北京银行股份有限公司 BANK OF BEIJING CO., LTD. 2010年第一季度报告 (股票代码:601169) 二零一零年四月北京银行股份有限公司 2010 年第一季度报告 目录 §1 重要提示.........................................................................3 §2 公司基本情况简介.................................................................3 §3 重要事项.........................................................................5 §4 附录.............................................................................6 2北京银行股份有限公司 2010 年第一季度报告 §1 重要提示 1.1本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 1.2 公司第三届董事会第二十六次会议审议通过了公司2010年第一季度报告。 1.3 公司第一季度财务报告未经审计。 1.4 公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕,首席财务官杜志红及财务机构负责人梁岩保证本季度报告中财务报告的真实、完整。 §2 公司基本情况简介 2.1 主要会计数据及财务指标 单位:人民币千元 2010年3月31日 2009年12月31日 本报告期比上年度期末增减(%) 总资产 565,233,872 533,469,318 5.95% 所有者权益(股东权益) 39,890,094 37,559,415 6.21% 每股净资产(人民币元) 6.41 6.03 6.21% 2010年1-3月 比上年同期增减(%) 经营活动产生的现金流量净额 -5,521,874 1.59% 每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元) -0.89 1.59% 报告期 (1-3月) 年初至报告期末 (1-3月) 本报告期比上年同期增减(%) 净利润 2,092,081 2,092,081 39.20% 基本每股收益(人民币元) 0.34 0.34 39.20% 稀释每股收益(人民币元) 0.34 0.34 39.20% 净资产收益率(%) 5.24 5.24 上升0.96个百分点 扣除非经常性损益后的净资产收益率(%) 5.24 5.24 上升0.98个百分点 非经常性损益项目 年初至报告期期末余额 营业外收入 385 营业外支出 -537 营业外收支净额 -152 非经常性损益所得税影响额 -38 非经常性损益税后影响净额 -114 2.2不良贷款情况(合并数) 报告期末,本公司不良贷款余额23.89亿元,比年初减少4.07 亿元,不良贷款率0.82%,比年初下降0.20个百分点,不良贷款拨备覆盖率246.70%,比年初提高31.01个百分点。 2.3 报告期末股东总人数及前十名股东持股表 3北京银行股份有限公司 2010 年第一季度报告 单位:股 股东总数 232,995 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股总数 持有有限售条件股份数量 质押或冻结的股份数量 ING BANK N.V. 外资股东 16.07% 1,000,484,814 1,000,484,814 - 北京市国有资产经营有限责任公司 国有股东 10.41% 648,163,689 647,962,689 冻结 42,797,361 北京能源投资(集团)有限公司 国有股东 5.98% 372,207,250 372,207,250 冻结 24,583,959 国际金融公司 外资股东 4.04% 251,378,094 251,378,094 - 中国对外经济贸易信托有限公司 其他 2.26% 140,922,489 0 - 世纪金源投资集团有限公司 其他 1.77% 110,250,000 0 质押 110,250,000 北京市华远集团有限公司 国有股东 1.34% 83,157,032 0 质押83,072,032 冻结85,000 中国纺织机械(集团)有限公司 国有股东 1.30% 80,783,687 0 冻结80,783,687 北京信息基础设施建设股份有限公司 国有股东 0.92% 57,000,000 0 质押15,000,000冻结4,223,511 北京联东投资(集团)有限公司 其他 0.92% 57,000,000 0 质押53,700,000 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 中国对外经济贸易信托有限公司 140,922,489 人民币普通股 世纪金源投资集团有限公司 110,250,000 人民币普通股 北京市华远集团有限公司 83,157,032 人民币普通股 中国纺织机械(集团)有限公司 80,783,687 人民币普通股 北京信息基础设施建设股份有限公司 57,000,000 人民币普通股 北京联东投资(集团)有限公司 57,000,000 人民币普通股 北京电信投资有限公司 53,519,525 人民币普通股 泰富德投资集团有限公司 52,150,182 人民币普通股 北京市金正资产投资经营公司 48,620,250 人民币普通股 中国工商银行-上证50交易型开放式指数证券投资基金 46,373,768 人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东之间本行未知其关联关系 注:股东性质包括国有股东、外资股东和其他;股份种类包括人民币普通股、境内上市外资股、境外上市外资股和其他。 4北京银行股份有限公司 2010 年第一季度报告 §3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 √适用 □不适用 会计报表中增减变动幅度超过30%的项目及变动原因 单位:人民币千元 项目 报告期末 与上年度期末相比增减幅度(%) 主要原因 存放同业款项 18,323,531 32.67% 存放同业款项增加 买入返售金融资产 12,030,631 -71.86% 买入返售金融资产减少 可供出售金融资产 94,590,027 48.74% 可供出售金融资产增加 其他资产 1,917,248 40.08% 其它资产规模增加 应付职工薪酬 192,461 60.84% 应付职工薪酬增加 应交税费 451,250 30.18% 应交税金增加 其他负债 3,011,382 54.14% 其它负债规模增加 本报告期 与上年同期相比增减幅度(%) 主要原因 手续费及佣金收入 252,176 55.56% 手续费及佣金收入增加 手续费及佣金净收入 223,721 61.66% 手续费及佣金收入增加 投资收益 22,986 -69.11% 投资收益减少 公允价值变动收益 47,473 - 公允价值去年同期为负值,本期为正值 汇兑收益 12,296 87.50% 汇兑收益增加 营业税金及附加 (224,298) 35.17% 营业税金及附加增加 业务及管理费 (801,103) 63.06% 业务及管理费增加 资产减值损失 149,874 - 资产减值损失去年同期为计提,本期为冲回 营业外收入 385 -95.70% 营业外收入减少 营业外支出 (537) -32.88% 营业外支出减少 利润总额 2,680,792 34.96% 本期利润总额增加 归属于母公司的净利润 2,092,081 39.20% 本期净利润增加 少数股东损益 451 - 少数股东损益去年同期为负值,本期为正值 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 √不适用 5北京银行股份有限公司 2010 年第一季度报告 3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况 √适用 □不适用 本行IPO前持有本行5%以上股份的股东ING银行、北京市国资公司、北京能源投资(集团)有限公司和国际金融公司承诺自本行上市之日起三十六个月内,不转让或者委托他人管理其持有的本行股份,也不由本行回购其持有的股份。报告期内ING银行、北京市国资公司、北京能源投资(集团)有限公司和国际金融公司切实履行了上述承诺事项。 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 3.5证券投资情况 3.5.1持有其他上市公司发行的股票、权证、可转换公司债券情况 □适用 √不适用 3.5.2持有开放式基金、封闭式基金情况 □适用 √不适用 3.6 其他需要说明的重大事项 3.6.1 公司持有其他上市公司股权情况 □适用 √不适用 3.6.2 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况 √适用 □不适用 (一)中国银联股份有限公司 截至2010年03月31日,本行对中国银联股份有限公司投资4,875万元。 (二)廊坊市商业银行股份有限公司 截至2010年03月31日,本行持有廊坊银行股份有限公司13350万股,持股比例19.99%。 (三)延庆村镇银行股份有限公司 2008年11月25日,本行与其他发起人共同发起设立延庆村镇银行。延庆村镇银行注册资本3000万元,本行持股比例为33.33%。 (四)北银消费金融公司 2010年2月25日,本行投资成立北银消费金融有限公司,注册资本3亿元人民币,本行持股比例为100%。。 北京银行股份有限公司 法定代表人:闫冰竹 2010年4月28日 §4 附录 4.1资产负债表 4.2利润表 4.3现金流量表 6北京银行股份有限公司 2010 年第一季度报告 §4 附录 北京银行股份有限公司 资产负债表 (金额单位为人民币千元) 合并 北京银行 资产 2010年3月31日(未经审计) 2009年12月31日(经审计) 2010年3月31日(未经审计 ) 2009年12月31日(经审计) 现金及存放中央银行款项 74,381,184 68,132,832 74,357,844 68,111,042 存放同业款项 18,323,531 13,810,866 18,284,188 13,812,825 拆出资金 11,543,421 10,721,546 11,543,421 10,721,546 交易性金融资产 11,552,874 11,515,704 11,552,874 11,515,704 衍生金融资产 17,595 18,615 17,595 18,615 买入返售金融资产 12,030,631 42,746,679 12,030,631 42,746,679 应收利息 2,362,017 1,997,391 2,361,950 1,997,249 发放贷款和垫款 287,046,570 267,450,108 286,953,906 267,378,461 可供出售金融资产 94,590,027 63,595,865 94,590,027 63,595,865 持有至到期投资 44,336,902 44,723,620 44,336,902 44,723,620 应收款项类投资 4,195,728 4,315,942 4,195,728 4,315,942 长期股权投资 326,907 310,821 636,907 320,821 投资性房地产 240,875 243,800 240,875 243,800 固定资产 1,701,474 1,734,821 1,699,020 1,732,226 递延所得税资产 666,888 782,010 666,888 782,010 其他资产 1,917,248 1,368,698 1,910,493 1,361,887 资产总计 565,233,872 533,469,318 565,379,249 533,378,292 7北京银行股份有限公司 2010 年第一季度报告 合并 北京银行 2010年3月31(未经审计) 2009年12月31日(经审计) 2010年3月31日(未经审计 ) 2009年12月31日(经审计) 负债和股东权益 负债 同业及其他金融机构存放款项 23,930,358 25,528,500 24,226,334 25,573,099 拆入资金 1,989,741 1,617,280 1,989,741 1,617,280 衍生金融负债 8,737 8,518 8,737 8,518 卖出回购金融资产款 3,570,677 3,500,000 3,570,677 3,500,000 吸收存款 475,765,477 446,938,703 475,632,680 446,820,989 应付职工薪酬 192,461 119,657 192,461 119,657 应交税费 451,250 346,632 451,150 346,533 应付利息 2,892,897 2,368,479 2,892,760 2,368,353 预计负债 41,096 41,322 41,096 41,322 应付债券 13,470,895 13,468,821 13,470,895 13,468,821 其他负债 3,011,382 1,953,635 3,011,286 1,953,482 负债合计 525,324,971 495,891,547 525,487,817 495,818,054 股东权益: 股本 6,227,562 6,227,562 6,227,562 6,227,562 资本公积 16,603,364 16,364,766 16,603,364 16,364,766 盈余公积 2,706,190 2,706,190 2,706,190 2,706,190 一般风险准备 3,645,489 3,645,489 3,645,489 3,645,489 未分配利润 10,707,489 8,615,408 10,708,827 8,616,231 归属于母公司的股东权益合计 39,890,094 37,559,415 少数股东权益 18,807 18,356 股东权益合计 39,908,901 37,577,771 39,891,432 37,560,238 负债和所有者权益总计 565,233,872 533,469,318 565,379,249 533,378,292 法定代表人、董事长:闫冰竹 行长:严晓燕 财务总监:杜志红 8北京银行股份有限公司 2010 年第一季度报告 北京银行股份有限公司 利润表 (金额单位为人民币千元) ? 合并 北京银行 项目 2010年1-3月(未经审计) 2009年1-3月(未经审计) 2010年1-3月(未经审计) 2009年1-3月(未经审计 ) 一、营业收入 利息收入 5,061,769 4,148,822 5,060,424 4,148,803 利息支出 (1,830,581) (1,614,403) (1,830,642) (1,614,482) 利息净收入 3,231,188 2,534,419 3,229,782 2,534,321 手续费及佣金收入 252,176 162,110 251,667 162,105 手续费及佣金支出 (28,455) (23,718) (28,427) (23,694) 手续费及佣金净收入 223,721 138,392 223,240 138,411 投资收益 22,986 74,420 22,986 74,420 其中:对联营企业和合营企业的投资收益 15,344 12,973 15,344 12,973 公允价值变动(损失)/收益 47,473 (120,957) 47,473 (120,957) 汇兑收益 12,296 6,558 12,296 6,558 其他业务收入 21,732 18,380 21,731 18,380 二、营业支出 营业税金及附加 (224,298) (165,937) (224,199) (165,936) 业务及管理费 (801,103) (491,283) (799,454) (490,039) 资产减值损失 149,874 (12,856) 150,078 (12,856) 其他业务成本 (2,925) (2,927) (2,925) (2,927) 三、营业利润 2,680,944 1,978,209 2,681,008 1,979,375 加:营业外收入 385 8,959 385 8,959 减:营业外支出 (537) (800) (537) (800) 四、利润总额 2,680,792 1,986,368 2,680,856 1,987,534 减:所得税费用 (588,260) (484,252) (588,260) (484,252) 五、净利润 2,092,532 1,502,116 2,092,596 1,503,282 归属于母公司股东的净利润 2,092,081 1,502,893 少数股东损益 451 (777) 9北京银行股份有限公司 2010 年第一季度报告 六、每股收益 (一)基本每股收益 0.34 0.24 0.34 0.24 (二)稀释每股收益 0.34 0.24 0.34 0.24 七、其他综合收益 238,598 (146,280) 238,598 (146,280) 八、综合收益 2,331,130 1,355,836 2,331,194 1,357,002 归属于母公司所有者的综合收益 2,330,679 1,356,613 归属于少数股东的综合收益 451 (777) 法定代表人、董事长:闫冰竹 行长:严晓燕 财务总监:杜志红 10北京银行股份有限公司 2010 年第一季度报告 北京银行股份有限公司 现金流量表 (金额单位为人民币千元) 合并 北京银行 2010年1-3月(未经审计) 2009年1-3月(未经审计) 2010年1-3月(未经审计) 2009年1-3月(未经审计 ) 项目 一、经营活动产生的现金流量: 客户存款和同业存放款项净增加额 27,228,631 21,090,175 27,464,925 21,068,172 向其他金融机构拆入资金净增加额 443,138 294,288 443,138 294,288 向其他金融机构拆出资金净减少额 - 3,672,662 - 3,672,662 交易性金融资产净减少额 32,536 - 32,536 - 收取利息的现金 3,992,585 3,085,348 3,990,883 3,085,341 收取手续费及佣金的现金 252,176 162,110 251,667 162,105 收到其他与经营活动有关的现金 537,585 2,984,499 537,585 2,984,499 经营活动现金流入小计 32,486,651 31,289,082 32,720,734 31,267,067 客户贷款及垫款净增加额 (19,458,751) (25,473,312) (19,437,528) (25,471,962) 存放中央银行和同业款项净增加额 (15,585,630) (1,371,885) (15,580,536) (1,370,263) 向其他金融机构拆出资金净增加额 (423,058) - (423,058) - 交易性金融资产净增加额 - (7,527,949) - (7,527,949) 支付利息的现金 (1,304,367) (1,414,868) (1,304,160) (1,414,906) 支付手续费及佣金的现金 (28,455) (23,718) (28,427) (23,694) 支付给职工以及为职工支付的现金 (367,352) (334,709) (367,056) (334,390) 支付的各项税费 (672,255) (310,141) (672,005) (310,141) 支付其他与经营活动有关的现金 (168,657) (268,200) (167,640) (267,390) 经营活动现金流出小计 (38,008,525) (36,724,782) (37,980,410) (36,720,695) 经营活动产生的现金流量净额 (5,521,874) (5,435,700) (5,259,676) (5,453,628) 11北京银行股份有限公司 2010 年第一季度报告 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 49,972,694 17,148,477 49,972,694 17,148,477 取得投资收益收到的现金 710,792 716,431 710,792 716,431 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金 6 - 6 - 收到其他与投资活动有关的现金 - - - - 投资活动现金流入小计 50,683,492 17,864,908 50,683,492 17,864,908 投资支付的现金 (73,700,211) (26,764,236) (74,000,211) (26,754,236) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (131,274) (110,374) (131,230) (109,594) 支付其他与投资活动有关的现金 - - - - 投资活动现金流出小计 (73,831,485) (26,874,610) (74,131,441) (26,863,830) 投资活动产生的现金流量净额 (23,147,993) (9,009,702) (23,447,949) (8,998,922) 三、筹资活动产生的现金流量: 吸收投资收到的现金 - - - - 发行债券收到的现金 - - - - 收到其他与筹资活动有关的现金 - - - - 筹资活动现金流入小计 - - - - 偿还债务支付的现金 - - - - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (546) (4,250) (546) (4,250) 筹资活动现金流出小计 (546) (4,250) (546) (4,250) 筹资活动产生的现金流量净额 (546) (4,250) (546) (4,250) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (23,517) (14,658) (23,517) (14,658) 五、现金及现金等价物净增加额 (28,693,930) (14,464,310) (28,731,688) (14,471,458) 加:期初现金及现金等价物余额 79,290,071 73,753,181 79,279,371 73,751,777 六、期末现金及现金等价物余额 50,596,141 59,288,871 50,547,683 59,280,319 法定代表人、董事长:闫冰竹 行长:严晓燕 财务总监:杜志红 12