北京银行股份有限公司
BANK OF BEIJING CO., LTD.
2008 年第三季度报告
（股票代码：601169）
二零零八年十月北京银行股份有限公司 2008 年第三季度报告
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目录
§1 重要提示......................................................................... 3
§2 公司基本情况简介................................................................. 3
§3 重要事项......................................................................... 5
§4 附录............................................................................. 8北京银行股份有限公司 2008 年
第三季度报告
3
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 公司第三届董事会第十四次会议审议通过了公司2008 年第三季度报告。
1.3 公司第三季度财务报告未经审计。
1.4 公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕,首席财务官杜志红及财务机构负责人梁岩保证本季度报
告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：人民币千元
2008 年9 月30 日 2007 年12 月31 日
本报告期比上年度期
末增减（%）
总资产 402,958,563 354,222,941 13.76
所有者权益（股东权益） 31,271,272 26,667,945 17.26
每股净资产（人民币元） 5.02 4.28 17.29
2008 年1-9 月 比上年同期增减（%）
经营活动产生的现金流量
净额
-6,425,685 11.02
每股经营活动产生的现金
流量净额（人民币元）
-1.03 -9.65
报告期
(7－9 月)
年初至报告期末
(1－9 月)
本报告期比上年同期
增减（%）
净利润 1,486,934 4,388,923 80.19
基本每股收益（人民币
元）
0.24 0.70 45.83
稀释每股收益（人民币
元）
0.24 0.70 45.83
净资产收益率（%） 4.75 14.03 上升4.71 个百分点
扣除非经常性损益后的净
资产收益率（%）
4.71 14.05 上升4.71 个百分点
非经常性损益项目 年初至报告期期末余额
营业外收入 19,375
营业外支出 -23,642
营业外收支净额 -4,267北京银行股份有限公司 2008 年第三季度报告
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2.2 报告期末股东总人数及前十名股东持股表
单位：股
股东总数 334,266
前10 名股东持股情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股总数
持有有限售条
件股份数量
质押或冻结的股
份数量
ING BANK N.V. 外资股东 16.07% 1000484814 1000484814
北京市国有资产经
营有限责任公司
国有股东 10.40%
647962689 647962689
北京能源投资（集
团）有限公司
国有股东 5.98%
372207250 372207250
国际金融公司 外资股东 4.04% 251378094 251378094
中国对外经济贸易
信托有限公司
其他 3.80%
236842105 0
北京鸿智慧通实业
有限公司
其他 2.05%
127890000 0 质押127890000
中国纺织机械（集
团）有限公司
国有股东 1.77%
110250000 0
冻结110250000
世纪金源投资集团
有限公司
其他 1.77%
110250000 0
质押110250000
北京市华远集团公
司
国有股东 1.34%
83157032 0
质押41536016
北京信息基础设施
建设股份有限公司
国有股东 1.03%
63945000 0
质押21000000
前10 名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件股份数量股份种类
中国对外经济贸易信托有限公司 236842105 人民币普通股
北京鸿智慧通实业有限公司 127890000 人民币普通股
中国纺织机械（集团）有限公司 110250000 人民币普通股
世纪金源投资集团有限公司 110250000 人民币普通股
北京市华远集团公司 83157032 人民币普通股
北京信息基础设施建设股份有限公司 63945000 人民币普通股
北京联东投资(集团)有限公司 57000000 人民币普通股
用友软件股份有限公司 55125000 人民币普通股
北京电信经济技术开发公司 53519525 人民币普通股
泰富德投资集团有限公司 52805765 人民币普通股
上述股东关联关系
或一致行动的说明
上述股东之间本行未知其关联关系
注：股东性质包括国有股东、外资股东和其他；股份种类包括人民币普通股、境内上市外资股、境外上市外资股
和其他。北京银行股份有限公司 2008 年第三季度报告
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§3 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
会计报表中增减变动幅度超过30%的项目及变动原因
单位：人民币千元
项目 报告期末
与上年度期末相比增减
幅度（%）
主要原因
现金及存放中央银行款项 59,554,293 30.58% 存放中央银行款项增加
拆出资金 15,443,128 34.19% 拆出资金款项增加
交易性金融资产 13,435,408 114.80% 交易性金融资产规模增加
衍生金融资产 36,961 188.06% 衍生金融资产规模增加
应收利息 1,943,530 31.32% 发放贷款和垫款、债券规模增加
长期股权投资 176,850 477.94% 长期股权投资规模增加
递延所得税资产 553,930 -35.73% 递延所得税资产规模减少
其他资产 1,840,029 -59.30% 其他资产规模减少
同业及其他金融机构存放款项 23,628,909 41.34% 同业存放款项增加
拆入资金 4,640,956 83.73% 拆入资金款项增加
卖出回购金融资产款 21,302,572 -34.82% 卖出回购金融资产规模减少
应付职工薪酬 370,825 56.09% 应付职工薪酬增加
应付利息 2,407,519 62.40% 应付利息增加
应付债券 13,458,276 284.52% 发行金融债，应付债券规模增加
其他负债 2,262,779 -54.79% 其他负债减少
未分配利润 5,746,942 172.97% 报告期净利润增加
项目 本报告期
与上年同期相比增减幅
度（%）
主要原因
利息收入 13,909,400 62.61% 业务规模扩大，利息收入增加
利息支出 -5,690,048 51.97% 业务规模扩大，利息支出增加
利息净收入 8,219,352 70.90% 利息收入增加
手续费及佣金收入 443,718 50.69% 手续费及佣金收入增加
手续费及佣金净收入 374,301 73.00% 手续费及佣金收入增加北京银行股份有限公司 2008 年第三季度报告
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投资收益 183,293 408.03% 投资收益增加
公允价值变动损益 119,528 88.71% 公允价值变动损益增加
汇兑收益 -2,093 - 汇兑损益减少，上年同期为收益
其他业务收入 56,821 -30.26% 其他业务收入减少
营业税金及附加 -545,539 61.23% 计税营业收入增加
业务及管理费 -1,897,140 63.53% 机构扩张、业务及科技投入增加
资产减值损失 -852,440 -
资产减值损失增加，上年同期为
转回
其他业务支出 -8,768 - 其他业务支出增加
营业利润 5,647,315 46.92% 业务规模增长，营业利润增加
利润总额 5,643,048 47.04% 业务规模增长，利润总额增加
净利润 4,388,923 80.19% 业务规模增长，净利润增加
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用√不适用
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用
本行IPO 前持有本行5%以上股份的股东ING 银行、北京市国资公司、北京能源投资（集团）有
限公司和国际金融公司承诺自本行上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其持有的本行
股份，也不由本行回购其持有的股份。报告期内ING 银行、北京市国资公司、北京能源投资（集团）
有限公司和国际金融公司切实履行了上述承诺事项。
本行2008 年9 月19 日解禁股份情况详见2008 年9 月17 日的《中国证券报》、《上海证券
报》、《证券日报》和《证券时报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示
及原因说明
□适用 √不适用
3.5 证券投资情况
3.5.1 持有其他上市公司发行的股票、权证、可转换公司债券情况
□适用 √不适用
3.5.2 持有开放式基金、封闭式基金情况
□适用 √不适用
3.6 其他需要说明的重大事项
3.6.1 公司持有其他上市公司股权情况
□适用 √不适用北京银行股份有限公司 2008 年第三季度报告
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3.6.2 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
√适用 □不适用
报告期内，本公司参股廊坊市商业银行股份有限公司获得中国银监会批准，并完成认购价款支付
工作。2008 年7 月，中国银监会（银监复〔2008〕297 号）批准本公司投资廊坊市商业银行股份有限
公司7,500 万股，持股比例19.99%。在确认全部付款先决条件得到满足后，本公司于2008 年9 月支
付股份认购款12,750 万元人民币。
北京银行股份有限公司
法定代表人：闫冰竹
2008 年10 月30 日北京银行股份有限公司 2008 年第三季度报告
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§4 附录
资产负债表
2008 年09 月30 日
编制单位: 北京银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 59,554,293 45,608,121
存放同业及其他金融机构款项 10,680,738 14,177,452
拆出资金 15,443,128 11,508,360
交易性金融资产 13,435,408 6,254,853
衍生金融资产 36,961 12,831
买入返售金融资产 32,650,362 27,895,294
应收利息 1,943,530 1,479,999
发放贷款和垫款 179,325,535 153,324,132
可供出售投资 81,495,993 82,945,931
应收款项类投资 4,021,954 3,921,611
投资性房地产 258,427 247,567
长期股权投资 176,850 30,600
固定资产 1,541,425 1,433,948
递延所得税资产 553,930 861,830
其他资产 1,840,029 4,520,412
资产总计 402,958,563 354,222,941
负债：
同业及其他金融机构存放款项 23,628,909 16,717,779
拆入资金 4,640,956 2,525,955
衍生金融负债 64,299 59,178
卖出回购金融资产款 21,302,572 32,684,500
吸收存款 302,752,243 264,497,523
应付职工薪酬 370,825 237,564
应交税费 664,216 688,126
应付利息 2,407,519 1,482,471北京银行股份有限公司 2008 年第三季度报告
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预计负债 134,697 156,782
应付债券 13,458,276 3,500,000
其他负债 2,262,779 5,005,118
负债合计 371,687,291 327,554,996
股东权益：
股本 6,227,562 6,227,562
资本公积 15,617,763 14,656,052
盈余公积 1,601,005 1,601,005
一般风险准备 2,078,000 2,078,000
未分配利润 5,746,942 2,105,326
股东权益合计 31,271,272 26,667,945
负债及股东权益总计 402,958,563 354,222,941
公司法定代表人、董事长:闫冰竹 行长：严晓燕 首席财务官：杜志红
利润表
2008 年1-9 月
编制单位: 北京银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目
年初至报告期期末金额
（1-9 月）
上年年初至报告期期末金额
（1-9 月）
一、营业收入
利息收入 13,909,400 8,553,708
利息支出 (5,690,048) (3,744,236)
利息净收入 8,219,352 4,809,472
手续费及佣金收入 443,718 294,465
手续费及佣金支出 (69,417) (78,108)
手续费及佣金净收入 374,301 216,357
投资收益 183,293 36,079
公允价值变动损益 119,528 63,341
汇兑收益 (2,093) 48,143
其他业务收入 56,821 81,474
二、营业支出北京银行股份有限公司 2008 年第三季度报告
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营业税金及附加 (545,539) (338,352)
业务及管理费 (1,897,140) (1,160,106)
资产减值损失 (852,440) 87,274
其他业务支出 (8,768) -
三、营业利润 5,647,315 3,843,682
加: 营业外收入 19,375 27,528
减: 营业外支出 (23,642) (33,473)
四、利润总额 5,643,048 3,837,737
减: 所得税费用 (1,254,125) (1,402,067)
五、净利润 4,388,923 2,435,670
六、每股收益
（金额单位为人民币元每股）
基本每股收益 0.70 0.48
稀释每股收益 0.70 0.48
公司法定代表人、董事长:闫冰竹 行长：严晓燕 首席财务官：杜志红
现金流量表
2008 年1-9 月
编制单位: 北京银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目
年初至报告期期末金
额
（1-9 月）
上年年初至报告期期末金额
（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款和同业存放款项净增加额 45,165,849 16,343,450
向其他金融机构拆出资金净减少额 - 2,487,368
收取利息的现金 10,827,423 6,617,612
收取手续费及佣金的现金 443,718 294,465
收到其他与经营活动有关的现金 828,174 2,235,151
经营活动现金流入小计 57,265,164 27,978,046北京银行股份有限公司 2008 年第三季度报告
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发放贷款及垫款净增加额 (26,845,445) (15,154,384)
存放中央银行和同业款项净增加额 (9,573,758) (9,117,963)
向其他金融机构拆出资金净增加额 (2,856,638) -
向其他金融机构拆入资金净减少额 (9,266,927) (264,420)
支付利息的现金 (4,750,042) (3,078,626)
支付手续费及佣金的现金 (69,417) (78,108)
支付给职工以及为职工支付的现金 (831,967) (524,539)
支付的各项税费 (1,515,674) (1,051,942)
支付其他与经营活动有关的现金 (7,980,981) (4,496,184)
经营活动现金流出小计
(63,690,849) (33,766,166)
经营活动产生的现金流量净额
(6,425,685) (5,788,120)
二、投资活动产生的现金流量：
收回证券投资收到的现金 113,759,502 43,141,260
取得投资收益收到的现金 2,612,404 1,218,593
处置固定资产、其他长期资产收回的现金 495 -
收到其他与投资活动有关的现金 - 2,488
投资活动现金流入小计 116,372,401 44,362,341
证券投资支付的现金 (111,592,870) (52,887,235)
购建固定资产、其他长期资产支付的现金 (487,291) (145,741)
支付其他与投资活动有关的现金 - (31,440)
投资活动现金流出小计 (112,080,161) (53,064,416)
投资活动产生的现金流量净额 4,292,240 (8,702,075)
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 - 14,685,113
发行债券收到的现金 9,958,276 -
筹资活动现金流入小计 9,958,276 14,685,113
分配股利支付的现金 (740,846) (523,660)
支付的债券利息 (14,957) -
筹资活动现金流出小计 (755,803) (523,660)北京银行股份有限公司 2008 年第三季度报告
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筹资活动产生的现金流量净额 9,202,473 14,161,453
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (36,321) (987)
五、现金及现金等价物净（减少）/增加额7,032,707 (329,729)
加：期初现金及现金等价物余额 54,991,519 33,671,131
六、期末现金及现金等价物余额 62,024,226 33,341,402
公司法定代表人、董事长:闫冰竹 行长：严晓燕 首席财务官：杜志红
