057)           (569)                -             (1,626)              0.03%
    其他综合收益的税后净额                                 -            -                   563                -                 -                563              (0.05%)
    支付的发行费用                                         -            -                (16,792)              -                 -            (16,792)             不适用

    于 2019 年 6 月 30 日重大往来款项的余额
       如下:

    存放同业及其他金融机构款项                             -            -                      -         37,933                  -             37,933               0.18%
    拆出资金                                               -            -               800,000        1,004,190                 -          1,804,190               6.58%
    发放贷款和垫款                                         -            -                      -       5,145,133         131,864            5,276,997               0.54%
    交易性金融资产                                         -            -                      -        740,229                  -            740,229               0.27%
    债权投资                                               -            -                      -        858,448                  -            858,448               0.18%
    其他债权投资                                           -            -               324,097                -                 -            324,097               0.45%
    同业及其他金融机构存放款项                      (47,457)            -               (218,109)       (477,997)                -           (743,563)              0.46%
    吸收存款                                               -      (48,798)               (35,208)     (1,670,288)        (105,686)         (1,859,980)              0.16%




                                                                            第 137 页
                                                                                                                                         江苏银行股份有限公司
                                                                                                        自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



                                                                                                                                                    占有关同类
                                             江苏信托     凤凰集团           华泰证券                                                                 交易金额
                                            及其子公司   及其子公司      及其子公司      其他关联法人       关联自然人                合计         / 余额的比例

于 2019 年 6 月 30 日的重大表外项目如下:

未使用的信用卡额度                                   -            -                  -              -           53,140              53,140               0.37%
银行承兑汇票                                         -            -                  -       125,197                 -             125,197               0.06%
开出保函                                             -         539                   -       412,500                  -            413,039               1.89%
开出信用证                                           -            -                  -         5,545                  -              5,545               0.03%
授信额度                                             -         539           1,124,097      8,053,255          185,004           9,362,895              不适用




                                                                 第 138 页
                                                                                                                                             江苏银行股份有限公司
                                                                                                            自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



                                                                                                                                                        占有关同类
                                               江苏信托      凤凰集团           华泰证券                                                                  交易金额
                                              及其子公司    及其子公司      及其子公司      其他关联法人        关联自然人                 合计        / 余额的比例

于 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 6 月 30 日止
  期间进行的重大交易金额如下:

利息收入                                               -             -                 -        145,423                396             145,819              0.36%
利息支出                                           (429)         (349)           (10,736)         (8,382)               (19)            (19,915)            0.07%
手续费及佣金收入                                       -             -                 -             11                   -                  11             0.00%
手续费及佣金支出                                       -             -            (4,880)              -                  -              (4,880)            4.79%
其他业务收入                                           -             -              100                -                  -                 100             0.89%
业务及管理费                                           -             -            (3,428)              -                  -              (3,428)            0.08%

于 2018 年 6 月 30 日重大往来款项的余额
  如下:

存放同业及其他金融机构款项                             -             -                 -             10                   -                  10             0.00%
应收利息                                               -             -                 -         12,138                  38              12,176             0.12%
发放贷款和垫款                                         -             -                 -       2,292,878            17,963            2,310,841             0.29%
持有至到期投资                                         -             -                 -        100,000                   -            100,000              0.05%
同业及其他金融机构存放款项                    (3,051,281)            -          (473,492)       (168,290)                 -          (3,693,063)            2.67%
吸收存款                                               -        (1,347)                -        (494,844)            (6,749)           (502,940)            0.05%
应付利息                                              (9)           (0)           (7,499)           (225)               (38)             (7,771)            0.04%




                                                                    第 139 页
                                                                                                                                        江苏银行股份有限公司
                                                                                                       自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



                                                                                                                                                   占有关同类
                                             江苏信托     凤凰集团           华泰证券                                                                交易金额
                                            及其子公司   及其子公司      及其子公司     其他关联法人       关联自然人                合计         / 余额的比例

于 2018 年 6 月 30 日的重大表外项目如下:

未使用的信用卡额度                                   -            -                 -              -            3,976               3,976               0.09%
开出保函                                             -            -                 -          1060                  -              1,060              0.01%
授信额度                                             -            -                 -      2,293,938           21,939           2,315,877              不适用


上述与关联方进行的交易是按一般商业条款和正常业务程序进行的,其定价原则与独立第三方交易一致。




                                                                 第 140 页
                                                                                江苏银行股份有限公司
                                               自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



3   本集团与关键管理人员之间的交易

    本集团的关键管理人员是指有权力及责任直接或间接地计划、指令和控制本集团的活
    动的人员,包括董事、监事和高级管理人员。本集团于日常业务中与关键管理人员进
    行正常的银行业务交易。于 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间及 2018 年
    度,本集团与关键管理人员的交易及余额均不重大。

4   本行与子公司之间的交易

    本行于报告期内与子公司进行的重大交易金额如下:

                                               2019 年 1 月 1 日至          2018 年 1 月 1 日至
                                                  6 月 30 日止期间             6 月 30 日止期间

    利息收入                                                   92,283                       43,586
    利息支出                                                   (1,103)                      (1,968)

    本行于报告期末与子公司之间的重大往来款项余额如下:

                                                2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

    存放同业及其他金融机构款项                               190,198                       150,000
    拆出资金                                               3,028,498                    6,100,000
    应收利息                                                   不适用                       43,639
    可供出售金融资产                                           不适用                      252,224
    同业及其他金融机构存放款项                                (29,870)                    (294,088)
    应付利息                                                   不适用                          (110)

    所有集团内部交易及余额在编制合并财务报表时均已抵销。

5   与年金计划的交易

    本集团除向设立的企业年金基金正常供款外,于报告期内未发生其他重大关联交易。

6   重大关联交易

    于 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间,本行未发生与关联方之间的重大关
    联交易 (2018 年 1 月 1 日至 2018 年 6 月 30 日止期间:未发生) 。重大关联交易是指
    本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额 1%以上,或本行与一个关联方
    发生交易后本行与该关联方的交易余额占本行资本净额 5%以上的交易。



                                   第 141 页
                                                                                  江苏银行股份有限公司
                                                 自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



十三   资本管理

       本集团的资本管理包括资本充足率管理、资本融资管理以及经济资本管理三个方面。
       其中资本充足率管理是资本管理的重点。本集团按照监管指引计算资本充足率。本集
       团资本分为核心一级资本、其他一级资本和二级资本三部分。

       监管部门要求商业银行在 2018 年底前达到《商业银行资本管理办法 (试行) 》规定的
       资本充足率要求,对于非系统重要性银行,要求其核心一级资本充足率不得低于
       7.50%,一级资本充足率不得低于 8.50%,资本充足率不得低于 10.50%。

       资本充足率管理是本集团资本管理的核心。资本充足率反映了本集团稳健经营和抵御
       风险的能力。本集团资本充足率管理目标是在满足法定监管要求的基础上,根据实际
       面临的风险状况,参考先进同业的资本充足率水准及本集团经营状况,审慎确定资本
       充足率目标。本集团根据战略发展规划、业务扩张情况、风险变动趋势等因素采用情
       景模拟、压力测试等方法预测、规划和管理资本充足率。

       资本配置

       本集团内部以经济增加值和风险调整后资本回报率均衡发展作为特定业务或活动资本
       配置的目标。本集团由董事会定期审核资本管理和分配的政策。

       每项业务或活动所获配的资本额主要是基于监管资本确定,但在某些情况下,监管规
       定并不能充分反映各种活动所附带的不同风险。在此情况下,资本需求可以根据不同
       业务的风险特征进行调整,本集团计划财务部负责管理分配资本于特定业务与活动的
       流程。




                                     第 142 页
                                                                           江苏银行股份有限公司
                                          自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



本集团按照《商业银行资本管理办法 (试行) 》及其他相关规定计算的核心一级资本充
足率、一级资本充足率及资本充足率如下:

本集团

                                           2019 年 6 月 30 日         2018 年 12 月 31 日

核心一级资本充足率                                        8.38%                         8.61%

一级资本充足率                                            9.94%                       10.28%

资本充足率                                               12.22%                       12.55%

资本基础组成部分
核心一级资本:
  股本                                              11,544,450                    11,544,450
  资本公积、其他综合收益及其他权益
    工具可计入部分                                  20,210,792                    16,653,439
  盈余公积                                          17,034,028                    14,475,708
  一般风险准备                                      25,533,051                    25,376,162
  未分配利润                                        32,410,630                    34,596,885
  少数股东资本可计入部分                             1,578,319                     1,291,013

总核心一级资本                                    108,311,270                   103,937,657
核心一级资本调整项目:
  其他无形资产 (不含土地使用权) 扣减与
    之相关的递延税负债后的净额                           (41,826)                      (50,685)

核心一级资本净额                                  108,269,444                   103,886,972
其他一级资本:
  其他一级资本工具                                  19,977,830                    19,977,830
  少数股东资本可计入部分                               210,443                       172,135

一级资本净额                                      128,457,717                   124,036,937
二级资本:
  二级资本工具及其溢价可计入金额                    14,100,000                    14,100,000
  超额贷款损失准备                                  14,939,565                    12,853,181
  少数股东资本可计入部分                               420,885                       344,270

资本净额                                          157,918,167                   151,334,388

风险加权资产总额                                1,292,436,106                1,206,116,984




                              第 143 页
                                                                                 江苏银行股份有限公司
                                                自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表



十四   比较数据

       若干比较数据已经过重分类,以符合本期间列报要求。




                                    第 144 页
                                 江苏银行股份有限公司
                                   财务报表补充资料
                         (除特别注明外,金额单位为人民币千元)



1     非经常性损益

      根据中国证券业监督管理委员会 (以下简称“证监会”) 颁布的《公开发行证券的公司
      信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》(2008) 相关规定,本集团的非经常性
      损益列示如下:

                                                2019 年 1 月 1 日至   2018 年 1 月 1 日至
                                      注          6 月 30 日止期间      6 月 30 日止期间


      非流动资产处置损益                                    55,958                51,214
      政府补助                                              51,582                75,884
      其他符合非经常性损益定义
        的损益项目                                          (8,173)             (73,602)

      非经常性损益净额                (i)                   99,367                53,496

      以上有关项目对税务的影响                             (26,129)              (14,980)

      合计                                                  73,238                38,516



      其中
      影响本行股东净利润的
        非经常性损益                                        73,366                38,476
      影响少数股东净利润的
        非经常性损益                                          (128)                   40

(i)   上述非经常性损益相应在其他收益、资产处置收益、营业外收入或营业外支出中核算。

      委托他人投资或管理资产的损益、金融资产信用损失准备转回、持有以及处置交易性金
      融资产和其他债权投资或以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和可供出售
      金融资产取得的投资收益及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项目产
      生的损益,因此不纳入非经常性损益的披露范围。




                                            1
                                                                                                                                              江苏银行股份有限公司
                                                                                                     自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日止期间财务报表补充资料


2    净资产收益率及每股收益

     本集团按照证监会颁布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010 年修订)
     以及会计准则相关规定计算的净资产收益率及每股收益如下:

                                      加权平均                                 基本每股收益                                      稀释每股收益
                                   净资产收益率 (%)                               (人民币元)                                       (人民币元)
                       2019 年 1 月 1 日至   2018 年 1 月 1 日至    2019 年 1 月 1 日至    2018 年 1 月 1 日至     2019 年 1 月 1 日至          2018 年 1 月 1 日至
                         6 月 30 日止期间        6 月 30 日止期间     6 月 30 日止期间         6 月 30 日止期间       6 月 30 日止期间            6 月 30 日止期间

    归属于本行股东的
      合并净利润                     7.48                   7.26                  0.68                    0.59                     0.62                        0.59
    扣除非经常性损益
      后归属于本行
      股东的合并
      净利润                         7.41                   7.22                  0.68                    0.59                     0.61                        0.59


3    杠杆率信息

     关于本集团杠杆率的详细信息,参见本行网站 (www.jsbchina.cn) “投资者关系——监管信息披露”栏目。

4    监管资本

     关于本集团监管资本的详细信息,参见本行网站 (www.jsbchina.cn) “投资者关系——监管信息披露”栏目。




                                                                         2