证券代码:600928 证券简称:西安银行 公告编号:2023-039 西安银行股份有限公司 2023 年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 重要内容提示: ● 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容 的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别 和连带的法律责任。 ● 本公司第六届董事会第十三次会议审议通过了本季度报告。本次董事会 会议应到董事11名,实到董事11名。公司6名监事列席了会议。 ●本公司行长梁邦海、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人蔡 越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 ● 本公司2023年第三季度报告中的财务报表未经审计。 一、主要财务数据 (一) 主要会计数据和财务指标 单位:千元 项目 2023 年 7-9 月 同比变动 2023 年 1-9 月 同比变动 营业收入 1,616,330 0.54% 5,040,594 3.68% 归属于母公司普通股股东 572,598 3.77% 1,905,349 7.10% 的净利润 1 归属于母公司股东的扣除 569,493 2.89% 1,902,055 6.83% 非经常性损益的净利润 经营活动产生的现金流量 不适用 不适用 11,341,601 (55.02%) 净额 基本每股收益(元/股) 0.13 8.33% 0.43 7.50% 稀释每股收益(元/股) 0.13 8.33% 0.43 7.50% 加权平均净资产收益率 下降 0.04 个 上升 0.08 个 1.90% 6.39% (%) 百分点 百分点 2023 年 2022 年 项目 较上年末变动 9 月 30 日 12 月 31 日 总资产 426,319,020 405,838,548 5.05% 归属于母公司普通股股东 30,411,819 29,185,539 4.20% 的净资产 归属于母公司普通股股东 6.84 6.57 4.11% 的每股净资产(元/股) 注:1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。 2、2023年1-9月,本公司经营活动产生的现金流量净额同比减少,主要为报告期内吸收 存款净增加额相较去年同期有所减少所致。 (二) 非经常性损益项目和金额 单位:千元 项目 2023 年 7-9 月 2023 年 1-9 月 政府补助 4,402 4,666 其他营业外收入和支出 (163) 225 所得税影响额 (1,042) (1,501) 合计 3,197 3,390 其中:少数股东权益影响额 92 96 注:本公司非经常性损益的确认依照《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开 发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定执行。其中,持有交 易性金融资产产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投 2 资等取得的投资收益系公司正常经营业务,不作为非经常性损益项目。 二、股东信息 截止报告期末,本公司普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前 十名股东持股情况如下: 单位:股 报告期末表决权恢复的优 报告期末普通股股东总数 65,136 不适用 先股股东总数 前十名股东持股情况 质押或冻结情况 持有有限售条 股东名称 期末持股数量 比例 股份 股东性质 件股份数量 数量 状态 加拿大丰业银行 804,771,000 18.11% 0 无 - 境外法人股 大唐西市文化产业投资 境内非国有 634,071,700 14.27% 354,375,000 质押 634,071,700 集团有限公司 法人股 境内国有法 西安投资控股有限公司 618,397,850 13.91% 345,648,348 无 - 人股 中国烟草总公司陕西省 境内国有法 603,825,999 13.59% 337,500,000 无 - 公司 人股 西安经发控股(集团) 境内国有法 156,281,000 3.52% 0 无 - 有限责任公司 人股 西安城市基础设施建设 境内国有法 138,083,256 3.11% 0 无 - 投资集团有限公司 人股 境内国有法 西安金融控股有限公司 113,610,169 2.56% 0 质押 50,000,000 人股 西安曲江文化产业风险 境内国有法 100,628,200 2.26% 0 质押 50,000,000 投资有限公司 人股 3 长安国际信托股份有限 境内非国有 76,732,965 1.73% 0 冻结 76,732,965 公司 法人股 金花投资控股集团有限 质押 61,208,188 境内非国有 75,208,188 1.69% 0 公司 冻结 75,208,188 法人股 前十名无限售条件股东持股情况 持有无限售条件流 股份种类及数量 股东名称 通股的数量 种类 数量 加拿大丰业银行 804,771,000 人民币普通股 804,771,000 大唐西市文化产业投资集团有限公司 279,696,700 人民币普通股 279,696,700 西安投资控股有限公司 272,749,502 人民币普通股 272,749,502 中国烟草总公司陕西省公司 266,325,999 人民币普通股 266,325,999 西安经发控股(集团)有限责任公司 156,281,000 人民币普通股 156,281,000 西安城市基础设施建设投资集团有限公司 138,083,256 人民币普通股 138,083,256 西安金融控股有限公司 113,610,169 人民币普通股 113,610,169 西安曲江文化产业风险投资有限公司 100,628,200 人民币普通股 100,628,200 长安国际信托股份有限公司 76,732,965 人民币普通股 76,732,965 金花投资控股集团有限公司 75,208,188 人民币普通股 75,208,188 上述前十名股东及前十名无限售条件股东中,西安投资控股有 限公司、西安经发控股(集团)有限责任公司、西安城市基础 设施建设投资集团有限公司、西安金融控股有限公司、西安曲 上述股东关联关系或一致行动的说明 江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司基 于行政关系或股权关系与本公司实际控制人西安市人民政府 具有关联关系。 前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融 不适用 资融券及转融通业务情况说明 注:长安国际信托股份有限公司于2021年通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式 增持的本公司495,000股股份于报告期内被浙江省温州市中级人民法院进行了司法扣划。 4 三、季度经营情况及其他补充信息和数据 截至报告期末,本公司资产总额4,263.19亿元,较上年末增加204.80亿元, 增幅5.05%,其中贷款及垫款本金总额1,969.14亿元,较上年末增加72.26亿元, 增幅3.81%;负债总额3,958.44亿元,较上年末增加192.54亿元,增幅5.11%,存 款本金总额2,882.71亿元,较上年末增加79.11亿元,增幅2.82%;股东权益304.75 亿元,较上年末增加12.27亿元,增幅4.19%。 报告期内,本公司实现营业收入50.41亿元,同比增加1.79亿元,增幅3.68%, 归属于母公司股东的净利润19.05亿元,同比增加1.26亿元,增幅7.10%,基本每 股收益0.43元,同比增幅7.50%,加权平均净资产收益率6.39%,同比上升0.08 个百分点。 截至报告期末,本公司资本充足率13.18%,较上年末上升0.34个百分点,拨 备覆盖率223.42%,较上年末上升21.79个百分点,不良贷款率和贷款拨备率分别 为1.26%和2.81%。 (一)补充财务数据 单位:千元 项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 总资产 426,319,020 405,838,548 贷款及垫款本金总额 196,913,673 189,688,151 其中:公司贷款和垫款 116,596,298 102,563,011 个人贷款和垫款 65,552,881 62,713,120 票据贴现 14,764,494 24,412,020 总负债 395,844,146 376,590,585 存款本金总额 288,271,115 280,360,437 其中:公司存款 124,322,249 127,058,798 个人存款 158,177,167 147,797,666 5 保证金存款 5,771,699 5,503,973 股东权益 30,474,874 29,247,963 (二)资本构成情况 单位:千元 项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 核心一级资本净额 29,447,143 28,570,378 一级资本净额 29,452,053 28,575,085 资本净额 36,520,156 34,998,607 风险加权资产合计 277,071,614 272,604,768 核心一级资本充足率 10.63% 10.48% 一级资本充足率 10.63% 10.48% 资本充足率 13.18% 12.84% (三)资产质量分析 单位:千元 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 项目 金额 占比 金额 占比 正常类 187,866,540 95.41% 182,707,785 96.32% 关注类 6,568,786 3.33% 4,604,081 2.43% 次级类 1,375,081 0.70% 1,325,034 0.70% 可疑类 682,867 0.35% 739,804 0.39% 损失类 420,399 0.21% 311,447 0.16% 贷款及垫款本金总额 196,913,673 100.00% 189,688,151 100.00% 贷款损失准备 (5,532,929) - (4,781,684) - 不良贷款率 1.26% - 1.25% - 拨备覆盖率 223.42% - 201.63% - 贷款拨备率 2.81% - 2.53% - 6 (四)杠杆率 单位:千元 2023 年 2023 年 2023 年 2022 年 项目 9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日 杠杆率 6.46% 6.48% 6.61% 6.47% 一级资本净额 29,452,053 29,094,962 29,268,647 28,575,085 调整后的表内外 455,975,330 449,224,931 443,099,560 441,791,244 资产余额 (五)流动性覆盖率 单位:千元 项目 2023 年 9 月 30 日 流动性覆盖率 714.76% 合格优质流动性资产 39,553,748 未来 30 天现金净流出量 5,533,872 四、季度财务报表 本公司2023年第三季度合并财务报表详见附件。 特此公告。 西安银行股份有限公司董事会 2023 年 10 月 30 日 7 西安银行股份有限公司 合并资产负债表 2023 年 9 月 30 日 (除特别注明外,金额单位为人民币千元) 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 22,788,311 25,586,687 存放同业及其他金融机构款项 2,981,382 2,182,311 拆出资金 3,344,934 1,066,905 买入返售金融资产 16,726,567 5,605,154 发放贷款和垫款 191,830,014 185,357,503 金融投资 - 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融投资 31,284,008 25,986,237 - 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融投资 10,705,844 32,291,907 - 以摊余成本计量的金融投资 138,931,917 121,405,202 长期股权投资 2,415,393 2,209,330 固定资产 276,650 303,957 在建工程 9,441 17,092 使用权资产 360,551 344,619 无形资产 78,352 80,109 递延所得税资产 2,960,769 2,683,768 其他资产 1,624,887 717,767 资产总计 426,319,020 405,838,548 8 西安银行股份有限公司 合并资产负债表 (续) 2023 年 9 月 30 日 (除特别注明外,金额单位为人民币千元) 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 25,879,249 10,122,609 同业及其他金融机构存放款项 1,216,043 1,129,585 拆入资金 1,736,394 2,140,349 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 1,714,835 - 卖出回购金融资产款 1,843,126 9,013,091 吸收存款 296,804,248 287,675,782 应付职工薪酬 543,721 650,037 应交税费 277,923 175,499 预计负债 179,844 170,521 已发行债务证券 63,509,678 64,216,735 租赁负债 316,266 294,856 其他负债 1,822,819 1,001,521 负债合计 395,844,146 376,590,585 -------------------------------- -------------------------------- 9 西安银行股份有限公司 合并资产负债表(续) 2023 年 9 月 30 日 (除特别注明外,金额单位为人民币千元) 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 4,444,444 4,444,444 资本公积 3,690,747 3,690,747 其他综合收益 177,984 123,720 盈余公积 2,602,924 2,602,924 一般风险准备 4,935,636 4,935,636 未分配利润 14,560,084 13,388,068 归属于本行股东权益合计 30,411,819 29,185,539 少数股东权益 63,055 62,424 股东权益合计 30,474,874 29,247,963 ---------------------------- ---------------------------- 负债及股东权益总计 426,319,020 405,838,548 此财务报表已于 2023 年 10 月 30 日获董事会批准: 梁邦海 黄长松 蔡越 (公司盖章) 行长 副行长 (主管财务) 计划财务部负责人 10 西安银行股份有限公司 合并利润表 自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间 (特别注明外,金额单位为人民币千元) 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) 利息收入 11,454,288 10,258,930 利息支出 (7,428,493) (6,145,708) 利息净收入 4,025,795 4,113,222 --------------------------- --------------------------- 手续费及佣金收入 259,618 340,485 手续费及佣金支出 (49,604) (35,350) 手续费及佣金净收入 210,014 305,135 --------------------------- --------------------------- 其他收益 4,666 5,821 投资收益 749,495 400,777 公允价值变动净收益 40,183 11,015 汇兑净收益 9,857 21,847 其他业务收入 593 3,078 资产处置净 (损失) / 收益 (9) 647 --------------------------- --------------------------- 营业收入 5,040,594 4,861,542 --------------------------- --------------------------- 税金及附加 (73,205) (67,296) 业务及管理费 (1,377,540) (1,303,195) 信用减值损失 (1,638,781) (1,596,148) 其他业务支出 (9,301) (7,990) 营业支出 (3,098,827) (2,974,629) --------------------------- --------------------------- 营业利润 1,941,767 1,886,913 --------------------------- --------------------------- 11 西安银行股份有限公司 合并利润表 (续) 自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币千元) 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) 营业利润 (续) 1,941,767 1,886,913 加:营业外收入 1,600 3,856 减:营业外支出 (1,366) (9,317) 利润总额 1,942,001 1,881,452 减:所得税费用 (35,646) (100,740) 净利润 1,906,355 1,780,712 ---------------------------- ---------------------------- 归属于本行股东的净利润 1,905,349 1,778,975 少数股东损益 1,006 1,737 其他综合收益的税后净额 (一) 不能重分类进损益的其他综合收益 指定以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融投资公允价值变动 20,837 118,489 12 西安银行股份有限公司 合并利润表 (续) 自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币千元) 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) 其他综合收益的税后净额 (续) (二) 将重分类进损益的其他综合收益 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的金融资产公允价值变动 51,694 81,787 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的金融资产信用减值准备 (17,833) 83,468 --------------------------- --------------------------- 综合收益总额 1,961,053 2,064,456 归属于本行股东的综合收益总额 1,959,613 2,062,736 归属于少数股东的综合收益总额 1,440 1,720 基本和稀释每股收益 (人民币元 / 股) 0.43 0.40 此财务报表已于 2023 年 10 月 30 日获董事会批准: 梁邦海 黄长松 蔡越 (公司盖章) 行长 副行长 (主管财务) 计划财务部负责人 13 西安银行股份有限公司 合并现金流量表 自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币千元) 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量: 存放同业及其他金融机构款项净减少额 34,704 100,000 为交易目的而持有的金融资产净减少额 - 111,589 向中央银行借款净增加额 15,747,934 3,256,217 同业及其他金融机构存放款项净增加额 70,971 2,501,269 拆入资金净增加额 - 108,561 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 净增加额 1,714,835 - 吸收存款净增加额 7,910,678 26,890,410 收取利息、手续费及佣金的现金 12,311,397 11,006,553 收到其他与经营活动有关的现金 6,859 12,755 经营活动现金流入小计 37,797,378 43,987,354 ---------------------------- ---------------------------- 14 西安银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) 自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币千元) 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量 (续): 存放中央银行款项净增加额 (15,389) (631,407) 拆出资金净增加额 (1,780,000) (999,513) 发放贷款和垫款净增加额 (8,105,302) (8,032,072) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 (1,949,782) - 拆入资金净减少额 (402,467) - 卖出回购金融资产净减少额 (7,169,380) (2,848,015) 支付利息、手续费及佣金的现金 (4,893,293) (3,839,685) 支付给职工以及为职工支付的现金 (868,474) (769,740) 支付的各项税费 (794,111) (1,011,099) 支付其他与经营活动有关的现金 (477,579) (639,806) 经营活动现金流出小计 (26,455,777) (18,771,337) --------------------------- --------------------------- 经营活动产生的现金流量净额 11,341,601 25,216,017 --------------------------- --------------------------- 15 西安银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) 自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币千元) 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) 二、投资活动现金流量: 收回投资收到的现金 46,940,140 19,660,842 取得投资收益收到的现金 555,718 338,106 取得的现金股利 4,640 - 处置固定资产和无形资产收回的现金 311 154 投资活动现金流入小计 47,500,809 19,999,102 ---------------------------- ---------------------------- 投资支付的现金 (46,326,418) (35,302,313) 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 (27,366) (27,314) 投资活动现金流出小计 (46,353,784) (35,329,627) ---------------------------- ---------------------------- 投资活动产生 / (使用) 的现金流量净额 1,147,025 (15,330,525) ---------------------------- ---------------------------- 16 西安银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) 自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币千元) 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动现金流量: 发行债务证券收到的现金 65,117,065 35,082,534 筹资活动现金流入小计 65,117,065 35,082,534 ---------------------------- ---------------------------- 偿还债务证券本金支付的现金 (67,000,000) (50,070,000) 分配股利或偿付利息支付的现金 (890,280) (1,002,717) 支付其他与筹资活动有关的现金 (100,381) (102,858) 筹资活动现金流出小计 (67,990,661) (51,175,575) ---------------------------- ---------------------------- 筹资活动使用的现金流量净额 (2,873,596) (16,093,041) ---------------------------- ---------------------------- 四、现金及现金等价物净增加 / (减少) 额 9,615,030 (6,207,549) 加:期初现金及现金等价物余额 17,818,176 20,811,178 五、期末现金及现金等价物余额 27,433,206 14,603,629 此财务报表已于 2023 年 10 月 30 日获董事会批准: 梁邦海 黄长松 蔡越 (公司盖章) 行长 副行长 (主管财务) 计划财务部负责人 17