杭州银行股份有限公司
2020 年年度股东大会会议材料
（股票代码：600926）
中国杭州
2021 年 5 月 21 日
I
文件目录
会议议程 .......................................................................................... I
会议须知 ........................................................................................ II
议案1 杭州银行股份有限公司 2020 年度董事会工作报告 ........ 1
议案2 杭州银行股份有限公司 2020 年度监事会工作报告 ........ 8
议案3 杭州银行股份有限公司 2020 年度财务决算报告及 2021
年度财务预算方案 ........................................................................ 15
议案4 杭州银行股份有限公司 2020 年度利润分配预案 .......... 18
议案5 杭州银行股份有限公司 2020 年度关联交易专项报告 .. 20
议案6 杭州银行股份有限公司关于部分关联方 2021 年度日常关
联交易预计额度的议案 ................................................................ 29
议案7 关于聘任杭州银行股份有限公司 2021 年度会计师事务
所的议案 ....................................................................................... 44
议案8 关于拟发行二级资本债券及在额度内特别授权的议案 48
议案9 关于拟发行绿色金融债券及在额度内特别授权的议案 50
议案10 关于增补沈明先生为杭州银行股份有限公司第七届董事
会董事的议案................................................................................ 53
杭州银行股份有限公司独立董事 2020 年度述职报告 ............... 55
杭州银行股份有限公司 2020 年度董事、监事、高级管理人员履
职评价结果报告 ............................................................................ 63
I
会议议程
会议时间：2021 年 5 月 21 日下午 14:00
会议地点：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 5 楼会议室
召开方式：现场会议+网络投票
召 集 人：公司董事会
议程内容
一、宣布会议开始
二、宣读股东大会会议须知
三、审议各项议案
四、听取《公司独立董事 2020 年度述职报告》《公司 2020 年度
董事、监事、高级管理人员履职评价结果报告》
五、提问交流
六、宣布出席会议股东人数、代表股份数
七、推选计票人、监票人
八、投票表决
九、与会代表休息（工作人员统计投票结果）
十、宣布现场表决结果
十一、见证律师宣读法律意见书
十二、宣布会议结束
I
会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事
效率，根据《中华人民共和国公司法》、中国证监会《上市公司
股东大会规则》、《公司章程》和《股东大会议事规则》等相关规
定，特制定本须知。
一、公司根据《公司法》《证券法》《上市公司股东大会规则》
和《公司章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常秩序和议
事效率为原则，认真履行《公司章程》中规定的职责。
三、股东及股东代理人参与股东大会依法享有发言权、质询
权、表决权等权利。根据《公司章程》规定，股权登记日（2021
年 5 月 14 日）在公司授信逾期的股东及质押公司股权数量达到
或超过其持有公司股权的 50%的股东，其投票表决权将被限制。
四、股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，尊
重和维护其他股东的合法权益。会议开始后应将手机铃声置于震
动或静音状态，保障大会的正常秩序。
五、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其
所持有表决权的股份总数之前，会议现场登记终止。
六、股东要求在股东大会上发言的，应先经会议主持人许可。
股东发言时应首先说明自己的股东身份（或所代表的股东单位）、
持股数量等情况。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，
每次发言原则上不超过 2 分钟。公司董事和高级管理人员应当认
真负责、有针对性地集中回答股东的问题。全部提问及回答的时
间控制在 20 分钟以内。
七、本次股东大会采取现场投票和网路投票相结合的方式。
II
现场投票方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写
表决意见，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”；网络投
票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所
交易系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络投票方式
中的一种方式行使，如出现重复投票，以第一次投票结果为准。
具体投票方法按照公司于 2021 年 4 月 27 日在上海证券交易所网
站（www.sse.com.cn）、《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》
《证券日报》上刊登的《杭州银行股份有限公司关于召开 2020
年年度股东大会的通知》的说明进行。现场投票结果将与网络投
票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。
八、本次股东大会议案中第 8、9 为特别决议事项，由参加
现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的 2/3 以上通
过；其余议案均为普通决议事项，由参加现场会议和网络投票的
有表决权的股东所持表决票的 1/2 以上通过。
九、公司董事会聘请浙江天册律师事务所执业律师出席本次
股东大会，并出具法律意见。
十、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参
加股东大会股东的住宿和接送等事项，以平等对待所有股东。
III
杭州银行股份有限公司
2020 年 年 度 股 东 大 会
议案一
杭州银行股份有限公司
2020 年度董事会工作报告
各位股东：
根据《公司法》和《公司章程》的规定，董事会对股东大会
负责，需向股东大会报告年度工作，现将《公司 2020 年度董事会
工作报告》提交股东大会，请予审议。
2020 年度公司总体情况
2020 年是公司五年战略规划的收官之年，公司坚持以“六六
战略”为引领，扎实推进“两大转型”，承受住疫情防控考验，圆满
实现“两个翻番”，主要经营指标好于五年规划目标，总体步入稳
中有进、稳中向好的发展轨道。2020 年公司主要经营成效如下：
规模稳健增长。期末公司资产总额、贷款总额、存款总额同
比分别增长 14.18%、16.81%、13.70%，较 2015 年末均实现翻番。
效益增速靠前。期内实现营业收入 248.06 亿元、净利润 71.36
亿元，同比分别增长 15.87%、8.09%，增速位于上市银行前列；
期末拨备前利润 180.04 亿元，较 2015 年度增长 135.79%。
中收占比提升。实现中间业务收入 30.15 亿元，同比增长
101.71%。期末中收占营收比例 12.15%，同比上升 5.17 个百分点。
资产质量持续优化。期末不良贷款率 1.07%，较年初下降 0.27
个百分点，实现 16 个季度连续下降；拨备覆盖率 469.54%，较年
初上升 152.83 个百分点，风险抵御能力大幅增强。
市场认可度提高。公司市值屡攀新高，期末市值较年初上涨
88.28%，连续四年被金融时报评为十佳城商行。
2020 年度董事会主要工作
一、五年规划顺利收官，发展动能持续增强
1
1、业务转型渐见成效。2020 年，面对突如其来的疫情，董
事会携同高管层加强形势研判与政策执行，坚持“两手硬，两战
赢”，专注重点领域持续发力，凝聚共识推进战略转型，积极践行
“优等生、好银行”的发展理念：零售金融基本形成“五位一体”的
新发展之路，拳头产品“公鸡贷”和零售客户 AUM 保持良好增长，
个人存款结构与房贷业务结构得到优化，专业化运营效果初显；
小微金融聚焦“有房有税有信”客群，坚持“线上+线下”两轮驱动，
推进“台州模式”试点与营销管理体系建设，全面完成“两增两控”，
实现信贷规模、资产质量、条线盈利三提升；公司金融提升直融
承销、财资管理、政务金融等综合服务能力，支持制造业、抗疫
企业等实体经济，科技文创品牌效应逐步彰显；大资管业务加强
投研分析与交叉销售，加快理财业务转型并保持规模持续增长，
效益贡献度上升；金融市场优化全行资产配置，促进同业业务降
成本增收益，托管业务保持万亿规模，利率债券承销保持市场领
先，整体盈利稳步提升；综合化经营成果丰硕，杭银消费金融公
司盈利快速增长，理财子公司稳健起步，先后获取上海票据交易
所会员、保险资产托管、公开市场一级交易商等经营牌照。
2、管理转型取得突破。2020 年，公司持续加强管理能力提
升。一是推进“三化”建设，以推广、塑形、新模板设计为抓手，
有效赋能业务支撑、风险管理、营销组织等体系建设，针对性与
实效性不断增强。“人才兴行”取得良好成效，形成与转型方向、
发展需求相适应的人才储备机制与内生性培养体系。二是资源配
置能力得到提升，坚持经营目标与政策目标统筹管理，科学把握
总量与结构、表内与表外、自营与代理等多方面的调整布局，进
一步完善资产负债管理决策机制，强化预算考核导向，健全定价
管理体系。三是智慧化运营提质增效，积极推广智慧银行和信贷
集中化运营，流程效率、客户体验、市场响应显著改善。四是强
2
化科技支撑作用，有序推进九大重点 IT 项目建设，以数字驱动促
进业务与科技的相互融合，在优化风控、审计、运营等方面发挥
积极作用。
二、狠抓风险管理与内控合规，促进高质量发展
1、严守风险底线，深化全面风险管控。审慎制定风险合规偏
好，强化风险政策对资产配置的引导与约束，定期听取风险管理
报告，监督风险管理执行情况；积极应对疫情，实行“抗疫企业”
名单制管理，持续开展信用风险监测，强化贷后管理，全力保障
企业复工复产；坚持以“三张清单”为抓手落实信贷投放，严把客
户准入与还款来源，建立信用风险停复牌管理机制，完善大额授
信业务全流程风险管理机制，持续优化信贷结构；全口径信用风
险管理系统群建设取得进展，有效提升风险模型量化管理能力，
加强对大零售条线、同业信用、理财产品等重点业务与重点客群
风险的监测管控；持续推进“降旧控新”，加大风险资产清收处置
力度，强化“一户一策”风险化解，同时深入开展全面信用风险、
大额信用风险、金融机构风险等专项检查与滚动排查。
2、提升内控合规质效，强化外部监督机制。初步构建“三机
制两库一清单”的内控合规体系，有序推进重点检查项目，逐步形
成“检查-整改-评估-提高”闭环管理方式；继续推进“双基”常态化
管理，严格落实“八项禁令”与内控等级行制度，持续开展账户监
测、飞行检查和经商办企业排查，强化过程管理、问题整改和结
果问责，增强员工行为管理；结合重点领域合规自查与外部专项
检查，进一步完善内控薄弱环节，落实乱像治理，提升合规经营
意识；修订《公司章程》《洗钱风险管理办法》等规章制度，督导
开展反洗钱管理工作，提升客户身份识别与高风险客户监测能力；
增强与外部审计师的沟通频率与交流深度，强化内部审计独立性，
推进建立问题整改长效机制，促进合规性审计向管理性审计转变；
3
积极发挥纪检监察、监管会谈、市场关注等主体监督作用，促进
公司合规稳健经营。
三、完善治理体系建设，促进三会高效运行
1、顺利完成董事会换届，组建新一届高管团队。2020 年，
公司以高效精干、制衡互补为原则顺利完成了董事会换届，并优
化调整了董事会下各专业委员会。与此同时，继续深化职业经理
人试点，坚持政治引领、专业素养、市场导向和程序公正，选聘
新一届高级管理人员，为新战略规划的起航打造干事创业、奋斗
为本的高管团队。
2、规范召集召开会议，审议质效不断提升。2020 年，董事
会依法召集召开股东大会 2 次，提交议案 41 项，内容涵盖财务决
算、利润分配等常规议题以及董事会换届选举、发行可转债等重
大事项；召开董事会会议 9 次，审议议案 85 项，在战略引领、风
险管控、经营管理、激励约束、社会责任履行等方面审慎决策、
积极作为；累积召开专业委员会 14 次，审议议案 40 项，为董事
会决策提供专业性意见。
3、克服疫情困难，董事勤勉尽责。2020 年，在疫情冲击下，
董事以现场出席、视频连线等多种方式按时出席董事会及专业委
员会会议，会议亲自出席率 98.6%。会上董事围绕重要事项开展
深入讨论，为董事会科学决策提供大量建设性的意见与建议，会
后严格监督管理层执行决议情况，提升对经营管理参与度。期内
董事积极参加监管机构组织的任职资格培训、监管形势通报等活
动，累计参加培训 17 人次。
4、结合监管重点加强基础管理，公司治理获监管肯定。2020
年，公司按照穿透原则对主要股东开展主动管理，及时向监管机
构报送股东履职履约评估、股权变动等情况，积极督导股东依法
规范履职，提升股东资质合规性与有效性。期内公司 2019 年度公
4
司治理监管评级在浙江银保监局辖内法人机构中处于最高等级。
四、提升信息披露质效，市值显著增长
1、合规高效披露信息。2020 年，公司遵循公平原则，规范
履行信息披露义务，真实、准确、完整、及时地披露了 4 项定期
报告、55 项临时公告，在上交所 2019-2020 年信息披露考核工作
中获得最高评级 A 级。持续加强内幕信息知情人管理，完善董监
高持有股份及其变动管理，防止敏感信息泄露，维护广大投资者
特别是中小投资者的合法权益。
2、深化“投关”与市值管理。2020 年，公司积极回应市场关切，
接待投资者调研、参加券商策略会 33 次，积极介绍公司战略转型
落地、盈利能力提升、资产质量改善等经营成果，获得行业分析
师和机构投资者的认可。期内公司研报数量大幅提升，股价及市
值增长显著。期末公司市值 884.79 亿元，较年初上涨 88.28%。
五、推进资本补充，履行社会责任
1、保持合理资本补充节奏。公司注重资本科学管理，在强化
内生资本积累的同时密切关注资本市场动态，积极拓宽外生资本
补充渠道。2020 年 1 月，完成 70 亿元无固定期限资本债券；4 月
完成非公开发行 8 亿股普通股并募集资金 71.6 亿元；5 月启动可
转债发行，并最终于 2021 年 4 月顺利发行 150 亿元可转债，初步
建立多元化和多层次的资本补充机制，资本实力得到增强，资本
结构得到优化。
2、积极履行社会责任。一是大力发展绿色金融业务，期末在
人民银行杭州法人金融机构绿色信贷业绩评价中名列前茅。二是
推出“五减二免”、支持小微企业抗疫解困等“扶企惠企”政策，加
大对企业复工复产金融服务力度。三是通过杭州市慈善总会、杭
州市红十字会捐赠 1,200 万元，积极开展抗疫志愿者服务，助力
杭州“数字红会”领跑全国。
5
2021 年度董事会工作重点
一、2021 年度公司经营目标
2021 年，公司将认真贯彻中央关于金融服务实体经济的各项
政策，积极落实“六稳”“六保”工作要求，始终坚持质量立行、从
严治行，以新一轮战略规划为引领，以市场为导向，以客户、效
益、奋斗者为中心，提升价值创造力，实现高质量发展，主要包
括如下目标：
2021 年末资产总额较 2020 年末增长 7.7%左右，2021 年实现
净利润增幅 10%左右，不良贷款率保持在 1.07%左右，各项核心
监管指标保持达标。（特别提示：2021 年度经营目标不构成公司
对投资者的实质承诺，能否实现取决于宏观经济环境、国家政策
调整、市场需求状况和经营管理等多种因素，投资者应当对此保
持足够的风险认识，理解计划、预测与承诺之间的差异。）
二、2021 年度董事会主要工作
1、以新战略为引领开创发展新格局。2021 年是公司新一轮
战略规划的起航之年，董事会将坚持“中国价值领先银行”的发展
愿景，扎实推进“二二五五”战略，聚焦两大转型方向，着力实现
两维战略目标，推进五大业务发展，提升五大核心能力，不断完
善客户、产品、团队、风控、运营到业绩的价值增值链，实现内
涵增长与外延增长“双循环”，持续构建差异化竞争优势。
2、不断完善与上市相适应的公司治理机制。2021 年，董事
会将以战略规划为引领，强化公司治理建设。一是坚持党委核心
领导地位，探索党委发挥核心领导与公司治理的有机结合，加强
董事履职能力建设，保障监事会依法监督，激励与约束高管层为
公司创造更大价值；二是积极探索集团管理模式，促进母子公司
协同发展，发挥消费金融、资金营运、理财子公司等牌照优势，
稳步推进综合化经营；三是重视投资者关系管理，增强与各类投
6
资者沟通互动与资本市场投研能力，提升市值管理水平。
3、巩固扩大风控成果。2021 年，董事会将继续坚守不以风
险换发展的理念，稳步实践质量立行、从严治行，进一步提升发
展质效。一是加快全口径信用风险管理系统建设，实现各类债券
市场风险管理全覆盖。二是把好“三道防线”，做好三张清单，抓
好三支队伍，强化资产投向、资产组合、大类资产配置管理。三
是健全大额风险排查和信贷客户结构调整常态化机制，加强内控
合规管理，突出后疫情延期信贷、新投放制造业等重点领域风险
防控。
4、促进科技赋能转型。2021 年，董事会将按照金融科技专
项规划起步打造“4+3+2 体系”，推进数智化纵深发展。一是搭建
四大用户支撑体系，提升数据集成、业务合作、创新引领、技术
提供能力；二是推进三大架构体系建设，加强信息安全与数理治
理，强化技术应用与创新；三是提升两大能力建设，促进重点项
目与科技深度融合，同时加强科技团队建设，补充关键科技人才，
提升全员科技认知。
2020 年是极为不平凡的一年，公司能取得良好的经营业绩离
不开各位股东一直以来的理解、支持与陪伴，董事会在此表示衷
心的感谢。新的一年，新的征程，董事会将会同管理层翻篇归零
再出发，继续创新实干、精益求精，为实现战略规划精彩开局、
提升股东价值回报而砥砺奋斗，谢谢大家！
杭州银行股份有限公司董事会
2021 年 5 月 21 日
7
杭州银行股份有限公司
2020 年 年 度 股 东 大 会
议案二
杭州银行股份有限公司
2020 年度监事会工作报告
各位股东：
现将公司监事会 2020 年度工作情况和 2021 年度的工作安排
报告如下：
一、2020 年度监事会主要工作
2020 年，监事会忠实履行有关法律、法规和《公司章程》赋
予的职责，在守住公司治理防线的前提下聚焦“监事会规范运作、
重点领域监督强化、监事会履职能力提升”等全面提升工作质效，
实现监事会管理制度和运行机制更加科学，监督服务价值进一步
显现。
（一）规范监事会运作，有序组织和参加各项会议
一是高质量召开监事会会议，有效履行监督管理的法定基本
职责。2020 年，监事会根据《公司章程》和《监事会议事规则》
等规定，结合履职需要，组织召开 6 次监事会会议，4 次提名委
员会会议，4 次监督委员会会议，审议议案 57 项，听取专题报告
8 项，内容涉及监事会换届选举、董监高履职评价、监事会制度
修订与完善、利润分配预案、公司定期报告审核、会计政策变更、
风险内控报告等重要事项。监事会及其专业委员会会议重点突出，
程序规范。监事亲自出席监事会及专业委员会会议率达到 98.9%，
未能亲自出席会议的监事按照规定委托其他监事代为出席并行使
表决权。各位监事认真审阅会议材料，独立行使表决权，并结合
自身工作实践客观公正地发表意见、提出建议，较好地发挥了监
事会的议事监督职能。
二是积极列席董事会等相关会议，对全行重大决策事项进行
8
监督。监事会组织监事列席董事会会议、高级管理层会议等应列
席的会议，对董事会和高级管理层研究讨论重大事项的决策过程，
以及相关会议的召集召开和表决披露程序进行监督，确保程序规
范、决策合规。按时出席股东大会，对股东大会中涉及监事会的
议案全面、客观、详实地进行报告。
（二）加强重点领域监督，充分发挥监督效能
一是持续完善履职监督与评价，促进依法合规履职尽责。监
事会通过列席相关会议、调阅文件资料、开展调研监督等方式，
持续监督董事会和高级管理层及其成员遵守法律法规和《公司章
程》，执行股东大会、董事会决议和监管意见等情况，重点关注董
事会和高级管理层在公司治理、战略转型、经营管理、资本管理、
财务管理、风险内控、关联交易、薪酬管理、信息披露等方面的
履职尽责情况。同时，按照监管要求，结合日常履职信息，监事
会有序开展对董事、监事、高级管理人员的年度履职评价工作，
及时制订年度履职评价实施方案，围绕先进性、全面性、专业性、
合规性、独立性、协作性六项原则，按计划分阶段推进董事、监
事、高级管理人员履职自评、互评与监事会评价，客观、公正地
形成评价结果和意见并及时发送董事会和高级管理层。
二是不断深化财务监督，促进财务管理水平提升。监事会围
绕定期报告的编制、审核、披露和重要财务决策及其执行情况，
深入开展财务监督。按月审核会计报表，审阅听取公司经营情况
和经营计划、财务预决算报告，了解重大财务决策、重要经营活
动与经营变化趋势，监测主要财务数据变化，重点关注效益、规
模指标的完成情况和流动性等监管指标的控制情况；加强对财务
定期报告、利润分配预案的重点监督，与经营管理层、外部审计
机构开展三方审计沟通，监督外部审计工作的独立性和有效性，
提示审计重点，提出审计建议，并对财务报告的真实性、准确性、
9
完整性发表独立意见，审核利润分配预案的合规性、合理性，审
议会计政策变更事项并发表独立意见；开展资本管理评价，关注
资本补充规划的实施情况，对资本金筹措、资本金消耗、资本充
足率等进行监督，出具《监事会关于公司资本金管理实施情况评
价报告》，促进提升资本金使用效益和风险抵御能力，确保动态
资本充足率满足监管要求。
三是持续深化风险内控监督，促进风险管理和内控水平提升。
监事会持续强化对公司全面风险管理和内控体系的监督，关注风
险管理体制机制和内控体系建立健全情况、风险内控政策与程序
制定情况。通过列席董事会、经营管理层有关会议，定期审阅风
险管理报告、内部控制评价报告、关联交易专项报告和风险偏好
陈述书，全面了解公司整体及各业务条线的风险内控状况。切实
关注外部监管、内控检查、内部审计检查发现的问题、整改和问
责情况，关注公司风险管理和内部控制的薄弱点及针对薄弱点采
取的管理措施与实施效果。在此基础上，监事会针对重点风险内
控领域组织开展流动性风险管理、市场风险管理、洗钱风险管理、
资产托管业务风险内控管理、全行信贷风险控制情况、关联交易
管理、防范电信网络诈骗和跨境赌博、强化信息安全管理等专题
监督，分别形成专题监督意见书、监督提示函发送董事会和高级
管理层，促进全行风险管理和内控水平的提升，保障依法合规经
营。
四是深入开展重点项目调研，以点带面深挖调研价值。监事
会坚持“监督为发展服务”工作理念，进一步突出调研重心，选取
重点分支机构、对外投资企业、全资子公司组织开展重点项目调
研，并结合战略重点对新兴发展区域进行摸底调查，形成上海分
行、杭银消费金融公司、杭银理财子公司发展状况专题报告及杭
州城西科创大走廊发展状况报告，为上海分行、杭银消费金融公
10
司、杭银理财子公司的转型升级以及科创大走廊的机构布局建言
献策。监事会进一步优化调研方式，做好调研前的准备和调研后
的评估，及时向董事会和高级管理层传递调研信息和建议，并积
极跟踪意见建议的采纳落实情况，促进监督实效和调研价值的提
升。
（三）加强自身建设，促进交流沟通
一是顺利完成监事会换届。2020 年，第六届监事会任期届满，
监事会按照监管要求和公司治理程序有序推动新一届监事会成员
的遴选和选举工作，按照规定选举了监事长，并根据各位监事的
工作背景和专业特长重新调整新一届监事会专业委员会成员结
构，保障平稳过渡、规范运作。
二是加强监事会制度建设。从新一届监事会工作需要出发，
对监事会各项制度的建设和运行情况进行全面梳理和评估，在此
基础上修订完善了《监事会议事规则》《监事会提名委员会工作细
则》《监事会监督委员会工作细则》，进一步明确和规范监事会及
其专业委员会的运作要求，为监事会高效履职提供制度保障。
三是不断提升监事履职能力。组织新一届监事会成员参加监
事会能力提升专业培训，积极开展与省内、省外城商行的监事会
工作交流，助力把握监督重点和监督方法，畅通公司治理经验分
享渠道，促进监事履职能力提升。
二、监事会就有关事项发表的独立意见
根据《公司法》和《公司章程》等相关规定，监事会就有关
事项发表以下意见：
（一）监事会对公司依法运作情况的独立意见
报告期内，公司坚持依法合规经营，不断完善内部控制制度，
决策程序符合法律、法规以及《公司章程》的有关规定。董事会、
11
高级管理层成员认真履行职责，未发现其履行职务时有违反法律、
法规或损害公司利益的行为。
（二）监事会对检查公司财务情况的独立意见
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国现行
会计准则对公司本年度财务报告进行审计，并出具了标准无保留
意见的审计报告。经审核，该财务报告真实、准确、公允地反映
了公司的财务状况和经营成果。
（三）监事会对公司最近一次募集资金实际投入情况的独立
意见
报告期内，公司募集资金使用与募集说明书承诺的用途一致。
（四）监事会对公司收购出售资产情况的独立意见
报告期内，公司无重大收购行为，未发现公司出售资产中有
内幕交易、损害股东权益或造成公司资产流失的行为。
（五）监事会对公司关联交易情况的独立意见
报告期内，公司关联交易公平合理，未发现有损害公司和股
东利益的行为。
（六）监事会对公司内控制度的完整性、合理性与有效性和
内控制度的执行情况的独立意见
监事会对公司《2020 年度内部控制评价报告》进行了审议，
对此报告监事会没有异议。报告期内，监事会未发现公司内部控
制制度在完整性、合理性、有效性以及在内部控制制度执行方面
存在重大缺陷。
（七）监事会对公司股东大会决议执行情况的独立意见
报告期内，监事会对董事会提交股东大会审议的各项报告和
议案没有异议，对股东大会决议的执行情况进行了监督，认为董
事会认真执行了股东大会的有关决议。
12
（八）监事会对公司建立和实施内幕信息知情人管理制度的
情况的意见
报告期内，公司严格执行《公司内幕信息知情人管理制度》，
未发现违反制度的情形。
三、2021 年度监事会工作安排
2021 年，监事会将严格按照法律法规、监管要求和《公司章
程》的规定，紧密围绕公司发展主线和公司治理要求，重点做好
以下工作：
（一）规范监事会运作，有效参与公司治理
一是进一步规范监事会会议管理，适时召开监事会及其专业
委员会会议，审核监事会职责范围内的各项监督事项。充分发挥
专业委员会作用，对需提交监事会审议的议案报告，专业委员会
先行论证、审议，提高监事会的质量和效率。二是按照《公司章
程》规定，出席股东大会，列席董事会会议、高级管理层会议等
应列席的相关会议，并对上述会议的议案、决议、程序和决策过
程的合法、合规性进行监督，对股东大会中涉及监事会的议案按
规定进行报告，严格履行监事会职责。
（二）持续覆盖重点监督事项，多措并举提升调研监督质效
1.深化日常监督管理。一是进一步完善履职监督与评价体系。
加强对董事会、高级管理层及其成员的履职监督，做好董事、监
事、高级管理人员年度履职评价工作，积极探索履职评价的结果
运用，促进“三会一层”成员依法合规履职尽责。二是进一步深化
对公司业务经营、财务状况、风险管理和内控合规等事项的定期
监督检查。坚持事前监督与过程监督结合，非现场监测与现场检
查并重，依法合规审议听取公司定期报告、利润分配预案以及公
司经营管理重要事项，加强对财务、风险指标的日常监测、分析，
审阅内外部检查报告与信息，监督外部审计的独立性、有效性以
13
及内部审计的工作质量。
2.突出重点调研与监督。一是进一步充实调研内容，突出监
督重心。围绕公司战略重点选择调研监督项目，将调研重心放在
公司经营发展的热点、焦点，以点带面研究分析全行经营管理中
存在的问题与薄弱点，从而有针对性地提出意见与建议，促进公
司健康发展和管理提升。二是整合监督资源，优化调研方式。充
分发挥监事会专业委员会及全体监事专业、专注的优势和作用，
鼓励监事牵头开展、积极参与其专业领域内的有关项目。积极发
挥专业部门间的联动作用，根据调研主题与总行有关部门开展协
作，借力专业资源和力量，提升调研检查的广度与深度。切实关
注调研成果运用，做好调研监督前的研究准备和调研监督后的收
效评估，使调研结果更突出重点、切中要点，更有效发挥监事会
的监督保障作用。
（三）持续加强自身建设
监事会将持续加强自身建设，进一步畅通与监管部门、银行
同业的沟通交流渠道，精心组织专业培训，提升监事会成员的专
业素质，夯实公司治理运作、监督职能发挥的理论和实践基础。
本报告已经公司第七届监事会第六次会议审议通过，现提交
股东大会，请予审议。
杭州银行股份有限公司监事会
2021 年 5 月 21 日
14
杭州银行股份有限公司
2020 年 年 度 股 东 大 会
议案三
杭州银行股份有限公司
2020 年度财务决算报告及 2021 年度财务预算方案
各位股东：
根据普华永道中天会计师事务所出具的 2020 年财务审计报
告，结合公司 2021 年工作目标，公司拟定了如附件所示的《杭州
银行股份有限公司 2020 年度财务决算报告及 2021 年度财务预算
方案》。
上述报告及方案已经公司第七届董事会第八次会议审议通
过，现提交股东大会，请予审议。
附件：《杭州银行股份有限公司 2020 年度财务决算报告及
2021 年度财务预算方案》
杭州银行股份有限公司董事会
2021 年 5 月 21 日
15
附件：
杭州银行股份有限公司
2020 年度财务决算报告及 2021 年度财务预算方案
一、2020 年财务决算情况
2020 年，面对新冠疫情重大影响，公司认真贯彻国家政策和
监管要求，坚定按照董事会确定的目标、方向和要求，坚持“两手
硬、两战赢”，众志成城、克难攻坚，取得了良好的经营业绩，实
现了五年战略规划的圆满收官，也为新一轮战略规划实施打下了
良好基础，完成了 2020 年度主要预算目标。
（一）财务报告审计情况
2020 年，公司聘请普华永道中天会计师事务所作为年度财务
报告审计机构。经审计，普华永道中天会计师事务所对公司 2020
年度财务报告出具了标准无保留意见。
（二）预算执行情况
1、业务规模。截至 2020 年末，公司表内资产总额 11,693 亿元，
较上年增加 1,452 亿元，增幅 14.2%，高于预算 652 亿元，预算完成
率 105.9%；负债总额 10,884 亿元，较上年增加 1,269 亿元，增幅
13.2%，高于预算 673 亿元，预算完成率 106.6%。各项存款（不含
财政性存款）余额 6,966 亿元，较上年增加 839 亿元，增幅 13.7%，
高于预算 389 亿元，预算完成率 105.9%；各项贷款余额 4,836 亿
元，较上年增加 696 亿元，增幅 16.8%，高于预算 295 亿元，预
算完成率 106.5%。
2、经营效益。面对突如其来的疫情，全行上下坚持“两手抓、
两不误”，疫情防控经受住了考验，经营效益好于预期。全年实现
营业收入 248.1 亿元，较上年增加 34 亿元，增长 15.9%，预算完
成率 105.3%；净利润 71.4 亿元，较上年增加 5.3 亿元，增长 8.1%。
3、资产质量。截至 2020 年末，公司不良贷款率 1.07%，较
16
上年下降 0.27 个百分点；逾期 90 天以上贷款与不良贷款比例
59.05%，较上年下降 27.09 个百分点。报告期内，公司计提信用
减值损失 99.6 亿元，同比增长 28.28%；拨备覆盖率达到 469.5%，
同比提高 152.8 个百分点，风险抵补能力明显增强。
4、资本情况。截至 2020 年末，公司资本充足率 14.41%，较
上年提高 0.87 个百分点。公司风险加权资产总额 7,384 亿元，较
上年增加 897 亿元，主要由于公司增加表内外资产投放。
二、2021 年度财务预算情况
2021 年度公司将统筹内外因素，有效衔接战略规划，推动
2021 年全行规模、效益、风险和结构的协调发展。2021 年公司主
要目标如下：
1、总资产 12,593 亿元，较上年增加 900 亿元，增幅 7.7%左
右；
2、总负债 11,719 亿元，较上年增加 835 亿元，增幅 7.7%左
右；
3、实现净利润 78.5 亿元，较上年增加 7.1 亿元，增幅 10%左
右；
4、不良贷款率 1.07%左右，与上年持平；
5、资本充足率保持在 13%以上。
上述预算尚无法完全包含经济发展情况以及货币与监管政策
调整对公司业务经营和盈利的影响，如存在不可预见的突发性因
素对年度预算产生实质性影响，公司将及时研究应对。
17
杭州银行股份有限公司
2020 年 年 度 股 东 大 会
议案四
杭州银行股份有限公司
2020 年度利润分配预案
各位股东：
2020 年度公司聘请的普华永道中天会计师事务所（特殊普通
合伙）对公司 2020 年度会计报表按《企业会计准则》进行了审计
并出具了标准无保留意见的审计报告。按照审定的 2020 年度母公
司会计报表，公司 2020 年度实现净利润 700,277.8 万元，加上年
初未分配利润 1,751,367.1 万元（其中 2020 年初可供分配利润
2,010,924.1 万元，扣除 2019 年度应付普通股股利 207,557.0 万元，
扣 除 优 先 股 股 息 52,000.0 万 元 ）， 期 末 可 供 分 配 的 利 润 为
2,451,644.9 万元。
考虑监管部门对上市公司现金分红的指导意见和对商业银行
资本充足率的要求，为保障内源性资本的持续补充以支持业务的
持续健康发展，同时为兼顾投资者的合理投资回报要求，拟定公
司 2020 年度利润分配预案如下：
1、根据《中华人民共和国公司法》有关规定，按当年税后利
润 10%的比例提取法定盈余公积金，计人民币 70,027.8 万元；
2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，
按 照 风 险 资 产 余 额 的 1.50% 差 额 计 提 一 般 风 险 准 备 人 民 币
119,872.8 万元；
3、以实施权益分派股权登记日的普通股总股本为基数，向登
记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利3.50元人民币（含
税）。以本次董事会会议召开日公司普通股总股本5,930,200,432
股计算，合计拟派发现金股利人民币2,075,570,151.20元（含税）。
4、经上述分配后，剩余的未分配利润结转下一年度。
18
公司留存的未分配利润将主要用于推进公司战略规划的实
施，支持公司长期可持续发展，同时加强资本积累，不断增强风
险抵御能力，持续满足资本监管要求。
按照以上分配预案编制的利润分配表如下：
金额单位：人民币千元
项目 行次 金额
一、净利润 1 7,002,778
加：年初未分配利润 2 17,513,671
二、可供分配的利润 3 24,516,449
减：提取法定盈余公积 4 700,278
提取一般准备 5 1,198,728
三、可供股东分配的利润 6 22,617,443
减： 应付普通股股利 7 2,075,570
转作股本的普通股股利 8
四、未分配利润 9 20,541,873
利润分配后股东权益变动如下：
金额单位：人民币千元
项目 行次 分配前 分配后 差异
股本 1 5,930,200 5,930,200 -
其他权益工具 2 16,974,347 16,974,347 -
资本公积 3 15,205,730 15,205,730 -
其他综合收益 4 790,343 790,343 -
盈余公积 5 4,616,758 5,317,036 700,278
一般风险准备 6 12,694,800 13,893,528 1,198,728
未分配利润 7 24,516,449 20,541,873 -3,974,576
合计 8 80,728,627 78,653,057 -2,075,570
以上利润分配预案已经公司第七届董事会第八次会议审议通
过，现提交股东大会，请予审议！
杭州银行股份有限公司董事会
2021 年 5 月 21 日
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杭州银行股份有限公司
2020 年 年 度 股 东 大 会
议案五
杭州银行股份有限公司
2020 年度关联交易专项报告
各位股东：
根据中国银保监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理
办法》、中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第
26 号——商业银行信息披露特别规定》等监管政策的要求及《公
司章程》、公司《关联交易管理办法》的规定，现将公司 2020 年
度关联交易情况报告如下：
一、关联交易管理情况
（一）关联交易管理制度执行情况
2020 年，公司认真执行关联交易管理的各类监管政策及公司
《关联交易管理办法》，根据不同监管政策对关联方和关联交易类
型、标准的不同划分，对关联交易实行分类管理：
一是定期更新确定关联方名单。2020 年，公司遵循穿透原则
收集关联方信息，每季提示主要股东提供关联方信息（包含其控
股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等），向
董监高征集任职单位及近亲属等关联方信息，并每季更新“分行高
级管理人员及其他有权决定授信和资产转移的其他人员”的关联
方信息，建立不同监管口径下动态的关联方名单，并定期提交董
事会风险管理与关联交易控制委员会（以下简称“关联交易控制委
员会”）审定，以关联方名单为源头开展关联交易管理。
二是严格关联交易审批与备案。公司于 2020 年初拟定了公司
2020 年度日常关联交易预计额度，并提交关联交易控制委员会审
核和董事会、股东大会审议通过，同时由股东大会和董事会授权
高级管理层对预计额度项下的单笔关联交易进行审批（对于未在
20
关联交易预计额度内的关联方交易，如交易金额达到董事会、股
东大会审批标准的，则仍需按规定逐级提交审批）。
根据股东大会审定的 2020 年度日常关联交易预计额度，公司
在授信管理系统中对关联交易进行严格的额度控制，并由高级管
理层根据股东大会和董事会的授权、按照公司内部授权审批程序
规范审查审批预计额度内的单笔关联交易。报告期，中国太平洋
财产保险股份有限公司、江苏金融租赁股份有限公司、杭州市金
融投资集团有限公司等关联法人申请增加授信，因增加后的授信
额度达到重大关联交易标准，公司召开董事会进行了审批。
2020 年，公司银保监口径下每一关联方、每一关联法人所在
集团客户、全部关联方的授信额度均符合中国银保监会的限额指
标要求，公司与关联方的关联交易均严格遵守公允性原则及相关
监管规定，并定期报备关联交易控制委员会。
三是做实关联交易内外部审计。报告期，外部审计机构对公
司关联交易情况进行了年度审计和半年度审阅，此外公司审计部
对关联交易管理进行了一次内部专项审计。内外部审计总体认可
公司的关联交易管理，并提出了加强关联交易基础管理和系统支
撑能力等建议。公司已拟定了加强关联交易管理系统建设的措施
与计划，以整改内外部审计发现的问题和监管指出的不足。
四是开展关联交易常态化报送。报告期，公司加强对关联交
易数据的监测、统计与分析，按月向银监管理部门报送关联交易
数据，并按季报告关联交易管理情况。
五是规范关联交易信息披露。报告期，公司通过关联交易预
计额度公告、关联交易事项公告等临时公告及年报、半年报等定
期报告的形式及时、充分、准确地对外披露关联交易信息，相关
事项均由独立董事发表事前认可意见和独立意见。通过关联交易
专项报告，公司每年向股东报告公司的关联交易管理情况，切实
21
保障股东对公司关联交易的知情权，维护股东的合法权益。年度
关联交易管理情况同样经由独立董事审核并发表独立意见。
（二）关联交易控制委员会运作情况
公司关联交易控制委员会认真履行关联交易管理职责。报告
期共召开委员会会议 3 次，委员会认真审查公司《2019 年度关联
交易专项报告》及公司 2020 年度日常关联交易预计额度后提交董
事会、股东大会审议，并定期审定关联方名单。同时，委员会积
极关注日常关联交易预计额度的执行情况，定期接受关联交易数
据的备案，并对定期报告中披露的关联交易数据进行审核。
（三）关联交易管理系统建设情况
公司将定期更新的关联方名单及时导入授信管理系统、打上
关联方标识，据此开展授信类关联交易的系统管控；公司对关联
方（关联方集团）的表内外授信额度实行统一管理，该等授信额
度通过授信管理系统实现事前和事中控制（设置相应的主体授信
与产品投资额度）；公司开发上线了关联交易管理系统，具备关联
方数据库、信贷类及存款类关联交易数据自动采集等功能，能够
准确实现对信贷类及存款类关联交易的事后监测和统计分析。
二、关联方及关联交易情况
（一）关联方认定情况
公司根据中国银保监会、中国证监会和上海证券交易所、企
业会计准则对关联方的不同定义，分类识别与确定关联方。
截至 2020 年末，公司确认的各类关联法人共 433 户，关联自
然人共 1,242 名，具体情况如下：
关联方统计表
关联法人或其他组织： 数量（户） 关联自然人： 数量（名）
其中：银保监口径 393 其中：银保监口径 1,122
证监口径 145 证监口径 257
会计准则口径 212 会计准则口径 196
全口径 433 全口径 1,242
22
（二）关联交易情况
1、授信类关联交易
公司与关联方发生的授信类关联交易主要涉及贷款（含贸易
融资）、票据承兑与贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、
开立信用证、保函、担保、贷款承诺，以及其他实质上由公司或
公司发行的理财产品承担信用风险的业务。
截至 2020 年末，公司对关联方的授信类关联交易详情如下：
（1）关联方信贷业务
单位：人民币万元
2020 年 12 月 31 日余额
关联方名称 关联关系 备注
/2020 年利息/手续费收入
贷款 - 公司实际控制人的一致行
杭州市财开投资集 银保监/证监/会计
信用证 30,000 动人及持有公司 5%以上股
团有限公司 准则口径关联方
利息及手续费收入 575 份的股东
杭州市金融投资集 贷款 83,200 杭州市财开投资集团有限 银保监/证监/会计
公司的母公司；公司徐云鹤
团有限公司 利息收入 2,520 董事任副总经理 准则口径关联方
杭州金投融资租赁 贷款 19,385 杭州市金融投资集团有限 银保监/会计准则
有限公司 利息收入 662 公司的子公司 口径关联方
贷款 8,000
杭州金投企业集团 杭州市金融投资集团有限 银保监/会计准则
信用证 3,000
有限公司 公司的子公司 口径关联方
利息及手续费收入 280
承兑汇票 2,500
杭州金投实业有限 杭州市金融投资集团有限 银保监/会计准则
票据贴现 -
公司 公司的孙公司 口径关联方
利息及手续费收入 27
杭州国际机场大厦 贷款 80,000 杭州市金融投资集团有限 银保监/会计准则
开发有限公司 利息收入 3,593 公司的子公司 口径关联方
单位履约保函 14,974
杭州市中小企业融 杭州市金融投资集团有限 银保监/会计准则
单位预收款退款保函 -
资担保有限公司 公司的子公司 口径关联方
手续费收入 3
杭州新龙翔商业发 贷款 79,500 杭州上城区投资控股集团 银保监/证监/会计
展有限公司 利息收入 3,524 有限公司的子公司 准则口径关联方
杭州湖滨南山商业 贷款 172,000 杭州上城区投资控股集团 银保监/证监/会计
发展有限公司 利息收入 7,024 有限公司的孙公司 准则口径关联方
杭州湖滨国际商业 单位履约保函 227 杭州上城区投资控股集团 银保监/证监/会计
发展有限公司 手续费收入 3 有限公司的孙公司 准则口径关联方
23
杭州余杭金融控股 贷款 20,000 公司实际控制人的一致行 银保监/证监/会计
集团有限公司 利息收入 391 动人 准则口径关联方
杭州余杭金控控股 贷款 - 公司实际控制人的一致行 银保监/证监/会计
动人杭州余杭金融控股集
股份有限公司 利息收入 252 团有限公司的子公司 准则口径关联方
上海润达医疗科技 票据贴现 - 杭州市下城区国有投资控 银保监/证监/会计
股集团有限公司实际控制
股份有限公司 利息收入 30 的企业 准则口径关联方
贷款 5,000
承兑汇票 696
杭州汽轮机股份有 公司原董事郑斌
票据贴现 4,443 证监口径关联方
限公司 任该公司董事长
单位投标保函 90
利息及手续费收入 116
持有公司 5%以上股份的股
贷款 -
浙江红狮水泥股份 东红狮控股集团有限公司 银保监/证监/会计
有限公司 的子公司、公司章小华董事 准则口径关联方
利息收入 375
任董事长兼总经理
贷款 40,000
邻水红狮水泥有限 红狮控股集团有限公司间 银保监/会计准则
公司 利息收入 843 接控制的企业 口径关联方
兰溪市汇源能源贸 承兑汇票 - 红狮控股集团有限公司间 银保监/会计准则
易有限公司 接控制的企业 口径关联方
手续费收入 0.2
浙江杭州湾建筑集 在线投标保函 150 公司柴洁丹监事 银保监
团有限公司 手续费收入 2 任财务经理 口径关联方
贷款 -
杭州格林达电子材 公司刘树浙独立董事任独 银保监/证监口径
信用证 66
料股份有限公司 立董事 关联方
利息及手续费收入 41
杭州城市大数据运 单位履约保函 1,729 银保监/证监/会计
公司李炯副行长任董事
营有限公司 手续费收入 15 准则口径关联方
关键管理人员 贷款 2,899 银保监/证监/会计
公司董监高及其近亲属
及其近亲属 利息收入 73 准则口径关联方
公司分行高级管理人员、有
除董监高之外的内 贷款 14,451
权决定或参与公司授信和
部人及其近亲属、关 银保监口径
资产转移的其他人员及其
联法人的董监高及 关联方
利息收入 549 近亲属；公司关联法人的关
其近亲属
联自然人
注：上表中“-”表示报告期内发生过该等类型的关联交易，但期末余额为零。
（2）关联方资金业务
单位：人民币万元
关联方名称 业务品种及利息收入 余额 关联关系 备注
存放同业（清算资金） 1,269 持有公司 5%以上股份 证监/会计准则口
澳洲联邦银行
利息收入 / 的股东 径关联方
24
杭州市金融投资集 债券投资 36,050 杭州市财开投资集团有限 银保监/证监/会计
公司的母公司；公司徐云鹤
团有限公司 利息收入 484 董事任董事、副总经理 准则口径关联方
杭州市下城区国有 理财资金投资 200,000 公司实际控制人的一致行 银保监/证监/会计
投资控股集团有限 资产交易信托计划
动人 准则口径关联方
公司 利息收入 9,664
杭州月隐天城投资 定向债权投资 32,000 杭州市下城区国有投资控 银保监/证监/会计
股集团有限公司实际控制
有限公司 准则口径关联方
利息收入 2,574 的企业
杭州下城国投置业 定向债权投资 299,800 杭州市下城区国有投资控 银保监/证监/会计
股集团有限公司实际控制
发展有限公司 准则口径关联方
利息收入 19,635 的企业
浙江省电子器材有 城市化建设基金投资 - 杭州市下城区国有投资控 银保监/证监/会计
股集团有限公司实际控制
限公司 准则口径关联方
利息收入 8,670 的企业
上海润达医疗科技 理财资金债券投资 - 杭州市下城区国有投资控 银保监/证监/会计
股集团有限公司实际控制
股份有限公司 利息收入 1,340 的企业 准则口径关联方
债券投资 10,000 持有公司 5%以上股份
红狮控股集团 银保监/证监/会计
理财资金债券投资 15,000 的股东；公司章小华董事任
有限公司 准则口径关联方
利息收入 1,364 董事长
苏州新区高新技术 理财资金债券投资 6,133 公司原董事王平曾任 银保监/证监/会计
产业股份有限公司 利息收入 288 副董事长、总经理 准则口径关联方
苏州苏高新集团有 理财资金债券投资 12,495 苏州新区高新技术产业股 银保监口径
限公司 利息收入 650 份有限公司的母公司 关联方
中国太平洋人寿保 债券投资 - 公司赵鹰董事任资产管理 银保监/证监/会计
险股份有限公司 利息收入 79 中心主任 准则口径关联方
杭州汽轮动力集团 理财资金债券投资 14,000 公司原董事郑斌
证监口径关联方
有限公司 任该公司董事长
利息收入 553
上海临港控股股份 债券投资 - 公司赵鹰董事任 银保监/证监
有限公司 利息收入 9 该公司董事 口径关联方
固定收益 -
利率互换名义本金 102,000
同业拆出 -
上海农村商业银行 公司赵鹰董事原任
债券投资 8,000 证监口径关联方
股份有限公司 该公司董事
理财资金债券投资 79,706
质押式逆回购 -
利息收入 6,609
债券质押式逆回购 100,100
江苏江南农村商业 利率互换名义本金 155,000 公司范卿午独立董事原任
证监口径关联方
银行股份有限公司 远期汇率协议 9,787 该公司独立董事
债券投资 19,601
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债券借出 -
利息收入 1,452
上海宝钢包装股份 债券投资 - 公司原独立董事颜延
证监口径关联方
有限公司 利息收入 1 任该公司独立董事
江苏金融租赁股份 同业借出 190,000 公司原独立董事颜延
证监口径关联方
有限公司 利息收入 7,661 任该公司独立董事
同业借出 180,000
杭银消费金融股份 会计准则口径
同业借款 70,000 公司联营企业
有限公司 关联方
利息收入 7,436
石嘴山银行股份有 债券投资 - 公司联营企业；公司原董事 证监/会计准则口
限公司 利息收入 484 会秘书徐国民任董事 径关联方
注：上表中“-”表示报告期内发生过该等类型的关联交易，但期末余额为零。
2、非授信类关联交易
公司与关联方发生的非授信类关联交易主要涉及租赁、担保、
承销、托管、理财等。2020 年度，公司与关联方发生的非授信类
关联交易详情如下：
（1）租赁类关联交易。2020 年度，公司向关联方杭州上城
区投资控股集团有限公司及万事利集团有限公司租赁房产作为营
业网点和办公场所，并分别支付租金 164.38 万元、607.88 万元。
（2）担保类关联交易。2020 年度，公司与关联方中国太平
洋财产保险股份有限公司合作开展“房屋抵押履约保证保险”贷款
业务产品，年内该项贷款产品共放款 4,213 笔，合同金额总计 69.15
亿元，公司共支付保费 654.50 万元，截至 2020 年末，中国太平
洋财产保险股份有限公司用信余额为 8.14 亿元。
（3）投行类关联交易。2020 年度，公司承销发行关联方红
狮控股集团有限公司的超短期融资券共计 13 亿元、中期票据 5 亿
元，实现债券承销发行手续费收入 237.61 万元。此外 2020 年度，
公司承销关联方杭州市金融投资集团有限公司的超短期融资券共
计 9 亿元，实现债券承销发行手续费收入 147.10 万元。
（4）托管类关联交易。2020 年度，公司与部分关联法人开
展资产托管业务，期末关联法人资产托管业务情况如下：
26
资产托管规模 2020 年托管手续费
关联法人名称
（亿元） 收入（万元）
杭州工商信托股份有限公司 61.87 149.18
杭州泰邦创业投资有限公司 1.13 -
杭州金投产业基金管理有限公司 11.23 -
杭州泰恒投资管理有限公司 1.40 -
太平洋资产管理有限责任公司 29.08 55.63
国联安基金管理有限公司 0.20 5.59
浙江兰溪农村商业银行股份有限公司 0.30 1.81
浙江浙商创新资本管理有限公司 9.40 22.65
杭州浙大未来创新投资管理有限公司 0.25 14.02
杭银理财有限责任公司 1,119.72 685.89
石嘴山银行股份有限公司 6.17 2.56
（5）理财类关联交易。2020 年度，公司 17 户关联方累计购
买公司及杭银理财发行的理财产品人民币 74.36 亿元，截至报告
期末，公司关联方购买的公司及杭银理财发行的理财产品余额为
人民币 3.10 亿元。
（6）其他类关联交易。2020 年 4 月，公司非公开发行 A 股
股票 8 亿股，主要股东杭州市财政局和红狮控股集团有限公司出
资 10.39 亿元和 34.72 亿元分别认购 11,611.6 万股、38,796.7 万股
股份。
报告期，公司向全资子公司杭银理财有限责任公司支付业务
委托管理费 12,434.31 万元，向联营企业杭银消费金融股份有限公
司收取其租用公司合肥数据中心的金融服务费用 192.37 万元。
三、关联交易的定价分析
报告期，公司遵照公平、公正的市场化商业原则开展关联交
易，公司与关联方的交易定价遵循市场价格原则，按照与关联方
交易类型的具体情况确定定价方法，并在相应的交易协议中予以
明确。授信类关联交易中，关联法人的贷款利率相对贷款基准利
率（LPR）的点差为加点-20BP 至 161.25BP 之间，关联自然人的
贷款利率相对贷款基准利率（LPR）的点差为加点 0BP 至 90BP
之间；承兑、贴现、保函、担保等业务按正常费率收取手续费，
资金业务的利率区间符合交易当时市场的利率行情。全部授信类
27
关联交易的定价水平均执行公司业务管理和监管机构的一般规
定，不存在优于一般借款人的情形。非授信类关联交易中的租赁
费用、保费、承销费率、托管费用等则由公司与关联方根据市场
行情协商确定，不存在优于非关联方同类交易条件的情形。
公司与关联方发生的关联交易没有对公司的持续经营能力、
损益及资产状况构成不利影响，没有损害公司和股东的利益。
四、关联交易的风险情况分析
公司的关联方主要为公司优质客户，自身实力较强、信用良
好。每笔关联交易发生前，公司相关部门均充分履行了事前调查
和事中审查审核职责，特别对授信类关联交易，公司实施授信后
的跟踪管理，进行季度监控和分析，风险管理部门每季度提取关
联方授信业务信息，进行相应的风险分析。良好的客户质量及充
分的风控措施有效防范了关联交易风险。
2020 年，公司授信类关联交易未发生一笔风险，所有授信类
关联交易的风险分类结果均为正常，业务质量优良。
本报告已经公司第七届董事会第八次会议审议通过，现提交
股东大会，请予审议！
杭州银行股份有限公司董事会
2021 年 5 月 21 日
28
杭州银行股份有限公司
2020 年 年 度 股 东 大 会
议案六
杭州银行股份有限公司关于部分关联方
2021 年度日常关联交易预计额度的议案
各位股东：
为规范公司的关联交易管理，根据中国银保监会、中国证监
会和上海证券交易所关于商业银行及上市公司关联交易管理的相
关规定和公司《关联交易管理办法》，现拟定如附件所示的公司部
分关联方的 2021 年度日常关联交易预计额度，请予审议。
本议案已经公司第七届董事会第八次会议审议通过，现提交
股东大会审议，提请股东大会授权董事会，并由董事会转授权高
级管理层根据公司内部授权审批程序对本议案确定的关联交易预
计额度项下的单笔交易进行审批，该额度可使用至下次股东大会
审议批准公司 2022 年度日常关联交易预计额度为止。
2021 年，公司将完善关联交易管理系统建设，加强对关联交
易的事前、事中、事后管理，确保关联交易按预计额度严格执行；
公司将严格按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件
开展关联交易；同时公司也将提高关联交易预计额度的利用率，
充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥拓展业务。
29
一、 预计全年日常关联交易额度的基本情况
单位：亿元
2020 年 2020 年 2021 年
序 2021 年
关联方 预计授 末实际 预计授
号 拟开展的业务
信额度 用信额 信额度
杭州市金融投资集团有限公司 18.87 11.91 32.85
杭州市财开投资集团有限公司 3.00 3.00 4.00
杭州金投企业集团有限公司 11.50 1.10 11.50
杭州国际机场大厦开发有限公司 8.00 8.00 8.00 综合授信业务
杭州市财
开投资集 杭州金投融资租赁有限公司 2.00 1.94 3.00 （含债券授信业务）
1 团有限公
司及关联 杭州市中小企业融资担保有限公司 3.00 1.50 3.00
体
杭州金投实业有限公司 0.20 0.25 0.715
深圳海联讯科技股份有限公司 1.00 0.00 1.00
投资授信 1.00 0.00 / 投资授信业务
合计 48.57 27.70 64.065
杭州余杭 杭州余杭金融控股集团有限公司 4.60 4.60 6.60
金融控股 综合授信业务
2 集团有限 杭州余杭金控控股股份有限公司 2.00 0.00 /
公司及关
联体 合计 6.60 4.60 6.60
杭州钱塘新区产业发展集团有限公司 — 33.80
杭州和达房地产开发有限公司 — 1.60 综合授信业务
杭州钱塘
新区产业 杭州杭联热电有限公司 — 0.30 （含债券授信业务）
3 发展集团
有限公司 杭州和达意远工程管理有限公司 — 9.65
及关联体
投资授信 — 10.40 产品投资业务
合计 — 55.75
杭州上城区投资控股集团有限公司 10.00 0.00 10.00
杭州新龙翔商业发展有限公司 7.95 7.95 8.05
杭州上城
区投资控 杭州湖滨南山商业发展有限公司 18.55 17.20 18.55 综合授信业务
4 股集团有
限公司及 杭州岑崟商业运营管理有限公司 — 0.00 9.68
关联体
杭州大商城有限责任公司 3.00 0.00 3.00
合计 39.50 25.15 49.28
杭州市下 杭州市下城区国有投资
29.00 20.00 20
城区国有 控股集团有限公司
综合授信业务
5 投资控股 上海润达医疗科技股份有限公司 2.00 0.00 / （含债券授信业务）
集团有限
公司及关 上海中科润达医学检验实验室有限公司 — — 0.04
30
联体 浙江省电子器材有限公司 1.66 0.00 6.00
杭州市下城区国有资产经营有限公司 3.00 0.00 /
杭州月隐天城投资有限公司 4.00 3.20 12.20
杭州下城国投置业发展有限公司 30.00 29.98 29.98
投资授信 11.80 0.00 31.80 产品投资业务
合计 81.46 53.18 100.02
红狮控股集团有限公司 2.50
15.00 15.00
浙江红狮水泥股份有限公司 0.00
邻水红狮水泥有限公司 3.00 4.00 5.00
长宁红狮水泥有限公司 / 0.00 3.00
红狮控股 江油红狮水泥有限公司 / 0.00 3.00 综合授信业务
集团有限 （含债券授信业务）
6 建德红狮水泥有限公司 2.00 0.00 /
公司及关
联体 桐庐红狮水泥有限公司 2.00 0.00 /
缙云红狮水泥有限公司 2.00 0.00 /
拉萨汇鑫贸易有限公司 2.00 0.00 2.00
浙江青龙山建材有限公司 2.00 0.00 /
合计 28.00 6.50 28.00
苏州苏高新集团有限公司公司 5.00 1.25 5.00
苏州新区
高新技术 苏州新区高新技术产业股份有限公司 1.50 0.61 0.60 债券授信业务
7 产业股份
有限公司 苏州苏高新科技产业发展有限公司 2.00 0.00 2.00
及关联体
合计 8.50 1.86 7.60
杭州汽轮动力集团有限公司 12.00 1.40 11.00
杭州汽轮
综合授信业务
机股份有
8 杭州汽轮机股份有限公司 7.00 0.58 7.00
限公司及
关联体
合计 19.00 1.98 18.00
中国太平 中国太平洋人寿保险股份有限公司 14.00 0.00 20.00 投资授信业务
洋人寿保
9 险股份有 中国太平洋财产保险股份有限公司 30.00 8.14 30.00 同业授信业务
限公司及
关联体 合计 44.00 8.14 50.00
10 上海农村商业银行股份有限公司 80.00 18.97 170.00 同业授信业务
11 江苏江南农村商业银行股份有限公司 8.00 1.96 13.00 同业授信业务
12 江苏金融租赁股份有限公司 30.00 19.00 40.00 同业授信业务
13 杭银理财有限责任公司 10.00 0.00 10.00 产品投资业务
31
14 杭银消费金融股份有限公司 60.00 25.00 64.00 同业授信业务
15 石嘴山银行股份有限公司 8.00 0.00 8.00 同业授信业务
个人贷款、信用卡透
16 关联自然人 5.00 1.73 5.00
支等业务
总计 476.63 195.77 689.315
注：1、上表中“—”表示 2020 年度该企业非本公司之关联方；“/”表示 2020 年度该企业未与本
公司发生授信类关联交易，或 2021 年度本公司未给予该企业预计授信额度。
2、根据公司股东大会和董事会的授权，对关联方 2020 年度关联交易预计额度，公司高
级管理层可根据市场情况调剂使用集团授信总量额度内各成员公司之间的授信额度。
二、关联方介绍和关联关系
上述关联方的基本情况及与公司的关联关系详见附件。
三、关联交易主要内容和定价政策
本次预计的 2021 年度日常关联交易内容属于商业银行正常
经营范围内发生的常规业务，公司与上述关联方的交易将遵循市
场化定价原则，以不优于非关联方同类交易的条件开展关联交易。
四、关联交易目的和对上市公司的影响
本次预计的关联方 2021 年度日常关联交易额度，基于与相关
关联方原有的合作基础，以及对关联方业务发展的合理预期，有
利于充分发挥优质关联方客户资源优势，符合公司实际业务需求，
不存在利益输送以及价格操纵行为，不会对公司的持续经营能力、
损益及资产状况构成不利影响。
附件：《杭州银行股份有限公司部分关联方情况介绍》
杭州银行股份有限公司董事会
2021 年 5 月 21 日
32
附件：
杭州银行股份有限公司部分关联方情况介绍
一、杭州市财开投资集团有限公司及关联体
1、杭州市财开投资集团有限公司
（1）关联方基本情况
杭州市财开投资集团有限公司（以下简称“财开集团”）成立
于 1993 年 2 月 1 日，注册资本人民币 39.50 亿元，为杭州市金融
投资集团有限公司的全资子公司，注册地址为杭州市上城区庆春
路 155 号，主要从事大宗原材料的批发贸易。
截至 2020 年末，财开集团并表总资产 149.53 亿元，总负债
18.50 亿元，净资产 131.03 亿元；2020 年度实现营业收入 53.05
亿元，净利润 4.94 亿元。
（2）与公司的关联关系
财开集团是公司实际控制人杭州市财政局的一致行动人、公
司持股 5%以上股东，向公司派驻董事徐云鹤先生，属于银保监口
径、证监口径的公司关联方。
2、杭州市金融投资集团有限公司
（1）关联方基本情况
杭州市金融投资集团有限公司（以下简称“杭州金投”）成立
于 1997 年 8 月 28 日，实收资本人民币 50 亿元，注册地址为杭州
市上城区庆春路 155 号中财发展大厦 12 楼，经营范围为杭州市政
府授权范围内的国有资产经营、市政府及有关部门委托经营的资
产。
截至 2020 年末，杭州金投未经审计总资产 430.67 亿元，总
负债 319.04 亿元，净资产 111.63 亿元；2020 年度实现营业收入
59.65 亿元，净利润 15.81 亿元。
（2）与公司的关联关系
33
杭州金投是公司实际控制人杭州市财政局的一致行动人财开
集团的控股股东，公司徐云鹤董事任杭州金投董事、副总经理，
属于银保监口径、证监口径的公司关联方。
3、杭州市财开投资集团有限公司其它关联体
杭州金投企业集团有限公司、杭州国际机场大厦开发有限公
司、杭州金投融资租赁有限公司、杭州市中小企业融资担保有限
公司、杭州金投实业有限公司、深圳海联讯科技股份有限公司系
杭州金投控制的企业，属于银保监口径的公司关联方。
二、杭州余杭金融控股集团有限公司
1、关联方基本情况
杭州余杭金融控股集团有限公司（以下简称“余杭金控”）成
立于 2001 年 12 月 29 日，注册资本人民币 20 亿元，注册地址为
杭州市余杭区临平街道景星观路 2 号，主要经营范围包括杭州市
余杭区政府授权范围内的国有资产经营，杭州市余杭区政府及有
关部门委托经营的资产、物业管理。
截至 2020 年末，余杭金控并表总资产 41.02 亿元，总负债 19.85
亿元，净资产 21.17 亿元；2020 年度实现营业收入 6.22 亿元，净
利润 6,500.09 万元。
2、与公司的关联关系
余杭金控是公司实际控制人杭州市财政局的一致行动人，属
于银保监口径、证监口径的公司关联方。
三、杭州钱塘新区产业发展集团有限公司及关联体
1、杭州钱塘新区产业发展集团有限公司
（1）关联方基本情况
杭州钱塘新区产业发展集团有限公司成立于 1991 年 8 月 17
34
日，注册资本人民币 22 亿元，其中杭州钱塘新区管理委员会持股
90%、浙江省财务开发有限公司持股 10%。主要从事杭州钱塘新
区内工程施工、产业园区及商业服务、配套房地产等业务。
截至 2020 年末，杭州钱塘新区产业发展集团有限公司并表总
资产 143.72 亿元，总负债 66.92 亿元，净资产 76.80 亿元；2020
年度实现营业收入 20.70 亿元，净利润 6,077.54 万元。
（2）与公司的关联关系
杭州钱塘新区产业发展集团有限公司是公司实际控制人杭州
市财政局的一致行动人，属于银保监口径、证监口径的公司关联
方。
2、杭州钱塘新区产业发展集团有限公司关联体
杭州和达房地产开发有限公司、杭州杭联热电有限公司、杭
州和达意远工程管理有限公司系杭州钱塘新区产业发展集团有限
公司控制的企业，属于银保监口径、证监口径的公司关联方。
四、杭州上城区投资控股集团有限公司及关联体
1、杭州上城区投资控股集团有限公司
（1）关联方基本情况
杭州上城区投资控股集团有限公司（以下简称“上城投控”）
成立于 2008 年 8 月 26 日，注册资本人民币 5 亿元，由杭州市上
城区财政局独资，注册地址为上城区金隆花园金梅轩 14 层 1424
室。经营范围包括：以授权经营的国有资产通过投资、控股、参
股、租赁、转让等形式从事资本经营业务；服务：投资管理及咨
询，经济信息咨询（除商品中介），物业管理。
截至 2020 年末，上城投控并表总资产 30.43 亿元，总负债 2.95
亿元，净资产 27.48 亿元；2020 年度实现营业收入 1.49 亿元，净
利润 3,377.55 万元。
35
（2）与公司的关联关系
上城投控是公司实际控制人杭州市财政局的一致行动人，属
于银保监口径、证监口径的公司关联方。
2、杭州上城区投资控股集团有限公司关联体
杭州新龙翔商业发展有限公司、杭州湖滨南山商业发展有限
公司、杭州岑崟商业运营管理有限公司、杭州大商城有限责任公
司系上城投控控制的企业，属于银保监、证监口径的公司关联方。
五、杭州市下城区国有投资控股集团有限公司及关联体
1、杭州市下城区国有投资控股集团有限公司
（1）关联方基本情况
杭州市下城区国有投资控股集团有限公司（以下简称“下城国
投”）成立于 2008 年 6 月 10 日，注册资本人民币 30 亿元，杭州
市下城区财政局全资持股，注册地址浙江省杭州市下城区绍兴路
398 号国投大厦 1508 室。下城国投目前经营范围涉及国有资产运
营、大宗商品贸易、政府化基金、产业基金、市场化投融资等，
集团下设五大子公司，分管各个业务板块。
截至 2020 年末，下城国投并表总资产 356.68 亿元，总负债
246.83 亿元，净资产 109.85 亿元; 2020 年度实现营业收入 86.58
亿元，净利润 5.73 亿元。
（2）与公司的关联关系
下城国投是公司实际控制人杭州市财政局的一致行动人，属
于银保监口径、证监口径的公司关联方。
2、杭州市下城区国有投资控股集团有限公司关联体
上海润达医疗科技股份有限公司、上海中科润达医学检验实
验室有限公司、浙江省电子器材有限公司、杭州市下城区国有资
产经营有限公司、杭州月隐天城投资有限公司、杭州下城国投置
36
业发展有限公司系下城国投控制的企业，属于银保监口径、证监
口径的公司关联方。
六、红狮控股集团有限公司及关联体
1、红狮控股集团有限公司
（1）关联方基本情况
红狮控股集团有限公司（以下简称“红狮集团”）成立于 2004
年 3 月 25 日，注册资本人民币 8 亿元，注册地址浙江省金华市兰
溪市东郊上郭。经营范围：对企业投资、参股；建筑材料的购销；
企业管理咨询服务、财务管理咨询服务（证券、期货、金融业务
咨询除外）；建材工业技术咨询服务；新材料技术研发。
截至 2020 年末，红狮集团并表总资产 617.41 亿元，总负债
258.95 亿元，净资产 358.46 亿元；2020 年度实现营业收入 352.29
亿元，净利润 71.43 亿元。
（2）与公司的关联关系
红狮集团是公司持股 5%以上股东、公司章小华董事任董事长
的企业，属于银保监口径、证监口径的公司关联方。
2、红狮控股集团有限公司关联体
浙江红狮水泥股份有限公司是红狮集团控制、公司章小华董
事任董事长的企业，属于银保监口径、证监口径的公司关联方。
邻水红狮水泥有限公司、长宁红狮水泥有限公司、江油红狮
水泥有限公司、拉萨汇鑫贸易有限公司系红狮集团控制的企业，
属于银保监口径的公司关联方。
七、苏州新区高新技术产业股份有限公司及关联体
1、苏州新区高新技术产业股份有限公司
（1）关联方基本情况
37
苏州新区高新技术产业股份有限公司（以下简称“苏州高新”）
成立于 1994 年 6 月 28 日，沪市 A 股上市公司，注册资本人民币
11.51 亿元，注册地址江苏省苏州市新区运河路 8 号，主营业务为
房地产开发（集中于苏州高新区、工业园区）、游乐服务（苏州、
徐州）、公用事业污水处理、振动试验设备制造与检测服务。
截至 2020 年 9 月末，苏州高新并表总资产 472.84 亿元，总
负债 320.48 亿元，净资产 152.36 亿元；2020 年 1-9 月份实现营业
收入 91.38 亿元，净利润 5.36 亿元。
（2）与公司的关联关系
苏州高新是公司原董事王平先生曾任总经理的企业，苏州高
新于 2021 年 4 月 16 日提名沈明先生为公司第七届董事会董事候
选人，属于银保监口径、证监口径的公司关联方。
2、苏州新区高新技术产业股份有限公司关联体
苏州苏高新集团有限公司是公司股东苏州高新母公司，苏州
苏高新科技产业发展有限公司是苏州苏高新集团有限公司的子公
司，也是公司股东，两者均属于银保监口径的公司关联方。
八、杭州汽轮机股份有限公司及关联体
1、杭州汽轮机股份有限公司
（1）关联方基本情况
杭州汽轮机股份有限公司（以下简称“杭汽轮”）成立于 1998
年 4 月 23 日，深市 B 股上市公司，注册资本人民币 7.54 亿元，
注册地址杭州市石桥路 357 号。经营范围：汽轮机、燃气轮机等
旋转类、往复类机械设备及辅机设备、备用配件的设计、制造、
销售、售后服务和相关产品技术的开发、贸易、转让及咨询服务
发电、工业驱动、工业透平领域的工程成套设备的批发、进出口
及其售后服务，节能环保工程总承包。
38
截至 2020 年末，杭汽轮经审计合并口径总资产 153.93 亿元，
总负债 68.43 亿元，净资产 85.50 亿元；2020 年度实现营业收入
44.96 亿元，净利润 5.53 亿元。
（2）与公司的关联关系
杭汽轮是公司原董事郑斌先生任董事长的企业，属于证监口
径的公司关联方（关联关系截止到 2021 年 6 月 17 日）。
2、杭州汽轮机股份有限公司关联体
杭州汽轮动力集团有限公司是杭汽轮母公司，也是公司原董
事郑斌先生担任董事长的企业，属于证监口径的公司关联方（关
联关系截止到 2021 年 6 月 17 日）。
九、中国太平洋人寿保险股份有限公司及关联体
1、中国太平洋人寿保险股份有限公司
（1）关联方基本情况
中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称“太平洋人寿”）
成立于 2001 年 11 月 9 日，注册地址上海市黄浦区中山南路 1 号，
注册资本人民币 84.2 亿元，其中沪市 A 股及 H 股上市公司中国
太平洋保险（集团）股份有限公司持股 98.29%。
截至 2020 年 9 月末，太平洋人寿并表总资产 12,915.23 亿元，
总负债 12,054.53 亿元，净资产 860.71 亿元；2020 年 1-9 月份实
现营业收入 2,816.39 亿元，净利润 186.42 亿元。
（2）与公司的关联关系
太平洋人寿系公司赵鹰董事任职企业，属于银保监口径、证
监口径的公司关联方。
2、中国太平洋人寿保险股份有限公司关联体
中国太平洋财产保险股份有限公司系中国太平洋保险（集团）
股份有限公司控制的企业，属于银保监口径的公司关联方。
39
十、上海农村商业银行股份有限公司
1、关联方基本情况
上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“上海农商行”）
成立于 2005 年 8 月 23 日，注册地址上海市黄浦区中山东二路 70
号，注册资本人民币 86.8 亿元，主要股东包括：上海国有资产经
营有限公司、中国远洋海运集团有限公司、宝山钢铁股份有限公
司各持股 9.22%、中国太平洋人寿保险股份有限公司持股 6.45%、
上海国际集团及其子公司（上海国有资产经营公司、上海国际集
团资产管理有限公司）合计持股 18.46%。
截至 2020 年 6 月末，上海农商行并表总资产 9,938.45 亿元，
总负债 9,165.82 亿元，净资产 772.63 亿元；2020 年 1-6 月份实现
营业收入 112.56 亿元，净利润 45.46 亿元。
2、与公司的关联关系
上海农商行是公司主要股东中国太平洋人寿保险股份有限公
司投资企业，公司赵鹰董事曾任该行董事，属于证监口径的公司
关联方（关联关系截止 2021 年 11 月 27 日）。
十一、江苏江南农村商业银行股份有限公司
1、关联方基本情况
江苏江南农村商业银行股份有限公司（以下简称“江南农商
行”）成立于 2009 年 12 月 30 日，注册资本 92.81 亿元，江南农
商行是在常州市辖内原 5 家农村中小金融机构基础上组建，其中
常州投资集团有限公司持 股 9.99% 、江苏金峰水泥集团持股
4.50%，股权结构较为分散。
截至 2020 年 9 月末，江南农商行并表总资产 4,072.64 亿元，
总负债 3,781.31 亿元，净资产 291.33 亿元；2020 年 1-9 月份实现
40
营业收入 81.66 亿元，净利润 27.73 亿元。
2、与公司的关联关系
江南农商行是公司范卿午独立董事曾任独立董事的企业，属
于证监口径的公司关联方（关联关系截止 2021 年 8 月 30 日）。
十二、江苏金融租赁股份有限公司
1、关联方基本情况
江苏金融租赁股份有限公司（以下简称“江苏租赁”）成立于
1985 年，沪市 A 股上市公司，注册资本人民币 29.87 亿元，其中
前三大股东分别为江苏交通控股有限公司持股 21.43%，南京银行
持股 21.09%，江苏扬子大桥股份有限公司持股 9.78%。
截至 2020 年末，江苏租赁经审计合并口径总资产 812.90 亿
元，总负债 682.80 亿元，净资产 130.10 亿元；2020 年度实现营
业收入 37.53 亿元，净利润 18.77 亿元。
2、与公司的关联关系
江苏租赁是公司原独立董事颜延先生担任独立董事的企业，
属于证监口径的公司关联方（关联关系截止 2021 年 9 月 14 日）。
十三、杭银理财有限责任公司
1、关联方基本情况
杭银理财有限责任公司（以下简称“杭银理财”）成立于 2019
年 12 月 20 日，注册资本人民币 10 亿元，注册地址浙江省杭州市
下城区庆春路 38 号金龙财富中心 6 层，主要从事面向不特定社会
公众公开发行理财产品、面向合格投资者非公开发行理财产品、
理财顾问和咨询服务等相关业务。
截至 2020 年末，杭银理财经审计总资产 12.16 亿元，总负债
0.86 亿元，净资产 11.30 亿元；2020 年度实现营业收入 2.65 亿元，
41
净利润 1.29 亿元。
（2）与公司的关联关系
杭银理财是公司全资子公司，公司行长助理及董事会秘书毛
夏红女士担任董事长，属于银保监口径、证监口径的公司关联方。
十四、杭银消费金融股份有限公司
1、关联方基本情况
杭银消费金融股份有限公司（以下简称“杭银消金”）成立于
2015 年 12 月 3 日，是浙江省首家获批筹建的消费金融公司，注
册地址为浙江省杭州市下城区庆春路 38 号，目前注册资本人民币
12.60 亿元，公司作为主发起人，持股比例 41.67%。
截至 2020 年末，杭银消金经审计总资产 213.55 亿元，总负
债 193.85 亿元，净资产 19.70 亿元；2020 年度实现营业收入 18.72
亿元，净利润 2.39 亿元。
2、与公司的关联关系
杭银消金是公司参股企业、联营企业。
十五、石嘴山银行股份有限公司
1、关联方基本情况
石嘴山银行股份有限公司（以下简称“石嘴山银行”）成立于
2009 年 3 月 21 日，是在原宁夏石嘴山市城市信用社基础上更名
改制成立的地方性股份制商业银行，目前注册资本 11.95 亿元，
注册地址为宁夏回族自治区石嘴山市大武口区朝阳西街 39 号。当
前公司在该行的持股比例为 18.60%，为该行并列第一大股东。
截至 2020 年末，石嘴山银行未经审计总资产 608.95 亿元，
总负债 566.54 亿元，净资产 42.41 亿元；2020 年度实现营业收入
11.70 亿元，净利润 1.97 亿元。
42
2、与公司的关联关系
石嘴山银行是公司原董事会秘书徐国民担任董事的企业，属
于证监口径的公司关联方（关联关系截至 2021 年 6 月 17 日）。
十六、关联自然人
关联自然人是指根据中国银保监会《商业银行与内部人和股
东关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》和中国证监
会《上市公司信息披露管理办法》 上海证券交易所股票上市规则》
《上海证券交易所上市公司关联交易实施细则》等监管政策定义
的商业银行和上市公司关联自然人，主要包括公司相关关联法人
的控股自然人股东、董事、监事、高级管理人员和公司董事、监
事、总分行高级管理人及有权决定或参与公司的授信和资产转移
的其他人员，以及前述这些人员的近亲属。
43
杭州银行股份有限公司
2020 年 年 度 股 东 大 会
议案七
关于聘任杭州银行股份有限公司
2021 年度会计师事务所的议案
各位股东：
公司于 2019 年开始聘任普华永道中天会计师事务所（特殊普
通合伙）（以下简称“普华永道”）为公司提供财务报告和内部控制
审计服务。根据财政部《金融企业选聘会计师事务所招标管理办
法》相关规定，公司可续聘普华永道为公司提供 2021 年度相关审
计服务。
普华永道具备从事证券、期货相关业务资格，具有丰富的证
券服务执业经验和专业胜任能力，在投资者保护能力、独立性和
诚信状况等方面符合监管规定，能够满足公司审计工作要求。普
华永道基本情况详见附件。
根据《公司章程》《公司集中采购管理办法》等相关规定，经
商务谈判，公司拟续聘普华永道为公司 2021 年度会计师事务所，
负责公司 2021 年度财务报告和内部控制审计工作，审计费用合计
人民币 338 万元。
本议案已经公司第七届董事会第八次会议审议通过，现提交
股东大会，请予审议。
附件：《普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）基本情
况》
杭州银行股份有限公司董事会
2021 年 5 月 21 日
44
附件：
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）基本情况
一、机构信息
1、基本信息
普华永道中天前身为 1993 年 3 月 28 日成立的普华大华会计
师事务所，经批准于 2000 年 6 月更名为普华永道中天会计师事务
所有限公司；经 2012 年 12 月 24 日财政部财会函[2012]52 号批准，
于 2013 年 1 月 18 日转制为普华永道中天会计师事务所（特殊普
通合伙）。注册地址为中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路
1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室。
普华永道中天是普华永道国际网络成员机构，拥有会计师事
务所执业证书，也具备从事 H 股企业审计业务的资质，同时也是
原经财政部和证监会批准的具有证券期货相关业务资格的会计师
事务所。此外，普华永道中天也在 US PCAOB（美国公众公司会
计监督委员会）及 UK FRC（英国财务汇报局）注册从事相关审
计业务。普华永道中天在证券业务方面具有丰富的执业经验和良
好的专业服务能力。
普华永道中天的首席合伙人为李丹。截至 2020 年 12 月 31 日，
普华永道中天合伙人数为 229 人，注册会计师人数为 1359 人，其
中自 2013 年起签署过证券服务业务审计报告的注册会计师人数
为 327 人。
普华永道中天经审计的最近一个会计年度（2019 年度）的收
入总额为人民币 56.46 亿元，审计业务收入为人民币 54.35 亿元，
证券业务收入为人民币 29.50 亿元。
普华永道中天的 2019 年度 A 股上市公司财务报表审计客户
数量为 89 家，A 股上市公司审计收费总额为人民币 5.69 亿元，
主要行业包括制造业，金融业，交通运输、仓储和邮政业，房地
45
产业及批发和零售业等，与贵公司同行业(金融业)的 A 股上市公
司审计客户共 13 家。
2、投资者保护能力
在投资者保护能力方面，普华永道中天已按照有关法律法规
要求投保职业保险，职业保险累计赔偿限额和职业风险基金之和
超过人民币 2 亿元，职业风险基金计提或职业保险购买符合相关
规定。普华永道中天近 3 年无因执业行为在相关民事诉讼中承担
民事责任的情况。
3、诚信记录
普华永道中天及其从业人员近三年未因执业行为受到刑事处
罚、行政处罚以及证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管
措施、纪律处分；普华永道中天也未因执业行为受到证监会及其
派出机构的行政监管措施。普华永道中天四名初级员工因其个人
投资行为违反独立性相关规定，于 2019 年收到上海证监局对其个
人出具的警示函，上述个人行为不影响普华永道中天质量控制体
系的有效性或涉及审计项目的执业质量，该四名人员随后均已从
普华永道中天离职。根据相关法律法规的规定，上述行政监管措
施不影响普华永道中天继续承接或执行证券服务业务和其他业
务。
二、项目信息
1、基本信息
项目合伙人及签字注册会计师：周章，注册会计师协会执业
会员，2000 年起成为注册会计师，1999 年起开始从事上市公司审
计，2019 年起开始为贵公司提供审计服务，1998 年起开始在本所
执业，近 3 年已签署或复核 7 家上市公司审计报告。
签字注册会计师：童咏静，注册会计师协会执业会员，2007
年起成为注册会计师，2002 年起开始从事上市公司审计，2019 年
46
起开始为贵公司提供审计服务，2002 年起开始在本所执业，近 3
年已签署或复核 1 家上市公司审计报告。
质量控制复核人：胡亮，注册会计师协会执业会员，1997 年
起成为注册会计师，1997 年起开始从事上市公司审计，2019 年起
开始为贵公司提供审计服务，1995 年起开始在本所执业，近 3 年
已签署或复核 5 家上市公司审计报告。
2、诚信记录
就普华永道中天拟受聘为杭州银行股份有限公司的 2021 年
度审计机构，项目合伙人及签字注册会计师周章先生、质量复核
合伙人胡亮先生及拟签字注册会计师童咏静女士最近 3 年未受到
任何刑事处罚及行政处罚，未因执业行为受到证券监督管理机构
的行政监督管理措施，未因执业行为受到证券交易所、行业协会
等自律组织的自律监管措施、纪律处分。
3、独立性
就普华永道中天拟受聘为杭州银行股份有限公司的 2021 年
度审计机构，普华永道中天、拟任项目合伙人及签字注册会计师
周章先生、质量复核合伙人胡亮先生及拟签字注册会计师童咏静
女士不存在可能影响独立性的情形。
4、审计收费
普华永道中天的审计服务收费是按照审计工作量及公允合理
的原则由双方协商确定。贵公司拟就 2021 年度财务报表审计项目
向普华永道中天支付的审计费用为人民币 338 万元（其中内部控
制审计费用为人民币 72 万元），较 2020 年度财务报表审计费用增
加人民币 20 万元，同比增加 6.29%。
47
杭州银行股份有限公司
2020 年 年 度 股 东 大 会
议案八
关于拟发行二级资本债券及在额度内特别授权的议案
各位股东：
为优化公司资本结构，增强服务实体经济能力，做好二级资
本债券续发衔接，公司拟申请发行总额不超过人民币 80 亿元（含
80 亿元）的二级资本债券，现提股东大会审议以下方案及相关授
权事宜：
一、发行二级资本债券的意义
（一）补充二级资本是银行业发展的客观需要
2013 年 1 月 1 日，《商业银行资本管理办法（试行）》（以下
简称《资本管理办法》）正式施行，全面引入了巴塞尔Ⅲ确立的资
本质量标准及资本监管最新要求。为进一步提升资本实力，更好
地促进业务发展，公司拟以发行二级资本债券的方式对二级资本
进行补充，为业务发展提供充足的资本支持。
（二）发行二级资本债券是公司优化资本构成、构建市场化
债务融资机制和渠道的重要手段
合理的资本结构对于提高商业银行的盈利能力具有重要意
义，发行二级资本债券有利于公司优化资本结构，迅速补充二级
资本，实现多层次、多渠道的资本管理途径，进一步顺应市场融
资结构的变化趋势，保持良好的市场信用记录，建立长期稳定的
市场化和证券化的融资机制，实现可持续和良性发展的目标。
（三）发行本次二级资本债券有助于优化公司资产负债结构
并降低公司资金成本
发行二级资本债券可以固定成本募集长期稳定的资金，丰富
公司资金来源，有利于优化公司资产负债的期限配置结构，增强
经营的主动性和灵活性，提高流动性调控能力。同时通过灵活掌
48
握发行时机，控制本次债券发行成本，做好二级资本债券续发衔
接，公司也可进一步降低资金成本。
二、募集资金用途
本次债券发行所募集的资金将依据适用法律和监管部门的批
准用于充实公司二级资本，提高资本充足率，以增强公司的营运
实力，提高抗风险能力，支持业务持续稳健发展。
三、本次二级资本债券的主要条款
（一）发行规模：拟设定本次二级资本债券发行规模不超过
80 亿元（含 80 亿元），实际发行额度以监管部门批复为准。
（二）发行期限：不少于 5 年期。
（三）发行利率：参照市场利率确定。
（四）损失吸收条款：当发行文件约定的触发事件发生时，
采用减记方式吸收损失。
四、关于决议的有效期限
本议案已经公司第七届董事会第八次会议审议通过，现提交
股东大会审议。鉴于资金市场瞬息万变，提请股东大会授权董事
会并由董事会授权高级管理层，根据相关监管机构颁布的规定和
审批要求，在额度内视市场情况具体实施并办理本次二级资本债
券发行过程中相关的所有事宜，包括但不限于向监管机构报批，
确定发行条款，修改、签署、执行债券发行过程中发生的协议、
合同和相关文件等。本议案决议的有效期及相关授权期限为股东
大会审议批准之日起 36 个月。
请予审议！
杭州银行股份有限公司董事会
2021 年 5 月 21 日
49
杭州银行股份有限公司
2020 年 年 度 股 东 大 会
议案九
关于拟发行绿色金融债券及在额度内特别授权的议案
各位股东：
为落实国家政策方针和监管部门关于绿色金融推进要求，践
行商业银行社会责任，同时提高资产负债管理能力，增加稳定的
中长期资金，公司拟在全国银行间债券市场公开发行总额不超过
人民币 100 亿元（含 100 亿元）的绿色金融债券（以下简称“绿色
金融债”或“金融债”）。现提请股东大会审议以下发行方案及相关
授权事宜：
一、发行绿色金融债的意义
1、落实国家政策导向
中央经济工作会议及“十四五”规划建议中分别指出，要做好
碳达峰、碳中和工作，降低碳排放强度。同时国务院发布指导意
见，要求加快建立健全绿色低碳循环发展的经济体系，促进经济
社会发展全面绿色转型。公司可通过发行绿色金融债落实金融支
持绿色产业的国家政策导向，切实履行服务绿色产业发展的社会
责任。
2、符合公司战略发展规划
近年来，公司始终以服务绿色产业发展和传统产业绿色改造
为支点，持续加大对绿色产业的资源配置力度，在湖州、宁波、
北京、金华和杭州等地投放绿色信贷，为垃圾处理、污染防治、
农村及城市水项目、绿色制造、建筑节能等项目提供信贷支持。
发行绿色金融债券有利于提升公司对于中长期项目投放绿色信贷
的能力，进一步推进公司绿色金融领域发展。
3、有利于提高资产负债管理能力
近年来，融资市场化程度不断加深，金融债券作为主动负债
50
工具可改善公司负债结构。通过发行绿色金融债，公司可募集稳
定的中长期资金，有助于公司提升中长期绿色信贷的投放能力，
增强经营的主动性和灵活性，提高流动性调控以及资产负债管理
能力。
4、有利于完善市场化债务融资机制
发行绿色金融债有助于公司积极顺应市场融资结构的变化趋
势，建立市场信用记录，在现有已发行债券的基础上完善市场化
融资机制。
二、募集资金用途
本次债券的募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用
于满足发行人资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限
结构，全部用于中国金融学会绿色金融专业委员会发布的《绿色
债券支持项目目录（2021 年版）》规定的绿色产业项目，其中包
括但不限于助力实现“碳达峰、碳中和”战略目标，环保、节能、
污染防治等支持环境改善、应对气候变化的绿色项目，项目领域
包括但不限于清洁能源、绿色交通、可持续建筑、工业低碳改造
等。
三、主要条款
1、发行规模
公司拟将本次绿色金融债的发行总额设定为不超过人民币
100 亿元（含 100 亿元），实际发行额度以监管部门批复为准。
2、发行期限
公司拟将本次绿色金融债发行期限设定为不超过 5 年（含 5
年）。
3、发行利率
参照市场利率确定。
四、关于决议的有效期限与授权
51
本议案已经公司第七届董事会第八次会议审议通过，现提交
股东大会审议。鉴于资金市场瞬息万变，提请股东大会授权董事
会并由董事会授权高级管理层，根据相关监管机构颁布的规定和
审批要求，在额度内视市场情况具体实施并办理本次绿色金融债
券发行过程中相关的所有事宜，包括但不限于向监管机构报批，
确定发行条款，修改、签署、执行债券发行过程中发生的协议、
合同和相关文件等。本议案决议的有效期及相关授权期限为股东
大会审议批准之日起 36 个月。
请予审议！
杭州银行股份有限公司董事会
2021 年 5 月 21 日
52
杭州银行股份有限公司
2020 年 年 度 股 东 大 会
议案十
关于增补沈明先生为杭州银行股份有限公司
第七届董事会董事的议案
各位股东：
2021 年 4 月 15 日，公司董事王平先生因工作变动原因向董
事会提交书面辞职报告，辞去第七届董事会董事及董事会战略发
展委员会委员职务，辞职后，王平先生不再担任公司任何职务。
根据公司章程规定，王平董事的辞职自其辞职报告送达董事会时
生效，由此目前公司董事会空缺 1 名董事待增补。
根据《公司法》《商业银行法》《中资商业银行行政许可事项
实施办法》《上市公司章程指引》《上海证券交易所上市公司董事
选任与行为指引》等法律法规、规范性文件及《公司章程》的相
关规定，公司股东苏州新区高新技术产业股份有限公司（同时通
过表决权委托代表公司另一股东苏州苏高新科技产业发展有限公
司）向公司提名沈明先生为公司七届董事会董事候选人。经公司
董事会提名与薪酬委员会审查和公司第七届董事会第八次会议审
议，董事会同意提名沈明先生为公司第七届董事会董事候选人，
现提请股东大会增补沈明先生为公司第七届董事会董事，任期至
第七届董事会届满之日止。沈明先生的董事任职资格尚待中国银
保监会浙江监管局核准。
沈明先生的简历如下：
沈明先生，生于 1981 年，中国国籍，毕业于南京审计学院，
本科学历，审计师职称。现任苏州新区高新技术产业股份有限公
司总经理、党委副书记、副董事长。曾任苏州高新区审计局经济
责任审计中心科员、苏州高新区财政局预算处处长、苏州高新区
53
财政局副局长等职务。
沈明先生未持有公司股份，不存在《公司法》等法律法规、
监管规定和《公司章程》中规定的不得担任公司董事的情形，最
近三年未受到过中国证监会的处罚和证券交易所的公开谴责或两
次以上通报批评。与公司其他董事、监事、高级管理人员及公司
实际控制人、公司持股 5%以上的股东之间不存在关联关系。
请予审议！
杭州银行股份有限公司董事会
2021 年 5 月 21 日
54
报告一：
杭州银行股份有限公司
独立董事 2020 年度述职报告
各位股东：
2020 年，杭州银行股份有限公司（以下简称“公司”）全体独
立董事严格遵照《公司法》《证券法》《商业银行公司治理指引》
《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》《上市公司董事
选任与行为指引》等法律、法规及《公司章程》有关要求，依法、
勤勉地履行独立董事职责与义务，认真参加董事会相关会议和外
部培训，仔细研究公司重要事项并提出独立、专业意见，积极发
挥独立董事应有作用，切实维护公司、股东特别是中小股东的合
法权益。现将公司 2020 年度独立董事履职情况报告如下：
一、独立董事基本情况
截至 2020 年末，公司共有五位独立董事，分别是王洪卫先生、
范卿午先生、刘树浙先生、唐荣汉先生 1、李常青先生 2，分别担任
公司董事会下设五个专业委员会主任委员，其中唐荣汉先生、李
常青先生为新任独立董事。上述独立董事任职资格、人数、比例
均符合《公司章程》及监管部门相关要求，其个人简历如下：
王洪卫先生，生于 1968 年，管理学博士，现任上海财经大学
公共经济与管理学院教授，上海链之链资产管理有限公司执行董
事兼总经理、上海财安金融服务集团股份有限公司董事、上海卫
诚企业征信有限公司董事、张家港爱丽家居科技股份有限公司独
立董事，担任公司董事会战略发展委员会主任委员。
1 公司于 2020 年 6 月 18 日召开 2019 年度股东大会选举唐荣汉先生为公司第七届董事会独立董事，并于同日
召开第七届董事会第一次会议选举唐荣汉先生为公司第七届董事会消费者权益保护委员会主任委员。唐荣汉
先生自 2020 年 9 月获得监管机构核准其任职资格后正式履职。
2 公司于 2020 年 9 月 30 日召开 2020 年第一次临时股东大会选举李常青先生为公司第七届董事会独立董事，
并于 2020 年 10 月 30 日召开第七届董事会第五次会议增补李常青先生为公司第七届董事会审计委员会主任
委员、风险管理与关联交易控制委员会委员。李常青先生自 2020 年 11 月获得监管机构核准其任职资格后正
式履职。
55
范卿午先生，生于 1963 年，硕士研究生学历，现任富阳有限
公司总经理、北京劳雷影业有限公司董事长、软控股份有限公司
董事，担任公司董事会提名与薪酬委员会主任委员、董事会审计
委员会委员。
刘树浙先生，生于 1957 年，本科学历，高级经济师，现任浙
江正泰电器股份有限公司、杭州格林达电子材料股份有限公司、
宋城演艺发展股份有限公司独立董事，担任公司董事会风险管理
与关联交易控制委员会主任委员、董事会提名与薪酬委员会委员。
唐荣汉先生，生于 1964 年，经济学博士，现任上海禹闳投资
管理有限公司董事长、艺多多电子商务有限公司董事长、北京正
在关怀科技有限公司董事、万得信息技术股份有限公司董事，担
任公司董事会消费者权益保护委员会主任委员。
李常青先生，生于 1968 年，会计学博士，中国注册会计师，
现任厦门大学管理学院会计学教授、博士生导师、厦门大学高级
工程管理教育中心主任、海峡金桥财产保险股份有限公司独立董
事，兼任紫金矿业、诺普信等上市公司独立董事，担任公司董事
会审计委员会主任委员、风险管理与关联交易控制委员会委员。
二、独立董事履职情况
1、出席会议情况
2020 年，公司共召开年度股东大会 1 次、临时股东大会 1 次，
累计审议议案 41 项，批准年度财务预决算、利润分配等常规议案
及股票与债券发行、董监事会换届选举、高管选聘等重要事项；
召开董事会 9 次，审议议案 85 项，内容涵盖战略执行评估、股东
行为评估、内部控制、经营管理、高管薪酬考核、债券发行等，
在战略引领、资本补充、风险管控、激励约束等核心职能方面发
挥积极作用；召开董事会各专业委员会 14 次，累计审议议案 40
项，独立董事认真讨论拟提交董事会审议的相关事项并提出独立
56
的专业意见，有效提升了董事会的决策质量和议事效率。2020 年，
公司独立董事参加会议情况如下：
表 1. 2020 年度独立董事出席董事会及相关专业委员会情况
董事会各专业委员会
独立董事 董事会 战略发展 风险管理与关联 提名与薪酬 审计委 消费者权益
委员会 交易控制委员会 委员会 员会 保护委员会
王洪卫 9/9 3/3 - - - -
范卿午 9/9 - - 3/3 4/4 -
刘树浙 9/9 - 3/3 3/3 - -
唐荣汉 2/2 - - - - 1/1
李常青 1/1 - 1/1 - 1/1 -
刘 峰① 3/3 - 1/1 - 1/1 -
注：①刘峰先生于 2020 年 6 月因董事会换届离任，任期内应参加董事会会议 3 次；
②表格中比例指“实际出席次数/应出席次数”
报告期，公司独立董事勤勉履职，以现场出席、视频连线等
方式按时出席董事会及相关专业委员会会议，董事会会议亲自出
席率 100%。各位独立董事认真审阅会议材料，主动了解公司经营
运作情况，会上详细听取工作汇报，积极探讨重要事项，从宏观
战略、行业动态、监管政策、公司治理等角度出发，依据专业能
力和执业经验，为董事会决策提供独立、专业建议。
2、参加活动与培训情况
报告期，公司独立董事积极参加行内调研与外部培训，同时
公司结合重点工作，提升独立董事对公司经营管理的参与度。
2020 年 6 月 2 日，独立董事范卿午先生参与公司职业经理人
选聘报名人员资格审查工作；6 月 4 日，独立董事范卿午、刘树
浙先生莅临现场对公司副行长岗位资格开展审查与评议。
2020 年 7 月 21 日、8 月 28 日，独立董事刘树浙先生作为外
部专家分别参加公司新一轮战略规划咨询公司招投标、可转债保
荐承销机构招投标评分。
2020 年 10 月 28 日，独立董事唐荣汉先生对公司开展消费者
权益保护工作专题调研，详细了解公司消费者权益保护工作进展
情况，在认可该项工作的同时提出三点要求：一是提升服务意识，
维护金融消费者长远利益；二是树立战略意识，促进消保工作与
57
发展战略相融合；三是促进协同作用，健全沟通协商机制。
报告期内，公司独立董事积极参加上交所组织的独立董事后
续培训、独立董事资格培训、监管形势通报等活动，及时掌握最
新信息披露监管政策，加深对独立董事履职规范的理解与认识。
新任独立董事参加浙江银保监局独立董事任职资格考试，学习经
济、金融、法律等制度及监管要求，提升履职专业能力。
三、重点关注事项
1、发行债券情况
董事会致力于推进公司健全资本补充长效机制，优化市场化
负债融资体系建设，以满足业务发展需求和推动战略目标的实现。
报告期内，董事会根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和
国债券法》《上市公司证券发行管理办法》等法律法规和规范性文
件及《公司章程》要求，认真研究公司拟发行债券事项。独立董
事秉持专业、客观的态度，审慎决策并发表独立意见，认为：
（1）关于拟发行 150 亿元小微企业贷款专项金融债券：公司
具备发行该专项债券的资格，支持公司加强落实国家宏观政策，
缓解小型微型企业融资困境，本次发行有利于公司健全主动负债
融资渠道的多元化与市场化建设，为经营发展提供稳定资金来源。
（2）关于拟发行 300 亿元金融债券：公司具备发行金融债券
的资格和条件，发行方案合理可行，本次发行有助于公司扩大中
长期稳定资金来源，降低融资成本，优化资产负债结构，推动战
略转型发展。
（3）关于拟发行 150 亿元 A 股可转债：①本次公开发行 A
股可转债方案符合相关法律法规、监管规定及公司长远发展的利
益诉求；②本次公开发行 A 股可转债的审议程序符合相关法律法
规及《公司章程》的规定；③本次公开发行 A 股可转债对摊薄即
期回报的影响进行了分析，制定了切实可行的填补措施，并由相
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关主体出具承诺以保证履行，保护了公司股东特别是中小股东的
合法权益。
2、董事会换届选举情况
2020 年 6 月，公司根据《商业银行公司治理指引》《上市公
司治理准则》等法律法规及《公司章程》有关规定，基于精干高
效、制衡互补的组成原则提出董事会换届方案。独立董事坚持审
慎严谨的态度和独立客观的立场，认真审阅第七届董事会董事候
选人相关资料并听取相关情况说明，认可本次董事会换届选举方
案，确认董事会候选人的提名、审议程序、任职资格符合法律法
规相关规定。2020 年 9 月，独立董事依法合规、认真严谨地对增
补独立董事候选人开展资格审核与提名程序审查，发表独立意见
认为独立董事候选人的提名及审议程序符合法律法规及《公司章
程》相关规定，候选人具备法定的任职资格及工作经验，不存在
法律法规规定的不得担任公司独立董事的情形。
3、高管选聘及薪酬情况
报告期内，董事会根据《公司章程》和经营管理需要，选聘
新一届高级管理人员，经认真审核，独立董事发表独立意见认为
高级管理人员的提名程序合法有效，审议程序依法合规，高级管
理人员具备担任相应职务的资格和条件，不存在法律法规等规定
的不得担任情形。董事会对高级管理人员 2019 年度薪酬考核结果
无异议，同时根据监管指引和指导意见相关要求修订《高级管理
人员薪酬与绩效管理办法》，建立健全高管绩效考核的综合应用机
制，发挥绩效考核对稳健经营的引导作用。在此基础上，董事会
根据公司年度经营目标和高管个人分管工作目标、结合公司实际
并参考行业薪酬水平修订《公司 2020 年高级管理人员薪酬与绩效
管理实施细则》，进一步提升职业经理人绩效考核力度，完善绩效
考核指标体系，促进公司科学健康发展。
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4、关联交易情况
报告期内，独立董事根据上海证券交易所信息披露监管规定
及《公司章程》要求，依法合规履行相应职责，经认真审阅相关
资料并与管理层开展深入沟通，认为：①公司 2019 年度关联交易
专项报告不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，2019 年度关
联交易活动不存在损害公司和股东特别是中小股东利益的情形；
②同意对部分关联方提供 2020 年度日常关联交易预计额度，要求
遵循市场化定价和公允性原则开展关联交易，决策程序合法合规；
③确认公司向中国太平洋财产保险股份有限公司等关联体提供的
授信额度属于正常业务范围，符合公司经营发展需要，关联交易
符合市场化定价与公允性原则，不存在影响公司独立性、利益输
送以及损害公司和股东利益的情形。独立董事对上述关联交易事
项均发表了事前认可意见与独立意见，并每季度审议确认关联方
名单和关联交易管理情况备案报告。
5、募集资金使用情况
报告期内，独立董事对公司前次募集资金使用情况发表独立
意见，认为：公司能严格遵守法律法规及中国证监会、上海证券
交易所等关于募集资金使用有关规定和要求；公司编制的《公司
截至 2020 年 6 月 30 日止前次募集资金使用情况报告》真实、准
确、完整，前次募集资金的存放和使用合法、合规、有效；公司
不存在前次募集资金存放和使用违法违规的情形。
6、聘任会计师事务所情况
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“普
华永道中天”）于 2019 年开始为公司提供财务报告和内部控制审
计服务。报告期内，独立董事与普华永道中天就公司年度报告审
计情况及半年度报告审阅情况开展深入讨论，认可普华永道在执
业资质、专业胜任、投资者保护、独立性和诚信状况等方面的能
60
力与经验，能满足公司相关审计工作的要求，同意续聘普华永道
中天为公司 2020 年度财务与内部控制审计机构。
7、对外担保情况
公司对外担保业务是经过监管机构批准的常规业务之一，根
据该项业务风险特征，公司遵循审慎原则，制定并严格执行有关
操作流程和审批程序，对外担保业务的风险得到有效控制。独立
董事持守公开、公平、客观的立场，对公司 2019 年度对外担保情
况进行了核查，并发表专项说明及独立意见，认为：公司 2019 年
度对外担保业务运作正常，无正常业务之外的对外担保业务，未
发现重大违规担保事项。
8、现金分红情况
公司具备科学的利润分配决策程序与规范的利润分配实施机
制。报告期内，经认真审核 2019 年度利润分配预案，独立董事认
为该预案符合相关法律法规、规范性文件关于利润分配的规定，
体现了监管部门对上市公司现金分红指导意见的要求，有利于公
司持续补充内源性资本，促进公司健康发展，同时兼顾股东合理
投资回报要求，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形。
2020 年 7 月 1 日，公司向普通股股东每 10 股派送现金股利 3.5 元
人民币（含税），合计现金分红 2,075,570,151.20 元（含税），占合
并口径归属于公司普通股股东净利润的 34.13%。
9、内部控制执行情况
报告期内，独立董事高度重视并积极关注公司内部控制体系
建设。经查阅相关资料并对照相关规定，独立董事认为 2019 年公
司已建立较为健全的内部控制体系，各项内部控制制度符合相关
法律法规和监管要求，适合当前公司经营管理实际需要，并能得
到有效执行。《公司 2019 年度内部控制评价报告》较为全面、客
观地总结了公司内控控制的实际情况，反映了内部控制设计与运
61
行的有效性，独立董事一致同意报告相关结论。
10、信息披露执行情况
2020 年，独立董事强化对年报编制和信息披露工作的监督与
指导，围绕年度审计、会计政策变更等事项与高级管理层、外部
审计机构进行充分沟通和讨论，提出相关意见和建议。报告期内，
公司严格执行法律法规、监管规定、《公司章程》及上海证券交易
所信息披露相关制度，及时、准确、完整地披露 4 项定期报告，
55 项临时公告及 45 项其他文件。
四、发表独立意见情况
2020 年，独立董事认真审议提交董事会决议的重大事项，并
根据监管规章、《公司章程》等有关规定就公司 2019 年度利润分
配预案、公司 2019 年度内部控制评价报告、公司 2019 年度关联
交易专项报告、公司部分关联方 2020 年度日常关联交易预计额
度、修订高级管理人员薪酬考核办法与实施细则、聘任审计机构、
董事会换届选举、修订章程、发行债券、聘任高级管理人员、公
司变更会计政策等 20 项事项出具独立意见。
五、总体评价
2020 年，公司独立董事按照法律法规、监管政策及《公司章
程》等要求，规范、勤勉、专业、高效地开展工作，积极强化与
各治理主体的沟通与交流，深入了解公司经营情况，提供建设性
的意见与建议，同时持续加强学习，保持独立判断，持续完善公
司治理建设，推动公司高质量发展，维护公司和中小股东合法权
益，充分发挥了独立董事应有作用。
特此报告。
杭州银行股份有限公司独立董事：
王洪卫、范卿午、刘树浙、唐荣汉、李常青
62
报告二：
杭州银行股份有限公司 2020 年度
董事、监事、高级管理人员履职评价结果报告
各位股东：
为进一步完善公司治理，促进董事、监事、高级管理人员勤
勉履职，监事会依据相关法律法规、《公司章程》以及《董事履职
评价实施办法》《监事履职评价实施办法》《高级管理人员履职评
价实施办法（试行）》的规定，组织开展了 2020 年度董事、监事、
高级管理人员履职评价工作。本次履职评价的对象为 2020 年末在
任的董事、监事和高级管理人员。现将评价结果报告如下：
一、董事履职评价
本次评价主要查阅了 2020 年度公司董事会及其专业委员会
的会议记录、议案、报告以及形成的会议决议；检查股东大会、
董事会决议的执行情况及落实效果；审阅董事自评、互评情况，
组织监事会评价，在此基础上，结合监事在日常监督中获取的信
息，对董事履职情况作出综合评价。
（一）履职评价内容
此次评价遵循先进性、全面性、专业性、合规性、独立性和
协作性六项原则，评价情况如下：
1.先进性、协作性评价
评价期内，公司董事会不断提升履职先进性和协作性，坚持
贯彻党的路线、方针、政策，将加强党建相关要求融入日常履职，
积极开展与监事会、高级管理层的沟通交流与协同合作。
一是促进董事履职能力提升。组织董事参加监管机构任职资
格培训、监管形势通报等活动，确保换届后新任董事顺利通过监
管机构任职资格核准。注重独立董事的履职能力提升，组织参加
独董后续培训，适应上市行履职新要求。
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二是持续完善信息沟通机制。注重与监事会、高级管理层多
方面开展沟通，充分听取监事会发表的意见与建议并对监事会提
出的疑问及时予以解答，监督高级管理层有效履职并重点关注高
级管理层对董事会决议的落实情况。董事会与高级管理层之间职
责分工明确，未发现有存在职责交叉、越位履职的情况。
三是积极践行社会责任。贯彻落实中央精神，鼓励发展绿色
金融业务，支持中小企业复工复产，提高社会效益，支持实体经
济，制定消费者权益保护工作制度、目标，不断健全消保工作机
制，积极维护存款人和其他利益相关者合法权益。
2.全面性、专业性评价
评价期内，公司董事会根据法律法规和《公司章程》的规定，
在授权范围内全面履职，切实履行勤勉义务。各位董事充分运用
从业经验，积极发挥专业特长，客观公正地发表意见，独立审慎
地行使表决权，为实现公司稳健可持续发展发挥重要作用。
一是规范召集召开会议，充分履行议事决策职能。2020 年，
董事会及各专业委员会规范运作，积极把握战略定位和发展大局，
指导公司加快转型升级，推进公司治理完善，深化全面风险管理
体系建设和合规内控体系建设。全年根据需要依法召集召开股东
大会 2 次，提交议案 41 项；召开董事会会议 9 次，审议议案 85
项；召开专业委员会 14 次，审议议案 40 项。通过开会议事，董
事会依法对发行可转债、董事会换届选举、高级管理人员选聘、
章程修订、定期报告审核、薪酬考核、风险内控管理等重要事项
进行研究论证和审议决策。在任董事积极参会，亲自出席董事会
会议率为 100%。全体董事对职责范围内的公司重大决策事项进行
全面审议，能够做到会前认真研审材料，分析掌握信息，会中积
极开展讨论，提出富有建设性的意见与建议，会后严格督促高级
管理层执行决议、跟踪决议落实进度，在闭会期间还通过调研以
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及审阅经营管理重要信息等多种方式持续了解和关注公司运行情
况，对公司事务做出独立、客观、专业的判断，为董事会科学决
策、高效运转发挥积极作用。
二是强化战略引领，促进实现高质量发展。评价期内，公司
董事会认真贯彻落实国家经济金融政策和监管要求，勤勉履职、
规范运作、科学决策，以党建和战略规划为引领，在完善公司治
理、推进转型升级、加强激励约束、提升资本管理、强化风险内
控管理、促进高质量发展等方面持续发力，为顺利实现五年战略
规划收官和年度主要经营目标发挥了重要作用。评价期内，公司
董事会保持合理资本补充节奏，在强化内生资本积累的同时积极
拓宽外生资本补充渠道，通过发行 70 亿元无固定期限资本债券补
充其他一级资本，通过非公开发行 8 亿股普通股补充核心一级资
本，并于年度内启动可转债发行申报，建立健全长效资本补充机
制，确保公司资本充足率、核心一级资本充足率符合监管要求，
并使资本实力得到进一步增强，资本结构持续优化。评价期内，
公司董事会坚持审慎经营理念，全面关注公司信用风险、市场风
险、操作风险、流动性风险、声誉风险、洗钱风险等管理情况，
定期审议听取风险管理报告和内控评价报告，督促高级管理层全
面深化风险管理和合规内控体系建设，持续加强员工行为管理，
期末公司资产质量指标持续优化，主要流动性监管指标运行稳健。
评价期内，公司董事会高度重视公司治理和信息披露，依法依规
审核关联交易并持续强化关联交易日常管理，遵循公平原则，规
范履行信息披露义务，确保信息披露真实、准确、完整、及时。
三是积极创造价值，进一步提升董事履职成效。评价期内，
全体董事勤勉尽职，认真履行相关职责，维护公司、股东、员工
以及利益相关者合法权益，各位董事积极投入时间与精力，提升
工作价值和履职成效。独立董事履职情况：公司独立董事具有较
65
高的学识水平和宏观经济分析能力，具备扎实的专业知识和丰富
的实践经验，结构合理，分别担任各专业委员会主任委员和成员。
独立董事在履职过程中对关联交易的合法性和公允性、利润分配
预案、高级管理人员聘任、外部审计师聘任等事项给予重点关注，
对资本补充、董事会换届、内控评价、高管薪酬、会计政策变更
等重要内容发表独立意见。积极参加消费者权益保护专题调研，
参与公司职业经理人资格审查与专家评议，参加公司新一轮战略
规划咨询公司招投标、可转债保荐承销机构招投标评分。能够独
立履行职责，不受股东以及其他与公司存在利害关系的单位和个
人的影响，注重维护存款人、中小股东和公司整体利益。担任董
事会专业委员会主任委员的董事，能够按照职责权限认真组织开
展委员会工作，召开委员会会议，形成专业意见提交董事会。监
事会未发现独立董事履职存在与法律、法规和《公司章程》规定
不符的行为。执行董事履职情况：公司执行董事认真履行决策、
执行、监督的各项职责，一方面有效发挥董事会与监事会、高级
管理层间的纽带作用，积极贯彻落实股东大会和董事会决议，及
时研判决议执行和经营管理中出现的新情况、新问题，提出科学
可行的意见和建议供董事会决策参考，并将决议落实情况及时报
告董事会。完整、真实、及时地向董事会报告公司经营管理重大
事项，保障董事会及其成员充分了解公司运行状况，并积极听取
董事、监事的意见建议，适时传达给高级管理层。另一方面深入
研究公司发展战略和经营策略，紧密围绕战略规划和董事会确定
的年度经营目标开展经营活动，在工作中动态研判内外部环境变
化，认真贯彻落实国家经济金融政策和监管要求，牵头开展公司
重大事项的讨论与决策，把握大局，科学筹划，勤勉尽职，与高
级管理层一起认真做好各项经营管理工作，圆满完成董事会制定
的 2020 年度主要经营指标。股东董事履职情况：公司股东董事能
66
够从公司长远利益以及良性可持续发展的角度出发，积极做好公
司与股东方的沟通协调，配合落实监管机构关于主要股东股权管
理的要求，未将股东自身利益置于本公司和其他股东利益之上。
履职中重点关注高级管理层对董事会决议的执行与落实情况，支
持各项审慎监管指标达到监管要求。各位股东董事以其自身丰富
的管理经验和专业知识，结合所处行业经验，为公司治理完善、
战略规划推进、经营管理提升等提供有价值的建议。
3.合规性、独立性评价
评价期内，全体董事忠实履行了诚信义务，坚持依法合规经
营理念，保持良好的职业操守，自觉接受监管部门和监事会对其
履职情况的监督。本年度未发现董事存在泄露公司商业秘密，利
用职务便利为其个人谋取不正当利益，为股东利益损害公司利益，
所任职务与其在公司的任职存在利益冲突以及违反法律法规和
《公司章程》规定的忠实义务情况。
（二）董事履职评价结果
监事会认为，2020 年全体董事能够按照法律法规及《公司章
程》的要求，勤勉、忠实、诚信地履行职责。公司董事会以党建、
战略规划为引领，持续推进转型升级，不断夯实发展基础，推动
公司走高质量发展之路。综合以上情况，监事会对 2020 年度董事
履职情况的评价结果是：陈震山、宋剑斌、Ian Park、吴建民、章
小华、徐云鹤、王平、赵鹰、王洪卫、范卿午、刘树浙、唐荣汉、
李常青等 13 人均为称职。
二、监事履职评价
本次评价过程分为履职信息汇总与核实、监事自评与互评、
监事会评价、评价结果形成四个阶段。监事会办公室整理汇总监
事出席和列席会议、审议议案、发表意见、审阅材料、参与调研
监督、参加培训交流等信息，提名委员会结合监事履职信息组织
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开展监事自评、互评和监事会评价工作，并最终形成评价结果。
（一）履职评价内容
此次评价遵循先进性、全面性、专业性、合规性、独立性和
协作性六项原则，评价情况如下：
1.先进性、协作性评价
评价期内，公司全体监事不断提升履职先进性和协作性，将
贯彻党的路线、方针、政策与监事会工作相融合，积极开展与董
事会、高级管理层的沟通交流与协同合作。
一是积极参加学习培训，修订完善监事会制度。积极参加“新
形势下商业银行监事会人员专业能力提升”专题培训，主动开展与
省内、省外城商行的监事会工作交流，持续夯实履职基础，增强
专业素质。根据新一届监事会工作需要，全面梳理、修订完善《监
事会议事规则》《监事会提名委员会工作细则》《监事会监督委员
会工作细则》，进一步明确和规范监事会及其专业委员会运作要
求，为监事会高效履职提供制度保障。
二是凝聚合力，积极开展与董事会、高级管理层的沟通交流。
全体监事以监督为发展服务为工作理念，对于监督检查中发现的
问题能够客观、坦诚地向董事会、高级管理层传达与说明，监事
长定期代表监事会向董事会、高级管理层说明监督工作情况，并
及时向其他监事反馈董事会、高级管理层关于监事会意见建议的
落实情况，使监事会与董事会、高级管理层之间的工作联系更紧
密，沟通更顺畅。
三是密切关注董事会、高级管理层履行社会责任情况。监督
董事会、高级管理层在提高社会效益，防控金融风险，服务实体
经济，以及消费者保护方面的工作举措和实施效果。
2.全面性、专业性评价
评价期内，全体监事以保护公司、股东、职工、债权人和其
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他利益相关者的合法权益为目标，根据法律法规和《公司章程》
的规定切实履行勤勉义务，积极倾注时间与精力，在授权范围内
履职尽责。
一是积极参会议事，提升监事会运作效能。2020 年，公司监
事会召开了 6 次监事会会议和 8 次专业委员会会议，全体监事积
极参会议事，除一位监事因公务原因委托出席一次外，其他监事
均亲自出席了期内全部监事会及相关专业委员会会议，监事亲自
出席监事会会议会议率为 98.1%，亲自出席专业委员会会议率为
100%。通过召开会议，各位监事以监督视角对监事会职责范围内
的 57 项议案、8 项专题报告进行充分的研究讨论，客观、公正地
发表意见、提出建议，作出独立、专业、客观的判断，严谨、恰
当地行使表决权。专业委员会主任委员根据职责要求及时召开委
员会会议，组织协调委员会工作，对拟提交监事会审议的相关事
项发起审核并形成专业意见，有效提升了监事会的议事监督效能。
二是深入监督检查，强化监事会工作价值。2020 年，各位监
事充分发挥自身专业特长，精心组织、积极参与监事会各项监督
检查工作，持续创新工作方法，深度挖掘监督价值。一方面聚焦
聚力重点项目监督，进一步突出监督工作实效。各位监事根据自
身特长，积极组织并参与 9 项专题监督和 3 项综合调研项目，其
中有对焦风控管理重点的流动性风险管理、市场风险管理、洗钱
风险管理、资产托管业务风险内控管理、信息安全管理、全行信
贷风险控制情况、防范电信网络诈骗和跨境赌博等专题监督，有
瞄准公司治理提升的关联交易管理、资本管理专题监督，有聚焦
区域发展的上海分行发展状况调查、杭州城西科创大走廊前期调
研，有关注对外投资和子公司发展的杭银消费金融公司发展状况
调查、杭银理财子公司运营发展状况监督。各位监事深入管理部
门和一线机构了解业务状况、发展瓶颈和管理弱项，肯定成绩，
69
分析不足，警示问题，综合形成 12 项监督调研报告，为董事会科
学决策、高级管理层经营管理提供了重要参考。另一方面持续深
化日常监督，促进重点领域经营管理提升。各位监事坚持程序与
实质并重，通过审议议案、听取汇报、列席会议、联系审计等方
式，着力对公司战略、财务、风险、内控等保障公司健康发展的
关键管理活动以及董事会、高级管理层及其成员的履职情况实施
日常监督。定期审阅公司经营管理报告，监测分析重要业绩、风
险指标的变化情况和监管指标的达标情况，监督信息披露的真实
性、准确性与利润分配预案的合规性、合理性。密切关注内外部
审计和检查情况，多维度了解公司经营管理中存在的薄弱点，助
力开展重点项目监督调研；出席股东大会，列席董事会和高级管
理层相关会议，关注董事会决策程序、表决结果等的合法合规性，
持续监督董事会、高级管理层及其成员遵守相关法律法规和《公
司章程》，依法行使职权，履行勤勉义务和诚信义务，执行股东
大会决议，落实董事会决策和监管意见等情况，并按年度对董事、
高级管理人员履职情况进行评价，结合日常履职信息提出评价意
见和建议，促进依法合规履职尽责。
3.合规性、独立性评价
评价期内，全体监事忠实履行诚信义务，独立客观地行使监
督职能，未发现监事利用其关联关系损害公司利益、利用职权为
自己或他人谋取非法利益、泄漏与公司有关的商业秘密、侵占公
司财产、发现问题隐瞒不报、造成公司重大损失等违反忠实义务
的行为。
（二）履职评价结果
监事会认为，2020 年各位监事能够按照法律法规、《公司章
程》规定及监管要求，独立客观地行使监督职能，勤勉、诚信地
履行监事义务，在完善公司治理，推动公司持续健康发展等方面
70
发挥了积极作用。综合以上情况，监事会对 2020 年度监事履职的
评价结果是：郭瑜、吕汉泉、缪新、柴洁丹、陆志红、蒋超琼、
韩玲珑、陈显明、吕洪等 9 人均为称职。
三、高级管理人员履职评价
本次评价主要查阅了 2020 年度高级管理人员个人分工与职
责，年度工作目标与述职报告，内外部重要审计与检查情况，董
事会对高级管理人员年度考核结果，以及高级管理人员参加经营
层会议、监事会专题监督会议，出席股东大会，列席董事会及其
专业委员会会议情况；审阅高级管理人员自评、互评情况，组织
监事会评价。在此基础上，结合监事在日常监督中获取的信息，
对高级管理人员履职情况作出综合评价。
（一）履职评价内容
此次评价遵循先进性、全面性、专业性、合规性、独立性和
协作性六项原则，评价情况如下：
1.先进性、协作性评价
评价期内，公司高级管理层不断提升履职先进性和协作性，
坚持贯彻党的路线、方针、政策，将加强党建相关要求融入日常
履职，切实执行董事会决议，接受监事会的合法监督。
一是持续强化党建与经营管理的深度融合。以党建为引领，
落实“党建+发展”，不断强化人员管理、作风建设，强化责任意识、
担当意识，凝聚奋进力量，以高质量的党建促进经营管理高质量
发展。
二是积极履行社会责任，践行普惠金融。贯彻落实党中央、
国务院有关金融工作的决策部署，有效防控金融风险，服务实体
经济，发展绿色金融业务；落实疫情防控工作，在加强企业复工
复产金融服务支持、开展抗疫捐赠和志愿者服务等活动中持续发
力；落实消费者权益保护工作，开展金融知识宣传教育，公平对
71
待消费者。
三是切实执行董事会决议，接受监事会的合法监督。定期向
董事会和监事会报告公司重要经营管理事项和信息。积极配合监
事会职责范围内的检查监督工作，并根据监事会的要求及时、准
确地提供各项经营管理与发展状况报告。董事会和高级管理层、
高级管理层成员之间职责分工明确，未发现存在职责交叉、越位
履职的情况。高级管理层成员之间能够协同开展工作，未发现有
高级管理人员因部门或条线利益导致股东大会、董事会决议无法
落实的情况。
2.全面性、专业性评价
评价期内，公司高级管理层全体成员根据法律法规和《公司
章程》的规定，按照授权及职责在各自分管领域内谨慎、认真、
勤勉履职，未发现高级管理人员在日常经营中出现重大差错、因
决策失误导致公司利益或利益相关方利益出现重大损失、因履职
不到位发生重大风险事件或案件等情况发生。公司高级管理层忠
实履行受托人责任和经营管理职责，坚持推进转型发展，走高质
量发展之路，实现公司经营业绩持续向好，管理基础更加坚实，
风险内控水平进一步提升。
一是深化战略实施，推动实现董事会经营目标。2020 年，在
持续影响的新冠疫情、复杂多变的经济形势冲击下，银行经营面
临多方面挑战。公司高级管理层及其成员积极应对挑战，按照行
党委、董事会确定的目标、方向和要求，坚持推进“六六战略”，
专业化发展零售与小微金融，积极推进公司金融体系化建设，提
升金融市场与资产管理业务专业能力，取得良好的经营业绩。公
司综合实力不断增强，2020 年末公司资产总额、贷款总额、存款
总额同比分别增长 14.18%、16.81%、13.70%，较 2015 年末均实
现翻番；2020 年实现营业收入、净利润同比分别增长 15.87%、
72
8.09%，增速位于上市银行前列。公司市值、市场认可度不断上升，
连续四年被金融时报评为十佳城商行。
二是坚持高质量发展理念，持续提升风险管理和内控合规水
平。评价期内，公司高级管理层及其成员切实履行全面风险管理
实施责任，一方面持续完善风险管理体系，进一步优化资产结构，
严控重点领域新增信用风险，有序推进全口径信用风险管理体系
建设和风险管理队伍建设；强化流动性和市场风险管理，排查金
融机构风险，完善流动性风险压力测试，积极探索并逐步提高流
动性精细化管理水平；重视并加强洗钱风险管理、声誉风险管理，
严防操作风险。另一方面持续增强内控合规质效，不断提升合规
经营意识，深入推进“双基管理”，严格落实“八项禁令”，强化员
工行为管理；进一步健全合规评价体系，完善内控等级行制度；
持续完善内控检查管理方式，以董事会风险合规偏好为引领，有
序推进重点检查项目。评价期内，公司整体风险状况良好，2020
年末不良贷款率 1.07%，实现 16 个季度连续下降。
三是夯实管理基础，实现关键领域管理能力提升。评价期内，
高级管理层不断夯实管理基础，向管理要效益，在完善资产负债
管理、加强科技与运营支撑等重要领域持续发力。有序推进“三化”
建设，有效赋能业务支撑、风险管理、营销组织等体系建设。不
断加强资产规划与管理，保障资本充足率的稳健运行。统筹管理
经营目标与政策目标，科学把握总量与结构、表内与表外、自营
与代理等方面的调整布局，合理控制资本消耗，积极寻求多种渠
道充实资本，定期向董事会报告资本充足率水平、资本充足率管
理情况和内部资本充足评估报告。进一步提升科技与运营的支撑
能力，加强系统架构、技术引进和项目开发，持续推进重点 IT 项
目建设，以数字驱动促进业务与科技的相互融合。推进智慧运营，
提高流程效率，改善客户体验。
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3.合规性、独立性评价
评价期内，公司高级管理层全体成员忠实履行诚信义务，坚
持依法合规经营理念，保持良好的职业操守，自觉接受监管部门
和监事会对其履职情况的监督。未发现高级管理人员存在泄露公
司商业秘密，利用职务便利为其个人谋取不正当利益，因个人私
利损害公司利益以及违反法律法规和《公司章程》规定的诚信义
务情况。高级管理层在授权范围内独立、客观地履职，未发现高
级管理人员因客户、股东等不当干预越权、违规、违章办理业务。
（二）履职评价结果
监事会认为，2020 年全体高级管理人员能够审慎勤勉地履行
《公司章程》赋予的职责，恪尽职守，诚信履职。公司高级管理
层认真执行股东大会和董事会决议，持续强化战略执行力，在经
营发展和日常管理中发挥了积极重要的作用。综合以上情况，监
事会对 2020 年度高级管理人员履职情况的评价结果是：宋剑斌、
王立雄、李晓华、陈岚、李炯、毛夏红、潘华富、章建夫等 8 人
均为称职。
本报告已经公司第七届监事会第六次会议审议通过。
杭州银行股份有限公司监事会
2021 年 5 月 21 日
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