2021 年第一季度报告
（股票代码：601166）
兴业银行股份有限公司 2021 年第一季度报告
1、重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的
法律责任。
1.2 公司第九届董事会第二十八次会议以通讯表决方式审议通过了公司 2021 年
第一季度报告。会议应表决的董事 13 人，实际表决的董事 13 人。
1.3 公司董事、行长陶以平(代为履行法定代表人职权)及财务机构负责人赖富荣
保证公司季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 公司 2021 年第一季度报告中的财务报表未经审计。
1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明
外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
2、公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：人民币百万元
项目 2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月 比上年同期增减(%)
营业收入 55,663 50,258 10.75
归属于母公司股东的净利润 23,853 20,985 13.67
归属于母公司股东扣除非经常
23,823 20,975 13.58
性损益的净利润
基本每股收益(元) 1.15 1.01 13.67
稀释每股收益(元) 1.15 1.01 13.67
扣除非经常性损益后基本每股
1.15 1.01 13.58
收益(元)
加权平均净资产收益率(%) 4.40 4.23 上升 0.17 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均
4.39 4.23 上升 0.16 个百分点
净资产收益率(%)
成本收入比(%) 20.23 19.35 上升 0.88 个百分点
经营活动产生的现金流量净额 (297,317) 74,801 (497.48)
每股经营活动产生的现金流量
(14.31) 3.60 (497.48)
净额(元)
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本报告期末比上年度
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
期末增减(%)
总资产 7,993,666 7,894,000 1.26
归属于母公司股东权益 640,257 615,586 4.01
归属于母公司普通股股东的所
554,455 529,784 4.66
有者权益
归属于母公司普通股股东的每
26.69 25.50 4.66
股净资产(元)
不良贷款率(%) 1.18 1.25 下降 0.07 个百分点
拨备覆盖率(%) 247.52 218.83 上升 28.69 个百分点
拨贷比(%) 2.92 2.74 上升 0.18 个百分点
非经常性损益项目 2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月
非流动性资产处置损益 (15) 1
计入当期损益的政府补助 38 29
其他营业外收支净额 33 (5)
所得税影响额 (20) (7)
合计 36 18
归属于少数股东的非经常性损
6 8
益
归属于母公司股东的非经常性
30 10
损益
注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规
则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
2、自 2020 年起，公司将信用卡分期业务收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入重
分类至利息收入，往期与手续费及佣金收入和利息收入相关的财务指标已重述。
2.2 补充财务数据
单位：人民币百万元
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
总负债 7,343,965 7,269,197 6,596,029
同业拆入 149,810 179,161 190,989
存款总额 4,074,339 4,042,894 3,759,063
其中：活期存款 1,628,352 1,614,827 1,463,908
定期存款 2,121,567 2,113,615 2,003,549
其他存款 324,420 314,452 291,606
贷款总额 4,175,546 3,965,674 3,441,451
其中：公司贷款 2,226,027 2,043,500 1,796,080
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项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
个人贷款 1,744,980 1,714,471 1,449,547
贴现 204,539 207,703 195,824
贷款损失准备 121,761 108,661 105,581
其中：以公允价值计量
且其变动计入其他综合 545 593 728
收益的贷款损失准备
2.3 资本充足率
单位：人民币百万元
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资本总额 789,434 763,717
1．核心一级资本 554,341 529,366
2．其他一级资本 85,951 85,942
3．二级资本 149,142 148,409
资本扣除项 916 914
资本净额 788,518 762,803
加权风险资产合计 5,875,976 5,663,756
最低资本要求 470,078 453,101
储备资本和逆周期资本要求 146,899 141,594
核心一级资本充足率(并表前)(%) 9.01 8.95
一级资本充足率(并表前)(%) 10.54 10.54
资本充足率(并表前)(%) 13.15 13.20
核心一级资本充足率(并表后)(%) 9.42 9.33
一级资本充足率(并表后)(%) 10.88 10.85
资本充足率(并表后)(%) 13.42 13.47
注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
2.4 杠杆率
单位：人民币百万元
2021 年 2020 年 2020 年 2020 年
项目
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
一级资本净额 639,376 614,394 567,337 553,107
调整后的表内
9,450,852 9,332,852 9,145,621 9,068,774
外资产余额
杠杆率(%) 6.77 6.58 6.20 6.10
注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。
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2.5 流动性覆盖率
单位：人民币百万元
项目 2021 年 3 月 31 日
合格优质流动性资产 810,253
未来 30 天现金净流出量 463,630
流动性覆盖率(%) 174.76
注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
2.6 贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
项目
余额 占比(%) 余额 占比(%)
正常类 4,073,222 97.55 3,861,611 97.38
关注类 53,131 1.27 54,407 1.37
次级类 23,452 0.57 27,827 0.70
可疑类 16,859 0.40 16,015 0.40
损失类 8,882 0.21 5,814 0.15
合计 4,175,546 100 3,965,674 100
截至报告期末，公司不良贷款余额 491.93 亿元，较期初减少 4.63 亿元，不
良贷款率 1.18%，较期初下降 0.07 个百分点。关注类贷款余额 531.31 亿元，较
期初减少 12.76 亿元，关注类贷款占比 1.27%，较期初下降 0.1 个百分点。
2.7 截至报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通
股股东的持股情况表
单位：股
股东总数（户） 246,263
前十名普通股股东持股情况
期末持股 比例 持有有限售条件 质押或冻结情况 股东
股东名称
数量 (%) 股份数量 股份状态 数量 性质
福建省财政厅 3,902,131,806 18.78 430,463,500 - - 国家机关
中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 496,688,700 - - 国有法人
中国人民财产保险股份有限公
948,000,000 4.56 - - - 国有法人
司－传统－普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限公
801,639,977 3.86 - - - 国有法人
司－分红－个险分红
中国证券金融股份有限公司 622,235,582 3.00 - - - 国有法人
香港中央结算有限公司 621,969,804 2.99 - - - 境外法人
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华夏人寿保险股份有限公司－ 境内非国
569,179,245 2.74 - - -
自有资金 有法人
境内非国
阳光控股有限公司 496,688,700 2.39 - 质押 243,377,463
有法人
中国人民人寿保险股份有限公
474,000,000 2.28 - - - 国有法人
司－万能－个险万能
福建烟草海晟投资管理有限公
441,504,000 2.13 - - - 国有法人
司
前十名无限售条件普通股股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 种类 数量
福建省财政厅 3,471,668,306 人民币普通股 3,471,668,306
中国人民财产保险股份有限公
948,000,000 人民币普通股 948,000,000
司－传统－普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限公
801,639,977 人民币普通股 801,639,977
司－分红－个险分红
中国证券金融股份有限公司 622,235,582 人民币普通股 622,235,582
香港中央结算有限公司 621,969,804 人民币普通股 621,969,804
中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 613,537,500
华夏人寿保险股份有限公司－
569,179,245 人民币普通股 569,179,245
自有资金
阳光控股有限公司 496,688,700 人民币普通股 496,688,700
中国人民人寿保险股份有限公
474,000,000 人民币普通股 474,000,000
司－万能－个险万能
福建烟草海晟投资管理有限公
441,504,000 人民币普通股 441,504,000
司
注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险
集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属
公司。
2.8 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
单位:股
优先股股东总数（户） 61
前十名优先股股东持股情况
期末持股 所持股份 质押或冻结 股东
股东名称 比例(%)
数量 类别 情况 性质
中国平安人寿保险股份有限公司
88,734,000 15.85 境内优先股 - 其他
－分红－个险分红
中国平安财产保险股份有限公司
65,874,000 11.76 境内优先股 - 其他
－传统－普通保险产品
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中国平安人寿保险股份有限公司
44,643,400 7.97 境内优先股 - 其他
－自有资金
博时基金－民生银行量化 1 期资
28,003,000 5.00 境内优先股 - 其他
产管理计划
中国平安人寿保险股份有限公司
21,254,000 3.80 境内优先股 - 其他
－万能－个险万能
中金公司－农业银行－中金公司
15,092,800 2.70 境内优先股 - 其他
农银瑞驰 1 号集合资产管理计划
中国烟草总公司江苏省公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 国有法人
中国烟草总公司四川省公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 国有法人
中维资本控股股份有限公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 国有法人
福建省财政厅 14,000,000 2.50 境内优先股 - 国家机关
注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业
优 2、兴业优 3 优先股的，按合并列示。
2、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公
司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险
股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公
司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之
间有关联关系或一致行动关系。
3、福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股。中国烟草总公司江苏省公司、
中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下
属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股 2,055,937,778 股。除此之外，
公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
3、报告期经营业绩与财务情况分析
报告期内，公司各项业务稳健发展，经营业绩实现较快增长。截至报告期末，
公司总资产 79,936.66 亿元，较期初增长 1.26%。归属于母公司股东权益 6,402.57
亿元，较期初增长 4.01%。客户贷款余额 41,755.46 亿元，较期初增长 5.29%，
客户存款余额 40,743.39 亿元，较期初增长 0.78%。
报告期内，实现归属于母公司股东的净利润 238.53 亿元，同比增长 13.67%；
总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到 0.30%和 4.40%。利息净收入同
比增长 12.13%；非息净收入同比增长 8.15%，其中手续费及佣金净收入同比增长
34.25%，主要是与投资银行和财富银行相关的手续费收入实现较快增长；费用成
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本控制合理，成本收入比 20.23%，保持合理水平；各类拨备计提充足，期末拨
备覆盖率 247.52%，拨贷比 2.92%，继续保持较高水平。
4、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
4.1.1 本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
报告期末 较上年度期末
项目 简要说明
余额 增减(%)
存放同业及其他金融
128,095 34.54 短期存放同业款项增加
机构款项
买入返售金融资产 65,163 (47.17) 买入返售债券减少
使用权资产 9,201 不适用 新租赁准则新增的项目
卖出回购金融资产款 73,875 (40.21) 卖出回购债券减少
应交税费 18,027 46.51 应交所得税增加
租赁负债 8,710 不适用 新租赁准则新增的项目
其他负债 54,190 32.84 应付待结算款项增加
4.1.2 本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
年初至本报告期 较上年同期增减
项目 简要说明
末金额 (%)
手续费及佣金收入 12,374 34.27 理财业务手续费收入增加
手续费及佣金支出 1,163 34.45 手续费支出增加
投资收益 7,637 (35.36) 此三个报表项目存在较高关联度，合
公允价值变动收益 (542) 上年同期为负 并后整体损益 73.67 亿元，同比减少
汇兑收益 272 上年同期为负 17.28%
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
会计政策变更：根据财政部 2018 年修订颁布的《企业会计准则第 21 号——
租赁》（以下简称“新租赁准则”），经公司第九届董事会第二十七次会议审议批
准，公司于 2021 年 1 月 1 日起变更会计政策，自 2021 年起按新租赁准则要求进
行财务报表编制和披露。本次会计政策变更预计对公司财务报表不会产生重大影
响，无需重述前期可比数。详见公司 2021 年 3 月 30 日公告。
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兴业银行股份有限公司 2021 年第一季度报告
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
不适用
5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
兴业银行股份有限公司董事会
2021 年 4 月 29 日
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