常熟银行:江苏常熟农村商业银行股份有限公司关于部分关联方2022年度日常关联交易预计额度的公告2022-03-31
证券代码:601128 证券简称:常熟银行 公告编号:2022-015
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
关于部分关联方 2022 年度日常关联交易预计额度的公告
江苏常熟农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会及全体董
事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容
的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
关联交易内容
2022 年 3 月 30 日,本行第七届董事会第八次会议审议通过了关于《部分关
联方 2022 年度日常关联交易预计额度》的议案,关联董事回避表决。
该日常关联交易事项须提交股东大会审议。
关联交易影响
该事项对本行的持续经营能力、损益和资产状况不构成重要影响。
一、关联方介绍
(一)交通银行股份有限公司
交通银行股份有限公司重新组建于 1987 年 4 月 1 日,截至 2021 年 12 月末,
总资产 116,657.57 亿元,股东权益(归属于母公司股东)9,646.47 亿元,存款
总额 70,397.77 亿元,贷款总额 65,604.00 亿元;2021 年实现营业收入 2,693.90
亿元,净利润(归属于母公司股东)875.81 亿元。
(二)常熟市发展投资有限公司
常熟市发展投资有限公司成立于 2001 年 2 月 28 日,注册资本 78.83 亿元,
为国有独资企业。主要经营范围:交通能源投资、城镇基础设施建设、市场开发
建设、市场配套服务等。截至 2021 年 9 月末,总资产 280.71 亿元,资产负债率
66.72%。2021 年 1-9 月实现营业收入 8.62 亿元,净利润 0.57 亿元。
(三)常熟开关制造有限公司(原常熟开关厂)
常熟开关制造有限公司(原常熟开关厂)成立于 1981 年 3 月 3 日,注册资
本 38,130 万元,主要经营范围:研发、制造和销售中高压配电开关及控制设备、
低压配电开关及控制设备、专用低压电器、电器传动自动化电器设备、电力控制
或配电用电力板、盘、控制台、控制柜、电力集成电路、继电器等。截至 2021
年 12 月末,总资产 34.84 亿元,资产负债率 27.96%。2021 年实现营业收入 28.08
亿元,净利润 7.2 亿元。
(四)江苏白雪电器股份有限公司
江苏白雪电器股份有限公司成立于 1988 年 9 月 20 日,注册资本 5,000 万元,
主要经营范围:家用电器、冷冻设备、制冷设备、压缩机、换热设备、机床设备、
电子产品、电动机及配件、电动车辆等。截至 2021 年 12 月末,总资产 11.61
亿元,资产负债率 57.05%。2021 年实现营业收入 5.03 亿元,净利润 877 万元。
(五)常熟虞山饭店有限公司
常熟虞山饭店有限公司成立于 1983 年 01 月 05 日,注册资本 6,580 万元,
主要经营范围:餐饮服务、食品销售;住宿服务;理发、美容服务;停车场管理
服务。截至 2021 年 12 月末,总资产 10.64 亿元,资产负债率 48.93%。2021 年
实现营业收入 9,071 万元,净利润 3,097 万元。
(六)常熟市水务投资发展有限公司
常熟市水务投资发展有限公司成立于 2015 年 8 月 31 日,注册资本 179,460
万元,主要经营范围:污水处理项目投资建设、资产租赁;固体废弃物收集、运
输、处理项目投资运营服务。截至 2021 年 9 月末,总资产 54.87 亿元,资产负
债率 72.93%。至 2021 年 9 月实现营业收入 2.24 亿元,净利润 3,813 万元。
(七)常熟东南资产经营投资有限公司
常熟东南资产经营投资有限公司成立于 2002 年 12 月 27 日,注册资本 47
亿元,主要经营范围:基础设施建设、项目投资。截至 2021 年 9 月末,公司总
资产 187.24 亿元,资产负债率 58.97%。2021 年 9 月实现营业收入 5.38 亿元,
利润 0.4467 亿元。
(八)常熟大学科技园有限公司
常熟大学科技园有限公司成立于 2009 年 9 月 25 日,注册资本 9.8 亿元,主
要经营范围:企业科技孵化;园区管理与服务;项目投资与管理;投资咨询;房
屋租赁;物业管理;基础设施开发和建设;信息科技领域内的技术咨询、技术转
让、技术推广;企业管理;企业策划、设计;提供展览展示活动;提供停车场服
务;花卉、苗木的种植、养护和销售;从事货物和技术的进出口业务。截至 2021
年 12 月末,公司总资产 17.46 亿元,资产负债率 43.29%。2021 年实现营业收入
3,577 万元,净利润 48 万元。
(九)中电常熟配售电有限公司
中电常熟配售电有限公司成立于 2017 年 4 月 28 日,注册资金 20,001 万元,
经营范围:供电、配电、售电业务,电力技术开发、技术咨询,电力工程设计、
施工,充电桩设计、施工,销售运行维护服务等。截至 2021 年 12 月末,公司总
资产 23,142 万元,资产负债率 4.52%。2021 年实现营业收入 6,532 万元,净利
润 1,682 万元。
(十)江苏镇江农村商业银行股份有限公司
江苏镇江农村商业银行股份有限公司成立于 2011 年 2 月 22 日,注册资本
15 亿元。截至 2021 年 12 月末,总资产 252.77 亿元,所有者权益 30.08 亿元,
存款总额 189.42 亿元,贷款总额 153.24 亿元,营业收入 11 亿元,净利润 0.92
亿元。
(十一)关联自然人
按照上交所《股票上市规则》的有关规定,本行 13 名董事、6 名监事、6
名非董事高级管理人员、1 名离任未满 12 个月的董事以及与上述人员关系密切
的家庭成员共 239 人,认定为关联自然人。
二、2022 年度部分关联方日常关联交易预计额度
(一)贷款/债权投资类关联交易
2021 年度,我行与关联方发生的贷款/债权投资类关联交易均在年初预计额
度内。2021 年日常关联交易情况及 2022 年日常关联交易预计额度如下表:
币种:人民币
序号 关联方名称 2021 年关联交易情况 2022 年关联交易预计额度
常熟市发展投资有限 2021 年度关联交易预计额度 10 亿 流动资金贷款、债权投资等业务,
1
公司 元,年末债权投资余额 0.3 亿元。预计额度不超过 10 亿元。
流动资金贷款、开立银行承兑汇票、
常熟开关制造有限公 2021 年度关联交易预计额度 5 亿
2 银行承兑汇票贴现等业务,预计额
司(原常熟开关厂) 元,年末无贷款余额。
度不超过 5 亿元。
流动资金贷款、开立银行承兑汇票、
江苏白雪电器股份有 2021 年度关联交易预计额度 1.5
3 银行承兑汇票贴现等业务,预计额
限公司 亿元,年末贷款余额 0.9 亿元。
度不超过 1.5 亿元。
流动资金贷款、银行承兑汇票、贴
常熟虞山饭店有限公 2021 年度关联交易预计额度 1.2
4 现等业务,预计额度不超过 1.8 亿
司 亿元,年末贷款余额 1.091 亿元。
元。
常熟市水务投资发展 2021 年度关联交易预计额度 2 亿 流动资金贷款、银行承兑汇票、贴
5
有限公司 元,年末贷款余额 0.925 亿元。 现等业务,预计额度不超过 2 亿元。
常熟东南资产经营投 2021 年度关联交易预计额度 4 亿 债权投资等业务,预计额度不超过
6
资有限公司 元,年末债权投资余额 1.4 亿元。4 亿元。
常熟大学科技园有限 2021 年度关联交易预计额度 0.9 经营性物业抵押贷款等业务,预计
7
公司 亿元,年末贷款余额 0.84 亿元。 额度不超过 0.84 亿元。
2021 年四季度新入关联方名单,
中电常熟配售电有限 全额银票、贴现等业务,预计额度
8 本行授信额度 0.3 亿元,年末无贷
公司 不超过 0.6 亿元。
款余额。
2021 年度单户预计额度 0.05 亿元 个人贷款、信用卡透支等业务,单
9 关联自然人 以内,总额度 0.5 亿元以内,年末 户预计额度不超过 0.05 亿元,预计
贷款余额 0.000459 亿元。 额度不超过 0.5 亿元。
合计 26.24 亿元
注:上述 2021 年末贷款和投资余额含应计利息,日常关联交易可以滚动发生,任一时
点的余额不超过上述预计额度。
(二)同业往来/中间业务类日常关联交易
币种:人民币
序号 关联方名称 2021 年关联交易情况 2022 年关联交易预计额度
年末存放同业款项余额 1.02
存放同业、同业存放、拆出资金、拆
亿元,卖出回购余额 5.00 亿
入资金、买入返售、卖出回购、衍生
元,衍生金融工具-利率互换
交通银行股份有 金融工具业务等,预计额度不超过 18
1 净额 0.28 亿元,衍生金融工
限公司 亿元,集团总额度不超 24 亿元(含交
具-外汇远期净额 0.11 亿元,
银施罗德基金管理有限公司、交银金
衍生金融工具-掉期净额
融租赁有限责任公司)。
-0.05 亿元。
存放同业、同业存放、拆出资金、拆
江苏镇江农村商
入资金、买入返售、卖出回购、衍生
2 业银行股份有限 存放同业款项 0.017 亿元
金融工具业务等,预计额度不超过 6
公司
亿元。
注:1、上述关联交易余额含应计利息,日常关联交易可以滚动发生,任一时点的余额
不超过上述预计额度。
2、交通银行衍生金融工具-利率互换、外汇远期、外汇掉期对应的名义本金分别为
58.03 亿元、5.29 亿元、4.49 亿元。
三、关联交易定价政策
本行与上述关联方的交易遵循市场化定价原则,符合公允性原则,以不优于
对非关联方同类交易的条件进行公平交易,杜绝利益输送以及价格操纵行为,不
损害本行和股东的利益。
四、进行关联交易的目的及本次关联交易对公司的影响情况
上述关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务,对本行财务状况和
经营成果不构成重大影响。
五、独立董事意见
独立董事对此事项发表的事前认可意见:本行预计的部分关联方 2022 年度
日常关联交易额度,均基于与相关客户原有的合作基础,以及对本行业务发展的
合理预期,预测金额及所涉交易内容符合业务实际需求,其定价遵循市场化原则,
以不优于对非关联方同类交易的条件进行,符合公允性原则。同意将该议案提交
董事会审议。
独立董事发表的独立意见:本行预计的部分关联方2022年度关联交易属于银
行正常经营范围内发生的常规业务。关联交易按照商业原则,以不优于对非关联
方同类交易的条件进行,没有损害本行和股东的利益,符合关联交易管理要求的
公允性原则,不影响本行独立性,不会对本行的持续经营能力、盈利能力及资产
状况构成不利影响。
该议案已经本行第七届董事会第八次会议的非关联董事一致通过,关联董事
回避表决,并将提交股东大会审议,决策程序合法合规。
特此公告。
江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会
2022 年 3 月 30 日