2021 年第三季度报告
证券代码：601169 证券简称：北京银行
北京银行股份有限公司
2021 年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司全体董事出席董事会审议季度报告。
公司负责人张东宁、行长杨书剑及首席财务官梁岩保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、
完整。
第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、 主要财务数据
主要会计数据和财务指标
单位：百万元 币种：人民币
本报告期比
年初至报告期末比
上年同期增 年初至报
项目 本报告期 上年同期增减变动
减变动幅度 告期末
幅度(%)
(%)
营业收入 16,411 9.15 49,783 3.24
归属于上市公司股东的净利润 5,600 10.74 18,183 9.73
归属于上市公司股东的扣除非经常
5,601 10.98 18,272 9.97
性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 (13,292) 不适用
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2021 年第三季度报告
基本每股收益（元/股） 0.26 8.33 0.84 10.53
稀释每股收益（元/股） 0.26 8.33 0.84 10.53
上升 0.06 个
加权平均净资产收益率（%） 2.66 11.34 上升 0.25 个百分点
百分点
本报告期末比上年
本报告期末 上年度末 度末增减变动幅度
(%)
总资产 3,056,950 2,900,014 5.41
归属于上市公司股东的所有者权益 231,154 219,219 5.44
归属于上市公司普通股股东的每股
10.09 9.52 5.93
净资产
不良贷款率（%） 1.44 1.57 下降 0.13 个百分点
拨备覆盖率（%） 224.62 215.95 上升 8.67 个百分点
拨贷比（%） 3.24 3.38 下降 0.14 个百分点
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
2、加权平均净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第 9 号-净资产收益率和每股
收益的计算及披露》的要求确定和计算。
非经常性损益项目和金额
单位：百万元 币种：人民币
项目 本期金额 年初至报告期末金额
营业外收入 41 80
营业外支出 (44) (182)
所得税影响额 1 13
合计 (2) (89)
注：非经常性损益项目按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号-非经常性损益》的要求确定和计算。
主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
□适用 √不适用
二、 股东信息
普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先股股
报告期末普通股股东总数 223,872 不适用
东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有 质押、标记或冻
持股比 限售条 结情况
股东名称 股东性质 持股数量
例(%) 件股份 股份
数量 数量
状态
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ING BANK N.V. 境外法人 2,755,013,100 13.03 0 无 0
北京市国有资产经营有限
国有法人 1,825,228,052 8.63 0 无 0
责任公司
北京能源集团有限责任公
国有法人 1,815,551,275 8.59 0 无 0
司
阳光人寿保险股份有限公
其他 720,000,000 3.41 0 无 0
司－传统保险产品
香港中央结算有限公司 其他 621,449,090 2.94 0 无 0
境内非国 522,875
新华联控股有限公司 522,875,917 2.47 0 质押
有法人 ,917
三峡资本控股有限责任公
国有法人 452,051,046 2.14 0 无 0
司
北京联东投资（集团）有限 境内非国 34,500,
422,652,780 2.00 0 质押
公司 有法人 000
中国长江三峡集团有限公
国有法人 398,230,088 1.88 0 无 0
司
中国证券金融股份有限公
国有法人 324,032,671 1.53 0 无 0
司
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类及数量
股东名称 持有无限售条件流通股的数量
股份种类 数量
ING BANK N.V. 2,755,013,100 人民币普通股 2,755,013,100
北京市国有资产经营有限责
1,825,228,052 人民币普通股 1,825,228,052
任公司
北京能源集团有限责任公司 1,815,551,275 人民币普通股 1,815,551,275
阳光人寿保险股份有限公司
720,000,000 人民币普通股 720,000,000
－传统保险产品
香港中央结算有限公司 621,449,090 人民币普通股 621,449,090
新华联控股有限公司 522,875,917 人民币普通股 522,875,917
三峡资本控股有限责任公司 452,051,046 人民币普通股 452,051,046
北京联东投资（集团）有限
422,652,780 人民币普通股 422,652,780
公司
中国长江三峡集团有限公司 398,230,088 人民币普通股 398,230,088
中国证券金融股份有限公司 324,032,671 人民币普通股 324,032,671
上述股东关联关系或一致行 三峡资本控股有限责任公司为中国长江三峡集团有限公司的子公
动的说明 司，其余股东之间本行未知其关联关系。
前 10 名股东及前 10 名无限
售股东参与融资融券及转融 不适用。
通业务情况说明（如有）
公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
√适用 □不适用
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北银优 1（360018）
单位：股
报告期末优先股股东总数 11
前 10 名优先股股东持股情况
质押、标记或冻
持股比例 持有有限售条 结情况
股东名称 股东性质 持股数量
（%） 件股份数量 股份状
数量
态
中国平安财产保险股 0 0
份有限公司－传统－ 其他 13,800,000 28.16 无
普通保险产品
中金公司－农业银行 0 0
－中金公司农银瑞驰 1 其他 7,600,000 15.51 无
号集合资产管理计划
中国平安人寿保险股 0 0
份有限公司－自有资 其他 5,000,000 10.20 无
金
中信保诚人寿保险有 0 0
其他 5,000,000 10.20 无
限公司－分红账户
中国银行股份有限公 0 0
其他 4,900,000 10.00 无
司上海市分行
广东粤财信托有限公 0 0
司－粤财信托粤银 1
其他 3,000,000 6.12 无
号证券投资集合资金
信托计划
博时基金－工商银行 0 0
－博时－工行－灵活
其他 3,000,000 6.12 无
配置 5 号特定多个客户
资产管理计划
中金公司－农业银行 0 0
－中金农银 10 号集合 其他 2,400,000 4.90 无
资产管理计划
中银基金－中国银行 0 0
－中国银行股份有限 其他 1,700,000 3.47 无
公司
交银施罗德资管－交 0 0
通银行－交银施罗德
其他 1,600,000 3.27 无
资管卓远 2 号集合资产
管理计划
上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东之间本行未知其关联关系或属于
一致行动人。
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北银优 2（360023）
单位：股
报告期末优先股股东总数 15
前 10 名优先股股东持股情况
质押、标记或冻结
持股比例 持有有限售条 情况
股东名称 股东性质 持股数量
（%） 件股份数量 股份状
数量
态
中国平安财产保险股份有 0 0
限公司－传统－普通保险 其他 39,000,000 30.00 无
产品
中金公司－农业银行－中 0 0
金公司农银瑞驰 1 号集合 其他 15,000,000 11.54 无
资产管理计划
中国邮政储蓄银行股份有 0 0
其他 13,000,000 10.00 无
限公司
博时基金－工商银行－博 0 0
时－工行－灵活配置 5 号
其他 13,000,000 10.00 无
特定多个客户资产管理计
划
华宝信托有限责任公司－ 0 0
华宝信托－宝富投资 1 号 其他 10,190,000 7.84 无
集合资金信托计划
青岛银行股份有限公司－ 0 0
海融财富创赢系列“天天
其他 10,000,000 7.69 无
开薪”开放式净值型人民
币个人理财计划
广发证券资管－工商银行 0 0
－广发证券稳利 3 号集合 其他 6,500,000 5.00 无
资产管理计划
中金公司－农业银行－中 0 0
金农银 10 号集合资产管 其他 5,310,000 4.08 无
理计划
广东粤财信托有限公司－ 0 0
粤财信托粤银 1 号证券 其他 5,000,000 3.85 无
投资集合资金信托计划
创金合信基金－宁波银行 0 0
－创金合信青创 4 号集合 其他 5,000,000 3.85 无
资产管理计划
上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东之间本行未知其关联关系或属于
一致行动人。
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三、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用 □不适用
（一）补充披露指标
1. 资本构成及变化情况
单位：百万元 币种：人民币
2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
项目
集团口径 本行口径 集团口径 本行口径 集团口径 本行口径
1.资本净额 254,587 247,496 241,735 236,256 253,947 248,557
1.1 核心一级资本 215,438 212,145 202,778 200,316 190,603 188,341
1.2 核心一级资本扣
5,097 7,633 4,500 6,541 7 2,206
减项
1.3 核心一级资本净
210,341 204,512 198,278 193,775 190,596 186,135
额
1.4 其他一级资本 18,032 17,841 17,972 17,841 17,968 17,841
1.5 其他一级资本扣
- - - - - -
减项
1.6 一级资本净额 228,373 222,353 216,250 211,616 208,564 203,976
1.7 二级资本 26,214 25,143 25,485 24,640 45,383 44,581
1.8 二级资本扣减项 - - - - - -
2.信用风险加权资
2,087,999 2,036,619 1,982,497 1,939,207 1,954,991 1,913,968
产
3.市场风险加权资
4,283 4,283 7,054 7,054 7,064 7,064
产
4.操作风险加权资
115,513 111,679 114,336 111,679 105,606 103,176
产
5.风险加权资产合
2,207,795 2,152,581 2,103,887 2,057,940 2,067,661 2,024,208
计
6.核心一级资本充
9.53% 9.50% 9.42% 9.42% 9.22% 9.20%
足率
7.一级资本充足率 10.34% 10.33% 10.28% 10.28% 10.09% 10.08%
8.资本充足率 11.53% 11.50% 11.49% 11.48% 12.28% 12.28%
9. 享受过渡期优惠政策的资本工具： 无
注：以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
2.杠杆率情况
单位：百万元 币种：人民币
项目 2021 年 9 月 30 日 2021 年 6 月 30 日 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
杠杆率（%） 6.53 6.38 6.48 6.57
一级资本净额 228,373 222,722 222,743 216,250
调整后的表内外
3,496,038 3,488,730 3,439,720 3,292,795
资产余额
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2021 年第三季度报告
3.流动性覆盖率指标
单位：百万元 币种：人民币
项目 报告期末
流动性覆盖率(%) 103.83
合格优质流动性资产 326,926
未来 30 天现金净流出量的期末数值 314,852
注：以上为项目根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令 2018 年第 3 号）和《商
业银行流动性覆盖率信息披露办法》（银监发〔2015〕52 号）中相关规定编制和披露。
（二）总体经营情况概述
截至 2021 年 9 月末，本公司资产总额 3.06 万亿元，较上年末增长 5.41%；贷款和垫款本金
总额 1.68 万亿元，较上年末增长 6.88%；负债总额 2.82 万亿元，较上年末增长 5.41%；吸收存款
本金 1.69 万亿元，较上年末增长 3.05%。2021 年 1-9 月，本公司实现营业收入 497.83 亿元，实
现归属于母公司股东净利润 181.83 亿元，平均总资产收益率（年化）0.82%，加权平均净资产收
益率（年化）11.34%，成本收入比 22.05%，保持了稳健发展态势。不断夯实全面风控体系，提升
前瞻防控能力，截至 9 月末，本公司不良贷款率为 1.44%，较上年末下降 0.13 个百分点，拨备覆
盖率 224.62%，较上年末提升 8.67 个百分点，资产质量与拨备水平整体平稳。
四、 季度财务报表
审计意见类型
□适用 √不适用
财务报表
合并资产负债表
2021 年 9 月 30 日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 176,642 171,902
存放同业及其他金融机构款项 18,019 7,413
贵金属 135 764
拆出资金 149,421 121,304
衍生金融资产 256 304
买入返售金融资产 24,453 32,028
发放贷款和垫款 1,628,566 1,521,656
金融投资： 981,867 986,596
交易性金融资产 201,512 199,206
债权投资 643,589 654,885
其他债权投资 135,916 131,593
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其他权益工具投资 850 912
长期股权投资 2,983 2,840
投资性房地产 350 362
固定资产 18,276 18,502
使用权资产 5,275 不适用
无形资产 616 589
递延所得税资产 26,623 24,769
其他资产 23,468 10,985
资产总计 3,056,950 2,900,014
负债：
向中央银行借款 128,821 123,044
同业及其他金融机构存放款项 415,492 395,854
拆入资金 52,780 49,213
衍生金融负债 237 388
卖出回购金融资产款 51,984 17,858
吸收存款 1,711,130 1,656,149
应付职工薪酬 3,738 3,930
应交税费 3,332 5,065
预计负债 6,231 5,506
应付债券 400,425 383,528
租赁负债 4,670 不适用
其他负债 44,958 38,336
负债合计 2,823,798 2,678,871
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 21,143 21,143
其他权益工具 17,841 17,841
其中：优先股 17,841 17,841
资本公积 43,882 43,885
其他综合收益 1,770 1,152
盈余公积 19,888 19,888
一般风险准备 33,016 33,016
未分配利润 93,614 82,294
归属于母公司所有者权益（或股东权益）
231,154 219,219
合计
少数股东权益 1,998 1,924
所有者权益（或股东权益）合计 233,152 221,143
负债和所有者权益（或股东权益）总
3,056,950 2,900,014
计
公司负责人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
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2021 年第三季度报告
合并利润表
2021 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年前三季度（1-9 月） 2020 年前三季度（1-9 月）
一、营业总收入 49,783 48,220
利息净收入 38,289 38,248
利息收入 85,200 84,237
利息支出 (46,911) (45,989)
手续费及佣金净收入 4,525 5,873
手续费及佣金收入 4,882 7,034
手续费及佣金支出 (357) (1,161)
投资损益 5,601 4,223
其中：对联营和合营企业的 109 72
投资损益
以摊余成本计量的 (146) 4
金融资产终止确认损益
公允价值变动损益 1,153 (285)
汇兑损益 116 70
其他业务收入 99 91
二、营业总支出 (29,122) (29,110)
税金及附加 (568) (499)
业务及管理费 (10,979) (9,115)
资产减值损失 (17,539) (19,484)
其他业务成本 (36) (12)
三、营业利润 20,661 19,110
加：营业外收入 80 66
减：营业外支出 (182) (124)
四、利润总额 20,559 19,052
减：所得税费用 (2,233) (2,350)
五、净利润 18,326 16,702
归属于母公司股东的净利润 18,183 16,571
少数股东损益 143 131
六、每股收益
（一）基本每股收益(元/股) 0.84 0.76
（二）稀释每股收益(元/股) 0.84 0.76
七、其他综合收益的税后净额 618 (2,939)
八、综合收益总额 18,944 13,763
归属于母公司股东的综合收
18,801 13,632
益总额
归属于少数股东的综合收益
143 131
总额
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2021 年第三季度报告
公司负责人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
合并现金流量表
2021 年 1—9 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
2021年前三季度 2020 年前三季度
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 68,430 105,773
向中央银行借款净增加额 5,554 24,690
拆入资金净增加额 37,719 1,547
收取利息的现金 68,249 63,220
收取手续费及佣金的现金 5,124 7,214
收到其他与经营活动有关的现金 11,408 2,346
经营活动现金流入小计 196,484 204,790
客户贷款及垫款净增加额 (119,586) (117,308)
存放中央银行和同业款项净增加额 (3,439) (3,759)
拆出资金净增加额 (21,781) (19,874)
支付利息的现金 (32,198) (33,257)
支付手续费及佣金的现金 (357) (1,161)
支付给职工及为职工支付的现金 (5,993) (4,721)
支付的各项税费 (10,023) (11,821)
支付其他与经营活动有关的现金 (16,399) (24,265)
经营活动现金流出小计 (209,776) (216,166)
经营活动产生的现金流量净额 (13,292) (11,376)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 266,002 255,872
取得投资收益收到的现金 24,595 28,274
处置固定资产、无形资产和其他长期资
12 6
产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金 28 45
投资活动现金流入小计 290,637 284,197
投资支付的现金 (255,188) (265,222)
购建固定资产、无形资产和其他长期资
(1,977) (2,329)
产支付的现金
投资活动现金流出小计 (257,165) (267,551)
投资活动产生的现金流量净额 33,472 16,646
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 5 -
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2021 年第三季度报告
发行债券收到的现金 270,992 256,648
筹资活动现金流入小计 270,997 256,648
偿还债务支付的现金 (257,156) (263,010)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (12,566) (15,721)
筹资活动现金流出小计 (269,722) (278,731)
筹资活动产生的现金流量净额 1,275 (22,083)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (262) (169)
五、现金及现金等价物变动净额 21,193 (16,982)
加：期初现金及现金等价物余额 201,123 187,716
六、期末现金及现金等价物余额 222,316 170,734
公司负责人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
2021 年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
√适用 □不适用
合并资产负债表
单位:百万元 币种:人民币
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 171,902 171,902
存放同业及其他金融机构款项 7,413 7,413
贵金属 764 764
拆出资金 121,304 121,304
衍生金融资产 304 304
买入返售金融资产 32,028 32,028
发放贷款和垫款 1,521,656 1,521,656
金融投资： 986,596 986,596
交易性金融资产 199,206 199,206
债权投资 654,885 654,885
其他债权投资 131,593 131,593
其他权益工具投资 912 912
长期股权投资 2,840 2,840
投资性房地产 362 362
固定资产 18,502 18,502
使用权资产 不适用 5,412 5,412
无形资产 589 589
递延所得税资产 24,769 24,769
其他资产 10,985 10,416 (569)
资产总计 2,900,014 2,904,857
负债：
向中央银行借款 123,044 123,044
同业及其他金融机构存放款项 395,854 395,854
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2021 年第三季度报告
拆入资金 49,213 49,213
衍生金融负债 388 388
卖出回购金融资产款 17,858 17,858
吸收存款 1,656,149 1,656,149
应付职工薪酬 3,930 3,930
应交税费 5,065 5,065
预计负债 5,506 5,506
应付债券 383,528 383,528
租赁负债 不适用 4,843 4,843
其他负债 38,336 38,336
负债合计 2,678,871 2,683,714
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 21,143 21,143
其他权益工具 17,841 17,841
其中：优先股 17,841 17,841
资本公积 43,885 43,885
其他综合收益 1,152 1,152
盈余公积 19,888 19,888
一般风险准备 33,016 33,016
未分配利润 82,294 82,294
归属于母公司所有者权益（或
219,219 219,219
股东权益）合计
少数股东权益 1,924 1,924
所有者权益（或股东权益）
221,143 221,143
合计
负债和所有者权益（或股
2,900,014 2,904,857
东权益）总计
各项目调整情况的说明：
□适用 √不适用
特此公告。
北京银行股份有限公司董事会
2021 年 10 月 30 日
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