江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2018 年第三季度报告
2018 年第三季度报告
目 录
一、 重要提示.................................................................................................................. 1
二、 公司基本情况.......................................................................................................... 1
三、 重要事项.................................................................................................................. 4
四、 补充财务数据.......................................................................................................... 5
五、 附录.......................................................................................................................... 7
2018 年第三季度报告
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的
法律责任。
1.2 未出席董事情况
未出席董事姓名 未出席董事职务 未出席原因的说明 被委托人姓名
吴敏艳 独立董事 公务原因 张荷莲
蒋建圣 独立董事 公务原因 张荷莲
曹中 独立董事 公务原因 袁秀国
1.3 公司负责人宋建明、行长庄广强、主管会计工作负责人薛文及会计机构负责
人（会计主管人员）郁敏康保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年
本报告期末 上年度末
度末增减(%)
总资产 164,775,171 145,824,683 13.00
归属于上市公司股东的净资产 12,144,272 10,468,055 16.01
归属于上市公司股东的每股净
5.46 4.71 15.92
资产（元/股）
年初至报告期末 上年初至上年报告 比上年同期增减
（1-9 月） 期末（1-9 月） (%)
经营活动产生的现金流量净额 997,150 -6,268,095 -
年初至报告期末 上年初至上年报告 比上年同期增减
（1-9 月） 期末（1-9 月） （%）
1
2018 年第三季度报告
营业收入 4,279,796 3,618,775 18.27
归属于上市公司股东的净利润 1,119,948 893,641 25.32
归属于上市公司股东的扣除非
1,121,647 885,177 26.71
经常性损益的净利润
加权平均净资产收益率（%） 9.71 8.89 增加 0.82 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平
9.72 8.80 增加 0.92 个百分点
均净资产收益率（%）
基本每股收益（元/股） 0.50 0.40 25.00
扣除非经常性损益后的基本每
0.50 0.40 25.00
股收益（元/股）
稀释每股收益（元/股） 0.44 0.40 10.00
非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
本期金额 年初至报告期末
项目 说明
（7－9 月） 金额（1-9 月）
处置固定资产等的净
非流动资产处置损益 1,151 1,152
收益
计入当期损益的政府补助，但与公司正常
经营业务密切相关，符合国家政策规定、 计入营业外收入的政
- 617
按照一定标准定额或定量持续享受的政 府补助
府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支
1,101 -3,907 其他营业外收支净额
出
合并子公司营业外收
少数股东权益影响额 129 -128 支净额中归属于少数
股东的部分
营业外收支对应的所
所得税影响额 -594 567
得税影响
合计 1,787 -1,699
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股
东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 59,829
前十名股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
股东名称 期末持股数 比例
条件股份数 股份 股东性质
（全称） 量 (%) 数量
量 状态
境内非国
交通银行股份有限公司 200,045,824 9.00 200,045,824 无 0
有法人
2
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常熟市发展投资有限公司 81,382,062 3.66 81,382,062 无 0 国有法人
境内非国
常熟市苏华集团有限公司 78,960,000 3.55 78,960,000 质押 78,960,000
有法人
江苏江南商贸集团有限责
76,695,845 3.45 76,695,845 无 0 国有法人
任公司
境内非国
江苏隆力奇集团有限公司 58,326,000 2.62 57,246,000 质押 57,246,000
有法人
江苏白雪电器股份有限公 境内非国
46,302,933 2.08 46,302,933 无 0
司 有法人
江苏灵丰纺织集团有限公 境内非国
27,411,753 1.23 27,411,753 质押 27,411,753
司 有法人
常熟风范电力设备股份有 境内非国
27,411,753 1.23 27,411,753 无 0
限公司 有法人
常熟华联商厦有限责任公 境内非国
24,194,133 1.09 24,194,133 质押 24,000,000
司 有法人
境内非国
江苏梦兰集团有限公司 23,207,133 1.04 23,207,133 质押 23,200,000
有法人
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流 股份种类及数量
股东名称
通股的数量 种类 数量
全国社保基金四一一组合 14,998,606 人民币普通股 14,998,606
香港中央结算有限公司 14,472,879 人民币普通股 14,472,879
中国农业银行股份有限公司－中证 500 交易
9,744,777 人民币普通股 9,744,777
型开放式指数证券投资基金
中国农业银行股份有限公司－大成景阳领先
7,000,000 人民币普通股 7,000,000
混合型证券投资基金
基本养老保险基金一二零六组合 5,645,566 人民币普通股 5,645,566
中国银行股份有限公司－招商制造业转型灵
4,838,900 人民币普通股 4,838,900
活配置混合型证券投资基金
中国银行股份有限公司－华泰柏瑞量化增强
4,575,925 人民币普通股 4,575,925
混合型证券投资基金
中国建设银行股份有限公司－万家精选混合
4,021,047 人民币普通股 4,021,047
型证券投资基金
中国银行股份有限公司－华泰柏瑞量化阿尔
3,308,071 人民币普通股 3,308,071
法灵活配置混合型证券投资基金
工银瑞信基金－建设银行－中国人寿－中国
3,093,200 人民币普通股 3,093,200
人寿委托工银瑞信基金公司股票型组合
常熟市发展投资有限公司、江苏江南商贸集团有限责
任公司同为常熟市政府国有资产监督管理办公室控
上述股东关联关系或一致行动的说明
制的公司。除此之外，本行未知其余股东之间是否存
在关联关系。
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2018 年第三季度报告
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位：千元 币种：人民币
较上年末
主要会计项目 报告期末 主要原因
增减（%）
以公允价值计量且其变动计入当
190,537 -55.15 交易性金融债券减少
期损益的金融资产
买入返售金融资产 - -100.00 买入返售票据减少
可供出售金融资产 25,473,522 39.67 可供出售基金及企业债券增加
同业及其他金融机构存放款项 2,598,592 488.94 境内同业存放款项增加
拆入资金 200,000 53.85 银行拆入款项增加
衍生金融负债 2,835 100.00 衍生业务公允价值变动
卖出回购金融资产 5,112,900 -36.93 卖出回购债券减少
应交税费 400,832 38.36 应交企业所得税增加
递延所得税负债 118,514 52.03 可供出售债券公允价值增加
其他负债 409,253 -36.76 其他应付款减少
其他权益工具 650,534 100.00 可转债权益部分
其他综合收益 121,519 - 可供出售债券公允价值增加
盈利能力增强且当年利润尚未进
未分配利润 2,509,842 40.22
行分配
单位：千元 币种：人民币
年初至报告 较上年同期
主要会计项目 主要原因
期末 增减（%）
其他收益 44,280 108.89 相关政府补助增加
投资收益 180,673 197.95 基金等投资收益增加
公允价值变动收益 6,815 - 交易性金融资产市场价格提高
汇兑收益 17,665 55.06 汇兑收入增加
资产处置收益 1,152 115,100.00 资产处置收益增加
其他业务收入 8,232 -86.25 其他业务收入减少
其他业务成本 1,901 100.00 其他业务成本增加
营业外收入 6,090 -72.75 营业外收入减少
营业外支出 9,380 43.40 捐赠支出增加
少数股东损益 86,886 88.89 子公司净利润增加
其他综合收益的税后净额 308,062 - 可供出售债券公允价值增加
可供出售债券公允价值增加及
综合收益总额 1,514,896 92.93
利润增加
可供出售债券公允价值增加及
归属于母公司股东的综合收益总额 1,428,010 93.18
利润增加
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2018 年第三季度报告
归属于少数股东的综合收益总额 86,886 88.89 子公司净利润增加
客户存款和同业存放款项净增
经营活动产生的现金流量净额 997,150 -
加额增加
公司名称 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
法定代表人 宋建明
日期 2018 年 10 月 22 日
四、 补充财务数据
4.1 补充会计数据
单位:千元 币种:人民币
项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日
存款总额 114,542,651 99,004,967
其中：对公活期存款 32,533,393 27,868,290
对公定期存款 15,206,315 13,174,382
活期储蓄存款 12,943,420 13,954,900
定期储蓄存款 47,581,303 38,288,709
其他存款 6,278,220 5,718,686
贷款总额 91,863,714 77,811,115
其中：对公贷款 41,481,886 36,056,522
个人贷款 45,216,157 37,163,728
贴现 5,165,671 4,590,865
4.2 资本数据
单位:千元 币种:人民币
项目 合并口径 母公司
核心一级资本净额 12,475,844 11,224,552
一级资本净额 12,527,493 11,224,552
总资本净额 18,455,920 16,969,640
核心一级资本充足率（%） 10.03 9.53
一级资本充足率（%） 10.08 9.53
资本充足率（%） 14.84 14.40
5
2018 年第三季度报告
4.3 母公司杠杆率
单位:千元 币种:人民币
项目 2018 年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
杠杆率（%） 6.21 6.13 6.58 6.04
一级资本净额 11,224,552 10,754,854 10,684,225 9,642,310
调整后的表内
180,811,274 175,316,022 162,463,354 159,563,493
外资产余额
4.4 补充财务指标
主要指标（%） 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日
资产利润率 1.04 0.96
资本利润率 13.44 12.27
资本充足率 14.84 12.97
一级资本充足率 10.08 9.92
核心一级资本充足率 10.03 9.88
不良贷款率 1.00 1.14
拨备覆盖率 406.74 325.93
拨贷比 4.05 3.72
成本收入比 35.33 37.14
注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。
4.5 五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日
五级分类
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类 88,998,792 96.88 74,850,361 96.20
关注类 1,949,115 2.12 2,073,366 2.66
次级类 842,527 0.92 845,491 1.09
可疑类 61,003 0.07 33,181 0.04
损失类 12,277 0.01 8,716 0.01
总额 91,863,714 100.00 77,811,115 100.00
6
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五、 附录
5.1 财务报表
合并资产负债表
2018 年 9 月 30 日
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 15,858,259 15,633,366
存放同业款项 1,128,463 1,104,611
拆出资金 866,950 1,184,391
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
190,537 424,851
金融资产
买入返售金融资产 - 1,032,647
应收利息 1,239,717 1,090,551
发放贷款和垫款 88,138,725 74,918,871
可供出售金融资产 25,473,522 18,238,715
持有至到期投资 15,870,455 13,066,625
应收款项类投资 13,260,121 16,466,492
长期股权投资 262,973 230,373
固定资产 996,840 1,075,245
在建工程 268,385 255,675
无形资产 165,061 178,300
递延所得税资产 852,191 729,626
其他资产 202,972 194,344
资产总计 164,775,171 145,824,683
负债：
向中央银行借款 2,539,570 2,910,000
同业及其他金融机构存放款项 2,598,592 441,234
拆入资金 200,000 130,000
衍生金融负债 2,835 -
卖出回购金融资产款 5,112,900 8,106,200
吸收存款 114,542,651 99,004,967
应付职工薪酬 315,927 292,643
应交税费 400,832 289,696
应付利息 2,504,207 2,459,447
应付债券 23,197,748 20,356,673
递延所得税负债 118,514 77,956
7
2018 年第三季度报告
其他负债 409,253 647,180
负债合计 151,943,029 134,715,996
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 2,222,789 2,222,728
其他权益工具 650,534 -
资本公积 691,754 694,050
其他综合收益 121,519 -186,543
盈余公积 3,212,915 3,212,915
一般风险准备 2,734,919 2,734,919
未分配利润 2,509,842 1,789,986
归属于母公司所有者权益合计 12,144,272 10,468,055
少数股东权益 687,870 640,632
所有者权益（或股东权益）合计 12,832,142 11,108,687
负债和所有者权益（或股东权益）总计 164,775,171 145,824,683
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康
母公司资产负债表
2018 年 9 月 30 日
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币审 计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 14,762,539 14,737,444
存放同业款项 4,407,813 3,902,896
拆出资金 866,950 1,184,391
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 190,537 424,851
买入返售金融资产 - 1,032,647
应收利息 1,212,345 1,063,501
发放贷款和垫款 75,398,048 64,594,557
可供出售金融资产 25,473,522 18,238,715
持有至到期投资 15,870,455 13,066,625
应收款项类投资 13,260,121 16,466,492
长期股权投资 988,579 922,792
固定资产 806,708 870,390
在建工程 220,266 216,636
无形资产 154,621 165,882
递延所得税资产 784,709 662,692
其他资产 78,103 92,163
资产总计 154,475,316 137,642,674
8
2018 年第三季度报告
负债：
向中央银行借款 2,150,000 2,700,000
同业及其他金融机构存放款项 3,024,470 1,108,813
拆入资金 200,000 130,000
衍生金融负债 2,835 -
卖出回购金融资产款 5,112,900 8,106,200
吸收存款 105,282,064 91,316,286
应付职工薪酬 268,430 226,773
应交税费 386,401 245,816
应付利息 2,380,961 2,363,062
应付债券 23,197,748 20,356,673
递延所得税负债 118,514 77,956
其他负债 388,707 622,932
负债合计 142,513,030 127,254,511
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 2,222,789 2,222,728
其他权益工具 650,534 -
资本公积 689,418 689,090
其他综合收益 121,519 -186,543
盈余公积 3,212,915 3,212,915
一般风险准备 2,734,919 2,734,919
未分配利润 2,330,192 1,715,054
所有者权益（或股东权益）合计 11,962,286 10,388,163
负债和所有者权益（或股东权益）总计 154,475,316 137,642,674
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康
合并利润表
2018 年 1—9 月
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报 上年年初至
本期金额 上期金额 告期期末 报告期期末
项目
（7-9 月） （7-9 月） 金额 金额（1-9 月）
（1-9 月）
一、营业收入 1,532,874 1,256,780 4,279,796 3,618,775
利息净收入 1,363,029 1,079,053 3,720,294 3,174,165
利息收入 2,274,357 1,885,234 6,355,848 5,433,756
利息支出 911,328 806,181 2,635,554 2,259,591
手续费及佣金净收入 71,434 107,905 300,685 292,671
手续费及佣金收入 87,777 121,504 340,241 329,482
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2018 年第三季度报告
手续费及佣金支出 16,343 13,599 39,556 36,811
投资收益（损失以”－”号填列） 76,826 3,267 180,673 60,639
其中：对联营企业和合营企业的投资收
18,000 8,800 38,000 32,000
益
资产处置收益（损失以“－”号填列） 1,151 - 1,152 1
公允价值变动收益（损失以”－”号填列） -4,110 394 6,815 -1,169
汇兑收益（损失以”－”号填列） 8,197 4,446 17,665 11,392
其他收益 15,498 7,910 44,280 21,198
其他业务收入 849 53,805 8,232 59,878
二、营业支出 936,329 787,281 2,725,216 2,415,629
税金及附加 9,479 10,366 28,057 29,186
业务及管理费 517,359 442,783 1,510,200 1,313,783
资产减值损失 409,491 334,132 1,185,058 1,072,660
其他业务成本 - - 1,901 -
三、营业利润（亏损以”－”号填列） 596,545 469,499 1,554,580 1,203,146
加：营业外收入 3,141 1,527 6,090 22,349
减：营业外支出 2,040 2,020 9,380 6,541
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列） 597,646 469,006 1,551,290 1,218,954
减：所得税费用 163,538 134,050 344,456 279,314
五、净利润（净亏损以”－”号填列） 434,108 334,956 1,206,834 939,640
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号
434,108 334,956 1,206,834 939,640
填列）
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号
- - - -
填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司所有者的净利润 408,816 322,687 1,119,948 893,641
2.少数股东损益 25,292 12,269 86,886 45,999
六、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.18 0.14 0.50 0.40
（二）稀释每股收益(元/股) 0.15 0.14 0.44 0.40
七、其他综合收益税后净额 95,003 -11,158 308,062 -154,443
归属母公司所有者的其他综合收益的税后
95,003 -11,158 308,062 -154,443
净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 - - - -
（二）将重分类进损益的其他综合收益 95,003 -11,158 308,062 -154,443
1．权益法下可转损益的其他综合收益 - - - -
2．可供出售金融资产公允价值变动损益 95,003 -11,158 308,062 -154,443
归属于少数股东的其他综合收益的税后净
- - - -
额
八、综合收益总额 529,111 323,798 1,514,896 785,197
10
2018 年第三季度报告
归属于母公司所有者的综合收益总额 503,819 311,529 1,428,010 739,198
归属于少数股东的综合收益总额 25,292 12,269 86,886 45,999
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康
母公司利润表
2018 年 1—9 月
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报 上年年初至
本期金额 上期金额 告期期末 报告期期末
项目
（7-9 月） （7-9 月） 金额 金额（1-9 月）
（1-9 月）
一、营业收入 1,286,293 1,071,497 3,597,762 3,120,225
利息净收入 1,126,450 901,376 3,063,297 2,688,772
利息收入 1,991,317 1,674,336 5,573,230 4,861,469
利息支出 864,867 772,960 2,509,933 2,172,697
手续费及佣金净收入 71,955 108,210 301,636 292,629
手续费及佣金收入 86,777 121,141 337,441 327,476
手续费及佣金支出 14,822 12,931 35,805 34,847
投资收益（损失以”－”号填列） 76,826 3,266 192,555 68,722
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 18,000 8,800 38,000 32,000
资产处置收益（损失以“－”号填列） 1,151 - 1,152 1
公允价值变动收益（损失以”－”号填列） -4,111 394 6,815 -1,169
汇兑收益（损失以”－”号填列） 8,197 4,446 17,665 11,392
其他收益 4,976 - 6,410 -
其他业务收入 849 53,805 8,232 59,878
二、营业支出 768,533 640,840 2,278,200 2,028,996
税金及附加 7,770 9,050 23,654 25,468
业务及管理费 417,705 356,991 1,221,545 1,059,752
资产减值损失 343,058 274,799 1,031,101 943,776
其他业务成本 - - 1,900 -
三、营业利润（亏损以”－”号填列） 517,760 430,657 1,319,562 1,091,229
加：营业外收入 3,223 855 5,464 11,831
减：营业外支出 1,911 1,693 9,151 6,085
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列） 519,072 429,819 1,315,875 1,096,975
减：所得税费用 148,519 122,067 300,646 249,349
五、净利润（净亏损以”－”号填列） 370,553 307,752 1,015,229 847,626
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号
370,553 307,752 1,015,229 847,626
填列）
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号 - - - -
11
2018 年第三季度报告
填列）
六、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.17 0.12 0.46 0.38
（二）稀释每股收益(元/股) 0.14 0.12 0.40 0.38
七、其他综合收益税后净额 95,003 -11,158 308,062 -154,443
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 - - - -
（二）将重分类进损益的其他综合收益 95,003 -11,158 308,062 -154,443
1.权益法下可转损益的其他综合收益 - - - -
2.可供出售金融资产公允价值变动损益 95,003 -11,158 308,062 -154,443
八、综合收益总额 465,556 296,594 1,323,291 693,183
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康
合并现金流量表
2018 年 1—9 月
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金 上年年初至报告期
项目
额（1-9月） 期末金额（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 17,694,757 3,367,275
向中央银行借款净增加额 -370,430 1,360,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -2,386,094 -4,288,118
收取利息、手续费及佣金的现金 7,311,525 6,877,425
收到其他与经营活动有关的现金 85,306 950,296
经营活动现金流入小计 22,335,064 8,266,878
客户贷款及垫款净增加额 14,319,268 8,708,271
存放中央银行和同业款项净增加额 2,263,102 1,130,949
支付利息、手续费及佣金的现金 2,547,502 2,772,112
支付给职工以及为职工支付的现金 921,029 797,106
支付的各项税费 569,055 461,684
支付其他与经营活动有关的现金 717,958 664,851
经营活动现金流出小计 21,337,914 14,534,973
经营活动产生的现金流量净额 997,150 -6,268,095
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 50,876,612 106,355,371
取得投资收益收到的现金 152,180 41,572
收到其他与投资活动有关的现金 1,382 8
投资活动现金流入小计 51,030,174 106,396,951
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 59,668 85,961
的现金
12
2018 年第三季度报告
投资支付的现金 57,187,964 112,378,189
支付其他与投资活动有关的现金 - -
投资活动现金流出小计 57,247,632 112,464,150
投资活动产生的现金流量净额 -6,217,458 -6,067,199
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 3,600 13,400
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 3,600 13,400
发行债券收到的现金 45,027,531 71,937,239
收到其他与筹资活动有关的现金 - -
筹资活动现金流入小计 45,031,131 71,950,639
偿还债务支付的现金 42,210,000 60,160,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 456,168 452,094
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 12,621 9,136
支付其他与筹资活动有关的现金 - -
筹资活动现金流出小计 42,666,168 60,612,094
筹资活动产生的现金流量净额 2,364,963 11,338,545
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 28,160 -30,221
五、现金及现金等价物净增加额 -2,827,185 -1,026,970
加：期初现金及现金等价物余额 6,494,615 8,562,475
六、期末现金及现金等价物余额 3,667,430 7,535,505
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康
母公司现金流量表
2018 年 1—9 月
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金 上年年初至报告期
项目
额（1-9月） 期末金额（1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 15,881,150 1,127,312
向中央银行借款净增加额 -550,000 1,240,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -2,386,094 -4,288,118
收取利息、手续费及佣金的现金 6,510,390 6,278,849
收到其他与经营活动有关的现金 49,022 918,579
经营活动现金流入小计 19,504,468 5,276,622
客户贷款及垫款净增加额 11,740,226 5,833,473
存放中央银行和同业款项净增加额 3,641,783 1,145,453
支付利息、手续费及佣金的现金 2,444,990 2,704,272
支付给职工以及为职工支付的现金 740,242 654,972
13
2018 年第三季度报告
支付的各项税费 474,806 410,338
支付其他与经营活动有关的现金 599,553 534,836
经营活动现金流出小计 19,641,600 11,283,344
经营活动产生的现金流量净额 -137,132 -6,006,722
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 50,876,612 106,355,371
取得投资收益收到的现金 164,061 49,655
收到其他与投资活动有关的现金 1,382 8
投资活动现金流入小计 51,042,055 106,405,034
投资支付的现金 57,187,964 112,378,189
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 43,756 63,244
的现金
支付其他与投资活动有关的现金 - -
投资活动现金流出小计 57,231,720 112,441,433
投资活动产生的现金流量净额 -6,189,665 -6,036,399
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 - -
发行债券收到的现金 45,027,531 71,937,239
收到其他与筹资活动有关的现金 - -
筹资活动现金流入小计 45,027,531 71,937,239
偿还债务支付的现金 42,210,000 60,160,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 443,547 442,958
支付其他与筹资活动有关的现金 - -
筹资活动现金流出小计 42,653,547 60,602,958
筹资活动产生的现金流量净额 2,373,984 11,334,281
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 28,160 -30,221
五、现金及现金等价物净增加额 -3,924,653 -739,061
加：期初现金及现金等价物余额 7,041,945 8,852,217
六、期末现金及现金等价物余额 3,117,292 8,113,156
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康
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