2019 年第一季度报告 (股票代码:601166) 兴业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告 1、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、 准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的 法律责任。 1.2 公司第九届董事会第十四次会议审议通过了公司 2019 年第一季度报告。会 议应出席的董事 14 人,实际出席的董事 14 人(其中傅安平董事、林腾蛟董事以 电话接入方式出席会议)。 1.3 公司董事长高建平、行长陶以平、财务部门负责人赖富荣保证公司季度报告 中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 公司 2019 年第一季度报告中的财务报表未经审计。 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明 外,为合并报表数据,货币单位以人民币列示。 2、公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 单位:人民币百万元 2019 年 2018 年 本报告期末比上年 项 目 3 月 31 日 12 月 31 日 度期末增减(%) 总资产 6,697,707 6,711,657 (0.21) 归属于母公司股东权益 482,218 465,953 3.49 归属于母公司普通股股东的所 456,313 440,048 3.70 有者权益 归属于母公司普通股股东的每 21.97 21.18 3.70 股净资产(元) 项 目 2019 年 1-3 月 2018 年 1-3 月 比上年同期增减(%) 经营活动产生的现金流量净额 (348,059) (209,943) 上年同期为负 每股经营活动产生的现金流量 (16.75) (10.11) 上年同期为负 净额(元) 项 目 2019 年 1-3 月 2018 年 1-3 月 比上年同期增减(%) 营业收入 47,619 35,332 34.78 归属于母公司股东的净利润 19,658 17,655 11.35 归属于母公司股东扣除非经常 18,741 16,573 13.08 性损益的净利润 基本每股收益(元) 0.95 0.85 11.35 稀释每股收益(元) 0.95 0.85 11.35 2 兴业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告 项 目 2019 年 1-3 月 2018 年 1-3 月 比上年同期增减(%) 扣除非经常性损益后基本每股 0.90 0.80 13.08 收益(元) 加权平均净资产收益率(%) 4.41 4.41 持平 扣除非经常性损益后加权平均 同比上升 0.06 个百 4.20 4.14 净资产收益率(%) 分点 非经常性损益项目 2019 年 1-3 月 收回以前年度已核销资产 1,184 其他非经常性收支净额 48 对所得税的影响 (310) 合计 922 归属于少数股东的非经常性损益 5 归属于母公司股东的非经常性损益 917 注:1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规 则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010 年修订)计算。 2、会计政策变更的影响:根据财政部于 2017 年修订的《企业会计准则第 22 号——金 融工具确认和计量》《企业会计准则第 23 号——金融资产转移》《企业会计准则第 24 号—— 套期会计》及 《企业会计准则第 37 号——金融工具列报》,公司决定于 2019 年 1 月 1 日起 提前执行上述新准则。具体会计政策变更影响参见“4.2 重要事项进展情况及其影响和解决 方案的分析说明”。 2.2 补充财务数据 单位:人民币百万元 项 目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 总负债 6,209,777 6,239,073 5,994,090 同业拆入 158,145 220,831 187,929 存款总额 3,472,703 3,303,512 3,086,893 其中:活期存款 1,280,055 1,254,858 1,310,639 定期存款 1,943,381 1,814,016 1,567,574 其他存款 249,267 234,638 208,680 贷款总额 3,103,535 2,934,082 2,430,695 其中:公司贷款 1,713,807 1,608,207 1,482,362 个人贷款 1,224,135 1,166,404 910,824 贴现 165,593 159,471 37,509 贷款损失准备 99,824 95,637 81,864 3 兴业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告 2.3 资本充足率 单位:人民币百万元 项 目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 资本总额 594,747 578,414 1.核心一级资本 456,471 441,197 2.其他一级资本 25,975 25,970 3.二级资本 112,301 111,247 资本扣除项 819 832 资本净额 593,928 577,582 加权风险资产合计 4,926,597 4,734,315 最低资本要求 394,128 378,745 储备资本和逆周期资本要求 123,165 118,358 附加资本要求 - - 核心一级资本充足率(并表前)(%) 8.97 9.03 一级资本充足率(并表前)(%) 9.52 9.61 资本充足率(并表前)(%) 11.84 12.01 核心一级资本充足率(并表后)(%) 9.25 9.30 一级资本充足率(并表后)(%) 9.78 9.85 资本充足率(并表后)(%) 12.06 12.20 注:上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。 2.4 杠杆率 单位:人民币百万元 2019 年 2018 年 2018 年 2018 年 项 目 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日 一级资本净额 481,626 466,335 454,789 437,227 调整后的表内 7,796,450 7,617,291 7,516,220 7,374,858 外资产余额 杠杆率(%) 6.18 6.12 6.05 5.93 注:上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。 2.5 流动性覆盖率 单位:人民币百万元 项 目 2019 年 3 月 31 日 合格优质流动性资产 638,594.63 未来 30 天现金净流出量 469,130.28 流动性覆盖率(%) 136.12 注:上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。 4 兴业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告 2.6 贷款五级分类情况 单位:人民币百万元 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 项 目 余额 占比(%) 余额 占比(%) 正常类 2,989,082 96.31 2,827,898 96.38 关注类 65,706 2.12 60,044 2.05 次级类 20,484 0.66 19,411 0.66 可疑类 18,537 0.60 18,442 0.63 损失类 9,726 0.31 8,287 0.28 合计 3,103,535 100 2,934,082 100 截至报告期末,公司不良贷款余额 487.47 亿元,较期初增加 26.07 亿元, 不良贷款率 1.57%,与期初持平。关注类贷款余额 657.06 亿元,较期初增加 56.62 亿元,关注类贷款占比 2.12%,较期初上升 0.07 个百分点。 2.7 截至报告期末股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东的持股情况表 单位:股 股东总数(户) 225,088 前十名股东持股情况 期末持股 比例 持有有限售条 质押或冻结情况 股东 股东名称 数量 (%) 件股份数量 股份状态 数量 性质 国家机 福建省财政厅 3,902,131,806 18.78 430,463,500 - - 关 国有法 中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 496,688,700 - - 人 中国人民财产保险股份有 国有法 限公司-传统-普通保险 948,000,000 4.56 0 - - 人 产品 中国人民人寿保险股份有 国有法 801,639,977 3.86 0 - - 限公司-分红-个险分红 人 梧桐树投资平台有限责任 国有法 671,012,396 3.23 0 - - 公司 人 中国证券金融股份有限公 国有法 622,235,652 3.00 0 - - 司 人 境外法 香港中央结算有限公司 550,133,602 2.65 0 - - 人 境内非 天安财产保险股份有限公 497,825,951 2.40 0 - - 国有法 司-保赢 1 号 人 5 兴业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告 境内非 阳光控股有限公司 496,688,700 2.39 496,688,700 质押 243,377,463 国有法 人 中国人民人寿保险股份有 国有法 474,000,000 2.28 0 - - 限公司-万能-个险万能 人 前十名无限售条件股东持股情况 持有无限售条件 股份种类及数量 股东名称 流通股的数量 种类 数量 福建省财政厅 3,471,668,306 人民币普通股 3,471,668,306 中国人民财产保险股份有 限公司-传统-普通保险 948,000,000 人民币普通股 948,000,000 产品 中国人民人寿保险股份有 801,639,977 人民币普通股 801,639,977 限公司-分红-个险分红 梧桐树投资平台有限责任 671,012,396 人民币普通股 671,012,396 公司 中国证券金融股份有限公 622,235,652 人民币普通股 622,235,652 司 中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 613,537,500 香港中央结算有限公司 550,133,602 人民币普通股 550,133,602 天安财产保险股份有限公 497,825,951 人民币普通股 497,825,951 司-保赢 1 号 中国人民人寿保险股份有 474,000,000 人民币普通股 474,000,000 限公司-万能-个险万能 华夏人寿保险股份有限公 458,095,150 人民币普通股 458,095,150 司-自有资金 注:中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险 集团股份有限公司的控股子公司。 2.8 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表 单位:股 优先股股东总数(户) 33 前十名优先股股东持股情况 期末持股 比例 所持股份 质押或冻 股东 股东名称 数量 (%) 类别 结情况 性质 中国平安人寿保险股份有限公司 44,114,000 16.97 境内优先股 - 其他 -分红-个险分红 中国平安人寿保险股份有限公司 21,254,000 8.17 境内优先股 - 其他 -万能-个险万能 中国平安财产保险股份有限公司 21,254,000 8.17 境内优先股 - 其他 -传统-普通保险产品 6 兴业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告 福建省财政厅 14,000,000 5.38 境内优先股 - 国家机关 交银施罗德基金 13,474,000 5.18 境内优先股 - 其他 广东粤财信托有限公司 12,198,000 4.69 境内优先股 - 其他 中国人寿保险股份有限公司-分 11,450,000 4.40 境内优先股 - 其他 红-个人分红 中银国际证券有限责任公司 9,044,000 3.48 境内优先股 - 其他 中海信托股份有限公司 7,944,000 3.06 境内优先股 - 其他 博时基金 7,944,000 3.06 境内优先股 - 其他 注:1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业 优 2 优先股的,按合并列示。 2、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红、中国平安人寿保险股份有限公 司-万能-个险万能、中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品存在关联关 系。除此之外,公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 3、福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股。除此之外,公司未知上述股 东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。 3、报告期经营业绩与财务情况分析 报告期内,公司各项业务健康发展,资产规模保持稳定,经营业绩保持平稳。 截至报告期末,公司总资产 66,977.07 亿元,较期初减少 0.21 %。归属于母公 司股东权益 4,822.18 亿元,较期初增长 3.49%。客户存款余额 34,727.03 亿元, 较期初增长 5.12%。客户贷款余额 31,035.35 亿元,较期初增长 5.78%。 2019 年 1-3 月实现归属于母公司股东的净利润 196.58 亿元,同比增长 11.35%;总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到 0.30%和 4.41%。息差 保持平稳;非息净收入同比增长 70.85%;费用成本控制合理,成本收入比 19.31%, 保持合理水平;各类拨备计提充足,期末拨备覆盖率 206.34%,拨贷比 3.24%, 风险抵御能力进一步提升。 4、重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 4.1.1 本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下: 单位:人民币百万元 报告期末 较上年度期末 项 目 简要说明 余额 增减(%) 买入返售金融资产 53,278 (30.88) 买入返售债券减少 7 兴业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告 报告期末 较上年度期末 项 目 简要说明 余额 增减(%) 交易性金融资产 707,334 不适用 债权投资 1,570,427 不适用 其他债权投资 531,947 不适用 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准 其他权益工具投资 1,595 不适用 则,报表项目按照新金融工具准则分 以公允价值计量且 类的和计量相关要求以及财政部于 其变动计入当期损 不适用 不适用 2018 年 12 月发布的《关于修订印发 益的金融资产 2018 年度金融企业财务报表格式的 可供出售金融资产 不适用 不适用 通知》列示,不重述比较期数据 持有至到期投资 不适用 不适用 应收款项类投资 不适用 不适用 报表项目按照《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》 其他资产 38,554 (43.14) 列示,其他资产中不再包括基于实际 利率法计提的金融工具应计利息 报表项目按照《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》 其他负债 34,222 (59.68) 列示,其他负债中不再包括基于实际 利率法计提的金融工具应付利息 新金融工具准则施行以及其他债权投 其他综合收益 4,407 87.05 资公允价值变动影响 4.1.2 本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下: 单位:人民币百万元 年初至本报告期 较上年同期增减 项 目 简要说明 末金额 (%) 投资收益 8,215 213.07 此三个报表项目存在较高关联度,合 并后整体损益 114.23 亿元,同比增加 公允价值变动收益 2,909 上年同期为负 76.58 亿元。增长原因一是根据《关 于修订印发 2018 年度金融企业财务 报表格式的通知》列示要求,交易性 汇兑收益 299 (87.63) 金融资产利息净收入在投资收益中列 示,二是一季度债券行情向好,与债 券相关的金融资产收益增加 信用减值损失 (15,418) 不适用 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准 不适用 则,报表项目按照新金融工具准则分 其他资产减值损失 (45) 类和计量的相关要求以及财政部于 2018 年 12 月发布的《关于修订印发 资产减值损失 不适用 不适用 2018 年度金融企业财务报表格式的通 知》列示,不重述比较期数据 8 兴业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 4.2.1 会计政策变更情况 根据财政部颁布的《企业会计准则第 22 号-金融工具确认和计量》、《企业会 计准则第 23 号-金融资产转移》、《企业会计准则第 24 号-套期会计》和《企业会 计准则第 37 号-金融工具列报》等企业会计准则(以下简称“新金融工具准则”) 的规定:金融资产分类需要视其合同现金流特征及所属业务模式确定其初始分类 和计量属性,分为以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的金融资产和以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产三 类;金融资产减值损失准备计提由已发生损失法改为预期损失法,且计提范围有 所扩大;套期会计方面扩大了符合条件的被套期项目和套期工具范围,取消了有 效性测试的定量标准和回顾性测试要求,代之以关注经济关系的定性测试;引入 套期关系再平衡机制;金融工具披露要求相应调整。 公司于 2019 年 1 月 1 日起变更会计政策,自 2019 年一季报起按新金融工 具准则要求进行会计报表披露。按照新金融工具准则衔接规定,企业无需重述前 期可比数,但应当对期初留存收益或其他综合收益进行追溯调整。公司新金融工 具准则的采用将减少 2019 年 1 月 1 日留存收益 53.61 亿元,增加其他综合收益 6.11 亿元,合计减少归属于母公司股东权益 47.50 亿元。 4.2.2 非公开发行境内优先股 经公司第九届董事会第八次会议和 2017 年年度股东大会审议批准,并经中 国银保监会和中国证监会核准,公司非公开发行总数不超过 3 亿股,总额不超过 人民币 300 亿元境内优先股,并于 2019 年 4 月 26 日起在上海证券交易所综合业 务平台挂牌转让。详见公司 2018 年 4 月 25 日、2018 年 5 月 26 日、2018 年 8 月 25 日、2018 年 12 月 28 日、2019 年 4 月 17 日、2019 年 4 月 23 日公告。 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生重大变动的警示及原因说明 不适用 9 兴业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告 5、资产负债表、利润表、现金流量表(附后) 6、首次执行新金融工具准则或新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关 项目情况(附后) 法定代表人:高建平 兴业银行股份有限公司董事会 2019 年 4 月 29 日 10 兴业银行股份有限公司 银行及合并资产负债表 31/03/2019 单位:人民币百万元 本集团 本银行 3/31/2019 12/31/2018 3/31/2019 12/31/2018 (未经审计) (未经审计) 资产: 现金及存放中央银行款项 382,486 475,781 382,478 475,775 存放同业及其他金融机构款项 63,985 53,303 59,246 47,869 贵金属 221 3,350 221 3,350 拆出资金 126,833 98,349 133,430 111,238 衍生金融资产 44,421 42,092 44,420 42,092 买入返售金融资产 53,278 77,083 52,388 73,795 发放贷款和垫款 3,011,109 2,838,445 2,992,985 2,822,075 金融投资: 交易性金融资产 707,334 不适用 684,525 不适用 债权投资 1,570,427 不适用 1,558,246 不适用 其他债权投资 531,947 不适用 530,375 不适用 其他权益工具投资 1,595 不适用 1,595 不适用 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 不适用 459,598 不适用 413,015 可供出售金融资产 不适用 647,102 不适用 665,685 持有至到期投资 不适用 395,142 不适用 393,557 应收款项类投资 不适用 1,387,150 不适用 1,375,840 应收融资租赁款 99,317 104,253 - - 长期股权投资 3,299 3,224 18,244 17,979 固定资产 17,446 17,658 12,420 12,624 在建工程 8,065 7,872 8,045 7,852 无形资产 588 602 544 556 商誉 532 532 - - 递延所得税资产 36,270 32,317 33,895 30,102 其他资产 38,554 67,804 __________ __________ 28,491 56,028 __________ __________ 资产总计 6,697,707 6,711,657 __________ __________ 6,541,548 6,549,432 __________ __________ (续) 兴业银行股份有限公司 银行及合并资产负债表 31/03/2019 单位:人民币百万元 本集团 本银行 3/31/2019 12/31/2018 3/31/2019 12/31/2018 (未经审计) (未经审计) 负债: 向中央银行借款 255,209 268,500 246,633 268,500 同业及其他金融机构存放款项 1,151,133 1,344,883 1,156,282 1,351,407 拆入资金 159,509 220,831 78,077 126,941 交易性金融负债 9,113 2,594 9,018 2,387 衍生金融负债 43,354 38,823 43,354 38,823 卖出回购金融资产款 188,950 230,569 179,579 219,274 吸收存款 3,505,788 3,303,512 3,506,623 3,304,063 应付职工薪酬 13,026 15,341 11,262 13,569 应交税费 12,766 11,297 11,931 10,045 预计负债 5,692 不适用 5,692 不适用 应付债券 831,013 717,854 809,142 698,436 递延所得税负债 2 - - - 其他负债 84,869 34,222 __________ __________ 66,423 17,928 __________ __________ 负债合计 6,209,777 6,239,073 __________ __________ 6,075,521 6,099,868 __________ __________ 股东权益: 股本 20,774 20,774 20,774 20,774 其他权益工具 25,905 25,905 25,905 25,905 其中:优先股 25,905 25,905 25,905 25,905 资本公积 74,928 75,011 75,260 75,260 其他综合收益 4,407 2,356 4,387 2,802 盈余公积 10,684 10,684 10,684 10,684 一般风险准备 73,455 73,422 69,996 69,996 未分配利润 272,065 257,801 __________ __________ 259,021 244,143 __________ __________ 归属于母公司股东权益合计 482,218 465,953 466,027 449,564 少数股东权益 6,631 5,712 __________ __________ - __________- __________ 股东权益合计 487,930 472,584 __________ __________ 466,027 449,564 __________ __________ 负债及股东权益总计 6,697,707 6,711,657 __________ __________ 6,541,548 6,549,432 __________ __________ 本财务报表由下列负责人签署: 高建平 陶以平 赖富荣 董事长 行长 财务机构负责人 法定代表人 主管财务工作负责人 兴业银行股份有限公司 银行及合并利润表 2019 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 单位:人民币百万元 本集团 本银行 2019 年 1 月 1 日 2018 年 1 月 1 日 2019 年 1 月 1 日 2018 年 1 月 1 日 至 3 月 31 日 至 3 月 31 日 至 3 月 31 日 至 3 月 31 日 止期间 止期间 止期间 止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 47,619 ________ 35,332 ________ 44,678 ________ 33,258 ________ 利息净收入 24,708 21,922 22,999 20,914 利息收入 65,394 67,113 62,302 64,596 利息支出 (40,686) (45,191) (39,303) (43,682) 手续费及佣金净收入 11,301 9,141 10,225 8,454 手续费及佣金收入 12,123 9,908 11,033 9,201 手续费及佣金支出 (822) (767) (808) (747) 投资收益 8,215 2,624 8,253 2,950 其中:对联营企业的投资收益 67 89 67 89 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 (8) 不适用 (8) 不适用 公允价值变动收益(损失) 2,909 (1,276) 2,855 (1,334) 汇兑(损失)收益 299 2,417 291 2,242 资产处置收益 - 2 - 6 其他收益 6 119 3 1 其他业务收入 181 383 52 25 二、营业支出 (25,043) ________ (15,129) ________ (23,431) ________ (14,261) ________ 税金及附加 (386) (358) (358) (331) 业务及管理费 (9,019) (8,735) (8,150) (8,173) 信用减值损失 (15,418) 不适用 (14,800) 不适用 其他资产减值损失 (45) 不适用 (40) 不适用 资产减值损失 不适用 (5,934) 不适用 (5,699) 其他业务成本 (175) ________ (102) ________ (83) ________ (58) ________ 三、营业利润 22,576 20,203 21,247 18,997 加:营业外收入 58 48 39 42 减:营业外支出 (16) ________ (19) ________ (15) ________ (17) ________ 四、利润总额 22,618 20,232 21,271 19,022 减:所得税费用 (2,832) ________ (2,512) ________ (2,475) ________ (2,184) ________ 五、净利润 19,786 ________ 17,720 ________ 18,796 ________ 16,838 ________ 归属于母公司股东的净利润 19,658 17,655 18,796 16,838 少数股东损益 128 65 - - (续) 兴业银行股份有限公司 银行及合并利润表 2019 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 单位:人民币百万元 本集团 本银行 2019 年 1 月 1 日 2018 年 1 月 1 日 2019 年 1 月 1 日 2018 年 1 月 1 日 至 3 月 31 日 至 3 月 31 日 至 3 月 31 日 至 3 月 31 日 止期间 止期间 止期间 止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 六、每股收益: 基本每股收益(人民币元) 0.95 0.85 - - 稀释每股收益(人民币元) 0.95 ________ 0.85 ________ ________- ________- 七、其他综合收益 1,444 1,436 1,439 1,402 ________ ________ ________ ________ 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 1,440 1,427 1,439 1,402 (1)以后将重分类进损益的其他综合收益 可供出售金融资产公允价值变动形成的 (损失)利得 不适用 1,427 不适用 1,402 外币财务报表折算差异 (6) - - - 其他债权投资公允价值变动 1,088 不适用 1,081 不适用 其他债权投资信用损失准备 162 不适用 162 不适用 (2)以后不能重分类进损益的其他综合收益 其他权益工具投资公允价值变动 196 不适用 196 不适用 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 4 9 - - 八、综合收益总额 21,230 ________ 19,156 ________ 20,235 ________ 18,240 ________ 归属于母公司股东的综合收益总额 21,098 19,082 20,235 18,240 归属于少数股东的综合收益总额 132 74 - - ________ ________ ________ ________ 本财务报表由下列负责人签署: 高建平 陶以平 赖富荣 董事长 行长 财务机构负责人 法定代表人 主管财务工作负责人 兴业银行股份有限公司 银行及合并现金流量表 2019 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 单位:人民币百万元 本集团 本银行 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量: 客户存款和同业存放款项净增加额 - 71,485 - 70,382 存放中央银行款项和同业款项净减少额 28,445 25,789 25,762 25,234 向中央银行借款净增加额 - 21,000 - 21,000 收取利息、手续费及佣金的现金 49,992 42,863 45,595 40,013 收到其他与经营活动有关的现金 23,013 ________ 12,318 ________ 4,642 ________ 3,170 ________ 经营活动现金流入小计 101,450 ________ 173,455 ________ 75,999 ________ 159,799 ________ 客户贷款和垫款净增加额 173,068 122,617 170,496 122,037 客户存款和同业存放款项净减少额 29,028 - 30,507 - 融资租赁的净增加额 4,936 2,529 - - 拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 104,000 144,086 89,371 141,559 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 33,465 9,855 27,176 12,578 向中央银行借款净减少额 26,500 - 26,500 - 为交易目的而持有的金融资产净增加额 15,666 - 15,993 - 支付利息、手续费及佣金的现金 35,075 80,086 33,590 78,555 支付给职工以及为职工支付的现金 8,206 8,156 7,606 7,694 支付的各项税费 5,150 1,919 4,100 1,630 支付其他与经营活动有关的现金 14,415 ________ 14,150 ________ 12,212 ________ 7,208 ________ 经营活动现金流出小计 449,509 ________ 383,398 ________ 417,551 ________ 371,261 ________ 经营活动产生的现金流量净额 (348,059) ________ (209,943) ________ (341,552) ________ (211,462) ________ 投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 1,687,194 935,379 1,680,768 918,220 取得投资收益收到的现金 32,459 26,898 33,098 26,411 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收到的现金 203 47 24 47 收到其他与投资活动有关的现金 6,617 ________ 1,569 ________ 6,617 ________ 1,569 ________ 投资活动现金流入小计 1,726,473 ________ 963,893 ________ 1,720,507 ________ 946,247 ________ 投资支付的现金 1,391,885 943,790 1,390,324 926,521 购置固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 630 1,091 473 1,081 支付其他与投资活动有关的现金 97 ________ 3,648 ________ 97 ________ 3,647 ________ 投资活动现金流出小计 1,392,612 ________ 948,529 ________ 1,390,894 ________ 931,249 ________ 投资活动产生的现金流量净额 333,861 ________ 15,364 ________ 329,613 ________ 14,998 ________ (续) 兴业银行股份有限公司 银行及合并现金流量表 2019 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 单位:人民币百万元 本集团 本银行 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 筹资活动产生的现金流量: 吸收投资收到的现金 - 50 - - 其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 - 50 - - 发行债券收到的现金 293,651 327,693 291,156 327,693 收到其他与筹资活动有关的现金 125 ________ 1,179 ________ ________- ________- 筹资活动现金流入小计 293,776 ________ 328,922 ________ 291,156 ________ 327,693 ________ 偿还债务支付的现金 186,112 255,775 185,062 252,650 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 5,002 8,174 5,002 8,174 支付其他与筹资活动有关的现金 452 ________ ________- ________- ________- 筹资活动现金流出小计 191,566 ________ 263,949 ________ 190,064 ________ 260,824 ________ 筹资活动产生的现金流量净额 102,210 ________ 64,973 ________ 101,092 ________ 66,869 ________ 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (991) ________ (696) ________ (989) ________ (695) ________ 现金及现金等价物净增加(减少)额 87,021 ________ (130,302) ________ 88,164 ________ (130,290) ________ 加:年初现金及现金等价物余额 549,177 ________ 470,321 ________ 543,622 ________ 480,627 ________ 年末现金及现金等价物余额 636,198 ________ 340,019 ________ 631,786 ________ 350,337 ________ 本财务报表由下列负责人签署: 高建平 陶以平 赖富荣 董事长 行长 财务机构负责人 法定代表人 主管财务工作负责人 首次执行新金融工具准则或新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 合并资产负债表 单位: 百万元 币种: 人民币 项目 2018年12月31日 2019年1月1日 调整数 资产: 现金及存放中央银行款项 475,781 475,985 204 存放同业及其他金融机构款项 53,303 53,355 52 贵金属 3,350 3,350 拆出资金 98,349 98,413 64 衍生金融资产 42,092 42,092 买入返售金融资产 77,083 76,694 (389) 发放贷款和垫款 2,838,445 2,851,629 13,184 金融投资: 交易性金融资产 不适用 690,918 690,918 债权投资 不适用 1,696,537 1,696,537 其他债权投资 不适用 520,835 520,835 其他权益工具投资 不适用 1,428 1,428 以公允价值计量且其变动计入当期 459,598 不适用 (459,598) 损益的金融资产 可供出售金融资产 647,102 不适用 (647,102) 持有至到期投资 395,142 不适用 (395,142) 应收款项类投资 1,387,150 不适用 (1,387,150) 应收融资租赁款 104,253 103,091 (1,162) 长期股权投资 3,224 3,224 固定资产 17,658 17,658 在建工程 7,872 7,872 无形资产 602 602 商誉 532 532 递延所得税资产 32,317 33,643 1,326 其他资产 67,804 33,999 (33,805) 资产总计 6,711,657 6,711,857 200 负债: 向中央银行借款 268,500 272,812 4,312 同业及其他金融机构存放款项 1,344,883 1,351,394 6,511 拆入资金 220,831 222,488 1,657 交易性金融负债 2,594 2,594 衍生金融负债 38,823 38,823 卖出回购金融资产款 230,569 231,012 443 吸收存款 3,303,512 3,333,836 30,324 应付职工薪酬 15,341 15,341 应交税费 11,297 11,297 预计负债 不适用 4,972 4,972 应付债券 717,854 721,364 3,510 其他负债 84,869 38,112 (46,757) 负债合计 6,239,073 6,244,045 4,972 股东权益 股本 20,774 20,774 其他权益工具 25,905 25,905 其中:优先股 25,905 25,905 资本公积 75,011 75,011 其他综合收益 2,356 2,967 611 盈余公积 10,684 10,684 一般风险准备 73,422 73,422 未分配利润 257,801 252,440 (5,361) 归属于母公司股东权益合计 465,953 461,203 (4,750) 少数股东权益 6,631 6,609 (22) 股东权益合计 472,584 467,812 (4,772) 负债及股东权益总计 6,711,657 6,711,857 200 银行资产负债表 单位: 百万元 币种: 人民币 项目 2018年12月31日 2019年1月1日 调整数 资产: 现金及存放中央银行款项 475,775 475,978 203 存放同业及其他金融机构款项 47,869 47,915 46 贵金属 3,350 3,350 0 拆出资金 111,238 111,479 241 衍生金融资产 42,092 42,092 买入返售金融资产 73,795 73,405 (390) 发放贷款和垫款 2,822,075 2,835,086 13,011 金融投资: 0 交易性金融资产 不适用 661,360 661,360 债权投资 不适用 1,684,541 1,684,541 其他债权投资 不适用 520,526 520,526 其他权益工具投资 不适用 1,428 1,428 以公允价值计量且其变动 413,015 不适用 (413,015) 计入当期损益的金融资产 可供出售金融资产 665,685 不适用 (665,685) 持有至到期投资 393,557 不适用 (393,557) 应收款项类投资 1,375,840 不适用 (1,375,840) 长期股权投资 17,979 17,979 固定资产 12,624 12,624 在建工程 7,852 7,852 无形资产 556 556 递延所得税资产 30,102 31,182 1,080 其他资产 56,028 23,283 (32,745) 资产总计 6,549,432 6,550,636 1,204 负债: 向中央银行借款 268,500 272,812 4,312 同业及其他金融机构存放款项 1,351,407 1,357,942 6,535 拆入资金 126,941 127,765 824 交易性金融负债 2,387 2,387 衍生金融负债 38,823 38,823 卖出回购金融资产款 219,274 219,718 444 吸收存款 3,304,063 3,334,388 30,325 应付职工薪酬 13,569 13,569 应交税费 10,045 10,045 预计负债 不适用 4,972 4,972 应付债券 698,436 701,636 3,200 其他负债 66,423 20,787 (45,636) 负债合计 6,099,868 6,104,844 4,976 股东权益 股本 20,774 20,774 其他权益工具 25,905 25,905 其中:优先股 25,905 25,905 资本公积 75,260 75,260 其他综合收益 2,802 2,948 146 盈余公积 10,684 10,684 一般风险准备 69,996 69,996 未分配利润 244,143 240,225 (3,918) 归属于母公司股东权益合计 449,564 445,792 (3,772) 股东权益合计 449,564 445,792 (3,772) 负债及股东权益总计 6,549,432 6,550,636 1,204