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公司公告

西安银行:西安银行股份有限公司2023年第三季度报告2023-10-31  

                        证券代码:600928            证券简称:西安银行             公告编号:2023-039



                         西安银行股份有限公司
                         2023 年第三季度报告

     本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承

担个别及连带责任。


     重要内容提示:
    ● 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容

的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别

和连带的法律责任。

    ● 本公司第六届董事会第十三次会议审议通过了本季度报告。本次董事会

会议应到董事11名,实到董事11名。公司6名监事列席了会议。

    ●本公司行长梁邦海、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人蔡

越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

    ● 本公司2023年第三季度报告中的财务报表未经审计。



    一、主要财务数据

    (一) 主要会计数据和财务指标

                                                                       单位:千元
           项目           2023 年 7-9 月       同比变动   2023 年 1-9 月   同比变动

营业收入                   1,616,330            0.54%      5,040,594        3.68%

归属于母公司普通股股东
                             572,598            3.77%      1,905,349        7.10%
的净利润


                                           1
归属于母公司股东的扣除
                            569,493              2.89%           1,902,055               6.83%
非经常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量
                            不适用              不适用           11,341,601          (55.02%)
净额

基本每股收益(元/股)        0.13                8.33%                0.43               7.50%

稀释每股收益(元/股)        0.13                8.33%                0.43               7.50%

加权平均净资产收益率                          下降 0.04 个                          上升 0.08 个
                             1.90%                                    6.39%
(%)                                           百分点                                   百分点

                               2023 年                      2022 年
           项目                                                                  较上年末变动
                             9 月 30 日                   12 月 31 日

总资产                      426,319,020                  405,838,548                 5.05%

归属于母公司普通股股东
                             30,411,819                   29,185,539                 4.20%
的净资产

归属于母公司普通股股东
                                6.84                         6.57                    4.11%
的每股净资产(元/股)

注:1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9
号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
    2、2023年1-9月,本公司经营活动产生的现金流量净额同比减少,主要为报告期内吸收
存款净增加额相较去年同期有所减少所致。

       (二) 非经常性损益项目和金额

                                                                               单位:千元
                  项目                          2023 年 7-9 月                2023 年 1-9 月

政府补助                                            4,402                         4,666

其他营业外收入和支出                                (163)                          225

所得税影响额                                       (1,042)                       (1,501)

合计                                                3,197                         3,390

其中:少数股东权益影响额                             92                            96

注:本公司非经常性损益的确认依照《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开
发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定执行。其中,持有交
易性金融资产产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投
                                          2
       资等取得的投资收益系公司正常经营业务,不作为非经常性损益项目。



           二、股东信息

           截止报告期末,本公司普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前

       十名股东持股情况如下:

                                                                                单位:股
                                                      报告期末表决权恢复的优
报告期末普通股股东总数           65,136                                                 不适用
                                                      先股股东总数

                                        前十名股东持股情况

                                                                       质押或冻结情况
                                                  持有有限售条
       股东名称          期末持股数量     比例                       股份                   股东性质
                                                      件股份数量               数量
                                                                     状态

加拿大丰业银行           804,771,000    18.11%             0         无         -          境外法人股

大唐西市文化产业投资                                                                       境内非国有
                         634,071,700    14.27%        354,375,000    质押   634,071,700
集团有限公司                                                                               法人股

                                                                                           境内国有法
西安投资控股有限公司     618,397,850    13.91%        345,648,348    无         -
                                                                                           人股

中国烟草总公司陕西省                                                                       境内国有法
                         603,825,999    13.59%        337,500,000    无         -
公司                                                                                       人股

西安经发控股(集团)                                                                       境内国有法
                         156,281,000      3.52%            0         无         -
有限责任公司                                                                               人股

西安城市基础设施建设                                                                       境内国有法
                         138,083,256      3.11%            0         无         -
投资集团有限公司                                                                           人股

                                                                                           境内国有法
西安金融控股有限公司     113,610,169      2.56%            0         质押   50,000,000
                                                                                           人股

西安曲江文化产业风险                                                                       境内国有法
                         100,628,200      2.26%            0         质押   50,000,000
投资有限公司                                                                               人股


                                                  3
长安国际信托股份有限                                                                       境内非国有
                            76,732,965   1.73%        0           冻结      76,732,965
公司                                                                                       法人股

金花投资控股集团有限                                              质押      61,208,188     境内非国有
                            75,208,188   1.69%        0
公司                                                              冻结      75,208,188     法人股


                                   前十名无限售条件股东持股情况

                                         持有无限售条件流                 股份种类及数量
                 股东名称
                                            通股的数量             种类                  数量

加拿大丰业银行                              804,771,000      人民币普通股           804,771,000

大唐西市文化产业投资集团有限公司            279,696,700      人民币普通股           279,696,700

西安投资控股有限公司                        272,749,502      人民币普通股           272,749,502

中国烟草总公司陕西省公司                    266,325,999      人民币普通股           266,325,999

西安经发控股(集团)有限责任公司            156,281,000      人民币普通股           156,281,000

西安城市基础设施建设投资集团有限公司        138,083,256      人民币普通股           138,083,256

西安金融控股有限公司                        113,610,169      人民币普通股           113,610,169

西安曲江文化产业风险投资有限公司            100,628,200      人民币普通股           100,628,200

长安国际信托股份有限公司                    76,732,965       人民币普通股            76,732,965

金花投资控股集团有限公司                    75,208,188       人民币普通股            75,208,188

                                         上述前十名股东及前十名无限售条件股东中,西安投资控股有

                                         限公司、西安经发控股(集团)有限责任公司、西安城市基础

                                         设施建设投资集团有限公司、西安金融控股有限公司、西安曲
上述股东关联关系或一致行动的说明
                                         江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司基

                                         于行政关系或股权关系与本公司实际控制人西安市人民政府

                                         具有关联关系。

前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融
                                                                   不适用
资融券及转融通业务情况说明
       注:长安国际信托股份有限公司于2021年通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式
       增持的本公司495,000股股份于报告期内被浙江省温州市中级人民法院进行了司法扣划。




                                                 4
    三、季度经营情况及其他补充信息和数据

    截至报告期末,本公司资产总额4,263.19亿元,较上年末增加204.80亿元,

增幅5.05%,其中贷款及垫款本金总额1,969.14亿元,较上年末增加72.26亿元,

增幅3.81%;负债总额3,958.44亿元,较上年末增加192.54亿元,增幅5.11%,存

款本金总额2,882.71亿元,较上年末增加79.11亿元,增幅2.82%;股东权益304.75

亿元,较上年末增加12.27亿元,增幅4.19%。

    报告期内,本公司实现营业收入50.41亿元,同比增加1.79亿元,增幅3.68%,

归属于母公司股东的净利润19.05亿元,同比增加1.26亿元,增幅7.10%,基本每

股收益0.43元,同比增幅7.50%,加权平均净资产收益率6.39%,同比上升0.08

个百分点。

    截至报告期末,本公司资本充足率13.18%,较上年末上升0.34个百分点,拨

备覆盖率223.42%,较上年末上升21.79个百分点,不良贷款率和贷款拨备率分别

为1.26%和2.81%。

    (一)补充财务数据

                                                             单位:千元

             项目             2023 年 9 月 30 日     2022 年 12 月 31 日

总资产                          426,319,020             405,838,548

贷款及垫款本金总额              196,913,673             189,688,151

其中:公司贷款和垫款            116,596,298             102,563,011

      个人贷款和垫款             65,552,881             62,713,120

      票据贴现                   14,764,494             24,412,020

总负债                          395,844,146             376,590,585

存款本金总额                    288,271,115             280,360,437

其中:公司存款                  124,322,249             127,058,798

      个人存款                  158,177,167             147,797,666


                                    5
      保证金存款                       5,771,699                   5,503,973

股东权益                              30,474,874                   29,247,963

    (二)资本构成情况

                                                                      单位:千元

             项目                2023 年 9 月 30 日         2022 年 12 月 31 日

核心一级资本净额                    29,447,143                   28,570,378

一级资本净额                        29,452,053                   28,575,085

资本净额                            36,520,156                   34,998,607

风险加权资产合计                   277,071,614                   272,604,768

核心一级资本充足率                    10.63%                        10.48%

一级资本充足率                        10.63%                        10.48%

资本充足率                            13.18%                        12.84%

    (三)资产质量分析

                                                                      单位:千元

                            2023 年 9 月 30 日             2022 年 12 月 31 日
           项目
                          金额                占比        金额                占比

正常类               187,866,540             95.41%    182,707,785           96.32%

关注类                6,568,786              3.33%      4,604,081            2.43%

次级类                1,375,081              0.70%      1,325,034            0.70%

可疑类                   682,867             0.35%       739,804             0.39%

损失类                   420,399             0.21%       311,447             0.16%

贷款及垫款本金总额   196,913,673             100.00%   189,688,151           100.00%

贷款损失准备         (5,532,929)               -       (4,781,684)              -

不良贷款率               1.26%                 -         1.25%                  -

拨备覆盖率               223.42%               -         201.63%                -

贷款拨备率               2.81%                 -         2.53%                  -


                                         6
    (四)杠杆率

                                                                     单位:千元

                      2023 年      2023 年           2023 年              2022 年
     项目
                     9 月 30 日   6 月 30 日        3 月 31 日        12 月 31 日

杠杆率                 6.46%        6.48%             6.61%               6.47%

一级资本净额         29,452,053   29,094,962        29,268,647        28,575,085

调整后的表内外
                  455,975,330     449,224,931      443,099,560        441,791,244
资产余额

    (五)流动性覆盖率

                                                                     单位:千元

                 项目                                2023 年 9 月 30 日

流动性覆盖率                                             714.76%

合格优质流动性资产                                      39,553,748

未来 30 天现金净流出量                                  5,533,872



    四、季度财务报表

    本公司2023年第三季度合并财务报表详见附件。

    特此公告。




                                                西安银行股份有限公司董事会

                                                    2023 年 10 月 30 日




                                      7
                                    西安银行股份有限公司
                                       合并资产负债表
                                     2023 年 9 月 30 日
                          (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                     2023 年 9 月 30 日   2022 年 12 月 31 日
                                                            (未经审计)              (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项                                      22,788,311           25,586,687
存放同业及其他金融机构款项                                   2,981,382            2,182,311
拆出资金                                                     3,344,934            1,066,905
买入返售金融资产                                            16,726,567            5,605,154
发放贷款和垫款                                             191,830,014          185,357,503
金融投资
  - 以公允价值计量且其变动
       计入当期损益的金融投资                               31,284,008           25,986,237
  - 以公允价值计量且其变动
       计入其他综合收益的金融投资                           10,705,844           32,291,907
  - 以摊余成本计量的金融投资                               138,931,917          121,405,202
长期股权投资                                                 2,415,393            2,209,330
固定资产                                                      276,650               303,957
在建工程                                                         9,441                17,092
使用权资产                                                    360,551               344,619
无形资产                                                        78,352                80,109
递延所得税资产                                               2,960,769            2,683,768
其他资产                                                     1,624,887              717,767

资产总计                                                   426,319,020          405,838,548




                                             8
                                西安银行股份有限公司
                                 合并资产负债表 (续)
                                  2023 年 9 月 30 日
                         (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                   2023 年 9 月 30 日               2022 年 12 月 31 日
                                                               (未经审计)                             (经审计)
负债和股东权益

负债
向中央银行借款                                                25,879,249                         10,122,609
同业及其他金融机构存放款项                                      1,216,043                          1,129,585
拆入资金                                                        1,736,394                          2,140,349
以公允价值计量且其变动计入
 当期损益的金融负债                                             1,714,835                                        -
卖出回购金融资产款                                              1,843,126                          9,013,091
吸收存款                                                    296,804,248                        287,675,782
应付职工薪酬                                                       543,721                            650,037
应交税费                                                           277,923                            175,499
预计负债                                                           179,844                            170,521
已发行债务证券                                                63,509,678                         64,216,735
租赁负债                                                           316,266                            294,856
其他负债                                                        1,822,819                          1,001,521

负债合计                                                    395,844,146                        376,590,585
                                                --------------------------------   --------------------------------




                                          9
                                    西安银行股份有限公司
                                     合并资产负债表(续)
                                     2023 年 9 月 30 日
                            (除特别注明外,金额单位为人民币千元)



                                                         2023 年 9 月 30 日         2022 年 12 月 31 日
                                                                  (未经审计)                       (经审计)

负债和股东权益 (续)

股东权益
股本                                                               4,444,444                    4,444,444
资本公积                                                           3,690,747                    3,690,747
其他综合收益                                                         177,984                       123,720
盈余公积                                                           2,602,924                    2,602,924
一般风险准备                                                       4,935,636                    4,935,636
未分配利润                                                       14,560,084                    13,388,068

归属于本行股东权益合计                                           30,411,819                    29,185,539
少数股东权益                                                           63,055                        62,424

股东权益合计                                                      30,474,874                   29,247,963
                                                     ---------------------------- ----------------------------
负债及股东权益总计                                              426,319,020                  405,838,548




此财务报表已于 2023 年 10 月 30 日获董事会批准:




梁邦海                   黄长松                   蔡越                          (公司盖章)
行长                     副行长 (主管财务)        计划财务部负责人




                                             10
                                    西安银行股份有限公司
                                          合并利润表
                     自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间
                             (特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                        2023 年 1 月 1 日至           2022 年 1 月 1 日至
                                                           9 月 30 日止期间              9 月 30 日止期间
                                                                    (未经审计)                    (未经审计)


利息收入                                                          11,454,288                    10,258,930
利息支出                                                           (7,428,493)                   (6,145,708)

利息净收入                                                           4,025,795                     4,113,222
                                                       ---------------------------   ---------------------------

手续费及佣金收入                                                       259,618                       340,485
手续费及佣金支出                                                       (49,604)                      (35,350)

手续费及佣金净收入                                                     210,014                       305,135
                                                       ---------------------------   ---------------------------

其他收益                                                                  4,666                         5,821
投资收益                                                               749,495                       400,777
公允价值变动净收益                                                      40,183                        11,015
汇兑净收益                                                                9,857                       21,847
其他业务收入                                                                 593                        3,078
资产处置净 (损失) / 收益                                                       (9)                       647
                                                       --------------------------- ---------------------------
营业收入                                                             5,040,594                     4,861,542
                                                       ---------------------------   ---------------------------

税金及附加                                                             (73,205)                      (67,296)
业务及管理费                                                       (1,377,540)                   (1,303,195)
信用减值损失                                                       (1,638,781)                   (1,596,148)
其他业务支出                                                             (9,301)                       (7,990)

营业支出                                                           (3,098,827)                 (2,974,629)
                                                       --------------------------- ---------------------------
营业利润                                                             1,941,767                     1,886,913
                                                       ---------------------------   ---------------------------




                                              11
                                      西安银行股份有限公司
                                         合并利润表 (续)
                      自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间
                             (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                       2023 年 1 月 1 日至          2022 年 1 月 1 日至
                                                           9 月 30 日止期间             9 月 30 日止期间
                                                                   (未经审计)                    (未经审计)

营业利润 (续)                                                      1,941,767                    1,886,913

加:营业外收入                                                          1,600                         3,856
减:营业外支出                                                         (1,366)                       (9,317)

利润总额                                                           1,942,001                    1,881,452

减:所得税费用                                                        (35,646)                    (100,740)

净利润                                                              1,906,355                    1,780,712
                                                     ---------------------------- ----------------------------

    归属于本行股东的净利润                                         1,905,349                    1,778,975
    少数股东损益                                                        1,006                         1,737

其他综合收益的税后净额


    (一) 不能重分类进损益的其他综合收益
           指定以公允价值计量且其变动计入其他综合
                收益的金融投资公允价值变动                             20,837                      118,489




                                               12
                                        西安银行股份有限公司
                                          合并利润表 (续)
                     自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间
                            (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                            2023 年 1 月 1 日至       2022 年 1 月 1 日至
                                                              9 月 30 日止期间           9 月 30 日止期间
                                                                     (未经审计)                   (未经审计)

其他综合收益的税后净额 (续)


    (二) 将重分类进损益的其他综合收益
          以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
               的金融资产公允价值变动                                    51,694                       81,787
          以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
               的金融资产信用减值准备                                   (17,833)                      83,468
                                                        --------------------------- ---------------------------
综合收益总额                                                         1,961,053                    2,064,456

    归属于本行股东的综合收益总额                                     1,959,613                    2,062,736

    归属于少数股东的综合收益总额                                          1,440                        1,720

基本和稀释每股收益 (人民币元 / 股)                                          0.43                         0.40




此财务报表已于 2023 年 10 月 30 日获董事会批准:




梁邦海                   黄长松                      蔡越                          (公司盖章)
行长                     副行长 (主管财务)           计划财务部负责人




                                                13
                                   西安银行股份有限公司
                                        合并现金流量表
                  自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间
                            (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                    2023 年 1 月 1 日至           2022 年 1 月 1 日至
                                                         9 月 30 日止期间             9 月 30 日止期间
                                                                 (未经审计)                    (未经审计)

一、经营活动现金流量:
   存放同业及其他金融机构款项净减少额                                34,704                      100,000
   为交易目的而持有的金融资产净减少额                                        -                   111,589
   向中央银行借款净增加额                                      15,747,934                     3,256,217
   同业及其他金融机构存放款项净增加额                                70,971                   2,501,269
   拆入资金净增加额                                                          -                   108,561
   以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
     净增加额                                                    1,714,835                                 -
   吸收存款净增加额                                              7,910,678                   26,890,410
   收取利息、手续费及佣金的现金                                12,311,397                    11,006,553
   收到其他与经营活动有关的现金                                       6,859                        12,755

   经营活动现金流入小计                                         37,797,378                   43,987,354
                                                   ---------------------------- ----------------------------




                                             14
                                    西安银行股份有限公司
                                    合并现金流量表 (续)
                    自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间
                            (除特别注明外,金额单位为人民币千元)


                                                     2023 年 1 月 1 日至           2022 年 1 月 1 日至
                                                        9 月 30 日止期间              9 月 30 日止期间
                                                                 (未经审计)                    (未经审计)

一、经营活动现金流量 (续):
   存放中央银行款项净增加额                                         (15,389)                    (631,407)
   拆出资金净增加额                                             (1,780,000)                     (999,513)
   发放贷款和垫款净增加额                                       (8,105,302)                   (8,032,072)
   为交易目的而持有的金融资产净增加额                           (1,949,782)                                 -
   拆入资金净减少额                                               (402,467)                                 -
   卖出回购金融资产净减少额                                     (7,169,380)                   (2,848,015)
   支付利息、手续费及佣金的现金                                 (4,893,293)                   (3,839,685)
   支付给职工以及为职工支付的现金                                 (868,474)                     (769,740)
   支付的各项税费                                                 (794,111)                   (1,011,099)
   支付其他与经营活动有关的现金                                   (477,579)                     (639,806)

   经营活动现金流出小计                                        (26,455,777)                (18,771,337)
                                                    --------------------------- ---------------------------
   经营活动产生的现金流量净额                                   11,341,601                    25,216,017
                                                    ---------------------------   ---------------------------




                                             15
                                   西安银行股份有限公司
                                    合并现金流量表 (续)
                    自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间
                            (除特别注明外,金额单位为人民币千元)



                                                    2023 年 1 月 1 日至           2022 年 1 月 1 日至
                                                       9 月 30 日止期间               9 月 30 日止期间
                                                                 (未经审计)                   (未经审计)

二、投资活动现金流量:
   收回投资收到的现金                                          46,940,140                    19,660,842
   取得投资收益收到的现金                                          555,718                       338,106
   取得的现金股利                                                     4,640                               -
   处置固定资产和无形资产收回的现金                                      311                          154

   投资活动现金流入小计                                         47,500,809                   19,999,102
                                                   ---------------------------- ----------------------------

   投资支付的现金                                             (46,326,418)                 (35,302,313)
   购建固定资产、无形资产和
     其他长期资产支付的现金                                        (27,366)                      (27,314)

   投资活动现金流出小计                                       (46,353,784)                 (35,329,627)
                                                   ---------------------------- ----------------------------
   投资活动产生 / (使用) 的现金流量净额                          1,147,025                 (15,330,525)
                                                   ---------------------------- ----------------------------




                                             16
                                    西安银行股份有限公司
                                    合并现金流量表 (续)
                   自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间
                            (除特别注明外,金额单位为人民币千元)

                                                         2023 年 1 月 1 日至          2022 年 1 月 1 日至
                                                           9 月 30 日止期间               9 月 30 日止期间
                                                                   (未经审计)                      (未经审计)

三、筹资活动现金流量:
发行债务证券收到的现金                                           65,117,065                      35,082,534

筹资活动现金流入小计                                              65,117,065                     35,082,534
                                                     ----------------------------    ----------------------------

偿还债务证券本金支付的现金                                      (67,000,000)                   (50,070,000)
分配股利或偿付利息支付的现金                                        (890,280)                    (1,002,717)
支付其他与筹资活动有关的现金                                        (100,381)                       (102,858)

筹资活动现金流出小计                                             (67,990,661)                (51,175,575)
                                                     ---------------------------- ----------------------------
筹资活动使用的现金流量净额                                        (2,873,596)                (16,093,041)
                                                     ---------------------------- ----------------------------

四、现金及现金等价物净增加 / (减少) 额                             9,615,030                     (6,207,549)

   加:期初现金及现金等价物余额                                  17,818,176                      20,811,178

五、期末现金及现金等价物余额                                     27,433,206                      14,603,629




此财务报表已于 2023 年 10 月 30 日获董事会批准:




梁邦海                   黄长松                   蔡越                              (公司盖章)
行长                     副行长 (主管财务)        计划财务部负责人




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