证券代码：601169 证券简称：北京银行
北京银行股份有限公司
2023 年第一季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存
在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.公司董事会二〇二三年第三次会议以现场形式召开，会议应参会董事 13 人，实际参会董事 13 人，
会议审议并全票通过了公司 2023 年第一季度报告。
3.公司法定代表人霍学文、行长杨书剑及首席财务官梁岩保证季度报告中财务信息的真实、准确、
完整。
4.本报告中“本公司”和“公司”指北京银行股份有限公司及其附属机构；“本行”均指北京银行股
份有限公司。
5.本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。
投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
6.第一季度财务报表是否经审计
□是 √否
北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：百万元 币种：人民币
本报告期末比上年度末
项目 本报告期末 上年度末
增减变动幅度(%)
总资产 3,502,325 3,387,952 3.38
归属于上市公司股东的所有者权益 316,561 308,473 2.62
归属于上市公司普通股股东的每股净资产 11.29 10.91 3.48
不良贷款率（%） 1.36 1.43 下降 0.07 个百分点
拨备覆盖率（%） 217.01 210.04 上升 6.97 个百分点
拨贷比（%） 2.96 3.00 下降 0.04 个百分点
单位：百万元 币种：人民币
本报告期比上年同期增
项目 本报告期 上年同期
减变动幅度(%)
营业收入 16,403 17,622 (6.92)
归属于上市公司股东的净利润 7,493 7,353 1.90
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 7,505 7,310 2.67
经营活动产生的现金流量净额 (33,582) 2,926 不适用
基本每股收益（元/股） 0.35 0.35 -
稀释每股收益（元/股） 0.35 0.35 -
加权平均净资产收益率（%） 3.19 3.33 下降 0.14 个百分点
注：1.“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
2.经营活动产生的现金流量净额减少主要是因为发放贷款和垫款净增加额增加。
3.加权平均净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第 9 号-净资产收益率和每股收益
的计算及披露》的要求确定和计算。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：百万元 币种：人民币
项目 本期金额
营业外收入 3
营业外支出 (15)
所得税影响额 1
合计 (11)
其中：归属于上市公司股东的非经常性损益 (12)
归属于少数股东的非经常性损益 1
注：非经常性损益项目按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号-非经常性损益》的要求确定和计算。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项
目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用 √不适用
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(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
□适用 √不适用
二、股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末普通股股东总数 190,590 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 0
前 10 名股东持股情况
持股比例 持有有限售条件 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股数量
(%) 股份数量
股份状态 数量
ING BANK N.V. 境外法人 2,755,013,100 13.03 0 无 0
北京市国有资产经营有限责任公司 国有法人 1,825,228,052 8.63 0 无 0
北京能源集团有限责任公司 国有法人 1,815,551,275 8.59 0 无 0
香港中央结算有限公司 其他 685,999,229 3.24 0 无 0
阳光人寿保险股份有限公司－传统保险产品 其他 532,467,815 2.52 0 无 0
新华联控股有限公司 境内非国有法人 522,875,917 2.47 0 冻结 522,875,917
三峡资本控股有限责任公司 国有法人 452,051,046 2.14 0 无 0
中国长江三峡集团有限公司 国有法人 398,230,088 1.88 0 无 0
信泰人寿保险股份有限公司－自有资金 其他 350,229,735 1.66 0 无 0
北京联东投资（集团）有限公司 境内非国有法人 327,852,780 1.55 0 无 0
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类及数量
股东名称 持有无限售条件流通股的数量
股份种类 数量
ING BANK N.V. 2,755,013,100 人民币普通股 2,755,013,100
北京市国有资产经营有限责任公司 1,825,228,052 人民币普通股 1,825,228,052
北京能源集团有限责任公司 1,815,551,275 人民币普通股 1,815,551,275
香港中央结算有限公司 685,999,229 人民币普通股 685,999,229
阳光人寿保险股份有限公司－传统保险产品 532,467,815 人民币普通股 532,467,815
新华联控股有限公司 522,875,917 人民币普通股 522,875,917
三峡资本控股有限责任公司 452,051,046 人民币普通股 452,051,046
中国长江三峡集团有限公司 398,230,088 人民币普通股 398,230,088
信泰人寿保险股份有限公司－自有资金 350,229,735 人民币普通股 350,229,735
北京联东投资（集团）有限公司 327,852,780 人民币普通股 327,852,780
三峡资本控股有限责任公司为中国长江三峡集团有限公司的子公司，本行未知其余股东之间是否存
上述股东关联关系或一致行动的说明：
在关联关系或一致行动关系。
前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有）： 无
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(二)公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
√适用 □不适用
北银优 1（360018）
单位：股
报告期末优先股股东总数 9
前 10 名优先股股东持股情况
股东 持股比例 持有有限售条件 质押、标记或冻结情况
股东名称 持股数量
性质 （%） 股份数量 股份状态 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统
其他 13,800,000 28.16 0 无 0
－普通保险产品
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝
其他 7,600,000 15.51 0 无 0
富投资 1 号集合资金信托计划
中银国际证券－中国银行－中银证券中
其他 6,600,000 13.47 0 无 0
国红－汇中 32 号集合资产管理计划
博时基金－工商银行－博时－工行－灵
其他 6,000,000 12.24 0 无 0
活配置 5 号特定多个客户资产管理计划
中国平安人寿保险股份有限公司－自有
其他 5,000,000 10.20 0 无 0
资金
中信保诚人寿保险有限公司－分红账户 其他 5,000,000 10.20 0 无 0
江苏省国际信托有限责任公司－江苏信
其他 2,400,000 4.90 0 无 0
托－禾享添利 1 号集合资金信托计划
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫
其他 2,100,000 4.29 0 无 0
优 3 号集合资产管理计划
光大永明资管－光大银行－光大永明资
其他 500,000 1.02 0 无 0
产聚优 1 号权益类资产管理产品
上述股东关联关系或一致行动的说明： 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。
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北银优 2（360023）
单位：股
报告期末优先股股东总数 72
前 10 名优先股股东持股情况
股东 持股比例 持有有限售条件 质押、标记或冻结情况
股东名称 持股数量
性质 （%） 股份数量 股份状态 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统
其他 39,000,000 30.00 0 无 0
－普通保险产品
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝
其他 25,190,000 19.38 0 无 0
富投资 1 号集合资金信托计划
博时基金－工商银行－博时－工行－灵
其他 18,000,000 13.85 0 无 0
活配置 5 号特定多个客户资产管理计划
国有
中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 10.00 0 无 0
法人
广发证券资管－工商银行－广发证券稳
其他 6,500,000 5.00 0 无 0
利 3 号集合资产管理计划
江苏省国际信托有限责任公司－江苏信
其他 5,310,000 4.08 0 无 0
托－禾享添利 1 号集合资金信托计划
中信证券－邮储银行－中信证券星辰 28
其他 2,000,000 1.54 0 无 0
号集合资产管理计划
创金合信基金－宁波银行－创金合信青
其他 1,900,000 1.46 0 无 0
创 2 号集合资产管理计划
华润深国投信托有限公司－华润信托青
其他 1,850,000 1.42 0 无 0
润 1 号集合资金信托计划
平安养老保险股份有限公司－分红－团
其他 1,800,000 1.38 0 无 0
险分红
上述股东关联关系或一致行动的说明： 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。
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三、其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用 □不适用
（一）补充披露指标
1.资本构成及变化情况
单位：百万元 币种：人民币
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
项目
集团口径 本行口径 集团口径 本行口径 集团口径 本行口径
1.资本净额 338,805 328,180 330,283 320,165 317,828 310,485
1.1 核心一级资本 240,635 237,227 233,065 229,265 219,525 216,013
1.2 核心一级资本扣减项 8,460 14,338 8,738 13,507 5,423 7,966
1.3 核心一级资本净额 232,175 222,889 224,327 215,758 214,102 208,047
1.4 其他一级资本 78,030 77,832 78,107 77,832 78,026 77,832
1.5 其他一级资本扣减项 - - - - - -
1.6 一级资本净额 310,205 300,721 302,434 293,590 292,128 285,879
1.7 二级资本 28,600 27,459 27,849 26,575 25,700 24,606
1.8 二级资本扣减项 - - - - - -
2.信用风险加权资产 2,285,390 2,224,198 2,211,854 2,152,581 2,045,294 1,993,078
3.市场风险加权资产 20,861 20,861 15,420 15,420 4,461 4,461
4.操作风险加权资产 124,832 120,254 124,832 120,254 122,576 118,174
5.风险加权资产合计 2,431,083 2,365,313 2,352,106 2,288,255 2,172,331 2,115,713
6.核心一级资本充足率 9.55% 9.42% 9.54% 9.43% 9.86% 9.83%
7.一级资本充足率 12.76% 12.71% 12.86% 12.83% 13.45% 13.51%
8.资本充足率 13.94% 13.87% 14.04% 13.99% 14.63% 14.68%
9.享受过渡期优惠政策的资本工具：无
注：以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
2.杠杆率情况
单位：百万元 币种：人民币
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日 2022 年 6 月 30 日
杠杆率（%） 7.55 7.53 7.97 7.94
一级资本净额 310,205 302,434 301,666 295,808
调整后的表内外资产余额 4,109,438 4,017,432 3,784,470 3,723,210
3.流动性覆盖率指标
单位：百万元 币种：人民币
项目 报告期末
流动性覆盖率（%） 138.43
合格优质流动性资产 486,534.09
未来 30 天现金净流出量的期末数值 351,475.29
注：以上为项目根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令 2018 年第 3 号）和《商业
银行流动性覆盖率信息披露办法》（银监发〔2015〕52 号）中相关规定编制和披露。
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（二）总体经营情况概述
报告期内，本公司坚持以党的二十大精神为指引，以“团结奋斗、守正创新”为主题，深化转
型发展，夯实客户基础，加速数字化转型，强化风险管控，全面融入新发展格局，积极担当首都银
行责任，推动各项业务实现高质量发展。
1.经营情况
截至报告期末，本公司资产总额 35,023.25 亿元，较年初增长 3.38%，负债总额 31,845.24 亿
元，较年初增长 3.48%，业务规模稳步增长。报告期内，本公司实现营业收入 164.03 亿元，同比下
降 6.92%，主要受贷款重定价和市场利率中枢下移等因素影响；归属于母公司股东净利润 74.93 亿
元，同比增长 1.90%；平均总资产收益率（年化）0.88%，加权平均净资产收益率（年化）12.77%，
成本收入比 27.44%，盈利水平保持稳健。
报告期内，本公司持续优化信贷资产结构，聚焦科创、绿色、普惠、专精特新等重点领域和重
点行业加大信贷投放。截至报告期末，本公司贷款总额 18,990.77 亿元,较年初增长 5.66%；贷款占
资产总额的 54.22%，较年初上升 1.17 个百分点。
报告期内，本公司坚持存款立行，优化存款结构，通过代发工资、供应链、资产托管和债券承
销等业务，带动低成本存款增长。截至报告期末，本公司存款总额 19,950.38 亿元，较年初增长 4.27%，
存款占负债总额的 62.65%，较年初上升 0.47 个百分点。
2.资产质量
报告期内，本公司持续强化全机构、全业务、全流程、全类别风险管控。严把客户准入关口，
不断优化资产结构、业务结构和客户结构；提升前瞻性风控水平，强化风险排查监测、健全预警机
制、提升贷后管理质效；不断加大不良资产处置力度、创新处置思路、丰富处置手段、完善处置流
程，资产质量进一步稳中向好。
报告期末，本公司不良贷款率 1.36%，较年初下降 0.07 个百分点；拨备覆盖率 217.01%，较年
初上升 6.97 个百分点；拨贷比 2.96%，较年初保持稳定，具备足够的风险抵御能力。
3.零售业务情况
报告期内，本行坚持以数字化转型为统领，推动零售业务转型深化，各项业务保持高速稳健发
展态势，实现良好开局：一是业务规模实现较快增长，AUM 较去年同期增长 664 亿元，达到 9,895
亿元，储蓄日均存款同比增长超过 900 亿元，增幅达 20.2%，个人贷款规模同比增长 9.2%；二是盈
利能力实现稳步提升，表内贷款中个贷利息收入占比较去年同期提升 4.33 个百分点，收益率较年初
提升 25 个基点，零售存款成本率较年初下降 8 个基点；三是零售客户基础持续夯实，全行零售客户
达 2,795.2 万户，较年初增长 42.7 万户，工会卡客户达 599 万户，全面推广“爱薪通”3.0 智慧薪
酬平台和代发工资业务，代发企业数较去年同期增幅 23.42%，持续提升新市民全生命周期金融服务
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水平，新市民专属创业贷款“创赢贷”授信总规模突破 60 亿元。四是构建“伴您一生”的全生命周
期金融服务，坚持儿童金融战略，积极布局养老金融，不断从儿童金融向家庭金融、财富金融渗透。
截至报告期末，小京压岁宝累计销售近 38 亿元，小京卡发卡 69 万张，累计服务超过 159 万儿童客
户及家庭；个人养老金业务账户开立突破 65 万户，较年初增长 45 万户，市场占有率稳步提升。五
是推出“京彩生活”手机银行 APP7.0，从旅程再造、特色金融、场景生态、平台联动、协同经营、
体验管理和安全守护七大方面变革升级，构建“APP+网点+远程”同源、同频、同服务的立体经营格
局，让数字金融服务更有速度、更有温度，截至报告期末，手机银行客户规模超过 1,400 万户。
4.公司业务情况
报告期内，本行公司业务全面贯彻新发展理念，坚持稳中求进，有序推进业务转型发展，切实
提升实体经济服务效能。一是业务规模增势强劲。人民币公司存款规模 13,967 亿元，较年初增长
646 亿元，增幅 4.85%；人民币公司贷款（不含贴现）规模 10,375 亿元，较年初增长 927 亿元，增
幅 9.81%，同比多增 469 亿元；紧跟国家战略，加大重点产品、重点项目、重点领域信贷资源倾斜，
中长期贷款累计日均增长 786 亿元，增量占比 75%。二是构建公司客户分层分类管理模式,客户基础
持续夯实。报告期内，公司有效客户 22.01 万户，其中价值客户达 6.09 万户，较年初增长 2,589 户，
增幅 4.44%；持续提升企业网银“最后一公里”的服务能力，服务有效客户达 15.39 万户，较年初
增长 6,328 户。三是普惠金融高速发展。普惠金融贷款余额 1,888.51 亿元，较年初增长 167.24 亿
元，增速 9.72%；普惠型小微企业贷款户数 31.31 万户，较年初增长 14,066 户，增速 4.7%。四是特
色服务不断强化。科创金融余额 2,248.74 亿元，较年初增长 301.04 亿元，增速 15.46%；绿色贷款
余额 1,255.63 亿元，较年初增长 153 亿元，增速 13.83%；文化金融余额 782.17 亿元，较年初增长
53.95 亿元，增速 7.41%。五是公司产品价值创造能力持续提升。报告期内，以产品创新贯彻“稳外
贸”政策，创新打造“出口 E 融”产品，并在北京地区推出首批汇率避险新产品“远期保”；提升
供应链品牌价值，在“第七届中国供应链金融行业标杆大奖评选”中荣获“最佳供应链金融银行”
奖。
5.金融市场业务情况
报告期内，本行金融市场业务坚持本源定位，积极支持实体经济发展，持续深化业务结构调整，
发展质量进一步提升。一是业务规模稳健增长。金融市场管理业务规模超 3 万亿元，较年初增长 4.76%，
优质客户规模较年初增长 12.8%。二是服务实体经济持续发力。落地全国首批制造业专项再贴现产
品“京制通”，规模全国排名第一，通过再贴现、转贷款等政策性产品支持民营、小微、个贷等客户
超 1.6 万户；响应国家政策导向，落地全国多笔首单资产支持证券产品，为绿色、碳中和、乡村振
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兴等重点领域提供金融支持 56.68 亿元；同业借款发生额同比增长 18%，为消费金融公司、金融租
赁公司、汽车金融公司等提供金融支持。持续优化投资业务结构，标准化债权类产品发生额同比增
长 386%，余额较年初提升 5 个百分点。三是业务协同成效明显。坚持“+托管”联动协同发展模式，
持续拓展公募基金托管、保险资金托管等业务，报告期内，托管新发公募基金规模 114.84 亿元，排
名城商行首位。四是品牌形象不断提升。报告期内，荣获中央国债登记结算有限责任公司颁发的“自
营结算 100 强”“储蓄国债（电子式）业务优秀承办机构”奖项，荣获深交所年度“优秀利率债承销
机构”奖项。在财政部国库司、人民银行国库局公布的《储蓄国债承销团 2022 年综合排名》中位列
第八，排名城商行首位。
6.经营中关注的重点
（1）数字化转型成效显著
2023 年是本行数字化转型“三年行动”承上启下的关键一年。报告期内，本行紧密围绕“数字
京行”战略体系，以 20 个科技重大项目为牵引，坚持“企业级”“全链路”“敏捷化”工作方法，完
善数字基建布局、强化数字技术赋能、变革科技体制机制、加快“数币银行”建设，推动“数字京
行”建设按下“快进键”，跑出“加速度”。
完善数字基建方面，加快统一金融操作系统（FinOS）二阶段建设同时，推动重大项目涉及各系
统与统一金融操作系统对接，打造稳定、灵活、组件化的企业级架构。
赋能业务发展方面，上线“小巨人”APP3.0，信贷融资服务功能扩围至 19 项；上线普惠业务
RPA 工具箱，减轻 80%财报收集工作量，大幅提升普惠业务产能。落地多个数字供应链平台项目，一
季度供应链投放规模同比增长 52%。上线远程银行商机管理系统，日均分配商机 1.8 万条，实现专
属空中客户经理和特定客群快速智能匹配，大幅提升营销效能和客户体验；发布“智策”零售数字
化运营体系，上线策略 600 余条，触达客户 5,000 万人次。
变革科技体制机制方面，围绕“保交付、强管理”两大主轴，加强项目整体进程管理，确保科
技重大项目的交付速度和交付质量。加快推动“京征程”平台建设项目，针对重大项目实现全行资
源统筹调度，建设敏捷交付全生命周期的一站式管理平台，支持交付火车模式的全行推广，实现交
付效率和交付质量大幅提升。
“数币银行”建设方面，积极探索数字人民币场景应用，举办“丰收中国 数字京行-京彩年货
节”活动。发布首款银银合作数字人民币硬件钱包“压岁宝”。积极推进“数字人民币+智能合约”
在预付资金监管、定向支付领域应用。对参与多边央行数字货币桥项目的可行性进行预研，尝试打
造跨境支付在货币桥背景下的新型数字化解决方案。积极推进数字人民币对公贷款业务场景落地实
施，开展信用卡积分兑换数字人民币消费红包应用场景建设，以数字人民币场景创新助推实体经济
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高质量发展。
（2）资产质量稳中向好
报告期内，本公司持续强化全机构、全业务、全流程、全类别风险管控。提升信贷政策引领效
能，严把客户准入关口，不断优化资产结构、业务结构和客户结构。配合业务转型、重点行业信贷
投放上量，启动长三角地区速赢项目审批模式，组建清洁能源、高端装备制造等 16 个行业研究及产
业链敏捷工作团队。提升贷后管理质效，结合风险实质高频次开展重点领域专项检查，不良生成较
去年同期下降 18.43%。按照“应收尽收、应核尽核、应处尽处”原则加大不良处置力度，创新处置
思路、拓宽处置渠道，分步骤、有节奏加快存量风险出清。向特殊资产要效益，报告期内收回以前
年度核销贷款 14.92 亿元，同比增幅 337.54%。加快数字风控能力建设，积极推动新信用风险管理
系统打造，完善“冒烟指数”模型，实现风险量化管理“由有到精到准”的持续跃升。截至报告期
末，本公司不良贷款率 1.36%，较年初下降 0.07 个百分点；拨备覆盖率 217.01%，较年初上升 6.97
个百分点；资产质量加速改善，风险抵补能力持续提升。
（3）零售转型持续提速
报告期内，本行积极推动零售转型战略，零售业务规模、质量、效益、贡献占比持续提升，为
本行加快战略转型、打造“商业银行 2.0 版”提供强大支撑和坚实保障。截至报告期末，本行零售
业务规模稳健增长，零售 AUM 规模达到 9,895 亿元，同比增长 664 亿元；储蓄存款余额同比增长超
900 亿元，增速 20.2%；个人贷款余额同比增长 9.2%。个人贷款结构进一步优化，个人经营贷和消
费贷余额占比 46.27%，同比提升 6.78 个百分点；自营线上消费贷“京 e 贷”余额同比增长 62.4%，
汽车金融贷款余额较年初增长 86%；个贷收益率较年初提升 25 个基点，个贷利息收入占比同比提升
4.33 个百分点。强化公私联动，全力拓展代发工资业务，代发工资企业数同比增长 23.42%，带动低
成本储蓄存款稳健增长，零售存款成本率较年初下降 8 个基点。截至报告期末，零售存贷利差 3.53%，
较年初提升 33 个基点。
（4）“伴您一生的银行”更加深入人心
报告期内，本行坚持以儿童金融、成长金融、创业金融、家庭金融、财富金融、养老金融链接
客户每一个“人生关键点”，打造“伴您一生的银行”。积极响应国家构建儿童友好环境、建设儿童
友好城市号召，持续丰富“京萤计划”儿童综合金融服务。开展“玩转压岁钱，乐享金兔年”儿童
金融新春嘉年华系列活动；发行压岁宝新春专属产品，推出新春主题电子凭证；携手北京外国语大
学、外语教学与研究出版社成功举办第 19 届“外研社杯”全国中学生外语素养大赛。截至报告期末，
小京压岁宝累计销售近 38 亿元，小京卡发卡 69 万张，累计服务超过 159 万儿童客户及家庭。抢抓
养老金融市场机遇，持续优化业务办理流程，拓展以手机银行个人养老金专区为主阵地，微银行、
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北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
柜面、H5 开户、企业批开等为辅的业务办理场景；丰富产品种类及数量，实现储蓄、基金、保险全
类型产品面客销售。截至报告期末，本行个人养老金业务账户开立突破 65 万户，较年初增长 45 万
户，市场占有率稳步提升。
（5）大财富管理平台加速聚能
报告期内，本行积极搭建开放式、全天候、全生命周期的大财富管理平台，积极构筑财富管理
新生态。完成 8 家他行理财子公司对接，代销他行理财产品数量突破 130 只，规模超 300 亿元，规
模增长 28.12%。北银理财持续推进“财富管理”与“资产管理”双轮驱动，以“京华”为冠，打造
“春夏秋冬”系列全产品谱系，推出“京华远见天天金”“京华远见固收封闭式”及“京华远见绿
色发展京品”等多款拳头产品。深化与公募基金渠道合作，与鹏华基金签署战略合作协议，依托重
点产品首发有效提升公募基金代销规模。整合内外部资源，完善贵宾客户、私行客户服务体系，多
渠道构建“京彩贵宾”权益专区，推出“京彩私享汇”私行客户活动品牌，提升客户全生命周期服
务体验。报告期内，本行私行代销产品规模增长 14.76%，私行客户超 1.3 万户。针对零售基金客户
推出“安心陪伴”服务体系，精选市场优质产品，做好顾问式、陪伴式服务，积极帮助客户应对市
场波动，实现稳健收益。
（6）区域布局不断优化
报告期内，本行坚守首都银行定位，全力支持北京市“四个中心”功能建设、“五子联动”布局，
为北京市区两级重点项目、“3 个 100”重点项目授信超 180 亿元。与大兴生物医药基地深化全方位
合作，推出“e 药贷”专属产品。完善北京市属国企综合金融服务方案，积极加强对二三级子公司
的服务渗透，深化与市属国企合作关系。截至报告期末，本行北京地区存贷款余额 2.72 万亿元，同
比增量 3,007 亿元，增速 12.4%。其中，各项贷款余额 9,451 亿元，同比增量 802 亿元，增速 9.3%，
各项存款余额 1.77 万亿元，同比增量 2,205 亿元，增速 14.2%。巩固北京地区“主场优势”同时，
本行积极优化区域信贷资源布局，主动调整投放策略，加大长三角地区对公信贷投放力度，提升经
济增加值和客户综合贡献度。截至报告期末，本行长三角地区对公贷款（不含贴现）余额 2,226 亿
元，较年初增长 307 亿元，增量占比达到 33.09%，其中浙江地区和江苏地区增量占比达到 13.26%
和 14.50%。
（7）企业全生命周期服务体系更加完善
报告期内，本行深入践行分层分类管理服务理念，提升企业客户全生命周期服务能力，敢于做
初创期企业“首贷行”，努力做成长期企业“主办行”，善于做成熟期企业“生态行”。组建专属服务
团队，强化“总对总”服务，提升市属国企等“基石客户”规模贡献，央企及市属国企客户融资总
量较年初增长超 400 亿元。拓展“扬帆客户”合作，联合主办中国新经济企业 500 强发布会，扩大
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北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
品牌影响力；参加中关村独角兽企业发展联盟首届会员大会并当选首届监事长单位；截至报告期末，
本行上市公司合作覆盖率 22.94%，较年初提升近 2 个百分点。提升“基础客群”质量，报告期末公
司有效客户 22.01 万户，价值客户 6.09 万户，较年初增长 2,589 户，增幅 4.44%。
（8）特色金融优势巩固提升
报告期内，本行积极擦亮科创金融品牌，推动中关村科创金融服务中心试点的认股权贷款、科
技人才贷、并购贷款产品落地；截至报告期末，科创金融贷款余额 2,248.74 亿元，突破 2,000 亿元
大关，较年初增长 15.46%。巩固文化金融优势，与北京市文物局签署战略合作协议，连续两年冠名
支持北京中轴线文化遗产传承与创新大赛，发布“北京中轴线文化遗产传承与创新大赛金融支持计
划”，揭牌“北京银行北京中轴线主题银行”；与北京市体育局签署战略合作协议，发布“京彩体育
贷”融资服务方案；举办“流浪地球 2——中国科幻电影新高峰”企业家见面会；截至报告期末，
文化金融贷款余额 782.17 亿元，较年初增长 7.41%。加快绿色金融发展步伐，入围人民银行碳减排
支持工具合作银行；与北京绿色交易所签署深化绿色金融业务合作协议，发布碳金融创新产品“京
行碳 e 贷”，落地本行首单北京市轻型燃油货运卡车置换补贴确权贷款；独家冠名赞助北京城市副中
心马拉松并现场发布“碳轻计划”，启动“一起踏青零碳长走”活动；截至报告期末，绿色贷款余
额 1,255.63 亿元，较年初增长 153 亿元，增速 13.83%。
（9）启动“专精特新 千亿行动”
报告期内，本行发布《北京银行“专精特新千亿行动”工作方案》，推出“专精特新”企业综
合产品服务方案，通过营造“一个生态”（“专精特新”全生命周期金融支持生态链条）、打造“两条
生产线”（募资服务、贷款服务生产线）、构筑“三个平台”（“小巨人”APP、普惠拓客平台、对公网
贷平台）、强化“四专体系”（专营模式、专业团队、专属评价、专职审批）、打磨“五维产品矩阵”
（初创期、成长期、成熟期、上市期、腾飞期专属产品）、健全“六项组合服务”（专家顾问、陪伴
成长、生态系统、财富增值、并购管理、上市培育），力争到 2025 年“专精特新”贷款规模突破 1,000
亿元，授信户数突破 1 万户。
与北京卫视联合打造纪实观察类节目《专精特新研究院》，通过纪实拍摄与演播室观察讨论相结
合的方式讲述“专精特新”企业的创业故事，通过品牌传播与金融支持的有机结合，助力“专精特
新”全面破圈。与北京市经信局签署战略合作协议，在助力“专精特新”企业成长壮大、加大融资
支持力度、金融创新政策支持等领域开展全方位合作。搭建“京行彩虹桥”，实施“总分联动、区域
联动”营销策略，借助多维数据构建企业关系图谱和价值度评分，运用普惠拓客平台链接现有客户
上下游“专精特新”企业；打造特色产品，优化“专精特新”企业授信评价模型，推出“专精特新”
专属线上信用产品“领航 e 贷”。截至报告期末，本行服务超 7,000 家国家级和省级“专精特新”企
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北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
业，贷款规模近 350 亿元。
（10）全力打造“投行驱动的商业银行”
报告期内，本行积极打造“投行驱动的商业银行”，以投行价值导向思维、渠道联通能力为引领，
推动商业模式由“被动满足需求服务”向“主动提供价值服务”转变，从“坐商”向“行商”转变，
打造“投行带动-资源整合-资产增值-财富管理-客户服务”价值链。以“企业之家”“企业家见面会”
为抓手，充分聚合调动客户资源，与头部券商、行业活跃 PE/VC、并购公会、北京基金业协会、交
易所等机构持续探索搭建生态伙伴圈，构筑聚合全产业的客户间市场。与头部券商、行业活跃 PE 成
功探索“PE 投+北京银行贷”模式，达成“股权+债权”跨界联动，共同服务“专精特新”企业上市，
并落地募集资金留存 3.7 亿元。发挥债券承销带动作用，一季度债券承销规模 614.25 亿元，同比增
长 111.72%，科创票据承销金额累计超过 100 亿元，规模居城商行首位。努力打造公募 REITs 业务
城商行“领头羊”，落地 3 笔战略配售投资，金额超 1 亿元，锁定 7 单托监管行角色。聚焦重点项目
加大支持力度，银团、并购新增放款同比增幅分别达 196.93%、95.62%。
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北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
四、季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用 √不适用
(二)财务报表
合并资产负债表
2023 年 3 月 31 日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 158,975 163,645
存放同业及其他金融机构款项 12,050 21,310
贵金属 45 201
拆出资金 172,954 162,111
衍生金融资产 299 713
买入返售金融资产 6,011 74,572
发放贷款和垫款 1,848,950 1,749,107
金融投资： 1,204,981 1,127,241
交易性金融资产 315,221 287,704
债权投资 696,268 675,148
其他债权投资 192,626 163,539
其他权益工具投资 866 850
长期股权投资 3,460 3,347
投资性房地产 299 303
固定资产 17,843 18,086
使用权资产 5,618 5,750
无形资产 732 723
递延所得税资产 32,504 32,024
其他资产 37,604 28,819
资产总计 3,502,325 3,387,952
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北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
负债：
向中央银行借款 138,437 125,429
同业及其他金融机构存放款项 420,297 384,612
拆入资金 68,210 73,908
衍生金融负债 607 397
卖出回购金融资产款 50,068 83,222
吸收存款 2,024,478 1,945,020
应付职工薪酬 3,385 3,385
应交税费 3,568 3,190
预计负债 4,319 4,111
应付债券 413,986 404,053
租赁负债 5,233 5,351
其他负债 51,936 44,657
负债合计 3,184,524 3,077,335
股东权益：
股本 21,143 21,143
其他权益工具 77,831 77,831
其中：优先股 17,841 17,841
永续债 59,990 59,990
资本公积 43,822 43,882
其他综合收益 912 257
盈余公积 24,554 24,554
一般风险准备 39,196 38,651
未分配利润 109,103 102,155
归属于母公司股东权益合计 316,561 308,473
少数股东权益 1,240 2,144
股东权益合计 317,801 310,617
负债及股东权益总计 3,502,325 3,387,952
法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：梁 岩
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北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
合并利润表
2023 年 1-3 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年第一季度 2022 年第一季度
一、营业总收入 16,403 17,622
利息净收入 12,534 12,971
利息收入 29,009 28,226
利息支出 (16,475) (15,255)
手续费及佣金净收入 1,382 2,944
手续费及佣金收入 1,505 3,036
手续费及佣金支出 (123) (92)
投资损益 2,353 2,286
其中：对联营和合营企业的投资损益 (2) 57
以摊余成本计量的金融资产终止确认损益 - -
公允价值变动损益 17 (605)
汇兑损益 63 12
其他业务收入 54 14
二、营业总支出 (7,805) (9,201)
税金及附加 (187) (195)
业务及管理费 (4,501) (3,990)
资产减值损失 (3,111) (5,006)
其他业务成本 (6) (10)
三、营业利润 8,598 8,421
加：营业外收入 3 73
减：营业外支出 (15) (15)
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四、利润总额 8,586 8,479
减：所得税费用 (1,050) (1,091)
五、净利润 7,536 7,388
归属于母公司股东的净利润 7,493 7,353
少数股东损益 43 35
六、其他综合收益税后净额 655 (789)
归属母公司股东的其他综合收益的税后净额 655 (789)
(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 - -
2.其他权益工具投资公允价值变动 16 12
(二)以后将重分类进损益的其他综合收益
1.其他债权投资公允价值变动 427 (446)
2.其他债权投资信用减值准备 95 6
3.权益法下可转损益的其他综合收益 117 (361)
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - -
七、综合收益总额 8,191 6,599
归属于母公司股东的综合收益总额 8,148 6,564
归属于少数股东的综合收益总额 43 35
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.35 0.35
（二）稀释每股收益(元/股) 0.35 0.35
法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：梁 岩
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北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
合并现金流量表
2023 年 1-3 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年第一季度 2022 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 116,575 108,963
向中央银行借款净增加额 12,725 6,259
拆出资金净减少额 - 22,573
收取利息的现金 24,535 22,770
收取手续费及佣金的现金 1,575 3,205
收到其他与经营活动有关的现金 19,060 6,204
经营活动现金流入小计 174,470 169,974
发放贷款和垫款净增加额 (101,446) (77,287)
存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 (720) (9,997)
拆出资金净增加额 (1,935) -
拆入资金净减少额 (39,004) (33,316)
支付利息的现金 (14,937) (12,038)
支付手续费及佣金的现金 (123) (92)
支付给职工及为职工支付的现金 (2,665) (2,364)
支付的各项税费 (2,850) (2,969)
支付其他与经营活动有关的现金 (44,372) (28,985)
经营活动现金流出小计 (208,052) (167,048)
经营活动(使用)/产生的现金流量净额 (33,582) 2,926
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北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 98,588 100,906
取得投资收益收到的现金 6,500 6,840
处置固定资产和其他长期资产收到的现金 1 13
收到其他与投资活动有关的现金 5 5
投资活动现金流入小计 105,094 107,764
购买少数股权支付的现金 (1,007) -
投资支付的现金 (164,472) (81,498)
购建固定资产和其他长期资产支付的现金 (87) (704)
投资活动现金流出小计 (165,566) (82,202)
投资活动(使用)/产生的现金流量净额 (60,472) 25,562
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 143,410 65,870
筹资活动现金流入小计 143,410 65,870
偿还债务支付的现金 (132,027) (81,371)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (4,439) (2,042)
筹资活动现金流出小计 (136,466) (83,413)
筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 6,944 (17,543)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (64) (9)
五、现金及现金等价物净（减少）/增加额 (87,174) 10,936
加：期初现金及现金等价物余额 349,241 237,633
六、期末现金及现金等价物余额 262,067 248,569
法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：梁 岩
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母公司资产负债表
2023 年 3 月 31 日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 158,058 163,054
存放同业及其他金融机构款项 10,895 20,435
贵金属 45 201
拆出资金 179,304 165,111
衍生金融资产 299 713
买入返售金融资产 6,011 74,572
发放贷款和垫款 1,795,901 1,704,835
金融投资： 1,204,618 1,126,762
交易性金融资产 315,135 287,617
债权投资 695,991 674,756
其他债权投资 192,626 163,539
其他权益工具投资 866 850
长期股权投资 8,780 7,610
投资性房地产 299 303
固定资产 17,787 18,028
使用权资产 5,345 5,439
无形资产 725 716
递延所得税资产 31,743 31,278
其他资产 37,370 28,665
资产总计 3,457,180 3,347,722
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北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
负债：
向中央银行借款 138,397 125,381
同业及其他金融机构存放款项 423,196 387,364
拆入资金 73,478 77,073
衍生金融负债 607 397
卖出回购金融资产款 50,068 83,222
吸收存款 2,018,336 1,939,202
应付职工薪酬 3,301 3,284
应交税费 3,335 3,016
预计负债 4,319 4,111
应付债券 412,759 402,834
租赁负债 4,944 5,067
其他负债 9,383 9,675
负债合计 3,142,123 3,040,626
股东权益：
股本 21,143 21,143
其他权益工具 77,831 77,831
其中：优先股 17,841 17,841
永续债 59,990 59,990
资本公积 43,777 43,777
其他综合收益 918 263
盈余公积 24,554 24,554
一般风险准备 38,125 38,125
未分配利润 108,709 101,403
股东权益合计 315,057 307,096
负债及股东权益合计 3,457,180 3,347,722
法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：梁 岩
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北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
母公司利润表
2023 年 1-3 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年第一季度 2022 年第一季度
一、营业总收入 15,854 17,273
利息净收入 12,171 12,679
利息收入 28,372 27,604
利息支出 (16,201) (14,925)
手续费及佣金净收入 1,240 2,883
手续费及佣金收入 1,360 2,971
手续费及佣金支出 (120) (88)
投资损益 2,353 2,286
其中：对联营和合营企业的投资损益 (2) 57
以摊余成本计量的金融资产终止确认损益 - -
公允价值变动损益 18 (592)
汇兑损益 63 11
其他业务收入 9 6
二、营业总支出 (7,561) (8,983)
税金及附加 (182) (193)
业务及管理费 (4,403) (3,916)
资产减值损失 (2,970) (4,864)
其他业务成本 (6) (10)
三、营业利润 8,293 8,290
加：营业外收入 2 73
减：营业外支出 (14) (15)
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四、利润总额 8,281 8,348
减：所得税费用 (975) (1,058)
五、净利润 7,306 7,290
六、其他综合收益的税后净额 655 (789)
(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 - -
2.其他权益工具投资公允价值变动 16 12
(二)以后将重分类进损益的其他综合收益
1.其他债权投资公允价值变动 427 (446)
2.其他债权投资信用减值准备 95 6
3.权益法下可转损益的其他综合收益 117 (361)
七、综合收益总额 7,961 6,501
法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：梁 岩
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北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
母公司现金流量表
2023 年 1-3 月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023年第一季度 2022年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 116,398 108,147
向中央银行借款净增加额 12,733 6,265
拆出资金净减少额 - 22,348
收取利息的现金 23,933 22,148
收取手续费及佣金的现金 1,422 3,136
收到其他与经营活动有关的现金 11,511 3,797
经营活动现金流入小计 165,997 165,841
发放贷款和垫款净增加额 (92,491) (75,311)
存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 (432) (9,782)
拆出资金净增加额 (5,335) -
拆入资金净减少额 (36,844) (33,968)
支付利息的现金 (14,691) (11,192)
支付手续费及佣金的现金 (120) (88)
支付给职工及为职工支付的现金 (2,598) (2,337)
支付的各项税费 (2,674) (2,935)
支付其他与经营活动有关的现金 (44,478) (29,113)
经营活动现金流出小计 (199,663) (164,726)
经营活动(使用)/产生的现金流量净额 (33,666) 1,115
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北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 98,471 100,981
取得投资收益收到的现金 6,414 6,743
处置固定资产和其他长期资产收到的现金 1 13
收到其他与投资活动有关的现金 5 5
投资活动现金流入小计 104,891 107,742
购买少数股权支付的现金 (1,007) -
对子公司投资支付的现金 (49) -
投资支付的现金 (164,472) (81,498)
购建固定资产和其他长期资产支付的现金 (62) (675)
投资活动现金流出小计 (165,590) (82,173)
投资活动(使用)/产生的现金流量净额 (60,699) 25,569
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 143,410 65,870
筹资活动现金流入小计 143,410 65,870
偿还债务支付的现金 (132,039) (81,371)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (4,439) (2,042)
筹资活动现金流出小计 (136,478) (83,413)
筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 6,932 (17,543)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (64) (10)
五、现金及现金等价物净（减少）/增加额 (87,497) 9,131
加：期初现金及现金等价物余额 348,208 236,664
六、期末现金及现金等价物余额 260,711 245,795
法定代表人：霍学文 行长：杨书剑 首席财务官：梁 岩
(三)2023 年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表
□适用 √不适用
特此公告
北京银行股份有限公司董事会
2023 年 4 月 28 日
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