中信证券股份有限公司关于西安银行股份有限公司
                     2019 年度持续督导年度报告书


保荐机构名称：               被保荐公司名称：
中信证券股份有限公司         西安银行股份有限公司
                             联系方式：86-21-20262385
保荐代表人姓名：吴浩         联系地址：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦
                             23层
                             联系方式：86-21-60833100
保荐代表人姓名：骆中兴       联系地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
                             23层

    经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准西安银行股份
有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可[2018]2008 号）核准，西安银行股份
有限公司（以下简称“西安银行”或“公司”）于 2019 年 2 月向社会公众首次公开
发行人民币普通股 444,444,445 股，每股面值为人民币 1 元，每股发行价格为人民币
4.68 元，募集资金总额为人民币 2,080,000,002.60 元，扣除发行费用后实际募集资金
净额为人民币 2,004,284,985.33 元。2019 年 3 月 1 日，西安银行首次公开发行人民币
普通股在上海证券交易所挂牌上市。上述募集资金总额在扣除承销及保荐费用后已于
2019 年 2 月 25 日汇入公司开立的账号为 011013400000004373 的募集资金专项账户
中。上述募集资金的到账情况已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）验证，
并出具了毕马威华振验字第 1900161 号验资报告。

    中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”或“保荐机构”）作为西安银行
首次公开发行股票并上市的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》和《上
海证券交易所上市公司持续督导工作指引》的相关规定，担任西安银行首次公开发行
股票并上市持续督导的保荐机构，对西安银行的持续督导期间为“证券上市当年剩余
时间及其后 2 个完整会计年度”，即 2019 年 3 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日。中信证
券作为保荐机构，本着勤勉尽责、诚实守信原则，通过日常沟通、定期回访、现场检
查、尽职调查等方式对西安银行进行持续督导。2019 年度，中信证券对西安银行的
持续督导情况如下：

    一、持续督导工作情况

                                        1
               工作内容                           完成或督导情况
                                         中信证券已建立健全并有效执行持续
1、建立健全并有效执行持续督导工作制度，
                                         督导工作制度，并根据西安银行的实际
并针对具体的持续督导工作制定相应的工作
                                         情况及工作进度制定了相应的工作计
计划
                                         划
2、根据中国证监会相关规定，在持续督导工
作开始前，与上市公司或相关当事人签署持续
                                         中信证券已与西安银行签订保荐协议，
督导协议（以下简称“协议”），明确双方在
                                         该协议已明确了双方在持续督导期间
持续督导期间的权利义务，并报上海证券交易
                                         的权利义务，并已报上海证券交易所备
所备案。持续督导期间，协议相关方对协议内
                                         案。2019年持续督导期间，协议相关方
容做出修改的，应于修改后五个工作日内报上
                                         没有对协议内容做出过修改，亦未提前
海证券交易所备案。终止协议的，协议相关方
                                         终止协议
应自终止之日起五个工作日内向上海证券交
易所报告，并说明原因
                                         2019年持续督导期间，中信证券与西安
                                         银行保持密切的日常沟通，并通过定期
3、通过日常沟通、定期回访、现场检查、尽 回访、现场检查、尽职调查等方式，对
职调查等方式开展持续督导工作             西安银行开展持续督导工作。其中，中
                                         信证券于2019年12月25日至2019年12
                                         月27日对西安银行进行了现场检查
4、持续督导期间，按照有关规定对上市公司
                                         2019年持续督导期间，西安银行未发生
违法违规事项公开发表声明的，应于披露前向
                                         须按有关规定公开发表声明的违法违
上海证券交易所报告，并经上海证券交易所审
                                         规事项
核后在指定媒体上公告
5、持续督导期间，上市公司或相关当事人出
现违法违规、违背承诺等事项的，应自发现或
                                         2019年持续督导期间，西安银行及相关
应当发现之日起五个工作日内向上海证券交
                                         当事人未出现需报告的违法违规、违背
易所报告，报告内容包括上市公司或相关当事
                                         承诺等情况
人出现违法违规、违背承诺等事项的具体情
况，保荐人采取的督导措施等
6、督导上市公司及其董事、监事、高级管理 2019年持续督导期间，西安银行及其董
人员遵守法律、法规、部门规章和上海证券交 事、监事、高级管理人员不存在违反相
易所发布的业务规则及其他规范性文件，并切 关法律法规的行为，且不存在违背承诺
实履行其所做出的各项承诺                 的情况
7、督导上市公司建立健全并有效执行公司治
理制度，包括但不限于股东大会、董事会、监 截至2019年12月31日，西安银行已建立
事会议事规则以及董事、监事和高级管理人员 健全并有效执行公司治理制度
的行为规范等
8、督导上市公司建立健全并有效执行内控制
度，包括但不限于财务管理制度、会计核算制 截至2019年12月31日，西安银行已建立
度和内部审计制度，以及募集资金使用、关联 健全内控制度，内控制度符合相关法规
交易、对外担保、对外投资、衍生品交易、对 要求并得到了有效执行，可以保证公司
子公司的控制等重大经营决策的程序与规则 的规范运行
等
                                    2
                工作内容                              完成或督导情况
                                             截至2019年12月31日，西安银行已建立
9、督导上市公司建立健全并有效执行信息披      健全信息披露制度，中信证券已按规定
露制度，审阅信息披露文件及其他相关文件，     审阅信息披露文件及其他相关文件，西
并有充分理由确信上市公司向上海证券交易       安银行向上海证券交易所提交的文件
所提交的文件不存在虚假记载、误导性陈述或     不存在虚假记载、误导性陈述或者重大
重大遗漏                                     遗漏，详见“二、保荐机构对上市公司
                                             信息披露审阅的情况”
10、对上市公司的信息披露文件及向中国证监
会、上海证券交易所提交的其他文件进行事前     中信证券对2019年持续督导期间西安
审阅，对存在问题的信息披露文件应及时督促     银行的信息披露文件及向中国证监会、
上市公司予以更正或补充，上市公司不予更正     上海证券交易所提交的其他文件进行
或补充的，应及时向上海证券交易所报告         了事前审阅或者在规定期限内进行事
11、对上市公司的信息披露文件未进行事前审     后审阅，西安银行给予了密切配合。
阅的，应在上市公司履行信息披露义务后五个     2019年持续督导期间，不存在因信息披
交易日内，完成对有关文件的审阅工作，对存     露出现重大问题而需要西安银行予以
在问题的信息披露文件应及时督促上市公司       更正或补充的情况，详见“二、保荐机
更正或补充，上市公司不予更正或补充的，应     构对上市公司信息披露审阅的情况”
及时向上海证券交易所报告
                                             2019年持续督导期间，西安银行及其实
12、关注上市公司或其控股股东、实际控制人、
                                             际控制人、董事、监事、高级管理人员
董事、监事、高级管理人员受到中国证监会行
                                             不存在受到中国证监会行政处罚、上海
政处罚、上海证券交易所纪律处分或者被上海
                                             证券交易所纪律处分或者被上海证券
证券交易所出具监管关注函的情况，并督促其
                                             交易所出具监管关注函的情况。西安银
完善内部控制制度，采取措施予以纠正
                                             行不存在控股股东
13、持续关注上市公司及控股股东、实际控制
                                             2019年持续督导期间，西安银行及其实
人等履行承诺的情况，上市公司及控股股东、
                                             际控制人无违背相关承诺的情况。西安
实际控制人等未履行承诺事项的，保荐人应及
                                             银行不存在控股股东
时向上海证券交易所报告
14、关注公共传媒关于上市公司的报道，及时
                                             中信证券持续关注媒体关于西安银行
针对市场传闻进行核查。经核查后发现上市公
                                             的报道，公司无不良市场传闻。2019
司存在应披露未披露的重大事项或与披露的
                                             年持续督导期间，西安银行不存在应披
信息与事实不符的，保荐人应及时督促上市公
                                             露而未披露的重大事项或披露的信息
司如实披露或予以澄清；上市公司不予披露或
                                             与事实不符的情况
澄清的，应及时向上海证券交易所报告
15、发现以下情形之一的，保荐人应督促上市
公司做出说明并限期改正，同时向上海证券交
易所报告：
（一）上市公司涉嫌违反《上海证券交易所股
                                             2019年持续督导期间，西安银行未发生
票上市规则》等上海证券交易所相关业务规
                                             该等情况
则；
（二）证券服务机构及其签名人员出具的专业
意见可能存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏等违法违规情形或其他不当情形；
                                      3
                    工作内容                                         完成或督导情况
（三）上市公司出现《证券发行上市保荐业务
管理办法》第六十七条、第六十八条规定的情
形 1；
（四）上市公司不配合保荐人持续督导工作；
（五）上海证券交易所或保荐人认为需要报告
的其他情形
                                         2019年持续督导期间，中信证券已制定
                                         了现场检查的相关工作计划，并明确了
16、制定对上市公司的现场检查工作计划，明
                                         现场检查的工作要求。中信证券已于
确现场检查工作要求，确保现场检查工作质量
                                         2019年12月27日完成了2019年度现场
                                         检查
17、上市公司出现以下情形之一的，保荐人应
自知道或应当知道之日起十五日内或上海证
券交易所要求的期限内，对上市公司进行专项
现场检查：
（一）控股股东、实际控制人或其他关联方非
经营性占用上市公司资金；
（二）违规为他人提供担保；               2019年持续督导期间，西安银行未发生
（三）违规使用募集资金；                 该等情况
（四）违规进行证券投资、套期保值业务等；
（五）关联交易显失公允或未履行审批程序和
信息披露义务；
（六）业绩出现亏损或营业利润比上年同期下
降50%以上；
（七）上海证券交易所要求的其他情形
     二、保荐机构对上市公司信息披露审阅的情况

     根据《证券发行上市保荐业务管理办法》和《上海证券交易所上市公司持续督导
工作指引》等规定，中信证券对西安银行自 2019 年 3 月 1 日起至 2019 年 12 月 31
日在上海证券交易所公告的信息披露文件进行了事前或事后审阅，对信息披露文件的
内容及格式、履行的相关程序进行了核查，公司已按照监管部门的相关规定进行信息
披露，依法公开对外发布各类公告，确保各项重大信息披露及时、准确、真实、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

     西安银行 2019 年 3 月 1 日起至 2019 年 12 月 31 日的信息披露文件如下：


1 根据《上海证券交易所上市公司持续督导工作指引》第二十四条，“在持续督导期间发现以下情形之一的，保
荐人应督促上市公司做出说明并限期改正，同时向本所报告：……（三）上市公司出现《保荐办法》第七十一条、
第七十二条规定的情形……”。《证券发行上市保荐业务管理办法》已于 2017 年 12 月修订，原条目已调整为“第
六十七条、第六十八条”。

                                                  4
 公告日期                                 公告标题
2019-12-21   西安银行：第五届董事会第三十四次会议决议公告
2019-12-21   西安银行：独立董事关于关联交易的事前认可声明
2019-12-21   西安银行：独立董事关于关联交易的独立意见
             西安银行：关于 2019 年小型微型企业贷款专项金融债券（第二期）
2019-11-29
             发行完毕的公告
2019-10-30   西安银行：第五届董事会第三十三次会议决议公告
2019-10-30   西安银行：第五届监事会第十八次会议决议公告
2019-10-30   西安银行：2019 年第三季度报告
2019-09-19   西安银行：2019 年第一次临时股东大会决议公告
2019-09-19   西安银行：2019 年第一次临时股东大会之法律意见书
2019-09-19   西安银行：第五届董事会第三十二次会议决议公告
2019-09-12   西安银行：2019 年 9 月 11 日投资者关系活动记录表
2019-09-06   西安银行：2019 年第一次临时股东大会会议材料
2019-09-05   西安银行：关于董事任职资格获监管机构核准的公告
2019-08-31   西安银行：关于召开 2019 年第一次临时股东大会的通知
2019-08-28   西安银行：第五届董事会第三十一次会议决议公告
2019-08-28   西安银行：股权管理制度
2019-08-28   西安银行：第五届监事会第十七次会议决议公告
2019-08-28   西安银行：2019 年半年度报告摘要
2019-08-28   西安银行：2019 年半年度报告
2019-08-28   西安银行：2019 年半年度募集资金存放与实际使用情况专项报告
2019-08-15   西安银行：关于股东股份质押的公告
2019-08-13   西安银行：关于公司持股 5%以上股东股份解除司法冻结的公告
2019-07-31   西安银行：第五届董事会第二十九次会议决议公告
2019-07-31   西安银行：独立董事关于关联交易的事前认可声明
2019-07-31   西安银行：独立董事关于关联交易的独立意见
2019-07-31   西安银行：关于公司持股 5%以上股东股份被司法冻结的公告
2019-07-30   西安银行：关于董事、行长辞职的公告
2019-07-30   西安银行：第五届董事会第三十次会议决议公告


                                      5
 公告日期                                公告标题
2019-07-27   西安银行：2019 年半年度业绩快报公告
2019-07-24   西安银行：关于股东股份质押的公告
2019-06-27   西安银行：第五届董事会第二十八次会议决议公告
2019-06-20   西安银行：2018 年年度权益分派实施公告
             西安银行：关于参加 2019 年陕西辖区上市公司集体接待日活动的公
2019-06-04
             告
2019-05-29   西安银行：2018 年度股东大会法律意见书
2019-05-29   西安银行：2018 年度股东大会决议公告
2019-05-21   西安银行：2018 年度股东大会会议材料
2019-05-10   西安银行：关于完成注册资本工商变更登记的公告
2019-05-07   西安银行：第五届董事会第二十七次会议决议公告
2019-05-07   西安银行：关于召开 2018 年度股东大会的通知
2019-04-30   西安银行：独立董事关于增补董事的独立意见
2019-04-30   西安银行：第五届董事会第二十六次会议决议公告
2019-04-25   西安银行：关于董事辞职的公告
             西安银行：关于 2019 年小型微型企业贷款专项金融债券（第一期）
2019-04-25
             发行情况的公告
2019-04-24   西安银行：独立董事 2018 年度述职报告
2019-04-24   西安银行：2018 年度社会责任报告
2019-04-24   西安银行：董事会审计委员会 2018 年度履职报告
2019-04-24   西安银行：2019 年第一季度报告
2019-04-24   西安银行：关于 2019 年度日常关联交易预计额度的公告
             西安银行：独立董事关于 2019 年度日常关联交易预计额度的事前认
2019-04-24
             可声明
             西安银行：独立董事关于 2019 年度日常关联交易预计额度的独立意
2019-04-24
             见
             西安银行：中信证券股份有限公司关于西安银行股份有限公司 2019
2019-04-24
             年日常关联交易预计的核查意见
2019-04-24   西安银行：关于会计政策变更的公告
2019-04-24   西安银行：独立董事关于关联交易的事前认可声明
2019-04-24   西安银行：独立董事关于会计政策变更的独立意见
2019-04-24   西安银行：关于续聘会计师事务所的公告

                                     6
 公告日期                                公告标题
             西安银行：独立董事关于第五届董事会第二十五次会议相关事项的独
2019-04-24
             立意见
2019-04-24   西安银行：第五届监事会第十六次会议决议公告
2019-04-24   西安银行：2018 年年度报告摘要
2019-04-24   西安银行：2018 年年度报告
2019-04-24   西安银行：独立董事关于公司对外担保的专项说明及独立意见
2019-04-24   西安银行：2018 年度审计报告
             西安银行：2018 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专
2019-04-24
             项说明
2019-04-24   西安银行：第五届董事会第二十五次会议决议公告
2019-04-10   西安银行：董事会秘书工作细则
2019-04-10   西安银行：独立董事工作规则
2019-04-10   西安银行：第五届董事会第二十四次会议决议公告
2019-04-10   西安银行：募集资金管理办法
2019-04-10   西安银行：内幕信息及知情人管理制度
2019-04-10   西安银行：年度报告信息披露重大差错责任追究制度
2019-04-10   西安银行：投资者关系管理办法
2019-04-10   西安银行：关于变更注册资本及修订公司章程获得核准的公告
2019-04-10   西安银行：公司章程
2019-04-10   西安银行：独立董事关于关联交易的事前认可声明
             西安银行：独立董事关于第五届董事会第二十四次会议相关事项的独
2019-04-10
             立意见
2019-04-10   西安银行：关联交易管理办法
2019-04-10   西安银行：信息披露管理办法
2019-04-10   西安银行：董事、监事及高级管理人员持有及变动公司股份管理办法
2019-04-10   西安银行：信息披露暂缓与豁免管理办法
2019-04-05   西安银行：关于获准发行小型微型企业贷款专项金融债券的公告
             西安银行：西安投资控股有限公司关于《西安银行股份有限公司关于
2019-03-21
             股票交易异常波动有关事项的问询函》的回函
2019-03-21   西安银行：股票交易异常波动公告
             西安银行：西安投资控股有限公司关于《西安银行股份有限公司关于
2019-03-09
             股票交易异常波动有关事项的问询函》的回函
                                     7
 公告日期                                公告标题
2019-03-09   西安银行：股票交易异常波动公告
             西安银行：西安投资控股有限公司关于《西安银行股份有限公司关于
2019-03-07
             股票交易异常波动有关事项的问询函》的回函
2019-03-07   西安银行：股票交易异常波动公告
2019-03-06   西安银行：关于签订募集资金专户存储监管协议的公告

    三、上市公司是否存在根据《证券发行上市保荐业务管理办法》及上海证券交
易所相关规则规定应向中国证监会和上海证券交易所报告的事项

    2019 年持续督导期间，西安银行不存在根据《证券发行上市保荐业务管理办法》
及上海证券交易所相关规则规定应向中国证监会和上海证券交易所报告的事项。

    （以下无正文）




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