2016 年第三季度报告
公司代码：601169 公司简称：北京银行
北京银行股份有限公司
2016 年第三季度报告
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2016 年第三季度报告
目录
一、 重要提示.................................................................. 3
二、 公司主要财务数据和股东变化 ................................................ 3
三、 经营情况分析 .............................................................. 9
四、 重要事项................................................................. 10
五、 附录..................................................................... 12
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2016 年第三季度报告
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 未出席董事情况
未出席董事姓名 未出席董事职务 被委托人姓名
叶迈克 董事 刘红宇
杜志红 董事 杨书剑
胡坚 独立董事 刘红宇
李健 独立董事 李晓慧
郑新立 独立董事 李晓慧
1.3 公司负责人闫冰竹、行长张东宁及首席财务官杜志红保证季度报告中财务报表的真实、准确、
完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司主要财务数据和股东变化
2.1 主要财务数据
单位：百万元 币种：人民币
本报告期末比上年度
本报告期末 上年度末
末增减(%)
总资产 2,042,843 1,844,909 10.73%
归 属 于 上 市 公 司 股东 的 141,351 116,551 21.28%
净资产
归属于上市公司股东的 9.30 7.66 21.28%
每股净资产（元/股）
归属于上市公司普通股 8.12 7.34 10.59%
股东的每股净资产（元/
股）
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2016 年第三季度报告
年初至报告期末 上年初至上年报告期末
比上年同期增减(%)
（1-9 月） （1-9 月）
经 营 活 动 产 生 的 现金 流 -39,110 42,868 -191.23%
量净额
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减
（1-9 月） （1-9 月） （%）
营业收入 36,296 32,974 10.07%
归 属 于 上 市 公 司 股东 的 14,955 14,136 5.79%
净利润
归属于上市公司股东的 14,984 14,135 6.01%
扣除非经常性损益的净
利润
加 权 平 均 净 资 产 收益 率 12.70% 13.88% 下降 1.18 个百分点
（%）
基本每股收益（元/股） 0.98 0.93 5.79%
稀释每股收益（元/股） 0.98 0.93 5.79%
注：报告期内，本行派发红股导致股数变化，本行已按照调整后的股数重新计算列报期间的每股
净资产和每股收益情况。
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：百万元 币种：人民币
项目 年初至报告期末金额（1-9 月）
营业外收入 32
营业外支出 67
营业外收支净额 -35
非经常性损益所得税影响额 -9
非经常性损益税后影响净额 -26
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 157,219
前十名股东持股情况
股东名称 期末持股数量 比例 持有有限 质押或冻结情况 股东性质
（全称） (%) 售条件股 股份状态 数量
份数量
ING BANK N.V. 2,074,605,312 13.64% 0 无 0 境外法人
北京市国有资产经 1,344,032,227 8.84% 0 88,744,605 国有法人
冻结
营有限责任公司
北京能源集团有限 771,808,954 5.08% 0 50,977,296 国有法人
冻结
责任公司
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新华联控股有限公 749,731,895 4.93% 0 749,731,606 其他
质押
司
中国证券金融股份 647,534,437 4.26% 0 0 国有法人
无
有限公司
中央汇金资产管理 262,906,200 1.73% 0 0 国有法人
无
有限责任公司
华泰汽车集团有限 238,022,696 1.57% 0 238,022,696 其他
质押
公司
世纪金源投资集团 196,981,632 1.30% 0 0 其他
无
有限公司
北京联东投资（集 170,614,068 1.12% 0 56,520,000 其他
质押
团）有限公司
北京市华远集团有 162,953,172 1.07% 0 81,400,000 国有法人
质押
限公司
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件流通股的 股份种类及数量
数量 种类 数量
ING BANK N.V. 2,074,605,312 普通股 2,074,605,312
北京市国有资产经营有限责 1,344,032,227 1,344,032,227
普通股
任公司
北京能源集团有限责任公司 771,808,954 普通股 771,808,954
新华联控股有限公司 749,731,895 普通股 749,731,895
中国证券金融股份有限公司 647,534,437 普通股 647,534,437
中央汇金资产管理有限责任 262,906,200 262,906,200
普通股
公司
华泰汽车集团有限公司 238,022,696 普通股 238,022,696
世纪金源投资集团有限公司 196,981,632 普通股 196,981,632
北京联东投资（集团）有限 170,614,068 170,614,068
普通股
公司
北京市华远集团有限公司 162,953,172 普通股 162,953,172
上述股东关联关系或一致行 上述股东本行未知其关联关系。
动的说明
表决权恢复的优先股股东及 不适用。
持股数量的说明
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
√适用 □不适用
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证券简称：北银优 1 证券代码：360018
单位:股
优先股股东总数（户） 11
前十名优先股股东持股情况
股东名称(全称) 期末持股数 比例 所持股份类 质押或冻结情况
量 (%) 别 股份状态 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统 10,000,000 20.41 优先股 - -
－普通保险产品
中粮信托有限责任公司－中粮信托投资 10,000,000 20.41 优先股 - -
1 号资金信托计划
中国平安人寿保险股份有限公司－自有 5,000,000 10.20 优先股 - -
资金
中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股 5,000,000 10.20 优先股 - -
份有限公司
中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 10.00 优先股 - -
德邦基金－平安银行－平安银行股份有 3,800,000 7.76 优先股 - -
限公司
博时基金－工商银行－博时－工行－灵 3,000,000 6.12 优先股 - -
活配置 5 号特定多个客户资产管理计划
广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银 3,000,000 6.12 优先股 - -
1 号证券投资单一资金信托计划
中银基金－中国银行－中国银行股份有 1,700,000 3.47 优先股 - -
限公司
中银基金公司－中行－中国银行股份有 1,600,000 3.27 优先股 - -
限公司
前十名无限售条件优先股股东持股情况
股东名称 期末持有无限售条 股份种类及数量
件优先股的数量 种类 数量
中国平安财产保险股份有限公司－ 10,000,000 优先股 10,000,000
传统－普通保险产品
中粮信托有限责任公司－中粮信 10,000,000 优先股 10,000,000
托投资 1 号资金信托计划
中国平安人寿保险股份有限公司－ 5,000,000 优先股 5,000,000
自有资金
中邮创业基金－华夏银行－华夏银 5,000,000 优先股 5,000,000
行股份有限公司
中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 优先股 4,900,000
德邦基金－平安银行－平安银行股 3,800,000 优先股 3,800,000
份有限公司
博时基金－工商银行－博时－工行 3,000,000 优先股 3,000,000
－灵活配置 5 号特定多个客户资产管
理计划
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2016 年第三季度报告
广东粤财信托有限公司－粤财信托. 3,000,000 优先股 3,000,000
粤银 1 号证券投资单一资金信托计
划
中银基金－中国银行－中国银行股 1,700,000 优先股 1,700,000
份有限公司
中银基金公司－中行－中国银行股 1,600,000 优先股 1,600,000
份有限公司
前十名优先股股东之间，上述股东与 中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司均为
前十名普通股股东之间存在关联关 中国平安保险（集团）股份有限公司的控股子公司；中银基金管理有限公
系或属于一致行动人的说明 司为中国银行股份有限公司之控股子公司。
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2016 年第三季度报告
证券简称：北银优 2 证券代码：360023
单位:股
优先股股东总数（户） 15
前十名优先股股东持股情况
比例 所持股份 质押或冻结情况
股东名称(全称) 期末持股数量
(%) 类别
股份状态 数量
德邦基金－平安银行－平安
39,000,000 30.00 优先股 - -
银行股份有限公司
华安未来资产－海通证券－ -
上海海通证券资产管理有限 15,000,000 11.54 优先股 -
公司
博时基金－工商银行－博时 -
－工行－灵活配置 5 号特定 13,000,000 10.00 优先股 -
多个客户资产管理计划
中国邮政储蓄银行股份有限 -
13,000,000 10.00 优先股 -
公司
华宝信托有限责任公司－投 -
10,000,000 7.69 优先股 -
资 2 号资金信托
华润深国投信托有限公司－ -
10,000,000 7.69 优先股 -
投资 1 号单一资金信托
中信银行股份有限公司－中 -
7,000,000 5.38 优先股 -
信理财之乐赢系列
广发证券资管－工商银行－ -
广发证券稳利 3 号集合资产 6,500,000 5.00 优先股 -
管理计划
广东粤财信托有限公司－粤 -
财信托.粤银 1 号证券投资 5,000,000 3.85 优先股 -
单一资金信托计划
杭州银行股份有限公司－ -
“幸福 99”丰裕盈家 KF01 5,000,000 3.85 优先股 -
号银行理财计划
前十名无限售条件优先股股东持股情况
期末持有无限售条 股份种类及数量
股东名称
件优先股的数量 种类 数量
德邦基金－平安银行－平安银行股份有限公司 39,000,000 优先股 39,000,000
华安未来资产－海通证券－上海海通证券资产管理 优先股
15,000,000 15,000,000
有限公司
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置 5 号 优先股
13,000,000 1,3000,000
特定多个客户资产管理计划
中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 优先股 13,000,000
华宝信托有限责任公司－投资 2 号资金信托 10,000,000 优先股 10,000,000
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2016 年第三季度报告
华润深国投信托有限公司－投资 1 号单一资金信托 10,000,000 优先股 10,000,000
中信银行股份有限公司－中信理财之乐赢系列 7,000,000 优先股 7,000,000
广发证券资管－工商银行－广发证券稳利 3 号集合 优先股
6,500,000 6,500,000
资产管理计划
广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银 1 号证券投 优先股
5,000,000 5,000,000
资单一资金信托计划
杭州银行股份有限公司－“幸福 99”丰裕盈家 KF01 优先股
5,000,000 5,000,000
号银行理财计划
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股
上述股东之间不存在已知的关联关系或一致行动关系。
东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明
2.4 杠杆率分析
单位：百万元 币种：人民币
项目 2016 年 9 月 30 日 2016 年 6 月 30 日 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日
杠杆率（%） 5.89% 5.31% 5.36% 5.33%
一级资本净额 142,208 124,632 121,860 116,692
调整后的表内外资产余额 2,416,103 2,346,023 2,274,877 2,190,992
2.5 流动性覆盖率指标
单位：百万元 币种：人民币
项目 报告期末
流动性覆盖率(%) 82.72%
合格优质流动性资产 227,347.39
未来 30 天现金净流出量的期末数值 274,830.55
三、 经营情况分析
报告期内，面对错综复杂的国内外经济金融形势，北京银行抢抓战略机遇，加速转型升级，
严守风险底线，夯实资本基础，实现各项业务的均衡稳健增长。
规模效益均衡提升。截至报告期末，本公司资产总额达到 2.04 万亿元，较年初增加 1,979 亿
元，增幅 10.73%；贷款总额 8,849 亿元，较年初增加 1,095 亿元，增幅 14.12%；存款总额 1.14
万亿元，较年初增加 1170 亿元，增幅 11.44%，各项业务继续保持均衡稳健增长。前三季度，本
公司实现利润总额 186 亿元，同比增加 7 亿元，增幅 4.05%；实现净利润 150 亿元，同比增加 9
亿元，增幅 6.06%，盈利继续稳健提升。
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2016 年第三季度报告
收入结构持续优化。面对利率市场化、行业竞争激烈化等挑战，本公司加大转型升级力度，
积极拓展中间业务收入来源，创新发展投行、理财、现金管理、交易银行等新型业务，不断优化
收入结构。前三季度，本公司实现非息净收入 86 亿元，同比增长 26.19%，在营业收入中占比 23.79%，
同比提升 3.04 个百分点；其中，实现手续费及佣金净收入 81 亿元，同比增加 23 亿元，同比增长
39.95%，在营业收入中占比 22.27%，同比提升 4.76 个百分点。
资产质量保持稳定。面对经济下行期、风险上升期的复杂形势，本行持续强化全面风险管理，
紧抓不良资产双控和操作风险管控两大主线，适时调整完善信贷投向管理政策, 持续强化重点领
域专项风险排查，业务结构得到有效调整,全员风险管理意识不断提升,资产质量保持上市银行优
秀水平。截至报告期末，本行不良贷款率 1.20%，资产质量保持稳定；拨备覆盖率 275.20%，拨贷
比 3.31%，继续保持良好的风险抵御能力。
小微金融特色鲜明。本行继续坚持“服务小微企业”的特色化、差异化发展道路，加大对科
技、文化、绿色等领域的投入与支持力度，特色金融品牌的影响力持续提升。截至报告期末，小
微企业人民币公司贷款余额 2,880 亿元，较年初增加 493 亿元，增幅 21%，继续完成“三个不低
于”指标。截至报告期末，科技金融贷款余额 910 亿元，较年初增长 28%；文化金融贷款余额 419
亿元，较年初增长 27%；绿色金融贷款余额 397 亿元，较年初增长 52%。连续四年荣获中国人民银
行营业管理部高新技术企业、文化创意企业、节能减排项目等单项信贷政策导向评估一等奖。
零售业务转型升级。报告期内，全行零售业务“一体两翼”战略转型稳步推进，持续打造零
售业务“三大金融”品牌特色。智慧金融方面，首批加入苹果支付、三星支付、华为支付、小米
支付，实现对主流手机终端支付的全面支持。财富金融方面，个人理财规模保持快速增长，余额
达到 2,580 亿元，较年初增长 43%；私人银行客户数量和管理资产较年初增长均超过 40%。惠民金
融方面，推出京津冀旅游卡，整合三地旅游资源、提供“吃、住、游、娱”四大服务。
金融市场业务全面开花。报告期内，本行抢抓市场机遇，积极进行产品创新，推动金融市场
业务快速发展。加快互联网金融布局，发布北京银行“惠淘金”同业金融交易平台，将传统线下
业务转型提升为线上。截至报告期末，同业投资余额 1,834 亿元，较年初增加 694 亿元，增幅 61%。
针对“资产荒”的市场形势，本行抢抓高收益资产，加强权益类融资项目投资力度，进行多元化
理财资产配置，实现资产管理业务稳健发展。此外，本行积极拓宽外汇资产投放渠道，实现国际
业务表内外资产规模快速增长。截至报告期末，本行国际业务表内外资产规模达到 2,029 亿元，
较年初增长 29%。
四、 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：百万元 币种：人民币
与上年度期末相比
项目 报告期末 年初 主要原因
增减幅度（%）
贵金属 414 55 652.73% 贵金属业务增加
交易性金融资产 22,290 16,522 34.91% 交易性金融资产增加
衍生金融资产 258 137 88.32% 衍生金融资产增加
买入返售金融资产 70,027 138,722 -49.52% 买入返售金融资产减少
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2016 年第三季度报告
应收款项类投资 183,674 127,079 44.54% 应收款项类投资增加
投资性房地产 515 240 114.58% 新增投资性房地产
递延所得税资产 6,861 5,073 35.25% 递延所得税资产增加
其他资产 6,313 4,741 33.16% 其他资产增加
衍生金融负债 232 96 141.67% 衍生金融负债增加
应付职工薪酬 1,550 1,151 34.67% 应付职工薪酬增加
预计负债 65 23 182.61% 预计负债增加
应付债券 252,718 174,639 44.71% 应付债券增加
优先股 17,841 4,872 266.19% 新发优先股
少数股东权益 1,571 263 497.34% 少数股东权益增加
与上年同期相比增减
项目 本报告期 上年同期 主要原因
幅度（%）
收入结构持续优化，手续费
手续费及佣金收入 8,394 6,095 37.72%
及佣金收入增加
公允价值变动损益 -6 63 -109.52% 公允价值变动由盈转亏
汇兑损益 75 202 -62.87% 汇兑收益减少
其他业务收入 32 185 -82.70% 其他业务收入减少
受“营改增”影响，营业税
营业税金及附加 1,145 2,140 -46.50%
减少
报告期内加大拨备计提力
资产减值损失 7,879 5,372 46.67%
度，提取资产减值准备增加
营业外支出 67 37 81.08% 营业外支出增加
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
□适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
□适用 √不适用
公司名称 北京银行股份有限公司
法定代表人 闫冰竹
日期 2016 年 10 月 31 日
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2016 年第三季度报告
五、 附录
5.1 财务报表
合并资产负债表
2016 年 9 月 30 日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 167,076 153,182
存放同业款项 284,870 265,953
贵金属 414 55
拆出资金 93,693 88,953
交易性金融资产 22,290 16,522
衍生金融资产 258 137
买入返售金融资产 70,027 138,722
应收利息 10,894 10,967
发放贷款和垫款 852,875 747,917
可供出售金融资产 149,346 127,941
持有至到期投资 183,112 147,562
应收款项类投资 183,674 127,079
长期股权投资 2,107 2,124
投资性房地产 515 240
固定资产 7,917 7,133
无形资产 601 608
递延所得税资产 6,861 5,073
其他资产 6,313 4,741
资产总计 2,042,843 1,844,909
负债：
向中央银行借款 12,031 10,035
同业及其他金融机构存放款项 348,846 389,709
拆入资金 48,039 38,469
衍生金融负债 232 96
卖出回购金融资产款 51,496 46,608
吸收存款 1,139,250 1,022,300
应付职工薪酬 1,550 1,151
应交税费 2,659 2,224
应付利息 14,991 14,274
应付债券 252,718 174,639
预计负债 65 23
其他负债 28,044 28,567
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2016 年第三季度报告
负债合计 1,899,921 1,728,095
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 15,207 12,672
其他权益工具 17,841 4,872
其中：优先股 17,841 4,872
资本公积 26,236 26,128
其他综合收益 1,524 1,587
盈余公积 10,045 10,045
一般风险准备 23,003 22,995
未分配利润 47,495 38,252
归属于母公司所有者权益合计 141,351 116,551
少数股东权益 1,571 263
股东权益合计 142,922 116,814
负债和股东权益总计 2,042,843 1,844,909
法定代表人：闫冰竹 行长：张东宁 首席财务官：杜志红
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2016 年第三季度报告
母公司资产负债表
2016 年 9 月 30 日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 166,943 153,051
存放同业款项 282,896 263,492
贵金属 414 55
拆出资金 99,253 96,393
交易性金融资产 22,192 15,656
衍生金融资产 258 137
买入返售金融资产 69,936 138,534
应收利息 10,972 11,010
发放贷款和垫款 830,776 724,087
可供出售金融资产 148,549 127,383
持有至到期投资 183,112 147,562
应收款项类投资 183,674 127,079
长期股权投资 4,323 4,340
投资性房地产 515 240
固定资产 7,905 7,121
无形资产 589 601
递延所得税资产 6,803 5,024
其他资产 6,201 4,639
资产总计 2,025,311 1,826,404
负债：
向中央银行借款 12,000 10,000
同业及其他金融机构存放款项 349,711 389,919
拆入资金 48,039 38,469
衍生金融负债 232 96
卖出回购金融资产款 51,496 46,299
吸收存款 1,137,981 1,021,088
应付职工薪酬 1,437 1,109
应交税费 2,687 2,210
应付利息 14,875 14,136
应付债券 252,718 174,639
预计负债 65 23
其他负债 13,142 11,993
负债合计 1,884,383 1,709,981
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 15,207 12,672
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2016 年第三季度报告
其他权益工具 17,841 4,872
其中：优先股 17,841 4,872
资本公积 26,128 26,128
其他综合收益 1,516 1,579
盈余公积 10,045 10,045
一般风险准备 22,955 22,955
未分配利润 47,236 38,172
所有者权益（或股东权益）合计 140,928 116,423
负债和所有者权益（或股东权益）总计 2,025,311 1,826,404
法定代表人：闫冰竹 行长：张东宁 首席财务官：杜志红
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2016 年第三季度报告
合并利润表
2016 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金 上年年初至报告期期末金
项目 额 额（1-9 月）
（1-9 月）
一、营业收入 36,296 32,974
利息净收入 27,662 26,132
利息收入 56,512 58,195
利息支出 28,850 32,063
手续费及佣金净收入 8,082 5,775
手续费及佣金收入 8,394 6,095
手续费及佣金支出 312 320
投资收益（损失以”－”号填列） 451 617
其中：对联营企业和合营企业的投资收 32 163
益
公允价值变动收益（损失以”－”号填列） -6 63
汇兑收益（损失以”－”号填列） 75 202
其他业务收入 32 185
二、营业支出 17,694 15,127
营业税金及附加 1,145 2,140
业务及管理费 8,654 7,602
资产减值损失 7,879 5,372
其他业务成本 16 13
三、营业利润（亏损以”－”号填列） 18,602 17,847
加：营业外收入 32 35
减：营业外支出 67 37
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列） 18,567 17,845
减：所得税费用 3,531 3,668
五、净利润（净亏损以”－”号填列） 15,036 14,177
归属于母公司所有者的净利润 14,955 14,136
少数股东损益 81 41
六、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.98 0.93
（二）稀释每股收益(元/股) 0.98 0.93
七、其他综合收益税后净额 -46 447
八、综合收益总额 14,990 14,624
归属于母公司所有者的综合收益总额 14,892 14,584
归属于少数股东的综合收益总额 98 40
法定代表人：闫冰竹 行长：张东宁 首席财务官：杜志红
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2016 年第三季度报告
母公司利润表
2016 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期末金
项目 （1-9 月） 额
（1-9 月）
一、营业收入 35,469 32,493
利息净收入 27,309 25,962
利息收入 55,704 57,647
利息支出 28,395 31,685
手续费及佣金净收入 7,683 5,588
手续费及佣金收入 7,994 5,901
手续费及佣金支出 311 313
投资收益（损失以”－”号填列） 383 586
其中：对联营企业和合营企业的投资 32 165
收益
公允价值变动收益（损失以”－”号填 -8 72
列）
汇兑收益（损失以”－”号填列） 75 202
其他业务收入 27 83
二、营业支出 17,214 14,811
营业税金及附加 1,129 2,128
业务及管理费 8,397 7,477
资产减值损失 7,672 5,193
其他业务成本 16 13
三、营业利润（亏损以”－”号填列） 18,255 17,682
加：营业外收入 22 19
减：营业外支出 67 36
四、利润总额（亏损总额以”－”号填 18,210 17,665
列）
减：所得税费用 3,443 3,630
五、净利润（净亏损以”－”号填列） 14,767 14,035
六、其他综合收益的税后净额 -63 450
七、综合收益总额 14,704 14,485
法定代表人：闫冰竹 行长：张东宁 首席财务官：杜志红
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2016 年第三季度报告
合并现金流量表
2016 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期
（1-9 月） 末金额（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 76,087 180,249
向中央银行借款净增加额 1,996 0
存放中央银行和同业款项净减少额 0 173
向其他金融机构拆出资金净减少额 28,095 0
向其他金融机构拆入资金净增加额 14,767 0
交易性金融资产净减少额 0 309
收取利息的现金 42,522 43,149
收取手续费及佣金的现金 8,543 6,700
收到其他与经营活动有关的现金 3,105 14,420
经营活动现金流入小计 175,115 245,000
客户贷款及垫款净增加额 114,983 80,540
向中央银行借款净减少额 0 10
存放中央银行和同业款项净增加额 51,173 45,198
向其他金融机构拆出资金净增加额 0 20,314
向其他金融机构拆入资金净减少额 0 16,193
交易性金融资产净增加额 5,765 0
支付利息的现金 23,127 28,752
支付手续费及佣金的现金 408 448
支付给职工以及为职工支付的现金 4,055 3,175
支付的各项税费 7,402 6,659
支付其他与经营活动有关的现金 7,312 843
经营活动现金流出小计 214,225 202,132
经营活动产生的现金流量净额 -39,110 42,868
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 213,129 211,519
取得投资收益收到的现金 15,427 14,690
处置固定资产、无形资产和其他长期资 43 2
产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金 17 0
投资活动现金流入小计 228,616 226,211
对子公司、联营、合营企业投资支付的 0 108
现金
投资支付的现金 287,970 268,589
购建固定资产、无形资产和其他长期资 2,188 1,556
产支付的现金
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2016 年第三季度报告
投资活动现金流出小计 290,158 270,253
投资活动产生的现金流量净额 -61,542 -44,042
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 14,289 0
发行债券收到的现金 286,020 102,107
筹资活动现金流入小计 300,309 102,107
偿还债务支付的现金 207,570 29,616
偿付债券利息支付的现金 5,365 2,234
分配股利支付的现金 2,709 2,640
筹资活动现金流出小计 215,644 34,490
筹资活动产生的现金流量净额 84,665 67,617
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 128 180
五、不再纳入合并范围子公司转出的现金及 0 50
现金等价物
六、现金及现金等价物净增加额 -15,859 66,573
加：期初现金及现金等价物余额 278,942 171,323
七、期末现金及现金等价物余额 263,083 237,896
法定代表人：闫冰竹 行长：张东宁 首席财务官：杜志红
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2016 年第三季度报告
母公司现金流量表
2016 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 年初至报告期期末金 上年年初至报告期期
额 末金额（1-9月）
（1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 76,685 180,100
向中央银行借款净增加额 2,000 0
向其他金融机构拆出资金净减少额 26,215 0
向其他金融机构拆入资金净增加额 14,766 0
交易性金融资产净减少额 0 309
收取利息的现金 41,344 42,199
收取手续费及佣金的现金 8,112 5,901
收到其他与经营活动有关的现金 2,489 3,377
经营活动现金流入小计 171,611 231,886
客户贷款及垫款净增加额 112,726 71,990
存放中央银行和同业款项净增加额 50,482 44,441
向其他金融机构拆出资金净增加额 0 20,314
向其他金融机构拆入资金净减少额 0 12,921
交易性金融资产净增加额 5,765 0
支付利息的现金 22,664 28,355
支付手续费及佣金的现金 311 313
支付给职工以及为职工支付的现金 3,958 3,117
支付的各项税费 7,227 6,620
支付其他与经营活动有关的现金 6,390 759
经营活动现金流出小计 209,523 188,830
经营活动产生的现金流量净额 -37,912 43,056
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 213,091 210,896
取得投资收益收到的现金 15,413 14,675
处置固定资产和其他长期资产收到的现金 43 2
收到其他与投资活动有关的现金 17 0
投资活动现金流入小计 228,564 225,573
对子公司、联营、合营企业投资支付的现金 0 108
投资支付的现金 287,779 268,344
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 2,180 1,544
付的现金
投资活动现金流出小计 289,959 269,996
投资活动产生的现金流量净额 -61,395 -44,423
三、筹资活动产生的现金流量：
20 / 21
2016 年第三季度报告
吸收投资收到的现金 12,969 0
发行债券收到的现金 286,020 102,107
筹资活动现金流入小计 298,989 102,107
偿还债务支付的现金 207,570 29,616
偿付债券利息支付的现金 5,365 2,234
分配股利支付的现金 2,707 2,640
筹资活动现金流出小计 215,642 34,490
筹资活动产生的现金流量净额 83,347 67,617
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 126 180
五、现金及现金等价物净增加额 -15,834 66,430
加：期初现金及现金等价物余额 278,225 170,816
六、期末现金及现金等价物余额 262,391 237,246
法定代表人：闫冰竹 行长：张东宁 首席财务官：杜志红
5.2 审计报告
□适用 √不适用
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