证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-040
西安银行股份有限公司
2024 年第三季度报告
公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担
法律责任
重要内容提示：
● 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别
和连带的法律责任。
● 本公司第六届董事会第二十二次会议审议通过了本季度报告。本次董事
会会议应到董事10名，实到董事8名，杜岩岫董事委托范德尧董事、李晓独立董
事委托冯根福独立董事出席会议并行使表决权。公司6名监事列席了会议。
● 本公司董事长梁邦海、主管财务工作的副行长张成喆以及财务部门负责
人陈军梅保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
● 本公司2024年第三季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
项目 2024 年 7-9 月 同比变动 2024 年 1-9 月 同比变动
营业收入 1,906,980 17.98% 5,528,823 9.69%
1
归属于母公司普通股股东
590,177 3.07% 1,927,036 1.14%
的净利润
归属于母公司股东的扣除
590,103 3.62% 1,927,579 1.34%
非经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量
不适用 不适用 (5,861,621) 不适用
净额
基本每股收益（元/股） 0.13 - 0.43 -
稀释每股收益（元/股） 0.13 - 0.43 -
下降 0.07 个 下降 0.32 个
加权平均净资产收益率（%） 1.83% 6.07%
百分点 百分点
2024 年 2023 年
项目 较上年末变动
9 月 30 日 12 月 31 日
总资产 449,743,955 432,201,362 4.06%
归属于母公司普通股股东
32,635,768 30,860,645 5.75%
的净资产
归属于母公司普通股股东
7.34 6.94 5.76%
的每股净资产（元/股）
注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规
则第9号--净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
2、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号--非经常性
损益（2023年修订）》的规定计算。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：千元
项目 2024 年 7-9 月 2024 年 1-9 月
政府补助 437 2,106
固定资产处置净收益 (2) 87
其他符合非经常性损益定义的损益项目 (279) (2,769)
非经常性损益的所得税影响额 (54) 51
二、股东信息
截至报告期末，本公司普通股股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或
无限售条件股东）持股情况：
2
单位：股
报告期末表决权恢复的优
报告期末普通股股东总数 60,051 不适用
先股股东总数
前十名股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
股东名称 期末持股数量 比例 条件股份数 股份 股东性质
数量
量 状态
加拿大丰业银行 804,771,000 18.11% 0 无 - 境外法人股
大唐西市文化产业投资 境内非国有
634,071,700 14.27% 0 质押 634,071,700
集团有限公司 法人股
境内国有法
西安投资控股有限公司 618,397,850 13.91% 0 无 -
人股
中国烟草总公司陕西省 境内国有法
603,825,999 13.59% 0 无 -
公司 人股
西安经开金融控股有限 境内国有法
156,281,000 3.52% 0 无 -
公司 人股
西安城市基础设施建设 境内国有法
138,083,256 3.11% 0 无 -
投资集团有限公司 人股
境内国有法
西安金融控股有限公司 113,610,169 2.56% 0 质押 50,000,000
人股
西安曲江文化产业风险 境内国有法
100,628,200 2.26% 0 质押 50,000,000
投资有限公司 人股
香港中央结算有限公司 81,382,251 1.83% 0 无 - 其他
长安国际信托股份有限 境内国有法
76,732,965 1.73% 0 无 -
公司 人股
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流 股份种类及数量
股东名称
通股的数量 种类 数量
加拿大丰业银行 804,771,000 人民币普通股 804,771,000
大唐西市文化产业投资集团有限公司 634,071,700 人民币普通股 634,071,700
3
西安投资控股有限公司 618,397,850 人民币普通股 618,397,850
中国烟草总公司陕西省公司 603,825,999 人民币普通股 603,825,999
西安经开金融控股有限公司 156,281,000 人民币普通股 156,281,000
西安城市基础设施建设投资集团有限公司 138,083,256 人民币普通股 138,083,256
西安金融控股有限公司 113,610,169 人民币普通股 113,610,169
西安曲江文化产业风险投资有限公司 100,628,200 人民币普通股 100,628,200
香港中央结算有限公司 81,382,251 人民币普通股 81,382,251
长安国际信托股份有限公司 76,732,965 人民币普通股 76,732,965
上述前十名股东及前十名无限售条件股东中，西安投资控股有
限公司、西安经开金融控股有限公司、西安城市基础设施建设
投资集团有限公司、西安金融控股有限公司、西安曲江文化产
上述股东关联关系或一致行动的说明
业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司基于行政关
系或股权关系与本公司实际控制人西安市人民政府具有关联
关系。
前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融
不适用
资融券及转融通业务情况说明
注：2024年10月，大唐西市文化产业投资集团有限公司将其于2021年因实施稳定股价措
施，通过上海证券交易所交易系统，以集中竞价交易方式增持的本公司4,071,700股股份进
行了解押和转让。截至本报告披露日，大唐西市文化产业投资集团有限公司共持有本公司
630,000,000股股份，占本公司总股本的14.17%，累计被质押股份总数630,000,000股，占其
持有本公司股份的100%。
三、公司季度经营情况分析
截至报告期末，本公司资产总额4,497.44亿元，较上年末增加175.43亿元，
增幅4.06%，其中贷款及垫款本金总额2,200.69亿元，较上年末增加171.47亿元，
增幅8.45%；负债总额4,170.42亿元，较上年末增加157.67亿元，增幅3.93%，其
中存款本金总额3,143.71亿元，较上年末增加205.85亿元，增幅7.01%；股东权
益327.02亿元，较上年末增加17.76亿元，增幅5.74%。
报告期内，本公司实现营业收入55.29亿元，同比增加4.88亿元，增幅9.69%；
实现归属于母公司股东的净利润19.27亿元，同比增加0.22亿元，增幅1.14%；实
4
现基本每股收益0.43元，加权平均净资产收益率6.07%。
截至报告期末，本公司核心一级资本充足率和资本充足率分别为9.98%和
12.26%；不良贷款率为1.64%，较上年末上升0.29个百分点，拨备覆盖率为
186.30%，较上年末下降10.77个百分点。
四、补充信息与数据
（一）补充财务数据
单位：千元
项目 2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
总资产 449,743,955 432,201,362
贷款及垫款本金总额 220,068,714 202,922,010
其中：公司贷款和垫款 146,278,274 124,871,159
个人贷款和垫款 72,997,463 66,033,012
票据贴现 792,977 12,017,839
总负债 417,042,100 401,275,149
存款本金总额 314,370,809 293,786,396
其中：公司存款 130,427,734 125,281,305
个人存款 177,624,255 162,158,511
保证金存款 6,318,820 6,346,580
股东权益 32,701,855 30,926,213
（二）资本构成情况
单位：千元
项目 2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
核心一级资本净额 31,241,900 29,721,582
一级资本净额 31,246,771 29,726,541
资本净额 38,374,348 36,387,620
5
风险加权资产合计 313,007,189 276,950,647
核心一级资本充足率 9.98% 10.73%
一级资本充足率 9.98% 10.73%
资本充足率 12.26% 13.14%
注：本报告期末的资本充足率指标系根据国家金融监督管理总局新颁布的《商业银行资
本管理办法》规定计算，关于本公司资本指标的详细信息请查阅本公司网站
（www.xacbank.com）“关于西安银行--投资者关系--监管资本”专栏。
（三）资产质量分析
单位：千元
2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
项目
金额 占比 金额 占比
正常类 205,449,915 93.36% 191,316,102 94.28%
关注类 11,005,473 5.00% 8,874,026 4.37%
次级类 2,343,164 1.07% 1,708,619 0.84%
可疑类 581,054 0.26% 522,104 0.26%
损失类 689,108 0.31% 501,159 0.25%
贷款及垫款本金总额 220,068,714 100.00% 202,922,010 100.00%
贷款损失准备 (6,733,128) - (5,383,684) -
不良贷款率 1.64% - 1.35% -
拨备覆盖率 186.30% - 197.07% -
贷款拨备率 3.06% - 2.65% -
（四）杠杆率
单位：千元
2024 年 2024 年 2024 年 2023 年
项目
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
杠杆率 6.47% 6.45% 6.56% 6.35%
一级资本净额 31,246,771 30,762,589 30,371,569 29,726,541
6
调整后的表内外
482,754,647 476,955,626 463,014,506 467,956,421
资产余额
注：关于本公司杠杆率的详细信息请查阅本公司网站（www.xacbank.com）“关于西安
银行--投资者关系--监管资本”专栏。
（五）流动性覆盖率
单位：千元
项目 2024 年 9 月 30 日
流动性覆盖率 890.40%
合格优质流动性资产 60,628,017
未来 30 天现金净流出量 6,809,088
五、季度财务报表
本公司2024年第三季度财务报表详见附件。
特此公告。
西安银行股份有限公司董事会
2024 年 10 月 31 日
7
西安银行股份有限公司
合并资产负债表
2024 年 9 月 30 日 人民币千元
资产 2024年9月30日 2023年12月31日
未经审计
现金及存放中央银行款项 23,690,669 25,420,649
存放同业及其他金融机构款项 3,409,359 2,104,555
拆出资金 5,411,384 4,410,740
衍生金融资产 - 144
买入返售金融资产 14,269,293 19,060,456
发放贷款和垫款 213,764,780 198,002,524
金融投资：
交易性金融资产 35,197,855 28,742,857
债权投资 138,430,405 142,702,802
其他债权投资 7,020,640 4,532,422
其他权益工具投资 289,443 150,747
长期股权投资 2,778,817 2,485,167
固定资产 255,963 279,329
在建工程 15,447 10,923
使用权资产 320,676 340,823
无形资产 63,140 72,978
递延所得税资产 3,306,822 3,109,395
其他资产 1,519,262 774,851
资产总计 449,743,955 432,201,362
8
西安银行股份有限公司
合并资产负债表（续）
2024 年 9 月 30 日 人民币千元
负债 2024年9月30日 2023年12月31日
未经审计
向中央银行借款 15,289,693 27,243,554
同业及其他金融机构存放款项 1,106,247 1,437,087
拆入资金 1,463,456 1,501,052
交易性金融负债 3,636,146 2,857,628
衍生金融负债 - 138
卖出回购金融资产款 2,997,227 67,014
吸收存款 322,723,066 302,558,036
应付职工薪酬 515,024 577,869
应交税费 265,042 248,077
预计负债 170,798 175,153
应付债券 66,245,001 63,541,701
租赁负债 280,136 296,714
其他负债 2,350,264 771,126
负债合计 417,042,100 401,275,149
股东权益
股本 4,444,444 4,444,444
资本公积 3,690,747 3,690,747
其他综合收益 166,898 69,922
盈余公积 2,602,924 2,602,924
一般风险准备 5,108,306 5,108,306
未分配利润 16,622,449 14,944,302
归属于本行股东权益合计 32,635,768 30,860,645
少数股东权益 66,087 65,568
股东权益合计 32,701,855 30,926,213
负债及股东权益总计 449,743,955 432,201,362
此财务报表已于2024年10月30日获董事会批准。
此财务报表由以下人士签署：
董事长 副行长（主管财务） 计划财务部负责人
9
西安银行股份有限公司
合并利润表（续）
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间 人民币千元
截至9月30日止九个月期间
2024年 2023年
未经审计 未经审计
利息净收入 3,904,394 4,025,795
利息收入 11,645,580 11,454,288
利息支出 (7,741,186) (7,428,493)
手续费及佣金净收入 275,941 210,014
手续费及佣金收入 339,974 259,618
手续费及佣金支出 (64,033) (49,604)
投资收益 833,823 749,495
其中：对联营企业的投资收益 298,273 211,545
以摊余成本计量的金融资产终止
确认产生的收益 55,415 -
公允价值变动收益/(损失) 511,542 40,183
汇兑收益/(损失) (170) 9,857
其他收益 2,106 4,666
其他业务收入 1,100 593
资产处置收益/(损失) 87 (9)
营业收入 5,528,823 5,040,594
税金及附加 (74,563) (73,205)
业务及管理费 (1,392,049) (1,377,540)
信用减值损失 (2,255,576) (1,638,781)
其他业务支出 (5,936) (9,301)
营业支出 (3,728,124) (3,098,827)
营业利润 1,800,699 1,941,767
加：营业外收入 34 1,600
减：营业外支出 (2,803) (1,366)
利润总额 1,797,930 1,942,001
减：所得税费用 130,230 (35,646)
净利润 1,928,160 1,906,355
归属于母公司股东的净利润 1,927,036 1,905,349
少数股东损益 1,124 1,006
10
西安银行股份有限公司
合并利润表（续）
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间 人民币千元
截至9月30日止九个月期间
2024年 2023年
未经审计 未经审计
其他综合收益的税后净额 96,370 54,698
归属于母公司股东的其他综合收益
的税后净额 96,975 54,264
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
其他权益工具投资公允价值变动 104,023 20,837
（二）将重分类进损益的其他综合收益
其他债权投资公允价值变动 (4,363) 33,676
以公允价值计量且其变动计入其他综
合收益的发放贷款及垫款的公允价值
变动 99 17,584
其他债权投资信用减值准备 371 (13,789)
以公允价值计量且其变动计入其他综
合收益的发放贷款及垫款的信用减值
准备 (3,154) (4,044)
归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额 (605) 434
综合收益总额 2,024,530 1,961,053
其中：
归属于母公司股东的综合收益总额 2,024,011 1,959,613
归属于少数股东的综合收益总额 519 1,440
每股收益（人民币元/股）
基本和稀释每股收益 0.43 0.43
此财务报表已于2024年10月30日获董事会批准。
此财务报表由以下人士签署：
董事长 副行长（主管财务） 计划财务部负责人
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西安银行股份有限公司
合并现金流量表
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间 人民币千元
截至9月30日止九个月期间
2024年 2023年
未经审计 未经审计
一、 经营活动产生的现金流量：
存放同业款项净减少额 472,531 34,704
向中央银行借款净增加额 - 15,747,934
同业及其他金融机构存放款项净增
加额 - 70,971
卖出回购金融资产净增加额 2,930,100 -
交易性金融负债净增加额 778,518 1,714,835
吸收存款净增加额 20,584,413 7,910,678
收取利息、手续费及佣金的现金 12,702,930 12,311,397
收到其他与经营活动有关的现金 3,241 6,859
经营活动现金流入小计 37,471,733 37,797,378
存放中央银行款项净增加额 (687,922) (15,389)
拆出资金净增加额 (1,040,074) (1,780,000)
发放贷款和垫款净增加额 (17,799,450) (8,105,302)
为交易目的而持有的金融资产净增
加额 (2,442,659) (1,949,782)
拆入资金净减少额 (37,276) (402,467)
向中央银行借款净减少额 (11,946,135) -
同业及其他金融机构存放款项净减
少额 (346,043) -
卖出回购金融资产净减少额 - (7,169,380)
支付利息、手续费及佣金的现金 (6,951,141) (4,893,293)
支付给职工以及为职工支付的现金 (829,478) (868,474)
支付的各项税费 (670,388) (794,111)
支付其他与经营活动有关的现金 (582,788) (477,579)
经营活动现金流出小计 (43,333,354) (26,455,777)
经营活动使用的现金流量净额 (5,861,621) 11,341,601
12
西安银行股份有限公司
资产负债表
2024 年 9 月 30 日 人民币千元
截至9月30日止九个月期间
2024年 2023年
未经审计 未经审计
二、 投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 29,373,035 46,940,140
取得投资收益收到的现金 557,575 555,718
取得的现金股利 - 4,640
处置固定资产和无形资产
收回的现金 8,684 311
投资活动现金流入小计 29,939,294 47,500,809
投资支付的现金 (30,643,660) (46,326,418)
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 (41,122) (27,366)
投资活动现金流出小计 (30,684,782) (46,353,784)
投资活动(使用)/产生的现金流量净额 (745,488) 1,147,025
三、 筹资活动产生的现金流量：
发行债券所收到的现金 76,456,375 65,117,065
筹资活动现金流入小计 76,456,375 65,117,065
偿还债务证券本金支付的现金 (74,850,000) (67,000,000)
分配股利或偿付利息支付的现金 (376,480) (890,280)
支付其他与筹资活动有关的现金 (97,058) (100,381)
筹资活动现金流出小计 (75,323,538) (67,990,661)
筹资活动产生的现金流量净额 1,132,837 (2,873,596)
四、 现金及现金等价物净(减少)/增加额 (5,474,272) 9,615,030
加：期初现金及现金等价物余额 30,655,825 17,818,176
五、 期末现金及现金等价物余额 25,181,553 27,433,206
此财务报表已于2024年10月30日获董事会批准。
此财务报表由以下人士签署：
董事长 副行长（主管财务） 计划财务部负责人
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西安银行股份有限公司
资产负债表
2024 年 9 月 30 日 人民币千元
资产 2024年9月30日 2023年12月31日
未经审计
现金及存放中央银行款项 23,468,172 25,216,992
存放同业及其他金融机构款项 2,974,892 1,930,269
拆出资金 5,411,384 4,410,740
衍生金融资产 - 144
买入返售金融资产 14,269,293 19,060,456
发放贷款和垫款 212,655,788 196,962,440
金融投资
交易性金融资产 32,063,722 25,885,229
债权投资 137,303,794 141,428,800
其他债权投资 6,808,226 4,235,535
其他权益工具投资 289,443 150,747
长期股权投资 2,838,785 2,545,135
固定资产 247,251 269,672
在建工程 15,447 10,923
使用权资产 309,224 333,383
无形资产 62,215 72,804
递延所得税资产 3,296,671 3,098,846
其他资产 1,508,216 763,645
资产总计 443,522,523 426,375,760
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西安银行股份有限公司
资产负债表（续）
2024 年 9 月 30 日 人民币千元
负债 2024年9月30日 2023年12月31日
未经审计
向中央银行借款 15,115,331 26,963,991
同业及其他金融机构存放款项 1,131,296 1,457,294
拆入资金 1,463,456 1,501,052
交易性金融负债 502,013 -
衍生金融负债 - 138
卖出回购金融资产款 2,997,227 67,014
吸收存款 319,840,065 299,912,218
应付职工薪酬 506,869 570,788
应交税费 264,237 247,572
预计负债 170,798 175,153
应付债券 66,245,001 63,541,701
租赁负债 269,754 289,622
其他负债 2,393,211 800,780
负债合计 410,899,258 395,527,323
股东权益
股本 4,444,444 4,444,444
资本公积 3,693,354 3,693,354
其他综合收益 167,032 69,259
盈余公积 2,602,854 2,602,854
一般风险准备 5,100,309 5,100,309
未分配利润 16,615,272 14,938,217
股东权益合计 32,623,265 30,848,437
负债及股东权益总计 443,522,523 426,375,760
此财务报表已于2024年10月30日获董事会批准。
此财务报表由以下人士签署：
董事长 副行长（主管财务） 计划财务部负责人
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西安银行股份有限公司
利润表
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间 人民币千元
截至9月30日止九个月期间
2024年 2023年
未经审计 未经审计
利息净收入 3,868,037 3,984,921
利息收入 11,561,332 11,365,582
利息支出 (7,693,295) (7,380,661)
手续费及佣金净收入 275,840 209,928
手续费及佣金收入 339,824 259,439
手续费及佣金支出 (63,984) (49,511)
投资收益 825,950 749,322
其中：对联营企业的投资收益 298,273 211,545
以摊余成本计量的金融资产
终止确认产生的收益 55,415 -
公允价值变动收益/(损失) 511,542 40,183
汇兑收益/(损失) (170) 9,857
其他收益 2,021 4,379
其他业务收入 1,087 593
资产处置净收益 79 4
营业收入 5,484,386 4,999,187
税金及附加 (74,206) (72,965)
业务及管理费 (1,356,239) (1,341,460)
信用减值损失 (2,250,462) (1,633,299)
其他业务支出 (5,743) (9,090)
营业支出 (3,686,650) (3,056,814)
营业利润 1,797,736 1,942,373
加：营业外收入 34 1,595
减：营业外支出 (2,761) (1,344)
利润总额 1,795,009 1,942,624
减：所得税费用 130,935 (37,131)
净利润 1,925,944 1,905,493
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西安银行股份有限公司
利润表（续）
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间 人民币千元
截至9月30日止九个月期间
2024年 2023年
未经审计 未经审计
其他综合收益的税后净额 97,773 53,691
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
其他权益工具投资公允价值变动 104,022 20,837
（二）将重分类进损益的其他综合收益
其他债权投资公允价值变动 (3,582) 33,150
以公允价值计量且其变动计入其他综
合收益的发放贷款及垫款的公允价
值变动 99 17,584
其他债权投资信用减值准备 388 (13,836)
以公允价值计量且其变动计入其他综
合收益的发放贷款及垫款的信用减
值准备 (3,154) (4,044)
综合收益总额 2,023,717 1,959,184
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董事长 副行长（主管财务） 计划财务部负责人
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西安银行股份有限公司
现金流量表
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间 人民币千元
截至9月30日止九个月期间
2024年 2023年
未经审计 未经审计
一、 经营活动产生的现金流量：
存放同业及其他金融机构款项净减少额 545,531 13,786
向中央银行借款净增加额 - 15,815,044
同业及其他金融机构存放款项净增加额 - 71,882
卖出回购金融资产净增加额 2,930,100 -
交易性金融负债净增加额 502,013 -
吸收存款净增加额 20,344,034 7,853,572
收取利息、手续费及佣金的现金 12,611,304 12,219,260
收到其他与经营活动有关的现金 3,143 6,567
经营活动现金流入小计 36,936,125 35,980,111
存放中央银行款项净增加额 (676,406) (15,625)
拆出资金净增加额 (1,040,074) (1,780,000)
发放贷款和垫款净增加额 (17,725,494) (8,067,446)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (2,442,261) (1,949,782)
拆入资金净减少额 (37,276) (402,467)
向中央银行借款净减少额 (11,841,005) -
同业及其他金融机构存放款项净减少额 (341,041) -
卖出回购金融资产净减少额 - (7,169,380)
支付利息、手续费及佣金的现金 (6,900,263) (4,849,010)
支付给职工以及为职工支付的现金 (806,350) (846,087)
支付的各项税费 (670,043) (793,528)
支付其他与经营活动有关的现金 (563,025) (429,421)
经营活动现金流出小计 (43,043,238) (26,302,746)
经营活动使用的现金流量净额 (6,107,113) 9,677,365
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西安银行股份有限公司
现金流量表（续）
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间 人民币千元
截至9月30日止九个月期间
2024年 2023年
未经审计 未经审计
二、 投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 28,768,806 48,477,076
取得投资收益收到的现金 549,701 554,703
取得的现金股利 - 5,482
处置固定资产和无形资产收回的现金 8,675 307
投资活动现金流入小计 29,327,182 49,037,568
投资支付的现金 (29,986,942) (46,007,765)
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 (37,581) (25,478)
投资活动现金流出小计 (30,024,523) (46,033,243)
投资活动(使用)/产生的现金流量净额 (697,341) 3,004,325
三、 筹资活动产生的现金流量：
发行债券所收到的现金 76,456,375 65,117,065
筹资活动现金流入小计 76,456,375 65,117,065
偿还债务证券本金支付的现金 (74,850,000) (67,000,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (376,480) (889,471)
支付其他与筹资活动有关的现金 (94,364) (97,760)
筹资活动现金流出小计 (75,320,844) (67,987,231)
筹资活动产生的现金流量净额 1,135,531 (2,870,166)
四、 现金及现金等价物净(减少)/增加额 (5,668,923) 9,811,524
加：期初现金及现金等价物余额 30,549,230 17,481,007
五、 期末现金及现金等价物余额 24,880,307 27,292,531
此财务报表已于2024年10月30日获董事会批准。
此财务报表由以下人士签署：
董事长 副行长（主管财务） 计划财务部负责人
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