证券代码：601319       证券简称：中国人保    公告编号：临 2020-045


         中国人民保险集团股份有限公司
             关于修改公司章程的公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记

载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完

整性承担个别及连带责任。


    本公司于 2020 年 8 月 21 日召开的第三届董事会第二十一次会议

审议通过了《关于修改〈中国人民保险集团股份有限公司章程〉的议

案》（以下简称“本次修改”），本次修改的详细情况请见附件《〈中国

人民保险集团股份有限公司章程〉修改情况对比表》。

    本次修改还须提交本公司股东大会审议通过，并将于获得中国银

行保险监督管理委员会核准后方可生效。

    附件：《中国人民保险集团股份有限公司章程》修改情况对比表



                           中国人民保险集团股份有限公司董事会

                                        2020 年 8 月 21 日




                                1
          现行章程条款                             修改后章程条款
                                              第一百四十七条    除具有《公司
    第一百四十七条    除具有《公司
                                         法》和其他有关法律、法规、规范性
法》和其他有关法律、法规、规范性文
                                         文件及本章程赋予董事的职权外，独
件及本章程赋予董事的职权外，独立董
                                         立董事还具有下列职权：
事还具有下列职权：
                                              （一）重大的关联交易提交董事
    （一）重大的关联交易提交董事会
                                         会讨论前，应经独立董事许可。独立
讨论前，应经独立董事许可。独立董事
                                         董事应对重大关联交易的公允性、合
应对重大关联交易的公允性、内部审查
                                         规性、内部审查程序执行情况以及对
程序执行情况以及对被保险人权益的
                                         被保险人权益的影响进行审查，所审
影响进行审查，所审议的关联交易存在
                                         议的关联交易存在问题的，独立董事
问题的，独立董事应当出具书面意见。
                                         应当出具书面意见。2 名以上独立董
2 名以上独立董事认为有必要的，可以
                                         事认为有必要的，可以聘请中介机构
聘请中介机构出具独立财务顾问报告，
                                         出具独立财务顾问报告，作为判断的
作为判断的依据；
                                         依据；
    ……
                                              ……
                                                第一百五十三条 董 事 会 行 使
    第一百五十三条    董事会行使下
                                         下列职权：
列职权：
                                              ……
    ……
                                              （十）董事会应当每年向股东大
    （十）董事会应当每年向股东大会
                                         会报告关联交易整体情况，包括但不
报告关联交易情况和关联交易管理制
                                         限于关联交易情况和关联交易管理制
度执行情况；
                                         度执行情况；
    ……
                                              ……
                                         第一百七十四条     董事会下设审计
第一百七十四条    董事会下设审计
                                         委员会、提名薪酬委员会、战略与投
委员会、提名薪酬委员会、战略与投资
                                         资委员会、风险管理与消费者权益保
委员会、风险管理委员会。董事会可以
                                         护委员会及关联交易控制委员会。董
根据需要设立其他专业委员会和调整
                                         事会可以根据需要设立其他专业委员
现有专业委员会，各委员会的议事规则
                                         会和调整现有专业委员会，各委员会
及工作职责由董事会制定。
                                         的议事规则及工作职责由董事会制
    各专业委员会是董事会的辅助决
                                         定。
策机构，为董事会提供专业意见和建
                                              各专业委员会是董事会的辅助决
议，或经董事会授权就专业事项进行决
                                         策机构，为董事会提供专业意见和建
策。
                                         议，或经董事会授权就专业事项进行
董事会专业委员会的议案应提交董事
                                         决策。董事会专业委员会的议案应提
会审议决定。
                                         交董事会审议决定。



                                     2
第一百七十五条     审计委员会由不         第一百七十五条     审计委员会由不
少于 3 名非执行董事和/或独立董事组        少于 3 名非执行董事和/或独立董事
成，独立董事应占多数且由独立董事担        组成，独立董事应占多数且由独立董
任主任委员。审计委员会中至少有 1 名       事担任主任委员。审计委员会中至少
独立董事委员为财务或审计方面的专          有 1 名独立董事委员为财务或审计方
业人士并符合公司股票上市地证券监          面的专业人士并符合公司股票上市地
管机构的任职资格要求。                    证券监管机构的任职资格要求。
审计委员会的主要职责为：                  审计委员会的主要职责为：
（一）审核公司重大财务会计政策及其        （一）审核公司重大财务会计政策及
实施情况，听取年度财务预算、决算方        其实施情况，听取年度财务预算、决
案汇报，监督财务运营情况；                算方案汇报，监督财务运营情况；
（二）评估审计责任人工作并向董事会        （二）评估审计责任人工作并向董事
提出意见；                                会提出意见；
（三）审核公司内部审计基本制度并向        （三）审核公司内部审计基本制度并
董事会提出意见，审核公司年度审计计        向董事会提出意见，审核公司年度审
划和审计预算，并向董事会提出建议，        计计划和审计预算，并向董事会提出
指导公司内部审计工作，监督内部审计        建议，指导公司内部审计工作，监督
质量；                                    内部审计质量；
（四）每年定期检查评估内部控制的健        （四）每年定期检查评估内部控制的
全性和有效性，及时受理和处理关于内        健全性和有效性，及时受理和处理关
部控制方面重大问题的投诉；                于内部控制方面重大问题的投诉；
（五）协调内部审计与外部审计，监督        （五）协调内部审计与外部审计，监
通过内部审计和外部审计所发现重大          督通过内部审计和外部审计所发现重
问题的整改和落实；                        大问题的整改和落实；
（六）就外部会计师事务所的聘用和解        （六）就外部会计师事务所的聘用和
聘、酬金等问题向董事会提出建议，按        解聘、酬金等问题向董事会提出建议，
适用的标准监督外部会计师事务所是          按适用的标准监督外部会计师事务所
否独立客观及审计程序是否有效；            是否独立客观及审计程序是否有效；
（七）就外部会计师事务所提供非审计        （七）就外部会计师事务所提供非审
服务制定政策，并予以执行；                计服务制定政策，并予以执行；
（八）确保董事会及时回应外部会计师        （八）确保董事会及时回应外部会计
事务所给予管理层的《审核情况说明函        师事务所给予管理层的《审核情况说
件》中提出的事宜；                        明函件》中提出的事宜;
（九）审查外部会计师事务所作出的公        （九）审查外部会计师事务所作出的
司年度审计报告及其他专项意见、经审        公司年度审计报告及其他专项意见、
计的公司年度财务会计报告、其他财务        经审计的公司年度财务会计报告、其
会计报告和其他需披露的财务信息；对        他财务会计报告和其他需披露的财务
前述财务会计报告信息的真实性、完整        信息，对前述财务会计报告信息的真
性和准确性作出判断性报告，提交董事        实性、完整性和准确性作出判断性报
会审议；                                  告，提交董事会审议；
（十）负责确认公司的关联方，并向董        （十）负责确认公司的关联方，并向
事会和监事会报告，并应当及时向公司        董事会和监事会报告，并应当及时向
相关工作人员公布其所确认的关联方；        公司相关工作人员公布其所确认的关
（十一）对应由股东大会、董事会批准        联方；

                                      3
的关联交易进行初审并提交董事会批          （十一）对应由股东大会、董事会批
准；                                      准的关联交易进行初审并提交董事会
（十二）在董事会授权范围内审批关联        批准；
交易或者接受关联交易备案；                （十二）在董事会授权范围内审批关
（十三）在经营年度结束后，向董事会        联交易或者接受关联交易备案；
提交公司年度关联交易情况以及关联          （十三）在经营年度结束后，向董事
交易管理制度执行情况的专项报告，就        会提交公司年度关联交易情况以及关
公司全年发生的关联交易的总体状况、        联交易管理制度执行情况的专项报
风险程度、结构分布进行详实报告；          告，就公司全年发生的关联交易的总
（十四）法律、法规、规范性文件、本        体状况、风险程度、结构分布进行详
章程、董事会议事规则和审计委员会工        实报告；
作规则规定的、公司股票上市地证券监        （十）法律、法规、规范性文件、本
督管理机构要求的以及董事会授权的          章程、董事会议事规则和审计委员会
其他事宜。                                工作规则规定的、公司股票上市地证
                                          券监督管理机构要求的以及董事会授
                                          权的其他事宜。
第一百七十八条     风险管理委员会         第一百七十八条 风险管理与消费者
由不少于 3 名董事组成。风险管理委员       权益保护委员会由不少于 3 名董事组
会的主要职责为：                          成。风险管理与消费者权益保护委员
（一）负责公司的风险管理，全面了解        会的主要职责为：
公司面临的各项重大风险及其管理情          （一）负责公司的风险管理，全面了
况，监督风险管理体系运行的有效性；        解公司面临的各项重大风险及其管理
（二）审议公司的风险管理总体目标、        情况，监督风险管理体系运行的有效
基本政策和工作制度，并向董事会提出        性；
意见和建议；                              （二）审议公司的风险管理总体目标、
（三）审议公司的风险管理机构设置及        基本政策和工作制度，并向董事会提
其职责，并向董事会提出意见和建议；        出意见和建议；
（四）审议公司重大决策的风险评估和        （三）审议公司的风险管理机构设置
重大风险的解决方案，并向董事会提出        及其职责，并向董事会提出意见和建
意见和建议；                              议；
（五）审议公司的年度风险评估报告，        （四）审议公司重大决策的风险评估
并向董事会提出意见和建议；                和重大风险的解决方案，并向董事会
（六）审核并向公司董事会提交公司年        提出意见和建议；
度合规报告；                              （五）审议公司的年度风险评估报告，
（七）听取有关合规事项的报告，并向        并向董事会提出意见和建议；
董事会提出意见和建议；                    （六）审核并向公司董事会提交公司
（八）就制订和修改适用于公司人员及        年度合规报告；
董事的内部合规守则、评估监察公司的        （七）听取有关合规事项的报告，并
合规政策及状况向董事会提出建议；          向董事会提出意见和建议；
（九）法律、法规、规范性文件、本章        （八）就制订和修改适用于公司人员
程、董事会议事规则和风险管理委员会        及董事的内部合规守则、评估监察公
工作规则规定的、公司股票上市地证券        司的合规政策及状况向董事会提出建
监督管理机构要求的以及董事会授权          议；
的其他事宜。                              （九）根据董事会授权开展相关工作，

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                                 讨论决定相关事项，研究消费者权益
                                 保护重大问题和重要政策，向董事会
                                 提交消费者权益保护工作报告及年度
                                 报告；
                                 （十）指导和督促消费者权益保护工
                                 作管理制度体系的建立和完善，指导
                                 消费者权益保护工作重大信息披露，
                                 对管理层和消费者权益保护部门工作
                                 的全面性、及时性、有效性进行监督；
                                 （十一）审议管理层及消费者权益保
                                 护部门工作报告，研究年度消费者权
                                 益保护工作相关审计报告、监管通报、
                                 内部考核结果等，督促管理层及相关
                                 部门及时落实整改发现的各项问题；
                                 （十二）法律、法规、规范性文件、
                                 本章程、董事会议事规则和风险管理
                                 与消费者权益保护委员会工作规则规
                                 定的、公司股票上市地证券监督管理
                                 机构要求的以及董事会授权的其他事
                                 宜。

                                 第一百七十九条     关联交易控制委
                                 员会由不少于 3 名董事组成，独立董
                                 事应占多数且由独立董事担任主任委
                                 员。关联交易控制委员会中至少有 1
                                 名独立董事委员为会计专业人士。关
                                 联交易控制委员会委员应符合公司股
                                 票上市地证券监管机构的任职资格要
                                 求。关联交易控制委员会的主要职责
                                 为：
                                 （一）审核公司关联交易、内部交易
                                 管理制度；
（不适用，右栏为新增条款）       （二）负责关联方识别维护，确认公
                                 司的关联方，并向董事会和监事会报
                                 告；
                                 （三）对一般关联交易进行备案；
                                 （四）对应由董事会、股东大会审批
                                 的关联交易进行初审；
                                 （五）在经营年度结束后，向董事会
                                 提交公司年度关联交易整体情况专项
                                 报告、集团内部交易情况评估报告；
                                 （六）统筹管理关联交易信息披露工
                                 作，提高关联交易的透明度；
                                 （七）对于未按照规定报告关联方、

                             5
    违规开展关联交易等情形提出问责建
    议，在关联交易日常监督或专项审计
    中提出纠正建议，对存在失职行为的
    董事及高级管理人员提出罢免建议；
    （八）法律、法规、规范性文件、本
    章程、董事会议事规则和关联交易控
    制委员会工作规则规定的、公司股票
    上市地证券监督管理机构要求的以及
    董事会授权的其他事宜。




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