2020年
第一季度报告
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常熟农商银行
公司代码 601128 公司简称 常熟银行
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
常熟银行 2020 年第一季度报告
常来常往 常熟银行 !
2
目录
重要提示 02
公司基本情况 03
公司主要会计报表项目、 06
财务指标重大变动的情况及原因
补充财务数据 07
附录 10
01
常熟银行 2020 年第一季度报告
重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。
1.3 公司负责人宋建明、行长庄广强、主管会计工作负责人尹宪柱及会计机构负责人（会计主管人员）
郁敏康保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 公司第一季度报告未经审计。
02
2020 年第一季度报告 常熟银行
公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 本报告期末比上年末增减
总资产 194,176,205 184,839,468 5.05%
归属于上市公司股东的净资产 17,630,752 16,925,465 4.17%
归属于上市公司股东的
6.43 6.18 4.05%
每股净资产（元 / 股）
2020 年 1-3 月 2019 年 1-3 月 比上年同期增减
经营活动产生的现金流量净额 -1,838,252 5,657,124 -132.49%
2020 年 1-3 月 2019 年 1-3 月 比上年同期增减
营业收入 1,697,474 1,537,466 10.41%
归属于上市公司股东的净利润 509,511 446,730 14.05%
归属于上市公司股东的
513,617 447,619 14.74%
扣除非经常性损益的净利润
基本每股收益（元 / 股） 0.19 0.20 -5.00%
扣除非经常性损益后的
0.19 0.20 -5.00%
基本每股收益（元 / 股）
稀释每股收益（元 / 股） 0.19 0.17 11.76%
2.2 非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
项目 2020 年 1-3 月 说明
非流动资产处置损益 58 处置固定资产等的净收益
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营
业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定 10 计入营业外收入的政府补助
标准定额或定量持续享受的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -5,736 其他营业外收支净额
合并子公司非经常性损益中归属于
少数股东权益影响额 193
少数股东的部分
所得税影响额 1,369 非经常性损益对应的所得税影响
合计 -4,106 /
03
常熟银行 2020 年第一季度报告
2.3 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 50,379
前十名股东持股情况
质押或冻结情况
持有有限售条
股东名称（全称） 期末持股数量 比例 (%) 股东性质
件股份数量
股份状态 数量
交通银行股份有限公司 246,896,692 9.01% 0 无 - 国有法人
常熟市发展投资有限公司 84,431,888 3.08% 0 无 - 国有法人
香港中央结算有限公司 76,829,340 2.80% 0 无 - 其他
江苏江南商贸集团
76,695,845 2.80% 0 无 - 国有法人
有限责任公司
全国社保基金一一零组合 62,361,348 2.28% 0 无 - 境内法人
常熟市苏华集团有限公司 44,980,251 1.64% 0 质押 32,539,000 境内非国有法人
江苏白雪电器股份
43,201,833 1.58% 0 无 - 境内非国有法人
有限公司
基本养老保险基金
41,267,260 1.51% 0 无 - 境内法人
一零零一组合
中国银行股份有限公司
－大成优选混合型 35,436,456 1.29% 0 无 - 境内非国有法人
证券投资基金（LOF）
全国社保基金一一八组合 34,585,063 1.26% 0 无 - 境内法人
04
2020 年第一季度报告 常熟银行
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 种类 数量
交通银行股份有限公司 246,896,692 人民币普通股 246,896,692
常熟市发展投资有限公司 84,431,888 人民币普通股 84,431,888
香港中央结算有限公司 76,829,340 人民币普通股 76,829,340
江苏江南商贸集团有限责任公司 76,695,845 人民币普通股 76,695,845
全国社保基金一一零组合 62,361,348 人民币普通股 62,361,348
常熟市苏华集团有限公司 44,980,251 人民币普通股 44,980,251
江苏白雪电器股份有限公司 43,201,833 人民币普通股 43,201,833
基本养老保险基金一零零一组合 41,267,260 人民币普通股 41,267,260
中国银行股份有限公司
－大成优选混合型 35,436,456 人民币普通股 35,436,456
证券投资基金（LOF）
全国社保基金一一八组合 34,585,063 人民币普通股 34,585,063
常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业，二者不存在
关联关系，在本行股东大会、董事会表决权方面，不存在达成一致行
动协议或其他形式的约定或安排之情形。
上述股东关联关系或一致行动的说明
全国社保基金一一零组合和全国社保基金一一八组合同属于全国社保
基金。
本行未知其余股东之间是否存在关联关系。
05
常熟银行 2020 年第一季度报告
公司主要会计报表项目、
财务指标重大变动的情况及原因
单位：千元 币种：人民币
主要会计项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 增减（%） 主要原因
境内存放同业
存放同业款项 2,233,957 1,200,583 86.07
款项增加
拆放境内金融
拆出资金 639,825 1,651,302 -61.25
机构款项减少
衍生金融工具
衍生金融资产 83,968 11,021 661.89
估值变动
交易性金融资产 10,709,062 7,256,085 47.59 交易性基金增加
在建工程
在建工程 159,571 114,724 39.09
营业用房款项增加
同业及其他金融 境内同业存放
674,568 1,462,650 -53.88
机构存放款项 款项减少
衍生金融工具
衍生金融负债 92,882 21,596 330.09
估值变动
应付职工薪酬 159,711 370,065 -56.84 年终奖的发放
其他负债 491,204 725,237 -32.27 其他负债减少
其他债权投资
其他综合收益 802,025 606,226 32.30
公允价值的增加
单位：千元 币种：人民币
主要会计项目 2020 年 1-3 月 2019 年 1-3 月 增减（%） 主要原因
结算业务手续费及
手续费及佣金支出 34,977 19,895 75.81
佣金支出增加
公允价值变动收益 46,583 -17,483 - 基金估值增加
汇兑收益 -953 3,390 -128.11 汇兑收益减少
资产处置收益 58 - - 固定资产处置收益增加
其他资产减值损失 - 696 -100.00 其他资产减值损失减少
营业外支出 7,010 2,665 163.04 捐赠支出增加
其他综合收益 其他债权投资
195,799 -47,658 -
的税后净额 公允价值增加
经营活动产生 客户贷款及垫款
-1,838,252 5,657,124 -132.49
的现金流量净额 净增加额增加
06
2020 年第一季度报告 常熟银行
补充财务数据
4.1 存贷款按产品分布情况
单位：千元 币种：人民币
项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
注
存款总额 145,284,772 134,702,125
其中：企业活期存款 29,495,520 30,822,614
企业定期存款 14,410,871 15,951,801
储蓄活期存款 20,175,181 19,838,151
储蓄定期存款 72,418,813 59,780,306
其他存款 8,784,387 8,309,253
注
贷款总额 118,705,484 109,944,416
其中：企业贷款 48,619,945 44,769,482
个人贷款 61,931,934 59,141,968
票据贴现 8,153,605 6,032,966
注：存款总额、贷款总额均不含应计利息（下同）。
4.2 贷款按金额分布情况
单位：千元 币种：人民币
2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
类别
金额 占比（%） 户数（户） 金额 占比（%） 户数（户）
100 万（含）以下 44,891,330 37.82 277,866 43,873,744 39.91 263,850
100 万 -1000 万（含） 31,827,738 26.81 13,696 29,344,392 26.69 12,594
1000 万 -5000 万（含） 25,753,662 21.70 1,070 22,593,793 20.55 967
5000 万以上 16,232,754 13.67 158 14,132,487 12.85 152
贷款总额 118,705,484 100.00 292,790 109,944,416 100.00 277,563
4.3 贷款按性质分布情况
单位：千元 币种：人民币
2020 年 3 月 31 日
公司贷款 个人贷款 其中：个人经营性贷款
金额 户数（户） 金额 户数（户） 金额 户数（户）
母公司 55,142,189 5,547 45,904,113 198,671 27,412,689 82,673
子公司 1,631,361 563 16,027,821 88,009 11,970,921 53,199
贷款总额 56,773,550 6,110 61,931,934 286,680 39,383,610 135,872
注：公司贷款包含企业贷款和贴现（下同）。
07
常熟银行 2020 年第一季度报告
单位：千元 币种：人民币
2019 年 12 月 31 日
公司贷款 个人贷款 其中：个人经营性贷款
金额 户数（户） 金额 户数（户） 金额 户数（户）
母公司 49,319,093 5,314 43,496,875 184,812 26,381,499 87,136
子公司 1,483,355 528 15,645,093 86,909 11,676,023 51,466
贷款总额 50,802,448 5,842 59,141,968 271,721 38,057,522 138,602
4.4 贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
五级分类
金额 占总贷款之比（%） 金额 占总贷款之比（%）
正常贷款 115,994,544 97.71 107,187,086 97.49
关注贷款 1,550,482 1.31 1,700,522 1.55
次级贷款 895,941 0.75 782,301 0.71
可疑贷款 161,736 0.14 164,046 0.15
损失贷款 102,781 0.09 110,461 0.10
贷款总额 118,705,484 100.00 109,944,416 100.00
不良贷款总额 1,160,458 0.98 1,056,808 0.96
注：公司的不良贷款包括分类为次级、可疑和损失类的贷款。
4.5 主要财务指标
主要指标（%） 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
加权平均净资产收益率注 11.80 11.52
扣除非经常性损益后的
11.89 11.51
加权平均净资产收益率注
总资产收益率注 1.17 1.08
不良贷款率 0.98 0.96
拨备覆盖率 462.83 481.28
拨贷比 4.52 4.63
成本收入比 40.16 38.24
注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率和总资产收益率均经年化处理。
08
2020 年第一季度报告 常熟银行
4.6 资本数据
单位：千元 币种：人民币
2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
合并口径 母公司 合并口径 母公司
核心一级资本净额 17,927,756 16,050,579 17,249,983 15,421,139
一级资本净额 18,005,238 16,050,579 17,324,789 15,421,139
资本净额 21,712,504 19,436,409 20,948,266 18,762,431
核心一级资本充足率（%） 12.08 12.04 12.44 12.21
一级资本充足率（%） 12.13 12.04 12.49 12.21
资本充足率（%） 14.63 14.58 15.10 14.85
4.7 杠杆率
单位：千元 币种：人民币
2020 年 2019 年 2019 年 2019 年
项目
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
杠杆率（%） 7.83 7.97 7.92 7.58
一级资本净额 18,005,238 17,324,789 16,582,804 15,948,980
调整后的表内外资产余额 229,891,723 217,310,915 209,262,014 210,308,349
公司名称 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
法定代表人 宋建明
日期 2020 年 4 月 22 日
09
常熟银行 2020 年第一季度报告
附录
5.1 财务报表
2020 年 3 月 31 日
编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
合并资产负债表
单位：千元 币种 : 人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 14,895,578 17,541,591
存放同业款项 2,233,957 1,200,583
拆出资金 639,825 1,651,302
衍生金融资产 83,968 11,021
买入返售金融资产 786,497 1,075,703
发放贷款和垫款 113,719,998 105,216,129
金融投资：
交易性金融资产 10,709,062 7,256,085
债权投资 25,951,095 27,841,550
其他债权投资 20,652,810 18,643,323
其他权益工具投资 938,483 938,483
长期股权投资 319,588 306,788
固定资产 1,184,086 1,176,544
在建工程 159,571 114,724
无形资产 173,837 184,880
递延所得税资产 1,174,967 1,160,680
其他资产 552,883 520,082
资产总计 194,176,205 184,839,468
10
2020 年第一季度报告 常熟银行
负债：
向中央银行借款 2,483,906 2,389,833
同业及其他金融机构存放款项 674,568 1,462,650
拆入资金 1,445,786 1,499,134
衍生金融负债 92,882 21,596
卖出回购金融资产款 9,200,381 10,230,261
吸收存款 147,809,866 138,078,927
应付职工薪酬 159,711 370,065
应交税费 372,882 372,037
预计负债 60,857 69,179
应付债券 12,371,776 11,432,973
递延所得税负债 344,226 288,328
其他负债 491,204 725,237
负债合计 175,508,045 166,940,220
股东权益：
股本 2,740,856 2,740,856
资本公积 3,244,675 3,244,698
其他综合收益 802,025 606,226
盈余公积 4,116,102 4,116,102
一般风险准备 3,638,106 3,638,106
未分配利润 3,088,988 2,579,477
归属于母公司股东权益合计 17,630,752 16,925,465
少数股东权益 1,037,408 973,783
股东权益合计 18,668,160 17,899,248
负债和股东权益总计 194,176,205 184,839,468
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
11
常熟银行 2020 年第一季度报告
2020 年 3 月 31 日
编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
母公司资产负债表
单位：千元 币种 : 人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 12,582,866 14,949,279
存放同业款项 1,607,140 3,369,470
拆出资金 639,825 1,651,302
衍生金融资产 83,968 11,021
买入返售金融资产 786,497 1,075,703
发放贷款和垫款 96,470,034 88,478,027
金融投资：
交易性金融资产 10,709,062 7,256,085
债权投资 25,951,095 27,841,550
其他债权投资 20,652,810 18,643,323
其他权益工具投资 938,483 938,483
长期股权投资 1,266,430 1,253,630
固定资产 950,359 951,669
在建工程 81,261 69,847
无形资产 163,809 174,459
递延所得税资产 1,082,807 1,073,590
其他资产 329,664 363,157
资产总计 174,296,110 168,100,595
12
2020 年第一季度报告 常熟银行
负债：
向中央银行借款 2,086,749 2,041,638
同业及其他金融机构存放款项 1,629,987 2,036,799
拆入资金 1,445,786 1,499,134
衍生金融负债 92,882 21,596
卖出回购金融资产款 9,200,381 10,230,261
吸收存款 128,974,152 122,592,114
应付职工薪酬 61,556 247,713
应交税费 351,621 342,773
预计负债 60,857 69,179
应付债券 12,371,776 11,432,973
递延所得税负债 344,226 288,328
其他负债 404,637 704,007
负债合计 157,024,610 151,506,515
股东权益：
股本 2,740,856 2,740,856
资本公积 3,248,839 3,248,839
其他综合收益 802,025 606,226
盈余公积 4,116,102 4,116,102
一般风险准备 3,638,106 3,638,106
未分配利润 2,725,572 2,243,951
股东权益合计 17,271,500 16,594,080
负债和股东权益总计 174,296,110 168,100,595
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
13
常熟银行 2020 年第一季度报告
2020 年 1-3 月
编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
合并利润表
单位：千元 币种 : 人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 1-3 月 2019 年 1-3 月
一、营业总收入 1,697,474 1,537,466
利息净收入 1,471,761 1,338,423
利息收入 2,433,612 2,266,583
利息支出 961,851 928,160
手续费及佣金净收入 54,644 88,663
手续费及佣金收入 89,621 108,558
手续费及佣金支出 34,977 19,895
投资收益（损失以“－”号填列） 110,281 111,312
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 12,800 12,000
其他收益 11,333 8,964
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 46,583 -17,483
汇兑收益（损失以“－”号填列） -953 3,390
其他业务收入 3,767 4,197
资产处置收益（损失以“－”号填列） 58 -
二、营业总支出 1,024,833 932,729
税金及附加 9,879 11,468
业务及管理费 681,659 591,413
信用减值损失 333,295 329,152
其他资产减值损失 - 696
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 672,641 604,737
加：营业外收入 1,284 1,386
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2020 年第一季度报告 常熟银行
减：营业外支出 7,010 2,665
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 666,915 603,458
减：所得税费用 110,752 120,526
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 556,163 482,932
（一）按经营持续性分类
1. 持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 556,163 482,932
2. 终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） - -
（二）按所有权归属分类
1. 归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） 509,511 446,730
2. 少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 46,652 36,202
六、其他综合收益税后净额 195,799 -47,658
归属母公司股东的其他综合收益的税后净额 195,799 -47,658
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 - -
1．其他权益工具投资公允价值变动 - -
（二）将重分类进损益的其他综合收益 195,799 -47,658
1. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工
143,625 -10,095
具投资公允价值变动
2. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工
52,174 -37,563
具投资信用损失准备
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - -
七、综合收益总额 751,962 435,274
归属于母公司股东的综合收益总额 705,310 399,072
归属于少数股东的综合收益总额 46,652 36,202
八、每股收益：
（一）基本每股收益 ( 元 / 股 ) 0.19 0.20
（二）稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 0.19 0.17
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
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常熟银行 2020 年第一季度报告
2020 年 1-3 月
编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
母公司利润表
单位：千元 币种 : 人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 1-3 月 2019 年 1-3 月
一、营业总收入 1,413,979 1,296,523
利息净收入 1,195,798 1,095,597
利息收入 2,039,575 1,959,448
利息支出 843,777 863,851
手续费及佣金净收入 58,427 88,919
手续费及佣金收入 88,894 107,843
手续费及佣金支出 30,467 18,924
投资收益（损失以“－”号填列） 110,281 119,395
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 12,800 12,000
其他收益 20 2,508
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 46,583 -17,483
汇兑收益（损失以“－”号填列） -953 3,390
其他业务收入 3,767 4,197
资产处置收益（损失以“－”号填列） 56 -
二、营业总支出 831,515 798,303
税金及附加 8,673 10,433
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2020 年第一季度报告 常熟银行
业务及管理费 547,265 475,588
信用减值损失 275,577 311,586
其他资产减值损失 - 696
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 582,464 498,220
加：营业外收入 1,197 641
减：营业外支出 6,322 2,063
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 577,339 496,798
减：所得税费用 95,718 109,998
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 481,621 386,800
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 481,621 386,800
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） - -
六、其他综合收益的税后净额 195,799 -47,658
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 - -
1. 其他权益工具投资公允价值变动 - -
（二）将重分类进损益的其他综合收益 195,799 -47,658
1. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
143,625 -10,095
债务工具投资公允价值变动
2. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
52,174 -37,563
债务工具投资信用损失准备
七、综合收益总额 677,420 339,142
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
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常熟银行 2020 年第一季度报告
2020 年 1-3 月
编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
合并现金流量表
单位：千元 币种 : 人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 1-3 月 2019 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 9,784,222 10,145,870
向中央银行借款净增加额 95,264 116,663
向其他金融机构拆入资金净增加额 - 9,509
收取利息、手续费及佣金的现金 2,756,452 2,909,689
拆入资金净增加额 -53,233 490,085
回购业务资金净增加额 -1,028,885 -2,889,267
收到其他与经营活动有关的现金 97,243 199,386
经营活动现金流入小计 11,651,063 10,981,935
客户贷款及垫款净增加额 8,871,858 2,632,375
存放中央银行和同业款项净增加额 -1,807,825 -3,542,613
为交易目的而持有的金融资产净增加额 3,405,842 3,567,313
拆出资金净增加额 -321,605 161,817
支付利息、手续费及佣金的现金 1,944,791 1,262,362
支付给职工及为职工支付的现金 641,626 520,241
支付的各项税费 180,555 117,600
支付其他与经营活动有关的现金 574,073 605,716
经营活动现金流出小计 13,489,315 5,324,811
经营活动产生的现金流量净额 -1,838,252 5,657,124
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2020 年第一季度报告 常熟银行
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 15,403,518 12,047,656
取得投资收益收到的现金 105,850 96,542
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 6,161 -
投资活动现金流入小计 15,515,529 12,144,198
投资支付的现金 15,285,812 7,634,825
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 115,584 56,147
投资活动现金流出小计 15,401,396 7,690,972
投资活动产生的现金流量净额 114,133 4,453,226
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 26,259 -
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 26,259 -
发行债券收到的现金 4,932,428 369,083
筹资活动现金流入小计 4,958,687 369,083
偿还债务支付的现金 4,040,000 8,370,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 43,500 52,761
筹资活动现金流出小计 4,083,500 8,422,761
筹资活动产生的现金流量净额 875,187 -8,053,678
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 22,746 -21,524
五、现金及现金等价物净增加额 -826,186 2,035,148
加：期初现金及现金等价物余额 7,442,544 5,572,294
六、期末现金及现金等价物余额 6,616,358 7,607,442
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
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常熟银行 2020 年第一季度报告
2020 年 1-3 月
编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
母公司现金流量表
单位：千元 币种 : 人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 1-3 月 2019 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 6,808,733 10,376,769
向中央银行借款净增加额 45,000 540,000
收取利息、手续费及佣金的现金 2,390,979 2,621,977
拆入资金净增加额 -53,233 490,085
回购业务资金净增加额 -1,028,885 -2,889,267
收到其他与经营活动有关的现金 53,697 136,524
经营活动现金流入小计 8,216,291 11,276,088
客户贷款及垫款净增加额 8,332,536 2,877,615
存放中央银行和同业款项净增加额 -3,775,454 -1,525,764
为交易目的而持有的金融资产净增加额 3,405,842 3,567,313
拆出资金净增加额 -321,605 161,817
支付利息、手续费及佣金的现金 1,813,048 1,193,460
支付给职工及为职工支付的现金 535,233 426,099
支付的各项税费 145,619 86,547
支付其他与经营活动有关的现金 503,101 433,788
经营活动现金流出小计 10,638,320 7,220,875
经营活动产生的现金流量净额 -2,422,029 4,055,213
二、投资活动产生的现金流量：
20
2020 年第一季度报告 常熟银行
收回投资收到的现金 15,401,560 12,047,656
取得投资收益收到的现金 105,850 96,542
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 6,160 -
投资活动现金流入小计 15,513,570 12,144,198
投资支付的现金 15,283,855 7,634,825
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 57,078 37,943
投资活动现金流出小计 15,340,933 7,672,768
投资活动产生的现金流量净额 172,637 4,471,430
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 4,932,428 369,083
筹资活动现金流入小计 4,932,428 369,083
偿还债务支付的现金 4,040,000 8,370,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 43,500 52,761
筹资活动现金流出小计 4,083,500 8,422,761
筹资活动产生的现金流量净额 848,928 -8,053,678
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 22,747 -21,524
五、现金及现金等价物净增加额 -1,377,717 451,441
加：期初现金及现金等价物余额 5,565,319 5,089,055
六、期末现金及现金等价物余额 4,187,602 5,540,496
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
5.2 2020 年起首次执行新收入准则相关情况
本公司采用了财政部于 2017 年 7 月发布的经修订的《企业会计准则第 14 号—收入》，该准则的首次执行日为 2020
年 1 月 1 日。该准则的执行对本公司的财务报表无重大影响。
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