证券代码：600928       证券简称：西安银行    公告编号：2021-009



                   西安银行股份有限公司关于
          2021 年日常关联交易预计额度的公告

   本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担个别及连带责任。



重要内容提示：
     2021 年 4 月 11 日，西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）
第五届董事会第四十六次会议审议通过了《西安银行股份有限公司关
于 2021 年日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。该日
常关联交易事项需提交股东大会审议。

     该日常关联交易事项对公司的持续经营能力、损益及资产状况
不构成重大影响。


    一、日常关联交易的基本情况
    （一）日常关联交易履行的审议程序
    2021 年 4 月 11 日，公司第五届董事会第四十六次会议审议通过

了《西安银行股份有限公司关于 2021 年日常关联交易预计额度的议
案》，关联董事王欣、巩宝生、李勇、陈永健、冯仑先生回避表决。
    本议案尚需提交股东大会审议，关联股东加拿大丰业银行、西安

投资控股有限公司、西安经开城市投资建设管理有限责任公司、西安
城市基础设施建设投资集团有限公司、西安曲江文化产业风险投资有
限公司、长安国际信托股份有限公司、西安金融控股有限公司、西安
浐灞生态区管理委员会、西安投融资担保有限公司将在股东大会上对

上述相关议案回避表决。
      独立董事事前认可声明：公司根据经营需要，对 2021 年与关联
方发生的日常关联交易预计额度进行了合理预计，预计金额及所涉及

交易内容符合业务实际需要，其定价遵循市场化原则，以不优于对非
关联方同类交易的条件进行，符合公允性原则；同意将《西安银行股
份有限公司关于 2021 年日常关联交易预计额度的议案》提交董事会

审议。
      独立董事意见：公司 2021 年日常关联交易预计额度属于银行正
常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化
定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司、
股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的公允性原则，
不影响公司的独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产
状况造成重大影响。《西安银行股份有限公司关于 2021 年日常关联交
易预计额度的议案》已在公司第五届董事会第四十六次会议上经非关
联董事审议通过，决策程序合法合规。同意将本议案提交股东大会审
议。
      （二）2021 年日常关联交易预计额度和类别
      1、关联法人
                                                    单位：人民币万元
                    2020 年末业务余
 序                                   2021 年拟
         关联方     额/2020 年度手                2021 年拟开展业务
 号                                   申请额度
                      续费等收入
                                       主要用于贷款、银
                   91,590    214,590   承、保函、结构化融
    西安投资控股                       资、债券投资等业务
1   有限公司及其                       主要用于为本公司客
                   342,250   420,000
    关联方                             户提供担保业务

                   6,429      6,200    主要为手续费收入

    西安经开城市
                                       主要用于贷款、银
    投资建设管理
2                  159,000   240,000   承、保函、结构化融
    有限责任公司
                                       资、债券投资等业务
    及其关联方
                                       主要用于贷款、银
    西安城市基础                       承、保函、结构化融
                   71,000    230,000
    设施建设投资                       资、债券投资、国际
3
    集团有限公司                       业务等业务
    及其关联方                         主要为接受委托发放
                      -        30
                                       贷款等手续费收入
                                       主要用于贷款、银
    西安金融控股      -      35,000
                                       承、保函等业务
4   有限公司及其
                                       主要用于为本公司客
    子公司         7,079     30,000
                                       户提供担保业务
                                       主要用于本外币拆放
    加拿大丰业银   74,400    100,000
5                                      同业、存放同业
    行
                    511        400     支付科技援助费


    比亚迪汽车金   98,000    100,000   主要用于同业借款
6
    融有限公司
                    60.2      60.2     科技服务费收入

    西安旅游股份                       主要用于贷款、银
7                  10,000    30,000
    有限公司                           承、保函等业务
                                       主要用于同业存单、
    中国光大银行                       票据转贴现、存放同
8                  40,000    280,000
    股份有限公司                       业、同业福费廷买入
                                       等业务
    2、关联自然人
    对个人客户提供授信是本公司核心授信产品之一，个人客户的授

信融资主要包括个人综合消费贷款、个人房产抵押贷款、个人住房按
揭贷款、个人商用房贷款、贷款承诺等表内外授信业务，本公司个人
客户可以根据其实际资金需求向本公司办理上述一项或多项授信产

品。截至 2020 年末，本公司关联自然人授信业务余额 8,110 万元。
2021 年，本着风险可控和操作高效的原则，本公司关联自然人总授信
预计金额 1.5 亿元，主要用于个人贷款、个人信用卡承诺等业务。

    上述对关联法人和关联自然人的关联交易预计额度不构成本公
司对关联方的授信或交易承诺。该预计额度内的关联交易实际发生时，
将按照本公司内部审批流程，落实业务风险审批及关联交易审批，实
际交易方案以本公司有权审批机构出具的书面审核意见为准。
    上述关联交易预计额度有效期自相关议案经股东大会审议通过
之日起至本公司下一年度股东大会审议通过关联交易预计额度之日
止。该预计额度内的关联交易无需重复履行董事会和股东大会审批及
披露程序。针对日常关联交易预计额度中同时满足中国银行保险监督
管理委员会认定标准的关联方和关联交易，本公司同时执行中国银保
监会关于关联交易的审批程序、授信集中度等相关监管要求。
    二、关联方介绍和关联关系
    （一）西安投资控股有限公司
    1、基本情况
    西安投资控股有限公司成立于 2009 年 8 月，法定代表人巩宝生，
注册资本 142.30 亿元，是由西安市财政局出资设立的国有独资企业。
该公司注册地址为西安市高新区科技五路 8 号数字大厦四层，经营范
围包括：投资业务；项目融资；资产管理；资产重组与并购；财务咨
询；资信调查；房屋租赁，销售；物业管理；其他市政府批准的业务。

    截至 2020 年末，该公司资产总额 332.57 亿元，净资产 220.24
亿元；2020 年度营业收入 0.98 亿元，净利润 1.51 亿元（以上数据
未经审计）。

    2、关联关系
    该公司系本公司实际控制人的一致行动人，持有本公司 5%以上
股份的股东，本公司董事巩宝生先生担任该公司董事长。

    （二）西安经开城市投资建设管理有限责任公司
    1、基本情况
    西安经开城市投资建设管理有限责任公司成立于 2010 年 5 月，
法定代表人彭晓晖，注册资本 100 亿元，由西安经济技术开发区管理
委员会出资。该公司注册地址为西安经济技术开发区文景路中段 16
号白桦林国际 A 座 6 层，经营范围包括：基础设施、园区建设投资及
运营；房地产开发、经营及物业管理；公共服务投资及运营；教育、
文化投资及运营；高科技产品开发、投资及运营；园林绿化服务及运
营；投资和资本管理。
    截至 2020 年 9 月末，该公司资产总额 477.59 亿元，净资产 124.44
亿元；2020 年 1-9 月营业收入 36.97 亿元，净利润-1.95 亿元（以上
数据未经审计）。
    2、关联关系
    该公司系本公司实际控制人的一致行动人。
    （三）西安城市基础设施建设投资集团有限公司
    1、基本情况
    西安城市基础设施建设投资集团有限公司成立于 2000 年 7 月，
法定代表人马胜利，注册资本 85 亿元，由西安市人民政府出资。该

公司注册地址为西安市高新区科技路 48 号创业广场 B 座 26 层，经营
范围包括：经营管理授权范围内的国有资产；城市基础设施投资、建
设。

    截至 2020 年 9 月末，该公司资产总额 1,925.38 亿元，净资产
751.25 亿元；2020 年 1-9 月营业收入 129.64 亿元，净利润 8.64 亿
元（以上数据未经审计）。

    2、关联关系
    该公司系本公司实际控制人的一致行动人。
    （四）西安金融控股有限公司
    1、基本情况
    西安金融控股有限公司成立于 2016 年 5 月，法定代表人李斌，
注册资本 30 亿元，由西安浐灞发展集团有限公司、西安世园投资（集
团）有限公司共同出资。该公司注册地址为陕西省西安市浐灞生态区
浐灞大道一号浐灞商务中心二期三楼 301 室，经营范围包括：股权投
资与管理；财务咨询；投资咨询；资产管理咨询；金融外包服务；项
目投资；物业管理；建筑工程、市政工程的设计、施工；房地产开发；
商业运营管理；电子商务；网上平台开发建设；货物进出口；技术进
出口；报关业务；国际货物运输代理。
    截至 2020 年末，该公司资产总额 34.39 亿元，净资产 24.61 亿
元；2020 年度营业收入 1.34 亿元，净利润 0.49 亿元（以上数据未
经审计）。
    2、关联关系
    该公司系本公司实际控制人的一致行动人。
    （五）加拿大丰业银行

    1、基本情况
    加拿大丰业银行于 1832 年在加拿大哈利法克斯市成立，总裁兼
首席执行官为 Brian J. Porter。加拿大丰业银行是加拿大最国际化

的银行，并且是北美、拉丁美洲、加勒比地区及中美洲和亚洲顶尖的
金融机构之一，主要通过加拿大业务部、海外银行业务部和环球银行
及市场部向其客户提供全方位的产品和服务，包括个人与中小企业银

行、财富管理及私人银行、企业及投资银行和资本市场相关产品和服
务等。加拿大丰业银行已在多伦多和纽约两家股票交易所上市。
    截至 2020 年 10 月 31 日（丰业银行 2020 会计年度截止日），该
公司资产总额 11,364.66 亿加元，净资产 705 亿加元；2020 会计年
度营业收入 313.36 亿加元，净利润 68.53 亿加元。
    2、关联关系
    该公司系持有本公司 5%以上股份的股东。
    （六）比亚迪汽车金融有限公司
    1、基本情况
    比亚迪汽车金融有限公司成立于 2015 年 2 月，法定代表人周亚
琳，注册资本 15 亿元，由本公司和比亚迪股份有限公司共同出资。
该公司注册地址为西安市高新区科技路 38 号林凯国际大厦 20 层 2001、
2002、2012 室，经营范围包括：接受境内外股东及其所在集团在华子
公司和境内股东 3 个月（含）以上定期存款；接受汽车经销商采购车
辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金；经批准，发行金融债券；从
事同业拆借；向金融机构借款；提供购车贷款业务等经中国银监会批
准的业务。
    截至 2020 年末，该公司资产总额 145.09 亿元，净资产 20.26 亿

元；2020 年度营业收入 4.08 亿元，净利润 1.16 亿元(以上数据未经
审计)。
    2、关联关系

    本公司执行董事、副行长王欣先生担任该公司副董事长。
    （七）西安旅游股份有限公司
    1、基本情况

    西安旅游股份有限公司成立于 1996 年 12 月，法定代表人王伟，
注册资本 2.367 亿元，实际控制人为西安旅游集团有限责任公司。该
公司注册地址为陕西省西安市雁塔区雁翔路 3001 号华商传媒中心 2
号楼 13F，经营范围包括旅行社、餐饮、酒店、娱乐、商业、旅游服
务、旅游交通、景区开发、房地产开发、商业等多个领域。
    截至 2020 年末，该公司资产总额 13.26 亿元，净资产 8.93 亿
元；2020 年度营业收入 2.99 亿元，净利润 0.33 亿元。
    2、关联关系
    本公司监事傅瑜先生担任该公司独立董事。
    （八）中国光大银行股份有限公司
    1、基本情况
    中国光大银行股份有限公司成立于 1992 年 6 月，法定代表人李
晓鹏，注册资本 466.79 亿元，实际控制人为中国光大集团股份公司。
该公司注册地址为北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大
中心，经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；
办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、
代理兑付、承销政府债券；从事同业拆借等经中国人民银行和国家外
汇管理局批准的业务。

    截至 2020 年末，该行资产总额 53,681.10 亿元，净资产 4,549.98
亿元；2020 年度营业收入 1,424.79 亿元，净利润 379.05 亿元。
    2、关联关系

    本公司独立董事冯仑先生担任该行独立董事。
    （九）关联自然人
    本公司关联自然人是指《上海证券交易所股票上市规则》、《上海

证券交易所上市公司关联交易实施指引》、《商业银行与内部人和股东
关联交易管理办法》等法律法规及《西安银行股份有限公司关联交易
管理办法》规定的关联自然人。
    三、关联交易的定价政策
    本公司与关联方实际发生关联交易时遵循市场化定价原则，以不
优于对非关联方同类交易的条件进行交易。
    四、关联交易目的和对本公司的影响
    本公司预计的 2021 年日常关联交易属于银行经营范围内发生的
常规业务，有利于充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥拓展
本公司业务；本公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，不存
在利益输送及价格操纵行为，不存在损害公司和股东利益的情况，符
合关联交易管理要求的公允性原则，不会对本公司的持续经营能力、
损益及资产状况构成不利影响。
    特此公告。
                              西安银行股份有限公司董事会
                                    2021 年 4 月 12 日