2017 年第三季度报告
公司代码：601169 公司简称：北京银行
北京银行股份有限公司
2017 年第三季度报告
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目录
一、 重要提示.................................................................. 3
二、 公司基本情况 .............................................................. 3
三、 经营情况分析 .............................................................. 8
四、 重要事项.................................................................. 9
五、 附录..................................................................... 11
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2017 年第三季度报告
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。
1.3 公司法定代表人张东宁、主管财会工作副行长杜志红及财会机构负责人邢晓青保证季度报告
中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：百万元 币种：人民币
本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减(%)
总资产 2,275,226 2,116,339 7.51
归属于上市公司股东的净资产 152,292 142,120 7.16
归属于上市公司股东的每股净
8.35 7.79 7.19
资产（元/股）
归属于上市公司普通股股东的
7.37 6.81 8.22
每股净资产（元/股）
年初至报告期末 上年初至上年报告期末
比上年同期增减(%)
（1-9 月） （1-9 月）
经营活动产生的现金流量净额 8,309 (39,110) 不适用
年初至报告期末 上年初至上年报告期末
比上年同期增减（%）
（1-9 月） （1-9 月）
营业收入 38,814 36,296 6.94
归属于上市公司股东的净利润 15,516 14,955 3.75
归属于上市公司股东的扣除非
15,525 14,984 3.61
经常性损益的净利润
加权平均净资产收益率（%） 11.58 12.70 下降 1.12 个百分点
基本每股收益（元/股） 0.82 0.82 -
稀释每股收益（元/股） 0.82 0.82 -
注：报告期内，本行派发红股导致股数变化，本行已按照调整后的股数重新计算列报期间的每股净资产和每股收
益情况。
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：百万元 币种：人民币
项目 年初至报告期末金额（1-9 月）
营业外收入 16
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营业外支出 (29)
营业外收支净额 (13)
非经常性损益所得税影响额 (3)
非经常性损益税后影响净额 (10)
2.2 资本构成及变化情况
单位：百万元 币种：人民币
2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日
项目
集团口径 本行口径 集团口径 本行口径 集团口径 本行口径
1.资本净额 196,090 191,138 184,757 180,693 156,522 153,707
1.1 核心一级资本 135,495 133,829 125,114 123,810 111,820 111,551
1.2 核心一级资本扣减项 10 2,463 12 2,277 7 2,216
1.3 核心一级资本净额 135,485 131,366 125,102 121,533 111,813 109,335
1.4 其他一级资本 17,934 17,841 17,909 17,841 4,879 4,872
1.5 其他一级资本扣减项 - - - - - -
1.6 一级资本净额 153,419 149,207 143,011 139,374 116,692 114,207
1.7 二级资本 42,671 41,931 41,746 41,319 39,830 39,500
1.8 二级资本扣减项 - - - - - -
2.信用风险加权资产 1,626,420 1,595,994 1,427,028 1,405,113 1,201,450 1,175,909
3.市场风险加权资产 7,839 7,839 9,532 9,532 4,897 4,897
4.操作风险加权资产 80,240 78,917 78,128 78,917 69,687 69,016
5.风险加权资产合计 1,714,499 1,682,750 1,514,688 1,493,562 1,276,034 1,249,822
6.核心一级资本充足率 7.90% 7.81% 8.26% 8.14% 8.76% 8.75%
7.一级资本充足率 8.95% 8.87% 9.44% 9.33% 9.14% 9.14%
8.资本充足率 11.44% 11.36% 12.20% 12.10% 12.27% 12.30%
9.享受过渡期优惠政策的资本工具：
按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工
具可享受过渡期内优惠政策，即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10%。2012 年末本公司不合格二级资本账面金额为 99.8
亿元，2013 年起按年递减 10%，报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为 49.89 亿元。
注：1、以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。
3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。
4、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
5、本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括：中加基金管理有限公司、北银金融租赁有限公司、北
京延庆村镇银行股份有限公司、浙江文成北银村镇银行股份有限公司、重庆秀山北银村镇银行股份有限公司、
重庆永川北银村镇银行股份有限公司、云南马龙北银村镇银行股份有限公司和云南西山北银村镇银行股份有
限公司。
2.3 杠杆率情况
单位：百万元 币种：人民币
项目 2017 年 9 月 30 日 2017 年 6 月 30 日 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日
杠杆率（%） 5.82 5.77 5.85 5.75
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一级资本净额 153,419 149,548 147,922 143,011
调整后的表内外资产余额 2,635,940 2,591,477 2,526,511 2,486,830
2.4 流动性覆盖率指标
单位：百万元 币种：人民币
项目 报告期末
流动性覆盖率(%) 89.01
合格优质流动性资产 274,731.55
未来 30 天现金净流出量的期末数值 308,645.64
2.5 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 172,254
前十名股东持股情况
股东名称 持有有限售条 质押或冻结情况
期末持股数量 比例(%) 股东性质
（全称） 件股份数量 股份状态 数量
ING BANK N.V. 2,489,526,374 13.64 0 无 0 境外法人
新华联控股有限公司 1,802,681,243 9.88 0 质押 1,767,588,742 其他
北京市国有资产经营
1,612,838,672 8.84 0 无 0 国有法人
有限责任公司
北京能源集团有限责
926,170,745 5.08 0 无 0 国有法人
任公司
中国证券金融股份有
910,571,267 4.99 0 无 0 国有法人
限公司
中央汇金资产管理有
315,487,440 1.73 0 无 0 国有法人
限责任公司
华泰汽车集团有限公
285,627,235 1.57 0 质押 285,627,235 其他
司
世纪金源投资集团有
215,129,781 1.18 0 无 0 其他
限公司
三峡资本控股有限责
202,967,588 1.11 0 无 0 国有法人
任公司
北京联东投资（集团）
201,286,882 1.10 0 质押 66,060,000 其他
有限公司
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流通股的数 股份种类及数量
股东名称
量 种类 数量
ING BANK N.V. 2,489,526,374 人民币普通股 2,489,526,374
新华联控股有限公司 1,802,681,243 人民币普通股 1,802,681,243
北京市国有资产经营有限责任公司 1,612,838,672 人民币普通股 1,612,838,672
北京能源集团有限责任公司 926,170,745 人民币普通股 926,170,745
中国证券金融股份有限公司 910,571,267 人民币普通股 910,571,267
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中央汇金资产管理有限责任公司 315,487,440 人民币普通股 315,487,440
华泰汽车集团有限公司 285,627,235 人民币普通股 285,627,235
世纪金源投资集团有限公司 215,129,781 人民币普通股 215,129,781
三峡资本控股有限责任公司 202,967,588 人民币普通股 202,967,588
北京联东投资（集团）有限公司 201,286,882 人民币普通股 201,286,882
上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东本行未知其关联关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 不适用。
2.6 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
√适用 □不适用
证券简称：北银优 1 证券代码：360018
单位:股
优先股股东总数（户） 11
前十名优先股股东持股情况
质押或冻结情况
股东名称(全称) 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别
股份状态 数量
中国平安财产保险股份有限公司
10,000,000 20.41 优先股 无 0
－传统－普通保险产品
中粮信托有限责任公司－中粮信
10,000,000 20.41 优先股 无 0
托投资 1 号资金信托计划
中邮创业基金－华夏银行－华夏
5,000,000 10.20 优先股 无 0
银行股份有限公司
中国平安人寿保险股份有限公司
5,000,000 10.20 优先股 无 0
－自有资金
中国银行股份有限公司上海市分
4,900,000 10.00 优先股 无 0
行
德邦基金－平安银行－平安银行
3,800,000 7.76 优先股 无 0
股份有限公司
广东粤财信托有限公司－粤财信
托.粤银 1 号证券投资单一资金信 3,000,000 6.12 优先股 无 0
托计划
博时基金－工商银行－博时－工
行－灵活配置 5 号特定多个客户 3,000,000 6.12 优先股 无 0
资产管理计划
中银基金－中国银行－中国银行
1,700,000 3.47 优先股 无 0
股份有限公司
中银基金公司－中行－中国银行
1,600,000 3.27 优先股 无 0
股份有限公司
前十名无限售条件优先股股东持股情况
股东名称 期末持有无限售条件 股份种类及数量
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优先股的数量 种类 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 10,000,000 优先股 10,000,000
中粮信托有限责任公司－中粮信托投资 1 号资金信托计划 10,000,000 优先股 10,000,000
中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股份有限公司 5,000,000 优先股 5,000,000
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 5,000,000 优先股 5,000,000
中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 优先股 4,900,000
德邦基金－平安银行－平安银行股份有限公司 3,800,000 优先股 3,800,000
广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银 1 号证券投资单一
3,000,000 优先股 3,000,000
资金信托计划
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置 5 号特定多个
3,000,000 优先股 3,000,000
客户资产管理计划
中银基金－中国银行－中国银行股份有限公司 1,700,000 优先股 1,700,000
中银基金公司－中行－中国银行股份有限公司 1,600,000 优先股 1,600,000
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间
上述股东本行未知其关联关系。
存在关联关系或属于一致行动人的说明
证券简称：北银优 2 证券代码：360023
单位:股
优先股股东总数（户） 15
前十名优先股股东持股情况
所持股份 质押或冻结情况
股东名称(全称) 期末持股数量 比例(%)
类别 股份状态 数量
德邦基金－平安银行－平安银行股份有限公
39,000,000 30.00 优先股 无 0
司
华安未来资产－海通证券－上海海通证券资
15,000,000 11.54 优先股 无 0
产管理有限公司
中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 10.00 优先股 无 0
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配
13,000,000 10.00 优先股 无 0
置 5 号特定多个客户资产管理计划
华润深国投信托有限公司－投资 1 号单一资
10,000,000 7.69 优先股 无 0
金信托
华宝信托有限责任公司－投资 2 号资金信托 10,000,000 7.69 优先股 无 0
中信银行股份有限公司－中信理财之乐赢系
7,000,000 5.38 优先股 无 0
列
广发证券资管－工商银行－广发证券稳利 3
6,500,000 5.00 优先股 无 0
号集合资产管理计划
杭州银行股份有限公司－“幸福 99”丰裕盈
5,000,000 3.85 优先股 无 0
家 KF01 号银行理财计划
广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银 1
5,000,000 3.85 优先股 无 0
号证券投资单一资金信托计划
前十名无限售条件优先股股东持股情况
股东名称 期末持有无限售条 股份种类及数量
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件优先股的数量 种类 数量
德邦基金－平安银行－平安银行股份有限公司 39,000,000 优先股 39,000,000
华安未来资产－海通证券－上海海通证券资产管理有限公司 15,000,000 优先股 15,000,000
中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 优先股 13,000,000
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置 5 号特定多个
13,000,000 优先股 13,000,000
客户资产管理计划
华润深国投信托有限公司－投资 1 号单一资金信托 10,000,000 优先股 10,000,000
华宝信托有限责任公司－投资 2 号资金信托 10,000,000 优先股 10,000,000
中信银行股份有限公司－中信理财之乐赢系列 7,000,000 优先股 7,000,000
广发证券资管－工商银行－广发证券稳利 3 号集合资产管理
6,500,000 优先股 6,500,000
计划
杭州银行股份有限公司－“幸福 99”丰裕盈家 KF01 号银行
5,000,000 优先股 5,000,000
理财计划
广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银 1 号证券投资单一
5,000,000 优先股 5,000,000
资金信托计划
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间
上述股东本行未知其关联关系。
存在关联关系或属于一致行动人的说明
三、 经营情况分析
报告期内，我行密切关注宏观经济金融走势及监管动态，积极响应国家战略调整导向，持续
提升服务实体经济质效，坚守风险底线，稳健经营、均衡发展，资产负债结构进一步优化，总体
态势表现良好。
资产规模稳定增长。截至 9 月末，本公司资产总额达到 2.28 万亿元，较年初增加 1,588.87
亿元，增幅 7.51%；贷款总额 10,653.89 亿元，较年初增加 1,654.82 亿元，增幅 18.39%；存款总
额 1.27 万亿元，较年初增加 1,189.26 亿元，增幅 10.33%，各项业务继续保持均衡稳健增长。
经营效益保持平稳。前三季度，本公司实现利润总额 193.00 亿元，同比增加 7.33 亿元，增
幅 3.95%；实现净利润 156.26 亿元，同比增加 5.90 亿元，增幅 3.92%；实现非息净收入 97.77
亿元，同比增长 13.24%。总资产收益率（年化）0.95%，加权平均净资产收益率（年化）15.44%，
成本收入比 23.60%，盈利能力保持较好水平。
收入结构持续改善。报告期内，本公司继续优化业务结构，托管、理财、交易银行等业务保
持良好发展，前三季度实现手续费及佣金净收入 94.65 亿元，同比增加 13.83 亿元，增幅 17.11%，
在营业收入中占比 24.39%，同比提升 2.12 个百分点。
资产质量保持稳定。截至 9 月末，本行口径不良贷款余额 130.21 亿元，不良贷款率 1.25%，
贷款质量基本保持稳定。拨贷比 3.08%，拨备覆盖率 245.70%，拨备计提较为充足且保持较高水平，
具有良好的风险防范及抵补能力。
公司银行业务发展特色鲜明。截至报告期末，人民币公司存款余额 9,698 亿元，较年初增加
950 亿元，增幅 10.9%；人民币公司贷款余额 6,977 亿元，较年初增加 1,027 亿元，增幅 17.3%。
其中人民币小微贷款余额 3,546 亿元，较年初增加 638 亿元，增幅 22%。科技金融、文化金融贷
款余额分别达 1,158 亿元、527 亿元；交易银行客户 5.69 万户，带动低成本结算性存款 4,192 亿
元，占全行结算性存款增量比例 89.6%；支持地方经济建设，报告期内承销地方政府债券超 130
亿元。
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零售银行业务持续转型升级。截至报告期末，零售客户突破 1,800 万户,零售贷款余额 2,994
亿元，较年初增加 467 亿元，增幅 18.5%；储蓄存款余额 2,483 亿元，较年初增加 195 亿元，增
幅 8.5%。零售“一体两翼”战略转型稳步推进，持续打造本行零售业务“三大金融”品牌特色。
智慧金融方面，与腾讯旗下微众银行合作推出“微粒贷”产品，实现 7*24 小时线上放、还款，上
线两个半月发放贷款近 8 万笔；惠民金融方面，丰富“悦行国际”出国金融服务，推出留学贷款、
移民贷款、非提取型贷款，满足不同层次出国客户融资需求；财富金融方面，设立国内首个关爱
青少年内心精神世界的慈善信托项目，实现慈善信托与中国青少年发展基金会首次对接。
金融市场业务平稳健康发展。报告期内，公司围绕高效能、高转速、轻资本、轻平台的“两
高两轻”战略，合规经营，严控风险，金融市场业务提质增效。通过不断创新业务产品，推进福
费廷、内保自贸贷、跨境集团授信、外币应收投资业务等产品研发落地；结合经济形势及监管要
求，持续优化业务结构，提升高收益同业资产占比；推进托管业务，截至报告期末，公司托管资
产规模 17,782.33 亿元，较年初增长 22.90%。
四、 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位:百万元 币种：人民币
项目 2017年9月30日 2016年12月31日 比上年末增幅（%） 主要原因
存放同业及其他金融 优化资产结构，存放同业
118,295 210,935 -43.92
机构款项 及其他金融机构款项减少
贵金属 215 344 -37.50 贵金属减少
买入返售金融资产 49,682 82,643 -39.88 买入返售金融资产减少
应收款项类投资 370,515 250,141 48.12 应收款项类投资增加
拆入资金 45,201 34,769 30.00 拆入资金增加
其他负债 35,663 24,400 46.16 其他负债增加
可供出售金融资产公允价
其他综合收益 （1,357） （334） 306.29
值变动
项目 2017年1-9月 2016年1-9月 比上年同期增幅（%） 主要原因
投资收益 260 451 -42.35 投资收益减少
公允价值变动损益 26 （6） 不适用 衍生工具公允价值变动
汇兑损益 （45） 75 -160.00 汇兑损益减少
其他业务收入 71 32 121.88 其他业务收入增加
受“营改增”政策影响，
税金及附加 （490） （1,145） -57.21
税金及附加减少
营业外收入 16 32 -50.00 营业外收入减少
营业外支出 （29） （67） -56.72 营业外支出减少
少数股东损益 110 81 35.80 少数股东收益增加
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
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4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的
警示及原因说明
□适用 √不适用
公司名称 北京银行股份有限公司
法定代表人 张东宁
日期 2017 年 10 月 30 日
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五、 附录
5.1 财务报表
合并资产负债表
2017 年 9 月 30 日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 177,419 166,285
存放同业及其他金融机构款项 118,295 210,935
贵金属 215 344
拆出资金 56,204 72,380
交易性金融资产 33,885 40,952
衍生金融资产 225 210
买入返售金融资产 49,682 82,643
应收利息 12,271 12,717
发放贷款和垫款 1,030,171 867,955
可供出售金融资产 168,636 177,026
持有至到期投资 227,049 208,431
应收款项类投资 370,515 250,141
长期股权投资 1,788 1,639
投资性房地产 485 501
固定资产 9,528 8,734
无形资产 583 597
递延所得税资产 10,735 8,448
其他资产 7,540 6,401
资产总计 2,275,226 2,116,339
负债：
向中央银行借款 48,020 43,021
同业及其他金融机构存放款项 296,650 346,110
拆入资金 45,201 34,769
衍生金融负债 193 230
卖出回购金融资产款 36,419 51,139
吸收存款 1,269,830 1,150,904
应付职工薪酬 2,451 1,909
应交税费 2,711 3,356
应付利息 18,784 14,891
应付债券 365,163 301,765
预计负债 66 66
其他负债 35,663 24,400
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2017 年第三季度报告
负债合计 2,121,151 1,972,560
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 18,248 15,206
其他权益工具 17,841 17,841
其中：优先股 17,841 17,841
资本公积 26,236 26,236
其他综合收益 (1,357) (334)
盈余公积 11,801 11,801
一般风险准备 26,106 26,067
未分配利润 53,417 45,303
归属于母公司所有者权益合计 152,292 142,120
少数股东权益 1,783 1,659
股东权益合计 154,075 143,779
负债和股东权益总计 2,275,226 2,116,339
法定代表人：张东宁 主管财会工作副行长：杜志红 财会机构负责人：邢晓青
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2017 年第三季度报告
母公司资产负债表
2017 年 9 月 30 日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 177,242 166,138
存放同业及其他金融机构款项 114,782 207,573
贵金属 215 344
拆出资金 60,304 78,140
交易性金融资产 33,781 40,802
衍生金融资产 225 210
买入返售金融资产 46,651 82,688
应收利息 12,408 12,746
发放贷款和垫款 1,003,169 846,829
可供出售金融资产 167,464 175,888
持有至到期投资 227,049 208,431
应收款项类投资 372,219 249,795
长期股权投资 4,129 3,917
投资性房地产 485 501
固定资产 9,511 8,718
无形资产 573 585
递延所得税资产 10,587 8,305
其他资产 7,015 6,190
资产总计 2,247,809 2,097,800
负债：
向中央银行借款 48,000 43,000
同业及其他金融机构存放款项 296,881 347,061
拆入资金 47,301 34,769
衍生金融负债 193 230
卖出回购金融资产款 36,219 51,139
吸收存款 1,268,201 1,149,552
应付职工薪酬 2,176 1,714
应交税费 2,711 3,232
应付利息 18,642 14,741
应付债券 365,163 301,765
预计负债 66 66
其他负债 10,586 8,881
负债合计 2,096,139 1,956,150
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 18,248 15,206
其他权益工具 17,841 17,841
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2017 年第三季度报告
其中：优先股 17,841 17,841
资本公积 26,128 26,128
其他综合收益 (1,338) (335)
盈余公积 11,801 11,801
一般风险准备 25,854 25,854
未分配利润 53,136 45,155
所有者权益（或股东权益）合计 151,670 141,650
负债和所有者权益（或股东权益）总计 2,247,809 2,097,800
法定代表人：张东宁 主管财会工作副行长：杜志红 财会机构负责人：邢晓青
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2017 年第三季度报告
合并利润表
2017 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期末金额
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 38,814 36,296
利息净收入 29,037 27,662
利息收入 66,078 56,512
利息支出 (37,041) (28,850)
手续费及佣金净收入 9,465 8,082
手续费及佣金收入 9,818 8,394
手续费及佣金支出 (353) (312)
投资收益（损失以“－”号填列） 260 451
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 (31) 32
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 26 (6)
汇兑收益 (45) 75
其他业务收入 71 32
二、营业支出 (19,501) (17,694)
税金及附加 (490) (1,145)
业务及管理费 (9,160) (8,654)
资产减值损失 (9,835) (7,879)
其他业务成本 (16) (16)
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 19,313 18,602
加：营业外收入 16 32
减：营业外支出 (29) (67)
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 19,300 18,567
减：所得税费用 (3,674) (3,531)
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 15,626 15,036
归属于母公司所有者的净利润 15,516 14,955
少数股东损益 110 81
六、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.82 0.82
（二）稀释每股收益(元/股) 0.82 0.82
七、其他综合收益税后净额 (1,049) (46)
八、综合收益总额 14,577 14,990
归属于母公司所有者的综合收益总额 14,493 14,892
归属于少数股东的综合收益总额 84 98
法定代表人：张东宁 主管财会工作副行长：杜志红 财会机构负责人：邢晓青
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2017 年第三季度报告
母公司利润表
2017 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期末金额
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 37,967 35,469
利息净收入 28,715 27,309
利息收入 65,194 55,704
利息支出 (36,479) (28,395)
手续费及佣金净收入 9,004 7,683
手续费及佣金收入 9,335 7,994
手续费及佣金支出 (331) (311)
投资收益（损失以“－”号填列） 214 383
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 (31) 32
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 20 (8)
汇兑收益（损失以“－”号填列） (45) 75
其他业务收入 59 27
二、营业支出 (19,037) (17,214)
税金及附加 (480) (1,129)
业务及管理费 (8,800) (8,397)
资产减值损失 (9,741) (7,672)
其他业务成本 (16) (16)
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 18,930 18,255
加：营业外收入 15 22
减：营业外支出 (26) (67)
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 18,919 18,210
减：所得税费用 (3,575) (3,443)
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 15,344 14,767
六、其他综合收益的税后净额 (1,003) (63)
七、综合收益总额 14,341 14,704
法定代表人：张东宁 主管财会工作副行长：杜志红 财会机构负责人：邢晓青
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2017 年第三季度报告
合并现金流量表
2017 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期末金
项目
（1-9 月） 额（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 69,466 76,087
向中央银行借款净增加额 4,999 1,996
拆入资金净增加额 - 14,767
存放中央银行和同业款项净减少额 65,297 -
拆出资金减少额 21,518 28,095
交易性金融资产净减少额 864 -
收取利息的现金 44,365 42,522
收取手续费及佣金的现金 10,368 8,543
收到其他与经营活动有关的现金 7,252 3,105
经营活动现金流入小计 224,129 175,115
客户贷款及垫款净增加额 (169,318) (114,983)
存放中央银行和同业款项净增加额 - (51,173)
拆入资金净减少额 (4,288) -
交易性金融资产净增加额 - (5,765)
支付利息的现金 (23,598) (23,127)
支付手续费及佣金的现金 (353) (408)
支付给职工以及为职工支付的现金 (4,037) (4,055)
支付的各项税费 (9,204) (7,402)
支付其他与经营活动有关的现金 (5,022) (7,312)
经营活动现金流出小计 (215,820) (214,225)
经营活动产生的现金流量净额 8,309 (39,110)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 358,248 213,129
取得投资收益收到的现金 24,032 15,427
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回
4 43
的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金 55 17
投资活动现金流入小计 382,339 228,616
对子公司、联营及合营企业投资支付的现金 (200) -
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付
(2,425) (2,188)
的现金
投资支付的现金 (484,908) (287,970)
投资活动现金流出小计 (487,533) (290,158)
投资活动产生的现金流量净额 (105,194) (61,542)
三、筹资活动产生的现金流量：
17 / 20
2017 年第三季度报告
吸收投资收到的现金 46 14,289
发行债券收到的现金 371,253 286,020
筹资活动现金流入小计 371,299 300,309
偿还债务支付的现金 (297,795) (207,570)
偿还债券利息支付的现金 (19,610) (5,365)
分配股利支付的现金 (4,321) (2,709)
筹资活动现金流出小计 (321,726) (215,644)
筹资活动产生的现金流量净额 49,573 84,665
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 285 128
五、现金及现金等价物变动净额 (47,027) (15,859)
加：期初现金及现金等价物余额 205,501 278,942
六、期末现金及现金等价物余额 158,474 263,083
法定代表人：张东宁 主管财会工作副行长：杜志红 财会机构负责人：邢晓青
18 / 20
2017 年第三季度报告
母公司现金流量表
2017 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期末金
项目
（1-9月） 额（1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 68,469 76,685
向中央银行借款净增加额 5,000 2,000
拆入资金净增加额 - 14,766
存放中央银行和同业款项净减少额 65,925 -
拆出资金净减少额 23,223 26,215
交易性金融资产净减少额 812 -
收取利息的现金 43,373 41,344
收取手续费及佣金的现金 9,885 8,112
收到其他与经营活动有关的现金 1,804 2,489
经营活动现金流入小计 218,491 171,611
客户贷款及垫款净增加额 (163,345) (112,726)
存放中央银行和同业款项净增加额 - (50,482)
拆入资金净减少额 （2,388） -
交易性金融资产净增加额 - (5,765)
支付利息的现金 (23,028) (22,664)
支付手续费及佣金的现金 (331) (311)
支付给职工以及为职工支付的现金 (3,910) (3,958)
支付的各项税费 (8,891) (7,227)
支付其他与经营活动有关的现金 (5,674) (6,390)
经营活动现金流出小计 (207,567) (209,523)
经营活动产生的现金流量净额 10,924 (37,912)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 356,153 213,091
取得投资收益收到的现金 23,997 15,413
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回
4 43
的现金
收到其他与投资活动有关的现金 49 17
投资活动现金流入小计 380,203 228,564
对子公司、联营及合营企业支付的现金 (264) -
投资支付的现金 (484,812) (287,779)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付
(2,383) (2,180)
的现金
投资活动现金流出小计 (487,459) (289,959)
投资活动产生的现金流量净额 (107,256) (61,395)
三、筹资活动产生的现金流量：
19 / 20
2017 年第三季度报告
吸收投资收到的现金 - 12,969
发行债券收到的现金 371,253 286,020
筹资活动现金流入小计 371,253 298,989
偿还债务支付的现金 (297,795) (207,570)
偿还债券利息支付的现金 (19,610) (5,365)
分配股利支付的现金 (4,316) (2,707)
筹资活动现金流出小计 (321,721) (215,642)
筹资活动产生的现金流量净额 49,532 83,347
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 288 126
五、现金及现金等价物变动净额 (46,512) (15,834)
加：期初现金及现金等价物余额 203,834 278,225
六、期末现金及现金等价物余额 157,322 262,391
法定代表人：张东宁 主管财会工作副行长：杜志红 财会机构负责人：邢晓青
5.2 审计报告
□适用 √不适用
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