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公司公告

江苏银行:2020年第三季度报告全文2020-10-30  

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                                目录
一、   重要提示 .............................................................. 3
二、   公司基本情况 .......................................................... 3
三、   重要事项 .............................................................. 5
四、   补充财务数据 .......................................................... 6
五、   附录.................................................................. 9




                                   2 / 9
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一、 重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,

不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

1.2 未出席董事情况
   未出席董事姓名        未出席董事职务            未出席原因的说明              被委托人姓名
           胡军                董事                      公务                         姜健
           单翔                董事                      公务                         任桐
1.3 公司法定代表人、董事长夏平,主管会计工作负责人、行长季明,计划财务部总经理罗锋保

证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4 本公司第三季度报告未经审计。


二、 公司基本情况

2.1 主要财务数据
                                                                       单位:千元 币种:人民币
                                                                                 本报告期末比上年
                项目                  本报告期末            上年度末
                                                                                   度末增减(%)
总资产                                2,265,648,892       2,065,058,387                         9.71
归属于上市公司股东的净资产              160,993,795         132,792,385                        21.24
                                                        上年初至上年报            比上年同期增减
                项目               年初至报告期末
                                                            告期末                      (%)
经营活动产生的现金流量净额               13,994,666         -35,467,626                      -139.46
                                                        上年初至上年报            比上年同期增减
                项目               年初至报告期末
                                                            告期末                      (%)
营业收入                                 37,525,232             33,219,803                     12.96
归属于上市公司股东的净利润               11,956,011             11,880,118                      0.64
归属于上市公司股东的扣除非经
                                         11,785,091             11,782,735                      0.02
常性损益的净利润
加权平均净资产收益率(%)                     12.71                    14.84    下降 2.13 个百分点
基本每股收益(元/股)                          1.04                     1.03                    0.97
稀释每股收益(元/股)                          0.88                     0.91                   -3.30
注:加权平均净资产收益率为年化数据。


非经常性损益项目和金额
                                                                       单位:千元 币种:人民币
                                                本期金额                   年初至报告期末金额
                  项目
                                              (7-9 月)                      (1-9 月)
非流动资产处置损益                                           3,005                            99,868
越权审批,或无正式批准文件,或偶发
                                                                   -                                 -
性的税收返还、减免
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计入当期损益的政府补助,但与公司正
常经营业务密切相关,符合国家政策规
                                                           129,420                     157,019
定、按照一定标准定额或定量持续享受
的政府补助除外
其他符合非经常性损益定义的损益项目                         -13,015                     -27,375
少数股东权益影响额(税后)                                  -1,437                      -1,205
所得税影响额                                               -30,008                     -57,387
                 合计                                       87,965                     170,920


2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东持股情况表
                                                                                      单位:股
股东总数(户)                                                                         148,697
                                      前十名股东持股情况
                                                持有有限         质押或冻结情况
    股东名称         期末持股数量     比例(%)   售条件股    股份                      股东性质
                                                                         数量
                                                  份数量    状态
江苏省国际信托有
                        928,159,286      8.04          0        无                0   国有法人
限责任公司
江苏凤凰出版传媒
                        920,884,327      7.98          0        无                0   国有法人
集团有限公司
华泰证券股份有限
                        640,000,000      5.54          0        无                0   国有法人
公司
无锡市建设发展投
                        546,489,186      4.73          0        无                0   国有法人
资有限公司
江苏省广播电视集
                        346,694,625      3.00          0        无                0   国有法人
团有限公司
香港中央结算有限
                        314,123,656      2.72          0        无                0   境外法人
公司
中国东方资产管理
                        295,606,101      2.56          0        无                0   国有法人
股份有限公司
富安达基金-江苏
银行-富安达-富
                        291,901,853      2.53          0        无                0     其他
享 15 号股票型资产
管理计划
江苏宁沪高速公路
                        284,260,000      2.46          0        无                0   国有法人
股份有限公司
苏州国际发展集团
                        270,353,286      2.34          0    质押       70,000,000     国有法人
有限公司
上述股东关联关系或一
                                                           无
致行动的说明
表决权恢复的优先股股
                                                           无
东及持股数量的说明

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     2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
                                                                                             单位:股
     优先股股东总数(户)                                                                            9
                                       前十名优先股股东持股情况
                                       期末持股数    比例       所持股    质押或冻结情况         股东
                 股东名称
                                           量        (%)        份类别   股份状态     数量       性质
     华润深国投信托有限公司-华
                                                                境内优
     润信托荟萃 1 号单一资金信          48,320,000   24.16                  无               0   其他
                                                                先股
     托
     中国光大银行股份有限公司-                                 境内优
                                        46,320,000   23.16                  无               0   其他
     阳光稳进理财管理计划                                       先股
     浦银安盛基金-上海浦东发展
     银行股份有限公司天津分行-                                 境内优
                                        24,150,000   12.08                  无               0   其他
     浦银安盛-1 号定向资产管理计                               先股
     划
     交银施罗德基金-民生银行-                                 境内优
                                        19,320,000       9.66               无               0   其他
     中国民生银行股份有限公司                                   先股
     杭州银行股份有限公司-“幸
                                                                境内优
     福 99”丰裕盈家 KF01 号银行理      19,320,000       9.66               无               0   其他
                                                                先股
     财计划
     创金合信基金-招商银行-招                                 境内优
                                        19,320,000       9.66               无               0   其他
     商银行股份有限公司                                         先股
     交银施罗德资管-交通银行-
                                                                境内优
     交银施罗德资管卓远 2 号集合        19,320,000       9.66               无               0   其他
                                                                先股
     资产管理计划
     中信证券-光大银行-中信证                                 境内优
                                         2,000,000       1.00               无               0   其他
     券阳光恒优集合资产管理计划                                 先股
     平安养老保险股份有限公司-                                 境内优
                                         1,930,000       0.97               无               0   其他
     传统-普通保险产品                                         先股
     前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普
     通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人                             无
     的说明



     三、 重要事项

     3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
    主要会计项目            报告期末/本报告期    较上年末或上年同期                  主要原因
资产负债表
买入返售金融资产                    11,696,064                  89.89%   买入返售金融资产增加
其他权益工具投资                       217,657                  58.09%   其他权益工具投资增加
其他资产                             4,444,576                  97.36%   清算资金规模增加
向中央银行借款                     162,074,158                  31.22%   向央行借款增加
                                                 5 / 9
                                                                              2020 年第三季度报告


卖出回购金融资产款                 7,342,490                   -81.38%   卖出回购金融资产款增加
其他权益工具                      42,762,649                    87.84%   永续债发行
其他综合收益                       1,102,601                   -32.97%   FVOCI 类金融投资公允价值变动
利润表
利息净收入                        25,312,920                    40.99%   业务规模扩大导致利息收入增加
手续费及佣金支出                     230,549                    32.02%   手续费及佣金支出增加
其他收益                             157,019                    91.03%   其他收益增加
投资收益                           7,056,928                   -32.70%   投资收益减少
公允价值变动损益                    -302,721                   174.27%   公允价值变动净损失增加
其他业务收入                          51,455                    36.61%   其他业务收入增加
资产处置收益                          99,868                    59.44%   资产处置收益增加
信用减值损失                      15,188,270                    33.94%   当期计提资产减值准备增加
营业外收入                             8,409                   -55.91%   营业外收入减少



     3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

           苏银理财有限责任公司获准开业。2020 年 8 月,公司收到《中国银保监会江苏监管局关于苏

     银理财有限责任公司开业的批复》(苏银保监复〔2020〕340 号),批准公司全资子公司苏银理

     财有限责任公司开业。根据江苏银保监局批复,苏银理财注册资本为 20 亿元人民币,注册地为江

     苏省南京市,主要从事面向不特定社会公众公开发行理财产品、面向合格投资者非公开发行理财

     产品、理财顾问和咨询服务等相关业务。详情可参阅公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)

     发布的相关公告。

           苏银凯基消费金融有限公司获准筹建。2020 年 10 月,公司收到《中国银保监会关于筹建苏

     银凯基消费金融有限公司的批复》(银保监复〔2020〕704 号)。根据该批复,公司获准在江苏

     省昆山市筹建苏银凯基消费金融有限公司。筹建工作完成后,公司将按照有关规定和程序向中国

     银行保险监督管理委员会江苏监管局提出开业申请。详情可参阅公司在上海证券交易所网站

     (www.sse.com.cn)发布的相关公告。



     四、 补充财务数据

     4.1 存款与贷款数据
                                                                         单位:千元 币种:人民币
                   项目                   2020 年 9 月 30 日               2019 年 12 月 31 日
     吸收存款                                      1,350,800,754                      1,205,562,442
     其中:对公存款                                     867,510,431                     780,160,250
             对私存款                                   354,007,397                     293,534,551
                                                6 / 9
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                 1
      其他存款                                  107,130,283                   111,785,694
      应计利息                                   22,152,643                     20,081,947
发放贷款和垫款                            1,141,539,869                     1,010,901,288
其中:对公贷款                                  650,059,916                   572,385,874
      对私贷款                                  449,548,757                   375,949,815
      贴现                                       76,710,393                     92,161,589
      应计利息                                    4,403,224                      3,825,959
      减:减值准备                               39,182,421                     33,421,949
同业拆入                                         45,786,327                     41,215,852
注 1:其他存款含保证金存款、财政性存款、国库存款等。



4.2 资本数据
                                                                 单位:千元 币种:人民币
                     项目                         并表                     非并表
1、总资本净额                                       202,058,712               192,335,931
1.1 核心一级资本                                    123,094,662               119,403,114
1.2 核心一级资本扣减项                                   50,307                  4,580,745
1.3 核心一级资本净额                                123,044,355               114,822,369
1.4 其他一级资本                                     40,251,508                 39,974,758
1.5 其他一级资本扣减项                                   32,781                     32,781
1.6 一级资本净额                                    163,263,082               154,764,346
1.7 二级资本                                         38,795,630                 37,571,585
1.8 二级资本扣减项                                              0                           0
2、信用风险加权资产                               1,364,212,562             1,309,898,416
3、市场风险加权资产                                  21,213,575                 21,213,575
4、操作风险加权资产                                  70,892,236                 68,016,874
5、风险加权资产合计                               1,456,318,373             1,399,128,865
6、核心一级资本充足率(%)                                    8.45                     8.21
7、一级资本充足率(%)                                    11.21                       11.06
8、资本充足率(%)                                        13.87                       13.75
4.3 杠杆率
                                                                 单位:千元 币种:人民币
                     项目                2020 年 9 月 30 日          2019 年 12 月 31 日
杠杆率(%)                                                   6.42                     5.95
一级资本净额                                        163,263,082               134,983,808
调整后的表内外资产余额                            2,541,442,430             2,268,855,518




                                        7 / 9
                                                                                 2020 年第三季度报告



4.4 流动性覆盖率
                                                                           单位:千元 币种:人民币
                            项目                                             2020 年 9 月 30 日
流动性覆盖率(%)                                                                                 181.76
合格优质流动性资产                                                                       178,872,662
未来 30 天现金净流出量的期末数值                                                           98,410,979



4.5 贷款五级分类情况
                                                                           单位:千元 币种:人民币
                       2020 年 9 月 30 日                             2019 年 12 月 31 日
五级分类
                    金额                 占比                       金额                   占比
 正常类        1,141,938,316                    97.08%            1,005,953,276                   96.68%
 关注类              18,712,287                  1.59%               20,186,957                    1.94%
 次级类               7,788,996                  0.66%               5,472,259                     0.53%
 可疑类               5,268,150                  0.45%               7,498,846                     0.72%
 损失类               2,611,317                  0.22%               1,385,940                     0.13%
  总额         1,176,319,066                 100.00%              1,040,497,278               100.00%


4.6 补充财务指标
    主要指标(%)                  2020 年 9 月 30 日                       2019 年 12 月 31 日
不良贷款率                                                 1.33                                     1.38
流动性比例                                               67.44                                     62.07
拨备覆盖率                                               250.07                                   232.79
单一最大客户贷款比例                                       2.47                                     2.90
最大十家客户贷款比例                                     11.78                                     14.18
成本收入比                                               22.64                                     25.64




                                             8 / 9
                                       2020 年第三季度报告




                        公司名称    江苏银行股份有限公司
                       法定代表人           夏平
                          日期       2020 年 10 月 29 日



五、 附录

5.1 财务报表




               9 / 9
  江苏银行股份有限公司
2020 年三季度财务报表主表
                                     江苏银行股份有限公司
                                    合幵及母公司资产负债表
                                          2020 年 9 月 30 日
                              (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                   本集团                                 本行
                                      2020年 9月 30 日   2019年 12月 31日   2020年 9月 30 日   2019年 12月 31日
                                            (未经审计)           (经审计)        (未经审计)            (经审计)
 资产

 现金及存放中央银行款项                   151,372,488        132,252,100       151,026,725         132,186,194
 存放同业及其他金融机构款项                37,656,568         33,103,578        35,131,030          32,872,265
 拆出资金                                  38,895,108         32,914,906        40,554,494          36,670,434
 衍生金融资产                               2,358,230          1,827,159         2,358,230           1,827,159
 买入返售金融资产                          11,696,064          6,159,533        10,507,504           5,035,562
 发放贷款和垫款                        1,141,539,869        1,010,901,288    1,140,180,134       1,009,693,836
 金融投资
   交易性金融资产                         242,827,456        229,755,366       241,340,543         229,510,772
   债权投资                               475,539,742        476,973,498       475,569,285         477,038,147
   其他债权投资                            88,071,707         76,082,306        88,071,707          76,082,306
   其他权益工具投资                           217,657            137,676           217,657             137,676
 长期应收款                                54,002,543         47,874,891                   -                  -
 长期股权投资                                       -                   -        4,533,800           2,533,800
 固定资产                                   5,185,016          5,327,040         5,079,546           5,246,994
 无形资产                                     611,986            635,588           608,614             631,290
 递延所得税资产                            11,229,882          8,861,428        10,939,542           8,567,559
 其他资产                                   4,444,576          2,252,030         4,296,236           2,107,143

 资产总计                              2,265,648,892        2,065,058,387    2,210,415,047       2,020,141,137




夏平                               季明                                     罗锋
法定代表人                         主管会计工作的负责人                     会计机构负责人


                                                   1
                                      江苏银行股份有限公司
                                  合幵及母公司资产负债表 (续)
                                          2020 年 9 月 30 日
                              (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                   本集团                                 本行
                                      2020年 9月 30 日   2019年 12月 31日   2020年 9月 30 日   2019年 12月 31日
                                            (未经审计)           (经审计)        (未经审计)            (经审计)
 负债和股东权益

 负债

 向中央银行借款                           162,074,158        123,517,336       161,834,568         123,517,336
 同业及其他金融机构存放款项               134,168,775        136,782,794       134,368,183         136,820,771
 拆入资金                                  45,786,327         41,215,852        11,113,353          12,368,492
 衍生金融负债                               2,191,986          1,763,479         2,191,986           1,763,479
 卖出回购金融资产款                         7,342,490         39,434,273         6,905,102          38,879,263
 吸收存款                              1,350,800,754        1,205,562,442    1,349,829,637       1,204,809,619
 应付职工薪酬                               6,246,264          5,461,019         6,187,283           5,404,989
 应交税费                                   3,419,815          3,701,526         3,147,636           3,453,936
 预计负债                                     754,094            589,761           754,044             589,717
 已发行债务证券                           374,858,824        360,021,324       370,333,299         357,483,073
 其他负债                                  13,026,058         10,572,660         4,372,084           3,508,191

 负债合计                              2,100,669,545        1,928,622,466    2,051,037,175       1,888,598,866
                                     ----------------- ----------------- ----------------- -----------------




夏平                               季明                                     罗锋
法定代表人                         主管会计工作的负责人                     会计机构负责人


                                                   2
                                   江苏银行股份有限公司
                                合幵及母公司资产负债表 (续)
                                        2020 年 9 月 30 日
                            (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                 本集团                                 本行
                                    2020年 9月 30 日   2019年 12月 31日   2020年 9月 30 日   2019年 12月 31日
                                          (未经审计)           (经审计)        (未经审计)            (经审计)
 负债和股东权益 (续)

 股东权益

 股本                                    11,544,513         11,544,500        11,544,513          11,544,500
 其他权益工具                            42,762,649         22,765,734        42,762,649          22,765,734
 资本公积                                16,152,288         16,152,196        16,072,508          16,072,416
 其他综合收益                             1,102,601          1,644,851         1,102,601           1,644,851
 盈余公积                                19,859,396         17,034,028        19,859,396          17,034,028
 一般风险准备                            28,548,496         28,385,510        27,754,420          27,754,420
 未分配利润                              41,023,852         35,265,566        40,281,785          34,726,322

 归属于母公司股东权益合计               160,993,795        132,792,385       159,377,872         131,542,271

 少数股东权益                             3,985,552          3,643,536                   -                  -

 股东权益合计                           164,979,347        136,435,921       159,377,872         131,542,271
                                  ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
 负债和股东权益总计                  2,265,648,892        2,065,058,387    2,210,415,047       2,020,141,137




夏平                             季明                                     罗锋
法定代表人                       主管会计工作的负责人                     会计机构负责人

                                                 3
                                 江苏银行股份有限公司
                                   合幵及母公司利润表
                      2020 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止九个月期间
                       (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                          本集团                                        本行
                         2020 年 1 月 1 日至    2019 年 1 月 1 日至   2020 年 1 月 1 日至   2019 年 1 月 1 日至
                           9 月 30 日止期间        9 月 30 日止期间     9 月 30 日止期间       9 月 30 日止期间
                                  (未经审计)             (未经审计)            (未经审计)             (未经审计)

 利息收入                       66,916,582              60,064,070           64,206,574             57,905,270
 利息支出                      (41,603,662)            (42,110,037)          (40,692,107)           (41,095,772)

 利息净收入                     25,312,920              17,954,033           23,514,467             16,809,498
                          -----------------      -----------------     -----------------       -----------------
 手续费及佣金收入                5,141,886               4,619,931             4,843,540              4,275,208
 手续费及佣金支出                  (230,549)              (174,628)             (222,635)              (161,578)

 手续费及佣金净收入              4,911,337               4,445,303             4,620,905              4,113,630
                          -----------------      -----------------     -----------------       -----------------
 其他收益                          157,019                  82,195               153,634                 80,949
 投资收益                        7,056,928              10,486,275             7,198,044            10,486,275
 公允价值变劢净损失                (302,721)              (110,374)             (240,197)              (110,374)
 汇兑净收益                        238,426                 262,071               238,426                262,071
 其他业务收入                        51,455                 37,665                18,316                 14,846
 资产处置收益                        99,868                 62,635                99,868                 62,635
                          -----------------      -----------------     -----------------       -----------------
 营业收入                       37,525,232              33,219,803           35,603,463             31,719,530
                          -----------------      -----------------     -----------------       -----------------
 税金及附加                        (462,239)              (387,136)             (451,703)              (377,572)
 业务及管理费                    (8,495,279)            (8,181,083)           (8,394,763)            (8,094,561)
 信用减值损失                  (15,188,270)            (11,339,628)          (14,614,640)           (10,950,728)
 其他业务成本                        (18,490)              (17,041)               (5,963)                (8,682)

 营业支出                      (24,164,278)            (19,924,888)          (23,467,069)           (19,431,543)
                          -----------------      -----------------     -----------------       -----------------
 营业利润                       13,360,954              13,294,915           12,136,394             12,287,987

 加:营业外收入                       8,409                 19,074                 8,401                 18,970
 减:营业外支出                      (35,784)              (30,279)              (34,692)               (29,929)

 利润总额                       13,333,579              13,283,710           12,110,103             12,277,028

 减:所得税费用                    (879,552)            (1,099,778)             (519,901)              (848,531)

 净利润                         12,454,027              12,183,932           11,590,202             11,428,497




夏平                          季明                                         罗锋
法定代表人                    主管会计工作的负责人                         会计机构负责人


                                                 4
                                           江苏银行股份有限公司
                                          合幵及母公司利润表 (续)
                                2020 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止九个月期间
                                 (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                    本集团                                      本行
                                   2020 年 1 月 1 日至   2019 年 1 月 1 日至   2020 年 1 月 1 日至   2019 年 1 月 1 日至
                                     9 月 30 日止期间      9 月 30 日止期间      9 月 30 日止期间      9 月 30 日止期间
                                            (未经审计)            (未经审计)            (未经审计)            (未经审计)

 净利润                                   12,454,027            12,183,932            11,590,202            11,428,497
                                    -----------------     -----------------     -----------------      -----------------
   归属于母公司股东的净利润               11,956,011            11,880,118            11,590,202            11,428,497
   少数股东损益                                498,016             303,814                       -                     -

 其他综合收益的税后净额                      (542,250)             (941,516)             (542,250)             (941,516)

   归属于母公司股东的其他
       综合收益的税后净额                    (542,250)             (941,516)             (542,250)             (941,516)
   不能重分类进损益的
       其他综合收益:
          其他权益工具投资
            公允价值变劢                        59,986               10,000                59,986                10,000
   将重分类进损益的
       其他综合收益:
          其他债权投资
            公允价值变劢                   (1,091,564)           (1,079,484)           (1,091,564)           (1,079,484)
          其他债权投资
            信用减值准备                       489,328             127,968               489,328               127,968
   归属于少数股东的
       其他综合收益的税后净额                        -                     -                     -                     -
                                    -----------------     -----------------     -----------------      -----------------
 综合收益总额                             11,911,777            11,242,416            11,047,952            10,486,981


   归属于母公司股东的
       综合收益总额                       11,413,761            10,938,602
   归属于少数股东的
       综合收益总额                            498,016             303,814

 每股收益:
 基本每股收益 (人民币元)                          1.04                 1.03

 稀释每股收益 (人民币元)                          0.88                 0.91




夏平                                    季明                                        罗锋
法定代表人                              主管会计工作的负责人                        会计机构负责人

                                                          5
                                             江苏银行股份有限公司
                                            合幵及母公司现金流量表
                                  2020 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止九个月期间
                                   (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                      本集团                                       本行
                                     2020 年 1 月 1 日至   2019 年 1 月 1 日至   2020 年 1 月 1 日至   2019 年 1 月 1 日至
                                       9 月 30 日止期间      9 月 30 日止期间      9 月 30 日止期间       9 月 30 日止期间
                                              (未经审计)            (未经审计)            (未经审计)             (未经审计)
 一、经营活劢产生的现金流量:
       存放中央银行和同业款项
         净减少额                                    -             4,895,360                     -               5,259,500
       向中央银行借款净增加额               38,160,630             3,116,000            37,921,040               3,286,000
       客户存款和同业存放款项
         净增加额                          141,149,506           103,051,230           141,094,903            102,693,374
       收取利息、手续费及佣金
         的现金                             64,067,672            46,445,448            60,394,201             44,075,095
       收到其他与经营活劢有关
         的现金                               8,412,588            3,340,264              1,356,054              2,793,599

       经营活劢现金流入小计                251,790,396           160,848,302           240,766,198            158,107,568
                                      -----------------     -----------------     -----------------       -----------------
       存放中央银行和同业款项
         净增加额                           (3,200,221)                    -            (2,265,499)                     -
       客户贷款及垫款净增加额             (142,300,710)         (122,352,254)         (142,103,041)          (122,179,680)
       为交易目的而持有的
         金融资产净增加额                    (1,268,276)           (9,949,576)           (1,268,276)            (9,949,576)
       向其他金融机构拆借资金
         净减少额                           (30,148,314)         (12,687,018)           (35,865,174)           (19,614,818)
       支付利息、手续费及佣金
         的现金                             (31,206,337)         (31,897,978)           (30,377,030)           (31,021,265)
       支付给职工以及为职工
         支付的现金                          (5,167,617)           (5,895,714)           (5,103,663)            (5,831,281)
       支付的各项税费                        (6,673,765)           (4,835,129)           (6,264,530)            (4,556,833)
       支付其他与经营活劢有关
         的现金                             (17,830,490)           (8,698,259)           (4,917,189)            (1,629,541)

       经营活劢现金流出小计               (237,795,730)         (196,315,928)         (228,164,402)          (194,782,994)
                                      -----------------     -----------------     -----------------       -----------------
       经营活劢产生 / (使用) 的
         现金流量净额                       13,994,666           (35,467,626)           12,601,796             (36,675,426)
                                      -----------------     -----------------     -----------------       -----------------




夏平                                      季明                                        罗锋
法定代表人                                主管会计工作的负责人                        会计机构负责人

                                                            6
                                             江苏银行股份有限公司
                                         合幵及母公司现金流量表 (续)
                                  2020 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止九个月期间
                                    (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                      本集团                                        本行
                                     2020 年 1 月 1 日至   2019 年 1 月 1 日至    2020 年 1 月 1 日至   2019 年 1 月 1 日至
                                       9 月 30 日止期间        9 月 30 日止期间     9 月 30 日止期间       9 月 30 日止期间
                                              (未经审计)             (未经审计)            (未经审计)             (未经审计)
 二、投资活劢产生的现金流量:
       收回投资收到的现金                2,399,456,561           1,992,028,842        2,399,102,101          1,992,416,154
       取得投资收益收到的现金               17,779,276              26,092,913           17,943,453             26,084,852
       收到其他与投资活劢有关
         的现金                                  808,698               184,105              804,191                 184,105

       投资活劢现金流入小计              2,418,044,535           2,018,305,860        2,417,849,745          2,018,685,111
                                      -----------------     -----------------      -----------------       -----------------
       投资支付的现金                   (2,423,909,728)         (2,004,856,906)      (2,424,278,255)         (2,005,356,906)
       购建固定资产、无形资产和
         其他长期资产支付的现金                (924,446)              (395,674)             (883,375)              (373,402)

       投资活劢现金流出小计             (2,424,834,174)         (2,005,252,580)      (2,425,161,630)         (2,005,730,308)
                                      -----------------     -----------------      -----------------       -----------------
       投资活劢(使用)/ 产生的
         现金流量净额                        (6,789,639)            13,053,280            (7,311,885)           12,954,803
                                      -----------------     -----------------      -----------------       -----------------
 三、筹资活劢产生的现金流量:
       子公司吸收投资收到的现金                      -              1,500,000                     -                      -
       发行债务证券收到的现金              311,050,954            339,825,576           309,050,954            339,575,576
       发行其他权益工具收到的现金           19,996,928                        -          19,996,928                        -

       筹资活劢现金流入小计                331,047,882            341,325,576           329,047,882            339,575,576
                                      -----------------     -----------------      -----------------       -----------------
       偿还债务证券支付的现金             (214,220,435)           (322,742,081)        (214,220,435)          (322,742,081)
       分配股利、利润或偿付
         利息支付的现金                     (94,099,511)            (6,443,893)          (93,974,687)            (6,336,907)

       筹资活劢现金流出小计               (308,319,946)           (329,185,974)        (308,195,122)          (329,078,988)
                                      -----------------     -----------------      -----------------       -----------------
       筹资活劢产生的现金流量
         净额                               22,727,936              12,139,602           20,852,760             10,496,588
                                      -----------------     -----------------      -----------------       -----------------




夏平                                      季明                                         罗锋
法定代表人                                主管会计工作的负责人                         会计机构负责人


                                                            7
                                        江苏银行股份有限公司
                                    合幵及母公司现金流量表 (续)
                             2020 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止九个月期间
                              (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                 本集团                                        本行
                                2020 年 1 月 1 日至   2019 年 1 月 1 日至    2020 年 1 月 1 日至   2019 年 1 月 1 日至
                                  9 月 30 日止期间        9 月 30 日止期间     9 月 30 日止期间       9 月 30 日止期间
                                         (未经审计)             (未经审计)            (未经审计)             (未经审计)

 四、汇率变劢对现金及现金
         等价物的影响                     (181,789)               154,065              (181,789)              154,065
                                 -----------------     -----------------      -----------------       -----------------
 五、现金及现金等价物净
         增加/ (减少) 额               29,751,174             (10,120,679)          25,960,882             (13,069,970)
       加:期初现金及现金
                等价物余额             51,383,938             47,735,785            53,818,749             52,537,223

 六、期末现金及现金等价物
         余额                          81,135,112             37,615,106            79,779,631             39,467,253




夏平                                 季明                                         罗锋
法定代表人                           主管会计工作的负责人                         会计机构负责人


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