中国第一重型机械股份公司关于一重集团财务
        有限公司风险持续评估报告

      根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交
易与关联交易》规定，中国第一重型机械股份公司（以下简称中
国一重或公司）对一重集团财务有限公司（以下简称财务公司）
经营资质、内控管理、经营情况和风险状况进行了评估，并形成
《风险持续评估报告》，具体情况如下：
      一、基本情况
      财务公司于 2020 年 12 月 23 日在中国黑龙江省哈尔滨新区
管理委员会行政审批局登记注册，是经中国银行保险监督管理委
员会批准成立的非银行金融机构，持有合法有效的营业执照和金
融许可证，主要为中国一重集团有限公司内部成员企业依法合规
提供金融服务。
      1.批复文件:《中国银保监会关于筹建一重集团财务有限公
司的批复》（银保监复〔2020〕432 号）同意筹建。
      2.经营资质:财务公司持有合法有效的营业执照（统一社会
信用代码：91230109MA1CDH453H）和金融许可证（机构编码：
L0280H223010001）。
      3.注册资本 50，000 万元，股东构成如下：
 序号                股东 名称              出资额（万元）   股权 比例

  1            中国一重集团有限公司           30,000          60.0%

  2          中国第一重型机械股份公司         20,000          40.0%

                合     计                     50,000          100%




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    4.法定代表人：刘万江。
    5.住所：哈尔滨高新技术产业开发区科技创新城创新创业广
场 20 楼（秀月街 178 号）A307-53 室。
    6.经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及
相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经
批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间
的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之
间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位
的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借;中国
银行保险监督管理委员会批准的其他业务。（依法须经批准的项
目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
    二、内部控制情况
    （一）组织机构
    财务公司制定了符合《中华人民共和国公司法》等相关法律
法规要求的《公司章程》及其他治理制度，建立了完备的法人治
理结构和内部组织机构，股东会、董事会、监事会根据议事规则
履行职责，保证业务稳健合规运行。
    （二）风险控制
    财务公司坚持审慎经营、合规运作，严格按照《公司法》《银
行业监督管理法》《金融企业会计制度》《企业集团财务公司管
理办法》等法律法规进行管理，内部控制制度健全并有效执行，
较好地控制了资金安全风险、信贷业务风险以及投资风险。
    1．保持流动性
    密切关注经营环境和现金流的变化，加强资金头寸管理，确

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保流动性指标达标。
    2．防范操作风险
    按照统一管理、分级授权的原则，设置不同层级的审批权限；
完善业务操作流程、标准和依据；强化重要业务、重点岗位及关
键环节的检查评估，开展内部控制自我测试。
    3．管控市场风险
    加强市场风险监测与管理，控制利率风险敞口、隔夜敞口，
规避市场风险。
    4．严控信用风险
    持续优化贷款结构，严格审查贷款用途；完善风险审查机制，
发挥授信审查委员会职能，强化风险监测和预警。资产质量稳定
良好，不良资产率和不良贷款率均为零。
    5．加强合规管理
    2022 年上半年，开展制度汇编共计 115 项，制订业务流程
30 项，按季度开展业务合规检查。根据国务院国资委、银保监
会公司治理相关要求，修订《公司章程》《议事规则》。制定《落
实董事会职权实施方案》《董事会授权管理办法》《经理层成员
经营业绩考核办法》《经理层成员薪酬管理办法》《工资总额管
理办法》《经理层选聘工作方案》等 23 项配套制度文件，形成
42 项公司治理制度及配套文件。制定《财务公司在完善公司治
理中加强党的领导的实施方案》，修订《联合党总支议事规则》
《“三重一大”决策实施办法》《前置研究讨论重大经营管理事
项清单》《集分权手册》，厘清各治理主体权责边界，从制度层
面加强合规管理。

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      三、经营情况
      2022 年上半年，财务公司实现营业收入 3,112.26 万元，利
润总额 114.94 万元，净利润 124.75 万元。预缴所得税大于应缴
所得税，汇算清缴后导致净利润大于利润总额。
      截至 2022 年 6 月 30 日，财务公司总资产 262,226.07 万元，
总负债 211,439.66 万元。
      财务公司的主要监管指标如下：
 序号               指标             监管 标准 值   2022 年 1-6 月 份 实际 值
  1             资本充足率              ≥10%                33.18%
  2            拆入资金比例            ≤100%                  0%
  3              担保比例              ≤100%                  0%
  4           自有固定资产比例          ≤20%                0.96%

      四、关联方存贷款情况
      （一）存款情况
      截至 2022 年 6 月 30 日，中国一重银行存款 260,788.73 万
元，其中在财务公司存款余额 142,343.79 万元，占比 54.58％，
关联方存款规模合理，未超过中国一重与财务公司之间 2022 年
持续性关联交易设定的年度上限。
      中国一重在财务公司的存款利率符合市场定价原则，人民币
存款在央行基准利率基础上上浮，利率范围为 0.35—1.5%；不
低于同期合作商业银行水平。
      （二）贷款情况
      截至 2022 年 6 月 30 日，中国一重贷款余额 1,345,386 万元，
其中在财务公司贷款余额 56,194 万元，法人账户透支 49,937 万
元，共计占比 7.89％，关联方贷款规模合理。


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