2023 年半年度报告
江苏银行股份有限公司
BANK OF JIANGSU CO.,LTD.
2023 年半年度报告
（A 股股票代码：600919）
二〇二三年八月
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重要提示
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度
报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本行董事会第五届第三十二次会议于 2023 年 8 月 29 日审议通
过了本半年报及其摘要。本次会议应出席董事 14 名，现场出席董事
13 名，董事姜健因公务未出席，授权委托董事胡军行使表决权。
3.本半年度报告未经审计，毕马威华振会计师事务所（特殊普通
合伙）对本行半年度财务报告进行了审阅。
4.本行法定代表人、董事长夏平，行长、主管会计工作负责人葛
仁余，业务总监、计划财务部总经理罗锋保证半年度报告中财务报告
的真实、准确、完整。
5.本行 2023 年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。
6.本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编
制，除特别说明外，财务数据与指标均为合并报表数据。
7.本报告所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成本行
对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。报告期内，本行不
存在控股股东及其他关联方非经营性占用资金的情况，不存在违反规
定决策程序对外提供重大担保的情况，不存在半数以上董事无法保证
本行所披露的半年度报告的真实性、准确性和完整性。
8. 本行不存在可预见的重大风险。本行风险管理情况可参阅第三
节“经营情况讨论与分析”中风险管理情况相关内容。
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目 录
释 义............................................................................................................ 4
第一节 公司简介....................................................................................... 5
第二节 财务概要....................................................................................... 8
第三节 经营情况讨论与分析................................................................. 17
第四节 公司治理..................................................................................... 57
第五节 环境与社会责任......................................................................... 61
第六节 重要事项..................................................................................... 72
第七节 股份变动及股东情况................................................................. 76
第八节 优先股相关情况......................................................................... 82
第九节 可转换公司债券相关情况......................................................... 84
第十节 财务报告..................................................................................... 89
备查文件目录........................................................................................... 90
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释 义
在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
常用词语释义
本行、江苏银行 指 江苏银行股份有限公司
央行、中央银行、人民银行 指 中国人民银行
金融监督管理总局 指 国家金融监督管理总局
国家金融监督管理总局江苏局 指 国家金融监督管理总局江苏监管局
银保监会、中国银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会
江苏银保监局 指 中国银行保险监督管理委员会江苏监管局
证监会、中国证监会 指 中国证券监督管理委员会
江苏证监局 指 中国证券监督管理委员会江苏监管局
上交所、交易所 指 上海证券交易所
苏银金融租赁 指 苏银金融租赁股份有限公司
苏银理财 指 苏银理财有限责任公司
苏银消金 指 苏银凯基消费金融有限公司
苏银村镇银行 指 江苏丹阳苏银村镇银行有限责任公司
江苏信托 指 江苏省国际信托有限责任公司
元 指 人民币元
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第一节 公司简介
一、 公司信息
A股股票简称 江苏银行 代码 600919
上海证券
优先股简称 苏银优1 代码 360026 上市地
交易所
可转债简称 苏银转债 代码 110053
公司的中文名称 江苏银行股份有限公司
公司的中文简称 江苏银行
公司的外文名称 Bank of Jiangsu Co.,Ltd.
公司的外文名称缩写 Bank of Jiangsu
公司注册地址/办公地址 南京市中华路26号
公司注册地址/办公地址邮政编
210001
码
公司的法定代表人 夏 平
董事会秘书 吴典军
证券事务代表 田作全
选定的信息披露媒体名称 《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》
登载年度报告的中国证监会指 上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）
定网站的网址 本行网站（www.jsbchina.cn）
年度报告备置地点 本行董事会办公室
公司网址 http://www.jsbchina.cn
电子信箱 dshbgs@jsbchina.cn
投资者联系电话 （86）25-52890919
传真 （86）25-58588273
全国统一客服与投诉电话 95319
报告期内，本行注册地址/办公地址及邮政编码、公司网址、电子信箱无变更。
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二、 证券服务机构
名称 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
聘请的会计师事
办公地址 北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层
务所
签字会计师姓名 薛晨俊、付田田
中银国际证券股份有限公司
名称
华泰联合证券有限责任公司
上海市浦东新区银城中路 200 号 39 层
报告期内履行持 办公地址
北京市西城区丰盛胡同 22 号丰铭国际大厦 A 座 6 层
续督导职责的保
签字保荐代表人 董雯丹、李庆文
荐机构
姓名 孙轩、许可
持续督导期间 2021 年 1 月 14 日起至 2022 年 12 月 31 日
三、 公司概况
江苏银行于 2007 年 1 月 24 日挂牌开业，是全国 19 家系统重要
性银行之一、江苏省内最大法人银行，总部位于江苏南京。2016 年 8
月 2 日，在上海证券交易所上市，股票代码 600919。
江苏银行始终坚持融创美好生活使命，致力于建设“智慧化、特
色化、国际化、综合化”的服务领先银行。截至 2023 年上半年末，
资产总额达 3.29 万亿元。在 2023 年全球 1000 强银行排名中列第 68
位，蝉联全球银行百强，在 2023 年全球银行品牌 500 强榜单中列第
71 位，当选“联合国环境署金融倡议组织银行理事会”中东亚地区
理事代表。
江苏银行下辖 17 家分行和苏银金融租赁股份有限公司、苏银理
财有限责任公司、苏银凯基消费金融有限公司、江苏丹阳苏银村镇银
行有限责任公司 4 家子公司，机构实现了江苏省内县域全覆盖，业务
布局长三角、珠三角、环渤海三大经济圈。
江苏银行的发展得到了社会各界的肯定。获得江苏省委“先进基
层党组织”、江苏省委省政府“江苏省优秀企业”、原中国银保监会
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“全国银行业金融机构小微企业金融服务先进单位”、《金融时报》
“最具竞争力中小银行”“最具创新力银行”等多项荣誉称号，被美
国《环球金融》杂志评为“中国最佳城市商业银行”，入选福布斯世
界最佳银行榜。入选《财富》中国上市公司 500 强，排名第 197 位，
列城商行榜首。
四、 经营范围
本行的经营范围经国家金融监督管理总局等监管部门批准，并经
公司登记机关核准，主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长
期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理
发行、代理兑付、承销政府债券、承销短期融资券；买卖政府债券、
金融债券、企业债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理
收付款项及代理保险业务、代客理财、代理销售基金、代理销售贵金
属、代理收付和保管集合资金信托计划；提供保险箱业务；办理委托
存贷款业务；从事银行卡业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外
币兑换；结售汇、代理远期结售汇；国际结算；自营及代客外汇买卖；
同业外汇拆借；买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；资信调查、
咨询、见证业务；网上银行；经银行业监督管理机构和有关部门批准
的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经
营活动）
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第二节 财务概要
一、主要会计数据和财务指标
（一）报告期内主要会计数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期 本报告期比上年
项目 上年同期
（1-6月） 同期增减(%)
营业收入 38,842,871 35,107,352 10.64
归属于母公司股东的净利润 17,020,129 13,380,343 27.20
归属于母公司股东的扣除非经常性
16,686,784 13,158,366 26.82
损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 126,222,341 40,466,112 211.92
本报告期末比上
项目 本报告期末 上年度末
年度末增减(%)
归属于母公司股东的净资产 230,864,898 208,632,730 10.66
归属于母公司普通股股东的每股净
12.30 11.42 7.71
资产（元）
总资产 3,294,582,710 2,980,294,692 10.55
（二）报告期内主要财务指标
本报告期 本报告期比上年同期
项目 上年同期
（1－6月） 增减(%)
基本每股收益（元／股） 1.09 0.85 28.24
稀释每股收益（元／股） 0.95 0.73 30.14
扣除非经常性损益后的基本每股
1.06 0.84 26.19
收益（元／股）
加权平均净资产收益率（年化，%
18.20 16.09 上升 2.11 个百分点
）
扣除非经常性损益后的加权平均
17.83 15.81 上升 2.02 个百分点
净资产收益率（年化，%）
（三）近三年主要会计数据和财务指标
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单位：千元 币种：人民币
规模指标 2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资产总额 3,294,582,710 2,980,294,692 2,618,874,260
负债总额 3,056,280,475 2,764,863,353 2,420,818,512
股东权益 238,302,235 215,431,339 198,055,748
经营业绩指标 2023 年 1-6 月 2022 年 2021 年
营业收入 38,842,871 70,570,422 63,771,353
利润总额 22,433,659 32,628,790 26,475,857
归属于母公司股东的
17,020,129 25,385,993 19,694,365
净利润
归属于母公司股东的
扣除非经常性损益后 16,686,784 24,957,456 19,294,182
的净利润
存贷款指标 2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
企业活期存款 419,469,717 353,815,271 394,930,625
企业定期存款 533,122,715 528,402,432 523,295,304
储蓄活期存款 96,933,258 108,814,392 81,803,215
储蓄定期存款 569,783,471 446,360,871 341,314,896
其他存款 229,636,029 187,753,577 109,872,164
小计：各项存款 1,848,945,190 1,625,146,543 1,451,216,204
应计利息 34,642,601 33,531,109 27,596,156
吸收存款 1,883,587,791 1,658,677,652 1,478,812,360
企业贷款 1,007,518,952 854,854,202 726,056,690
零售贷款 633,126,004 604,515,998 561,440,233
贴现 105,403,700 144,819,210 112,674,831
小计：各项贷款 1,746,048,656 1,604,189,410 1,400,171,754
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应计利息 6,968,647 6,663,236 5,537,141
减：减值准备 58,916,390 54,681,677 46,581,404
发放贷款和垫款 1,694,100,913 1,556,170,969 1,359,127,491
资本指标 2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资本净额 282,024,224 255,236,331 236,445,596
核心一级资本净额 195,264,777 171,772,399 155,111,387
其他一级资本 40,565,603 40,456,447 40,364,388
二级资本 46,193,844 43,007,485 40,969,821
风险加权资产 2,202,992,127 1,953,237,519 1,766,603,079
财务指标（%） 2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资本充足率 12.80 13.07 13.38
一级资本充足率 10.71 10.87 11.07
核心一级资本充足率 8.86 8.79 8.78
不良贷款率 0.91 0.94 1.08
存贷比 89.23 93.52 93.21
流动性比例 96.69 93.08 93.80
单一最大客户贷款占资本净
1.93 2.08 2.05
额比率
最大十家客户贷款占资本净
11.54 12.26 12.51
额比率
拨备覆盖率 1 378.09 371.66 318.93
拨贷比 1 3.45 3.50 3.45
成本收入比 20.91 24.52 22.44
注 1：拨备覆盖率根据《关于印发〈银行业金融工具公允价值估值实施指引〉〈新金融工具会计准则
税务操作指引〉〈中国银行业主要财务指标计算指引〉》（银协发〔2023〕34 号）计算，贷款损失准备余
额（不含应计利息）含核算至以公允价值计量且其变动计入其他综合收益项下的贷款损失准备。拨贷比指
标及各期数据同口径调整。
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二、报告期内分季度主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
第一季度 第二季度
主要财务数据
（1-3 月份） （4-6 月份）
营业收入 18,795,415 20,047,456
归属于母公司股东的净利润 8,218,847 8,801,282
归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利
8,145,297 8,541,487
润
经营活动产生的现金流量净额 111,269,873 14,952,468
三、非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
非经常性损益项目 金额
非流动资产处置损益 8,439
越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免 -
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，
符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府 462,835
补助除外
其他符合非经常性损益定义的损益项目 -36,631
少数股东权益影响额 -477
所得税影响额 -100,821
合计 333,345
四、采用公允价值计量的项目
单位：千元 币种：人民币
项目 期初余额 期末余额 当期变动（%）
衍生金融资产 1,708,980 3,314,468 93.94
交易性金融资产 377,571,282 393,119,726 4.12
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其他债权投资 158,751,177 223,085,739 40.53
其他权益工具投资 224,024 182,652 -18.47
发放贷款和垫款 164,221,714 132,651,257 -19.22
以公允价值计量的资产合计 702,477,177 752,353,842 7.10
衍生金融负债 1,804,609 2,449,116 35.71
交易性金融负债 9,072,932 5,852,817 -35.49
以公允价值计量的负债合计 10,877,541 8,301,933 -23.68
五、报告期末资本构成情况
单位：千元 币种：人民币
项目 并表 非并表
1.总资本净额 282,024,224 262,322,842
1.1 核心一级资本 195,321,475 184,550,053
1.2 核心一级资本扣减项 56,698 5,978,420
1.3 核心一级资本净额 195,264,777 178,571,633
1.4 其他一级资本 40,565,603 39,974,758
1.5 其他一级资本扣减项 - -
1.6 一级资本净额 235,830,380 218,546,391
1.7 二级资本 46,193,844 43,776,451
1.8 二级资本扣减项 - -
2.信用风险加权资产 2,025,984,584 1,925,892,549
3.市场风险加权资产 62,085,735 62,085,735
4.操作风险加权资产 114,921,808 107,077,266
5.风险加权资产合计 2,202,992,127 2,095,055,550
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6.核心一级资本充足率（%） 8.86 8.52
7.一级资本充足率（%） 10.71 10.43
8.资本充足率（%） 12.80 12.52
六、杠杆率
单位：%
项目 2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
并表 6.28 6.24
非并表 6.06 6.02
七、流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 6 月 30 日
流动性覆盖率（%） 223.26
并表 合格优质流动性资产 280,860,194
未来 30 天现金净流出量的期末数值 125,801,796
流动性覆盖率（%） 228.27
非并表 合格优质流动性资产 278,444,527
未来 30 天现金净流出量的期末数值 121,982,451
八、净稳定资金比例
净稳定资金比例旨在确保商业银行具有充足的稳定资金来源，以
满足各类资产和表外风险敞口对稳定资金的需求。净稳定资金比例为
可用的稳定资金与所需的稳定资金之比。可用的稳定资金是指商业银
行各类资本与负债项目的账面价值与其对应的可用稳定资金系数的
乘积之和。所需的稳定资金是指商业银行各类资产项目的账面价值以
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及表外风险敞口与其对应的所需稳定资金系数的乘积之和。报告期末，
净稳定资金比例 106.91%，可用的稳定资金 18257.96 亿元，所需的稳
定资金 17078.27 亿元，满足监管要求。
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 6 月 30 日 2023 年 3 月 31 日
净稳定资金比例（%） 106.91 106.61
并表 可用的稳定资金 1,825,795,557 1,750,204,153
所需的稳定资金 1,707,827,360 1,641,663,749
九、生息资产平均收益率和计息负债平均付息率
报告期内，集团净息差 2.28%、净利差 2.06%。生息资产收益率
4.45%，其中发放贷款及垫款平均利率 5.32%，金融投资平均利率
3.37%，存放央行款项平均利率 1.45%，其他生息资产平均利率 2.59%；
计息负债付息率 2.36%，其中吸收存款平均利率 2.26%，已发行债务
证券平均利率 2.58%，向中央银行借款平均利率 2.63%，其他计息负
债平均利率 2.38%。
净息差、净利差变动情况说明：一方面，受益于良好的区域环境
和本行优异的综合服务能力，积极开展拓客强基工程，抢抓优质资产，
信贷需求、项目储备相对充裕，在积极支持实体经济的同时，保持了
良好的自身可持续发展能力；投研一体化专业能力不断提升，通过对
市场利率走势的精准研判，抢抓金融市场资产配置高点成效明显。另
一方面，多元化拓展低成本一般性存款来源，“价量齐控”降低结构
性存款占比；准确把握市场波动窗口，灵活调整同业负债久期，计息
负债综合成本进一步下降。
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 1-6 月
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平均余额 利息收入/支出 平均利率（%）
资产
发放贷款及垫款 1 1,774,461,866 46,791,316 5.32
金融投资 734,194,639 12,254,728 3.37
存放央行款项 145,719,406 1,047,862 1.45
其他生息资产 165,359,269 2,119,875 2.59
其中：存拆放同业 2 126,209,821 1,793,710 2.87
买入返售金融资产 39,149,447 326,165 1.68
总生息资产 2,819,735,180 62,213,781 4.45
负债
吸收存款 1,787,394,206 20,018,551 2.26
已发行债务证券 495,692,569 6,349,030 2.58
向中央银行借款 189,159,438 2,465,958 2.63
其他计息负债 525,199,846 6,203,023 2.38
其中：同业存拆入 3 460,423,577 5,376,965 2.36
卖出回购金融资产 63,568,299 776,291 2.46
总计息负债 2,997,446,059 35,036,562 2.36
利息净收入 27,177,219
净利差 4 2.06
净息差 4 2.28
注：1.发放贷款及垫款包含长期应收款；2.存拆放同业资产包括存放同业款项、拆出资金；3.同业存拆
入负债包括同业及其他金融机构存放款项、拆入资金；4.新金融工具准则施行后，以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融资产持有期间形成的收益不再计入利息收入，净息差、净利差按照还原口径利息净
收入计算；5.生息资产、计息负债平均余额为每日余额平均数。
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十、股东权益情况变动
单位：千元 币种：人民币
变动幅度
项目 期初数 本期增减变动 期末数
（%）
股本 14,769,657 749,437 15,519,094 5.07
其他权益工具 42,762,595 -623,686 42,138,909 -1.46
资本公积 27,699,781 4,503,961 32,203,742 16.26
其他综合收益 993,917 1,342,327 2,336,244 135.05
盈余公积 26,519,192 0 26,519,192 0.00
一般风险准备 42,027,725 152,529 42,180,254 0.36
未分配利润 53,859,863 16,107,600 69,967,463 29.91
归属于母公司所
208,632,730 22,232,168 230,864,898 10.66
有者权益合计
少数股东权益 6,798,609 638,728 7,437,337 9.39
股东权益合计 215,431,339 22,870,896 238,302,235 10.62
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2023 年半年度报告
第三节 经营情况讨论与分析
一、 报告期经营情况概述
报告期内，本行深入学习贯彻党的二十大精神，积极践行新发展
理念，着力在服务实体经济中推动量的合理增长、质的有效提升、结
构持续优化、效益稳定提高，努力争当执行政策、遵从监管和市场表
现的“三好学生”，经营发展持续保持稳健良好态势。
服务实体经济质效持续彰显。进一步提升金融服务实体经济能力，
不断加大对先进制造业、科创、绿色以及小微等重点领域的信贷投放，
助力“强链补链”、“智改数转”、科技自立自强等取得实效。报告
期末，资产总额 32945.83 亿元，较上年末增长 10.55%；各项存款余
额 18489.45 亿元，较上年末增长 13.77%；各项贷款余额 17460.49 亿
元，较上年末增长 8.84%。
经营效益保持稳健增长。锚定转型升级，加快重点突破，持续优
化结构，着力强化管理，取得了良好的经营业绩。报告期内，实现营
业收入 388.43 亿元，同比增长 10.64%；归属于上市公司股东的净利
润 170.20 亿元，同比增长 27.20%。
资产质量进一步夯实。坚持底线思维，持续强化风险管控，资产
质量不断夯实，风险抵补能力进一步增强。报告期末，不良贷款率
0.91%，较上年末下降 0.03 个百分点，上市七年来逐年下降；拨备覆
盖率 378.09%，上市七年来逐年提升。
股东回报稳步提高。不断增强经营能力，努力提升公司内在价值，
为股东创造更多回报。报告期内，加权平均净资产收益率（年化）
18.20%，同比提升 2.11 个百分点；基本每股收益 1.09 元，同比增长
28.24%。
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2023 年半年度报告
二、 核心竞争力分析
本行“十四五”发展战略规划，聚焦“最具价值的银行、服务领
先的银行、智能创新的银行、员工满意的银行、政治过硬的银行”五
大战略目标，推进“做强公司业务，打造行业专长；做大零售业务，
聚焦财富管理；做优金融市场业务，建立领先优势；健全服务场景，
提升价值贡献；拓展区域布局，形成服务特色；强化集团协同，推进
综合经营”六大业务发展战略，加快建设“智慧化、特色化、国际化、
综合化”的服务领先银行，核心竞争力显著。
1．主要业务集中于经济发达、金融资源丰富的江苏，辐射全国
三大经济圈，区位优势独特。江苏经济发达，金融资源丰富，本行是
江苏省最大法人银行，业务根植江苏，机构实现县域全覆盖，业务布
局辐射长三角、珠三角、环渤海三大经济圈，客户基础优质且牢固。
2.建立了灵活高效的体制机制，具有较强的金融服务能力。本行
以客户为中心，建立健全了快速响应市场的体制机制，综合实力持续
增强，业务资质较为齐全，能够满足客户各类业务需求。
3.市场定位清晰，业务特色鲜明。本行坚守“服务中小企业、服
务地方经济、服务城乡居民”市场定位，着力在小微金融、科技金融、
绿色金融、跨境金融等领域打造业务特色，加快构建更加开放的财富
管理生态，具备较强竞争能力。
4. 金融科技密集发力、加速跨越，数智化转型深入推进。本行
着力打造“最具互联网大数据基因的银行”，金融科技在创新引领、
体验提升、自主可控等方面持续突破，进一步深化问题导向的工作机
制，优化组织架构，推动管理上收、流程优化，业务与科技深度融合，
强化数字化人才培养，持续增强创新动力、产品活力，打造了一系列
拳头产品，全面赋能高质量发展。
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2023 年半年度报告
5.内控机制健全，风控体系完善，全面风险管理精准有效。本行
紧随外部形势变化，不断优化内控案防机制，深入推进风险管理体制
改革，智慧化防控体系快速迭代、日益成熟，资产质量不断提升，风
险管理全面有效。
6.稳步实施人才强行战略，高素质专业化的人才队伍日益壮大。
本行管理层具有丰富的金融管理经验，不断优化选人、用人和育人机
制，加强专业能力培养，营造严管与厚爱的良好氛围，干部人才队伍
建设质量进一步提升，为各项事业高质量发展提供了有力的组织保障
和人才支撑。
三、 收入与成本分析
（一）利润表主要项目
报告期内，本行实现营业收入 388.43 亿元，同比增长 10.64%。
其中利息净收入 271.77 亿元，同比增长 6.42%；手续费及佣金净收入
27.22 亿元，同比下降 24.21%。发生营业支出 163.72 亿元，同比下降
8.53%，其中业务及管理费 81.22 亿元，同比增长 13.39%。实现归属
于母公司股东的净利润 170.20 亿元，同比增长 27.20%。
单位：千元 币种：人民币
同比增减
项目 2023 年 1-6 月 2022 年 1-6 月 增减变化
（%）
一、营业收入 38,842,871 35,107,352 3,735,519 10.64
其中：利息净收入 27,177,219 25,538,318 1,638,901 6.42
手续费及佣金净收入 2,722,306 3,591,868 -869,562 -24.21
二、营业支出 16,372,581 17,899,237 -1,526,656 -8.53
其中：业务及管理费 8,121,690 7,162,331 959,359 13.39
三、营业利润 22,470,290 17,208,115 5,262,175 30.58
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2023 年半年度报告
四、利润总额 22,433,659 17,214,457 5,219,202 30.32
五、净利润 17,625,964 13,849,233 3,776,731 27.27
其中：归属于母公司股东的净
17,020,129 13,380,343 3,639,786 27.20
利润
（二）利润表中变化幅度超过 30%的项目及变化原因
单位：千元 币种：人民币
增减幅度
项目 2023 年 1-6 月 2022 年 1-6 月 主要原因
（%）
手续费及佣金支
434,915 210,384 106.72 手续费及佣金支出增加
出
其他收益 462,835 225,600 105.16 其他收益增加
公允价值变动净 以公允价值计量的金融资产
2,462,319 510,645 382.20
收益 估值增加
汇兑净收益 24,366 290,687 -91.62 衍生产品汇兑收益减少
其他业务收入 102,312 67,100 52.48 其他业务收入增加
资产处置收益 8,439 68,360 -87.66 资产处置收益减少
其他业务成本 57,421 39,973 43.65 其他业务成本增加
营业利润 22,470,290 17,208,115 30.58 营业收入增加，营业支出减少
营业外收入 6,261 31,448 -80.09 营业外收入减少
营业外支出 42,892 25,106 70.84 营业外支出增加
利润总额 22,433,659 17,214,457 30.32 利润总额增加
所得税费用 4,807,695 3,365,224 42.86 所得税费用增加
其他综合收益的
1,375,220 576,745 138.45 其他综合收益增加
税后净额
归属于母公司股
归属于母公司股东的其他综
东的其他综合收 1,342,327 576,745 132.74
合收益增加
益的税后净额
其他权益工具投 其他权益工具投资公允价值
-31,029 62,572 -149.59
资公允价值变动 变动减少
其他债权投资公 其他债权投资公允价值变动
1,571,156 -940,831 267.00
允价值变动 增加
其他债权投资信 其他债权投资信用减值准备
-235,840 1,455,004 -116.21
用减值准备 减少
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2023 年半年度报告
现金流量套期储
37,435 - 同期无数据 现金流量套期储备增加
备
外币报表折算差
605 - 同期无数据 外币报表折算差额增加
额
归属于少数股东
归属于少数股东的其他综合
的其他综合收益 32,893 - 同期无数据
收益的税后净额增加
的税后净额
综合收益总额 19,001,184 14,425,978 31.72 综合收益总额增加
归属于母公司股
归属于母公司股东的综合收
东的综合收益总 18,362,456 13,957,088 31.56
益增加
额
归属于少数股东 归属于少数股东的综合收益
638,728 468,890 36.22
的综合收益总额 增加
稀释每股收益
0.95 0.73 30.14 稀释每股收益增加
(人民币元)
（三）利息净收入
报告期内，本行实现利息净收入 271.77 亿元，同比增长 6.42%，
其中利息收入 622.14 亿元，同比增长 10.03%；利息支出 350.37 亿元，
同比增长 13.00%。利息收入中，发放贷款及垫款利息收入 438.21 亿
元，同比增长 13.47%；债务工具投资利息收入 122.55 亿元，同比下
降 3.92%；长期应收款利息收入 29.70 亿元，同比增长 17.60%。利息
支出中，吸收存款利息支出 200.19 亿元，同比增长 10.19%；已发行
债务证券利息支出 63.49 亿元，同比增长 0.96%；向中央银行借款利
息支出 24.66 亿元，同比下降 3.27%。
单位：千元 币种：人民币
2023 年 1-6 月 2022 年 1-6 月
项目
金额 占比（%） 金额 占比（%）
利息收入
发放贷款及垫款 43,821,167 70.44 38,618,352 68.30
-公司贷款 21,588,047 34.70 18,679,652 33.04
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2023 年半年度报告
-个人贷款 21,048,754 33.84 18,724,727 33.11
-票据贴现 1,184,366 1.90 1,213,973 2.15
债务工具投资 12,254,728 19.71 12,754,728 22.55
长期应收款 2,970,149 4.77 2,525,617 4.47
拆出资金 1,530,955 2.46 1,210,048 2.14
存放中央银行款项 1,047,862 1.68 970,303 1.72
买入返售金融资产 326,165 0.52 236,587 0.42
存放同业及其他金融机构款项 262,755 0.42 228,039 0.40
利息收入合计 62,213,781 100.00 56,543,674 100.00
利息支出
吸收存款 20,018,551 57.14 18,167,793 58.60
-公司客户 11,563,473 33.00 11,360,772 36.65
-个人客户 8,455,078 24.14 6,807,021 21.95
已发行债务证券 6,349,030 18.12 6,288,560 20.28
同业及其他金融机构存放款项 2,951,240 8.42 2,154,615 6.95
向中央银行借款 2,465,958 7.04 2,549,414 8.22
拆入资金 2,425,725 6.92 1,283,028 4.14
卖出回购金融资产款 776,291 2.22 499,579 1.61
其他 49,767 0.14 62,367 0.20
利息支出合计 35,036,562 100.00 31,005,356 100.00
利息净收入 27,177,219 25,538,318
（四）手续费及佣金净收入
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2023 年半年度报告
报告期内，本行实现手续费及佣金净收入 27.22 亿元，同比下降
24.21%，其中手续费及佣金收入 31.57 亿元，同比下降 16.96%；手续
费及佣金支出 4.35 亿元，同比增长 106.72%。手续费及佣金收入中，
代理手续费收入 18.15 亿元，同比下降 30.18%；信贷承诺手续费及佣
金收入 7.89 亿元，同比增长 31.95%；托管及其他受托业务佣金收入
4.12 亿元，同比下降 12.01%。手续费及佣金支出中，结算与清算手
续费支出 1.09 亿元，同比增长 15.40%；银行卡手续费支出 0.57 亿元，
同比增长 119.91%。
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 1-6 月 2022 年 1-6 月
代理手续费收入 1,814,896 2,599,557
信用承诺手续费及佣金收入 788,959 597,905
托管及其他受托业务佣金收入 412,138 468,413
银行卡手续费收入 81,677 81,158
结算与清算手续费收入 44,105 41,162
顾问和咨询费收入 2,108 1,853
其他 13,338 12,204
手续费及佣金收入 3,157,221 3,802,252
结算与清算手续费支出 108,954 94,411
银行卡手续费支出 56,578 25,728
其他 269,383 90,245
手续费及佣金支出 434,915 210,384
手续费及佣金净收入 2,722,306 3,591,868
（五）业务及管理费
报告期内，本行业务及管理费 81.22 亿元，同比增长 13.39%；成
本收入比 20.91%，保持合理水平。在业务及管理费中，员工成本 53.57
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2023 年半年度报告
亿元，同比增长 3.65%；物业及设备支出 8.94 亿元，同比增长 4.80%；
其他办公及行政费用 18.70 亿元，同比增长 63.98%。
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 1-6 月 2022 年 1-6 月
员工成本 5,357,396 5,168,688
- 工资及奖金 4,092,993 4,030,826
- 社会保险费及补充保险 716,045 652,355
- 其他福利 548,358 485,507
物业及设备支出 894,109 853,169
- 折旧和摊销 641,605 597,773
- 租赁及物业管理费 68,810 54,565
- 公共事业费 35,619 32,528
- 其他 148,075 168,303
其他办公及行政费用 1,870,185 1,140,474
合计 8,121,690 7,162,331
四、 资产与负债分析
（一）主要资产负债表项目
报告期末，本行资产总额 32946 亿元，较上年末增长 10.55%。
其中发放贷款及垫款余额 16941 亿元，较上年末增长 8.86%；衍生及
金融投资 11692 亿元，较上年末增长 10.73%；现金及存放中央银行
款项 1494 亿元，较上年末增长 4.77%；同业资产 1535 亿元，较上年
末增长 29.65%。
本行负债总额 30563 亿元，较上年末增长 10.54%。其中吸收存
款余额 18836 亿元，较上年末增长 13.56%；已发行债务证券 4517 亿
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2023 年半年度报告
元，较上年末下降 5.56%；同业负债 4792 亿元，较上年末增长 22.43%；
向中央银行借款 1956 亿元，较上年末增长 4.78%。
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 增减幅度（%）
现金及存放中央银行款项 149,376,533 142,569,502 4.77
同业资产 1 153,511,464 118,400,766 29.65
衍生及金融投资 2 1,169,214,857 1,055,896,758 10.73
发放贷款和垫款 1,694,100,913 1,556,170,969 8.86
资产总计 3,294,582,710 2,980,294,692 10.55
向中央银行借款 195,593,933 186,674,842 4.78
同业负债 3 479,199,790 391,408,404 22.43
吸收存款 1,883,587,791 1,658,677,652 13.56
已发行债务证券 451,699,954 478,305,197 -5.56
负债总计 3,056,280,475 2,764,863,353 10.54
注：1.同业资产含存放同业及其他金融机构款项、拆出资金、买入返售金融资产；
2.衍生及金融投资含衍生金融资产、交易性金融资产、债权投资、其他债权投资、其他权益工具投资；
3.同业负债含同业及其他金融机构存放、拆入资金、卖出回购金融资产。
（二）资产负债表中变化幅度超过 30%的项目及变化原因
单位：千元 币种：人民币
增减幅度
项目 2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 主要原因
（%）
衍生金融资产 3,314,468 1,708,980 93.94 衍生金融资产增加
买入返售金融资产 21,841,583 4,619,628 372.80 买入返售金融资产增加
其他债权投资 223,085,739 158,751,177 40.53 其他债权投资增加
其他资产 12,296,993 9,325,105 31.87 其他资产增加
同业及其他金融机构 同业及其他金融机构存
277,850,238 196,071,080 41.71
存放款项 放款项增加
拆入资金 147,014,529 102,060,245 44.05 拆入资金增加
交易性金融负债 5,852,817 9,072,932 -35.49 交易性金融负债减少
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2023 年半年度报告
衍生金融负债 2,449,116 1,804,609 35.71 衍生金融负债增加
卖出回购金融资产款减
卖出回购金融资产款 54,335,023 93,277,079 -41.75
少
应交税费 5,260,499 7,523,438 -30.08 应交税费减少
其他综合收益 2,336,244 993,917 135.05 其他综合收益增加
（三）主要资产项目
1.发放贷款和垫款
（1）报告期末，发放贷款和垫款按性质分析
报告期末，本行发放贷款和垫款余额 16941 亿元，较上年末增长
8.86%。各项贷款余额 17460 亿元，较上年末增长 8.84%，其中对公
贷款余额 10075 亿元，较上年末增长 17.86%；个人贷款余额 6331 亿
元，较上年末增长 4.73%；贴现余额 1054 亿元，较上年末下降 27.22%。
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
以摊余成本计量
公司贷款和垫款 980,197,485 835,245,949
个人贷款和垫款 633,126,004 604,515,998
- 个人消费贷款 290,231,557 274,275,875
- 住房按揭贷款 251,590,076 245,012,741
- 个人经营性贷款 56,331,447 49,447,916
- 信用卡 34,972,924 35,779,466
票据贴现 73,910 205,749
小计 1,613,397,399 1,439,967,696
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
公司贷款和垫款 27,321,467 19,608,253
26 / 90
2023 年半年度报告
票据贴现 105,329,790 144,613,461
小计 132,651,257 164,221,714
各项贷款 1,746,048,656 1,604,189,410
应计利息 6,968,647 6,663,236
减：减值准备 58,916,390 54,681,677
账面价值 1,694,100,913 1,556,170,969
（2）报告期末，发放贷款和垫款的行业分布情况
报告期末，在各项贷款余额中，占比排名前三的贷款行业分别为
租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，
租赁和商务服务业贷款余额 2464 亿元，占比 14.11%；制造业贷款余
额 2345 亿元，占比 13.43%；水利、环境和公共设施管理业贷款余额
1215 亿元，占比 6.96%。
单位：千元 币种：人民币
2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
行业分布
金额 占比（%） 金额 占比（%）
租赁和商务服务业 246,420,422 14.11 204,898,591 12.77
制造业 234,548,495 13.43 193,238,235 12.04
水利、环境和公共设施管理业 121,490,752 6.96 97,823,555 6.10
批发和零售业 117,117,238 6.71 107,620,092 6.70
房地产业 95,440,876 5.47 89,296,925 5.57
建筑业 51,748,758 2.96 43,569,462 2.72
农、林、牧、渔业 27,627,332 1.58 22,733,194 1.42
交通运输、仓储和邮政业 24,843,492 1.42 21,642,772 1.35
27 / 90
2023 年半年度报告
科学研究和技术服务业 23,409,561 1.34 17,906,867 1.12
电力、热力、燃气及水生产和
19,584,905 1.12 16,738,336 1.04
供应业
信息传输、软件和信息技术服
18,515,883 1.06 14,263,500 0.89
务业
居民服务、修理和其他服务业 6,898,788 0.40 6,090,441 0.38
文化、体育和娱乐业 5,310,225 0.30 5,333,485 0.33
金融业 4,897,226 0.28 4,412,989 0.28
住宿和餐饮业 3,707,755 0.21 3,659,718 0.23
卫生和社会工作 3,280,715 0.19 3,126,022 0.19
教育 2,211,791 0.13 1,889,754 0.12
其他 464,738 0.03 610,264 0.04
公司贷款和垫款小计 1,007,518,952 57.70 854,854,202 53.29
个人贷款和垫款 633,126,004 36.26 604,515,998 37.68
票据贴现 105,403,700 6.04 144,819,210 9.03
合计 1,746,048,656 100.00 1,604,189,410 100.00
（3）报告期末，发放贷款和垫款按地区分布情况
报告期末，在各项贷款余额中，江苏地区贷款余额 14851 亿元，
占比 85.05%；长三角地区（不含江苏）贷款余额 1260 亿元，占比 7.22%；
珠三角地区贷款余额 688 亿元，占比 3.94%；环渤海地区贷款余额 661
亿元，占比 3.79%。
单位：千元 币种：人民币
2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
地区
金额 占比（%） 金额 占比（%）
江苏地区 1,485,112,297 85.05 1,366,732,229 85.20
28 / 90
2023 年半年度报告
长三角地区（不含江苏地
125,991,816 7.22 106,551,344 6.64
区）
珠三角地区 68,797,056 3.94 68,508,184 4.27
环渤海地区 66,147,487 3.79 62,397,653 3.89
各项贷款 1,746,048,656 100.00 1,604,189,410 100.00
（4）报告期末，发放贷款和垫款按担保方式分布情况
报告期末，在各项贷款余额中，保证贷款余额 6568 亿元，占比
37.62%；信用贷款余额 6205 亿元，占比 35.54%；附担保物贷款余额
4687 亿元，占比 26.84%。
单位：千元 币种：人民币
2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
项目
金额 占比（%） 金额 占比（%）
保证贷款 656,791,447 37.62 530,402,768 33.06
信用贷款 620,523,493 35.54 610,037,542 38.03
附担保物贷款 468,733,716 26.84 463,749,100 28.91
其中：抵押贷款 403,345,318 23.10 395,145,710 24.63
质押贷款 65,388,398 3.74 68,603,390 4.28
各项贷款 1,746,048,656 100.00 1,604,189,410 100.00
（5）全行前十名贷款客户情况
报告期末在各项贷款余额中，前十名客户贷款余额合计 326 亿元，
占各项贷款余额比例 1.86%，占资本净额比例 11.54%。
单位：千元 币种：人民币
占各项贷款比例 占资本净额比例
序号 借款人 贷款余额
（%） （%）
1 客户 A 5,435,100 0.31 1.93
2 客户 B 4,631,000 0.27 1.64
29 / 90
2023 年半年度报告
3 客户 C 3,940,000 0.23 1.40
4 客户 D 3,815,554 0.22 1.35
5 客户 E 3,640,000 0.21 1.29
6 客户 F 2,482,982 0.14 0.88
7 客户 G 2,322,452 0.13 0.82
8 客户 H 2,232,500 0.13 0.79
9 客户 I 2,101,000 0.12 0.74
10 客户 J 1,951,875 0.11 0.69
合计 32,552,463 1.86 11.54
2.买入返售金融资产
报告期末，买入返售金融资产账面价值 218 亿元，较上年末增长
372.80%。
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
证券
- 银行及其他金融机构债券 21,860,817 3,999,970
- 企业债券 - 600,000
- 中国政府债券 - 24,179
小计 21,860,817 4,624,149
应计利息 5,865 1,812
减：减值准备 25,099 6,333
合计 21,841,583 4,619,628
3.金融投资
（1）交易性金融资产
30 / 90
2023 年半年度报告
报告期末，交易性金融资产账面价值 3931 亿元，较上年末增长
4.12%。交易性金融资产余额中基金投资 2327 亿元，较上年末增长
18.79%；债券投资 1041 亿元，较上年末下降 8.45%；理财投资 109
亿元，较上年末下降 52.54%。
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 6 月 30 日
债券投资 (按发行人分类)：
中国境内
- 政府 4,280,928
- 政策性银行 34,868,870
- 商业银行及其他金融机构 3,210,128
- 其他机构 58,602,605
小计 100,962,531
中国境外
- 政府 -
- 政策性银行 68,991
- 商业银行及其他金融机构 2,679,462
- 其他机构 360,805
小计 3,109,258
债券投资小计 104,071,789
投资基金 232,693,746
理财产品投资 10,926,762
资产管理计划和信托计划投资 3,227,418
资产支持证券 7,068,117
31 / 90
2023 年半年度报告
股权投资 336,985
其他投资 34,794,909
合计 393,119,726
（2）债权投资
报告期末，债权投资账面价值 5495 亿元，较上年末增长 6.16%。
债权投资余额中债券投资 4598 亿元，较上年末增长 11.21%；资管信
托计划投资 619 亿元，较上年末下降 20.37%；资产支持证券投资 297
亿元，较上年末增长 8.80%。
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 6 月 30 日
债券投资 (按发行人分类)：
中国境内
- 政府 369,645,185
- 政策性银行 18,437,335
- 商业银行及其他金融机构 1,550,000
- 其他机构 26,840,714
小计 416,473,234
中国境外
- 政府 473,010
- 政策性银行 253,161
- 商业银行及其他金融机构 8,957,338
- 其他机构 33,675,142
小计 43,358,651
32 / 90
2023 年半年度报告
债券投资小计 459,831,885
资产管理计划和信托计划投资 61,919,571
资产支持证券 29,736,552
其他投资 4,700,723
合计 556,188,731
应计利息 5,683,000
减：减值准备 12,359,459
账面价值 549,512,272
（3）其他债权投资
报告期末，其他债权投资账面价值 2231 亿元，较上年末增长
40.53%。其他债权投资余额中，债券投资 2056 亿元，较上年末增长
36.71%。
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 6 月 30 日
债券投资 (按发行人分类)：
中国境内
- 政府 52,562,055
- 政策性银行 62,039,133
- 商业银行及其他金融机构 17,362,268
- 其他机构 35,035,746
小计 166,999,202
中国境外
- 政府 11,063,928
33 / 90
2023 年半年度报告
- 政策性银行 184,786
- 商业银行及其他金融机构 8,554,283
- 其他机构 18,766,000
小计 38,568,997
债券投资小计 205,568,199
资产支持证券 8,089,902
其他投资 6,989,758
合计 220,647,859
应计利息 2,437,880
账面价值 223,085,739
（4）其他权益工具投资
报告期末，其他权益工具投资账面价值 1.83 亿元。
（四）主要负债项目
1.吸收存款
报告期末，吸收存款余额 18836 亿元，较上年末增长 13.56%。
各项存款余额 18490 亿元，较上年末增长 13.77%，其中对公存款余
额 9526 亿元，占比 51.52%，较上年末增长 7.98%；个人存款余额 6667
亿元，占比 36.06%，较上年末增长 20.09%。
单位：千元 币种：人民币
2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
项目
金额 占比（%） 金额 占比（%）
公司存款
活期 419,469,717 22.69 353,815,271 21.77
34 / 90
2023 年半年度报告
定期 533,122,715 28.83 528,402,432 32.51
小计 952,592,432 51.52 882,217,703 54.28
个人存款
活期 96,933,258 5.24 108,814,392 6.70
定期 569,783,471 30.82 446,360,871 27.47
小计 666,716,729 36.06 555,175,263 34.17
其他存款
保证金存款 208,532,705 11.27 166,477,148 10.24
国库存款 20,450,645 1.11 20,805,000 1.28
汇出汇款 475,834 0.03 94,220 0.01
应解汇款 117,795 0.01 371,168 0.02
财政性存款 59,050 0.00 6,041 0.00
小计 229,636,029 12.42 187,753,577 11.55
各项存款 1,848,945,190 100.00 1,625,146,543 100.00
2.同业及其他金融机构存放款项
报告期末，同业及其他金融机构存放款项账面价值 2779 亿元，
较上年末增长 41.71%。
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
中国境内
-银行 25,933,166 17,183,421
-其他金融机构 250,407,733 177,864,557
小计 276,340,899 195,047,978
35 / 90
2023 年半年度报告
应计利息 1,509,339 1,023,102
合计 277,850,238 196,071,080
五、贷款质量分析
1.贷款五级分类
单位:千元 币种:人民币
五级分类 金额 占比（%） 与上年末相比增减
正常贷款 1,707,659,974 97.8 增加 0.05 个百分点
关注贷款 22,478,928 1.29 下降 0.02 个百分点
次级贷款 8,950,985 0.51 下降 0.01 个百分点
可疑贷款 2,797,284 0.16 下降 0.08 个百分点
损失贷款 4,161,485 0.24 增加 0.06 个百分点
合计 1,746,048,656 100.00
注：按照监管五级分类政策规定，本行不良贷款包括分类为次级、可疑及损失类的贷款。报告期内，
本行资产继续保持质量稳中趋好态势。报告期末，本行不良贷款余额 159.1 亿元，不良贷款比例 0.91%，较
上年末下降 0.03 个百分点。关注类贷款余额 224.79 亿元，关注类贷款比例 1.29%，较年初下降 0.02 个百分
点。
2.迁徙率数据
单位：%
项目 2023 年 6 月 2022 年 2021 年 2020 年 2019 年
正常类贷款迁徙率 1.31 1.54 2.08 1.31 2.72
关注类贷款迁徙率 18.72 24.18 42.38 44.21 43.77
次级类贷款迁徙率 21.21 45.72 54.51 45.04 68.53
可疑类贷款迁徙率 59.63 43.64 78.32 22.37 24.33
注：迁徙率根据监管相关规定计算。
正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款期末转为后四类贷款的余额/期初正常类贷款期末仍为贷款的部分
×100%；
关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款期末转为不良贷款的余额/期初关注类贷款期末仍为贷款的部分×
36 / 90
2023 年半年度报告
100％；
次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款期末转为可疑类和损失类贷款余额/期初次级类贷款期末仍为贷款
的部分×100%；
可疑类贷款迁徙率=期初可疑类贷款期末转为损失类贷款余额/期初可疑类贷款期末仍为贷款的部分×
100%。
3.按行业分类贷款资产质量情况
单位:千元 币种:人民币
较上年末变动
分类 不良贷款余额 不良贷款率（%）
（百分点）
农、林、牧、渔业 214,835.07 0.72% 0.43
采矿业 0.00 0.00% 0.00
制造业 2,808,948.63 1.15% -0.22
电力、热力、燃气及水的生产和供
240,853.83 1.17% -0.11
应业
建筑业 589,319.97 1.16% 0.20
批发和零售业 2,909,993.93 2.17% -0.36
交通运输、仓储和邮政业 17,818.19 0.07% -0.19
住宿和餐饮业 103,225.12 2.87% -0.39
信息传输、软件和信息技术服务业 129,119.70 0.71% -0.36
金融业 0.00 0.00% 0.00
房地产业 2,033,668.92 2.08% 0.21
租赁和商务服务业 748,524.88 0.30% 0.00
科学研究和技术服务 255,528.23 1.05% -0.33
水利、环境和公共设施管理业 197,412.37 0.15% -0.03
居民服务、修理和其他服务业 24,170.71 0.40% 0.17
教育 4,148.94 0.19% -0.21
卫生和社会工作 6,683.35 0.20% -0.28
文化、体育和娱乐业 74,697.95 1.25% 0.03
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2023 年半年度报告
个人经营性贷款 588,548.52 1.67% 0.16
个人贷款 4,962,256.420.2 0.91% 0.21
合计 15,909,754.73 0.91% -0.03
4.大额风险暴露管理
本行严格按照监管规定开展大额风险暴露管理工作，健全大额风
险暴露管理体系，建设大额风险暴露管理系统，持续开展大额风险暴
露识别、计量、监测等工作，相关限额指标均满足监管要求。
5.重组贷款和逾期贷款情况
报告期末，逾期 90 天以上贷款余额与不良贷款余额比例 67.06%；
逾期 60 天以上贷款余额与不良贷款余额比例 86.81%。
单位:千元 币种:人民币
分类 期初余额 期末余额 所占比例（%）
重组贷款 1,947,041 2,693,237 0.15
逾期贷款 16,285,755 17,337,731 0.99
注：1.重组贷款指因借款人财务出现恶化或不能按期归还，而对原来的贷款条款进行调整，包括延长
贷款期限、借新还旧和转化；2.逾期贷款是指本金或利息逾期的贷款的本金金额。
6.不良贷款管控情况
报告期内，本行切实做好降旧控新，控制好资产质量。降旧方面，
坚持多措并举，持续加大不良贷款清收处置力度。一是强化不良贷款
催收及诉讼清收流程管理，准确把握最佳诉讼时机，加大诉讼清收力
度。二是加强与各类资产管理公司、金融资产交易中心及互联网平台
公司的合作，严格遵循市场原则开展债权转让业务，提高处置效率。
三是加强不良资产核销计划管理，严格把关认定条件，应核尽核。四
是按照“账销、案存、权在”的原则，切实加强已核销贷款清收力度，
38 / 90
2023 年半年度报告
进一步规范已核销资产管理。控新方面，综合运用数据监测、专项核
查、现场走访等手段，强化信贷“三查”，准确掌握客户真实状况，
对潜在风险早发现、早介入、早处置，严控不良新增。
7.贷款减值准备变动情况
本行自 2019 年 1 月 1 日起施行新金融工具会计准则，采用“预
期信用损失”模型计量金融工具减值准备，将金融工具划分为三个阶
段，分别计量未来 12 个月或整个存续期的信用减值损失。本期贷款
减值准备变动情况如下：
单位：千元 币种：人民币
以摊余成本计量的贷款和垫款的 以公允价值计量且其变动计入其他综合
减值准备变动 收益的贷款和垫款的减值准备变动
项目
第二阶 第三阶
第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计 第一阶段 合计
段 段
期初余额 32,268,638 9,312,436 13,100,603 54,681,677 1,444,920 4,080 - 1,449,000
本期转移：
至第一阶段 2,177,723 -2,177,723 - - - - - -
至第二阶段 -1,676,359 2,643,880 -967,521 - -1,498 1,498 - -
至第三阶段 -435,014 435,014 - - - - -
本期计提 1,414,345 2,300,639 6,353,538 10,068,522 -217,918 5,731 - -212,187
本期转销 - - -6,885,302 -6,885,302 - - - -
本期收回原
- - 1,035,732 1,035,732 - - - -
核销贷款
其他变动 9,700 3,415 2,646 15,761 - - - -
期末余额 34,194,047 11,647,633 13,074,710 58,916,390 1,225,504 11,309 - 1,236,813
注：第一阶段金融工具为自初始确认后信用风险未显著增加的金融工具；第二阶段金融工具为自初始
确认起信用风险显著增加，但尚无客观减值证据的金融工具；第三阶段金融工具为在资产负债表日存在客
观减值证据的金融工具。
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款及垫款的减值准备在其他综合收益中进行确认，并
将减值损失计入当期损益，不减少金融资产在资产负债表中列示的账面价值。
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2023 年半年度报告
六、主要业务情况
报告期末，本行资产总额 3.29 万亿元，较上年末增长 10.55%。
各项存款余额 1.85 万亿元，较上年末增长 13.77%，各项贷款余额 1.75
万亿元，较上年末增长 8.84%。报告期内，实现营业收入 388.43 亿元，
同比增长 10.64%。归属于上市公司股东的净利润 170.20 亿元，同比
增长 27.20%。ROA（年化）为 1.12%，同比提升 0.11 个百分点，ROE
（年化）为 18.20%，同比提升 2.11 个百分点。报告期末，不良贷款
率 0.91%，较上年末下降 0.03 个百分点，拨备覆盖率 378.09 %，较上
年末提升 6.43 个百分点。
1.对公业务
本行围绕“做强公司业务，打造行业专长”战略目标，紧跟政策
导向，聚焦先进制造、基建、绿色环保等重点领域，集中金融资源，
强化专业经营，为企业提供一站式、全生命周期服务，不断提高服务
实体经济质效。大力推进交易银行、电子银行、跨境金融、债券承销
等业务，强化协同联动，为客户提供综合化、定制化金融服务。报告
期末，对公存款余额 9526 亿元，较上年末增长 7.98%；对公贷款余
额 10075 亿元，较上年末增长 17.86%。
——服务实体经济。积极把握“制造强省”战略机遇，聚焦“1650”
产业体系，强化产品创新、方案迭代，加大省市级重大工业项目、技
术改造项目等业务拓展，全面助力制造业高端化、智能化、绿色化转
型升级。报告期末，制造业贷款余额 2345 亿元，较上年末增长 21.38%，
占各项贷款余额比例为 13.43%，较上年末提升 1.39 个百分点。抢抓
乡村振兴、交通设施、水利建设等重点领域机遇，以省市级重大项目
为抓手，大力拓展中长期项目，金融服务质效不断提升。报告期末，
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2023 年半年度报告
基础设施贷款余额 4056 亿元，较上年末增长 23%。
——绿色金融。围绕国家“双碳”目标，强化 ESG 发展战略，
统筹推进绿色金融集团化发展，持续打造“国内领先、国际有影响力”
的绿色金融品牌。推广“绿色+”经营策略，将绿色作为全行转型发
展的鲜明底色，加大节能环保、清洁能源、碳减排技术等重点领域的
贷款投放，创新推出“环保担”“生态产品价值（GEP）质押贷款”
“生态环境导向的开发（EOD）项目贷款”等绿色金融产品。加强绿
色金融国际交流合作，成为“联合国环境署金融倡议组织（UNEP FI）
银行理事会”中东亚地区理事单位、“负责任银行 2030 核心工作组”
和“金融健康与普惠工作组”联合组长。报告期末，集团口径绿色融
资规模突破 4300 亿元，较上年末新增千亿量级，增速逾 35%。按人
民银行统计口径，全行绿色信贷余额 2846 亿元，较上年末增长 41%。
绿色信贷占各项贷款的比重在人民银行直管的 24 家银行中保持领先
地位。
——交易银行。升级迭代苏银金管家综合金融产品，构建覆盖“金
融+非金融”的全场景服务体系，为企业产供销和人财物需求提供智慧
化、数字化的全方位管家服务。推出“智盛司库”综合服务，助力央
国企和大型集团企业集中统一管理资产负债。充分发挥供应链金融服
务优势，沿产业链、供应链上中下游深度布局全线上特色化产品，提
供线上申请、一键放款的一站式供应链融资服务，客户满意度与体验
感进一步提升。积极拓展交易场景，围绕交易平台、租金收缴、资金
分账等场景推出专属产品和服务，构建智慧金融产品体系和服务机制，
高效赋能客户和基层经营机构。
——普惠金融。持续提升小微企业金融服务能力和水平，推动小
微金融“增量、扩面、提质、降本”。强化对科创企业和科创人才的
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专业化服务，制定新一轮“科技金融三年发展规划”，发布“美美与共”
海归人才服务方案。不断丰富拓客渠道，创新推出针对行业、商业协
会数字化需求的“行行出状元”平台，强化与市场监管部门的协同对
接，深入挖掘下沉客群。加强示范引领，深化特色支行建设，发挥标
杆“头雁”效应，全行已打造普惠示范支行 21 家、科技支行 23 家、
乡村振兴示范支行 21 家。加快核心技术迭代，推动线上线下全面融
合，丰富经营随 e 贷产品货架，服务质效进一步提升。贷款定价保持
平稳，新发放普惠小微贷款利率 4.66%。报告期末，小微贷款余额 6250
亿元，在江苏省内市场份额继续保持领先。其中，普惠型小微贷款余
额 1610 亿元，较上年末增长 16.25%，增速高于各项贷款增速 7.45
个百分点。科技型企业贷款余额 1718 亿元，服务“专精特新”企业等
高质量客户 1.19 万户。
——跨境金融。积极服务企业跨境金融综合需求，助力外贸保稳
提质，出台十条稳外贸外资举措，在贸易便利化、汇率避险、贸易新
业态、人民币国际化等领域加大对外贸外资企业支持力度。报告期内，
国际结算量 1316 亿美元，跨境人民币收付量突破 1500 亿元，在城商
行中首批上线 CIPS 支付透镜服务功能（CPSS），推出 SWIFT G4C
服务。在中国人民银行上海总部 2021-2022 年度金融机构分账核算单
元业务运行情况评估中列自贸区金融机构首位。
——投行业务。深化多元业务生态圈建设，打造“直接融资和间
接融资互促共进”动力源，全力服务优质上市公司，高效整合各类金
融资源服务实体经济高质量发展。深耕江苏市场，省内债券承销规模
较去年同期增长 24.89%。抢抓绿色发展和科技转型升级机遇，承销
多笔绿色债券、乡村振兴债券和科创票据等，落地全国首单保障性住
房租赁担保债务融资工具、江苏省首单知识产权资产支持票据和江苏
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省首单绿色定向资产支持商业票据等，通过创新产品推动业务高效发
展。报告期内，并购贷款新增净投放继续保持江苏省第 1 位。
2.零售业务
本行围绕“做大零售业务，聚焦财富管理”战略目标，坚持以客
户为中心的经营理念，以数字化转型为抓手，连通服务节点、打通服
务阻点、融通经营难点，深化全周期、全渠道、全链路的“智慧零售”
建设，加大个人金融服务范围拓展，有效提升服务效能。报告期末，
个人存款余额 6667 亿元，较上年末增长 20.09%，个人贷款余额 6331
亿元，较上年末增长 4.73%。
——财富管理。着力提升金融服务的深度和广度，拓宽线上线下
服务渠道，更好地满足居民财富保值增值需求。聚焦全客群，建立健
全标签体系，持续完善客户画像，加强客户经营中台建设，提升财富
管理服务覆盖面。打造家族传承服务特色，加快推进保险金信托业务
发展，建立全流程家族信托业务管理系统。升级企投家服务品牌，推
进公私联动协同营销，围绕“千企百亿”重点企业开展圈层营销，报
告期末，当年私人银行客户增幅超 17%。聚焦全渠道，创新“1+N”
拓客模式，强化“线下场景+线上社群”建设，打造友邻生活惠“1321”
社区商户合作新模式，通过企业微信社群运营及时响应客户需求。聚
焦全产品，持续强化财富管理发展“研”“选”“销”等专业能力，
优化产品遴选机制和营销策略，不断丰富财富管理产品货架，提升客
户服务的全面性与体验感。个人代销理财率先恢复正增长，余额继续
位列城商行第 1 名。
——消费金融。坚守普惠为民、服务实体发展定位，让“享优惠、
有温度、很生活”的消费金融及信用卡服务惠及千万家。不断深化产
品联营创新，基于线上生态场景，与头部电商企业联合发行多款联名
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信用卡产品。加大“一键多绑”服务推广力度，多个第三方支付平台
绑卡客户数量倍增，占手机银行客户增量比例超过三成、微信银行客
户增量比例超过八成。积极响应促消费号召，焕新升级“5 动全城” 、
“绿动随行”和“助农筑梦”品牌活动，开展年货节、奶咖节、火锅
节、龙虾节等主题活动，助力消费复苏和农产品销售。建立健全“诉
调对接”机制和重点客户“回捞”机制，不断提升客户体验。加大“黑
灰产”打击力度，共建“警银企”联动机制，搭建高投诉和黑产预警
模型，提升风控管理质效。报告期末，信用卡累计发卡 738.55 万张，
较上年末增长 13.04%；信用卡消费额 273 亿元，同比增长 11%，其
中信用卡线上消费交易额同比增长 32%。苏银凯基消费金融公司业务
发展规模、效益和质量进一步提升，消费金融布局版图不断壮大。
——智慧零售建设。持续深化手机银行八大场景建设，打造智慧
化综合金融服务平台。加强与医保局、医院的合作联动，在苏州、常
州等地区率先推出信用就医。创新上线“社区食堂”项目，助力“智
慧社区”建设。持续推进学校缴费业务营销，新增签约合作学校 70
所，覆盖在校师生超 15 万人。强化乘车码项目接入与运营，开展“一
分钱乘公交/地铁”专项活动，带动乘车码交易超过 80 万人次。报告
期末，手机银行 APP 客户数近 1700 万户，月活跃客户数近 550 万户，
继续位列城商行第 1 名。
3.金融市场业务
本行围绕“做优金融市场业务，建立领先优势”战略目标，以大
金融市场板块转型为抓手，进一步优化体制机制，着力提升投研与交
易能力，强化银行同业合作，持续完善系统建设，服务全局发展、拓
展新增长点的作用持续显现，市场地位进一步提升。报告期末，金融
投资资产余额 11701 亿元，较上年末增长 10.33%。
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——资金业务。优化持仓结构，强化波段交易能力，结合行情变
化合理配置债券资产，业务规模、效益稳步提升。积极把握有利配置
窗口，加强主动管理基金择时交易能力，公募基金投资收益率跑赢大
势。充分发挥总分联动合力，大力推进代客、债券销售等业务，助力
金融市场板块与基础银行板块高效协同。报告期内，获准开展外币对
净额清算业务，被上海清算所认定为B类会员，获得外汇交易中心银
行间人民币外汇市场即期尝试做市商资质。顺应市场趋势，加大低成
本中长期同业负债吸收力度，顺利发行 260 亿元金融债。政策性金融
债承销排名显著提升、继续保持在优秀承销商行列。
——同业业务。坚定打造“最强金融市场品牌”，持续推进“能
力专业化、板块协同化、总分一体化、业务数智化、客户深度化”建
设，坚持以客户为中心，投资、交易双轮驱动，投研、风控、系统三
重支撑。加强市场研判，合理制定投资交易策略，经营质效进一步提
升。按“一户一策”要求，定制客户综合金融服务方案，客户深度化
经营成效持续显现，“融联创”品牌影响力不断提高。特色业务发展成
效进一步彰显，全市场非政策性金融债承销排名第 5 位，ABS承销排
名第 8 位，票据经纪业务成交量在五家票据经纪机构中排名第 1 位。
——托管业务。深化业务理念、优化体制机制、强化模式创新、
细化内部管理，资产托管规模实现稳步增长，增速跑赢行业大势，价
值贡献不断提升。聚焦打造公募基金托管业务细分领域市场品牌，实
施“灌溉工程”，丰富产品类型，与头部基金公司合作进一步深化。
报告期末，托管资产余额 42877 亿元，较上年末增长 8.62%，规模继
续排名城商行第 1 位。公募基金托管规模 3994 亿元，实现中收 1.31
亿元，均排名城商行第 1 位。
4.金融科技
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本行准确把握互联网大数据应用趋势，建设“最具互联网大数据
基因的银行”，坚持“三转变一自主”金融科技建设理念，扎实推进
全行数字化转型，不断深化业务与科技融合，致力于打造“极智”用
户体验，彰显金融科技核心实力。
——促进用户体验提升。强化内外部服务渠道整合，对外以手机
银行、苏银金管家为切入点，构建线上渠道综合服务体系，提升客服
智慧化水平。线下持续推进智能厅堂建设，完善业务处理和客户交互
模式，实现线上线下全场景体验升级。对内以简捷化、集约化、移动
化、智慧化为目标，推动“一站式”门户建设，优化移动化审批等办
公生态体验。
——赋能产品服务创新。加强数字化产品创新，构建全行产品资
产库，推进数字化营销平台建设，升级迭代拓客营销工具。聚焦流程
优化堵点难题，持续推动基层一线减负、效能提升工程，推进手工操
作流程线上化，运营管理流程集中化、智能化，进一步释放营销生产
力。强化新技术应用场景建设，落地大语言模型平台并实现智能客服
场景应用，深化人工智能技术运用，有效解决苏银金管家跨行账户管
理痛点。
——聚焦科技与数据能力建设。加强信息安全防护能力，健全运
营风险评估体系，进一步夯实科技自立自强根基。积累数据资产，外
部数据沉淀 66 大类，全行数据容量达 2.2PB，资产估值约 440 亿元。
强化数据应用，构建全行级立体客户画像。提升科技自主研发能力，
完成“一云多芯”国产化改造和迁移，实现底层平台自主可控。充分
发挥敏态协同优势，自主设计研发投资业务管理系统，提升市场风险
应对能力。
5.子公司
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本行严格遵照《公司法》《商业银行法》《商业银行并表管理与
监管指引》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规的相关规定，
依法合规行使股东权利，持续优化对子公司的管理、指导和服务，强
化集团战略协同成效，进一步提升综合化经营水平。
——苏银金融租赁股份有限公司（曾用名：苏兴金融租赁股份有
限公司），成立于 2015 年 5 月，注册资本 40 亿元人民币，是江苏省
内首家银行系金融租赁公司，江苏银行为公司主发起人。经营范围包
括：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资
业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东 3 个月（含）以上
定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处
理业务；经济咨询；法律法规规定或经中国银保监会批准的其他业务。
苏银金融租赁坚持“融资、融物、融智、融创”的经营理念，主
动融入国家发展大局，坚守租赁本源，积极聚焦幸福产业、绿色金融、
交通物流、高端制造和科技金融五大重点板块，着力打造业务特色，
服务实体经济。报告期内，公司租赁业务投放 410.27 亿元，同比增
长 80.45%，再创历史新高。其中，绿色租赁投放 249.6 亿元，同比增
长 145.14%，绿色租赁业务余额占比达 50%；制造业板块投放 52.42
亿元，同比增长 61.89%。报告期末，公司资产总额 1022.38 亿元，融
资租赁资产余额 941.05 亿元，主要监管指标保持良好，连续七年获
得主体长期信用 AAA 评级。
——苏银理财有限责任公司，成立于 2020 年 8 月，住所为江苏
省南京市建邺区江山大街 70 号国际博览中心三期 B 幢 11-13 层，注
册资本为 20 亿元人民币，企业类型为有限责任公司。经营范围包括：
面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投
资和管理；面向合格投资者非公开发行理财产品，对受托的投资者财
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产进行投资和管理；理财顾问和咨询服务；经国务院银行业监督管理
机构批准的其他业务。
苏银理财以客户为中心，秉承“让美好超出预期”的品牌诉求，
坚持“合规优先、风控为本、科技引领、专业致胜”的经营理念，持
续完善产品体系，强化投研、交易、风控能力建设。以服务实体经济、
实现居民财富保值增值为目标，深化大类资产配置，完善投研体系。
紧跟国家政策导向，持续加大科技创新、能源安全、乡村振兴、绿色
发展等重点领域投资力度，精准对接实体经济融资需求。着力打造“源”
系列产品体系，发行启源现金类、恒源固收类、聚源混合类、睿源权
益类等理财产品，持续丰富代销渠道，满足客户多元化理财需求。成
功举办首次顾问委员会暨春季策略会，汇聚行业高端智囊研究力量，
彰显投研平台品牌力。持续优化业务流程、加强系统建设，风险管理
水平不断提高。荣获“金理财”年度资产管理奖、介甫奖优秀银行理
财子公司、金誉奖卓越理财公司和优秀投资团队等奖项。报告期末，
理财产品规模 4465 亿元，连续 30 个季度获评《普益标准》“综合理
财能力”国内城商行第 1 名。
——苏银凯基消费金融有限公司，成立于 2021 年 3 月，住所为
江苏省昆山市花桥经济开发区光明路 505 号建滔广场 2 号楼 22、23
层，注册资本为 26 亿元人民币，企业类型为有限责任公司。经营范
围包括：发放个人消费贷款；接受股东境内子公司及境内股东的存款；
向境内金融机构借款；经批准发行金融债券；境内同业拆借；与消费
金融相关的咨询、代理业务；代理销售与消费贷款相关的保险产品；
固定收益类证券投资业务；法律法规规定或经中国银保监会批准的其
他业务。
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苏银消金秉承“‘贷’动美好生活”使命，持续打造“全线上、
全数字、全天候、全国性”经营特色。面对经济增长乏力及资产紧缺
局面，公司主动作为挖掘业务增长点，结合 LTV 等技术挖掘客群价
值，进一步强化风控策略和模型部署迭代，提升差异化竞争能力，服
务消费经济发展。报告期末，公司贷款余额 302.59 亿元，累计服务
客户超 500 万户，各项指标均符合监管要求。
——江苏丹阳苏银村镇银行有限责任公司（曾用名：江苏丹阳保
得村镇银行有限责任公司），成立于 2010 年 6 月，地址为江苏省丹
阳市开发区云阳路 19 号汇金天地二期 19 幢 103-104 号，注册资本为
1.8 亿元人民币，企业类型为有限责任公司。经营范围包括：吸收人
民币存款；发放短期、中期和长期人民币贷款；办理国内结算；办理
票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；从事同业人
民币拆借；从事人民币借记卡业务；代理收付款项；经银行业监督管
理机构批准的其他业务。
苏银村镇银行立足差异化市场定位，进一步调整业务结构，加强
系统建设，防控金融风险，全面提升金融服务水平。报告期末，资产
总额 19.67 亿元，净资产 1.84 亿元，各项存款余额 13.61 亿元，较上
年末增加 2.41 亿元，各项贷款余额 17.79 亿元，较上年末增加 1.53
亿元，其中小微企业贷款余额 15.13 亿元，占各项贷款比例 85.02%。
七、全面风险管理情况
1.信用风险，是指金融工具的一方不能履行义务，造成另一方发
生财务损失的风险。本行专为识别、评估、监控和管理信用风险而设
计了信用风险管理组织架构、信贷政策和流程，并实施了系统的控制
程序。不断完善风险管理体制，优化调整授信、非授信业务审批流程，
在流程上加强对信用风险的管控，明确授信、非授信业务审批环节的
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职能及责任。报告期内，本行密切关注宏观形势变化，严守风险底线，
完善内部控制，强化智慧风控，确保资产质量保持稳定。一是调优信
贷政策。持续关注宏观政策导向，深入研究产业政策变化，结合本行
业务发展，完善信贷政策，引导行业信贷结构优化。二是深化智慧风
控应用。强化数字化思维，聚焦打造关键核心技术，将智慧风控应用
于风险识别、计量、监测、控制全流程，全面提升风险管理质效。三
是定期开展授信风险排查。总分支三级联动，系统开展风险排查，通
过大数据筛查、现场走访，准确实施“增加、维持、压缩、退出”分
类，对潜在风险早发现、早介入、早处置。四是严防重点领域风险。
多维监控大额授信运行质态，密切关注重点行业、重点领域，前瞻识
别风险客户，主动实施退出。五是加快存量不良清降。拓宽不良处置
渠道，综合运用现金清收、呆账核销、批量转让等手段加快不良处置。
六是强化责任约束。继续落实业务停复牌、资产质量红黄牌、约见谈
话、第一责任人绩效预扣等各项资产质量管控措施。报告期内，本行
信用风险总体可控。
2.流动性风险，是指虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金
或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债
务的风险。报告期内，本行坚持稳健审慎的流动性风险管理策略，密
切关注流动性风险面临的各项影响因素，统筹协调本外币、表内外流
动性风险管理，多措并举确保本行流动性平稳安全。一是建立完备的
流动性风险管理治理结构。本行流动性风险管理治理结构由决策体系、
执行体系和监督体系组成。其中，决策体系主要由董事会及董事会风
险管理委员会、高级管理层构成；执行体系主要由全行流动性管理、
资产和负债业务、信息与科技等单位构成；监督体系主要由监事会及
内审、风险管理等单位构成。上述体系按职责分工分别履行决策、执
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行和监督职能。二是坚持稳健的流动性管理策略，明确流动性管理的
总体目标、管理模式以及主要政策和程序。本行根据监管要求、外部
宏观经营环境和业务发展情况等制定流动性风险管理政策，在确保流
动性安全的前提下，有效平衡流动性、安全性和效益性。三是制定科
学的流动性风险管理方法。建立集合内外部指标且与流动性限额指标
体系互为补充的预警指标体系，增强前瞻性风险识别功能，确保严守
流动性风险底线。持续加强市场研判和对流动性缺口的动态监测，逐
日分析各期限流动性缺口、存贷款变化、资金同业业务开展等情况。
畅通市场融资渠道，确保优质流动性资产储备充裕，保持合理备付水
平，满足各项支付要求。持续优化流动性管理系统的建设及应用，增
强监测、预警和控制的有效性，提升精细化管理水平。四是坚持有效
的流动性风险压力测试。按照审慎原则，每季度进行流动性风险压力
测试，以检验银行在遇到极端小概率事件等不利情况下的风险承受能
力，并根据监管和内部管理要求不断改进压力测试方法。在多种情景
压力假设下，流动性风险始终处于可控范围。报告期内，本行流动性
风险总体可控。
3.市场风险，是指因市场价格 (利率、汇率及其他价格) 的不利
变动，而使本行表内和表外业务发生损失的风险。本行建立市场风险
监控平台，通过缺口分析、敞口分析、敏感性分析、压力测试分析、
风险价值分析等风险监控手段对各业务中的市场风险开展风险识别、
计量和监控管理，并运用业务限额、止损限额和风险限额构成的市场
风险限额体系，对各类业务市场风险限额的使用情况进行监控，同时
强化授权和限额的日常管理、监测、分析和报告，确保授权和限额得
到严格遵守。主要通过利率重定价缺口分析、敏感性分析、资产组合
构建和调整、损益分析等方式管理利率风险，通过设定外汇敞口限额
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密切监控风险敞口管理汇率风险。报告期内，市场风险平稳可控。
4.操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科
技系统，以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括
策略风险和声誉风险。本行通过不断完善规章制度、推进系统流程优
化、强化风险排查和整改追踪、加强员工培训以及严格违规管理等一
系列举措，严把风险关口，不断提升操作风险管控能力，增强整体风
险管理效果，各项业务管理和操作日趋规范，操作风险控制总体情况
良好。一是完善统一的制度管理体系；二是持续优化内控合规与操作
风险管理系统（GRC 系统）功能，完善事中风险预警监测指标；三
是不断推进作业指导书网络化；四是加强操作风险管理工具的应用；
五是强化操作风险日常检查管理；六是进一步加强内控检查和整改追
踪；七是推广合规文化，强化合规意识。报告期内操作风险总体可控，
操作风险损失数据保持在较低水平。
5.其他风险
（1）信息科技风险，是指信息科技在商业银行运行过程中，由
于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声
誉等风险。本行信息科技风险管理工作以监管政策为导向，以安全运
维为基础，突出支付安全、网络安全、IT 业务连续性、IT 外包等工
作。报告期内，本行持续完善信息科技风险关键监测指标体系，各项
监测指标预警结果均在阈值范围，各类信息系统运行平稳，信息科技
风险总体可控，无重大科技风险损失事件发生。
（2）声誉风险，是指因商业银行行为、工作人员行为或外部事
件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对商业银行形成负面评价，
从而损害品牌价值，不利于正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳
定的风险。本集团遵循“前瞻性、匹配性、全覆盖、有效性”原则，
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建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制。加强声誉风险全流程管
理，开展舆情监测，强化声誉风险研判分析，完善应急处置预案，加
强网络敏感舆情应对，做好声誉事件的复盘和经验总结。完善声誉风
险常态化建设，排查潜在声誉风险隐患，组织开展声誉风险培训和应
急演练，提升全员声誉风险管理意识和能力，持续培育声誉风险管理
文化。做好声誉资本积累，组织开展主动性新闻宣传，做好社会责任
和 ESG 主题传播，不断提升品牌影响力美誉度。报告期内，本集团
声誉风险状况总体平稳。
八、机构情况
（一）分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
报告期末，本行共有 535 家机构，其中包括：总行、17 家一级
分行、1 家专营机构（资金运营中心）、516 家支行（其中：社区支
行 1 家、小微支行 1 家），相关情况如下：
机构
序 职员数 资产规模
机构 地址 数量
号 （人） （千元）
（家）
1 总行 南京市中华路 26 号 1 1301 691,452,834
2 苏州分行 苏州市工业园区苏雅路 157 号 48 1197 179,926,188
3 无锡分行 无锡市金融七街 18 号 107 2136 293,355,128
4 南京分行 南京市玄武区洪武北路 55 号 26 881 209,916,234
5 南通分行 南通市崇川区工农南路 118 号 48 1180 174,233,566
6 常州分行 常州市延陵中路 500 号 31 813 100,941,700
徐州市云龙区绿地商务城（B6-1 地
7 徐州分行 32 975 94,301,580
块）2 号楼
8 扬州分行 扬州市文昌西路 525 号 25 730 89,278,911
9 镇江分行 镇江市冠城路 12 号 31 730 86,528,861
10 泰州分行 泰州市海陵区青年南路 482 号 10 404 73,988,910
11 淮安分行 淮安市水渡口大道 16 号 31 856 69,753,939
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12 盐城分行 盐城市解放南路 269 号 34 851 99,782,364
13 连云港分行 连云港市海州区瀛洲路 1 号 27 787 69,375,906
14 宿迁分行 宿迁市宿城区青海湖路 58 号 11 382 49,833,292
15 上海分行 上海市浦东新区世纪大道 1128 号 19 674 153,324,921
16 深圳分行 深圳市南山区中心路兰香一街 2 号 18 607 85,970,175
17 北京分行 北京市朝阳区光熙家园 1 号楼 23 689 103,397,340
杭州市萧山区盈丰街道鸿宁路 1379
18 杭州分行 12 436 71,717,816
号
资金营运中
19 上海市浦东新区银城路 117 号 1 55 454,040,873
心
合计 535 15,684 3,151,120,538
注：报告期末，本集团全部从业人员 17524 人（含派遣员工、科技和行政外包人员、
子公司人员）。
（二）对外股权投资
本行长期股权投资包括对苏银金融租赁股份有限公司、苏银理财
有限责任公司、苏银凯基消费金融有限公司、江苏丹阳苏银村镇银行
有限责任公司的投资。报告期末，本行股权投资余额为 59.444 亿元。
其中，对苏银金融租赁公司的股权投资余额 24.6 亿元，持股比例
51.25%；对苏银理财公司的股权投资余额 20 亿元，持股比例 100%；
对苏银凯基消费金融公司的股权投资余额 14.106 亿元，持股比例
54.25%；对丹阳苏银村镇银行的股权投资余额 0.738 亿元，持股比例
41%。
九、根据监管要求披露的其他信息
（一）抵债资产
单位：千元 币种：人民币
期末 期初
类别
金额 计提减值准备金额 金额 计提减值准备金额
抵债非金融资产 477,761 29,534 478,481 15,268
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2023 年半年度报告
合计 477,761 29,534 478,481 15,268
（二）与关联自然人发生关联交易的余额及其风险敞口
单位：千元 币种：人民币
占同类交易金 占同类交易
项目 2023 年 6 月 30 日 额/余额比例 2022 年 6 月 30 日 金额/余额比
（%） 例（%）
发放贷款和垫
249,046 0.0142 231,132 0.0150
款
吸收存款 593,911 0.0315 357,901 0.0216
未使用的信用
106,451 0.208 83,476 0.2273
卡额度
占同类交易
占同类交易金
项目 2023 年 1-6 月 2022 年 1-6 月 金额比例
额比例（%）
（%）
利息收入 5,232 0.0084 5,274 0.0093
利息支出 2,942 0.0084 2,528 0.0082
手续费及佣金收入 5 0.0002 3 0.0001
（三）对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目
单位: 千元 币种：人民币
项目 2023年6月30日 2022年12月31日
信贷承诺 520,068,665 492,183,912
其中：
贷款承诺 37,036,641 45,416,672
未使用的信用卡额度 51,183,372 42,691,268
银行承兑汇票 316,506,161 297,018,679
保函 43,847,955 44,315,903
信用证 71,494,536 62,741,390
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2023 年半年度报告
资本性支出承诺 243,224 264,476
（四）持有金融债券的类别和金额
单位: 千元 币种：人民币
类别 金额
政府 438,025,106
政策性银行 115,852,276
商业银行及其他金融机构 42,313,479
其他机构 173,281,012
其中，面值最大的十只金融债券情况：
单位:千元 币种:人民币
债券简称 面值 利率（%） 到期日 计提减值
债券 A 3,080,000 3.28 2024-2-11 -
债券 B 2,820,000 2.77 2032-10-24 -
债券 C 2,700,000 1.65 2023-10-27 -
债券 D 2,340,000 1.90 2023-11-14 -
债券 E 2,220,000 2.96 2032-7-18 -
债券 F 2,150,000 2.11 2024-5-15 -
债券 G 2,010,000 2.57 2025-6-10 -
债券 H 2,000,000 2.45 2027-1-21 -
债券 I 1,890,000 2.35 2025-5-15 -
债券 J 1,830,000 3.51 2024-4-3 -
注：未包含按预期信用损失模型要求计提的第一阶段损失准备。
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2023 年半年度报告
第四节 公司治理
一、 股东大会情况简介
决议刊登的指
决议刊登的
会议届次 召开日期 定网站的查询 会议决议
披露日期
索引
详见本行在上海证券交易所
2023 年 第
2023 年 2 月 2023 年 2 月 网站披露的《2023 年第一次
一次临时股 www.sse.com.cn
22 日 23 日 临时股东大会决议公告》 编
东大会
号：2023-008）
详见本行在上海证券交易所
2022 年 年 2023 年 5 月 2023 年 5 月 网站披露的《2022 年年度股
www.sse.com.cn
度股东大会 16 日 17 日 东大会决议公告》（编号：
2023-029）
报告期内，董事会召集召开股东大会 2 次，审议通过变更注册资
本、修订公司章程、选举董事、各类年度常规报告、年度财务预决算、
日常关联交易预计额度、续聘会计师事务所、发行普通金融债券等
13 项议案。
二、董事、监事、高级管理人员变动情况
姓名 担任的职务 变动情形
戴倩 董事 选举
周爱国 副行长 聘任
本行于 2023 年 2 月 22 日召开江苏银行 2023 年第一次临时股东
大会，选举戴倩担任本行董事。本行于 2023 年 4 月 22 日发布《江苏
银行关于董事任职资格获监管机构核准的公告》，收到《中国银保监
会江苏监管局关于戴倩任职资格的批复》（苏银保监复〔2023〕116
号），原中国银保监会江苏监管局核准戴倩本行董事任职资格。
本行于 2023 年 3 月 14 日召开江苏银行第五届董事会第二十七次
会议，聘任周爱国担任本行副行长。本行于 2023 年 4 月 22 日发布《江
苏银行关于高管任职资格获监管机构核准的公告》，收到《中国银保
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2023 年半年度报告
监会江苏监管局关于周爱国任职资格的批复》（苏银保监复〔2023〕
112 号），原中国银保监会江苏监管局核准周爱国本行副行长任职资
格。
三、利润分配或资本公积金转增预案
本行 2023 年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。
经 2023 年第二次临时股东大会审议批准，本行已向 2023 年 7 月
14 日收市后登记在册的普通股股东派发了 2022 年度现金股利，每股
派 0.4907 元（含税），共计派发 7,615,221,334.62 元（四舍五入）。
四、股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及
其影响
本行无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施。
五、信息披露与投资者关系
（一）信息披露
本行董事会及管理层高度重视信息披露工作，严格按照相关监管
要求建立健全制度体系，并通过线上、线下等方式组织全员学习普及
信息披露知识，进一步强化合规意识，强化审核审批等关键环节，优
化操作流程，确保所披露信息真实、准确、完整、及时。报告期内，
本行严格按照监管要求，共披露了 2 份定期报告、36 份临时公告，
各类上网文件共计 55 份。
公告时间 公告标题
2023-1-4 关于收到江苏银保监局对有关股东资格批复的公告
2023-1-4 关于可转债转股结果暨股份变动公告
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2023 年半年度报告
2023-2-2 2022 年度业绩快报公告
2023-2-7 监事会决议公告
2023-2-7 关于召开 2023 年第一次临时股东大会的通知
2023-2-7 关于修订公司章程的公告
2023-2-7 董事会决议公告
2023-2-23 2023 年第一次临时股东大会决议公告
2023-3-3 关于股东权益变动的提示性公告
2023-3-8 关于“苏银转债”2023 年付息事宜的公告
2023-3-11 关于高级管理人员退休离任的公告
2023-3-15 监事会决议公告
2023-3-15 董事会决议公告
2023-4-4 关于可转债转股结果暨股份变动公告
2023-4-5 监事会决议公告
2023-4-5 董事会决议公告
2023-4-22 关于征集业绩交流会问题的公告
2023-4-22 关于高管任职资格获监管机构核准的公告
2023-4-22 关于独立董事任期届满辞职的公告
2023-4-22 关于董事任职资格获监管机构核准的公告
2023-4-26 监事会决议公告
2023-4-26 关于召开 2022 年年度股东大会的通知
2023-4-26 关于续聘会计师事务所的公告
2023-4-26 关于 2023 年度日常关联交易预计额度的公告
2023-4-26 董事会决议公告
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2023 年半年度报告
2023-4-26 2022 年年度报告
2023-4-26 2022 年度利润分配方案公告
2023-4-28 董事会决议公告
2023-4-28 2023 年第一季度报告
2023-5-16 关于股东股份划转完成过户登记的公告
2023-5-17 2022 年年度股东大会决议公告
2023-6-8 关于 2023 年金融债券（第一期）发行完毕的公告
2023-6-14 监事会决议公告
2023-6-14 关于召开 2023 年第二次临时股东大会的通知
2023-6-14 董事会决议公告
2023-6-20 关于 A 股可转换公司债券 2023 年度跟踪评级结果的公告
2023-6-26 关于股东通过可转债转股方式增持股份的公告
2023-6-28 关于 2023 年第二次临时股东大会会议地址变更公告
（二）投资者关系
本行高度重视投资者关系管理工作，聚焦市场动态，关注市场热
点，全面、客观、积极地向市场传递本行信息，与各类投资者、分析
师保持良好沟通。报告期内，举行年度业绩说明会 1 次，本行管理层
向与会投资者介绍本行经营情况和投资价值，并对市场重点关心的问
题逐一解答。通过线上线下相结合的方式，与众多国内外主流券商、
基金、保险等机构共进行路演交流 53 场，参与交流的投资机构逾 500
家次。通过电话、邮件、上证 e 互动平台等渠道与各类投资者交流超
过 600 次。
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2023 年半年度报告
第五节 环境与社会责任
一、 环境信息情况
（一）半年度概况
是否建立环境保护相关机制 是
报告期内投入环保资金（单位：万元） 12,516,951
在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果
是否采取减碳措施 是
减少排放二氧化碳当量（单位：吨） 2,457,177.72
减碳措施类型（如使用清洁能源发 聚焦清洁能源、节能环保、碳减排技术等具有明显碳
电、在生产过程中使用减碳技术、研 减排效应的领域，加大资金投入，助力企业实现节能
发生产助于减碳的新产品等） 减排目标。
本行积极贯彻落实国务院《2030 年前碳达峰行动方案》，持续
强化 ESG 发展战略，建立健全绿色金融治理架构、政策制度、激励
约束体系等，加快推动绿色金融集团化发展。加强产品与服务模式创
新，推动绿色信贷、绿色债券、绿色租赁、绿色理财等业务多元化发
展。加强环境与社会风险管理，通过赤道原则项目管理、客户 ESG
评级、环境与气候风险压力测试等，完善经营管理全流程的环境与社
会风险管理体系。持续强化环境与气候风险信息披露，连续两年发布
江苏银行社会责任报告暨 ESG 报告、绿色金融发展报告。加快“负
责任银行”建设，参与全球可持续金融顶层设计，切实履行“联合国
环境署金融倡议组织银行理事会”中东亚地区理事单位职责，参与研
究制定“负责任银行 2030”新框架标准，开展“生物多样性”“金
融健康与普惠”“应对气候变化”等国际标准研究工作。
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2023 年半年度报告
报告期末，集团绿色融资余额 4338 亿元，较上年末增长 1134 亿
元。按照人民银行统计口径，本行绿色信贷余额 2852 亿元，较上年
末增长 837 亿元。
（二）环境相关治理结构
本行深入学习贯彻习近平生态文明思想和新发展理念，把服务
“双碳”目标作为全行工作的重要内容，加强对“双碳”工作的领导
和组织推动。以党建引领全行绿色金融发展，推进“目标、组织、方
法、载体、资源、工作”六个“融合”，强化党建工作与绿色发展有
机统一，有效推动绿色发展成为全行转型发展的主色调。
坚持战略驱动，构建三级治理体系。在董事会层面，将董事会“战
略委员会”升级为“战略与 ESG 委员会”，明确将推动可持续发展
纳入委员会职责范畴，统筹全行 ESG 战略、目标及重点任务，对绿
色金融、气候及 ESG 风险管理、普惠金融等主要议题进行研判与审
议，监督评估 ESG 战略执行成效。
在高级管理层，总行绿色金融委员会和绿色金融工作组，统筹推
进全行绿色金融集团化发展和负责任银行建设。报告期内本行召开绿
色金融委员会及工作组会议，对照《银行业保险业绿色金融指引》和
负责任银行六大原则，进一步明确总行各部门职责分工、重点任务及
工作规划。
在执行层，总行绿色金融部牵头落实绿色金融委员会决策要求，
推动完善分行绿色金融组织架构，建立分行绿色金融委员会、绿色金
融团队、绿色支行的专业化经营体系。强化专业化队伍建设，组织开
展“苏银绿金展翅计划”专题培训，提升绿色金融专业化经营能力。
（三）环境相关政策制度
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2023 年半年度报告
本行以服务国家“双碳”战略，推动自身经营可持续发展为目标，
在业内率先制定出台《江苏银行金融服务“碳中和”行动方案》，持
续加强环境相关制度建设。
强化环境与社会风险的全流程管理。制定出台《江苏银行环境与
社会风险管理办法》，将环境与社会风险管理要求纳入贷前调查、贷
中审查、贷后管理等业务经营全流程。加强赤道原则项目管理，制定
出台《江苏银行赤道原则项目管理办法》《完善境外项目环境与社会
风险管理流程》，对境内外投融资项目环境与社会风险进行识别、分
类、评估及动态监测管理。加强环保信用评价结果运用，制定出台《关
于加强环保信用评价结果运用的通知》，对经江苏省生态环境部门评
价，环保信用评级结果为红、黑色的企业，在评级结果修复前不新增
贷款，并视情况逐步压缩退出。
强化自身运营的碳足迹管理。制定出台《江苏银行营业办公场所
绿色低碳节能环保管理提升方案》《江苏银行营业办公建筑绿色低碳
运营管理工作措施》《江苏银行绿色支行标准建设手册》，强化节水
节电、绿色办公、低碳运营等各项要求。
强化差异化资源政策倾斜。制定差异化财务支持政策，为绿色信
贷、绿色债券配置专项营销费用，给予 FTP 优惠定价及专项资产包。
制定差异化授信支持政策，将节能环保、清洁能源、碳减排技术等列
为优先支持行业，建立绿色审批通道、提高审批效率。制定专项考核
激励政策，优化完善面向全集团的绿色金融考核评价体系，优化迭代
绿色支行考核评价体系。
（四）环境相关产品与服务创新
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2023 年半年度报告
本行已构建涵盖公司信贷、投行、普惠、网金、跨境、零售、同
业、理财、租赁九大业务板块的集团化可持续金融服务体系，多项创
新产品和服务模式开创“业内首单”。
绿色信贷业务板块，获“碳减排支持工具”资质，发放金额列全
国地方法人银行首位；报告期内落地全国首单数字人民币“绿票 e 贴”
业务、江苏省首单“环保担”项目贷款、江苏省首单“生态产品价值
（GEP）质押”项目贷款。积极推动“绿色+普惠”融合发展模式，
创新推广“农业绿色发展贷”“苏碳融”等特色产品，“苏碳融”发
放金额超 80 亿元，支持绿色小微企业超 400 家，实现年减排二氧化
碳超 50 万吨。绿色债券业务板块，落地全国首单租赁行业蓝色债券、
首单绿色日元海外债。绿色零售业务板块，持续推广绿色低碳信用卡、
新能源汽车消费贷等，绿色低碳信用卡累计发卡量已突破 26 万张。
绿色租赁业务板块，创新推广“银租”联动合作模式，落地新能源汽
车生产设备直租项目融资。绿色理财业务板块，发行首款 ESG 主题
理财产品。
（五）环境风险管理流程
战略层面，持续推进“负责任银行”建设，积极参加联合国环境
规划署金融倡议组织（UNEP FI）相关能力提升培训，通过线上线下
培训、微课等方式，向全行传导“负责任银行原则”（PRB）理念。
积极开展《银行投资组合影响分析工具》研究，参与编写《PRB 影响
分析工具（中文简化版）》，持续推进 PRB 信息披露工作。签署《银
行业金融机构支持生物多样性保护共同宣示》，积极开展生物多样性
风险研究，提升生物多样性风险管理能力。
业务层面，不断强化项目融资和客户授信的环境与社会风险管理。
加强赤道原则项目管理，持续完善“赤道原则”项目智能认定功能，
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2023 年半年度报告
通过优化系统建设，强化赤道原则项目社环风险的全流程管理。优化
客户 ESG 评级模型，打造客户 ESG 评级 2.0 版，将 ESG 评级结果应
用于非零售客户内部评级体系，推进 ESG 评级结果在风险管理和产
品创新中的应用。推动环保信用评价结果应用，及时获取江苏省生态
环境厅发布的企业环保信用评价信息，强化环保信用评价结果在贷前
调查、贷款审批、放款审核、贷后管理等信贷业务全流程中的应用。
制定差异化的授信投向政策，将节能环保、清洁能源、碳减排技术等
行业调整为优先支持行业，逐步细化明确棕色资产行业差异化的授信
管理要求。
资产组合层面，深入推进环境与气候风险压力测试工作，通过碳
在险价值（CVAR）和隐含温升（ITR）等测试方法，本行开展了对
公信贷资产的气候转型风险压力测试，分析 NGFS 六种气候情境下，
资产组合的承压情况，为资产组合的气候转型风险管理提供科学依据。
参与编写人民银行总行《商业银行环境压力测试标准》。
信息披露层面，作为中英绿色金融工作组核心成员，持续探索金
融机构环境风险分析与信息披露方法路径，参与制定中国首批绿色金
融标准《金融机构环境信息披露指南》，在业内率先披露环境与气候
风险信息，发布《江苏银行首年度负责任银行原则自评估报告》，成
为国内首个通过独立报告对外披露负责任银行原则自评估的银行。深
圳分行稳步推进地方金融机构环境信息披露工作，苏州、上海分行积
极参与长三角一体化示范区金融机构环境信息披露工作。
此外，本行成功当选“联合国环境署金融倡议组织银行理事会
（UNEP FI Banking Board）”中东亚地区理事单位，助力赤道原则委
员会（EP）在中国开展环境与社会风险管理的能力建设，承接了《气
候变化风险评估指引》《赤道原则金融机构生物多样性数据共享指引》
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2023 年半年度报告
《EP 101 赤道原则基础指南》等多份赤道原则政策文件的翻译和传
导工作。
（六）本行经营活动的环境影响
本行及子公司均不属于重点排污单位。本行持续推进 OA 系统线
上化功能，减少纸张消耗量。严格执行集中采购管理办法中增加节能
环保产品的优先采购和强制采购规定，在分行新大楼办公家具、窗帘、
营业网点装修等项目的招标文件和评审标准中，对优先采购节能环保
产品提出具体要求。加强办公场所的绿色低碳改造、绿色能源使用、
高能耗设备节能替换。通过对总部大厦地下排风系统设置定时控制、
避难层照明采用联网微波 LED 感应灯及光伏幕墙技术应用等措施，
细化总行大楼水、电、气等低碳节能检查措施，落实 48 条节能检查
项目，明确检查标准和要求，定期开展用能检查，整改各类耗能问题，
通过行为节能和技术节能并举，推进绿色低碳工作提质增效。全行上
半年实施节能改造，预计年度可节约电量 1.86 万度，节水 826 吨。
全行加强可再生能源利用，太阳能光伏发电 3.39 万度。
（七）数据梳理、校验及保护
不断强化金融科技应用，完善“苏银绿金”绿色金融智能化系统。
持续赋能业务发展，完善绿色信贷智能认定功能，实现公司、普惠、
国际、投行等集团化绿色融资的自动分类认定和业务数据线上化管理；
持续赋能绿色金融产品数智化管理，建立起从前端营销拓客、中端线
上审批、后端数据管理的线上化全流程产品管理体系。持续赋能环境
与社会风险管理，强化赤道原则项目管理，细化赤道原则项目环境与
社会风险分类，完善差异化的审批流程和贷后管理跟踪监测功能；迭
代上线客户 ESG 评级 2.0 版，丰富指标体系提升客户 ESG 评级测算
精度。持续赋能数据管理工作，优化绿色信贷认定、环境效益测算等
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2023 年半年度报告
功能，强化绿色信贷认定及对外披露信息的数据可靠性，定期开展数
据梳理及校验工作，有效提升本行绿色金融业务数据质量。
（八）绿色金融创新及研究成果
持续加强绿色金融政策、标准和前沿课题研究，积极推动研究成
果转化，完成绿色金融相关报告 5 篇。本行作为中国银行业协会“双
碳”目标专家组成员单位，积极参与《绿色金融》《碳金融概论》等
绿色金融课程教材编写。作为中国金融学会会员单位，参与《中国金
融学会 2023 年重点课题研究》中碳金融、转型金融、普惠金融等三
项课题研究，并参与完成人民银行《绿色金融发展报告 2022》《生
态系统碳汇预期收益权质押贷款指引》等。作为赤道银行与负责任银
行成员，积极参与国际可持续金融标准研究，撰写《中国银行业赤道
原则本土化之旅》等论文，探索赤道原则和负责任银行原则的中国实
践。
（九）其他
作为“联合国环境署金融倡议组织（UNEP FI）银行理事会”中
东亚地区理事代表，受邀参加 UNEP FI 亚太地区圆桌峰会、PRB2030
核心工作组启动会，“气候适应”“金融健康和普惠”“生物多样性”
专题工作组研讨会等，切实履行理事职责，有效发挥桥梁纽带作用，
为推动中外银行业绿色金融合作交流贡献力量。作为赤道银行成员单
位，受邀参加赤道原则 20 周年暨战略闭门研讨等会议，积极为赤道
原则战略发展方向建言献策。
加强合作交流，受邀参加国内绿色金融学术研讨会、专家工作组
会议等各类学术交流活动 10 余场，交流分享江苏银行绿色金融创新
实践。作为金融机构代表，受邀参加“第五届生态环保产业创新发展
大会”“第六届中国分布式光伏市场发展峰会”“江苏省交通运输行
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2023 年半年度报告
业大气污染治理会议”等，为支持绿色产业高质量发展，深入打好污
染防治攻坚战贡献金融力量。
加强品牌宣传，发布《江苏银行股份有限公司 2022 年绿色金融
发展报告》《江苏银行股份有限公司 2022 年 ESG（环境、社会及治
理）暨社会责任报告》，全面披露全行绿色金融、ESG（环境、社会
及治理）相关工作。将绿色金融纳入年度品牌整合传播活动方案，并
作为重要主题加强宣传力度。组织开展“相约美好”绿色金融主题宣
传活动，通过“深度报道+案例走访”“新闻媒体+自媒体”“融媒体
+集团化”整合传播方式，提升我行绿色金融知名度和美誉度。围绕
“世界湿地日”“生物多样性保护日”“世界环境日”“世界地球日”
“植树节”等节日节点和 ESG 报告、绿色金融发展报告披露等重要
事件，持续宣传我行绿色金融发展实践，不断擦亮绿色金融品牌。
二、 履行社会责任情况
本行秉承“融创美好生活”的使命，坚定践行金融工作的政治性、
人民性，始终坚持“服务中小企业、服务地方经济、服务城乡居民”
的市场定位，将企业社会责任纳入发展战略及运营全过程，加强“负
责任银行”体系建设，建立普惠金融服务长效机制，创造可持续的商
业价值，为经济社会可持续发展作贡献，努力实现经济、环境、社会
的综合价值最大化。
本行高度重视与利益相关方的沟通与交流，连续 10 年披露年度
社会责任报告，2023 年披露第二份 ESG（环境、社会和治理）报告、
首份英文版 ESG 报告，完整全面展示本行 ESG 及社会责任工作成效。
同时，在日常经营服务的各个环节积极拓展与利益相关方的沟通渠道，
听取相关方的意见和反馈，鼓励相关方参与互动。
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2023 年半年度报告
近年来，本行社会责任工作得到了社会各界的肯定，获得中国银
行业协会“最具社会责任金融机构奖”“最佳普惠金融成效奖”、江
苏省人民政府“江苏慈善奖——最具爱心慈善捐赠单位”、《证券时
报》“中国银行业 ESG 实践天玑奖”、新华日报“ESG 金茉莉奖”、
和讯网“社会责任先锋银行”等荣誉。
（一）金融服务乡村振兴和巩固脱贫成果工作情况
扶贫及乡村振兴项目 数量/内容
报告期末，涉农贷款余额突破 2600 亿元，增速高于全行各
总投入（亿元） 项贷款增速 4.25 个百分点。金融精准扶贫贷款和带动服务
贫困人口贷款合计 347.22 亿元，保持稳步增长。
涉农贷款余额突破 2600 亿元，金融精准扶贫贷款和带动服
其中：资金（亿元）
务贫困人口贷款合计 347.22 亿元。
持续推进“滴水筑梦”扶贫助学工程建设，资助江苏省
物资折款（万元） 12 个省定重点县建档立卡低收入家庭 2400 名贫困生完成
高中阶段学业，两期六年累计捐赠 1680 万元。
个人精准扶贫贷款带动的建档立卡贫困人口数 141 人，产
惠及人数（人） 业精准扶贫贷款带动人数 82 人。“滴水筑梦”扶贫助学
工程支持贫困生 2400 人。
帮扶形式（如产业扶贫、就业 通过向个人和单位发放精准扶贫贷款带动产业发展推动富
扶贫、教育扶贫等） 民增收；通过教育扶贫资助贫困生完成学业提升素质能力。
本行扎实推进“产业贷款提升、重大项目攻坚、金融服务下乡、
数字三农建设”四项工程，全面推进乡村振兴各项重点工作。聚焦本
土优势产业、区域特色产业、规模集群产业等乡村“土特产”和重大
项目支持力度。加快推进“扩数源、建模型、拓场景、控风险”，提
升三农业务线上化、智慧化水平。勇当服务乡村振兴的“生力军”，
争做执行政策、遵从监管、市场表现的“三好生”。
（二）消费者权益保护情况
本行坚持“以客户为中心”理念，认真贯彻监管部门关于消费者
权益保护体制机制建设的最新要求，全方位推进消费者权益保护政策
实施，提升金融服务满意度。
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2023 年半年度报告
以贯彻落实《银行保险机构消费者权益保护管理办法》为主线，
围绕提升政策执行力、流程管控力、前瞻判断力、渠道传播力、监督
约束力，明确全年 5 方面 18 项重点工作任务，持续提升消费者权益
保护工作水平和客户满意度。围绕《银行保险机构消费者权益保护管
理办法》，梳理自查要点和责任部门，组织开展全面自查整改，推动
监管新规在本行全面落地落实。设计制作监管新规宣传长图及短视频，
通过主题活动、官方微信公众号、网点电子屏等线上线下渠道开展普
及宣传，帮助消费者了解监管政策要求。组织开展消保新规全员学习。
开发《<银行保险机构消费者权益保护管理办法>解读》系列微课，组
织全行员工进行线上学习并完成知识测试。微课从制定背景、体制机
制建设、行为规范要求和监管罚则等方面进行深入解读，帮助全行员
工掌握监管消保政策要求，牢固树立消费者权益保护意识。
开展 2023 年“315”消费者权益保护教育宣传周活动。根据原
江苏银保监局统一部署，组织全行各分支机构和相关业务条线落实宣
传周活动要求，丰富宣教内容，创新活动形式，营造全方位、多渠道、
立体化宣传氛围。通过“网点宣传”“外拓宣传”“线上宣传”“互
动宣传”“媒体宣传”五类渠道，充分发挥宣传合力，确保宣传周活
动取得实效。据统计，教育宣传周期间，全行各网点集中行动，开展
线上线下宣传活动 1442 场次，活动触及消费者 388.97 万人次。宣教
作品《潇洒背后的真相-唐伯虎点“负翁”》被中国银行业协会选用，
《银行保险机构消费者权益保护管理办法解读》《守住每一个家》被
江苏省银行业协会选用。
持续深化线上消保知识教育。制定 2023 年度“苏说消保微课堂”
宣传规划，以老年人、学生和新市民为重点宣传对象，结合不同时间
节点和消费群体金融生活特征，逐月明确宣传主题、重点受众和内容
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2023 年半年度报告
要求，向全行征集作品。通过官微、官方视频号等渠道进行公开宣传，
并向上推荐。截至六月末，已有多篇作品被人民银行南京分行、江苏
省银行业协会录用，有力提升了“苏说消保微课堂”线上宣教品牌知
名度和影响力。
完善客户投诉管理系统功能。强化与国家金融监管总局江苏监管
局新投诉系统对接，开发“监管工单批量新建功能”，进一步解放消
保条线工作人员生产力，提升监管工单处理效率。优化系统查询统计
模块，实现投诉工单按业务条线、分支机构进行归集，便于总分行消
保部门和业务管理部门加强投诉的日常分析检测。
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2023 年半年度报告
第六节 重要事项
一、 承诺事项履行情况
本行承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项如下：
如未能及 如未能
承诺时 是否有 是否及 时履行应 及时履
承诺 承诺
承诺背景 承诺方 间及期 履行期 时严格 说明未完 行应说
类型 内容
限 限 履行 成履行的 明下一
具体原因 步计划
持有本
2016 年
行股份
8月2日
股份限 超过 5 详见注
至 2024 是 是 不适用 不适用
售 万股的 释1
年8月1
内部职
日
工股东
本行现 2016 年
任及离 8月2日
任董 至其就
事、监 任时确
股份限 详见注
与首次公开发 事、高 定的任 是 是 不适用 不适用
售 释2
行相关的承诺 级管理 期内和
人员、 任期届
股东唐 满后 6
劲松 个月
在江苏
信托作
为江苏
解决同 江苏信 详见注
银行第 是 是 不适用 不适用
业竞争 托 释3
一大股
东的期
间
董事、 自 2016
详见注
其他 高级管 年 11 月 否 是 不适用 不适用
释4
理人员 29 日起
董事、 自 2018
与再融资相关 详见注
其他 高级管 年2月2 否 是 不适用 不适用
的承诺 释5
理人员 日起
董事、 自 2020
详见注
其他 高级管 年7月9 否 是 不适用 不适用
释6
理人员 日起
注释 1：自本行上市之日起，股份转让锁定期不得低于 3 年，持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股
总数的 15%，5 年内不得超过持股总数的 50%。
注释 2：自本行股票上市之日起 12 个月内，不转让或者委托他人管理其已持有的本行股份，也不由本行回购
其持有的本行股份。在满足上市锁定期之后，其任职期间每年转让的股份不超过所持本行股份总数的 25%；离职后
半年内，不转让直接或间接持有的本行股份。
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2023 年半年度报告
注释 3：为避免未来因履行国有资产管理职能等原因而与本行发生同业竞争的考虑，本行第一大股东江苏信托
已出具承诺函，主要内容如下：
1.江苏银行及其分支机构主要从事商业银行业务。本公司及本公司下属企业（除江苏银行及其分支机构以外的
全资、控股公司及本公司对其具有实际控制权的企业，下同）现有主营业务并不涉及主要商业银行业务，与江苏银
行及其分支机构不存在同业竞争的情形。
2.在今后的业务中，本公司不与江苏银行同业竞争，即本公司及本公司下属企业不会以任何形式直接或间接地
从事与江苏银行及其分支机构主营业务存在竞争的业务活动。本公司将对下属企业按照本承诺进行监督，并行使必
要的权利，促使其遵守本承诺。
3.在江苏银行认定是否与本公司存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司承诺，本公司的关联董事和股东
代表将按规定进行回避，不参与表决。如认定本公司及本公司下属企业正在或将要从事的业务与江苏银行存在同业
竞争，则本公司及本公司下属企业将在江苏银行提出异议后及时转让或者中止上述业务。如江苏银行提出受让请求，
在同等条件下，本公司及本公司下属企业按有资格的中介机构审计或评估后的公允价格将上述业务和资产优先转让
给江苏银行。
4.本公司保证严格遵守中国证监会、证券交易所有关规章及江苏银行章程、关联交易管理制度等公司管理制度
的规定，与其他股东一样平等地行使股东权利、履行股东义务，不利用大股东的地位谋取不当利益，不损害江苏银
行和其他股东的合法权益。
上述承诺自签署日起生效，并在本公司作为江苏银行第一大股东的期间持续具有法律效力，对本公司具有法律
约束力。
注释 4：本行董事、高级管理人员根据中国证监会相关规定，对本行非公开发行优先股摊薄即期回报采取填补
措施的承诺：
1.承诺不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损害本行利益。
2.承诺对个人的职务消费行为进行约束。
3.承诺不动用本行资产从事与履行职责无关的投资、消费活动。
4.承诺将尽最大努力促使本行填补即期回报的措施实现，尽责促使由董事会或薪酬委员会制定的薪酬制度与本
行填补回报措施的执行情况相挂钩，支持与本行填补回报措施的执行情况相挂钩的相关议案，并愿意投赞成票（如
有投票权）。
5.承诺若本行未来实施股权激励计划，将尽责促使其行权条件将与本行填补回报措施的执行情况相挂钩。
注释 5：本行董事、高级管理人员根据中国证监会相关规定，对本行公开发行可转债摊薄即期回报采取填补措
施的承诺：
1.承诺不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损害公司利益。
2.承诺对个人的职务消费行为进行约束。
3.承诺不动用本行资产从事与履行职责无关的投资、消费活动。
4.承诺将尽最大努力促使本行填补即期回报的措施实现，尽责促使由董事会或薪酬委员会制定的薪酬制度与本
行填补回报措施的执行情况相挂钩，支持与本行填补回报措施的执行情况相挂钩的相关议案，并愿意投赞成票（如
有投票权）。
5.承诺若本行未来实施股权激励计划，将尽责促使其行权条件将与本行填补回报措施的执行情况相挂钩。
注释 6：本行董事、高级管理人员根据中国证监会相关规定，对本行配股摊薄即期回报采取填补措施的承诺：
1.承诺不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损害公司利益。
2.承诺对个人的职务消费行为进行约束。
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2023 年半年度报告
3.承诺不动用本行资产从事与履行职责无关的投资、消费活动。
4.承诺将尽最大努力促使本行填补即期回报的措施实现，尽责促使由董事会或薪酬委员会制定的薪酬制度与本
行填补回报措施的执行情况相挂钩，支持与本行填补回报措施的执行情况相挂钩的相关议案，并愿意投赞成票（如
有投票权）。
5.承诺若本行未来实施股权激励计划，将尽责促使其行权条件将与本行填补回报措施的执行情况相挂钩。
二、报告期内控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况
本行不存在报告期内发生或以前期间发生但延续到报告期的控股股
东及其他关联方占用本行资金情况。
三、违规担保情况
担保业务是本行经相关监管机构批准的常规银行业务之一。本行重视
该项业务的风险管理，严格执行有关操作流程和审批程序，对外担保业务
的风险得到有效控制。报告期内，本行除经相关监管机构批准的经营范围
内的金融担保业务外，没有其他需要披露的重大担保事项。
四、重大合同及其履行情况
本行不存在应披露未披露的重大合同。
五、半年报审计情况
本行半年度财务报告未经审计，毕马威华振会计师事务所（特殊普通
合伙）对本行半年度财务报告进行了审阅。
六、重大诉讼、仲裁事项
报告期内，本行无重大诉讼、仲裁事项。
报告期末，本行尚未终审判决的被诉案件中，金额 1000 万元以上的
被诉案件共计 4 件，涉案金额为人民币 14315.6 万元，本行认为该等事项
的最终裁决与执行结果不会对本行的财务状况或经营成果产生重大影响。
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2023 年半年度报告
七、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明
报告期末，本行不存在控股股东、实际控制人。
八、重大关联交易
本行关联交易依据监管机构的有关规定开展，与关联方的交易业务均
由正常经营活动需要产生，按照一般商业条款进行，公平合理，不存在优
于其他借款人或交易对手的情形，符合本行和股东的整体利益。报告期内，
本行与关联方的重大关联交易情况详见财务报告附注。
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2023 年半年度报告
第七节 股份变动及股东情况
一、 股本变动情况
(一) 股份变动情况表
单位：股
本次变动前 本次变动增减（＋，－） 本次变动后
公
发
积
比例 行 送 比例
数量 金 可转债转股 小计 数量
(%) 新 股 (%)
转
股
股
一、有限售
81,601,933 0.55 81,601,933 0.53
条件股份
1、 国 家 持
股
2、 国 有 法
人持股
3、 其 他 内
81,601,933 0.55 81,601,933 0.53
资持股
其中：境内
非国有法 27,504 0 27,504 0
人持股
境
内自然人 81,574,429 0.55 81,574,429 0.53
持股
4、 外 资 持
股
其中：境外
法人持股
境
外自然人
持股
二、无限售
条件流通 14,688,054,767 99.45 749,436,836 749,436,836 15,437,491,603 99.47
股份
1、 人 民 币
14,688,054,767 99.45 749,436,836 749,436,836 15,437,491,603 99.47
普通股
2、 境 内 上
市的外资
股
3、 境 外 上
市的外资
股
4、其他
三、股份总
14,769,656,700 100 749,436,836 749,436,836 15,519,093,536 100
数
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2023 年半年度报告
2019 年 9 月 20 日，本行可转换公司债券开始转股，详见本行于 2019
年 9 月 17 日披露的《江苏银行关于“苏银转债”开始转股的公告》。报
告期末，因转股形成的股份数量为 749,559,864 股，其中自 2023 年 1 月 1
日至 2023 年 6 月 30 日因转股形成的股份数量为 749,436,836 股。详见本
行披露的《江苏银行关于可转债转股结果暨股份变动公告》。
(二) 限售股份变动情况
报告期内，本行无限售股变动。
(三) 公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容
根据中国证券登记结算有限责任公司提供的股东名册显示，本行股东
质押股份涉及冻结情况为：截至报告期末，有 3 户股东所持股份被质押且
涉及冻结，涉及股份合计占本行总股本比例 0.68%。
二、 股东情况
(一) 股东总数
截止报告期末普通股股东总数(户) 121,930
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） 0
(二) 前十名股东持股情况表
单位:股
持有 质押、标记或冻结
有限 情况
报告期内增 比例 售条 股东
股东名称 期末持股数量
减 (%) 件股 股份 性质
数量
份数 状态
量
江苏省国际信托 国有
有限责任公司 1,206,607,072 7.77 0 无 - 法人
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2023 年半年度报告
江苏凤凰出版传 国有
1,197,149,625 7.71 0 无 -
媒集团有限公司 法人
华泰证券股份有 国有
167,504 868,167,514 5.59 0 无 -
限公司 法人
江苏宁沪高速公 国有
721,084,800 4.65 0 无 -
路股份有限公司 法人
无锡市建设发展 国有
710,435,942 4.58 0 无 -
投资有限公司 法人
香港中央结算有 国有
-9,865,707 704,329,076 4.54 0 无 -
限公司 法人
江苏省广播电视 国有
452,239,127 2.91 0 无 -
集团有限公司 法人
江苏省投资管理 国有
397,071,574 397,071,574 2.56 0 无 -
有限责任公司 法人
苏州国际发展集 国有
351,459,272 2.26 0 无 -
团有限公司 法人
江苏凤凰资产管 国有
-13,116,700 258,130,556 1.66 0 无 -
理有限责任公司 法人
前十名股东中回购专户情况说明 无
上述股东委托表决权、受托表决
无
权、放弃表决权的说明
战略投资者或一般法人因配售新
无
股成为前 10 名股东
表决权恢复的优先股股东及持股
无
数量的说明
注：1.上述股东关联关系或一致行动的说明：（1）江苏省国际信托有限责任公司董事任华泰证券股份有限公
司监事；（2）江苏省投资管理有限责任公司是江苏省国际信托有限责任公司的实际控制人江苏省国信集团有限公
司的全资子公司；（3）江苏凤凰资产管理有限责任公司是江苏凤凰出版传媒集团有限公司的全资子公司；（4）除
上述情况外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
2.上述股东参与融资融券及转融通业务情况说明：截至报告期末，江苏凤凰资产管理有限责任公司持有的
19,021,700 股 A 股股票因参与转融通业务仍出借在外，若全部归还，则实际持有本行 277,152,256 股 A 股份，占本
行总股本的 1.78%。
(三) 前十名有限售条件股东持股情况表
单位：股
有限售条件股份可上市交易情况
有限售条件股东 持有的有限售
序号 限售条件
名称 条件股份数量 新增可上市交
可上市交易时间
易股份数量
1 艾晨 250,000 2024 年 8 月 2 日 250,000 首次公开发行
2 姜涛 249,995 2024 年 8 月 2 日 249,995 首次公开发行
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3 王卫兵 249,919 2024 年 8 月 2 日 249,919 首次公开发行
4 单毅 249,875 2024 年 8 月 2 日 249,875 首次公开发行
5 崔美玲 249,130 2024 年 8 月 2 日 249,130 首次公开发行
6 杨毅 248,490 2024 年 8 月 2 日 248,490 首次公开发行
7 孙禧仁 248,137 2024 年 8 月 2 日 248,137 首次公开发行
8 张文斌 248,137 2024 年 8 月 2 日 248,137 首次公开发行
9 俞云飞 244,374 2024 年 8 月 2 日 244,374 首次公开发行
10 王祖宏 240,486 2024 年 8 月 2 日 240,486 首次公开发行
上述股东关联关系或一
本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
致行动的说明
三、 董事、监事和高级管理人员情况
(一) 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动情况
单位：股
报告期内股份增减
姓名 职务 期初持股数 期末持股数
变动量
夏平 董事长 42,900 42,900 -
葛仁余 董事、行长 41,080 41,080 -
季金松 董事 16,900 16,900 -
董事、副行长、董
吴典军 41,470 41,470 -
事会秘书
胡军 董事 - - -
单翔 董事 - - -
姜健 董事 - - -
戴倩 董事 - - -
唐劲松 董事 8,626 8,626 -
任桐 董事 - - -
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2023 年半年度报告
余晨 独立董事 - - -
丁小林 独立董事 - - -
李心丹 独立董事 - - -
洪磊 独立董事 - - -
沈坤荣 独立董事 - - -
朱其龙 监事长 39,000 39,000 -
潘俊 外部监事 - - -
陈礼标 外部监事 - - -
刘伟 外部监事 - - -
郑刚 股东监事 - - -
向荣 股东监事 - - -
鲍刚 职工监事 - - -
施绳玖 职工监事 - - -
金瑞 职工监事 - - -
顾尟 副行长 32,500 32,500 -
赵辉 副行长 46,800 46,800 -
周爱国 副行长 - - -
王卫兵 行长助理 709,070 709,070 -
罗锋 业务总监 - - -
注：1.本行于 2023 年 2 月 22 日召开江苏银行 2023 年第一次临时股东大会，选举戴倩担任本行董事。本行于
2023 年 4 月 22 日发布《江苏银行关于董事任职资格获监管机构核准的公告》，收到《中国银保监会江苏监管局关
于戴倩任职资格的批复》（苏银保监复〔2023〕116 号），原中国银保监会江苏监管局核准戴倩本行董事任职资格。
2.本行于 2023 年 3 月 14 日召开江苏银行第五届董事会第二十七次会议，聘任周爱国担任本行副行长。本行于
2023 年 4 月 22 日发布《江苏银行关于高管任职资格获监管机构核准的公告》，收到《中国银保监会江苏监管局关
于周爱国任职资格的批复》（苏银保监复〔2023〕112 号），原中国银保监会江苏监管局核准周爱国本行副行长任
职资格。
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2023 年半年度报告
(二) 董事、监事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
董事、监事、高级管理人员报告期内未被授予股权激励。
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2023 年半年度报告
第八节 优先股相关情况
一、报告期内优先股发行与上市情况
报告期内，本行无优先股发行与上市情况。
2017 年 11 月 28 日，本行非公开发行优先股 200,000,000 股，发行价
格 100 元/股，2017 年 12 月 21 日在上海证券交易所挂牌上市，代码 360026，
简称苏银优 1。
二、优先股股东情况
(一) 优先股股东总数
报告期末，本行优先股股东总户数为 52 户。
(二) 报告期末前十名优先股股东情况
单位: 股
前十名优先股股东持股情况
报告期内股 期末持股数 比例 所持股 质押冻 股东
股东名称
份增减变动 量 (%) 份类别 结情况 性质
光大永明资管－光大银行－
境内优
光大永明资产聚优 1 号权益类 1,420,000 28,420,000 14.21 无质押 其他
先股
资产管理产品
中航信托股份有限公司－中
境内优
航信托天玑共赢 2 号证券投 18,150,000 24,150,000 12.08 无质押 其他
先股
资集合资金信托计划
交银施罗德资管－交通银行
境内优
－交银施罗德资管卓远 2 号集 0 19,320,000 9.66 无质押 其他
先股
合资产管理计划
新华资管－上海银行－新华
境内优
资产－明汇一号资产管理产 -9,000,000 18,340,000 9.17 无质押 其他
先股
品
创金合信基金－招商银行－ 境内优
0 17,320,000 8.66 无质押 其他
招商银行股份有限公司 先股
广东粤财信托有限公司－粤
境内优
财信托粤投保盈 2 号集合资 15,990,000 15,990,000 8 无质押 其他
先股
金信托计划
中国平安财产保险股份有限 境内优
9,200,000 9,200,000 4.6 无质押 其他
公司－传统－普通保险产品 先股
光大证券资管－光大银行－
境内优
光证资管鑫优 2 号集合资产管 0 9,000,000 4.5 无质押 其他
先股
理计划
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2023 年半年度报告
光大证券资管－光大银行－
境内优
光证资管鑫优集合资产管理 0 8,500,000 4.25 无质押 其他
先股
计划
华润深国投信托有限公司－
境内优
华润信托腾达 4 号集合资金 7,660,000 7,660,000 3.83 无质押 其他
先股
信托计划
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之 本行未知上述股东之间有关联关系或
间存在关联关系或属于一致行动人的说明 一致行动关系。
三、报告期内公司进行优先股的回购、转换事项
报告期内，本行优先股未发生回购、转换事项。
四、报告期内存在优先股表决权恢复的，公司应当披露相关表决权的
恢复、行使情况
报告期内，本行优先股不存在表决权恢复、行使情况。
五、公司对优先股采取的会计政策及理由
本行根据所发行的优先股的合同条款及其所反映的经济实质，结合金
融资产、金融负债和权益工具的定义，在初始确认时将这些金融工具或其
组成部分分类为金融资产、金融负债或权益工具。
本行对于其发行的同时包含权益成分和负债成分的优先股，按照与含
权益成分的可转换工具相同的会计政策进行处理。本行对于其发行的不包
含权益成分的优先股，按照与不含权益成分的其他可转换工具相同的会计
政策进行处理。
本行对于其发行的应归类为权益工具的优先股，按照实际收到的金额，
计入权益。存续期间分派股利或利息的，作为利润分配处理。按合同条款
约定赎回优先股的，按赎回价格冲减权益。
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2023 年半年度报告
第九节 可转换公司债券相关情况
一、 转债发行情况
2018 年 2 月，本行可转债发行方案经董事会审议通过，拟公开发行不
超过 200 亿元 A 股可转债；5 月，可转债发行方案及各项相关议案经股东
大会审议通过。2018 年 7 月，原中国银监会江苏监管局出具了《中国银监
会江苏监管局关于江苏银行公开发行 A 股可转换公司债券相关事宜的批
复》（苏银监复[2018]144 号）；11 月，通过中国证监会发行审核委员会
审核；12 月，中国证监会出具了《关于核准江苏银行股份有限公司公开发
行可转换公司债券的批复》（证监许可[2018]2167 号）。2019 年 3 月 14
日，本行启动可转债发行工作；4 月 3 日，本行可转债在上海证券交易所
挂牌上市；9 月 20 日，“苏银转债”可转换为本行 A 股普通股。具体情
况如下：
1、可转换公司债券简称：苏银转债
2、可转换公司债券代码：110053
3、可转换公司债券发行量：2,000,000 万元（20,000 万张，2,000 万手）
4、可转换公司债券上市量：2,000,000 万元（20,000 万张，2,000 万手）
5、可转换公司债券上市地点：上海证券交易所
6、可转换公司债券上市时间：2019 年 4 月 3 日
7、可转换公司债券存续的起止日期：2019 年 3 月 14 日至 2025 年 3
月 13 日
8、可转换公司债券转股期的起止日期：2019 年 9 月 20 日至 2025 年
3 月 13 日
9、可转债票面利率：第一年为 0.2%、第二年为 0.8%、第三年为 1.5%、
第四年为 2.3%、第五年为 3.5%、第六年为 4.0%
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2023 年半年度报告
10、可转换公司债券付息日：每年的付息日为本次发行的可转债发行
首日起每满一年的当日，如该日为法定节假日或休息日，则顺延至下一个
工作日，顺延期间不另付息。每相邻的两个付息日之间为一个计息年度。
每年的付息债权登记日为每年付息日的前一交易日，发行人将在每年
付息日之后的五个交易日内支付当年利息。在付息债权登记日前（包括付
息债权登记日）申请转换成发行人 A 股股票的可转债，发行人不再向其持
有人支付本计息年度及以后计息年度的利息。
11、可转换公司债券登记机构：中国证券登记结算有限责任公司上海
分公司
12、托管方式：账户托管
13、登记公司托管量：2,000,000 万元
14、联席保荐机构：中银国际证券股份有限公司、华泰联合证券有限
责任公司
联席主承销商：中银国际证券股份有限公司、华泰联合证券有限责任
公司、中信证券股份有限公司、东方花旗证券有限公司
15、可转换公司债券的担保情况：本次可转换公司债券未提供担保
16、可转换公司债券信用级别及资信评估机构：本次可转债信用级别
为 AAA，评级机构为中诚信国际信用评级有限责任公司
以上详细情况可参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）
发布的相关公告。
二、 报告期转债持有人及担保人情况
可转换公司债券名称 苏银转债
期末转债持有人数 9,045
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2023 年半年度报告
本公司转债的担保人 无
担保人盈利能力、资产状况和信用状
无
况重大变化情况
前十名转债持有人情况如下：
可转换公司债券持有人名称 期末持债数量（元） 持有比例(%)
登记结算系统债券回购质押专用账
1,700,475,000 10.95
户(中国工商银行)
登记结算系统债券回购质押专用账
539,158,000 3.47
户(中国银行)
中国建设银行股份有限公司－浙商
500,000,000 3.22
丰利增强债券型证券投资基金
登记结算系统债券回购质押专用账
452,126,000 2.91
户(交通银行)
登记结算系统债券回购质押专用账
413,409,000 2.66
户(兴业银行股份有限公司)
UBS AG 411,392,000 2.65
登记结算系统债券回购质押专用账
404,684,000 2.61
户(中国农业银行)
登记结算系统债券回购质押专用账
372,619,000 2.4
户(中国建设银行)
登记结算系统债券回购质押专用账
348,584,000 2.25
户(中国银河证券股份有限公司)
登记结算系统债券回购质押专用账
342,477,000 2.21
户(招商银行股份有限公司)
三、 报告期转债变动情况
单位:千元 币种:人民币
本次变动增减
可转换公司债
本次变动前 本次变动后
券名称
转股 赎回 回售
苏银转债 19,999,138,000 4,474,144,000 15,524,994,000
四、 报告期转债累计转股情况
可转换公司债券名称 苏银转债
报告期转股额（元） 4,474,144,000
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2023 年半年度报告
报告期转股数（股） 749,436,836
累计转股数（股） 749,559,864
累计转股数占转股前公司已发行股份总数（%） 6.4928
尚未转股额（元） 15,524,994,000
未转股转债占转债发行总量比例（%） 77.6250
五、 转股价格历次调整情况
单位:元 币种:人民币
可转换公司债券名称 苏银转债
调整后转股 转股价格调整说
转股价格调整日 披露时间 披露媒体
价格 明
因实施 2018 年度
2019 年 7 月 12 日 7.56 2019 年 7 月 5 日 www.sse.com.cn 普通股利润分配
调整转股价格
因实施 2019 年度
2020 年 6 月 24 日 7.28 2020 年 6 月 18 日 www.sse.com.cn 普通股利润分配
调整转股价格
因实施配股调整
2020 年 12 月 18 日 6.69 2020 年 12 月 17 日 www.sse.com.cn
转股价格
因实施 2020 年度
2021 年 6 月 18 日 6.37 2021 年 6 月 10 日 www.sse.com.cn 普通股利润分配
调整转股价格
因实施 2021 年度
2022 年 5 月 26 日 5.97 2022 年 5 月 20 日 www.sse.com.cn 普通股利润分配
调整转股价格
因实施 2022 年度
普通股利润分配
2023 年 7 月 17 日 5.48 2023 年 7 月 11 日 www.sse.com.cn
调整转股价格
截止本报告期末最新转股价格 5.48
六、 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排
本行经营情况良好，财务指标稳健，具备充分的偿债能力。2023 年 6
月 19 日，中诚信国际信用评级有限责任公司对本行及本行本次可转换公
司债券进行了跟踪评级，维持本行主体信用等级为 AAA 级，评级展望为
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2023 年半年度报告
稳定，维持本行本次可转换公司债券的信用等级为 AAA 级。上述评级均
未发生变化。
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2023 年半年度报告
第十节 财务报告
一、审计报告
本行半年度财务报告未经审计，毕马威华振会计师事务所（特殊普通
合伙）对本行半年度财务报告进行了审阅。详见附件。
二、财务报表
详见附件。
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2023 年半年度报告
备查文件目录
一、载有本行法定代表人签名并盖章的半年度报告原件
二、载有本行法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签
名并盖章的财务报表
三、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告原件
四、报告期内在中国证监会指定报纸上公开披露过的所有本行文件的
正本及公告的原件
公司名称 江苏银行股份有限公司
法定代表人 夏平
日期 2023 年 8 月 29 日
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2023 1 1
2023 6 30
2023 6 30
( )
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
( ) ( ) ( ) ( )
1 149,376,533 142,569,502 148,948,151 142,201,497
2 44,028,805 44,124,631 37,483,411 39,074,795
3 87,641,076 69,656,507 102,868,445 81,563,392
4 3,314,468 1,708,980 3,181,668 1,682,060
5 21,841,583 4,619,628 4,478,527 240,276
6 1,694,100,913 1,556,170,969 1,662,840,794 1,532,425,790
7
393,119,726 377,571,282 300,428,214 261,677,751
549,512,272 517,641,295 547,953,255 516,164,845
223,085,739 158,751,177 188,202,867 158,192,634
182,652 224,024 182,652 224,024
8 91,310,120 72,646,111 - -
9 - - 5,944,400 5,944,400
- - 115,230,545 87,245,482
10 6,533,257 5,975,149 4,782,397 4,964,573
11 1,322,197 1,087,010 1,322,195 1,087,010
12 548,886 580,548 526,208 553,245
13 16,367,490 17,642,774 15,811,079 16,882,698
14 12,296,993 9,325,105 10,935,730 7,587,547
3,294,582,710 2,980,294,692 3,151,120,538 2,857,712,019
16 136
1
( )
2023 6 30
( )
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
( ) ( ) ( ) ( )
195,593,933 186,674,842 195,253,750 186,314,205
16 277,850,238 196,071,080 279,455,056 197,582,396
17 147,014,529 102,060,245 62,430,171 41,145,573
18 5,852,817 9,072,932 48,215 40,476
4 2,449,116 1,804,609 2,489,556 1,804,609
19 54,335,023 93,277,079 32,425,963 70,183,416
20 1,883,587,791 1,658,677,652 1,882,202,177 1,657,529,948
21 10,325,804 10,279,155 9,889,385 9,889,516
22 5,260,499 7,523,438 4,849,925 7,046,017
23 2,408,443 3,188,577 2,408,373 3,188,507
24 451,699,954 478,305,197 446,324,889 470,858,585
25 19,902,328 17,928,547 8,818,266 8,293,807
3,056,280,475 2,764,863,353 2,926,595,726 2,653,877,055
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
16 136
2
( )
2023 6 30
( )
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
( ) ( ) ( ) ( )
( )
26 15,519,094 14,769,657 15,519,094 14,769,657
27 42,138,909 42,762,595 42,138,909 42,762,595
19,977,830 19,977,830 19,977,830 19,977,830
19,996,928 19,996,928 19,996,928 19,996,928
28 32,203,742 27,699,781 32,123,804 27,619,843
29 2,336,244 993,917 1,672,616 994,104
30 26,519,192 26,519,192 26,519,192 26,519,192
31 42,180,254 42,027,725 40,303,635 40,303,635
32 69,967,463 53,859,863 66,247,562 50,865,938
230,864,898 208,632,730 224,524,812 203,834,964
7,437,337 6,798,609 - -
238,302,235 215,431,339 224,524,812 203,834,964
-------------------------- -------------------------- -------------------------- --------------------------
3,294,582,710 2,980,294,692 3,151,120,538 2,857,712,019
2023 8 29
16 136
3
2023 1 1 2023 6 30
( )
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
( ) ( ) ( ) ( )
62,213,781 56,543,674 57,696,269 53,187,485
(35,036,562) (31,005,356) (33,733,782) (30,000,552)
33 27,177,219 25,538,318 23,962,487 23,186,933
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
3,157,221 3,802,252 2,617,576 3,134,213
(434,915) (210,384) (273,222) (191,836)
34 2,722,306 3,591,868 2,344,354 2,942,377
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
35 5,883,075 4,814,774 5,861,163 4,781,781
462,835 225,600 449,407 227,002
36 2,462,319 510,645 2,464,362 502,320
24,366 290,687 25,009 321,929
102,312 67,100 12,047 9,852
8,439 68,360 9,185 68,360
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
38,842,871 35,107,352 35,128,014 32,040,554
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
(401,653) (374,932) (382,346) (357,734)
37 (8,121,690) (7,162,331) (7,539,879) (6,876,888)
38 (7,791,817) (10,322,001) (6,725,930) (9,473,894)
(57,421) (39,973) (2,842) (4,192)
(16,372,581) (17,899,237) (14,650,997) (16,712,708)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
22,470,290 17,208,115 20,477,017 15,327,846
6,261 31,448 6,001 31,373
(42,892) (25,106) (42,630) (24,933)
22,433,659 17,214,457 20,440,388 15,334,286
39 (4,807,695) (3,365,224) (4,298,764) (2,890,143)
17,625,964 13,849,233 16,141,624 12,444,143
16 136
4
( )
2023 1 1 2023 6 30
( )
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
( ) ( ) ( ) ( )
17,625,964 13,849,233 16,141,624 12,444,143
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
17,020,129 13,380,343 16,141,624 12,444,143
605,835 468,890 - -
29 1,375,220 576,745 678,512 576,745
1,342,327 576,745 678,512 576,745
(31,029) 62,572 (31,029) 62,572
1,571,156 (940,831) 941,125 (940,831)
(235,840) 1,455,004 (231,584) 1,455,004
37,435 - - -
605 - - -
32,893 - - -
-------------------------- ------------------------ ------------------------ ------------------------
19,001,184 14,425,978 16,820,136 13,020,888
16 136
5
( )
2023 1 1 2023 6 30
( )
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
( ) ( ) ( ) ( )
19,001,184 14,425,978 16,820,136 13,020,888
18,362,456 13,957,088
638,728 468,890
( ) 40 1.09 0.85
( ) 40 0.95 0.73
2023 8 29
16 136
6
2023 1 1 2023 6 30
( )
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
( ) ( ) ( ) ( )
8,252,626 7,636,978 8,273,043 7,463,948
305,091,568 207,543,307 304,945,553 209,472,382
57,175,340 48,239,659 51,856,121 44,229,971
5,718,305 15,696,663 - 3,683,914
1,414,041 2,208,582 810,870 260,924
377,651,880 281,325,189 365,885,587 265,111,139
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
(1,195,729) (14,817,223) (1,751,665) (14,321,553)
(147,416,667) (139,711,116) (139,335,329) (132,185,394)
- - (16,711,325) -
(19,465,417) (14,673,775) (19,098,224) (13,745,972)
(17,530,160) (25,335,430) (17,263,612) (27,320,395)
(26,806,028) (22,217,105) (25,211,884) (21,357,935)
(5,344,056) (4,819,308) (5,149,537) (4,667,787)
(9,234,765) (7,580,603) (8,570,401) (6,663,847)
(24,436,717) (11,704,517) (6,368,688) (2,285,116)
(251,429,539) (240,859,077) (239,460,665) (222,547,999)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
41(1) 126,222,341 40,466,112 126,424,922 42,563,140
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
16 136
7
( )
2023 1 1 2023 6 30
( )
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
( ) ( ) ( ) ( )
915,849,990 479,117,410 899,779,779 477,450,446
15,807,087 15,373,906 15,843,468 15,364,871
65,373 168,013 49,961 168,013
931,722,450 494,659,329 915,673,208 492,983,330
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
(1,004,883,902) (557,140,259) (1,003,662,756) (554,347,922)
(1,273,001) (362,344) (465,444) (276,903)
(1,006,156,903) (557,502,603) (1,004,128,200) (554,624,825)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
(74,434,453) (62,843,274) (88,454,992) (61,641,495)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
364,317,625 211,683,168 364,317,625 211,683,168
364,317,625 211,683,168 364,317,625 211,683,168
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
(391,280,000) (215,770,000) (389,280,000) (215,770,000)
(2,122,903) (7,931,818) (1,943,701) (7,765,662)
(210,094) (209,006) (199,287) (199,517)
(393,612,997) (223,910,824) (391,422,988) (223,735,179)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
(29,295,372) (12,227,656) (27,105,363) (12,052,011)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
16 136
8
( )
2023 1 1 2023 6 30
( )
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
( ) ( ) ( ) ( )
212,289 515,663 185,199 515,663
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
/( ) 41(2) 22,704,805 (34,089,155) 11,049,766 (30,614,703)
63,953,659 90,356,190 57,714,355 83,328,209
41(3) 86,658,464 56,267,035 68,764,121 52,713,506
2023 8 29
16 136
9
2023 1 1 2023 6 30 ( )
( )
2023 1 1 14,769,657 42,762,595 27,699,781 993,917 26,519,192 42,027,725 53,859,863 208,632,730 6,798,609 215,431,339
( ) - - - 1,342,327 - - 17,020,129 18,362,456 638,728 19,001,184
( ) 24
26 27 28 749,437 (623,686) 4,503,961 - - - - 4,629,712 - 4,629,712
( )
1. 31 - - - - - 152,529 (152,529) - - -
2. 32 - - - - - - (760,000) (760,000) - (760,000)
2023 6 30 15,519,094 42,138,909 32,203,742 2,336,244 26,519,192 42,180,254 69,967,463 230,864,898 7,437,337 238,302,235
16 136
10
( )
2022 1 1 2022 6 30 ( )
( )
2022 1 1 14,769,629 42,762,619 27,699,613 2,266,574 22,786,262 37,215,107 44,727,274 192,227,078 5,828,670 198,055,748
( ) - - - 576,745 - - 13,380,343 13,957,088 468,890 14,425,978
( )
18 (16) 109 - - - - 111 - 111
( )
1. - - - - 3,732,929 - (3,732,929) - - -
2. - - - - - 656,030 (656,030) - - -
3. - - - - - - (5,907,856) (5,907,856) - (5,907,856)
4. - - - - - - (760,000) (760,000) - (760,000)
2022 6 30 14,769,647 42,762,603 27,699,722 2,843,319 26,519,191 37,871,137 47,050,802 199,516,421 6,297,560 205,813,981
16 136
11
( )
2022 ( )
( )
2022 1 1 14,769,629 42,762,619 27,699,613 2,266,574 22,786,262 37,215,107 44,727,274 192,227,078 5,828,670 198,055,748
( ) - - - (1,272,657) - - 25,385,993 24,113,336 969,939 25,083,275
( ) 24
26 27 28 28 (24) 168 - - - - 172 - 172
( )
1. 30 - - - - 3,732,930 - (3,732,930) - - -
2. 31 - - - - - 4,812,618 (4,812,618) - - -
3. 32 - - - - - - (5,907,856) (5,907,856) - (5,907,856)
4. 32 - - - - - - (1,040,000) (1,040,000) - (1,040,000)
5. 32 - - - - - - (760,000) (760,000) - (760,000)
2022 12 31 14,769,657 42,762,595 27,699,781 993,917 26,519,192 42,027,725 53,859,863 208,632,730 6,798,609 215,431,339
16 136
12
2023 1 1 2023 6 30 ( )
( )
2023 1 1 14,769,657 42,762,595 27,619,843 994,104 26,519,192 40,303,635 50,865,938 203,834,964
( ) - - - 678,512 - - 16,141,624 16,820,136
( )
24 26 27 28 749,437 (623,686) 4,503,961 - - - - 4,629,712
( )
1. 32 - - - - - - (760,000) (760,000)
2023 6 30 15,519,094 42,138,909 32,123,804 1,672,616 26,519,192 40,303,635 66,247,562 224,524,812
16 136
13
( )
2022 1 1 2022 6 30 ( )
( )
2022 1 1 14,769,629 42,762,619 27,619,675 2,266,574 22,786,262 36,231,150 43,079,761 189,515,670
( ) - - - 576,745 - - 12,444,143 13,020,888
( )
18 (16) 109 - - - - 111
( )
1. - - - - 3,732,929 - (3,732,929) -
2. - - - - - - (5,907,856) (5,907,856)
3. - - - - - - (760,000) (760,000)
2022 6 30 14,769,647 42,762,603 27,619,784 2,843,319 26,519,191 36,231,150 45,123,119 195,868,813
16 136
14
( )
2022 ( )
( )
2022 1 1 14,769,629 42,762,619 27,619,675 2,266,574 22,786,262 36,231,150 43,079,761 189,515,670
( ) - - - (1,272,470) - - 23,299,448 22,026,978
( )
24 26 27 28 28 (24) 168 - - - - 172
( )
1. 30 - - - - 3,732,930 - (3,732,930) -
2. 31 - - - - - 4,072,485 (4,072,485) -
3. 32 - - - - - - (5,907,856) (5,907,856)
4. 32 - - - - - - (1,040,000) (1,040,000)
5. 32 - - - - - - (760,000) (760,000)
2022 12 31 14,769,657 42,762,595 27,619,843 994,104 26,519,192 40,303,635 50,865,938 203,834,964
2023 8 29
16 136
15
( )
( ) 2006 12
B0243H232010001 2007 1 22
91320000796544598E 26
A 600919
( )
( )
32
( ) 3
(2021 )
2022
16
2023 6 30
2023 1 1 2023 6 30
- 16 ( [2022] 31 )( 16 )
16
18
18
2022
6%
2% - 13%
( )
3%
5% - 7%
5%
25%
17
2023 6 30
1
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
1,616,844 1,743,850 1,613,935 1,738,270
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
- (1) 131,211,595 121,083,712 130,795,232 120,731,201
- (2) 15,315,903 18,317,897 15,306,820 18,308,011
- (3) 1,008,675 146,393 1,008,675 146,393
- (4) 165,938 1,217,791 165,938 1,217,791
147,702,111 140,765,793 147,276,665 140,403,396
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
57,578 59,859 57,551 59,831
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
149,376,533 142,569,502 148,948,151 142,201,497
(1)
2023 6 30 7.25%
(2022 12 31 7.5%) 6% (2022 12 31 6%)
5% (2022 12 31 5%)
( ) 5% (2022
12 31 5%)
(2)
(3)
2023 6 30 20% (2022 12 31 20%)
(4)
18
2023 6 30
2
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
- 33,981,429 38,586,595 27,462,721 33,551,802
- 9,979,322 5,440,794 9,979,322 5,440,794
43,960,751 44,027,389 37,442,043 38,992,596
115,443 172,012 87,182 155,051
(47,389) (74,770) (45,814) (72,852)
44,028,805 44,124,631 37,483,411 39,074,795
2023 6 30 8.19
0.69 (2022 12 31 8.17
0.65 )
42(1)
3
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
- 891,910 443,106 891,910 443,106
- 85,601,429 68,598,593 100,719,539 80,558,593
86,493,339 69,041,699 101,611,449 81,001,699
1,459,169 1,251,702 1,638,478 1,352,283
(311,432) (636,894) (381,482) (790,590)
87,641,076 69,656,507 102,868,445 81,563,392
19
2023 6 30
4
2023 6 30 2022 12 31
428,064,264 2,883,375 (1,992,608) 347,931,584 1,521,204 (1,651,342)
147,661,589 411,868 (456,508) 45,375,184 157,637 (153,267)
1,747,911 10,247 - 1,499,777 30,139 -
165,314 8,978 - - - -
577,639,078 3,314,468 (2,449,116) 394,806,545 1,708,980 (1,804,609)
2023 6 30 2022 12 31
427,335,112 2,759,655 (2,033,048) 347,931,584 1,521,204 (1,651,342)
147,661,589 411,868 (456,508) 45,375,184 157,637 (153,267)
111,371 1,167 - 114,286 3,219 -
165,314 8,978 - - - -
575,273,386 3,181,668 (2,489,556) 393,421,054 1,682,060 (1,804,609)
20
2023 6 30
5
(1)
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
- 21,860,817 3,999,970 4,503,300 246,100
- - 600,000 - -
- - 24,179 - -
21,860,817 4,624,149 4,503,300 246,100
5,865 1,812 320 56
(25,099) (6,333) (25,093) (5,880)
21,841,583 4,619,628 4,478,527 240,276
(2)
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
- 21,207,827 1,196,100 4,010,310 246,100
- 652,990 - 492,990 -
- - 3,428,049 - -
21,860,817 4,624,149 4,503,300 246,100
5,865 1,812 320 56
(25,099) (6,333) (25,093) (5,880)
21,841,583 4,619,628 4,478,527 240,276
21
2023 6 30
6
(1)
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
980,197,485 835,245,949 978,865,180 834,021,031
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
- 290,231,557 274,275,875 259,925,664 251,264,871
- 251,590,076 245,012,741 251,435,604 244,844,128
- 56,331,447 49,447,916 56,095,550 49,272,660
- 34,972,924 35,779,466 34,972,924 35,779,466
633,126,004 604,515,998 602,429,742 581,161,125
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
73,910 205,749 73,910 205,749
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
1,613,397,399 1,439,967,696 1,581,368,832 1,415,387,905
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
27,321,467 19,608,253 27,625,552 20,044,821
105,329,790 144,613,461 105,329,790 144,613,461
132,651,257 164,221,714 132,955,342 164,658,282
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
6,968,647 6,663,236 6,533,946 6,390,057
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
(58,916,390) (54,681,677) (58,017,326) (54,010,454)
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
1,694,100,913 1,556,170,969 1,662,840,794 1,532,425,790
42(1)
(2) ( )
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
620,523,493 610,037,542 590,521,952 587,466,157
656,791,447 530,402,768 655,761,361 529,496,508
403,345,318 395,145,710 402,658,343 394,486,062
65,388,398 68,603,390 65,382,518 68,597,460
1,746,048,656 1,604,189,410 1,714,324,174 1,580,046,187
22
2023 6 30
(3) ( )
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
% % % %
246,420,422 14.11 204,898,591 12.77 246,388,623 14.36 204,866,390 12.96
234,548,495 13.43 193,238,235 12.04 233,993,350 13.64 192,725,479 12.19
121,490,752 6.96 97,823,555 6.10 121,104,272 7.06 97,482,765 6.17
117,117,238 6.71 107,620,092 6.70 117,201,769 6.84 107,850,951 6.83
95,440,876 5.47 89,296,925 5.57 95,440,876 5.57 89,296,925 5.65
51,748,758 2.96 43,569,462 2.72 51,715,998 3.02 43,536,652 2.76
27,627,332 1.58 22,733,194 1.42 27,572,141 1.61 22,679,993 1.44
24,843,492 1.42 21,642,772 1.35 24,832,863 1.45 21,631,862 1.37
23,409,561 1.34 17,906,867 1.12 23,404,661 1.37 17,901,967 1.13
19,584,905 1.12 16,738,336 1.04 19,584,905 1.14 16,738,336 1.06
18,515,883 1.06 14,263,500 0.89 18,507,283 1.08 14,259,700 0.90
6,898,788 0.40 6,090,441 0.38 6,888,588 0.40 6,080,191 0.38
5,310,225 0.30 5,333,485 0.33 5,302,325 0.31 5,325,585 0.34
4,897,226 0.28 4,412,989 0.28 4,897,226 0.29 4,412,989 0.28
3,707,755 0.21 3,659,718 0.23 3,698,608 0.22 3,650,027 0.23
3,280,715 0.19 3,126,022 0.19 3,280,715 0.19 3,126,022 0.20
2,211,791 0.13 1,889,754 0.12 2,211,791 0.13 1,889,754 0.12
464,738 0.03 610,264 0.04 464,738 0.03 610,264 0.04
1,007,518,952 57.70 854,854,202 53.29 1,006,490,732 58.71 854,065,852 54.05
633,126,004 36.26 604,515,998 37.68 602,429,742 35.14 581,161,125 36.78
105,403,700 6.04 144,819,210 9.03 105,403,700 6.15 144,819,210 9.17
1,746,048,656 100.00 1,604,189,410 100.00 1,714,324,174 100.00 1,580,046,187 100.00
23
2023 6 30
(4) ( )
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
1,485,112,297 1,366,732,229 1,453,387,815 1,342,589,006
( ) 125,991,816 106,551,344 125,991,816 106,551,344
66,147,487 62,397,653 66,147,487 62,397,653
68,797,056 68,508,184 68,797,056 68,508,184
1,746,048,656 1,604,189,410 1,714,324,174 1,580,046,187
(5) ( )
2023 6 30
3 1
3 1 3
( 3 ) ( 1 ) ( 3 ) 3
4,913,355 4,092,105 431,906 128,648 9,566,014
908,372 1,471,728 1,368,692 322,057 4,070,849
764,083 1,044,549 1,654,091 176,895 3,639,618
4,550 - 56,700 - 61,250
6,590,360 6,608,382 3,511,389 627,600 17,337,731
2022 12 31
3 1
3 1 3
( 3 ) ( 1 ) ( 3 ) 3
4,924,431 3,833,765 350,807 119,340 9,228,343
895,380 835,515 1,352,534 480,762 3,564,191
421,650 1,201,148 1,519,882 257,856 3,400,536
827 90,060 1,798 - 92,685
6,242,288 5,960,488 3,225,021 857,958 16,285,755
24
2023 6 30
2023 6 30
3 1
3 1 3
( 3 ) ( 1 ) ( 3 ) 3
4,405,137 3,741,275 430,984 128,648 8,706,044
906,678 1,471,635 1,368,692 322,057 4,069,062
761,883 1,038,871 1,654,091 176,895 3,631,740
4,550 - 56,700 - 61,250
6,078,248 6,251,781 3,510,467 627,600 16,468,096
2022 12 31
3 1
3 1 3
( 3 ) ( 1 ) ( 3 ) 3
4,422,159 3,565,815 350,807 119,340 8,458,121
894,781 835,515 1,352,534 480,762 3,563,592
414,302 1,197,638 1,519,882 257,856 3,389,678
827 90,060 1,798 - 92,685
5,732,069 5,689,028 3,225,021 857,958 15,504,076
1
25
2023 6 30
(6)
(a)
2023 1 1 2023 6 30
12
2023 1 1 (32,268,638) (9,312,436) (13,100,603) (54,681,677)
(2,177,723) 2,177,723 - -
1,676,359 (2,643,880) 967,521 -
- 435,014 (435,014) -
(1,414,345) (2,300,639) (6,353,538) (10,068,522)
- - 6,885,302 6,885,302
- - (1,035,732) (1,035,732)
(9,700) (3,415) (2,646) (15,761)
2023 6 30 (34,194,047) (11,647,633) (13,074,710) (58,916,390)
2022
12
2022 1 1 (27,738,594) (6,174,541) (12,668,269) (46,581,404)
(1,905,981) 1,842,789 63,192 -
2,260,131 (3,593,394) 1,333,263 -
98,371 1,552,999 (1,651,370) -
(4,983,142) (2,940,461) (11,149,175) (19,072,778)
- - 12,347,166 12,347,166
- - (1,375,586) (1,375,586)
577 172 176 925
2022 12 31 (32,268,638) (9,312,436) (13,100,603) (54,681,677)
26
2023 6 30
2023 1 1 2023 6 30
12
2023 1 1 (31,838,576) (9,279,751) (12,892,127) (54,010,454)
(2,177,520) 2,177,520 - -
1,666,137 (2,632,550) 966,413 -
- 421,477 (421,477) -
(1,206,361) (2,295,829) (5,937,294) (9,439,484)
- - 6,433,099 6,433,099
- - (984,726) (984,726)
(9,700) (3,415) (2,646) (15,761)
2023 6 30 (33,566,020) (11,612,548) (12,838,758) (58,017,326)
2022
12
2022 1 1 (27,460,937) (6,148,155) (12,611,536) (46,220,628)
(1,905,121) 1,842,369 62,752 -
2,259,834 (3,593,097) 1,333,263 -
89,887 1,549,163 (1,639,050) -
(4,822,816) (2,930,203) (10,248,122) (18,001,141)
- - 11,559,644 11,559,644
- - (1,349,254) (1,349,254)
577 172 176 925
2022 12 31 (31,838,576) (9,279,751) (12,892,127) (54,010,454)
27
2023 6 30
(b)
2023 1 1 2023 6 30
12
2023 1 1 (1,444,920) (4,080) - (1,449,000)
- - - -
1,498 (1,498) - -
- - - -
/( ) 217,918 (5,731) - 212,187
2023 6 30 (1,225,504) (11,309) - (1,236,813)
2022
12
2022 1 1 (1,665,298) (32,148) - (1,697,446)
(4,298) 4,298 - -
5,126 (5,126) - -
- - - -
219,550 28,896 - 248,446
2022 12 31 (1,444,920) (4,080) - (1,449,000)
28
2023 6 30
7
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
(1) 393,119,726 377,571,282 300,428,214 261,677,751
(2) 549,512,272 517,641,295 547,953,255 516,164,845
(3) 223,085,739 158,751,177 188,202,867 158,192,634
(4) 182,652 224,024 182,652 224,024
1,165,900,389 1,054,187,778 1,036,766,988 936,259,254
(1)
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
( )
- 4,280,928 3,700,106 4,280,928 3,690,140
- 34,868,870 56,757,872 9,689,495 2,347,124
- 3,210,128 5,532,908 2,412,817 2,765,851
- 58,602,605 44,299,031 41,709,067 33,450,236
100,962,531 110,289,917 58,092,307 42,253,351
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
- - 6,460 - 6,460
- 68,991 452,508 68,991 452,508
- 2,679,462 2,377,147 2,679,462 2,377,147
- 360,805 551,490 360,805 551,490
3,109,258 3,387,605 3,109,258 3,387,605
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
104,071,789 113,677,522 61,201,565 45,640,956
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
232,693,746 195,880,120 186,159,728 149,744,881
10,926,762 23,024,398 10,160,156 22,400,073
7,068,117 4,531,313 7,068,117 4,531,313
3,227,418 10,814,947 3,227,418 10,814,947
336,985 338,156 336,985 338,156
34,794,909 29,304,826 32,274,245 28,207,425
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
393,119,726 377,571,282 300,428,214 261,677,751
29
2023 6 30
(2)
(a)
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
( )
- 369,645,185 345,675,498 368,375,562 344,116,091
- 18,437,335 17,149,241 18,297,052 17,149,241
- 1,550,000 1,550,000 1,850,000 1,850,000
- 26,840,714 11,934,287 26,840,714 11,934,287
416,473,234 376,309,026 415,363,328 375,049,619
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
- 473,010 440,645 473,010 440,645
- 253,161 240,674 253,161 240,674
- 8,957,338 8,491,606 8,957,338 8,491,606
- 33,675,142 27,993,632 33,675,142 27,993,632
43,358,651 37,166,557 43,358,651 37,166,557
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
459,831,885 413,475,583 458,721,979 412,216,176
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
61,919,571 77,756,180 61,919,571 77,756,180
29,736,552 27,330,368 29,736,552 27,330,368
4,700,723 7,556,366 4,266,000 7,359,000
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
556,188,731 526,118,497 554,644,102 524,661,724
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
5,683,000 5,837,508 5,668,461 5,817,746
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
(12,359,459) (14,314,710) (12,359,308) (14,314,625)
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
549,512,272 517,641,295 547,953,255 516,164,845
42(1)
30
2023 6 30
(b)
2023 1 1 2023 6 30
12
2023 1 1 (6,095,710) (3,951,176) (4,267,824) (14,314,710)
- - - -
277,342 (512,027) 234,685 -
- 1,060,059 (1,060,059) -
/( ) 1,329,344 638,650 (825,503) 1,142,491
(69,803) - 882,563 812,760
2023 6 30 (4,558,827) (2,764,494) (5,036,138) (12,359,459)
2022
12
2022 1 1 (8,024,268) (6,330,502) (2,570,663) (16,925,433)
(2,387,995) 2,387,995 - -
2,647,232 (2,849,831) 202,599 -
290,269 1,209,906 (1,500,175) -
/( ) 1,439,383 1,631,600 (813,512) 2,257,471
(60,331) (344) 413,927 353,252
2022 12 31 (6,095,710) (3,951,176) (4,267,824) (14,314,710)
31
2023 6 30
2023 1 1 2023 6 30
12
2023 1 1 (6,095,625) (3,951,176) (4,267,824) (14,314,625)
- - - -
277,342 (512,027) 234,685 -
- 1,060,059 (1,060,059) -
/( ) 1,329,410 638,650 (825,503) 1,142,557
(69,803) - 882,563 812,760
2023 6 30 (4,558,676) (2,764,494) (5,036,138) (12,359,308)
2022
12
2022 1 1 (8,024,124) (6,330,502) (2,570,663) (16,925,289)
(2,387,995) 2,387,995 - -
2,647,232 (2,849,831) 202,599 -
290,269 1,209,906 (1,500,175) -
/( ) 1,439,324 1,631,600 (813,512) 2,257,412
(60,331) (344) 413,927 353,252
2022 12 31 (6,095,625) (3,951,176) (4,267,824) (14,314,625)
32
2023 6 30
(3)
(a)
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
( )
- 52,562,055 40,108,116 52,552,086 39,554,431
- 62,039,133 26,891,151 28,490,595 26,891,151
- 17,362,268 16,935,742 16,192,085 16,935,742
- 35,035,746 37,282,319 34,881,566 37,282,319
166,999,202 121,217,328 132,116,332 120,663,643
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
- 11,063,928 3,755,726 11,063,928 3,755,726
- 184,786 176,164 184,786 176,164
- 8,554,283 6,212,317 8,554,283 6,212,317
- 18,766,000 19,004,382 18,766,000 19,004,382
38,568,997 29,148,589 38,568,997 29,148,589
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
205,568,199 150,365,917 170,685,329 149,812,232
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
8,089,902 6,262,227 8,089,902 6,262,227
6,989,758 - 6,989,758 -
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
220,647,859 156,628,144 185,764,989 156,074,459
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
2,437,880 2,123,033 2,437,878 2,118,175
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
223,085,739 158,751,177 188,202,867 158,192,634
42(1)
33
2023 6 30
(b)
2023 1 1 2023 6 30
12
2023 1 1 (1,426,562) (28,345) (233,399) (1,688,306)
- - - -
198,055 (431,454) 233,399 -
- - - -
/( ) 140,765 (35,867) - 104,898
2023 6 30 (1,087,742) (495,666) - (1,583,408)
2022
12
2022 1 1 (547,133) (29,026) (333,562) (909,721)
- - - -
1,124 (30,150) 29,026 -
- 29,026 (29,026) -
( )/ (880,553) 1,805 (288,309) (1,167,057)
- - 388,472 388,472
2022 12 31 (1,426,562) (28,345) (233,399) (1,688,306)
34
2023 6 30
2023 1 1 2023 6 30
12
2023 1 1 (1,418,256) (28,345) (233,399) (1,680,000)
- - - -
198,055 (431,454) 233,399 -
- - - -
/( ) 132,459 (35,867) - 96,592
2023 6 30 (1,087,742) (495,666) - (1,583,408)
2022
12
2022 1 1 (547,133) (29,026) (333,562) (909,721)
- - - -
1,124 (30,150) 29,026 -
- 29,026 (29,026) -
( )/ (872,247) 1,805 (288,309) (1,158,751)
- - 388,472 388,472
2022 12 31 (1,418,256) (28,345) (233,399) (1,680,000)
35
2023 6 30
(4)
2023 6 30 2022 12 31
182,652 224,024
(2022 1 1 6 30
)
8
2023 6 30 2022 12 31
26,211,071 30,576,873
(2,860,747) (2,911,449)
23,350,324 27,665,424
71,702,406 48,481,118
95,052,730 76,146,542
(3,742,610) (3,500,431)
91,310,120 72,646,111
42(1)
36
2023 6 30
2023 6 30 2022 12 31
359,528 (75,077) 284,451 415,915 (80,449) 335,466
1 11,845,777 (892,101) 10,953,676 14,355,711 (1,034,356) 13,321,355
1 2 6,588,591 (762,171) 5,826,420 8,877,589 (900,363) 7,977,226
2 3 2,506,806 (342,160) 2,164,646 3,306,984 (300,381) 3,006,603
3 5 3,285,479 (540,284) 2,745,195 2,208,353 (387,159) 1,821,194
5 1,624,890 (248,954) 1,375,936 1,412,321 (208,741) 1,203,580
26,211,071 (2,860,747) 23,350,324 30,576,873 (2,911,449) 27,665,424
9
2023 6 30
2022 12 31
- 2,460,000
- ( ) 2,000,000
- ( ) 1,410,600
- 73,800
5,944,400
(2022 )
1
37
2023 6 30
10
2023 1 1 8,007,586 774,918 957,733 1,070,162 10,810,399
2,808 89,132 650,497 178,282 920,719
(19,646) (84,209) (3,913) (28,329) (136,097)
2023 6 30 7,990,748 779,841 1,604,317 1,220,115 11,595,021
--------------------- --------------------- ------- -------------- --------------------- ---------------------
2023 1 1 (3,408,313) (608,185) (129,506) (684,536) (4,830,540)
(180,102) (44,308) (44,789) (40,485) (309,684)
6,221 65,468 3,020 8,461 83,170
2023 6 30 (3,582,194) (587,025) (171,275) (716,560) (5,057,054)
--------------------- --------------------- ------- -------------- --------------------- ---------------------
2023 1 1
2023 6 30 (4,710) - - - (4,710)
--------------------- --------------------- --------------------- --------------------- ---------------------
2023 1 1 4,594,563 166,733 828,227 385,626 5,975,149
2023 6 30 4,403,844 192,816 1,433,042 503,555 6,533,257
38
2023 6 30
2022 1 1 7,901,106 760,448 896,790 1,084,081 10,642,425
129,405 90,725 71,245 117,864 409,239
119,690 - - - 119,690
(142,615) (76,255) (10,302) (131,783) (360,955)
2022 12 31 8,007,586 774,918 957,733 1,070,162 10,810,399
--------------------- --------------------- ------- -------------- --------------------- ---------------------
2022 1 1 (3,062,462) (596,018) (90,593) (670,908) (4,419,981)
(365,175) (84,655) (48,700) (126,424) (624,954)
19,324 72,488 9,787 112,796 214,395
2022 12 31 (3,408,313) (608,185) (129,506) (684,536) (4,830,540)
--------------------- --------------------- ------- -------------- --------------------- ---------------------
2022 1 1
2022 12 31 (4,710) - - - (4,710)
--------------------- --------------------- --------------------- --------------------- ---------------------
2022 1 1 4,833,934 164,430 806,197 413,173 6,217,734
2022 12 31 4,594,563 166,733 828,227 385,626 5,975,149
2023 6 30 (2022 12 31 )
2023 6 30 0.11
(2022 12 31 0.12 )
2023 6 30
17.31 (2022 12 31 9.90 )
39
2023 6 30
11
2023 1 1
6 30 2022
/ 1,087,010 1,072,144
/ 235,187 134,556
/ ( ) - (119,690)
/ 1,322,197 1,087,010
12
2023 1 1 741,354 606,625 1,347,979
- 25,139 25,139
(5,847) - (5,847)
2023 6 30 735,507 631,764 1,367,271
------------------------ ------------------------ ------------------------
2023 1 1 (235,673) (531,598) (767,271)
(9,325) (43,468) (52,793)
1,839 - 1,839
2023 6 30 (243,159) (575,066) (818,225)
------------------------ ------------------------ ------------------------
2023 1 1
2023 6 30 (160) - (160)
------------------------ ------------------------ ------------------------
2023 1 1 505,521 75,027 580,548
2023 6 30 492,188 56,698 548,886
40
2023 6 30
2022 1 1 744,381 539,576 1,283,957
- 67,049 67,049
(3,027) - (3,027)
2022 12 31 741,354 606,625 1,347,979
------------------------ ------------------------ ------------------------
2022 1 1 (217,827) (476,422) (694,249)
(18,710) (55,176) (73,886)
864 - 864
2022 12 31 (235,673) (531,598) (767,271)
------------------------ ------------------------ ------------------------
2022 1 1
2022 12 31 (160) - (160)
------------------------ ------------------------ ------------------------
2022 1 1 526,394 63,154 589,548
2022 12 31 505,521 75,027 580,548
41
2023 6 30
13
(1)
2023 6 30
63,265,861 15,816,465 - - 15,816,465
3,846,262 961,566 - - 961,566
- - (5,903,804) (1,475,951) (1,475,951)
(a) 6,586,714 1,646,679 (2,325,074) (581,269) 1,065,410
73,698,837 18,424,710 (8,228,878) (2,057,220) 16,367,490
2022 12 31
63,983,782 15,995,946 - - 15,995,946
3,408,000 852,000 - - 852,000
- - (558,116) (139,529) (139,529)
(a) 6,169,780 1,542,445 (2,432,351) (608,088) 934,357
73,561,562 18,390,391 (2,990,467) (747,617) 17,642,774
(a)
42
2023 6 30
(2)
2023 1 1 2023 6 30
- (a) 15,995,946 (256,676) 77,195 15,816,465
- 852,000 109,566 - 961,566
- (b) (139,529) (828,089) (508,333) (1,475,951)
- 934,357 131,053 - 1,065,410
17,642,774 (844,146) (431,138) 16,367,490
2022
- (a) 14,610,479 1,215,925 169,542 15,995,946
- 802,378 49,622 - 852,000
- (b) (624,093) (101,428) 585,992 (139,529)
- 376,487 557,870 - 934,357
15,165,251 1,721,989 755,534 17,642,774
(a)
(b)
43
2023 6 30
14
2023 6 30 2022 12 31
7,599,241 4,642,870
(1) 1,563,064 1,431,645
937,014 744,372
645,108 328,018
477,761 478,481
(2) 406,128 431,517
(3) 291,725 895,889
237,864 196,481
(4) 139,088 175,832
12,296,993 9,325,105
44
2023 6 30
(1)
2023 1 1 2,306,139
371,962
2023 6 30 2,678,101
-----------------------
2023 1 1 (874,494)
(240,543)
2023 6 30 (1,115,037)
-----------------------
2023 1 1 2023 6 30 -
-----------------------
2023 1 1 1,431,645
2023 6 30 1,563,064
45
2023 6 30
2022 1 1 1,824,805
481,334
2022 12 31 2,306,139
-----------------------
2022 1 1 (405,142)
(469,352)
2022 12 31 (874,494)
-----------------------
2022 1 1 2022 12 31 -
-----------------------
2022 1 1 1,419,663
2022 12 31 1,431,645
(2)
2023 1 1 2023 6 30
431,517 70,964 (96,006) (347) 406,128
2022
376,509 238,622 (182,810) (804) 431,517
(3)
46
2023 6 30
(4)
2023 6 30 2022 12 31
1 ( 1 ) 96,555 73,602
1 2 ( 2 ) 29,753 101,414
2 3 ( 3 ) 37,573 17,323
3 99,442 100,043
263,323 292,382
(124,235) (116,550)
139,088 175,832
47
2023 6 30
15
2023 1 1 2023 6 30
( ) /
2 74,770 (27,637) 256 47,389
3 636,894 (325,494) 32 311,432
5 6,333 18,766 - 25,099
6 54,681,677 10,068,522 (5,833,809) 58,916,390
6 1,449,000 (212,187) - 1,236,813
7 14,314,710 (1,142,491) (812,760) 12,359,459
7 1,688,306 (104,898) - 1,583,408
8 3,500,431 361,000 (118,821) 3,742,610
10 4,710 - - 4,710
12 160 - - 160
14 116,550 (29,534) 38,585 125,601
76,473,541 8,606,047 (6,726,517) 78,353,071
2022
( ) /
2 108,518 (33,915) 167 74,770
3 464,339 172,517 38 636,894
5 57,174 (50,832) (9) 6,333
6 46,581,404 19,072,778 (10,972,505) 54,681,677
6 1,697,446 (248,446) - 1,449,000
7 16,925,433 (2,257,471) (353,252) 14,314,710
7 909,721 1,167,057 (388,472) 1,688,306
8 3,139,644 596,231 (235,444) 3,500,431
10 4,710 - - 4,710
12 160 - - 160
14 103,291 (15,268) 28,527 116,550
69,991,840 18,402,651 (11,920,950) 76,473,541
48
2023 6 30
2023 1 1 2023 6 30
( ) /
2 72,852 (27,294) 256 45,814
3 790,590 (409,140) 32 381,482
5 5,880 19,213 - 25,093
6 54,010,454 9,439,484 (5,432,612) 58,017,326
6 1,449,000 (212,187) - 1,236,813
7 14,314,625 (1,142,557) (812,760) 12,359,308
7 1,680,000 (96,592) - 1,583,408
10 4,710 - - 4,710
12 160 - - 160
14 113,093 (30,767) 36,920 119,246
72,441,364 7,540,160 (6,208,164) 73,773,360
2022
( ) /
2 106,897 (34,203) 158 72,852
3 464,319 326,233 38 790,590
5 57,165 (51,285) - 5,880
6 46,220,628 18,001,141 (10,211,315) 54,010,454
6 1,697,446 (248,446) - 1,449,000
7 16,925,289 (2,257,412) (353,252) 14,314,625
7 909,721 1,158,751 (388,472) 1,680,000
10 4,710 - - 4,710
12 160 - - 160
14 100,667 (17,028) 29,454 113,093
66,487,002 16,877,751 (10,923,389) 72,441,364
49
2023 6 30
16
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
- 25,933,166 17,183,421 26,107,503 18,694,510
- 250,407,733 177,864,557 251,838,153 177,864,557
276,340,899 195,047,978 277,945,656 196,559,067
1,509,339 1,023,102 1,509,400 1,023,329
277,850,238 196,071,080 279,455,056 197,582,396
17
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
- 129,791,577 94,763,528 48,565,019 34,821,395
- 2,820,000 500,000 - -
132,611,577 95,263,528 48,565,019 34,821,395
- 13,434,038 6,036,275 13,434,038 6,036,275
146,045,615 101,299,803 61,999,057 40,857,670
968,914 760,442 431,114 287,903
147,014,529 102,060,245 62,430,171 41,145,573
50
2023 6 30
18
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
(1) 5,804,602 9,032,456 - -
48,215 40,476 48,215 40,476
5,852,817 9,072,932 48,215 40,476
(1)
2023 1 1 6 30 2022
51
2023 6 30
19
(1)
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
( )
- 40,094,913 74,723,692 18,191,722 51,645,706
- 8,973,989 13,903,839 8,973,989 13,903,839
- 673,896 624,930 673,896 624,930
4,437,514 3,955,358 4,437,514 3,955,358
54,180,312 93,207,819 32,277,121 70,129,833
154,711 69,260 148,842 53,583
54,335,023 93,277,079 32,425,963 70,183,416
(2)
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
- 3,437,514 39,865,358 3,437,514 39,865,358
- 34,444,999 47,949,242 12,541,808 24,871,256
- - 1,499,100 - 1,499,100
37,882,513 89,313,700 15,979,322 66,235,714
- 16,297,799 3,894,119 16,297,799 3,894,119
54,180,312 93,207,819 32,277,121 70,129,833
154,711 69,260 148,842 53,583
54,335,023 93,277,079 32,425,963 70,183,416
52
2023 6 30
20
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
- 419,469,717 353,815,271 419,226,882 353,654,629
- 96,933,258 108,814,392 96,894,910 108,770,242
516,402,975 462,629,663 516,121,792 462,424,871
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
( )
- 533,122,715 528,402,432 532,759,428 528,007,223
- 569,783,471 446,360,871 569,110,709 445,849,729
1,102,906,186 974,763,303 1,101,870,137 973,856,952
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
- 137,896,820 104,248,827 137,856,869 104,242,606
- 29,088,328 23,945,298 29,088,328 23,945,298
- 5,798,313 5,834,004 5,798,313 5,834,004
- 2,750,366 2,955,015 2,750,366 2,955,015
- 7,499,340 7,489,970 7,499,340 7,489,970
- 25,499,538 22,004,034 25,499,538 22,004,034
208,532,705 166,477,148 208,492,754 166,470,927
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
20,450,645 20,805,000 20,450,645 20,805,000
475,834 94,220 475,834 94,220
117,795 371,168 117,075 370,312
59,050 6,041 59,050 6,041
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
1,848,945,190 1,625,146,543 1,847,587,287 1,624,028,323
34,642,601 33,531,109 34,614,890 33,501,625
1,883,587,791 1,658,677,652 1,882,202,177 1,657,529,948
53
2023 6 30
21
2023 6 30 2022 12 31
(1) 3,679,186 3,768,897
- (2) 17,456 16,745
571,636 576,632
(3) 6,057,526 5,916,881
10,325,804 10,279,155
(1)
2023 1 1 2023 6 30
3,715,890 3,577,519 (3,686,113) 3,607,296
- 221,570 (221,533) 37
6,226 180,482 (179,733) 6,975
- 3,837 163,973 (163,763) 4,047
- 883 3,782 (3,252) 1,413
- 1,506 12,727 (12,718) 1,515
3,252 250,858 (250,336) 3,774
43,529 75,930 (58,355) 61,104
3,768,897 4,306,359 (4,396,070) 3,679,186
2022
3,521,742 5,419,460 (5,225,312) 3,715,890
- 445,831 (445,831) -
7,943 341,942 (343,659) 6,226
- 820 311,556 (308,539) 3,837
- 1,423 6,782 (7,322) 883
- 5,700 23,604 (27,798) 1,506
2,660 476,187 (475,595) 3,252
34,966 134,368 (125,805) 43,529
3,567,311 6,817,788 (6,616,202) 3,768,897
54
2023 6 30
(2) -
2023 1 1 2023 6 30
9,629 305,333 (305,476) 9,486
2,535 9,517 (9,516) 2,536
4,581 220,713 (219,860) 5,434
16,745 535,563 (534,852) 17,456
2022
9,760 559,789 (559,920) 9,629
2,551 17,321 (17,337) 2,535
4,834 439,654 (439,907) 4,581
17,145 1,016,764 (1,017,164) 16,745
(3)
22
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
3,722,129 6,040,694 3,388,206 5,615,266
1,466,507 1,388,718 1,393,318 1,343,420
71,863 94,026 68,401 87,331
5,260,499 7,523,438 4,849,925 7,046,017
55
2023 6 30
23
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
2,405,073 3,185,216 2,405,003 3,185,146
3,370 3,361 3,370 3,361
2,408,443 3,188,577 2,408,373 3,188,507
24
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
337,802,596 379,232,353 337,802,596 379,232,353
76,287,817 57,288,146 70,992,631 49,995,522
16,022,956 20,359,669 16,022,956 20,359,669
19,997,722 19,997,618 19,997,722 19,997,618
450,111,091 476,877,786 444,815,905 469,585,162
1,588,863 1,427,411 1,508,984 1,273,423
451,699,954 478,305,197 446,324,889 470,858,585
( )
2023 1 1 2023 6 30
/ /
(1) 379,232,353 338,318,665 (384,280,000) 4,531,578 337,802,596
(2) 57,288,146 25,998,960 (7,000,000) 711 76,287,817
(3) 19,997,618 - - 104 19,997,722
(4) 20,359,669 - (4,629,718) 293,005 16,022,956
476,877,786 364,317,625 (395,909,718) 4,825,398 450,111,091
56
2023 6 30
2022
/ /
(1) 362,605,911 632,409,372 (624,860,000) 9,077,070 379,232,353
(2) 29,277,022 42,004,797 (14,000,000) 6,327 57,288,146
(3) 19,997,734 - - (116) 19,997,618
(4) 19,649,581 - (172) 710,260 20,359,669
431,530,248 674,414,169 (638,860,172) 9,793,541 476,877,786
2023 1 1 2023 6 30
/ /
(1) 379,232,353 338,318,665 (384,280,000) 4,531,578 337,802,596
(2) 49,995,522 25,998,960 (5,000,000) (1,851) 70,992,631
(3) 19,997,618 - - 104 19,997,722
(4) 20,359,669 - (4,629,718) 293,005 16,022,956
469,585,162 364,317,625 (393,909,718) 4,822,836 444,815,905
2022
/ /
(1) 362,605,911 632,409,372 (624,860,000) 9,077,070 379,232,353
(2) 23,996,054 39,998,096 (14,000,000) 1,372 49,995,522
(3) 19,997,734 - - (116) 19,997,618
(4) 19,649,581 - (172) 710,260 20,359,669
426,249,280 672,407,468 (638,860,172) 9,788,586 469,585,162
(1) 2023 6 30 106
365 1.60% 2.81% ( 2022 12 31
113 365
1.92% 2.81%)
57
2023 6 30
(2) ( )
2023 6 30 2022 12 31
2023 4 (a) - 5,000,000
2023 4 (b) - 1,999,651
2024 3 (c) 1,299,204 1,298,682
2024 4 (d) 4,998,925 4,999,293
2024 4 (e) 1,998,209 1,997,151
2025 3 (f) 9,998,809 9,998,899
2025 8 (g) 1,997,773 1,997,140
2025 9 (h) 7,999,249 7,999,166
2025 11 (i) 19,997,528 19,998,414
2026 6 (j) 25,998,355 -
2027 9 (k) 1,999,765 1,999,750
76,287,817 57,288,146
(a) 2018 4 2 5.00%
2023 4 2
(b) 2020 4 7
2.90% 2023 4 7
(c) 2021 3 23
3.65%
(d) 2021 4 12
3.48%
(e) 2021 4 21
3.55%
(f) 2022 3 16
2.99%
58
2023 6 30
(g) 2022 8 3
2.72%
(h) 2022 9 26
2.48%
(i) 2022 11 16
2.80%
(j) 2023 6 5
2.73%
(k) 2022 9 26
2.86%
(3) ( )
2023 6 30 2022 12 31
2029 9 (a) 19,997,722 19,997,618
(a) 2019 9 26 10
4.18% 5
( 2024 9 26 )
(4) ( )
2023 6 30 2022 12 31
2019 3 6
16,022,956 20,359,669
59
2023 6 30
2022 12 31 20,359,669 2,787,837 23,147,506
293,005 - 293,005
(4,629,718) (623,686) (5,253,404)
2023 6 30 16,022,956 2,164,151 18,187,107
(a) ( )
2019 3 14 200 A (
) 6 2019 3 14 2025 3 13
0.2% 0.8% 1.5%
2.3% 3.5% 4%
( )
A
111% ( )
(b) A 30 15
130% ( 130%) (
)
3,000
(c)
7.90 / A (
) A
2023 6 30
5.97 / (2022 12 31 5.97 / )
(d) 2023 6 30 447,500.60 A
749,559,864 ( 2022 12 31 86.20
A 123,028 )
60
2023 6 30
25
2023 6 30 2022 12 31
9,291,992 8,724,562
7,740,809 6,476,943
(1) 1,429,233 1,286,285
510,513 559,035
81,449 82,167
848,332 799,555
19,902,328 17,928,547
(1)
2023 6 30 2022 12 31
430,223 400,604
358,765 334,011
255,772 248,373
300,996 158,052
222,999 260,618
1,568,755 1,401,658
/ 1,429,233 1,286,285
61
2023 6 30
26
2023 6 30 2022 12 31
/ 14,769,657 14,769,629
(1) 749,437 28
/ 15,519,094 14,769,657
(1) 24(4) 2019 3 14
200 A 2023 1 1 2023 6 30
44.75 A
749,436,836 ( 2022 17.10 A
27,916 )
27
/ 2023 6 30 2022 12 31
(1) 19,977,830 19,977,830
(2) 19,996,928 19,996,928
24(4) 2,164,151 2,787,837
42,138,909 42,762,595
(1)
(a)
( ) ( ) ( )
2017-11-28 5.20% 100 / 200 20,000
(22)
19,978
62
2023 6 30
(b)
(i)
5 5 (
)
2022 11 28
1 2.55% 1.31%
3.86%
(ii)
(iii)
(iv)
(v)
5.125% (
)
A
5.125%
A
(i)
(ii)
63
2023 6 30
A
(vi)
5
5
(vii)
(
)
(c)
32
(2)
(a)
( ) ( ) ( )
2020-4-1 3.80% 100 / 200 20,000
(3)
19,997
64
2023 6 30
(b)
(i) 2020 4 1
200 ( )
100 5 3.80% 5
(ii) 5
( 5 )
(iii)
(iv)
(v)
(c)
32
(3)
2023 6 30 2022 12 31
230,864,898 208,632,730
- 190,890,140 168,657,972
- 39,974,758 39,974,758
7,437,337 6,798,609
- 7,437,337 6,798,609
65
2023 6 30
28
2023 1 1 2023 6 30
(1)
27,699,781 4,503,961 32,203,742
2022
(1)
27,699,613 168 27,699,781
2023 1 1 2023 6 30
(1)
27,619,843 4,503,961 32,123,804
2022
(1)
27,619,675 168 27,619,843
(1) 24(4) 2019 3 14
200 A 2023 1 1 2023 6 30
44.75 A
749,436,836 45.04 ( 2022 17.10
A 27,916
16.80 )
66
2023 6 30
29
2023 1 1 2023 6 30
- (12,847) (41,372) - 10,343 (31,029) - (43,876)
-
(1,344,943) 2,384,366 (293,775) (518,676) 1,571,156 759 226,213
-
2,351,007 (317,085) - 77,195 (235,840) (4,050) 2,115,167
- - 73,045 - - 37,435 35,610 37,435
- 700 1,179 - - 605 574 1,305
993,917 2,100,133 (293,775) (431,138) 1,342,327 32,893 2,336,244
67
2023 6 30
2022
- (18,162) 7,087 - (1,772) 5,315 - (12,847)
-
629,361 (1,676,761) (886,078) 587,764 (1,974,304) (771) (1,344,943)
-
1,655,375 918,611 (388,472) 169,542 695,632 4,049 2,351,007
- - 1,366 - - 700 666 700
2,266,574 (749,697) (1,274,550) 755,534 (1,272,657) 3,944 993,917
68
2023 6 30
2023 1 1 2023 6 30
- (12,847) (41,372) - 10,343 (31,029) (43,876)
-
(1,339,799) 1,540,527 (289,141) (310,261) 941,125 (398,674)
-
2,346,750 (308,779) - 77,195 (231,584) 2,115,166
994,104 1,190,376 (289,141) (222,723) 678,512 1,672,616
2022
- (18,162) 7,087 - (1,772) 5,315 (12,847)
-
629,361 (1,670,846) (886,078) 587,764 (1,969,160) (1,339,799)
-
1,655,375 910,305 (388,472) 169,542 691,375 2,346,750
2,266,574 (753,454) (1,274,550) 755,534 (1,272,470) 994,104
69
2023 6 30
30
2022 1 1 11,280,563 11,505,699 22,786,262
1,866,465 1,866,465 3,732,930
2022 12 31 13,147,028 13,372,164 26,519,192
- - -
2023 6 30 13,147,028 13,372,164 26,519,192
10%
50%
25%
2017 1 1 50% 2023 4
25 2022 10%
2023 7 3 2023
2022 5 11 10%
70
2023 6 30
31
2023 1 1 2023 1 1
6 30 2022 6 30 2022
/ 42,027,725 37,215,107 40,303,635 36,231,150
152,529 4,812,618 - 4,072,485
/ 42,180,254 42,027,725 40,303,635 40,303,635
2012 3 30
( [2012] 20 ) 1.5%
32
(1) 2023 4 25 2022 2023 7 3
2023
- 2022 10%
- 2022 10%
- 40.72
- 10 5.156 ( )
76.15
(2) 2023 4 1 3.80% 7.60
(3) 2022 9 26 2022 11 28
5.20% 5.20 ( )
10.40
71
2023 6 30
(4) 2022 5 11 2021
- 2021 10%
- 2021 10%
- 46.45
- 10 4.00 ( )
59.08
(5) 2022 4 1 3.80% 7.60
33
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
- 21,588,047 18,679,652 21,550,861 18,642,825
- 21,048,754 18,724,727 19,421,457 17,770,450
- 1,184,366 1,213,973 1,184,366 1,213,973
12,254,728 12,754,728 12,246,180 12,744,230
2,970,149 2,525,617 - -
1,530,955 1,210,048 1,721,254 1,420,398
1,047,862 970,303 1,047,330 969,849
326,165 236,587 325,376 235,133
262,755 228,039 199,445 190,627
62,213,781 56,543,674 57,696,269 53,187,485
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
- (11,563,473) (11,360,772) (11,558,395) (11,355,400)
- (8,455,078) (6,807,021) (8,445,143) (6,799,265)
(6,349,030) (6,288,560) (6,241,374) (6,198,919)
(2,951,240) (2,154,615) (2,970,311) (2,158,622)
(2,465,958) (2,549,414) (2,462,598) (2,545,862)
(2,425,725) (1,283,028) (1,232,060) (393,850)
(776,291) (499,579) (775,018) (499,575)
(49,767) (62,367) (48,883) (49,059)
(35,036,562) (31,005,356) (33,733,782) (30,000,552)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
27,177,219 25,538,318 23,962,487 23,186,933
72
2023 6 30
34
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
1,814,896 2,599,557 1,273,419 1,931,111
788,959 597,905 790,828 597,896
412,138 468,413 412,138 468,413
81,677 81,158 81,668 81,150
44,105 41,162 44,097 41,154
2,108 1,853 2,108 1,853
13,338 12,204 13,318 12,636
3,157,221 3,802,252 2,617,576 3,134,213
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
(108,954) (94,411) (108,953) (94,411)
(56,578) (25,728) (56,571) (25,721)
(269,383) (90,245) (107,698) (71,704)
(434,915) (210,384) (273,222) (191,836)
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
2,722,306 3,591,868 2,344,354 2,942,377
35
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
- 6,302,532 4,419,464 6,285,254 4,386,471
-
198,323 373,204 198,323 373,204
- 95,452 117,396 90,818 117,396
- 59,157 11,206 59,157 11,206
- (46,478) 3,287 (46,478) 3,287
- (163,603) 63,107 (163,603) 63,107
- (562,308) (172,890) (562,308) (172,890)
5,883,075 4,814,774 5,861,163 4,781,781
73
2023 6 30
36
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
2,501,393 491,060 2,504,424 482,735
(39,085) 19,472 (40,073) 19,472
(3,407) 113 (3,407) 113
3,418 - 3,418 -
2,462,319 510,645 2,464,362 502,320
37
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
- 4,092,993 4,030,826 3,905,880 3,877,659
- 716,045 652,355 689,245 636,324
- 548,358 485,507 521,459 467,756
5,357,396 5,168,688 5,116,584 4,981,739
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
- 641,605 597,773 625,301 582,492
- 68,810 54,565 62,892 52,214
- 35,619 32,528 34,928 32,021
- 148,075 168,303 130,611 158,094
894,109 853,169 853,732 824,821
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
1,870,185 1,140,474 1,569,563 1,070,328
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
8,121,690 7,162,331 7,539,879 6,876,888
74
2023 6 30
38
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
10,068,522 10,013,882 9,439,484 9,486,571
361,000 320,230 - -
18,766 (45,885) 19,213 (45,885)
(27,637) (63,936) (27,294) (63,886)
(104,898) 901,183 (96,592) 901,183
(212,187) 638,823 (212,187) 638,823
(325,494) (167,850) (409,140) (167,831)
(814,230) 286,629 (814,230) 286,629
(1,142,491) (1,519,930) (1,142,557) (1,519,786)
(29,534) (41,145) (30,767) (41,924)
7,791,817 10,322,001 6,725,930 9,473,894
39
(1)
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
4,962,050 4,384,249 4,404,603 3,936,130
844,146 (315,032) 848,896 (333,197)
(998,501) (703,993) (954,735) (712,790)
4,807,695 3,365,224 4,298,764 2,890,143
(2)
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
22,433,659 17,214,457 20,440,388 15,334,286
25%
5,608,415 4,303,614 5,110,097 3,833,572
(a) (2,480,508) (2,197,079) (2,475,005) (2,192,396)
1,296,707 1,781,101 1,296,707 1,781,030
383,081 (522,412) 366,965 (532,063)
4,807,695 3,365,224 4,298,764 2,890,143
(a)
75
2023 6 30
40
(1)
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
(a) 16,260,129 12,620,343
( ) (b) 14,967,933 14,769,634
( ) 1.09 0.85
(a)
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
17,020,129 13,380,343
(760,000) (760,000)
16,260,129 12,620,343
(b)
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
( ) 14,769,657 14,769,629
( ) 198,276 5
( ) 14,967,933 14,769,634
76
2023 6 30
(2)
( )
( )
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
( ) (a) 16,669,301 13,040,376
( )( ) (b) 17,568,435 17,909,225
( ) 0.95 0.73
(a) ( )
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
16,260,129 12,620,343
( ) 409,172 420,033
( ) 16,669,301 13,040,376
77
2023 6 30
(b) ( )
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
( ) 14,967,933 14,769,634
( ) 2,600,502 3,139,591
( )( ) 17,568,435 17,909,225
41
(1)
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
17,625,964 13,849,233 16,141,624 12,444,143
/( )
7,791,817 10,322,001 6,725,930 9,473,894
699,026 637,746 628,143 586,683
(8,439) (68,360) (9,185) (68,360)
(2,462,319) (510,645) (2,464,362) (502,320)
( )/ (1,061,806) 677,208 (1,035,896) 677,208
(4,367,824) (4,164,156) (4,345,912) (4,164,156)
(12,254,728) (12,754,728) (12,246,180) (12,744,230)
6,349,030 6,288,560 6,241,374 6,198,919
25,944 22,893 25,283 22,469
/( ) 844,146 (315,032) 848,896 (333,197)
(208,228,439) (206,095,283) (181,314,891) (189,926,554)
321,269,969 232,576,675 297,230,098 220,898,641
126,222,341 40,466,112 126,424,922 42,563,140
78
2023 6 30
(2)
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30
86,658,464 56,267,035 68,764,121 52,713,506
(63,953,659) (90,356,190) (57,714,355) (83,328,209)
/( ) 22,704,805 (34,089,155) 11,049,766 (30,614,703)
(3)
2023 6 30 2022 6 30 2023 6 30 2022 6 30
1,616,844 1,336,046 1,613,935 1,330,603
15,315,903 10,780,503 15,306,820 10,774,302
42,537,427 32,063,945 37,597,935 27,686,066
5,327,473 3,105,666 9,742,131 4,205,666
21,860,817 8,980,875 4,503,300 8,716,869
86,658,464 56,267,035 68,764,121 52,713,506
42
(1)
( )
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
192,594,725 183,892,000 192,594,725 183,892,000
23,184,539 63,062,358 23,184,539 63,062,358
20,450,645 20,805,000 20,450,645 20,805,000
200,000 752,000 - -
442,939 - - -
236,872,848 268,511,358 236,229,909 267,759,358
79
2023 6 30
(a)
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
- 274,086,348 274,116,998 274,086,348 274,116,998
- 905,198 8,258,841 905,198 8,258,841
- - 4,040,361 - 4,040,361
274,991,546 286,416,200 274,991,546 286,416,200
4,437,514 3,955,358 4,437,514 3,955,358
445,000 752,000 - -
237,222 - - -
280,111,282 291,123,558 279,429,060 290,371,558
(b)
2023 6 30 2022 12 31 2023 6 30 2022 12 31
263,449,893 274,104,705 263,449,893 274,104,705
11,541,653 12,248,095 11,541,653 12,248,095
4,437,514 3,955,358 4,437,514 3,955,358
445,000 752,000 - -
237,222 - - -
- 63,400 - 63,400
280,111,282 291,123,558 279,429,060 290,371,558
(2)
80
2023 6 30
43
2023 6 30 2022 12 31
9,964,611 9,092,582 8,092,116 7,067,475
11,085,832 - 5,607,489 -
21,050,443 9,092,582 13,699,605 7,067,475
81
2023 6 30
2023 6 30
0.27 2022 12 31 0.27
2023 6 30 140.25
(2022 12 31 140.25 )
2023 6 30 22.69
(2022 12 31 21.81 )
2023 6 30 9.02
(2022 7.05 )
2(3)
82
2023 6 30
1
( a) ( a)
2023 2022 2023 2022 2023 2022
6 30 12 31 6 30 12 31 6 30 12 31
( b) 41% 41% 51% 51% 180,000 180,000 2010 6 10
51.25% 51.25% 51.25% 51.25% 4,000,000 4,000,000 2015 5 13
100% 100% 100% 100% 2,000,000 2,000,000 2020 8 20
54.25% 54.25% 54.25% 54.25% 2,600,000 2,600,000 2021 3 2
(a)
(b) 51%
83
2023 6 30
(
)
2
2
(1)
1
84
2023 6 30
2023 6 30 2022 12 31
/
2023 6 30
186,435,827 - - 186,435,827
2,513,774 49,056,503 - 51,570,277
7,068,117 29,427,465 8,108,947 44,604,529
10,926,762 - - 10,926,762
713,644 4,945,345 - 5,658,989
207,658,124 83,429,313 8,108,947 299,196,384
2022 12 31
150,017,978 - - 150,017,978
3,441,540 61,883,258 - 65,324,798
4,531,313 27,115,099 6,267,183 37,913,595
23,024,398 - - 23,024,398
7,373,407 6,190,123 - 13,563,530
188,388,636 95,188,480 6,267,183 289,844,299
85
2023 6 30
(2)
2023 6 30 2022 12 31
/
2023 6 30
186,435,827 - - 186,435,827
2,513,774 49,056,503 - 51,570,277
4,798,930 29,427,465 8,108,947 42,335,342
10,160,156 - - 10,160,156
713,644 4,945,345 - 5,658,989
204,622,331 83,429,313 8,108,947 296,160,591
2022 12 31
150,017,978 - - 150,017,978
3,441,540 61,883,258 - 65,324,798
2,350,052 27,114,249 6,267,183 35,731,484
22,400,073 - - 22,400,073
7,373,407 6,190,123 - 13,563,530
185,583,050 95,187,630 6,267,183 287,037,863
(3)
2023 6 30
1.78 (2022 12 31
2.26 )
86
2023 6 30
2023 6 30 2022 12 31
/
2023 6 30
- 2,269,187
- 766,606
3,035,793
2022 12 31
2,181,261 850 2,182,111
624,325 - 624,325
2,805,586 850 2,806,436
2023 6 30
4,465 56 (2022 12 31
4,383 67 )
(4)
2023 1 1 2023 6 30 2022 1 1 2022 6
30
2023 1 1 2023 6 30 (
2022 1 1 2022 6 30 )
87
2023 6 30
4
/ ( )
/( )
88
2023 6 30
2023 1 1 2023 6 30
/( ) 15,826,578 13,088,490 (1,737,849) - 27,177,219
/( ) 3,334,276 (1,680,529) (1,653,747) - -
/( ) 19,160,854 11,407,961 (3,391,596) - 27,177,219
-------------------- -------------------- -------------------- -------------------- --------------------
1,383,348 632,459 1,141,414 - 3,157,221
(147,391) (85,523) (202,001) - (434,915)
1,235,957 546,936 939,413 - 2,722,306
-------------------- -------------------- -------------------- -------------------- --------------------
- - 5,883,075 - 5,883,075
388,405 - - 74,430 462,835
- - 2,462,319 - 2,462,319
79,003 1,981 (56,618) - 24,366
- - - 102,312 102,312
- - - 8,439 8,439
-------------------- -------------------- -------------------- -------------------- --------------------
20,864,219 11,956,878 5,836,593 185,181 38,842,871
-------------------- -------------------- -------------------- -------------------- --------------------
(215,848) (152,986) (32,602) (217) (401,653)
(4,658,358) (2,917,778) (490,759) (54,795) (8,121,690)
(3,572,739) (5,236,491) 1,017,287 126 (7,791,817)
- - - (57,421) (57,421)
(8,446,945) (8,307,255) 493,926 (112,307) (16,372,581)
-------------------- -------------------- -------------------- -------------------- --------------------
12,417,274 3,649,623 6,330,519 72,874 22,470,290
- - - 6,261 6,261
- - - (42,892) (42,892)
12,417,274 3,649,623 6,330,519 36,243 22,433,659
(374,414) (234,502) (32,380) (57,730) (699,026)
1,073,608 171,247 28,146 - 1,273,001
89
2023 6 30
2022 1 1 2022 6 30
/( ) 14,664,775 12,243,383 (1,369,556) (284) 25,538,318
/( ) 3,123,080 (1,688,961) (1,434,119) - -
/( ) 17,787,855 10,554,422 (2,803,675) (284) 25,538,318
-------------------- -------------------- -------------------- -------------------- --------------------
2,093,453 690,607 1,018,192 - 3,802,252
(123,458) (37,493) (49,433) - (210,384)
1,969,995 653,114 968,759 - 3,591,868
-------------------- -------------------- -------------------- -------------------- --------------------
- - 4,814,774 - 4,814,774
204,815 - - 20,785 225,600
- - 510,645 - 510,645
87,948 774 201,965 - 290,687
59,308 - - 7,792 67,100
- - - 68,360 68,360
-------------------- -------------------- -------------------- -------------------- --------------------
20,109,921 11,208,310 3,692,468 96,653 35,107,352
-------------------- -------------------- -------------------- -------------------- --------------------
(105,197) (76,034) (14,833) (178,868) (374,932)
(4,136,115) (2,604,035) (422,174) (7) (7,162,331)
(5,481,593) (4,459,530) (380,878) - (10,322,001)
(35,781) - - (4,192) (39,973)
(9,758,686) (7,139,599) (817,885) (183,067) (17,899,237)
-------------------- -------------------- -------------------- -------------------- --------------------
10,351,235 4,068,711 2,874,583 (86,414) 17,208,115
- - - 31,448 31,448
- - - (25,106) (25,106)
10,351,235 4,068,711 2,874,583 (80,072) 17,214,457
(399,441) (209,123) (24,990) (4,192) (637,746)
230,248 94,002 21,679 - 345,929
90
2023 6 30
2023 6 30
1,228,862,810 686,968,544 1,376,900,735 1,850,621 3,294,582,710
1,232,651,985 689,595,258 1,133,468,003 565,229 3,056,280,475
468,885,293 51,183,372 - - 520,068,665
2022 12 31
1,080,378,650 647,882,921 1,251,954,631 78,490 2,980,294,692
1,118,425,535 578,243,116 1,068,147,072 47,630 2,764,863,353
449,492,644 42,691,268 - - 492,183,912
91
2023 6 30
1
2023 6 30 2022 12 31
- 1 3,298,885 2,356,684
- 1 ( 1 ) 33,737,756 43,059,988
51,183,372 42,691,268
88,220,013 88,107,940
----------------------- -----------------------
316,506,161 297,018,679
43,847,955 44,315,903
71,494,536 62,741,390
431,848,652 404,075,972
----------------------- -----------------------
520,068,665 492,183,912
92
2023 6 30
2
2023 6 30 2022 12 31
103,478,400 106,480,955
( )
3
2023 6 30 2022 12 31
152,770 216,761
90,454 47,715
4
2023 6 30 2022 12 31
14,563,625 13,646,837
93
2023 6 30
5
2023 6 30 25
1.54 (2022 12 31 34
1.79 ) 337
(2022 12 31 336 )
2023 6 30 2022 12 31
50,903,101 49,846,326
50,903,101 49,846,326
94
2023 6 30
-
-
-
-
95
2023 6 30
1
( )
96
2023 6 30
(1)
97
2023 6 30
12
- 30
-
-
-
-
- 90
-
-
-
-
-
-
98
2023 6 30
12
- 12
-
-
2023 6 30
113.58 113.44 (2022 12 31
124.32 124.17 )
41.01 40.94 (2022 12 31
40.72 40.66 )
99
2023 6 30
(2)
2023 6 30 2022 12 31
147,759,689 140,825,652
44,028,805 44,124,631
87,641,076 69,656,507
3,314,468 1,708,980
21,841,583 4,619,628
1,694,100,913 1,556,170,969
393,119,726 377,571,282
549,512,272 517,641,295
223,085,739 158,751,177
91,310,120 72,646,111
8,621,301 5,343,201
3,264,335,692 2,949,059,433
517,663,592 488,998,696
3,781,999,284 3,438,058,129
100
2023 6 30
(3)
2023 6 30
147,759,689 - - 147,759,689 - - - -
44,076,194 - - 44,076,194 (47,389) - - (47,389)
87,952,508 - - 87,952,508 (311,432) - - (311,432)
21,866,682 - - 21,866,682 (25,099) - - (25,099)
1,523,570,943 79,889,482 16,905,621 1,620,366,046 (34,194,047) (11,647,633) (13,074,710) (58,916,390)
542,829,357 7,284,708 11,757,666 561,871,731 (4,558,827) (2,764,494) (5,036,138) (12,359,459)
2,368,055,373 87,174,190 28,663,287 2,483,892,850 (39,136,794) (14,412,127) (18,110,848) (71,659,769)
132,117,515 533,742 - 132,651,257 - - - -
222,256,580 829,159 - 223,085,739 - - - -
354,374,095 1,362,901 - 355,736,996 - - - -
505,689,166 14,340,367 39,132 520,068,665 (1,931,900) (453,032) (20,141) (2,405,073)
101
2023 6 30
2022 12 31
140,825,652 - - 140,825,652 - - - -
44,199,401 - - 44,199,401 (74,770) - - (74,770)
70,293,401 - - 70,293,401 (636,894) - - (636,894)
4,625,961 - - 4,625,961 (6,333) - - (6,333)
1,375,884,675 53,555,303 17,190,954 1,446,630,932 (32,268,638) (9,312,436) (13,100,603) (54,681,677)
512,443,837 12,712,655 6,799,513 531,956,005 (6,095,710) (3,951,176) (4,267,824) (14,314,710)
2,148,272,927 66,267,958 23,990,467 2,238,531,352 (39,082,345) (13,263,612) (17,368,427) (69,714,384)
163,953,336 268,378 - 164,221,714 - - - -
158,383,851 50,680 316,646 158,751,177 - - - -
322,337,187 319,058 316,646 322,972,891 - - - -
480,456,541 11,692,970 34,401 492,183,912 (2,475,979) (688,930) (20,307) (3,185,216)
2023 6 30
6.22 4.48 ( 2022 12 31
13.65 6.50 )
102
2023 6 30
(4) ( )
2023 6 30 2022 12 31
A AAA 137,756,243 109,991,928
14,558,664 7,701,309
152,314,907 117,693,237
(5) ( )
2023 6 30 2022 12 31
A AAA 689,155,373 575,943,962
A 12,688,503 10,642,972
74,992,714 96,159,707
776,836,590 682,746,641
103
2023 6 30
2
( )
104
2023 6 30
(1)
2023 6 30 LIBOR LIBOR
105
2023 6 30
(a)
(
)
2023 6 30
3 3 1 1 5 5
1,840,360 147,536,173 - - - 149,376,533
1,574,612 58,771,141 41,176,139 30,147,989 - 131,669,881
5,865 21,835,718 - - - 21,841,583
( i) 6,968,647 493,740,292 837,326,601 194,322,937 161,742,436 1,694,100,913
( ii) 254,329,160 82,204,850 159,370,262 388,094,576 281,901,541 1,165,900,389
( iii) 948,123 85,677,854 1,670,762 2,851,162 162,219 91,310,120
11,935,769 - - - - 11,935,769
277,602,536 889,766,028 1,039,543,764 615,416,664 443,806,196 3,266,135,188
------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
2,659,208 54,477,000 138,457,725 - - 195,593,933
2,478,253 184,854,963 236,088,612 1,442,939 - 424,864,767
5,852,817 - - - - 5,852,817
154,711 48,990,276 5,190,036 - - 54,335,023
34,642,601 915,262,870 455,009,165 473,672,310 5,000,845 1,883,587,791
1,588,863 134,223,252 227,898,638 67,991,479 19,997,722 451,699,954
19,712,492 99,982 292,604 833,725 202,922 21,141,725
67,088,945 1,337,908,343 1,062,936,780 543,940,453 25,201,489 3,037,076,010
------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
/( ) 210,513,591 (448,142,315) (23,393,016) 71,476,211 418,604,707 229,059,178
106
2023 6 30
2022 12 31
3 3 1 1 5 5
3,021,501 139,548,001 - - - 142,569,502
1,423,714 61,043,503 25,716,697 25,597,224 - 113,781,138
1,812 4,617,816 - - - 4,619,628
( i) 6,663,236 732,688,346 525,459,866 180,593,490 110,766,031 1,556,170,969
( ii) 235,131,916 60,663,644 143,027,312 372,728,350 242,636,556 1,054,187,778
( iii) 721,160 68,202,042 1,418,187 2,105,889 198,833 72,646,111
7,052,181 - - - - 7,052,181
254,015,520 1,066,763,352 695,622,062 581,024,953 353,601,420 2,951,027,307
------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
2,422,425 24,998,417 159,254,000 - - 186,674,842
1,783,544 123,404,780 172,943,001 - - 298,131,325
9,072,932 - - - - 9,072,932
69,260 89,830,122 3,377,697 - - 93,277,079
33,531,109 828,692,704 380,828,615 415,625,224 - 1,658,677,652
1,427,411 84,161,365 322,430,309 50,288,494 19,997,618 478,305,197
17,432,331 91,719 276,296 677,854 240,416 18,718,616
65,739,012 1,151,179,107 1,039,109,918 466,591,572 20,238,034 2,742,857,643
------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
/( ) 188,276,508 (84,415,755) (343,487,856) 114,433,381 333,363,386 208,169,664
(i) 3 2023 6 30
66.54 ( ) (2022 12 31 69.49
) 1
(ii)
3 2023 6 30 6.49
( ) (2022 12 31 13.74 )
1
(iii) 3 2023 6 30 1.99
( ) (2022 12 31 2.49 )
1
107
2023 6 30
(b)
2023 6 30 2022 12 31
( )
+200 (466,378) 2,236,989
-200 153,676 (3,047,426)
2023 6 30 2022 12 31
( )
+200 (7,812,041) (6,623,373)
-200 8,607,274 7,192,224
(i)
(ii)
(iii)
(iv)
(v)
108
2023 6 30
(vi) ( )
(vii)
(2)
109
2023 6 30
(a)
2023 6 30
143,813,231 5,499,013 64,289 149,376,533
107,549,497 7,640,236 16,480,148 131,669,881
21,841,583 - - 21,841,583
1,686,125,163 6,539,944 1,435,806 1,694,100,913
( i) 1,085,199,559 74,137,153 6,563,677 1,165,900,389
91,310,120 - - 91,310,120
8,252,766 3,471,223 211,780 11,935,769
3,144,091,919 97,287,569 24,755,700 3,266,135,188
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
195,593,933 - - 195,593,933
398,754,727 26,110,040 - 424,864,767
5,852,817 - - 5,852,817
32,402,241 21,931,852 930 54,335,023
1,808,930,089 61,882,794 12,774,908 1,883,587,791
451,699,954 - - 451,699,954
18,551,455 353,733 2,236,537 21,141,725
2,911,785,216 110,278,419 15,012,375 3,037,076,010
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
232,306,703 (12,990,850) 9,743,325 229,059,178
484,297,255 24,871,315 8,495,022 517,663,592
( ii) (2,730,659) 18,464,652 (14,868,641) 865,352
110
2023 6 30
2022 12 31
138,459,743 4,092,524 17,235 142,569,502
100,960,250 6,399,880 6,421,008 113,781,138
4,619,628 - - 4,619,628
1,542,922,595 11,581,159 1,667,215 1,556,170,969
( i) 987,394,951 60,931,181 5,861,646 1,054,187,778
72,646,111 - - 72,646,111
6,105,363 788,440 158,378 7,052,181
2,853,108,641 83,793,184 14,125,482 2,951,027,307
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
186,674,842 - - 186,674,842
276,284,917 21,846,408 - 298,131,325
9,072,932 - - 9,072,932
86,183,536 7,093,543 - 93,277,079
1,596,251,935 58,382,938 4,042,779 1,658,677,652
478,305,197 - - 478,305,197
17,787,265 415,675 515,676 18,718,616
2,650,560,624 87,738,564 4,558,455 2,742,857,643
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
202,548,017 (3,945,380) 9,567,027 208,169,664
454,468,176 26,874,781 7,655,739 488,998,696
( ii) (2,958,322) 10,571,286 (7,708,593) (95,629)
(i)
(ii)
111
2023 6 30
(b)
2023 6 30 2022 12 31
5% 13,068 318,163
5% (13,068) (318,163)
(i)
(ii) ( ) 5%
(iii) 5%
(iv)
(v)
(vi) ( )
(vii)
112
2023 6 30
3
113
2023 6 30
(1)
2023 6 30
/ 1 1 3 3 1 1 5 5
132,437,795 16,938,738 - - - - - 149,376,533
- 37,322,906 11,773,936 9,983,841 41,901,210 30,687,988 - 131,669,881
- - 21,841,583 - - - - 21,841,583
- 6,654,281 149,396,517 212,853,881 667,965,778 366,711,054 290,519,402 1,694,100,913
( a) 244,524,186 649,235 27,566,335 36,022,727 162,673,003 403,869,931 290,594,972 1,165,900,389
- 199,317 4,227,957 5,501,851 26,723,914 52,165,896 2,491,185 91,310,120
- 8,579,954 426,488 546,115 1,961,969 421,243 - 11,935,769
376,961,981 70,344,431 215,232,816 264,908,415 901,225,874 853,856,112 583,605,559 3,266,135,188
-------------- -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
- - 8,617,355 46,611,456 140,365,122 - - 195,593,933
- 74,589,183 57,602,370 53,038,700 238,183,030 1,451,484 - 424,864,767
5,804,602 48,215 - - - - - 5,852,817
- - 45,031,026 4,041,736 5,262,261 - - 54,335,023
- 549,065,067 180,333,311 192,571,109 466,356,730 490,250,104 5,011,470 1,883,587,791
- - 54,626,859 80,475,895 212,585,043 84,014,435 19,997,722 451,699,954
- 8,238,972 431,088 2,369,379 7,850,535 1,472,750 779,001 21,141,725
5,804,602 631,941,437 346,642,009 379,108,275 1,070,602,721 577,188,773 25,788,193 3,037,076,010
-------------- -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
371,157,379 (561,597,006) (131,409,193) (114,199,860) (169,376,847) 276,667,339 557,817,366 229,059,178
- - 102,404,199 143,833,482 270,176,831 61,224,566 - 577,639,078
114
2023 6 30
2022 12 31
/ 1 1 3 3 1 1 5 5
122,499,883 20,069,619 - - - - - 142,569,502
- 30,535,637 12,315,681 18,779,396 26,082,471 26,067,953 - 113,781,138
- - 4,619,628 - - - - 4,619,628
- 6,949,178 194,473,550 240,451,881 548,399,483 307,816,746 258,080,131 1,556,170,969
( a) 226,474,043 1,565,818 9,648,692 32,972,152 145,243,628 388,697,823 249,585,622 1,054,187,778
- 249,428 3,035,597 5,704,428 22,436,283 39,783,159 1,437,216 72,646,111
- 5,272,835 390,559 247,196 370,983 770,608 - 7,052,181
348,973,926 64,642,515 224,483,707 298,155,053 742,532,848 763,136,289 509,102,969 2,951,027,307
-------------- -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
- - 15,587,381 10,467,188 160,620,273 - - 186,674,842
- 42,089,657 35,704,364 46,233,353 174,103,951 - - 298,131,325
9,032,456 40,476 - - - - - 9,072,932
- - 84,539,124 5,340,364 3,397,591 - - 93,277,079
- 495,881,367 192,559,811 146,999,435 389,780,000 433,457,039 - 1,658,677,652
- - 22,961,293 41,486,013 323,212,110 70,648,163 19,997,618 478,305,197
- 7,372,585 537,904 1,915,196 6,837,107 1,490,354 565,470 18,718,616
9,032,456 545,384,085 351,889,877 252,441,549 1,057,951,032 505,595,556 20,563,088 2,742,857,643
-------------- -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
339,941,470 (480,741,570) (127,406,170) 45,713,504 (315,418,184) 257,540,733 488,539,881 208,169,664
- - 81,979,199 116,642,307 159,045,075 37,139,964 - 394,806,545
(a)
115
2023 6 30
(2)
2023 6 30
/ 1 1 3 3 1 1 5 5
195,593,933 197,975,987 - - 8,627,447 46,810,014 142,538,526 - -
424,864,767 429,318,708 - 74,589,183 57,662,949 53,775,295 241,753,602 1,537,679 -
5,852,817 5,852,817 5,804,602 48,215 - - - - -
54,335,023 54,538,005 - - 45,056,007 4,066,581 5,415,417 - -
1,883,587,791 1,898,104,606 - 549,065,067 180,796,600 193,121,213 470,547,609 498,672,077 5,902,040
451,699,954 467,652,168 - - 54,680,000 80,996,000 217,444,625 92,859,543 21,672,000
18,692,609 18,832,130 - 8,238,972 227,560 1,871,717 6,640,256 1,054,547 799,078
3,034,626,894 3,072,274,421 5,804,602 631,941,437 347,050,563 380,640,820 1,084,340,035 594,123,846 28,373,118
1,304,441 - - 253,194 149,342 963,591 (61,686) -
- 101,046,278 - - 30,864,899 14,932,268 48,408,360 6,840,751 -
- (99,741,837) - - (30,611,705) (14,782,926) (47,444,769) (6,902,437) -
(439,089) - - (33,375) (148,452) (240,181) (17,081) -
865,352 - - 219,819 890 723,410 (78,767) -
520,068,665 - 66,183,980 95,334,434 126,384,356 174,830,233 45,510,453 11,825,209
116
2023 6 30
2022 12 31
/ 1 1 3 3 1 1 5 5
186,674,842 189,121,968 - - 15,177,105 10,508,420 163,436,443 - -
298,131,325 302,444,102 - 42,089,657 36,346,303 47,312,997 176,695,145 - -
9,072,932 9,072,932 9,032,456 40,476 - - - - -
93,277,079 93,433,079 - - 84,559,895 5,374,303 3,498,881 - -
1,658,677,652 1,673,468,829 - 495,881,367 193,285,732 147,504,813 394,047,893 442,749,024 -
478,305,197 494,945,293 - - 22,980,000 41,856,430 329,149,000 79,287,863 21,672,000
16,914,007 17,020,607 - 7,372,585 353,555 1,467,145 6,364,776 875,279 587,267
2,741,053,034 2,779,506,810 9,032,456 545,384,085 352,702,590 254,024,108 1,073,192,138 522,912,166 22,259,267
(109,937) - - 22,579 (37,956) (117,957) 23,397 -
- 54,319,685 - - 15,225,181 10,602,643 20,699,953 7,791,908 -
- (54,429,622) - - (15,202,602) (10,640,599) (20,817,910) (7,768,511) -
14,308 - - 180,932 (168,417) (1,915) 3,708 -
(95,629) - - 203,511 (206,373) (119,872) 27,105 -
492,183,912 - 53,011,845 83,247,897 85,738,850 197,703,729 57,679,379 14,802,212
117
2023 6 30
4
-
-
(RCSA) (GRC )
-
-
-
-
-
118
2023 6 30
1
(1)
2023 6 30
119
2023 6 30
2023 6 30
- 3,313,301 1,167 3,314,468
- 115,367,434 17,283,823 132,651,257
- 152,870,626 79,823,120 - 232,693,746
- - 104,071,789 - 104,071,789
- 2,750,650 3,492,271 4,683,841 10,926,762
- - 7,068,117 - 7,068,117
- - - 3,227,418 3,227,418
- 221,449 - 115,536 336,985
- - 34,794,909 - 34,794,909
- - 207,664,518 322,516 207,987,034
- - 8,108,947 - 8,108,947
- - 6,989,758 - 6,989,758
- - - 182,652 182,652
155,842,725 570,694,164 25,816,953 752,353,842
- 2,449,116 - 2,449,116
1,774,381 4,078,436 - 5,852,817
1,774,381 6,527,552 - 8,301,933
120
2023 6 30
2022 12 31
- 1,705,761 3,219 1,708,980
- 150,673,552 13,548,162 164,221,714
- 119,214,495 76,665,625 - 195,880,120
- - 113,677,522 - 113,677,522
- 29,137 2,003,015 20,992,246 23,024,398
- - - 10,814,947 10,814,947
- - 4,531,313 - 4,531,313
- 238,952 - 99,204 338,156
- - 29,304,826 - 29,304,826
- - 152,167,348 316,646 152,483,994
- - 6,267,183 - 6,267,183
- - - 224,024 224,024
119,482,584 536,996,145 45,998,448 702,477,177
- 1,804,609 - 1,804,609
3,998,718 5,074,214 - 9,072,932
3,998,718 6,878,823 - 10,877,541
(2)
( )
121
2023 6 30
(3)
(4)
2023
6 30
/
17,283,823 [1.96%,2.16%]
4,683,841
2,454,964 [4.30%, 5.94%]
772,454
322,516
298,188 20%
1,167 [1.70%, 1.80%]
25,816,953
2022
12 31
/
20,992,246
13,548,162 [0.44%, 1.51%]
7,104,715
3,710,232 [4.30%, 5.94%]
323,228 20%
316,646
3,219 [1.70%, 2.10%]
45,998,448
122
2023 6 30
2023 6 30 2022 12 31
123
2023 6 30
/ /
2023 1 1 2023 6 30
,
/( )
- 3,219 (1,024) - - (1,028) 1,167 (1,024)
- 13,548,162 223,972 (14,259) 104,857,351 (101,331,403) 17,283,823 -
- 20,992,246 218,484 - - (16,526,889) 4,683,841 44,291
- 10,814,947 237,972 - 25,400,000 (33,225,501) 3,227,418 (203,369)
- 99,204 16,332 - - - 115,536 16,332
- 316,646 16,260 - - (10,390) 322,516 16,260
- 224,024 - (41,372) - - 182,652 -
45,998,448 711,996 (55,631) 130,257,351 (151,095,211) 25,816,953 (127,510)
124
2023 6 30
2022
,
/( )
- 22,349 (3,713) - - (15,417) 3,219 (3,713)
- 359,542 91,782 15,888 19,447,575 (6,366,625) 13,548,162 -
- 26,452,880 640,641 - 14,190,000 (20,291,275) 20,992,246 337,490
- 986,353 860,828 - 63,860,000 (54,892,234) 10,814,947 2,947
- 108,436 (7,431) - - (1,801) 99,204 (9,231)
- 486,242 - - - (169,596) 316,646 -
- 216,938 - 7,086 - - 224,024 -
28,632,740 1,582,107 22,974 97,497,575 (81,736,948) 45,998,448 327,493
125
2023 6 30
2023 1 1 2023 6 30 2022
2023 1 1
6 30 2022
- 194,147 91,782
- 645,359 1,162,832
- (127,510) 327,493
-
(14,259) 15,888
- (41,372) 7,086
2
126
2023 6 30
3
4
2023 6 30 2022 12 31
2023 6 30
501,138,435 58,422,652 559,561,087 549,512,272
453,673,568 - 453,673,568 451,699,954
2022 12 31
447,749,587 75,963,713 523,713,300 517,641,295
479,300,126 - 479,300,126 478,305,197
(1)
(2)
127
2023 6 30
1
2023 6 30 2022 12 31
( ) 7.77% 8.17%
( ) 7.71% 8.11%
( ) 5.59% 5.88%
4.65% 4.88%
4.58% 4.81%
2.91% 3.06%
2.26% 2.38%
0.48% 0.52%
128
2023 6 30
2
/
2023 1 1 2023 6 30
- - 10,102 222,902 5,232 238,236 0.38%
(2,510) (20,888) (5,261) (80,947) (2,942) (112,548) 0.32%
- 32 1 11,537 5 11,575 0.37%
- - - 3,534 - 3,534 0.06%
- - 2,075 104,542 - 106,617 4.33%
- (149) - (3,602) - (3,751) 0.05%
- - (278) - - (278)
2023 6 30
- - - 976,613 - 976,613 2.22%
- - 1,100,180 1,713,578 - 2,813,758 3.20%
- - 644 52,939 - 53,583 1.62%
- - - 13,508,472 249,046 13,757,518 0.78%
- - - 1,036,577 - 1,036,577 0.26%
- - - 784,760 - 784,760 0.14%
- - 240,357 1,546,113 - 1,786,470 0.80%
- (808) (1,116,306) (1,215,300) - (2,332,414) 0.84%
- (600,154) - (2,718,077) - (3,318,231) 2.26%
- - (267) (10,676) - (10,943) 0.45%
- (1,112,757) (2,098) (8,957,430) (593,911) (10,666,196) 0.57%
- - - (55) - (55) 0.00%
129
2023 6 30
/
2023 6 30
- - - - 106,451 106,451 0.21%
- 5,697 - 207,834 - 213,531 0.07%
- - - 4,519,441 - 4,519,441 10.31%
- - - 20,748 - 20,748 0.03%
- - - 170,000 - 170,000 0.33%
- 5,697 1,340,537 23,337,523 355,497 25,039,310
130
2023 6 30
/
2022 1 1 2022 6 30
12,742 - 11,073 194,822 5,274 223,911 0.40%
(729) (79,101) (3,820) (88,505) (2,528) (174,683) 0.56%
- 4 - 5,882 3 5,889 0.15%
- - (1) - - (1) 0.00%
- - - 418 - 418 0.01%
- - (619) (15,487) - (16,106) (3.15%)
- (158) - (9,150) - (9,308) 0.13%
- - (81) - - (81)
2022 12 31
- - - 1,602,684 - 1,602,684 3.63%
300,107 - 500,143 2,303,129 - 3,103,379 4.41%
- - - 2,018 - 2,018 0.12%
- - - 250,216 - 250,216 5.41%
10,013 - - 10,988,899 247,985 11,246,897 0.70%
- - - 2,993,787 - 2,993,787 0.79%
342,053 - - 664,607 - 1,006,660 0.19%
- - 230,406 1,574,184 - 1,804,590 1.14%
(8,985) (8) (1,709,239) (7,296,039) - (9,014,271) 4.60%
- - - (1,009,778) - (1,009,778) 0.99%
- - - (8,408) - (8,408) 0.47%
(3,540) (1,117,440) (146,762) (6,198,467) (430,815) (7,897,024) 0.48%
131
2023 6 30
/
2022 12 31
- - - - 93,151 93,151 0.22%
22,115 13,629 - 14,324 - 50,068 0.02%
- - - 4,554,085 - 4,554,085 10.28%
147,840 - - 295,463 - 443,303 0.71%
- - - 174,000 - 174,000 0.35%
822,128 13,629 730,549 23,638,694 341,136 25,546,136
132
2023 6 30
3
2023 1 1 2023 6 30 2022 1 1 2022 6
30
4
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
222,163 220,943
(4,129) (4,688)
1,888 3,247
2,486 2,060
2023 6 30 2022 12 31
- 105,279
16,187,419 13,770,452
313,981 456,337
302,992 305,760
2,422 1,608
(1,604,818) (1,511,315)
(1,650) (1,329)
(40,440) -
2023 6 30 2022 12 31
1,935,000 2,060,000
133
2023 6 30
5
6
2023 1 1 2023 6 30 (
2022 1 1 2022 6 30 )
1
5
( )
134
2023 6 30
( )
2023 6 30 2022 12 31
8.86% 8.79%
10.71% 10.87%
12.80% 13.07%
15,519,094 14,769,657
32,203,742 27,699,781
26,519,192 26,519,192
42,180,254 42,027,725
69,967,463 53,859,863
4,431,335 3,612,667
4,500,395 3,781,754
195,321,475 172,270,639
----------------------- -----------------------
( )
(56,698) (75,027)
- (423,213)
(56,698) (498,240)
----------------------- -----------------------
195,264,777 171,772,399
----------------------- -----------------------
( )
135
2023 6 30
( )
2023 6 30 2022 12 31
39,974,758 39,974,758
590,845 481,689
40,565,603 40,456,447
----------------------- -----------------------
235,830,380 212,228,846
----------------------- -----------------------
20,000,000 20,000,000
25,012,155 22,044,107
1,181,689 963,378
46,193,844 43,007,485
----------------------- -----------------------
282,024,224 255,236,331
2,202,992,127 1,953,237,519
2023 7 3 2023 2022
136
( )
1
( )
1 (2008)
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
8,439 68,360
462,835 225,600
(36,631) 6,342
(1) 434,643 300,302
(100,821) (79,046)
333,822 221,256
333,345 221,977
477 (721)
(1)
1
2023 6 30
2
9 (2010 )
(%) ( ) ( )
2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1 2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30 6 30 6 30 6 30 6 30
9.10 8.04 1.09 0.85 0.95 0.73
8.91 7.90 1.06 0.84 0.93 0.72
(1)
(a)
40
2
2023 6 30
(b)
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
16,260,129 12,620,343
(333,345) (221,977)
15,926,784 12,398,366
( ) 14,967,933 14,769,634
( ) 1.06 0.84
(c)
40
3
2023 6 30
(d)
( ) ( )
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
( ) 16,669,301 13,040,376
(333,345) (221,977)
( ) 16,335,956 12,818,399
( )
( ) 17,568,435 17,909,225
( ) 0.93 0.72
(2)
(a)
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
16,260,129 12,620,343
(i) 178,683,069 156,881,634
9.10% 8.04%
4
2023 6 30
(i)
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
168,657,972 152,252,320
8,801,228 6,598,544
1,223,869 (1,969,230)
178,683,069 156,881,634
(b)
2023 1 1 2022 1 1
6 30 6 30
15,926,784 12,398,366
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