厦门银行：厦门银行股份有限公司2020年度股东大会会议材料2021-06-09
厦门银行股份有限公司
2020 年度股东大会会议材料
（股票代码：601187）
中国厦门
2021 年 6 月 23 日
1
文件目录
会议议程.............................................. 3
会议须知.............................................. 4
议案 1 厦门银行股份有限公司关于 2020 年度财务决算报告及 2021
年度财务预算方案的议案................................ 6
议案 2 厦门银行股份有限公司关于 2020 年度利润分配方案的议案
...................................................... 8
议案 3 厦门银行股份有限公司关于 2020 年度董事会工作报告的议
案.................................................... 9
议案 4 厦门银行股份有限公司关于 2020 年度监事会工作报告的议
案................................................... 15
议案 5 厦门银行股份有限公司关于聘请 2021 年度会计师事务所的
议案................................................. 21
议案 6 厦门银行股份有限公司关于延长资本债券发行决议有效期
及授权期限的议案..................................... 22
厦门银行股份有限公司 2020 年度独立董事述职报告........ 23
厦门银行股份有限公司 2020 年度董事会及董事履职评价报告 29
厦门银行股份有限公司 2020 年度高级管理层及其成员履职评价报
告................................................... 32
厦门银行股份有限公司 2020 年度监事会及监事履职评价报告 35
厦门银行股份有限公司 2020 年度关联交易管理情况报告.... 37
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会议议程
会议时间：2021 年 6 月 23 日下午 14:00
会议地点：厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦 A603 会议室
召开方式：现场会议+网络投票
召 集 人：公司董事会
议程内容
一、宣布会议开始
二、宣读股东大会会议须知
三、审议各项议案
四、提问交流
五、宣布出席会议股东人数、代表股份数
六、推选计票人、监票人
七、投票表决
八、与会代表休息（工作人员统计投票结果）
九、宣布现场表决结果
十、见证律师宣读法律意见书
十一、宣布会议结束
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会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效
率，根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东大会规则》《厦
门银行股份有限公司章程》（下称“《公司章程》”）和《股东大会议
事规则》等相关规定，特制定本须知。
一、公司根据《公司法》《证券法》《上市公司股东大会规则》
和《公司章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常秩序和议事
效率为原则，认真履行《公司章程》中规定的职责。
三、股东及股东代理人参与股东大会依法享有发言权、质询权、
表决权等权利。根据《公司章程》规定，股权登记日（2021 年 6
月 17 日）在公司授信逾期的股东及质押公司股份数量达到或超过
其持有公司股份的 50%的股东，其投票表决权将被限制。
四、股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，尊重
和维护其他股东的合法权益。会议开始后应将手机铃声置于震动或
静音状态，保障大会的正常秩序。
五、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所
持有表决权的股份总数之前，会议现场登记终止。
六、股东要求在股东大会上发言的，应先经会议主持人许可。
股东发言时应首先说明自己的股东身份（或所代表的股东单位）、
持股数量等情况。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，每
次发言原则上不超过 2 分钟。公司董事和高级管理人员应当认真负
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责、有针对性地集中回答股东的问题。全部提问及回答的时间控制
在 20 分钟以内。
七、本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的方式。现
场投票方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写表决
意见，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”；网络投票方
法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系
统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络投票方式中的一种
方式行使，如出现重复投票，以第一次投票结果为准。具体投票方
法 按 照 公 司 于 2021 年 6 月 3 日 在 上 海 证 券 交 易 所 网 站
（www.sse.com.cn）、《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证
券日报》上刊登的《厦门银行股份有限公司关于召开 2020 年度股
东大会的通知》的说明进行。现场投票结果将与网络投票结果合计
形成最终表决结果，并予以公告。
八、本次股东大会议案中第 1、2、3、4、5 项为普通决议事项，
由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的 1/2 以
上通过。本次股东大会议案中第 6 项为特别决议事项，由参加现场
会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的 2/3 以上通过。
九、公司董事会聘请福建天衡联合律师事务所执业律师见证本
次股东大会，并出具法律意见。
十、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加
股东大会股东的住宿和接送等事项。
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厦门银行股份有限公司
2020 年度股东大会会议材料
议案 1
厦门银行股份有限公司
关于 2020 年度财务决算报告及 2021 年度财务预算方案的议案
尊敬的各位股东：
现将 2020 年度财务决算报告及 2021 年度财务预算方案报告如下：
一、2020 年度财务决算情况
2020 年度是本公司成功登陆国内主板市场首年，面对新冠肺炎疫情带来的诸多
不确定因素，公司上下认真贯彻党中央国务院和监管机构的决策部署，全力做好疫
情防控各项工作，加大金融支持小微企业复工复产力度、支持实体经济；同时，坚
持稳中求进，积极应对各种风险和挑战，经营业绩稳步提升，业务结构更加优化，
资产质量更加扎实，各项指标全面达成董事会要求：
（一）资产规模平稳增长
2020 年，公司资产规模平稳增长，资产结构进一步优化。截止 2020 年末，公
司资产规模为 2,851.50 亿元，较年初增加 382.83 亿元，增幅 15.51%；同时，业务
结构持续改善，贷款占总资产比例进一步提升。在负债方面，负债余额 2,654.77
亿元，较年初增加 341.82 亿元，增幅 14.78%。在权益方面，所有者权益余额 196.74
亿元，较年初增加 41.01 亿元，增幅 26.34%。
(二）盈利能力进一步提升
2020 年，公司坚持立足稳健经营，盈利能力进一步提升，利润稳步增长，拨备
计提充分，成本控制良好。全年，公司实现营业收入 55.56 亿元，同比增长 23.20%；
归属于上市公司股东的净利润 18.23 亿元，同比增长 6.53%。
（三）资产质量保持优良，风险抵御能力进一步增强
2020 年，公司进一步加强信贷资产管理力度，信贷资产质量控制良好，资产质
量进一步改善。为应对疫情下的不确定性，增强抵御风险能力，公司加大拨备计提
力。截止 2020 年末，公司不良贷款利率 0.98%，比年初降低 0.20 个百分点，拨备
覆盖率 368.03%，比年初上升 93.45 个百分点。
二、2021 年度财务预算情况
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2021 年是公司上市后的第一个完整财务年度，公司将围绕“聚焦中小，深耕海
西、融汇两岸、打造价值领先的综合金融服务商”的战略愿景，以“稳增长、调结
构、提收益、控风险”的预算思路展开工作。
预计 2021 年公司资产规模和盈利能力持续提升，资产质量保持稳定，各项经营
指标保持良好水平：总资产规模增长至 3200 亿元以上，净利润增速不低于 10%，资
产质量保持稳定，不良率维持年初 0.98%，同时拨备覆盖率保持在 350%的高位水平，
资本充足率等其他主要监管指标持续满足监管要求。为推动上述预算目标的实现，
公司将着重抓好以下工作：
1、加快战略转型，持续优化业务结构
2021 年，公司根据战略规划的要求，在有效扩大资产规模的同时，持续优化资
产负债结构，发力交易银行业务，强化公司联动，有效控制并降低银行负债成本。
2、提升风控效能，深化全面风险管理
2021 年，公司将持续推进全面风险管理，以各项内控管理工具为抓手，提升风
险管理质效。进一步加强授信管理，把握信贷投向，优化信贷结构，合理布局信贷
资源，进一步提升风控水平。
3、加快数字化转型，夯实银行发展基础
2021 年，公司将持续构建科技派驻模式，全面赋能前端业务，加大金融科技在
业务、风险、产品和内部管理应用系统的投入；加强数据治理及数据服务能力，助
理经营管理提升。
本议案已经第八届董事会第三次会议审议通过，请各位股东审议。
厦门银行股份有限公司
2021 年 6 月 23 日
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厦门银行股份有限公司
2020 年度股东大会会议材料
议案 2
厦门银行股份有限公司关于 2020 年度利润分配方案的议案
尊敬的各位股东：
根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审定的 2020 年度会计报表，2020
年度公司实现的税后归属于母公司净利润 18.23 亿元，2020 年初未分配利润 37.81
亿元，扣除 2019 年度普通股股利 2.38 亿元后，本期期末可供分配的利润为 53.66
亿元。拟定利润分配方案如下：
1、提取法定盈余公积：按当年度净利润扣减以前年度亏损后余额的 10%计提法
定盈余公积，即 1.75 亿元。
2、提取一般准备：根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20
号）的规定，按公司 2020 年风险资产期末余额 1.5%差额提取一般风险准备 4.42 亿
元。
3、向权益分派股权登记日登记在册的普通股股东分配现金股利合计 4.75 亿元
（含税），每 10 股派发现金股利 1.80 元（含税）。
4、经上述分配后，未分配利润：42.74 亿元，结转下年度。
本议案已经第八届董事会第三次会议审议通过，请各位股东审议。
厦门银行股份有限公司
2021 年 6 月 23 日
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厦门银行股份有限公司
2020 年度股东大会会议材料
议案 3
厦门银行股份有限公司关于 2020 年度董事会工作报告的议案
尊敬的各位股东：
2020 年度，公司董事会认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，在中国银行保
险监督管理委员会厦门监管局的监督、指导下，在股东大会和总行党委的正确领导
下，坚持稳中求进工作总基调，迎难而上、恪尽职守，围绕股东大会确定的目标任
务，持续推动高质量发展，统筹做好严防严控疫情、支持实体经济、保障稳定经营
等重点工作，经营业绩稳步提升，业务结构更加优化，资产质量更加扎实，公司经
营呈现出逆市上扬、亮点纷呈的良好态势。现将董事会 2020 年度主要工作情况报告
如下：
一、2020年主要工作完成情况
（一）稳定提升经营业绩，切实服务实体经济
一是经营情况稳中向好，盈利能力持续提升。2020年度，在董事会引领下，公
司实现营业收入55.56亿元，同比增长23.20%；归属于上市公司股东的净利润18.23
亿元，同比增长6.53%。截至2020年末，公司总资产2,851.50亿元，较年初增长15.51%；
归属于上市公司普通股股东的每股净资产6.96元，较年初增长8.05%。2020年末，公
司不良贷款率0.98%，较年初下降0.20个百分点；拨备覆盖率368.03%，较年初上升
93.45个百分点。截止2020年末，公司各项主要监管财务指标均符合监管要求，资信
评级提升至AAA。
二是服务企业力度加大，金融保障持续加强。2020年，在董事会引领下，公司
积极支持中小微企业复工复产，创新金融产品，丰富对公产品，有效满足企业多样
化、个性化的金融服务需求。小微信用贷、支小再贷款、中长期制造业贷款、纾困
贷等各项任务全面达标；人行延期还本付息政策执行成效居厦门市地方法人银行首
位。疫情期间，积极响应金融支持复工复产号召，推出金融服务保障“十项举措”，
对防疫重点企业给予信贷支持，支持重点领域企业复工复产，通过采取延期还本付
息、贷款展期、罚息减免等有针对性的服务举措，帮助企业渡过难关。
（二）全力以赴履职尽责，不断提高治理效能
报告期内，公司董事会积极维护公司股东、存款人、其他债权人以及公司的利
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益，严格遵守有关法律、法规和公司章程的规定，依法履行董事会职责。
2020年，公司董事会严格遵照《公司章程》的规定，在监管部门各项规章制度
的指导下，勤勉忠实地履行各项职责。
一是股东大会召开情况。董事会召集召开股东大会2次，共审议12项议案，内
容涉及董监事会年度工作报告、年度预算报告、年度关联交易管理情况、公司章程
（草案）修订、三会议事规则（草案）修订和信息披露制度（草案）制定等多个方
面内容，并督促经营层落实。
二是董事会召开情况。召开董事会共 10 次，其中 9 次现场会议， 次通讯会议，
共审议 86 项议案，听取 12 项报告，对公司治理、经营情况、风险控制、内控报告、
董事会年度工作报告、预决算报告、利润分配、消费者权益、战略规划、监管意见
书等多个方面进行有效深入的讨论，科学决策，有效发挥董事会核心决策作用。
三是董事会下设各委员会召开情况。董事会下设的战略委员会、提名委员会、
薪酬委员会、审计与消费者权益保护委员会、风险控制与关联交易管理委员会，根
据委员会职责分工和自身专业特长积极履行职责、建言献策，辅助董事会良好履职。
2020 年度，董事会战略委员会召开会议共 3 次，董事会提名委员会召开会议共 2 次，
董事会薪酬委员会召开会议共 2 次，董事会审计与消费者权益保护委员会召开会议
共 7 次，董事会风险控制与关联交易管理委员会召开会议共 10 次。各委员会为董事
会决策提供了专业的意见建议，有力保障董事会决策的科学性和专业性。
四是独立董事履职情况。独立董事在会前认真审阅各项议案，积极关注公司上
市进程及推动战略规划实施、加强风险管理与内部控制、规范公司治理等方面所取
得的成果及面临的问题，本着独立、客观的原则并结合自身从业经验，对重大关联
交易、利润分配及高级管理人员聘任等重大事项发表独立意见，促进公司稳健经营
和可持续发展。
五是董事参加培训情况。公司董事会注重董事持续专业发展，关注并积极组织
董事参加培训。在公司治理规范、信息披露规范、股票合规交易及主要股东股票增
减持规则等方面对董事进行了专题介绍及培训。此外，公司董事还积极参加监管机
构组织的相关培训，深入学习关于提高上市公司质量的相关内容，不断提高履职能
力。
（三）有序推进重点工作，转型升级步伐加快
一是成功登陆A股市场。2020年，在董事会引领下，公司A股IPO上市进程迎来
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实质性进展，7月16日，公司A股IPO上市申请顺利通过中国证监会发审会审核，9月4
日获证监会核准批文，并于10月27日正式登陆上海证券交易所挂牌上市，成为2020
年唯一一家A股上市银行，也是福建省内首家上市城商行。在IPO首次公开发行募集
款17.70亿元和第一期无固定期限资本债发行款10亿元的拉动下，公司所有者权益达
到196.74亿元，同比增加41.01亿元，增幅达26.34%。
二是三年规划圆满收官。2020 年是第四期三年战略规划的收官之年，公司切实
采取有效措施推动“2018—2020”规划深入实施，聚焦“服务两岸、聚焦中小、区
域一流的综合金融服务商”的战略愿景，优化经营模式，完善工作机制，坚定不移
地深化改革，按序时进度推进各大战略项目落地，顺利达成既定目标，夯实了发展
基础，共同为公司第四期三年战略规划画上圆满句号。
三是文明建设获得佳绩。在狠抓业务工作的同时，进一步加强企业文化建设，
构建和谐企业氛围，推动精神文明建设取得丰硕成果。2020 年，公司积极创建全国
文明单位，争做践行文明的领头羊和排头兵，成功获评“第六届全国文明单位”荣
誉称号；成功创建优秀党建品牌“金融梦奋斗者”，弘扬敢拼会赢的奋斗者文化；
携手台湾富邦财险推出“厦门两岸金融联合志愿服务队”品牌，并入选“厦门市精
神文明创建创新案例”。
（四）提升内控管理水平，夯实抵御风险基础
一是加强风控机制建设。公司董事会始终高度重视内控管理工作，完善管理制
度，健全工作机制，全方位、多角度防范化解金融风险。2020 年，公司制立了风险
偏好管理办法，有效指导公司业务开展，不断提升金融业务的制度化、规范化水平；
加强检查指导力度，定期对分支机构业务操作进行检查，进一步增强了公司内部控
制和风险管理能力；完善非债权清收类案件管理制度，有效提升了相关案件的精细
化、科学化管理水平；同时，公司作为人行机构洗钱风险评估试点项目单位，顺利
通过验收。
二是规范管理授信业务。2020 年，公司严格执行授信政策，把握信贷投向，支
持实体经济，支持市政国企授信，控制房地产领域贷款集中度，规范授信业务管理。
按照“把好审批关、控制不良贷、清收存量贷”的原则，严谨审慎把好审批关，有
效控制新增不良贷款，积极清收、盘活存量不良贷款，加大核销后清收力度。并运
用大数据风控技术提升风控水平，完成公司自主线上网贷申请准入模型（数据驱动
型）研发工作。在疫情冲击影响下，全面做好信用风险排查及月度跟踪检查工作，
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对股票质押融资客户风险、房地产贷款风险等重点领域进行重点排查。
三是强化审计监督管理。董事会有效发挥内部审计的职能作用，积极组织开展
专项业务审计，指导公司开展业务管理和内部控制等风险防控工作，促进公司不断
增强风险意识、营造合规文化氛围。2020 年，先后开展了公司治理、信息科技、业
务全流程及分行内控管理等审计项目共计 16 项 29 次，针对发现的突出问题，提出
明确的整改意见，持续跟踪整改落实情况。组织业务自查 12 项，推动各道内控防线
共同履责。
四是注重关联交易监测。2020年，董事会完成了股权和关联交易专项治理“回
头看”自查工作，全面自查公司关联交易情况，及时形成自查整改报告，并配合审
计部开展关联交易专项审计，调阅关联交易相关材料，对发现的问题及时进行了整
改；顺利完成银保监局关联交易管理系统数据报送，启动关联交易管理系统信息化
建设，关联交易管理水平持续提升。
（五）加强信息披露管理，投资者关系持续优化
一是加强机制建设。针对A股市场对信息披露管理的更高要求，董事会积极加
强信息披露机制建设，及时修订了《信息披露管理办法》，制定出台了《定期报告编
制及披露规则》《重大信息内部报告制度》等5项管理制度，不断提升信息披露工作
的规范化、制度化管理水平。
二是全面梳理信息。全面梳理整合上市公司应当披露的有关事项，重视重大事
项报告的宣传引导和培训教育工作，举办信息披露、关联交易、内幕信息要求、股
票买卖限制等专题培训活动，全面规范上市后运行。
三是定期发布信息。董事会严格按照上市公司相关要求，认真做好作为上市公
司的信息披露工作，定期发布需要公开的内部信息。自上市以来，累计在上海证券
交易所发布临时公告11份，进行调研活动记录两次，进一步提升了运行的透明度和
公信力。
（六）切实履行社会责任，展现时代责任担当
一是助力疫情防控。2020 年，公司积极组织开展各类志愿服务活动，协助社区
做好宣传引导、信息登记等工作，慰问走访医务人员家属，开展抗疫物资捐赠，通
过厦门市红十字会向厦门市卫健委、厦门市护理学会合计捐款 200 万元，员工自发
为抗击疫情募集善款 40 余万元，公司党员始终坚守在防控一线，展现责任担当，助
力防疫攻坚。
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二是开展公益活动。2020 年，公司再次向老年基金会捐赠 100 万元，近年来已
累计捐赠 800 万元；举办第十届“赠人玫瑰，手留余香”无偿献血活动，156 名员
工用实际行动奉献爱心，守护健康；继续支持南普陀书画义卖活动，关心慰问厦门
市困难家庭和一线环卫工人；支持中国电影金鸡奖“扶贫攻坚”电影展，向福建省
红十字会“爱过年”公益项目捐赠近 43 万元善款，为打赢脱贫攻坚战贡献一份力
量。
三是加大宣传力度。董事会推动公司积极开展主流媒体宣传，讲好奋进故事，
传播公司声音，并隆重推出上市宣传片，组织十家分行开展“十城联动贺上市”活
动，营造良好的舆论氛围和宣传声势；支持举办两岸斗茶、两岸少儿美展等两岸品
牌活动，以新年挥春、“高考爱心车”等活动为契机，不断提升公司的影响力和声誉
度。
二、2021年重点工作安排
2021 年，董事会将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯
彻落实党的十九大和十九届五中全会精神，紧紧围绕“聚焦中小、深耕海西、融汇
两岸、打造价值领先的综合金融服务商”的战略愿景，全力防控风险，努力提升业
绩，持续用力推动公司高质量发展，力争实现“做大零售、做强对公、做深两岸、
做优资金”的预期目标，确保 2021—2023 年发展战略规划开好局、起好步。董事会
将严格遵照相关法律法规及《公司章程》《厦门银行股份有限公司董事会议事规则》
的规定，勤勉忠实地履行各项职责。
一是提升公司治理水平。认真贯彻落实国务院《关于进一步提高上市公司质量
的意见》及银保监会《健全银行业保险业公司治理三年行动方案(2020—2022 年）》
等文件精神，严格执行银保监会、证监会、上交所等监督管理机构的部署要求，结
合《公司章程》规定，合理制定提升计划；继续做好公司信息披露工作，不断提高
信息披露的时效性和针对性；同时，进一步规范董事会运作，加强对发展战略、经
营管理、全面风险管理、业务创新等重要方面的研究与讨论。
二是加快战略谋篇布局。始终坚持战略规划中的引领决策作用，加强对宏观经
济金融形势、行业发展趋势的分析研判。以公司实施的新三年规划为契机，科学研
究和规划2021年战略执行目标，深入推进战略规划落地实施，持续强化战略评估与
监督；合理制定经营计划，全面了解经营计划执行情况，及时提出有针对性的政策
建议，推动全行稳健经营发展；充分利用资本市场平台，加强金融资本规划，多元
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化融资渠道，牢固树立资本约束和资本节约的经营理念，提升资源配置效率。
三是提升风险控制效能。认真履行全面风险管理职能，持续完善全面风险管理
体系。对集团全面风险、内部控制、信息科技风险管理、关联交易管理、机构洗钱
风险等进行评估分析，加强内控管理和案防教育，加大业务项目审计力度，积极组
织开展年度风险评估、内控自评、反洗钱自查等各项工作。
四是积极履行社会责任。坚持党建引领，注重群团共建，在推动公司高质量发
展的基础上，积极履行社会责任，组织开展丰富多彩的群团活动，不断提升员工归
属感和获得感。加强媒体宣传，持续助力支持两岸品牌活动。启动第七届全国文明
单位创建工作，打造文明品牌、创建标杆示范。
本议案已经第八届董事会第三次会议审议通过，请各位股东审议。
厦门银行股份有限公司
2021 年 6 月 23 日
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厦门银行股份有限公司
2020 年度股东大会会议材料
议案 4
厦门银行股份有限公司关于 2020 年度监事会工作报告的议案
尊敬的各位股东：
2020 年度，本公司监事会在中国银行保险监督管理委员会厦门监管局的监督、
指导下，在股东大会和总行党委的正确领导下，在董事会和高级管理层的全力支持
和配合下，紧紧围绕全行中心工作，全面对接上市公司要求，忠实履行法律法规和
《公司章程》赋予的职责，持续对公司财务管理、发展战略、风险管理、内部控制
等进行有效监督，促进了公司稳健发展，维护了广大股东和存款人的合法权益。现
将 2020 年度监事会主要工作及 2021 年度工作计划报告如下：
一、2020 年主要工作情况
（一）规范召开监事会及各专业委员会会议，有效履行议事监督职责
2020 年，公司监事会召开监事会会议共 9 次，均为现场会议，共审议 38 项议
案，听取 13 项报告，内容涉及公司治理、战略规划、经营情况、风险控制、预决算
报告、利润分配、内控报告、董监高履职评价、监事会年度工作报告、分行经营状
况专项调研报告、监管意见书等多个方面。与会监事积极参与重要议案的研究、审
议，谨慎表决，不断加强监事会对董事会、高级管理层履行职责的监督力度。
监事会下设的提名委员会、审计委员会积极开展各项工作，强化监事会工作职
能，完善公司治理监督体系。2020 年各委员会共召开会议 8 次，其中监事会提名委
员会召开会议 2 次，审议议案 6 项，审议内容涉及董监高履职评价报告、监事会换
届选举、外部监事薪酬方案等；监事会审计委员会召开会议 6 次，审议议案 9 项，
审议内容涉及审计报告、财务报告、内控评价报告、审计机构选聘等相关事项。监
事会各专业委员会充分发挥专业议事职能，确保监事会对董事会、高级管理层的有
效监督。
2020 年，监事会成员出席了股东大会，全程参与、监督议案的审议过程，监事
长代表监事会在 2019 年度股东大会上向股东大会提交了监事会工作报告，并对董事、
监事、高管层 2019 年履职情况作了汇报。监事会成员列席了 2020 年全部董事会现
场会议，听取各类经营管理报告并认真发表意见，着力加强对议事决策过程的监督。
派员参加了总行党委会、行务会等全行各类重要经营管理会议，全面了解经营管理
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层执行董事会决议、履行财务、内控和风险管理职责的情况，积极提出客观、独立
的意见和建议，严格履行了监事会的监督职责，体现了监事会对全体股东及利益相
关者的保护责任。
2020 年，监事会共发布《监事会重点关注事项的通知》（以下称《通知》）5 期，
内容涉及公司发展战略、业务结构、风险管控等多个方面，《通知》向高级管理层、
总行各相关部门提出了建设性、战略性的建议和意见，得到管理层积极响应。
（二）深化履职监督，提升履职评价的有效性
报告期内，监事会根据《厦门银行股份有限公司章程》《厦门银行股份有限公司
董事会及董事履职评价办法》《厦门银行股份有限公司监事会及监事履职评价办法》
《厦门银行股份有限公司高级管理层及高级管理人员履职评价办法》的制度规定，
围绕董监事参会、调研、发言等履职信息、高管绩效达成及勤勉尽职情况，组织开
展对上一年度董事、监事、高管履职评价工作，建立并完善履职档案，切实推动自
评、他评环节，对照履职评价标准，形成相关履职评价报告，并向股东大会及上级
监管部门报告。
（三）深入开展监督检查，充分发挥监督效能
2020 年，根据厦门银行股份有限公司第七届监事会审计委员会第八次会议审议
通过的《厦门银行监事会审计委员会关于分行经营状况专项调研方案》的议案，由
监事会牵头对公司漳州分行、重庆分行经营状况进行现场调研。调研内容涉及制度
建设与执行情况、组织管理架构、发展定位及业务机构、不良贷款情况、新冠疫情
对分行的影响及应对举措等多个方面，形成检查报告《厦门银行股份有限公司监事
会审计委员会关于分行经营状况专项调研报告》，并于 2020 年 11 月 27 日经本公司
第七届监事会第二十一次会议审议通过。
（四）加强自身建设，不断提升监督水平
一是完成监事会换届前期准备工作。公司第七届监事会任期于 2021 年 1 月届满，
为保证监事会工作实现平稳过渡，依据相关法律法规和完善公司治理的要求，于
2020 年第四季度完成了换届准备工作。通过细致的沟通交流和严格甄选，经第七届
监事会提名委员会第四次会议、第七届监事会第二十二次会议的认真审议，监事会
提出了新一届股东监事、外部监事候选人人选。同时，积极推进职工代表大会的召
开，选举职工监事，充分发挥行内职工的专业能力和工作经验。二是在自身建设方
面持续发力。根据《中华人民共和国公司法》《商业银行公司治理指引》等有关法律、
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法规及规范性文件的规定，对《监事会议事规则》进行了修订，进一步健全和完善
监事会公司治理制度体系。三是加强培训学习，提升履职水平。2020 年，监事会多
次组织监事参加学习培训，内容涉及公司治理、信息披露等专业领域，提升专业能
力。公司监事会及时将监管要求、全行重要会议精神、经营管理报告等通过会议、
电子邮件、微信工作群、电话等形式向监事通报。全体监事自觉加强学习研究，不
断提升政策理论水平和业务能力。
（五）加强财务监督，确保信息披露真实完整
2020 年，监事会重点关注本公司财务活动及重要财务事项的决策和执行情况，
加强财务监督，促进本公司财务管理水平的提升。一是认真审核定期报告。监事会
对 2019 年度报告进行了审议，对定期报告的编制和审核程序、报告内容的真实完整
等进行了监督，认为定期报告的编制和审核程序符合法律规定，内容真实、准确、
完整地反映本公司实际情况。二是关注重要财务事项的决策。监事会审议了 2019
年度利润分配的议案和关于年度审计机构选聘的议案，对其决策过程进行了监督，
对利润分配议案和审计机构聘任议案无异议。三是定期审阅财务数据，及时跟踪财
务运行情况。通过审阅季度经营情况报告、全面风险情况报告、年度财务决算报告、
年度财务预算报告、审计报告等及时了解本公司经营情况，跟踪财务指标变动情况，
提出改善建议。
（六）强化风险管理监督，不断优化内控机制
2020 年，监事会密切关注宏观经济形势的变化，持续强化风险管理和内部控制
监督，不断优化内控机制，筑牢风险防线。一是监事会通过定期审阅风险管理报告、
内控评价报告、关联交易专项报告等方式全面了解公司整体及各业务条线的风险内
控情况，切实关注外部监管和内部审计检查发现的问题、整改和问责情况，关注公
司风险管理和内部控制的薄弱点及针对薄弱点采取的管理措施与实施效果。二是持
续关注风险管理政策制度制定、风险偏好及传导机制有效性，定期监督主要风险指
标达标情况。2020 年度监事会新增了对年度风险偏好陈述书及风险偏好管理办法的
审议监督，监督本公司持续完善风险内控制度、强化制度执行力。
二、监事会就有关事项发表的独立意见
（一）依法经营情况
2020 年度，本公司的经营活动符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和
国商业银行法》和《厦门银行股份有限公司章程》的规定，决策程序合法有效。未
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发现本公司董事和高级管理层成员在执行本公司职务时有违反法律法规、本公司章
程或损害本公司及股东利益的行为。
（二）财务报告情况
公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具
了标准无保留意见的审计报告。监事会认为公司 2020 年度财务报告真实、准确、完
整地反映了公司的财务状况和经营成果。
（三）收购、出售资产情况
报告期内，监事会未发现收购或出售资产中有内幕交易、损害股东权益或造成
资产流失的行为。
（四）关联交易管理情况
报告期内，公司关联交易的审议、表决、披露等程序基本符合有关法律、法规
和《厦门银行股份有限公司章程》的规定，坚持了公允原则，未发现损害本公司和
股东利益的行为。
（五）内部控制情况
报告期内，公司重视内部控制制度建设，未发现在内部控制制度或执行方面存
在重大缺陷。
（六）股东大会决议执行情况
监事会对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案没有异议，对股
东大会决议的执行情况进行了监督，认为本公司董事会、经营管理层能够认真执行
股东大会的有关决议。
（七）利润分配情况
公司 2020 年度的利润分配政策综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本
充足的要求等因素，制定程序符合《公司章程》规定，不存在损害股东利益的情形，
符合公司经营现状。
（八）信息披露实施情况
报告期内，公司遵照监管要求履行信息披露义务，认真执行信息披露管理制度，
及时公平地披露信息，信息披露真实、准确、完整。
三、2021 年工作计划
2021 年是公司实施新三年规划的开局之年，也是公司成功上市后迈入新征程的
重要一年，监事会将继续深入贯彻中央决策部署及监管政策要求，切实维护银行、
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股东、职工、债权人和其他利益相关者合法权益，全面落实全行年度工作会议精神，
进一步拓展监督工作的广度、深度，提升前瞻性和有效性，充分发挥监督效能，为
本公司持续提升公司治理水平和稳健发展保驾护航。
加强会议管理，强化日常监督。一是进一步规范监事会会议管理，适时召开监
事会会议及其专业委员会会议，审核监事会职责范围内的各项监督事项，不断强化
对战略、风险、内控、财务等重要方面的议事监督。二是按照《公司章程》规定，
出席股东大会，列席董事会会议、高级管理层会议等应列席的相关会议，并对上述
会议的议案、决议、程序和决策过程的合法、合规性进行实时监督，对股东大会中
涉及监事会的议案按规定进行报告，严格履行监事会职责。
全面对标管理，加强制度建设。一是对标监管要求，提高监事会工作质效。在
严监管的新常态下，持续加强对监管文件的学习研究。根据出台的新文件深入领会
监管意图，紧扣公司治理有效性这一 2020 年监管关注重点，与监管工作同频共振，
实现监督成效最大化。二是对照监管的新办法、新要求，不断强化制度建设。在制
度建设的“深化”和“细化”上下功夫，增强监事会制度建设的系统性和配套性，
为规范开展监督工作提供制度保障。
突出监督重点，增强履职效能。一是强化对信息披露的监督。上市之后公司面
临证券市场与银行业双重监管，也面对更多的舆论关注与投资者关切，监事会将强
化对董事会及高管层信息披露的监督，保证信息披露的真实、准确、及时与完整，
切实保护广大投资者的利益。二是持续关注内外部检查问题的整改落实。监事会将
按时审阅监管意见及整改报告，督导高管层持续落实问题整改。三是继续瞄准监管
关注重点并围绕全行重要工作部署，有针对性的开展调研工作，研究分析公司经营
管理中存在的问题与薄弱点，从公司共同利益出发为高级管理层建言献策。
加强自身建设，提升履职能力。一是加强信息交流。完善监事会与董事会和高
管层信息沟通渠道，充分利用电子邮件、微信工作群等方式传递经营情况、人事变
动和审计工作开展等信息，帮助新任监事尽快熟悉本公司情况，掌握经营动态，更
好履行监事职责，并及时反馈监事的意见和建议，形成有效的信息传递机制。二是
加强学习培训。组织监事参加监管机构及本公司组织的各项培训，提高监事对监管
政策和宏观经济形势的把握。三是加强同业交流。积极向上市公司以及城商行监事
会学习，启发新的工作思路、创新工作方法、完善工作机制、提升工作成效。
本议案已经第八届监事会第三次会议审议通过，请各位股东审议。
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厦门银行股份有限公司
2021 年 6 月 23 日
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厦门银行股份有限公司
2020 年度股东大会会议材料
议案 5
厦门银行股份有限公司关于聘请 2021 年度会计师事务所的议案
尊敬的各位股东：
根据《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》及本公司章程等相关制度规
定，拟续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（下称“安永华明”）为公司
2021 年度财务审计及内控审计机构，聘期一年。
年度审计费用根据审计工作量及公允合理的定价原则确定，公司拟就 2021 年度
审计项目向安永华明支付的费用预计为人民币 303 万元（包括：年度财务报告审计
费用人民币 170 万元，半年度审阅费用人民币 80 万元，内部控制审计费用人民币
53 万元）。
本议案已经第八届董事会第三次会议审议通过，请各位股东审议。
厦门银行股份有限公司
2021 年 6 月 23 日
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厦门银行股份有限公司
2020 年度股东大会会议材料
议案 6
厦门银行股份有限公司
关于延长资本债券发行决议有效期及授权期限的议案
尊敬的各位股东：
2019 年 5 月 8 日，公司 2019 年股东大会年会审议通过了《厦门银行股份有限
公司关于申请发行资本补充债券的议案》，同意公司申请发行不超过 80 亿元的资本
补充债券（含无固定期限资本补充债券和二级资本债券）。前述债券发行决议有效期
及发行授权期限均为自股东大会通过之日起 24 个月内有效，即于 2021 年 5 月 7 日
到期。经中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会厦门监管局批准，截至 2021
年 3 月公司已完成累计 25 亿元的无固定期限资本补充债券发行工作。
公司在上述授权内尚有二级资本债申请仍在监管审批中，尚未完成发行，而发
行决议有效期及发行授权期限已经到期，为了保证该债券发行工作的延续性和有效
性，拟将前次发行决议有效期及发行授权期限均延长十二个月，即延长至 2022 年 5
月 7 日止。除上述发行决议有效期及发行授权期限延长外，发行方案及发行授权事
项的其他内容不变。
本议案已经第八届董事会第三次会议审议通过，请各位股东审议。
厦门银行股份有限公司
2021 年 6 月 23 日
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厦门银行股份有限公司
2020 年度股东大会会议材料
报告 1
厦门银行股份有限公司 2020 年度独立董事述职报告
尊敬的各位股东：
2020 年度，厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）独立董事严格按照《中
华人民共和国公司法》《上海证券交易所股票上市规则》《关于在上市公司建立独立
董事制度的指导意见》《商业银行公司治理指引》《上海证券交易所上市公司规范运
作指引》等相关法律法规以及《厦门银行股份有限公司章程》以下简称“公司章程”）
的有关规定，恪尽职守，认真履行职责，充分发挥独立董事作用，切实维护公司的
整体利益和中小股东的合法权益。现将 2020 年度独立董事履职情况报告如下：
一、独立董事基本情况
截至 2020 年 12 月 31 日，公司第七届董事会由 13 名成员组成，其中独立董事
5 名，在董事会成员中占比超过三分之一，独立董事的资格、人数和比例符合相关
法律法规及公司章程的规定。公司提名委员会、薪酬委员会、审计与消费者权益保
护委员会、风险控制与关联交易管理委员会均由独立董事担任主任委员。公司独立
董事具备与其行使职权相适应的任职条件，具备行政法规及其他有关规定担任上市
公司董事的资格，具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、行政法规、规章
及规则。公司独立董事在公司及公司子公司不拥有任何业务或财务利益，也不担任
公司的任何管理职务，独立性符合有关监管要求。公司独立董事的主要工作经历和
在其他单位任职或兼职情况如下：
方建一，1953 年 7 月出生，中国国籍，研究生学历，高级会计师，高级工程师。
历任首钢宾馆开发公司财务科项目核算员、计财科计划员、北京东直门国际公寓计
财部计划员、总会计师助理、财务部副经理、首钢日电电子有限公司财务科科长（筹
备期）、总经理助理兼财务部经理、首钢国际经贸部财务处副处长、首钢中首公司业
务部财务处副处长、总经理助理、首钢船务公司副总经理、首钢总公司海外总部金
融财务部融资处处长、金融财务部副部长、开发部副部长、总经理财务助理、总会
计师、董事、华夏银行董事、副董事长、生命人寿股份有限公司董事长等职务。现
任北汽蓝谷新能源科技股份有限公司独立董事、北京亿华通科技股份有限公司独立
董事等职务。2014 年 5 月起任公司独立董事。
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洪永淼，1964 年 2 月出生，中国国籍，研究生学历，博士学位。历任中国留美
经济学会会长、中国工商银行独立董事等职务。现任中国科学院数学与系统科学研
究院特聘研究员、中国科学院大学经济与管理学院特聘教授、《计量经济学报》联合
主编，兼任中国光大银行股份有限公司独立董事等职务。2015 年 5 月起任公司独立
董事。
陈汉文，1968 年 1 月出生，中国国籍，研究生学历，博士学位。历任厦门大学
会计系主任、管理学院副院长、研究生院副院长、校学术委员会秘书长、“闽江学者”
特聘教授等职务。现任对外经济贸易大学国际商学院一级教授、博士生导师、博士
后联系人，兼任中国神华能源股份有限公司独立董事、北京三元基因药业有限公司
独立董事等职务。2015 年 5 月起任公司独立董事。
宁向东，1965 年 5 月出生，中国国籍，研究生学历，博士学位。历任清华大学
助教、讲师、副教授，清华大学中国经济研究中心常务副主任，哈佛商学院、伊利
诺大学、新南威尔士大学、悉尼大学、香港中文大学访问学者等职务。现任清华大
学经济管理学院教授、博士生导师，兼任深圳光峰科技股份有限公司独立董事等职
务。2017 年 11 月起任公司独立董事。
许泽玮，1983 年 9 月出生，中国国籍，博士研究生学历，正高级经济师。历任
搜狐网技术支持、新浪网产品经理、浪淘金公司产品经理等职务。现任九一先智科
技集团董事长兼 CEO,九一金融信息服务（北京）有限公司董事长兼经理，兼任九一
资产管理（上海）有限公司执行董事兼总经理、九一金融信息服务（上海）有限公
司执行董事、北京延青成长投资管理有限公司执行董事兼经理等职务。2015 年 5 月
起任公司独立董事。
二、独立董事 2020 年度履职概况
（一）出席会议情况
报告期内，公司共召开 2 次年度股东大会，其中年度股东大会 1 次，临时股东
大会 1 次，共审议通过 12 项议案；董事会 10 次，其中现场会议 9 次，通讯表决会
议 1 次，共审议听取各类议案报告 86 项；董事会专门委员会会议 24 次，其中战略
委员会 3 次，提名委员会 2 次，薪酬委员会 2 次，审计与消费者权益保护委员会 7
次，风险控制与关联交易管理委员会 10 次，审议听取各类议案报告 42 项。公司独
立董事在报告期内出席会议（包括通讯表决会议）的情况如下：
1.出席董事会会议情况
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独立董事 应出席 亲自出席 委托出席 缺席 是否连续两
姓名 次数 次数 次数 次数 次未亲自出
席会议
方建一 10 10 0 0 否
洪永淼 10 10 0 0 否
陈汉文 10 10 0 0 否
宁向东 10 10 0 0 否
许泽玮 10 10 0 0 否
2.出席董事会专门委员会会议情况
独立董事 战略 提名 薪酬 审计与消费 风险控制与
姓名 委员 委员 委员 者权益保护 关联交易管
会 会 会 委员会 理委员会
方建一 - 2/2 - 7/7 -
洪永淼 - 2/2 - - 10/10
陈汉文 - - 2/2 7/7 -
宁向东 3/3 - 2/2 - -
许泽玮 - 2/2 2/2 6/7 -
注：
(1) 上述数字为亲自出席数/应出席会议次数；
(2) 会议“亲自出席次数”包括现场出席和以视频方式出席的会议次数。
报告期内，公司独立董事严格按照相关法律法规及公司章程的规定，按时出席
会议，因故无法亲自出席的，也按相关规定进行授权委托，确保自己的意见能够在
董事会上得到体现。会议中，关心公司战略部署执行情况，深入研究重大问题，提
出有针对性的意见和建议，对公司的科学决策起到了积极的作用。
（二）参加培训情况
公司董事会注重独立董事持续专业发展，关注并积极组织独立董事参加培训。
公司就公司治理规范、信息披露规范、股票交易合规要求培训及主要股东股票增减
持规则等向独立董事进行了专题介绍及培训。此外，公司独立董事还积极参加监管
机构组织的相关培训，深入学习关于提高上市公司质量的相关内容，不断提高履职
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能力。
（三）发表独立意见情况
根据《中华人民共和国公司法》《上海证券交易所股票上市规则》《关于在上市
公司建立独立董事制度的指导意见》《商业银行公司治理指引》《上海证券交易所上
市公司规范运作指引》等相关法律法规及公司章程的规定，独立董事认真审议了公
司 2020 年董事会和相关专门委员会的议案，对相关事项发表了独立意见。2020 年
度，总计签署独立意见 8 项。
三、年度履职重点关注事项的情况
（一）关联交易管理情况
2020 年，公司独立董事高度重视关联交易控制与管理工作，就《中华人民共和
国公司法》《中华人民共和国证券法》《上海证券交易所股票上市规则》《商业银行与
内部人和股东关联交易管理办法》等相关法律法规以及公司章程等有关规定进行了
仔细的阅读，定期听取关联交易报告，加强对关联交易的审核监督，同时对重大关
联交易事项发表事前认可声明及独立意见，指导规范关联交易依法合规进行并遵循
商业规则开展关联交易，履行了相应的审批程序的规定。公司不存在由于重大关联
交易给其他股东合法利益造成损害的情形，在国家相关法律法规以及中国银保监会
等监管机构的要求下，做到交易符合公允性。
（二）对外担保情况
报告期内，公司严格执行对外担保的相关规定，不存在除中国人民银行和中国
银行保险监督管理委员会批准的正常业务以外违规提供对外担保的情况。
（三）募集资金的使用情况
公司募集资金按照招股书和募集说明书等公告文件中披露的用途使用，合法合
规管理募集资金，切实维护股东利益，不存在违规使用募集资金的情况。
（四）现金分红及其他投资者回报情况
公司在现金分红的过程中严格遵循公司章程的规定及股东大会决议的要求，确
保分红标准和比例清晰明确，决策程序和机制完备。拟定利润分配的方案的过程中，
充分听取各方面意见和诉求，及时答复广大投资者关心的问题，切实维护公司和广
大投资者的合法权益。独立董事在利润分配方案的决策过程中履职尽责并发挥了应
有的作用。
（五）聘任或更换会计事务所情况
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报告期内，独立董事根据年报工作的相关要求，与公司外部审计师保持充分沟
通，切实履行相关责任和义务。独立董事认为公司所聘任的会计师事务所在审计过
程中保持独立、客观、公正的执业准则，认真履行审计职责较好地完成了各项工作，
同意续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为公司 2020 年度财务报告审计会
计师事务所。
（六）高级管理人员提名及董事会换届选举情况
2020 年，公司董事会及董事会下设提名委员会认真审阅并通过了《厦门银行股
份有限公司关于高级管理人员聘任的议案》厦门银行股份有限公司关于董事会换届
选举的议案》，公司独立董事对董事会换届选举和高级管理人员的选聘均发表了同意
的独立意见。
（七）业绩公告情况
报告期内，公司独立董事认真审议有关业绩报告，确保报告的真实性、准确性
和完整性，业绩报告不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
（八）公司及股东承诺履行情况
报告期内，公司独立董事高度关注公司及公司股东承诺履行情况，所有承诺履
行事项均按约定有效履行。
（九）信息披露执行情况
报告期内，公司所有信息披露的内容不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
严格按照相关法律法规及公司章程、各项信息披露管理制度等相关要求执行披露。
独立董事积极履行年报编制和披露方面的职责，与外部审计师就年度审计工作进行
了充分沟通和讨论，确保信息披露内容的准确、真实与完整。
（十）内部控制执行情况
报告期内，独立董事高度重视内部控制评价工作，对公司内部控制规范建设和
实施起到关键作用。2020 年的内部控制情况的评估过程中，未发现公司内部控制体
系存在重大缺陷。
（十一）董事会及其专门委员会的运作情况
公司董事会下设战略委员会、提名委员会、薪酬委员会、审计与消费者权益保
护委员会、风险控制与关联交易管理委员会。董事会及其专门委员会的召集召开符
合相关法律法规及公司章程的规定，独立董事认真履职，积极发表意见，认真研究
审议职责范围内的相关事项，促进了公司董事会及其专门委员会决策的科学性和有
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效性。
其中，董事会战略委员会召开会议 3 次，审议 2 项议案，听取 1 项报告，内容
涉及新三年战略规划、机构发展规划、战略执行情况等；
董事会提名委员会召开会议 2 次，审议 2 项议案，内容为董事会换届选举、高
级管理人员聘任；
董事会薪酬委员会召开会议 2 次，审议 5 项议案，内容涉及董事、监事薪酬管
理办法修订、独董薪酬方案、薪酬管理办法、奖金清算等；
董事会审计与消费者权益保护委员会召开会议 7 次，审议 10 项议案，听取 2
项报告，内容涉及年度审计计划、审计报告、消费者权益保护报告等；
董事会风险控制与关联交易管理委员会召开会议 10 次，审议 22 项议案，审议
内容涉及内控报告、风险报告、关联方名单、日常关联交易预计额度等。
四、总体评价和建议
2020 年，公司独立董事均能严格按照法律法规的相关规定，遵守公司章程，尽
职尽责履行相应义务，及时对公司发展战略、董事会换届选举、关联交易管理、风
险管理等相关重大事项发表独立意见并作出指示，进一步完善公司治理，强化风险
防控。2021 年公司独立董事将一如既往、独立履职，加强同公司各方面的沟通和协
调，共同保障董事会职能的科学、高效发挥，努力为公司治理、经营发展、内部控
制和风险管理做出更大贡献，切实维护公司整体利益和中小股东的合法权益，保证
公司的稳定经营与发展。
特此报告。
厦门银行股份有限公司
独立董事：方建一、洪永淼、陈汉文、宁向东、许泽玮
2021 年 6 月 23 日
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厦门银行股份有限公司
2020 年度股东大会会议材料
报告 2
厦门银行股份有限公司 2020 年度董事会及董事履职评价报告
尊敬的各位股东：
监事会提名委员会根据《厦门银行股份有限公司董事会和董事履职评价办法
（2017 年修订）》的要求开展对董事会和董事的履职评价工作。围绕董事会依法运
作和科学决策等方面，董事依法合规、勤勉尽责等履职情况开展监督工作，并对董
事会和董事履职情况进行评价。现就董事会和董事 2020 年度履职情况报告如下：
一、董事会履职评价
2020 年，董事会召集召开股东大会 2 次，共审议 12 项议案。召开董事会共 10
次，其中 9 次现场会议，1 次通讯会议，共审议 86 项议案，听取 12 项报告，对公
司治理、经营情况、风险控制、内控报告、董事会年度工作报告、预决算报告、利
润分配、消费者权益、战略规划、监管意见书等多个方面进行有效深入的讨论，科
学决策，有效发挥董事会核心决策作用。董事会战略委员会召开会议共 3 次，董事
会提名委员会召开会议共 2 次，董事会薪酬委员会召开会议共 2 次，董事会审计与
消费者权益保护委员会召开会议共 7 次，董事会风险控制与关联交易管理委员会召
开会议共 10 次，为董事会决策提供了专业的意见建议，有力保障董事会决策的科学
性和专业性。
2020 年，面对疫情冲击、经济下行等诸多不确定因素影响，公司董事会坚持稳
中求进工作总基调，迎难而上、恪尽职守，围绕股东大会确定的目标任务，持续推
动高质量发展，统筹做好严防严控疫情、支持实体经济、保障稳定经营等重点工作，
经营业绩稳步提升，业务结构更加优化，资产质量更加扎实，公司运营呈现出逆市
上扬、亮点纷呈的良好态势，并实现 A 股上市、获评“全国文明单位”，实现物质精
神文明双丰收。
在战略管理方面，董事会持续关注全行主要核心战略指标的执行情况，切实采
取有效措施推动“2018—2020”规划深入实施，聚焦“服务两岸、聚焦中小、区域
一流的综合金融服务商”的战略愿景，优化运营模式，完善工作机制，坚定不移地
深化改革，按序时进度推进各大战略项目落地，顺利达成既定目标，夯实了发展基
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础，共同为公司第四期三年战略规划画上圆满句号。在公司治理方面，修旧立新，
不断完善公司治理制度体系。针对 A 股市场对公司治理的更高要求，根据《中华人
民共和国公司法》商业银行公司治理指引》等有关法律、法规及规范性文件的规定，
2020 年董事会审议并通过了《公司章程》《股东大会议事规则》《董事会议事规则》
《监事会议事规则》《信息披露管理办法》等相关制度的修订议案，新制定《定期报
告编制及披露规则》《重大信息内部报告制度》等 5 项信息披露相关制度，公司治理
制度体系更为健全和完善，为不断优化公司治理机制运作提供坚实基础。在资本管
理方面，密切关注资本情况，成功登陆资本市场，持续拓宽资本补充新渠道。顺利
通过发审会审核，于 2020 年 10 月 27 日正式登陆上海证券交易所挂牌上市，成为
2020 年首家也是唯一一家 A 股上市银行。在风险管理方面，公司董事会始终高度重
视内控管理工作，不断完善管理制度，健全工作机制。2020 年，公司董事会审议并
通过了《厦门银行股份有限公司关于 2020 年度风险偏好陈述书及风险偏好管理办法
的议案》，有效指导全行业务开展，不断提升金融业务的制度化、规范化水平。完善
非债权清收类案件管理制度，有效提升了相关案件的精细化、科学化管理水平。同
时，公司作为人行机构洗钱风险评估试点项目单位，顺利通过验收。在文化建设方
面，公司积极构建和谐企业氛围，推动精神文明建设取得丰硕成果。2020 年，在总
行党委、董事会的坚强领导下，在全行上下的共同努力下，公司积极创建全国文明
单位，争做践行文明的领头羊和排头兵，成功获评“第六届全国文明单位”荣誉称
号；成功创建优秀党建品牌“金融梦奋斗者”，弘扬敢拼会赢的奋斗者文化；携手
台湾富邦财险推出“厦门两岸金融联合志愿服务队”品牌，并入选“厦门市精神文
明创建创新案例”。
总体而言，2020 年，公司董事会积极贯彻国家各项方针政策，认真执行股东大
会和监事会相关决议，认真履行《公司法》等法律法规以及《公司章程》所赋予的
职权，确保董事会决策的科学性及有效性；积极发挥党建引领和现代公司治理的双
重优势，持续完善公司治理机制，不断提升公司治理效能，公司治理建设的合规性、
有效性和开放性持续提升，银行健康可持续发展的根基不断夯实，以高质量的公司
治理推动公司各项业务持续稳健发展。
对照董事会履职评价标准，公司董事会 2020 年履职评价结果为：称职。
二、董事履职评价
2020 年，全体董事在执行公司职务时，能自觉遵守国家法律、法规、规章的有
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关规定，遵守公司章程、股东大会、董事会及各委员会议事规则所规定的公司治理
运作程序，勤勉尽责、专业高效，充分行使了公司章程所赋予的职权，充分发挥了
作为公司董事会成员的决策作用，有力地维护了全体股东的各项权益。
全体董事依据公司章程和议事规则规定，认真出席董事会会议及专业委员会会
议，勤勉履行职责，所有董事均达到“亲自出席当年三分之二以上的董事会会议”
的规定。独立董事在会前认真审阅各项议案，积极关注公司上市进程及推动战略规
划实施、加强风险管理与内部控制、规范公司治理等方面所取得的成果及面临的问
题，本着独立、客观的原则并结合自身从业经验，对聘任公司高级管理人员、利润
分配方案、关联交易的公允性等重大事项发表独立意见，促进公司稳健经营和可持
续发展。5 名独立董事为本公司工作时间均超过 15 个工作日，其中担任审计与消费
者权益保护委员会、风险控制与关联交易管理委员会主任的独立董事为本公司工作
时间均达到 25 个工作日。
对照董事履职评价标准，公司董事 2020 年履职评价结果如下：
董事姓名 履职评价结果 董事姓名 履职评价结果
吴世群 称职 汤琼兰 称职
檀庄龙 称职 方建一 称职
韩蔚廷 称职 洪永淼 称职
洪主民 称职 陈汉文 称职
毛建忠 称职 宁向东 称职
周永伟 称职 许泽玮 称职
杨宏图 称职 — —
特此报告。
厦门银行股份有限公司
2021 年 6 月 23 日
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厦门银行股份有限公司
2020 年度股东大会会议材料
报告 3
之八
厦门银行股份有限公司
2020 年度高级管理层及其成员履职评价报告
尊敬的各位股东：
监事会提名委员会根据《厦门银行股份有限公司高级管理层及其成员履职评价
办法（2017 年修订）》的要求开展对高级管理层及其成员的履职评价工作。围绕高
级管理层依法运作和合规经营等方面，高级管理层成员依法合规、勤勉尽责等履职
情况开展监督工作，并对高级管理层及其成员履职情况进行评价。现就高级管理层
及其成员 2020 年度履职情况报告如下：
一、高级管理层履职评价
2020 年，公司高级管理层能够积极应对疫情冲击与经济下行压力，认真落实国
家宏观调控政策与监管要求，积极推进公司上市进程，推动精神文明建设，经营业
绩保持平稳增长，相关业绩指标再创新高。
一是经营情况稳中向好，盈利能力持续提升。2020 年度，公司实现营业收入
55.56 亿元，同比增长 23.20%；归属于上市公司股东的净利润 18.23 亿元，同比增
长 6.53%。截至 2020 年末，公司总资产 2,851.50 亿元，较年初增长 15.51%；归属
于上市公司普通股股东的每股净资产 6.96 元，较年初增长 8.05%。
二是资产质量进一步夯实，风险抵御能力增强。2020 年末，公司不良贷款率
0.98%，较年初下降 0.20 个百分点；拨备覆盖率 368.03%，较年初上升 93.45 个百
分点，拨备水平继续提升，有效提升风险抵御能力。
三是各项监管指标达标,外部信用主体评级提升。年末各项主要监管财务指标
均符合监管要求；2020 年 7 月 24 日，联合资信评估有限公司对本公司进行跟踪评
级，确定上调公司主体长期信用等级为 AAA，为商业银行中最高信用评级。
四是成功登陆A股市场，持续拓宽资本补充新渠道。2020年，公司A股IPO上市
进程迎来实质性进展。7月16日，公司A股IPO上市申请顺利通过中国证监会发审会审
核，9月4日获证监会核准批文，并于10月27日正式登陆上海证券交易所挂牌上市，
成为2020年唯一一家A股上市银行，也是福建省内首家上市城商行。在IPO首次公开
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发行募集款17.70亿元和第一期永续债发行款10亿元的拉动下，公司所有者权益达到
196.74亿元，同比增加41.01亿元，增幅达26.34%。
五是积极构建和谐企业氛围，推动精神文明建设取得丰硕成果。2020年，在总
行党委、董事会的坚强领导下，在全行上下的共同努力下，公司积极创建全国文明
单位，争做践行文明的领头羊和排头兵，成功获评“第六届全国文明单位”荣誉称
号。
六是切实履行社会责任，展现时代责任担当。2020年，高级管理层积极组织开
展各类志愿服务活动，协助社区做好宣传引导、信息登记等工作，慰问走访医务人
员家属，开展抗疫物资捐赠，通过厦门市红十字会向厦门市卫健委、厦门市护理学
会合计捐款200万元，员工自发为抗击疫情募集善款40余万元，公司党员始终坚守在
防控一线，展现责任担当，助力防疫攻坚。
2020 年，高级管理层自觉遵守国家法律、法规、规章及其他规范性文件，遵循
公司章程和董事会授权，在职权内合法合规履行经营管理职责；有效落实监管部门
的监管要求、股东大会决议和监事会的监督意见。评价期内，高级管理层共召开行
务会、经营形势分析周例会数十次，高级管理层下设的资产负债管理委员会、业务
和产品创新委员会、风险与合规内控管理委员会、信息管理委员会、绩效管理与问
责委员会、信用风险审议委员会、数据治理管理委员会通过集体研究讨论，全面有
效履行了战略规划的执行、资本管理、财务管理、风险管理、内部控制、并表管理
和薪酬管理等职责，符合高级管理层履职的各项要求。
总体而言，2020 年度公司高级管理层能够坚持党建引领，坚定本源导向，完善
风险管控，加强内部管理，推进转型创新，有效提升发展质效，确保全行保持稳健
良好的发展态势，较好地完成了董事会确定的年度目标任务。
对照高级管理层评价标准，公司高级管理层 2020 年度履职评价结果为：称职。
二、高级管理层成员履职评价
2020 年，全体高级管理层成员在履行公司职务时，能自觉遵守国家法律、法规、
规章的有关规定，遵守公司章程、各议事规则所规定的公司治理运作程序，未发现
存在违反法律法规、违反公司章程、损害股东权益等情形。全体成员勤勉尽责，充
分发挥带领本公司各项事业发展进步的先锋角色，为保障公司稳健发展发挥了重要
作用。
对照高级管理层成员履职评价标准，公司高级管理层成员 2020 年履职评价结果
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如下：
高管姓名 履职评价结果 高管姓名 履职评价结果
洪主民 称职 郑承满 称职
李朝晖 称职 谢彤华 称职
刘永斌 称职 黄俊猛 称职
陈蓉蓉 称职 周迪祥 称职
庄海波 称职 -
特此报告。
厦门银行股份有限公司
2021 年 6 月 23 日
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厦门银行股份有限公司
2020 年度股东大会会议材料
报告 4
厦门银行股份有限公司 2020 年度监事会及监事履职评价报告
尊敬的各位股东：
监事会提名委员会根据《厦门银行股份有限公司监事会和监事履职评价办法
（2017 年修订）》的要求开展对监事会和监事的履职评价工作。围绕监事会依法运
作和依法履行监督职能等方面，监事依法合规、有效监督、尽职履职等情况开展监
督工作，对监事会工作情况进行自我评价，并对监事履职情况进行评价。现就监事
会和监事 2020 年度履职情况报告如下：
一、监事会履职评价
2020 年，监事会共召开会议 9 次，审议通过议案 38 项，听取 13 项报告。监事
会提名委员会召开会议 2 次，审议通过议案 6 项，监事会审计委员会召开会议 6 次，
审议通过议案 9 项，审议内容涉及公司经营情况、董事会、监事会、高级管理层及
其成员的履职评价情况、监事会工作报告、预决算报告、利润分配、内部控制、风
险管理、监事会审计委员会专项检查等多个方面，2020 年度新增了对公司治理自评
估、关联交易管理情况、房地产信贷专题、绿色信贷等专项报告的听取监督，与会
监事积极参与对重要议案的研究、审议和表决，体现了较强的履职能力和责任心。
监事会共发布《监事会重点关注事项的通知》（以下称《通知》）5 期，针对公
司业务结构、战略发展方向、针对疫情对风险的管控、对合规与内部管理的加强等
方面，提出了建设性、战略性的建议和意见，并要求经营管理层高度重视，严格履
行了监事会的监督职责。
2020 年度，为切实履行监事会职责，监督公司分支机构规范管理，进一步提高
风险防范水平，督促疫情情况下分支机构稳健经营，由监事会审计委员会发起分行
经营状况专项调研方案，围绕全行的工作重点，对漳州、重庆两家分行开展专题调
研，形成《厦门银行股份有限公司监事会审计委员会关于分行经营状况专项调研报
告的议案》，于第七届监事会第 21 次会议上审议通过。该报告对分行存在问题进行
了分析并提出合理的对策建议、整改要求，较好地推动了分行经营管理工作水平的
提升。
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监事会围绕董监事参会、调研、发言等履职信息、高管绩效达成及勤勉尽职情
况，按时完成对董事会、监事会、高级管理层及其成员 2019 年度的履职评价工作，
形成相关履职评价报告，并向股东大会及上级监管部门报告，并于 2021 年初及时开
展 2020 年度的履职评价工作。
对照监事会履职评价标准，公司监事会 2020 年履职评价结果为：称职。
二、监事履职评价
2020 年，公司监事在执行公司职务时，能自觉遵守国家法律、法规、规章的有
关规定，遵守公司章程、股东大会、监事会及各委员会议事规则所规定的公司治理
运作程序，勤勉尽责、专业高效，能够从维护股东权益出发，对董事会及董事、高
级管理层及高管成员的尽履职情况进行监督。监事依据公司章程和议事规则规定，
认真出席监事会会议及专业委员会会议，勤勉履行职责，所有监事均达到“亲自出
席当年三分之二以上的监事会会议”的规定，股东监事、外部监事为公司平均工作
时间均不少于 15 个工作日。
监事会成员出席了股东大会，全程参与、监督议案的审议过程，列席了 2020
年全部董事会现场会议；听取各类经营管理报告并认真发表意见，着力加强对议事
决策过程的监督；派员参加了总行党委会、行务会等全行各类重要经营管理会议，
全面了解经营管理层执行董事会决议、履行财务、内控和风险管理职责的情况，积
极提出客观、独立的意见和建议，严格履行了监事会的监督职责，体现了监事会对
全体股东及利益相关者的保护责任。
对照监事履职评价标准，公司监事 2020 年履职评价综合得分及评价结果如下表：
监事姓名 履职评价结果 监事姓名 履职评价结果
张永欢 称职 李素美 称职
陈铁铭 称职 袁东 称职
吴泉水 称职 廖丹 称职
特此报告。
厦门银行股份有限公司
2021 年 6 月 23 日
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厦门银行股份有限公司
2020 年度股东大会会议材料
报告 5
厦门银行股份有限公司 2020 年度关联交易管理情况报告
尊敬的各位股东：
根据中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）、中国证券监
督管理委员会（以下简称“中国证监会”）、上海证券交易所（以下简称“上交所”）
等监管机构要求，现将公司 2020 年度关联交易情况报告如下：
一、关联交易管理情况
（一）董事会风险控制与关联交易管理委员会恪尽职守，有效防范关联交易风
险
2020 年，公司董事会风险控制与关联交易管理委员会共召开 10 次会议，其中
涉及关联交易审议事项会议 7 次，先后审议通过《厦门银行股份有限公司关于制定<
厦门银行股份有限公司 2020 年度关联方名单>的议案》厦门银行股份有限公司关于
金圆集团向公司申请授信的议案》厦门银行股份有限公司关于泉舜集团向公司申请
授信的议案》厦门银行股份有限公司关于 2021 年度日常关联交易预计额度的议案》
等 14 项议案。
报告期内，公司关联交易的审议程序严格履行相关法律法规、规范性文件的规
定执行。银保监口径重大关联交易由风险控制与关联交易管理委员会逐笔审查后提
交董事会审批，一般关联交易按内部授权程序审批后，按季向委员会备案。
工作中，各位董事恪尽职守，定期审阅经营管理层提供的报备文件；审议关联
交易事项时，本着实事求是、认真负责的态度，以遵循一般商业条款和符合整体股
东利益为原则，表决关联议案时，关联董事均回避表决，独立董事积极发表独立意
见。各位董事根据自身专业特长积极建言献策，充分履行了关联交易事前审核和事
后监督职责，有效防范关联交易风险。
（二）关联方管理及关联交易审批、披露工作持续优化，夯实关联交易管理基
础
报告期内，公司严格按照监管规定和《厦门银行股份有限公司关联交易管理办
法》对关联方进行认定，定期组织董事、监事和高级管理人员、主要股东及其他内
部人填写关联方信息收集表，定期更新关联方名单；同时对关联方变化情况进行不
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定期更新，以邮件形式发送，并下发业务部门，确保关联方认定真实、准确、完整。
对关联交易公司实行分类管理。针对银保监口径关联交易，重大关联交易由风
险控制与关联交易管理委员会逐笔审查后提交董事会审批，一般关联交易按内部授
权程序审批后，按季向委员会备案。针对证监口径关联交易，公司于 2020 年 10 月
22 日第七届董事会第二十七次会议对 2020 年四季度关联自然人拟发生的关联交易
进行预计。截至报告期末，公司关联自然人贷款余额为 16186.48 万元，风险敞口为
16186.48 万元，未超过预计额度。
公司根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第三十八条规定，将
在 2020 年财务报表附注中披露关联方与本公司关系的性质、关联法人中主要股东的
名称、经济性质或类型、主营业务、法定代表人、注册地、注册资本及其变化；主
要股东所持本公司股份或权益及其变化；关联交易类型、金额及比例；关联交易定
价政策，并逐笔披露 2020 年发生的重大关联交易。
（三）启动关联交易管理系统开发，运用系统优化关联交易管理
为提升公司关联交易管理水平，强化关联方信息收集、关联交易数据监测、报
表报送等，进一步提高关联交易管理质量和效率，结合 2019 年厦门银保监局对公司
进行的股权和关联交易专项现场检查结果，公司于 2020 年 4 月着手开展关联交易管
理系统项目的开发工作，一是开展调研工作，了解同业系统建设情况，召集有相关
经验的厂商进行现场演示（POC）。二是通过厂商演示对各厂商的资质、案例进行评
估，开展采购招标会议，通过竞争性谈判确定软件开发商。三是由公司董事会办公
室牵头撰写系统需求提案，同时组织风险管理部、授信管理部、行政管理部、资金
营运中心等部门分工配合。目前该项目正处于系统测试阶段，预计于 2021 年完成系
统上线。
二、2020 年关联方及关联交易情况
（一）关联方年末数据
截止 2020 年末，公司在银保监、证监及企业会计准则三类口径下的全部关联方
为 1627 个，其中关联自然人 791 名，关联法人 836 家。公司关联法人主要包括持股
5%以上主要股东及其关联方、向公司派驻董监高的法人股东及其关联方、公司董监
高、内部人及其近亲属控制或共同控制、施加重大影响的企业等。公司关联自然人
主要包括公司董监高等关键管理人员及分行高级管理人员、总行信用风险审议委员
会成员及其近亲属、公司主要股东的控股自然人股东、董监高等。
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（二）关联交易年末数据
截至 2020 年末，公司关联方授信余额如下：
2020 年度关联方授信余额情况表
期末余额 占资本净额比
关联方名称 授信类型
（亿元） 例（%）
拆放同业 8.300 3.663
公司非保本理财产
福建海西金融租赁有限责 3.200 1.412
品进行的授信
任公司
信用证开立 0.192 0.008
银行承兑汇票 1.273 0.056
厦门金圆投资集团有限公 银行保函 2.230 0.984
司及其关联企业 债券投资 0.499 0.220
银行承兑汇票敞口 0 0
泉舜集团（厦门）房地产股
流动资金贷款 3.2183 1.420
份有限公司及其关联企业
项目贷款 2.342 1.034
投资信用风险产品 2.800 1.236
大洲控股集团有限公司及
项目贷款 0.930 0.410
其关联企业
流动资金贷款 0.620 0.274
佛山电器照明股份有限公
流动资金贷款 0.700 0.003
司及其关联企业
债券投资 2.507 1.106
福建七匹狼集团有限公司 流动资金贷款 0.500 0.221
及其关联企业 公司非保本理财产
2.000 0.883
品进行的授信
关联自然人 贷款及信用卡 1.619 0.714
合计 31.61 13.95
表内外授信类关联交易净额（含表内贷款、表内投资及表外授信，扣除保证金、
银行存单、国债）31.61 亿元，占公司资本净额的 13.95%，占比未超过 50%的监管
限额要求。
此外，四季度公司与关联方有 2 笔提供服务类关联交易，一笔为房屋租赁 13.50
万元；一笔为采购服装 4.212 万元。
公司关联交易定价均遵循市场价格原则，按照与关联交易类型的不同确定定价，
并在合同协议中明确。针对授信类关联交易，公司根据授信定价管理政策确定价格；
针对非授信类关联交易，公司参照同类服务市场价格进行定价。
报告期内，公司关联交易均以不优于对非关联方同类交易的条件进行，做到公
正、公平、公开，不存在给其他股东合法利益造成损害的情形，具备合法性与公允
性。
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特此报告。
厦门银行股份有限公司
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