公告编号：临 2022-058
A 股代码： 601166 A 股简称：兴业银行
优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优 1、兴业优 2、兴业优 3
可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
兴业银行股份有限公司
2022 年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的
真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
● 公司第十届董事会第十一次会议（临时会议）以通讯表决方式审议通过
了公司 2022 年第三季度报告，会议应表决董事 11 名，实际表决董事 11 名。公
司第八届监事会第十次会议（临时会议）以通讯表决方式审议通过了公司 2022
年第三季度报告，会议应表决监事 7 名，实际表决监事 7 名。
● 公司董事长吕家进、行长陶以平、财务机构负责人赖富荣保证公司 2022
年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
● 公司 2022 年第三季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元
本报告期较上 年初至报告期
项目 2022 年 7-9 月 年同期增减 2022 年 1-9 月 末较上年同期
(%) 增减(%)
营业收入 55,001 (0.17) 170,854 4.15
归属于母公司股东的净利润 26,921 12.52 71,808 12.13
1
归属于母公司股东扣除非经常
26,873 13.47 71,598 12.42
性损益的净利润
基本每股收益(元/股) 1.29 11.21 3.32 12.54
稀释每股收益(元/股) 1.19 2.59 3.07 4.07
扣除非经常性损益后基本每股
1.29 13.16 3.31 12.97
收益(元/股)
提高 0.03 个
加权平均净资产收益率(%) 4.26 11.05 持平
百分点
扣除非经常性损益后加权平均 提高 0.07 个 提高 0.03 个
4.26 11.01
净资产收益率(%) 百分点 百分点
提高 5.59 个 提高 3.97 个
成本收入比(%) 29.17 26.31
百分点 百分点
经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 (329,617) 上年同期为负
每股经营活动产生的现金流量
不适用 不适用 (15.87) 上年同期为负
净额(元)
本报告期末较上年
项目 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日
度期末增减(%)
总资产 9,089,088 8,603,024 5.65
归属于母公司股东权益 729,807 684,111 6.68
归属于母公司普通股股东的所
644,005 598,309 7.64
有者权益
归属于母公司普通股股东的每
31.00 28.80 7.64
股净资产(元)
不良贷款率(%) 1.10 1.10 持平
拨备覆盖率(%) 251.99 268.73 下降 16.74 个百分点
拨贷比(%) 2.76 2.96 下降 0.20 个百分点
注：每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息
披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
项目 2022 年 7-9 月 2022 年 1-9 月
非流动性资产处置损益 3 5
计入当期损益的政府补助 57 262
其他营业外收支净额 8 30
所得税影响额 (12) (74)
合计 56 223
归属于少数股东的非经常性损益 8 13
归属于母公司股东的非经常性损益 48 210
2
（三）补充财务数据
单位：人民币百万元
项目 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
总负债 8,348,795 7,908,726 7,269,197
同业拆入 221,703 172,773 179,161
存款总额 4,689,873 4,311,041 4,042,894
其中：活期存款 1,737,597 1,769,246 1,614,827
定期存款 2,580,388 2,212,838 2,113,615
其他存款 371,888 328,957 314,452
贷款总额 4,833,931 4,428,183 3,965,674
其中：公司贷款 2,506,415 2,223,895 2,043,500
个人贷款 1,954,324 1,879,932 1,714,471
贴现 373,192 324,356 207,703
贷款损失准备 133,459 130,909 108,661
其中：以公允价值计量
且其变动计入其他综合 1,084 1,032 593
收益的贷款损失准备
（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过 30%的情况、原因
单位：人民币百万元
报告期末 较上年度期末
资产负债表项目 主要原因
余额 增减(%)
存放同业及其他金融
98,414 48.55 存放银行同业款项增加
机构款项
买入返售金融资产 94,623 (32.95) 买入返售债券减少
计入其他综合收益的其他债权投资
其他综合收益 1,046 (63.41)
公允价值变动余额减少
年初至本报告期 较上年同期增减
利润表项目 简要说明
末金额 (%)
投资损益 25,385 60.64 此 三 个 报 表项 目 存 在较高 的 关 联
度，合并后整体损益 297.00 亿元，
公允价值变动损益 3,539 (41.40)
同比增长 31.42%。主要是与债券相
汇兑损益 776 2.37 关的金融资产收益增加
3
（五）资本充足率
单位：人民币百万元
2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日
项目
集团 银行 集团 银行
资本总额 958,009 914,961 879,277 841,216
1．核心一级资本 647,042 607,790 599,661 565,344
2．其他一级资本 86,026 85,802 85,999 85,802
3．二级资本 224,941 221,369 193,617 190,070
资本扣除项 1,131 21,083 1,105 21,058
1. 核心一级资本扣减项 1,131 21,083 1,105 21,058
2. 其他一级资本扣减项 - - - -
3. 二级资本扣减项 - - - -
资本净额 956,878 893,878 878,172 820,158
最低资本要求 529,862 506,992 488,210 465,493
储备资本和逆周期资本要求 165,582 158,435 152,565 145,467
核心一级资本充足率(%) 9.75 9.26 9.81 9.35
一级资本充足率(%) 11.05 10.61 11.22 10.83
资本充足率(%) 14.45 14.10 14.39 14.10
注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
（六）杠杆率
单位：人民币百万元
2022 年 2022 年 2022 年 2021 年
项目
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
一级资本净额 731,937 705,882 711,695 684,555
调整后的表内
10,945,731 10,790,645 10,495,395 10,185,031
外资产余额
杠杆率(%) 6.69 6.54 6.78 6.72
注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。
（七）流动性覆盖率
单位：人民币百万元
项目 2022 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 1,119,465
未来 30 天现金净流出量 1,002,884
流动性覆盖率(%) 111.62
注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
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（八）贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日
项目
余额 占比(%) 余额 占比(%)
正常类 4,709,727 97.43 4,312,002 97.38
关注类 71,241 1.47 67,467 1.52
次级类 22,881 0.47 23,461 0.53
可疑类 18,369 0.38 15,421 0.35
损失类 11,713 0.25 9,832 0.22
合计 4,833,931 100 4,428,183 100
截至报告期末，公司不良贷款余额 529.63 亿元，较上年末增加 42.49 亿元，
不良贷款率 1.10%，与上年末持平。关注类贷款余额 712.41 亿元，较上年末增
加 37.74 亿元，关注类贷款占比 1.47%，较上年末下降 0.05 个百分点。报告期
内，公司在经济下行及疫情多点反复的大环境下，坚持“稳中求进”总基调，延
续“做实分类、做实质量、做实处置、做实效益”安排，充分暴露风险、及时化
解处置不良，为保持高质量发展夯实基础。报告期内，公司优化重点风险领域管
控机制，建立总分行联动、跨部门协同的风险处置敏捷小组，提升复杂多变市场
环境下的风险识别和应对能力，有序化解重点领域风险，确保资产质量平稳运行。
房地产业务风险管控方面，报告期内公司对房地产业务风险开展了多轮摸
排，按照项目风险等级建立“三分类”项目清单，并配套制订差异化的处置策略，
成立房地产风险化解专班和敏捷小组，通过推动项目开发、并购重组、加快特殊
资产团队介入等稳步推进风险项目的化解，并取得一定的成效：一是对项目足值，
项目开发主体能够持续运营的，通过推动项目顺利开发避免出现违约风险，今年
以来已归还本金超 60 亿元。二是针对已出现风险但仍有足额价值的项目，通过
并购重组推动足值项目和问题开发商脱钩，并配合地方政府“保交楼”化解风险，
今年以来已无损化解风险 45.5 亿元。三是对于价值严重不足的项目以及没有资
产可供处置的流动资金类融资，及时推动资产保全工作维护公司合法权益。公司
房地产业务以项目融资为主，在北上广深一线城市、省会城市以及 GDP 万亿以
上经济发达、房地产市场稳定城市的余额占比超 80%，其余项目也集中分布在珠
三角、长三角等经济发达城市的主城区，项目开发前景良好，抵押物充足。随着
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各项调控政策的持续发力，多地市场信心在逐步恢复中，行业风险逐步企稳，房
地产业务风险明显收敛。预计行业风险将逐步企稳，房地产业务风险整体可控。
（九）报告期经营业绩与财务情况分析
党的二十大擘画了以中国式现代化推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图，吹响
了奋进新时代新征程的嘹亮号角，也为金融业发展指明了前进方向、提供了根本
遵循、创造了广阔空间。公司积极把握新时代新机遇，坚持发展第一要务，把服
务实体经济高质量发展的主航道作为金融服务的主战场，持续巩固基本盘、布局
新赛道，不断加大对科技创新、先进制造业、战略性新兴产业、新基建、绿色发
展、民生消费等领域的金融支持，全面加快数字化转型，深入推进体制机制改革，
有效提升金融服务的专业能力，努力抢占市场先机。
报告期内，“1234”战略执行持续落地，绿色银行、财富银行、投资银行“三
张名片”越发闪亮，在积极有效应对新冠肺炎疫情等外部挑战的同时，各项业务
稳健发展，经营业绩实现较快增长。
截至报告期末，公司总资产 90,890.88 亿元，较上年末增长 5.65%。归属于
母公司股东权益 7,298.07 亿元，较上年末增长 6.68%。
资产负债结构进一步优化。客户贷款余额 48,339.31 亿元，较上年末增加
4,057.48 亿元，增长 9.16%，在总资产中占比 53.18%，较上年末上升 1.71 个百
分点。在信贷投放方向上，加大制造业、绿色金融支持力度，加快零售信贷多元
化发展。制造业贷款较上年末增加 1,159.98 亿元，较上年同期多增 789.50 亿元，
制造业贷款占对公贷款比重较上年末上升 2.41 个百分点至 22.09%。人行口径绿
色金融贷款较上年末增加 1,171.93 亿元，较上年同期多增 139.88 亿元，对公绿
色金融贷款占对公贷款比重较上年末上升 2.37 个百分点至 22.78%。零售非按揭
贷款较上年末增加 912 亿元，较上年同期多增 529 亿元。客户存款余额 46,898.73
亿元，较上年末增加 3,788.32 亿元，增长 8.79%，较上年同期多增 2,107.52 亿
元；在总负债中占比 56.17%，较上年末上升 1.66 个百分点。
报告期内，实现归属于母公司股东的净利润 718.08 亿元，同比增长 12.13%；
加权平均净资产收益率 11.05%，同比持平；总资产收益率 0.82%，同比提高 0.03
个百分点。
6
报告期内，实现利息净收入 1,078.05 亿元，同比增长 0.99%，净息差同比
下降 18BP，主要原因是 LPR 连续下调及让利实体经济政策导向等因素影响，贷
款定价有所下行。其中第三季度利息净收入环比增长 2.07%，净息差环比下降
3BP。
报告期内，实现非息净收入 630.49 亿元，同比增长 10.04%；其中手续费及
佣金净收入同比减少 3.25%，主要是受资本市场波动影响，代销基金和信托收入
同比减少 34.95%。其他非息净收入同比增长 29.23%，主要是公司结合债券市场
流动性波动及利率走势，增强优质债券资产构建能力，积极把握波段机会，加强
流转力度，提升综合收益。
报告期内，公司成本收入比 26.31%，同比上升 3.97 个百分点，主要是公司
围绕“稳中求进、转型创新”的原则，财务资源配置有保有压，在严格控制一般
性支出的同时，持续加大金融科技、品牌及客户基础建设等战略重点领域的费用
支出。各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率 251.99%，拨贷比 2.76%，继续保持
较高水平。
二、公司治理信息
报告期内，公司认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，持续加强公司治理
建设，保障“三会”规范高效履职，完善顶层制度设计，修订后的公司《章程》
经监管部门核准后正式实施，配套完善“三会”议事规则修订，持续规范公司治
理运作，不断夯实公司治理制度根基。
公司积极践行可持续发展理念，将 ESG 管理与公司治理有机融合，加速推进
ESG 管理体系精细化建设，充分融合改革与发展重点，组织开展董监事会 ESG 管
理体系建设专题培训与调研，编写并印发《兴业银行 ESG 工作手册》，稳步提升
ESG 管理水平。
截至报告期末，公司董事会由 11 名成员构成，报告期内共召开 2 次董事会
现场会议、4 次董事会专门委员会会议，包括战略与 ESG 委员会、风险管理与消
费者权益保护委员会、审计与关联交易控制委员会和提名委员会各 1 次会议，审
议通过或听取了《2022 年半年度报告全文及摘要》《关于 2022 年半年度募集资
金存放与实际使用情况的专项报告》《2022 年第二季度全面风险管理状况评估
报告》《关于 2022 年上半年内部审计工作情况的报告》《关于聘任张霆先生为
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副行长的议案》等议题。监事会由 7 名成员构成，报告期内共召开 1 次监事会现
场会议、1 次监事会专门委员会会议，审议通过或听取了《关于 2021-2025 年发
展战略规划执行评估报告》《2022 年 1-7 月流动性管理情况报告》《2022 年 1-7
月压力测试工作开展情况报告》《集团并表管理情况报告》等议题。同时，将董
事、监事对客户建设、财务成本管控、数据治理、集团并表管理、风险管理、ESG
管理、外部风险研究与应对、分支机构组织架构和资源分配等方面提出的意见向
管理层传导，为公司高质量发展提供决策指导和监督作用。报告期内，公司未召
开股东大会；董事会、监事会会议的召开程序均符合公司《章程》规定。
三、股东信息
（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股
股东的持股情况表
股东总数（户） 328,310
前十名普通股股东和前十名无限售条件股东持股情况
期末持股 比例 持有有限售条件 质押/标记/冻结情况 股东
股东名称
数量（股） (%) 股份数量（股） 股份状态 数量（股） 性质
福建省金融投资有限责任公司 3,511,918,625 16.91 - - - 国有法人
中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 - - - 国有法人
中国人民财产保险股份有限
948,000,000 4.56 - - - 国有法人
公司－传统－普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限
801,639,977 3.86 - - - 国有法人
公司－分红－个险分红
香港中央结算有限公司 770,547,444 3.71 - - - 境外法人
中国证券金融股份有限公司 622,235,582 3.00 - - - 国有法人
福建省投资开发集团有限责任
582,767,417 2.81 - - - 国有法人
公司
华夏人寿保险股份有限公司－ 境内非
569,179,245 2.74 - - -
自有资金 国有法人
中国人民人寿保险股份有限
474,000,000 2.28 - - - 国有法人
公司－万能－个险万能
福建烟草海晟投资管理有限
441,504,000 2.13 - - - 国有法人
公司
注：福建省财政厅全额出资设立福建省金融投资有限责任公司（以下简称福建金投），
二者合计持有公司普通股股份 3,927,962,439 股，占公司总股本的 18.91%，为公司合并持
8
股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人
民保险集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司
的下属公司。
（二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
优先股股东总数（户） 65
前十名优先股股东持股情况
质押/冻结/ 股东
股东名称 持股数量（股） 比例(%)
标记情况 性质
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个
88,734,000 15.85 - 其他
险分红
中国平安财产保险股份有限公司－传统－普
65,874,000 11.76 - 其他
通保险产品
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 44,643,400 7.97 - 其他
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配
25,050,000 4.47 - 其他
置 5 号特定多个客户资产管理计划
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优 3
23,849,000 4.26 - 其他
号集合资产管理计划
中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个
21,254,000 3.80 - 其他
险万能
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集
15,944,000 2.85 - 其他
合资产管理计划
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投
15,092,800 2.70 - 其他
资 1 号集合资金信托计划
中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司) 15,000,000 2.68 - 国有法人
中国烟草总公司四川省公司 15,000,000 2.68 - 国有法人
中维资本控股股份有限公司 15,000,000 2.68 - 国有法人
福建省财政厅 14,000,000 2.50 - 国家机关
注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业优
2、兴业优 3 优先股的，按合并列示。截至报告期末，本公司无表决权恢复的优先股股东。
2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司
－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股
份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优 3
号集合资产管理计划和光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划存在关
联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限
公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
3.福建省财政厅期末持有公司普通股 416,043,814 股，与福建金投合计持有公司普通股
3,927,962,439 股，占公司总股本的 18.91%，为公司合并持股第一大股东。中国烟草总公司
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江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟
草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股 2,055,937,778
股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
四、其他提醒事项
（一）发行金融债券：根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准在
全国银行间债券市场公开发行 2022 年第三期金融债券，发行规模为人民币 200
亿元，用于满足资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，促进业
务稳健发展。详见公司 2022 年 8 月 4 日公告。
（二）章程修订获批、经营范围变更登记完成：公司 2021 年第一次临时股
东大会审议通过了《关于修订章程的议案》。根据中国银保监会批复，公司修订
后的公司章程已经中国银保监会核准。据此，公司已完成经营范围变更登记手续，
并领取了福建省市场监督管理局换发的《营业执照》。详见公司 2022 年 9 月 9
日和 9 月 30 日公告。
（三）第一大股东权益变动：根据福建省人民政府批复，福建省财政厅将所
持公司普通股 3,511,918,625 股无偿划转至福建金投，并已完成股份划转登记。
划转完成后，福建省财政厅与福建金投合计持有公司普通股 3,927,962,439 股，
占公司总股本的 18.91%，为公司合并持股第一大股东。详见公司 2022 年 10 月 1
日公告。
五、季度财务报表（附后）
董事长:吕家进
兴业银行股份有限公司
二○二二年十月二十八日
10
兴业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
2022 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行款项 391,403 447,446 391,399 447,437
存放同业及其他金融机构款项 98,414 66,251 91,882 59,021
贵金属 495 156 495 156
拆出资金 363,069 351,822 380,878 366,783
衍生金融资产 59,327 34,460 59,326 34,460
买入返售金融资产 94,623 141,131 93,825 137,072
发放贷款和垫款 4,715,010 4,310,306 4,655,286 4,260,746
金融投资：
交易性金融资产 1,013,072 909,794 952,816 847,457
债权投资 1,594,553 1,601,030 1,577,619 1,585,226
其他债权投资 484,983 484,624 484,969 484,758
其他权益工具投资 3,462 3,148 2,882 3,068
应收融资租赁款 98,478 103,957 - -
长期股权投资 3,896 3,732 24,122 23,957
固定资产 27,332 26,060 21,199 20,666
在建工程 2,807 2,775 2,785 2,770
使用权资产 9,661 9,581 8,760 8,806
无形资产 927 883 853 809
商誉 532 532 - -
递延所得税资产 55,252 49,146 51,224 45,664
其他资产 71,792 56,190 57,545 45,722
资产总计 9,089,088 8,603,024 8,857,865 8,374,578
11
兴业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表 (续)
2022 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 97,884 95,777 97,884 95,777
同业及其他金融机构存放款项 1,653,293 1,710,879 1,659,387 1,719,889
拆入资金 222,885 173,778 100,064 53,239
交易性金融负债 52,704 47,830 52,137 41,907
衍生金融负债 63,927 38,847 63,901 38,847
卖出回购金融资产款 325,317 265,576 311,873 253,669
吸收存款 4,737,124 4,355,748 4,738,065 4,356,738
应付职工薪酬 27,087 24,783 24,695 22,103
应交税费 13,567 12,767 12,991 11,619
预计负债 4,756 4,085 4,754 4,083
应付债券 1,084,949 1,120,116 1,059,574 1,089,480
租赁负债 9,462 9,053 8,706 8,488
递延所得税负债 379 163 - -
其他负债 55,461 49,324 29,218 26,168
负债合计 8,348,795 7,908,726 8,163,249 7,722,007
12
兴业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表 (续)
2022 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 20,774 20,774 20,774 20,774
其他权益工具 88,960 88,960 88,960 88,960
其中：优先股 55,842 55,842 55,842 55,842
永续债 29,960 29,960 29,960 29,960
可转换债券权益成份 3,158 3,158 3,158 3,158
资本公积 74,909 74,914 75,261 75,260
其他综合收益 1,046 2,859 1,028 2,852
盈余公积 10,684 10,684 10,684 10,684
一般风险准备 106,589 97,944 98,970 91,176
未分配利润 426,845 387,976 398,939 362,865
归属于母公司股东权益合计 729,807 684,111 694,616 652,571
少数股东权益 10,486 10,187 - -
股东权益合计 740,293 694,298 694,616 652,571
负债和股东权益总计 9,089,088 8,603,024 8,857,865 8,374,578
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陶以平 赖富荣
董事长、公司负责人 行长、主管财务工作负责人 财务机构负责人
13
兴业银行股份有限公司
合并及银行利润表
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
一、营业收入 170,854 164,047 155,671 149,036
利息净收入 107,805 106,753 98,461 98,157
利息收入 244,503 232,201 231,349 219,517
利息支出 (136,698) (125,448) (132,888) (121,360)
手续费及佣金净收入 32,746 33,846 27,885 28,405
手续费及佣金收入 36,005 37,408 32,373 33,492
手续费及佣金支出 (3,259) (3,562) (4,488) (5,087)
投资收益 25,385 15,802 25,076 15,931
其中：对联营及合营企业的投资
收益 192 189 194 189
以摊余成本计量的金融资产终
止确认产生的收益 4,359 821 4,308 819
公允价值变动净收益 (损失) 3,539 6,039 3,319 5,591
汇兑净收益 776 758 724 761
资产处置净损失 3 (11) 3 (11)
其他收益 262 459 79 63
其他业务收入 338 401 124 139
二、营业支出 (87,220) (90,355) (78,120) (83,932)
税金及附加 (1,682) (1,578) (1,539) (1,440)
业务及管理费 (44,326) (35,963) (40,383) (32,578)
信用减值损失 (40,581) (52,071) (35,846) (49,527)
其他资产减值损失 (2) (53) (2) (4)
其他业务成本 (629) (690) (350) (383)
三、营业利润 83,634 73,692 77,551 65,104
加：营业外收入 128 166 92 115
减：营业外支出 (96) (106) (85) (93)
四、利润总额 83,666 73,752 77,558 65,126
减：所得税费用 (11,446) (9,083) (9,395) (6,739)
五、净利润 72,220 64,669 68,163 58,387
14
兴业银行股份有限公司
合并及银行利润表 (续)
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
五、净利润 (续) 72,220 64,669 68,163 58,387
(一) 按经营持续性分类
1. 持续经营净利润 72,220 64,669 68,163 58,387
2. 终止经营净利润 - - - -
(二) 按所有权归属分类
1. 归属于母公司股东的净利润 71,808 64,038 68,163 58,387
2. 归属于少数股东损益 412 631 - -
六、其他综合收益的税后净额 (1,817) 3,740 (1,824) 3,732
归属于母公司股东的其他综合收益的
税后净额 (1,813) 3,740 (1,824) 3,732
1.将重分类进损益的其他综合收益
(1) 其他债权投资公允价值变动 (2,149) 2,898 (2,146) 2,936
(2) 其他债权投资信用减值准备 491 148 496 109
(3) 外币财务报表折算差额 20 7 - -
2.不能重分类进损益的其他综合收益
(1) 重新计量设定受益计划变动额 (35) 370 (35) 370
(2) 其他权益工具投资公允价值变动 (140) 317 (139) 317
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 (4) - - -
七、综合收益总额 70,403 68,409 66,339 62,119
归属于母公司股东的综合收益总额 69,995 67,778 66,339 62,119
归属于少数股东的综合收益总额 408 631 - -
15
兴业银行股份有限公司
合并及银行利润表 (续)
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
八、每股收益 (金额单位为人民币元)
基本每股收益 3.32 2.95
稀释每股收益 3.07 2.95
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陶以平 赖富荣
董事长、公司负责人 行长、主管财务工作负责人 财务机构负责人
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兴业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
一、经营活动产生的现金流量
存放中央银行款项和同业款项净减少额 - 5,428 - 4,780
应收融资租赁款的净减少额 3,963 - - -
向中央银行借款净增加额 1,394 - 1,394 -
客户存款和同业存放款项净增加额 317,097 351,704 314,152 350,579
拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 108,673 147,023 104,782 144,311
收取利息、手续费及佣金的现金 235,227 224,750 219,316 208,646
收到其他与经营活动有关的现金 13,388 11,938 7,847 6,852
经营活动现金流入小计 679,742 740,843 647,491 715,168
存放中央银行款项和同业款项净增加额 (15,747) - (10,735) -
拆出资金及买入返售金融资产净增加额 (35,486) (130,266) (40,001) (122,403)
客户贷款和垫款净增加额 (434,503) (362,949) (420,595) (346,483)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (318,273) (82,845) (311,814) (78,014)
应收融资租赁款的净增加额 - (379) - -
向中央银行借款净减少额 - (83,500) - (83,500)
支付利息、手续费及佣金的现金 (109,767) (96,174) (108,039) (94,652)
支付给职工及为职工支付的现金 (24,944) (22,163) (22,233) (20,349)
支付的各项税费 (29,115) (26,272) (26,020) (22,987)
支付其他与经营活动有关的现金 (41,524) (23,065) (36,923) (22,325)
经营活动现金流出小计 (1,009,359) (827,613) (976,360) (790,713)
经营活动使用的现金流量净额 (329,617) (86,770) (328,869) (75,545)
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兴业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 2,004,018 2,391,078 1,997,246 2,381,033
取得投资收益收到的现金 79,622 67,827 79,135 67,753
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金 35 241 26 106
投资活动现金流入小计 2,083,675 2,459,146 2,076,407 2,448,892
投资支付的现金 (1,986,726) (2,318,576) (1,981,895) (2,304,608)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (3,470) (3,368) (2,348) (2,426)
投资活动现金流出小计 (1,990,196) (2,321,944) (1,984,243) (2,307,034)
投资活动产生的现金流量净额 93,479 137,202 92,164 141,858
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 831,208 726,347 829,776 717,448
筹资活动现金流入小计 831,208 726,347 829,776 717,448
偿还债务支付的现金 (877,957) (569,370) (870,901) (565,607)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (37,421) (45,369) (36,829) (44,479)
其中：子公司支付给少数股东的股利 (5) (65) - -
支付其他与筹资活动有关的现金 (1,817) - (1,805) -
筹资活动现金流出小计 (917,195) (614,739) (909,535) (610,086)
筹资活动(使用)/产生的现金流量净额 (85,987) 111,608 (79,759) 107,362
18
兴业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 4,667 (626) 4,641 (564)
五、现金及现金等价物净 (减少) 增加额 (317,458) 161,414 (311,823) 173,111
加：期初现金及现金等价物余额 768,909 956,795 760,084 933,105
六、期末现金及现金等价物余额 451,451 1,118,209 448,261 1,106,216
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陶以平 赖富荣
董事长、公司负责人 行长、主管财务工作负责人 财务机构负责人
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