2022 年第一季度报告
证券代码：601169 证券简称：北京银行
北京银行股份有限公司
2022 年第一季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存
在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司法定代表人霍学文、行长杨书剑及首席财务官梁岩保证季度报告中财务报表信息的真实、准
确、完整。
第一季度财务报表是否经审计
□是 √否
本公司董事会二〇二二年第四次会议以现场形式召开，会议应参会董事 13 人，实际参会董事 13
人，会议审议并全票通过了本公司 2022 年第一季度报告。
一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：百万元 币种：人民币
本报告期比上年同
项目 本报告期 上年同期 期增减变动幅度
(%)
营业收入 17,622 17,265 2.07
归属于上市公司股东的净利 7,353 6,898 6.60
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润
归属于上市公司股东的扣除
7,310 6,939 5.35
非经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净
2,926 26,255 (88.86)
额
基本每股收益（元/股） 0.35 0.33 6.06
稀释每股收益（元/股） 0.35 0.33 6.06
加权平均净资产收益率（%） 3.33 3.37 下降 0.04 个百分点
单位：百万元 币种：人民币
项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度
末增减变动幅度(%)
总资产 3,139,910 3,058,959 2.65
归属于上市公司股东 301,618 295,054 2.22
的所有者权益
归属于上市公司普通 10.58 10.27 3.02
股股东的每股净资产
（元）
不良贷款率（%） 1.44 1.44 持平
拨备覆盖率（%） 211.50 210.22 上升 1.28 个百分点
拨贷比（%） 3.04 3.03 上升 0.01 个百分点
(二)非经常性损益项目和金额
单位：百万元 币种：人民币
项目 本期金额
营业外收入 73
营业外支出 (15)
所得税影响额 (15)
合计 43
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益
项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用 √不适用
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(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用
项目名称 变动比例（%） 主要原因
经营活动产生的现金流 拆入资金净减少额增加使得现金
(88.86)
量净额 流出增加
二、 股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先股股东总数
报告期末普通股股东总数 213,183 不适用
（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有限 质押、标记或冻结情况
持股比例
股东名称 股东性质 持股数量 售条件股
(%) 股份状
份数量 数量
态
ING BANK N.V. 境外法人 2,755,013,100 13.03 0 无
北京市国有资产经营有限责
国有法人 1,825,228,052 8.63 0 无
任公司
北京能源集团有限责任公司 国有法人 1,815,551,275 8.59 0 无
阳光人寿保险股份有限公司
其他 720,000,000 3.41 0 无
－传统保险产品
香港中央结算有限公司 其他 711,986,776 3.37 0 无
新华联控股有限公司 境内非国有法人 522,875,917 2.47 0 冻结 522,875,917
三峡资本控股有限责任公司 国有法人 452,051,046 2.14 0 无
中国长江三峡集团有限公司 国有法人 398,230,088 1.88 0 无
北京联东投资（集团）有限
境内非国有法人 327,952,780 1.55 0 质押 14,500,000
公司
中国证券金融股份有限公司 国有法人 324,032,671 1.53 0 无
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类及数量
股东名称 持有无限售条件流通股的数量
股份种类 数量
ING BANK N.V. 2,755,013,100 人民币普通股 2,755,013,100
北京市国有资产经营有限责任公司 1,825,228,052 人民币普通股 1,825,228,052
北京能源集团有限责任公司 1,815,551,275 人民币普通股 1,815,551,275
阳光人寿保险股份有限公司－传统保险
720,000,000 人民币普通股 720,000,000
产品
香港中央结算有限公司 711,986,776 人民币普通股 711,986,776
新华联控股有限公司 522,875,917 人民币普通股 522,875,917
三峡资本控股有限责任公司 452,051,046 人民币普通股 452,051,046
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中国长江三峡集团有限公司 398,230,088 人民币普通股 398,230,088
北京联东投资（集团）有限公司 327,952,780 人民币普通股 327,952,780
中国证券金融股份有限公司 324,032,671 人民币普通股 324,032,671
上述股东关联关系或一致行动的说明 三峡资本控股有限责任公司为中国长江三峡集团有限公司的子公司，其余股
东之间本行未知其关联关系。
前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融
不适用。
资融券及转融通业务情况说明（如有）
(二)公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
√适用 □不适用
北银优 1（360018）
单位：股
报告期末优先股股东总数 9
前 10 名优先股股东持股情况
质押、标记或冻结情
持股比例 持有有限售条件股 况
股东名称 股东性质 持股数量
（%） 份数量 股份状
数量
态
中国平安财产保险股份有
限公司－传统－普通保险 其他 13,800,000 28.16 0 无 0
产品
华宝信托有限责任公司－
华宝信托－宝富投资 1 号 其他 7,600,000 15.51 0 无 0
集合资金信托计划
中银国际证券－中国银行
－中银证券中国红－汇中 其他 6,600,000 13.47 0 无 0
32 号集合资产管理计划
博时基金－工商银行－博
时－工行－灵活配置 5 号
其他 6,000,000 12.24 0 无 0
特定多个客户资产管理计
划
中国平安人寿保险股份有
其他 5,000,000 10.20 0 无 0
限公司－自有资金
中信保诚人寿保险有限公
其他 5,000,000 10.20 0 无 0
司－分红账户
江苏省国际信托有限责任
公司－江苏信托－禾享添 其他 2,400,000 4.90 0 无 0
利 1 号集合资金信托计划
交银施罗德资管－交通银
行－交银施罗德资管卓远 其他 1,600,000 3.27 0 无 0
2 号集合资产管理计划
中信证券－邮储银行－中 其他 1,000,000 2.04 0 无 0
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信证券星辰 28 号集合资产
管理计划
上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东之间本行未知其关联关系或属于
一致行动人。
北银优 2（360023）
单位：股
报告期末优先股股东总数 14
前 10 名优先股股东持股情况
质押、标记或冻结情
持股比例 持有有限售条件股 况
股东名称 股东性质 持股数量
（%） 份数量 股份状
数量
态
中国平安财产保险股份有
限公司－传统－普通保险 其他 39,000,000 30.00 0 无 0
产品
华宝信托有限责任公司－
华宝信托－宝富投资 1 号 其他 25,190,000 19.38 0 无 0
集合资金信托计划
博时基金－工商银行－博
时－工行－灵活配置 5 号
其他 18,000,000 13.85 0 无 0
特定多个客户资产管理计
划
中国邮政储蓄银行股份有
国有法人 13,000,000 10.00 0 无 0
限公司
广发证券资管－工商银行
－广发证券稳利 3 号集合 其他 6,500,000 5.00 0 无 0
资产管理计划
江苏省国际信托有限责任
公司－江苏信托－禾享添 其他 5,310,000 4.08 0 无 0
利 1 号集合资金信托计划
青岛银行股份有限公司－
海融财富创赢系列“天天
其他 5,000,000 3.85 0 无 0
开薪”开放式净值型人民
币个人理财计划
创金合信基金－宁波银行
－创金合信青创 4 号集合 其他 5,000,000 3.85 0 无 0
资产管理计划
华润深国投信托有限公司
－华润信托青润 1 号集 其他 5,000,000 3.85 0 无 0
合资金信托计划
中信证券－邮储银行－中
其他 3,000,000 2.31 0 无 0
信证券星辰 28 号集合资产
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管理计划
上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东之间本行未知其关联关系或属
于一致行动人。
三、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用 □不适用
（一）资本构成及变化情况
单位：百万元 币种：人民币
2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
项目
集团口径 本行口径 集团口径 本行口径 集团口径 本行口径
1.资本净额 324,360 316,777 317,828 310,485 241,735 236,256
1.1 核心一级资本 226,212 222,516 219,525 216,013 202,778 200,316
1.2 核心一级资本扣减
6,264 8,789 5,423 7,966 4,500 6,541
项
1.3 核心一级资本净额 219,948 213,727 214,102 208,047 198,278 193,775
1.4 其他一级资本 78,037 77,832 78,026 77,832 17,972 17,841
1.5 其他一级资本扣减
- - - - - -
项
1.6 一级资本净额 297,985 291,559 292,128 285,879 216,250 211,616
1.7 二级资本 26,375 25,218 25,700 24,606 25,485 24,640
1.8 二级资本扣减项 - - - - - -
2.信用风险加权资产 2,098,248 2,042,640 2,045,294 1,993,078 1,982,497 1,939,207
3.市场风险加权资产 7,292 7,292 4,461 4,461 7,054 7,054
4.操作风险加权资产 122,576 118,174 122,576 118,174 114,336 111,679
5.风险加权资产合计 2,228,116 2,168,106 2,172,331 2,115,713 2,103,887 2,057,940
6.核心一级资本充足
9.87% 9.86% 9.86% 9.83% 9.42% 9.42%
率
7.一级资本充足率 13.37% 13.45% 13.45% 13.51% 10.28% 10.28%
8.资本充足率 14.56% 14.61% 14.63% 14.68% 11.49% 11.48%
9. 享受过渡期优惠政策的资本工具： 无
注：上述指标根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
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（二）杠杆率情况
单位：百万元 币种：人民币
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 2021 年 9 月 30 日 2021 年 6 月 30 日
杠杆率（%） 8.22 8.33 6.53 6.38
一级资本净额 297,985 292,128 228,373 222,722
调整后的表内外
3,625,793 3,506,219 3,496,038 3,488,730
资产余额
（三）流动性覆盖率指标
单位：百万元 币种：人民币
项目 报告期末
流动性覆盖率(%) 142.24
合格优质流动性资产 410,426
未来 30 天现金净流出量的期末数值 288,540
注：上述指标根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令 2018 年第 3 号）和《商业
银行流动性覆盖率信息披露办法》（银监发〔2015〕52 号）中相关规定编制和披露。
（四）总体经营情况概述
报告期内，面对日趋复杂的外部环境和新冠疫情的反复，本公司坚持“稳中求进”工作总基
调，主动服务国家和首都重大发展战略，围绕“监管达标、稳健经营、夯实基础、转型发展”的
主要经营目标，以数字化转型统领发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理方式“五大
转型”，强化创新驱动，推动实现规模、结构、效益、质量的均衡发展。
4.1 规模情况
截至 2022 年 3 月末，本公司资产总额 31,399.10 亿元，较上年末增长 2.65%；负债总额
28,362.33 亿元，较上年末增长 2.69%。
报告期内，本公司持续优化信贷资产结构，加大对普惠金融、绿色环保、先进制造业、专精
特新等实体经济重点领域支持力度。截至 2022 年 3 月末，本公司贷款总额 17,491.77 亿元, 较上
年末增长 4.54%；贷款占资产总额的 55.71%，较上年末上升 1.01 个百分点。
报告期内，本公司深入推动客户倍增计划，加快构建数字化获客和活客的经营模式，壮大客
户基础，深化客户分层经营，带动低成本核心存款增长。截至 2022 年 3 月末，本公司存款总额
18,420.35 亿元，较上年末增长 8.40%，存款占负债总额的 64.95%，较上年末上升 3.42 个百分点。
4.2 盈利情况
报告期内，本公司实现营业收入 176.22 亿元，同比增长 2.07%。实现归属于母公司股东净利
润 73.53 亿元，同比增长 6.60%。报告期内，平均总资产收益率（年化）0.95%，加权平均净资产
收益率（年化）13.32%，成本收入比 22.64%，保持稳健发展态势。
报告期内，本公司实现利息净收入 129.71 亿元，同比增长 0.67%。实现非利息净收入 46.51
亿元，同比增长 6.19%，非利息净收入占本公司营业收入的 26.39%，较去年同期上升 1.02 个百分
点。非利息净收入中，手续费及佣金净收入 29.44 亿元，同比增长 36.17%，主要是因为本公司大
力发展财富管理等战略业务，代理及委托业务手续费及佣金收入增长较快。
4.3 资产质量
报告期内，本公司持续强化全流程资产质量管控。一是强化信贷政策引导，规范业务准入管
理，保证增量业务资产质量。二是加强风险排查监测及重点领域风险管控，客观暴露业务风险。
三是秉承审慎原则，保持着充分的资产减值准备计提力度，进一步强化金融资产风险抵御能力。
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四是提升不良资产处置力度，进一步夯实资产质量。五是强调科技赋能，加速升级智慧风控体系，
优化风险管控流程，加快金融科技全面应用。
截至 2022 年 3 月末，本公司主要风险监管指标全部达标，资产质量保持稳定。其中不良贷款
率 1.44%，较年初持平；拨备覆盖率 211.50%，较年初上升 1.28 个百分点；拨贷比 3.04%，较年初
上升 0.01 个百分点，保持良好的风险抵御能力。
4.4 零售业务转型
2022 年一季度，本行零售业务转型保持高速发展态势，实现良好开局。一是盈利贡献实现新
突破，零售利息净收入同比增长 23.4%、占比提升超过 6%，零售存款成本率较年初下降 5BP，贷
款收益率较年初提升 21BP。二是业务规模实现较快增长，AUM 同比增长超过 1200 亿元，达到 9231
亿元，储蓄日均存款较年初增长 9.3%，个贷规模同比增长 12.6%，个人经营和消费贷余额占比达
到 40%，同比提升 5.6 个百分点。三是财富管理与私人银行业务贡献持续提升，代理销售各类财
富管理产品超过 500 亿元，代销保险、私募基金规模较年初增长 16.3%和 35%，私行客户数突破
1.2 万户，单季增长 800 户，达到去年同期的 2 倍以上。四是零售客户基础持续夯实。零售客户
超过 2600 万，工会卡客户达 585 万户，医保关联客户超过 750 万户，“爱薪通”代发平台破解企
业五大核心痛点、推出“六薪”服务体系，一季度末累计工资代发额同比增长 17%，。五是积极培
育创新增长点，正式成立绿色汽车金融中心并实现业务批量放款，95526 客服中心正式升级远程
银行中心，打造“空地一体化”经营模式，私人银行服务体系全面升级，优化私行中心定位，专
业投顾队伍建设进一步加强。六是数字化水平显著提升，零售客户电子银行渗透比例同比提升 4
个百分点，手机银行客户同比增长 30%；北京市首批推出“线上+线下”全渠道社保权益查询服务，
提供十项社保权益查询及相关服务，手机银行推出“政务惠民”专区，涵盖缴费、医保、社保等
多项便民服务；推出“短贷宝”线上无还本续贷和在线通产品，客户可在手机银行 1 分钟内完成
无还本续贷和随借随还申请。
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四、 季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用 √不适用
(二)财务报表
合并资产负债表
2022 年 3 月 31 日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 169,037 162,810
存放同业及其他金融机构款项 11,448 7,321
贵金属 439 622
拆出资金 142,279 157,183
衍生金融资产 492 211
买入返售金融资产 25,783 42,691
发放贷款和垫款 1,701,548 1,627,821
金融投资：
交易性金融资产 221,965 190,111
债权投资 640,885 654,774
其他债权投资 140,182 142,173
其他权益工具投资 857 846
长期股权投资 2,812 3,118
投资性房地产 313 317
固定资产 18,200 18,322
使用权资产 5,382 5,521
无形资产 665 662
递延所得税资产 28,863 27,355
其他资产 28,760 17,101
资产总计 3,139,910 3,058,959
负债：
向中央银行借款 134,139 127,579
同业及其他金融机构存放款项 334,597 369,119
拆入资金 56,034 54,225
衍生金融负债 599 229
卖出回购金融资产款 4,533 43,674
吸收存款 1,868,194 1,723,837
应付职工薪酬 3,702 3,790
应交税费 4,434 3,858
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预计负债 5,376 4,501
应付债券 369,422 384,003
租赁负债 4,858 4,979
其他负债 50,345 42,087
负债合计 2,836,233 2,761,881
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 21,143 21,143
其他权益工具 77,831 77,831
其中：优先股 17,841 17,841
永续债 59,990 59,990
资本公积 43,882 43,882
其他综合收益 1,077 1,866
盈余公积 22,095 22,095
一般风险准备 35,335 35,335
未分配利润 100,255 92,902
归属于母公司所有者权益（或股东权
301,618 295,054
益）合计
少数股东权益 2,059 2,024
所有者权益（或股东权益）合计 303,677 297,078
负债和所有者权益（或股东权益）
3,139,910 3,058,959
总计
公司法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
合并利润表
2022 年 1—3 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年第一季度 2021 年第一季度
一、营业总收入 17,622 17,265
利息净收入 12,971 12,885
利息收入 28,226 27,928
利息支出 (15,255) (15,043)
手续费及佣金净收入 2,944 2,162
手续费及佣金收入 3,036 2,283
手续费及佣金支出 (92) (121)
投资损益 2,286 1,702
其中：对联营及合营企业的投资损益 57 79
以摊余成本计量的金融资产终止
- -
确认损益
公允价值变动损益 (605) 421
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汇兑损益 12 48
其他业务收入 14 47
二、营业总支出 (9,201) (9,234)
税金及附加 (195) (177)
业务及管理费 (3,990) (3,164)
资产减值损失 (5,006) (5,888)
其他业务成本 (10) (5)
三、营业利润 8,421 8,031
加：营业外收入 73 35
减：营业外支出 (15) (74)
四、利润总额 8,479 7,992
减：所得税费用 (1,091) (1,059)
五、净利润 7,388 6,933
归属于母公司股东的净利润 7,353 6,898
少数股东损益 35 35
六、其他综合收益税后净额 (789) 133
七、综合收益总额 6,599 7,066
归属于母公司股东的综合收益总额 6,564 7,031
归属于少数股东的综合收益总额 35 35
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.35 0.33
（二）稀释每股收益(元/股) 0.35 0.33
公司法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
合并现金流量表
2022 年 1—3 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年第一季度 2021 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 108,963 65,339
向中央银行借款净增加额 6,259 -
拆入资金净增加额 - 32,839
拆出资金净减少额 22,573 -
收取利息的现金 22,770 21,420
收取手续费及佣金的现金 3,205 2,353
收到其他与经营活动有关的现金 6,204 6,762
经营活动现金流入小计 169,974 128,713
客户贷款及垫款净增加额 (77,287) (66,335)
存放中央银行和同业款项净增加额 (9,997) (6,031)
向中央银行借款减少额 - (3,370)
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2022 年第一季度报告
拆入资金净减少额 (33,316) -
拆出资金净增加额 - (3,398)
支付利息的现金 (12,038) (9,801)
支付手续费及佣金的现金 (92) (122)
支付给职工及为职工支付的现金 (2,364) (2,129)
支付的各项税费 (2,969) (2,786)
支付其他与经营活动有关的现金 (28,985) (8,486)
经营活动现金流出小计 (167,048) (102,458)
经营活动产生的现金流量净额 2,926 26,255
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 100,906 112,927
取得投资收益收到的现金 6,840 6,481
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
13 48
收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金 5 5
投资活动现金流入小计 107,764 119,461
投资支付的现金 (81,498) (120,995)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
(704) (496)
支付的现金
投资活动现金流出小计 (82,202) (121,491)
投资活动产生的现金流量净额 25,562 (2,030)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 65,870 72,426
筹资活动现金流入小计 65,870 72,426
偿还债务支付的现金 (81,371) (52,814)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (2,042) (8,572)
筹资活动现金流出小计 (83,413) (61,386)
筹资活动产生的现金流量净额 (17,543) 11,040
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (9) 11
五、现金及现金等价物变动净额 10,936 35,276
加：期初现金及现金等价物余额 237,633 201,123
六、期末现金及现金等价物余额 248,569 236,399
公司法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
2022 年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
□适用 √不适用
特此公告
北京银行股份有限公司董事会
2022 年 4 月 28 日
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