北京银行股份有限公司
BANK OF BEIJING CO., LTD.
2009 年第三季度报告
（股票代码：601169）
二零零九年十月北京银行股份有限公司 2009 年第三季度报告
2
目录
§1 重要提示......................................................................... 3
§2 公司基本情况简介................................................................. 3
§3 重要事项......................................................................... 5
§4 附录............................................................................. 7北京银行股份有限公司 2009 年第三季度报告
3
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 公司第三届董事会第二十四次会议审议通过了公司2009 年第三季度报告。
1.3 公司第三季度财务报告未经审计。
1.4 公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕,首席财务官杜志红及财务机构负责人梁岩保证本季度报
告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：人民币千元
2009 年9 月30 日2008 年12 月31 日
本报告期比上年度期
末增减（%）
总资产 501,679,776 417,021,019 20.30
归属于母公司的股东权益 36,426,782 33,794,214 7.79
归属于母公司股东的每股净资
产（元）
5.85 5.43 7.79
2009 年1-9 月 比上年同期增减（%）
经营活动产生的现金流量净额 7,638,583
上年同期经营活动现
金流量净额为负值
每股经营活动产生的现金流量
净额（人民币元）
1.23
上年同期每股经营活动
现金流量净额为负值
报告期
(7－9 月)
年初至报告期末
(1－9 月)
本报告期比上年同期
增减（%）
归属于母公司股东的净利润 1,469,367 4,393,143 0.10
基本每股收益（元） 0.24 0.71 0.10
稀释每股收益（元） 0.24 0.71 0.10
净资产收益率（%） 4.03 12.06 下降1.97 个百分点
扣除非经常性损益后的净资产
收益率（%）
4.03 12.07 下降1.98 个百分点
非经常性损益项目 年初至报告期期末余额
营业外收入 10,860
营业外支出 -16,498
营业外收支净额 -5,638
非经常性损益所得税影响额 -1,410
非经常性损益税后影响净额 -4,228
2.2 报告期末，本行不良贷款余额 27.11 亿元，较年初减少 2.76 亿元，不良贷款率 1.01%，较年
初下降0.54 个百分点，不良贷款拨备覆盖率 212.45%，较年初提高 32.22 个百分点。北京银行股份有限公司 2009 年第三季度报告
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2.3 报告期末股东总人数及前十名股东持股表
单位：股
股东总数 202,096
前10 名股东持股情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股总数
持有有限售条
件股份数量
质押或冻结的股
份数量
ING BANK N.V. 外资股东 16.07% 1,000,484,814 1,000,484,814 -
北京市国有资产
经营有限责任公
司
国有股东
10.41% 648,163,689 647,962,689 冻结 42,797,361
北京能源投资
（集团）有限公
司
国有股东
5.98% 372,207,250 372,207,250 冻结 24,583,959
国际金融公司 外资股东 4.04% 251,378,094 251,378,094 -
中国对外经济贸
易信托有限公司
其他 2.26% 140,922,489 0 -
世纪金源投资集
团有限公司
其他 1.77% 110,250,000 0
质押
110,250,000
北京市华远集团
公司
国有股东 1.34% 83,157,032 0
质押83,072,032
冻结85,000
中国纺织机械
（集团）有限公
司
国有股东
1.30% 80,783,687 0 冻结80,783,687
北京信息基础设
施建设股份有限
公司
国有股东
0.92% 57,108,813 0
质押30,000,000
冻结4,223,511
北京联东投资(集
团)有限公司
其他 0.92% 57,000,000 0 质押57,000,000
前10 名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类
中国对外经济贸易信托有限公司 140,922,489 人民币普通股
世纪金源投资集团有限公司 110,250,000 人民币普通股
北京市华远集团公司 83,157,032 人民币普通股
中国纺织机械（集团）有限公司 80,783,687 人民币普通股
北京信息基础设施建设股份有限公
司
57,108,813
人民币普通股
北京联东投资(集团)有限公司 57,000,000 人民币普通股
北京电信投资有限公司 53,519,525 人民币普通股
泰富德投资集团有限公司 52,000,082 人民币普通股
北京市金正资产投资经营公司 48,620,250 人民币普通股
中国建设银行－华夏红利混合型开
放式证券投资基金
46,055,465
人民币普通股
上述股东关联关
系或一致行动的
上述股东之间本行未知其关联关系北京银行股份有限公司 2009 年第三季度报告
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说明
注：股东性质包括国有股东、外资股东和其他；股份种类包括人民币普通股、境内上市外资股、境外上市外资股
和其他。
§3 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
会计报表中增减变动幅度超过30%的项目及变动原因
单位：人民币千元
主要财务指标 报告期末 与上年度期末相比增减幅度（%） 主要原因
现金及存放中央银行款项 64,935,984 31.75
现金和存放中央银行款
项增加
存放同业款项 7,804,496 -43.97 存放同业款项减少
衍生金融资产 18,892 -63.47 衍生金融资产减少
买入返售金融资产 17,721,971 -58.50 买入返售金融资产减少
发放贷款和垫款 262,943,598 40.09 发放贷款和垫款增加
持有至到期投资 35,072,395 - 持有至到期投资增加
长期股权投资 304,059 40.30 长期股权投资增加
递延所得税资产 740,943 767.18 递延所得税资产增加
同业及其他金融机构存
放款项
23,718,095 -34.61
同业及其他金融机构
存放款项减少
拆入资金 3,751,033 96.12 拆入资金规模扩大
衍生金融负债 9,698 -63.76 衍生金融负债减少
卖出回购金融资产款 6,056,829 -46.99
卖出回购金融资产款项
减少
吸收存款 413,424,303 30.90 吸收存款增加
应付职工薪酬 97,713 -74.64 应付职工薪酬减少
预计负债 42,281 -46.41 预计负债减少
其他负债 1,802,982 54.66 其他负债规模增加
未分配利润 8,605,618 61.35 报告期净利润增加
本报告期 与上年同期相比增减幅度（%） 主要原因
手续费及佣金净收入 490,753 31.11 手续费收入增加
投资收益 274,519 49.77 投资收益增加
公允价值变动损益 (300,350) -
公允价值变动收益减
少，上年同期为正值
汇兑收益 100,472 -
汇兑收益增加，上年
同期为负值北京银行股份有限公司 2009 年第三季度报告
6
资产减值损失 (352,714) -58.62 资产减值损失减少
营业外收入 10,860 -43.95 营业外收入减少
营业外支出 (16,498) -30.22 营业外支出减少
少数股东损益 (1,312) -
投资延庆村镇银行，增
加少数股东损益项目
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用
本行IPO 前持有本行5%以上股份的股东ING 银行、北京市国资公司、北京能源投资（集团）有
限公司和国际金融公司承诺自本行上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其持有的本行
股份，也不由本行回购其持有的股份。报告期内ING 银行、北京市国资公司、北京能源投资（集团）
有限公司和国际金融公司切实履行了上述承诺事项。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示
及原因说明
□适用 √不适用
3.5 证券投资情况
3.5.1 持有其他上市公司发行的股票、权证、可转换公司债券情况
□适用 √不适用
3.5.2 持有开放式基金、封闭式基金情况
□适用 √不适用
3.6 其他需要说明的重大事项
3.6.1 公司持有其他上市公司股权情况
□适用 √不适用
3.6.2 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
√适用 □不适用
（一）持有廊坊银行股份有限公司股权情况
2009 年9 月27 日，本行参加廊坊银行股份有限公司增资扩股，认购5850 万股，每股1 元，交
易完成后，本行持有廊坊银行股份有限公司13350 万股，持股比例19.99%。
（二）持有延庆村镇银行股份有限公司股权情况
2008 年11 月25 日，本行与其他发起人共同发起设立延庆村镇银行。延庆村镇银行注册资本
3000 万元，本行持股比例为33.33%。
北京银行股份有限公司
法定代表人：闫冰竹
2009 年10 月30 日北京银行股份有限公司 2009 年第三季度报告
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§4 附录
北京银行股份有限公司
资产负债表
（金额单位为人民币千元）
合并 北京银行
资产 2009 年9 月30 日
（未经审计）
2008 年12 月31 日
（经审计）
2009 年9 月30 日
（未经审计 ）
2008 年12 月31 日
（经审计）
现金及存放中央银
行款项
64,935,984 49,286,815 64,924,173 49,286,064
存放同业款项 7,804,496 13,928,483 7,801,183 13,927,759
拆出资金 18,308,945 14,977,765 18,308,945 14,977,765
交易性金融资产 14,480,407 16,811,309 14,480,407 16,811,309
衍生金融资产 18,892 51,716 18,892 51,716
买入返售金融资产 17,721,971 42,704,369 17,721,971 42,704,369
应收利息 1,913,978 1,723,244 1,913,920 1,723,244
发放贷款和垫款 262,943,598 187,690,318 262,884,891 187,690,318
可供出售金融资产 69,017,805 80,979,059 69,017,805 80,979,059
持有至到期投资 35,072,395 - 35,072,395 -
应收款项类投资 4,210,858 4,254,505 4,210,858 4,254,505
长期股权投资 304,059 216,728 314,059 226,728
投资性房地产 246,726 255,502 246,726 255,502
固定资产 1,490,705 1,519,113 1,488,518 1,518,328
递延所得税资产 740,943 85,443 740,943 85,443
其他资产 2,468,014 2,536,650 2,460,972 2,530,015
资产总计 501,679,776 417,021,019 501,606,658 417,022,124北京银行股份有限公司 2009 年第三季度报告
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合并 北京银行
负债和股东权益 2009 年9 月30 日
（未经审计）
2008 年12 月31 日
（经审计）
2009 年9 月30 日
（未经审计 ）
2008 年12 月31 日
（经审计）
负债
同业及其他金融
机构存放款项
23,718,095 36,271,814 23,750,184 36,293,142
拆入资金 3,751,033 1,912,618 3,751,033 1,912,618
衍生金融负债 9,698 26,762 9,698 26,762
卖出回购金融资
产款
6,056,829 11,426,781 6,056,829 11,426,781
吸收存款 413,424,303 315,840,114 413,336,587 315,839,009
应付职工薪酬 97,713 385,379 97,713 385,379
应交税费 451,409 499,417 451,350 499,417
应付利息 2,413,844 2,139,448 2,413,773 2,139,458
预计负债 42,281 78,891 42,281 78,891
应付债券 13,466,700 13,460,392 13,466,700 13,460,392
其他负债 1,802,982 1,165,770 1,802,782 1,165,770
负债合计 465,234,887 383,207,386 465,178,930 383,227,619
股东权益：
股本 6,227,562 6,227,562 6,227,562 6,227,562
资本公积 16,472,851 17,112,463 16,472,851 17,112,463
盈余公积 2,142,751 2,142,751 2,142,751 2,142,751
一般风险准备 2,978,000 2,978,000 2,978,000 2,978,000
未分配利润 8,605,618 5,333,438 8,606,564 5,333,729
归属于母公司的
股东权益合计 36,426,782 33,794,214
少数股东权益 18,107 19,419
股东权益合计 36,444,889 33,813,633 36,427,728 33,794,505
负债和所有者权
益总计 501,679,776 417,021,019 501,606,658 417,022,124
法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红北京银行股份有限公司 2009 年第三季度报告
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北京银行股份有限公司
利润表
（金额单位为人民币千元）
合并 北京银行
项目 2009 年1-9 月
（未经审计）
2009 年1-9 月
（未经审计）
2008 年1-9 月
（未经审计 ）
一、营业收入
利息收入 12,783,846 12,782,761 13,909,400
利息支出 (4,832,616) (4,832,659) (5,690,048)
利息净收入 7,951,230 7,950,102 8,219,352
手续费及佣金收入 570,141 569,751 443,718
手续费及佣金支出 (79,388) (79,325) (69,417)
手续费及佣金净收入 490,753 490,426 374,301
投资收益 274,519 274,519 183,293
其中：对联营企业的投资收益 36,467 36,467 -
公允价值变动损益 (300,350) (300,350) 119,528
汇兑收益 100,472 100,472 (2,093)
其他业务收入 69,257 69,257 56,821
二、营业支出
营业税金及附加 (665,130) (665,062) (545,539)
业务及管理费 (1,956,481) (1,953,722) (1,897,140)
资产减值损失 (352,714) (352,121) (852,440)
其他业务成本 (8,778) (8,778) (8,768)
三、营业利润 5,602,778 5,604,743 5,647,315
加：营业外收入 10,860 10,860 19,375
减：营业外支出 (16,498) (16,498) (23,642)
四、利润总额 5,597,140 5,599,105 5,643,048
减：所得税费用 (1,205,309) (1,205,309) (1,254,125)
五、净利润 4,391,831 4,393,796 4,388,923
归属于母公司股东的净利润 4,393,143
少数股东损益 (1,312)
法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红北京银行股份有限公司 2009 年第三季度报告
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合并 北京银行
项目 2009 年1-9 月
（未经审计）
2009 年1-9 月
（未经审计）
2008 年1-9 月
（未经审计 ）
六、其他综合收益/(损失) (639,612) (639,612) 961,711
七、综合收益总额 3,752,219 3,754,184 5,350,634
归属于母公司股东的综合收益总额 3,753,531
归属于少数股东的综合收益总额 (1,312)
法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红北京银行股份有限公司 2009 年第三季度报告
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北京银行股份有限公司
现金流量表
（金额单位为人民币千元）
合并 北京银行
项目 2009 年1-9 月
（未经审计）
2009 年1-9 月
（未经审计）
2008 年1-9 月
（未经审计 ）
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款和同业存放款项净增加额
85,030,469
84,954,620 45,165,849
向其他金融机构拆出资金净减少额
5,464,690
5,464,690 -
交易性金融资产的净减少额
2,173,069
2,173,069 -
收取利息的现金
10,054,824
10,053,412 10,827,423
收取手续费及佣金的现金
569,756
569,751 443,718
收到其他与经营活动有关的现金
1,426,466
1,426,466 828,174
经营活动现金流入小计 104,719,274 104,642,008
57,265,164
发放贷款及垫款净增加额 (75,621,825) (75,562,525) (26,845,445)
存放中央银行和同业款项净增加额 (9,590,185) (9,581,220) (9,573,758)
向其他金融机构拆出资金净增加额 - - (2,856,638)
向其他金融机构拆入资金净减少额 (3,531,537) (3,531,537) (9,266,927)
交易性金融资产的净增加额 - - (7,035,088)
支付利息的现金 (4,046,412) (4,046,535) (4,750,042)
支付手续费及佣金的现金 (79,388) (79,325) (69,417)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,161,451) (1,160,489) (831,967)
支付的各项税费 (2,353,332) (2,353,324) (1,515,674)
支付其他与经营活动有关的现金 (696,561) (695,636) (945,893)
经营活动现金流出小计 (97,080,691) (97,010,591)
(63,690,849)
经营活动产生的现金流量净额 7,638,583 7,631,417
(6,425,685)北京银行股份有限公司 2009 年第三季度报告
12
合并 北京银行
项目
2009 年1-9 月
（未经审计）
2009 年1-9 月
（未经审计）
2008 年1-9 月
（未经审计 ）
二、投资活动产生的现金流量：
收回证券投资收到的现金
84,381,067
84,381,067 113,759,502
取得投资收益收到的现金
2,650,028
2,650,028 2,612,404
处置固定资产、其他长期资产收回的
现金
238
238 495
收到其他与投资活动有关的现金 - - -
投资活动现金流入小计
87,031,333
87,031,333
116,372,401
证券投资支付的现金 (110,216,336) (110,216,336) (111,592,870)
购建固定资产、其他长期资产支付的
现金 (326,024) (323,542) (487,291)
支付其他与投资活动有关的现金 - - -
投资活动现金流出小计 (110,542,360) (110,539,878) (112,080,161)
投资活动产生的现金流量净额
(23,511,027) (23,508,545) 4,292,240
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
-
- -
发行债券收到的现金
-
- 9,958,276
筹资活动现金流入小计
-
-
9,958,276
分配股利支付的现金 (897,957) (897,957) (740,846)
支付的债券利息 (505,500) (505,500) (14,957)
筹资活动现金流出小计 (1,403,457) (1,403,457) (755,803)
筹资活动产生的现金流量净额 (1,403,457) (1,403,457) 9,202,473
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响 52,037 52,037 (36,321)北京银行股份有限公司 2009 年第三季度报告
13
合并 北京银行
项目
2009 年1-9 月
（未经审计）
2009 年1-9 月
（未经审计）
2008 年1-9 月
（未经审计 ）
五、现金及现金等价物净（减少）/增
加额 (17,223,864) (17,228,548) 7,032,707
加：期初现金及现金等价物余额 73,753,181 73,751,777 54,991,519
六、期末现金及现金等价物余额 56,529,317 56,523,229 62,024,226
法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红
