公告编号：临 2023-054
A 股代码： 601166 A 股简称：兴业银行
优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优 1、兴业优 2、兴业优 3
可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
兴业银行股份有限公司
2023 年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的
真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
● 公司第十届董事会第二十次会议（临时会议）和第八届监事会第十六次
会议（临时会议）分别以通讯表决方式审议通过了公司 2023 年第三季度报告。
● 公司董事长吕家进、行长陈信健、财务机构负责人赖富荣保证公司 2023
年第三季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
● 公司 2023 年第三季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元
本报告期较上 年初至报告期
项目 2023 年 7-9 月 年同期增减 2023 年 1-9 月 末较上年同期
(%) 增减(%)
营业收入 50,249 (8.64) 161,296 (5.59)
归属于母公司股东的净利润 22,285 (17.22) 64,965 (9.53)
归属于母公司股东扣除非经常
22,080 (17.84) 64,529 (9.87)
性损益的净利润
1
基本每股收益(元/股) 1.07 (17.05) 2.99 (9.94)
稀释每股收益(元/股) 0.99 (16.81) 2.75 (10.42)
扣除非经常性损益后基本每股
1.06 (17.83) 2.97 (10.27)
收益(元/股)
下降 1.02 个 下降 1.95 个
加权平均净资产收益率(%) 3.24 9.10
百分点 百分点
扣除非经常性损益后加权平均 下降 1.05 个 下降 1.97 个
3.21 9.04
净资产收益率(%) 百分点 百分点
提高 1.13 个 提高 1.56 个
成本收入比(%) 30.30 27.87
百分点 百分点
经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 239,251 上年同期为负
每股经营活动产生的现金流量
不适用 不适用 11.52 上年同期为负
净额(元)
本报告期末较上年
项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
度期末增减(%)
总资产 9,923,294 9,266,671 7.09
归属于母公司股东权益 783,453 746,187 4.99
归属于母公司普通股股东的所
697,651 660,385 5.64
有者权益
归属于母公司普通股股东的每
33.58 31.79 5.64
股净资产(元)
不良贷款率(%) 1.07 1.09 下降 0.02 个百分点
拨备覆盖率(%) 237.78 236.44 提高 1.34 个百分点
拨贷比(%) 2.55 2.59 下降 0.04 个百分点
注：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第
9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
项目 2023 年 7-9 月 2023 年 1-9 月
非流动性资产处置损益 11 23
计入当期损益的政府补助 244 511
其他营业外收支净额 29 90
所得税影响额 (74) (164)
合计 210 460
归属于少数股东的非经常性损益 5 24
归属于母公司股东的非经常性损益 205 436
2
（三）补充财务数据
单位：人民币百万元
项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
总负债 9,128,634 8,509,373 7,908,726
同业拆入 302,449 275,808 172,773
存款总额 5,217,353 4,736,982 4,311,041
其中：活期存款 1,818,353 1,779,273 1,769,246
定期存款 2,956,351 2,608,223 2,212,838
其他存款 442,649 349,486 328,957
贷款总额 5,313,936 4,982,887 4,428,183
其中：公司贷款 3,082,214 2,631,413 2,223,895
个人贷款 1,956,941 1,973,907 1,879,932
贴现 274,781 377,567 324,356
贷款损失准备 135,734 128,834 130,909
其中：以公允价值计量
且其变动计入其他综合 763 2,751 1,032
收益的贷款损失准备
（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过 30%的情况、原因
单位：人民币百万元
报告期末 较上年度期末
资产负债表项目 主要原因
余额 增减(%)
存放同业及其他金融
173,133 83.96 存放银行同业资金增加
机构款项
根据《黄金租借业务管理暂行办法》
贵金属 9,070 7,926.55 （银办发〔2022〕88 号），原在表外
核算的黄金租赁业务转入表内核算
向中央银行借款 232,489 145.71 向中央银行借款增加
根据《黄金租借业务管理暂行办法》
（银办发〔2022〕88 号），公司黄金
交易性金融负债 19,553 (60.56)
租赁业务租入端调整至拆入资金项
目列报
单位：人民币百万元
年初至本报告期 较上年同期增减
利润表项目 简要说明
末金额 (%)
手续费净收入 22,803 (30.36) 理财等手续费收入下降
其他收益 511 95.04 计入当期损益的政府补助同比增加
税前利润下降及国债利息收入等免
所得税费用 7,777 (32.05)
税收入增加
3
（五）资本充足率
单位：人民币百万元
2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
项目
集团 银行 集团 银行
资本总额 1,022,044 969,043 975,021 929,131
1．核心一级资本 702,782 656,191 662,916 621,255
2．其他一级资本 86,076 85,802 86,052 85,802
3．二级资本 233,186 227,050 226,053 222,074
资本扣除项 1,209 21,148 1,188 21,127
1. 核心一级资本扣减项 1,209 21,148 1,188 21,127
2. 其他一级资本扣减项 - - - -
3. 二级资本扣减项 - - - -
资本净额 1,020,835 947,895 973,833 908,004
最低资本要求 592,485 566,061 539,698 514,179
储备资本和逆周期资本要求 185,152 176,894 168,656 160,681
核心一级资本充足率(%) 9.47 8.97 9.81 9.34
一级资本充足率(%) 10.64 10.19 11.08 10.67
资本充足率(%) 13.78 13.40 14.44 14.13
注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
（六）杠杆率
单位：人民币百万元
2023 年 2023 年 2023 年 2022 年
项目
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
一级资本净额 787,649 766,435 774,690 747,780
调整后的表内
11,625,636 11,493,363 11,438,882 11,044,186
外资产余额
杠杆率(%) 6.78 6.67 6.77 6.77
注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。
（七）流动性覆盖率
单位：人民币百万元
项目 2023 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 1,147,338
未来 30 天现金净流出量 884,780
流动性覆盖率(%) 129.67
注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
4
（八）贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
项目
余额 占比(%) 余额 占比(%)
正常类 5,175,364 97.40 4,854,384 97.42
关注类 81,487 1.53 74,015 1.49
次级类 22,632 0.42 20,951 0.41
可疑类 16,864 0.32 20,303 0.41
损失类 17,589 0.33 13,234 0.27
合计 5,313,936 100 4,982,887 100
截至报告期末，公司不良贷款余额 570.85 亿元，较上年末增加 25.97 亿元，
不良贷款率 1.07%，较上年末下降 0.02 个百分点。关注类贷款余额 814.87 亿元，
较上年末增加 74.72 亿元，关注类贷款占比 1.53%，较上年末增加 0.04 个百分
点。报告期内，公司坚持“做实分类、做实质量、做实处置、做实效益”的资产
质量管控原则，加大对房地产、政府融资平台和信用卡业务等重点领域的风险处
置化解，总行成立柔性敏捷小组，调动全集团专业力量，协同分行共同化解处置。
房地产与政府融资平台业务资产质量已趋于稳定，信用卡业务资产质量虽存
在一定压力，但前瞻性指标已出现好转。公司以风险分类新规实施为契机，进一
步做实资产质量，主动下调部分未逾欠但存在潜在风险的项目至关注类，促进经
营机构加快化解处置，三季度末关注类贷款指标出现小幅度波动。下一步公司将
继续做好重点领域风险管控，确保资产质量平稳运行。
（九）报告期经营业绩与财务情况分析
报告期内，公司各项业务稳健发展。截至报告期末，公司总资产 99,232.94
亿元，较上年末增长 7.09%。一方面，加强资产构建，客户贷款余额 53,139.36
亿元，较上年末增长 6.64%，其中，不含票据贴现的贷款较上年末增加 4,338.35
亿元，同比多增 769.23 亿元，“五大新赛道”继续保持良好势头，普惠金融、
科创金融、能源金融、汽车金融、园区金融领域企金贷款较上年末分别增长
34.41%、25.78%、10.83%、24.42%、23.78%。另一方面，优化负债结构，客户存
款余额 52,173.53 亿元，较上年末增长 10.14%，较上年末增加 4,803.71 亿元，
同比多增 1,015.39 亿元，存款成本同比持平。
5
2023 年 1-9 月，实现归属于母公司股东的净利润 649.65 亿元，同比下降
9.53%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到 0.68%和 9.10%。归属于
母公司股东权益 7,834.53 亿元，较上年末增长 4.99%。
2023 年 1-9 月，实现营业收入 1,612.96 亿元，同比下降 5.59%。其中，利
息净收入同比增长 1.09%，净息差 1.94%，同比下降 16BP；第三季度净息差 1.92%，
环比略降 1BP。手续费及佣金净收入同比下降 30.36%，主要是理财老产品规模压
降及资本市场波动影响理财业务手续费收入同比下降。其他非息净收入同比下降
2.62%，主要是三季度市场利率波动，交易性金融资产估值出现阶段性回调。费
用成本控制合理，成本收入比 27.87%，保持合理水平；各类拨备计提充足，期
末拨备覆盖率 237.78%，拨贷比 2.55%，继续保持较高水平。
报告期内，公司客户数量保持快速增长，“头部强、腰部壮、底部稳”的金
字塔形客户结构持续巩固。截至报告期末，企金客户 137.34 万户，较上年末增
加 13.62 万户，增长 11.01%，其中，企金动户达到 107.91 万户，较上年末增加
15.25 万户；有效及以上层级客户已达 54.92 万户，在企金客户中占比近 40%；
零售客户 9,884.54 万户，较上年末增加 709.34 万户，增长 7.73%，其中零售贵
宾客户、私行客户较上年末分别增长 7.19%、7.03%，增速高于零售客户整体增
速；同业客户 3,300 多家，与境内银行和非银机构的合作覆盖率保持在 95%以上。
二、公司治理信息
报告期内，公司持续推进党的领导与公司治理有机融合，加强公司治理体制
机制建设，保障“三会”规范高效履职，以科学决策机制锚定战略航向，引领高
质量发展行稳致远。
报告期内，公司注重对宏观经济形势和金融行业趋势的前瞻预判，顺应国家
战略转型，加快布局新兴赛道，牢固夯实科技底座，全面提速数字化转型，聚焦
重点领域，统筹好发展与安全，稳步提升公司治理水平。同时，公司全面践行
ESG 治理理念，不断强化 ESG 管理体系建设，发布《兴业银行股份有限公司 ESG
政策》，增强 ESG 领域的信息披露，开展首份集团层面的《环境信息披露报告》
编写工作，严格落实《赤道原则》各项要求，推进亚洲及大洋洲区赤道银行间协
同，将自身的高质量发展与国家战略实施、社会责任履行、生态环境保护等相融
合。
6
报告期内，公司共召开 1 次临时股东大会；2 次董事会会议、5 次董事会专
门委员会会议；1 次监事会会议。
三、股东信息
（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股
股东的持股情况表
股东总数（户） 308,759
前十名普通股股东和前十名无限售条件普通股股东持股情况
持有有限售 质押/标记/冻结情
期末持股 比例 股东
股东名称 条件股份数 况
数量（股） (%) 性质
量（股） 股份状态 数量（股）
福建省金融投资有限责任
3,511,918,625 16.91 - - - 国有法人
公司
中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 - - - 国有法人
中国人民财产保险股份有
限公司－传统－普通保险 948,000,000 4.56 - - - 国有法人
产品－008C－CT001 沪
中国人民人寿保险股份有
801,639,977 3.86 - - - 国有法人
限公司－分红－个险分红
香港中央结算有限公司 713,608,962 3.44 - - - 境外法人
中国证券金融股份有限公
622,235,582 3.00 - - - 国有法人
司
福建省投资开发集团有限
595,242,545 2.87 - - - 国有法人
责任公司
华夏人寿保险股份有限公 境内非
569,179,245 2.74 - - -
司－自有资金 国有法人
中国人民人寿保险股份有
474,000,000 2.28 - - - 国有法人
限公司－万能－个险万能
福建省财政厅 453,262,382 2.18 - - - 国家机关
注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司
合并持有公司普通股 3,965,181,007 股,占公司总股本的 19.09%，为公司合并持股第一大股
东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团
股份有限公司的控股子公司。
2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权情况。
7
（二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
优先股股东总数（户） 64
前十名优先股股东持股情况
质押/冻
持股数量 股东
股东名称 比例(%) 结/标记
（股） 性质
情况
中国平安人寿保险股份有限公司－分
88,734,000 15.85 - 其他
红－个险分红
中国平安财产保险股份有限公司－传
65,874,000 11.76 - 其他
统－普通保险产品
中国平安人寿保险股份有限公司－自
44,643,400 7.97 - 其他
有资金
博时基金－工商银行－博时－工行－
灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计 25,050,000 4.47 - 其他
划
光大证券资管－光大银行－光证资管
23,849,000 4.26 - 其他
鑫优 3 号集合资产管理计划
中国平安人寿保险股份有限公司－万
21,254,000 3.80 - 其他
能－个险万能
华宝信托有限责任公司－华宝信托－
15,457,800 2.76 - 其他
宝富投资 1 号集合资金信托计划
中维资本控股股份有限公司 15,000,000 2.68 - 国有法人
中国烟草总公司四川省公司 15,000,000 2.68 - 国有法人
中国烟草总公司江苏省公司 15,000,000 2.68 - 国有法人
福建省财政厅 14,000,000 2.50 - 国家机关
中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,386,000 2.39 - 国有法人
太平人寿保险有限公司－传统－普通
13,386,000 2.39 - 其他
保险产品－022L-CT001 沪
注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业优
2、兴业优 3 优先股的，按合并列示。截至报告期末，本公司无表决权恢复的优先股股东。
2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司
－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股
份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司
四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间
有关联关系或一致行动关系。
3. 截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合
并持有公司普通股 3,965,181,007 股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省
8
公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公
司及其下属公司合并持有公司普通股 2,055,937,778 股。除此之外，公司未知上述股东与前
十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
四、其他提醒事项
（一）发行金融债券：根据中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券
市场公开发行 2023 年第一期和第二期小型微型企业贷款专项金融债券，发行规
模分别为人民币 200 亿元和 50 亿元，募集资金专项用于发放小微企业贷款。详
见公司 2023 年 8 月 25 日和 2023 年 10 月 25 日公告。
（二）可转债转股：截至 2023 年 9 月 30 日，累计已有人民币 2,430,000
元兴业转债转为 A 股普通股，因转股形成的股份数量累计为 99,183 股，尚未转
股的兴业转债金额为人民币 49,997,570,000 元。详见公司 2023 年 10 月 9 日公
告。
五、季度财务报表（附后）
董事长：吕家进
兴业银行股份有限公司董事会
二○二三年十月三十日
9
兴业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
2023 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行款项 381,002 442,403 380,917 442,392
存放同业及其他金融机构款项 173,133 94,114 165,425 87,068
贵金属 9,070 113 9,070 113
拆出资金 434,872 352,043 461,267 372,137
衍生金融资产 45,111 35,253 45,109 35,252
买入返售金融资产 44,508 56,537 44,030 56,006
发放贷款和垫款 5,193,738 4,869,879 5,118,830 4,804,006
金融投资：
交易性金融资产 972,095 999,855 909,099 933,931
债权投资 1,779,258 1,607,026 1,769,194 1,595,755
其他债权投资 600,884 548,007 596,539 548,000
其他权益工具投资 3,808 3,453 3,226 2,873
应收融资租赁款 108,857 107,224 - -
长期股权投资 3,936 4,046 24,012 24,117
固定资产 28,465 28,571 22,239 22,528
在建工程 2,522 2,571 2,508 2,558
使用权资产 9,851 9,566 8,692 8,674
无形资产 977 986 881 900
商誉 532 532 - -
递延所得税资产 56,929 54,873 52,325 50,480
其他资产 73,746 49,619 65,053 40,301
资产总计 9,923,294 9,266,671 9,678,416 9,027,091
10
兴业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表 (续)
2023 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
负债和股东权益 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
负债
向中央银行借款 232,489 94,621 232,489 94,621
同业及其他金融机构存放款项 1,551,376 1,628,254 1,558,764 1,639,966
拆入资金 304,287 277,268 171,161 146,133
交易性金融负债 19,553 49,578 19,334 49,218
衍生金融负债 43,936 34,967 43,935 34,956
卖出回购金融资产款 453,726 353,626 436,465 335,015
吸收存款 5,288,965 4,788,754 5,291,024 4,789,661
应付职工薪酬 32,016 30,395 29,582 27,676
应交税费 8,136 13,122 7,380 11,778
预计负债 7,320 7,050 7,317 7,048
应付债券 1,097,163 1,158,007 1,073,411 1,135,534
租赁负债 9,705 9,296 8,691 8,622
递延所得税负债 218 348 - -
其他负债 79,744 64,087 56,058 37,535
负债合计 9,128,634 8,509,373 8,935,611 8,317,763
11
兴业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表 (续)
2023 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
负债和股东权益 (续) 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
股东权益
股本 20,774 20,774 20,774 20,774
其他权益工具 88,960 88,960 88,960 88,960
其中：优先股 55,842 55,842 55,842 55,842
永续债 29,960 29,960 29,960 29,960
可转换公司债券 3,158 3,158 3,158 3,158
资本公积 74,678 74,909 75,029 75,261
其他综合收益 (719) (724) (753) (736)
盈余公积 10,684 10,684 10,684 10,684
一般风险准备 109,320 108,957 99,952 99,952
未分配利润 479,756 442,627 448,159 414,433
归属于母公司股东权益合计 783,453 746,187 742,805 709,328
少数股东权益 11,207 11,111 - -
股东权益合计 794,660 757,298 742,805 709,328
负债和股东权益总计 9,923,294 9,266,671 9,678,416 9,027,091
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陈信健 赖富荣
董事长 行长 财务机构负责人
法定代表人 主管财务工作负责人
12
兴业银行股份有限公司
合并及银行利润表
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
一、营业收入 161,296 170,854 146,616 155,671
利息净收入 108,984 107,805 98,169 98,461
利息收入 259,481 244,503 245,033 231,349
利息支出 (150,497) (136,698) (146,864) (132,888)
手续费及佣金净收入 22,803 32,746 19,072 27,885
手续费及佣金收入 26,638 36,005 22,797 32,373
手续费及佣金支出 (3,835) (3,259) (3,725) (4,488)
投资收益 25,578 25,385 25,518 25,076
其中：对联营及合营企业的投资收益 159 192 156 194
以摊余成本计量的金融资产
终止确认产生的收益 3,886 4,359 3,886 4,308
公允价值变动收益 2,889 3,539 3,521 3,319
汇兑收益 108 776 91 724
资产处置收益 17 3 13 3
其他收益 511 262 77 79
其他业务收入 406 338 155 124
二、营业支出 (88,399) (87,220) (79,581) (78,120)
税金及附加 (1,722) (1,682) (1,536) (1,539)
业务及管理费 (44,549) (44,326) (40,118) (40,383)
信用减值损失 (41,723) (40,581) (37,576) (35,846)
其他资产减值损失 (7) (2) (7) (2)
其他业务成本 (398) (629) (344) (350)
三、营业利润 72,897 83,634 67,035 77,551
加：营业外收入 168 128 119 92
减：营业外支出 (72) (96) (61) (85)
四、利润总额 72,993 83,666 67,093 77,558
减：所得税费用 (7,777) (11,446) (5,894) (9,395)
五、净利润 65,216 72,220 61,199 68,163
13
兴业银行股份有限公司
合并及银行利润表 (续)
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
五、净利润 (续) 65,216 72,220 61,199 68,163
(一) 按经营持续性分类
1. 持续经营净利润 65,216 72,220 61,199 68,163
2. 终止经营净利润 - - - -
(二) 按所有权归属分类
1. 归属于母公司股东的净利润 64,965 71,808 61,199 68,163
2. 归属于少数股东损益 251 412 - -
六、其他综合收益的税后净额 4 (1,817) (17) (1,824)
归属于母公司股东的其他综合收益的
税后净额 4 (1,813) (17) (1,824)
1.将重分类进损益的其他综合收益
(1) 其他债权投资公允价值变动 1,155 (2,149) 1,147 (2,146)
(2) 其他债权投资信用损失准备 (1,113) 491 (1,113) 496
(3) 外币财务报表折算差额 13 20 - -
2.不能重分类进损益的其他综合收益
(1) 重新计量设定受益计划净负债
或净资产的变动 (35) (35) (35) (35)
(2) 其他权益工具投资公允价值变
动 (16) (140) (16) (139)
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 - (4) - -
七、综合收益总额 65,220 70,403 61,182 66,339
归属于母公司股东的综合收益总额 64,969 69,995 61,182 66,339
归属于少数股东的综合收益总额 251 408 - -
14
兴业银行股份有限公司
合并及银行利润表 (续)
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
八、每股收益 (金额单位为人民币元)
基本每股收益 2.99 3.32
稀释每股收益 2.75 3.07
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陈信健 赖富荣
董事长 行长 财务机构负责人
法定代表人 主管财务工作负责人
15
兴业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 383,876 317,097 380,703 314,152
拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 71,598 108,673 70,795 104,782
向中央银行借款净增加额 135,104 1,394 135,104 1,394
为交易目的而持有的金融资产净减少额 41,220 - 15,518 -
应收融资租赁款净减少额 - 3,963 - -
收取利息、手续费及佣金的现金 237,388 235,227 219,086 219,316
收到其他与经营活动有关的现金 15,344 13,388 14,609 7,847
经营活动现金流入小计 884,530 679,742 835,815 647,491
存放中央银行款项和同业款项净增加额 (3,722) (15,747) (1,943) (10,735)
客户贷款和垫款净增加额 (366,900) (434,503) (353,749) (420,595)
拆出资金及买入返售金融资产净增加额 (91,300) (35,486) (94,404) (40,001)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (318,273) - (311,814)
应收融资租赁净增加额 (3,276) - - -
支付利息、手续费及佣金的现金 (109,977) (109,767) (106,710) (108,039)
支付给职工以及为职工支付的现金 (27,000) (24,944) (24,246) (22,233)
支付的各项税费 (27,790) (29,115) (24,792) (26,020)
支付其他与经营活动有关的现金 (15,314) (41,524) (13,089) (36,923)
经营活动现金流出小计 (645,279) (1,009,359) (618,933) (976,360)
经营活动产生/(使用)的现金流量净额 239,251 (329,617) 216,882 (328,869)
16
兴业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 2,119,216 2,004,018 2,111,318 1,997,246
取得投资收益收到的现金 85,271 79,622 85,186 79,135
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金 535 35 531 26
投资活动现金流入小计 2,205,022 2,083,675 2,197,035 2,076,407
投资支付的现金 (2,354,174) (1,986,726) (2,319,431) (1,981,895)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (3,241) (3,470) (2,684) (2,348)
投资活动现金流出小计 (2,357,415) (1,990,196) (2,322,115) (1,984,243)
投资活动(使用)/产生的现金流量净额 (152,393) 93,479 (125,080) 92,164
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 966,834 831,208 955,893 829,776
筹资活动现金流入小计 966,834 831,208 955,893 829,776
偿还债务支付的现金 (1,030,175) (877,957) (1,020,740) (870,901)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (47,995) (37,421) (46,979) (36,829)
其中：子公司支付给少数股东的股利 (81) (5) - -
支付其他与筹资活动有关的现金 (2,230) (1,817) (2,228) (1,805)
筹资活动现金流出小计 (1,080,400) (917,195) (1,069,947) (909,535)
筹资活动使用的现金流量净额 (113,566) (85,987) (114,054) (79,759)
17
兴业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 958 4,667 940 4,641
五、现金及现金等价物净减少额 (25,750) (317,458) (21,312) (311,823)
加：期初现金及现金等价物余额 404,856 768,908 398,084 760,083
六、期末现金及现金等价物余额 379,106 451,450 376,772 448,260
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陈信健 赖富荣
董事长 行长 财务机构负责人
法定代表人 主管财务工作负责人
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