杭州银行股份有限公司
BANK OF HANGZHOU CO., LTD.
2019 年第三季度报告
（股票代码：600926）
二○一九年十月
杭州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
目录
一、重要提示 ............................................................................................................................................ 3
二、公司基本情况 .................................................................................................................................... 3
三、重要事项 ............................................................................................................................................ 7
四、银行业务数据 .................................................................................................................................... 8
五、附录 .................................................................................................................................................. 11
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杭州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司于 2019 年 10 月 24 日召开了杭州银行股份有限公司第六届董事会第二十一次会议，以通
讯表决方式审议通过了本季度报告。
1.3 公司法定代表人、董事长陈震山，行长、财务负责人宋剑斌及会计机构负责人章建夫保证本
季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
1.4 公司第三季度财务报表未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：人民币千元
本报告期末比上
项目 本报告期末 上年度末
年度末增减(%)
总资产 980,628,000 921,056,104 6.47
归属于上市公司股东的净
61,494,191 57,164,583 7.57
资产
归属于上市公司普通股股
51,514,982 47,185,374 9.18
东的净资产
归属于上市公司普通股股
10.04 9.20 9.13
东的每股净资产（元/股）
普通股总股本（千股） 5,130,200 5,130,200 -
年初至报告 上年初至上年报告期末 比上年同期
项目
期末(1-9 月) (1-9 月) 增减(%)
经营活动产生的现金流量
18,125,772 -28,698,909 163.16
净额
每股经营活动产生的现金
3.53 -5.59 163.15
流量净额(元/股)
本报告期比上 年初至报告期末
本报告期 年初至报告
项目 年同期增减 比上年同期增减
(7-9 月) 期末（1-9 月）
（%/百分点） （%/百分点）
营业收入 5,587,375 26.07 16,047,009 25.85
归属于上市公司股东的净
1,677,266 20.32 5,306,072 20.25
利润
归属于上市公司股东的扣
1,672,814 20.08 5,295,737 20.08
除非经常性损益的净利润
加权平均净资产收益率(%) 3.31 增加 0.22 个百分点 10.68 增加 0.63 个百分点
扣除非经常性损益后的加
3.30 增加 0.21 个百分点 10.65 增加 0.61 个百分点
权平均净资产收益率(%)
基本每股收益(元/股) 0.33 22.22 1.03 19.77
扣除非经常性损益后的基
0.33 22.22 1.03 19.77
本每股收益（元/股）
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稀释每股收益（元/股） 0.33 22.22 1.03 19.77
注：1、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号《公开发行证券的公司信息披
露解释性公告第 1 号——非经常性损益》的定义计算，下同。
2、加权平均净资产收益率和每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—
—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算，下同。
3、2017 年 12 月，公司向境内投资者非公开发行面值总额为人民币 100 亿元股息不可累计的
优先股（杭银优 1），本期无发放优先股股息，在计算本报告披露的加权平均净资产收益率和每
股收益时，公司未考虑相应的优先股股息。
4、根据财政部于 2017 年修订的《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》《企业会
计准则第 23 号——金融资产转移》《企业会计准则第 24 号——套期会计》以及《企业会计准则
第 37 号——金融工具列报》（以下简称“新金融工具准则”）的规定：以持有金融资产的“业务
模式”和“合同现金流量特征”作为金融资产分类的判断依据，将金融资产分类为“以摊余成本
计量的金融资产”“以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产”和“以公允价值计
量且其变动计入当期损益的金融资产”三类；金融资产减值损失准备计提由“已发生损失法”改
为“预期损失法”，且计提范围有所扩大；金融资产转移的判断原则及其会计处理进一步明确；
套期会计方面扩大了符合条件的被套期项目和套期工具范围，以定性的套期有效性测试要求取代
定量要求；引入套期关系“再平衡”机制；金融工具披露要求相应调整。公司于 2019 年 1 月 1
日起执行新金融工具准则，根据准则衔接规定，不重述 2018 年比较期数据，就新旧准则转换影响
调整 2019 年期初留存收益和其他综合收益。
5、公司从 2019 年 1 月 1 日起的会计年度根据财政部财会[2018]36 号《关于修订印发 2018 年
度金融企业财务报表格式的通知》的规定，采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表，
不重述前期可比数据。
2.2 非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
年初至报告期末
项目 本期金额
金额（1-9 月）
处置固定资产损益 -20 -248
除上述各项之外的其他营业外收入 9,940 25,797
除上述各项之外的其他营业外支出 -3,948 -11,459
所得税影响额 -1,520 -3,755
合计 4,452 10,335
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2.3 截至报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 73,498
前十名股东持股情况
质押或冻结情况
期末持股 持有有限售条件
股东名称（全称） 比例(%) 股东性质
数量 股份数量 股份
数量
状态
Commonwealth Bank of Australia 923,238,400 18.00 923,238,400 / - 境外法人
杭州市财政局 587,099,229 11.44 557,246,287 / - 国家
杭州市财开投资集团有限公司 408,122,361 7.96 396,532,404 / - 国有法人
红狮控股集团有限公司 312,246,537 6.09 294,000,000 质押 12,000,000 境内非国有法人
中国人寿保险股份有限公司 284,592,000 5.55 166,992,000 / - 国有法人
杭州汽轮机股份有限公司 271,875,206 5.30 271,875,206 质押 45,080,000 国有法人
中国太平洋人寿保险股份有限公司 235,200,000 4.58 - / - 国有法人
杭州河合电器股份有限公司 152,880,000 2.98 - / - 境内非国有法人
香港中央结算有限公司 88,895,054 1.73 - / - 其他
浙江恒励控股集团有限公司 87,696,000 1.71 - 质押 39,200,000 境内非国有法人
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 种类 数量
中国太平洋人寿保险股份有限公司 235,200,000 人民币普通股 235,200,000
杭州河合电器股份有限公司 152,880,000 人民币普通股 152,880,000
中国人寿保险股份有限公司 117,600,000 人民币普通股 117,600,000
香港中央结算有限公司 88,895,054 人民币普通股 88,895,054
浙江恒励控股集团有限公司 87,696,000 人民币普通股 87,696,000
百大集团股份有限公司 35,280,000 人民币普通股 35,280,000
杭州拱墅区资产经营有限公司 34,549,577 人民币普通股 34,549,577
杭州市财政局 29,852,942 人民币普通股 29,852,942
杭州俊腾投资有限公司 27,643,136 人民币普通股 27,643,136
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浙江和盟投资集团有限公司 25,460,000 人民币普通股 25,460,000
上述股东关联关系或一致行动的说明 杭州市财开投资集团有限公司为杭州市财政局的一致行动人。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 无。
2.4 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表
单位：股
优先股股东总数（户） 15
前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况
期末持股 比例 质押或冻结情况
股东名称（全称） 所持股份类别 股东性质
数量 (%)
股份状态 数量
永赢基金－宁波银行－宁波银行股份有限公司 20,000,000 20.00 境内优先股 / - 基金公司
江苏银行股份有限公司－聚宝财富财溢融 19,350,000 19.35 境内优先股 / - 商业银行
交银施罗德资管－交通银行－交通银行股份有限公司 16,000,000 16.00 境内优先股 / - 其他投资者
中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 15,000,000 15.00 境内优先股 / - 保险公司
建信信托有限责任公司－恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 10,000,000 10.00 境内优先股 / - 信托公司
中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股份有限公司 5,530,000 5.53 境内优先股 / - 基金公司
创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 5,000,000 5.00 境内优先股 / - 基金公司
中信银行股份有限公司－中信理财之共赢系列 2,800,000 2.80 境内优先股 / - 商业银行
中信银行股份有限公司－中信理财之慧赢系列 2,200,000 2.20 境内优先股 / - 商业银行
平安养老保险股份有限公司－分红－团险分红 2,000,000 2.00 境内优先股 / - 保险公司
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存 中国平安财产保险股份有限公司和平安养老保险股份有限公司均为中国平安保险（集
在关联关系或属于一致行动人的说明 团）股份有限公司的控股子公司。
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三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位：人民币千元
项目 2019-09-30 2018-12-31 增减(%) 报告期内变动的主要原因
拆出资金 24,394,644 10,967,753 122.42 同业拆借金额增加
买入返售金融资产 39,774,044 28,492,136 39.60 买入返售同业存单增加
衍生金融资产 2,445,846 4,607,228 -46.91 外汇掉期业务量减少
应收利息 不适用 5,533,057 / 公司自2019年1月1日起实
以公允价值计量且其 施新金融工具准则，报表
变动计入当期损益的 不适用 18,910,050 / 项目根据新金融工具准则
金融资产 分类与计量相关要求进行
可供出售金融资产 不适用 153,162,916 / 列示，同时依据财政部《关
持有至到期投资 不适用 126,077,055 / 于修订印发2018年度金融
应收款项类投资 不适用 110,484,997 / 企业财务报表格式的通
交易性金融资产 87,007,992 不适用 / 知》（财会[2018]36号）对
债权投资 249,127,714 不适用 / 报表项目进行列示，不重
其他债权投资 82,045,238 不适用 / 述比较期数字
其他权益工具投资 81,900 不适用 /
长期股权投资 1,576,262 1,063,458 48.22 对联营企业增资
在建工程 209,669 64,603 224.55 在建营业用房增加
资产损失准备增加和衍生
递延所得税资产 4,095,690 2,651,338 54.48 金融资产公允价值变动减
少
其他资产 1,851,203 490,923 277.09 待划转财政性资金增加
向中央银行借款 61,666,043 46,850,000 31.62 中期借贷便利业务增加
卖出回购金融资产款 42,040,161 11,051,455 280.40 卖出回购债券业务增加
应交税费 2,106,087 743,487 183.27 应交企业所得税增加
依据财政部《关于修订印
发2018年度金融企业财务
报表格式的通知》（财会
应付利息 不适用 8,127,375 /
[2018]36号）对报表项目进
行列示，不重述比较期数
字
首次适用新金融工具准
预计负债 333,929 23,596 1,315.19 则，表外信用承诺损失准
备增加
其他负债 4,049,259 8,885,561 -54.43 保本理财款减少
项目 2019年1-9月 2018年1-9月 增减(%) 报告期内变动的主要原因
代销基金、债券承销、担
手续费及佣金收入 1,479,699 1,034,524 43.03 保及承诺、融资顾问、理
财等业务增长
以公允价值计量且其变动
投资收益 3,465,767 1,936,998 78.92 计入当期损益的金融资产
投资收益增加
公允价值变动(损失)/ 公司自2019年1月1日起实
-217,255 5,528,363 -103.93
收益 施新金融工具准则，报表
汇兑收益/(损失) 148,815 -6,284,327 102.37 项目根据新金融工具准则
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信用减值损失 -5,809,063 不适用 / 分类与计量相关要求进行
列示，同时依据财政部《关
于修订印发2018年度金融
企业财务报表格式的通
资产减值损失 不适用 -4,330,656 /
知》（财会[2018]36号）对
报表项目进行列示，不重
述比较期数字
资产处置损失 -248 -134 85.07 固定资产处置变化
与经营相关的政府补助减
其他收益 6,395 19,477 -67.17
少
城建税及教育费附加随利
税金及附加 -119,874 -89,872 33.38 息收入和手续费收入的增
加而增加
其他业务支出 -7,097 -4,822 47.18 其他业务性支出增加
所得税费用 -619,251 -316,787 95.48 利润总额增加
其他综合收益的税后 其他债权投资、可供出售
-255,717 688,625 -137.13
净额 金融资产公允价值变动
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
（1）2019 年 5 月 21 日，公司 2018 年度股东大会审议通过了《关于拟发行无固定期限资本
债券及在额度内特别授权的议案》，拟发行总额不超过 100 亿元的减记型无固定期限资本债券，
发行利率参照市场利率确定，募集资金将用于补充公司其他一级资本。截至本报告披露日，公司
本次无固定期限资本债券发行方案正在中国银行保险监督管理委员会浙江监管局（以下简称“浙
江银保监局”）和中国人民银行审核过程中。
（2）2019 年 6 月 24 日，根据中国银行保险监督管理委员会《中国银保监会关于筹建杭银理
财有限责任公司的批复》（银保监复[2019]622 号），公司获准筹建杭银理财有限责任公司。报告
期内，公司严格按照有关法律法规要求有序开展筹建工作。
（3）2019 年 8 月 22 日，公司 2019 年第二次临时股东大会审议通过了《关于杭州银行股份
有限公司非公开发行 A 股股票方案的议案》，拟非公开发行 A 股股票不超过 8 亿股，募集资金总
额不超过人民币 72 亿元。截至本报告披露日，公司本次非公开发行 A 股股票方案已经浙江银保
监局核准，正在中国证券监督管理委员会审核过程中。
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
无。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
不适用。
四、银行业务数据
4.1 补充财务数据
单位：人民币千元
项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
资产总额 980,628,000 921,056,104
负债总额 919,133,809 863,891,521
股东权益 61,494,191 57,164,583
存款总额 571,132,863 532,782,689
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其中：公司活期存款 243,574,488 233,393,652
公司定期存款 198,902,437 178,615,701
个人活期存款 35,992,180 36,421,653
个人定期存款 68,456,705 62,428,473
存入短期保证金 16,178,649 15,912,136
存入长期保证金 6,073,280 4,217,551
其他存款 1,955,124 1,793,523
贷款总额 402,559,676 350,477,682
其中：公司贷款 250,548,416 222,731,231
个人贷款 152,011,260 127,746,451
贷款损失准备 16,907,590 13,017,564
不良贷款率（%） 1.35 1.45
拨备覆盖率（%） 311.54 256.00
拨贷比（%） 4.21 3.71
项目 2019 年 1-9 月 2018 年 1-9 月
平均总资产回报率（%） 0.56 0.52
全面摊薄净资产收益率（%） 10.30 9.62
注：1、企业贷款包括票据贴现；
2、其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及临时存款；
3、平均总资产回报率、全面摊薄净资产收益率均未年化处理。
4.2 资本构成及变化情况
单位：人民币千元
项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
1、资本净额 86,692,055 75,683,062
1.1 核心一级资本 51,514,985 47,185,374
1.2 核心一级资本扣减项 142,374 125,730
1.3 核心一级资本净额 51,372,611 47,059,644
1.4 其他一级资本 9,979,209 9,979,209
1.5 其他一级资本扣减项 - -
1.6 一级资本净额 61,351,820 57,038,853
1.7 二级资本 25,340,235 18,644,209
1.8 二级资本扣减项 - -
2、信用风险加权资产 595,869,913 539,156,867
3、市场风险加权资产 11,647,392 8,706,786
4、操作风险加权资产 27,803,311 27,803,311
5、风险加权资产合计 635,320,616 575,666,964
6、核心一级资本充足率 8.09% 8.17%
7、一级资本充足率 9.66% 9.91%
8、资本充足率 13.65% 13.15%
4.3 杠杆率
单位：人民币千元
项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
一级资本净额 61,351,820 57,038,853
调整后的表内外资产余额 1,089,964,247 997,340,056
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杠杆率（%） 5.63 5.72
4.4 流动性覆盖率
单位：人民币千元
项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
合格优质流动性资产 82,055,119 132,450,668
现金净流出量 57,437,301 88,514,716
流动性覆盖率（%） 142.86 149.64
注：上表各指标依据中国银保监会于 2018 年 5 月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。
4.5 其他监管财务指标
项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
存贷比（%） 本外币合并 70.06 64.16
流动性比例（%） 本外币合并 40.25 55.43
拆入资金比 3.88 2.88
拆借资金比例（%）
拆出资金比 2.72 1.85
单一最大客户贷款比率（%） 6.53 7.03
最大十家客户贷款比例（%） 29.87 29.09
注：1、上表中同业拆借资金比例依据中国人民银行 2007 年发布的《同业拆借管理办法》使用人
民币口径计算；
2、上表中流动性比例依据中国银保监会于 2018 年 5 月发布的《商业银行流动性风险管理办
法》计算；单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例依据中国银保监会发布的《商业银行
风险监管核心指标（试行）》计算。
4.6 信贷资产五级分类情况
截至报告期末，按贷款五级分类口径，公司后三类不良贷款总额为 54.34 亿元，较上年末增
加 3.49 亿元，不良贷款率为 1.35%，较上年末下降 0.10 个百分点。
单位：人民币千元
2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
项目
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常贷款 391,717,875 97.31 340,973,610 97.29
关注贷款 5,408,132 1.34 4,419,006 1.26
次级贷款 2,557,128 0.63 2,346,294 0.67
可疑贷款 1,324,224 0.33 1,066,847 0.30
损失贷款 1,552,317 0.39 1,671,925 0.48
合计 402,559,676 100.00 350,477,682 100.00
公司名称 杭州银行股份有限公司
法定代表人 陈震山
日期 2019 年 10 月 24 日
10/18
杭州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
五、 附录
5.1 财务报表
资产负债表
2019 年 9 月 30 日
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元
2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
项目
(未经审计) （经审计）
资产：
现金及存放中央银行款项 68,451,650 83,611,860
存放同业款项 30,785,988 34,920,487
拆出资金 24,394,644 10,967,753
买入返售金融资产 39,774,044 28,492,136
衍生金融资产 2,445,846 4,607,228
应收利息 不适用 5,533,057
发放贷款和垫款 386,317,174 337,460,118
以公允价值计量且其变动计入当期
不适用 18,910,050
损益的金融资产
可供出售金融资产 不适用 153,162,916
持有至到期投资 不适用 126,077,055
应收款项类投资 不适用 110,484,997
金融投资：
交易性金融资产 87,007,992 不适用
债权投资 249,127,714 不适用
其他债权投资 82,045,238 不适用
其他权益工具投资 81,900 不适用
长期股权投资 1,576,262 1,063,458
固定资产 1,326,010 1,417,377
在建工程 209,669 64,603
无形资产 1,136,976 1,140,748
递延所得税资产 4,095,690 2,651,338
其他资产 1,851,203 490,923
资产总计 980,628,000 921,056,104
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杭州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
资产负债表(续)
2019 年 9 月 30 日
编制单位：杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元
2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
项目
(未经审计) （经审计）
负债：
向中央银行借款 61,666,043 46,850,000
同业及其他金融机构存放款项 38,435,080 50,272,966
拆入资金 34,242,179 45,099,981
卖出回购金融资产款 42,040,161 11,051,455
衍生金融负债 2,580,707 2,776,679
吸收存款 577,024,880 532,782,689
应付职工薪酬 1,747,173 1,748,479
应交税费 2,106,087 743,487
应付利息 不适用 8,127,375
应付债券 154,908,311 155,529,253
预计负债 333,929 23,596
其他负债 4,049,259 8,885,561
负债合计 919,133,809 863,891,521
股东权益：
股本 5,130,200 5,130,200
其他权益工具 9,979,209 9,979,209
资本公积 8,874,230 8,874,230
其他综合收益 865,550 820,313
盈余公积 3,956,571 3,956,571
一般风险准备 11,823,556 11,823,556
未分配利润 20,864,875 16,580,504
股东权益合计 61,494,191 57,164,583
负债和股东权益总计 980,628,000 921,056,104
法定代表人：陈震山 主管会计工作负责人：宋剑斌 会计机构负责人：章建夫
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杭州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
利润表
2019 年 1—9 月
编制单位：杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型：未经审计
项目 2019 年 7-9 月 2018 年 7-9 月 2019 年 1-9 月 2018 年 1-9 月
一、营业收入
利息收入 9,848,932 9,147,974 28,560,089 27,199,016
利息支出 (5,744,440) (5,421,473) (17,222,800) (16,541,552)
利息净收入 4,104,492 3,726,501 11,337,289 10,657,464
手续费及佣金收入 573,376 374,939 1,479,699 1,034,524
手续费及佣金支出 (80,700) (43,285) (178,500) (146,902)
手续费及佣金净收入 492,676 331,654 1,301,199 887,622
投资收益 1,173,633 612,076 3,465,767 1,936,998
其中：对联营企业的投资收益 12,824 13,458 54,500 41,046
以摊余成本计量的金融资产终止
- 不适用 (15) 不适用
确认产生的收益
公允价值变动(损失)/收益 (238,263) 2,084,216 (217,255) 5,528,363
汇兑收益/(损失) 49,503 (2,325,122) 148,815 (6,284,327)
其他业务收入 2,867 2,557 5,047 5,532
资产处置损失 (20) (67) (248) (134)
其他收益 2,487 182 6,395 19,477
营业收入合计 5,587,375 4,431,997 16,047,009 12,750,995
二、营业支出
税金及附加 (42,175) (30,391) (119,874) (89,872)
业务及管理费 (1,569,834) (1,274,441) (4,199,990) (3,600,731)
信用减值损失 (2,177,007) 不适用 (5,809,063) 不适用
资产减值损失 不适用 (1,694,794) 不适用 (4,330,656)
其他业务支出 (3,060) (4,706) (7,097) (4,822)
营业支出合计 (3,792,076) (3,004,332) (10,136,024) (8,026,081)
三、营业利润 1,795,299 1,427,665 5,910,985 4,724,914
加：营业外收入 9,940 9,258 25,797 20,384
减：营业外支出 (3,948) (7,444) (11,459) (16,090)
四、利润总额 1,801,291 1,429,479 5,925,323 4,729,208
减：所得税费用 (124,025) (35,442) (619,251) (316,787)
五、净利润 1,677,266 1,394,037 5,306,072 4,412,421
持续经营净利润 1,677,266 1,394,037 5,306,072 4,412,421
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杭州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
利润表（续）
2019 年 1—9 月
编制单位：杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
项目 2019 年 7-9 月 2018 年 7-9 月 2019 年 1-9 月 2018 年 1-9 月
六、其他综合收益的税后净额 79,403 115,622 (255,717) 688,625
将重分类进损益的其他综合收益
—可供出售金融资产公允价值变
不适用 115,622 不适用 688,625
动
—其他债权投资公允价值变动 79,403 不适用 (265,916) 不适用
—其他债权投资信用损失准备 - 不适用 10,199 不适用
七、综合收益总额 1,756,669 1,509,659 5,050,355 5,101,046
八、每股收益
基本每股收益(人民币元) 0.33 0.27 1.03 0.86
稀释每股收益(人民币元) 0.33 0.27 1.03 0.86
法定代表人：陈震山 主管会计工作负责人：宋剑斌 会计机构负责人：章建夫
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杭州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
现金流量表
2019 年 1—9 月
编制单位：杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
项目 2019年1-9月 2018年1-9月
一、经营活动产生的现金流量:
客户存款和同业存放款项净增加额 21,377,213 -
存放中央银行和同业款项净减少额 14,153,335 -
向中央银行借款净增加额 14,446,029 19,420,000
拆入资金净增加额 - 12,110,098
拆出资金净减少额 780,983 -
收取利息、手续费及佣金的现金 20,289,221 18,616,345
回购业务资金净增加额 30,896,980 25,777,412
收到的其他与经营活动有关的现金 5,093,030 679,265
经营活动现金流入小计 107,036,791 76,603,120
客户贷款和垫款净增加额 52,915,839 64,959,198
客户存款和同业存放款项净减少额 - 14,699,628
存放中央银行和同业款项净增加额 - 421,813
拆入资金净减少额 10,895,906 -
拆出资金净增加额 - 6,980,303
为交易目的而持有的金融资产净增加额 2,924,782 不适用
支付利息、手续费及佣金的现金 12,939,926 11,193,254
支付给职工及为职工支付的现金 2,924,981 2,530,367
支付的各项税费 1,900,784 2,146,455
支付的其他与经营活动有关的现金 4,408,801 2,371,011
经营活动现金流出小计 88,911,019 105,302,029
经营活动产生的现金流量净额 18,125,772 (28,698,909)
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金 255,029,613 2,415,352,776
取得投资收益收到的现金 13,992,080 10,159,974
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回
1,006 29
的现金净额
投资活动现金流入小计 269,022,699 2,425,512,779
投资支付的现金 260,051,744 2,367,419,960
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付
305,134 153,340
的现金
投资活动现金流出小计 260,356,878 2,367,573,300
投资活动产生的现金流量净额 8,665,821 57,939,479
三、筹资活动产生的现金流量:
发行债券收到的现金 115,648,174 80,139,265
筹资活动现金流入小计 115,648,174 80,139,265
偿还债务支付的现金 116,677,678 96,810,000
分配股利或偿付利息支付的现金 5,925,686 2,782,093
筹资活动现金流出小计 122,603,364 99,592,093
筹资活动产生的现金流量净额 (6,955,190) (19,452,828)
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杭州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
现金流量表（续）
2019 年 1—9 月
编制单位：杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
项目 2019年1-9月 2018年1-9月
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额: 310,188 207,769
五、现金及现金等价物净增加额: 20,146,591 9,995,511
加：期初现金及现金等价物余额 74,056,425 45,531,913
六、期末现金及现金等价物余额: 94,203,016 55,527,424
法定代表人：陈震山 主管会计工作负责人：宋剑斌 会计机构负责人：章建夫
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杭州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
5.2 首次执行新金融工具准则、新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项
目情况
资产负债表
单位:人民币千元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 83,611,860 83,611,860 -
存放同业款项 34,920,487 34,908,325 (12,162)
拆出资金 10,967,753 10,966,103 (1,650)
衍生金融资产 4,607,228 4,607,228 -
买入返售金融资产 28,492,136 28,487,024 (5,112)
应收利息 5,533,057 5,504,883 (28,174)
发放贷款和垫款 337,460,118 338,137,609 677,491
金融投资：
交易性金融资产 不适用 99,240,516 99,240,516
以公允价值计量且其变
18,910,050 不适用 (18,910,050)
动计入当期损益的金融资产
债权投资 不适用 225,315,705 225,315,705
可供出售金融资产 153,162,916 不适用 (153,162,916)
其他债权投资 不适用 84,368,499 84,368,499
其他权益工具投资 不适用 81,900 81,900
持有至到期投资 126,077,055 不适用 (126,077,055)
应收款项类投资 110,484,997 不适用 (110,484,997)
长期股权投资 1,063,458 1,063,458 -
固定资产 1,417,377 1,417,377 -
在建工程 64,603 64,603 -
无形资产 1,140,748 1,140,748 -
递延所得税资产 2,651,338 2,464,070 (187,268)
其他资产 490,923 505,824 14,901
资产总计 921,056,104 921,885,732 829,628
负债：
向中央银行借款 46,850,000 46,850,000 -
同业及其他金融机构存放
50,272,966 50,272,966 -
款项
拆入资金 45,099,981 45,099,981 -
衍生金融负债 2,776,679 2,776,679 -
卖出回购金融资产款 11,051,455 11,051,455 -
吸收存款 532,782,689 532,782,689 -
应付职工薪酬 1,748,479 1,748,479 -
应交税费 743,487 743,487 -
应付利息 8,127,375 8,127,375 -
预计负债 23,596 291,419 267,823
应付债券 155,529,253 155,529,253 -
其他负债 8,885,561 8,885,561 -
负债合计 863,891,521 864,159,344 267,823
股东权益：
股本 5,130,200 5,130,200 -
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杭州银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
其他权益工具 9,979,209 9,979,209 -
其中：优先股 9,979,209 9,979,209 -
资本公积 8,874,230 8,874,230 -
其他综合收益 820,313 1,121,267 300,954
盈余公积 3,956,571 3,956,571 -
一般风险准备 11,823,556 11,823,556 -
未分配利润 16,580,504 16,841,355 260,851
股东权益合计 57,164,583 57,726,388 561,805
负债和股东权益总计 921,056,104 921,885,732 829,628
各项目调整情况的说明：
公司自 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准则，报表项目根据新金融工具准则分类与计量相
关要求列示，不重述比较期数字，具体内容参见本报告“3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大
变动的情况及原因”。对于金融投资以外的金融资产和预计负债的变动，主要是由于金融资产减值
损失准备计提由“已发生损失法”改为“预期损失法”，且计提范围有所扩大。对于根据新金融工具准
则调整后的金融资产摊余成本和公允价值产生的税会差异，公司相应调整了递延所得税资产科目。
5.3 首次执行新金融工具准则追溯调整前期比较数据的说明
□适用 √不适用
5.4 审计报告
□适用 √不适用
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