2021 年第一季度报告
公司代码：601169 公司简称：北京银行
北京银行股份有限公司
2021 年第一季度报告
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2021 年第一季度报告
目录
一、 重要提示 ............................................................ 3
二、 公司基本情况 ........................................................ 3
三、 重要事项 ............................................................ 8
四、 附录 ............................................................... 10
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2021 年第一季度报告
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。
1.3 公司负责人张东宁、行长杨书剑及首席财务官梁岩保证季度报告中财务报表的真实、准确、
完整。
1.4 本公司第一季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：百万元 币种：人民币
本报告期末比上年度
本报告期末 上年度末
末增减(%)
总资产 3,031,016 2,900,014 4.52
归属于上市公司股东的净资产 226,250 219,219 3.21
归属于上市公司普通股股东的每股净资产 9.86 9.52 3.49
不良贷款率（%） 1.46 1.57 下降 0.11 个百分点
拨备覆盖率（%） 226.03 215.95 上升 10.08 个百分点
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额 26,255 (31,852) 182.43
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减（%）
营业收入 17,265 17,843 （3.24）
归属于上市公司股东的净利润 6,898 6,667 3.46
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益
6,939 6,664 4.13
的净利润
加权平均净资产收益率（%） 3.37 3.45 下降 0.08 个百分点
基本每股收益（元/股） 0.33 0.32 1.95
稀释每股收益（元/股） 0.33 0.32 1.95
注：按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号-非经常性损益》、《公开发行证券的公
司信息披露内容与格式规则第 9 号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》的要求确定和计算。
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：百万元 币种：人民币
项目 本期金额
营业外收入 35
营业外支出 (74)
所得税影响额 (2)
合计 （41）
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2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 222,572
前十名股东持股情况
持有有限 质押或冻结情况
期末持股 比例
股东名称（全称） 售条件股 股东性质
数量 (%) 股份状态 数量
份数量
ING BANK N.V. 2,755,013,100 13.03 0 无 0 境外法人
北京市国有资产经营有限责任公
1,825,228,052 8.63 0 无 0 国有法人
司
北京能源集团有限责任公司 1,815,551,275 8.59 0 无 0 国有法人
阳光人寿保险股份有限公司－传 境内非国有
720,000,000 3.41 0 无 0
统保险产品 法人
境内非国有
新华联控股有限公司 522,875,917 2.47 0 质押 522,875,917
法人
香港中央结算有限公司 499,043,041 2.36 0 无 0 其他
三峡资本控股有限责任公司 452,051,046 2.14 0 无 0 国有法人
境内非国有
北京联东投资（集团）有限公司 422,652,780 2.00 0 质押 146,800,000
法人
中国长江三峡集团有限公司 398,230,088 1.88 0 无 0 国有法人
中国证券金融股份有限公司 324,032,671 1.53 0 无 0 国有法人
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流 股份种类及数量
股东名称
通股的数量 种类 数量
ING BANK N.V. 2,755,013,100 人民币普通股 2,755,013,100
北京市国有资产经营有限责任公司 1,825,228,052 人民币普通股 1,825,228,052
北京能源集团有限责任公司 1,815,551,275 人民币普通股 1,815,551,275
阳光人寿保险股份有限公司－传统保险产品 720,000,000 人民币普通股 720,000,000
新华联控股有限公司 522,875,917 人民币普通股 522,875,917
香港中央结算有限公司 499,043,041 人民币普通股 499,043,041
三峡资本控股有限责任公司 452,051,046 人民币普通股 452,051,046
北京联东投资（集团）有限公司 422,652,780 人民币普通股 422,652,780
中国长江三峡集团有限公司 398,230,088 人民币普通股 398,230,088
中国证券金融股份有限公司 324,032,671 人民币普通股 324,032,671
三峡资本控股有限责任公司为中国长江三峡集团有限公司的子
上述股东关联关系或一致行动的说明
公司，其余股东之间本行未知其关联关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 不适用。
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
√适用 □不适用
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2021 年第一季度报告
北银优 1（360018）
单位:股
优先股股东总数（户） 11
前十名优先股股东持股情况
期末持股数 比例 所持股 质押或冻结情况
股东名称(全称) 股东性质
量 (%) 份类别 股份状态 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统
13,800,000 28.16 优先股 无 0 其他
－普通保险产品
中金公司－农业银行－中金公司农银瑞
7,600,000 15.51 优先股 无 0 其他
驰 1 号集合资产管理计划
中国平安人寿保险股份有限公司－自有
5,000,000 10.20 优先股 无 0 其他
资金
中信保诚人寿保险有限公司－分红账户 5,000,000 10.20 优先股 无 0 其他
中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 10.00 优先股 无 0 其他
广东粤财信托有限公司－粤财信托粤
3,000,000 6.12 优先股 无 0 其他
银 1 号证券投资集合资金信托计划
博时基金－工商银行－博时－工行－灵
3,000,000 6.12 优先股 无 0 其他
活配置 5 号特定多个客户资产管理计划
中金公司－农业银行－中金农银 10 号集
2,400,000 4.90 优先股 无 0 其他
合资产管理计划
中银基金－中国银行－中国银行股份有
1,700,000 3.47 优先股 无 0 其他
限公司
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗
1,600,000 3.27 优先股 无 0 其他
德资管卓远 2 号集合资产管理计划
前十名无限售条件优先股股东持股情况
期末持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
优先股的数量 种类 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统
13,800,000 人民币普通股 13,800,000
－普通保险产品
中金公司－农业银行－中金公司农银瑞
7,600,000 人民币普通股 7,600,000
驰 1 号集合资产管理计划
中国平安人寿保险股份有限公司－自有
5,000,000 人民币普通股 5,000,000
资金
中信保诚人寿保险有限公司－分红账户 5,000,000 人民币普通股 5,000,000
中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 人民币普通股 4,900,000
广东粤财信托有限公司－粤财信托粤
3,000,000 人民币普通股 3,000,000
银 1 号证券投资集合资金信托计划
博时基金－工商银行－博时－工行－灵
3,000,000 人民币普通股 3,000,000
活配置 5 号特定多个客户资产管理计划
中金公司－农业银行－中金农银 10 号集
2,400,000 人民币普通股 2,400,000
合资产管理计划
中银基金－中国银行－中国银行股份有
1,700,000 人民币普通股 1,700,000
限公司
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2021 年第一季度报告
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗
1,600,000 人民币普通股 1,600,000
德资管卓远 2 号集合资产管理计划
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在
上述股东之间本行未知其关联关系。
关联关系或属于一致行动人的说明
北银优 2（360023）
单位:股
优先股股东总数（户） 16
前十名优先股股东持股情况
期末持股数 比例 所持股份 质押或冻结情况
股东名称(全称) 股东性质
量 (%) 类别 股份状态 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统
39,000,000 30.00 优先股 无 0 其他
－普通保险产品
青岛银行股份有限公司－海融财富创赢
系列“天天开薪”开放式净值型人民币 15,000,000 11.54 优先股 无 0 其他
个人理财计划
中金公司－农业银行－中金公司农银瑞
15,000,000 11.54 优先股 无 0 其他
驰 1 号集合资产管理计划
中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 10.00 优先股 无 0 其他
博时基金－工商银行－博时－工行－灵
13,000,000 10.00 优先股 无 0 其他
活配置 5 号特定多个客户资产管理计划
中信银行股份有限公司－中信理财之慧
7,000,000 5.38 优先股 无 0 其他
赢系列
广发证券资管－工商银行－广发证券稳
6,500,000 5.00 优先股 无 0 其他
利 3 号集合资产管理计划
杭州银行股份有限公司－“幸福 99”丰
5,000,000 3.85 优先股 无 0 其他
裕盈家 KF01 号银行理财计划
广东粤财信托有限公司－粤财信托粤
5,000,000 3.85 优先股 无 0 其他
银 1 号证券投资集合资金信托计划
华宝信托有限责任公司－投资 2 号资金
3,000,000 2.31 优先股 无 0 其他
信托
前十名无限售条件优先股股东持股情况
期末持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
优先股的数量 种类 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统
39,000,000 人民币普通股 39,000,000
－普通保险产品
青岛银行股份有限公司－海融财富创赢
系列“天天开薪”开放式净值型人民币 15,000,000 人民币普通股 15,000,000
个人理财计划
中金公司－农业银行－中金公司农银瑞
15,000,000 人民币普通股 15,000,000
驰 1 号集合资产管理计划
中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 人民币普通股 13,000,000
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2021 年第一季度报告
博时基金－工商银行－博时－工行－灵
13,000,000 人民币普通股 13,000,000
活配置 5 号特定多个客户资产管理计划
中信银行股份有限公司－中信理财之慧
7,000,000 人民币普通股 7,000,000
赢系列
广发证券资管－工商银行－广发证券稳
6,500,000 人民币普通股 6,500,000
利 3 号集合资产管理计划
杭州银行股份有限公司－“幸福 99”丰
5,000,000 人民币普通股 5,000,000
裕盈家 KF01 号银行理财计划
广东粤财信托有限公司－粤财信托粤
5,000,000 人民币普通股 5,000,000
银 1 号证券投资集合资金信托计划
华宝信托有限责任公司－投资 2 号资金
3,000,000 人民币普通股 3,000,000
信托
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在
上述股东之间本行未知其关联关系。
关联关系或属于一致行动人的说明
2.4 流动性覆盖率指标
单位：百万元 币种：人民币
项目 报告期末
流动性覆盖率(%) 111.05
合格优质流动性资产 340,577.46
未来 30 天现金净流出量的期末数值 306,683.00
2.5 资本构成及变化情况
单位：百万元 币种：人民币
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
项目
集团口径 本行口径 集团口径 本行口径 集团口径 本行口径
1.资本净额 248,451 242,746 241,735 236,256 253,947 248,557
1.1 核心一级资本 209,906 207,297 202,778 200,316 190,603 188,341
1.2 核心一级资本扣减项 5,148 7,176 4,500 6,541 7 2,206
1.3 核心一级资本净额 204,758 200,121 198,278 193,775 190,596 186,135
1.4 其他一级资本 17,985 17,841 17,972 17,841 17,968 17,841
1.5 其他一级资本扣减项 - - - - - -
1.6 一级资本净额 222,743 217,962 216,250 211,616 208,564 203,976
1.7 二级资本 25,708 24,784 25,485 24,640 45,383 44,581
1.8 二级资本扣减项 - - - - - -
2.信用风险加权资产 2,053,958 2,007,518 1,982,497 1,939,207 1,954,991 1,913,968
3.市场风险加权资产 7,301 7,301 7,054 7,054 7,064 7,064
4.操作风险加权资产 114,336 111,679 114,336 111,679 105,606 103,176
5.风险加权资产合计 2,175,595 2,126,498 2,103,887 2,057,940 2,067,661 2,024,208
6.核心一级资本充足率 9.41% 9.41% 9.42% 9.42% 9.22% 9.20%
7.一级资本充足率 10.24% 10.25% 10.28% 10.28% 10.09% 10.08%
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2021 年第一季度报告
8.资本充足率 11.42% 11.42% 11.49% 11.48% 12.28% 12.28%
9. 享受过渡期优惠政策的资本工具：无。
注：1、以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。
3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。
4、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
5、本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括：北银金融租赁有限公司、北京延庆村镇银行股份
有限公司、浙江文成北银村镇银行股份有限公司、重庆秀山北银村镇银行股份有限公司、重庆永川北银村镇
银行股份有限公司、云南马龙北银村镇银行股份有限公司、云南西山北银村镇银行股份有限公司、云南石屏
北银村镇银行股份有限公司、云南新平北银村镇银行股份有限公司和云南元江北银村镇银行股份有限公司。
2.6 杠杆率情况
单位：百万元 币种：人民币
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 2020 年 6 月 30 日
杠杆率（%） 6.48 6.57 6.44 6.36
一级资本净额 222,743 216,250 211,330 210,883
调整后的表内外资产余额 3,439,720 3,292,795 3,283,835 3,317,971
2.7 总体经营情况概述
截至 3 月末，本公司资产总额 3.03 万亿元，较年初增长 4.52%；存款总额 1.69 万亿元，较
年初增长 3.33%；贷款总额 1.63 万亿元, 较年初增长 4.08%。一季度实现营业收入 172.65 亿元，
实现归属于母公司股东净利润 68.98 亿元，平均总资产收益率（年化）0.94%，加权平均净资产收
益率（年化）13.47%，成本收入比 18.33%，保持了稳健发展态势。不断夯实全面风控体系，提升
前瞻防控能力，截至 3 月末，本公司不良贷款率为 1.46%，较年初末下降 0.11 个百分点，拨备覆
盖率 226.03%，较年初提升 10.08 个百分点，资产质量与拨备水平整体平稳。
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：百万元 币种：人民币
与上年度期末相
项目 报告期末 报告期初 主要原因
比增减幅度（%）
存放同业及其他金融机 存放同业及其他金融机
10,413 7,413 40.47
构款项 构款项增加
贵金属 189 764 (75.26) 贵金属减少
衍生金融资产 440 304 44.74 衍生金融资产增加
买入返售金融资产 60,380 32,028 88.52 买入返售金融资产增加
卖出回购金融资产 45,630 17,858 155.52 卖出回购金融资产增加
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2021 年第一季度报告
与上年同期相比
项目 本报告期 上年同期 主要原因
增减幅度（%）
手续费及佣金支出 (121) (374) (67.65) 手续费及佣金支出减少
投资收益 1,702 1,088 56.43 投资收益增加
对联营及合营企业的投 对联营及合营企业的投
79 59 33.90
资收益 资收益增加
公允价值变动损益 421 1,227 (65.69) 公允价值变动损益减少
其他业务收入 47 34 38.24 其他业务收入增加
营业外收入 35 8 337.50 营业外收入增加
营业外支出 (74) (3) 2,366.67 营业外支出增加
少数股东损益 35 57 (38.60) 少数股东损益减少
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
□适用 √不适用
公司名称 北京银行股份有限公司
法定代表人 张东宁
日期 2021 年 4 月 28 日
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2021 年第一季度报告
四、 附录
4.1 财务报表
合并资产负债表
2021 年 3 月 31 日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 181,478 171,902
存放同业及其他金融机构款项 10,413 7,413
贵金属 189 764
拆出资金 117,427 121,304
衍生金融资产 440 304
买入返售金融资产 60,380 32,028
发放贷款和垫款 1,585,154 1,521,656
金融投资： 1,011,423 986,596
交易性金融资产 223,012 199,206
债权投资 651,416 654,885
其他债权投资 135,971 131,593
其他权益工具投资 1,024 912
长期股权投资 2,805 2,840
投资性房地产 358 362
固定资产 18,350 18,502
使用权资产 5,221 不适用
无形资产 588 589
递延所得税资产 26,131 24,769
其他资产 10,659 10,985
资产总计 3,031,016 2,900,014
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负债：
向中央银行借款 120,016 123,044
同业及其他金融机构存放款项 407,306 395,854
拆入资金 54,252 49,213
衍生金融负债 391 388
卖出回购金融资产款 45,630 17,858
吸收存款 1,712,213 1,656,149
应付职工薪酬 3,634 3,930
应交税费 6,365 5,065
预计负债 6,732 5,506
应付债券 397,350 383,528
租赁负债 4,607 不适用
其他负债 44,311 38,336
负债合计 2,802,807 2,678,871
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 21,143 21,143
其他权益工具 17,841 17,841
其中：优先股 17,841 17,841
资本公积 43,885 43,885
其他综合收益 1,285 1,152
盈余公积 19,888 19,888
一般风险准备 33,016 33,016
未分配利润 89,192 82,294
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 226,250 219,219
少数股东权益 1,959 1,924
所有者权益（或股东权益）合计 228,209 221,143
负债和所有者权益（或股东权益）总计 3,031,016 2,900,014
公司负责人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
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2021 年第一季度报告
母公司资产负债表
2021 年 3 月 31 日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 180,828 171,352
存放同业及其他金融机构款项 7,585 5,869
贵金属 189 764
拆出资金 118,809 123,631
衍生金融资产 440 304
买入返售金融资产 60,230 32,028
发放贷款和垫款 1,541,210 1,478,552
金融投资： 1,011,417 985,719
交易性金融资产 222,908 199,102
债权投资 651,416 654,885
其他债权投资 136,069 130,820
其他权益工具投资 1,024 912
长期股权投资 5,021 5,056
投资性房地产 358 362
固定资产 18,311 18,462
使用权资产 4,993 不适用
无形资产 581 581
递延所得税资产 25,468 24,135
其他资产 9,377 9,806
资产总计 2,984,817 2,856,621
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2021 年第一季度报告
负债：
向中央银行借款 119,979 123,015
同业及其他金融机构存放款项 408,027 396,556
拆入资金 53,850 47,400
衍生金融负债 391 388
卖出回购金融资产款 45,630 17,858
吸收存款 1,707,523 1,651,462
应付职工薪酬 3,595 3,872
应交税费 6,182 4,910
预计负债 6,732 5,506
应付债券 393,592 379,803
租赁负债 4,397 不适用
其他负债 9,780 7,694
负债合计 2,759,678 2,638,464
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 21,143 21,143
其他权益工具 17,841 17,841
其中：优先股 17,841 17,841
资本公积 43,777 43,777
其他综合收益 1,294 1,159
盈余公积 19,888 19,888
一般风险准备 32,492 32,492
未分配利润 88,704 81,857
所有者权益（或股东权益）合计 225,139 218,157
负债和所有者权益（或股东权益）总计 2,984,817 2,856,621
公司负责人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
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合并利润表
2021 年 1—3 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年第一季度 2020 年第一季度
一、营业总收入 17,265 17,843
利息净收入 12,885 12,854
利息收入 27,928 28,303
利息支出 (15,043) (15,449)
手续费及佣金净收入 2,162 2,596
手续费及佣金收入 2,283 2,970
手续费及佣金支出 (121) (374)
投资损益 1,702 1,088
其中：对联营及合营企业的投资损益 79 59
以摊余成本计量的金融资产终止确认损益 - -
公允价值变动损益 421 1,227
汇兑损益 48 44
其他业务收入 47 34
二、营业总支出 (9,234) (10,019)
税金及附加 (177) (195)
业务及管理费 (3,164) (2,702)
资产减值损失 (5,888) (7,118)
其他业务成本 (5) (4)
三、营业利润 8,031 7,824
加：营业外收入 35 8
减：营业外支出 (74) (3)
四、利润总额 7,992 7,829
减：所得税费用 (1,059) (1,105)
五、净利润 6,933 6,724
1.归属于母公司股东的净利润 6,898 6,667
2.少数股东损益 35 57
六、其他综合收益税后净额 133 1,106
七、综合收益总额 7,066 7,830
归属于母公司所有者的综合收益总额 7,031 7,771
归属于少数股东的综合收益总额 35 59
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.33 0.32
（二）稀释每股收益(元/股) 0.33 0.32
公司负责人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
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2021 年第一季度报告
母公司利润表
2021 年 1—3 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年第一季度 2020 第一季年度
一、营业总收入 16,927 17,412
利息净收入 12,624 12,551
利息收入 27,367 27,655
利息支出 (14,743) (15,104)
手续费及佣金净收入 2,100 2,502
手续费及佣金收入 2,216 2,872
手续费及佣金支出 (116) (370)
投资损益 1,694 1,080
其中：对联营及合营企业的投资损益 79 59
以摊余成本计量的金融资产终止确认损益 - -
公允价值变动损益 421 1,227
汇兑损益 48 42
其他业务收入 40 10
二、营业总支出 (9,006) (9,808)
税金及附加 (175) (194)
业务及管理费 (3,092) (2,619)
资产减值损失 (5,734) (6,991)
其他业务成本 (5) (4)
三、营业利润 7,921 7,604
加：营业外收入 28 6
减：营业外支出 (74) (1)
四、利润总额 7,875 7,609
减：所得税费用 (1,028) (1,050)
五、净利润 6,847 6,559
六、其他综合收益的税后净额 135 1,102
七、综合收益总额 6,982 7,661
公司负责人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
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2021 年第一季度报告
合并现金流量表
2021 年 1—3 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年第一季度 2020 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 65,339 12,872
向中央银行借款净增加额 - 12,602
存放中央银行和同业款项净减少额 - 3,456
拆入资金净增加额 32,839 -
收取利息的现金 21,420 20,620
收取手续费及佣金的现金 2,353 2,979
收到其他与经营活动有关的现金 6,762 2,728
经营活动现金流入小计 128,713 55,257
客户贷款及垫款净增加额 (66,335) (37,373)
向中央银行借款净减少额 (3,370) -
存放中央银行和同业款项净增加额 (6,031) -
拆入资金净减少额 - (20,041)
拆出资金净增加额 (3,398) (2,527)
支付利息的现金 (9,801) (11,022)
支付手续费及佣金的现金 (122) (374)
支付给职工及为职工支付的现金 (2,129) (1,453)
支付的各项税费 (2,786) (3,157)
支付其他与经营活动有关的现金 (8,486) (11,162)
经营活动现金流出小计 (102,458) (87,109)
经营活动产生的现金流量净额 26,255 (31,852)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 112,927 83,037
取得投资收益收到的现金 6,481 7,447
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金 48 -
净额
收到其他与投资活动有关的现金 5 6
投资活动现金流入小计 119,461 90,490
投资支付的现金 (120,995) (92,941)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (496) (474)
投资活动现金流出小计 (121,491) (93,415)
投资活动产生的现金流量净额 (2,030) (2,925)
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2021 年第一季度报告
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 72,426 94,479
筹资活动现金流入小计 72,426 94,479
偿还债务支付的现金 (52,814) (55,119)
偿付债券利息支付的现金 (8,572) (2,102)
筹资活动现金流出小计 (61,386) (57,221)
筹资活动产生的现金流量净额 11,040 37,258
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 11 370
五、现金及现金等价物净增加额 35,276 2,851
加：期初现金及现金等价物余额 201,123 186,941
六、期末现金及现金等价物余额 236,399 189,792
公司负责人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
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2021 年第一季度报告
母公司现金流量表
2021 年 1—3 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2021年第一季度 2020年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 65,351 12,688
向中央银行借款净增加额 - 12,600
存放中央银行和同业款项净减少额 - 3,288
拆入资金净增加额 34,239 -
收取利息的现金 20,830 19,991
收取手续费及佣金的现金 2,286 2,881
收到其他与经营活动有关的现金 5,441 2,235
经营活动现金流入小计 128,147 53,683
客户贷款及垫款净增加额 (65,360) (36,865)
向中央银行借款净减少额 (3,369) -
存放中央银行和同业款项净增加额 (6,562) -
拆入资金净减少额 - (20,934)
拆出资金净增加额 (2,442) (3,920)
支付利息的现金 (9,498) (10,707)
支付手续费及佣金的现金 (116) (370)
支付给职工及为职工支付的现金 (2,072) (1,402)
支付的各项税费 (2,576) (3,062)
支付其他与经营活动有关的现金 (9,502) (5,521)
经营活动现金流出小计 (101,497) (82,781)
经营活动产生的现金流量净额 26,650 (29,098)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 112,075 83,037
取得投资收益收到的现金 6,459 7,447
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 46 -
收到其他与投资活动有关的现金 5 6
投资活动现金流入小计 118,585 90,490
投资支付的现金 (120,995) (92,941)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (492) (468)
投资活动现金流出小计 (121,487) (93,409)
投资活动产生的现金流量净额 (2,902) (2,919)
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2021 年第一季度报告
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 72,426 94,479
筹资活动现金流入小计 72,426 94,479
偿还债务支付的现金 (52,814) (55,119)
偿付债券利息支付的现金 (8,572) (2,102)
筹资活动现金流出小计 (61,386) (57,221)
筹资活动产生的现金流量净额 11,040 37,258
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 11 370
五、现金及现金等价物净增加额 34,799 5,611
加：期初现金及现金等价物余额 199,579 180,045
六、期末现金及现金等价物余额 234,378 185,656
公司负责人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
4.2 2021 年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
√适用 □不适用
财政部于 2018 年修订了《企业会计准则第 21 号——租赁》，按照财政部的实施要求，本公
司已于 2021 年 1 月 1 日起实施了上述新的企业会计准则。该准则的执行对本公司的财务状况和经
营成果不产生重大影响。
4.3 2021 年起首次执行新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
□适用 √不适用
4.4 审计报告
□适用 √不适用
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