2020 年第三季度报告
公司代码：601169 公司简称：北京银行
北京银行股份有限公司
2020 年第三季度报告
1 / 19
2020 年第三季度报告
目录
一、 重要提示.................................................................. 3
二、 公司基本情况 .............................................................. 3
三、 重要事项.................................................................. 8
四、 附录..................................................................... 10
2 / 19
2020 年第三季度报告
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。
1.3 本行法定代表人张东宁、行长杨书剑及首席财务官梁岩保证季度报告中财务报表的真实、准
确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：百万元 币种：人民币
本报告期末比上年度末
本报告期末 上年度末
增减(%)
总资产 2,868,647 2,737,040 4.81
归属于上市公司股东的净资产 213,791 207,129 3.22
归属于上市公司普通股股东的
9.27 8.95 3.58
每股净资产（元/股）
不良贷款率（%） 1.52 1.40 上升 0.12 个百分点
拨备覆盖率（%） 223.85 224.69 下降 0.84 个百分点
年初至报告期末 上年初至上年报告期末
比上年同期增减(%)
（1-9 月） （1-9 月）
经营活动产生的现金流量净额 (11,376) 24,894 (145.70)
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减
（1-9 月） （1-9 月） （%）
营业收入 48,220 48,120 0.21
归属于上市公司股东的净利润 16,571 18,085 (8.37)
归属于上市公司股东的扣除非
16,615 18,289 (9.16)
经常性损益的净利润
加权平均净资产收益率（%） 8.32 9.77 下降 1.45 个百分点
基本每股收益（元/股） 0.76 0.83 (8.43)
稀释每股收益（元/股） 0.76 0.83 (8.43)
注：按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号-非经常性损益》、《公开发行证券的公司信息披露
内容与格式规则第 9 号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》的要求确定和计算。
3 / 19
2020 年第三季度报告
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：百万元 币种：人民币
项目 年初至报告期末金额（1-9 月）
营业外收入 66
营业外支出 (124)
所得税影响额 15
合计 (43)
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 220,372
前十名股东持股情况
股东名称 持有有限售条 质押或冻结情况
期末持股数量 比例(%) 股东性质
（全称） 件股份数量 股份状态 数量
ING BANK N.V. 2,755,013,100 13.03 265,486,726 无 0 境外法人
北京市国有资产经营有限责任
1,825,228,052 8.63 212,389,380 无 0 国有法人
公司
北京能源集团有限责任公司 1,815,551,275 8.59 889,380,530 无 0 国有法人
阳光人寿保险股份有限公司－
720,000,000 3.41 720,000,000 无 0 境内非国有法人
传统保险产品
中国证券金融股份有限公司 632,815,463 2.99 0 无 0 国有法人
新华联控股有限公司 522,875,917 2.47 0 质押 522,875,917 境内非国有法人
北京联东投资（集团）有限公司 496,062,780 2.35 265,486,726 质押 247,830,000 境内非国有法人
三峡资本控股有限责任公司 452,051,046 2.14 0 无 0 国有法人
中国长江三峡集团有限公司 398,230,088 1.88 398,230,088 无 0 国有法人
香港中央结算有限公司 387,752,807 1.83 0 无 0 其他
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流 股份种类及数量
股东名称
通股的数量 种类 数量
ING BANK N.V. 2,489,526,374 人民币普通股 2,489,526,374
北京市国有资产经营有限责任公司 1,612,838,672 人民币普通股 1,612,838,672
北京能源集团有限责任公司 926,170,745 人民币普通股 926,170,745
中国证券金融股份有限公司 632,815,463 人民币普通股 632,815,463
新华联控股有限公司 522,875,917 人民币普通股 522,875,917
三峡资本控股有限责任公司 452,051,046 人民币普通股 452,051,046
香港中央结算有限公司 387,752,807 人民币普通股 387,752,807
新华资管－农业银行－新华资产－景星系列专项产品第 1 期 383,742,695 人民币普通股 383,742,695
中央汇金资产管理有限责任公司 315,487,440 人民币普通股 315,487,440
大家资产－邮储银行－大家资产－琼琚系列专项产品（第一期） 313,374,249 人民币普通股 313,374,249
上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东本行未知其关联关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 不适用。
4 / 19
2020 年第三季度报告
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
√适用 □不适用
优先股简称：北银优 1 优先股代码：360018
单位:股
优先股股东总数（户） 10
前十名优先股股东持股情况
期末持股数 比例 所持股份 质押或冻结情况
股东名称(全称) 股东性质
量 (%) 类别 股份状态 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 13,800,000 28.16 优先股 无 0 其他
中粮信托有限责任公司－中粮信托－农业银行同业存款
10,000,000 20.41 优先股 无 0 其他
投资 1 号资金信托计划
中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股份有限公司 5,000,000 10.20 优先股 无 0 其他
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 5,000,000 10.20 优先股 无 0 其他
中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 10.00 优先股 无 0 其他
广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银 1 号证券投资单
3,000,000 6.12 优先股 无 0 其他
一资金信托计划
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置 5 号特定
3,000,000 6.12 优先股 无 0 其他
多个客户资产管理计划
中银基金－中国银行－中国银行股份有限公司 1,700,000 3.47 优先股 无 0 其他
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远 2 号
1,600,000 3.27 优先股 无 0 其他
集合资产管理计划
新华都特种电气股份有限公司 1,000,000 2.04 优先股 无 0 其他
前十名无限售条件优先股股东持股情况
期末持有无限售条 股份种类及数量
股东名称
件优先股的数量 种类 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 13,800,000 人民币普通股 13,800,000
中粮信托有限责任公司－中粮信托－农业银行同业存款投资 1 号资金
10,000,000 人民币普通股 10,000,000
信托计划
中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股份有限公司 5,000,000 人民币普通股 5,000,000
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 5,000,000 人民币普通股 5,000,000
中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 人民币普通股 4,900,000
广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银 1 号证券投资单一资金信托
3,000,000 人民币普通股 3,000,000
计划
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置 5 号特定多个客户资产
3,000,000 人民币普通股 3,000,000
管理计划
中银基金－中国银行－中国银行股份有限公司 1,700,000 人民币普通股 1,700,000
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远 2 号集合资产管理
1,600,000 人民币普通股 1,600,000
计划
5 / 19
2020 年第三季度报告
新华都特种电气股份有限公司 1,000,000 人民币普通股 1,000,000
前十名优先股股东之间，上述股东与前 中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司均为中国平安保险（集
十名普通股股东之间存在关联关系或属 团）股份有限公司的控股子公司；中银基金管理有限公司为中国银行股份有限公司之控股
于一致行动人的说明 子公司。
优先股简称：北银优 2 优先股代码：360023
单位:股
优先股股东总数（户） 16
前十名优先股股东持股情况
期末持股数 比例 所持股份 质押或冻结情况
股东名称(全称) 股东性质
量 (%) 类别 股份状态 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 39,000,000 30.00 优先股 无 0 其他
华安未来资产－海通证券－上海海通证券资产管理有限
15,000,000 11.54 优先股 无 0 其他
公司
中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 10.00 优先股 无 0 其他
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置 5 号特定
13,000,000 10.00 优先股 无 0 其他
多个客户资产管理计划
华润深国投信托有限公司－投资 1 号单一资金信托 10,000,000 7.69 优先股 无 0 其他
华宝信托有限责任公司－投资 2 号资金信托 10,000,000 7.69 优先股 无 0 其他
广发证券资管－工商银行－广发证券稳利 3 号集合资产
6,500,000 5.00 优先股 无 0 其他
管理计划
杭州银行股份有限公司－“幸福 99”丰裕盈家 KF01 号
5,000,000 3.85 优先股 无 0 其他
银行理财计划
广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银 1 号证券投资
5,000,000 3.85 优先股 无 0 其他
单一资金信托计划
中信银行股份有限公司－中信理财之乐赢系列 4,000,000 3.08 优先股 无 0 其他
前十名无限售条件优先股股东持股情况
期末持有无限售条 股份种类及数量
股东名称
件优先股的数量 种类 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 39,000,000 人民币普通股 39,000,000
华安未来资产－海通证券－上海海通证券资产管理有限公司 15,000,000 人民币普通股 15,000,000
中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 人民币普通股 13,000,000
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置 5 号特定多个客户资产管理
13,000,000 人民币普通股 13,000,000
计划
华润深国投信托有限公司－投资 1 号单一资金信托 10,000,000 人民币普通股 10,000,000
华宝信托有限责任公司－投资 2 号资金信托 10,000,000 人民币普通股 10,000,000
广发证券资管－工商银行－广发证券稳利 3 号集合资产管理计划 6,500,000 人民币普通股 6,500,000
杭州银行股份有限公司－“幸福 99”丰裕盈家 KF01 号银行理财计划 5,000,000 人民币普通股 5,000,000
广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银 1 号证券投资单一资金信托计划 5,000,000 人民币普通股 5,000,000
中信银行股份有限公司－中信理财之乐赢系列 4,000,000 人民币普通股 4,000,000
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或 本行未知前十名优先股股东之间、上述股东与前十名普
属于一致行动人的说明 通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。
6 / 19
2020 年第三季度报告
2.4 杠杆率分析
单位：百万元 币种：人民币
项目 2020 年 9 月 30 日 2020 年 6 月 30 日 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
杠杆率（%） 6.44 6.36 6.78 6.68
一级资本净额 211,330 210,883 216,296 208,564
调整后的表内外资产余额 3,283,835 3,317,971 3,190,537 3,122,595
2.5 流动性覆盖率指标
单位：百万元 币种：人民币
项目 报告期末
流动性覆盖率(%) 103.50
合格优质流动性资产 357,567
未来 30 天现金净流出量的期末数值 345,463
2.6 资本构成及变化情况
单位：百万元 币种：人民币
2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
项目
集团口径 本行口径 集团口径 本行口径 集团口径 本行口径
1.资本净额 238,145 232,671 253,947 248,557 237,505 232,387
1.1 核心一级资本 197,333 194,939 190,603 188,341 175,718 173,856
1.2 核心一级资本扣减项 3,979 6,065 7 2,206 4 2,206
1.3 核心一级资本净额 193,354 188,874 190,596 186,135 175,714 171,650
1.4 其他一级资本 17,976 17,841 17,968 17,841 17,944 17,841
1.5 其他一级资本扣减项 - - - - - -
1.6 一级资本净额 211,330 206,715 208,564 203,976 193,658 189,491
1.7 二级资本 26,815 25,956 45,383 44,581 43,847 42,896
1.8 二级资本扣减项 - - - - - -
2.信用风险加权资产 1,984,981 1,940,766 1,954,991 1,913,968 1,860,704 1,827,031
3.市场风险加权资产 11,842 11,842 7,064 7,064 10,536 10,536
4.操作风险加权资产 105,606 103,176 105,606 103,176 95,810 93,665
5.风险加权资产合计 2,102,429 2,055,784 2,067,661 2,024,208 1,967,050 1,931,232
6.核心一级资本充足率 9.20% 9.19% 9.22% 9.20% 8.93% 8.89%
7.一级资本充足率 10.05% 10.06% 10.09% 10.08% 9.85% 9.81%
8.资本充足率 11.33% 11.32% 12.28% 12.28% 12.07% 12.03%
9.享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业银行 2010 年 9 月
12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期内优惠政策，即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10%。2012 年
末本公司不合格二级资本账面金额为 99.8 亿元，2013 年起按年递减 10%，报告期末本公司不合格二级资本工具
可计入金额为 19.96 亿元。
注： 1、以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。
3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。
7 / 19
2020 年第三季度报告
4、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
5、本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括：北银金融租赁有限公司、北京延庆村镇银行股份有限
公司、浙江文成北银村镇银行股份有限公司、重庆秀山北银村镇银行股份有限公司、重庆永川北银村镇银行股份
有限公司、云南马龙北银村镇银行股份有限公司、云南西山北银村镇银行股份有限公司、云南石屏北银村镇银行
股份有限公司、云南新平北银村镇银行股份有限公司和云南元江北银村镇银行股份有限公司。
2.7 总体经营情况概述
前三季度，本行围绕“六稳”“六保”工作任务，积极落实人民银行再贷款再贴现政策，持
续提升服务实体经济质效，深耕普惠小微金融，推动各项业务平稳有序开展。截至 9 月末，本公
司资产总额 2.87 万亿元，较年初增长 4.81%；存款总额 1.63 万亿元，较年初增长 6.42%；贷款总
额 1.56 万亿元, 较年初增长 7.57%。前三季度实现营业收入 482.20 亿元，实现归属于母公司股
东净利润 165.71 亿元，平均总资产收益率（年化）0.79%，加权平均净资产收益率（年化）11.09%，
成本收入比 18.90%，保持了稳健发展态势。不断夯实全面风控体系，提升前瞻防控能力，截至 9
月末，本公司不良贷款率为 1.52%，较半年末下降 0.02 个百分点，拨备覆盖率 223.85%，较半年
末提升 3.9 个百分点，资产质量与拨备水平整体平稳。
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：百万元 币种：人民币
与上年度期末相比增减幅
项目 报告期末 年初 主要原因
度（%）
衍生金融资产 723 274 163.87 衍生金融资产增加
买入返售金融资产 10,169 31,595 (67.81) 买入返售金融资产减少
交易性金融资产 196,620 150,353 30.77 交易性金融资产增加
递延所得税资产 23,706 18,144 30.65 递延所得税资产增加
其他资产 11,678 8,710 34.08 其他资产增加
衍生金融负债 713 327 118.04 衍生金融负债增加
与上年同期相比增减幅度
项目 本报告期 上年同期 主要原因
（%）
手续费及佣金支出 (1,161) (714) 62.61 手续费及佣金支出增加
公允价值变动收益 (285) (175) 62.86 公允价值变动损失增加
汇兑收益 70 324 (78.4) 汇兑收益减少
营业外收入 66 43 53.49 营业外收入增加
营业外支出 (124) (245) (49.39) 营业外支出减少
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
8 / 19
2020 年第三季度报告
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
□适用 √不适用
公司名称 北京银行股份有限公司
法定代表人 张东宁
日期 2020 年 10 月 30 日
9 / 19
2020 年第三季度报告
四、 附录
4.1 财务报表
合并资产负债表
2020 年 9 月 30 日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 168,215 170,708
存放同业及其他金融机构款项 20,281 19,206
贵金属 1,073 1,091
拆出资金 105,424 82,363
衍生金融资产 723 274
买入返售金融资产 10,169 31,595
发放贷款和垫款 1,509,309 1,406,998
金融投资： 996,254 976,610
交易性金融资产 196,620 150,353
债权投资 672,143 680,684
其他债权投资 126,606 144,557
其他权益工具投资 885 1,016
长期股权投资 2,678 2,631
投资性房地产 366 370
固定资产 18,241 17,797
无形资产 530 543
递延所得税资产 23,706 18,144
其他资产 11,678 8,710
资产总计 2,868,647 2,737,040
10 / 19
2020 年第三季度报告
负债：
向中央银行借款 116,757 91,660
同业及其他金融机构存放款项 369,682 361,573
拆入资金 50,985 45,103
衍生金融负债 713 327
卖出回购金融资产款 18,559 23,091
吸收存款 1,645,566 1,545,130
应付职工薪酬 3,540 3,655
应交税费 3,800 4,169
预计负债 5,720 4,967
应付债券 394,262 399,562
其他负债 43,389 48,840
负债合计 2,652,973 2,528,077
所有者权益（或股东权益）：
股本 21,143 21,143
其他权益工具 17,841 17,841
其中：优先股 17,841 17,841
资本公积 43,885 43,885
其他综合收益 418 3,357
盈余公积 17,751 17,751
一般风险准备 31,784 31,721
未分配利润 80,969 71,431
归属于母公司股东权益合计 213,791 207,129
少数股东权益 1,883 1,834
股东权益合计 215,674 208,963
负债及股东权益总计 2,868,647 2,737,040
法定代表人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
11 / 19
2020 年第三季度报告
母公司资产负债表
2020 年 9 月 30 日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 167,857 170,328
存放同业及其他金融机构款项 18,687 17,684
贵金属 1,073 1,091
拆出资金 107,641 86,623
衍生金融资产 723 274
买入返售金融资产 9,569 27,707
发放贷款和垫款 1,465,639 1,362,847
金融投资： 995,731 975,808
交易性金融资产 196,517 150,325
债权投资 672,143 680,684
其他债权投资 126,186 143,783
其他权益工具投资 885 1,016
长期股权投资 4,884 4,837
投资性房地产 366 370
固定资产 18,219 17,779
无形资产 524 536
递延所得税资产 23,132 17,675
其他资产 10,326 7,975
资产总计 2,824,371 2,691,534
12 / 19
2020 年第三季度报告
负债：
向中央银行借款 116,743 91,595
同业及其他金融机构存放款项 370,370 362,201
拆入资金 50,506 45,103
衍生金融负债 713 327
卖出回购金融资产款 18,559 23,091
吸收存款 1,641,331 1,541,429
应付职工薪酬 3,506 3,615
应交税费 3,682 4,042
预计负债 5,720 4,967
应付债券 390,470 397,056
其他负债 9,991 11,926
负债合计 2,611,591 2,485,352
所有者权益（或股东权益）：
股本 21,143 21,143
其他权益工具 17,841 17,841
其中：优先股 17,841 17,841
资本公积 43,777 43,777
其他综合收益 427 3,364
盈余公积 17,751 17,751
一般风险准备 31,260 31,260
未分配利润 80,581 71,046
股东权益合计 212,780 206,182
负债及股东权益总计 2,824,371 2,691,534
法定代表人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
13 / 19
2020 年第三季度报告
合并利润表
2020 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
2020 年前三季度 2019 年前三季度
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 48,220 48,120
利息净收入 38,005 36,763
利息收入 83,994 82,630
利息支出 (45,989) (45,867)
手续费及佣金净收入 6,116 6,563
手续费及佣金收入 7,277 7,277
手续费及佣金支出 (1,161) (714)
投资损益 4,223 4,561
其中：对联营及合营企业的投资损益 72 129
以摊余成本计量的金融资产终止确认损益 4 (2)
公允资产变动损益 (285) (175)
汇兑损益 70 324
其他业务收入 91 84
二、营业支出 (29,110) (26,112)
税金及附加 (499) (535)
业务及管理费 (9,115) (9,947)
资产减值损失 (19,484) (15,618)
其他业务成本 (12) (12)
三、营业利润 19,110 22,008
加：营业外收入 66 43
减：营业外支出 (124) (245)
四、利润总额 19,052 21,806
减：所得税费用 (2,350) (3,595)
五、净利润 16,702 18,211
归属于母公司所有者的净利润 16,571 18,085
少数股东损益 131 126
六、每股收益
（一）基本每股收益(元/股) 0.76 0.83
（二）稀释每股收益(元/股) 0.76 0.83
七、其他综合收益的税后净额 (2,939) 910
八、综合收益总额 13,763 19,121
归属于母公司股东的综合收益总额 13,632 18,993
归属于少数股东的综合收益总额 131 128
法定代表人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
14 / 19
2020 年第三季度报告
母公司利润表
2020 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
2020 年前三季度 2019 年前三季度
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 47,123 46,966
利息净收入 37,046 36,017
利息收入 82,026 80,759
利息支出 (44,980) (44,742)
手续费及佣金净收入 5,852 6,192
手续费及佣金收入 6,999 6,896
手续费及佣金支出 (1,147) (704)
投资损益 4,350 4,541
其中：对联营及合营企业的投资损益 72 129
以摊余成本计量的金融资产终止确认损益 4 (2)
公允价值变动损益 (249) (175)
汇兑损益 67 325
其他业务收入 57 66
二、营业支出 (28,332) (25,432)
税金及附加 (496) (530)
业务及管理费 (8,893) (9,710)
资产减值损失 (18,931) (15,178)
其他业务成本 (12) (14)
三、营业利润 18,791 21,534
加：营业外收入 60 42
减：营业外支出 (121) (244)
四、利润总额 18,730 21,332
减：所得税费用 (2,226) (3,470)
五、净利润 16,504 17,862
六、其他综合收益的税后净额 (2,937) 905
七、综合收益总额 13,567 18,767
法定代表人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
15 / 19
2020 年第三季度报告
合并现金流量表
2020 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
2020年前三季度 2019 年前三季度
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 105,773 108,386
向中央银行借款净增加额 24,690 10,153
拆出资金净减少额 - 16,266
存放中央银行和同业款项净减少额 - 21,670
拆入资金净增加额 1,547 -
收取利息的现金 62,977 62,042
收取手续费及佣金的现金 7,457 7,658
收到其他与经营活动有关的现金 2,346 27,917
经营活动现金流入小计 204,790 254,092
客户贷款及垫款净增加额 (117,308) (144,168)
存放中央银行和同业款项净增加额 (3,759) -
拆入资金净减少额 - (27,549)
拆出资金净增加额 (19,874) -
支付利息的现金 (33,257) (32,401)
支付手续费及佣金的现金 (1,161) (714)
支付给职工以及为职工支付的现金 (4,721) (4,184)
支付的各项税费 (11,821) (8,738)
支付其他与经营活动有关的现金 (24,265) (11,444)
经营活动现金流出小计 (216,166) (229,198)
经营活动产生的现金流量净额 (11,376) 24,894
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 255,872 207,178
取得投资收益收到的现金 28,274 28,796
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回 6 4
的现金
收到其他与投资活动有关的现金 45 54
投资活动现金流入小计 284,197 236,032
投资支付的现金 (265,222) (224,500)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 (2,329) (2,770)
的现金
投资活动现金流出小计 (267,551) (227,270)
投资活动产生的现金流量净额 16,646 8,762
16 / 19
2020 年第三季度报告
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 256,648 212,387
筹资活动现金流入小计 256,648 212,387
偿还债务支付的现金 (263,010) (216,684)
偿付债券利息支付的现金 (8,679) (9,657)
分配股利支付的现金 (7,042) (6,562)
筹资活动现金流出小计 (278,731) (232,903)
筹资活动产生的现金流量净额 (22,083) (20,516)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (169) 651
五、现金及现金等价物变动净额 (16,982) 13,791
加：期初现金及现金等价物余额 187,716 195,813
六、期末现金及现金等价物余额 170,734 209,604
法定代表人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
17 / 19
2020 年第三季度报告
母公司现金流量表
2020 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
2020年前三季度 2019年前三季度
项目
（1-9月） （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 105,310 107,430
向中央银行借款净增加额 24,741 10,108
拆出资金净减少额 - 14,770
存放中央银行和同业款项净减少额 - 22,311
拆入资金净增加额 997 -
收取利息的现金 60,978 60,208
收取手续费及佣金的现金 7,179 7,277
收到其他与经营活动有关的现金 2,332 26,617
经营活动现金流入小计 201,537 248,721
客户贷款及垫款净增加额 (117,416) (137,982)
存放中央银行和同业款项净增加额 (3,848) -
拆入资金净减少额 - (28,441)
拆出资金净增加额 (17,488) -
支付利息的现金 (32,283) (31,250)
支付手续费及佣金的现金 (1,147) (704)
支付给职工及为职工支付的现金 (4,604) (4,054)
支付的各项税费 (10,929) (8,541)
支付其他与经营活动有关的现金 (20,263) (12,070)
经营活动现金流出小计 (207,978) (223,042)
经营活动产生的现金流量净额 (6,441) 25,679
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 255,541 206,938
取得投资收益收到的现金 28,410 28,776
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回 4 4
的现金
收到其他与投资活动有关的现金 45 54
投资活动现金流入小计 284,000 235,772
投资支付的现金 (265,222) (224,110)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 (2,267) (2,763)
的现金
投资活动现金流出小计 (267,489) (226,873)
投资活动产生的现金流量净额 16,511 8,899
18 / 19
2020 年第三季度报告
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 255,448 212,387
筹资活动现金流入小计 255,448 212,387
偿还债务支付的现金 (263,010) (216,684)
偿付债券利息支付的现金 (8,679) (9,657)
分配股利支付的现金 (6,960) (6,560)
筹资活动现金流出小计 (278,649) (232,901)
筹资活动产生的现金流量净额 (23,201) (20,514)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (169) 651
五、现金及现金等价物变动净额 (13,300) 14,715
加：期初现金及现金等价物余额 180,045 191,532
六、期末现金及现金等价物余额 166,745 206,247
法定代表人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
4.2 审计报告
□适用 √不适用
19 / 19