江苏银行股份有限公司 BANK OF JIANGSU CO.,LTD. 2020 年第三季度报告 (A 股股票代码:600919) 二〇二〇年十月 2020 年第三季度报告 目录 一、 重要提示 .............................................................. 3 二、 公司基本情况 .......................................................... 3 三、 重要事项 .............................................................. 5 四、 补充财务数据 .......................................................... 6 五、 附录.................................................................. 9 2 / 9 2020 年第三季度报告 一、 重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整, 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 1.2 未出席董事情况 未出席董事姓名 未出席董事职务 未出席原因的说明 被委托人姓名 胡军 董事 公务 姜健 单翔 董事 公务 任桐 1.3 公司法定代表人、董事长夏平,主管会计工作负责人、行长季明,计划财务部总经理罗锋保 证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 本公司第三季度报告未经审计。 二、 公司基本情况 2.1 主要财务数据 单位:千元 币种:人民币 本报告期末比上年 项目 本报告期末 上年度末 度末增减(%) 总资产 2,265,648,892 2,065,058,387 9.71 归属于上市公司股东的净资产 160,993,795 132,792,385 21.24 上年初至上年报 比上年同期增减 项目 年初至报告期末 告期末 (%) 经营活动产生的现金流量净额 13,994,666 -35,467,626 -139.46 上年初至上年报 比上年同期增减 项目 年初至报告期末 告期末 (%) 营业收入 37,525,232 33,219,803 12.96 归属于上市公司股东的净利润 11,956,011 11,880,118 0.64 归属于上市公司股东的扣除非经 11,785,091 11,782,735 0.02 常性损益的净利润 加权平均净资产收益率(%) 12.71 14.84 下降 2.13 个百分点 基本每股收益(元/股) 1.04 1.03 0.97 稀释每股收益(元/股) 0.88 0.91 -3.30 注:加权平均净资产收益率为年化数据。 非经常性损益项目和金额 单位:千元 币种:人民币 本期金额 年初至报告期末金额 项目 (7-9 月) (1-9 月) 非流动资产处置损益 3,005 99,868 越权审批,或无正式批准文件,或偶发 - - 性的税收返还、减免 3 / 9 2020 年第三季度报告 计入当期损益的政府补助,但与公司正 常经营业务密切相关,符合国家政策规 129,420 157,019 定、按照一定标准定额或定量持续享受 的政府补助除外 其他符合非经常性损益定义的损益项目 -13,015 -27,375 少数股东权益影响额(税后) -1,437 -1,205 所得税影响额 -30,008 -57,387 合计 87,965 170,920 2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东持股情况表 单位:股 股东总数(户) 148,697 前十名股东持股情况 持有有限 质押或冻结情况 股东名称 期末持股数量 比例(%) 售条件股 股份 股东性质 数量 份数量 状态 江苏省国际信托有 928,159,286 8.04 0 无 0 国有法人 限责任公司 江苏凤凰出版传媒 920,884,327 7.98 0 无 0 国有法人 集团有限公司 华泰证券股份有限 640,000,000 5.54 0 无 0 国有法人 公司 无锡市建设发展投 546,489,186 4.73 0 无 0 国有法人 资有限公司 江苏省广播电视集 346,694,625 3.00 0 无 0 国有法人 团有限公司 香港中央结算有限 314,123,656 2.72 0 无 0 境外法人 公司 中国东方资产管理 295,606,101 2.56 0 无 0 国有法人 股份有限公司 富安达基金-江苏 银行-富安达-富 291,901,853 2.53 0 无 0 其他 享 15 号股票型资产 管理计划 江苏宁沪高速公路 284,260,000 2.46 0 无 0 国有法人 股份有限公司 苏州国际发展集团 270,353,286 2.34 0 质押 70,000,000 国有法人 有限公司 上述股东关联关系或一 无 致行动的说明 表决权恢复的优先股股 无 东及持股数量的说明 4 / 9 2020 年第三季度报告 2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表 单位:股 优先股股东总数(户) 9 前十名优先股股东持股情况 期末持股数 比例 所持股 质押或冻结情况 股东 股东名称 量 (%) 份类别 股份状态 数量 性质 华润深国投信托有限公司-华 境内优 润信托荟萃 1 号单一资金信 48,320,000 24.16 无 0 其他 先股 托 中国光大银行股份有限公司- 境内优 46,320,000 23.16 无 0 其他 阳光稳进理财管理计划 先股 浦银安盛基金-上海浦东发展 银行股份有限公司天津分行- 境内优 24,150,000 12.08 无 0 其他 浦银安盛-1 号定向资产管理计 先股 划 交银施罗德基金-民生银行- 境内优 19,320,000 9.66 无 0 其他 中国民生银行股份有限公司 先股 杭州银行股份有限公司-“幸 境内优 福 99”丰裕盈家 KF01 号银行理 19,320,000 9.66 无 0 其他 先股 财计划 创金合信基金-招商银行-招 境内优 19,320,000 9.66 无 0 其他 商银行股份有限公司 先股 交银施罗德资管-交通银行- 境内优 交银施罗德资管卓远 2 号集合 19,320,000 9.66 无 0 其他 先股 资产管理计划 中信证券-光大银行-中信证 境内优 2,000,000 1.00 无 0 其他 券阳光恒优集合资产管理计划 先股 平安养老保险股份有限公司- 境内优 1,930,000 0.97 无 0 其他 传统-普通保险产品 先股 前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普 通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人 无 的说明 三、 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 主要会计项目 报告期末/本报告期 较上年末或上年同期 主要原因 资产负债表 买入返售金融资产 11,696,064 89.89% 买入返售金融资产增加 其他权益工具投资 217,657 58.09% 其他权益工具投资增加 其他资产 4,444,576 97.36% 清算资金规模增加 向中央银行借款 162,074,158 31.22% 向央行借款增加 5 / 9 2020 年第三季度报告 卖出回购金融资产款 7,342,490 -81.38% 卖出回购金融资产款增加 其他权益工具 42,762,649 87.84% 永续债发行 其他综合收益 1,102,601 -32.97% FVOCI 类金融投资公允价值变动 利润表 利息净收入 25,312,920 40.99% 业务规模扩大导致利息收入增加 手续费及佣金支出 230,549 32.02% 手续费及佣金支出增加 其他收益 157,019 91.03% 其他收益增加 投资收益 7,056,928 -32.70% 投资收益减少 公允价值变动损益 -302,721 174.27% 公允价值变动净损失增加 其他业务收入 51,455 36.61% 其他业务收入增加 资产处置收益 99,868 59.44% 资产处置收益增加 信用减值损失 15,188,270 33.94% 当期计提资产减值准备增加 营业外收入 8,409 -55.91% 营业外收入减少 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 苏银理财有限责任公司获准开业。2020 年 8 月,公司收到《中国银保监会江苏监管局关于苏 银理财有限责任公司开业的批复》(苏银保监复〔2020〕340 号),批准公司全资子公司苏银理 财有限责任公司开业。根据江苏银保监局批复,苏银理财注册资本为 20 亿元人民币,注册地为江 苏省南京市,主要从事面向不特定社会公众公开发行理财产品、面向合格投资者非公开发行理财 产品、理财顾问和咨询服务等相关业务。详情可参阅公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn) 发布的相关公告。 苏银凯基消费金融有限公司获准筹建。2020 年 10 月,公司收到《中国银保监会关于筹建苏 银凯基消费金融有限公司的批复》(银保监复〔2020〕704 号)。根据该批复,公司获准在江苏 省昆山市筹建苏银凯基消费金融有限公司。筹建工作完成后,公司将按照有关规定和程序向中国 银行保险监督管理委员会江苏监管局提出开业申请。详情可参阅公司在上海证券交易所网站 (www.sse.com.cn)发布的相关公告。 四、 补充财务数据 4.1 存款与贷款数据 单位:千元 币种:人民币 项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 吸收存款 1,350,800,754 1,205,562,442 其中:对公存款 867,510,431 780,160,250 对私存款 354,007,397 293,534,551 6 / 9 2020 年第三季度报告 1 其他存款 107,130,283 111,785,694 应计利息 22,152,643 20,081,947 发放贷款和垫款 1,141,539,869 1,010,901,288 其中:对公贷款 650,059,916 572,385,874 对私贷款 449,548,757 375,949,815 贴现 76,710,393 92,161,589 应计利息 4,403,224 3,825,959 减:减值准备 39,182,421 33,421,949 同业拆入 45,786,327 41,215,852 注 1:其他存款含保证金存款、财政性存款、国库存款等。 4.2 资本数据 单位:千元 币种:人民币 项目 并表 非并表 1、总资本净额 202,058,712 192,335,931 1.1 核心一级资本 123,094,662 119,403,114 1.2 核心一级资本扣减项 50,307 4,580,745 1.3 核心一级资本净额 123,044,355 114,822,369 1.4 其他一级资本 40,251,508 39,974,758 1.5 其他一级资本扣减项 32,781 32,781 1.6 一级资本净额 163,263,082 154,764,346 1.7 二级资本 38,795,630 37,571,585 1.8 二级资本扣减项 0 0 2、信用风险加权资产 1,364,212,562 1,309,898,416 3、市场风险加权资产 21,213,575 21,213,575 4、操作风险加权资产 70,892,236 68,016,874 5、风险加权资产合计 1,456,318,373 1,399,128,865 6、核心一级资本充足率(%) 8.45 8.21 7、一级资本充足率(%) 11.21 11.06 8、资本充足率(%) 13.87 13.75 4.3 杠杆率 单位:千元 币种:人民币 项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 杠杆率(%) 6.42 5.95 一级资本净额 163,263,082 134,983,808 调整后的表内外资产余额 2,541,442,430 2,268,855,518 7 / 9 2020 年第三季度报告 4.4 流动性覆盖率 单位:千元 币种:人民币 项目 2020 年 9 月 30 日 流动性覆盖率(%) 181.76 合格优质流动性资产 178,872,662 未来 30 天现金净流出量的期末数值 98,410,979 4.5 贷款五级分类情况 单位:千元 币种:人民币 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 五级分类 金额 占比 金额 占比 正常类 1,141,938,316 97.08% 1,005,953,276 96.68% 关注类 18,712,287 1.59% 20,186,957 1.94% 次级类 7,788,996 0.66% 5,472,259 0.53% 可疑类 5,268,150 0.45% 7,498,846 0.72% 损失类 2,611,317 0.22% 1,385,940 0.13% 总额 1,176,319,066 100.00% 1,040,497,278 100.00% 4.6 补充财务指标 主要指标(%) 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 不良贷款率 1.33 1.38 流动性比例 67.44 62.07 拨备覆盖率 250.07 232.79 单一最大客户贷款比例 2.47 2.90 最大十家客户贷款比例 11.78 14.18 成本收入比 22.64 25.64 8 / 9 2020 年第三季度报告 公司名称 江苏银行股份有限公司 法定代表人 夏平 日期 2020 年 10 月 29 日 五、 附录 5.1 财务报表 9 / 9