2017 年第三季度报告
公司代码：601128 公司简称：常熟银行
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
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目录
一、重要提示............................................................................................................................................. 3
二、公司基本情况..................................................................................................................................... 3
三、重要事项............................................................................................................................................. 6
四、补充财务数据..................................................................................................................................... 8
五、附录..................................................................................................................................................... 9
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一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 未出席董事情况
未出席董事姓名 未出席董事职务 未出席原因的说明 被委托人姓名
蒋建圣 独立董事 工作原因 张荷莲
孟施何 董事 工作原因 樊军
1.3 公司负责人宋建明、行长庄广强、主管会计工作负责人薛文及会计机构负责人（会计主管人
员）郁敏康保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年度
本报告期末 上年度末
末增减(%)
总资产 142,409,246 129,981,520 9.56
归属于上市公司股东的
10,190,930 9,853,780 3.42
净资产
归属于上市公司股东的
4.58 4.43 3.39
每股净资产（元/股）
年初至报告期末 上年初至上年报告期末
比上年同期增减(%)
（1-9 月） （1-9 月）
经营活动产生的现金流
-6,268,095 5,961,008 -205.15
量净额
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减
（1-9 月） （1-9 月） （%）
营业收入 3,618,774 3,249,466 11.37
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归属于上市公司股东的
893,641 775,106 15.29
净利润
归属于上市公司股东的
扣除非经常性损益的净 885,177 770,595 14.87
利润
加权平均净资产收益率
8.89 9.16 减少 0.27 个百分点
（%）
扣除非经常性损益后的
加权平均净资产收益率 8.80 9.10 减少 0.30 个百分点
（%）
基本每股收益（元/股） 0.40 0.39 2.56
扣除非经常性损益后的
0.40 0.39 2.56
基本每股收益（元/股）
稀释每股收益（元/股） 0.40 0.39 2.56
注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：千元 币种：人民币
本期金额 年初至报告期末金额 说明
项目
（7－9 月） （1-9 月）
非流动资产处置引起的
非流动资产处置损益 - 1
营业外收支净额
计入当期损益的政府
补助，但与公司正常经
营业务密切相关，符合
计入营业外收入的政府
国家政策规定、按照一 1,500 15,606
补助
定标准定额或定量持
续享受的政府补助除
外
除上述各项之外的其
-1,993 202 其他营业外收支净额
他营业外收入和支出
少数股东权益影响额 合并子公司营业外收支
-105 -4,524 净额中归属于少数股东
的部分
营业外收支对应的所得
所得税影响额 151 -2,821
税影响
合计 -447 8,464
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 54,154
前十名股东持股情况
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持有有限售 质押或冻结情况
股东名称 期末持股数 比例
条件股份数 股份 股东性质
（全称） 量 (%) 数量
量 状态
境内非国
交通银行股份有限公司 200,045,824 9.00 200,045,824 无 0
有法人
常熟市发展投资有限公司 81,382,062 3.66 81,382,062 无 0 国有法人
境内非国
常熟市苏华集团有限公司 78,960,000 3.55 78,960,000 质押 78,960,000
有法人
江苏江南商贸集团有限责
76,695,845 3.45 76,695,845 无 0 国有法人
任公司
境内非国
江苏隆力奇集团有限公司 57,520,195 2.59 57,246,000 质押 57,246,000
有法人
江苏白雪电器股份有限公 境内非国
46,302,933 2.08 46,302,933 无 0
司 有法人
江苏灵丰纺织集团有限公 境内非国
27,411,753 1.23 27,411,753 质押 27,411,753
司 有法人
常熟风范电力设备股份有 境内非国
27,411,753 1.23 27,411,753 无 0
限公司 有法人
常熟华联商厦有限责任公 境内非国
24,194,133 1.09 24,194,133 质押 20,000,000
司 有法人
境内非国
江苏梦兰集团有限公司 23,207,133 1.04 23,207,133 质押 23,200,000
有法人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件流通 股份种类及数量
股的数量 种类 数量
李莞生 5,000,000 人民币普通股 5,000,000
江苏常熟农村商业银行股份有限公
3,425,129 人民币普通股 3,425,129
司未确认持有人证券专用账户
简炼炜 3,101,600 人民币普通股 3,101,600
王淑贞 2,700,000 人民币普通股 2,700,000
向德华 2,287,125 人民币普通股 2,287,125
全国社保基金四一四组合 1,759,584 人民币普通股 1,759,584
周云华 1,730,593 人民币普通股 1,730,593
张建昌 1,719,293 人民币普通股 1,719,293
梁锦辉 1,702,200 人民币普通股 1,702,200
金美珍 1,696,293 人民币普通股 1,696,293
常熟发展投资有限公司、江苏江南商贸集团有限责任公司同
上述股东关联关系或一致行动的说
为常熟市政府国有资产监督管理办公室控制的公司。除此之
明
外，本行未知其余股东之间是否存在关联关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数
不适用
量的说明
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2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
□适用 √不适用
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：千元 币种：人民币
主要会计项目 报告期末 较上年末增减（%） 主要原因
存放境内同业款项减
存放同业款项 1,647,462 -60.43
少
拆放商业性银行款项
拆出资金 1,286,919 -48.92
减少
以公允价值计量且其
变动计入当期损益的 1,004,120 127.36 交易性金融债券增加
金融资产
买入返售债券及票据
买入返售金融资产 2,371,305 100.00
资产增加
在建工程 292,586 -36.27 房屋建筑物等结转
贷款减值准备等递延
递延所得税资产 734,846 35.61
所得税资产增加
向中央银行借款 2,663,000 104.37 常备借贷便利增加
同业及其他金融机构 境内同业存放款项减
258,649 -96.81
存放款项 少
商业性银行拆放款项
拆入资金 150,000 -46.43
减少
持有卖出回购债券减
卖出回购金融资产款 6,579,445 -39.55
少
应付债券 19,268,404 175.63 发行同业存单增加
其他负债 828,801 157.54 清算资金往来变动
可供出售债券公允价
其他综合收益 -93,014 -251.42
值减少
单位：千元 币种：人民币
主要会计项目 报告期 较上年同期增减（%） 主要原因
手续费及佣金收入增
手续费及佣金净收入 292,671 41.55
加
投行、资管业务手续费
手续费及佣金收入 329,482 36.21
收入增加
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投资收益 60,639 -44.09 债券价差减少
交易性金融资产市场
公允价值变动收益 -1,169 -67.81
价格下降
其他收益 21,198 100.00 新准则新设科目
新增资产证券化溢价
其他业务收入 59,878 873.94
发行收入
税金及附加 29,186 -59.73 营改增等影响
其他业务成本 0 -100.00 其他业务成本减少
少数股东损益 45,999 53.77 子公司净利润增加
其他综合收益的税后 可供出售债券公允价
-154,443 -15,256.33
净额 值减少
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
(1)报告期内，公司以信贷资产为基础资产，委托长安国际信托股份有限公司设立常星2017
年第一期个人汽车贷款资产证券化信托计划，长安信托向合格投资人发行资产支持证券，发行金
额为125,365.08万元，已全部转让完毕。具体详见2017年8月19日公司在上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）披露的公告（2017-030）。
（2）报告期内，公司收到《中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书—江苏常熟农
村商业银行股份有限公司公开发行可转债申请文件反馈意见》（171285号），公司会同相关中介
机构对《反馈意见》所列问题逐项回复。具体详见2017年8月16日公司在上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）披露的公告（2017-028）和《江苏常熟农村商业银行股份有限公司公开发行
可转换公司债券申请文件反馈意见的回复》。
本行本次公开发行可转债事项尚需获得中国证监会核准。
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
□适用 √不适用
江苏常熟农村商业银行股份
公司名称
有限公司
法定代表人 宋建明
日期 2017 年 10 月 26 日
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四、补充财务数据
4.1 补充会计数据
单位:千元 币种:人民币
项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
存款总额 98,918,993 88,810,115
其中：对公活期存款 29,556,824 23,090,893
对公定期存款 12,263,622 10,746,965
活期储蓄存款 12,674,851 12,539,958
定期储蓄存款 38,742,724 36,057,757
其他存款 5,680,972 6,374,542
贷款总额 74,850,365 66,419,172
其中：对公贷款 36,931,430 31,500,805
个人贷款 35,237,526 29,633,653
贴现 2,681,409 5,284,714
4.2 资本数据
单位:千元 币种:人民币
项目 合并口径 母公司
核心一级资本净额 10,432,392 9,386,078
一级资本净额 10,471,030 9,386,078
总资本净额 12,778,934 11,553,713
核心一级资本充足率（%） 9.70 9.21
一级资本充足率（%） 9.74 9.21
资本充足率（%） 11.88 11.34
4.3 母公司杠杆率
单位:千元 币种:人民币
项目 2017 年 9 月 30 日 2017 年 6 月 30 日 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日
杠杆率（%） 5.94 5.69 6.18 6.60
一级资本净额 9,386,078 9,086,532 9,314,573 9,082,806
调整后的表内
157,912,334 159,666,403 128,832,159 137,616,029
外资产余额
4.4 补充财务指标
主要指标（%） 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
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资产利润率 0.92 0.88
资本利润率 11.79 11.19
资本充足率 11.88 13.22
一级资本充足率 9.74 10.93
核心一级资本充足率 9.70 10.90
不良贷款率 1.23 1.40
拨备覆盖率 302.69 234.83
拨贷比 3.73 3.30
成本收入比 36.30 37.40
注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。
4.5 五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
五级分类
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类 71,696,595 95.79 63,215,521 95.18
关注类 2,232,613 2.98 2,270,785 3.42
次级类 879,882 1.17 896,329 1.35
可疑类 34,337 0.05 34,196 0.05
损失类 6,938 0.01 2,341 -
总额 74,850,365 100.00 66,419,172 100.00
五、附录
5.1 财务报表
合并资产负债表
2017 年 9 月 30 日
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 14,464,245 14,240,018
存放同业款项 1,647,462 4,163,873
拆出资金 1,286,919 2,519,645
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 1,004,120 441,648
买入返售金融资产 2,371,305 -
应收利息 1,053,053 1,056,560
发放贷款和垫款 72,062,155 64,228,528
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可供出售金融资产 15,397,668 16,068,969
持有至到期投资 13,938,001 11,770,059
应收款项类投资 16,520,050 12,962,558
长期股权投资 223,373 196,773
固定资产 1,021,764 848,435
在建工程 292,586 459,110
无形资产 161,754 170,628
递延所得税资产 734,846 541,867
其他资产 229,945 312,849
资产总计 142,409,246 129,981,520
负债：
向中央银行借款 2,663,000 1,303,000
同业及其他金融机构存放款项 258,649 8,115,727
拆入资金 150,000 280,000
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 - -
卖出回购金融资产款 6,579,445 10,884,731
吸收存款 98,918,993 88,810,115
应付职工薪酬 212,718 214,734
应交税费 378,865 293,783
应付利息 2,282,096 2,279,802
应付债券 19,268,404 6,990,704
递延所得税负债 48,304 56,357
其他负债 828,801 321,818
负债合计 131,589,275 119,550,771
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 2,222,728 2,222,728
资本公积 694,050 696,007
其他综合收益 -93,014 61,429
盈余公积 2,851,455 2,851,455
一般风险准备 2,373,459 2,373,459
未分配利润 2,142,252 1,648,702
归属于母公司所有者权益合计 10,190,930 9,853,780
少数股东权益 629,041 576,969
股东权益合计 10,819,971 10,430,749
负债和股东权益总计 142,409,246 129,981,520
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康
母公司资产负债表
2017 年 9 月 30 日
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
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项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 13,660,112 13,482,818
存放同业款项 3,878,687 4,935,338
拆出资金 1,286,919 2,519,645
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 1,004,120 441,648
买入返售金融资产 2,371,305 -
应收利息 1,029,052 1,026,310
发放贷款和垫款 62,608,665 57,520,418
可供出售金融资产 15,397,668 16,068,969
持有至到期投资 13,938,001 11,770,059
应收款项类投资 16,520,050 12,962,558
长期股权投资 915,792 889,192
固定资产 806,969 625,577
在建工程 252,830 425,703
无形资产 159,379 169,327
递延所得税资产 678,068 490,722
其他资产 127,810 241,428
资产总计 134,635,427 123,569,712
负债：
向中央银行借款 2,450,000 1,210,000
同业及其他金融机构存放款项 754,288 8,547,877
拆入资金 150,000 280,000
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 - -
卖出回购金融资产款 6,579,445 10,884,731
吸收存款 91,723,016 82,807,588
应付职工薪酬 173,335 173,110
应交税费 357,401 278,325
应付利息 2,196,607 2,215,331
应付债券 19,268,404 6,990,704
递延所得税负债 48,304 56,357
其他负债 810,174 294,329
负债合计 124,510,974 113,738,352
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 2,222,728 2,222,728
资本公积 689,090 689,090
其他综合收益 -93,014 61,429
盈余公积 2,851,455 2,851,455
一般风险准备 2,373,459 2,373,459
未分配利润 2,080,735 1,633,199
所有者权益（或股东权益）合计 10,124,453 9,831,360
负债和所有者权益（或股东权益）总计 134,635,427 123,569,712
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法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康
合并利润表
2017 年 1—9 月
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期 上年年初至报
本期金额 上期金额
项目 期末金额 告期期末金额
（7-9 月） （7-9 月）
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 1,256,780 1,145,979 3,618,774 3,249,466
利息净收入 1,079,053 1,030,234 3,174,165 2,919,381
利息收入 1,885,234 1,785,637 5,433,756 4,892,923
利息支出 806,181 755,403 2,259,591 1,973,542
手续费及佣金净收入 107,905 73,678 292,671 206,761
手续费及佣金收入 121,504 84,301 329,482 241,889
手续费及佣金支出 13,599 10,623 36,811 35,128
投资收益（损失以”－”号填列） 3,267 38,411 60,639 108,449
其中：对联营企业和合营企业的投
8,800 4,000 32,000 26,003
资收益
公允价值变动收益（损失以”－”号
394 -746 -1,169 -3,632
填列）
汇兑收益（损失以”－”号填列） 4,446 4,205 11,392 12,359
其他收益 7,910 - 21,198 -
其他业务收入 53,805 197 59,878 6,148
二、营业支出 787,281 791,754 2,415,629 2,222,508
税金及附加 10,366 5,660 29,186 72,477
业务及管理费 442,783 363,296 1,313,783 1,117,667
资产减值损失 334,132 422,792 1,072,660 1,032,254
其他业务成本 - 6 - 110
三、营业利润（亏损以”－”号填列） 469,499 354,225 1,203,145 1,026,958
加：营业外收入 1,527 2,712 22,350 20,134
其中：非流动资产处置利得 - 2 1 152
减：营业外支出 2,020 1,550 6,541 6,313
其中：非流动资产处置损失 - - - -
四、利润总额（亏损总额以”－”号
469,006 355,387 1,218,954 1,040,779
填列）
减：所得税费用 134,050 101,876 279,314 235,759
五、净利润（净亏损以”－”号填列） 334,956 253,511 939,640 805,020
归属于母公司所有者的净利润 322,687 247,225 893,641 775,106
少数股东损益 12,269 6,286 45,999 29,914
六、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.15 0.12 0.40 0.39
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2017 年第三季度报告
（二）稀释每股收益(元/股) 0.15 0.12 0.40 0.39
七、其他综合收益税后净额 -11,158 44,595 -154,443 1,019
八、综合收益总额 323,798 298,106 785,197 806,039
归属于母公司所有者的综合收益
311,529 291,820 739,198 776,125
总额
归属于少数股东的综合收益总额 12,269 6,286 45,999 29,914
定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康
母公司利润表
2017 年 1—9 月
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期 上年年初至报
本期金额 上期金额
项目 期末金额 告期期末金额
（7-9 月） （7-9 月）
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 1,071,497 1,035,870 3,120,224 2,952,624
利息净收入 901,376 917,859 2,688,772 2,612,492
利息收入 1,674,336 1,648,568 4,861,469 4,514,595
利息支出 772,960 730,709 2,172,697 1,902,103
手续费及佣金净收入 108,210 73,682 292,629 206,405
手续费及佣金收入 121,141 84,257 327,476 241,393
手续费及佣金支出 12,931 10,575 34,847 34,988
投资收益（损失以”－”号填列） 3,266 38,412 68,722 111,683
其中：对联营企业和合营企业的投
8,800 4,000 32,000 26,003
资收益
公允价值变动收益（损失以”－”号
394 -747 -1,169 -3,633
填列）
汇兑收益（损失以”－”号填列） 4,446 4,205 11,392 12,359
其他收益 - - - -
其他业务收入 53,805 2,459 59,878 13,318
二、营业支出 640,840 693,939 2,028,996 1,977,990
税金及附加 9,050 4,929 25,468 64,532
业务及管理费 356,991 292,099 1,059,752 941,424
资产减值损失 274,799 396,905 943,776 971,924
其他业务成本 - 6 - 110
三、营业利润（亏损以”－”号填列） 430,657 341,931 1,091,228 974,634
加：营业外收入 855 1,595 11,832 4,365
其中：非流动资产处置利得 - 2 1 152
减：营业外支出 1,693 1,452 6,085 6,145
其中：非流动资产处置损失 - - - -
四、利润总额（亏损总额以”－”号 429,819 342,074 1,096,975 972,854
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2017 年第三季度报告
填列）
减：所得税费用 122,067 101,015 249,349 218,234
五、净利润（净亏损以”－”号填列） 307,752 241,059 847,626 754,620
六、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.14 0.12 0.38 0.39
（二）稀释每股收益(元/股) 0.14 0.12 0.38 0.39
七、其他综合收益的税后净额 -11,158 44,594 -154,443 2,920
八、综合收益总额 296,594 285,653 693,183 757,540
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康
合并现金流量表
2017 年 1—9 月
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金 上年年初至报告期
项目
额（1-9月） 期末金额（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 3,367,275 8,202,922
向中央银行借款净增加额 1,360,000 -391,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -4,288,118 3,399,972
收取利息、手续费及佣金的现金 6,877,425 5,050,565
收到其他与经营活动有关的现金 950,296 540,192
经营活动现金流入小计 8,266,878 16,802,651
客户贷款及垫款净增加额 8,708,271 6,845,420
存放中央银行和同业款项净增加额 1,130,949 422,114
支付利息、手续费及佣金的现金 2,772,112 1,938,971
支付给职工以及为职工支付的现金 797,106 721,376
支付的各项税费 461,684 409,178
支付其他与经营活动有关的现金 664,851 504,584
经营活动现金流出小计 14,534,973 10,841,643
经营活动产生的现金流量净额 -6,268,095 5,961,008
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 106,355,371 299,242,016
取得投资收益收到的现金 41,572 106,422
收到其他与投资活动有关的现金 8 1,402
投资活动现金流入小计 106,396,951 299,349,840
投资支付的现金 112,378,189 307,344,894
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付
85,961 228,688
的现金
投资活动现金流出小计 112,464,150 307,573,582
投资活动产生的现金流量净额 -6,067,199 -8,223,742
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2017 年第三季度报告
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 13,400 1,145,925
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 13,400 220,235
发行债券收到的现金 71,937,239 30,774,185
筹资活动现金流入小计 71,950,639 31,920,110
偿还债务支付的现金 60,160,000 27,236,100
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 452,094 3,522
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 9,136 3,522
支付其他与筹资活动有关的现金 - 14,611
筹资活动现金流出小计 60,612,094 27,254,233
筹资活动产生的现金流量净额 11,338,545 4,665,877
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -30,221 9,708
五、现金及现金等价物净增加额 -1,026,970 2,412,851
加：期初现金及现金等价物余额 8,562,475 5,532,843
六、期末现金及现金等价物余额 7,535,505 7,945,694
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康
母公司现金流量表
2017 年 1—9 月
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期 上年年初至报告期
项目
末金额（1-9月） 期末金额（1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 1,127,312 7,354,493
向中央银行借款净增加额 1,240,000 -340,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -4,288,118 3,399,972
收取利息、手续费及佣金的现金 6,278,849 4,670,095
收到其他与经营活动有关的现金 918,579 522,078
经营活动现金流入小计 5,276,622 15,606,638
客户贷款及垫款净增加额 5,833,473 5,437,559
存放中央银行和同业款项净增加额 1,145,453 186,887
支付利息支出、手续费及佣金的现金 2,704,272 1,877,177
支付给职工以及为职工支付的现金 654,972 616,673
支付的各项税费 410,338 371,861
支付其他与经营活动有关的现金 534,836 419,874
经营活动现金流出小计 11,283,344 8,910,031
经营活动产生的现金流量净额 -6,006,722 6,696,607
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 106,355,371 299,242,015
取得投资收益收到的现金 49,655 110,088
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2017 年第三季度报告
收到其他与投资活动有关的现金 8 1,025
投资活动现金流入小计 106,405,034 299,353,128
投资支付的现金 112,378,189 307,519,690
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 63,244 188,800
投资活动现金流出小计 112,441,433 307,708,490
投资活动产生的现金流量净额 -6,036,399 -8,355,362
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 - 925,691
发行债券收到的现金 71,937,239 30,774,185
筹资活动现金流入小计 71,937,239 31,699,876
偿还债务支付的现金 60,160,000 27,236,100
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 442,958 -
支付其他与筹资活动有关的现金 - 14,612
筹资活动现金流出小计 60,602,958 27,250,712
筹资活动产生的现金流量净额 11,334,281 4,449,164
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -30,221 9,709
五、现金及现金等价物净增加额 -739,061 2,800,118
加：期初现金及现金等价物余额 8,852,217 4,853,570
六、期末现金及现金等价物余额 8,113,156 7,653,688
法定代表人：宋建明 行长:庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康
5.2 审计报告
□适用 √不适用
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