2020 年第三季度报告
（股票代码：601166）
兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告
1、重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的
法律责任。
1.2 公司第九届董事会第二十五次会议以通讯表决方式审议通过了公司 2020 年
第三季度报告。会议应表决的董事 13 人，实际表决的董事 13 人。
1.3 公司董事、行长陶以平（代为履行法定代表人职权）及财务机构负责人赖富
荣保证公司季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 公司 2020 年第三季度报告中的财务报表未经审计。
1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明
外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
2、公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：人民币百万元
项目 2020 年 1-9 月 2019 年 1-9 月 比上年同期增减(%)
营业收入 151,783 136,606 11.11
归属于母公司股东的净利润 51,875 54,910 (5.53)
归属于母公司股东扣除非经常性损
51,600 54,706 (5.68)
益的净利润
基本每股收益(元) 2.37 2.57 (7.78)
稀释每股收益(元) 2.37 2.57 (7.78)
扣除非经常性损益后基本每股收益
2.36 2.56 (7.81)
(元)
加权平均净资产收益率(%) 9.83 11.72 下降 1.89 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资
9.78 11.68 下降 1.90 个百分点
产收益率(%)
成本收入比(%) 22.10 23.51 下降 1.41 个百分点
经营活动产生的现金流量净额 （86,068) （539,500) 上年同期为负
每股经营活动产生的现金流量净额
（4.14) （25.97) 上年同期为负
(元)
2
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2020 年 2019 年 本报告期末比上年
项目
9 月 30 日 12 月 31 日 度期末增减(%)
总资产 7,619,539 7,145,681 6.63
归属于母公司股东权益 568,312 541,360 4.98
归属于母公司普通股股东的所有者
512,470 485,518 5.55
权益
归属于母公司普通股股东的每股净
24.67 23.37 5.55
资产(元)
不良贷款率(%) 1.47 1.54 下降 0.07 个百分点
拨备覆盖率(%) 211.69 199.13 提高 12.56 个百分点
拨贷比(%) 3.11 3.07 提高 0.04 个百分点
非经常性损益项目 2020 年 7-9 月 2020 年 1-9 月
非流动性资产处置损益 9 12
计入当期损益的政府补助 274 393
其他营业外收支净额 (7) 14
所得税影响额 (112) (133)
合计 164 286
归属于少数股东的非经常性损益 4 11
归属于母公司股东的非经常性损益 160 275
注：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第
9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
2.2 补充财务数据
单位：人民币百万元
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
总负债 7,042,372 6,596,029 6,239,073
同业拆入 176,353 190,989 220,831
存款总额 3,965,963 3,759,063 3,303,512
其中：活期存款 1,514,370 1,463,908 1,254,858
定期存款 2,150,652 2,003,549 1,814,016
其他存款 300,941 291,606 234,638
贷款总额 3,863,049 3,441,451 2,934,082
其中：公司贷款 2,005,304 1,796,080 1,608,207
个人贷款 1,643,996 1,449,547 1,166,404
贴现 213,749 195,824 159,471
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项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
贷款损失准备 120,193 105,581 95,637
其中：以公允价值计量
且其变动计入其他综
573 728 不适用
合收益的贷款损失准
备
2.3 资本充足率
单位：人民币百万元
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
资本总额 718,005 685,433
1．核心一级资本 512,240 485,821
2．其他一级资本 55,961 55,953
3．二级资本 149,804 143,659
资本扣除项 863 886
资本净额 717,142 684,547
加权风险资产合计 5,680,519 5,123,362
最低资本要求 454,442 409,869
储备资本和逆周期资本要求 142,013 128,084
附加资本要求 - -
核心一级资本充足率(并表前)(%) 8.61 9.09
一级资本充足率(并表前)(%) 9.64 10.24
资本充足率(并表前)(%) 12.35 13.10
核心一级资本充足率(并表后)(%) 9.00 9.47
一级资本充足率(并表后)(%) 9.99 10.56
资本充足率(并表后)(%) 12.62 13.36
注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
2.4 杠杆率
单位：人民币百万元
2020 年 2020 年 2020 年 2019 年
项目
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
一级资本净额 567,337 553,107 562,433 540,887
调整后的表内
9,145,621 9,068,774 8,809,655 8,431,425
外资产余额
杠杆率(%) 6.20 6.10 6.38 6.42
注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。
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2.5 流动性覆盖率
单位：人民币百万元
项目 2020 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 855,029
未来 30 天现金净流出量 586,864
流动性覆盖率(%) 145.69
注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
2.6 贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
项目
余额 占比(%) 余额 占比(%)
正常类 3,740,877 96.84 3,327,066 96.68
关注类 65,395 1.69 61,363 1.78
次级类 27,864 0.72 19,741 0.57
可疑类 18,543 0.48 21,209 0.62
损失类 10,370 0.27 12,072 0.35
合计 3,863,049 100 3,441,451 100
截至报告期末，公司不良贷款余额 567.77 亿元，较期初增加 37.55 亿元，
不良贷款率 1.47%，较期初下降 0.07 个百分点。关注类贷款余额 653.95 亿元，
较期初增加 40.32 亿元，关注类贷款占比 1.69%，较期初下降 0.09 个百分点。
2.7 截至报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通
股股东的持股情况表
单位：股
普通股股东总数（户） 297,184
前十名普通股股东持股情况
持有有限 质押或冻结情况
期末持股 比例 股东
股东名称 售条件股份
数量 (%) 股份状态 数量 性质
数量
福建省财政厅 3,902,131,806 18.78 430,463,500 - - 国家机关
中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 496,688,700 - - 国有法人
中国人民财产保险股份有限公司
948,000,000 4.56 0 - - 国有法人
－传统－普通保险产品
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持有有限 质押或冻结情况
期末持股 比例 股东
股东名称 售条件股份
数量 (%) 股份状态 数量 性质
数量
中国人民人寿保险股份有限公司
801,639,977 3.86 0 - - 国有法人
－分红－个险分红
中国证券金融股份有限公司 622,235,652 3.00 0 - - 国有法人
华夏人寿保险股份有限公司－自 境内非国
569,179,245 2.74 0 - -
有资金 有法人
香港中央结算有限公司 536,803,466 2.58 0 - - 境外法人
境内非国
阳光控股有限公司 496,688,700 2.39 0 质押 243,377,463
有法人
中国人民人寿保险股份有限公司
474,000,000 2.28 0 - - 国有法人
－万能－个险万能
福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 2.13 0 - - 国有法人
前十名无限售条件普通股股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 种类 数量
福建省财政厅 3,471,668,306 人民币普通股 3,471,668,306
中国人民财产保险股份有限公司
948,000,000 人民币普通股 948,000,000
－传统－普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限公司
801,639,977 人民币普通股 801,639,977
－分红－个险分红
中国证券金融股份有限公司 622,235,652 人民币普通股 622,235,652
中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 613,537,500
华夏人寿保险股份有限公司－自
569,179,245 人民币普通股 569,179,245
有资金
香港中央结算有限公司 536,803,466 人民币普通股 536,803,466
阳光控股有限公司 496,688,700 人民币普通股 496,688,700
中国人民人寿保险股份有限公司
474,000,000 人民币普通股 474,000,000
－万能－个险万能
福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 人民币普通股 441,504,000
注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险
集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属
公司。
2.8 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
单位:股
优先股股东总数（户） 60
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前十名优先股股东持股情况
期末持股 所持股份 质押或冻 股东
股东名称 比例(%)
数量 类别 结情况 性质
中国平安人寿保险股份有限公
88,734,000 15.85 境内优先股 - 其他
司－分红－个险分红
中国平安财产保险股份有限公
65,874,000 11.76 境内优先股 - 其他
司－传统－普通保险产品
中国平安人寿保险股份有限公
44,643,400 7.97 境内优先股 - 其他
司－自有资金
博时基金－民生银行量化 1 期
28,003,000 5.00 境内优先股 - 其他
资产管理计划
中国平安人寿保险股份有限公
21,254,000 3.80 境内优先股 - 其他
司－万能－个险万能
中国烟草总公司江苏省公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 国有法人
中国烟草总公司四川省公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 国有法人
中维资本控股股份有限公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 国有法人
福建省财政厅 14,000,000 2.50 境内优先股 - 国家机关
交银施罗德基金－民生银行－
13,474,000 2.41 境内优先股 - 其他
中国民生银行股份有限公司
注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业
优 2、兴业优 3 优先股的，按合并列示。
2、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公
司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险
股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公
司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之
间有关联关系或一致行动关系。
3、福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股。中国烟草总公司江苏省公司、
中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下
属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股 2,010,318,203 股。除此之外，
公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
3、报告期经营业绩与财务情况分析
截至报告期末，公司总资产 76,195.39 亿元，较期初增长 6.63%。归属于母
公司股东权益 5,683.12 亿元，较期初增长 4.98%。客户存款余额 39,659.63 亿
元，较期初增长 5.50%。客户贷款余额 38,630.49 亿元，较期初增长 12.25%。
2020 年 1-9 月实现归属于母公司股东的净利润 518.75 亿元，同比减少
5.53%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为 0.71%和 9.83%。息差保持
稳定；非息净收入平稳增长；费用成本合理增长，成本收入比 22.10%；各类拨
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备计提充足，期末拨备覆盖率 211.69%，拨贷比 3.11%，风险抵御能力进一步提
升。
4、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
4.1.1 本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
报告期末 较上年度期末
项目 简要说明
余额 增减(%)
买入返售金融资产 83,946 100.54 买入返售债券增加
计入其他综合收益的其他债权投资公
其他综合收益 (3,312) (202.48)
允价值变动余额减少
4.1.2 本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
年初至本报告期 较上年同期增减
项目 简要说明
末金额 (%)
投资收益 22,939 13.70 此三个报表项目存在较高关联度，合
并后整体损益 183.50 亿元，同比减少
公允价值变动收益 (5,088) (306.33)
21.92%。主要是市场利率波动，与债
汇兑收益 499 (42.04) 券相关的交易性金融资产收益减少
计提的贷款减值损失和金融投资减值
信用减值损失 58,644 41.09
损失增加
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
4.2.1 发行小微企业贷款专项金融债券
根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司已在全国银行间债券市场公开
发行 800 亿元人民币的金融债券，募集资金专项用于发放小微企业贷款。详见公
司 2020 年 4 月 22 日和 2020 年 8 月 15 日公告。
4.2.2 调整优先股（兴业优 2）股息率
根据《兴业银行股份有限公司非公开发行境内优先股（第二期）募集说明书》
的相关条款，公司于 2015 年 6 月非公开发行的“兴业优 2”优先股，自缴款截
止日（即 2015 年 6 月 24 日）起每五年为一个计息周期，即票面股息率每五年调
整一次，每个计息周期内票面股息率相同。自 2020 年 6 月 24 日起，“兴业优 2”
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兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告
第二个计息周期的票面股息率调整为 4.63%，股息每会计年度支付一次。详见公
司 2020 年 7 月 4 日公告。
4.2.3 发行无固定期限资本债券
根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准发行不超过 300 亿元人民
币无固定期限资本债券，募集资金用于补充其他一级资本。公司已于 2020 年 10
月 15 日完成发行 300 亿元人民币无固定期限资本债券。详见公司 2020 年 7 月
23 日、2020 年 8 月 13 日和 2020 年 10 月 16 日公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
不适用
5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
兴业银行股份有限公司董事会
2020 年 10 月 29 日
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兴业银行股份有限公司
合幵及银行资产负债表
2020 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2020 年 2019 年 2020 年 2019 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 未经审计
资产
现金及存放中央银行款项 358,859 486,444 358,850 486,430
存放同业及其他金融机构款项 98,724 87,260 89,080 81,829
贵金属 7,277 401 7,277 401
拆出资金 243,297 231,475 253,259 243,929
衍生金融资产 45,319 32,724 45,310 32,722
买入返售金融资产 83,946 41,861 82,861 37,988
发放贷款和垫款 3,753,230 3,345,180 3,721,391 3,316,610
金融投资：
交易性金融资产 672,938 652,034 636,377 628,253
债权投资 1,509,487 1,444,176 1,495,786 1,431,325
其他债权投资 616,919 599,382 615,797 597,801
其他权益工具投资 2,404 1,929 2,324 1,929
应收融资租赁款 91,319 106,273 - -
长期股权投资 3,540 3,413 23,754 23,601
固定资产 25,791 24,641 19,502 18,892
在建工程 2,757 3,463 2,755 3,441
无形资产 661 647 611 603
商誉 532 532 - -
递延所得税资产 47,988 40,799 45,152 37,984
其他资产 54,551 43,047 36,694 34,518
资产总计 7,619,539 7,145,681 7,436,780 6,978,256
第1页
兴业银行股份有限公司
合幵及银行资产负债表 (续)
2020 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2020 年 2019 年 2020 年 2019 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 未经审计
负债
向中央银行借款 167,370 168,259 167,370 168,259
同业及其他金融机构存放款项 1,362,500 1,233,937 1,372,014 1,245,608
拆入资金 177,189 192,310 83,025 97,194
交易性金融负债 4,209 4,214 4,061 4,106
衍生金融负债 46,301 31,444 46,287 31,442
卖出回购金融资产款 190,141 193,412 173,914 184,072
吸收存款 4,007,422 3,794,832 4,009,947 3,797,501
应付职工薪酬 18,207 17,738 16,255 15,909
应交税费 15,520 14,476 14,606 13,226
预计负债 5,730 6,253 5,730 6,253
应付债券 1,009,033 899,116 978,676 871,106
其他负债 38,750 40,038 19,593 21,124
负债合计 7,042,372 6,596,029 6,891,478 6,455,800
第2页
兴业银行股份有限公司
合幵及银行资产负债表 (续)
2020 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2020 年 2019 年 2020 年 2019 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 未经审计
股东权益
股本 20,774 20,774 20,774 20,774
其他权益工具 55,842 55,842 55,842 55,842
其中：优先股 55,842 55,842 55,842 55,842
资本公积 74,914 74,914 75,260 75,260
其他综合收益 (3,312) 3,232 (3,361) 3,192
盈余公积 10,684 10,684 10,684 10,684
一般风险准备 78,631 78,525 74,829 74,829
未分配利润 330,779 297,389 311,274 281,875
归属亍母公司股东权益合计 568,312 541,360 545,302 522,456
少数股东权益 8,855 8,292 - -
股东权益合计 577,167 549,652 545,302 522,456
负债和股东权益总计 7,619,539 7,145,681 7,436,780 6,978,256
本财务报表已亍 2020 年 10 月 29 日获本行董事会批准。
陶以平（代为履行法定代表人职权） 赖富荣
董事、行长、主管财务工作负责人 财务机构负责人
第3页
兴业银行股份有限公司
合幵利润表
截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
2020 年 2019 年 2020 年 2019 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
一、营业收入 51,766 46,699 151,783 136,606
利息净收入 31,649 26,406 86,627 76,301
利息收入 70,494 68,721 207,293 201,032
利息支出 (38,845) (42,315) (120,666) (124,731)
手续费及佣金净收入 15,832 12,596 46,055 36,142
手续费及佣金收入 17,076 13,739 49,208 39,074
手续费及佣金支出 (1,244) (1,143) (3,153) (2,932)
投资收益 5,238 5,064 22,939 20,175
其中：对联营及合营企业的投资收益 42 74 188 160
以摊余成本计量的金融资产
终止确认产生的收益 172 161 582 408
公允价值变劢 (损失) 收益 (1,644) 2,041 (5,088) 2,466
汇兑收益 268 345 499 861
资产处置收益 9 - 9 -
其他收益 274 110 393 129
其他业务收入 140 137 349 532
二、营业支出 (30,129) (24,886) (93,765) (74,960)
税金及附加 (452) (418) (1,499) (1,278)
业务及管理费 (12,064) (11,926) (33,090) (31,798)
信用减值损失 (17,453) (12,465) (58,644) (41,566)
其他资产减值损失 - - (77) -
其他业务成本 (160) (77) (455) (318)
三、营业利润 21,637 21,813 58,018 61,646
加：营业外收入 49 89 155 233
减：营业外支出 (56) (25) (138) (56)
四、利润总额 21,630 21,877 58,035 61,823
减：所得税费用 (2,046) (2,619) (5,481) (6,456)
五、净利润 19,584 19,258 52,554 55,367
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兴业银行股份有限公司
合幵利润表 (续)
截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
2020 年 2019 年 2020 年 2019 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
五、净利润（续） 19,584 19,258 52,554 55,367
(一) 按经营持续性分类
1. 持续经营净利润 19,584 19,258 52,554 55,367
2. 终止经营净利润 - - - -
(二) 按所有权归属分类
1. 归属亍母公司股东的净利润 19,285 19,031 51,875 54,910
2. 归属亍少数股东损益 299 227 679 457
六、其他综合收益的税后净额 (4,459) 1,370 (6,536) 464
归属亍母公司股东的其他综合收益的
税后净额 (4,464) 1,374 (6,544) 464
1.将重分类进损益的其他综合收益
（1）其他债权投资公允价值变劢 (4,360) 1,366 (7,472) (774)
（2）其他债权投资信用损失准备 (86) 67 1,025 971
（3）外币财务报表折算差额 (15) 9 (10) 10
2.不能重分类进损益的其他综合收益
（1）重新计量设定受益计划净负债或
净资产的变劢 - - (8) 244
（2）其他权益工具投资公允价值变劢 (3) (68) (79) 13
归属亍少数股东的其他综合收益的
税后净额 5 (4) 8 -
七、综合收益总额 15,125 20,628 46,018 55,831
归属亍母公司股东的综合收益总额 14,821 20,405 45,331 55,374
归属亍少数股东的综合收益总额 304 223 687 457
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兴业银行股份有限公司
合幵利润表 (续)
截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
2020 年 2019 年 2020 年 2019 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
八、每股收益 (金额单位为人民币元)
基本每股收益 0.92 0.91 2.37 2.57
本财务报表已亍 2020 年 10 月 29 日获本行董事会批准。
陶以平（代为履行法定代表人职权） 赖富荣
董事、行长、主管财务工作负责人 财务机构负责人
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兴业银行股份有限公司
银行利润表
截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
2020 年 2019 年 2020 年 2019 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
一、营业收入 46,922 43,364 139,762 127,665
利息净收入 28,276 24,005 78,153 69,531
利息收入 66,136 65,127 195,558 190,381
利息支出 (37,860) (41,122) (117,405) (120,850)
手续费及佣金净收入 14,808 11,596 43,064 33,089
手续费及佣金收入 15,966 12,604 46,023 35,794
手续费及佣金支出 (1,158) (1,008) (2,959) (2,705)
投资收益 6,022 4,830 23,656 20,930
其中：对联营及合营企业的投资收益 42 74 188 160
以摊余成本计量的金融资产
终止确认产生的收益 173 30 582 50
公允价值变劢 (损失) 收益 (2,589) 2,550 (5,874) 3,144
汇兑收益 286 342 509 849
资产处置收益 8 - 8 -
其他收益 60 15 103 24
其他业务收入 51 26 143 98
二、营业支出 (28,440) (23,267) (88,181) (69,924)
税金及附加 (431) (379) (1,390) (1,179)
业务及管理费 (11,190) (10,967) (30,103) (28,781)
信用减值损失 (16,698) (11,826) (56,279) (39,699)
其他资产减值损失 - - (77) -
其他业务成本 (121) (95) (332) (265)
三、营业利润 18,482 20,097 51,581 57,741
加：营业外收入 34 59 117 160
减：营业外支出 (54) (22) (131) (52)
四、利润总额 18,462 20,134 51,567 57,849
减：所得税费用 (1,230) (2,175) (3,789) (5,333)
五、净利润 17,232 17,959 47,778 52,516
(一) 按经营持续性分类
1. 持续经营净利润 17,232 17,959 47,778 52,516
2. 终止经营净利润 - - - -
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兴业银行股份有限公司
银行利润表 (续)
截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
2020 年 2019 年 2020 年 2019 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
六、其他综合收益的税后净额 (4,462) 1,378 (6,553) 453
1.将重分类进损益的其他综合收益
（1）其他债权投资公允价值变劢 (4,346) 1,377 (7,441) (761)
（2）其他债权投资信用损失准备 (113) 69 975 957
2.不能重分类进损益的其他综合收益
（1）重新计量设定受益计划净负债或
净资产的变劢 - - (8) 244
（2）其他权益工具投资公允价值变劢 (3) (68) (79) 13
七、综合收益总额 12,770 19,337 41,225 52,969
本财务报表已亍 2020 年 10 月 29 日获本行董事会批准。
陶以平（代为履行法定代表人职权） 赖富荣
董事、行长、主管财务工作负责人 财务机构负责人
第8页
兴业银行股份有限公司
合幵及银行现金流量表
截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2020 年 2019 年 2020 年 2019 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
一、经营活劢产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 336,255 216,348 334,358 214,756
存放中央银行款项和同业款项净减少额 27,379 24,818 29,976 19,748
为交易目的而持有的金融资产净减少额 14,601 - 15,092 -
融资租赁的净减少额 10,831 443 - -
收取利息、手续费及佣金的现金 199,427 164,805 183,502 150,086
收到其他与经营活劢有关的现金 3,066 5,764 1,086 4,993
经营活劢现金流入小计 591,559 412,178 564,014 389,583
客户贷款和垫款净增加额 450,144 477,656 445,031 465,665
拆入资金及卖出回购金融资产款
净减少额 18,008 101,818 23,519 99,300
拆出资金及买入返售金融资产净增加额 54,468 39,487 51,305 36,108
向中央银行借款净减少额 700 85,400 700 85,400
为交易目的而持有的金融资产净增加额 - 98,881 - 95,452
支付利息、手续费及佣金的现金 96,530 101,630 94,885 97,961
支付给职工以及为职工支付的现金 20,016 19,803 18,299 18,084
支付的各项税费 18,423 12,020 16,264 10,099
支付其他与经营活劢有关的现金 19,338 14,983 17,294 14,873
经营活劢现金流出小计 677,627 951,678 667,297 922,942
经营活劢使用的现金流量净额 (86,068) (539,500) (103,283) (533,359)
第9页
兴业银行股份有限公司
合幵及银行现金流量表 (续)
截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2020 年 2019 年 2020 年 2019 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
二、投资活劢产生的现金流量
收回投资收到的现金 4,167,429 3,826,813 4,112,445 3,809,375
取得投资收益收到的现金 86,246 91,930 85,024 91,654
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金 108 77 102 77
收到其他与投资活劢有关的现金 7,033 9,158 6,890 9,281
投资活劢现金流入小计 4,260,816 3,927,978 4,204,461 3,910,387
投资支付的现金 4,302,769 3,380,126 4,288,526 3,366,247
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 10,392 2,723 1,731 2,400
支付其他与投资活劢有关的现金 7,031 490 6,784 490
投资活劢现金流出小计 4,320,192 3,383,339 4,297,041 3,369,137
投资活劢产生的现金流量净额 (59,376) 544,639 (92,580) 541,250
三、筹资活劢产生的现金流量
吸收投资收到的现金 - 32,237 - 30,000
其中：子公司吸收少数股东投资收到
的现金 - 238 - -
发行债券收到的现金 792,786 789,459 785,193 784,201
筹资活劢现金流入小计 792,786 821,696 785,193 814,201
偿还债务支付的现金 686,428 646,296 681,620 644,545
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 37,825 36,103 36,396 35,031
其中：子公司支付给少数股东的股利 10 105 - -
支付其他与筹资活劢有关的现金 12 1,275 - 63
筹资活劢现金流出小计 724,265 683,674 718,016 679,639
筹资活劢产生的现金流量净额 68,521 138,022 67,177 134,562
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合幵及银行现金流量表 (续)
截至 2020 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2020 年 2019 年 2020 年 2019 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
四、汇率变劢对现金及现金等价物的影响 (1,126) 1,499 (1,114) 1,486
五、现金及现金等价物净 (减少) 增加额 (78,049) 144,660 (129,800) 143,939
加：期初现金及现金等价物余额 731,730 549,177 775,679 543,622
六、期末现金及现金等价物余额 653,681 693,837 645,879 687,561
本财务报表已亍 2020 年 10 月 29 日获本行董事会批准。
陶以平（代为履行法定代表人职权） 赖富荣
董事、行长、主管财务工作负责人 财务机构负责人
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