北京银行:北京银行股份有限公司与北银金融租赁关联交易事项的公告2021-04-30
证券代码:601169 证券简称:北京银行 公告编号:2021-016
北京银行股份有限公司与北银金融租赁有限公司
关联交易事项的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
一、关联交易基本情况
2021 年 4 月 28 日,北京银行股份有限公司(下称“本行”)董
事会审议通过《关于对北银金融租赁有限公司关联授信的议案》,同
意授予北银金融租赁有限公司(下称“北银金融租赁”)授信额度 124
亿元,业务品种由总行信用审批委员会核定,额度有效期 1 年;自股
东大会审批通过之日起生效。
北银金融租赁是本行关联方,与其进行的交易构成本行的关联交
易。本行对北银金融租赁授信124亿元,超过本行最近一期经审计净
资产的5%。根据本行《关联交易管理办法》,已构成特别重大关联交
易,经本行内部授权审批程序审查后,应提交关联交易委员会、董事
会审批,并报股东大会进行最终审批。
二、关联方介绍
北银金融租赁成立于 2014 年 1 月,是经中国银行保险监督管理
委员会批准,由北京银行股份有限公司发起设立的金融租赁公司。现
注册资本金 31 亿元,北京银行持股占比为 64.52%。
北银金融租赁经营范围:融资租赁业务;转让和受让融资租赁财
产;固定收益类证券投资业务;接受承租人的租赁保证金;同业拆借;
向金融机构借款;境外借款;租赁物变卖及处理业务;经济咨询;中
国银监会批准的其他业务。
北银金融租赁定位于“服务实体,服务特色”,坚持“专业化、
差异化”的发展战略,依托北京银行的品牌、客户、网络和技术优势,
建立完善的金融租赁产品和服务体系,为客户提供多元化的金融服务,
逐渐探索适合自身的发展战略。
根据 2020 年末财务报告数据,北银金融租赁资产总额 448.55 亿
元、净资产 47.16 亿元、资本充足率 10.97%、融资租赁款资产不良
率 1%;2020 年实现营业收入 15.06 亿元,实现净利润 4.24 亿元。
三、关联交易的定价依据
本行与北银金融租赁的关联交易坚持遵循一般商业原则,不优于
对非关联方同类交易的条件,符合中国人民银行利率政策以及本行同
类产品定价相关管理制度。
四、关联交易的影响
本行向北银金融租赁授信,定价合理、公平,符合监管部门相关
法规要求及本行关联交易管理相关规定,授信流程符合本行内部控制
制度要求。
五、独立董事的意见
北京银行与北银金融租赁有限公司的关联交易是正常业务经营
所必需的,交易定价是以市场价格为基础,体现公平交易、协商一致
的原则,关联交易定价合理、公平,不会影响公司资产的独立性,符
合公司及全体股东的利益,不存在损害公司及其他股东利益的情况。
独立董事认为上述关联交易符合中国银行保险监督管理委员会、中国
证券监督管理委员会等监管部门要求,符合《北京银行股份有限公司
章程》、《北京银行股份有限公司关联交易管理办法》及其它内部制度
相关规定,但如在实施过程中发现有明显风险,建议管理层采取相应
的有效措施控制风险。
六、备查文件目录
1、董事会决议;
2、经独立董事签字确认的独立董事意见。
特此公告。
北京银行股份有限公司
2021 年 4 月 30 日