杭州银行股份有限公司
             2016 年度独立董事述职报告


    根据中国证监会《关于在上市公司建立独立董事制度的指导
意见》、上海证券交易所《上市公司董事选任与行为指引》、《上
市公司定期报告工作备忘录第五号——独立董事年度报告期间
工作指引》等规定及《杭州银行股份有限公司章程》要求，杭州
银行股份有限公司独立董事对 2016 年度的履职情况进行报告。
    截至 2016 年末，公司三位独立董事分别是：刘煜辉、刘峰、
John Law（罗强）。




                                     二○一七年四月十七日
             独立董事 John Law 述职报告


   作为杭州银行股份有限公司（以下简称“杭州银行”、“公司”）
的独立董事，遵照《公司法》、《证券法》、《关于在上市公司建立
独立董事制度的指导意见》等法律、法规及《公司章程》的规定
和要求，2016 年，本人认真履行独立董事职责，切实维护公司、
股东特别是中小股东的合法权益，较好地发挥了独立董事作用。
现将本人 2016 年度的履职情况报告如下：
   一、出席会议情况
    2016 年，本人积极参加董事会会议及相关专业委员会会议，
全年亲自出席 10 次董事会会议和 6 次委员会会议（全年应出席
董事会会议 10 次和委员会会议 6 次），累计参与审议董事会议案
45 项。作为独立董事，本人会前认真审阅各项议案，会中积极
参与讨论并能提出客观独立的专业意见。
    二、重点关注事项
   （一）董事会议案相关事项。2016 年，杭州银行董事会审议
的议案涵盖战略规划、经营计划、资本补充、风险管理及内部控
制、公司治理制度完善、关联交易管理、信息披露等内容，本人
均客观独立地发表自己的意见与建议，对公司董事会审议的各项
议案均投了赞成票。本人重点关注并提出如下建议：一是关注北
京分行的风险问题，要求公司对风险产生原因进行深刻的分析，
同时严格问责以避免类似问题的再次发生；要求问责更注重过程
问责，增强问责的针对性和合理性，并建议对近三年的问责情况
进行梳理和分析，并对原有问责办法进行修改和完善。二是要求
加强对不良贷款的趋势分析，要求报告必须更加注重定量分析；
三是赞同成立独立的资产保全部门，但要求公司必须配备相应的
资源、激励机制和合格的人员，以充分发挥其作用。四是针对风
险内控检查发现的问题，建议公司建立恰当的内部报告机制，清
楚列明问责和检查中违规行为的严重等级，以便高管层分清轻重
缓急，进行相应的决策。
   （二）专业委员会相关事项。2016 年，本人积极参与董事会
专业委员会的讨论与决策：一是作为风险管理与关联交易控制委
员会主任委员，主持召开了 3 次会议，审议的议题包括：听取《公
司 2015 年度关联交易报告》；审议《关于修订<关联交易管理办
法>的议案》；听取《公司 2015 年度风险管理报告》；听取《公司
2015 年度合规风险评估报告》；审议《关于设立公司资产保全部
的议案》；听取《公司 2016 年上半年风险管理报告》。二是作为
审计委员会委员，先后参与审议了公司定期报告、财务预决算等
议案，与外部审计机构沟通公司财务审计情况。
    （三）客观公正地发表独立意见。2016 年，根据有关监管规
章和公司章程等规定，本人对董事会审议的重大事项出具了两
项独立意见：一是重视关联交易控制与管理工作，定期听取关
联交易管理情况，推动关联交易制度建设，督促开发关联交易
管理系统，确保关联交易依法合规进行，并对公司 2015 年度关
联交易情况出具了独立意见；二是对公司现金分红政策的制定
及执行情况发表独立意见，核查公司现金分红政策的制定及执
行情况、决策程序和决策机制，并保障中小股东可充分表达意
见和诉求。
   三、总体评价
   2016 年，在担任独立董事期间，本人能够勤勉尽责地独立履
行职责，与公司董事会、监事会成员和管理层之间保持良好的沟
通和协作，以良好的职业道德和专业素养，积极推动和完善公司
法人治理，在此过程中不存在影响独立性的情况。


   特此报告。




                          独立董事签名：John Law（罗强）
               独立董事刘煜辉述职报告


   作为杭州银行股份有限公司（以下简称“杭州银行”、“公司”）
的独立董事，遵照《公司法》、《证券法》、《关于在上市公司建立
独立董事制度的指导意见》等法律、法规及《公司章程》的规定
和要求，2016 年，本人认真履行独立董事职责，切实维护公司、
股东特别是中小股东的合法权益，较好地发挥了独立董事作用。
现将本人 2016 年度的履职情况报告如下：
    一、出席会议情况
    2016 年，本人积极参加董事会会议及相关专业委员会会议，
全年亲自出席 8 次董事会会议和 1 次委员会会议（全年应出席董
事会会议 10 次和委员会会议 1 次），另外委托出席 2 次董事会会
议，累计参与审议董事会议案 45 项。作为独立董事，本人会前
认真审阅各项议案，会中积极参与讨论并能提出客观独立的专业
意见。
    二、重点关注事项
   （一）董事会议案相关事项。2016 年，杭州银行董事会审议
的议案涵盖战略规划、经营计划、资本补充、风险管理及内部控
制、公司治理制度完善、关联交易管理、信息披露等内容，本人
均客观独立地发表自己的意见与建议，对公司董事会审议的各项
议案均投了赞成票。本人重点关注并提出如下建议：1、金融体
系的资产与负债结构紊乱，信用市场处于紧绷状态，近阶段风险
文化上应坚持低风险偏好、严防流动性风险；2、提高投行、资
管等新兴业务的核心竞争力，关键在于机制建设、组织建设和人
才建设，整体的预算安排要充分反映这个转型的要求。3、在利
率市场化和低息差的环境下，不宜再坚持高增长的策略，而应把
实现价值的主要动力放在①对资本、风险和流动性的有效控制；
②更多的依赖整体生产力、效率的提升和技术的进步；③从风险
调整后的收益角度去选择重点客户和重点产品。4、影响商业银
行盈利有三个因素：息差、杠杆率和周转率，从大环境和可行性
来看，重点在周转率，要打造交易型银行。5、债券和银行间市
场的配置加大主要源于利率进一步下降的预期，短期来看效益较
好，但从本质上看这还是一个趋势性的机会，要时刻关注和研判
市场的动态变化，根据市场情况及时调整。
   （二）参加董事会相关专业委员会工作。2016 年，本人积极
参与董事会专业委员会的讨论与决策，作为战略发展委员会主
任委员，本人充分发挥本人在宏观经济研究方面的特长，多次
向董事会提交了关于中国经济发展的趋势分析研究及商业银行
如何顺应经济发展趋势的意见建议；作为提名与薪酬委员会委
员（后任主任委员），本人参与/主持委员会相关工作，并向董事
会提出了聘任公司证券事务代表的建议人选。
   （三）客观公正地发表独立意见。2016 年，根据监管规章和
公司章程等有关规定，本人对在董事会审议的重大事项出具了
两项独立意见：一是重视关联交易控制与管理工作，定期听取
关联交易管理情况，推动关联交易制度建设，督促开发关联交
易管理系统，确保关联交易依法合规进行，并对公司 2015 年度
关联交易情况出具了独立意见；二是对公司现金分红政策的制
定及执行情况发表独立意见，核查公司现金分红政策的制定及
执行情况、决策程序和决策机制，并保障中小股东可充分表达
意见和诉求。
   三、总体评价
   2016 年，在担任独立董事期间，本人能够勤勉尽责地独立履
行职责，与公司董事会、监事会成员和管理层之间保持良好的沟
通和协作，以良好的职业道德和专业素养，积极推动和完善公司
法人治理，在此过程中不存在影响独立性的情况。


   特此报告。




                          独立董事签名：刘煜辉
                独立董事刘峰述职报告


   作为杭州银行股份有限公司（以下简称“杭州银行”、“公司”）
的独立董事，遵照《公司法》、《证券法》、《关于在上市公司建立
独立董事制度的指导意见》等法律、法规及《公司章程》的规定
和要求，2016 年，本人认真履行独立董事职责，切实维护公司、
股东特别是中小股东的合法权益，较好地发挥了独立董事作用。
现将本人 2016 年度的履职情况报告如下：
    一、出席会议情况
    2016 年，本人积极参加董事会会议及相关专业委员会会议，
全年亲自出席 10 次董事会会议和 3 次委员会会议（全年应出席
董事会会议 10 次和委员会会议 3 次），累计参与审议董事会议案
45 项。作为独立董事，本人会前认真审阅各项议案，会中积极
参与讨论并能提出客观独立的专业意见。
    二、重点关注事项
   （一）董事会议案相关事项。2016 年，杭州银行董事会审议
的议案涵盖战略规划、经营计划、资本补充、风险管理及内部控
制、公司治理制度完善、关联交易管理、信息披露等内容，本人
均客观独立地发表自己的意见与建议，对公司董事会审议的各项
议案均投了赞成票。本人重点关注并提出如下建议：一是建议年
度报告应根据上市公司的要求增加必要的审核程序；二是建议内
部控制评价报告应根据上市公司的要求规范格式和内容，要区分
重点问题和一般性问题，进行不同程度的披露和报告，同时增加
定量分析，把重点放在举措和改进的时间表；三是围绕 6.30 审
计报告和招股说明书进行了充分讨论，并提出了相应的建议。
    （二）专业委员会相关事项。2016 年，本人积极主持和参与
董事会专业委员会相关工作：一是作为审计委员会主任委员主持
召开了 3 次审计委员会会议，认真审议了《公司 2015 年财务决
算报告》、《公司 2015 年 12 月 31 日上市申报财务报表》、《关于
聘任 2016 年度会计师事务所的议案》、《公司 2015 年年度报告及
摘要》、《公司 2015 年度内部控制评价报告》、《关于制订<公司内
部控制管理大纲>的议案》、《关于修订<公司内控制度管理办法>
的议案》、《关于聘任公司审计部总经理的议案》等多项议案，并
就公司财务审计情况，与外部审计机构进行了充分的沟通；二是
作为风险管理与关联交易控制委员会委员参与审议修订了《公司
关联交易管理办法》，听取了《2015 年度关联交易报告》、《2015
年度风险管理报告》、《2016 年上半年风险管理报告》。
    （三）客观公正地发表独立意见。2016 年，根据监管规章和
公司章程等有关规定，本人对董事会审议的重大事项出具了 2
项独立意见：一是重视关联交易控制与管理工作，定期听取关
联交易管理情况，推动关联交易制度建设，督促开发关联交易
管理系统，确保关联交易依法合规进行，并对公司 2015 年度关
联交易情况出具了独立意见；二是对公司现金分红政策的制定
及执行情况发表独立意见，核查公司现金分红政策的制定及执
行情况、决策程序和决策机制，并保障中小股东可充分表达意
见和诉求。
    三、总体评价
   2016 年，在担任独立董事期间，本人能够勤勉尽责地独立履
行职责，不存在影响独立性的情况。2017 年，本人将在任期内
继续诚信、勤勉、专业地履行独立董事职责，加强同董事会、监
事会成员和管理层之间的沟通和协作，以良好的职业道德和专业
素养，积极推动和完善公司法人治理。


   特此报告。




                          独立董事签名：刘峰