宜华生活科技股份有限公司
                         对外担保管理制度
                      (经2016年年度股东大会审议通过)


                                第一章 总则


    第一条 为了规范宜华生活科技股份有限公司(以下简称“公司”)的对外担
保行为, 有效控制公司对外担保风险，维护广大股东的合法权益，根据《中华人
民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》、《上海
证券交易所股票上市规则》、《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对
外担保若干问题的通知》及《关于规范上市公司对外担保行为的通知》等法律法
规以及《公司章程》的有关规定，特制定本制度。

    第二条 本制度所称对外担保是指公司为他人提供的担保，包括公司对控股
子公司的担保。

    第三条 本制度适用于公司及全资子公司、控股子公司（以下简称“子公司”）。
公司子公司发生的对外担保，按照本制度执行。

    第四条 公司对担保事项实行统一管理。超过子公司权限的对外担保事项应
由公司董事会或股东大会审议决定。

    第五条 公司全资子公司和控股子公司的对外担保，视同公司行为，其对外
担保应执行本制度。公司全资子公司和控股子公司应在其董事会或股东会做出决
议后及时通知公司履行有关信息披露义务。

    第六条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制
担保风险。

    第七条 公司为他人提供担保，应当采取反担保等必要的措施防范风险，反
担保的提供方应具备实际承担能力。

                 第二章 对外担保的对象、决策权限及审议程序


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    第八条 被担保方应符合以下条件：
    （一）经营和财务方面正常，不存在比较大的经营风险和财务风险；
    （二）被担保方或第三方以其合法拥有的资产提供有效的反担保。

    第九条 公司对外担保必须经股东大会或董事会审议，董事会根据《公司章
程》及本制度有关规定，行使对外担保的决策权。超过《公司章程》和本制度规
定权限的，董事会应当提出议案，报请股东大会批准。董事会组织管理和实施经
股东大会通过的对外担保事项。
    对于董事会权限范围内的担保事项，除应当经全体董事的过半数通过外，还
应当经出席董事会会议的三分之二以上董事同意。

    第十条 公司下列对外担保行为，须经股东大会审议通过：
    (一)公司及子公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计合并报表净
资产的 50%以上提供的任何担保；
    (二)公司的对外担保总额，按照担保金额连续十二个月内累计计算原则，达
到或超过最近一期经审计合并报表总资产的 30%以上提供的任何担保；
    (三)公司为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；
    (四)公司单笔担保额超过最近一期经审计合并报表净资产 10%的担保；
    (五)公司的对外担保总额，按照担保金额连续十二个月内累计计算原则，超
过公司最近一期经审计净资产的 50%且绝对金额超过 5,000 万元以上的担保；
    (六)对股东、实际控制人及其关联方提供的担保；
    (七)对除控股股东、实际控制人之外的其他关联方提供的担保。
    股东大会审议前款第(二)项担保事项时，应经出席会议的股东所持表决权的
三分之二以上通过。
    第十一条 股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案
时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席
股东大会的其他股东所持表决权的半数以上通过。



                        第三章 对外担保的审查

    第十二条 公司接到被担保方提出的担保申请后，公司总经理指定有关部门
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对被担保方的资信情况进行严格审查和评估，并将有关材料上报公司经理层审定
后提交公司董事会审议。董事会根据有关资料，认真审查申请担保人的情况，对
不符合公司对外担保条件的，不得为其提供担保。

    第十三条 申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，必须与公
司担保的数额相对应。申请担保人设定反担保的财产为法律、法规禁止流通或者
不可转让的财产的，不得为其担保。



                        第四章 担保合同的签订

    第十四条 担保合同必须符合有关法律规范，合同事项明确。担保合同需由
公司法律顾问审查，必要时交由公司聘请的律师事务所审阅或出具法律意见书。

    第十五条 公司在接受反担保抵押、反担保质押时，由公司财务部会同公司
法律顾问（或公司聘请的律师），完善有关法律手续，特别是包括及时办理抵押
或质押登记的手续。

    第十六条 担保合同、反担保合同由公司董事长或授权代表签订。

    第十七条 公司财务部负责担保事项的登记与注销。相关合同签订后，经办
部门应将合同副本交至公司财务部进行登记管理，将合同复印件送给公司董事会
秘书处。

                        第五章 对外担保的风险管理

    第十八条 公司有关部门应在担保期内，对被担保方的经营情况及债务清偿
情况进行跟踪、监督，具体做好以下工作：
    （一）公司财务部应及时了解掌握被担保方的资金使用与回笼情况；应定期
向被担保方及债权人了解债务清偿情况；一旦发现被担保方的财务状况出现恶化，
应及时向公司汇报，并提供对策建议；一旦发现被担保方有转移财产等躲避债务
行为，应协同公司法律顾问事先做好风险防范措施；提前二个月通知被担保方做
好清偿债务工作（担保期为半年的，提前一个月通知）。
    （二）公司财务部应及时了解掌握被担保方的经营情况；一旦发现被担保方


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的经营情况出现恶化，应及时向公司汇报，并提供对策建议。

    第十九条 被担保方不能履约，担保债权人对公司主张债权时，公司应立即
启动反担保追偿程序。

    第二十条 公司作为一般保证人时，在担保合同纠纷未经审判或仲裁，及债
务人财产经依法强制执行仍不能履行债务以前，公司不得对债务人先行承担保证
责任。

    第二十一条 人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权的，有关
责任人应当提请公司参加破产财产分配，预先行使追偿权。

    第二十二条 保证合同中保证人为二人以上的且与债权人约定按份额承担保
证责任的，公司应当拒绝承担超出公司份额外的保证责任。

                       第六章 对外担保的信息披露

    第二十三条 公司董事会应当在董事会或股东大会对公司对外担保事项作出
决议后，按《上海证券交易所股票上市规则》的要求，将有关文件及时报送上海
交易所并在指定信息披露报刊上进行信息披露。

    第二十四条 对于已披露的担保事项，有关责任部门和人员在出现下列情形
时应及时告知董事会秘书处，以便公司及时履行信息披露义务：
    （一）被担保人于债务到期后十五个工作日内未履行还款义务的；
    （二）被担保人出现破产、清算及其它严重影响还款能力情形的。

    第二十五条 公司独立董事应当在年度报告中，对公司累计和当期对外担保
情况、执行上述规定情况进行专项说明，并发表独立意见。

                              第七章 附则

    第二十六条 本制度未尽事宜，依照国家有关证券法律法规、《上海证券交易
所股票上市规则》及《公司章程》的有关规定执行。

    第二十七条 本制度所称“以上”、“以内”、“之前”含本数，“超过”、
“低于”不含本数。


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第二十八条 本制度由公司董事会负责解释。

第二十九条 本制度经股东大会审议通过后生效。




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