证券代码：601169       证券简称：北京银行      公告编号：2021-047

                      北京银行股份有限公司
     与北银消费金融有限公司关联交易事项的公告
    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


     一、关联交易基本情况

     2021 年 12 月 2 日，北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）

董事会审议通过《关于对北银消费金融有限公司关联授信的议案》，

同意授予北银消费金融有限公司（以下简称“北银消费”）授信额度

60 亿元，具体业务品种由总行信用审批委员会核定，额度有效期 1

年；自董事会审批通过之日起生效。

     北银消费是本行关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。

本行对北银消费授信 60 亿元，超过本行最近一期经审计净资产的 1％。

根据本行《关联交易管理办法》，已构成重大关联交易，经本行内部

授权审批程序审查后，应提交关联交易委员会审批，并报董事会进行

最终审批。

     二、关联方介绍

     北银消费成立于 2010 年 2 月，经中国银行业监督管理委员会批

准，由北京银行股份有限公司发起设立。目前注册资本金 8.5 亿元，

北京银行持股占比为 35.29%，2021 年 11 月监管部门批准增资至 10

亿元，增资完成后，北京银行持股占比为 37.5%。

     北银消费金融有限公司经营范围：发放个人消费贷款；接受股东

境内子公司及境内股东的存款；向境内金融机构借款；经批准发行金
融债券；境内同业拆借；与消费金融相关的咨询、代理业务；代理销

售与消费贷款相关的保险产品；固定收益类债券投资业务；经银监会

批准的其他业务。

    北银消费自成立以来，坚持以客户为中心，始终秉承“立足普惠

金融，助推消费升级，为满足人民日益增长的美好生活需要而不懈努

力”的企业使命，积极探索消费金融业务模式，依托互联网技术大力

推进产品创新和业务流程优化。

    截至 2021 年 9 月末，北银消费金融有限公司贷款总额 97.05 亿

元，资本充足率 11.65%，不良贷款率 2.30%，资产损失准备充足率

206.96%；2021 年 1-9 月实现营业收入 5.45 亿元，实现净利润 0.43

亿元。

    三、关联交易的定价依据

    本行与北银消费的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非

关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产

品定价相关管理制度。

    四、关联交易的影响

    本行向北银消费授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规

要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度

要求。

    五、独立董事的意见

    北京银行与北银消费金融有限公司的关联交易是正常业务经营

所必需的，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致
的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符

合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。

上述关联交易符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理

委员会等监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》、《北京

银行股份有限公司关联交易管理办法》及其它内部制度相关规定，独

立董事一致同意上述议案，但如在实施过程中发现有明显风险，建议

管理层采取相应的有效措施控制风险。

    六、备查文件目录

    1、董事会决议；

    2、经独立董事签字确认的独立董事意见。

    特此公告。



                                         北京银行股份有限公司
                                            2021 年 12 月 3 日